銀行盡職調(diào)查清單

銀行盡職調(diào)查清單第一部分企業(yè)基礎(chǔ)情況企業(yè)主體資格請(qǐng)?zhí)峁┯善髽I(yè)注冊地主管工商行政管理局出具、蓋有“工商檔案查詢專用章”企業(yè)（包含企業(yè)前身）成立至今全部工商底檔，和《企業(yè)注冊登記資料查詢單》/《企業(yè)變更登記情況查詢單》按以下次序提供相關(guān)文件：企業(yè)（包含企業(yè)前身）自成立以來（包含設(shè)置、歷次變更）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照及最新經(jīng)年檢企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（包含正本和副本）企業(yè)改制為股份時(shí)改制文件，包含但不限于各級(jí)政府及主管部門批復(fù)及指導(dǎo)性文件、股改審計(jì)匯報(bào)、資產(chǎn)評(píng)定匯報(bào)、提議人協(xié)議、創(chuàng)建大會(huì)決議、股東署名冊等企業(yè)自設(shè)置至今歷次增資提議人/股東出資方法、資產(chǎn)起源及相關(guān)憑證；歷次股權(quán)轉(zhuǎn)讓作價(jià)依據(jù)及受讓方資金起源請(qǐng)?zhí)峁┠茏C實(shí)清單中每項(xiàng)變更相關(guān)法律文件，包含但不限于變更前后營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)章程、驗(yàn)資匯報(bào)、資產(chǎn)評(píng)定匯報(bào)、公告、相關(guān)多種決議、協(xié)議（如該等文件和其它條款項(xiàng)下要求文件反復(fù)，請(qǐng)注明已經(jīng)提供文件情況）企業(yè)正在進(jìn)行股權(quán)調(diào)整相關(guān)文件，包含但不限于股權(quán)重組方案/改制方案、股權(quán)調(diào)整包含相關(guān)協(xié)議、政府部門相關(guān)股權(quán)調(diào)整批復(fù)/證實(shí)/登記/立案文件、股權(quán)調(diào)整包含相關(guān)企業(yè)內(nèi)部決議、相關(guān)股東放棄優(yōu)先購置權(quán)同意函、擬注銷企業(yè)工商底檔文件、擬注銷企業(yè)取得政府部門注銷證實(shí)企業(yè)出資人簽署出資人協(xié)議、股東投資協(xié)議或出資人為設(shè)置企業(yè)而簽署其它類似協(xié)議，和出資人為設(shè)置企業(yè)而作出決議企業(yè)股東相關(guān)利潤/利益分配尤其約定（如有）企業(yè)成立及歷次變更時(shí)政府主管部門（如行業(yè)主管部門、國有資產(chǎn)主管部門、外商投資主管部門）或上級(jí)主管單位批文或同意證書企業(yè)成立和歷次注冊資本變動(dòng)所需驗(yàn)資匯報(bào)、資產(chǎn)評(píng)定匯報(bào)企業(yè)成立時(shí)及歷次變更企業(yè)章程和現(xiàn)行有效企業(yè)章程企業(yè)股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)至今召開全部會(huì)議會(huì)議統(tǒng)計(jì)和會(huì)議決議企業(yè)各項(xiàng)法律資格、登記和立案請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證（國稅和地稅，包含企業(yè)分支機(jī)構(gòu)國稅和地稅登記證）、財(cái)政登記證等登記、許可、立案文件。前述文件請(qǐng)?zhí)峁┳钚陆?jīng)過年檢/換發(fā)現(xiàn)行有效版本，并請(qǐng)?zhí)峁v次變更登記/換發(fā)版本請(qǐng)說明企業(yè)現(xiàn)在從事經(jīng)營事項(xiàng)和業(yè)務(wù)種類，并提供企業(yè)從事之經(jīng)營事項(xiàng)所需要全部政府登記、許可、立案文件，包含但不限于各項(xiàng)行政許可證書、歷年監(jiān)管意見書、和相關(guān)資質(zhì)證書等企業(yè)加入任何行業(yè)自律性組織或協(xié)會(huì)清單企業(yè)取得全部政府部門批復(fù)/證實(shí)/登記/立案文件企業(yè)股東情況請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖（包含企業(yè)股東、各級(jí)子企業(yè)（包含參股及控股））請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)最近一次確定股東名單并在該名單上注明股東名稱、出資額、股東性質(zhì)、持股百分比、和其它股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系（列表）請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)全體股東持股憑證樣本，在目前時(shí)點(diǎn)確定企業(yè)股權(quán)分布方法請(qǐng)?zhí)峁┳罱淮未_定企業(yè)持股百分比超出5%股東和前十名股東具體介紹，如為企業(yè)法人，應(yīng)補(bǔ)充提供營業(yè)執(zhí)照、最新一期企業(yè)章程和最近十二個(gè)月財(cái)務(wù)匯報(bào)企業(yè)前10名自然人股東在企業(yè)任職情況按年度統(tǒng)計(jì)企業(yè)成立以來股權(quán)變動(dòng)情況及列表，附表以下：序號(hào)轉(zhuǎn)讓方名稱轉(zhuǎn)讓日期轉(zhuǎn)讓數(shù)量（股）轉(zhuǎn)讓價(jià)格（元/股）受讓方名稱備注1AAA.01.01100001.00BBB法院判決2CCC.01.0210002.00DDD協(xié)議轉(zhuǎn)讓…累計(jì)累計(jì)轉(zhuǎn)讓XXX股轉(zhuǎn)讓數(shù)量占本行股份總數(shù)XXX%…累計(jì)請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)保留全部股東間協(xié)議(及其修訂)，包含任何相關(guān)企業(yè)設(shè)置協(xié)議、轉(zhuǎn)股協(xié)議及授權(quán)其它企業(yè)或個(gè)人享受企業(yè)利潤分成、享受清算后資產(chǎn)分配安排協(xié)議等請(qǐng)說明和企業(yè)股權(quán)相關(guān)任何質(zhì)押、凍結(jié)和其它產(chǎn)權(quán)負(fù)擔(dān)詳情，并提供相關(guān)文件（包含但不限于股權(quán)質(zhì)押股東會(huì)及/或董事會(huì)決議、股權(quán)質(zhì)押協(xié)議、記載股權(quán)質(zhì)押情況企業(yè)章程及/或股東名冊、股權(quán)質(zhì)押登記立案文件等）；請(qǐng)說明企業(yè)股東持有之企業(yè)股權(quán)是否存在產(chǎn)權(quán)爭議詳情，并提供相關(guān)文件請(qǐng)說明企業(yè)股東以非貨幣出資后相關(guān)財(cái)產(chǎn)權(quán)（如土地、房產(chǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、股權(quán)等）是否依法轉(zhuǎn)移詳情并提供對(duì)應(yīng)文件，比如企業(yè)股東以土地使用權(quán)、房產(chǎn)出資，土地使用權(quán)證、房屋全部權(quán)證全部權(quán)人是否已變更為企業(yè)，并提供對(duì)應(yīng)變更后土地使用權(quán)證、房屋全部權(quán)證企業(yè)控股及參股子企業(yè)情況請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)全部控股及參股子企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖和清單（請(qǐng)注明每家企業(yè)正確名稱、注冊地址、注冊資本、股東方、股權(quán)百分比及經(jīng)營范圍）請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)控股及參股子企業(yè)注冊地主管工商行政管理局出具、蓋有“工商檔案查詢專用章”該企業(yè)成立至今全部工商底檔，和《企業(yè)注冊登記資料查詢單》/《企業(yè)變更登記情況查詢單》（原件，名稱可能略有不一樣，通常為計(jì)算機(jī)查詢檔案）請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)控股及參股子企業(yè)企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、投資協(xié)議（包含但不限于出資人協(xié)議、提議人協(xié)議、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議等）、其現(xiàn)行有效企業(yè)章程和所投資企業(yè)歷次注冊資本繳付到位驗(yàn)資匯報(bào)請(qǐng)?zhí)峁┌l(fā)行人關(guān)鍵控股子企業(yè)、參股子企業(yè)關(guān)鍵其它合作方情況和相關(guān)資料企業(yè)組織結(jié)構(gòu)請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖請(qǐng)?zhí)峁┍拘懈鞑渴液臀瘑T會(huì)等機(jī)構(gòu)職能情況介紹請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)各分支機(jī)構(gòu)（分支行、分理處等）名稱、地址等勞動(dòng)關(guān)系及人力資源請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)經(jīng)年檢社會(huì)保險(xiǎn)登記證請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)最新職員數(shù)量（按工種、職員層級(jí)、專業(yè)結(jié)構(gòu)、受教育程度、年紀(jì)分布），完成下表請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)職員改變情況6月30日職員人數(shù)請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)職員任職結(jié)構(gòu)（依據(jù)本企業(yè)具體情況分類填寫）任職類別職員人數(shù)管理層個(gè)人銀行業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)內(nèi)控合規(guī)…請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)職員受教育情況學(xué)歷類別職員人數(shù)占職員總數(shù)百分比碩士及碩士以上本科大專大專以下累計(jì)請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)職員年紀(jì)分布情況年紀(jì)區(qū)間職員人數(shù)占職員總數(shù)百分比30歲以下30~40歲40~50歲50歲以上請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)董事、監(jiān)事、經(jīng)理層、財(cái)務(wù)責(zé)任人、企業(yè)關(guān)鍵業(yè)務(wù)部門領(lǐng)導(dǎo)人員和關(guān)鍵技術(shù)人員名單和簡歷外包職員和企業(yè)之間是否存在勞動(dòng)關(guān)系？如有，請(qǐng)具體描述并提供勞動(dòng)合一樣本企業(yè)現(xiàn)行有效勞動(dòng)協(xié)議，請(qǐng)分類提供樣本。如企業(yè)以前使用過不一樣勞動(dòng)協(xié)議文本，請(qǐng)分類提供樣本請(qǐng)說明企業(yè)在近三年里是否有過集體性罷工、怠工、示威游行、上訪等行動(dòng)或受到過這種行動(dòng)威脅。如有，請(qǐng)說明原因、參與人數(shù)及處理結(jié)果請(qǐng)說明企業(yè)近三年離職率，區(qū)分高級(jí)管理人員、顧問人員和非顧問人員分別說明請(qǐng)具體描述企業(yè)發(fā)生一切勞動(dòng)糾紛（包含但不限于勞動(dòng)仲裁、不公平勞工待遇、工作環(huán)境、安全及勞動(dòng)衛(wèi)生等方面訴訟或行政程序）。如近三年有職員向企業(yè)提出過任何索賠，請(qǐng)?zhí)峁┫嚓P(guān)文件請(qǐng)說明企業(yè)所在區(qū)域內(nèi)社保機(jī)關(guān)已開征社會(huì)保險(xiǎn)險(xiǎn)種情況、企業(yè)職員參與社會(huì)保險(xiǎn)情況（包含但不限于養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)、住房公積金）、企業(yè)對(duì)職員社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)情況、是否存在欠繳保費(fèi)問題、是否受到過社保主管機(jī)關(guān)處罰等企業(yè)在社會(huì)保險(xiǎn)之外向職員提供商業(yè)保險(xiǎn)（包含醫(yī)療、財(cái)產(chǎn)等保險(xiǎn)）、退休福利計(jì)劃、退休安排和其它雇員福利計(jì)劃情況，包含相關(guān)政策、內(nèi)部規(guī)則、協(xié)議、計(jì)劃請(qǐng)企業(yè)對(duì)已退休職員退休安置情況進(jìn)行說明，包含但不限于退休工資，醫(yī)療保險(xiǎn)及其它福利待遇請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)和現(xiàn)相關(guān)鍵管理人員、職員所簽署賠償協(xié)議（如有）。并請(qǐng)說明在已同意向前高級(jí)職員、前董事或前職員（或其受益人）支付任何賠償金中是否有部分還未支付企業(yè)已經(jīng)作出任何重大（留用查看以上）懲處、裁員、安置或內(nèi)部退養(yǎng)決定，和未來擬進(jìn)行包含上述人員處理方法任何改革計(jì)劃清單。請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)意外事故和職員傷亡事故清單并說明原因請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)現(xiàn)有工會(huì)組織社團(tuán)法人登記證、工會(huì)章程等文件，并說明該等工會(huì)是否作為出資人（股東或提議人）持有其它企業(yè)股權(quán)或投資權(quán)益請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)歷次職員代表大會(huì)、工會(huì)會(huì)議統(tǒng)計(jì)和會(huì)議決議第二部分業(yè)務(wù)和技術(shù)企業(yè)所屬行業(yè)情況請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)所掌握相關(guān)行業(yè)背景材料、企業(yè)對(duì)所涉行業(yè)內(nèi)部調(diào)查匯報(bào)、任何獨(dú)立第三方研究匯報(bào)和行業(yè)排名匯報(bào)請(qǐng)?zhí)峁┱f明企業(yè)所屬行業(yè)（包含企業(yè)業(yè)務(wù)包含各細(xì)分子行業(yè)）行業(yè)管理體制，行業(yè)管理部門及職能，行業(yè)關(guān)鍵適使用方法律、法規(guī)和國家相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策及發(fā)展綱要請(qǐng)具體描述企業(yè)所處（包含企業(yè)業(yè)務(wù)包含各細(xì)分子行業(yè)）行業(yè)概況包含但不限于近幾年及未來市場規(guī)模（中國）及發(fā)展趨勢、影響行業(yè)發(fā)展關(guān)鍵有利和不利原因、市場結(jié)構(gòu)、企業(yè)在其中所處位置及細(xì)分市場（如在淄博當(dāng)?shù)厥袌觯┡琶日?qǐng)說明企業(yè)所處（包含企業(yè)業(yè)務(wù)包含各細(xì)分子行業(yè)）行業(yè)周期性、季節(jié)性和區(qū)域性特征請(qǐng)說明企業(yè)所處（包含企業(yè)業(yè)務(wù)包含各細(xì)分子行業(yè)）行業(yè)進(jìn)入及退出壁壘企業(yè)主營業(yè)務(wù)情況請(qǐng)具體企業(yè)主營業(yè)務(wù)分類，并列表說明各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入、營業(yè)利潤金額及占比和各業(yè)務(wù)部門資產(chǎn)總額及占比情況請(qǐng)具體描述企業(yè)主營業(yè)務(wù)發(fā)展情況及發(fā)展模式，包含但不限于企業(yè)主營業(yè)務(wù)開展情況、企業(yè)經(jīng)營特色、發(fā)展戰(zhàn)略等請(qǐng)具體描述企業(yè)各項(xiàng)主營業(yè)務(wù)服務(wù)步驟及方法，包含但不限于存款服務(wù)步驟、貸款服務(wù)步驟和中間業(yè)務(wù)服務(wù)步驟等，并附圖請(qǐng)具體描述企業(yè)用戶規(guī)模、用戶組成請(qǐng)按年度列表說明企業(yè)前5大貸款用戶及其貸款占比請(qǐng)具體描述企業(yè)存貸款利率、存貸款利率定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施情況請(qǐng)具體描述企業(yè)市場營銷體系及分銷渠道請(qǐng)具體描述企業(yè)信息系統(tǒng)建設(shè)情況請(qǐng)具體描述企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制策略，包含但不限于風(fēng)險(xiǎn)管理體系、信用風(fēng)險(xiǎn)管理（信用評(píng)級(jí)、授信步驟、貸款分類等）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、市場風(fēng)險(xiǎn)管理等請(qǐng)具體描述企業(yè)內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制制度企業(yè)競爭情況請(qǐng)具體描述企業(yè)所處細(xì)分市場（如在淄博當(dāng)?shù)厥袌觯┬袠I(yè)競爭格局請(qǐng)企業(yè)列出其關(guān)鍵競爭對(duì)手及關(guān)鍵競爭對(duì)手在細(xì)分市場（如在淄博當(dāng)?shù)厥袌觯┦袌鰮碛新?。?duì)競爭對(duì)手而言，企業(yè)優(yōu)勢和弱點(diǎn)是什么？企業(yè)采取了什么策略以增強(qiáng)其未來競爭地位市場份額—?dú)v史、現(xiàn)在和估計(jì)份額。誰正在贏得/失去市場份額和贏得/失去哪里市場份額？企業(yè)正從誰那里奪得市場份額？未來一段時(shí)間發(fā)展趨勢。估計(jì)依據(jù)是什么請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)及其子企業(yè)取得相關(guān)各項(xiàng)榮譽(yù)情況企業(yè)各項(xiàng)生產(chǎn)要素請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)及其子企業(yè)開展業(yè)務(wù)所需各項(xiàng)資質(zhì)、證書提供各項(xiàng)固定資產(chǎn)和無形資產(chǎn)清單、登記/立案文件（如有）、許可/授權(quán)協(xié)議（如有），完成下表：土地使用權(quán)證和房產(chǎn)種類地點(diǎn)權(quán)證編號(hào)取得方法取得日期面積使用年限她項(xiàng)權(quán)利車輛和設(shè)備設(shè)備和車輛名稱編號(hào)價(jià)格專利技術(shù)發(fā)明名稱申請(qǐng)日授權(quán)公告日專利號(hào)專利類型專利權(quán)人商標(biāo)商標(biāo)名稱注冊使用期注冊號(hào)核定使用商品類別請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)正在使用土地（包含無證土地）及房屋（包含無證房屋）所適用下述相關(guān)文件：土地國家授權(quán)經(jīng)營土地：國土資源管理部門和/或其它第三方對(duì)授權(quán)經(jīng)營及土地處理方案同意文件劃撥土地：國土資源管理部門劃撥文件、劃撥土地使用權(quán)證出讓土地：國有土地使用權(quán)出讓協(xié)議，國有土地使用證，土地出讓金支付收據(jù)從第三方（第三方已經(jīng)取得國有土地使用權(quán)證）經(jīng)過轉(zhuǎn)讓方法取得：第三方和國土資源管理部門簽署國有土地出讓協(xié)議，國有土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，國有土地使用證，土地轉(zhuǎn)讓價(jià)款支付證實(shí)從國土資源管理部門經(jīng)過租賃方法取得：國有土地租賃協(xié)議，國有土地使用證，租金支付憑證從第三方（第三方已經(jīng)取得國有土地使用權(quán)證）經(jīng)過租賃方法取得：第三方國有土地使用證，土地租賃協(xié)議，租金支付憑證，相關(guān)租賃登記/立案文件如企業(yè)系以受讓、租賃或其它方法取得和使用農(nóng)用地、集體土地，請(qǐng)尤其給予說明，并提供對(duì)應(yīng)文件（包含但不限于轉(zhuǎn)讓協(xié)議、租賃協(xié)議、轉(zhuǎn)讓價(jià)款或租金支付憑證，并請(qǐng)說明征地、審批進(jìn)行情況及碰到關(guān)鍵障礙（如適用））以其它方法取得土地證實(shí)及其相關(guān)文件房產(chǎn)已建設(shè)完成并取得產(chǎn)權(quán)證物業(yè)：房屋全部權(quán)證（或房地產(chǎn)權(quán)證）從第三方受讓物業(yè)：房屋全部權(quán)證（或房地產(chǎn)權(quán)證）。如還未取得房屋全部權(quán)（或房地產(chǎn)權(quán)證），請(qǐng)?zhí)峁┑谌椒课萑繖?quán)（或房地產(chǎn)權(quán)證）、購置協(xié)議、房屋價(jià)款支付證實(shí)，未辦理產(chǎn)權(quán)證原因說明從第三方租賃房產(chǎn)：第三方房屋全部權(quán)證（或房地產(chǎn)權(quán)證）、租賃協(xié)議、房屋租賃登記證、租賃立案登記證實(shí)、租賃許可證（如有）出租房產(chǎn)：房屋全部權(quán)證（或房地產(chǎn)權(quán)證）、土地使用權(quán)證、出租協(xié)議、租賃立案登記證實(shí)、出租許可證（如有）以其它方法取得任何房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證實(shí)及其相關(guān)文件其它請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)前述土地和房產(chǎn)對(duì)應(yīng)情況說明影響企業(yè)擁有或租賃房地產(chǎn)使用、出售、租賃或轉(zhuǎn)讓限制，合約及承諾具體清單及協(xié)議，包含但不限于抵押協(xié)議和登記文件政府相關(guān)房地產(chǎn)使用、抵押、租賃等相關(guān)批文及登記文件土地使用稅、土地使用費(fèi)、土地增值稅、契稅、印花稅繳納證實(shí)國家及地方土地管理部門對(duì)土地處理方案批復(fù)（如適用）請(qǐng)說明近三年以來企業(yè)出售、擬出售對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營有重大影響，價(jià)值占企業(yè)凈資產(chǎn)5％以上資產(chǎn)情況，并提供對(duì)應(yīng)文件請(qǐng)說明近三年以來企業(yè)收購、擬收購對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營有重大影響資產(chǎn)情況，并提供對(duì)應(yīng)文件企業(yè)擁有計(jì)算機(jī)軟件著作權(quán)、專利（包含專利申請(qǐng)權(quán)）、商標(biāo)、專有技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)域名詳情，并提供相關(guān)注冊證書；已獲取授權(quán)專利最近一次專利繳費(fèi)憑證企業(yè)和第三方簽訂相關(guān)計(jì)算機(jī)軟件著作權(quán)、專利（包含專利申請(qǐng)權(quán)）、商標(biāo)、專有技術(shù)、域名轉(zhuǎn)讓、許可協(xié)議（企業(yè)作為轉(zhuǎn)讓方或受讓方、許可方或被許可方）及相關(guān)登記/立案注冊證實(shí)請(qǐng)說明企業(yè)是否有實(shí)際使用其它方享受知識(shí)產(chǎn)權(quán)情況，并請(qǐng)具體具體說明使用情況、原因及和對(duì)方關(guān)系現(xiàn)存或潛在相關(guān)企業(yè)全部或第三方全部計(jì)算機(jī)軟件著作權(quán)、專利、商標(biāo)、商譽(yù)、專有技術(shù)、域名或其它知識(shí)產(chǎn)權(quán)爭議或糾紛技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、技術(shù)許可協(xié)議、技術(shù)合作開發(fā)、委托開發(fā)協(xié)議、技術(shù)進(jìn)出口協(xié)議和注冊、許可同意及登記證實(shí)（若屬于涉外轉(zhuǎn)讓）

第三部分同業(yè)競爭和關(guān)聯(lián)交易請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)持股百分比5%以上股東及其控制企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、現(xiàn)行有效企業(yè)章程及最近一期財(cái)務(wù)匯報(bào)（經(jīng)審計(jì)最好），并說明企業(yè)和上述企業(yè)是否存在同業(yè)競爭情況請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)關(guān)聯(lián)人清單，關(guān)聯(lián)人定義參考《企業(yè)法》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則—關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易披露》及銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行和內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理措施》：關(guān)聯(lián)自然人：累計(jì)持有本行5%以上股份自然人股東及其近親屬，其近親屬持有或控制股份或表決權(quán)應(yīng)該和該自然人股東持有或控制股份或表決權(quán)合并計(jì)算企業(yè)董事、監(jiān)事、總行和分行高級(jí)管理人員及其近親屬除企業(yè)董事、監(jiān)事、總行和分行高級(jí)管理人員以外有權(quán)決定或參與授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移其它人員（包含但不限于貸款審核委員會(huì)組員等）及其近親屬關(guān)聯(lián)法人（a）、（b）、（c）、（e）控股股東、董事、高級(jí)管理人員對(duì)企業(yè)有重大影響其它自然人關(guān)聯(lián)法人：企業(yè)控股子企業(yè)、聯(lián)營企業(yè)和企業(yè)同受某一企業(yè)直接、間接控制法人或其它組織持有本行5%以上股份法人股東自然人股東（b）、（c）直接、間接、共同控制或可施加重大影響法人或其它組織其它可直接、間接、共同控制企業(yè)或可對(duì)企業(yè)施加重大影響法人或其它組織近親屬是指：父母、配偶、弟兄姐妹及其配偶、成年兒女及其配偶、配偶父母、配偶弟兄姐妹及其配偶、父母弟兄姐妹及其配偶、父母弟兄姐妹成年兒女及其配偶分年度列示至今企業(yè)和關(guān)聯(lián)方發(fā)生關(guān)聯(lián)交易明細(xì)，包含但不限于對(duì)關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款、辦理承兌、信用證、保函及接收存款等業(yè)務(wù)請(qǐng)?zhí)峁╆P(guān)聯(lián)方占用企業(yè)資產(chǎn)、資金及其它資源情況請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)關(guān)聯(lián)交易決議制度、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)控制方法和相關(guān)關(guān)聯(lián)交易公允性說明第四部分董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)董事、監(jiān)事、高管人員資料企業(yè)董事、監(jiān)事、高管人員簡歷，簡歷應(yīng)包含姓名、民族、國籍、出生年月、學(xué)歷、職稱、工作經(jīng)歷、現(xiàn)任企業(yè)職務(wù)等和上述介紹相關(guān)身份證、資格證、榮譽(yù)證等證件及監(jiān)管部門對(duì)于上述人員任職資格同意或立案文件請(qǐng)?zhí)峁┢髽I(yè)董事、監(jiān)事、高管人員聘用協(xié)議企業(yè)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其近親屬持有企業(yè)股份情況（列表）最近一次確定董事、監(jiān)事、高管人員對(duì)外投資情況企業(yè)名稱姓名企業(yè)董事、監(jiān)事、高管對(duì)外投資企業(yè)名單持股或出資百分比出資金額經(jīng)營范圍董事、監(jiān)事、高管人員近三年酬勞情況，包含但不限于基礎(chǔ)年薪、績效獎(jiǎng)金、福利待遇、長久激勵(lì)（包含股權(quán)激勵(lì)）；從關(guān)聯(lián)方領(lǐng)取酬勞和享受其它待遇情況未在企業(yè)領(lǐng)取薪酬董事、監(jiān)事、高管人員名單董事、監(jiān)事、高管人員現(xiàn)在任職/兼職情況企業(yè)董事、監(jiān)事、高管任職情況任職情況姓名在企業(yè)任職情況起止時(shí)間在其它企業(yè)任職情況企業(yè)董事、監(jiān)事、高管人員相互之間是否存在親屬關(guān)系說明企業(yè)和高管人員所簽定協(xié)議或承諾和推行情況董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員至今變動(dòng)情況及相關(guān)三會(huì)文件，和企業(yè)任命現(xiàn)任董事工商登記變更資料第五部分企業(yè)治理企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)企業(yè)以來股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)會(huì)議文件企業(yè)以來董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理及其它高級(jí)管理人員名單企業(yè)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)、部門設(shè)置圖及相關(guān)部門職能描述文件。請(qǐng)具體描述企業(yè)各業(yè)務(wù)部門分組情況（包含職員人數(shù)、小組數(shù)量、每小組職員人數(shù)、各職員等級(jí)）請(qǐng)?zhí)峁└吖芎透鞑块T之間、各部門之間、和各部門和小組之間匯報(bào)路線圖企業(yè)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則、總經(jīng)理工作細(xì)則、各管理委員會(huì)（如有）議事規(guī)則、董事會(huì)秘書制度、內(nèi)部審計(jì)制度等企業(yè)各項(xiàng)內(nèi)部規(guī)章制度文件，包含但不限于：薪酬制度、質(zhì)量管理制度、銷售管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、會(huì)計(jì)制度、行政管理制度、勞感人事管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息系統(tǒng)相關(guān)制度等獨(dú)立董事簡歷及任職資格說明，獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事發(fā)表意見發(fā)行人內(nèi)部審計(jì)稽核部門設(shè)置情況及相關(guān)內(nèi)部審計(jì)制度企業(yè)內(nèi)部審計(jì)匯報(bào)、監(jiān)事會(huì)匯報(bào)企業(yè)存在因違反工商、稅務(wù)、審計(jì)、環(huán)境保護(hù)、海關(guān)、勞動(dòng)保護(hù)等部門相關(guān)要求而受四處罰情況說明（如有）企業(yè)歷年股利分配政策、實(shí)際股利分配情況第六部分企業(yè)財(cái)務(wù)請(qǐng)?zhí)峁┙鼉赡暌黄冢ㄖ?月30日）企業(yè)及關(guān)鍵子企業(yè)經(jīng)審計(jì)合并資產(chǎn)負(fù)債表、合并損益表、合并現(xiàn)金流量表、合并利潤分配表和會(huì)計(jì)附注及審計(jì)匯報(bào)（如無審計(jì)匯報(bào)，請(qǐng)?zhí)峁┴?cái)務(wù)未審計(jì)財(cái)務(wù)匯報(bào)