個人賬戶管理培訓班（第三期）考試試題

個人賬戶管理培訓班（第三期）考試試題1.港澳居民往來內(nèi)地通行證有效期限截止日期為（），2023年12月31日前可不中止相關客戶的業(yè)務；[單選題]20190101-2023123020200101-20231230(正確答案)20210101-2023123020220101-202312302.對于電信網(wǎng)絡新型違法犯罪使用的作案銀行賬戶，經(jīng)市級及以上公安機關認定并納入電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺交易欺詐系統(tǒng)“涉案賬戶”名單的，郵政儲蓄機構將采?。ǎ┐胧單選題]暫停非柜面賬戶止付賬戶凍結賬戶停用(正確答案)3.個人賬戶存續(xù)期評級，核實期限自任務下發(fā)起（）需完成評級。[單選題]T+2T+5T+7T+10(正確答案)4.Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過（）元[單選題]10002,000(正確答案)5,00010,0005.對于有可疑風險的賬戶，郵政儲蓄機構在辦理解除賬戶管控措施時，應嚴格落實客戶盡職調(diào)查要求，按照“了解你的客戶”原則，通過人員問詢、交易明細分析、網(wǎng)絡查詢等方式綜合判斷，核實資金來源、規(guī)模、頻次、用途等方面內(nèi)容。經(jīng)核實確認客戶賬戶無風險特征的，可按要求在（）任一郵政儲蓄機構解除賬戶管控措施。[單選題]同縣市同地市省內(nèi)全國(正確答案)6.客戶辦理現(xiàn)金方式的行內(nèi)匯款業(yè)務、賬戶方式的行內(nèi)及跨行匯款業(yè)務，單筆交易金額在人民幣（）元以上（含）現(xiàn)金方式的行內(nèi)匯款業(yè)務應開展基本盡職調(diào)查。[單選題]10005000(正確答案)10000500007.（）以上以自己的勞動收入為主要生活來源的未成年人，原則上應當由客戶本人親自辦理[單選題]14周歲16周歲(正確答案)18周歲20周歲8.本人賬戶銷戶是指存量一人多賬戶清理時，客戶在丟失憑證、遺忘密碼的情況下對賬戶余額在（）的賬戶直接進行銷戶。[單選題]500010000(正確答案)20000500009.一個客戶只能在郵政儲蓄機構開立（）張借記卡，社會保障卡、軍人保障卡、醫(yī)?？ǖ日咝糟y行卡除外[單選題]1234(正確答案)10.個人銀行結算賬戶僅支持零金額批量開立。批量開戶成功后，柜員應在（）日內(nèi)批量領取存款憑證。[單選題]15(正確答案)20306011.（）客戶身份證件為非可聯(lián)網(wǎng)核查的身份證件時（戶口簿、港澳居民居住證、臺灣居民居住證、外國人永久居留身份證除外），除有效身份證件外，還應要求客戶提供至少一種以上輔助身份證明材料或通過其他來源可靠、獨立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實客戶身份。戶口簿(正確答案)港澳居民居住證(正確答案)臺灣大陸往來通行證外國人永久居留身份證(正確答案)12.客戶有效身份證件為港澳居民居住證、臺灣居民居住證、外國人永久居留身份證，可采取（）核實身份。通過二代居民身份證閱讀機進行核實(正確答案)通過詢問進一步了解客戶的身份背景、交易目的等相關信息進行核實(正確答案)通過客戶的輔助身份證明材料或其他輔助材料進行核實(正確答案)過客戶的出入境記錄進行核實(正確答案)13.未激活的本外幣活期一本通和借記卡賬戶可辦理（）。密碼更改掛失及后續(xù)處理(正確答案)批量存款接收貸款(正確答案)14.（）僅支持客戶持居民身份證開立個人銀行結算賬戶。移動展業(yè)(正確答案)ITM(正確答案)手機銀行(正確答案)網(wǎng)上銀行(正確答案)15.出現(xiàn)以下情形時，應及時開展盡職調(diào)查工作（）。客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，或者客戶風險狀況發(fā)生變化(正確答案)客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。(正確答案)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的(正確答案)客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的。(正確答案)16.（）他人代理開立個人銀行結算賬戶的，應要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份證件以及合法的委托書等，經(jīng)核實仍對代理關系存有疑議的，應要求代理人出具證明代理關系的公證書[判斷題]對(正確答案)錯17.（）無民事行為能力或限制民事行為能力的客戶，由法定代理人或人民法院、有關部門依法指定的人員代為開立銀行賬戶時，可留存其代理人或存款人聯(lián)系電話，聯(lián)系電話需為經(jīng)過校驗的國內(nèi)號碼。[判斷題]對(正確答案)錯18.（）客戶申請開立個人銀行結算賬戶，郵政儲蓄機構應遵循國務院、中國人民銀行和中國銀行保險監(jiān)督管理委員會對客戶盡職調(diào)查及個人賬戶實名制的有關規(guī)定，識別客戶身份，通過來源可靠、獨立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實客戶身份，了解客戶開立賬戶的目的、性質(zhì)和真實意圖，核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件，審查證件的真實性、有效性和合規(guī)性，登記監(jiān)管要求的相關信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件、影印件或者其他符合監(jiān)管規(guī)定的資料，對于客戶持護照開立賬戶的，應完整留存護照內(nèi)個人資料頁和已填寫信息的備注頁、簽證頁等全部信息頁。[判斷題]對(正確答案)錯19.（）賬戶開立后發(fā)現(xiàn)客戶身份信息需要補錄或修改的，應及時更新。[判斷題]對(正確