2024年銀行反洗錢知識(shí)競賽考試題庫及答案（精練500題）

PAGEPAGE12024年銀行反洗錢知識(shí)競賽考試題庫及答案（精練500題）一、單選題1.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于（）平方毫米的，為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：D2.()是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：A3.一般背書的相對必要記載事項(xiàng)是()。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書人欄記載“質(zhì)押”字樣答案：C4.農(nóng)信匯票撤銷由（）執(zhí)行撤銷。A、業(yè)務(wù)主管B、聯(lián)行柜員C、清算中心柜員D、簽發(fā)柜員答案：D5.（）需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、基本建設(shè)資金專戶B、單位銀行卡C、臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶答案：A6.按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼？（）A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元答案：D7.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列有關(guān)大額交易報(bào)告豁免表述正確的是（）。A、交易雙方都必須是國家權(quán)力機(jī)關(guān)的可以豁免B、黨的機(jī)關(guān)下屬的企事業(yè)單位的大額交易可以豁免C、人民解放軍、武警部隊(duì)的大額交易不能豁免D、交易一方為司法機(jī)關(guān)的交易可以豁免答案：D8.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是：（）A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元B、中石油公司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元答案：C9.冠字號碼查詢業(yè)務(wù)原則上應(yīng)采取在（）查詢的方式。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理部門B、業(yè)務(wù)發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)C、人民銀行答案：B10.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級。A、2B、3C、5D、10答案：D11.下列哪一項(xiàng)交易需要主管授權(quán)？（）A、定期扣款入口交易（000899）B、補(bǔ)登存折（000600）C、發(fā)放/重發(fā)定期存單（000501）D、建立取款通知（000927）答案：C12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條規(guī)定，“累計(jì)交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告”。對其正確的理解是（）。A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B、應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算答案：D13.故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處（）萬元以下的罰款。A、1B、3C、5D、10答案：A14.與投資項(xiàng)目有關(guān)的人民幣前期費(fèi)用資金和通過利潤分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照（）原則。A、基本戶B、一般戶C、專戶D、臨時(shí)戶答案：C15.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司B、證券公司和銀行C、證券公司和客戶D、銀行答案：D16.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金不得連續(xù)（）個(gè)工作日超限額。A、1B、2C、3D、4答案：C17.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A18.臨時(shí)存款賬戶有效期最長不得超過（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：A19.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，對個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包戶發(fā)放的貸款，應(yīng)以（）支付；對于確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的，由承貸人提出書面申請，經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)后，可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。A、現(xiàn)金方式B、轉(zhuǎn)賬匯款C、轉(zhuǎn)賬方式D、結(jié)算方式答案：C20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生（）的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C21.客戶盡職調(diào)查制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人答案：A22.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后，方可啟動(dòng)資金返還工作。A、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件B、加蓋司法部門公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監(jiān)會(huì)公章函件答案：B23.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對于查詢的情況，由（）簽字確認(rèn)。A、經(jīng)辦人B、被執(zhí)行人C、行長D、業(yè)務(wù)主管答案：A24.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元B、中國人民銀行向中國紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬元C、5月6日，中石油向中國紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元D、個(gè)體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬答案：C25.無民事行為能力人是指（）。A、不滿十周歲的未成年人和精神病人B、不滿十四周歲的未成年人和精神病人C、不能完全辯認(rèn)自己行為的精神病人D、不滿八周歲的未成年人和不能辨認(rèn)自己行為的成年人答案：D26.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級的，自評估周期應(yīng)不超過()個(gè)月。A、36B、48C、12D、24答案：D27.作為電子簽名法授權(quán)的監(jiān)管部門，行使認(rèn)證服務(wù)許可等管理只能的部門是（）。A、工業(yè)和信息化部B、國家密碼管理局C、公安部D、國家保密局答案：A28.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定，規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B29.澳門地區(qū)POS消費(fèi)日限額為人民幣（或等額外幣）（）萬元。A、2B、5C、50D、100答案：D30.網(wǎng)銀證書申請時(shí)自動(dòng)生成兩碼（即授權(quán)碼和下載碼），（）天后自動(dòng)過期。A、1B、5C、7D、14答案：D31.任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券，以代替（）在市場上流通。A、外幣B、人民幣C、人民幣紙幣D、人民幣硬幣答案：B32.銀行以下哪種行為給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款（）A、偽造、變造、私自印制開戶登記證的B、為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶C、協(xié)助偽造、變造證明文件開立銀行結(jié)算賬戶D、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行答案：B33.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定,公平公正作出處理決定，對于事實(shí)清楚、爭議情況簡單的消費(fèi)投訴，應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的，經(jīng)其上級機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級管理人員審批并告知投訴人，可以再延長（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C34.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測有關(guān)機(jī)具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張，借用期限不得超過（）個(gè)工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D35.下列不屬于《電子簽名法》規(guī)定中可靠的電子簽名符合條件的是（）。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時(shí)，屬于電子簽名人專有B、簽署時(shí)電子簽名制作數(shù)據(jù)可以由除電子簽名人以外的其他人控制C、簽署后對電子簽名的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)答案：B36.根據(jù)反洗錢有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案：C37.當(dāng)系統(tǒng)校驗(yàn)CVV連續(xù)（）次錯(cuò)誤時(shí)，系統(tǒng)會(huì)默認(rèn)此卡為有問題的卡，并對其鎖定。A、1B、2C、3D、4答案：C38.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是()。A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。D、必要時(shí)，調(diào)查人員可對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。答案：B39.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號），義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別（）非自然人客戶的受益所有人。A、農(nóng)民專業(yè)合作組織B、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、外國政府駐華使領(lǐng)館D、無字號個(gè)體工商戶答案：C40.企業(yè)撤銷取消許可前開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件。因（）原因撤銷基本存款賬戶的，銀行還應(yīng)打印“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”并交付企業(yè)。A、解散B、遷址C、破產(chǎn)D、轉(zhuǎn)戶答案：D41.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、經(jīng)濟(jì)答案：B42.核心報(bào)表數(shù)據(jù)的來源是（）A、總賬系統(tǒng)B、ODSC、核心系統(tǒng)D、前置系統(tǒng)答案：B43.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的（）是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí)，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。A、銀行機(jī)構(gòu)代碼B、銀行信用代碼C、銀行用戶代碼D、銀行柜員代碼答案：A44.持票人申請?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)，須提交（）。A、貼現(xiàn)申請書B、貼現(xiàn)申請人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票C、商品交易合同D、到期的商業(yè)匯票答案：B45.在反洗錢客戶盡職調(diào)查工作中，應(yīng)遵循以下基本原則（）。A、審慎均衡原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、勤勉盡責(zé)原則D、以上都是答案：D46.下列有關(guān)持續(xù)客戶盡職調(diào)查的說法中錯(cuò)誤的是：（）A、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息D、對客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核答案：D47.開戶銀行應(yīng)當(dāng)積極配合會(huì)計(jì)師事務(wù)所的工作，在收到銀行詢證函之后，認(rèn)真核對有關(guān)數(shù)據(jù)資料，明確簽署意見，加蓋對外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專用章，并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3天B、3個(gè)工作日C、5天D、5個(gè)工作日答案：D48.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的（），負(fù)責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級以上（含省級）機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報(bào)銀監(jiān)會(huì)，由銀監(jiān)會(huì)匯總后抄送中國人民銀行和公安部。A、兼職部門B、溝通部門C、受理部門D、專職部門答案：D49.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，持（）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。A、假幣實(shí)物B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣收繳憑證D、假幣收繳情況報(bào)告書答案：C50.《反恐怖主義法》規(guī)定，明知他人有恐怖活動(dòng)犯罪、極端主義犯罪行為，窩藏、包庇，情節(jié)輕微，尚不構(gòu)成犯罪的，或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時(shí)，拒絕提供的，由公安機(jī)關(guān)給予（）處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬元以下罰款答案：C51.票據(jù)依法轉(zhuǎn)讓時(shí)必須記載有關(guān)事項(xiàng)，（）屬于相對記載事項(xiàng)。A、出票行、承兌行、支票簽發(fā)人B、匯票申請人、承兌申請人、支票簽發(fā)人C、出票行、承兌行、簽發(fā)人開戶行D、匯票申請人、承兌行、簽發(fā)人開戶行答案：C52.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后，方可啟動(dòng)資金返還工作。A、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件B、加蓋司法部門公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監(jiān)會(huì)公章函件答案：B53.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃書屬于（）保管的會(huì)計(jì)檔案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A54.扣劃存款通知書可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。A、海關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、檢察院D、財(cái)政部門答案：A55.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個(gè)介質(zhì)科學(xué)C、客戶完整D、客戶單個(gè)介質(zhì)完整答案：C56.()既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種，又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。A、磁條卡B、信用卡C、芯片(IC)卡D、儲(chǔ)蓄卡答案：C57.銀行匯票出票人帳戶無款或不足支付時(shí)，應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶，每日按（）計(jì)收利息。A、萬分之一B、萬分之二C、萬分之三D、萬分之五答案：D58.信托財(cái)產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為（）全稱。A、受托人（即信托投資公司）B、委托人C、實(shí)際受益人D、出資人答案：A59.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查，對于提升反洗錢工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機(jī)構(gòu)D、公司答案：B60.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D61.下列有關(guān)繼承權(quán)喪失的法律效力的說法正確的是()。A、自繼承權(quán)喪失的法定事由發(fā)生之時(shí)起，發(fā)生繼承權(quán)喪失的法律效力B、繼承權(quán)的喪失不能對抗善意第三人C、繼承人遺棄其父的，也喪失對其母遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、繼承人喪失繼承權(quán)的，不影響其晚輩直系血親代位繼承答案：B62.財(cái)政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時(shí),檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示證件和《財(cái)政查詢存款通知書》，《財(cái)政查詢存款通知書》由財(cái)政部門開具，財(cái)政部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋（）。A、單位公章B、財(cái)務(wù)專用章C、法人章D、個(gè)人名章答案：A63.換非預(yù)制磁條卡（）元/張。A、免費(fèi)B、5C、10D、20答案：D64.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。A、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶B、糧、棉、油收購資金賬戶C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)答案：C65.第五套人民幣正面的無色熒光圖案需要在（）光下觀察。A、紫外B、紅外C、透射D、偏振答案：A66.客戶風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果報(bào)表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估、高風(fēng)險(xiǎn)客戶持續(xù)識(shí)別檔案保存期限為（）年。A、5，10B、5，15C、10，15D、5，20答案：B67.使用小微企業(yè)簡易開戶流程，可以開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A68.自助設(shè)備的虛擬柜員操作號以（）開頭。A、9B、8C、7D、0答案：A69.王某在某餐廳吃飯時(shí)丟失手機(jī)一部，餐廳人員拾得后交給公安部門。王某未在規(guī)定期限內(nèi)前去認(rèn)領(lǐng)，公安部門按照有關(guān)規(guī)定交寄售商店出售。孫某從該商店買得手機(jī)后送給女友林某作為生日禮物。手機(jī)在林某第二天乘公交車時(shí)被偷去，小偷以100元的低價(jià)賣給鄭某。該手機(jī)的所有權(quán)屬于（）。A、王某B、孫某C、林某D、鄭某答案：C70.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，其單筆金額不得超過()人民幣。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元答案：C71.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號），義務(wù)機(jī)構(gòu)采取有效措施仍無法進(jìn)行客戶身份識(shí)別的，或者經(jīng)過評估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的，（）與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易；A、獲得高級管理層的批準(zhǔn)B、獲得高級管理層的授權(quán)C、經(jīng)評估可以D、不得答案：D72.居住在中國境內(nèi)年滿16周歲的中國公民，其實(shí)名證件為（）A、居民身份證B、戶口簿C、學(xué)生證D、護(hù)照答案：A73.單位不動(dòng)戶是指（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)、賬戶狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A74.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時(shí)、準(zhǔn)確地將反洗錢信息傳達(dá)至相關(guān)人員。B、開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。C、金融機(jī)構(gòu)高級管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。答案：C75.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項(xiàng)條件？（）A、不得低于10%B、不得低于25%C、不得低于50%D、不得超過75%答案：D76.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日營業(yè)開始之時(shí)B、1994年4月18日營業(yè)終了之時(shí)C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)D、1994年4月19日零時(shí)答案：C77.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控，凍結(jié)被執(zhí)行人存款時(shí)，當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行（）凍結(jié)。A、限額B、全額C、臨時(shí)D、全部答案：A78.一般存款賬戶在開戶（）個(gè)工作日后才能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、當(dāng)天答案：D79.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和異常行為C、對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。答案：A80.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽(yù)，較好的經(jīng)營業(yè)績，配備專職人員，內(nèi)控機(jī)制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進(jìn)，認(rèn)真履行國庫職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。A、銀保監(jiān)會(huì)B、人民銀行C、財(cái)政部D、商業(yè)銀行總行答案：B81.在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級并（）。A、報(bào)告客戶大額交易行為B、終止交易C、報(bào)告客戶可疑交易行為D、拒絕交易答案：C82.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）A、半年B、一年C、二年D、三年答案：B83.農(nóng)戶小額信用貸款的最高授信額度為（）萬元。A、5B、3C、2D、1答案：A84.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人為金融機(jī)構(gòu)的，對其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結(jié)和扣劃。A、存款B、貼現(xiàn)C、再貸款D、存款準(zhǔn)備金答案：D85.下列資產(chǎn)中，商業(yè)銀行隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、派生存款C、超額準(zhǔn)備金D、原始存款答案：C86.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由()負(fù)責(zé)。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、公安部D、財(cái)政部答案：A87.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)二級操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號批量變更和賬戶批量遷移對照表C、查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D88.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。A、內(nèi)部授權(quán)審批流程B、外部授權(quán)審批流程C、單位要求D、個(gè)人意愿答案：A89.下列有關(guān)定期存單通存通兌的說法，錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）A、不設(shè)置密碼就不允許通存通兌B、系統(tǒng)默認(rèn)通存通兌C、選擇憑證件支取的不允許通存D、選擇無要求支取的不允許通存通兌答案：B90.第五套人民幣1元、5角、1角硬幣背面主景圖案分別是（）A、菊花、梅花、牡丹花B、牡丹花、荷花、蘭花C、菊花、荷花、蘭花D、菊花、牡丹花、蘭花答案：C91.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對于查詢的情況，由（）簽字確認(rèn)。A、經(jīng)辦人B、被執(zhí)行人C、行長D、業(yè)務(wù)主管答案：A92.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。A、反洗錢內(nèi)控制度B、客戶盡職調(diào)查制度C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度答案：B93.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級后的（)內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、一年B、兩年C、三年答案：C94.下列不屬于銀行承兌匯票絕對記載事項(xiàng)的是（）A、出票日期B、表明銀行承兌匯票”的字樣C、付款地D、確定的金額答案：C95.第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)支持對當(dāng)日或以前工作日發(fā)生的交易進(jìn)行錯(cuò)賬控制，但不得對（）日以前發(fā)生的交易進(jìn)行錯(cuò)賬控制處理。A、5B、10C、15D、30答案：C96.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過程中收集的資料，保存期限為自報(bào)送期末起至少（）。A、一年B、兩年C、三年D、五年答案：D97.依照我國《擔(dān)保法》，在質(zhì)押生效后，質(zhì)物滅失的風(fēng)險(xiǎn)損失由誰承擔(dān)()。A、出質(zhì)人B、質(zhì)權(quán)人C、出質(zhì)人或質(zhì)權(quán)人D、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人答案：B98.以下（）不是有權(quán)凍結(jié)機(jī)關(guān)。A、公安機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、人民檢察院D、人民法院答案：B99.信貸部門提供《放款通知書》時(shí)，柜員使用哪個(gè)交易放款？（）A、（011055）無折轉(zhuǎn)賬放款B、（011555）貸款發(fā)放C、（011556）受托支付D、（037500）小康卡放款答案：A100.《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于聯(lián)合下發(fā)的通知》（法〔2015〕321號）規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時(shí)間視為（）。A、送達(dá)時(shí)間B、完成時(shí)間C、結(jié)束時(shí)間D、結(jié)案時(shí)間答案：A101.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、適當(dāng)B、簡化C、強(qiáng)化D、一定答案：C102.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶，代理人應(yīng)當(dāng)出示（）。A、代理人身份證件B、被代理人身份證件C、被代理人和代理人的身份證件D、被代理人書面證明答案：C103.對于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份，對于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B104.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時(shí)，無法現(xiàn)場辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A105.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)取得《反假貨幣知識(shí)培訓(xùn)合格證》，且在()年有效期內(nèi)（自發(fā)證之日起計(jì)算）。A、3B、1C、2D、4答案：A106.客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報(bào)告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B107.人民法院辦理執(zhí)行案件過程中，不得對（）以外的非執(zhí)行義務(wù)主體采取網(wǎng)絡(luò)查控措施。A、被執(zhí)行人B、執(zhí)行人C、保證人D、關(guān)系人答案：A108.甲、乙、丙合伙經(jīng)營一商店。甲被推選為負(fù)責(zé)人。在經(jīng)營期間，甲放棄了商店對丁享有的5萬元債權(quán)，甲的放棄債權(quán)行為（）。A、無效，因?yàn)槲慈〉靡冶耐釨、部分無效，即對乙丙的份額不發(fā)生效力C、效力未定，即取得乙丙的同意后發(fā)生效力D、有效因?yàn)榧资呛匣锏呢?fù)責(zé)人答案：A109.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可開立（）個(gè)基本存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A110.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金（）的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A、轉(zhuǎn)往轄外B、轉(zhuǎn)往省外C、轉(zhuǎn)往境外D、向外轉(zhuǎn)移的答案：C111.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，非居民個(gè)人若將在外幣代兌機(jī)構(gòu)兌換所得的人民幣兌回外幣,需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機(jī)構(gòu)的授權(quán)銀行辦理,兌回金額不得超過原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起（）內(nèi)。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C112.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，未在銀行開戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購時(shí)，凡加蓋“現(xiàn)金”字樣的結(jié)算憑證，匯入銀行必須保證（）。A、支付現(xiàn)金B(yǎng)、足額支付C、轉(zhuǎn)賬結(jié)算D、及時(shí)匯兌答案：A113.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B114.根據(jù)我國民法規(guī)范，下列屬于不當(dāng)?shù)美氖?)。A、養(yǎng)子給生父母的贍養(yǎng)費(fèi)B、因賭博而給對方的財(cái)物C、明知沒有給付義務(wù)而進(jìn)行給付D、甲將發(fā)給乙的貨錯(cuò)發(fā)給丙答案：D115.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票之日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、1個(gè)月B、15日C、60日D、20日答案：A116.客戶存入一筆個(gè)人定期存款要求續(xù)存，在開戶交易第二屏，選擇付息方式應(yīng)為（）A、轉(zhuǎn)存本賬戶B、轉(zhuǎn)其它賬戶C、按指令付息D、到期轉(zhuǎn)存答案：A117.（）要嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)日報(bào)制度，按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》及時(shí)向支付結(jié)算司報(bào)送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：A118.存款人申請開立用途為住房基金的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：D119.對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）。A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C、不需要對客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：C120.存款人開立個(gè)人銀行賬戶，能作為法定有效證件的是（）。A、戶口簿B、身份證復(fù)印件C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、臨時(shí)身份證答案：D121.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、付款人B、出票人C、持票人D、簽發(fā)人答案：C122.客戶風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果報(bào)表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估、高風(fēng)險(xiǎn)客戶持續(xù)識(shí)別檔案保存期限為（）年。A、5，10B、5，15C、10，15D、5，20答案：B123.當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)(),可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，為了維護(hù)金融穏定，中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。A、支付困難B、重大案件C、重大違規(guī)問題D、重大犯罪行為答案：A124.負(fù)責(zé)對支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D125.凍結(jié)涉案存款、匯款等資產(chǎn)的期限不得超過（）。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：B126.對有權(quán)機(jī)關(guān)移送的涉及違法犯罪活動(dòng)的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對相關(guān)銀行開展（）A、執(zhí)法檢查B、依法檢查C、專項(xiàng)檢查D、定期檢查答案：A127.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的開辦行要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出申請。經(jīng)（）驗(yàn)收合格后，方可恢復(fù)。A、人民銀行總行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、開戶行D、開戶行上級管轄行答案：B128.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說法中，不正確的是()。A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。B、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。答案：B129.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）存款賬戶管理。A、基本B、專用C、臨時(shí)D、一般答案：B130.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評估制度，定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，（），將自評估情況報(bào)送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、經(jīng)董事會(huì)或者高級管理層審定之日起10個(gè)日內(nèi)B、經(jīng)董事會(huì)或者高級管理層審定之日起10個(gè)工作日內(nèi)C、經(jīng)董事會(huì)審定之日起10個(gè)日內(nèi)D、經(jīng)高級管理層審定之日起10個(gè)工作日內(nèi)答案：B131.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A132.沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由（）承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、出票人B、簽章人C、簽發(fā)人D、辦理人答案：B133.存款人（）專用存款賬戶。A、只能開一個(gè)B、只能開兩個(gè)C、可以開多個(gè)D、只能開三個(gè)答案：C134.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后，應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢函答案：B135.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估，原則上自評估的周期應(yīng)不超過（）個(gè)月。A、12B、24C、36D、48答案：C136.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一B、二C、三D、五答案：C137.《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號），海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）部門通報(bào)。A、反洗錢行政主管B、外匯管理行政主管C、司法行政主管D、海關(guān)總署答案：A138.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的資金、存款。A、收繳B、沒收C、扣劃D、凍結(jié)答案：D139.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機(jī)關(guān)答案：C140.存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A141.核準(zhǔn)類賬戶必須在（）個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)申請資料送人行核準(zhǔn)。A、1B、2C、3D、5答案：C142.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算事項(xiàng)，提供清算服務(wù)。具體辦法由()制定。A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、財(cái)政部D、銀監(jiān)會(huì)答案：A143.客戶身份資料不包括：（）A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄答案：D144.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。A、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記B、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記C、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封D、退還給客戶答案：A145.清分中心對發(fā)現(xiàn)的假幣應(yīng)實(shí)行賬實(shí)分管，假幣實(shí)物的保管人員與（）保管人員不得互相兼任。A、假幣沒收登記簿B、假幣登記簿C、假幣收繳登記簿D、假幣代保管登記簿答案：D146.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會(huì)議是國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議的延伸，在（）指導(dǎo)下開展工作。A、國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議B、中國人民銀行C、國務(wù)院D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A147.我社ATM跨行轉(zhuǎn)賬是默認(rèn)關(guān)閉的，在柜面開通后默認(rèn)為單卡累計(jì)最高限額為（）萬元，單筆默認(rèn)限額為（）萬元，客戶可在柜面自行調(diào)節(jié)限額。A、10，5B、10，10C、5，5D、5，10答案：C148.根據(jù)《中華人民共和國反有組織犯罪法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定協(xié)助采取緊急支付、臨時(shí)凍結(jié)措施，拒不改正的，由處（）罰款。A、二萬元以上二十萬元以下B、五萬元以上二十萬元以下C、五萬元以上五十萬元以下D、十萬元以上五十萬元以下答案：B149.換預(yù)制磁條卡（）元/張。A、免費(fèi)B、5C、10D、20答案：B150.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，以下哪個(gè)選項(xiàng)開立賬戶時(shí)，需要提供稅收聲明文件（）。A、政府公務(wù)人員B、中國境內(nèi)軍隊(duì)C、武警部隊(duì)代理軍人D、武裝警察答案：A151.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10答案：B152.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）存款賬戶管理。A、基本B、專用C、臨時(shí)D、一般答案：B153.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）。A、分包單位名稱B、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱C、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加“農(nóng)民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加“農(nóng)民工工資專用賬戶”答案：C154.以下哪個(gè)規(guī)定不是中國人民銀行單獨(dú)制定的？（）A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定B、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法C、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法答案：B155.甲乙二人生有一子，離婚后由甲扶養(yǎng)，不久甲死亡，在遺囑中指定由其妹作為其子的監(jiān)護(hù)人，并特別聲明不許乙作為監(jiān)護(hù)人。乙向法院提起訴訟請求擔(dān)任其子的監(jiān)護(hù)人，法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回乙的請求，依照甲的遺囑確定由甲妹擔(dān)任監(jiān)護(hù)人B、接受乙的請求，確定由乙擔(dān)任監(jiān)護(hù)人C、駁回乙的請求，指定由甲的父母作為監(jiān)護(hù)人D、駁回乙的請求，指定由乙的父母作為監(jiān)護(hù)人答案：A156.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）A、采集與分析B、分析與報(bào)告C、采集與報(bào)告D、采集、分析與報(bào)告答案：D157.下列關(guān)于交易功能的表述，不正確的一項(xiàng)是（）A、計(jì)提調(diào)整（010732）用于已計(jì)提的各種利息的調(diào)整，直接調(diào)增或調(diào)減各項(xiàng)利息B、貸款長查詢交易（010440）用于貸款賬戶的財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)詳細(xì)資料進(jìn)行查詢。詳細(xì)資料包括：姓名，地址，貸款余額等等，加上最后處理的八筆交易詳細(xì)資料C、貸款賬戶查詢（010400）用于貸款賬戶相關(guān)信息進(jìn)行查詢。按照所選擇的選項(xiàng)，可以顯示一般詳細(xì)資料，賬戶統(tǒng)計(jì)和終止余額詳細(xì)資料。顯示的詳細(xì)資料包括：姓名，賬戶別，貸款余額，積欠/預(yù)支等等D、利息桶子調(diào)整（010340）用于貸款賬戶結(jié)息錯(cuò)誤的調(diào)整，不允許多期、多次的調(diào)整答案：D158.根據(jù)法人的分類，下列組織中，屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、某汽車制造廠B、某貿(mào)易中心C、某新聞工作者協(xié)會(huì)D、某殘疾人福利基金會(huì)答案：C159.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B160.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：C161.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)，下列哪項(xiàng)行為是正確的（）。A、進(jìn)行對外公告B、必須對存款單位或個(gè)人保密C、可以通知存款單位或個(gè)人D、通知其他機(jī)構(gòu)答案：B162.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由()責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C163.2012年8月后簽約的個(gè)人客戶，短信銀行服務(wù)費(fèi)是（）A、2元/賬號/手機(jī)號/月，校園卡簽約1元/賬號/手機(jī)號/月B、1.5元/賬號/手機(jī)號/月，校園卡簽約1元/賬號/手機(jī)號/月C、2元/賬號/手機(jī)號/月，校園卡簽約2元/賬號/手機(jī)號/月D、3元/賬號/手機(jī)號/月，校園卡簽約2元/賬號/手機(jī)號/月答案：A164.1999年10月1日起，中國人民銀行開始發(fā)行第五套人民幣，其中沒有發(fā)行（）面額鈔票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C165.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C166.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B167.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，對該支票“出票日期”中“月”、“日”的下列填法中，符合規(guī)定的是()。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日答案：D168.持票人對其前手的追索權(quán),在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、2年D、1年答案：B169.買方的經(jīng)辦人和出賣人互相串通，抬高價(jià)金，由后者付給前者一定的回扣，這一行為的性質(zhì)屬于（）。A、欺詐B、顯失公平C、惡意通謀D、以合法形式掩蓋非法目的答案：C170.對個(gè)人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份。答案：C171.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)是指依托小額支付系統(tǒng)采用電子報(bào)文交換的處理方式，辦理跨行（）萬元（含）以下的貸記轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)。A、二B、三C、四D、五答案：D172.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：B173.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開展受益所有人身份識(shí)別工作，但應(yīng)當(dāng)通過（）形式確定雙方的反洗錢職責(zé)。A、口頭B、書面C、口頭或書面D、約談答案：B174.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。A、5B、6C、7D、8答案：C175.能辨別面額，票面剩余（）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B176.銷附屬卡必須由（）提出申請。A、主卡持卡人本人B、附屬卡使用人C、主卡持卡人的代理人D、以上都不對答案：A177.在歸還已訴訟類貸款時(shí)，應(yīng)先收回（）。A、本金B(yǎng)、利息C、本金和利息D、貸款訴訟費(fèi)用答案：D178.根據(jù)《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下反洗錢行政主管部門的（）機(jī)構(gòu)無權(quán)對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)B、地市分支機(jī)構(gòu)C、設(shè)區(qū)的市級分支機(jī)構(gòu)D、省一級分支機(jī)構(gòu)答案：A179.（）類賬戶作為日?！板X包”，存款人可以辦理限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等業(yè)務(wù)A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：B180.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用于（）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：C181.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上答案：A182.依據(jù)我國《擔(dān)保法》，下列可以抵押的財(cái)產(chǎn)是()。A、自留山B、所有權(quán)不明的財(cái)產(chǎn)C、土地所有權(quán)D、羅馬牌表答案：D183.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶,是指（）。A、人民幣活期存款賬戶B、人民幣存款賬戶C、人民幣單位通知存款賬戶D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶答案：A184.（）用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)發(fā)生的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：D185.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬元答案：B186.存款人申請開立個(gè)人銀行賬戶，應(yīng)由（）辦理。A、開戶銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、非開戶網(wǎng)點(diǎn)C、其他機(jī)構(gòu)開戶D、其他機(jī)構(gòu)代理開戶答案：A187.（）類賬戶作為“零錢袋”，主要辦理小額消費(fèi)和繳費(fèi)支付業(yè)務(wù)。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：C188.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D189.農(nóng)村信用社（銀行）股金中，單個(gè)法人持股不得超過股本總額的（）％A、5B、6C、10D、12答案：A190.個(gè)人網(wǎng)銀行內(nèi)轉(zhuǎn)賬，單筆最高金額（）萬元，日累計(jì)最高金額（）萬元。A、5100B、50200C、50500D、500500答案：D191.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C192.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）、（）關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)更新完善本機(jī)構(gòu)的自評估指標(biāo)及方法。A、動(dòng)態(tài)、持續(xù)B、動(dòng)態(tài)、連續(xù)C、靜態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：A193.()是中國的中央銀行，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。A、中國銀行B、中國人民銀行C、國家開發(fā)銀行D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：B194.單位銀行卡賬戶的資金一律從其（）轉(zhuǎn)賬存入，不得存取現(xiàn)金。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、專用存款賬戶答案：A195.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在（）具體辦理。A、存款人開戶銀行總行B、存款人開戶的營業(yè)分支機(jī)構(gòu)C、存款人開戶的銀行的任意機(jī)構(gòu)D、存款人開戶的銀行的指定機(jī)構(gòu)答案：B196.為深入持久推進(jìn)三反監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善三反監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、園林綠化行業(yè)答案：D197.經(jīng)銀行面對面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）元，年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）萬元。A、1000;2B.1000;5C.2000;5D.2000;10B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C198.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險(xiǎn)等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級較低客戶的審核，指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性答案：C199.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得（），已喪失保證金功能時(shí)除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃答案：D200.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣，操作不正確的是（）。A、換人復(fù)核B、報(bào)告現(xiàn)場負(fù)責(zé)人C、單獨(dú)保管實(shí)物D、加蓋假幣印章答案：D多選題1.銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲(chǔ)的，（）A、給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款B、對該銀行直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分C、情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證D、構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任答案：ABCD2.對于上游犯罪狀況，金融機(jī)構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及金融行動(dòng)特別工作組等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息，重點(diǎn)關(guān)注以下哪類（）國家（地區(qū)）。A、存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)的B、存在大規(guī)模殺傷性武器的C、存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的D、存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動(dòng)的答案：ABCD3.銀行機(jī)構(gòu)可通過（）等方式進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息。A、本行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、直接通互聯(lián)網(wǎng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：ABC4.抵押權(quán)的性質(zhì)為()。A、支配權(quán)B、請求權(quán)C、絕對權(quán)D、相對權(quán)E、從權(quán)利答案：ACE5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對()的分析過程。A、客戶身份信息B、客戶身份特征C、交易信息D、交易特征E、行為特征答案：BDE6.（）、（）被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，人民法院的有關(guān)司法文書具有拒絕證明的效力。A、出票人B、承兌人C、付款人D、收款人答案：BC7.銀行要求客戶提供有關(guān)資料信息時(shí)，應(yīng)告知客戶所提供信息的（）。A、使用目的和范圍B、安全保護(hù)措施C、客戶未提供相關(guān)資料信息的后果D、客戶未真實(shí)提供相關(guān)資料信息的后果答案：ABCD8.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣收繳專用袋上應(yīng)標(biāo)明（）等內(nèi)容。A、幣種和券別B、冠字號碼C、面額和張數(shù)D、收繳人和復(fù)核人E、持有人和經(jīng)辦人答案：ABCD9.對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶盡職調(diào)查要點(diǎn)有()。A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證B、若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整；對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件答案：ABCD10.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)可以通過該系統(tǒng)實(shí)時(shí)查詢發(fā)起和接收的所有業(yè)務(wù)信息，還可以查詢本機(jī)構(gòu)及所屬機(jī)構(gòu)的（）。A、清算賬戶和非清算賬戶余額B、可用頭寸C、預(yù)期頭寸D、日間透支及清算排隊(duì)情況答案：ABCD11.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶，存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶的情況包括（）。A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)C、注冊驗(yàn)資D、辦理異地借款答案：ABC12.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)中，發(fā)現(xiàn)客戶存在以下情形（），有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易，應(yīng)報(bào)告可疑交易。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶個(gè)人資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D、根據(jù)人民法院的調(diào)解、判決或協(xié)助執(zhí)行通知書，保險(xiǎn)人直接向第三方支付賠款的答案：ABC13.關(guān)于成品卡的管理，下列說法正確的有（）A、成品卡的管理是指對已打印卡面信息和寫磁的借記卡的管理B、成品卡的管理包括入庫、出庫、使用和盤庫等內(nèi)容C、成品卡要嚴(yán)格按照重要空白憑證管理，納入表外科目核算，實(shí)行統(tǒng)一訂制，入庫保管，專人管理”D、成品卡實(shí)行省聯(lián)社、發(fā)卡單位、發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)三級管理。發(fā)卡單位要嚴(yán)格履行出入庫登記手續(xù)。入庫、出庫、盤庫均實(shí)行雙人雙管控制答案：ABC14.下列哪些卡種支持選號？（）A、VIP金卡B、白金卡C、鉆石卡D、普通卡答案：BC15.人行支付分為哪幾個(gè)渠道？（）A、大額支付B、小額支付C、農(nóng)信銀D、超網(wǎng)答案：AB16.下列屬于客戶盡職調(diào)查中所稱客戶身份資料包括（）。A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料D、客戶交易記錄答案：ABC17.貸款定期結(jié)息提供（）結(jié)息周期。A、按月B、按季C、按半年D、按年答案：ABCD18.下列關(guān)于反恐怖主義工作說法正確的是（）A、反恐怖主義工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，尊重和保障人權(quán)，維護(hù)公民和組織的合法權(quán)益B、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)尊重公民的宗教信仰自由和民族風(fēng)俗習(xí)慣C、反恐怖主義工作堅(jiān)持專門工作與群眾路線相結(jié)合，防范為主、懲防結(jié)合和先發(fā)制敵、保持主動(dòng)的原則D、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧視性做法答案：ABCD19.農(nóng)信社個(gè)人金融信息收集、加工及使用應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、合法B、準(zhǔn)確C、安全D、全面答案：ABC20.下列取得財(cái)產(chǎn)的方法屬于原始取得的有()。A、果樹的所有權(quán)人取得其所結(jié)果實(shí)的所有權(quán)B、存款人取得的利息C、繼承人依法定繼承方式取得遺產(chǎn)的所有權(quán)D、國家取得所有人不明的埋藏物的所有權(quán)E、第三人依善意取得制度取得所有權(quán)答案：ABDE21.銀行匯票持票人向代理付款行申請付款時(shí)，需要提供（）。A、匯票B、解訖通知C、二聯(lián)進(jìn)帳單D、付款申請答案：ABC22.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明扣劃的（）。A、賬號B、扣劃金額C、執(zhí)行款專戶信息D、地址答案：ABC23.以下哪些是信托的受益所有人（）A、信托的委托人B、信托的受托人C、信托的受益人D、其他對信托實(shí)施最終有效控制的自然人答案：ABCD24.中華人民共和國的法定貨幣是人民幣，它的主幣單位是元，輔幣單位是（）A、紙幣B、硬幣C、角D、分答案：CD25.可疑交易特征包括（）。A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額答案：ABC26.人民法院通過網(wǎng)絡(luò)查詢被執(zhí)行人存款時(shí)，對凍結(jié)的被執(zhí)行人存款需要解除凍結(jié)的，人民法院應(yīng)當(dāng)及時(shí)向金融機(jī)構(gòu)傳輸電子（）。A、執(zhí)法人員身份證件B、解除凍結(jié)裁定書C、協(xié)助解除凍結(jié)存款通知書D、被執(zhí)行人身份證件答案：BC27.創(chuàng)建企業(yè)臨時(shí)存款賬戶信息（驗(yàn)資戶），客戶需提供哪些證明文件？（）A、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》（正本及復(fù)印件）B、如《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》沒有注明各投資人出資比例的，還須客戶出具出資協(xié)議或企業(yè)成立章程（個(gè)人獨(dú)資除外）C、《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》載明的法定代表人有效身份證件正本及復(fù)印件D、經(jīng)辦人的有效身份證件正本及復(fù)印件答案：ABCD28.存款人開立哪些特殊用途個(gè)人銀行賬戶時(shí)，可由所在單位代理辦理。（）A、代發(fā)工資B、教育C、社會(huì)保障D、公共管理答案：ABCD29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。A、實(shí)事求是B、完整準(zhǔn)確C、安全保密D、公正公開答案：BC30.人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括（）和（）A、人民幣B、紙幣C、硬幣D、港幣答案：BC31.開通企業(yè)網(wǎng)銀的步驟中，注冊企業(yè)賬戶”需要操作的是（）A、手工輸入企業(yè)賬戶B、提取企業(yè)賬戶信息C、賬戶功能權(quán)限設(shè)置D、賬戶交易限額設(shè)置答案：ABCD32.假幣銷毀一般采用方式（）A、填埋B、噴漿C、火焚D、熔煉答案：BCD33.辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)的證件和法律文書包括（）。A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的身份證件B、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字D、有關(guān)生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書答案：BCD34.以下（）不屬于現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)A、銀行臨柜人員對現(xiàn)金進(jìn)行手工挑剔、鑒偽B、清分機(jī)構(gòu)組織專門人員，對現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)處理C、使用清分設(shè)備挑剔假幣并按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量分類D、用A類點(diǎn)鈔機(jī)計(jì)數(shù)并記錄冠字號碼答案：AD35.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，關(guān)于金融機(jī)構(gòu)收繳假幣的描述，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、為提高客戶識(shí)假辨假能力，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員可以將假幣交還客戶進(jìn)行實(shí)物教學(xué)，但要記得收回B、在《假幣收繳憑證》上加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章C、由2名業(yè)務(wù)人員共同辦理收繳業(yè)務(wù)D、只在假美元的背面蓋假幣章，正面不蓋章，以盡可能不破壞假幣形態(tài)答案：AD36.法人金融機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、全面性原則B、客觀性原則C、匹配性原則D、靈活性原則答案：ABCD37.按照《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（）A、依照法律規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作D、金融機(jī)構(gòu)的高層管理人員應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)E、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作答案：ABC38.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶，存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶的情況包括（）。A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)C、注冊驗(yàn)資D、辦理異地借款答案：ABC39.農(nóng)信銀的主要業(yè)務(wù)范圍有（）A、匯兌業(yè)務(wù)B、個(gè)人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)C、農(nóng)信銀匯票業(yè)務(wù)D、單位賬戶通存通兌業(yè)務(wù)答案：ABC40.下列說法正確的是（）A、有色熒光油墨：在普通光線下看是鈔票油墨的本來顏色，但在紫外光照射下會(huì)發(fā)出某種特殊的熒光。B、紅外油墨：印刷圖案在普通光下無顏色，但用紅外線專用檢測儀器觀察時(shí)則能看出顏色C、光變油墨：采用了一種特殊的光可變材料，印成圖案后，隨著觀察角度的不同，圖案的顏色會(huì)出現(xiàn)變化D、無色熒光油墨：印刷圖案在普通光下不可見，在紫外光下觀察可見明亮的熒光答案：ACD41.申請開辦楚天溫馨卡需持（）A、本人有效身份證件B、社區(qū)證明C、《中華人民共和國殘疾證》D、收入證明答案：AC42.網(wǎng)點(diǎn)辦理最高額抵押貸款，評估價(jià)是1000萬元，第一次放款500萬元，做抵押品入庫1000萬元，現(xiàn)在要再次放款500萬元，已經(jīng)賬戶關(guān)聯(lián)，再做放款時(shí)提示賬戶關(guān)聯(lián)擔(dān)保品不是入庫狀態(tài)，不能放款”，對這種情況的操作，下列說法正確的是（）A、由于第一次放款柜面未做擔(dān)保品入庫，先將擔(dān)保品入庫再放款B、抵（質(zhì)）押貸款貸款發(fā)放時(shí)，先入庫，再關(guān)聯(lián)，最后才能放款C、可以先放款，再作抵押品關(guān)聯(lián)D、抵押品與貸款的發(fā)放沒有必然聯(lián)系答案：AB43.金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件外，還可采?。ǎ┑却胧┳R(shí)別客戶身份。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B、實(shí)地查訪C、向公安、工商行政管理部門核實(shí)D、回訪客戶答案：ABCD44.零余額賬戶是指財(cái)政部門或預(yù)算單位經(jīng)財(cái)政部門批準(zhǔn)，用于辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶，主要包括（）。A、國庫零余額賬戶B、財(cái)政部門零余額賬戶C、預(yù)算單位零余額賬戶D、財(cái)政匯繳零余額賬戶答案：BCD45.發(fā)生涉案金額在20萬元（不含）以下的案件，（）A、給予直接責(zé)任人記大過至留用察看處分B、給予間接責(zé)任人記過至記大過處分C、給予領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人記過至撤職處分D、給予直接責(zé)任人開除處分答案：ABC46.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括（）。A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCD47.維護(hù)卡明細(xì)交易可維護(hù)的信息包括（）A、卡名稱B、卡年費(fèi)比率C、免年費(fèi)期限D(zhuǎn)、卡號答案：ABC48.關(guān)于核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)的修正交易碼，表述正確的是（）A、+100交易抹賬或沖正B、+1000無折交易C、+5000倒起息交易或系統(tǒng)外交易D、+1000有折交易答案：ABC49.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（）。A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)。C、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對象應(yīng)包含銀行的全體工作人員答案：ACD50.下列專用存款賬戶戶名構(gòu)成方式正確的有（）。A、賬戶名稱=存款人名稱B、賬戶名稱=存款人名稱+內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）C、賬戶名稱=存款人名稱+資金性質(zhì)D、賬戶名稱=存款人名稱+法定代表人名稱答案：ABC51.甲公司與乙公司簽訂汽車買賣合同，合同標(biāo)的總價(jià)款為1200萬元。依照《擔(dān)保法》的規(guī)定，此項(xiàng)合同定金數(shù)額，在下列數(shù)額中符合法律規(guī)定的是()。A、220萬元B、200萬元C、180萬元D、160萬元答案：ABCD52.義務(wù)機(jī)構(gòu)的評估指標(biāo)：A、預(yù)警率B、報(bào)告率C、成案率答案：ABC53.金融機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)協(xié)助扣劃被執(zhí)行人存款的，反饋回執(zhí)中應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容包括（）。A、實(shí)際扣劃金額B、家庭成員信息C、全部金額D、未扣劃金額答案：AD54.受理機(jī)構(gòu)或部門提供給有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料僅限于被查詢單位或個(gè)人在查詢行及其轄內(nèi)所屬機(jī)構(gòu)的存款資料，包括（）。A、開戶資料B、存款情況C、與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證D、與存款有關(guān)的對賬單答案：ABCD55.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，查詢?nèi)藨?yīng)攜帶（），到查詢受理單位填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》，申請冠字號碼查詢。A、有效證件（身份證、軍官證、臺(tái)胞證或護(hù)照等）B、假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》C、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料（銀行卡、存折、取款憑證等）D、公安機(jī)關(guān)相關(guān)證明答案：ABC56.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣的程序，以下說法正確的是（）A、假幣收繳必須當(dāng)面辦理B、收繳假幣必須向持有人出具《假幣沒收收據(jù)》C、收繳假幣時(shí)，應(yīng)向持有人告知有關(guān)權(quán)利D、假幣可以退換給持有人答案：AC57.銀行、支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一，侵害消費(fèi)者金融信息依法得到保護(hù)的權(quán)利的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)依照《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第五十六條的規(guī)定予以處罰：（）A、未經(jīng)金融消費(fèi)者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的消費(fèi)者金融信息，或者采取不正當(dāng)方式收集消費(fèi)者金融信息的C、未公開收集、使用消費(fèi)者金融信息的規(guī)則，未明示收集、使用消費(fèi)者金融信息的目的、方式和范圍的D、超出法律法規(guī)規(guī)定和雙方約定的用途使用消費(fèi)者金融信息的答案：ABCD58.非預(yù)制卡的特征包括（）A、客戶在柜面申請后再制卡B、卡片在開立時(shí)已指定為客戶所有C、已關(guān)聯(lián)賬戶信息D、非預(yù)制卡納入重空管理答案：ABC59.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、人民銀行依法對商業(yè)銀行代理支庫和商業(yè)銀行、信用社國庫經(jīng)收處所辦國庫業(yè)務(wù)實(shí)施垂直管理B、國庫經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國庫C、國庫經(jīng)收處必須接受上級國庫及當(dāng)?shù)卮碇旌袜l(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫的監(jiān)督、管理、檢查和指導(dǎo)，不得以任何理由拒絕D、國庫經(jīng)收處應(yīng)認(rèn)真履行國庫經(jīng)收職責(zé)答案：ABCD60.在我國，必須依法登記注冊才能取得民事主體資格的是（）。A、城鎮(zhèn)工商個(gè)體戶B、農(nóng)村承包經(jīng)營戶C、公司法人D、事業(yè)法人E、社會(huì)團(tuán)體答案：AC61.對哪些單位賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度？（）A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶（因注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外）C、預(yù)算單位專用存款賬戶D、QFII專用存款賬戶答案：ABCD62.以下說法正確的是（）。A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C、檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：ABD63.信托投資公司申請開立信托財(cái)產(chǎn)專戶，應(yīng)向銀行出具（）。A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證C、單個(gè)信托或信托計(jì)劃受托人開立信托財(cái)產(chǎn)專戶申請書D、單個(gè)信托或信托計(jì)劃簡介E、根據(jù)單個(gè)信托或信托計(jì)劃的具體內(nèi)容，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件答案：ABCDE64.關(guān)于如何防止銀行卡盜刷，下列說法正確的是（）A、設(shè)置密碼要?jiǎng)幽X。不可設(shè)置簡單數(shù)字排列的密碼，如用生日日期、電話號碼、身份證件號碼等B、刷卡交易要留心。輸密碼也不要掉以輕心，應(yīng)用另一只手或身體擋住操作手勢，防止他人或針孔攝像機(jī)偷窺C、交易憑條徹底粉碎。為防止憑條上可能泄露的賬號、卡號等儲(chǔ)戶信息，建議客戶辦理完業(yè)務(wù)一定要把憑條徹底粉碎D、網(wǎng)絡(luò)支付防釣魚”網(wǎng)站。盡可能不在網(wǎng)吧、單位等公共網(wǎng)絡(luò)上操作；不要隨意登錄不明網(wǎng)站，小心木馬程序套取支付密碼；定期更新支付密碼。使用電話或網(wǎng)絡(luò)渠道預(yù)訂機(jī)票、酒店時(shí)，盡可能選擇知名度高、安全性強(qiáng)的特約商戶進(jìn)行交易，避免信息泄露答案：ABCD65.銀行可通過Ⅱ類戶向客戶提供（）服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。A、存款B、購買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限定金額的消費(fèi)D、限定金額的繳費(fèi)支付答案：ABCD66.臨時(shí)賬戶在系統(tǒng)中不能領(lǐng)取現(xiàn)金支票，應(yīng)修改哪兩項(xiàng)賬戶信息？（）A、取現(xiàn)有效日B、累計(jì)取現(xiàn)限額C、賬戶類型D、賬戶基本信息答案：AB67.當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)或者銀行客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時(shí)，可以通過以下方式對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果進(jìn)一步核實(shí)（）。A、由銀行機(jī)構(gòu)將存有疑義的信息通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)向人民銀行反饋并進(jìn)一步核實(shí)。B、由銀行機(jī)構(gòu)將存有疑義的信息通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)向公安部公民身份信息查詢中心反饋并申請進(jìn)一步核實(shí)。C、銀行客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，客戶可自行到核查銀行所在地人民銀行申請核實(shí)。D、銀行客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，客戶可自行到其常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)申請核實(shí)。答案：BD68.印鑒掛失包括哪幾類？（）A、印鑒卡片B、結(jié)算單位預(yù)留公章C、財(cái)務(wù)章D、個(gè)人名章答案：BCD69.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告的可疑交易數(shù)量很少或極少，并在同時(shí)滿足下列條件的情況下，人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)可按照有關(guān)法律規(guī)定，對違規(guī)金融機(jī)構(gòu)從輕處罰（）。A、未導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生B、該金融機(jī)構(gòu)沒有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴(yán)重違規(guī)記錄C、該金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控較為健全D、該金融機(jī)構(gòu)高級管理層和相關(guān)人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責(zé)答案：ABCD70.企業(yè)開立、變更、撤銷()實(shí)行備案制。A、基本存款賬戶B、專用存款賬戶C、一般存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：ABCD71.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對()的分析過程。A、客戶身份信息B、客戶身份特征C、交易信息D、交易特征E、行為特征答案：BDE72.系列（）情況下可以開具假幣沒收收據(jù)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳客戶持有的假幣時(shí)B、具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳客戶持有的假幣時(shí)C、具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時(shí)D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時(shí)答案：CD73.單位賬戶屬性包括（）A、核準(zhǔn)類B、報(bào)備類C、一般類D、專用類答案：AB74.代理保