市場主體信用風險分類分級規(guī)范

DB36/TXXX-2022市場主體信用風險分類分級規(guī)范范圍本文件規(guī)定了市場主體信用風險分類分級的術語和定義、基本原則、市場主體分類、市場主體信用風險分級。本文件適用于政府部門組織的對市場主體開展信用風險分類分級活動，也可供行業(yè)協(xié)會、第三方機構等其他方開展信用風險評估活動提供參考。規(guī)范性引用文件下列文件中的內(nèi)容通過文中的規(guī)范性引用而構成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，僅該日期對應的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。術語和定義下列術語和定義適用于本文件。信用風險Creditrisk監(jiān)管對象在存續(xù)經(jīng)營期間存在違反相關法律法規(guī)，違背聲明承諾（包括但不限于承諾書、主體聲明、真實性材料聲明等）、政府監(jiān)管規(guī)則的不確定性的影響?；驹瓌t客觀性基于實際的監(jiān)管業(yè)務場景和市場主體經(jīng)營風險特征，采用科學的方法和技術手段，秉承獨立、平等、公正的原則，開展市場主體信用風險分類分級活動，不受外來因素的影響。適用性分類分級能覆蓋所有監(jiān)管對象，適用各業(yè)務場景下開展市場主體信用風險分類分級監(jiān)管?？刹僮餍跃邆錂嗤愿咔曳€(wěn)定的數(shù)據(jù)來源，分類方法可執(zhí)行，風險評估所采用的定性指標、定量指標的可測量和可評估?？蓴U展性在現(xiàn)有基礎上，考慮未來一定時期內(nèi)可能出現(xiàn)的新的監(jiān)管業(yè)務場景需要和市場主體經(jīng)營風險特征，在類別設置、分級指標的配置上，可靈活調(diào)整。市場主體分類總則選取一個主要的視角對市場主體進行唯一的類型分類，對每一類型市場主體又可從不同的視角設置不同的標簽，進一步顯示市場主體特征。類型分類方法結合市場主體信用風險分類分級的使用目的，對市場主體主要經(jīng)營業(yè)務賦予唯一的分類類型?；谑袌霰O(jiān)管業(yè)務場景，可依次從市場主體主管部門登記備案名單、經(jīng)營許可事項要求、經(jīng)營注冊范圍和國民經(jīng)濟行業(yè)分類四個維度，將市場主體匹配至唯一分類類型。市場主體分類類型見附錄A。標簽分類方法分類標簽是在分類類型的基礎上，對市場主體進行標注，展現(xiàn)市場主體風險特征?？梢詮牟煌慕嵌葘ν环诸愵愋褪袌鲋黧w進行標注，標識同一分類類型市場主體的不同風險特征。每個市場主體可對應0個或多個分類標簽，分類標簽可根據(jù)實際需要，不斷添加、調(diào)整。市場主體信用風險分類標簽見附錄B。分類標簽的視角包括但不限于以下三項：——重點監(jiān)管場景的細分；——當前的經(jīng)營狀態(tài)；——特定信源單位的登記名單等。市場主體信用風險分級風險要素市場主體信用風險評估內(nèi)容包括經(jīng)營與變更情況、登記與許可情況、處罰與負面名單情況、案件與投訴舉報情況、評價與表彰記錄五個方面，具體如下：——經(jīng)營與變更情況，指市場主體經(jīng)營情況的記錄，與市場主體經(jīng)營范圍、住所、法人及股東變更情況；——登記與許可情況，指市場主體登記信息與行政許可情況；——處罰與負面名單情況，指行政機關對市場主體處罰情況與嚴重失信主體名單記錄情況；——案件與投訴舉報情況，指市場主體失信案件以及消費者在監(jiān)管部門對市場主體的投訴舉報情況。等級劃分依據(jù)市場主體信用風險評估情況，將市場主體信用風險劃分為A、B、C、D五個等級。市場主體信用風險等級表示及描述見表1。表1 市場主體信用風險等級表示及描述信用風險等級等級描述A信用風險等級較高，近期無明顯風險信號，有表彰認證記錄B信用風險等級中，近期出現(xiàn)一定程度的風險信號，無特定領域表彰認證記錄C信用風險等級較低，近期出現(xiàn)嚴重風險信號，需要引起關注D信用風險等級低，近期頻繁觸發(fā)嚴重風險信號，需重點監(jiān)管，可能涉及下列情形：登記狀態(tài)為“吊銷”；被列入嚴重違法失信企業(yè)名單的；被依法責令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷營業(yè)執(zhí)照或許可證、被除名、被責令關閉的信用風險分類指標體系通過融合各政府部門的行政許可、行政處罰、抽查檢查、黑名單等與市場主體信用風險相關的數(shù)據(jù)指標，建立市場主體信用風險分類指標體系，共包含5項一級指標、25項二級指標和81項三級指標，具體見下表2。市場主體信用風險分類指標體系各級指標項權重見附錄C。表2市場主體信用風險分類指標體系一級指標二級指標三級指標說明數(shù)據(jù)歸集部門指標屬性市場主體基礎屬性信息企業(yè)規(guī)模注冊資本認繳出資額，單位萬元省級市場監(jiān)管部門適度指標法人股東數(shù)統(tǒng)計時點下目標企業(yè)股東中法人股東的數(shù)量省級市場監(jiān)管部門適度指標對外投資企業(yè)數(shù)統(tǒng)計時點下目標企業(yè)對外投資企業(yè)數(shù)省級市場監(jiān)管部門適度指標分支機構數(shù)統(tǒng)計時點下目標企業(yè)設立的分支機構數(shù)省級市場監(jiān)管部門適度指標企業(yè)年齡成立距今時長成立日期距統(tǒng)計日期時長省級市場監(jiān)管部門正向指標企業(yè)背景法定代表人年齡統(tǒng)計時點下目標企業(yè)法定代表人年齡省級市場監(jiān)管部門適度指標股東類型按股東是否有上市公司、央企、國企分類省級市場監(jiān)管部門正向指標企業(yè)類型按企業(yè)類型分類省級市場監(jiān)管部門類別指標經(jīng)營范圍及所屬行業(yè)類型按國民經(jīng)濟行業(yè)分類省級市場監(jiān)管部門類別指標短期內(nèi)異常增長行業(yè)三個月內(nèi)企業(yè)數(shù)量異常增長的行業(yè)省級市場監(jiān)管部門負向指標市場主體動態(tài)信息許可和準入事項各類許可和準入證件數(shù)量統(tǒng)計時點下歸集的目標企業(yè)獲得許可和準入（如CCC認證等）證件數(shù)量省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門正向指標許可證過期或失效統(tǒng)計時點下目標企業(yè)許可證是否過期或失效省級市場監(jiān)管部門負向指標嚴重虛假承諾取得許可統(tǒng)計時點下目標企業(yè)許可證是否嚴重虛假承諾取得許可省級市場監(jiān)管部門負向指標營業(yè)執(zhí)照過期或失效統(tǒng)計時點下目標企業(yè)營業(yè)執(zhí)照是否過期或失效省級市場監(jiān)管部門負向指標登記備案事項董監(jiān)高多公司任職統(tǒng)計時點下目標企業(yè)董監(jiān)高任職公司數(shù)量省級市場監(jiān)管部門負向指標注冊資本實繳比例實繳出資占比，實繳出資額/注冊資本額省級市場監(jiān)管部門正向指標法定代表人頻繁變更三年內(nèi)法定代表人變更次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負向指標企業(yè)名稱頻繁變更三年內(nèi)企業(yè)名稱變更次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負向指標登記住所頻繁變更三年內(nèi)登記住所變更次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負向指標經(jīng)營范圍頻繁變更三年內(nèi)經(jīng)營范圍變更次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負向指標注冊資本大幅增長或減少統(tǒng)計時點下注冊資本年度環(huán)比增幅省級市場監(jiān)管部門適度指標登記事項變更次數(shù)三年內(nèi)登記事項變更總次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負向指標一人多企統(tǒng)計時點下目標企業(yè)法定代表人名下企業(yè)數(shù)量省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門適度指標一址多照統(tǒng)計時點下目標企業(yè)同一地址下企業(yè)數(shù)量省級市場監(jiān)管部門適度指標年報公示是否按時年報目標企業(yè)是否按照規(guī)定時間內(nèi)報送年報省級市場監(jiān)管部門正向指標年報是否全零申報目標企業(yè)年報是否全部數(shù)據(jù)項為0申報省級市場監(jiān)管部門負向指標年報數(shù)據(jù)填報異常包括收入、資產(chǎn)、利潤、人員、納稅數(shù)據(jù)填報異常省級市場監(jiān)管部門負向指標邏輯關系異常目標企業(yè)年報數(shù)據(jù)各指標間邏輯關系不合理省級市場監(jiān)管部門負向指標財務數(shù)據(jù)是否公示目標企業(yè)是否公示財務數(shù)據(jù)省級市場監(jiān)管部門正向指標即時信息公示是否按時公示即時信息目標企業(yè)是否按照規(guī)定時間內(nèi)公示數(shù)據(jù)省級市場監(jiān)管部門正向指標經(jīng)營狀況企業(yè)賬戶開銷戶信息目標企業(yè)賬戶開銷戶狀態(tài)信息省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門類別指標年報顯示已停業(yè)、歇業(yè)目標企業(yè)年報是否為停業(yè)、歇業(yè)狀態(tài)省級市場監(jiān)管部門負向指標企業(yè)破產(chǎn)重組目標企業(yè)是否為法院破產(chǎn)重組狀態(tài)省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標企業(yè)破產(chǎn)清算目標企業(yè)是否為法院破產(chǎn)清算狀態(tài)省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標最近一年虧損程度最近一年目標企業(yè)凈資產(chǎn)和利潤情況省級市場監(jiān)管部門負向指標三年內(nèi)虧損次數(shù)三年內(nèi)目標企業(yè)累計虧損次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負向指標最近一年資產(chǎn)負債率最近一年目標企業(yè)負債總額和資產(chǎn)總額的比例省級市場監(jiān)管部門負向指標三年內(nèi)資不抵債次數(shù)三年內(nèi)目標企業(yè)凈資產(chǎn)小于0的次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負向指標納稅、繳納社保費是否納稅申報統(tǒng)計時點下目標企業(yè)是否開展納稅申報省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門正向指標是否為納稅非正常戶統(tǒng)計時點下目標企業(yè)是否為稅務部門認定的非正常納稅戶省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標是否正常參加養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、工傷保險統(tǒng)計時點下企業(yè)是否正常參加養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、工傷保險省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標三年內(nèi)企業(yè)社保是否有累計欠費三年內(nèi)目標企業(yè)是否有社保累計欠費省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標知識產(chǎn)權有效注冊商標數(shù)量統(tǒng)計時點下目標企業(yè)有效注冊商標數(shù)量國家市場監(jiān)管部門正向指標有效授權專利數(shù)量統(tǒng)計時點下目標企業(yè)被授權的專利數(shù)量國家市場監(jiān)管部門正向指標認證事項獲得管理體系認證或服務認證證書數(shù)量統(tǒng)計時點下目標企業(yè)獲得的在有效期內(nèi)的管理體系認證或服務認證證書數(shù)量國家市場監(jiān)管部門正向指標獲得相關的產(chǎn)品認證證書數(shù)量統(tǒng)計時點下目標企業(yè)獲得的在有效期內(nèi)相關的產(chǎn)品認證（如綠色認證、有機認證等）證書數(shù)量國家市場監(jiān)管部門正向指標三年內(nèi)因質(zhì)量或誠信原因被撤銷認證證書的數(shù)量三年內(nèi)目標企業(yè)因質(zhì)量或誠信原因被撤銷認證證書的數(shù)量國家市場監(jiān)管部門負向指標標準是否自我聲明公開企業(yè)執(zhí)行的標準統(tǒng)計時點下目標企業(yè)是否自我聲明公開其執(zhí)行的標準省級市場監(jiān)管部門正向指標股權出質(zhì)、凍結三年內(nèi)股權出質(zhì)數(shù)量和比例三年內(nèi)目標企業(yè)股權出質(zhì)數(shù)量和比例省級市場監(jiān)管部門適度指標三年內(nèi)股權凍結次數(shù)三年內(nèi)目標企業(yè)股權凍結次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負向指標監(jiān)管信息經(jīng)營異常當前是否列異統(tǒng)計時點下目標企業(yè)是否被列入經(jīng)營異常名錄省級市場監(jiān)管部門負向指標列異原因按通過登記住所無法聯(lián)系、未報年報、未按規(guī)定公示即時信息、公示信息隱瞞真實情況弄虛作假分類省級市場監(jiān)管部門類別指標三年內(nèi)列異次數(shù)三年內(nèi)目標企業(yè)被列入經(jīng)營異常名錄次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負向指標嚴重失信主體名單（黑名單）當前是否列入黑名單統(tǒng)計時點下目標企業(yè)是否被列入黑名單（包括各部門）省級市場監(jiān)管部門負向指標是否有列入黑名單記錄目標企業(yè)是否有被列入黑名單（包括各部門）記錄省級市場監(jiān)管部門負向指標失信被執(zhí)行人當前是否列入失信被執(zhí)行人統(tǒng)計時點下目標企業(yè)是否被列入失信被執(zhí)行人省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標行政處罰三年內(nèi)受到行政處罰次數(shù)三年內(nèi)目標企業(yè)受到行政處罰（包括各部門）次數(shù)省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標三年內(nèi)被罰沒金額三年內(nèi)目標企業(yè)受到行政處罰（包括各部門）罰款和沒收總額省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標三年內(nèi)所受行政處罰種類三年內(nèi)目標企業(yè)受到行政處罰的種類省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門類別指標行政檢查不配合檢查情節(jié)嚴重是否有雙隨機、專項檢查等不配合檢查情節(jié)嚴重情形省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標發(fā)現(xiàn)問題已責令改正是否有雙隨機、專項檢查等發(fā)現(xiàn)問題已責令改正情形省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標發(fā)現(xiàn)問題待后續(xù)處理是否有雙隨機、專項檢查等發(fā)現(xiàn)問題待后續(xù)處理情形省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標訴訟信息三年內(nèi)訴訟數(shù)量三年內(nèi)目標企業(yè)法院訴訟數(shù)量省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標三年內(nèi)訴訟金額三年內(nèi)目標企業(yè)法院訴訟金額省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標信用評價“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)企業(yè)信用評價結果按“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)企業(yè)信用評價結果分類省級市場監(jiān)管部門類別指標公共信用綜合評價結果按公共信用綜合評價結果分類省級市場監(jiān)管部門類別指標其他相關行業(yè)信用評價結果按其他相關行業(yè)信用評價結果分類省級市場監(jiān)管部門類別指標關聯(lián)關系信息企業(yè)相關人員違法失信信息法定代表人是否為失信被執(zhí)行人統(tǒng)計時點下目標企業(yè)法定代表人是否被法院列為失信被執(zhí)行人國家市場監(jiān)管部門負向指標董監(jiān)高被列為失信被執(zhí)行人人數(shù)統(tǒng)計時點下目標企業(yè)全部董監(jiān)高中被法院列為失信被執(zhí)行人數(shù)國家市場監(jiān)管部門負向指標法定代表人是否被限制消費統(tǒng)計時點下目標企業(yè)法定代表人是否被限制消費國家市場監(jiān)管部門負向指標董監(jiān)高被限制消費人數(shù)統(tǒng)計時點下目標企業(yè)全部董監(jiān)高中被限制消費人數(shù)國家市場監(jiān)管部門負向指標關聯(lián)企業(yè)違法失信關聯(lián)企業(yè)吊銷比例關聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機構（上下1級），統(tǒng)計時點下目標企業(yè)的全部關聯(lián)企業(yè)中被吊銷的比例國家市場監(jiān)管部門負向指標關聯(lián)企業(yè)黑名單比例關聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機構（上下1級），統(tǒng)計時點下目標企業(yè)的全部關聯(lián)企業(yè)中被列入黑名單（包括各部門）的比例國家市場監(jiān)管部門負向指標關聯(lián)企業(yè)列異比例關聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機構（上下1級），統(tǒng)計時點下目標企業(yè)的全部關聯(lián)企業(yè)中被列入經(jīng)營異常名錄的比例國家市場監(jiān)管部門負向指標關聯(lián)企業(yè)行政處罰比例關聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機構（上下1級），統(tǒng)計時點下目標企業(yè)的全部關聯(lián)企業(yè)中被行政處罰（包括各部門）的比例國家市場監(jiān)管部門負向指標關聯(lián)企業(yè)失信被執(zhí)行人比例關聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機構（上下1級），統(tǒng)計時點下目標企業(yè)的全部關聯(lián)企業(yè)中被法院列入失信被執(zhí)行人的比例國家市場監(jiān)管部門負向指標社會評價信息投訴舉報一年內(nèi)12315等平臺投訴舉報次數(shù)和處理結果一年內(nèi)目標企業(yè)在12315等平臺被投訴舉報的次數(shù)和處理結果省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標三個月內(nèi)12315等平臺投訴舉報次數(shù)變化情況三個月內(nèi)目標企業(yè)在12315等平臺被投訴舉報次數(shù)環(huán)比（較上三個月）增（降）幅情況省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標輿情評價一個月內(nèi)負面輿情條數(shù)一個月內(nèi)目標企業(yè)在主流媒體上負面輿情的條數(shù)省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標一個月內(nèi)負面輿情占比一個月內(nèi)目標企業(yè)在主流媒體上負面輿情占全部輿情數(shù)量的比例省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標社會關注度是否屬于社會高度關注行業(yè)目標企業(yè)是否屬于三個月內(nèi)消費者反映強烈，社會關注度較高的行業(yè)或領域省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負向指標信用風險等級評估確定分級對象結合市場主體分類類型和標簽，確定分級對象的類型及主要風險特征。開展信用風險評估按照市場主體信用風險分類指標體系各級指標項權重對市場主體開展信用風險評估打分，得出市場主體信用風險評估分值。每個市場主體信用風險得分區(qū)間是0～1000分。信用風險總得分計算方法如下：市場主體信用風險總分=∑各個三級指標得分*三級權重*二級權重*一級權重。信用風險等級轉化根據(jù)市場主體信用風險得分由低到高將市場主體分成A類（信用風險低）、B類（信用風險一般）、C類（信用風險較高）和D類（信用風險高）。如果出現(xiàn)定性指標，直接列入較高或高信用風險類別（C或D類）。市場主體信用風險分值與風險等級對應關系如下：——A類：751分～1000分；——B類：501分～750分；——C類：201分～500分；——D類：0分～200分。確定信用風險等級結合市場主體風險特征，在等級轉化的基礎上，對觸發(fā)風險調(diào)整信號的市場主體的風險等級進行調(diào)整。風險調(diào)整事項可參考調(diào)整項的顯著性程度、業(yè)務關聯(lián)強度、數(shù)據(jù)可獲取程度、嚴重程度等進行設置。市場主體信用風險分級結果調(diào)整項見附錄D。市場主體信用風險等級的調(diào)整規(guī)則如下：——高風險調(diào)整項，對信用評價等級進行下降兩級調(diào)整，且下降后的信用等級不低于D類；——中風險調(diào)整項，對信用評價等級進行下降一級調(diào)整，且下降后的信用等級不低于D類；——低風險調(diào)整項，對信用評價等級進行上升一級調(diào)整，且上升后的信用等級不高于A類。

（資料性附錄）

市場主體分類類型市場主體分類類型見表A.1。表A.1市場主體分類類型序號分類類型1電子商務（通過公司注冊名稱判斷）2廣告經(jīng)營與發(fā)布（通過公司注冊名稱判斷）3特種設備生產(chǎn)與安裝維護4餐飲與食品制售5農(nóng)業(yè)6畜牧業(yè)7藥品生產(chǎn)8藥品經(jīng)營9醫(yī)療器械生產(chǎn)10醫(yī)療器械經(jīng)營11化妝品生產(chǎn)與經(jīng)營12物流與交通運輸13軟件開發(fā)14貿(mào)易經(jīng)紀與代理15物業(yè)管理16門診與醫(yī)療機構17信息技術服務18理發(fā)及美容服務19教育培訓與中介服務20金融服務21商務服務22居民服務23專業(yè)咨詢服務24專業(yè)技術服務25科技推廣及應用服務26住宿與旅游服務27文娛與健身服務28租賃服務29安裝與維修服務30其他服務業(yè)31百貨及市場批發(fā)與零售32電子及通訊產(chǎn)品制造33電子及通訊產(chǎn)品批發(fā)零售34紡織品及服務制造與批發(fā)零售35文體用品及器材批發(fā)與零售36家居建材及日用品批發(fā)與零售37汽車摩托車自行車及零配件批發(fā)零售38礦產(chǎn)品與化工產(chǎn)品批發(fā)及零售39其他批發(fā)與零售40其他

（資料性附錄）

市場主體信用風險分類標簽市場主體信用風險分類標簽見表B.1。表B.1市場主體信用風險分類標簽序號類型描述分類標簽1市場主體類型食品生產(chǎn)企業(yè)2食品與餐飲網(wǎng)絡經(jīng)營者3單位食堂4大型餐館5中型餐館6微小餐飲單位7保健食品批發(fā)與銷售8便利店與商場超市9進口凍品肉類企業(yè)10賓館、旅店、招待所、酒店11特種設備安裝維修改造資格12特種設備在用13化妝品生產(chǎn)企業(yè)14藥店與藥品零售企業(yè)15醫(yī)療機構16醫(yī)療定點醫(yī)療機構17休閑娛樂場所（KTV、影院、酒吧等）18理發(fā)師19美容店20道路貨物運輸21出租汽車客運22一類機動車維修23二類機動車維修24三類機動車維修25從事勞務派遣活動26對外貿(mào)易經(jīng)營者27深圳海關登記企業(yè)28高新技術企業(yè)29會計師事務所30建筑企業(yè)31教育與培訓機構32人力資源服務機構33市場主類型劇毒物品使用單位34勘察設計企業(yè)35燃氣經(jīng)營企業(yè)36上市公司37?；方?jīng)營38文化企業(yè)39小額貸款公司40依法批設的交易場所41其他42特定行為有衛(wèi)生審查驗收記錄與衛(wèi)生許可證43有消防審查驗收與消防安全檢查記錄44未按照規(guī)定期限公示年度報告45未在責令的期限內(nèi)公示即時信息46通過登記的住所或經(jīng)營場所無法聯(lián)系47個體工商戶年度報告隱瞞真實情況、弄虛作假48公示企業(yè)信息隱瞞真實情況、弄虛作假49其他

（資料性附錄）

市場主體信用風險分類指標體系各級指標項權重市場主體信用風險分類指標體系各級指標項權重見表C.1。表C.1市場主體信用風險分類指標體系各級指標項權重一級指標二級指標三級指標三級權重二級權重一級權重市場主基礎屬性信息企業(yè)規(guī)模注冊資本0.40.10.13法人股東數(shù)0.2對外投資企業(yè)數(shù)0.2分支機構數(shù)0.2企業(yè)年齡成立距今時長10.25企業(yè)背景法定代表人年齡0.20.65股東類型0.2企業(yè)類型0.1經(jīng)營范圍及所屬行業(yè)類型0.1短期內(nèi)異常增長行業(yè)0.4市場主動態(tài)信息許可和準入事項各類許可和準入證件數(shù)量0.10.140.3許可證過期或失效0.3嚴重虛假承諾取得許可0.4營業(yè)執(zhí)照過期或失效0.2登記備案事項董監(jiān)高多公司任職0.10.3注冊資本實繳比例0.1法定代表人頻繁變更0.1企業(yè)名稱頻繁變更0.1登記住所頻繁變更0.1經(jīng)營范圍頻繁變更0.1注冊資本大幅增長或減少0.1登記事項變更次數(shù)0.1一人多企0.1一址多照0.1年報公示是否按時年報0.350.15年報是否全零申報0.1年報數(shù)據(jù)填報異常0.25邏輯關系異常0.15財務數(shù)據(jù)是否公示0.15即時信息公示是否按時公示即時信息10.04經(jīng)營狀況企業(yè)賬戶開銷戶信息0.150.12年報顯示已停業(yè)、歇業(yè)0.15企業(yè)破產(chǎn)重組0.1企業(yè)破產(chǎn)清算0.1最近一年虧損程度0.1三年內(nèi)虧損次數(shù)0.15最近一年資產(chǎn)負債率0.1三年內(nèi)資不抵債次數(shù)0.15納稅、繳納社保費是否納稅申報0.150.12是否為納稅非正常戶0.4是否正常參加養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、工傷保險0.15三年內(nèi)企業(yè)社保是否有累計欠費0.3知識產(chǎn)權有效注冊商標數(shù)量0.50.03有效授權專利數(shù)量0.5認證事項獲得管理體系認證或服務認證證書數(shù)量0.30.03獲得相關的產(chǎn)品認證證書數(shù)量0.4三年內(nèi)因質(zhì)量或誠信原因被撤銷認證證書的數(shù)量0.4標準是否自我聲明公開企業(yè)執(zhí)行的標準10.03股權出質(zhì)、凍結三年內(nèi)股權出質(zhì)數(shù)量和比例0.50.04三年內(nèi)股權凍結次數(shù)0.5監(jiān)管信息經(jīng)營異常當前是否列異0.250.180.28列異原因0.3三年內(nèi)列異次數(shù)0.45嚴重失信主體名單（黑名單）當前是否列入黑名單定性指標直接定性為D類是否有列入黑名單記錄10.1失信被執(zhí)行人當前是否列入失信被執(zhí)行人定性指標直接定性為D類行政處罰三年內(nèi)受到行政處罰次數(shù)0.30.22三年內(nèi)被罰沒金額0.3三年內(nèi)所受行政處罰種類0.4行政檢查不配合檢查情節(jié)嚴重0.60.1發(fā)現(xiàn)問題已責令改正0.1發(fā)現(xiàn)問題待后續(xù)處理0.3訴訟信息三年內(nèi)訴訟數(shù)量0.50.2三年內(nèi)訴訟金額0.5信用評價“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)企業(yè)信用風險分類結果0.250.2公共信用綜合評價結果0.25其他相關行業(yè)信用評價結果0.5關聯(lián)關系信息企業(yè)相關人員違法失信信息法定代表人是否為失信被執(zhí)行人0.30.60.13董監(jiān)高被列為失信被執(zhí)行人人數(shù)0.15法定代表人是否被限制消費0.4董監(jiān)高被限制消費人數(shù)0.15關聯(lián)企業(yè)違法失信關聯(lián)企業(yè)吊銷比例0.10.4關聯(lián)企業(yè)黑名單比例0.3關聯(lián)企業(yè)列異比例0.1關聯(lián)企業(yè)行政處罰比例0.2關聯(lián)企業(yè)失信被執(zhí)行人比例0.3社會評價信息投訴舉報一年內(nèi)12315等平臺投訴舉報次數(shù)和處理結果0.5