【電信網(wǎng)絡詐騙治理探究6500字（論文）】

電信網(wǎng)絡詐騙治理研究摘要電信詐騙，顧名思義，就是不法分子利用電子設(shè)備對受害者進行誘騙的行為，它是從傳統(tǒng)的詐騙基礎(chǔ)上演變而來的一種新型犯罪模式，也是近些年最為經(jīng)典的詐騙形式之一。隨著互聯(lián)網(wǎng)的不斷普及，傳統(tǒng)電信詐騙也逐漸呈現(xiàn)網(wǎng)絡化特征。這就是本文要研究的客體——網(wǎng)絡電信詐騙犯罪。本文從網(wǎng)絡電信詐騙的概念界定入手，然后分析梳理常見的網(wǎng)絡電信詐騙犯罪類型，主要分為冒充身份類詐騙、金融理財類詐騙、刷單退款類詐騙、中獎交友類詐騙和木馬病毒類詐騙，接著從犯罪主體、犯罪手段、侵害對象、犯罪方式和犯罪地點等方面總結(jié)該類犯罪的共性特點。這是本文的前半部分，主要以概念和理論為主。了解此類犯罪擴展趨勢，評估了偵查的情況與存在的難題，制定了立案管理標準，提升了案件判斷能力，讓偵查聯(lián)合制度更加完善，并且還確立了相應的責任追償制度，以此來預防相關(guān)犯罪案件的出現(xiàn)。關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡電信詐騙；偵查方向；防范目錄1577摘要 I1792目錄 III25095一、引言 122539二、電信網(wǎng)絡詐騙案件的發(fā)展態(tài)勢 131270（一）犯罪手法復雜多變，隱蔽性強 131498（二）作案不受時空限制，涉案地域廣 210161（三）犯罪成本低、涉案數(shù)量多且金額大 29460三、電信網(wǎng)絡詐騙案件的偵查困境 312276（一）犯罪現(xiàn)場認定難，案件管轄確認難 38527（二）涉案證據(jù)特性復雜、取證難度大 31564（三）偵查協(xié)作難度大、協(xié)作效率低 47498（四）追贓難，受害人合法權(quán)益及時保障難 430319四、電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的防范對策 5160(一)從相關(guān)立法角度出發(fā) 53108(二)從政府部門角度出發(fā) 627269(三)從行業(yè)監(jiān)管角度出發(fā) 73848(四)從防范意識出發(fā) 723355五、結(jié)束語 78029參考文獻 8一、引言根據(jù)中國網(wǎng)絡信息中心統(tǒng)計的相關(guān)數(shù)據(jù)能夠看出，到2019年6月，中國會上網(wǎng)人數(shù)有8.54億人，使用網(wǎng)絡的比重高達53.2%。如今，國內(nèi)通過手機上網(wǎng)的人數(shù)有7.23億人，上升比例持續(xù)三年都在10%以上，并且國內(nèi)利用手機付款的用戶也有5.12億人，每年的上升比例達到了31.2%，網(wǎng)民利用手機進行付款的比重，與上一年57.7%相比，同比增加到67.5%。手機付款的方式迅速下沉到線下實體支付方式中，增加了付款的類型，使用手機向?qū)嶓w店進行支付的人數(shù)占據(jù)了50.3%的份額。網(wǎng)絡擴展迅速，以及全新互聯(lián)網(wǎng)消費方式的產(chǎn)生，盡管便利了人們的日常生活，然而運用先進的通訊技術(shù)與互聯(lián)網(wǎng)支付方式的缺陷實行網(wǎng)絡犯罪的現(xiàn)象也逐漸增加，并且已經(jīng)威脅到國內(nèi)市場經(jīng)濟的平穩(wěn)擴展，就國內(nèi)存在的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪問題而言，現(xiàn)階段首要任務是需要處理執(zhí)行偵查工作時存在的地方監(jiān)管，互聯(lián)網(wǎng)中便于刪除的多種物證資料以及很多個人受害者由于損失不大不想報案等現(xiàn)象。因為出現(xiàn)了上述種種問題，公安機關(guān)不能全面落實抓捕電信網(wǎng)絡詐騙犯罪嫌疑人的相關(guān)措施，更不能確保人民的財產(chǎn)安全不受損失。二、電信網(wǎng)絡詐騙案件的發(fā)展態(tài)勢（一）犯罪手法復雜多變，隱蔽性強電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的方式非常多，并且轉(zhuǎn)變非常迅速，由最開始的群發(fā)信息謊稱中獎，經(jīng)濟救助借款，花費詐騙，網(wǎng)上交友，網(wǎng)上購物，郵包藏毒，網(wǎng)銀升級等眾多方式的詐騙方式，轉(zhuǎn)變成票務改簽、退票，釣魚網(wǎng)站詐騙，二維碼驗證，網(wǎng)絡信貸詐騙以及證券投資，淘寶刷單等方式，詐騙方式變幻莫測，逐漸升級。詐騙組織還會以及現(xiàn)下國家制定的經(jīng)濟策略與社會潮流來規(guī)劃全新的詐騙措施，讓相關(guān)方式更加難以辨別。另外，詐騙技術(shù)逐漸完善，犯罪技術(shù)也越來越高明，由起初的人工撥打電話與運用短信息群發(fā)裝置發(fā)展到現(xiàn)階段租賃外國服務器，以及在外國設(shè)定詐騙據(jù)點，使用電腦自行智能撥打電話，電腦高技術(shù)程序系統(tǒng)隨意顯號，運用不真實的身份證進行開戶，轉(zhuǎn)換聯(lián)系方式等眾多詐騙手段，而且犯罪的每個流程都沒有任何關(guān)聯(lián)，最后還會利用相應的洗錢方式來洗白騙取的財務?？傮w流程都制定的天衣無縫，沒有留下任何物證信息，此類“組織性運轉(zhuǎn)”的詐騙手段不能有效辨認，等到受害者察覺到被騙時，已經(jīng)發(fā)生了無法挽回的結(jié)果。（二）作案不受時空限制，涉案地域廣電信網(wǎng)絡詐騙犯罪組織的重要人員一般都隱匿于韓國，越南，日本，緬甸，新加坡，泰國等地方，并且“集中引導”相關(guān)犯罪活動的實行，把網(wǎng)絡電話，系統(tǒng)管理保護據(jù)點，撥打詐騙電話據(jù)點等都設(shè)立在外國或者是國內(nèi)相對偏僻地方的服務器中，以此來進行改號，群呼，落地，回撥等犯罪行為，轉(zhuǎn)賬取款據(jù)點、地下錢莊等大多都在國內(nèi)，此類國內(nèi)外相互聯(lián)合犯罪，跨境取款的方式?jīng)Q定了此類犯罪跨地區(qū)，跨國甚至跨境犯罪的特點，就國際性而言，犯罪目標非常零散，致使偵查機構(gòu)不能判定重要犯罪人員，因此，相關(guān)反擊工作就越來越困難。另外，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪屬于明顯的遠程非接觸性犯罪，不會被時間地點制約，能夠?qū)崟r連續(xù)實行犯罪行為，大多犯罪行為是“人，計算機，人”的對話方式，其運用網(wǎng)絡的虛假特征來隱藏現(xiàn)實，以此來有效把犯罪嫌疑人和受害人，犯罪人員與犯罪人員，犯罪行為落實空間與實際地點都隔離開來。怎樣明確管轄權(quán)，與根據(jù)相應標準怎樣實行境外取證等都是當下反擊此類犯罪需要處理的難題。（三）犯罪成本低、涉案數(shù)量多且金額大實行電信網(wǎng)絡詐騙犯罪時，犯罪嫌疑人只需要運用手機，信息群發(fā)裝置，電腦互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與所媒體技術(shù)制作等方式來將詐騙信息宣傳到國內(nèi)每個地方，或者是開發(fā)網(wǎng)站，利用網(wǎng)絡投資，網(wǎng)上購物以及基金定投的方式來實行詐騙犯罪等，都能夠讓罪犯目標得以實現(xiàn)，并且其得到的財務最少幾百元，最多能達到千萬元，然而這樣的犯罪行為不會產(chǎn)生較多的成本。就此類犯罪特征而言，更多的人想要以此來獲得經(jīng)濟效益，致使此類犯罪層出不窮。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪對受害人帶來了非常大的損害，出現(xiàn)的案件數(shù)目非常多并且數(shù)額很大，有關(guān)機構(gòu)需要全力反擊此類犯罪行為。三、電信網(wǎng)絡詐騙案件的偵查困境（一）犯罪現(xiàn)場認定難，案件管轄確認難以往的犯罪現(xiàn)場能夠找到眾多憑證資料。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪擁有顯著的非接觸性，并且還超越了國度與地區(qū)，因為網(wǎng)絡自身存在虛無空間，明顯的開放性以及無界限性，實行詐騙的時候不會被物理與模擬兩個空間限制，讓此類犯罪的出現(xiàn)地區(qū)或者是出現(xiàn)成果的地方不一定為實行犯罪的地方，因此就增加了犯罪的地區(qū)繁雜性等特點，犯罪場地不能精準明確相關(guān)狀況。就此類情況來說，國家《刑事訴訟法》強調(diào)的原有犯罪實行歸屬地監(jiān)管的規(guī)則就不能展現(xiàn)出相應的成效，不能有效處理非接觸性詐騙案件的管理，致使在實際行動中存在相互爭搶管轄的情況，“真空性”與“相互推諉”型的案件處置方式。不能實時明確犯罪現(xiàn)場，發(fā)現(xiàn)問題之后也沒有及時報案并偵查，空間中增加了偵查破案的挑戰(zhàn)，因此就制約了反擊此類犯罪行為的工作。（二）涉案證據(jù)特性復雜、取證難度大電信網(wǎng)絡詐騙和一般性詐騙案件相比較而言，偵查取證的相關(guān)工作存在很大的難度。實行此類非接觸性詐騙犯罪取證等工作的時候，其重要證據(jù)就是電子數(shù)據(jù)。依據(jù)電腦進行網(wǎng)絡溝通的時候，全部信息都會利用編碼進行傳播，此類編碼不會自行體現(xiàn)出來，因此就擁有非直觀性[12]。嫌疑人與嫌疑人、嫌疑人和受害人依據(jù)網(wǎng)絡聯(lián)絡時一般會運用眾多信息化技術(shù)進行溝通，而且嫌疑人的反偵察水平非常高，可以預先利用數(shù)據(jù)加密、消息隱藏以及信息偽裝等方式，修改、毀壞與捏造電子數(shù)據(jù)資料。另外，因為此類犯罪需要預先規(guī)劃詐騙計劃，被受害人相信之后，讓其匯款，轉(zhuǎn)賬以及提現(xiàn)財產(chǎn)，取證工作內(nèi)容非常繁雜，而且涉及到的數(shù)目非常多，存在一定的困境。而且此類犯罪行為出現(xiàn)的時候，數(shù)據(jù)和電腦系統(tǒng)與制定的環(huán)境息息相關(guān)，展現(xiàn)或者呈現(xiàn)出相應的電子數(shù)據(jù)憑證，應該需要制定的電腦系統(tǒng)與互聯(lián)網(wǎng)條件，獲得電子數(shù)據(jù)，并將其完整提煉出來，還要依據(jù)專項科技部門來實行。（三）偵查協(xié)作難度大、協(xié)作效率低現(xiàn)實中，通訊機構(gòu)，金融機構(gòu)，公安部門，網(wǎng)絡運營商與每個國家司法機構(gòu)的合作聯(lián)系并不深入，每個地方的資源都不能共同使用，考察措施也被嚴重制約，在考察案件信息，辦理案件的時候，都被嚴重限制。因為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪具有明顯的非接觸性以及跨國跨地區(qū)性特點，進行詐騙時存在過多的流程與內(nèi)容，現(xiàn)階段我國還沒有創(chuàng)建健全跨地區(qū)合作公用以及機構(gòu)間迅速聯(lián)合響應的制度，僅僅依靠一個公安部門來偵查案件，其力量過于單薄，公安部門的偵查人員實行案件辦理的整個經(jīng)過，都要與其余偵查部門機構(gòu)緊密聯(lián)合起來，因此就需要偵查人員走訪很多地方，同時，還要加強相關(guān)資源的投資，但是部分辦案成本比案件自身的金額要高，并且很多公安部門的辦案預算并不多，再加上犯罪流程非常復雜，需要消耗過多的預算，就產(chǎn)生了眾多的沖突，并且受害人分散到每個地方，公安部門進行偵查時，不能實時得到相應的受害人口供，也不能清楚的知道被騙金額，讓反擊此類犯罪行為的工作被嚴重限制，并且辦案效率不高。（四）追贓難，受害人合法權(quán)益及時保障難出現(xiàn)電信網(wǎng)絡詐騙犯罪之后，偵查工作的主要內(nèi)容就是要盡可能補救受害人的經(jīng)濟損害。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的明顯特點為受害人過于分散而且人數(shù)眾多，犯罪詐騙的錢財非常多。犯罪嫌疑人有道受害人進入詐騙圈套之后，可以快速利用網(wǎng)上銀行以及U盾來避免銀行卡轉(zhuǎn)賬額度制約流程，受害人把錢財轉(zhuǎn)入相應賬戶之后，其會把贓款快速轉(zhuǎn)入其余賬戶中，根據(jù)增加轉(zhuǎn)賬的次數(shù)來分散詐騙錢財，將贓款快速轉(zhuǎn)移之后，再由每個地方的取款人員從ATM機上將現(xiàn)金取出。此類隱蔽性非常完善的犯罪行為增加了公安部門補救受害人損失的難度。同時，偵查案件的時候，公安部門與銀行能夠凍結(jié)眾多贓款，然而犯罪分子不能及時抓捕，相應的司法流程也不能繼續(xù)實行，致使眾多資金被凍結(jié)在相應的賬戶中，受害人也不能拿回自己的錢財，相應的偵查工作也不能立即偵破。四、電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的防范對策(一)從相關(guān)立法角度出發(fā)與我國電子技術(shù)的發(fā)展相比，相關(guān)方面的法律在設(shè)立時間上具有明顯的滯后性?，F(xiàn)階段，國家政府還未制定專門針對電信詐騙方面的律法規(guī)范，而這恰恰讓犯罪分子有機可乘，他們想方設(shè)法的利用這些漏洞來犯案，故而，政府執(zhí)政人員在對此類案件的嫌疑人進行處置時，由于沒有具體的律法依據(jù)可以對他們進行程序化審判，這就使得處置結(jié)果存在局限性。另外，法律依據(jù)的缺乏使得這些嫌疑人沒有受到威懾，進一步增加了案件的打擊的難度。首先，應當明確的區(qū)分開電信詐騙犯罪和其他詐騙罪，對每一種犯罪行為進行單獨定罪。隨著信息技術(shù)的迅猛發(fā)展，各種信息產(chǎn)品、數(shù)據(jù)、信息系統(tǒng)的作用日漸凸顯，這就使得信息法益被催生出來。政府需要將其納入到我國的法律當中，通過各種律法手段來對其進行保護。其次，需要依照電信詐騙的危害程度以及欺詐數(shù)額，依法對嫌疑人量刑定罪。另外，還需要在現(xiàn)行的法律基礎(chǔ)之上加大處罰力度，進而使得這些不法分子受到法律的威懾力而不煩再進行案件涉足。最后，根據(jù)社會上個人隱私被竊取、濫用等狀況，政府部門應當加速相應律法的制定進程，以法律文獻的方式對個人信息進行界定，讓公民可以依法保障自己的權(quán)益不受侵害。與此同時，還要立法明確電信監(jiān)管職責、短信經(jīng)營準則、市場準入制度以及瀆職責任制等等，如果存在不能單獨立法的，就需要依據(jù)具體的規(guī)章制度來對其施行約束職能。(二)從政府部門角度出發(fā)一是必須保持對電信詐騙犯罪高壓嚴打態(tài)勢。全國各地公安機關(guān)應緊密結(jié)合當?shù)貙嶋H，主題打擊，集中偵破，堅決將詐騙犯罪分子的囂張氣焰打下去。針對大陸系網(wǎng)絡電信詐騙犯罪，發(fā)揮全國人員流研究中心特有優(yōu)勢，及時定案、案人、定位，盡快形成研判情報產(chǎn)品，依法實施全鏈路打擊、多環(huán)節(jié)打擊，做到“破一案帶一串、抓一人帶一伙”“案不漏人、人不漏罪”；特別是對涉及重點地區(qū)的職業(yè)犯罪，要主動加強與窩點地公安機關(guān)的協(xié)作溝通,切實提升打擊實效。針對跨境團伙犯罪，充分整合各類互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)資源，快速發(fā)現(xiàn)境外窩點情況，及時報請公安部，或依托駐外使館，促請當?shù)貓?zhí)法部門及時清除窩點，防止產(chǎn)生更大危害。二是加大犯罪打擊力度?，F(xiàn)階段，電信詐騙的罪行主要包含侵犯個人隱私、隱瞞犯罪所得、掩飾、洗錢等等。大數(shù)據(jù)時代，公民幾乎沒有隱私，個人信息的嚴重泄露，為電信詐騙分子提供了準確的詐騙對象，我也曾接到過許多詐騙電話，電話中，不法分子可以直接叫出我的名字，而且還知道更加詳盡的私人信息，比方說淘寶記錄、最近的考試等等，這不禁讓人脊背發(fā)寒，信息的詳盡程度已經(jīng)遠遠超過了我們的想象，個人信息的保護機制亟待完善。這些犯罪行為的蔓延，將會使電信詐騙層出不窮，進而形成泛濫成災的局面。三是建立與其他國家地區(qū)警務合作執(zhí)法機制。在犯罪率比較高的地區(qū)，與警方合理構(gòu)建暢通的信息交流反饋體系，尤其是對犯罪信息的傳遞、分享以及交換；從而形成一個完整的網(wǎng)絡電信詐騙案庫，不斷拓展跨境打擊詐騙犯罪的規(guī)模，提高合作打擊的實效性。由于網(wǎng)絡電信詐騙案件不受物理空間的限制，所以一旦發(fā)生詐騙犯罪，各地偵查機構(gòu)需要與國際警務部門達成友好協(xié)作共識。一般而言，由于跨境辦案的審批程序相當復雜，而且這個審批過程不是一蹴而就的，這就給案件的偵查帶來了影響，進而增加了司法成本，而且破案效率也相對低下。此外，在跨境情報追蹤、嫌疑人抓捕以及信息獲取方面都存在很大的難度，所以，構(gòu)建健全便利的司法協(xié)作體制，能夠在極大程度上提升跨境偵查效率以及提高電信詐騙的打擊力度。(三)從行業(yè)監(jiān)管角度出發(fā)近幾年，保守的現(xiàn)金、銀行卡支付已漸漸被現(xiàn)行的第三方支付所取代，比方說騰訊研創(chuàng)出的財付通以及微信支付模塊，螞蟻金服研創(chuàng)出的支付寶，這些支付平臺都是借助互聯(lián)網(wǎng)來實現(xiàn)在線交易的效果。目前，手機在我國的普及程度非常之高，基本上達到人手一部的程度，人們可以隨時隨同的通過手機來完成在線支付，這完美的體現(xiàn)出第三方支付的便利性。但是，凡事有利皆有弊，許多不法分子利用第三方支付平臺的實時轉(zhuǎn)賬功能進行賬款轉(zhuǎn)移。一旦轉(zhuǎn)移成功，公安部門很難通過第三方支付平臺獲取轉(zhuǎn)移痕跡。因此要進一步強化技術(shù)支撐，加強三方支付、點卡銷售等產(chǎn)業(yè)鏈的合作與監(jiān)管，全面實現(xiàn)專線接入、快速反應、明細查詢，另外，對這些平臺進行全面整合，要求關(guān)閉掉管理不當、不正規(guī)運行以及涉嫌違法犯罪的支付平臺。進一步對這些平臺的營運規(guī)范進行改進和完善，構(gòu)建有效的客戶信息識別機制，通過有力的反洗錢手段來制約支付和轉(zhuǎn)賬程序。(四)從防范意識出發(fā)對于電話詐騙，不管是在運營商這一端，還是公安機關(guān)電話回訪勸阻攔截被騙群眾，都得到了比較好的遏制。但是對于網(wǎng)絡電信詐騙，犯罪分子通過各種手段，運用各種途徑，渠道數(shù)不勝數(shù)，手段不斷翻新，目前仍缺乏很專業(yè)、很有效的手段去堵截。在這樣的情況下，除了用專業(yè)的手段，想辦法去批量規(guī)?；胤粗埔酝?，就要不斷加強入腦入心的宣傳，提高老百姓的心防。五、結(jié)束語隨著科學技術(shù)的進步，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪逐漸增加，并且已經(jīng)讓人們的財產(chǎn)受到損失，破壞了人與人的信譽系統(tǒng)，還出現(xiàn)了上訪等群體性事件，引起社會動蕩。反擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪需要結(jié)合線上線下，虛幻實際等眾多因素，有關(guān)詐騙犯罪的偵查工作需要強調(diào)立案管轄機制，實時接受報警，迅速立案；提升案件評估判斷水平，融合線上取證和線下偵查監(jiān)控措施；完善偵查協(xié)作手段，改進協(xié)作系統(tǒng)，達成資源共享，創(chuàng)建完善的責任追償措施，以此來加強監(jiān)督管理手段。參考文獻[1]王超強,禚洪瑞.淺論電信電信網(wǎng)絡詐騙案件的偵防途徑[J].遼寧警察學院學報,2016,18(04):38-43.[2]黃永春,鄭豐收.合成與協(xié)作:電信電信網(wǎng)絡詐騙犯罪防控的實踐與思考[J].河北公安警察職業(yè)學院學報,2016,16(03):43-49+53.[3]任英杰.“釣魚”網(wǎng)站詐騙案件的偵查訊問與取證研究[J].凈月學刊,2017(02):33-37.[4]李立豐,宮宇.電信電信網(wǎng)絡詐騙案件的特點