個(gè)人案件防控心得體會(huì)（18篇）

個(gè)人案件防控心得體會(huì)（實(shí)用18篇）心得體會(huì)可以激發(fā)我們的思維和創(chuàng)建力，從而帶來(lái)更多的靈感和創(chuàng)新思路。以下是我為大家收集的心得體會(huì)范文，供大家參考和借鑒。

案件防控心得體會(huì)

制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。

1、堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教化相結(jié)合，強(qiáng)化員工教化。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的緣由以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的相識(shí)和重視程度。

2、堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理。堅(jiān)固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“平安就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。

3、堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)切職工工作生活相結(jié)合，營(yíng)造和諧氛圍，基層營(yíng)業(yè)一線工作，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大，深化基層，與員工談心溝通，關(guān)切員工的工作生活，常常溝通溝通，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的看法，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難，親密干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。

1、管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)限制上出現(xiàn)問(wèn)題，很重要的一個(gè)緣由就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)限制措施層層減弱。

2、提高精細(xì)化管理，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的限制力。應(yīng)對(duì)防范和限制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，根據(jù)工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

3、強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等簡(jiǎn)單發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)，明確職責(zé)義務(wù)，加快對(duì)帳進(jìn)度，強(qiáng)化對(duì)賬管理，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)微環(huán)節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。

還須要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，有安排、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作。

強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，仔細(xì)履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制，根據(jù)邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)無(wú)章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)限制“盲區(qū)”；對(duì)不適應(yīng)發(fā)展改變要求的現(xiàn)有規(guī)章要?jiǎng)偤眠M(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要仔細(xì)查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)覺(jué)的問(wèn)題，集中時(shí)間、人員和精力，仔細(xì)梳理存在的問(wèn)題，分析問(wèn)題存在的緣由，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互限制的基礎(chǔ)，員工之間、部門(mén)之間、上下級(jí)之間要相互限制監(jiān)督，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教化，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，樹(shù)立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí)，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，通過(guò)開(kāi)展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增加，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)限制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作平安穩(wěn)健運(yùn)行。

案件防控心得體會(huì)

近年來(lái)，大部分信用社注意了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和職責(zé)意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教化開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教化為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教化無(wú)好處，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)遵守法律的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

一方面稽核檢查力氣相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)覺(jué)的問(wèn)題沒(méi)有剛好發(fā)覺(jué)，發(fā)覺(jué)的問(wèn)題也沒(méi)有實(shí)行有效措施進(jìn)行懲罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)覺(jué)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

案件防控心得體會(huì)

近階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了較大的不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與限制實(shí)力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為進(jìn)一步增加員工防范操作風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，促進(jìn)員工駕馭風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)，扎實(shí)推動(dòng)案件防控治理工作，提高案件防控水平，開(kāi)展了中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的集中學(xué)習(xí)，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的學(xué)習(xí)，本人對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)有了更深的相識(shí)。

銀行案件風(fēng)險(xiǎn)遍布于全部銀行機(jī)構(gòu)，近年來(lái)我國(guó)銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生居多，案件引發(fā)的緣由，追究而言歸結(jié)為：

1、思想相識(shí)不充分，對(duì)案防重視不夠。

近年來(lái)，大部分銀行注意業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和責(zé)隨意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

2、教化培訓(xùn)不重視，部分員工行為失范。

很多銀行不能夠正確相識(shí)員工政治、文化和業(yè)務(wù)素養(yǎng)狀況，忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)、操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范等應(yīng)知應(yīng)會(huì)的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)遵守法律的自覺(jué)性和防腐拒變實(shí)力較差，很多金融機(jī)構(gòu)的案件都是因?yàn)閷?duì)員工的思想和不良行為教化、管理、監(jiān)督和約束不夠，未能剛好發(fā)覺(jué)和訂正指導(dǎo)而產(chǎn)生的。

3、選人機(jī)制不科學(xué)，重要崗位用人失察。

在人員選用上，重關(guān)系輕品德，重“社會(huì)實(shí)力”輕專業(yè)水平，誰(shuí)能拉來(lái)客戶、業(yè)務(wù)，誰(shuí)就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對(duì)高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評(píng)價(jià)，對(duì)其思想、行為改變?nèi)狈ΡO(jiān)督約束，特殊是對(duì)異樣行為視而不見(jiàn)或見(jiàn)而不察，讓有問(wèn)題的人長(zhǎng)居關(guān)鍵崗位，為將來(lái)埋下后患。

針對(duì)以上的問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思索，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性：

1、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教化水平。

案件防控首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)使大家相識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特殊是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工都應(yīng)當(dāng)有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)限制度，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)惜，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。

有組織、有安排地開(kāi)展對(duì)員工的政治思想教化、職業(yè)道德教化、法律和犯罪案例警示教化，引導(dǎo)員工堅(jiān)固樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，培育愛(ài)崗敬業(yè)的思想意識(shí)、誠(chéng)懇守信的職業(yè)操守，嚴(yán)遵守法律律底線，增加遵紀(jì)、遵守法律、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)對(duì)員工的崗位培訓(xùn)，不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)、業(yè)務(wù)技能，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、防范技能，提高員工的綜合素養(yǎng)，培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化，增加遵紀(jì)遵守法律的自覺(jué)性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。

2、肅穆工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

有章不循、不能將制定各項(xiàng)內(nèi)限制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要緣由。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)限制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)峻違反內(nèi)限制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)峻的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊(duì)伍。

3、加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管。

每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，細(xì)心打算，伺機(jī)作案。監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析，對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場(chǎng)檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增加風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，監(jiān)督落實(shí)監(jiān)管案防部署和要求。對(duì)管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險(xiǎn)突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員，要?jiǎng)偤脤?shí)行監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴(yán)格根據(jù)有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。

同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于詳細(xì)工作的始終，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅(jiān)固的思想防線，做一名優(yōu)秀的員工。

我非常珍惜我這份來(lái)之不易的工作，以前我認(rèn)為作為一名一般員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)當(dāng)具有敏銳的視察力，才智的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格根據(jù)各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。

案件防控心得體會(huì)

近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，經(jīng)過(guò)觀看視頻，并結(jié)合我平常在工作中實(shí)際情景，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的相識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得。

總結(jié)。

出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的相識(shí)。

近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍舊居高不下，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教化乏力。俗話說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教化開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教化為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教化無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)遵守法律的自覺(jué)性和防腐拒變本領(lǐng)差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來(lái)，大部分銀行注意了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和職責(zé)意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

三、

稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監(jiān)督乏力。

一方面稽核檢查力氣相對(duì)薄弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)覺(jué)的問(wèn)題沒(méi)有剛好發(fā)覺(jué)，發(fā)覺(jué)的問(wèn)題也沒(méi)有實(shí)行有效措施進(jìn)行懲罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)覺(jué)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情景沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控。

(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必需由客戶本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。

(三)大額儲(chǔ)戶必需要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人全部并視同要件進(jìn)行管理。

(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行常常性的檢查。

(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)和案防學(xué)問(wèn)的培訓(xùn)，異樣是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程學(xué)問(wèn)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)探討監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。支配有業(yè)務(wù)閱歷人實(shí)時(shí)查看錄像。

二、加強(qiáng)自身素養(yǎng)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀，經(jīng)過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)學(xué)問(wèn)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工僅有不斷增加遵紀(jì)遵守法律的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情景，仔細(xì)地進(jìn)行自我教化，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身動(dòng)身，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消退案件隱患，才能到達(dá)有效地目標(biāo)。信任我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢(qián)的誘惑，共同創(chuàng)建出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于詳細(xì)工作的始終，堅(jiān)固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)限制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅(jiān)固的思想防線，使遵紀(jì)遵守法律意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)。

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范本領(lǐng)，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩透纱嗔私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。所以，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心熬煉技能，耐性辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清晰地意識(shí)到：僅有更熱忱、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、特性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。

經(jīng)過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，經(jīng)過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí)，對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和限制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增加本領(lǐng)，進(jìn)取規(guī)范操作行為和消退風(fēng)險(xiǎn)隱患。總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自我，不斷提高自我的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)決信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開(kāi)展，我們仔細(xì)學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》（試行）《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干看法》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí)，提高了思想相識(shí)，充分相識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。

加強(qiáng)內(nèi)部限制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會(huì)。

一、加強(qiáng)員工教化，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。

堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教化相結(jié)合，強(qiáng)化員工教化。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的緣由以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的相識(shí)和重視程度。

堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理。堅(jiān)固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“平安就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。

堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)切職工工作生活相結(jié)合，營(yíng)造和諧氛圍，基層營(yíng)業(yè)一線工作，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大，深化基層，與員工談心溝通，關(guān)切員工的工作生活，常常溝通溝通，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的看法，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難，親密干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)限制上出現(xiàn)問(wèn)題，很重要的一個(gè)緣由就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)限制措施層層減弱。

加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的限制力。應(yīng)對(duì)防范和限制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，根據(jù)工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

三、穩(wěn)步推動(dòng)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還須要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，有安排、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，仔細(xì)履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制，根據(jù)邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)無(wú)章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)限制“盲區(qū)”；對(duì)不適應(yīng)發(fā)展改變要求的現(xiàn)有規(guī)章要?jiǎng)偤眠M(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要仔細(xì)查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)覺(jué)的問(wèn)題，集中時(shí)間、人員和精力，仔細(xì)梳理存在的問(wèn)題，分析問(wèn)題存在的緣由，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互限制的基礎(chǔ)，員工之間、部門(mén)之間、上下級(jí)之間要相互限制監(jiān)督，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教化，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹(shù)立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí)，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過(guò)開(kāi)展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增加，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)限制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作平安穩(wěn)健運(yùn)行。

近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與限制本領(lǐng)不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順當(dāng)進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)確定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

近幾年來(lái)，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必需的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要緣由。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)限制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平常工作中沒(méi)有根據(jù)內(nèi)限制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我閱歷和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平常工作中有些環(huán)節(jié)很簡(jiǎn)單引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分別、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的運(yùn)用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增加員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素養(yǎng)結(jié)合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增加。

經(jīng)過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工經(jīng)過(guò)進(jìn)行自我教化、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并比照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

周一，解放路支行的全體員工仔細(xì)學(xué)習(xí)了關(guān)于案件防控的文章，結(jié)合典型案例，參照制度仔細(xì)查找問(wèn)題，深化挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋俗。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)我對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的相識(shí)，對(duì)案件暴露出來(lái)的問(wèn)題追究緣由歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)限制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：

一、防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理。

每次案件的發(fā)生，都存在著相像的狀況，如柜員違規(guī)操作業(yè)務(wù)，須要復(fù)核的業(yè)務(wù)一手清，須要授權(quán)的業(yè)務(wù)流于形式，給客戶做理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)有必要的風(fēng)險(xiǎn)提示等問(wèn)題，這些問(wèn)題暴露出了柜員防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理，注意了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，不重視內(nèi)部管理、平安教化和職責(zé)意識(shí)。

二、員工法紀(jì)意識(shí)差，疏于教化。

員工重視實(shí)際，視思想教化為形式、為空談，認(rèn)為在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教化無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)遵守法律的自覺(jué)性和防腐拒變本領(lǐng)差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

三、授權(quán)、復(fù)核流于形式，監(jiān)督不足。

須要授權(quán)的業(yè)務(wù)，授權(quán)人員不經(jīng)檢驗(yàn)，干脆辦理授權(quán)業(yè)務(wù)，須要復(fù)核的業(yè)務(wù)，只是流于形式，做了表面工作，在日常工作中，我們都須要加快辦理業(yè)務(wù)的流程，可是對(duì)于關(guān)鍵、重要的業(yè)務(wù)，授權(quán)機(jī)制的出現(xiàn)保證了業(yè)務(wù)辦理的真實(shí)性和精確性，這在特別業(yè)務(wù)處理的過(guò)程中是不行缺少的。

針對(duì)以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思索，本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。

一、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教化水平。

金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不行謂不全，懲罰不行謂不嚴(yán)厲，可是好多制度在很多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其緣由，是大家的思想意識(shí)在作怪。案件防控工作教化活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)使大家相識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。異樣是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)當(dāng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)限制度，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)惜，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，我們銀行應(yīng)當(dāng)將本項(xiàng)工作深化長(zhǎng)久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。

二、肅穆工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

有章不循現(xiàn)象嚴(yán)峻，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)限制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要緣由。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。所以，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)限制度落實(shí)情景的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)峻違反內(nèi)限制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)峻的更應(yīng)清理出銀行隊(duì)伍。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，細(xì)心打算，伺機(jī)作案。我們要經(jīng)過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程，杜絕不良思想的念頭。

五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素養(yǎng)學(xué)習(xí)。

加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識(shí)和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析本領(lǐng)。仔細(xì)履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)，要求自我愛(ài)崗敬業(yè)，仔細(xì)肅穆對(duì)待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心溶化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。

同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于詳細(xì)工作的始終，堅(jiān)固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)限制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅(jiān)固的思想防線，使遵紀(jì)遵守法律意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的建行人。

近一段時(shí)間，依據(jù)單位的統(tǒng)一支配，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和探討，感受頗深，主要集中在如下幾個(gè)方面：

一、他們?yōu)槭裁磿?huì)這樣做。

對(duì)于這個(gè)問(wèn)題，我覺(jué)得主要有兩個(gè)方面能夠思索，一是價(jià)值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢(qián)了，想著享受了，所以就經(jīng)過(guò)種種不法的手段來(lái)解決問(wèn)題;二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無(wú)奈之下只能就范，一步步滑向深淵。

錢(qián)多少才算多我覺(jué)得這個(gè)問(wèn)題能夠探討一下。有人說(shuō)一百零一萬(wàn)、也有說(shuō)一千萬(wàn)，可是人的欲望是無(wú)窮的，有了一百零一萬(wàn)的時(shí)候就會(huì)去追求一千萬(wàn)了，有了一千萬(wàn)還想著去做億萬(wàn)富豪了，恒久不會(huì)知足。那里還有個(gè)前題，就是我們是信用社員工，假如我們是個(gè)商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百零一個(gè)億都沒(méi)有問(wèn)題，可是我們不是，我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對(duì)微薄的工資和獎(jiǎng)金，這個(gè)是我們的工作性質(zhì)確定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費(fèi)和觀賞的。反過(guò)來(lái)探討，我們作為一個(gè)信用社的員工，有自我的房子、有自我的車(chē)、有自我的一點(diǎn)積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢(qián)就不是自我的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對(duì)孩子是沒(méi)有什么好處的。知足常樂(lè)，不屬于自我的東西，就必需不要碰!

關(guān)于交友，每個(gè)人都有自我的摯友，這個(gè)很正常，可是有一些摯友是不能交往的，因?yàn)樗麄兏憬煌哪康木褪强粗辛四阍谛庞蒙缋镉匈Y源，能夠貸款，是個(gè)財(cái)神爺。另外就是關(guān)于摯友之間借錢(qián)的問(wèn)題，我有個(gè)觀點(diǎn)就是必需要在你自我能夠承受的額度之內(nèi)，比如說(shuō)你借給他一萬(wàn)、兩萬(wàn)或者十萬(wàn)二十萬(wàn)，你自我能夠承受這個(gè)損失，不影響你身邊的其他人。這是能夠的，可是假如你借給他幾十萬(wàn)甚至幾百萬(wàn)，那就不正常了，因?yàn)槲覀冏晕页惺懿涣诉@個(gè)風(fēng)險(xiǎn)!許多人就會(huì)順理成章地把這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危急了，就簡(jiǎn)單出問(wèn)題了。很多人出問(wèn)題就是這樣的，剛起先的時(shí)候摸索性的做了一點(diǎn)，自我也能限制住了，覺(jué)得沒(méi)有問(wèn)題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深，直到自我限制不住的時(shí)候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲!

二、他們這樣做值得嗎。

縱觀全部案例，出了個(gè)別特別情景外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時(shí)候自我再探討，假如有一天真的自我進(jìn)去了，那我們以后的生活會(huì)如何呢盡管此刻社會(huì)也在激勵(lì)各界去包涵那些“濕過(guò)鞋”的人，可是實(shí)際情景又會(huì)如何呢一旦進(jìn)去后，那么在社會(huì)上就很難立足了。那我們能干什么呢回老家，輿-論壓力讓人受不了，只能到一個(gè)生疏的城市做個(gè)小本買(mǎi)賣(mài)，可是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自我的生存，想發(fā)展壯大，真的很難!很簡(jiǎn)潔的一點(diǎn)，當(dāng)自我的事業(yè)發(fā)展須要資金的時(shí)候，融資就會(huì)很難，就因?yàn)槟莻€(gè)污點(diǎn)，那個(gè)恒久伴隨一生的污點(diǎn)，那個(gè)恒久都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的摯友就更別提了，誰(shuí)還敢與您交往呀，大家都會(huì)躲著。想想看，這個(gè)是一個(gè)什么樣的結(jié)局太恐怖了!

另外，我們也能夠算算帳，記得看過(guò)一個(gè)教化片叫《七筆帳》，主子公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程;二算“經(jīng)濟(jì)帳”，敗盡家業(yè);三算“名譽(yù)帳”，身敗名裂;四算“家庭帳”，夫離女散;五算“親情帳”，眾叛親離;六算“自由帳”，身陷牢籠;七算“健康帳”，身心憔悴!最終主子公總結(jié)說(shuō)：“此刻我深深地體會(huì)到，什么最重要生命最重要!自由最重要!什么是華蜜有一個(gè)健康的身體，和諧完整的家庭，平平安安就是最大的華蜜!算算自我的七筆帳，我是帳帳劃不來(lái)。”同樣：算算我們自我的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬(wàn)，判刑五六年，丟掉了自我的飯碗，怎樣值得呢!

三、在農(nóng)信工作怎樣樣。

關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂(lè)，感謝農(nóng)信。許多人都在問(wèn)一句話：假如我沒(méi)有來(lái)到農(nóng)信，我今日會(huì)在干什么，我今日會(huì)怎樣農(nóng)信人的確面臨的壓力很大，股份制銀行的競(jìng)爭(zhēng)、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透可是氣來(lái)，在營(yíng)業(yè)部同樣如此，那么應(yīng)對(duì)如此環(huán)境，我們應(yīng)當(dāng)怎樣看我們的工作呢用一個(gè)詞來(lái)講，就是“珍惜”。其實(shí)這個(gè)社會(huì)上的許多工作都沒(méi)有我們想象中的那么好，我們有時(shí)候覺(jué)得公務(wù)員挺好的，較為穩(wěn)定，可是不明白公務(wù)員中的艱難的提升之路;我們有時(shí)候覺(jué)得最生意挺好的，有錢(qián)啊，活的很瀟灑，很自由，可是不明白做生意的艱辛和困難;我們有時(shí)候覺(jué)得自我做點(diǎn)什么很好啊，逍遙自在，自由自在，沒(méi)有什么條條框框，想怎樣就怎樣，很自由，可是我們不明白其中的風(fēng)險(xiǎn)……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，可是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力;在農(nóng)信雖然工作有許多困難，可是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問(wèn)題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會(huì)，相比之下我們真的應(yīng)當(dāng)珍惜眼前這份工作。

總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自我，努力學(xué)習(xí)，踏實(shí)工作，珍惜此刻，為成為團(tuán)隊(duì)的優(yōu)秀一員而努力!

為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)，增加內(nèi)部會(huì)計(jì)限制及風(fēng)險(xiǎn)防范本領(lǐng)，創(chuàng)立信合良好的廉政文化。

開(kāi)展這次教化學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的，就是要幫忙員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增加合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)；切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增加識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和限制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生；樹(shù)立信合改革發(fā)展的信念，增加維護(hù)信合利益的職責(zé)心和使命感，建立良好的廉政文化。

該行此次教化學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)資料包括：

一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工實(shí)行集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)資料以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面到達(dá)101％。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是比照制度進(jìn)行自查整改。經(jīng)過(guò)組織學(xué)習(xí)，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、廉政文化教化活動(dòng)，深化排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。

三是組織召開(kāi)制度研討會(huì)。在十月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì)，包括：對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部限制進(jìn)行探討和探討，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)限制的看法；對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行仔細(xì)梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不連接、不一樣的問(wèn)題，探討解決方法，提出完善看法。

四是開(kāi)展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，依據(jù)《中國(guó)信合防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。

鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)資料包括：

一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)資料，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。

二是檢查驗(yàn)收。制定具體檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對(duì)“從我做起，合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的理念深化到每一個(gè)員工。

2024年，**信用社多次組織全體員工仔細(xì)學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，進(jìn)取開(kāi)展了探討與學(xué)習(xí)，參照制度仔細(xì)查找問(wèn)題，深化挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋俗。經(jīng)過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教化，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的相識(shí)，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。

近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍舊高居不下，應(yīng)對(duì)案件事務(wù)形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)限制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：

一、防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理。

近年來(lái)，大部分信用社注意了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和職責(zé)意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀(jì)意識(shí)差，疏于教化。

農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教化開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教化為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教化無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)遵守法律的自覺(jué)性和防腐拒變本領(lǐng)差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

三、稽核檢查過(guò)于形式，監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力氣相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)覺(jué)的問(wèn)題沒(méi)有剛好發(fā)覺(jué)，發(fā)覺(jué)的問(wèn)題也沒(méi)有實(shí)行有效措施進(jìn)行懲罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)覺(jué)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情景沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

針對(duì)以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思索，本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。

一、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教化水平。

信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不行謂不全，懲罰不行謂不嚴(yán)厲，可是好多制度在很多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其緣由，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教化工作不到位，崗位支配僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)峻的結(jié)果。

案件防控工作教化活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)使大家相識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。異樣是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)當(dāng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)限制度，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)惜，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)將本項(xiàng)工作深化長(zhǎng)久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。

二、肅穆工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

長(zhǎng)期以來(lái)，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)峻，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)限制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要緣由。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。所以，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)限制度落實(shí)情景的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)峻違反內(nèi)限制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)峻的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，細(xì)心打算，伺機(jī)作案。我們要經(jīng)過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看心情、吃飯看胃口、溝通看心境、下班看快慢、班后看做啥”經(jīng)過(guò)這“六看”，基本上能夠剛好發(fā)覺(jué)員工心態(tài)是否失常，做到親密關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患?xì)灉缭诿妊繝顟B(tài)。

五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素養(yǎng)學(xué)習(xí)。

異樣是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識(shí)和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析本領(lǐng)。仔細(xì)履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)，要求自我愛(ài)崗敬業(yè)，仔細(xì)肅穆對(duì)待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心溶化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。

同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于詳細(xì)工作的始終，堅(jiān)固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)限制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅(jiān)固的思想防線，使遵紀(jì)遵守法律意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的**農(nóng)信人。

依據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)《中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案》的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，仔細(xì)組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員堅(jiān)固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)微環(huán)節(jié)入手，各部門(mén)深化機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題，對(duì)檢查發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)取整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情景。

xx年年以來(lái)，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的才智和力氣，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行仔細(xì)分析梳理，分類匯總，經(jīng)過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案剛好整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控職責(zé)書(shū)1194份，（支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控職責(zé)書(shū)、分管副行長(zhǎng)與部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門(mén)負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書(shū)）實(shí)行分管職責(zé)，使案件防控職責(zé)到人，不留死角。

2．仔細(xì)落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函［xx年］231號(hào)的通知精神，在支行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)，對(duì)員工不良行為排查率為101%。

3．仔細(xì)傳達(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件，依據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，xx年年采納電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)等文件，以部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。

4．條線管理部門(mén)深化機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)限制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵擋風(fēng)險(xiǎn)本領(lǐng)，防止出現(xiàn)因“管理疲憊”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。

仔細(xì)實(shí)行省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》（建鄂函［xx年］231號(hào)）文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)。

班子高度重視，先后召開(kāi)專題會(huì)、推動(dòng)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出支配部署。要求各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必需本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自我高度負(fù)責(zé)的看法，領(lǐng)先垂范，以身作則，仔細(xì)扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教化工作，嚴(yán)以律己，自覺(jué)抵制、檢舉和訂正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推動(dòng)。

（二）明確職責(zé)，各盡其職，各負(fù)其責(zé)。

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調(diào)、干脆參加；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門(mén)，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，構(gòu)成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。

（三）筑防火墻，注意預(yù)防，適時(shí)預(yù)警。

仔細(xì)開(kāi)展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，解除隱患；組織開(kāi)展典型案件警示教化活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，深化開(kāi)展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深化學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增加員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注意工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理支配各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注意“三個(gè)延長(zhǎng)”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延長(zhǎng)，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延長(zhǎng)，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)微環(huán)節(jié)上延長(zhǎng)，做到排查工作深化、徹底。

二是首先實(shí)行全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深化到部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注意員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫忙他們，生活上關(guān)切他們，為員工排憂解難，使員工感到支行團(tuán)體這個(gè)大家庭的暖和。

三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買(mǎi)股票、彩票、參加賭博、炒期貨、炒賣(mài)房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問(wèn)題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面到達(dá)101%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測(cè)評(píng)表469份。經(jīng)過(guò)這次排查，使全行員工提高了思想相識(shí)，自覺(jué)做到有章必循，違章必糾，增加了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)覺(jué)有不良行為的員工。

這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負(fù)責(zé)人能仔細(xì)組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行的文件精神，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作，比照排查資料及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報(bào)）信箱，明確雙人負(fù)責(zé)，并公布排查（舉報(bào)）電話及聯(lián)系人。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。當(dāng)然，也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對(duì)排查工作沒(méi)有足夠重視，沒(méi)有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想相識(shí)不足，在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級(jí)行文件精神上，沒(méi)有做好記錄，排查表、互查表上交不剛好等問(wèn)題，影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后，我們將此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，經(jīng)過(guò)觀看視頻，并結(jié)合我平常在工作中實(shí)際情景，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的相識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的相識(shí)。

大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)覺(jué)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情景沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控。

(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必需由客戶本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。

(三)大額儲(chǔ)戶必需要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人全部并視同要件進(jìn)行管理。

(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行常常性的檢查。

(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)和案防學(xué)問(wèn)的培訓(xùn)，異樣是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程學(xué)問(wèn)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)探討監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。支配有業(yè)務(wù)閱歷人實(shí)時(shí)查看錄像。

二、加強(qiáng)自身素養(yǎng)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀，經(jīng)過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)學(xué)問(wèn)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工僅有不斷增加遵紀(jì)遵守法律的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情景，仔細(xì)地進(jìn)行自我教化，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身動(dòng)身，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消退案件隱患，才能到達(dá)有效地目標(biāo)。信任我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢(qián)的誘惑，共同創(chuàng)建出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于詳細(xì)工作的始終，堅(jiān)固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)限制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅(jiān)固的思想防線，使遵紀(jì)遵守法律意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)。

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范本領(lǐng)，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩透纱嗔私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。所以，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心熬煉技能，耐性辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清晰地意識(shí)到：僅有更熱忱、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、特性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。

經(jīng)過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，經(jīng)過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí)，對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和限制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增加本領(lǐng)，進(jìn)取規(guī)范操作行為和消退風(fēng)險(xiǎn)隱患?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自我，不斷提高自我的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)決信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。

在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、客戶對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿和期望，以及網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)效率低下等各種風(fēng)險(xiǎn)因素都迫切要求銀行業(yè)對(duì)現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)取進(jìn)行防控。郵儲(chǔ)銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高綜合競(jìng)爭(zhēng)力，仔細(xì)學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理閱歷，從穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)動(dòng)身，從為城鄉(xiāng)居民供應(yīng)基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，經(jīng)過(guò)不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)限制本領(lǐng)，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟(jì)效益。

依據(jù)隊(duì)伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓(xùn)對(duì)象和資料，制定和落實(shí)好培訓(xùn)安排，進(jìn)取引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念、管理理念。改善員工的學(xué)問(wèn)和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素養(yǎng)，使其逐步適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展須要。最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)，主要實(shí)行了以下幾方面措施：

1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的最終目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部限制功能的提升，把推動(dòng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控作為提高員工滿足度和客戶滿足度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)本領(lǐng)和核心競(jìng)爭(zhēng)力，乃至撬動(dòng)全行內(nèi)部平安意識(shí)，實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來(lái)抓。作為對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的資料、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)科學(xué)依據(jù)。

2.堅(jiān)持原則。

堅(jiān)持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部平安意識(shí)，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效本領(lǐng)。依據(jù)不一樣的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的平安風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行建設(shè)，各部門(mén)要對(duì)自身的平安問(wèn)題執(zhí)行情景進(jìn)行全面檢查、監(jiān)督和評(píng)價(jià)考核，對(duì)執(zhí)行不力的要肅穆追究職責(zé)，以確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)限制的質(zhì)量和效果，經(jīng)過(guò)網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。

3.建立機(jī)制。

限制銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是為了更好的為客戶供應(yīng)服務(wù)，增加產(chǎn)品銷(xiāo)售，但假如不重視內(nèi)限制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)理念的教化，甚至以犧牲風(fēng)險(xiǎn)來(lái)增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。所以，加強(qiáng)員工思想道德教化和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)限制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險(xiǎn)平安檢查效果。

4.完善措施。

經(jīng)過(guò)專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教化去進(jìn)行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)模式，實(shí)現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗(yàn)的一樣性，以提高產(chǎn)品銷(xiāo)售本領(lǐng)，提升客戶滿足度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部限制的全面轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步提高。

近一段時(shí)間，依據(jù)單位的統(tǒng)一支配，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和探討，感受頗深，主要集中在如下幾個(gè)方面：

一、他們?yōu)槭裁磿?huì)這樣做。

對(duì)于這個(gè)問(wèn)題，我覺(jué)得主要有兩個(gè)方面能夠思索，一是價(jià)值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢(qián)了，想著享受了，所以就經(jīng)過(guò)種種不法的手段來(lái)解決問(wèn)題;二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無(wú)奈之下只能就范，一步步滑向深淵。

錢(qián)多少才算多我覺(jué)得這個(gè)問(wèn)題能夠探討一下。有人說(shuō)一百零一萬(wàn)、也有說(shuō)一千萬(wàn)，可是人的欲望是無(wú)窮的，有了一百零一萬(wàn)的時(shí)候就會(huì)去追求一千萬(wàn)了，有了一千萬(wàn)還想著去做億萬(wàn)富豪了，恒久不會(huì)知足。那里還有個(gè)前題，就是我們是信用社員工，假如我們是個(gè)商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百零一個(gè)億都沒(méi)有問(wèn)題，可是我們不是，我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對(duì)微薄的工資和獎(jiǎng)金，這個(gè)是我們的工作性質(zhì)確定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費(fèi)和觀賞的。反過(guò)來(lái)探討，我們作為一個(gè)信用社的員工，有自我的房子、有自我的車(chē)、有自我的一點(diǎn)積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢(qián)就不是自我的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對(duì)孩子是沒(méi)有什么好處的。知足常樂(lè)，不屬于自我的東西，就必需不要碰!

關(guān)于交友，每個(gè)人都有自我的摯友，這個(gè)很正常，可是有一些摯友是不能交往的，因?yàn)樗麄兏憬煌哪康木褪强粗辛四阍谛庞蒙缋镉匈Y源，能夠貸款，是個(gè)財(cái)神爺。另外就是關(guān)于摯友之間借錢(qián)的問(wèn)題，我有個(gè)觀點(diǎn)就是必需要在你自我能夠承受的額度之內(nèi)，比如說(shuō)你借給他一萬(wàn)、兩萬(wàn)或者十萬(wàn)二十萬(wàn)，你自我能夠承受這個(gè)損失，不影響你身邊的其他人。這是能夠的，可是假如你借給他幾十萬(wàn)甚至幾百萬(wàn)，那就不正常了，因?yàn)槲覀冏晕页惺懿涣诉@個(gè)風(fēng)險(xiǎn)!許多人就會(huì)順理成章地把這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危急了，就簡(jiǎn)單出問(wèn)題了。很多人出問(wèn)題就是這樣的，剛起先的時(shí)候摸索性的做了一點(diǎn)，自我也能限制住了，覺(jué)得沒(méi)有問(wèn)題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深，直到自我限制不住的時(shí)候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲!

二、他們這樣做值得嗎。

縱觀全部案例，出了個(gè)別特別情景外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時(shí)候自我再探討，假如有一天真的自我進(jìn)去了，那我們以后的生活會(huì)如何呢盡管此刻社會(huì)也在激勵(lì)各界去包涵那些“濕過(guò)鞋”的人，可是實(shí)際情景又會(huì)如何呢一旦進(jìn)去后，那么在社會(huì)上就很難立足了。那我們能干什么呢回老家，輿-論壓力讓人受不了，只能到一個(gè)生疏的城市做個(gè)小本買(mǎi)賣(mài)，可是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自我的生存，想發(fā)展壯大，真的很難!很簡(jiǎn)潔的一點(diǎn)，當(dāng)自我的事業(yè)發(fā)展須要資金的時(shí)候，融資就會(huì)很難，就因?yàn)槟莻€(gè)污點(diǎn)，那個(gè)恒久伴隨一生的污點(diǎn)，那個(gè)恒久都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的摯友就更別提了，誰(shuí)還敢與您交往呀，大家都會(huì)躲著。想想看，這個(gè)是一個(gè)什么樣的結(jié)局太恐怖了!

另外，我們也能夠算算帳，記得看過(guò)一個(gè)教化片叫《七筆帳》，主子公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程;二算“經(jīng)濟(jì)帳”，敗盡家業(yè);三算“名譽(yù)帳”，身敗名裂;四算“家庭帳”，夫離女散;五算“親情帳”，眾叛親離;六算“自由帳”，身陷牢籠;七算“健康帳”，身心憔悴!最終主子公總結(jié)說(shuō)：“此刻我深深地體會(huì)到，什么最重要生命最重要!自由最重要!什么是華蜜有一個(gè)健康的身體，和諧完整的家庭，平平安安就是最大的華蜜!算算自我的七筆帳，我是帳帳劃不來(lái)?！蓖瑯樱核闼阄覀冏晕业膸ひ餐瑯硬恢?，挪用資金幾十萬(wàn)，判刑五六年，丟掉了自我的飯碗，怎樣值得呢!

三、在農(nóng)信工作怎樣樣。

關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂(lè)，感謝農(nóng)信。許多人都在問(wèn)一句話：假如我沒(méi)有來(lái)到農(nóng)信，我今日會(huì)在干什么，我今日會(huì)怎樣農(nóng)信人的確面臨的壓力很大，股份制銀行的競(jìng)爭(zhēng)、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透可是氣來(lái)，在營(yíng)業(yè)部同樣如此，那么應(yīng)對(duì)如此環(huán)境，我們應(yīng)當(dāng)怎樣看我們的工作呢用一個(gè)詞來(lái)講，就是“珍惜”。其實(shí)這個(gè)社會(huì)上的許多工作都沒(méi)有我們想象中的那么好，我們有時(shí)候覺(jué)得公務(wù)員挺好的，較為穩(wěn)定，可是不明白公務(wù)員中的艱難的提升之路;我們有時(shí)候覺(jué)得最生意挺好的，有錢(qián)啊，活的很瀟灑，很自由，可是不明白做生意的艱辛和困難;我們有時(shí)候覺(jué)得自我做點(diǎn)什么很好啊，逍遙自在，自由自在，沒(méi)有什么條條框框，想怎樣就怎樣，很自由，可是我們不明白其中的風(fēng)險(xiǎn)……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，可是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力;在農(nóng)信雖然工作有許多困難，可是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問(wèn)題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會(huì)，相比之下我們真的應(yīng)當(dāng)珍惜眼前這份工作。

總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自我，努力學(xué)習(xí)，踏實(shí)工作，珍惜此刻，為成為團(tuán)隊(duì)的優(yōu)秀一員而努力!

案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：一是給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直理解到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了干脆的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)峻的后果。二是給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)峻后果，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平。三是斷送了自我完備前途和職業(yè)幻想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自我，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是恒久離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自我的職業(yè)幻想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

明白了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，經(jīng)過(guò)這次學(xué)習(xí)，使我了解到案件防控的重要性，沒(méi)有了平安的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，那么其他的都是剩余的，我認(rèn)為要想從根本上解除隱患，應(yīng)從以下幾方面入手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自我所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自我絕不涉及案件。加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平，提高工作實(shí)效和質(zhì)量，對(duì)發(fā)覺(jué)的問(wèn)題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)覺(jué)問(wèn)題不報(bào)告的情景發(fā)生，建立快速反應(yīng)機(jī)制，對(duì)重大問(wèn)題應(yīng)第一時(shí)間進(jìn)行上報(bào)，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控信息數(shù)據(jù)上報(bào)的質(zhì)量和剛好性，杜絕統(tǒng)計(jì)信息不完整，不精確的情景。

其次，在簡(jiǎn)單引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家留意。在我們平常工作中有些環(huán)節(jié)很簡(jiǎn)單引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分別、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的運(yùn)用和保管等等。

最終，在日常工作中，同事之間，相互監(jiān)督，相互提示，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。

經(jīng)過(guò)這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工經(jīng)過(guò)進(jìn)行自我教化、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并比照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

案件防控心得體會(huì)

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的最終目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部限制功能的提升，把推動(dòng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控作為提高員工滿足度和客戶滿足度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力，乃至撬動(dòng)全行內(nèi)部平安意識(shí)，實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來(lái)抓。作為對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)科學(xué)依據(jù)。

堅(jiān)持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部平安意識(shí)，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效實(shí)力。依據(jù)不同的`區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的平安風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行建設(shè)，各部門(mén)要對(duì)自身的平安問(wèn)題執(zhí)行狀況進(jìn)行全面檢查、監(jiān)督和評(píng)價(jià)考核，對(duì)執(zhí)行不力的要肅穆追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)限制的質(zhì)量和效果，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。

限制銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是為了更好的為客戶供應(yīng)服務(wù)，增加產(chǎn)品銷(xiāo)售，但假如不重視內(nèi)限制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)理念的教化，甚至以犧牲風(fēng)險(xiǎn)來(lái)增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強(qiáng)員工思想道德教化和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)限制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險(xiǎn)平安檢查效果。

通過(guò)專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教化去進(jìn)行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)模式，實(shí)現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗(yàn)的一樣性，以提高產(chǎn)品銷(xiāo)售實(shí)力，提升客戶滿足度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部限制的全面轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步提高。

案件防控心得體會(huì)

近一段時(shí)間，依據(jù)單位的統(tǒng)一支配，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和探討，感受頗深，主要集中在如下幾個(gè)方面：

對(duì)于這個(gè)問(wèn)題，我覺(jué)得主要有兩個(gè)方面能夠思索，一是價(jià)值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢(qián)了，想著享受了，所以就透過(guò)種種不法的手段來(lái)解決問(wèn)題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無(wú)奈之下只能就范，一步步滑向深淵。

錢(qián)多少才算多？我覺(jué)得這個(gè)問(wèn)題能夠思索一下。有人說(shuō)一百零一萬(wàn)、也有說(shuō)一千萬(wàn)，但是人的欲望是無(wú)窮的，有了一百零一萬(wàn)的時(shí)候就會(huì)去追求一千萬(wàn)了，有了一千萬(wàn)還想著去做億萬(wàn)富豪了，恒久不會(huì)知足。那里還有個(gè)前題，就是我們是信用社員工，假如我們是個(gè)商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百零一個(gè)億都沒(méi)有問(wèn)題，但是我們不是，我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對(duì)微薄的工資和獎(jiǎng)金，這個(gè)是我們的工作性質(zhì)確定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費(fèi)和觀賞的。反過(guò)來(lái)思索，我們作為一個(gè)信用社的員工，有自我的房子、有自我的車(chē)、有自我的一點(diǎn)積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢(qián)就不是自我的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對(duì)孩子是沒(méi)有什么好處的。知足常樂(lè)，不屬于自我的東西，就必需不要碰！

關(guān)于交友，每個(gè)人都有自我的摯友，這個(gè)很正常，但是有一些摯友是不能交往的，因?yàn)樗麄兏憬煌哪康木褪强粗辛四阍谛庞蒙缋镉匈Y源，能夠貸款，是個(gè)財(cái)神爺。另外就是關(guān)于摯友之間借錢(qián)的問(wèn)題，我有個(gè)觀點(diǎn)就是必需要在你自我能夠承受的額度之內(nèi)，比如說(shuō)你借給他一萬(wàn)、兩萬(wàn)或者十萬(wàn)二十萬(wàn)，你自我能夠承受這個(gè)損失，不影響你身邊的其他人。這是能夠的，但是假如你借給他幾十萬(wàn)甚至幾百萬(wàn)，那就不正常了，因?yàn)槲覀冏晕页惺懿涣诉@個(gè)風(fēng)險(xiǎn)！許多人就會(huì)順理成章地把這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危急了，就簡(jiǎn)單出問(wèn)題了。很多人出問(wèn)題就是這樣的，剛起先的時(shí)候摸索性的做了一點(diǎn)，自我也能限制住了，覺(jué)得沒(méi)有問(wèn)題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深，直到自我限制不住的時(shí)候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲！

縱觀全部案例，出了個(gè)別特別狀況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時(shí)候自我再思索，假如有一天真的自我進(jìn)去了，那我們以后的生活會(huì)如何呢？盡管此刻社會(huì)也在激勵(lì)各界去包涵那些“濕過(guò)鞋”的人，但是實(shí)際狀況又會(huì)如何呢？一旦進(jìn)去后，那么在社會(huì)上就很難立足了。那我們能干什么呢？回老家，輿—論壓力讓人受不了，只能到一個(gè)生疏的城市做個(gè)小本買(mǎi)賣(mài)，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自我的生存，想發(fā)展壯大，真的很難！很簡(jiǎn)潔的一點(diǎn)，當(dāng)自我的事業(yè)發(fā)展須要資金的時(shí)候，融資就會(huì)很難，就因?yàn)槟莻€(gè)污點(diǎn)，那個(gè)恒久伴隨一生的污點(diǎn)，那個(gè)恒久都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的摯友就更別提了，誰(shuí)還敢與您交往呀，大家都會(huì)躲著。想想看，這個(gè)是一個(gè)什么樣的結(jié)局？太恐怖了！

另外，我們也能夠算算帳，記得看過(guò)一個(gè)教化片叫《七筆帳》，主子公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經(jīng)濟(jì)帳”，敗盡家業(yè)；三算“名譽(yù)帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴！最終主子公總結(jié)說(shuō)：“此刻我深深地體會(huì)到，什么最重要？生命最重要！自由最重要！什么是華蜜？有一個(gè)健康的身體，和諧完整的家庭，平平安安就是最大的華蜜！算算自我的七筆帳，我是帳帳劃不來(lái)?！蓖瑯樱核闼阄覀冏晕业膸ひ餐瑯硬恢担灿觅Y金幾十萬(wàn)，判刑五六年，丟掉了自我的飯碗，怎樣值得呢？！

關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂(lè)，感謝農(nóng)信。許多人都在問(wèn)一句話：假如我沒(méi)有來(lái)到農(nóng)信，我這天會(huì)在干什么，我這天會(huì)怎樣？農(nóng)信人的確面臨的壓力很大，股份制銀行的競(jìng)爭(zhēng)、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透但是氣來(lái)，在營(yíng)業(yè)部同樣如此，那么應(yīng)對(duì)如此環(huán)境，我們就應(yīng)怎樣看我們的工作呢？用一個(gè)詞來(lái)講，就是“珍惜”。其實(shí)這個(gè)社會(huì)上的許多工作都沒(méi)有我們想象中的那么好，我們有時(shí)候覺(jué)得職員挺好的，較為穩(wěn)定，但是不明白職員中的艱難的提升之路；我們有時(shí)候覺(jué)得最生意挺好的，有錢(qián)啊，活的很瀟灑，很自由，但是不明白做生意的艱辛和困難；我們有時(shí)候覺(jué)得自我做點(diǎn)什么很好啊，逍遙自在，自由自在，沒(méi)有什么條條框框，想怎樣就怎樣，很自由，但是我們不明白其中的風(fēng)險(xiǎn)……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力；在農(nóng)信雖然工作有許多困難，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問(wèn)題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會(huì)，相比之下我們真的就應(yīng)珍惜眼前這份工作。

總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自我，努力學(xué)習(xí)，踏實(shí)工作，珍惜此刻，為成為團(tuán)隊(duì)的優(yōu)秀一員而努力！

案件防控心得體會(huì)

xxxx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)須要我們身體力行，從工作的每一個(gè)細(xì)微環(huán)節(jié)落實(shí)執(zhí)行。我支行于4月18日和5月5日進(jìn)行了關(guān)于案件防控和銀行合規(guī)文化建設(shè)的學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)這次活動(dòng)，我進(jìn)一步相識(shí)到案件防控的必要性和緊迫性。

首先，作為銀行員工須要提高風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)。商業(yè)銀行須要依靠信譽(yù)來(lái)求得生存和發(fā)展，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟(jì)上的重大損失，也會(huì)帶來(lái)不良的社會(huì)輿論。案件多發(fā)會(huì)導(dǎo)致社會(huì)上對(duì)本行整體評(píng)價(jià)的下降，假如不加強(qiáng)案件防控會(huì)使投資者失去信念，儲(chǔ)戶不再放心存款，最終銀行就會(huì)失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ)。因此我們必需認(rèn)清形勢(shì)，明確開(kāi)展案件防控工作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。這是建立我行風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制的必需，也是維護(hù)我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。

其次，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)，都能遵章守紀(jì)，案件防控工作就會(huì)事半功倍。作為一名銀行員工，每天接觸的是大量的現(xiàn)金、重要憑證、客戶信息等重要事物，假如不提高個(gè)人思想品質(zhì)，在工作中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，并加以各