銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng)用戶操作手冊樣本

銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng)顧客操作手冊北京中軟融鑫計算機系統(tǒng)工程有限公司二零零六年十月

目錄1概述 -4-1.1背景 -4-1.2特點 -4-1.3模塊 -5-1.4環(huán)境 -5-2操作闡明 -7-2.1安裝 -7-2.1.1安裝WindowsInstaller3.1 -7-2.1.2安裝Microsoft.NETFramework2.0 -9-2.1.3安裝銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng) -12-2.2開始 -14-2.3系統(tǒng)管理 -18-2.3.1機構(gòu)管理 -18-2.3.2顧客管理 -22-2.3.3崗位管理 -22-2.3.4角色管理 -23-2.4數(shù)據(jù)采集 -24-2.4.1擬定性校驗 -25-2.4.2數(shù)據(jù)導(dǎo)入 -26-2.4.3不擬定性校驗 -29-2.4.4問題反饋 -32-2.4.5數(shù)據(jù)上報 -33-2.4.6啟動分析 -34-2.5單一客戶查詢 -35-2.5.1大額授信客戶查詢 -35-2.5.2大額授信客戶信息查看 -37-2.5.3零售違約法人客戶查詢 -38-2.5.4零售違約個人客戶查詢 -39-2.6固定報表 -40-2.6.1生成固定報表 -40-2.6.2導(dǎo)出固定報表 -40-2.6.3查看固定報表 -41-2.7關(guān)聯(lián)管理 -41-2.7.1生成關(guān)聯(lián)群 -41-2.7.2關(guān)聯(lián)群瀏覽 -42-2.7.3關(guān)聯(lián)群分析 -44-2.7.4關(guān)聯(lián)規(guī)則配備 -45-2.7.5關(guān)注群瀏覽 -46-2.7.6關(guān)聯(lián)轉(zhuǎn)關(guān)注 -48-2.7.7自定義關(guān)注群 -52-2.7.8關(guān)注群維護 -54-2.7.9關(guān)注群分析 -57-2.7.10公共關(guān)注群瀏覽 -60-3疑難解答 -61-

概述背景依照國內(nèi)商業(yè)銀行當前總體風險狀況和監(jiān)管機構(gòu)設(shè)立實際狀況，銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng)總體建設(shè)思路是“抓住重點、三級記錄”?！白プ≈攸c”，從填報機構(gòu)選取上是指選取了19家大銀行作為重點填報機構(gòu)，這19家銀行其貸款余額占銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款余額78%，可以覆蓋重要客戶風險；從填報內(nèi)容選取上是指通過客戶大額授信記錄制度監(jiān)控信貸集中度風險與關(guān)聯(lián)交易風險，通過零售貸款違約（重要選取汽車與住房貸款違約）記錄監(jiān)控惡意違約狀況和道德風險?！叭売涗洝本褪峭ㄟ^銀監(jiān)會、銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局三級機構(gòu)，按照監(jiān)管分工規(guī)定，對商業(yè)銀行各級機構(gòu)狀況進行記錄，最后再由銀監(jiān)會統(tǒng)一匯總，這樣就可以全面理解商業(yè)銀行各級機構(gòu)狀況和總體面貌，既滿足了各級機構(gòu)監(jiān)測規(guī)定，又滿足整體狀況監(jiān)測和控制需要。特點，銀監(jiān)會從鐵本鋼和德隆系事件教訓中結(jié)識到，必要對客戶風險進行監(jiān)測記錄。為此，從4月份開始用兩個月時間建設(shè)完畢了涉及客戶大額授信記錄與零售貸款違約記錄在內(nèi)兩項記錄系統(tǒng)，并于7月15日投入使用。兩項記錄系統(tǒng)運營兩年來獲得了較好業(yè)務(wù)效果，但是在技術(shù)層面上還存在某些局限性，重要體當前如下幾種方面：系統(tǒng)針對文字信息校驗不嚴格，增大了人工審核工作量，如針對身份證號碼、客戶名稱等校驗等。系統(tǒng)設(shè)立靈活性局限性，無法適時依照業(yè)務(wù)狀況調(diào)節(jié)采集規(guī)定和報表規(guī)定。分析功能未能向銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局充分開放，下級機構(gòu)數(shù)據(jù)運用效果不如總會明顯。依照銀監(jiān)會需求以及當前兩項記錄系統(tǒng)局限性，銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng)與原系統(tǒng)對比有如下幾種特點：擴大了客戶風險信息監(jiān)測范疇。體現(xiàn)公司間關(guān)聯(lián)風險，將大額授信客戶關(guān)聯(lián)風險納入監(jiān)測范疇。體現(xiàn)大額授信行業(yè)風險，對大額授信貸款行業(yè)投向進行監(jiān)測。增強大額授信客戶風險監(jiān)測預(yù)警功能，在既有五大風險癥候群預(yù)警基本上，加強對公司集團風險分析，實現(xiàn)對關(guān)聯(lián)公司群風險預(yù)警。以上新特點將使銀監(jiān)會能更好監(jiān)控金融市場潛在風險，使各級金融機構(gòu)提前發(fā)現(xiàn)風險，并將損失降到最低，以達到良性運轉(zhuǎn)目。模塊銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng)重要完畢數(shù)據(jù)采集、固定報表生成、關(guān)聯(lián)管理、單一客戶查詢、系統(tǒng)管理功能。如下表所示：功能名稱功能描述固定報表依照客戶指定批次自動生成固定格式EXCEL格式報表關(guān)聯(lián)管理面向全會各級分析人員完畢關(guān)聯(lián)公司辨認與認定、認定成果交流共享以及關(guān)聯(lián)公司查詢、風險跟蹤等功能數(shù)據(jù)采集實現(xiàn)與金融機構(gòu)數(shù)據(jù)填報客戶端對接，以便銀監(jiān)會人員收集金融機構(gòu)數(shù)據(jù)，并實現(xiàn)了銀監(jiān)會三級報送工作單一客戶查詢對數(shù)據(jù)庫內(nèi)所有數(shù)據(jù)進行各種條件查詢，并將查詢成果導(dǎo)出到本地生成EXCEL表格系統(tǒng)管理用于系統(tǒng)管理員限定本機構(gòu)采集數(shù)據(jù)機構(gòu)、本機構(gòu)采集數(shù)據(jù)起點和本機構(gòu)系統(tǒng)顧客，以及該顧客所擁有數(shù)據(jù)權(quán)限和功能權(quán)限等功能環(huán)境本銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng)合用于如下配備環(huán)境：配備闡明測試客戶機軟件環(huán)境操作系統(tǒng)MicrosoftWindows和MicriosoftWindowsXPProfessional及以上版本（操作系統(tǒng)必要為中文）系統(tǒng)平臺Microsoft.NETFramework2.0（含中文語言包）及以上版本辦公軟件MicrosoftOffice及以上版本，建議使用MicrosoftOffice應(yīng)用軟件文本編輯軟件其他解壓軟件硬件環(huán)境CPUIntelP41.8GHz以上內(nèi)存512MB硬盤60GB辨別率1024*768網(wǎng)卡10/100M

操作闡明安裝XE"安裝"\y"A"安裝本系統(tǒng)之前請確認您計算機上已經(jīng)安裝有WindowsInstaller3.1和Microsoft.NETFramework2.0或更高版本，詳細安裝環(huán)節(jié)如下。安裝WindowsInstaller3.1如果您計算機中沒有安裝過WindowsInstaller3.1或不擬定與否已經(jīng)安裝，請運營WindowsInstaller-KB893803-v2-x86.exe文獻，來完畢WindowsInstaller3.1安裝（如圖2.1.1所示）。圖2.1.1安裝WindowsInstaller3.1 點擊，如圖2.1.2所示。圖2.1.2 點選我批準，然后點擊，如圖2.1.3所示。圖2.1.3與否繼續(xù)提示 點擊，如圖2.1.4所示。圖2.1.4安裝完畢 點擊，重新啟動計算機后就完畢安裝。如果您已經(jīng)確認您計算機中已經(jīng)安裝了WindowsInstaller3.1，請直接安裝Microsoft.NETFramework2.0（參見2.1.2安裝Microsoft.NETFramework2.0）安裝WindowsInstaller3.1過程也許規(guī)定重新啟動計算機，請先關(guān)閉其他程序并做必要保存。安裝Microsoft.NETFramework2.0XE"Microsoft.NETFramework2.0"\y"M"如果您計算機上已經(jīng)安裝有WindowsInstaller3.1，請運營銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng)安裝程序.msi文獻。如果您計算機上沒有安裝過Microsoft.NETFramework2.0，安裝向?qū)⒆詣右龑?dǎo)您進行安裝（如圖2.1.5所示）。圖2.1.5請先安裝Microsoft.NETFramework2.0是本系統(tǒng)賴以運營軟件平臺，請您務(wù)必確認您計算機上已經(jīng)安裝過Microsoft.NETFramework2.0。如果您計算機上之前已經(jīng)安裝有Microsoft.NETFramework2.0，安裝向?qū)⒁龑?dǎo)您直接安裝銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng)（參見2.1.3安裝銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng)如果您計算機中安裝是Microsoft.NETFramework1.1或更低版本，將不能支持本系統(tǒng)運營。請您務(wù)必安裝Microsoft.NETFramework2.0。點擊，開始安裝（如圖2.1.6示）。圖2.1.6Microsoft.NETFramework2.0點擊，請接受最后顧客允許合同（如圖2.1.7所示）并點擊。圖2.1.7點擊即可（如圖2.1.8所示）。圖2.1.8完畢Microsoft.NETFramework2.0安裝銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng)如果您計算機上之前已經(jīng)安裝有Microsoft.NETFramework2.0或在安裝向?qū)е型戤吜嗽撈脚_安裝，請開始安裝銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng)。運營銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng)安裝程序.msi文獻，開始安裝（如圖2.1.9圖2.1.9歡迎使用“銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng)”點擊，選取安裝文獻夾（如圖2.1.10所示）。圖2.1.10點擊，確認安裝（如圖2.1.11所示）。圖2.1.11點擊，點擊，完畢本系統(tǒng)安裝（如圖2.1.12所示）。圖2.1.12您桌面上會浮現(xiàn)本系統(tǒng)快捷方式（如圖2.1.13圖2.1.13開始完畢安裝后來，請您雙擊桌面上快捷方式進入銀監(jiān)會客戶風險預(yù)警系統(tǒng)登陸界面（如圖2.2.1圖2.2.當您以初始操作員ID登陸入系統(tǒng)之后，僅能看到系統(tǒng)管理一種模塊（如圖2.2.2），由于該操作員ID是專門為了對系統(tǒng)進行配備以及管理顧客而設(shè)立，該ID權(quán)限和顧客名、密碼不能更改。您可以依照需要，通過增長顧客并為其配備相應(yīng)崗位和角色來獲得其她模塊使用權(quán)限。詳細操作環(huán)節(jié)參見2.圖2.2.2當前咱們一方面熟悉一下系統(tǒng)界面，整個界面分為三個某些，分別是：系統(tǒng)菜單條XE"通用菜單條"\y"T"：使您能對系統(tǒng)當前狀態(tài)進行基本操作，依次是：在窗口中進行切換。關(guān)閉所有打開窗口。隱藏流程提示條。顯示流程提示條。修改當前登錄顧客密碼。查看本協(xié)助信息。退出本系統(tǒng)模塊菜單條：顯示當前顧客權(quán)限所能看到功能模塊。本系統(tǒng)共有五個模塊，分別是固定報表、關(guān)聯(lián)管理、數(shù)據(jù)采集、單一客戶查詢和系統(tǒng)管理。如果您當前使用是默認初始操作顧客ID，則只能看到系統(tǒng)管理模塊圖標。圖2.2.3模塊樹狀構(gòu)造：點擊某一種模塊圖標，彈出該模塊功能樹狀圖，您可以查看該模塊所包括所有功能，雙擊任意一種功能菜單即可打開相應(yīng)功能界面。系統(tǒng)管理功能樹狀圖如下：圖2.2.功能界面：點擊模塊功能樹狀圖中任意一種功能菜單，系統(tǒng)彈出相應(yīng)功能界面，您可以在該界面對數(shù)據(jù)或系統(tǒng)進行操作：圖2.2.系統(tǒng)管理機構(gòu)管理重要完畢采集規(guī)則設(shè)立及調(diào)節(jié)，機構(gòu)維護，部門維護功能。其中，采集規(guī)則設(shè)立合用于所有批次采集規(guī)則設(shè)立。如果只需要調(diào)節(jié)某一種批次采集關(guān)系，則可以通過采集關(guān)系調(diào)節(jié)功能實現(xiàn)（調(diào)節(jié)成果只在當前批次有效，不影響采集規(guī)則設(shè)立）。設(shè)定報數(shù)機構(gòu)時在保證滿足上級規(guī)定報數(shù)機構(gòu)外，還容許自行選取需要報送給本機構(gòu)數(shù)據(jù)報數(shù)機構(gòu)，即個性化收數(shù)機構(gòu)，個性化收數(shù)機構(gòu)數(shù)據(jù)不需要上報到上一級機構(gòu)。XE"文獻參數(shù)設(shè)立"\y"W"顧客管理、崗位管理和角色管理是為對本機構(gòu)工作人員靈活化管理而設(shè)立，每一種工作人員相應(yīng)一種顧客，一種顧客可以有各種崗位，每個崗位也可以相應(yīng)各種角色（即功能權(quán)限），不同崗位所相應(yīng)角色可以有所重疊，這就為靈活定義顧客權(quán)限提供了以便。XE"設(shè)立"\y"S"機構(gòu)管理點擊頁面左側(cè)“系統(tǒng)管理”導(dǎo)航條，進入系統(tǒng)管理頁面；點擊左側(cè)系統(tǒng)管理功能菜單中系統(tǒng)管理，彈出采集規(guī)則設(shè)立，采集關(guān)系調(diào)節(jié)，機構(gòu)維護，部門維護4個選項,如圖2.3.1所示圖2.3.1采集規(guī)則設(shè)立點擊左側(cè)系統(tǒng)管理功能菜單中采集規(guī)則設(shè)立，彈出采集規(guī)則設(shè)立頁面,如圖2.3.1報送關(guān)系樹狀圖列表中勾選需要采集報數(shù)機構(gòu)，輸入收數(shù)起點，點擊即可完畢采集規(guī)則設(shè)立；點擊,可以查看當前報數(shù)關(guān)系，即所有上報機構(gòu)和個性化收數(shù)機構(gòu)機構(gòu)列表（只有銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局有此功能）。采集關(guān)系調(diào)節(jié)如果您只想修改某一批次報數(shù)保關(guān)系，則需要對采集關(guān)系進行調(diào)節(jié)。點擊左側(cè)系統(tǒng)管理功能菜單中采集關(guān)系調(diào)節(jié)，彈出采集關(guān)系調(diào)節(jié)頁面,如圖2.3.2所示圖2.3.2選取需要調(diào)節(jié)批次，勾選此批次下需要報數(shù)機構(gòu)，點擊保存,即可完畢本批次下采集規(guī)則調(diào)節(jié)；點擊,可以查看選定批次下報數(shù)關(guān)系及其狀態(tài)（只有總會有此功能）。注：采集關(guān)系調(diào)節(jié)時需要保證選定批次數(shù)據(jù)尚未上報，且頁面顯示可以調(diào)節(jié)數(shù)據(jù)采集關(guān)系。機構(gòu)維護點擊左側(cè)系統(tǒng)管理功能菜單中機構(gòu)維護，彈出機構(gòu)維護界面,如圖2.3.3圖2.3.3在監(jiān)管機構(gòu)維護界面，選中一種監(jiān)管機構(gòu)作為上級機構(gòu)，點擊，輸入機構(gòu)信息后（其中帶*項為必填項），點擊，即可新建一種監(jiān)管機構(gòu)；如果需要修改一種監(jiān)管機構(gòu)信息，點擊一種監(jiān)管機構(gòu)后，修改其相應(yīng)信息，點擊，可以保存修改后信息。注：機構(gòu)信息修改或瀏覽時時，灰掉字段不容許修改，如果是系統(tǒng)已有，則只容許修改機構(gòu)描述項，如果是顧客建立，則除行政區(qū)劃代碼，上級機構(gòu)，機構(gòu)編碼外都容許修改；機構(gòu)編碼由系統(tǒng)依照行政區(qū)劃代碼和機構(gòu)編碼生成規(guī)則點擊后自動生成,瀏覽時不顯示行政區(qū)劃代碼。金融機構(gòu)維護新建及修改參見2，3。注:銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局只有金融機構(gòu)維護功能,沒有監(jiān)管機構(gòu)維護功能。部門維護點擊左側(cè)系統(tǒng)管理功能菜單中部門維護，彈出部門維護界面,如圖2.3.4圖2.3.4在部門維護界面，選中一種上級部門，點擊，輸入機構(gòu)信息后，點擊，即可新建一種機構(gòu)；如果需要修改一種部門信息，選中一種部門后，修改其相應(yīng)信息，點擊，可以保存修改后信息；點擊，可以刪除一種部門。注:部門中有成員時不容許刪除一種部門,需要將其成員所有刪除后才可以執(zhí)行刪除功能。顧客管理點擊左側(cè)系統(tǒng)管理功能菜單中顧客管理，彈出顧客管理界面,如圖2.3.5圖2.3.5在顧客管理界面，選中顧客，點擊，輸入顧客信息后（其中帶*項為必填項），點擊，即可新建一種顧客；如果需要修改一種顧客信息，選中一種顧客后，修改其相應(yīng)信息，點擊，可以保存修改后信息；點擊，可以刪除一種顧客；點擊所屬崗位，從待選崗位中選取此顧客所屬崗位，選入所屬崗位，點擊保存即可。注：修改或瀏覽顧客信息時，灰掉字段不容許修改。崗位管理點擊左側(cè)系統(tǒng)管理功能菜單中崗位管理，彈出崗位管理界面,如圖2.3.6圖2.3.6點擊崗位信息，進入崗位信息界面，選中一種崗位，點擊，輸入崗位信息后，點擊，即可新建一種崗位；在崗位信息界面，如果需要修改一種崗位信息，選中一種崗位后，修改其相應(yīng)信息，點擊，可以保存修改后信息；點擊，可以刪除一種崗位；點擊成員，進入成員界面，選中一種崗位，勾選屬于這個崗位成員，點擊即可；點擊所屬角色，選中一種崗位，從待選角色中選取此崗位所屬角色，點擊即可。角色管理點擊角色管理，彈出角色管理界面,如圖2.3.7所示圖2.3.7點擊角色信息，進入角色信息界面，選中一種角色，點擊，輸入角色信息后，點擊，即可新建一種角色。在角色信息界面，如果需要修改一種崗位信息，選中一種崗位后，修改其相應(yīng)信息，點擊，可以保存修改后信息；點擊，可以刪除一種崗位。點擊授權(quán)，進入授權(quán)界面，選中一種角色，勾選屬于這個角色功能權(quán)限，點擊即可。點擊包括崗位，選中一種角色，從待選崗位中選取此角色包括崗位，點擊即可。數(shù)據(jù)采集本模塊重要完畢執(zhí)行擬定性校驗、數(shù)據(jù)導(dǎo)入、不擬定性校驗、問題反饋以及將通過不擬定性校驗數(shù)據(jù)上報給上一級機構(gòu)功能。點擊模塊菜單條中數(shù)據(jù)采集模塊，打開數(shù)據(jù)采集界面如圖2.6.1所示，選取報表批次?？梢圆榭串斍芭蜗聰?shù)據(jù)采集狀況。圖2.6.1選取報送批次XE"業(yè)務(wù)流程"\y"Y"擬定性校驗本模塊重要完畢查看數(shù)據(jù)與否已經(jīng)通過擬定性校驗，報數(shù)起點、報送批次與否符合規(guī)定以及報數(shù)機構(gòu)與否是合法機構(gòu)（即與否存在于機構(gòu)表中）功能。點擊，彈出擬定性校驗界面，如圖2.6.2所示，點擊，選取需要進行擬定性校驗上報壓縮數(shù)據(jù)包所在文獻夾，選取批次，頁面顯示所有滿足選取批次規(guī)定zip包，點擊，即可完畢批量擬定性校驗；圖2.6.2點擊，可查看已經(jīng)做過不擬定性校驗校驗成果；點擊，可以關(guān)閉擬定性校驗頁面。數(shù)據(jù)導(dǎo)入點擊，進入數(shù)據(jù)導(dǎo)入界面XE"數(shù)據(jù)導(dǎo)入對話框"\y"S"（如圖2.6.3所示）；圖2.6.3點擊文獻途徑XE"文獻來源"\y"W"，彈出數(shù)據(jù)導(dǎo)入頁面XE"打開"\y"D"。選取您想要導(dǎo)入ZIP文獻，點擊；點擊后在上傳文獻列表中會顯示正在導(dǎo)入文獻及其狀態(tài)，點擊導(dǎo)入后數(shù)據(jù)狀態(tài)為上傳中；圖2.6.5圖2.6.6注：系統(tǒng)不提供狀態(tài)自動刷新功能，如果您想查看當前狀態(tài)，可以點擊上方，可以查看最新導(dǎo)入狀態(tài)等待一段時間后（數(shù)據(jù)庫是定期對導(dǎo)入數(shù)據(jù)進行入庫工作），點擊，若成功入庫則機構(gòu)列表中該金融機構(gòu)狀態(tài)變?yōu)樯蠄笸戤叄瑪?shù)據(jù)已加鎖，上傳文獻列表中該上傳文獻狀態(tài)為成功入庫；若上傳失敗則上傳文獻列表狀態(tài)顯示入庫失敗，機構(gòu)狀態(tài)為已上傳，數(shù)據(jù)解決中；圖2.6.7注意：只有金融機構(gòu)上報數(shù)據(jù)需要進行擬定性校驗和數(shù)據(jù)導(dǎo)入兩個環(huán)節(jié)，下級銀監(jiān)會機構(gòu)上報數(shù)據(jù)會自動進入數(shù)據(jù)庫。當下級銀監(jiān)會機構(gòu)在機構(gòu)列表中狀態(tài)變?yōu)橐讶霂?，?shù)據(jù)已加鎖時，即表達該銀監(jiān)會機構(gòu)數(shù)據(jù)已經(jīng)成功上報到本機構(gòu)中，等待進一步不擬定性校驗工作了。輸入已經(jīng)上傳文獻名，點擊，可以查看滿足查詢條件文獻及其狀態(tài)。注：此處查詢?yōu)槟：樵?，但是區(qū)別大小寫。不擬定性校驗XE"手工填報"\y"S"當所有數(shù)據(jù)都成功入庫之后，您就可以開始進行不擬定性校驗了。點擊，進入不擬定性校驗界面，點擊，可以看到不擬定性校驗成果；如果已經(jīng)執(zhí)行過不擬定性校驗，則可以直接點擊，查看上次執(zhí)行不擬定性校驗成果。圖2.6.8若有數(shù)據(jù)未通過不擬定性校驗，則不擬定性校驗成果列表中會顯示為通過不擬定性校驗數(shù)據(jù)；點擊，系統(tǒng)就會用黃色背景色顯示出當前客戶列表區(qū)中所有未通過校驗數(shù)據(jù)，您可以雙擊一條客戶記錄，進入相應(yīng)客戶大額授信登記表中此客戶記錄，進行修改或刪除；圖2.6.9若您不想對未通過數(shù)據(jù)進行修改，想將其打回重報，則可選取校驗未通過機構(gòu)，點擊，則該機構(gòu)數(shù)據(jù)將被解鎖，該機構(gòu)狀態(tài)變?yōu)橹貓笾?，?shù)據(jù)已解鎖。當下級機構(gòu)登錄本系統(tǒng)時，也可以看到自己狀態(tài)變?yōu)橹貓笾?，?shù)據(jù)已解鎖，她可以重新對其數(shù)據(jù)進行修改，并重新上報；在打回重報后來，如果下級銀監(jiān)機構(gòu)狀態(tài)尚未變化，仍為重報中，數(shù)據(jù)解鎖時，可以點擊，以撤銷重報。同步系統(tǒng)提供功能，將金融機構(gòu)狀態(tài)手動變?yōu)樯蠄笸戤?，?shù)據(jù)已加鎖。圖2.6.10若所有數(shù)據(jù)通過了不擬定性校驗，則顯示校驗通過提示框，同步流程菜單欄右上角本機構(gòu)狀態(tài)從數(shù)據(jù)采集中變?yōu)樾ｒ炌ㄟ^，待上報，此時您就可以將數(shù)據(jù)上報到上級機構(gòu)了。注：在數(shù)據(jù)沒有采集完畢時候容許進行不擬定性校驗，但是只有通過不擬定性校驗并且數(shù)據(jù)采集完畢時才容許數(shù)據(jù)上報。圖2.6.11所有通過不擬定性校驗XE"設(shè)立"\y"S"問題反饋XE"校驗報告查看"\y"J"當您想將未通過校驗數(shù)據(jù)記錄導(dǎo)出到EXECL表中時，可以點擊流程菜單欄中，選取導(dǎo)出方式：按機構(gòu)或按整表，點擊，則當前不擬定性校驗成果會自動生成EXCEL表導(dǎo)出到您指定文獻夾中。XE"操作狀態(tài)"\y"C"圖2.6.12以EXCEL表格形式導(dǎo)出錯誤信息數(shù)據(jù)上報當所有數(shù)據(jù)都通過了不擬定性校驗后，您就可以將數(shù)據(jù)打包上報給上級銀監(jiān)會機構(gòu)了。點擊，即可進行數(shù)據(jù)上報工作。成功上報后您本機構(gòu)狀態(tài)將變?yōu)樯蠄笸戤?，?shù)據(jù)已加鎖。數(shù)據(jù)加鎖后，就不容許修改已經(jīng)上報上級機構(gòu)數(shù)據(jù)，但是個性化報數(shù)機構(gòu)數(shù)據(jù)依然容許除數(shù)據(jù)上報外其她操作。圖2.6.13注：總會數(shù)據(jù)入庫后，如果需要修改數(shù)據(jù)，可以點擊，將當前批次數(shù)據(jù)解鎖（只有總會有此按鈕）。啟動分析啟動分析按鈕重要用來觸發(fā)系統(tǒng)開始后臺數(shù)據(jù)解決工作，為分析模塊提供分析數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)上報后，系統(tǒng)會自動彈出按鈕，點擊，彈出數(shù)據(jù)分析啟動界面，如圖2.6.14所示；點擊，則觸發(fā)分析，系統(tǒng)會在系統(tǒng)設(shè)立固定期間開始分析；如果狀態(tài)為等待生成分析數(shù)據(jù)，則可以。數(shù)據(jù)分析過程中不容許開始分析和撤除分析；點擊，可以查看當前分析數(shù)據(jù)狀態(tài)；系統(tǒng)依照執(zhí)行狀況顯示當前執(zhí)行成果，當狀態(tài)變?yōu)榉治鐾戤吅?，才可以使用單一客戶查詢、固定報表、關(guān)聯(lián)管理功能；分析完畢后可以點擊，重新進行分析。圖2.6.14啟動分析界面單一客戶查詢本模塊重要用來查看各行報送大額授信客戶匯總信息及基本信息,以及各行報送零售違約個人客戶和零售違約法人客戶基本信息。大額授信客戶查詢點擊模塊菜單條中單一客戶查詢管理模塊，默認進入大額授信客戶查詢頁面（如圖2.5.1圖2.5.1選取時間條件（即客戶所在批次）后，選取查詢條件，點擊，頁面顯示滿足查詢條件客戶及其信息；選取時間條件（即客戶所在批次）后，選取查詢條件，點擊，頁面顯示滿足組合查詢條件客戶及其信息；注：依照查詢項類型不同分為幾種查詢條件輸入方式查詢項：客戶號、客戶名稱、法人名稱、法人代表證件代碼、法人注冊地、行政區(qū)劃代碼等字符型字段；查詢方式：手工輸入核心字，系統(tǒng)依照輸入內(nèi)容對指定字段進行模糊查詢；查詢項：預(yù)警信號、上市類型；查詢方式：通過復(fù)選框進行選取，系統(tǒng)在該字段搜索符合顧客指定條件記錄,此處為精準查詢；查詢項：授信額度、授信行家數(shù)、貸款行家數(shù)（法人機構(gòu)）、貸款行家數(shù)（所有機構(gòu)）、貸款余額、不良貸款余額、逾期貸款余額、預(yù)警信號個數(shù)等數(shù)值型字段；查詢方式：選取數(shù)值查詢條件和查詢起點，系統(tǒng)在該字段搜索數(shù)值大小處在該數(shù)值范疇內(nèi)記錄，查詢條件涉及不不大于等于、不不大于、等于、不大于、不大于等于、在兩者之間；選取查詢條件為TOP，輸入要查詢個數(shù)X，則系統(tǒng)將所有數(shù)值型記錄按照指定字段數(shù)值大小進行降序排序，并顯示排名在前X條記錄。選取時間條件后，選取搜索條件（即公司名稱或公司代碼），輸入搜索詞，點擊，頁面顯示滿足條件客戶及其信息；注：此處公司涉及大額授信客戶表中客戶，股東代碼為j公司，關(guān)聯(lián)公司，擔保人4個字段，只要符合上述四種狀況中任意一種，則以為公司滿足搜索條件，該查詢功能支持模糊查詢。點擊，輸入文獻名，選取文獻保存途徑，點擊，可以將當前查看客戶信息導(dǎo)入到excel表中。大額授信客戶信息查看XE"校驗報告查看"\y"J"在大額授信客戶查詢界面，雙擊一條客戶記錄，彈出客戶信息查看頁面，如圖2.5.2所示，圖2.5.2點擊各行貸款狀況，頁面顯示此客戶在各行貸款合計狀況，按照法人機構(gòu)小計以及總計狀況信息；在各行貸款狀況界面，雙擊某一條銀行貸款記錄，頁面進入貸款明細界面，顯示此客戶在此行詳細貸款信息；點擊，可以依照貸款逾期狀況標記相應(yīng)顏色；如果不需要顯示顏色，則點擊列表中某一字段名稱，標記顏色自動消失；點擊關(guān)聯(lián)與股東列表，可以查看不同銀行報送上來此客戶股東和關(guān)聯(lián)公司匯總狀況；點擊擔保關(guān)系查詢，可以查看此客戶對內(nèi)擔保和對外擔保貸款金額及匯總后信息；點擊所屬群查詢，選取按法人、股東、重要關(guān)聯(lián)關(guān)系，按法人、股東、重要關(guān)聯(lián)、擔保關(guān)系或按法人、股東關(guān)系，點擊，可以查看按照選定關(guān)系生成此客戶所屬群，以及群成員信息；點擊圖形信息可以查看客戶所屬群相應(yīng)關(guān)聯(lián)圖；點擊各行報送原始信息,可以查看各行報送客戶原始信息。零售違約法人客戶查詢點擊零售違約法人客戶，進入零售違約法人客戶頁面,如圖2.5.3所示圖2.5.3零售違約選取時間條件（即客戶所在批次）后，選取查詢條件，點擊，頁面顯示滿足此單一查詢條件法人客戶及其信息；選取時間條件（即客戶所在批次）后，選取查詢條件，點擊，頁面顯示滿足組合查詢條件法人客戶及其信息；注：依照查詢項類型不同分為幾種查詢條件輸入方式查詢項：客戶代碼、客戶名稱、填報機構(gòu)等字符型字段；查詢方式：手工輸入核心字，系統(tǒng)依照輸入內(nèi)容對指定字段進行模糊查詢；查詢項：違約天數(shù)等數(shù)值型字段；查詢方式：選取數(shù)值查詢條件和查詢起點，系統(tǒng)在該字段搜索數(shù)值大小處在該數(shù)值范疇內(nèi)記錄，查詢條件涉及不不大于等于、不不大于、等于、不大于、不大于等于、在兩者之間；點擊，輸入文獻名，選取文獻保存途徑，點擊，可以將當前查看客戶信息導(dǎo)入到excel表中。零售違約個人客戶查詢XE"校驗報告查看"\y"J"點擊零售違約個人客戶，進入零售違約個人客戶頁面,如圖2.5.4所示圖2.5.4選取時間條件（即客戶所在批次）后，選取查詢條件，點擊查詢，頁面顯示滿足單一查詢條件個人客戶及其信息；選取時間條件（即客戶所在批次）后，選取查詢條件，點擊組合查詢，頁面顯示滿足組合查詢條件個人客戶及其信息；注：依照查詢項類型不同分為幾種查詢條件輸入方式查詢前提：選取時間條件（即數(shù)據(jù)批次）查詢項：客戶代碼、客戶名稱、填報機構(gòu)；查詢方式：手工輸入核心字，系統(tǒng)依照輸入內(nèi)容對指定字段進行模糊查詢；查詢項：違約天數(shù)；查詢方式：選取數(shù)值查詢條件和查詢起點，系統(tǒng)在該字段搜索數(shù)值大小處在該數(shù)值范疇內(nèi)記錄，查詢條件涉及不不大于等于、不不大于、等于、不大于、不大于等于、在兩者之間；選取查詢條件為TOP，輸入要查詢個數(shù)X，則系統(tǒng)將所有數(shù)值型記錄按照指定字段數(shù)值大小進行降序排序，并顯示排名在前X條記錄。點擊，輸入文獻名，選取文獻保存途徑，點擊，可以將當前查看客戶信息導(dǎo)入到excel表中。固定報表此模塊重要完畢固定報表生成,查看以及導(dǎo)出成excel格式報表功能。點擊模塊菜單條中固定報表模塊，進入固定報表頁面，如圖2.6.1圖2.6.1生成固定報表雙擊選中一張報表，選取報表生成時間，點擊，彈出進度對話框系統(tǒng)生成報表完畢后，頁面顯示選中報表。導(dǎo)出固定報表點擊，彈出報表導(dǎo)出面板,如圖2.6.2所示。圖2.6.2選中需要保存文獻途徑，輸入文獻名，點擊，將需要保存固定報表以excel格式保存到指定目錄下。查看固定報表點擊,可以查看已經(jīng)生成報表，如果此時尚未生成報表，系統(tǒng)會給與相應(yīng)提示，請您先生成報表。XE"設(shè)立"\y"S"關(guān)聯(lián)管理本模塊重要用于顧客查看并管理系統(tǒng)生成關(guān)聯(lián)群、人工維護關(guān)注群、公共關(guān)注群。點擊模塊菜單條中關(guān)聯(lián)管理模塊，進入關(guān)聯(lián)管理頁面。生成關(guān)聯(lián)群本模塊重要用于為顧客提供查看當前所有機構(gòu)關(guān)聯(lián)群生成執(zhí)行狀態(tài)在左側(cè)關(guān)聯(lián)管理功能菜單中點擊生成關(guān)聯(lián)群，進入生成關(guān)聯(lián)群頁面，如圖2.7圖2.7在批次列表下拉框中選取一種批次，點擊,可以觸發(fā)生成關(guān)聯(lián)群操作,系統(tǒng)會依照調(diào)度時間先后執(zhí)行生成關(guān)聯(lián)群操作；系統(tǒng)尚未執(zhí)行生成關(guān)聯(lián)群操作時,點擊,可以撤除執(zhí)行。在列表查詢框中選取查詢條件為所有、批次、機構(gòu)、執(zhí)行狀態(tài)可以分別查看不同條件下關(guān)聯(lián)群生成執(zhí)行狀況。關(guān)聯(lián)群瀏覽本模塊重要用于查看已經(jīng)生成關(guān)聯(lián)群及其群信息、群成員信息;將一種關(guān)聯(lián)群拆分后保存為關(guān)注群;將各種關(guān)聯(lián)群合并成為一種關(guān)注群以及查看擔保分析狀況。點擊左側(cè)關(guān)聯(lián)管理功能菜單中關(guān)聯(lián)群瀏覽，進入關(guān)聯(lián)群瀏覽頁面，如圖2.7.2所示圖2.7.2在搜索框中選取一種批次，在未指定公司搜索條件狀況下，可以查看該批次下本機構(gòu)數(shù)據(jù)范疇內(nèi)所關(guān)于聯(lián)群；在公司搜索條件中輸入要搜索公司名稱或代碼，點擊可以查看所有包括該公司關(guān)聯(lián)群，該公司在關(guān)聯(lián)群存在形式也許是關(guān)聯(lián)群成員、關(guān)聯(lián)群成員股東、關(guān)聯(lián)群成員重要關(guān)聯(lián)公司或關(guān)聯(lián)群成員擔保人，只要符合上述四種狀況中任意一種，則以為該關(guān)聯(lián)群滿足搜索條件，該查詢功能支持模糊查詢；在關(guān)聯(lián)群列表中，選中一種關(guān)聯(lián)群，為關(guān)聯(lián)群命名后，點擊后，可覺得關(guān)聯(lián)群命名；在關(guān)聯(lián)群列表中，選中一種或幾種關(guān)聯(lián)群，點擊，進入到關(guān)注群維護界面，詳細操作參照2.7.8關(guān)注群維護,可以將一種或幾種關(guān)聯(lián)群合并為一種關(guān)注群;雙擊關(guān)聯(lián)群列表中任意一種關(guān)聯(lián)群，可以查看該關(guān)聯(lián)群成員信息列表，如圖2.7.3所示圖2.7.3在關(guān)聯(lián)群瀏覽成員信息頁面，選中需要添加到關(guān)注群成員，點擊右上角關(guān)聯(lián)群拆分圖標，進入到關(guān)注群維護界面，詳細操作參照2.7.8關(guān)注群維護,可以用在關(guān)聯(lián)群瀏覽成員信息頁面，點擊右上角擔保分析圖標，進入到擔保分析頁面，可以查看群內(nèi)公司擔保分析、群與公司擔保分析和群與群間擔保分析信息。關(guān)聯(lián)群分析本模塊重要用于對關(guān)聯(lián)群成員歷史分布分析。點擊左側(cè)關(guān)聯(lián)管理功能菜單中關(guān)聯(lián)群分析，進入關(guān)聯(lián)群分析頁面，如圖2.7.4圖2.7.4在請選取待分析群中選取某一批次某一關(guān)聯(lián)群，從右側(cè)關(guān)聯(lián)群中選中一種關(guān)聯(lián)群成員，則在所選公司歷史分布狀況可以看到此公司歷史上所屬群狀況，選中某一批次某一關(guān)聯(lián)群，則在右側(cè)可以看到此批次下關(guān)聯(lián)群群及群成員信息；特殊公司維護本模塊重要用于設(shè)定生成關(guān)聯(lián)群時不參加關(guān)聯(lián)群計算成員。點擊左側(cè)關(guān)聯(lián)管理功能菜單中關(guān)聯(lián)規(guī)則配備，進入關(guān)聯(lián)規(guī)則配備頁面，如圖2.7.5點擊可以查當作員成果集;選中一條記錄，點擊，，或按鈕，可以在數(shù)據(jù)信息中看到選中客戶記錄，操作后，點擊按鈕，可以將所作操作保存，點擊，則取消所作操作。注:系統(tǒng)不提供自動刷新功能,對成員列表操作后,需要點擊,以查看修改后成果。圖2.7.5關(guān)聯(lián)關(guān)注群瀏覽本模塊重要用于查看已經(jīng)生成關(guān)注群信息、群成員信息，以及擔保分析查看。點擊左側(cè)關(guān)聯(lián)管理功能菜單中關(guān)注群瀏覽，進入關(guān)注群瀏覽頁面。如圖2.7.6圖2.7.6在搜索框中選取一種批次，在未指定公司搜索條件狀況下，可以查看該批次下本機構(gòu)數(shù)據(jù)范疇內(nèi)所關(guān)于注群；在客戶搜索條件中輸入要搜索客戶名稱，點擊可以查看所有包括該客戶關(guān)注群，該客戶在關(guān)注群存在形式也許是關(guān)注群成員、關(guān)注群成員股東、關(guān)注群成員重要關(guān)聯(lián)公司、關(guān)注群成員法人或關(guān)注群成員擔保人，只要符合上述五種狀況中任意一種，則以為該關(guān)注群滿足搜索條件，該查詢功能支持模糊查詢；雙擊關(guān)注群列表中任意一種關(guān)注群，可以查看該關(guān)注群成員信息列表及相應(yīng)關(guān)聯(lián)圖，如圖2.7.7所示圖2.7.7在關(guān)注群瀏覽成員信息頁面，點擊右上角擔保分析圖標，進入到擔保分析頁面，可以查看群內(nèi)公司擔保分析、群與公司擔保分析和群與群間擔保分析信息。關(guān)聯(lián)轉(zhuǎn)關(guān)注本模塊為顧客提供了將一種關(guān)聯(lián)群轉(zhuǎn)化為一種關(guān)注群，并對該關(guān)注群進行一定設(shè)立界面。點擊左側(cè)關(guān)聯(lián)管理功能菜單中關(guān)聯(lián)轉(zhuǎn)關(guān)注，進入關(guān)聯(lián)轉(zhuǎn)關(guān)注頁面，如圖2.7.8圖2.7.8在關(guān)聯(lián)群搜索框中選取一種批次，在未指定公司搜索條件狀況下，可以查看該批次下本機構(gòu)數(shù)據(jù)范疇內(nèi)所關(guān)于聯(lián)群；在公司搜索條件中輸入要搜索公司名稱，可以查看所有包括該公司關(guān)聯(lián)群，該公司在關(guān)聯(lián)群存在形式也許是關(guān)聯(lián)群成員、關(guān)聯(lián)群成員股東、關(guān)聯(lián)群成員重要關(guān)聯(lián)公司或關(guān)聯(lián)群成員擔保人，只要符合上述四種狀況中任意一種，則以為該關(guān)聯(lián)群滿足搜索條件；雙擊關(guān)聯(lián)群列表中任意一種關(guān)聯(lián)群，可以查看該關(guān)聯(lián)群成員信息列表，如圖2.7.9所示圖2.7.9在關(guān)聯(lián)群成員信息查看界面點擊流程圖中添加關(guān)聯(lián)到關(guān)注，或在關(guān)聯(lián)群列表中選中一種關(guān)聯(lián)群，點擊流程圖中，則該關(guān)聯(lián)群及其所有成員都被保存為一種新關(guān)注群，系統(tǒng)進入關(guān)注群成員編輯界面，如圖2.7.10所示；圖2.7.10右側(cè)下方客戶列表中展示是原關(guān)聯(lián)群所有成員。雙擊一種成員，則該成員將從當前編輯關(guān)注群成員列表中刪除；在左側(cè)搜索條件框中輸入想要添加到該關(guān)聯(lián)群客戶名稱或客戶代碼，點擊，則系統(tǒng)在右側(cè)上方顯示滿足查詢條件客戶所在關(guān)聯(lián)群。在關(guān)聯(lián)群列表中雙擊一種客戶，則將該客戶添加到當前編輯關(guān)注群中；完畢對該關(guān)注群成員編輯操作后，點擊流程圖上，則進入對該關(guān)注群核心成員認定界面，如圖2.7.11所示；圖2.7在核心成員認定界面，輸入群名稱和群代碼，在左側(cè)備選框中列出是該關(guān)注群所有成員，選取一種或各種成員點擊，即將這些選中成員指定為核心成員。在右側(cè)核心成員列表框中選取一種或各種成員，點擊，則將這些選中成員將不再是該關(guān)注群核心成員；核心成員編輯完畢后，點擊，完畢關(guān)聯(lián)轉(zhuǎn)關(guān)注所有操作。若想跳過核心成員認定操作，則在進入核心成員認定界面之后，輸入群名稱和群代碼，直接點擊即可，則該關(guān)注群將沒有核心成員。核心成員認定完畢，會自動跳轉(zhuǎn)到關(guān)系調(diào)節(jié)頁面，您可以自己調(diào)節(jié)客戶之間關(guān)聯(lián)關(guān)系。調(diào)節(jié)完畢后點擊即可。自定義關(guān)注群本模塊重要用于自主定義一種新關(guān)注群及其成員。點擊左側(cè)關(guān)聯(lián)管理功能菜單中自定義關(guān)注群，進入自定義關(guān)注群界面，如圖2.7.1圖2.7.12在左側(cè)選取批次，輸入需要添加該關(guān)注群客戶名稱、客戶代碼、證件類型，點擊，則在客戶列表中增長一條客戶記錄，如果系統(tǒng)中沒有此批次客戶，則系統(tǒng)給與提示。查詢方式為對客戶代碼精準查詢；如果需要修改批次,點擊,可以重新選取批次；輸入完畢后，點擊解決，系統(tǒng)在左上角顯示輸入客戶所在群以及新加入系統(tǒng)客戶；雙擊需要添加到新關(guān)注群客戶，則在右側(cè)客戶列表中顯示所有當前要添加到新群客戶；完畢對該關(guān)注群成員編輯操作后，點擊流程圖上，則進入對該關(guān)注群核心成員認定界面，如圖2.7.13圖2.7在核心成員認定界面，左側(cè)備選框中列出是該關(guān)注群所有成員，選取一種或各種成員點擊，即將這些選中成員指定為核心成員。在右側(cè)核心成員列表框中選取一種或各種成員，點擊，則將這些選中成員將不再是該關(guān)注群核心成員；輸入關(guān)注群名稱和代碼，點擊，完畢自定義關(guān)注群所有操作。若想跳過核心成員認定操作，則在進入核心成員認定界面之后，輸入關(guān)注群名稱和代碼，直接點擊即可，則該關(guān)注群將沒有核心成員；核心成員認定完畢，會自動跳轉(zhuǎn)到關(guān)系調(diào)節(jié)頁面，您可以自己調(diào)節(jié)客戶之間關(guān)聯(lián)關(guān)系。調(diào)節(jié)完畢后點擊即可。關(guān)注群維護本模塊提供對顧客本人所關(guān)于注群在新批次下所含成員編輯維護功能，以及對關(guān)注群瀏覽權(quán)限控制。點擊左側(cè)關(guān)聯(lián)管理功能菜單中關(guān)注群維護，進入關(guān)注群維護頁面，如圖2.7.1圖2.7關(guān)注群成員維護在搜索框中選取一種批次，可以查看該批次下本機構(gòu)數(shù)據(jù)范疇內(nèi)所關(guān)于注群；在關(guān)注群列表界面，選中一種關(guān)注群，雙擊進入關(guān)注群成員維護界面，如圖2.7.15圖2.7.15關(guān)注群成員維護右側(cè)下方客戶列表中展示是原關(guān)注群所有成員。雙擊一種成員，則該成員將從當前編輯關(guān)注群成員列表中刪除；在左側(cè)搜索條件框中輸入想要添加到該關(guān)注群客戶名稱或客戶代碼，點擊，則系統(tǒng)在右側(cè)上方顯示滿足查詢條件客戶所在關(guān)注群。完畢對該關(guān)注群成員編輯操作后，點擊流程圖上，則進入對該關(guān)注群核心成員認定界面；在核心成員認定界面，通過或鍵，可以修改該關(guān)注群核心成員；核心成員編輯完畢后，點擊，完畢關(guān)注群成員維護所有操作。若想跳過核心成員認定操作，則在進入核心成員認定界面之后直接點擊即可，則該關(guān)注群核心成員將保持原設(shè)立不變。核心成員認定完畢，會自動跳轉(zhuǎn)到關(guān)系調(diào)節(jié)頁面，您可以自己調(diào)節(jié)客戶之間關(guān)聯(lián)關(guān)系。調(diào)節(jié)完畢后點擊即可。關(guān)注群權(quán)限管理維護在