全國(guó)農(nóng)信機(jī)構(gòu)第三屆職業(yè)技能大賽理論考試題庫(kù)大全-上（單選題）

PAGEPAGE1全國(guó)農(nóng)信機(jī)構(gòu)第三屆職業(yè)技能大賽理論考試題庫(kù)大全-上（單選題匯總）一、單選題1.王某8歲的兒子小強(qiáng)很淘氣，一天小強(qiáng)在路邊玩耍時(shí)，有人用三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過，王某的鄰居張某對(duì)小強(qiáng)說∶你敢砸碎那塊鏡，我給你買冰棍吃。小強(qiáng)聽完這話便拿起一塊石頭砸了過去，結(jié)果使那塊價(jià)值500多元的玻璃鏡被砸碎。對(duì)此損失應(yīng)由（）。A、王某承擔(dān)B、小強(qiáng)承擔(dān)C、張某承擔(dān)D、王某和張某共同承擔(dān)答案：C2.教育儲(chǔ)蓄存款最低起存金額為（）元，最高起存金額為（）元，每一賬戶本金最高限額（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D3.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C4.對(duì)假人民幣紙幣，假幣”戳記應(yīng)使用()，平行加蓋在假幣的正面左側(cè)水印處和背面中間位置。A、紅色印油B、藍(lán)色印油C、黑色印油D、以上都行答案：B5.持票人對(duì)其前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、2年D、1年答案：B6.第五套人民幣1元、5角、1角硬幣背面主景圖案分別是（）A、菊花、梅花、牡丹花B、牡丹花、荷花、蘭花C、菊花、荷花、蘭花D、菊花、牡丹花、蘭花答案：C7.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，若人民幣紙幣的明度值（）規(guī)定的明度標(biāo)準(zhǔn)，為不宜流通人民幣紙幣。A、大于B、約等于C、不等于D、小于等于答案：D8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶之間的涉假糾紛由（）舉證。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、客戶C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：A9.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）聯(lián)調(diào)測(cè)試和技術(shù)驗(yàn)收通過之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通過法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交正式上線申請(qǐng)，并附聯(lián)調(diào)測(cè)試報(bào)告和技術(shù)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。A、5B、10C、15D、30答案：C10.持票人為出票人的，對(duì)其（）無(wú)追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：A11.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）方式操作員分為一級(jí)和二級(jí)操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：C12.甲乙二人生有一子，離婚后由甲扶養(yǎng)，不久甲死亡，在遺囑中指定由其妹作為其子的監(jiān)護(hù)人，并特別聲明不許乙作為監(jiān)護(hù)人。乙向法院提起訴訟請(qǐng)求擔(dān)任其子的監(jiān)護(hù)人，法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回乙的請(qǐng)求，依照甲的遺囑確定由甲妹擔(dān)任監(jiān)護(hù)人B、接受乙的請(qǐng)求，確定由乙擔(dān)任監(jiān)護(hù)人C、駁回乙的請(qǐng)求，指定由甲的父母作為監(jiān)護(hù)人D、駁回乙的請(qǐng)求，指定由乙的父母作為監(jiān)護(hù)人答案：A13.柜面人員在辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)真審核有權(quán)機(jī)關(guān)工作人員（）證件及有關(guān)法律文書，并留存復(fù)印件A、執(zhí)行公務(wù)證B、工作證C、雙重D、身份證答案：C14.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、適當(dāng)B、簡(jiǎn)化C、強(qiáng)化D、一定答案：C15.定日付款或者出票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限為()。A、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前10日內(nèi)B、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前C、應(yīng)當(dāng)在匯票出票后30日內(nèi)D、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前15日內(nèi)答案：B16.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購(gòu)B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂業(yè)答案：C17.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時(shí)打印承兌匯票和蓋章，并收取客戶承兌手續(xù)費(fèi)（按銀承匯票的票面金額的（）收取，不足人民幣（）元的，按（）元收取）。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C18.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，被終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)于終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)之日起（）后，按照本辦法的規(guī)定重新提出申請(qǐng)。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年答案：D19.Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過（）元。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：B20.銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體答案：B21.不依法配合人力資源社會(huì)保障行政部門查詢相關(guān)單位金融賬戶的，由金融監(jiān)管部門責(zé)令改正；拒不改正的，處（）的罰款。A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下B、2萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下C、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下D、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)以下答案：B22.銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個(gè)人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，除采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認(rèn)證方式外，單筆金額不應(yīng)超過()人民幣。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B23.銀行卡通過聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A24.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的變形包括紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化，票幅長(zhǎng)邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差（）以上的。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02答案：D25.在下列法人中，屬于社會(huì)團(tuán)體法人的是（）。A、某大學(xué)B、某醫(yī)院C、某公司D、某基金會(huì)答案：D26.針對(duì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）對(duì)自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判不斷更新、晚上危機(jī)處置預(yù)案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D27.下列單位中屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、工會(huì)B、合作社C、基金會(huì)D、法學(xué)會(huì)答案：C28.與反洗錢相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題？（）A、律師B、會(huì)計(jì)師C、房地產(chǎn)D、非營(yíng)利性組織答案：D29.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（)工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、2個(gè)B、3個(gè)C、4個(gè)D、5個(gè)答案：A30.2005版第五套人民幣100元券的冠字號(hào)碼具有（）A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征答案：D31.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反有組織犯罪法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定協(xié)助采取緊急支付、臨時(shí)凍結(jié)措施，拒不改正的，由處（）罰款。A、二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下B、五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下C、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下答案：B32.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為軍人開立的軍人保障卡銀行賬戶，為退役士兵開立的退役金專用銀行卡賬戶，應(yīng)當(dāng)作為個(gè)人（）銀行結(jié)算賬戶管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶答案：B33.量化考核中各授權(quán)窗口對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：D34.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，開戶單位應(yīng)當(dāng)建立健全（）賬目。賬目應(yīng)當(dāng)日清月結(jié)，賬款相符。A、現(xiàn)金B(yǎng)、存款C、賬款D、存貨答案：A35.在實(shí)踐中，為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告()。A、公安機(jī)關(guān)B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：C36.為避免繞遠(yuǎn)，與鄰人協(xié)商通過其十地直接到達(dá)自己的十地，該項(xiàng)權(quán)利屬于（）。A、相鄰權(quán)B、地役權(quán)C、地上權(quán)D、土地使用權(quán)答案：B37.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過()年。A、半年B、1年C、5年D、10年答案：B38.沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由（）承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、出票人B、簽章人C、簽發(fā)人D、辦理人答案：B39.甲公司向乙商業(yè)銀行借款10萬(wàn)元，借款期限為一年?？畹狡诤?，由于甲公司經(jīng)營(yíng)不善，無(wú)力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬(wàn)元，甲公司卻不積極向丙公司主張支付貨款。為此乙商業(yè)銀行請(qǐng)求法院執(zhí)行丙公司財(cái)產(chǎn)以償還甲公司借款。對(duì)此案看法正確的是()。A、乙商業(yè)銀行可以直接向丙公司行使代位權(quán)B、乙商業(yè)銀行應(yīng)通過向法院提起訴訟來行使代位權(quán)C、乙商業(yè)銀行應(yīng)以甲公司的名義行使代位權(quán)D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請(qǐng)求數(shù)額以20萬(wàn)元為限答案：B40.銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應(yīng)按照（）等規(guī)定，對(duì)企業(yè)應(yīng)出具的證明文件進(jìn)行嚴(yán)格審查，防止企業(yè)違規(guī)開戶或隨意開立銀行賬戶。A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《人民幣賬戶管理辦法》D、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》答案：A41.存款人申請(qǐng)開立收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：D42.（）元及以上面額必須全額機(jī)械清分。A、5B、10C、20D、50答案：B43.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A44.2013年8月16日A農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部為單位甲開立了臨時(shí)存款賬戶并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，期限一年，到期后該單位申請(qǐng)展期，請(qǐng)問該賬戶最長(zhǎng)可以展期到（）。A、2015年8月16日B、2016年8月16日C、2015年8月17日D、2016年8月17日答案：A45.下列關(guān)于訴訟時(shí)效期間的判斷正確的是（）。A、出租人要求承租人支付租金的，適用一年的訴訟時(shí)效期間B、人身傷害損害賠償?shù)脑V訟時(shí)效期間一律自受傷害之日起算C、附解除條件的請(qǐng)求權(quán)，自解除條件成就之時(shí)計(jì)算訴訟時(shí)效期間D、違約損害賠償請(qǐng)求權(quán)應(yīng)自債權(quán)可得請(qǐng)求之時(shí)計(jì)算訴訟時(shí)效期間答案：D46.只有權(quán)查詢單位存款但無(wú)權(quán)查詢個(gè)人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)答案：B47.在2000年4月1日前開立的個(gè)人銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理（）手續(xù)。A、銷戶B、轉(zhuǎn)存C、續(xù)存D、續(xù)取答案：A48.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：D49.（）要嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)日?qǐng)?bào)制度，按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》及時(shí)向支付結(jié)算司報(bào)送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：A50.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時(shí)、準(zhǔn)確地將反洗錢信息傳達(dá)至相關(guān)人員。B、開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。C、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。答案：C51.存款人的工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取只能通過哪個(gè)賬戶（）支取。A、一般存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、專用存款賬戶D、基本存款賬戶答案：D52.扣劃存款通知書可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。A、海關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、檢察院D、財(cái)政部門答案：A53.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，專用袋（）應(yīng)加蓋“假幣”字樣戳記。A、封口處B、中間處C、左上角D、右上角答案：A54.自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶，懲戒期滿后，受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C55.單筆貼現(xiàn)金額最高限額為（），最長(zhǎng)期限為（）A、500萬(wàn)元，六個(gè)月B、1000萬(wàn)元，一年C、1000萬(wàn)元，六個(gè)月D、500萬(wàn)元，三個(gè)月答案：C56.下列關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的做法之一D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的額外要求答案：D57.貼現(xiàn)人對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的商業(yè)匯票，應(yīng)按規(guī)定向承兌人以（）查詢。A、口頭方式B、書面方式C、電話方式D、信函方式答案：B58.機(jī)關(guān)和（）出具的政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書上，有兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。A、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動(dòng)場(chǎng)所C、集團(tuán)公司D、社會(huì)團(tuán)體答案：A59.中國(guó)人民銀行實(shí)行()制。A、民主集中B、集中負(fù)責(zé)制C、合議D、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制答案：D60.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的，應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起()內(nèi)作出拒絕付款證明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A61.（）賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項(xiàng)外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、業(yè)務(wù)支出賬戶B、社會(huì)保障基金C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)答案：A62.國(guó)家確定（）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作？A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院C、公安部D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心答案：A63.支付系統(tǒng)參與者中，（）是指未在中國(guó)人民銀行開設(shè)清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)以及中國(guó)人民銀行縣（市）支行（庫(kù)）。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者D、特約參與者答案：B64.下列關(guān)于客戶盡職調(diào)查制度的說法錯(cuò)誤的是：()A、客戶盡職調(diào)查制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶盡職調(diào)查的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去。C、為有效開展客戶盡職調(diào)查工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變。答案：D65.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部（）：A、反洗錢義務(wù)法B、反洗錢預(yù)防法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法答案：D66.公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院凍結(jié)超過（）的、其他有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)超過法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解凍。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、9個(gè)月答案：C67.以背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)，由()簽章。A、出票人B、背書人C、被背書人D、持票人答案：B68.國(guó)務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，具體辦法由()規(guī)定。A、國(guó)務(wù)院B、人民銀行C、銀監(jiān)會(huì)D、全國(guó)人大答案：A69.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B70.人民銀行分支行支付結(jié)算部門應(yīng)每（）組織摸排本部門、轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況。A、周B、月C、季度D、年答案：C71.持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按照規(guī)定期限提供其他合法證明的，喪失對(duì)其前手的追索權(quán)。但是，承兌人或者付款人仍應(yīng)當(dāng)對(duì)()承擔(dān)責(zé)任。A、出票人B、付款人C、持票人D、簽發(fā)人答案：C72.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?，?shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變?cè)斓娜嗣駧啪€索的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（）。A、國(guó)務(wù)院B、銀保監(jiān)會(huì)C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：D73.（）金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國(guó)人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D74.（）是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金帳戶余額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。A、貸記卡B、信用卡C、借記卡D、準(zhǔn)貸記卡答案：D75.簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財(cái)物為目的，由中國(guó)人民銀行處（）的罰款。A、票面金額3%但不低于500元；B、票面金額5%但不低于500元；C、票面金額3%但不低于1000元；D、票面金額5%但不低于1000元。答案：D76.有權(quán)機(jī)關(guān)需查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃有關(guān)人員存款時(shí)，必須出示（）國(guó)家機(jī)關(guān)的正式公函。A、市級(jí)及市級(jí)以上B、省級(jí)及省級(jí)以上C、縣級(jí)及縣級(jí)以上D、區(qū)級(jí)及區(qū)級(jí)以上答案：C77.金融機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告員應(yīng)采取()的方法，對(duì)大額及可疑交易進(jìn)行分析篩選，對(duì)大額資金往來頻繁及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶要認(rèn)真分析，確保及時(shí)識(shí)別重點(diǎn)可疑交易。A、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合B、系統(tǒng)篩選C、人工分析D、自主判別答案：A78.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，可以兌換全額的是（）。A、能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣B、能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的D、能辨別面額，票面剩余二分之一以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣答案：A79.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁定賬戶是否屬于()。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A80.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）元，年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）萬(wàn)元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C81.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用于（）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：C82.依據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，保證合同當(dāng)事人未約定保證期間的，保證人的保證責(zé)任期間為主債務(wù)履行期間屆滿之日起()。A、6個(gè)月B、8個(gè)月C、10個(gè)月D、12個(gè)月答案：A83.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立（）個(gè)基本存款賬戶。A、零B、一C、兩D、按照業(yè)務(wù)需要開立答案：B84.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B85.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元答案：C86.同一證明文件只能申請(qǐng)開立（）個(gè)專用存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A87.銀行以下哪種行為給予警告，并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款（）A、偽造、變?cè)臁⑺阶杂≈崎_戶登記證的B、為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶C、協(xié)助偽造、變?cè)熳C明文件開立銀行結(jié)算賬戶D、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行答案：B88.胡某有一子甲，30歲未婚，胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚，于是在其臨終前留下一份遺囑處理其個(gè)人財(cái)產(chǎn)，其中一項(xiàng)為有現(xiàn)金2萬(wàn)元，暫由甲母親保留，如果甲乙結(jié)婚，則該筆現(xiàn)金由甲繼承。下列關(guān)于胡某所立遺囑的說法錯(cuò)誤的是()。A、涉及到現(xiàn)金2萬(wàn)元部分無(wú)效B、該部分無(wú)效是因?yàn)檫`反了遺囑自由原則C、該部分無(wú)效是因?yàn)樗綏l件違法，侵犯了甲的婚姻自由D、該部分無(wú)效，其他部分有效答案：C89.單位銀行卡賬戶內(nèi)的資金的來源是（）。A、現(xiàn)金存入B、銷貨收入存入C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入D、銀行透支答案：C90.居住在中國(guó)境內(nèi)年滿16周歲的中國(guó)公民，其實(shí)名證件為（）A、居民身份證B、戶口簿C、學(xué)生證D、護(hù)照答案：A91.票據(jù)代理中，代理人在行使代理權(quán)時(shí)，在票據(jù)上必須由()簽章。A、出票人B、背書人C、代理人D、被代理人答案：C92.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的，通過（）向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書面申請(qǐng)。A、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A93.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，使用人民幣圖樣實(shí)行屬地管理、（）。A、一事一批B、備案使用C、授權(quán)使用D、統(tǒng)一管理答案：A94.農(nóng)商行鑒定網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)該()提供貨幣鑒定服務(wù)，鑒定后應(yīng)當(dāng)出具按照中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。A、無(wú)償B、按一定比例收費(fèi)C、定額收費(fèi)D、自主決定是否收費(fèi)答案：A95.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，下列不屬于交易限制措施的是()。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：C96.中國(guó)人民銀行可以代理()向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國(guó)債和其他政府債券。A、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門B、金融機(jī)構(gòu)C、銀行機(jī)構(gòu)D、證券機(jī)構(gòu)答案：A97.遺囑繼承人放棄繼承，其放棄繼承的遺產(chǎn)按()。A、無(wú)人繼承辦理B、代位繼承辦理C、轉(zhuǎn)繼承辦理D、法定繼承辦理答案：D98.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院B、各級(jí)政府部門C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D、財(cái)政部答案：C99.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。A、反假幣B、反洗錢C、貸款審批D、反恐怖融資答案：B100.專用存款賬戶開立時(shí)，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：A101.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列有關(guān)大額交易報(bào)告豁免表述正確的是（）。A、?交易雙方都必須是國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)的可以豁免B、黨的機(jī)關(guān)下屬的企事業(yè)單位的大額交易可以豁免C、人民解放軍、武警部隊(duì)的大額交易不能豁免D、交易一方為司法機(jī)關(guān)的交易可以豁免答案：D102.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元答案：B103.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），（）依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、國(guó)家金融監(jiān)督管理局D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A104.訴訟時(shí)效作為權(quán)利人不行使權(quán)利就喪失請(qǐng)求人民法院依訴訟程序強(qiáng)制義務(wù)人履行義務(wù)的期間，一般適用于（）。A、支配權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：B105.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C106.法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)首次凍結(jié)存款的最長(zhǎng)期限是（）。A、48小時(shí)B、1年C、半年D、2年答案：B107.定期貸記業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是（）A、付款人同時(shí)付款給一個(gè)收款人B、單個(gè)付款人同時(shí)付款給多個(gè)收款人C、單個(gè)付款人定期付款給單個(gè)收款人D、多個(gè)付款人定期付款給多個(gè)收款人答案：B108.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定，收集個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)限于實(shí)現(xiàn)處理目的的最小范圍，不得（）收集個(gè)人信息。A、正常B、過度C、明確D、基本答案：B109.存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是（）A、專用存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶答案：C110.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C111.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，非居民個(gè)人若將在外幣代兌機(jī)構(gòu)兌換所得的人民幣兌回外幣，需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機(jī)構(gòu)的授權(quán)銀行辦理，兌回金額不得超過原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起（）內(nèi)。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C112.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為（）兩大類。A、機(jī)制幣和手繪幣B、偽造幣和變?cè)鞄臗、復(fù)印幣和機(jī)制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B113.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B114.違反《反洗錢法》規(guī)定已構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)（）：A、給予紀(jì)律處分B、給予行政處罰C、依法追究刑事責(zé)任D、予以通報(bào)批評(píng)答案：C115.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)）規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體戶答案：B116.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A117.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由（）制定。A、法制部門B、公安部門C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門D、司法部門答案：C118.定期貸記業(yè)務(wù)，是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議，向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務(wù)B、批量收款業(yè)務(wù)C、單筆付款業(yè)務(wù)D、單筆收款業(yè)務(wù)答案：A119.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（）的一種方式。A、金融機(jī)構(gòu)向持票人融通資金B(yǎng)、金融機(jī)構(gòu)間融通資金C、中央銀行貨幣政策工具D、中央銀行融通資金答案：B120.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時(shí)，監(jiān)護(hù)關(guān)系即解除B、監(jiān)護(hù)人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護(hù)人可以代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護(hù)人答案：D121.?根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（）。A、封存B、凍結(jié)C、向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全D、向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全答案：A122.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日營(yíng)業(yè)開始之時(shí)B、1994年4月18日營(yíng)業(yè)終了之時(shí)C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)D、1994年4月19日零時(shí)答案：C123.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬(wàn)元B、1萬(wàn)美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B124.每次續(xù)凍期限不得超過（），續(xù)凍沒有次數(shù)限制。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：B125.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）。A、分包單位名稱B、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱C、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”答案：C126.依據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》，下列可以抵押的財(cái)產(chǎn)是()。A、自留山B、所有權(quán)不明的財(cái)產(chǎn)C、土地所有權(quán)D、羅馬牌表答案：D127.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條規(guī)定，“累計(jì)交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告”。對(duì)其正確的理解是（）。A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B、應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算答案：D128.收到掛失止付通知的付款人，應(yīng)承擔(dān)停止付款的義務(wù)，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)()。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、民事賠償責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任答案：B129.能辨別面額，票面剩余（）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B130.存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（）個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：B131.在不動(dòng)產(chǎn)所有人出賣其不動(dòng)產(chǎn)時(shí)，下列不享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)的為()。A、承租人B、抵押權(quán)人C、典權(quán)人D、共有人答案：B132.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）。A、個(gè)體工商戶B、商貿(mào)流通企業(yè)C、生產(chǎn)制造企業(yè)D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)答案：D133.承兌系指付款人承諾在商業(yè)匯票（）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、到期日B、到期前C、到期后D、以上都不對(duì)答案：A134.李某委托趙某購(gòu)買一批化肥，趙某以自己的名義與某公司簽訂了買賣合同，在訂合同的過程中，趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對(duì)于此買賣合同，以下說法正確的是（）。A、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無(wú)效B、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔(dān)該合同義務(wù)C、李某對(duì)該合同直接享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)D、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權(quán)利答案：C135.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人盡職調(diào)查工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B136.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接受投訴核實(shí)，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未采取有效措施，致使假幣對(duì)外支付的，按（）第四十五條進(jìn)行處罰。A、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》B、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》答案：A137.客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B138.重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、?下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：C139.甲、乙共購(gòu)了一間街面房，經(jīng)營(yíng)飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付甲5千元，欲購(gòu)買。甲父知道此事后，也欲購(gòu)買。乙也欲以5千元購(gòu)買。依法甲的份額應(yīng)轉(zhuǎn)讓給()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲答案：B140.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列不能作為實(shí)名證件的是（）。A、軍人、武裝警察身份證件B、護(hù)照C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、身份證答案：C141.銀行在受理扣劃單位存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)“協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單位的開戶銀行名稱與實(shí)際不符，銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應(yīng)說明原因，退回通知書”和所附的法律文書副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理答案：B142.因直接參與者清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉累計(jì)超過（）次，中國(guó)人民銀行應(yīng)要求其要求其退出支付系統(tǒng)。A、2B、3C、4D、5答案：B143.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施，有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、數(shù)額B、賬號(hào)C、時(shí)間D、以上全是答案：A144.下列說法中哪一項(xiàng)不符合商業(yè)銀行法的規(guī)定？（）A、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得從事信托投資業(yè)務(wù)和股票業(yè)務(wù)B、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向企業(yè)投資C、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向金融機(jī)構(gòu)投資D、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)答案：C145.銀行違反《銀行賬戶管理辦法》，對(duì)一般存款人賬戶的存款人支付現(xiàn)金的，對(duì)其處以（）罰款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元答案：C146.存款人（）專用存款賬戶。A、只能開一個(gè)B、只能開兩個(gè)C、可以開多個(gè)D、只能開三個(gè)答案：C147.使用假幣印章應(yīng)采用（）油墨A、紅色B、黑色C、藍(lán)色D、紫色答案：C148.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）A、登記人B、使用人C、實(shí)際使用人D、代理人答案：C149.持票人申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)，須提交（）。A、貼現(xiàn)申請(qǐng)書B、貼現(xiàn)申請(qǐng)人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票C、商品交易合同D、到期的商業(yè)匯票答案：B150.重要空白憑證一律納入表外科目核算，采用（）。A、單式記賬法B、復(fù)式記賬法C、借貸記賬法D、收付記賬法答案：A151.父母對(duì)未成年子女的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處分的下列行為，屬于無(wú)效的是（）。A、為未成年子女購(gòu)買文具B、為未成年子女支付藥費(fèi)C、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費(fèi)D、為未成年子女對(duì)他人造成的傷害支付賠償金答案：C152.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中，乙公司和丙公司對(duì)甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達(dá)成協(xié)議，乙公司承擔(dān)對(duì)丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔(dān)對(duì)已、庚的債務(wù)。對(duì)甲公司的債權(quán)人來說，該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議()。A、無(wú)效B、有效C、可撤銷D、效力來定答案：A153.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，持有人對(duì)（）沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)鑒定。A、人民法院B、銀保監(jiān)會(huì)C、公安機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行答案：C154.依照民法理論，代理行為關(guān)系是指（）。A、代理人與相對(duì)人之間的關(guān)系B、相對(duì)人與被代理人之間的關(guān)系C、被代理人與代理人之間的關(guān)系D、代理人被代理人與相對(duì)人之間的關(guān)系答案：A155.接入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時(shí)，中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書面申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核，對(duì)被代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出的，審核無(wú)誤后予以批復(fù)；對(duì)獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出的，審核無(wú)誤后，將審查意見和申請(qǐng)材料上報(bào)中國(guó)人民銀行總行批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B156.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取（）的基礎(chǔ)上提供，必要時(shí)可予以標(biāo)注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C157.專用存款賬戶開立時(shí)，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，住房基金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：D158.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）是指金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)通過金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)與ACS的信息交互，以（）方式辦理中央銀行會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的信息化系統(tǒng)。A、電子方式B、線下方式C、紙質(zhì)憑證D、線上線下一體化答案：A159.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶的，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和（）的批復(fù)文件。A、國(guó)家外匯管理部門B、中國(guó)人民銀行C、證券管理D、銀保監(jiān)會(huì)答案：A160.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長(zhǎng)不得超過（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A161.直接參與者因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)超過（）次，導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對(duì)其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A162.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受益所有人信息變更情況。A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C163.資金返還業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)審查（）以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員本人的有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》原件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件。A、一名B、兩名C、三名D、五名答案：B164.被查詢行收到查詢書或電報(bào)，必須按照查詢的要求認(rèn)真查閱有關(guān)帳冊(cè)、憑證和資料，弄清情況和原因，經(jīng)()審核后，及時(shí)給予明確答復(fù)。A、經(jīng)辦人員B、復(fù)核人員C、會(huì)計(jì)主管人員D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人答案：C165.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證D、注銷其經(jīng)營(yíng)許可證答案：C166.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢被審計(jì)單位賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)（含省級(jí)以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)派出機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，制發(fā)協(xié)助查詢通知書。A、省級(jí)B、市級(jí)C、縣級(jí)D、地市級(jí)答案：C167.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B、應(yīng)銷毀處理的反洗錢檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱答案：D168.依據(jù)商業(yè)銀行法，選項(xiàng)所列哪一項(xiàng)是商業(yè)銀行破產(chǎn)的原因？（）A、嚴(yán)重虧損B、資不抵債C、不能支付到期債務(wù)D、因經(jīng)營(yíng)管理不善導(dǎo)致嚴(yán)重虧損答案：C169.第五套人民幣正面的無(wú)色熒光圖案需要在（）光下觀察。A、紫外B、紅外C、透射D、偏振答案：A170.沒收的儲(chǔ)蓄存款繳庫(kù)后，如查出不該沒收的，由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫(kù)手續(xù)，并將款項(xiàng)退還當(dāng)事人。上繳國(guó)庫(kù)后一段時(shí)間應(yīng)付儲(chǔ)戶的利息由（）負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個(gè)人D、財(cái)政答案：D171.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、逃避中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查，或者謊報(bào)、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。A、1000元以下B、1000元以上3萬(wàn)元以下C、5000元以上3萬(wàn)元以下D、5000元以上5萬(wàn)元以下答案：C172.關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。答案：C173.《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號(hào)），個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過等值（）元人民幣。超過年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、5萬(wàn)元,本年B、5萬(wàn)元,本年及次年C、10萬(wàn)元,本年D、10萬(wàn)元,本年及次年答案：D174.王二小是一個(gè)無(wú)字號(hào)個(gè)體工商戶，其申請(qǐng)開立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該是（）。A、王二小B、個(gè)體戶王二小C、王二小個(gè)體戶D、其他名稱答案：B175.下列不屬于洗錢的過程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段答案：C176.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，對(duì)個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包戶發(fā)放的貸款，應(yīng)以（）支付；對(duì)于確需在集市使用現(xiàn)金購(gòu)買物資的，由承貸人提出書面申請(qǐng)，經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)后，可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。A、現(xiàn)金方式B、轉(zhuǎn)賬匯款C、轉(zhuǎn)賬方式D、結(jié)算方式答案：C177.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的（）機(jī)制，確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計(jì)開發(fā)、營(yíng)銷推介及售后管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機(jī)制C、價(jià)格機(jī)制D、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制答案：A178.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)（）的身份識(shí)別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B179.銀行為個(gè)人開立Ⅲ類戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，通過綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身份。A、一個(gè)基本賬戶B、賬戶實(shí)名制C、自愿起擇D、存款保密答案：B180.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后，應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢函答案：B181.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中，張某以為有人故意搗亂，將該奶取出扔了，下列對(duì)張某的行為性質(zhì)認(rèn)定正確的是()。A、構(gòu)成不當(dāng)?shù)美鸅、構(gòu)成侵權(quán)行為C、構(gòu)成無(wú)因管理D、并無(wú)不當(dāng)答案：D182.在現(xiàn)有個(gè)人銀行賬戶基礎(chǔ)上，增加銀行賬戶種類，將個(gè)人銀行賬戶分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、以上三項(xiàng)都是答案：D183.下列有關(guān)法人的民事權(quán)利能力的說法不正確的是（）。A、法人的民事權(quán)利能力的范圍與行為能力的范圍一致B、法人的民事權(quán)利能力先于其行為能力產(chǎn)生C、法人在清算期間仍然具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力D、法人與自然人的民事權(quán)利能力范圍是不相同的答案：B184.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個(gè)人聲明，并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應(yīng)立即停止相關(guān)個(gè)人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入（）管理。A、其他應(yīng)付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉(zhuǎn)收益賬戶D、假名賬戶答案：B185.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣，其所開具的《假幣收繳憑證》中的“券別”一欄，應(yīng)填寫（）A、第五套B、100元C、2005年D、假幣答案：B186.甲在某風(fēng)景區(qū)建有別墅，與鄰居乙約定不得在別墅前興建房屋，以免妨礙眺望，后乙欲在房屋上加蓋一層，甲提出異議，請(qǐng)求停工。下列判斷正確的是()。A、甲可基于相鄰權(quán)請(qǐng)求乙停工B、甲乙之間的約定無(wú)效C、甲的請(qǐng)求不應(yīng)支持D、甲乙的約定具有債權(quán)的效力答案：A187.核查行采用（）方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的姓名、公民身份號(hào)碼及業(yè)務(wù)種類。A、單筆核對(duì)B、批量核對(duì)C、單筆精確查詢D、批量精確查詢答案：C188.《中華人民共和國(guó)電子簽名法》的實(shí)施時(shí)間是（）。A、1994年2月28日B、2004年8月28日C、2005年4月1日D、2005年6月23日答案：C189.（）應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報(bào)告制度，要求轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》報(bào)告支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：D190.中國(guó)人民銀行就()等重大事項(xiàng)所作岀的決定須報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。A、貨幣供應(yīng)量貨幣發(fā)行基金B(yǎng)、基礎(chǔ)貨幣利率匯率C、貨幣供應(yīng)量利率匯率D、金融監(jiān)管手段貨幣政策工具答案：C191.審計(jì)機(jī)關(guān)經(jīng)（）級(jí)以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，有權(quán)查詢被審計(jì)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：A192.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向（）提交。A、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理層B、董事會(huì)或者其授權(quán)的專門委員會(huì)C、董事會(huì)或者其授權(quán)的管理部門D、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理人員答案：B193.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)，下列哪項(xiàng)行為是正確的（）。A、進(jìn)行對(duì)外公告B、必須對(duì)存款單位或個(gè)人保密C、可以通知存款單位或個(gè)人D、通知其他機(jī)構(gòu)答案：B194.存款人申請(qǐng)開立用途為住房基金的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：D195.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）A、集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”C、各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、人民銀行主管、多部門配合”答案：D196.銀行采用數(shù)字證書或電子簽名方式進(jìn)行客戶身份認(rèn)證和交易授權(quán)的，提倡由（）提供認(rèn)證服務(wù)。A、人民銀行B、發(fā)起行C、支付行D、合法的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)答案：D197.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書要求，將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院罰沒款專戶D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專戶答案：B198.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查詢單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具相關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、5B、10C、15D、20答案：B199.臨時(shí)存款賬戶有效期最長(zhǎng)為（）年。A、六個(gè)月B、一年C、兩年D、三年答案：C200.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬答案：C201.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)開辦行的檢查，應(yīng)每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A202.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)要貫徹的基本原則是()。A、實(shí)事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、了解你的客戶答案：D203.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B204.()是中國(guó)的中央銀行，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。A、中國(guó)銀行B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)家開發(fā)銀行D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：B205.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí)，可以（）盡職調(diào)查措施，并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止答案：D206.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職責(zé)，不包括（）。A、客戶盡職調(diào)查B、客戶身份資料保存C、交易記錄保存D、大額和可疑交易報(bào)告答案：D207.甲、乙為親兄弟，父母雙亡。甲在縣城工作，乙年滿14歲，弱智。乙在父母死后一年內(nèi)住叔父丙家?，F(xiàn)甲、丙均不愿擔(dān)任乙的監(jiān)護(hù)人，依照《民法通則》，乙的監(jiān)護(hù)人應(yīng)是（）。A、甲B、丙C、甲或丙D、乙所在的村民委員會(huì)答案：A208.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，應(yīng)如何處理？（）A、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件答案：B209.根據(jù)《電子簽名法》，電子認(rèn)證服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)妥善保存與認(rèn)證相關(guān)的信息，信息保存期限至少為電子簽名認(rèn)證證書失效后（）年。A、1年B、3年C、5年D、10年答案：C210.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金（）的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A、轉(zhuǎn)往轄外B、轉(zhuǎn)往省外C、轉(zhuǎn)往境外D、向外轉(zhuǎn)移的答案：C211.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或其他人支付的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當(dāng)裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔(dān)責(zé)任。A、有關(guān)單位B、被執(zhí)行人C、金融機(jī)構(gòu)D、申請(qǐng)執(zhí)行人答案：D212.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時(shí)，無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A213.人民檢察院和公安機(jī)關(guān)可以（）犯罪嫌疑人的存款。A、查詢、凍結(jié)B、查詢、凍結(jié)、扣劃C、查詢、扣劃D、凍結(jié)、扣劃答案：A214.對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬(wàn)元人民幣B、1萬(wàn)美元C、3萬(wàn)元人民幣D、3萬(wàn)美元答案：B215.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A216.匯票背書中將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的，或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的（）A、背書有效B、背書無(wú)效C、背書效力待定D、背書失效答案：B217.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫(kù)資格證書由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制；代理支庫(kù)業(yè)務(wù)協(xié)議書由（）印制，轄區(qū)內(nèi)統(tǒng)一。A、中國(guó)人民銀行分支行B、中國(guó)人民銀行C、各分庫(kù)D、銀保監(jiān)會(huì)答案：C218.在殘損幣兌換工作中，能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：A219.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)不屬于開戶后交易行為異常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶B、多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行登錄或操作使用C、銀行新增開戶頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開戶時(shí)間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律，新增開戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶群體特征等不符D、多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶的身份驗(yàn)證交易發(fā)起方集中于某一銀行，或身份驗(yàn)證交易時(shí)間集中于凌晨等異常時(shí)間段答案：C220.被追索人依照前條規(guī)定清償后，可以向其他匯票（）行使再追索權(quán)。A、債權(quán)人B、簽票人C、出票人D、債務(wù)人答案：D221.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后，方可啟動(dòng)資金返還工作。A、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件B、加蓋司法部門公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監(jiān)會(huì)公章函件答案：B222.收益是通過對(duì)財(cái)產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營(yíng)、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟(jì)效益，收益權(quán)()。A、只能由所有人行使B、只能由非所有人行使C、只能由所有人和非所有人共同行使D、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使答案：D223.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢()。A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判答案：B224.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A、定期B、不定期C、長(zhǎng)期D、定期或不定期答案：D225.某開戶單位提交一張支票，銀行經(jīng)辦員經(jīng)審核后發(fā)覺支票用途原寫為獎(jiǎng)金，后改為工資，請(qǐng)選出如下正確的處理方法()。A、因支票有涂改，銀行不得受理；B、開戶單位在更改處簽章證明后，可以受理；C、開戶單位出證明后，銀行經(jīng)辦員在更改處加蓋私章；D、開戶單位出證明后，可以受理。答案：B226.以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：C227.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）層面制定統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資機(jī)制安排，包括為開展客戶盡職調(diào)查、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理，共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序，并確保其所有分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)有效執(zhí)行。A、法人行社B、總行C、分支機(jī)構(gòu)D、控股附屬機(jī)構(gòu)答案：B228.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，未在銀行開戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶異地采購(gòu)時(shí)，凡加蓋“現(xiàn)金”字樣的結(jié)算憑證，匯入銀行必須保證（）。A、支付現(xiàn)金B(yǎng)、足額支付C、轉(zhuǎn)賬結(jié)算D、及時(shí)匯兌答案：A229.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限，最長(zhǎng)不超過（）月。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C230.客戶盡職調(diào)查又稱：（）A、客戶識(shí)別B、客戶身份盡職調(diào)查C、實(shí)名制D、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制答案：B231.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助（）A、中國(guó)人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C232.我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是保持()A、貨幣幣值B、就業(yè)率C、國(guó)際收支D、國(guó)民收入答案：A233.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。A、5B、6C、7D、8答案：C234.個(gè)體工商戶在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中能否使用個(gè)人支票？（）A、能B、不能C、開立了支票戶的個(gè)體工商戶可以使用D、5萬(wàn)元以上的交易才可以使用答案：B235.“匯票”被公認(rèn)為是一種很恰當(dāng)?shù)男庞霉ぞ?，它?shí)際上是一種()支付的貨幣契約。A、即期B、遠(yuǎn)期C、延期D、注期答案：C236.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號(hào)），對(duì)于單筆交易金額為人民幣（）元或外幣等值（）美元以上的境外匯入?yún)R款，如匯出匯款的機(jī)構(gòu)未對(duì)收款人信息進(jìn)行核實(shí)，接收匯款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證件文件等措施核實(shí)匯款登記匯款人的有效身份證件號(hào)碼或者其他身份證明文件的號(hào)碼。A、10000,1000B、5000,1000C、50000,10000D、100000,50000答案：B237.中國(guó)人民銀行特種貸款，是指國(guó)務(wù)院決定的由中國(guó)人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于()的貸款。A、特殊用途B、專項(xiàng)用途C、特定目的D、特殊行業(yè)答案：C238.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，被害人為無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力的，由其（）辦理資金返還；被害人死亡的，由其（）辦理資金返還。A、監(jiān)護(hù)人；繼承人B、本人；繼承人C、本人；親屬D、親屬；監(jiān)護(hù)人答案：A239.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R(shí)別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C240.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。A、了解你的客戶B、與客戶協(xié)商C、存款自由，取款自愿D、為客戶保密答案：A241.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將假幣實(shí)物解繳到人民銀行。A、2B、3C、6D、15答案：B242.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）A、經(jīng)營(yíng)管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績(jī)指標(biāo)答案：D243.客戶盡職調(diào)查制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人答案：A244.甲向乙借款50萬(wàn)元做生意，后來生意虧損70多萬(wàn)元。甲有一棟房子價(jià)值18萬(wàn)元，其它財(cái)產(chǎn)價(jià)值10萬(wàn)元。借款到期后乙向甲追要借款，甲卻將自己的房子作價(jià)一萬(wàn)元賣給了自己的弟弟丙，則下列判斷正確的是()。A、如果丙不知甲欠工錢，則乙只能行使代位權(quán)B、只有在丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)的情況下，乙才可以行使代位權(quán)C、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權(quán)，乙均可行使撤銷權(quán)D、若丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)，則乙可行使撤銷權(quán)答案：D245.甲向乙借款20萬(wàn)元，甲將價(jià)值19萬(wàn)元的房屋抵押給乙，雙方訂立了書面抵押合同。但嫌辦理登記手續(xù)過高，經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。另外，甲以自己的一臺(tái)價(jià)值1萬(wàn)多元的電腦質(zhì)押給乙，雙方訂立了質(zhì)押合同。乙因?yàn)椴粫?huì)用電腦便決定仍將其放在甲處。一年以后，甲因做生意虧本無(wú)力還債，乙要求行使抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)。對(duì)該案的判斷正確的是()。A、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均無(wú)效B、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均有效C、抵押權(quán)有效，質(zhì)押權(quán)無(wú)效D、抵押權(quán)無(wú)效，質(zhì)押權(quán)有效答案：A246.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中()均不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、付款人名稱B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱答案：D247.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶盡職調(diào)查制度，按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（），有效識(shí)別交易的受益人。A、交易對(duì)象B、交易性質(zhì)C、交易資金來源D、交易的真實(shí)性答案：B248.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。A、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍答案：A249.有權(quán)查詢單位存款、股金的機(jī)關(guān)限于人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家保衛(wèi)部門、部門保衛(wèi)部門、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)、審計(jì)機(jī)關(guān)、工商管理機(jī)關(guān)和（）。A、市委、市政府機(jī)關(guān)B、企業(yè)管理局C、人民銀行D、證券管理機(jī)關(guān)答案：D250.下列不屬于《電子簽名法》規(guī)定中可靠的電子簽名符合條件的是（）。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時(shí)，屬于電子簽名人專有B、簽署時(shí)電子簽名制作數(shù)據(jù)可以由除電子簽名人以外的其他人控制C、簽署后對(duì)電子簽名的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對(duì)數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)答案：B251.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C252.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A253.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對(duì)總”B、公安部總對(duì)總”C、省高院點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)答案：C254.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C255.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過程中收集的資料，保存期限為自報(bào)送期末起至少（）。A、一年B、兩年C、三年D、五年答案：D256.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：（）A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B257.銀行匯票的提示付款期為（）。A、自出票日起6個(gè)月B、自出票日起3個(gè)月C、自出票日起1個(gè)月D、自出票日起半個(gè)月答案：C258.下列各項(xiàng)中，屬于大額支付系統(tǒng)可處理的業(yè)務(wù)是（）。A、普通借記支付業(yè)務(wù)B、定期貸記支付業(yè)務(wù)C、實(shí)時(shí)貸記支付業(yè)務(wù)D、普通貸記支付業(yè)務(wù)答案：D259.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得（），已喪失保證金功能時(shí)除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃答案：D260.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）A、小額脫機(jī)消費(fèi)B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)答案：D261.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，（）攜帶人民幣實(shí)行限額管理制度，具體限額由中國(guó)人民銀行規(guī)定。A、中國(guó)公民出境、外國(guó)人出入境B、中國(guó)公民出境、外國(guó)人入境C、中國(guó)公民入境、外國(guó)人入境D、中國(guó)公民出入境、外國(guó)人入出境答案：D262.同一客戶在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí)，應(yīng)在（）日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的A、3B、5C、7D、15答案：C263.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以（）。A、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、按照約定辦理資金的收付D、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)答案：A264.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，銀行賬戶管理系統(tǒng)（）級(jí)操作員，用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)答案：C265.“FATF建議”建議客戶盡職調(diào)查和交易記錄保存要求適用于的特定非金融行業(yè)和職業(yè)不包括（）。A、賭場(chǎng)——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的交易時(shí)；B、不動(dòng)產(chǎn)中介——為其客戶從事不動(dòng)產(chǎn)買賣交易；C、貴金屬和珠寶交易商——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時(shí)；D、非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)——涉及資金轉(zhuǎn)移交易時(shí)答案：D266.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向（）報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：B267.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是()。A、直接付款義務(wù)B、擔(dān)保義務(wù)C、背書義務(wù)D、承兌義務(wù)答案：B268.存單（折）、銀行卡或密碼的口頭或書面掛失期內(nèi)，該賬戶（）。A、可發(fā)生借方業(yè)務(wù)，也可發(fā)生貸方業(yè)務(wù)B、可發(fā)生借方業(yè)務(wù)，但不可以發(fā)生貸方業(yè)務(wù)C、可發(fā)生貸方業(yè)務(wù)，但不可以發(fā)生借方業(yè)務(wù)（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）D、不得發(fā)生借方（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）和貸方業(yè)務(wù)答案：C269.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)可以依照規(guī)定對(duì)有關(guān)單位和個(gè)人的存款進(jìn)行（）A、查詢B、查詢、扣劃C、查詢、凍結(jié)、扣劃D、查詢、凍結(jié)答案：A270.上級(jí)行至少每（）對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開展一次監(jiān)督檢查A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年答案：C271.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，對(duì)沒有在銀行單獨(dú)開立賬戶的附屬單位也要實(shí)行現(xiàn)金管理，必須保留的現(xiàn)金，也要核定限額，其限額包括在開戶單位的（）之內(nèi)。A、流動(dòng)資金B(yǎng)、庫(kù)存限額C、核定限額D、支出限額答案：B272.對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。A、自發(fā)行為B、社會(huì)義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為答案：C273.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行()。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、行政調(diào)查C、案件協(xié)查D、信息分析答案：A274.下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、納稅退還B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、收入?yún)R繳資金D、繼承、贈(zèng)予款項(xiàng)答案：C275.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等答案：D276.新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員需在上崗()個(gè)月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成反假貨幣培訓(xùn)，保證培訓(xùn)人員符合要求，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、1B、2C、3D、4答案：C277.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原則上，非自然人客戶限額為（）萬(wàn)元人民A、20B、30C、50D、80答案：C278.以下屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是()。A、制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則B、統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公