2023年第三期金融業(yè)反洗錢(qián)培訓(xùn)(銀行業(yè))階段性考試答案

推斷題反洗錢(qián)內(nèi)部把握可脫離金融機(jī)構(gòu)的根本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的狀況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以現(xiàn)行登記保存。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。對(duì)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告治理方法》規(guī)定的自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)境內(nèi)和跨境大額轉(zhuǎn)賬交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是一樣的。錯(cuò)利用、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)以及其他方式為客戶(hù)供給非柜臺(tái)方式的效勞時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，識(shí)別客戶(hù)身份。對(duì)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未完畢的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作完畢。對(duì)反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。對(duì)以下的罰款。錯(cuò)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部把握制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能消滅的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展預(yù)防和把握，這與人民銀行外部監(jiān)管所要到達(dá)的目的并不全都。錯(cuò)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，妥當(dāng)保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)視治理，杜絕非法修改客戶(hù)資料。對(duì)《反洗錢(qián)法》中特地規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)法律制度。對(duì)要求開(kāi)立匿名賬戶(hù)不屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全數(shù)據(jù)信息安全備份只讀，實(shí)行多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。對(duì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易是指交易一方為自然人、單筆10萬(wàn)美元以上的跨境交易。錯(cuò)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)覺(jué)察客戶(hù)的房屋、車(chē)輛、船舶等資產(chǎn)與洗錢(qián)、恐驚融資等犯罪相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告對(duì)17反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)完畢時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位進(jìn)展離場(chǎng)會(huì)談。對(duì)對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，開(kāi)戶(hù)銀行覺(jué)察從前獲得的客戶(hù)身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)要求客戶(hù)重供給有效的身份證件或其他身份證明文件。對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)隱秘和個(gè)人隱私，妥當(dāng)保存客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中獵取的客戶(hù)身份信息和交易信息。對(duì)1100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)未覺(jué)察該交易可疑，可不報(bào)告。對(duì)只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)展人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不行疑的交易。錯(cuò)客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存3年。錯(cuò)貸款公司和小額貸款公司都是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》的適用對(duì)象。錯(cuò)單項(xiàng)選擇題中國(guó)人民銀行設(shè)立〔，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可以交易報(bào)告。分支機(jī)構(gòu)保衛(wèi)局中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心反洗錢(qián)局正確答案：C依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說(shuō)法不正確〔〕A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程BC．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時(shí)間預(yù)警特別交易后的5個(gè)工作日內(nèi)提交可疑報(bào)告。D．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在依據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，準(zhǔn)時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不5個(gè)工作日。正確答案：C依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心覺(jué)察金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起〔〕補(bǔ)正A．5天內(nèi)B．5個(gè)工作日C．10個(gè)工作日D．10天內(nèi)正確答案：B《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起〔〕以電子方式提交大額交易報(bào)告A．5個(gè)工作日內(nèi)B．3天內(nèi)C．3個(gè)工作日內(nèi)D．5天內(nèi)正確答案:A《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告治理方法》規(guī)定，自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣〔〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)像中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分中心報(bào)告。A．50萬(wàn)，10萬(wàn)B．20萬(wàn)，10萬(wàn)C．200萬(wàn)，30萬(wàn)D．100萬(wàn)，20萬(wàn)正確答案：A義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)指定的交易檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)展定期評(píng)估的頻率是A.至少每季度評(píng)估一次至少每半年評(píng)估一次至少每?jī)赡暝u(píng)估一次至少每年評(píng)估一次正確答案：D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告向〔〕報(bào)備A．公安機(jī)關(guān)B．人民法院C．銀監(jiān)局D．中國(guó)人民銀行或者其總部所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)正確答案：D8銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如覺(jué)察匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和〔〕缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款行地址匯款人住宅匯款人身份證明文件匯款人工作單位.正確答案：B9.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)客戶(hù)〔〔〕或〔〕分析過(guò)程。交易特征身份特征行為特征賬戶(hù)特征正確答案：ABC銀行為哪些地區(qū)的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)是，要審慎地審查交易雙方的身份背景？〔〕A．FATF公布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家和地區(qū)B．毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的地區(qū)C．高端客戶(hù)D．被列入聯(lián)合國(guó)安理睬制裁名單的實(shí)體正確答案：ABD以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素？A．其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到疑心的客戶(hù)B．股權(quán)構(gòu)造過(guò)于簡(jiǎn)潔，使實(shí)際收益人難于識(shí)別的客戶(hù)C．長(zhǎng)期存在大額交易的客戶(hù)D．與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有親熱貿(mào)易往來(lái)的客戶(hù)正確答案：ABD反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括〔〕A．內(nèi)控體系建設(shè)狀況B．客戶(hù)身份資料和交易記錄保存狀況C．大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行狀況D．宣傳培訓(xùn)狀況、內(nèi)部審計(jì)狀況E．客戶(hù)身份識(shí)別工作狀況正確答案：ABCDE以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔〕A．借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)B．檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)毀C．紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持確定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、放火D．依據(jù)保存介質(zhì)的不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不行更改的介質(zhì)正確答案：ACD反洗錢(qián)崗位人員包括〔〕A．反洗錢(qián)合規(guī)專(zhuān)員B．反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人C．反洗錢(qián)合規(guī)官D．反洗錢(qián)情報(bào)專(zhuān)員正確答案：ABCD從融資目的來(lái)劃分，恐驚融資的表現(xiàn)形式分為〔〕A．資助恐驚組織或恐驚分子的融資行為B．主體為他人或其他組織的融資行為C．主體為恐驚組織、恐驚分子自身的融資行為D．資助恐驚主義或恐驚活動(dòng)的融資行為正確答案：AD報(bào)告的同時(shí)，也向所在地中國(guó)人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A．嚴(yán)峻危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的B．可疑交易主體涉及異地開(kāi)戶(hù)的C．可疑交易主體為外國(guó)公民的D．明顯涉嫌洗錢(qián)、恐驚融資等犯罪活動(dòng)的正確答案：AD銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下那些因素？A．欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)B．金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕等國(guó)際反洗錢(qián)組織公布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家或地區(qū)C．毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)D．被聯(lián)合國(guó)、美