投資業(yè)務(wù)作業(yè)流程及操作完整版

投資業(yè)務(wù)步驟及操作

一、投資方法:股權(quán)投資(合資合營),債權(quán)投資(資產(chǎn)抵押〉。

1、合資合營按實(shí)際投資百分比劃分股份(甲方實(shí)際資金到位,乙方實(shí)際資產(chǎn)評定),各自應(yīng)得實(shí)際利潤按股份百分比分配。

2、債權(quán)投資:投資方收益為收取年固定回報(bào)率形式,借債方須以資產(chǎn)作抵押/.

二、投資對象：

高成長性中小型企業(yè)；項(xiàng)目優(yōu)良房地產(chǎn)企業(yè)；

以高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目；

技術(shù)領(lǐng)先，含有自有知識產(chǎn)權(quán)，未來產(chǎn)品市場前景寬廣，處于“種子期”、“導(dǎo)入期”或“擴(kuò)張期”項(xiàng)目。

三、投資領(lǐng)域:

機(jī)電一體化、電子信息、計(jì)算機(jī)領(lǐng)域、新材料、能源交通、環(huán)境保護(hù)節(jié)能、旅游、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、新型建材、林業(yè)、化工、醫(yī)療設(shè)備、房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、生物制藥工程、黃金采選、粉絲加工等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。

四、投資業(yè)務(wù)步驟和內(nèi)部操作：

投資業(yè)務(wù)步驟是投資業(yè)務(wù)開展基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)步驟設(shè)計(jì)關(guān)系到投資項(xiàng)目標(biāo)運(yùn)作效益和投資風(fēng)險(xiǎn)控制水平高低。關(guān)鍵操作分以下七個(gè)階段。

（一）接洽項(xiàng)目

1、提供咨詢：由綜合業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)接待主動(dòng)向用戶介紹、傳輸相關(guān)投資信息,說明本企業(yè)資金投放意向、投資對象、條件、額度、期限、回報(bào)率等相關(guān)要求,洽談、溝通、探討投資項(xiàng)目標(biāo)可能性,交流投資相關(guān)資料。

2、資格條件初審：關(guān)鍵包含法人名稱、性質(zhì)、所屬行業(yè)、企業(yè)介紹、經(jīng)營年限、經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)情況、法人代表及關(guān)鍵管理人員品行素質(zhì)和專業(yè)技術(shù)水平、投資金額和期限、投資回報(bào)率、借債方資產(chǎn)抵押、投資項(xiàng)目標(biāo)政府同意文件、項(xiàng)目可行性匯報(bào)等。

（二）項(xiàng)目審定

1、綜合業(yè)務(wù)部初步立項(xiàng)，確定項(xiàng)目經(jīng)理和協(xié)理責(zé)任人，負(fù)責(zé)對項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研評定!

2、項(xiàng)目經(jīng)理依據(jù)投資合作人提供可行性研究匯報(bào)，分類該項(xiàng)目所屬行業(yè)，確定投資規(guī)模、投資回收期和回報(bào)率是否可行!

3、項(xiàng)目實(shí)地考察：針對具體項(xiàng)目提出調(diào)研提要，有計(jì)劃地展開考察調(diào)查，深入分析產(chǎn)品方案、市場估計(jì)、投資估算、財(cái)務(wù)評價(jià)等。評定該項(xiàng)目標(biāo)可行性、效益性、安全性，分析投資風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和投資后關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)原因和防范方法。

4、評價(jià)匯報(bào)：評價(jià)匯報(bào)通常由用戶評價(jià)、項(xiàng)目評定、投資回收期和回報(bào)率等組成。評價(jià)匯報(bào)要求內(nèi)容具體、數(shù)據(jù)正確、立即完整，字跡端正、清楚，要素齊全、正確無誤。說明是否同意投資傾向性意見，提出是否正式立項(xiàng)書面匯報(bào)。

5、項(xiàng)目經(jīng)理、協(xié)理責(zé)任人、業(yè)務(wù)部主任具體分析評定調(diào)查匯報(bào)，做出初步結(jié)論，并簽署意見。

（三）項(xiàng)目評審

項(xiàng)目經(jīng)理寫出調(diào)查評定匯報(bào)，交綜合業(yè)務(wù)部主任審核。對審核同意項(xiàng)目，連同全部資料交風(fēng)險(xiǎn)控制部審核。風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)在資料審查期派人前往實(shí)地深入核實(shí)項(xiàng)目運(yùn)作情況，確定項(xiàng)目標(biāo)真實(shí)性和可行性，并簽署意見。簽署意見為同意項(xiàng)目，交總經(jīng)理審核同意。總經(jīng)理認(rèn)為需要集體研究審批項(xiàng)目，提呈評審委員會(huì)集體研究審批。

評審委員會(huì)由項(xiàng)目經(jīng)理、綜合業(yè)務(wù)部主任、風(fēng)險(xiǎn)控制部主任、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理組成。依據(jù)項(xiàng)目經(jīng)理提供投資項(xiàng)目調(diào)查評價(jià)匯報(bào)和相關(guān)資料，集體進(jìn)行評審。從企業(yè)利益出發(fā)，審查投資項(xiàng)目標(biāo)技術(shù)、經(jīng)濟(jì)和商業(yè)可行性，分析申報(bào)項(xiàng)目標(biāo)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和防范方法。依據(jù)該筆業(yè)務(wù)估計(jì)給企業(yè)帶來效益和風(fēng)險(xiǎn)，決定是否同意該筆投資業(yè)務(wù)。對審批結(jié)論為不一樣意，由項(xiàng)目經(jīng)理通知對方，并做好解釋工作；審批結(jié)論為續(xù)議，由項(xiàng)目經(jīng)理和協(xié)理責(zé)任人辦理續(xù)議事項(xiàng)；審批結(jié)論為同意，登記項(xiàng)目集體研究審批登記簿，并由參與人員簽署明確意見。

（四）進(jìn)行盡職調(diào)查

企業(yè)總經(jīng)理或評審委員會(huì)初審經(jīng)過做出立項(xiàng)決定后，企業(yè)成立項(xiàng)目調(diào)研小組。調(diào)研小組由總經(jīng)理助理、綜合業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部、相關(guān)教授組成，全方面、深入制訂調(diào)研提要和工作計(jì)劃進(jìn)度。業(yè)務(wù)部通知借債方，和其約定考察事宜，組織安排赴用款單位實(shí)地考察研究、論證。

1、關(guān)鍵在財(cái)務(wù)、經(jīng)營效益上進(jìn)行評定和分析。包含：投資估算、生產(chǎn)規(guī)模、工藝技術(shù)、產(chǎn)品成本、市場估計(jì)、投資回收期和回報(bào)率。

2、考察調(diào)研、評定標(biāo)準(zhǔn)

（1）屬國家要求高新技術(shù)領(lǐng)域；

（2）有實(shí)際研究或生產(chǎn)行為；

（3）產(chǎn)品市場前景好，已形成或能快速形成產(chǎn)業(yè)化規(guī)模；

（4）良好財(cái)務(wù)管理體系及合理資金需求；

（5）產(chǎn)權(quán)明晰，知識產(chǎn)權(quán)明確；

（6）含有可連續(xù)發(fā)展競爭優(yōu)勢；

（7）含有開放優(yōu)異管理理念，團(tuán)結(jié)協(xié)調(diào)高素質(zhì)管理團(tuán)體和五年以上明確商業(yè)運(yùn)行計(jì)劃；

（8）項(xiàng)目負(fù)擔(dān)單位或合作者簡況（成立時(shí)間、地點(diǎn)、注冊資本、主營業(yè)務(wù)、多年業(yè)績等）；

（9）項(xiàng)目提出背景和意義；

（10）項(xiàng)目可行性分析；

（11）環(huán)境保護(hù)；

（12）市場潛力和市場占有策略；

（13）管理機(jī)制；

（14）財(cái)務(wù)和經(jīng)濟(jì)效益分析；

（15）投資環(huán)境評價(jià)（政治、人文及社會(huì)環(huán)境）；

（16）風(fēng)險(xiǎn)原因及對策（技術(shù)、市場、管理、財(cái)務(wù)、政策等）；

（17）撤出路徑估計(jì)及方案設(shè)計(jì)；

（18）項(xiàng)目評定結(jié)論和投資。

3、在調(diào)研期間向相關(guān)教授及主管部門咨詢，如確有必需，可委托專業(yè)技術(shù)咨詢或調(diào)查機(jī)構(gòu)進(jìn)行專題評定。

4、在調(diào)研期，如出現(xiàn)未預(yù)料情況應(yīng)立即向企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，討論并提出對應(yīng)工作提議。

5、調(diào)研工作完成后，草擬分析評定匯報(bào)和投資提議書，業(yè)務(wù)部進(jìn)行項(xiàng)目審定。經(jīng)審核、修改定稿后，正式編寫《項(xiàng)目投資提議書》。

（五）領(lǐng)導(dǎo)評審決議

1、企業(yè)評審委員會(huì)對項(xiàng)目調(diào)研小組提交《項(xiàng)目投資提議書》進(jìn)行審查、評定，形成評審會(huì)紀(jì)要，參與評審會(huì)議人員均需簽署自己意見。

2、企業(yè)集體評審經(jīng)過項(xiàng)目、重大投資項(xiàng)目需經(jīng)董事會(huì)討論。

3、董事會(huì)討論：

（1）董事會(huì)同意項(xiàng)目交相關(guān)部門著手準(zhǔn)備實(shí)施工作；

（2）董事會(huì)否決項(xiàng)目，由項(xiàng)目調(diào)研小組回復(fù)投資合作人，相關(guān)資料移交辦公室存檔，相關(guān)部門保留復(fù)印件；

（3）董事會(huì)要求補(bǔ)充材料，由項(xiàng)目調(diào)研小組按要求補(bǔ)充相關(guān)資料后再上報(bào)評審。

（六）簽署協(xié)議、投放資金

依據(jù)企業(yè)審批同意投資決議意見，通知合作人約定合作意向書,將意向書報(bào)企業(yè)進(jìn)行項(xiàng)目論證。經(jīng)過后則和合作單位約定協(xié)議條款,簽署投資協(xié)議,辦理資產(chǎn)抵押、擔(dān)保手續(xù)及公正等事宜,根據(jù)法定程序?qū)嵤┩顿Y。

1、簽署投資協(xié)議時(shí)，合作人應(yīng)提供以下相關(guān)資料：

（1）融資申請書(還款計(jì)劃書)；

（2）商業(yè)計(jì)劃書(新建項(xiàng)目要有立項(xiàng)批文、可行性研究匯報(bào))；

（3）營業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證、代碼證、稅務(wù)登記證(以上證件復(fù)印件需加蓋公章)；

（4）設(shè)置董事會(huì)企業(yè)需提供董事會(huì)同意融資決議；

（5）抵押物產(chǎn)權(quán)證實(shí)、抵押物評定匯報(bào)；

（6）近期財(cái)務(wù)報(bào)表和近三年年度財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)匯報(bào)；

（7）企業(yè)認(rèn)為需要提供其它資料。

2、簽署協(xié)議時(shí)應(yīng)注意：

（1）企業(yè)對外簽署一切協(xié)議、協(xié)議等，必需經(jīng)企業(yè)法律顧問審定并在投資協(xié)議上簽署意見。

（2）投資協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議必需同時(shí)當(dāng)面簽署。

（3）協(xié)議中“投資人”、“確保人”、“抵押人”、“出質(zhì)人”“借債人”等必需書寫全稱，并注明具體地址等。

（4）協(xié)議編號必需規(guī)范。

（5）期限以月份表示，起止日按對年對月對日表示，主從協(xié)議起止日期應(yīng)保持一致。

（6）數(shù)字書寫要規(guī)范。

（七）投資項(xiàng)目管理和監(jiān)控

企業(yè)對全部投資項(xiàng)目行使管理，指派管理人員、財(cái)務(wù)人員、技術(shù)人員。投資人和合作人設(shè)置雙方人員領(lǐng)導(dǎo)管理機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)管理體系。依據(jù)雙方各自投資百分比，確定各自職責(zé)范圍和管理權(quán)限，充足行使每個(gè)步驟管理權(quán)利。

1、確定該項(xiàng)目實(shí)施方案，并對項(xiàng)目進(jìn)行多方案（需求、價(jià)格成本、稅收、原材料、費(fèi)用支出、經(jīng)營效益）分析和比較。

2、專業(yè)管理人員、技術(shù)人員招聘和培訓(xùn)。

3、該項(xiàng)目招標(biāo)落實(shí)，設(shè)備、物資采購，運(yùn)輸和安裝。

4、項(xiàng)目試運(yùn)行和完工驗(yàn)收直至項(xiàng)目正常運(yùn)行。

5、財(cái)務(wù)管理：資金到位后,要具體控制資金流向。依據(jù)協(xié)議約定,行使財(cái)務(wù)監(jiān)管權(quán)力實(shí)施監(jiān)管職能