銀行度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告

銀行度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告匯報(bào)人：2024-01-29監(jiān)事會(huì)基本情況銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督情況財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)監(jiān)督情況內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì)協(xié)作情況法律法規(guī)遵守與合規(guī)管理情況未來發(fā)展規(guī)劃與建議contents目錄監(jiān)事會(huì)基本情況01監(jiān)事會(huì)由5名成員組成，包括3名股東代表和2名公司職工代表，具備財(cái)務(wù)、法律、管理等方面的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。成員構(gòu)成監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司財(cái)務(wù)、董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，檢查公司財(cái)務(wù)，對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行評(píng)價(jià)，并向股東大會(huì)提出提案。職責(zé)范圍成員構(gòu)成與職責(zé)財(cái)務(wù)監(jiān)督內(nèi)部控制監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)防范與監(jiān)督董事、高管行為監(jiān)督本年度工作重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況的監(jiān)督，審查公司財(cái)務(wù)報(bào)告，確保其真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。關(guān)注公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出預(yù)警和建議，確保公司穩(wěn)健發(fā)展。評(píng)估公司內(nèi)部控制體系的有效性，提出改進(jìn)建議，促進(jìn)公司規(guī)范運(yùn)作。對(duì)董事、高級(jí)管理人員的履職情況進(jìn)行監(jiān)督，確保其勤勉盡責(zé)，維護(hù)公司和股東利益。工作原則監(jiān)事會(huì)遵循獨(dú)立性、客觀性、公正性和保密性原則，以事實(shí)和法律為依據(jù)，履行職責(zé)。工作方法監(jiān)事會(huì)通過列席董事會(huì)會(huì)議、查閱公司文件、與董事和高管人員交流、聽取職工意見等方式，了解公司情況，發(fā)現(xiàn)問題并提出建議。同時(shí)，監(jiān)事會(huì)還借助外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的力量，對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督。工作原則與方法銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督情況02信貸業(yè)務(wù)監(jiān)督通過內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)管檢查，本行信貸業(yè)務(wù)合規(guī)性得到進(jìn)一步提升，未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)事件。信貸業(yè)務(wù)合規(guī)性報(bào)告期內(nèi)，本行信貸政策執(zhí)行良好，貸款投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略，信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整取得積極進(jìn)展。信貸政策執(zhí)行情況本行持續(xù)加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理，完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警和處置機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力。報(bào)告期內(nèi)，信貸資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定，不良貸款率有所下降。信貸風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告期內(nèi)，本行存款業(yè)務(wù)保持穩(wěn)定增長，存款結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，核心存款占比有所提升，為銀行提供了穩(wěn)定的資金來源。存款業(yè)務(wù)穩(wěn)定性本行嚴(yán)格按照監(jiān)管要求開展理財(cái)業(yè)務(wù)，加強(qiáng)理財(cái)產(chǎn)品信息披露和風(fēng)險(xiǎn)揭示，保障投資者合法權(quán)益。報(bào)告期內(nèi)，理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步擴(kuò)大，收益水平符合預(yù)期。理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)范性本行建立了完善的存款及理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。存款及理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理存款及理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督中間業(yè)務(wù)及創(chuàng)新產(chǎn)品監(jiān)督報(bào)告期內(nèi)，本行中間業(yè)務(wù)收入占比穩(wěn)步提升，業(yè)務(wù)范圍不斷拓寬，涵蓋了支付結(jié)算、代理銷售、咨詢顧問等多個(gè)領(lǐng)域。創(chuàng)新產(chǎn)品推出及效果評(píng)估本行積極推出創(chuàng)新產(chǎn)品，如供應(yīng)鏈金融、普惠金融等，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了有力支持。同時(shí)，對(duì)產(chǎn)品效果進(jìn)行跟蹤評(píng)估，不斷完善產(chǎn)品設(shè)計(jì)和業(yè)務(wù)流程。中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理針對(duì)中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)，本行建立了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范。中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架建設(shè)本行已建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架，涵蓋各類風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告等環(huán)節(jié)。報(bào)告期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)管理水平得到進(jìn)一步提升。內(nèi)部控制體系完善本行持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)，完善各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程。通過內(nèi)部審計(jì)和外部審計(jì)相結(jié)合的方式，對(duì)內(nèi)部控制有效性進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)督。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)及處置能力在面對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)時(shí)，本行具備較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和處置能力。報(bào)告期內(nèi)，成功化解了多起風(fēng)險(xiǎn)事件，保障了銀行穩(wěn)健運(yùn)營和客戶資金安全。風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部控制評(píng)估財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)監(jiān)督情況0303現(xiàn)金流量表審查關(guān)注現(xiàn)金流入、流出及凈額的合理性，評(píng)估支付能力和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。01資產(chǎn)負(fù)債表審查確保資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的準(zhǔn)確性和完整性，關(guān)注異常波動(dòng)和潛在風(fēng)險(xiǎn)。02利潤表審查分析收入、成本和利潤的構(gòu)成及變動(dòng)趨勢(shì)，評(píng)估盈利能力和經(jīng)營成果。財(cái)務(wù)報(bào)表審查與分析會(huì)計(jì)憑證與記錄完整性確保會(huì)計(jì)憑證、賬簿和報(bào)表等核算資料完整、準(zhǔn)確，符合會(huì)計(jì)制度和法規(guī)要求。內(nèi)部控制有效性評(píng)估評(píng)估企業(yè)內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)和執(zhí)行有效性，關(guān)注潛在缺陷和改進(jìn)建議。會(huì)計(jì)政策與估計(jì)一致性檢查會(huì)計(jì)政策與估計(jì)是否與前期保持一致，變更是否合理且充分披露。會(huì)計(jì)核算規(guī)范性檢查費(fèi)用開支合規(guī)性審查檢查費(fèi)用開支是否符合公司制度和相關(guān)法規(guī)要求，是否存在違規(guī)或舞弊行為。費(fèi)用結(jié)構(gòu)優(yōu)化建議根據(jù)費(fèi)用開支情況和業(yè)務(wù)需求，提出費(fèi)用結(jié)構(gòu)優(yōu)化的合理化建議。費(fèi)用預(yù)算與實(shí)際開支比較將費(fèi)用預(yù)算與實(shí)際開支進(jìn)行比較分析，關(guān)注超支和節(jié)約情況。費(fèi)用開支合理性評(píng)估123確保公司正確理解并合理運(yùn)用國家稅收政策法規(guī)，降低稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。稅務(wù)政策理解與運(yùn)用檢查公司稅務(wù)申報(bào)、繳納程序的規(guī)范性和準(zhǔn)確性，確保及時(shí)足額繳納各項(xiàng)稅費(fèi)。稅務(wù)申報(bào)與繳納規(guī)范性根據(jù)公司經(jīng)營情況和稅收政策法規(guī)，提出合理的稅務(wù)籌劃方案，降低稅負(fù)并提高經(jīng)濟(jì)效益。稅務(wù)籌劃建議稅務(wù)籌劃與合規(guī)性審查內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì)協(xié)作情況04內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃制定和執(zhí)行01根據(jù)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管要求，制定年度內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃，并按計(jì)劃開展各項(xiàng)審計(jì)工作，確保審計(jì)覆蓋面和深度。內(nèi)部審計(jì)方法和技術(shù)應(yīng)用02采用風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)方法，結(jié)合數(shù)據(jù)分析、穿行測(cè)試等手段，提高審計(jì)效率和準(zhǔn)確性。內(nèi)部審計(jì)成果利用03及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告審計(jì)結(jié)果，提出改進(jìn)意見和建議，促進(jìn)銀行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改進(jìn)。內(nèi)部審計(jì)工作開展情況外部審計(jì)機(jī)構(gòu)選聘和溝通按照監(jiān)管要求和銀行內(nèi)部規(guī)定，選聘合格的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)，并保持與其的良好溝通，確保審計(jì)工作順利進(jìn)行。外部審計(jì)范圍和重點(diǎn)與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)明確審計(jì)范圍和重點(diǎn)，關(guān)注銀行重大風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程，提高審計(jì)針對(duì)性和有效性。外部審計(jì)成果共享及時(shí)獲取并研究外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì)報(bào)告和意見，與內(nèi)部審計(jì)成果相互補(bǔ)充，共同推動(dòng)銀行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的提升。外部審計(jì)機(jī)構(gòu)合作與交流審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題概述對(duì)內(nèi)部審計(jì)和外部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行梳理和分類，包括內(nèi)部控制缺陷、風(fēng)險(xiǎn)管理漏洞、違規(guī)行為等。整改措施制定和執(zhí)行針對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，制定具體的整改措施和時(shí)間表，明確責(zé)任部門和人員，確保整改工作落到實(shí)處。整改效果跟蹤和評(píng)價(jià)對(duì)整改措施的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督，對(duì)整改效果進(jìn)行評(píng)價(jià)和反饋，確保問題得到有效解決。審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題及整改措施不斷優(yōu)化內(nèi)部審計(jì)制度和流程，提高審計(jì)工作的規(guī)范性和效率性。完善內(nèi)部審計(jì)制度和流程進(jìn)一步加強(qiáng)與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的協(xié)作與溝通，形成監(jiān)督合力，提升銀行整體風(fēng)險(xiǎn)防控能力。加強(qiáng)與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的協(xié)作與溝通積極探索和應(yīng)用信息技術(shù)在審計(jì)工作中的應(yīng)用，提高審計(jì)工作的智能化和自動(dòng)化水平。強(qiáng)化信息技術(shù)在審計(jì)工作中的應(yīng)用加強(qiáng)審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)和培訓(xùn)，提高審計(jì)人員的專業(yè)素質(zhì)和綜合能力，為銀行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理提供有力保障。培養(yǎng)高素質(zhì)專業(yè)化審計(jì)隊(duì)伍持續(xù)改進(jìn)方向和目標(biāo)法律法規(guī)遵守與合規(guī)管理情況0501本年度，銀行度監(jiān)事會(huì)密切關(guān)注國家法律法規(guī)的最新動(dòng)態(tài)，及時(shí)組織全體員工學(xué)習(xí)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)，確保銀行業(yè)務(wù)開展與法律法規(guī)保持一致。02針對(duì)新頒布或修訂的法律法規(guī)，銀行度監(jiān)事會(huì)制定了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃，通過線上課程、線下培訓(xùn)、專題講座等多種形式，提高員工對(duì)法律法規(guī)的理解和掌握程度。03為確保培訓(xùn)效果，監(jiān)事會(huì)還對(duì)培訓(xùn)成果進(jìn)行了考核和評(píng)估，針對(duì)存在的問題和不足，及時(shí)采取改進(jìn)措施，提高員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。法律法規(guī)更新及培訓(xùn)情況銀行度監(jiān)事會(huì)建立了完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，通過定期的風(fēng)險(xiǎn)排查、業(yè)務(wù)檢查、內(nèi)部審計(jì)等方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和問題。針對(duì)識(shí)別出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)事會(huì)進(jìn)行了全面的評(píng)估和分析，制定了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和處置方案，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。同時(shí)，監(jiān)事會(huì)還加強(qiáng)了對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的合規(guī)性審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展與合規(guī)管理相協(xié)調(diào)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估針對(duì)違規(guī)行為的根源和成因，監(jiān)事會(huì)深入分析并提出了針對(duì)性的糾正措施和改進(jìn)建議，推動(dòng)銀行建立健全的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。為防止類似違規(guī)行為再次發(fā)生，監(jiān)事會(huì)還加強(qiáng)了對(duì)員工的合規(guī)教育和培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。在報(bào)告期內(nèi)，銀行度監(jiān)事會(huì)對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行了嚴(yán)肅查處，依法依規(guī)對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處理，并督促相關(guān)部門及時(shí)整改落實(shí)。違規(guī)行為查處及糾正措施在報(bào)告期內(nèi)，銀行度監(jiān)事會(huì)組織開展了豐富多彩的合規(guī)文化活動(dòng)，如合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽、合規(guī)宣傳月等，提高員工對(duì)合規(guī)文化的認(rèn)同感和參與度。通過持續(xù)的努力和推進(jìn)，銀行度監(jiān)事會(huì)在合規(guī)文化建設(shè)方面取得了顯著成果，員工合規(guī)意識(shí)明顯提高，銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性得到有效保障。銀行度監(jiān)事會(huì)將合規(guī)文化建設(shè)作為重要工作來抓，通過制定合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃和實(shí)施方案，推動(dòng)全行形成“人人合規(guī)、事事合規(guī)”的良好氛圍。合規(guī)文化建設(shè)成果未來發(fā)展規(guī)劃與建議0603加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)與董事會(huì)、高級(jí)管理層的溝通協(xié)調(diào)，形成有效的監(jiān)督合力。01明確監(jiān)事會(huì)職責(zé)定位和工作重點(diǎn)，優(yōu)化工作流程，提高工作效率。02完善內(nèi)部監(jiān)督體系，建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)管理等相關(guān)機(jī)制。完善監(jiān)事會(huì)組織架構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制引進(jìn)具有豐富經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)的人才，提高監(jiān)事會(huì)整體素質(zhì)和水平。定期開展內(nèi)部培訓(xùn)和外部交流，提升監(jiān)事的專業(yè)能力和履職水平。建立健全激勵(lì)和約束機(jī)制，增強(qiáng)監(jiān)事的工作積極性和責(zé)任感。加強(qiáng)專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)和培訓(xùn)提升信息化水平，優(yōu)化監(jiān)督手段01加大科技投入，利用大數(shù)據(jù)、人