職業(yè)院校技能大賽（高職組）“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”賽項(xiàng)考試題庫(kù)-中（多選題）

PAGEPAGE1職業(yè)院校技能大賽（高職組）“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”賽項(xiàng)考試題庫(kù)-中（多選題匯總）多選題1.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件（）。A、在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部門(mén)開(kāi)立人民幣存款賬戶(hù)B、建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程C、配備從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員，包括管理人員和操作人員D、具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施E、具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件，以及現(xiàn)金清分(機(jī)械和手工)場(chǎng)地、設(shè)備答案：ABCDE2.以下關(guān)于恐怖主義說(shuō)法正確的是（）A、恐怖事件，是指尚未發(fā)生或者已經(jīng)發(fā)生的造成或者可能造成重大社會(huì)危害的恐怖活動(dòng)B、恐怖活動(dòng)組織，是指兩人以上為實(shí)施恐怖活動(dòng)而組成的犯罪組織C、實(shí)施恐怖活動(dòng)的人是恐怖活動(dòng)人員D、恐怖活動(dòng)組織的成員也是是恐怖活動(dòng)人員答案：CD3.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)。（）A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B、通報(bào)問(wèn)題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定答案：ABCD4.下列關(guān)于反恐怖主義工作說(shuō)法正確的是（）A、反恐怖主義工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，尊重和保障人權(quán)，維護(hù)公民和組織的合法權(quán)益B、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)尊重公民的宗教信仰自由和民族風(fēng)俗習(xí)慣C、反恐怖主義工作堅(jiān)持專(zhuān)門(mén)工作與群眾路線相結(jié)合，防范為主、懲防結(jié)合和先發(fā)制敵、保持主動(dòng)的原則D、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧視性做法答案：ABCD5.外國(guó)人開(kāi)立銀行賬戶(hù)可以使用的有效身份證件有（）。A、外國(guó)人永久居留身份證B、護(hù)照C、居住證D、外國(guó)身份證答案：AB6.指標(biāo)要素的監(jiān)測(cè)指標(biāo)包括（）A、客戶(hù)身份指標(biāo)B、客戶(hù)行為指標(biāo)C、交易指標(biāo)答案：ABC7.抵押權(quán)的性質(zhì)為()。A、支配權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、絕對(duì)權(quán)D、相對(duì)權(quán)E、從權(quán)利答案：ACE8.支付結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢(xún)查復(fù)是辦理支付結(jié)算的一項(xiàng)重要工作,銀行辦理支付結(jié)算必須做到()。A、有疑必查B、有查必復(fù)C、復(fù)必詳盡D、切實(shí)處理答案：ABCD9.專(zhuān)門(mén)用途是指在（）行業(yè)以外的用途。A、百貨B、餐飲C、飯店D、娛樂(lè)答案：ABCD10.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)后,經(jīng)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的,作出原凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）以?xún)?nèi),及時(shí)解除凍結(jié),并（）通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人。A、三日B、五日C、電話D、書(shū)面答案：AD11.下列哪些機(jī)構(gòu)不屬于《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)：（）A、財(cái)務(wù)公司B、消費(fèi)金融公司C、證券投資基金管理公司D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ABDE12.整點(diǎn)的現(xiàn)金應(yīng)達(dá)到人民銀行五好錢(qián)捆”標(biāo)準(zhǔn)：()。A、點(diǎn)準(zhǔn)B、挑凈C、墩齊D、捆緊答案：ABCD13.商業(yè)銀行為客戶(hù)將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份,并采取以下哪些措施？（）A、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶(hù)身份基本信息D、如果客戶(hù)為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCE14.票據(jù)行為的要式性體現(xiàn)在（）。A、簽章B、書(shū)面C、款式D、內(nèi)容答案：ABC15.根據(jù)《銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,機(jī)構(gòu)賬戶(hù)持有人聲明文件填寫(xiě)信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括（）。A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶(hù)開(kāi)立及反洗錢(qián)程序收集的身份信息不符的B、聲明僅為中國(guó)稅收居民，但機(jī)構(gòu)注冊(cè)地址或?qū)嶋H經(jīng)營(yíng)地址、電話為國(guó)外以及香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)的C、聲明為非居民，但賬戶(hù)持有人注冊(cè)地址或?qū)嶋H經(jīng)營(yíng)地址所屬?lài)?guó)家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國(guó)（地區(qū)）不一致的D、投資機(jī)構(gòu)聲明不屬于消極非金融機(jī)構(gòu)，但其稅收居民國(guó)（地區(qū)）不參與實(shí)施金融賬戶(hù)涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)的答案：ABCD16.個(gè)人銀行賬戶(hù)包括（）。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)B、個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)C、個(gè)人定期存款賬戶(hù)D、個(gè)人通知存款賬戶(hù)答案：ABCD17.直接參與者嚴(yán)重違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,對(duì)其他參與者或客戶(hù)權(quán)益造成重大損害的,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其采取清算賬戶(hù)余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、清算賬戶(hù)余額控制B、暫停新增間接參與者C、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者D、要求其退出支付系統(tǒng)答案：ABC18.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)按用途分為以下哪幾類(lèi)？A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)答案：ABCD19.銀行應(yīng)對(duì)存款人辦理的非柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行限額管理,存在下列情形的不得設(shè)置限額。（）A、存款人本人同名銀行賬戶(hù)之間B、存款人銀行賬戶(hù)向本人同名支付賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬C、存款人采用數(shù)字證書(shū)驗(yàn)證方式D、存款人采用電子簽名驗(yàn)證方式答案：ABCD20.以下各項(xiàng)中哪些是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢(qián)莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。（）A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)。B、通過(guò)他行ATM機(jī)提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得C、資金來(lái)源和去向?yàn)橥坏貐^(qū)，特別是廣東深圳。D、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模不相符答案：ACD21.贈(zèng)與行為是（）。A、單方法律行為B、雙方法律行為C、單務(wù)法律行為D、雙務(wù)法律行為答案：BC22.通過(guò)電子渠道開(kāi)立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù),處于()等非正常狀態(tài)的銀行賬戶(hù)及信用卡附屬卡,不得作為其他銀行賬戶(hù)的綁定賬戶(hù)。銀行不得為上述賬戶(hù)提供賬戶(hù)信息驗(yàn)證服務(wù)。A、只收不付B、已注銷(xiāo)C、已凍結(jié)D、未激活E、不收不付答案：ABCDE23.（）、（）被人民法院依法宣告破產(chǎn)的,人民法院的有關(guān)司法文書(shū)具有拒絕證明的效力。A、出票人B、承兌人C、付款人D、收款人答案：BC24.存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)（）的,銀行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的2個(gè)工作日內(nèi),將存款人的變更銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”、開(kāi)戶(hù)許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。A、存款人名稱(chēng)B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人C、存款人賬號(hào)D、財(cái)務(wù)人員答案：AB25.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一使用省聯(lián)社制定的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶(hù)的身份、行為,交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形,并參考以下因素（）。A、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類(lèi)型報(bào)告和工作報(bào)告B、金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶(hù)群體、交易特征，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢(qián)、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)E、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他因素答案：ABCDE26.發(fā)起行、接收行應(yīng)確保電子支付指令傳遞的（）。A、不可復(fù)制B、可跟蹤稽核C、不可篡改D、連續(xù)性答案：BC27.對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行可以：（）A、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款C、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款D、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款E、情節(jié)特別嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。答案：ABCD28.下列哪些賬戶(hù)除法律另有規(guī)定的情況以外,不得整體凍結(jié)（）。黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開(kāi)立的各類(lèi)專(zhuān)門(mén)清算交收賬戶(hù)、保證金賬戶(hù)、清算基金賬戶(hù)、客戶(hù)備付金賬戶(hù)A、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的專(zhuān)門(mén)清算交收賬戶(hù)B、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的保證金賬戶(hù)C、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的清算基金金賬戶(hù)答案：ABD29.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》,客戶(hù)由他人代理業(yè)務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書(shū)D、被代理人的身份證件答案：BD30.《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱(chēng)的投資機(jī)構(gòu)是指符合以下條件之一的機(jī)構(gòu)（）A、近三個(gè)會(huì)計(jì)年度總收入的百分之五十以上來(lái)源于為客戶(hù)投資、運(yùn)作金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿三年的，按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算B、近三個(gè)會(huì)計(jì)年度總收入的百分之二十以上來(lái)源于為客戶(hù)投資、運(yùn)作金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿三年的，按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算C、近三個(gè)會(huì)計(jì)年度總收入的百分之二十以上來(lái)源于投資、再投資或者買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)，且由存款機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)、特定的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理并作出投資決策的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿三年的，按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算D、近三個(gè)會(huì)計(jì)年度總收入的百分之五十以上來(lái)源于投資、再投資或者買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)，且由存款機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)、特定的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理并作出投資決策的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿三年的，按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算E、證券投資基金、私募投資基金等以投資、再投資或者買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)為目的而設(shè)立的投資實(shí)體答案：ADE31.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)中,發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在以下情形（）,有合理理由認(rèn)為與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易,應(yīng)報(bào)告可疑交易。A、客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)基本信息的C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)個(gè)人資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D、根據(jù)人民法院的調(diào)解、判決或協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，保險(xiǎn)人直接向第三方支付賠款的答案：ABC32.根據(jù)接入路徑不同,接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的方式分為（）。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：AB33.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,印制人民幣的（）等重要事項(xiàng)屬于國(guó)家秘密。A、特殊材料B、技術(shù)C、工藝D、專(zhuān)用設(shè)備E、方式答案：ABCD34.存款人應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行提出撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的申請(qǐng)的情形包括（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、因遷址需要變更注冊(cè)地D、因行政處罰需停業(yè)整頓E、改變單位法定代表人答案：AB35.下列哪些金融機(jī)構(gòu)依法需要進(jìn)行大額交易和可疑交易報(bào)告（）？A、商業(yè)銀行B、證券公司C、期貨公司D、保險(xiǎn)公司答案：ABCD36.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理,建立健全數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制,積累(）的內(nèi)外部數(shù)據(jù),用于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告。A、真實(shí)B、準(zhǔn)確C、連續(xù)D、完整E、清晰答案：ABCD37.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)后,應(yīng)當(dāng)（）,嚴(yán)禁向被查詢(xún)、凍結(jié)的單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信,幫助（）。A、嚴(yán)格保密B、及時(shí)處理C、逃避或者隱匿財(cái)產(chǎn)D、隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)答案：AD38.銀行機(jī)構(gòu)可通過(guò)（）等方式進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息。A、本行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、直接通互聯(lián)網(wǎng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：ABC39.《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于做好2014年下階段反假貨幣工作的通知》（銀辦發(fā)【2014】113號(hào)）要求,對(duì)于（）等重大敏感事件,應(yīng)及時(shí)向人民銀行報(bào)告。A、金融機(jī)構(gòu)對(duì)社會(huì)公眾付出假幣B、發(fā)現(xiàn)大量同冠字號(hào)碼假幣并被媒體報(bào)道甚至炒作C、發(fā)現(xiàn)機(jī)具無(wú)法識(shí)別的假人民幣和外幣D、以上都是答案：ABCD40.可疑交易特征包括（）。A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶(hù)身份不符C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D、交易超過(guò)規(guī)定金額答案：ABC41.下列哪些信息到期后,合理期限內(nèi)企業(yè)仍未更新,且未提出合理理由的,銀行應(yīng)當(dāng)中止為其辦理業(yè)務(wù)（）。A、企業(yè)法定代表人有效身份證件B、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、單位負(fù)責(zé)人有效身份證件D、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人有效身份證件答案：ABC42.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性,并考慮（）、客戶(hù)是否為外國(guó)政要等因素,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、地域B、業(yè)務(wù)C、行業(yè)D、經(jīng)營(yíng)范圍答案：ABC43.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助辦理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)登記表,并由（）和（）簽字。A、有權(quán)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人B、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員C、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人答案：BD44.中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的以下哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督？()A、執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為B、執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為C、執(zhí)行審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的行為D、執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為答案：ABD45.人民銀行支付系統(tǒng)包括（）。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、支票影像交換系統(tǒng)E、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)答案：ABCDE46.銀行、支付機(jī)構(gòu)在進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)時(shí),不得有下列行為：（）A、虛假、欺詐、隱瞞或者引人誤解的宣傳B、引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料或者隱瞞限制條件等，對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)或者產(chǎn)品收益進(jìn)行夸大表述C、利用金融管理部門(mén)對(duì)金融產(chǎn)品或者服務(wù)的審核或者備案程序，誤導(dǎo)金融消費(fèi)者認(rèn)為金融管理部門(mén)已對(duì)該金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供保證D、明示或者暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或者保收益等，對(duì)非保本投資型金融產(chǎn)品的未來(lái)效果、收益或者相關(guān)情況作出保證性承諾答案：ABCD47.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易、可疑交易報(bào)告有（）或（）的,可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。A、要素不全B、存在錯(cuò)誤C、越級(jí)上報(bào)答案：AB48.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)建立《反宣幣冠字號(hào)碼登記簿》,收兌反宣幣后應(yīng)按()等進(jìn)行登記保管,及時(shí)上繳現(xiàn)金中心,由現(xiàn)金中心視同殘損幣集中解繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、券別B、張數(shù)C、發(fā)現(xiàn)時(shí)間D、網(wǎng)點(diǎn)名稱(chēng)答案：ABCD49.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,開(kāi)辦行有下列（）情形之一的,人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以約見(jiàn)其主要負(fù)責(zé)人談話,并視情節(jié)輕重,給予通報(bào)批評(píng),責(zé)令限期整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的,人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以暫停其辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、與人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)對(duì)接的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)不能正常運(yùn)行，或存在安全隱患B、現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件不符合安全要求，現(xiàn)金清分場(chǎng)地、設(shè)備，以及從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)人員配備不符合業(yè)務(wù)要求C、未按照人民銀行有關(guān)規(guī)定，組織券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣工作D、違反存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)預(yù)約管理，月累計(jì)三次以上答案：ABCD50.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財(cái)產(chǎn)時(shí),不得凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)和賬戶(hù)包括（）A、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金B(yǎng)、商業(yè)匯票保證金C、黨、團(tuán)費(fèi)賬戶(hù)和工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶(hù)D、社會(huì)保險(xiǎn)基金E、住房公積金和職工集資建房賬戶(hù)資金答案：ABCDE51.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則（）。A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、匹配性原則D、有效性原則E、審慎性原則答案：ABCDE52.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,申請(qǐng)使用人民幣圖樣應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提供以下哪些材料（）。A、《人民幣圖樣使用申請(qǐng)表》B、申請(qǐng)人身份證件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者法人登記證書(shū)C、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的設(shè)計(jì)稿D、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的廣告宣傳文案E、中國(guó)人民銀行要求的其他相關(guān)材料答案：ABCDE53.存款人授權(quán)他人辦理申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí),除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具（）。A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)B(niǎo)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件C、被授權(quán)人的身份證件D、被授權(quán)人的輔助身份證明文件答案：ABC54.以下哪些企業(yè)因素屬于客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素？（）A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶(hù)B、長(zhǎng)期存在大額交易的客戶(hù)C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶(hù)D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶(hù)答案：ACD55.中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的()非經(jīng)營(yíng)性違法行為可以處罰。A、擅自提高存款利率的B、拒絕或者阻礙中國(guó)人民銀行檢查監(jiān)督的C、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的D、未按規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金的答案：BC56.下列權(quán)利中,屬于用益物權(quán)的是（）。A、地役權(quán)B、留置權(quán)C、土地承包經(jīng)營(yíng)D、宅基地使用權(quán)E、建設(shè)用地使用權(quán)答案：ACDE57.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,凡在銀行和其他金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的（）,必須依照管理?xiàng)l例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金,接受開(kāi)戶(hù)銀行的監(jiān)督。A、機(jī)關(guān)B、團(tuán)體C、部隊(duì)D、企業(yè)E、事業(yè)單位和其他單位答案：ABCDE58.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)時(shí),執(zhí)行人員應(yīng)出示（）證件。A、本人工作證件B、本人身份證C、執(zhí)行公務(wù)證D、協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)答案：ACD59.對(duì)于反洗錢(qián)系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理采取內(nèi)部盡職調(diào)查,回訪,實(shí)地查訪,向公安、工商行政管理部門(mén)、稅務(wù)部門(mén)核實(shí),向居委會(huì)、街道辦、村委會(huì)了解等措施,進(jìn)一步審核客戶(hù)的身份,資金、資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息,結(jié)合（）特征、（）特征或行為特征開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)分析,A、客戶(hù)身份B、交易C、行為答案：AB60.有下列哪些情況的,存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)？A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C、新成立企業(yè)D、企業(yè)特殊資金存放答案：AB61.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣硬幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的不宜流通人民幣硬幣類(lèi)型（）。A、污漬B、磨損C、變色D、變形答案：ABCD62.下面關(guān)于專(zhuān)用存款賬戶(hù)說(shuō)法正確的是（）。A、同一證明文件只能申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)B、臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶(hù)，能申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)C、存款人可以在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、存款人以單位名稱(chēng)后加資金性質(zhì)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)時(shí)，《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》填寫(xiě)的賬戶(hù)名稱(chēng)為單位名稱(chēng)后加資金性質(zhì)”答案：ACD63.銀保監(jiān)會(huì)會(huì)同最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部制定規(guī)范化的查詢(xún)、凍結(jié)電子化信息交互流程,確保各方依法合規(guī)使用專(zhuān)線傳輸數(shù)據(jù),保障（）的安全性。A、凍結(jié)資金B(yǎng)、線運(yùn)行C、信息傳輸D、客戶(hù)資料答案：BC64.依據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定,下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有:（）A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。C、客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。D、以上說(shuō)法都不對(duì)。答案：AB65.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)的身份基本信息包括（）。A、客戶(hù)的名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼。B、可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限。C、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限。D、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限。答案：ABCD66.《關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施有關(guān)文件的通知》（銀發(fā)[2017]117號(hào)）規(guī)定,對(duì)于不配合客戶(hù)身份識(shí)別、（）等情形,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶(hù)。A、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶(hù)B、開(kāi)戶(hù)理由不合理C、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不相符D、有明顯理由懷疑客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)存在開(kāi)卡倒賣(mài)或從事違法犯罪活動(dòng)答案：ABCD67.銀行機(jī)構(gòu)在辦理（）等人民幣銀行業(yè)務(wù)時(shí),如法律、法規(guī)或部門(mén)規(guī)章規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證,則應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、開(kāi)立、變更個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)B、開(kāi)立、變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)C、票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)及匯兌業(yè)務(wù)。D、國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)答案：ABC68.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶(hù)的內(nèi)容,主要包括（）。A、開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)情況B、交易日期C、收入資金來(lái)源和支出資金去向D、金額和賬戶(hù)余額等情況答案：ABCD69.對(duì)重點(diǎn)可疑交易報(bào)告所涉客戶(hù),可酌情采取的措施包括但不限于：()A、按季度對(duì)客戶(hù)采取客戶(hù)盡職調(diào)查，并及時(shí)更新相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶(hù)登記信息。B、提高客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定采取與其風(fēng)險(xiǎn)相稱(chēng)的控制措施。C、經(jīng)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。答案：ABCDE70.委托收款的業(yè)務(wù)范圍包括（）A、已承兌的商業(yè)匯票B、債券C、存單D、其他付款人債務(wù)證明答案：ABCD71.根據(jù)票據(jù)法的一般原理,票據(jù)保證人的責(zé)任具有多重屬性,主要包括（）A、票據(jù)保證人的責(zé)任是同一責(zé)任B、票據(jù)保證人的責(zé)任是刑事責(zé)任C、票據(jù)保證人的責(zé)任是行政責(zé)任D、票據(jù)保證人的責(zé)任是獨(dú)立責(zé)任E、票據(jù)保證人的責(zé)任是連帶責(zé)任答案：ADE72.銀行要求客戶(hù)提供有關(guān)資料信息時(shí),應(yīng)告知客戶(hù)所提供信息的（）。A、使用目的和范圍B、安全保護(hù)措施C、客戶(hù)未提供相關(guān)資料信息的后果D、客戶(hù)未真實(shí)提供相關(guān)資料信息的后果答案：ABCD73.人民法院執(zhí)行工作中,對(duì)人民法院查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)有（）的債權(quán)人,可以直接申請(qǐng)參與分配,主張優(yōu)先受償權(quán)。A、優(yōu)先權(quán)B、擔(dān)保物權(quán)C、處置權(quán)D、銀行抵押權(quán)答案：AB74.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括（）。A、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶(hù)身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCD75.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的,除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外,Ⅱ類(lèi)銀行賬戶(hù)還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買(mǎi)銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片答案：ABCD76.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的票面缺失情形的不宜流通人民幣（）。A、票面（不含4個(gè)角及安全線）單處缺失面積大于10平方毫米B、票面多處缺失，面積累計(jì)大于12平方毫米C、票面單個(gè)缺角面積大于20平方毫米D、票面多個(gè)缺角，面積累計(jì)大于30平方毫米E、票面安全線缺失20毫米以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能的答案：ABCD77.無(wú)權(quán)進(jìn)行扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)包括（）。A、人民檢察院B、國(guó)家安全機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ABC78.對(duì)手續(xù)完備的查凍扣業(yè)務(wù),柜員要辦理的手續(xù)有（）。A、立即完成系統(tǒng)操作B、正確填寫(xiě)回執(zhí)C、詳細(xì)登記信息D、先登記信息再完成系統(tǒng)操作答案：ABC79.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的規(guī)定,下列情形中,可以申請(qǐng)開(kāi)立異地銀行結(jié)算賬戶(hù)的是（）。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域需要開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的B、辦理異地借款需要開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的D、自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的答案：ABCD80.個(gè)人輔助身份證明材料包括但不限于（）。A、中國(guó)公民為戶(hù)口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶(hù)籍證明、工作證B、香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民為港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C、臺(tái)灣地區(qū)居民為臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證D、定居國(guó)外的中國(guó)公民為定居國(guó)外的證明文件E、外國(guó)公民為外國(guó)居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證件或者機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證等其他帶有照片的身份證件答案：ADE81.在與非自然人客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期問(wèn),義務(wù)機(jī)構(gòu)采取持續(xù)的客戶(hù)盡職調(diào)查措施或者重新識(shí)別客戶(hù)身份的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展受益所有人盡職調(diào)查工作,確保受益所有人信息（）。A、完整性B、準(zhǔn)確性C、時(shí)效性D、安全性答案：ABC82.金融機(jī)構(gòu)在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份,并采取以下哪些措施？（）A、如果客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。B、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人C、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶(hù)身份基本信息E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCDE83.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評(píng)估（）等風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性,確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。A、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ACD84.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）變更包括接入機(jī)構(gòu)變更（）等情形。A、接入方式B、參數(shù)信息C、代理關(guān)系D、業(yè)務(wù)辦理方式和新增直連業(yè)務(wù)類(lèi)型答案：ABCD85.存款人應(yīng)以實(shí)名開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù),并對(duì)其出具的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料的（）負(fù)責(zé)。A、合理性B、真實(shí)性C、準(zhǔn)確性D、有效性E、合法性答案：BD86.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶(hù)及交易過(guò)程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人盡職調(diào)查工作的目標(biāo),采取定量和定性相結(jié)合的方法,對(duì)非自然人客戶(hù)的()等情況進(jìn)行綜合判斷。A、股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)B、財(cái)務(wù)決策C、人事任免D、經(jīng)營(yíng)管理答案：ABCD87.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于：()A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司答案：ABCD88.中國(guó)人民銀行發(fā)行新版人民幣,應(yīng)將()予以、公告。A、發(fā)行時(shí)間B、發(fā)行面額C、發(fā)行圖案式樣D、發(fā)行規(guī)格答案：ABCD89.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)評(píng)級(jí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,組織落實(shí)整改,并及時(shí)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告整改情況。（）類(lèi)機(jī)構(gòu)可以通過(guò)提交書(shū)面整改報(bào)告形式報(bào)告整改落實(shí)情況。A、類(lèi)B、類(lèi)C、類(lèi)D、類(lèi)答案：AB90.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)工作中有下列（）行為之一的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；必要時(shí),予以通報(bào)批評(píng)；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。A、向被查詢(xún)、凍結(jié)單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信B、偽造、隱匿、毀滅相關(guān)證據(jù)材料C、擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結(jié)的存款D、故意推諉、拖延，造成應(yīng)被凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)被轉(zhuǎn)移的E、其他無(wú)正當(dāng)理由拒絕協(xié)助配合、造成嚴(yán)重后果的答案：ABCDE91.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作報(bào)告內(nèi)容包括（）。A、系統(tǒng)運(yùn)行B、風(fēng)險(xiǎn)排查整改C、應(yīng)急演練和培訓(xùn)D、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理措施答案：ABCD92.下列情況屬于合同變更的有（）。A、標(biāo)的物數(shù)量的變更B、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的提高C、違約金的增加D、合同當(dāng)事人的變更答案：ABC93.人民幣的貨幣單位有（）A、元B、角C、鎊D、分答案：ABD94.收單機(jī)構(gòu)在與特約商戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)采取以下哪些身份識(shí)別措施（）。A、留存特約商戶(hù)有效身份證件的復(fù)印件或影印件。B、對(duì)已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶(hù)，可適當(dāng)放寬身份識(shí)別措施。C、登記特約商戶(hù)身份基本信息D、核實(shí)特約商戶(hù)有效身份證件。答案：ACD95.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括（）。A、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。B、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。C、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。D、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。答案：ABCD96.根據(jù)《不宜流通人民幣硬幣》規(guī)定,針對(duì)不宜流通人民幣硬幣檢測(cè)方法說(shuō)法正確的是（）。A、污漬面積可采用網(wǎng)格法檢測(cè)B、磨損面積可采用網(wǎng)格法檢測(cè)C、變色可采用目力檢測(cè)D、孔洞可采用目力檢測(cè)答案：ABCD97.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作,必須有相應(yīng)的（）支持。A、管理制度和工作制度B、分類(lèi)參數(shù)體系C、評(píng)估計(jì)量體系D、系統(tǒng)控制體系答案：ABCD98.《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)支付手續(xù)費(fèi)的通知》的降費(fèi)措施主要包括（）。A、降低銀行賬戶(hù)服務(wù)收費(fèi)B、降低人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)C、取消部分票據(jù)業(yè)務(wù)收費(fèi)D、降低銀行卡刷卡手續(xù)費(fèi)答案：ABCD99.銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報(bào)告。以下屬于該種情形的是（）。A、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的活期存款D、個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取答案：AB100.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》[2016]第3號(hào)規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn),并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶(hù)的身份、行為,交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形,并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：（）A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢(qián)、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類(lèi)型報(bào)告和工作報(bào)告。C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶(hù)群體、交易特征，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論。D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)。答案：ABCD101.單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)可開(kāi)立基本存款賬戶(hù),單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)僅指（）。A、食堂B、工會(huì)C、招待所D、幼兒園答案：ACD102.下列處置情形屬于法律上處分的有()。A、將消費(fèi)品消耗掉B、將所有物拋棄C、將房屋出租給他人D、在生產(chǎn)中將原材料消耗掉E、出售物品答案：BE103.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過(guò)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別,確認(rèn)為可疑交易的,應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)()的分析過(guò)程。A、客戶(hù)身份信息B、客戶(hù)身份特征C、交易信息D、交易特征E、行為特征答案：BDE104.《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱(chēng)消極非金融機(jī)構(gòu)是指符合下列條件之一的機(jī)構(gòu)（）A、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入等不屬于積極經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之五十以上的非金融機(jī)構(gòu)B、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入等不屬于積極經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之二十以上的非金融機(jī)構(gòu)C、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生本款第一項(xiàng)所述收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之五十以上的非金融機(jī)構(gòu)；D、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生本款第一項(xiàng)所述收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之二十以上的非金融機(jī)構(gòu)E、稅收居民國(guó)（地區(qū)）不實(shí)施金融賬戶(hù)涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)的投資機(jī)構(gòu)。答案：ACE105.下列哪些屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的薄弱點(diǎn)。（）A、各工作人員反洗錢(qián)業(yè)務(wù)水平參差不齊B、銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額設(shè)置過(guò)高C、公轉(zhuǎn)私交易缺乏強(qiáng)有利的控制措施D、對(duì)個(gè)人客戶(hù)支取現(xiàn)金管理方面缺乏控制措施答案：ABCD106.銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的包括（）。A、保證銀行各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B、讓公眾了解反洗錢(qián)知識(shí)C、保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢(qián)工作必備的技能答案：ACD107.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢(qián)培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制,確保各類(lèi)金融從業(yè)人員及時(shí)了解（）以及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況等方面的反洗錢(qián)工作信息。A、反洗錢(qián)監(jiān)管政策B、反洗錢(qián)內(nèi)控要求C、反洗錢(qián)新方法D、反洗錢(qián)新技術(shù)答案：ABCD108.審查數(shù)據(jù)電文作為證據(jù)的真實(shí)性,應(yīng)當(dāng)考慮以下因素（）。A、生成、儲(chǔ)存或者傳遞數(shù)據(jù)電文方法的可靠性B、保持內(nèi)容完整性方法的可靠性C、用以鑒別發(fā)件人方法的可靠性D、保管人員的合法性答案：ABC109.下列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢的表述正確的是（）。A、企業(yè)開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)年檢B、宗教活動(dòng)場(chǎng)所和宗教院校開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)年檢C、政府部門(mén)開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)不需年檢D、機(jī)關(guān)事業(yè)單位開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)不需要年檢答案：AB110.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)誤付假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到（）。A、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通B、盡快處置，避免蔓延，并積極引導(dǎo)輿論C、對(duì)于工作失誤，要承認(rèn)問(wèn)題，并改進(jìn)工作D、對(duì)于不實(shí)的消息，要及時(shí)發(fā)布真相，用正確的輿論對(duì)沖不良影響答案：ABCD111.《票據(jù)法》對(duì)背書(shū)作了如下規(guī)定（）。A、背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù)B、背書(shū)的記載為票據(jù)的任一面C、后手對(duì)其直接前手背書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé)D、背書(shū)不得附有條件答案：ACD112.目前我行反洗錢(qián)工作平臺(tái)中設(shè)置了以下（）等崗位。A、編輯崗B、復(fù)核崗C、審批崗D、授權(quán)崗答案：ABC113.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則,針對(duì)不同類(lèi)型賬戶(hù),按照《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定,了解賬戶(hù)持有人或者有關(guān)控制人的稅收居民身份,識(shí)別非居民金融賬戶(hù),收集并報(bào)送賬戶(hù)相關(guān)信息。A、誠(chéng)實(shí)信用B、謹(jǐn)慎勤勉C、風(fēng)險(xiǎn)為本D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：AB114.單位通知存款遇（）,按活期存款利率計(jì)息。A、實(shí)際存期不足通知期限B、未提前通知而支取的，支取部分C、已辦理通知手續(xù)而提前支取或逾期支取的，支取部分D、支取金額不足或超過(guò)約定金額的，不足或超過(guò)部分答案：ABCD115.反恐怖主義工作堅(jiān)持（）,（）,（）的原則。A、專(zhuān)門(mén)工作與群眾路線相結(jié)合B、防范為主、懲防結(jié)合C、先發(fā)制敵、保持主動(dòng)D、打擊為主、防范為輔答案：ABC116.根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》中規(guī)定,特約商戶(hù)的身份基本信息包括特約商戶(hù)的（）。A、名稱(chēng)、地址、經(jīng)營(yíng)范圍B、可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限。C、組織機(jī)構(gòu)代碼D、控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人或授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、有效身份證件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限。答案：ABCD117.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,轉(zhuǎn)賬結(jié)算憑證在經(jīng)濟(jì)往來(lái)中,具有同現(xiàn)金相同的支付能力。開(kāi)戶(hù)單位在銷(xiāo)售活動(dòng)中,不得發(fā)生（）。A、不得對(duì)現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)賬結(jié)算優(yōu)惠待遇B、不得拒收支票C、不得拒收銀行匯票D、不得拒收銀行本票答案：ABCD118.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱(chēng)凍結(jié)措施,是指金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施,包括但不限于：（）A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用D、報(bào)告可疑交易報(bào)告答案：ABC119.反洗錢(qián)法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時(shí),可以向（）等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務(wù)答案：BC120.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外,可以采取以下的一種或者幾種措施,識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份：()A、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、其他可依法采取的措施C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)E、回訪客戶(hù)答案：ABCDE121.根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定,下列情形,屬于背書(shū)無(wú)效的有（）。A、將匯票金額全部轉(zhuǎn)讓給甲某；B、將匯票金額的一半轉(zhuǎn)讓給甲某；C、將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給甲某和乙某；D、將匯票金額轉(zhuǎn)讓給甲某但要求甲某不得對(duì)背書(shū)人行使追索權(quán)。答案：BC122.《中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)管理的通知》要求（）A、金融機(jī)構(gòu)要提高服務(wù)意識(shí)，認(rèn)真貫徹有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)規(guī)定，規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)B、金融機(jī)構(gòu)要重視回籠人民幣的整點(diǎn)工作，制定切實(shí)有效的內(nèi)控機(jī)制C、加大反假宣傳力度，不斷增強(qiáng)公眾愛(ài)護(hù)人民幣，防范假幣意識(shí)D、人民銀行各分支機(jī)構(gòu)要加大對(duì)人民幣流通管理工作的監(jiān)督力度答案：ABCD123.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí),銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）。A、大額現(xiàn)金開(kāi)戶(hù)B、異常開(kāi)戶(hù)C、存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、代發(fā)工資賬戶(hù)答案：ABC124.未獲得工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記的單位,在驗(yàn)資期滿后,應(yīng)向銀行申請(qǐng)撤銷(xiāo)注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶(hù),其賬戶(hù)資金應(yīng)（）A、在三個(gè)工作日內(nèi)交與客戶(hù)B、退還給原匯款人賬戶(hù)C、以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件D、按照約定轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付答案：BC125.特殊殘缺污損人民幣是指票面因（）等特殊原因造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損,紙張?zhí)炕?、變?圖案不清晰,不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣A、火災(zāi)B、蟲(chóng)蛀C、鼠咬D、霉?fàn)€答案：ABCD126.存款人預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章名稱(chēng)與其申請(qǐng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)的名稱(chēng)、出具的開(kāi)戶(hù)證明文件上記載的存款人名稱(chēng)應(yīng)保持一致,但下列（）情形除外。A、因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶(hù)B、預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的名稱(chēng)依法使用簡(jiǎn)稱(chēng)的，賬戶(hù)名稱(chēng)應(yīng)與其保持一致C、沒(méi)有字號(hào)的個(gè)體工商戶(hù)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)D、因借款需要開(kāi)立的一般存款賬戶(hù)答案：ABC127.中國(guó)人民銀行會(huì)同有關(guān)部門(mén)對(duì)銀行、外商投資企業(yè)的外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行（）,以及資金使用的延伸檢查,督促銀行切實(shí)履行交易真實(shí)性審核、信息報(bào)送、反洗錢(qián)等職責(zé)。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、非現(xiàn)場(chǎng)檢查C、突擊檢查D、每年檢查答案：AB128.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)獨(dú)立于（）,遵循獨(dú)立性、客觀性原則,不斷提升內(nèi)部審計(jì)人員的專(zhuān)業(yè)能力和職業(yè)操守。A、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、合規(guī)管理D、人員管理答案：ABC129.企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體扣劃的款項(xiàng),屬于歸還銀行貸款的,應(yīng)直接劃給（）,用于歸還貸款；屬于給付債權(quán)單位的款項(xiàng),應(yīng)直接劃給（）。A、借款人B、貸款銀行C、債權(quán)單位D、法人答案：BC130.下列有關(guān)客戶(hù)資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的是：（）A、同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、如客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄較反洗錢(qián)規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD131.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。A、有境內(nèi)企業(yè)法人資格B、有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所C、不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員D、具備能夠準(zhǔn)確、及時(shí)接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價(jià)的設(shè)備或相應(yīng)設(shè)施E、授權(quán)銀行要求的其他條件答案：ABCDE132.協(xié)助查詢(xún)時(shí),只能將會(huì)計(jì)資料提供給有權(quán)機(jī)關(guān)（）,不能讓其帶走會(huì)計(jì)資料原件。A、抄錄B、復(fù)制C、照相D、傳真答案：ABC133.存款人開(kāi)立哪些特殊用途個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí),可由所在單位代理辦理。（）A、代發(fā)工資B、教育C、社會(huì)保障D、公共管理答案：ABCD134.下列屬于客戶(hù)盡職調(diào)查中所稱(chēng)客戶(hù)身份資料包括（）。A、客戶(hù)身份信息B、客戶(hù)身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料D、客戶(hù)交易記錄答案：ABC135.銀行可通過(guò)Ⅲ類(lèi)戶(hù)向客戶(hù)提供（）服務(wù),有特殊規(guī)定的除外。A、支取現(xiàn)金B(yǎng)、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品C、限定金額的消費(fèi)D、限定金額的繳費(fèi)支付答案：CD136.以下哪些機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí),應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶(hù)身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、金融資產(chǎn)管理公司B、財(cái)務(wù)公司C、金融租賃公司D、汽車(chē)金融公司E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ABCDE137.客戶(hù)盡職調(diào)查中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指,銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí),應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶(hù)身份？（）A、實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C、強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D、弱化內(nèi)部管理程序答案：ABC138.客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)前,銀行應(yīng)確定哪些信息（）。A、了解銷(xiāo)戶(hù)理由的合理性B、若為信貸客戶(hù)，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C、若該賬戶(hù)為一直關(guān)注的可疑賬戶(hù)，應(yīng)完成最后一筆該客戶(hù)交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。答案：ABCD139.個(gè)人金融信息包括（）等。A、個(gè)人身份信息B、個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息C、個(gè)人賬戶(hù)信息D、個(gè)人信用信息答案：ABCD140.下列取得財(cái)產(chǎn)的方法屬于原始取得的有()。A、果樹(shù)的所有權(quán)人取得其所結(jié)果實(shí)的所有權(quán)B、存款人取得的利息C、繼承人依法定繼承方式取得遺產(chǎn)的所有權(quán)D、國(guó)家取得所有人不明的埋藏物的所有權(quán)E、第三人依善意取得制度取得所有權(quán)答案：ABDE141.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),應(yīng)當(dāng)對(duì)辦案人員的()和()進(jìn)行審查。A、人民警察證B、執(zhí)行人員的公務(wù)證件C、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書(shū)D、協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)答案：AC142.《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》所稱(chēng)恐怖主義是指通過(guò)（）、（）、（）等手段,制造社會(huì)恐慌、危害公共安全、侵犯人身財(cái)產(chǎn),或者脅迫國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)際組織,以實(shí)現(xiàn)其政治、意識(shí)形態(tài)等目的的主張和行為。A、暴力B、破壞C、詐騙D、恐嚇答案：ABD143.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號(hào)）是根據(jù)（）等法律法規(guī)制定。A、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》B、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》C、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》D、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》答案：BCD144.下列()表述是正確的。A、持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月；B、持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月；C、持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起6個(gè)月；D、支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起10日內(nèi)提示付款。答案：ABD145.在銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用中,不得有下列行為（）A、從基本存款賬戶(hù)之外的銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入、將銷(xiāo)貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶(hù)B、提供虛假開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料欺騙中國(guó)人民銀行許可開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)C、從基本存款賬戶(hù)違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入D、開(kāi)立或撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開(kāi)戶(hù)銀行答案：BCD146.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的制定目的是（）。A、規(guī)范貨幣鑒別行為B、規(guī)范假幣收繳行為C、保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D、保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益答案：ABD147.客戶(hù)身份資料在（）后,應(yīng)當(dāng)至少保存五年。A、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束B(niǎo)、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束C、機(jī)構(gòu)解散D、機(jī)構(gòu)合并答案：AB148.向銀行申請(qǐng)承兌的商業(yè)匯票出票人,必須具備下列條件（）。A、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來(lái)源C、在承兌銀行有一定的授信額度D、在承兌銀行開(kāi)立存款帳戶(hù)答案：ABD149.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)法規(guī),向中國(guó)人民銀行報(bào)送（）A、反洗錢(qián)年度報(bào)告B、反洗錢(qián)有關(guān)信息資料C、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容D、客戶(hù)檔案資料答案：ABC150.自2016年12月1日起,個(gè)人在同一家銀行已開(kāi)立Ⅰ類(lèi)戶(hù),再新開(kāi)結(jié)算賬戶(hù)的,應(yīng)當(dāng)開(kāi)立（）。A、Ⅰ類(lèi)銀行賬戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)銀行賬戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)銀行賬戶(hù)D、儲(chǔ)蓄銀行賬戶(hù)答案：BC151.審計(jì)機(jī)關(guān)在審計(jì)過(guò)程中,有權(quán)依法向金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)單位、個(gè)人（）,并取得證明材料,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、賬戶(hù)B、存款C、家庭成員信息D、家庭住址答案：AB152.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳哪些假幣時(shí),對(duì)（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專(zhuān)用袋加封A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C、假人民幣硬幣D、假外幣硬幣答案：BC153.數(shù)據(jù)電文接收時(shí)間的確認(rèn)方法（）。A、發(fā)件人發(fā)出數(shù)據(jù)電文進(jìn)行自己不能控制系統(tǒng)的時(shí)間B、數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人指定系統(tǒng)的時(shí)間C、數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人的任何系統(tǒng)的首次時(shí)間D、當(dāng)事人約定的時(shí)間答案：BC154.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估目的是為機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供必要基礎(chǔ)和依據(jù),法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果,確保（）、（）、（）與評(píng)估所識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。A、反洗錢(qián)資源配置B、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、政策和程序D、反洗錢(qián)人員答案：ABC155.國(guó)務(wù)院反假貨幣聯(lián)席會(huì)議成員單位聯(lián)絡(luò)員的工作職責(zé)是（）A、協(xié)助本單位分管領(lǐng)導(dǎo)（聯(lián)席會(huì)議成員）做好本單位的反假貨幣相關(guān)工作B、負(fù)責(zé)本單位與聯(lián)席會(huì)議辦公室的聯(lián)系工作，及時(shí)向聯(lián)席會(huì)議辦公室反饋反假貨幣工作的相關(guān)情況C、參加反假貨幣工作聯(lián)絡(luò)員會(huì)議D、配合聯(lián)席會(huì)議辦公室做好日常反假貨幣工作和專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研、檢查工作答案：ABCD156.甲與乙簽訂了一份租房協(xié)議,約定如果甲父死亡,則甲將房租與乙居住。這一民事行為（）。A、既未成立，也未生效B、已成立，但未生效C、已成立并已生效D、是附條件的民事行為E、是附期限的民事行為答案：BE157.出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認(rèn)為涉及案件風(fēng)險(xiǎn)的賬戶(hù),采取臨時(shí)性對(duì)賬措施,以下屬于這種賬戶(hù)表現(xiàn)的有（）。A、連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶(hù)B、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶(hù)C、未經(jīng)銀行主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶(hù)D、長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶(hù)答案：ABCD158.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)不得凍結(jié)（）A、封閉貸款專(zhuān)用賬戶(hù)（在封閉貸款未結(jié)清期間）B、商業(yè)匯票保證金C、黨、團(tuán)費(fèi)賬戶(hù)和工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶(hù)D、住房公積金和職工集資建房賬戶(hù)資金答案：ABCD159.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),被害人委托代理人辦理資金返還手續(xù)時(shí),委托代理人需提供（）。A、本人有效身份證件B、本人其他證件C、被害人有效證件D、被害人簽名或蓋章的授權(quán)委托書(shū)答案：ACD160.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定,有下列情形之一的,由有關(guān)主管部門(mén)責(zé)令改正,情節(jié)較輕的,給予警告、通報(bào)批評(píng),或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款,并可以由有關(guān)主管部門(mén)責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類(lèi)型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款:A、未落實(shí)國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的B、未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的C、未履行對(duì)異常賬戶(hù)、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)的D、未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的答案：ABCD161.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)按照用途分為（）兩類(lèi)。A、借款性B、結(jié)算性C、考核性D、投融資性答案：BD162.對(duì)各地域的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮以下因素:A、當(dāng)?shù)叵村X(qián)、恐怖融資與(廣義)上游犯罪形勢(shì)，是否毗鄰洗錢(qián)、恐怖融資或上游犯罪、恐怖主義活動(dòng)活躍的境外國(guó)家和地區(qū)，或是否屬于較高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)(至少包括金融行動(dòng)特別工作組呼吁采取行動(dòng)的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)和應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國(guó)家、地區(qū)，也可參考國(guó)際組織有關(guān)避稅天堂名單等，以下簡(jiǎn)稱(chēng)較高風(fēng)險(xiǎn)和地區(qū))B、接受司法機(jī)關(guān)刑事查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃和監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃(以下簡(jiǎn)稱(chēng)刑事查凍扣)中涉及該地區(qū)的客戶(hù)數(shù)量、交易金額、資產(chǎn)規(guī)模等C、本機(jī)構(gòu)上報(bào)的涉及當(dāng)?shù)氐囊话憧梢山灰缀椭攸c(diǎn)可疑交易報(bào)告數(shù)量及客戶(hù)數(shù)量、交易金額D、本機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)數(shù)量、客戶(hù)數(shù)量、客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模、交易金額及市場(chǎng)占有率水平答案：ABCD163.存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí),下列出具證明文件關(guān)系對(duì)應(yīng)表述正確的是（）。A、企業(yè)法人應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、非法人企業(yè)應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、民辦非企業(yè)組織應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)D、個(gè)體工商戶(hù)應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照答案：ABCD164.取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可,企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)向銀行提交哪些資料（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等規(guī)定的其他開(kāi)戶(hù)證明文件答案：ABCD165.協(xié)助司法扣劃,以下不得扣劃的類(lèi)型有（）。A、信用證開(kāi)證保證金B(yǎng)、銀行承兌匯票保證金C、保險(xiǎn)公司的資本保證金D、獨(dú)立保函的開(kāi)立保證金答案：ABCD166.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)分類(lèi)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)）,下列說(shuō)法正確的是（）。A、銀行在為個(gè)人開(kāi)立I類(lèi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在尊重個(gè)人意愿的前提下，積極主動(dòng)引導(dǎo)個(gè)人同時(shí)開(kāi)立Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)B、同一家銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面方式為同一個(gè)人只能開(kāi)立一個(gè)允許非綁定賬戶(hù)入金的Ⅲ類(lèi)戶(hù)C、銀行可以向Ⅲ類(lèi)戶(hù)發(fā)放本銀行小額消費(fèi)貸款資金并通過(guò)Ⅲ類(lèi)戶(hù)還款，Ⅲ類(lèi)戶(hù)可以透支D、同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類(lèi)戶(hù)、Ⅲ類(lèi)戶(hù)的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)7個(gè)E、Ⅲ類(lèi)戶(hù)任一時(shí)點(diǎn)賬戶(hù)余額不得超過(guò)1000元答案：AB167.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn),并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶(hù)的身份、行為,交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形,并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：（）A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢(qián)、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類(lèi)型報(bào)告和工作報(bào)告。C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶(hù)群體、交易特征，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論。D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)。答案：ABCD168.根據(jù)《關(guān)于做好流動(dòng)就業(yè)群體等個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定,銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理體系,根據(jù)（）等特征,提供與賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的銀行賬戶(hù)功能。A、身份B、職業(yè)C、年齡D、交易答案：ABCD169.關(guān)于重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的要求,下列說(shuō)明正確的是（）A、語(yǔ)言要洗煉，少說(shuō)套話B、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說(shuō)明問(wèn)題（注意圖表的簡(jiǎn)潔大方）C、分析可疑點(diǎn)避免只說(shuō)符合某項(xiàng)可疑標(biāo)準(zhǔn)D、注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點(diǎn)、柜員反映、監(jiān)控錄像、當(dāng)?shù)亓?xí)慣、以往經(jīng)驗(yàn)答案：ABCD170.未經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的,Ⅲ類(lèi)銀行戶(hù)可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買(mǎi)銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金答案：BCD171.單位遺失預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的,應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行出具（）A、書(shū)面申請(qǐng)B、開(kāi)戶(hù)登記證C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件D、授權(quán)委托書(shū)答案：ABC172.根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定,匯票持票人可行使追索權(quán)的范圍包括（）。A、被拒絕付款的匯票金額；B、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定利率計(jì)算的利息；C、取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用；D、未及時(shí)收到匯票金額產(chǎn)生的間接損失。答案：ABC173.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以（）、（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的資金賬戶(hù)和存款賬戶(hù)資料,并對(duì)知悉的有關(guān)單位和個(gè)人的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。A、凍結(jié)B、扣劃C、查閱D、復(fù)制答案：CD174.被追索人依照前條規(guī)定清償后,可以向其他匯票債務(wù)人行使再追索權(quán),請(qǐng)求其他匯票債務(wù)人支付下列（）金額和費(fèi)用。A、已清償?shù)娜拷痤~B、前項(xiàng)金額自清償日起至再追索清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息C、前項(xiàng)金額自清償日起至再追索清償日止，協(xié)商決定的利率計(jì)算的利息D、發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用答案：ABD175.電子商業(yè)匯票非拒付追索的原因?yàn)橄铝心膸追N原因？A、票據(jù)付款人死亡B、票據(jù)付款人逃匿C、票據(jù)付款人破產(chǎn)D、票據(jù)付款人責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)答案：ABCD176.辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)的證件和法律文書(shū)包括（）。A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件B、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字C、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的身份證件D、人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)、其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書(shū)答案：ABD177.根據(jù)《銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,個(gè)人賬戶(hù)持有人聲明文件填寫(xiě)信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括（）。A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶(hù)開(kāi)立及反洗錢(qián)程序收集的身份信息不符的B、聲明僅為中國(guó)稅收居民，但賬戶(hù)持有人提供的國(guó)籍為外國(guó)，或者證件類(lèi)型、現(xiàn)居住地址、電話為國(guó)外以及香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)的C、聲明為非居民，但賬戶(hù)持有人提供的國(guó)籍、證件類(lèi)型、現(xiàn)居住地址等所屬?lài)?guó)家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國(guó)（地區(qū)）不一致的D、投資機(jī)構(gòu)聲明不屬于消極非金融機(jī)構(gòu)，但其稅收居民國(guó)（地區(qū)）不參與實(shí)施金融賬戶(hù)涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)的答案：ABC178.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中,以下選項(xiàng)不屬于開(kāi)戶(hù)行為異常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)開(kāi)立后，連續(xù)發(fā)生交易失敗情況，或短時(shí)間內(nèi)發(fā)生身份驗(yàn)證、綁定或簽約等非資金變動(dòng)類(lèi)交易B、Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)開(kāi)立后，在未發(fā)生過(guò)入金的情況下收到身份驗(yàn)證請(qǐng)求C、Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)開(kāi)立后，發(fā)生交易的終端設(shè)備ID、網(wǎng)絡(luò)地址、地理位置與申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)時(shí)有明顯差異D、Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)開(kāi)立后，客戶(hù)立即或多次修改手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶(hù)答案：ABCD179.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)僅承擔(dān)審核司法手續(xù)（）、（）和（）的責(zé)任,不承擔(dān)因執(zhí)行公安機(jī)關(guān)返還通知書(shū)而產(chǎn)生的責(zé)任。A、齊全性B、完備性C、核實(shí)民警身份D、一致性答案：ABC180.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：ACD181.貼現(xiàn)人選擇貼現(xiàn)票據(jù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則,貼現(xiàn)資金投向應(yīng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策。A、真實(shí)性B、效益性C、安全性D、流動(dòng)性答案：BCD182.同時(shí)符合下列哪些條件的社會(huì)保障類(lèi)賬戶(hù),無(wú)需開(kāi)展非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查A、受政府監(jiān)管B、享受稅收優(yōu)惠C、達(dá)到規(guī)定的退休年齡D、取款應(yīng)當(dāng)與賬戶(hù)設(shè)立的目的相關(guān)，包括醫(yī)療等E、每年繳款不超過(guò)五萬(wàn)美元答案：ABDE183.下列關(guān)于法人民事責(zé)任的判斷正確的是（）。A、法人以其注冊(cè)資本承擔(dān)無(wú)限責(zé)任B、法人以其實(shí)有資本承擔(dān)有限責(zé)任C、出責(zé)任其出資為限承擔(dān)有限責(zé)任D、法人以其實(shí)有資本承擔(dān)無(wú)限責(zé)任答案：CD184.法人金融機(jī)構(gòu)及其全體員工應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),建立健全洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,按照風(fēng)險(xiǎn)為本方法,合理配置資源,對(duì)本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（）,有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。A、持續(xù)識(shí)別B、審慎評(píng)估C、有效控制D、全程管理答案：ABC185.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,開(kāi)戶(hù)單位現(xiàn)金收支應(yīng)當(dāng)依照下列規(guī)定辦理（）。A、開(kāi)戶(hù)單位現(xiàn)金收入應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日送存開(kāi)戶(hù)銀行。當(dāng)日送存確有困難的，由開(kāi)戶(hù)銀行確定送存時(shí)間B、開(kāi)戶(hù)單位支付現(xiàn)金，可以從本單位庫(kù)存現(xiàn)金限額中支付或者從開(kāi)戶(hù)銀行提取，不得從本單位的現(xiàn)金收入中直接支付C、開(kāi)戶(hù)單位因特殊情況需要坐支現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)經(jīng)開(kāi)戶(hù)銀行審查批準(zhǔn)，由開(kāi)戶(hù)銀行核定坐支范圍和限額D、坐支單位應(yīng)當(dāng)定期向開(kāi)戶(hù)銀行報(bào)送坐支金額和使用情況答案：ABCD186.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情況之一的,中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可以強(qiáng)制其退出綜合前置子系統(tǒng)：（）A、提供虛假申請(qǐng)資料，采取欺騙手段接入綜合前置子系統(tǒng)的B、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的C、行內(nèi)系統(tǒng)變更、改造影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的D、其他影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的情形答案：ABCD187.改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)加強(qiáng)賬戶(hù)管理包括（）。A、落實(shí)個(gè)人銀行賬戶(hù)實(shí)名制B、建立銀行賬戶(hù)分類(lèi)管理機(jī)制C、規(guī)范個(gè)人銀行賬戶(hù)代理事宜D、強(qiáng)化銀行內(nèi)部管理答案：ABCD188.制定《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的目的是()。A、預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B、維護(hù)金融秩序C、遏制洗錢(qián)犯罪D、打擊洗錢(qián)犯罪答案：ABC189.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi),編制()和相關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表,并編制年度報(bào)告,按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、資產(chǎn)負(fù)債表B、損益表C、月季表D、固定資產(chǎn)報(bào)表答案：AB190.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)將新版人民幣的發(fā)行時(shí)間、（）、主要特征等予以公告。A、主色調(diào)B、面額C、圖案D、式樣E、規(guī)格答案：ABCDE191.當(dāng)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的涉恐人員信息包含姓名、證件號(hào)碼、證件種類(lèi)等客戶(hù)信息時(shí),省聯(lián)社在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶(hù)信息-關(guān)注名單”模塊中,將關(guān)注類(lèi)型選擇為恐怖分子”、恐怖組織”。采取控制措施為：（）A、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)未建立客戶(hù)信息，系統(tǒng)控制其在全省農(nóng)村商業(yè)銀行無(wú)法建立客戶(hù)信息。B、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已建立客戶(hù)信息，系統(tǒng)控制其在全省農(nóng)村商業(yè)銀行無(wú)法開(kāi)立新賬戶(hù)。C、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已開(kāi)立存款賬戶(hù)的，省聯(lián)社在設(shè)定該部分涉恐人員客戶(hù)信息時(shí)，對(duì)其名下的所有賬戶(hù)實(shí)施凍結(jié)，限制除普通查詢(xún)及司法查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃外的所有交易。答案：ABC192.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入（）、（）和（）,制定本機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的總體規(guī)劃和具體工作措施。A、公司治理B、企業(yè)文化建設(shè)C、經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略D、風(fēng)控管控答案：ABC193.反洗錢(qián)法所稱(chēng)反洗錢(qián),是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞（）等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng),依照反洗錢(qián)法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、毒品犯罪、黑社會(huì)犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪C、貪污賄賂犯罪D、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪答案：BCD194.下列屬于反洗錢(qián)法律和規(guī)章對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度有效實(shí)施要求的是（）A、反洗錢(qián)工作應(yīng)納入內(nèi)部審計(jì)范疇B、反洗錢(qián)工作應(yīng)實(shí)行條線管理C、反洗錢(qián)措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和報(bào)告可疑交易D、反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求答案：ABCD195.對(duì)關(guān)注類(lèi)客戶(hù),應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施（）。A、在關(guān)注客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶(hù)的金融交易活動(dòng)。B、定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，可等同于對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)的審核頻率。D、關(guān)注類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易。答案：ABD196.第五套人民幣在票面設(shè)計(jì)上突出了三大”,即（）A、大人像B、大水印C、大國(guó)徽D、大面額數(shù)字答案：ABD197.法人金融機(jī)構(gòu)匯總得出的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果涵蓋以下哪幾個(gè)維度（）A、地域風(fēng)險(xiǎn)B、產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C、渠道風(fēng)險(xiǎn)D、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD198.宗教活動(dòng)場(chǎng)所可以申請(qǐng)開(kāi)立的賬戶(hù)包括（）。A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)答案：ABCD199.銀行審核企業(yè)開(kāi)戶(hù)證明文件（）,開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人與身份證明文件所屬人的一致性,以及企業(yè)開(kāi)戶(hù)意愿真實(shí)性后,先行為企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)。A、真實(shí)性B、完整性C、合理性D、合規(guī)性答案：ABD200.銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的（）存在疑點(diǎn)的,應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。A、真實(shí)性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性答案：ACD201.受理機(jī)構(gòu)或部門(mén)提供給有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)的資料僅限于被查詢(xún)單位或個(gè)人在查詢(xún)行及其轄內(nèi)所屬機(jī)構(gòu)的存款資料,包括（）。A、開(kāi)戶(hù)資料B、存款情況C、與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證D、與存款有關(guān)的對(duì)賬單答案：ABCD202.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開(kāi)戶(hù)的審核要求,下列關(guān)于對(duì)存款銀行審核說(shuō)法正確的是（）。A、執(zhí)行同一銀行分支機(jī)構(gòu)首次開(kāi)戶(hù)面簽制度B、應(yīng)通過(guò)大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級(jí)法人進(jìn)行核實(shí)C、應(yīng)到存款銀行上門(mén)核實(shí)D、完整留存對(duì)開(kāi)戶(hù)意愿和開(kāi)戶(hù)證明文件真實(shí)性核實(shí)的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄答案：ABCD203.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮以下方面:A、地域環(huán)境B、客戶(hù)群體C、產(chǎn)品業(yè)務(wù)D、渠道答案：ABCD204.銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人新開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶(hù),以下說(shuō)法正確的是（）。A、銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人新開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶(hù)后，通過(guò)綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金驗(yàn)證的，可以接收非綁定賬戶(hù)小額轉(zhuǎn)入資金B(yǎng)、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)出等日累計(jì)限額合計(jì)為2000元，年累計(jì)限額合計(jì)為5萬(wàn)元C、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)出等日累計(jì)限額合計(jì)為5000元，年累計(jì)限額合計(jì)為10萬(wàn)元D、銀行非面對(duì)面為個(gè)人開(kāi)立的Ⅲ類(lèi)戶(hù)，個(gè)人已通過(guò)綁定賬戶(hù)向該Ⅲ類(lèi)戶(hù)轉(zhuǎn)入資金的，經(jīng)本人同意后，銀行可為該Ⅲ類(lèi)戶(hù)開(kāi)通非綁定賬戶(hù)入金功能，賬戶(hù)限額按本通知管理答案：ABD205.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,印制人民幣的企業(yè)和有關(guān)人員有下列哪些情形時(shí),由中國(guó)人民銀行給予警告,沒(méi)收違法所得,并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,沒(méi)有違法所得的,處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依法給予以下（）紀(jì)律處分。A、未按照中國(guó)人民銀行制定的人民幣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和印制計(jì)劃印制人民幣的B、未將合格的人民幣產(chǎn)品全部解繳中國(guó)人民銀行人民幣發(fā)行庫(kù)的C、未按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定將不合格的人民幣產(chǎn)品全部銷(xiāo)毀的D、未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自對(duì)外提供印制人民幣的特殊材料、技術(shù)、工藝或者專(zhuān)用設(shè)備等國(guó)家秘密的答案：ABCD206.《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融資產(chǎn)包括（）或者上述資產(chǎn)的權(quán)益A、證券B、合伙權(quán)益C、大宗商品D、保險(xiǎn)合同E、年金合同答案：ABCDE207.電子支付業(yè)務(wù)的差錯(cuò)處理應(yīng)遵守()的原則。A、據(jù)實(shí)B、準(zhǔn)確C、及時(shí)D、守時(shí)答案：ABC208.人民法院對(duì)查詢(xún)到的被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款,需要凍結(jié)的,執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證件,并出具法院（）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書(shū)B(niǎo)、協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)D、生效法律文書(shū)副本答案：AC209.哪些單位辦理銀行結(jié)算賬戶(hù)適用《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》（）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個(gè)體工商戶(hù)D、企業(yè)附屬獨(dú)立核算的幼兒園答案：ABC210.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)提出有關(guān)()的工作報(bào)告。貨幣政策情況。A、貨幣政策情況B、金融監(jiān)督管理情況C、金融業(yè)運(yùn)行情況D、金融統(tǒng)計(jì)情況答案：AC211.依據(jù)商業(yè)銀行法,下列表述中哪些是錯(cuò)誤的？（）A、商業(yè)銀行的工作人員不得在任何組織中兼職B、商業(yè)銀行的高級(jí)管理人員及信貸業(yè)務(wù)人員不能從本銀行取得貸款C、商業(yè)銀行對(duì)任何一個(gè)關(guān)系人的貸款余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本余額10％D、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大債務(wù)到期未能清償?shù)娜瞬荒苷衅笧樯虡I(yè)銀行的高級(jí)管理人員答案：AB212.（）專(zhuān)用存款賬戶(hù)不得支取現(xiàn)金。A、財(cái)政預(yù)算外資金B(yǎng)、證券交易結(jié)算資金C、期貨交易保證金D、信托基金E、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金答案：ABCD213.銀行要完成相關(guān)企業(yè)銀行（）等制度以及企業(yè)銀行賬戶(hù)管理協(xié)議修訂工作,并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。A、賬戶(hù)管理B、內(nèi)控合規(guī)C、業(yè)務(wù)考核D、責(zé)任追究答案：ABCD214.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí),應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容；A、協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)填寫(xiě)的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶(hù)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、戶(hù)名和賬號(hào)、大小寫(xiě)金額B、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。C、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同D、如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書(shū)，以及法律文書(shū)有關(guān)內(nèi)容與協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的內(nèi)容不符，應(yīng)說(shuō)明原因，退回協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)或所附的法律文書(shū)。答案：ABCD215.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告的可疑交易數(shù)量很少或極少,并在同時(shí)滿足下列條件的情況下,人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)可按照有關(guān)法律規(guī)定,對(duì)違規(guī)金融機(jī)構(gòu)從輕處罰（）。A、未導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生B、該金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有洗錢(qián)涉案記錄或反洗錢(qián)嚴(yán)重違規(guī)記錄C、該金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控較為健全D、該金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層和相關(guān)人員在反洗錢(qián)工作中能夠勤勉盡責(zé)答案：ABCD216.取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可,企業(yè)遺失存款人查詢(xún)密碼,應(yīng)向開(kāi)戶(hù)行提交哪些資料（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等規(guī)定的其他開(kāi)戶(hù)證明文件答案：BC217.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣兌換水單需記載內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容（）等。A、客戶(hù)姓名、客戶(hù)國(guó)籍B、外幣和人民幣金額C、證件種類(lèi)及號(hào)碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價(jià)答案：ABCDE218.在法定代表人與法人的關(guān)系上,下列表述中正確的是（）。A、法定代表人既是法人的代表人，又是法人機(jī)關(guān)B、法定代表人履行職務(wù)的行為是法人的行為C、法定代表人的代表權(quán)源于法律和章程D、法定代表人的代表權(quán)源于法人的授權(quán)E、法定代表人只能是法人單位的行政正職負(fù)責(zé)人答案：ABC219.票據(jù)權(quán)利包括（）。A、付款請(qǐng)求權(quán)B、追索權(quán)C、請(qǐng)求賠償權(quán)D、票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)答案：AB220.空頭支票的罰款,由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機(jī)構(gòu)主動(dòng)繳納；逾期不繳納的,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可采取下列措施：（）A、到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的5％加處罰款；B、要求銀行停止其簽發(fā)支票；C、要求銀行