2019年10月全國自考金融法真題

2019年10月全國自考金融法真題

請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。

選擇題部分

注意事項：

1.答題前,考生務(wù)必將自己的考試課程名稱姓名、準考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫

在答題紙規(guī)定的位置上。

2.每小題選出答案后,用2B鉛筆把答題紙上對應(yīng)題目的答案標號涂黑。如需改動,用橡皮擦

干凈后,再選涂其他答案標號。不能答在試題卷上。

一、單項選擇題:本大題共25小題,每小題1分共25分。在每小題列出的備選項中只有一項

是最符合題目要求的,請將其選出。

1.下列關(guān)于中國人民銀行分支機構(gòu)地位的表述,正確的是

A.中國人民銀行的分支機構(gòu)是總行派出的辦事機構(gòu),具有獨立的地位

B.中國人民銀行的分支機構(gòu)是總行派出的辦事機構(gòu),不具有獨立的地位

C.分支機構(gòu)可以自行任命行長

D.分支機構(gòu)的日常工作由當?shù)卣y(tǒng)一領(lǐng)導

2.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣

A.5000萬元

B.1億元

C.5億元

D.10億元

3.下列銀行中，屬于政策性銀行的是

A.中國工商銀行

B.中國建設(shè)銀行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國農(nóng)業(yè)銀行

4.在信托法律關(guān)系中，下列不屬于受托人權(quán)利的是

A.占有信托財產(chǎn)

B.把信托財產(chǎn)變?yōu)樽约旱墓逃胸敭a(chǎn)

C.經(jīng)營管理信托財產(chǎn)

D.從委托人處取得信托報酬

5.申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團應(yīng)當具備的條件是

A.申請前一年,母公司的注冊資本金不低于人民幣1億元

B.申請前一年,母公司的注冊資本金不低于人民幣5億元

C.申請前一年,母公司的注冊資本金不低于人民幣8億元

D.申請前一年,母公司的注冊資本金不低于人民幣10億元

6.根據(jù)我國法律規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃儲蓄賬戶的部門不包括

A.法院

B.安全部門

C.海關(guān)

D.工商行政管理機關(guān)

7.甲銀行向客戶發(fā)放了4年期的貸款，貸款到期后，客戶要求貸款展期，按照規(guī)定，該筆貸款

展期累計不得超過

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

8.存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶，稱為

A.一般存款賬戶

B.臨時賬戶

C.專用存款賬戶

D.基本存款賬戶

9.按照貸款有無擔保,貸款可以分為

A.信用貸款、擔保貸款和票據(jù)貼現(xiàn)

B.信用貸款、擔保貸款和委托貸款

C.信用貸款、擔保貸款和自營貸款

D.委托貸款、擔保貸款和票據(jù)貼現(xiàn)

10.《貸款通則》中規(guī)定的貸款人的義務(wù)是

A.要求借款人提供與借款相關(guān)的資料

B.根據(jù)借款人的條件,決定貸與不貸

C.依約從借款人賬戶上劃收貸款本金與利息

D.公開貸款要審查的資信內(nèi)容和發(fā)放貸款的條件

11.下列關(guān)于保證人資格的表述,不正確的是

A.學校不得為保證人

B.醫(yī)院不得為保證人

C.幼兒園不得為保證人

D.企業(yè)法人的分支機構(gòu)即使有法人的書面授權(quán),也不得為保證人

12.根據(jù)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展計劃來發(fā)行貨幣，指的是人民幣發(fā)行原則中的

A.經(jīng)濟發(fā)行原則

B.計劃發(fā)行原則

C.集中發(fā)行原則

D.統(tǒng)一發(fā)行原則

13.在我國,對于殘損人民幣的兌換,如果票面殘缺1/5以上至1/2,其余部分圖案文字能照原

樣連接者,可以

A.全額兌換

B.半數(shù)兌換

C.超額兌換

D.不予兌換

14.在我國境內(nèi),金融機構(gòu)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)須經(jīng)過批準,領(lǐng)取經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證。其批準機關(guān)

是

A.中國人民銀行

B.外匯管理機關(guān)

C.中國銀行

D.國務(wù)院

15.違反國家規(guī)定,將應(yīng)調(diào)回境內(nèi)并結(jié)售給國家的外匯擅自保存或者存放在境外的行為屬于

A.套匯

B.逃匯

C.騙匯

D.非法買賣外匯

16.2017年7月15日，我國公布的英鎊對人民幣的匯率為100:877。人民幣匯率的這種標價

方法是

A.復合標價法

B.直接標價法

C.間接標價法

D.單一標價法

17.《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的貸記卡的兔息還款期最長不超過

A.30天

B.45天

C.60天

D.90天

18.我國《證券法》規(guī)定的證券不包括

A.股票

B.公司債券

C.基金份額

D.存單

19.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定,我國股票發(fā)行審核實行

A.額度管理

B.審批制

C.核準制

D.登記制

20.優(yōu)先股的股東享有的優(yōu)先權(quán)是

A.優(yōu)先于普通股股東領(lǐng)取股息

B.優(yōu)先于普通股股東參加公司的經(jīng)營管理

C.優(yōu)先于普通股股東行使表決權(quán)

D.優(yōu)先于普通股股東參加公司的紅利分配

21.在上市公司收購中，收購人對所持有的被收購的上市公司的股票,在收購行為完成后的一

定期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓,該期限是

A3個月

B.6個月

C.9個月

D.12個月

22.發(fā)行公司債券必須符合的條件是

A.累計債券總額不超過公司凈資產(chǎn)額的50%

B.最近2年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息

C.有限責任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元

D.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣9000萬元

23.根據(jù)基金是否可以增加或贖回,證券投資基金可以分為

A.公司型基金和契約型基金

B.公募基金和私募基金

C.開放式基金和封閉式基金

D托管式基金和非托管式基金

24.按照《證券投資基金法》的規(guī)定，應(yīng)當通過召開基金份額持有人大會審議決定的事項是

A.終止基金合同

B.轉(zhuǎn)換基金運作方式

C.降低基金管理人的報酬標準

D.降低基金托管人的報酬標準

25.在期貨交易的漲跌停板制度中，前一交易日結(jié)算價減去允許的最大跌幅構(gòu)成當日價格下

跌的下限,稱為

A.漲板

B.漲停板

C.跌板

D.跌停板

非選擇題部分

注意事項：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

二、名詞解釋題:本大題共5小題,每小題3分，共15分。

26.公開市場業(yè)務(wù)

27.金融租賃

28.儲蓄存款

29.浮動利率

30.承銷協(xié)議

三、簡答題:本大題共4小題,每小題5分，共20分。

31.簡述我國對外商獨資銀行唯一或者控股股東資格的特別規(guī)定。

32.簡述我國關(guān)于存單掛失的規(guī)定。

33.簡述外匯管理的消極影響。

34.簡述基金托管人職責終止的情形。

四、論述題:本大題共2小題,每小題10分，共20分。

35.試論商業(yè)銀行與政府之間的關(guān)系。

36.試論銀行卡持卡人與特約商戶之間的法律關(guān)系。

五、案例分析題:本大題共2小題,每小題10分,共20分。

37.2016年11月，A貿(mào)易公司向甲銀行申請500萬元貸款,A貿(mào)易公司以其所持有的B有限公

司的股份為質(zhì)押。經(jīng)甲銀行查實,B有限公司的注冊資本為5000萬元,A貿(mào)易公司享有10%的

股份,并已繳清出資

問題：（1）根據(jù)我國法律的規(guī)定,哪些權(quán)利可以質(zhì)押？（4分）

（2）甲銀行能否接受A貿(mào)易公司以其所持有的B有限公司的股份為質(zhì)押?為什么？（3分）

（3）如果甲銀行可以接受A貿(mào)易公司以其所持有的B有限公司的股份為質(zhì)押，應(yīng)如何設(shè)立質(zhì)權(quán)?

質(zhì)權(quán)何時成立？（3分）

38.張某為A股份有限公司的總經(jīng)理,2016年4月，A股份有限公司與B有限公司簽訂了一份

買賣合同,A股份有限公司預先支付了3000萬元的貸款,后得知B有限公司已經(jīng)嚴重虧損，資

不抵債,沒有任何履約能力,且A股份有限公司的預付款已被當?shù)劂y行劃走抵充銀行欠款。張

某得知這一消息,認為此次公司損失巨大，必定會影響本公司股票價格。他首先將自己手中的

本公司股票拋售,并建議好友李某等人也拋出該股票。半月后,A股份有限公司與B有限公司

買賣合同事宜通