2024年青海省農(nóng)信機構職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）

PAGEPAGE12024年青海省農(nóng)信機構職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）一、單選題1.法人金融機構應對調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務、交易等情況作出合理估計，并在評估后持續(xù)監(jiān)測以上調(diào)整或變化實際發(fā)生后的風險狀況，在（）個月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶、業(yè)務、交易等情況更新專項評估結果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A2.接入機構在申請加入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時，中國人民銀行省級分支機構應當于收到申請材料之日起（）個工作日內(nèi)完成審核，對符合條件的獨立接入機構進行預批復；對符合條件的被代理機構進行正式批復。A、30B、5C、10D、15答案：C3.下列各項財產(chǎn)中不屬于共同共有的是（）。A、家庭共同財產(chǎn)B、三人集資買的一臺電腦OC、夫妻共同財產(chǎn)D、尚未實際分割的遺產(chǎn)答案：B4.（）類賬戶作為“零錢袋”，主要辦理小額消費和繳費支付業(yè)務。A、ⅢB、ⅡC、ⅠD、Ⅳ答案：A5.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、清算行D、電子終端答案：B6.人民檢察院、公安機關、國家安全機關可以與銀行業(yè)金融機構建立電子化專線信息傳輸機制，查詢、凍結（含續(xù)凍、解除凍結）需求發(fā)送和結果反饋原則上依托銀監(jiān)會及其派出機構與銀行業(yè)金融機構的（）完成。A、公共網(wǎng)B、培訓網(wǎng)C、金融專網(wǎng)D、民用互聯(lián)網(wǎng)答案：C解析：答案解析7.反洗錢法律制度中關于盡職責任的規(guī)定，不能到達以下哪項目標?（）A、減少了對反洗錢制度設計的需求B、將抽象的反洗錢職責具體化為義務主體的反洗錢行動C、強化了金融機構反洗錢工作的責任心和主動性D、減少了金融機構尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務的現(xiàn)實可能性答案：A8.《中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部（）；A、反洗錢預防法B、反洗錢義務法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法答案：D9.下列民事行為有效的是（）。A、間歇性精神病人在精神病發(fā)病期間實施的民事行為B、11歲的某丙接受了從英國回來的叔叔送給他的一臺價值15萬元的電腦C、某甲把一幅古畫真品錯當成復制品賣給某乙D、某甲贈給某縣政府一部轎車，但實際上此轎車歸乙所有答案：B10.銀行為企業(yè)（）基本存款賬戶，臨時存款賬戶，要通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种C構備案。A、變更B、開立，變更，撤銷C、開立，變更D、開立答案：B11.根據(jù)《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應當建立企業(yè)賬務核對機制，對賬頻率應不低于（）一次。A、每月B、每日C、每季度D、每年度答案：C解析：答案解析12.以下屬于中國人民銀行職責的是（）。A、制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則B、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場C、統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布D、對有違法經(jīng)營經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機構予以撤銷答案：B13.金融機構辦理協(xié)助查詢業(yè)務時，經(jīng)辦人員應當核實執(zhí)法人員的工作證件，以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權機關鄉(xiāng)營級以上機構B、有權機關市級以上機構C、有權機關縣團級以上機構D、有權機關省級以上機構答案：C解析：答案解析14.金融機構進行客戶盡職調(diào)查，認為必要時，可以向公安、（）等部門核實客戶的有關身份信息。A、商務B、司法機關C、工商行政管理D、海關答案：C15.甲、乙為親兄弟，父母雙亡。甲在縣城工作，乙年滿14歲，弱智。乙在父母死后一年內(nèi)住叔父丙家?，F(xiàn)甲、丙均不愿擔任乙的監(jiān)護人，依照《民法通則》，乙的監(jiān)護人應是（）。A、乙所在的村民委員會B、甲或丙C、丙D、甲答案：D16.關于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說法正確的是（）。A、鑒別是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強制扣留的行為B、假幣收繳的主體是金融機構的業(yè)務人員，收繳行為是業(yè)務行為，沒有行政強制性C、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M行裁定的行為。D、誤收是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務過程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為答案：C解析：答案解析17.持票人對其前手的追索權，在被拒絕承兌或被拒絕付款日起（）內(nèi)不行使而消滅。A、6個月B、3個月C、1年D、2年答案：A18.下列選中，哪個機構有向銀行查詢、凍結、扣劃單位存款的權力?（）A、產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機關B、工商行政管理機關C、稅務機關D、物價管理機關答案：C19.依據(jù)我國《票據(jù)法》，保證人未記載被保證人名稱時，未承兌的匯票中的被保證人推定為（）。A、背書人B、出票人C、委托付款人D、委托收款背書的背書人答案：B20.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、儲值卡C、信用卡D、專用卡答案：C21.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，金融機構應當按照協(xié)助執(zhí)行通知書要求，將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機關執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院罰沒款專戶D、金融機構扣劃專戶答案：B解析：答案解析22.《銀行業(yè)金融機構存取現(xiàn)金業(yè)務管理辦法》規(guī)定，被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務的開辦行要求恢復業(yè)務的，應向人民銀行分支機構提出申請。經(jīng)（）驗收合格后，方可恢復。A、開戶行上級管轄行B、人民銀行分支機構C、開戶行D、人民銀行總行答案：B解析：答案解析23.金融機構擅自解凍被人民法院凍結的款項，致凍結款項被轉(zhuǎn)移的，人民法院有權責令其限期追回已轉(zhuǎn)移的款項。（）A、對B、錯答案：A解析：答案解析24.（）國務院常務會議決定，在分批試點基礎上2019年底前完全取消企業(yè)銀行許可。A、2019/12/23B、2018/12/24C、2019/12/24D、2018/12/01答案：B25.銀行承兌匯票的承兌章為（）。A、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章B、公章加其法人代表人或其授權的經(jīng)辦人員簽章C、結算專用章加其法人代表人或其授權的經(jīng)辦人員簽章D、匯票專用章加其法人代表人或其授權的經(jīng)辦人簽章答案：D26.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）A、“人民銀行主管、多部門配合”B、"各司其職、各負其責"C、"集中領導、統(tǒng)籌安排"D、"分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管"答案：A27.金融機構應建立（）登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業(yè)務的客戶的身份。A、大額交易B、客戶交易C、存款D、客戶身份答案：D28.當存款人注冊地與經(jīng)營地不在同一城市，存款人已在營業(yè)執(zhí)照注冊地開立基本存款賬戶的，不能在經(jīng)營地開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶C、專用存款賬戶D、一般存款賬戶中答案：A解析：答案解析29.在下列法人中，屬于社會團體法人的是（）。A、某大學B、某基金會C、某醫(yī)院D、某公司答案：B30.單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立（）個基本存款賬戶。A、零B、按照業(yè)務需要開立C、兩D、一答案：D31.金融機構協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡查控措施，有權機關要求凍結被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的，應當在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、時間B、以上全是C、賬號D、數(shù)額答案：D解析：答案解析32.量化考核中各授權窗口累計三個月以內(nèi)（含三個月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.7B、0.5C、0.6D、0.8答案：A33.按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標準》，成員機構通過網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機構與銀行間業(yè)務，主要銀行業(yè)務成功率低于（）超過（）分鐘時，需要進行報送。A、80%20B、90%15C、100%5D、95%10答案：D34.我國貨幣政策的目標是保持（）A、就業(yè)率B、國際收支國民收入C、貨幣幣值答案：C35.甲在某風景區(qū)建有別墅，與鄰居乙約定不得在別墅前興建房屋，以免妨礙眺望，后乙欲在房屋上加蓋一層，甲提出異議，請求停工。下列判斷正確的是（）。A、甲可基于相鄰權請求乙停工B、甲乙之間的約定無效C、甲的請求不應支持D、甲乙的約定具有債權的效力答案：A36.甲與乙簽訂了一房屋租賃合同約定∶"如甲的父親病故，則將房屋租與乙。"這一約定屬于（）。A、延緩條件B、不確定期限C、解除條件D、確定期限答案：B37.根據(jù)中國人民銀行《支付結算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為（）。A、與普通支票相同B、無效票據(jù)C、只能用于支取現(xiàn)金D、只能用于轉(zhuǎn)帳答案：D38.甲公司與乙公司簽訂合同，由甲公司供應木材，乙公司負責加工成家具，后由于甲公司收購木材出現(xiàn)困難，決定將合同所規(guī)定的義務轉(zhuǎn)讓給丙公司，下列轉(zhuǎn)讓行為有效的是（）。A、通知乙公司，將合同所規(guī)定的供應木材的義務部分轉(zhuǎn)讓給丙公司B、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應木材的義務全部轉(zhuǎn)讓給丙公司C、經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應木材的義務全部轉(zhuǎn)讓給丙公司D、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應木材的義務部分轉(zhuǎn)讓給丙公司答案：C39.因本參與者系統(tǒng)例行維護需要臨時退出登錄小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和全國支票影像交換系統(tǒng)時，應當提前（）個工作日報中國人民銀行或其分支機構備案。A、10B、15C、20D、5答案：A40.在下列哪種情況下，中國人民銀行可以對商業(yè)銀行實施接管?（）A、嚴重違法經(jīng)營B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機D、擅自開辦新業(yè)務答案：C41.出票人在本票上未記載出票地的，應當（）。A、以出票人的營業(yè)場所為出票地B、以出票人的住所地為出票地C、以本票簽發(fā)地為出票地D、以付款人的住所地為出票地答案：A42.（）類賬戶是全功能的銀行結算賬戶。A、ⅡB、ⅢC、ID、IV答案：C43.法人金融機構應當定期開展本機構洗錢風險自評估，原則上自評估的周期應不超過（）個月。A、24B、36C、48D、12答案：B44.開戶銀行應當積極配合會計師事務所的工作，在收到銀行詢證函之后，認真核對有關數(shù)據(jù)資料，明確簽署意見，加蓋對外具有法定證明效力的業(yè)務專用章，并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3個工作日B、3天C、5天D、5個工作日答案：D45.營業(yè)部門辦理拒絕付款手續(xù)時，應于接到承兌匯票及托收憑證（）出具“拒絕付款理由書。A、當日B、次日內(nèi)C、次日起3日內(nèi)D、次日起2日內(nèi)答案：C46.無民事行為能力人是指（）。A、不滿十四周歲的未成年人和精神病人B、不能完全辯認自己行為的精神病人C、不滿八周歲的未成年人和不能辨認自己行為的成年人D、不滿十周歲的未成年人和精神病人答案：C47.（）類賬戶作為日?！板X包”，存款人可以辦理限定金額的消費和繳費支付等業(yè)務A、IVB、IC、ⅡD、Ⅲ答案：C48.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務應當向商戶收取結算手續(xù)費，其手續(xù)費標準不得低于交易金額的（）。A、0.02B、0.03C、0.05D、0.04答案：D49.在不動產(chǎn)所有人出賣其不動產(chǎn)時，下列不享有優(yōu)先購買權的為（）。A、承租人B、典權人C、共有人D、抵押權人答案：D50.《反洗錢法》規(guī)定，由（）設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結果。A、財政部B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部答案：B51.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定，未經(jīng)許可提供電子認證服務的，由國務院信息產(chǎn)業(yè)主管部門責令停止違法行為；有違法所得的，沒收違法所得；違法所得（）以上的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬元B、一百萬元C、三十萬元D、五十萬元答案：C52.下列有關繼承權喪失的法律效力的說法正確的是（）。A、自繼承權喪失的法定事由發(fā)生之時起，發(fā)生繼承權喪失的法律效力B、繼承人遺棄其父的，也喪失對其母遺產(chǎn)的繼承權C、繼承人喪失繼承權的，不影響其晚輩直系血親代位繼承D、繼承權的喪失不能對抗善意第三人答案：D53.下類對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當?shù)臑椋ǎ?。A、在可疑客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和異常行為B、對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調(diào)整客戶洗錢分類等級C、與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行處理。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告。答案：C54.下列有關繼承的法律特征的說法正確的是（）。A、依照繼承法能夠取得被繼承人財產(chǎn)的均為繼承人B、繼承的客體是公民死亡時所遺留的個人合法財產(chǎn)C、民法上的繼承專指財產(chǎn)權利的繼承D、繼承開始的時間是公民自然死亡的時間答案：B55.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負責回收、銷毀。A、財政部門B、銀行機構C、銀保監(jiān)會D、中國人民銀行答案：D解析：答案解析56.直接參與者因清算賬戶余額不足導致在清算窗口預定關閉時仍有大額支付系統(tǒng)排隊業(yè)務超過（）次，導致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關閉，中國人民銀行及其分支機構將對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務權限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、2B、4C、3D、5答案：A57.下列財產(chǎn)或財產(chǎn)權利中，不在遺產(chǎn)范圍的是（）。A、公民的房屋儲蓄和生活用品B、公民的文物圖書資料C、公民的著作權專利權中的財產(chǎn)權利D、被繼承人生前承包經(jīng)營的土地答案：D58.票據(jù)代理中，代理人在行使代理權時，在票據(jù)上必須由（）簽章。A、代理人B、出票人C、被代理人D、背書人答案：A59.沒有代理權而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應當由（）承擔票據(jù)責任。A、辦理人B、出票人C、簽章人D、簽發(fā)人答案：C60.金融機構協(xié)助查詢、凍結和扣劃存款，應當在（）具體辦理。A、存款人開戶的銀行的任意機構B、存款人開戶的營業(yè)分支機構C、存款人開戶的銀行的指定機構D、存款人開戶銀行總行答案：B解析：答案解析61.《外幣代兌機構管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機構辦理外幣兌換業(yè)務必須使用外幣兌換水單，不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由（）負責提供并管理。A、中國人民銀行B、授權銀行C、國家外匯管理局D、中國銀保監(jiān)會答案：B解析：答案解析62.金融機構應當提交的大額交易報告包括∶自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)A、50,5B、100,10C、100,5D、50,10答案：D63.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報告工作由（）的金融機構負責。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶信息建檔D、客戶發(fā)生交易答案：A64.（）根據(jù)《外商直接投資人民幣結算業(yè)務管理辦法》對外商直接投資人民幣結算業(yè)務實施管理。A、外匯管理局B、商務部C、中國人民銀行D、銀監(jiān)局答案：C65.（）可以不按照匯票債務人的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權。A、持票人B、付款人C、出票人D、簽發(fā)人答案：A66.清算機構應每（）開展風險排查，提升自動化監(jiān)控和風險預警能力。A、季度B、周C、年D、月答案：A67.作為電子簽名法授權的監(jiān)管部門，行使認證服務許可等管理只能的部門是（）。A、公安部B、工業(yè)和信息化部C、國家保密局D、國家密碼管理局答案：B68.再貼現(xiàn)的期限，最長不超過（）月。A、4個月B、12個月C、3個月D、6個月答案：A69.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。A、為打擊非法金融活動采取的措施B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施D、采取法律規(guī)定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為答案：D70.銀行采用數(shù)字證書或電子簽名方式進行客戶身份認證和交易授權的，提倡由（）提供認證服務。A、支付行B、發(fā)起行C、合法的第三方認證機構D、人民銀行答案：C71.甲與乙簽訂了一份供貨合同，合同約定甲先供貨，乙后付款，在供貨前，甲有確切證據(jù)證明乙無付款能力，對此，甲可依法主張（）。A、合同撤銷權B、先履行抗辯權C、同時履行抗辯權D、不安抗辯權答案：D72.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過（）美元的賬戶。A、20萬B、50萬C、100萬D、200萬答案：C73.我國首次使用“客戶盡職調(diào)查”一詞是在哪部反洗錢法律法規(guī)中（）A、《中國人民銀行法》B、《金融機構反洗錢規(guī)定》C、《反洗錢法》D、《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》答案：C74.保險監(jiān)督管理機構在對涉嫌嚴重違法違規(guī)問題立案調(diào)查過程中，有權依法向有關金融機構查詢保險機構以及相關單位和個人的賬戶，并取得證明材料，有關金融機構應當予以協(xié)助。（）A、對B、錯答案：A解析：答案解析75.中國人民銀行根據(jù)履行職責的需要設立分支機構，作為中國人民銀行的（）。中國人民銀行對分支機構實行統(tǒng)一領導和管理。A、派出機構B、委派機構C、下級機構D、臨時機構答案：A76.與投資項目有關的人民幣前期費用資金和通過利潤分配、清算、減資、股權轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應當按照（）原則。A、一般戶B、基本戶C、專戶D、臨時戶答案：C77.存款賬戶實名制是指個人在金融機構開立的（）存款賬戶。A、人民幣B、外幣C、外匯D、人民幣和外幣答案：A78.在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或者客戶，金融機構應當同時報告（）。A、金融機構總部B、金融機構上一級機構C、公安機關D、中國人民銀行當?shù)胤种C構答案：D79.甲現(xiàn)年16歲，在電器維修部工作，收入較高，但仍與父母同住。甲購買一只價值5000元的鉆戒送給女友。甲父得知后，要求甲的女友歸還該鉆戒。對本案的判斷，正確的是（）。A、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均為無效B、甲購買鉆戒的行為有效，將其無償贈送的行為是無效的C、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均為可撤銷D、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均屬有效答案：D80.中國人民銀行的虧損應由什么彌補（）A、從總準備金中彌補B、由下一年度的利潤來彌補C、通過發(fā)行貨幣彌補由D、中央財政撥款彌補答案：D81.()既可應用于單一的銀行卡品種，又可應用于組合的銀行卡品種。A、磁條卡B、信用卡C、芯片(IC)卡D、儲蓄卡答案：C82.義務機構可以委托符合規(guī)定的第三方機構開展受益所有人身份識別工作，但應當通過（）形式確定雙方的反洗錢職責。A、口頭B、書面C、口頭或書面D、約談答案：B83.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動犯罪D、治安犯罪答案：C84.甲公司與乙公司于2001年7月簽訂了一筆買賣煤炭的合同，總價值15萬元，并約定甲公司于2001年11月前交付貨物，乙公司支付了45萬元的定金。直至合同履行期滿甲公司仍未交貨。于是乙公司要求甲公司返還定金。對此糾紛下面說法正確的是()。A、雙方對于定金數(shù)額的約定符合法律的規(guī)定B、如果買賣合同不成立則定金合同仍然有效，因為定金已交付C、如果甲公司是因為不可抗力不能履行合同，只需返還定金原額即可D、即使甲公司是因為不可抗力不能履行合同，也需雙倍返還定金答案：C85.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A86.（）類賬戶作為日?！板X包”，存款人可以辦理限定金額的消費和繳費支付等業(yè)務A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：B87.人民幣個人定期存款起存金額為（）元。A、50B、100C、500D、1000答案：A88.貼現(xiàn)人對貼現(xiàn)申請人提交的商業(yè)匯票，應按規(guī)定向（）以書面方式查詢。A、出票人B、承兌人C、開戶銀行D、持票人答案：B89.銀行業(yè)金融機構反假貨幣聯(lián)絡會議是國務院反假貨幣工作聯(lián)席會議的延伸，在（）指導下開展工作。A、國務院反假貨幣工作聯(lián)席會議B、中國人民銀行C、國務院D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A90.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當()身份證件或者其他身份證明文件。A、核對并登記代理人B、核對并登記被代理人C、核對并登記代理人和被代理人D、核對代理人、核對并登記被代理人答案：C91.構成民事法律關系的三要素為（）。A、主體、行為、權利和義務B、物、行為、智力成果C、主體合格、內(nèi)容合法、意思真實D、主體、客體、內(nèi)容答案：D92.法人金融機構應當積極建設洗錢風險管理文化，促進（）樹立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C93.法院、檢察院、公安機關和國家安全機關首次凍結存款的最長期限是（）。A、48小時B、1年C、半年D、2年答案：B94.根據(jù)《中華人民共和國行政強制法》，下列選項關于凍結的說法錯誤的是（）。A、凍結存款、匯款應當由法律規(guī)定的行政機關實施，也可以委托給其他行政機關或者組織B、凍結存款、匯款的數(shù)額應當與違法行為涉及的金額相當C、行政機關逾期未作出處理決定或者解除凍結決定的，金融機構應該自凍結期滿之日起解除凍結D、金融機構不得在凍結前向當事人泄露信息答案：A95.同一銀行機構網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務時，如對先前獲得的相關個人的公民身份信息的真實性存在疑義，應如何處理？（）A、重新進行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對其進行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復印件答案：A96.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機構應當將洗錢和恐怖融資風險管理納入本機構（）體系，覆蓋各項業(yè)務活動和管理流程。A、洗錢風險管理B、流動性風險管理C、全面風險管理D、操作性風險管理答案：C97.貼現(xiàn)人對貼現(xiàn)申請人提交的商業(yè)匯票，應按規(guī)定向承兌人以（）查詢。A、口頭方式B、書面方式C、電話方式D、信函方式答案：B98.以下（）不是有權凍結機關。A、公安機關B、工商行政管理機關C、人民檢察院D、人民法院答案：B99.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務可疑風險特征中，以下選項不屬于開戶后交易行為異常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機號碼、綁定賬戶B、多個不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設備或網(wǎng)絡地址進行登錄或操作使用C、銀行新增開戶頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開戶時間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律，新增開戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務規(guī)模、客戶群體特征等不符D、多個不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶的身份驗證交易發(fā)起方集中于某一銀行，或身份驗證交易時間集中于凌晨等異常時間段答案：C100.中國人民銀行的虧損應由什么彌補？（）A、由下一年度的利潤來彌補B、從總準備金中彌補C、通過發(fā)行貨幣彌補D、由中央財政撥款彌補答案：D101.銀行在受理扣劃單位存款時，發(fā)現(xiàn)“協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單位的開戶銀行名稱與實際不符，銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應說明原因，退回通知書”和所附的法律文書副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理答案：B102.依據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊資本應當是實繳資本B、設立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點設立分支機構D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個月無正當理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構吊銷其經(jīng)營許可證答案：C103.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機構收繳假幣時，應出具（）。A、《假幣收繳憑證》B、《假人民幣沒收收據(jù)》C、《假人民幣罰沒收據(jù)》D、《假幣沒收收據(jù)》答案：A104.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，偽造的貨幣是指（）的假幣。A、造假手段制造B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作C、拼湊制作D、采用挖補、剪貼等方法加工答案：B105.《關于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號），個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值（）元人民幣。超過年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、5萬元,本年B、5萬元,本年及次年C、10萬元,本年D、10萬元,本年及次年答案：D106.銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個人客戶辦理電子支付業(yè)務，除采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認證方式外，單筆金額不應超過()人民幣。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B107.假幣當面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個月。A、9B、6C、3D、1答案：C108.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，（）是國家管理人民幣的主管機關，負責中華人民共和國人民幣管理條例的組織實施。A、國務院B、中國人民銀行C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、銀保監(jiān)會答案：B109.根據(jù)協(xié)助有權機關查詢的規(guī)定，協(xié)助有權機關查詢的資料應限于以下哪一項（）。A、存款資料B、貸款資料C、項目融資貸款資料D、按揭貸款資料答案：A110.人民檢察院、公安機關、國家安全機關可以與銀行業(yè)金融機構建立電子化專線信息傳輸機制，查詢、凍結（含續(xù)凍、解除凍結）需求發(fā)送和結果反饋原則上依托銀監(jiān)會及其派出機構與銀行業(yè)金融機構的（）完成。A、公共網(wǎng)B、民用互聯(lián)網(wǎng)C、培訓網(wǎng)D、金融專網(wǎng)答案：D111.自然人客戶的“身份基本信息”不包括（）A、發(fā)證機關B、工作地址C、證件有效期D、職業(yè)答案：A112.被追索人依照前條規(guī)定清償后，可以向其他匯票（）行使再追索權。A、債權人B、簽票人C、出票人D、債務人答案：D113.商業(yè)銀行撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之（）。A、20B、30C、50D、60答案：D114.協(xié)助扣劃時可以先凍結再扣劃，也可以直接扣劃，經(jīng)辦人員應以賬戶的（）為準協(xié)助扣劃。A、余額B、凍結金額C、扣劃金額D、實際可用余額答案：D115.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明，并確認該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應立即停止相關個人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入（）管理。A、其他應付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉(zhuǎn)收益賬戶D、假名賬戶答案：B116.銀行匯票出票人帳戶無款或不足支付時，應轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶，每日按（）計收利息。A、萬分之一B、萬分之二C、萬分之三D、萬分之五答案：D117.工會組織如申請開立基本存款賬戶，應出具（）。A、該單位的批文或證明B、社團法人登記證書C、該單位的營業(yè)執(zhí)照D、該單位開立基本存款賬戶時提供的證明材料答案：B118.按照中國人民銀行有關規(guī)定，()應對現(xiàn)金從業(yè)人員（管理人員、柜面人員和第三方清分人員）定期開展培訓，每年年初應制定當年的培訓計劃，有序?qū)Ξ斈暌褲M3年培訓周期的人員在期滿前、新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員上崗3個月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成培訓，保證培訓人員符合要求，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、銀行業(yè)協(xié)會B、銀監(jiān)部門C、當?shù)厝嗣胥y行D、農(nóng)商行答案：D119.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B120.甲、乙為親兄弟，父母雙亡。甲在縣城工作，乙年滿14歲，弱智。乙在父母死后一年內(nèi)住叔父丙家。現(xiàn)甲、丙均不愿擔任乙的監(jiān)護人，依照《民法通則》，乙的監(jiān)護人應是（）。A、甲B、丙C、甲或丙D、乙所在的村民委員會答案：A121.王某8歲的兒子小強很淘氣，一天小強在路邊玩耍時，有人用三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過，王某的鄰居張某對小強說∶你敢砸碎那塊鏡，我給你買冰棍吃。小強聽完這話便拿起一塊石頭砸了過去，結果使那塊價值500多元的玻璃鏡被砸碎。對此損失應由（）。A、王某承擔B、小強承擔C、張某承擔D、王某和張某共同承擔答案：C122.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）方式操作員分為一級和二級操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：C123.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，數(shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變造的人民幣線索的，應當立即報告（）。A、國務院B、銀保監(jiān)會C、人民銀行D、公安機關答案：D124.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機構金融機構編碼或交存類型發(fā)生變更的，通過（）向中國人民銀行省級分支機構提交書面申請。A、當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構B、直參行C、當?shù)劂y保監(jiān)局D、當?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A125.()國務院常務會議決定，在分批試點基礎上2019年底前完全取消企業(yè)銀行許可。A、2018/12/240:00:00B、2018/12/10:00:00C、2019/12/230:00:00D、2019/12/240:00:00答案：A126.《中國人民銀行辦公廳關于銀行業(yè)金融機構對外誤付假幣專項治理工作指導意見》（銀辦發(fā)【2013】14號）中要求銀行業(yè)金融機構采集到的冠字號碼數(shù)據(jù)信息保存時間是（）A、至少保存3個月B、至少保存6個月C、至少保存1個月D、至少保存12個月答案：A127.人民銀行當?shù)胤种C構接受投訴核實，發(fā)現(xiàn)金融機構未采取有效措施，致使假幣對外支付的，按（）第四十五條進行處罰。A、《中華人民共和國人民幣管理條例》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》答案：A128.銀行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉，注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，存款人在5個工作日內(nèi)主動辦理撤銷銀行結算賬戶手續(xù)的，銀行有權（）。A、采取暫停非柜面措施B、結轉(zhuǎn)不動戶C、停止其銀行結算賬戶的對外支付D、采取不收不付控制措施答案：C129.單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）賬戶轉(zhuǎn)賬存入。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A130.銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：B131.關于金融機構反洗錢技術保障措施，下列說法錯誤的是（）。A、金融機構應確保洗錢風險管理工作所需的必要技術條件。B、金融機構可利用計算機系統(tǒng)等技術手段輔助完成部分初評工作。C、金融機構可不必通過人工審核，直接運用技術手段完成全部洗錢風險評定工作。D、金融機構的反洗錢系統(tǒng)設計應著眼于運用客戶風險等級管理工作成果。答案：C132.2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構反洗錢規(guī)定》屬于（）A、法律B、行政法規(guī)C、部門規(guī)章D、部門文件答案：C133.依據(jù)我國《擔保法》，下列可以抵押的財產(chǎn)是()。A、自留山B、所有權不明的財產(chǎn)C、土地所有權D、羅馬牌表答案：D134.存款人開立臨時存款賬戶，應向銀行出具證明文件，其中用于注冊驗資資金的，應出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文。A、工商行政管理部門B、稅務部門C、財政部門D、人民銀行答案：A135.銀行采用數(shù)字證書或電子簽名方式進行客戶身份認證和交易授權的，提倡由（）提供認證服務。A、人民銀行B、發(fā)起行C、支付行D、合法的第三方認證機構答案：D136.對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登陸日志等信息、POS機商戶、自動機具備關信息的，原則上應當在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、一B、三C、五D、十答案：D137.甲、乙共購了一間街面房，經(jīng)營飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付甲5千元，欲購買。甲父知道此事后，也欲購買。乙也欲以5千元購買。依法甲的份額應轉(zhuǎn)讓給()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲答案：B138.關于反洗錢宣傳，以下說法錯誤的是（）。A、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。答案：C139.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》自（）起施行。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B140.人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求提供電子版查詢結果的，銀行業(yè)金融機構應當在采取（）的基礎上提供，必要時可予以標注和說明。A、隱藏關鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C141.支付系統(tǒng)參與者中，（）是指未在中國人民銀行開設清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行和非銀行金融機構以及中國人民銀行縣（市）支行（庫）。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者D、特約參與者答案：B142.在實踐中，下列取得財產(chǎn)所有權的方式中，屬于原始取得的是()。A、在商店購買的電視機B、在銀行存款得的利息C、通過遺囑繼承得到的房屋D、接受獎勵獲得的汽車答案：B143.關于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是()。A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B、封存期間，金融機構可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。D、必要時，調(diào)查人員可對封存的文件、資料進行拍照或掃描。答案：B144.支票出票人的主要票據(jù)義務是()。A、直接付款義務B、擔保義務C、背書義務D、承兌義務答案：B145.人民檢察院和公安機關可以（）犯罪嫌疑人的存款。A、查詢、凍結B、查詢、凍結、扣劃C、查詢、扣劃D、凍結、扣劃答案：A146.因直接參與者清算賬戶余額不足導致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關閉累計超過（）次，中國人民銀行應要求其要求其退出支付系統(tǒng)。A、2B、3C、4D、5答案：B147.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風險相對較高，以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂業(yè)答案：C148.甲公司欠乙公司貸款25萬元，依照合同甲公司應向乙公司交付汽車配件，乙公司收貨后應向甲公司支付貨款30萬元，甲公司和乙公司之間的債務，可以適用債的()。A、混同B、抵銷C、提存D、免除答案：B149.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），為了解金融機構洗錢和恐怖融資風險狀況，中國人民銀行及其分支機構可以對金融機構開展洗錢和恐怖融資風險現(xiàn)場評估，至少提前5個工作日將（）送達被評估的金融機構。A、《反洗錢監(jiān)管審批表》B、《反洗錢監(jiān)管提示函》C、《反洗錢監(jiān)管通知書》D、《反洗錢監(jiān)管意見書》答案：C150.人民幣紙幣票面缺少面積在（）以上不宜流通。A、5平方毫米B、10平方毫米C、20平方毫米D、四分之一答案：C151.《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號）規(guī)定，中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行的職責（）A、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息C、在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動答案：B152.被查詢行收到查詢書或電報，必須按照查詢的要求認真查閱有關帳冊、憑證和資料，弄清情況和原因，經(jīng)()審核后，及時給予明確答復。A、經(jīng)辦人員B、復核人員C、會計主管人員D、網(wǎng)點負責人答案：C153.《反洗錢法》規(guī)定，由()設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結果。A、中國人民銀行B、公安部C、財政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A154.下列關于小微企業(yè)簡易開戶說法正確的是（）。A、不需客戶身份核實程序，直接開立銀行賬戶B、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，根據(jù)客戶要求開立支持相應功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，開立功能相對簡單的銀行賬戶D、小微企業(yè)開立異地賬戶的，需現(xiàn)場核實后才可開立賬戶答案：C155.金融機構協(xié)助人民法院網(wǎng)絡查控，凍結被執(zhí)行人存款時，當被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結前尚未被凍結的金額）小于應凍結金額時，金融機構應對指定賬戶按照人民法院要求凍結的金額進行（）凍結。A、限額B、全額C、臨時D、全部答案：A156.第五套人民幣5元正面的國徽圖案采用（）方式印刷A、凸印B、絲印C、膠印D、凹印答案：D157.人民銀行總行進行賬戶管理系統(tǒng)升級后，人民銀行分支機構要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設（）操作員，用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案等業(yè)務。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：D158.接入機構在申請加入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時，中國人民銀行省級分支機構應當于收到申請材料之日起（）個工作日內(nèi)完成審核，對符合條件的獨立接入機構進行預批復；對符合條件的被代理機構進行正式批復。A、5B、10C、15D、30答案：B159.人民法院辦理執(zhí)行案件過程中，不得對（）以外的非執(zhí)行義務主體采取網(wǎng)絡查控措施。A、被執(zhí)行人B、執(zhí)行人C、保證人D、關系人答案：A160.()是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：A161.銀行、支付機構應當按年度進行自評估，并于（）前向中國人民銀行或其分支機構報送自評估報告。A、當年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C162.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定，金融機構進行客戶盡職調(diào)查，認為必要時，可以向公安、（）等部門核實客戶的有關身份信息。A、商務B、海關C、工商行政管理D、司法機關答案：C163.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過（）美元的賬戶A、20萬B、50萬C、100萬D、200萬答案：C164.簡易開戶開立（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A165.查庫必須逐一清點，做到全面核對無誤，確保（）相符。A、賬賬、賬款、賬實B、賬賬C、賬款D、賬實答案：A166.金融機構懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關，但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時，可以（）盡職調(diào)查措施，并提交可疑交易報告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止答案：D167.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（）。A、國務院金融協(xié)調(diào)辦公室B、中國人民銀行C、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會D、中華人民共和國公安部答案：B168.自2019年4月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務，支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶，懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務的，銀行和支付機構應加大審核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C169.根據(jù)《中華人民共和國反有組織犯罪法》規(guī)定，金融機構未按規(guī)定協(xié)助采取緊急支付、臨時凍結措施，拒不改正的，由處（）罰款。A、二萬元以上二十萬元以下B、五萬元以上二十萬元以下C、五萬元以上五十萬元以下D、十萬元以上五十萬元以下答案：B170.營業(yè)網(wǎng)點柜面和現(xiàn)金中心收繳假幣的解繳周期為()1次。A、每年B、每周C、每半年D、每月答案：D171.票據(jù)代理中，代理人在行使代理權時，在票據(jù)上必須由()簽章。A、出票人B、背書人C、代理人D、被代理人答案：C172.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：B173.同一銀行機構網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務時，如先前在為相關個人辦理銀行業(yè)務時已對其進行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，應如何處理？（）A、重新進行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對其進行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復印件答案：B174.金融機構進行客戶盡職調(diào)查，認為必要時，可以向()，工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。A、公安B、稅務C、身份可查系統(tǒng)D、人民銀行答案：A175.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，（）是中國人民銀行人民幣發(fā)行庫保存的未進入流通的人民幣。A、貴金屬紀念幣B、普通紀念幣C、特定版別的人民幣D、人民幣發(fā)行基金答案：D176.根據(jù)中國人民銀行《支付結算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為()。A、與普通支票相同B、只能用于轉(zhuǎn)帳C、只能用于支取現(xiàn)金D、無效票據(jù)答案：B177.下列財產(chǎn)或財產(chǎn)權利中，不在遺產(chǎn)范圍的是()。A、公民的房屋儲蓄和生活用品B、公民的著作權專利權中的財產(chǎn)權利C、公民的文物圖書資料D、被繼承人生前承包經(jīng)營的土地答案：D178.中國人民銀行可以代理()向各金融機構組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券。A、國務院財政部門B、金融機構C、銀行機構D、證券機構答案：A179.中國人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、國務院B、法律行政法規(guī)C、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構D、憲法答案：B180.銀行和支付機構應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機構重新核實身份的，應當對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務，支付賬戶暫停所有業(yè)務。A、1B、3C、5D、15答案：B181.定日付款或者出票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限為()。A、應當在匯票到期日前10日內(nèi)B、應當在匯票到期日前C、應當在匯票出票后30日內(nèi)D、應當在匯票到期日前15日內(nèi)答案：B182.可以認定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”，不包括下列哪些情形:（）A、通過典當、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B、通過與電子銀行、ATM等非柜面渠道進行快進快出的資金劃轉(zhuǎn)C、通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的D、通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的答案：B183.持票人對其前手的追索權，在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。A、3個月B、6個月C、2年D、1年答案：B184.中國人民銀行負責統(tǒng)一編制全國()統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布。A、金融B、銀行業(yè)C、保險業(yè)D、證券業(yè)答案：A185.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務的發(fā)送方式為（）A、實時發(fā)送B、不定量發(fā)送C、定時或定量打包發(fā)送D、實時定量打包發(fā)送答案：C186.銀行機構可通過其綜合業(yè)務系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，通過（）或個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫等系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，或直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。A、企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)C、反洗錢系統(tǒng)D、第二代貨幣發(fā)行系統(tǒng)答案：B187.本票出票人絕對必要記載的事項不包括()。A、無條件支付的承諾B、確定的金額C、付款人名稱D、收款人名稱答案：C188.下列不屬于銀行卡組織的是（）A、VISAB、萬事達卡國際組織C、中國銀聯(lián)D、中國人民銀行答案：D189.港澳臺居民居住證由（）簽發(fā)。A、縣級人民政府公安機關B、市級人民政府公安機關C、省級人民政府公安機關D、入境管理部門答案：A190.與投資項目有關的人民幣前期費用資金和通過利潤分配、清算、減資、股權轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應當按照（）原則。A、基本戶B、一般戶C、專戶D、臨時戶答案：C191.中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構違反《金融機構反洗錢規(guī)定》的，應報告（），由該分支機構按照有關規(guī)定進行處罰或提出建議。A、地市級以上分支機構B、省一級分支機構C、其上一級分支機構D、以上都可以答案：C192.《關于完善“三反”監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號），建立常態(tài)化的“三反”宣傳教育機制，向（）普及“三反”基本常識，提示風險A、社會公眾B、金融機構從業(yè)人員C、金融機構反洗錢專職及兼職人員D、金融機構管理人員答案：A193.《銀行業(yè)金融機構人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，冠字號碼查詢受理單位應在（）個工作日內(nèi)辦結客戶的查詢申請。A、1B、3C、5D、10答案：B194.假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5答案：D195.《銀行業(yè)金融機構存取現(xiàn)金業(yè)務管理辦法》規(guī)定，被終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務的銀行業(yè)金融機構，要求恢復業(yè)務的，應于終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務之日起（）后，按照本辦法的規(guī)定重新提出申請。A、一個月B、三個月C、半年D、一年答案：D196.根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采?。ǎ┛蛻羯矸葑R別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C197.朱某生前曾與他的鄰居簽訂了遺贈扶養(yǎng)協(xié)議，他的鄰居盡了扶養(yǎng)義務，朱某還在他去世前10天留下一份遺囑。朱某去世后，他的女兒從遠方趕回來，要求繼承遺產(chǎn)。下列有關朱某遺產(chǎn)繼承的說法正確的是()。A、應當由當事人協(xié)商解決，如果協(xié)商不成，由人民法院判決B、應按（1）遺囑；（2）遺贈扶養(yǎng)協(xié)議；（3）法定繼承的順序進行繼承C、遺贈扶養(yǎng)協(xié)議有效，應先按遺贈扶養(yǎng)協(xié)議進行，再按遺囑和法定繼承進行D、應先由朱某的女兒繼承，然后按遺贈扶養(yǎng)協(xié)議和遺贈繼承答案：C198.下列關于合伙企業(yè)經(jīng)營積累的財產(chǎn)性質(zhì)的說法中，正確的是（）。A、為各合伙人個人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C199.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，中國人民銀行分支機構在收到持有人的鑒定申請后，應在（）個工作日內(nèi)通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣。A、2B、3C、4D、5答案：A200.下列關于票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的表述，正確的一項是（）A、貼現(xiàn)指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是持票人向銀行融通資金的一種方式B、再貼現(xiàn)指商業(yè)銀行在資金臨時不足時，將已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，交給其他商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機構給予貼現(xiàn)，以取得資金融通C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)指中央銀行通過買進商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，向商業(yè)銀行提供融資支持的行為D、再貼現(xiàn)指中央銀行通過賣出已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，調(diào)節(jié)貨幣供應量的活動答案：A多選題1.銀行業(yè)金融機構在協(xié)助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結工作中有下列（）行為之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分；必要時，予以通報批評；構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、故意推諉、拖延，造成應被凍結的財產(chǎn)被轉(zhuǎn)移的B、擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結的存款C、向被查詢、凍結單位、個人或者第三方通風報信D、偽造、隱匿、毀滅相關證據(jù)材料E、其他無正當理由拒絕協(xié)助配合、造成嚴重后果的答案：ABCDE解析：答案解析2.金融機構應科學評估（）等風險的關聯(lián)性，確保各項風險管理政策協(xié)調(diào)一致。A、操作風險B、洗錢風險C、市場風險D、恐怖融資風險答案：ABC3.金融機構應當設立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的（）A、人員支持B、制度保障C、資源保障D、信息支持答案：CD4.義務機構反洗錢交易監(jiān)測標準建設工作指引的基本原則A、保密原則B、動態(tài)管理原則C、風險為本原則D、適用性原則E、全面性原則答案：ABCDE5.參與者應當采取下列措施（），保證正常辦理支付系統(tǒng)業(yè)務。A、保障支付業(yè)務的連續(xù)處理B、遵守支付系統(tǒng)業(yè)務處理規(guī)則C、加強關鍵崗位人員管理D、健全并執(zhí)行支付系統(tǒng)相關內(nèi)部控制制度E、接入支付系統(tǒng)的軟硬件設施及運行場地答案：ABCDE6.金融機構協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡查詢措施的，被執(zhí)行人有存款以外的其他金融資產(chǎn)的，金融機構應反饋（）等信息。A、身份證件B、關聯(lián)資金賬戶C、地址D、資產(chǎn)管理人答案：BD解析：答案解析7.關于重點可疑交易報告的要求，下列說明正確的是（）A、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說明問題（注意圖表的簡潔大方）B、注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點、柜員反映、監(jiān)控錄像、當?shù)亓晳T、以往經(jīng)驗C、分析可疑點避免只說符合某項可疑標準D、語言要洗煉，少說套話答案：ABCD8.中國人民銀行可以對金融機構的下列哪些情況隨時進行稽核，檢查和監(jiān)管?（）A、存款B、呆賬C、貸款D、資產(chǎn)負債答案：ABC9.銀行業(yè)金融機構發(fā)起的稅收、（）等業(yè)務雖符合大額交易標準，但銀行業(yè)金融機構可以不報告。A、錯賬沖正B、利息支付C、代付業(yè)務D、代收業(yè)務答案：AB10.銀行業(yè)金融機構為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，需先對開戶申請人進行（），不得為身份不明的開戶申請人開立銀行賬戶并提供服務，不得開立匿名或假名銀行賬戶。（）A、核實開戶申請人開戶意愿B、核實開戶申請人提供身份證件的有效性C、核驗其身份信息D、核實開戶申請人與身份證件的一致性答案：ABCD11.法人金融機構董事會主要履行以下職責（）。A、審定洗錢風險管理策略B、確立洗錢風險管理文化建設目標C、審批洗錢風險管理的政策和程序D、授權高級管理人員牽頭負責洗錢風險管理E、定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風險事件及處理情況答案：ABCDE12.黑名單過濾系統(tǒng)中，人工檢索-字符串檢索，在“待解鎖內(nèi)容”處輸入待解鎖的（）通過檢索結果與風險等級判斷是否屬于黑名單客戶。A、國家信息B、地址C、客戶年齡D、證件號碼E、客戶名稱答案：ABDE13.銀行匯票憑證一式四聯(lián)，包括（）。A、解訖通知B、匯票C、轉(zhuǎn)賬憑證D、多余款收帳通知E、卡片答案：ABDE14.商業(yè)匯票（）的處理手續(xù)，按照中國人民銀行《支付結算會議核算手續(xù)》的有關規(guī)定辦理。A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B、再貼現(xiàn)C、貼現(xiàn)D、承兌答案：ABCD15.按照《中華人民共和國人民幣管理條例》，以下屬于損害人民幣行為是（）。A、制作、仿制、買賣人民幣圖樣B、未經(jīng)中國人民銀行批準，在宣傳品、出版物或者其他商品上使用人民幣圖樣C、故意毀損人民幣D、中國人民銀行規(guī)定的其他損害人民幣的行為答案：ABCD解析：答案解析16.銀行要求客戶提供有關資料信息時，應告知客戶所提供信息的（）。A、客戶未真實提供相關資料信息的后果B、安全保護措施C、使用目的和范圍D、客戶未提供相關資料信息的后果答案：ABCD17.銀保監(jiān)會會同最高人民檢察院、公安部、國家安全部制定規(guī)范化的查詢、凍結電子化信息交互流程，確保各方依法合規(guī)使用專線傳輸數(shù)據(jù)，保障（）的安全性。A、凍結資金B(yǎng)、客戶資料C、信息傳輸D、線運行答案：CD解析：答案解析18.下列哪些屬于銀行匯票背書時絕對應記截的事項（）。A、被背書人名稱B、票據(jù)金額C、背書日期D、背書人簽章答案：AD19.債務的抵銷應具備的條件是（）。A、雙方債務均已到期B、質(zhì)相同C、當事人雙方互負債務互享債權D、債務的標的物種類答案：ACD20.同時符合下列哪些條件的社會保障類賬戶，無需開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查。A、每年繳款不超過五萬美元B、受政府監(jiān)管C、達到規(guī)定的退休年齡D、享受稅收優(yōu)惠E、取款應當與賬戶設立的目的相關，包括醫(yī)療等答案：ABDE21.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機構出現(xiàn)下列行為之一的，中國人民銀行或其分支機構視其情節(jié)給予通報；情節(jié)嚴重的，可以暫停為其辦理綜合前置子系統(tǒng)業(yè)務∶（）A、未及時解救支付排隊業(yè)務B、未及時準確完成賬務核對C、未按規(guī)定辦理交存款業(yè)務D、其他違反本辦法的行為答案：ABCD22.企業(yè)事業(yè)單位、機關、團體扣劃的款項，屬于歸還銀行貸款的，應直接劃給（），用于歸還貸款；屬于給付債權單位的款項，應直接劃給（）。A、借款人B、債權單位C、法人D、貸款銀行答案：BD解析：答案解析23.下列哪些金融機構依法需要進行大額交易和可疑交易報告（）?A、證券公司B、商業(yè)銀行C、期貨公司D、保險公司答案：ABCD24.《反洗錢法》規(guī)定的金融機構反洗錢義務包括（）。A、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度B、執(zhí)行大額和可疑交易報告制度C、建立客戶盡職調(diào)查制度D、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度答案：ABCD25.外商投資企業(yè)用人民幣償還境外人民幣借款本息的，可以憑（）等材料直接到銀行辦理。A、支付命令函B、貸款合同C、納稅證明D、營業(yè)執(zhí)照答案：ABC26.人民檢察院、公安機關、國家安全機關提出的超出查詢權限或者屬于跨地區(qū)查詢需求的，有條件的銀行業(yè)金融機構可以通過（）程序，向有權限查詢的（）提出協(xié)查請求，并通過內(nèi)部程序反饋查詢的人民檢察院、公安機關、國家安全機關。A、內(nèi)部協(xié)作B、所轄機構C、外部協(xié)作D、上級機構或系統(tǒng)內(nèi)其他分支機構答案：AD解析：答案解析27.確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對（）、（）或（）的分析過程。A、行為特征B、客戶身份特征C、共同特征D、交易特征答案：ABD28.義務機構應當設立（）和（）的保障措施A、工作保障B、信息保障C、資源保障D、技術保障答案：CD29.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）A、由相關協(xié)會出臺的相關規(guī)定和辦法B、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢OC、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權頒布的行政法規(guī)BD、立法機關制定的專門反洗錢法律答案：BCD30.金融機構通過中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）辦理交存款業(yè)務可以采用（）方式。A、Word文檔導入B、錄入方式C、短信回復方式D、電子報表導入答案：BD31.金融機構在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）A、如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層的批準。B、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件答案：ABCDE32.特殊殘缺、污損人民幣是指票面因火災、蟲蛀、鼠咬等特殊原因，造成（）受損，紙張?zhí)炕⒆冃?、圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A、外觀B、新舊程度C、質(zhì)地D、防偽特征答案：ACD33.商業(yè)銀行用于同業(yè)拆借的拆出資金限于下列何種情況以后的資金？（）A、交足存款準備金B(yǎng)、留足備付金C、歸還中國人民銀行到期貸款D、留足當月到期的償債資金答案：ABC34.公安機關辦理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結資金返還時，被害人的真實有效的信息是指受害人應當提供（）原件及復印件。A、接受資金返還銀行卡（凍結狀態(tài)）B、本人有效身份證件C、接受資金返還銀行卡（卡狀態(tài)為正常)D、工作證件答案：BC35.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、開戶銀行應當根據(jù)實際需要，核定開戶單位3天至5天的日常零星開支所需的庫存現(xiàn)金限額B、邊遠地區(qū)和交通不便地區(qū)的開戶單位的庫存現(xiàn)金限額，可以多于5天，但不得超過15天的日常零星開支C、經(jīng)核定的庫存現(xiàn)金限額，開戶單位必須嚴格遵守D、需要增加或者減少庫存現(xiàn)金限額的，應當向開戶銀行提出申請，由開戶銀行核定答案：ABCD36.銀行在銀行結算賬戶的開立中明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲的，（）A、給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款B、對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規(guī)定給予紀律處分C、情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核準，責令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證D、構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任答案：ABCD37.向金融機構申請票據(jù)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票持票人，必須具備下列條件（）。A、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織，并依法從事經(jīng)營活動B、與出票人或其前手之間具有真實的商品交易關系C、在申請貼現(xiàn)的金融機構開立存款賬戶D、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源答案：ABC38.以下說法正確的有（）。A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說法都不對。答案：AC39.銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責。（）A、客戶身份識別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報告D、交易記錄保存答案：ABD40.銀行審核企業(yè)開戶證明文件（），開戶申請人與身份證明文件所屬人的一致性，以及企業(yè)開戶意愿真實性后，先行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶。A、真實性B、完整性C、合理性D、合規(guī)性答案：ABD41.商業(yè)匯票的持票人向銀行辦理貼現(xiàn)必須具備以下條件（）。A、在銀行開立存款帳戶的企業(yè)法人以及其他經(jīng)濟組織B、與出票人或直接前手之間有真實性的商品交易關系C、提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)送單據(jù)復印件D、與出票人具有真實的委托付款關系答案：ABC42.下列機關中（）有權扣劃A、人民法院B、人民檢察院C、稅務機關D、海關答案：ACD43.人民銀行支付系統(tǒng)包括（）。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、支票影像交換系統(tǒng)E、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)答案：ABCDE44.金融機構利用（）以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。A、電話B、電話銀行C、網(wǎng)絡D、自動柜員機答案：ACD45.銀行、支付機構有侵害金融消費者合法權益行為的，中國人民銀行及其分支機構?可以對其采取下列措施（）A、要求提交書面說明或者承諾,或約見談話B、責令限期整改C、視情將相關信息向其上級機構、行業(yè)監(jiān)管部門反饋、在行業(yè)范圍內(nèi)發(fā)布,或者向社會公布D、建議銀行、支付機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予處分答案：ABCD46.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱的投資機構是指符合以下條件之一的機構（）A、近三個會計年度總收入的百分之五十以上來源于為客戶投資、運作金融資產(chǎn)的機構，機構成立不滿三年的，按機構存續(xù)期間計算B、近三個會計年度總收入的百分之二十以上來源于為客戶投資、運作金融資產(chǎn)的機構，機構成立不滿三年的，按機構存續(xù)期間計算C、近三個會計年度總收入的百分之二十以上來源于投資、再投資或者買賣金融資產(chǎn)，且由存款機構、托管機構、特定的保險機構或者投資機構進行管理并作出投資決策的機構，機構成立不滿三年的，按機構存續(xù)期間計算D、近三個會計年度總收入的百分之五十以上來源于投資、再投資或者買賣金融資產(chǎn)，且由存款機構、托管機構、特定的保險機構或者投資機構進行管理并作出投資決策的機構，機構成立不滿三年的，按機構存續(xù)期間計算E、證券投資基金、私募投資基金等以投資、再投資或者買賣金融資產(chǎn)為目的而設立的投資實體答案：ADE47.金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應當立即予以凍結，并按照規(guī)定及時向（）報告。A、國務院公安部門B、反洗錢行政主管部門C、國家安全部門D、國務院答案：ABC48.自2019年6月1日起，銀行機構為客戶開立賬戶時，應當在（）醒目告知客戶出租、出借、出售、購買賬戶的相關法律責任和懲戒措施。A、開戶申請書B、服務協(xié)議C、開戶申請信息填寫界面D、變更申請書答案：ABC49.辦理以下哪些證券業(yè)務時，金融機構應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）A、為客戶辦理代理授權或者取消代理授權B、轉(zhuǎn)托管C、代辦股份確認D、交易密碼掛失E、開通網(wǎng)上交易答案：ABCDE50.加強賬戶實名制管理，主要內(nèi)容包括（）。A、全面推進個人賬戶分類管理B、暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶的業(yè)務C、建立對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機制D、加強對冒名開戶的懲戒力度答案：ABCD51.屬于優(yōu)化個人銀行賬戶開戶流程的措施包括（）。A、采取差異化的客戶盡職調(diào)查方式B、推行個人簡易開戶服務C、利用有效數(shù)據(jù)核實客戶身份D、優(yōu)化對老年人等特殊群體的銀行賬戶服務答案：ABCD52.反洗錢法規(guī)定，金融機構進行客戶盡職調(diào)查，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關身份信息。A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務答案：BC53.Ⅱ類銀行賬戶（）日累計限額合計1萬元，年累計限額合計20萬元。A、消費和繳費B、非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金C、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金D、存入現(xiàn)金和取出現(xiàn)金答案：ABCD54.義務機構的評估指標：A、預警率B、報告率C、成案率答案：ABC55.國務院反假貨幣聯(lián)席會議成員單位聯(lián)絡員的工作職責是（）A、協(xié)助本單位分管領導（聯(lián)席會議成員）做好本單位的反假貨幣相關工作B、負責本單位與聯(lián)席會議辦公室的聯(lián)系工作，及時向聯(lián)席會議辦公室反饋反假貨幣工作的相關情況C、參加反假貨幣工作聯(lián)絡員會議D、配合聯(lián)席會議辦公室做好日常反假貨幣工作和專項調(diào)研、檢查工作答案：ABCD56.下列哪些屬于金融機構反洗錢工作的薄弱點。（）A、各工作人員反洗錢業(yè)務水平參差不齊B、銀行機構網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額設置過高C、公轉(zhuǎn)私交易缺乏強有利的控制措施D、對個人客戶支取現(xiàn)金管理方面缺乏控制措施答案：ABCD57.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定的碳化情形的不宜流通人民幣（）。A、票面有碳化小黑點B、票面一處碳化，碳化面積大于10平方毫米C、票面出現(xiàn)多處碳化，累計碳化面積大于18平方毫米（碳化面積大于4平方毫米起計入累積量）D、票面碳化雖未超過規(guī)定標準，但任一一處重要防偽特征被碳化，影響防偽功能答案：BCD58.《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》（中國人民銀行令[2020]第5號）立法依據(jù)及重點參考材料：（）A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國消費者權益保護法》D、《國務院辦公廳關于加強金融消費者權益保護工作的指導意見》（國辦發(fā)〔2015〕81號）答案：ABCD59.《票據(jù)法》對背書作了如下規(guī)定（）。A、背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應當連續(xù)B、背書的記載為票據(jù)的任一面C、后手對其直接前手背書的真實性負責D、背書不得附有條件答案：ACD60.《銀行業(yè)金融機構存取現(xiàn)金業(yè)務管理辦法》規(guī)定，人民銀行分支機構應按照下列事項，對開辦行進行檢查（）。A、券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣等項工作的組織開展情況B、與人民銀行貨幣金銀業(yè)務應用系統(tǒng)對接的業(yè)務應用系統(tǒng)運行和安全管理情況C、現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運條件D、現(xiàn)金清分場地、設備、清分質(zhì)量E、從事現(xiàn)金業(yè)務專業(yè)人員的殘損人民幣兌換和挑剔、回籠券清分、反假貨幣知識等項業(yè)務技能答案：ABCDE61.法人金融機構開展洗錢風險評估應當遵循（）原則。A、全面性原則B、客觀性原則C、匹配性原則D、靈活性原則答案：ABCD62.義務機構反洗錢交易監(jiān)測標準建設工作指引的基本原則A、風險為本原則B、全面性原則C、適用性原則D、動態(tài)管理原則E、保密原則答案：ABCDE63.為進一步加強支付清算系統(tǒng)業(yè)務連續(xù)性管理工作，切實維護支付清算系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，中國人民銀行支付結算司提出以下（）工作要求。A、明確管理職責B、全面排查風險C、強化應急演練D、嚴格監(jiān)測報告E、定期總結報告答案：ABCDE64.人民幣紙幣票面裂口在2處以上，長度每處超過（）的不宜流通；人民幣紙幣票面裂口1處，長度超過（）的不宜流通。A、5毫米B、10毫米C、15毫米D、20毫米答案：AB65.下列哪些人民幣不得流通（）A、不能兌換的殘缺、污損人民幣B、停止流通的人民幣C、貴金屬紀念幣D、普通紀念幣答案：ABC66.以下屬于自然人客戶的“身份基本信息”的（）。A、客戶的姓名、性別B、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C、身份證件或者身份證明文件種類、號碼和有效期限D(zhuǎn)、國籍、職業(yè)答案：ABCD67.取消企業(yè)銀行賬戶許可，企業(yè)遺失存款人查詢密碼，應向開戶行提交哪些資料（）A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負責人有效身份證件C、法定代表人或單位負責人授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書以及被授權人的有效身份證件D