2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》試題及答案32

2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》試題及答案(新版)

1、［單選題］道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段,

都屬于()。

A.經(jīng)濟基礎

B.上層建筑

C.自我約束

D.強制手段

【答案】B

2、［選擇題］基金管理人的最主要職責是負責0。

A.受托資產(chǎn)管理

B.基金資產(chǎn)清算和會計復核

C.基金資產(chǎn)的保管

D.基金資產(chǎn)的投資運作

【答案】D

【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主

要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風

險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

3、［選擇題］關于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的是

()。

A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.我國有關基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件

之中進行了集中性闡述

C.基金機構要強化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機構內(nèi)部

形成守法合規(guī)的企業(yè)文化

D.基金機構要建立健全學習和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制,

為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件

【答案】B

【解析】本題答案為B,因為我國有關基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等

行為規(guī)范，散見于不同層次的規(guī)范性文件之中，而且不同的規(guī)范所適

用的主體范圍也有所不同。所以，基金從業(yè)人員應當通過各種途徑、

各種方式及時全面地學習和掌握相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范。

4、［選擇題］基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利

益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當0。

A.回避

B.確保個人的利益優(yōu)先

C.確保所在機構的利益優(yōu)先

D.確保投資者的利益優(yōu)先

【答案】D

【解析】基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與

投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優(yōu)先。

5、［選擇題］以下關于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是()。

A.基金托管人資格由中國證監(jiān)會和銀監(jiān)會核準

B.基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準

C.基金托管人資格由中國銀監(jiān)會核準

D.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管

【答案】A

【解析】基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任。

商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準;其他

金融機構擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準。

6、［單選題］目前我國公募證券投資基金全部是()，而美國的絕大

多數(shù)證券投資基金則是()。

A.債券基金;貨幣市場基金

B.貨幣市場基金;債券基金

C.公司型基金;契約型基金

D.契約型基金;公司型基金

【答案】D

7、［選擇題］貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈

值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近()日年化收

益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】C

【解析】貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，

而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

8、［選擇題］基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總

額的()，并應當歸入基金財產(chǎn)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】D

【解析】基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的

25%,并應當歸入基金財產(chǎn)。

9、［選擇題］LOF基金場內(nèi)認購的基金份額登記在()。

A.中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

B.中國證券登記結(jié)算有限責任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)

C.管理人注冊登記系統(tǒng)

D.托管入托管系統(tǒng)

【答案】B

【解析】LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認

購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基

金注冊登記系統(tǒng)，場內(nèi)認購的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限

責任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

10、［選擇題］下列系統(tǒng)中，在銀行間債務市場中辦理債券結(jié)算的是

()。

A.中債綜合業(yè)務平臺B.中國外匯交易中心