保險業(yè)務(wù)員工作總結(jié)

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保險業(yè)務(wù)員工作總結(jié)（一）

XXX年在總公司營銷管理部、分公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在公司同事的關(guān)懷指導(dǎo)下，仔細(xì)貫徹了總、分公司年初制定的經(jīng)營目標(biāo)，較好的完成了本部門全年工作方案，下面從三個方面匯報XXX年的個人工作狀況和XXXX年的工作方案。

一、XXX年工作完成狀況全年工作圍繞：市場變化和公司業(yè)務(wù)進(jìn)展需求，在依法合規(guī)的前提下，堅(jiān)持效益導(dǎo)向、科學(xué)進(jìn)展的指導(dǎo)思想，全面實(shí)施預(yù)算管理。進(jìn)一步調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加大業(yè)務(wù)推動力度;不斷加強(qiáng)基礎(chǔ)制度建設(shè)，切實(shí)抓好服務(wù)體系建設(shè);連續(xù)深化各項(xiàng)改革，狠抓隊(duì)伍建設(shè);全面提升管理水平，提高經(jīng)營效益，擴(kuò)大市場占比。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),擴(kuò)寬思路，不斷提高履職力量和水平

加強(qiáng)管理力量和政治理論方面的學(xué)習(xí)。堅(jiān)持把管理力量的學(xué)習(xí)放在首位，不斷提高思想政治站位。結(jié)合營銷管理部工作實(shí)際，仔細(xì)學(xué)習(xí)領(lǐng)悟總公司XXX年上半年工作會議精神，學(xué)習(xí)分公司辦公會中加強(qiáng)和改進(jìn)管理工作，提高工作熟悉的思想和論斷。通過學(xué)習(xí)增加了事業(yè)心，提升了工作的管理力量。拓寬工作思路，綜合各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)全方面考慮問題，目前看來合理的工作方法，并不是最好的方法，在工作中不斷總結(jié)好的閱歷，不能被閱歷所束縛，抱有質(zhì)疑的心態(tài)，增加創(chuàng)新精神。在不斷的學(xué)習(xí)中，工作力量得到了提升，明確了努力工作的方向，增加了做好工作的責(zé)任感和使命感。

(二)進(jìn)一步加強(qiáng)工作機(jī)制改革創(chuàng)新進(jìn)一步規(guī)范完善工作管理制度和流程的同時，管理模式的創(chuàng)新逐步增加。管控方式從公司內(nèi)部轉(zhuǎn)移到合作機(jī)構(gòu)和個人，切實(shí)落實(shí)管理考核機(jī)制，充分調(diào)動一切可以利用的資源，圍圍著公司目標(biāo)開展工作。在自己工作職責(zé)范圍內(nèi)，充分發(fā)揮樂觀性、主動性和制造性，提高預(yù)見性、超前性和方案性，在管理成本相同的前提下，制造出了更多的經(jīng)濟(jì)價值。

(三)完善管理制度，依法合規(guī)經(jīng)營公司開業(yè)初期，依據(jù)湖北市場和公司經(jīng)營狀況制定了《營銷團(tuán)隊(duì)及營銷序列人員基本管理方法(試行)》《、渠道業(yè)務(wù)管理方法》《、個人代理人管理方法》、《直銷業(yè)務(wù)管理方法》、《業(yè)務(wù)交叉管理方法》等管理制度，在制度上保證業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)有序進(jìn)展。在合規(guī)經(jīng)營方面，要求進(jìn)展要建立在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按公司內(nèi)掌握度和監(jiān)管部門的要求處理業(yè)務(wù)，定期進(jìn)行自查工作，對于消失的問題準(zhǔn)時匯報、總結(jié)，不是藏著掖著，把問題放在桌面上，在依法合規(guī)的前提下，共同爭論解決方法。在中介業(yè)務(wù)合規(guī)方面，不僅只要求自己清晰，同時也要求部門員工、中介機(jī)構(gòu)能共同學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)悟合規(guī)工作的重要性。年內(nèi)組織了多次渠道業(yè)務(wù)管理培訓(xùn)，引導(dǎo)中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營方式的轉(zhuǎn)變，把效益導(dǎo)向、科學(xué)進(jìn)展的經(jīng)營思路帶到業(yè)務(wù)一線。

(四)抓好基礎(chǔ)工作，推動業(yè)務(wù)有序進(jìn)展

公司在年初進(jìn)入市場的時機(jī)比較好、起點(diǎn)高，在業(yè)務(wù)高速進(jìn)展的同時，個人管理力量也在不斷得到加強(qiáng)。在制度制定工作得到不斷完善的同時，嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)制度的要求支配工作，把工作分解到各個環(huán)節(jié)，責(zé)任到人，確保工作按質(zhì)按量完成。工作的高效完成，有力得推動了業(yè)務(wù)的進(jìn)展。加強(qiáng)管理推動業(yè)務(wù)進(jìn)展的同時，在三季度把鞏固車險業(yè)務(wù)，推動非車險跨越式進(jìn)展作為工作重點(diǎn);四季度把車險結(jié)構(gòu)調(diào)整作為工作方向;圍繞以利潤為中心的思路，每個季度都有不同的業(yè)務(wù)進(jìn)展重點(diǎn)。在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的同時，提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，堅(jiān)決的屏棄屢保屢虧的垃圾業(yè)務(wù)，利用賠付率、折扣率、費(fèi)用率三率聯(lián)動的杠桿作用引導(dǎo)業(yè)務(wù)進(jìn)展方向，確保業(yè)務(wù)的可持續(xù)性進(jìn)展。

(五)定期分析總結(jié)，發(fā)覺問題準(zhǔn)時跟進(jìn)解決定期對公司經(jīng)營狀況進(jìn)行總結(jié)、分析，準(zhǔn)時發(fā)覺工作中的問題，把問題毀滅在萌芽狀態(tài)。

業(yè)務(wù)分析可通過各項(xiàng)經(jīng)營數(shù)據(jù)的對比，發(fā)覺問題消失的緣由和估計(jì)可能的結(jié)果，為公司經(jīng)營決策供應(yīng)依據(jù)。業(yè)務(wù)經(jīng)營分析能夠比較客觀的反映公司經(jīng)營狀況，為營銷、承保、理賠、等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)供應(yīng)數(shù)據(jù)支持。四季度在車險經(jīng)營中，通過分析轉(zhuǎn)變了車險經(jīng)營思路，調(diào)整了

營業(yè)貨車和私家車的承保條件，為車險實(shí)現(xiàn)精細(xì)化經(jīng)營奠定了基礎(chǔ)。

(六)以點(diǎn)帶面，強(qiáng)化培訓(xùn)，全面提高部門綜合素養(yǎng)營銷管理部在公司組織構(gòu)架中處在一個核心地位，涉及職能部門的溝通，營業(yè)部門的協(xié)調(diào)，業(yè)務(wù)政策的制定，銷售考核等等工作，幾乎涵蓋了保險公司全部的業(yè)務(wù)內(nèi)容。因此，對于我們這個團(tuán)隊(duì)來說，要求高是必需的，有責(zé)任心、精通業(yè)務(wù)、執(zhí)行力強(qiáng)、擅長解碼工作這是對我們的要求。部門工作壓力大、進(jìn)度快，對新人進(jìn)行系統(tǒng)化培訓(xùn)是不現(xiàn)實(shí)的。我們采納的方式是工作中學(xué)習(xí)，首先是將工作支配到每個人，由工作責(zé)任人先向上級主管匯報此項(xiàng)工作怎樣去完成，需要多長時間，需要怎樣的支持。再由主管對不足或錯誤的地方賜予意見，熬煉他們對工作的解碼力量和處理力量。在工作過程中由上級主管不定時督導(dǎo)，避開偏差的消失，逐步增加工作的難度，使其力量在工作中得到不斷提升，員工的工作力量相對初期有了長足進(jìn)步。

二、工作中存在的問題和不足在取得上述成果的同時，由于工作閱歷和領(lǐng)導(dǎo)力量的不足，在工作中也存在著許多問題：(一)工作前瞻性不足

主要表現(xiàn)在：工作存在被動接受的局面，對工作進(jìn)展趨勢的把控力量不足。雖然領(lǐng)導(dǎo)支配的工作能夠準(zhǔn)時完成，但主動工作的意識還比較欠缺，宏觀分析力量和開拓新市場的力量還不能滿意要求，距離公司的要求有肯定差距。業(yè)務(wù)政策的制定，考核制度的執(zhí)行，市場變化的估計(jì)均需要特別敏銳的觀看和執(zhí)行力量。在下一步工作中，我應(yīng)當(dāng)從詳細(xì)的事務(wù)性工作中脫離出來，騰出更多時間和空間來考慮公司的經(jīng)營進(jìn)展方向，如何用更有效的管理手段來刺激業(yè)務(wù)的進(jìn)展，把控營銷的主動權(quán)，把拓展新的業(yè)務(wù)渠道作為工作重點(diǎn)內(nèi)容之一。

(二)工作解碼力量不足

部門員工工作閱歷欠缺是我們的弱項(xiàng)，直接導(dǎo)致工作方式簡潔，工作結(jié)果和預(yù)期存在差距，加強(qiáng)部門員工的工作責(zé)任心和自學(xué)力量是提高工作力量的有效手段。從部門員工的工作力量來講，目前的工作狀況雖然和公司要求有差距，但相對半年前還是有長足的進(jìn)步的。我們這個團(tuán)隊(duì)在工作中具有比較好的協(xié)同性，能夠毫無怨言協(xié)作其他同事完成工作任務(wù)，且能在工作中不斷提高自己，熟識業(yè)務(wù)技能，信任在不久的將來會有好的表現(xiàn)。

(三)制度執(zhí)行力有待提高新公司、新團(tuán)隊(duì)、新員工，一切從零開頭。人的理解力量是不一樣的，部門員工對公司的制度理解在沒有統(tǒng)一熟悉的狀況下，有各自不同的理解方式，詳細(xì)到執(zhí)行也就不行避開的存在偏差，有的甚至沒有執(zhí)行。今后的工作中，我要定期組織制度和工作流程的培訓(xùn)，把執(zhí)行貫徹到業(yè)務(wù)一線，讓部門員工做培訓(xùn)教案，加深對工作制度、流程的理解，提高工作的解碼力量，最終體現(xiàn)到工作結(jié)果上。不斷的學(xué)習(xí)、思索、總結(jié)，推動工作向目標(biāo)靠攏。

三、XXXX年工作的主要思路和措施

總體指導(dǎo)思想是：深化貫徹落實(shí)總、分公司經(jīng)營策略，連續(xù)堅(jiān)持效益導(dǎo)向、科學(xué)進(jìn)展的經(jīng)營指導(dǎo)思想，抓管理、占市場，推動業(yè)務(wù)進(jìn)展，提高經(jīng)濟(jì)效益，確保保持公司長期、穩(wěn)定、可持續(xù)性進(jìn)展。以員工隊(duì)伍建設(shè)為基礎(chǔ)，拓寬展業(yè)渠道，促進(jìn)業(yè)務(wù)進(jìn)展。

(一)員工管理方面

加強(qiáng)員工培訓(xùn)和傳幫帶工作，不斷提高部門員工綜合素養(yǎng)。不同的工作內(nèi)容，不同的工作環(huán)境，用不同的人會得到不同的結(jié)果。擅長發(fā)覺員工的優(yōu)缺點(diǎn)，利用有限的人力資源發(fā)揮其最大的作用。讓部門員工的短期目標(biāo)和長期目標(biāo)和公司的經(jīng)營目標(biāo)統(tǒng)一起來，發(fā)揮員工的工作能動性，而非被動接受，是我在明年的重點(diǎn)工作。

(二)個人代理人和渠道管理

在結(jié)合市場實(shí)際需求和公司相關(guān)管理制度，落實(shí)《XXXX年?duì)I銷員管理改革方案》，推動個人代理人的管理，把保險營銷員的管理從單純的業(yè)務(wù)量考核，轉(zhuǎn)變?yōu)楦咏蛻艚?jīng)理的考核方式;最終讓營銷員和公司形成和諧進(jìn)展關(guān)系，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的健康進(jìn)展。

為更好的貫徹公司經(jīng)營思路，使渠道能和公司的經(jīng)營狀況實(shí)現(xiàn)聯(lián)動，XXXX年渠道業(yè)務(wù)在連續(xù)

實(shí)行以業(yè)務(wù)費(fèi)用+嘉獎費(fèi)用政策的基礎(chǔ)上，參照機(jī)構(gòu)考核方案對渠道進(jìn)行管理。結(jié)合XXX年各中介機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況和《XXX-XXXX年渠道業(yè)務(wù)管理方案》制定經(jīng)營目標(biāo)，并對中介機(jī)構(gòu)實(shí)行業(yè)務(wù)規(guī)模、險種結(jié)構(gòu)、滿期賠付率、變動費(fèi)用率等指標(biāo)的考核。樂觀引導(dǎo)各代理渠道關(guān)注各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)，避開業(yè)務(wù)盲目進(jìn)展，不考慮經(jīng)營結(jié)果的現(xiàn)象發(fā)生，最終實(shí)現(xiàn)公司、渠道共贏的局面。

(三)大項(xiàng)目管理和公司業(yè)務(wù)管理

協(xié)作大項(xiàng)目部對原有大項(xiàng)目的渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行跟進(jìn)，專人專崗，專項(xiàng)考核，轉(zhuǎn)變XXX年工作無人跟進(jìn)，業(yè)務(wù)資源鋪張的現(xiàn)象。新業(yè)務(wù)、新渠道的拓展是XXXX年公司業(yè)務(wù)進(jìn)展的重點(diǎn)工作，我們部門會在業(yè)務(wù)指導(dǎo)、銷售政策等各個方面賜予公司業(yè)務(wù)部支持，逐步提高部門服務(wù)一線力量，提高工作前瞻性和營銷規(guī)劃力量，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)在新的一年實(shí)現(xiàn)跨越式增長。

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，要想連續(xù)保持較好的進(jìn)展態(tài)勢，必需進(jìn)一步解放思想，更新觀念，突破自我，提升自身的管理力量。在下一年的工作中，我將進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識，堅(jiān)持學(xué)以致用，用以促學(xué)的原則，不斷提升自身管理力量，以更好的適應(yīng)崗位的要求。嚴(yán)于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的熟悉，在行動上用嚴(yán)格的制度規(guī)范。以飽滿的激情、以百倍的信念，迎接將來的挑戰(zhàn)，用自身的帶頭作用，使本部門工作再上新臺階。

保險業(yè)務(wù)員工作總結(jié)（二）

在上半年勞碌而又充實(shí)的工作生活中，我較好的完成了本職工作，下面從三個方面匯報上半年的個人工作狀況和下半年的工作方案。

一、上半年工作完成狀況(一)日常工作總結(jié)

上半年，我始終把工作絕不出任何差錯放在重要位置，努力提高自身綜合素養(yǎng)，工作寓苦寓樂，把工作重點(diǎn)放在腳踏實(shí)地、埋頭苦干上，嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，敬重領(lǐng)導(dǎo)、團(tuán)結(jié)同事，虛心謹(jǐn)慎，細(xì)心學(xué)習(xí)他人的特長，改掉自身存在的不足，虛心向領(lǐng)導(dǎo)、同事請教，主動接受來自各方面的意見，不斷改進(jìn)工作方法，充分發(fā)揮崗位職能，絕不遲到早退，按時上下班，每天將辦公室打掃潔凈，一個良好的工作環(huán)境有利于工作的順當(dāng)進(jìn)行。

(二)收付費(fèi)工作和單證管理

收付費(fèi)工作需要急躁、細(xì)心，我在工作中努力做到從小處著手、不使任何一筆續(xù)期、新單保費(fèi)業(yè)務(wù)出錯。在單證的管理工作中，我樂觀提高自己的制單審證水平，這些努力得到了圓滿的回報。從()月到()月，本人共完成()筆業(yè)務(wù)的制單審證工作，處理信用證及相關(guān)單證共()套，平均每月()套，并能夠做到正點(diǎn)交單。

(三)辦公室、財務(wù)工作

在領(lǐng)導(dǎo)的統(tǒng)一部署下，我和同事們齊心協(xié)力，樂觀開展日常財務(wù)工作，嚴(yán)厲?財經(jīng)紀(jì)律，仔細(xì)執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)的統(tǒng)一部署，有條不紊地開展工作。根據(jù)財務(wù)規(guī)章制度和崗位職責(zé)，做到兢兢業(yè)業(yè)、有條有理。在一至七月的財務(wù)基礎(chǔ)工作中，從粘貼票據(jù)、裝訂憑證等最基礎(chǔ)的工作做起，仔細(xì)審核原始票據(jù)，細(xì)化財務(wù)報賬流程。根據(jù)財務(wù)工作精神我又閱讀并學(xué)習(xí)了《會計(jì)檔案保管制度》等，每月終結(jié)都要進(jìn)行自查、自檢工作。

在經(jīng)費(fèi)的支出上，仔細(xì)領(lǐng)悟相關(guān)政策，為公司管理層供應(yīng)預(yù)算、并嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)算，不擠占、不挪用，保正?？顚Ｓ谩Ｃ吭碌锥〞r做帳，編制上報經(jīng)費(fèi)決算報表，為領(lǐng)導(dǎo)做出相關(guān)決策準(zhǔn)時供應(yīng)了財務(wù)信息。我的工作也離不開領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持，在我們同心協(xié)力下，我完成了公司下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。

二、工作中存在的問題和不足

成果是臨時的，雖然完滿地完成了各項(xiàng)工作，但是由于各種緣由，我在工作中也有許多問題。

工作前瞻性不足，主要表現(xiàn)在：工作存在被動接受的局面。雖然領(lǐng)導(dǎo)支配的工作能夠準(zhǔn)時完成，但主動工作的意識還比較欠缺，距離公司的要求有肯定差距，不能做到該做的工作做好，對公司有好處的工作也做好。不管是單證管理還是財務(wù)工作，都需要較強(qiáng)的執(zhí)行力量。在下一步的工作中，我盼望自己能準(zhǔn)時發(fā)覺問題，做到用最快捷精確?????的方法做好全部工作，在工作中不斷總結(jié)好的閱歷，不能被閱歷所束縛，抱有質(zhì)疑的心態(tài)，增加創(chuàng)新精神。工作時千頭萬緒，有時忙中難免出錯，比如服務(wù)不準(zhǔn)時不到位，雖然沒有造成大的問題，但是我會樂觀調(diào)整工作心態(tài)，以飽滿的精神狀態(tài)去服務(wù)客戶。另外，平常忙于實(shí)踐的業(yè)務(wù)，對于理論學(xué)習(xí)有些忽視，殊不知理論是實(shí)踐的導(dǎo)師，我盼望在實(shí)踐中融入理論的學(xué)習(xí)，提高力量。

三、下半年工作的主要思路和措施

總體指導(dǎo)思想是：深化貫徹落實(shí)公司經(jīng)營運(yùn)行策略，完成本職工作。為保持公司長期、穩(wěn)定、可持續(xù)性進(jìn)展貢獻(xiàn)自己的一份力氣。

市場形勢千變?nèi)f化、客戶需求千差萬別，這都對我的工作提出了新的要求，需要我提升自己發(fā)覺問題解決問題的力量，在我現(xiàn)在的單證管理崗位上，堅(jiān)持不懈地學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對保險行業(yè)政策、公司戰(zhàn)略進(jìn)展方案、專業(yè)技術(shù)學(xué)問、服務(wù)規(guī)范等的理解、執(zhí)行力量。增加服務(wù)意識，服務(wù)越來越成為各個企業(yè)競爭的核心因素，也是客戶選擇承保公司的首要考慮因素。新的一年我會連續(xù)完善、優(yōu)化我的工作流程，做客戶的貼心人，使我的服務(wù)更規(guī)范、更標(biāo)準(zhǔn)，更能贏得客戶的敬重與認(rèn)可。

上半年是難忘的一年，是我不斷學(xué)習(xí)、不斷進(jìn)步、不斷為公司貢獻(xiàn)自己微薄力氣的一年。新的一年，保險市場的