2023案件警示教育考試試題（附參考答案）

2023最新案件警示教育考試試題(附參考答案)(5)【單選】發(fā)生該案件，銀監(jiān)部門應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人()及以

上處分。

一'案件分析題：

A.記過

1、2009年初至2012年初，某行支行員工四人利用職務(wù)之便將客戶存放資

金轉(zhuǎn)出，進(jìn)行非法放貸活動(dòng)，涉及金額200余萬元。發(fā)現(xiàn)該案件后，該支B.記大過

行立即上報(bào)上級(jí)行并報(bào)省分行，省分行接報(bào)后三天將有關(guān)材料報(bào)至省銀監(jiān)

C.降級(jí)

部門。

D.警告

(1)【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，該案件屬于()類案件？

參考答案：B

A.一

2.2009年8月，山東某生物科技有限公司董事長傅某查詢存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)其

B.二

賬戶資金減少1997萬元。后查實(shí)社會(huì)人員劉某與該公司的兩名財(cái)務(wù)人員前

C.三往支行開立一般結(jié)算賬戶，因手續(xù)不全被支行柜員拒絕，上述人員補(bǔ)辦手

續(xù)后在支行開立了結(jié)算賬戶。8月20日至26日，該公司先后分四筆匯入該

D.四

賬戶2000萬元，自8月25日起，以上款項(xiàng)在4天內(nèi)分四筆以轉(zhuǎn)賬方式劃

參考答案：A出1997萬元。犯罪嫌疑人被控制后供認(rèn)了由劉某為社會(huì)不法分子提供了該

公司印鑒卡、由不法分子到刻章點(diǎn)私刻印鑒的事實(shí)。

(2)【多選】您認(rèn)為上述案情誘發(fā)的主要原因包括哪些方面()？

(1)【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的文件，該案件中應(yīng)該給予案發(fā)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)

A.該機(jī)構(gòu)案防工作認(rèn)識(shí)不足

人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人()以上處分。

B.外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜

A.記過

C.員工警示教育不夠

B.記大過

D.員工異常行為排查不夠

C.降級(jí)

E.業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞

D.撤職

參考答案：ACDE

參考答案：C

(3)【判斷】該案件的上報(bào)流程是否正確()

(2)【單選】上述案件發(fā)生后，基層支行行長被撤職，按照有關(guān)規(guī)定，

參考答案：錯(cuò)()年內(nèi)不得擔(dān)任同級(jí)及以上職務(wù)。

(4)【判斷】涉案的200萬元在一個(gè)月后全部追回，該案可撤銷()A.1

參考答案：錯(cuò)B.2

C.3

D.4A.第一類

參考答案：BB.第二類

(3)【單選】上述案件發(fā)生后，根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)255號(hào)文的規(guī)定，在立案之日C.第三類

起，應(yīng)當(dāng)在()個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員作出處理決定。

D.民事

A.2

參考答案：A

B.3

(2)【單選】上述案件中，隋某行為構(gòu)成哪種犯罪()。

C.5

A.金融詐騙罪

D.6

B.挪用資金罪

參考答案：B

C.違法發(fā)放貸款罪

(4)【單選】上述案件中，外部人員私刻公章，騙取企業(yè)資金，屬于()

D.盜竊罪

案件？

參考答案：B

A.第一類

(3)【判斷】上述案件屬于自查發(fā)現(xiàn)，一定程度上可以減輕對(duì)相關(guān)責(zé)任人員

B.第二類

的責(zé)任追究。()

C.第三類

參考答案：對(duì)

D.民事

(4)【判斷】上述案件中，銀行員工可以掌握其他客戶的賬戶，作為轉(zhuǎn)賬使

參考答案：C用。

(5)【判斷】上述案件的案件發(fā)生金額1997萬元，屬于重大惡性案件。參考答案：錯(cuò)

()

(5)【多選】上述案件中，哪些屬于違規(guī)行為。()

參考答案：對(duì)

A.柜員聽從主管離開機(jī)器時(shí)不簽退

3.2011年8月17日，某銀行組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，在查出某支行三級(jí)主管

B.主管利用柜員號(hào)碼登錄機(jī)器時(shí)進(jìn)行操作

隋某存在與客戶發(fā)生資金往來異常問題，后確認(rèn)隋某涉嫌挪用客戶資金80

萬元。經(jīng)查賬確認(rèn)，隋某2011年3月11日-2011年6月22日，交易筆數(shù)C.違規(guī)挪用客戶資金后，進(jìn)行強(qiáng)行沖賬

共6筆，涉案賬戶4戶，通過沖賬等方式將盜用的客戶資金轉(zhuǎn)移至其掌握

D.將沖賬業(yè)務(wù)憑證換掉

的農(nóng)行"楊某”借記卡賬戶(沖轉(zhuǎn)資金80萬元)，然后再分別轉(zhuǎn)賬支取。

E.事后監(jiān)督員按照規(guī)定查看業(yè)務(wù)憑證

(1)【單選】上述案件屬于()案件。

參考答案：ABCD

二'單選題C可以以朋友身份協(xié)助張某共同出售，只要不收取報(bào)酬就不會(huì)構(gòu)成

1【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)D以上行為都構(gòu)成犯罪

分管負(fù)責(zé)人（）及以上處罰？

參考答案：D

A.警告

5【單選】下列哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則？

B.記大過（）?

C.降級(jí)A誠實(shí)信用'守法合規(guī)

D.記過B信息保密、熟知業(yè)務(wù)

參考答案：CC專業(yè)勝任'勤勉盡職

2【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以（）D保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭

A將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時(shí)候不歸還參考答案：B

B利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財(cái)物回報(bào)6【單選】某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)該

（）

C勸阻同事行賄受賄

A向銀行管理層披露所處關(guān)系

D以上都可以

B公平對(duì)待，不必向銀行披露所處關(guān)系

參考答案：C

C以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款

3【單選】《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由（）負(fù)責(zé)解釋。

D建議父親去其他銀行申請貸款

A各銀行黨委

參考答案：A

B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

7【單選】根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的規(guī)定

C中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

正確的是（）o

D中國人民銀行

A商業(yè)銀行可以在沒有客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候自行縮短營業(yè)時(shí)間

參考答案：C

B商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費(fèi)

4【單選】李某的朋友張某長期從事假人民幣的買賣，關(guān)于李某的下列行

C商業(yè)銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得壓單

為說法正確的是（）。

D商業(yè)銀行可以任意降低利率來發(fā)放貸款

A可以只幫助張某運(yùn)輸而不買賣假人民幣，不會(huì)構(gòu)成犯罪

參考答案：C

B可以從張某處以低價(jià)購買假人民幣自己使用，不會(huì)構(gòu)成犯罪

8【單選】犯罪分子在柜臺(tái)外實(shí)施搶劫，要迅速拿起自衛(wèi)器械（），并與D押運(yùn)期間

聯(lián)防單位取得聯(lián)系求援。

參考答案：B

A狼牙棒

12【單選】客戶提取現(xiàn)金'特別是大額現(xiàn)金時(shí)，柜臺(tái)工作人員應(yīng)（）.

B防火兩用槍

A提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

C立即報(bào)警

B提醒其注意安全防范

參考答案：C

C注意觀察周邊情況

9【單選】（）是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。

參考答案：B

A董事長

13【單選】營業(yè)場所應(yīng)配備（）,負(fù)責(zé)維護(hù)營業(yè)期間營業(yè)大廳的安全和

B行長正常工作秩序。

C監(jiān)事長A服務(wù)人員

D分管行長B大堂經(jīng)理

參考答案：CC保安

10【單選】進(jìn)出現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)，應(yīng)注意觀察周邊情況，在確認(rèn)（）時(shí)，方D值勤保衛(wèi)人員

可開啟防尾隨門。

參考答案：B

A無人

14【單選】營業(yè)期間，遇到公安'銀監(jiān)部門和上級(jí)主管單位人員需進(jìn)入現(xiàn)

B無危險(xiǎn)金業(yè)務(wù)區(qū)、監(jiān)控室等場所檢查時(shí)，除核對(duì)其介紹信'身份證或工作證等有

效證件'做好登記外，還須（）陪同方可進(jìn)入。

C安全

A有臨柜人員或一般工作人員

D無誤

B有單位安全員

參考答案：C

C有上一級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)

11【單選】營業(yè)場所臨柜工作人員在（）,要密切注意觀察客戶的神態(tài)、

言行舉止，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑情況并妥善處理。D有負(fù)責(zé)人或上級(jí)保衛(wèi)職能部門負(fù)責(zé)人

A平時(shí)參考答案：D

B營業(yè)期間15【單選】營業(yè)期間，工作人員臨時(shí)走出營業(yè)室，以下說法不正確的是

（）o

C守庫時(shí)間

A時(shí)間很短，可以不關(guān)門，但要快進(jìn)快出A1-2次

B應(yīng)注意觀察有無可疑人員或異常情況B2—3次

C要隨手關(guān)門C3—4次

參考答案：AD4—5次

16【單選】營業(yè)期間，系統(tǒng)內(nèi)檢查'輔導(dǎo)人員進(jìn)入營業(yè)場所檢查'輔導(dǎo)工參考答案：A

作，應(yīng)出示（）o

20【單選】銀行營業(yè)場所（非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)）與外界相通的出入口必須安裝

A身份證（）o

B單位介紹信A防尾隨門

C單位介紹信和身份證或工作證B鐵門

D單位介紹信和身份證C木門

參考答案：CD防盜門

17【單選】當(dāng)營業(yè)場所遭遇不法分子侵犯時(shí)，其處置方式是：（參考答案：D

A先報(bào)警'再反擊'后防身21【單選】營業(yè)場所周邊防護(hù)不達(dá)標(biāo)的是（）。

B先藏身、后報(bào)警、再反擊A無外圍圍墻

C先反擊'再防身'后報(bào)警B有圍墻，無防爬越障礙物

參考答案：BC既有圍墻，又有周界報(bào)警器

18【單選】營業(yè)期間發(fā)生火災(zāi)，營業(yè)人員應(yīng)先（）。D無圍墻，有周界報(bào)警器

A向“119”報(bào)警并切斷電源參考答案：B

B保護(hù)和轉(zhuǎn)移現(xiàn)金、賬冊、重要憑證22【單選】未設(shè)金庫和自助服務(wù)場所的營業(yè)場所內(nèi)，不是必須安裝的報(bào)警

裝置是（）。

C使用消防栓、滅火器滅火

A“110”報(bào)警裝置

D拒絕非消防人員進(jìn)入營業(yè)場內(nèi)救火

B報(bào)警喇叭（或警笛）

參考答案：A

C聲光報(bào)警裝置

19【單選】志愿消防隊(duì)要定期開展消防業(yè)務(wù)訓(xùn)練，每年組織（）滅火實(shí)

戰(zhàn)演。D震動(dòng)報(bào)警裝置

參考答案：DA2

23【單選】營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的要B3

求是（）。

C4

A回放圖像應(yīng)能清晰分辯出入人員體貌特征

D5

B回放圖像應(yīng)能清晰分辨人員面部特征

參考答案：A

C回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人數(shù)

27【單選】撲救帶電物體火災(zāi)不能用哪種滅火器（）。

D回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人員手中所持之物

A1211滅火器

參考答案：A

B泡沫滅火器

24【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的針對(duì)操作人員的監(jiān)控裝置，必須達(dá)

C干粉滅火器

到的要求是（）。

參考答案：B

A回放圖像應(yīng)能清晰分辯操作人員的體貌特征

28【單選】嚴(yán)禁在值守中心安裝其它用電設(shè)備，嚴(yán)禁攜帶（）進(jìn)入監(jiān)控

B回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的面貌特征

中心。

C回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的活動(dòng)情況

A易燃品

D回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的手中之物

B易爆品

摻考答案：B

C易腐品

25【單選】自助設(shè)備'自助銀行安裝的監(jiān)控裝置，不可攝入的部位是

D易燃、易爆、易腐品

（）o

參考答案：D

A出納加鈔

29【單選】要定期對(duì)消防器材進(jìn)行檢查和維修，更換失效、（）的消防

B客戶面部

器材，確保消防設(shè)施處于良好的工作狀態(tài)。

C客戶密碼輸入

A過期

D街面情況

B有效

參考答案：C

C無期限

26【單選】營業(yè)場所安排不少于（）名工作人員接款箱，并隨時(shí)做好報(bào)

參考答案：A

警工作。

30【單選】如出現(xiàn)消防告警后，值班人員應(yīng)根據(jù)《消防滅火預(yù)案》相關(guān)流A正確

程，迅速排查火情、組織滅火和（）撤離。

B錯(cuò)誤

A全體

C不確定

B人員

參考答案：B

C上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)

35【單選】有人身上著火，且皮膚被灼傷，此時(shí)可迅速用水澆滅（）

參考答案：B

A對(duì)

31【單選】消防工作貫徹“預(yù)防為主‘防消結(jié)合”的方針。（）

B錯(cuò)

A正確

參考答案：B

B錯(cuò)誤

36【單選】預(yù)防為主、防消結(jié)合是消防工作基本方針（）

C不確定

A對(duì)

參考答案：A

B錯(cuò)

32【單選】單位主要負(fù)責(zé)人為單位消防安全責(zé)任人。（）

參考答案：A

A正確

37【單選】預(yù)防為主、群防群治、突出重點(diǎn)、全面防范、打擊犯罪、保障

B錯(cuò)誤安全是我行安全保衛(wèi)工作基本方針（）

C不確定A對(duì)

參考答案：AB錯(cuò)

33【單選】營業(yè)人員必須熟記火警報(bào)警電話，消防安全主管人員會(huì)熟練使參考答案：A

用消防器材，一般員工大概了解消防器材即可。（）

38【單選】營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)火警發(fā)生起始階段，在場人員應(yīng)立即撤離，等待“119”

A正確或“110"的救援（）

B錯(cuò)誤A對(duì)

C不確定B錯(cuò)

參考答案：B參考答案：A

34【單選】小型會(huì)議和進(jìn)行小型聚集性活動(dòng)可以在電腦機(jī)房、檔案室，但39【單選】營業(yè)終了,營業(yè)員要提前攜尾箱在營業(yè)廳外等待押鈔車到來

超出20人以上就不能在電腦機(jī)房和檔案室內(nèi)進(jìn)行。（）（）

A對(duì)B遵守行業(yè)自律規(guī)范

B錯(cuò)C遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度

參考答案：BD以上都應(yīng)遵守

40【單選】營業(yè)終了,營業(yè)員要提前攜尾箱在營業(yè)廳外等待押鈔車到來參考答案：D

（）

44【單選】下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)

A對(duì)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（）。

B錯(cuò)A銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)

尚未公開的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

參考答案：B

B銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)

41【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)?/p>

人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部

如何處理利益沖突存有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報(bào)告，尋求

信息或商業(yè)秘密

內(nèi)部專業(yè)支持。

C銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

A銀監(jiān)會(huì)

的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)

B所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)

C銀行業(yè)協(xié)會(huì)秘密

D上級(jí)主管參考答案：D

參考答案：D45【單選】以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確？（）

42【單選】下列有關(guān)信息保密的說法錯(cuò)誤的是（）。A銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定,

透露任何客戶資料和交易信息

A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不

B在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息

當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私

C在離職后也要受信息保密的約束

C銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息

D將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

D銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，

參考答案：D為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的

產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)

43【單選】下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。

參考答案：D

A遵守法律法規(guī)

46【單選】以下哪一項(xiàng)不屬于公平競爭行為？（）參考答案：C

A某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講49【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對(duì)待”原則的

授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效是（）。

率顯著提高，吸引了更多客戶

A因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別

B某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品

B在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的

和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)

神態(tài)

C某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過程中,

C為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)

消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品

D耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶

D某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)

人可以給予一定比例的提成參考答案：B

參考答案：D50【單選】某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)

調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30%,暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并

47【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)

強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是（）。

定的是（）。

A沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)

A熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

B由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險(xiǎn)

B銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)

了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)C該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的

C熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)D以上說法都不對(duì)

D熟知業(yè)務(wù)處理流程參考答案：A

參考答案：B51【單選】以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)

定？（）

48【單選】某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某

些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員A某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度

下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵ǎ?。?shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤

以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者

A認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求

B在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部

B認(rèn)為這是不合理的邀請，堅(jiān)決不能做

用語，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解

C耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場所進(jìn)行

C銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)'風(fēng)險(xiǎn)'最終責(zé)

D讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

D銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品參考答案：C

進(jìn)行合約以外的承諾

55【單選】工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品

參考答案：C的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員（）。

52【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請貸款企業(yè)的授信A應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便増加銀行銷售額

盡職不應(yīng)該包括（）。

B不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問

A了解該企業(yè)所處行業(yè)情況。

C應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示'制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告

B如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況

D應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本

C了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告

D必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況參考答案：C

參考答案：D56【單選】我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織

兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問的行

53【單選】法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該

為（）。

行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)

易公司，此行為違反了（）規(guī)定。A違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)

A反洗錢B非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼

職身份

B協(xié)助執(zhí)行

C非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼

C內(nèi)幕交易

職工作

D監(jiān)管規(guī)避

D與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作

參考答案:B

參考答案：B

54【單選】已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競爭對(duì)手處工作,

57【單選】某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)

則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享？（）

理并沒有請客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)

A不應(yīng)當(dāng)與其共享算自行消費(fèi)掉，其行為（）。

B該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位A因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的

C可以與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員B不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

D可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利C如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的

用本團(tuán)隊(duì)資源增長工作經(jīng)驗(yàn)

D是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi)

參考答案：BD與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘