財務(wù)公司金融發(fā)展部制度匯編

財務(wù)公司金融發(fā)展部制度匯編

財務(wù)有限公司保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理辦法

財務(wù)有限公司保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度

財務(wù)有限公司保險銷售行為合規(guī)管理辦法

財務(wù)有限公司對境內(nèi)保險集中管理保險供應(yīng)商考核辦法

財務(wù)有限公司對境內(nèi)保險集中管理保險經(jīng)紀公司考核管理辦法

財務(wù)有限公司保險檔案管理制度

財務(wù)有限公司投資決策委員會管理辦法

財務(wù)有限公司有價證券投資管理辦法

財務(wù)有限公司有價證券投資業(yè)務(wù)操作細則

財務(wù)有限公司承銷成員單位債券管理辦法

財務(wù)有限公司承銷成員單位企業(yè)債券業(yè)務(wù)操作細則

財務(wù)有限公司金融機構(gòu)股權(quán)投資管理辦法

財務(wù)有限公司對金融機構(gòu)股權(quán)投資業(yè)務(wù)操作細則

財務(wù)有限公司保險分類采購管理辦法

財務(wù)有限公司保險業(yè)務(wù)檔案管理辦法

財務(wù)有限公司保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理辦法

第一章總則

第一條為規(guī)范財務(wù)有限公司（以下簡稱“公司”）的保險兼業(yè)代理業(yè)

務(wù)，有效控制和防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，依據(jù)《中華人民共和國保險法》等法

律法規(guī)，以及中國保險監(jiān)督管理委員會有關(guān)的制度規(guī)定，結(jié)合XX股份

有限公司（以下簡稱“中國XX”）下發(fā)的《中國XX境內(nèi)商業(yè)保險集中

管理辦法》、《中國XX境內(nèi)商業(yè)保險集中管理實施細則》的實際情況,

制定本辦法。

第二條本辦法所指成員單位包括中國XX總部及其所屬各級全資、控

股子公司。

第三條公司具體操作保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的部門為金融發(fā)展部。

第二章保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)基本原則及規(guī)定

第四條公司應(yīng)制定中國XX境內(nèi)商業(yè)保險集中管理的業(yè)務(wù)流程和服務(wù)

規(guī)范。

第五條公司應(yīng)根據(jù)各單位投保需求，結(jié)合各單位的經(jīng)營風(fēng)險情況，組

織保險經(jīng)紀公司有針對性地提出保險建議、設(shè)計保險方案。

第六條公司應(yīng)組織各成員單位實施保險采購。

第七條公司應(yīng)督促保險經(jīng)紀公司、保險公司受理各單位理賠申請，協(xié)

助各單位辦理保險理賠。

第八條公司應(yīng)組織保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)及日常咨詢服務(wù)。

第九條公司負責對各成員單位保險執(zhí)行情況實施監(jiān)督檢查，接受中國

XX對于保險集中管理工作的管理與監(jiān)督。

第三章涉及險種范圍

第十條各成員單位固定資產(chǎn)所涉及的險種，包括企業(yè)財產(chǎn)保險（財產(chǎn)

一切險、機器損壞險等）、船舶保險（船殼險、保賠險、油污險等）、

施工機具保險等。

第十一條各成員單位投資建設(shè)的BT/BOT工程所涉及的險種，包括工

程保險（建筑/安裝工程一切險和第三者責任險）、建筑施工人員意外

險、施工機具保險、貨物運輸保險等。

第十二條各成員單位簽訂的由單一單位實施的承包項目所涉及的險

種，參考以上第十條、第十一條險種。

第十三條各成員單位員工福利保險所涉及的險種，包括補充醫(yī)療保險、

人身意外險、重大疾病保險等。

第十四條各成員單位所具有的特殊風(fēng)險所涉及的險種，包括產(chǎn)品責任

險、安全生產(chǎn)責任險、港口碼頭責任險、承運人責任險、雇主責任保

險、貨物運輸保險（包括水路、陸路、空運、鐵路、多式聯(lián)運、油氣

管道等）等。

第十五條各成員單位根據(jù)經(jīng)營和業(yè)務(wù)發(fā)展需要購買的其他險種。

第四章保險采購原則

第十六條公司應(yīng)在中國XX經(jīng)公開招標選定的保險經(jīng)紀公司的協(xié)助下

為成員單位進行保險采購及相關(guān)服務(wù)。

第十七條公司原則上應(yīng)在中國XX經(jīng)公開招標選定的合格保險供應(yīng)商

范圍內(nèi)選擇承保公司。

第十八條公司應(yīng)對保險業(yè)務(wù)實行分類管理，針對不同的類別及相似

類別項目涉及的險種，采取下列不同的商業(yè)保險采購策略。

（一）統(tǒng)保采購安排。公司應(yīng)在保險經(jīng)紀公司的協(xié)助下，根據(jù)中國XX

的整體情況，制定統(tǒng)一的保險方案及采購方案，在已確定的合格保險

供應(yīng)商范圍內(nèi)進行保險招標，確定保險條件和保險費率。具體險種包

括企業(yè)財產(chǎn)保險、工程保險、船舶保險、施工機具保險、機動車輛保

險、雇主責任保險、人身意外險等。各成員單位根據(jù)需要，按確定的

保險條件和保險費率進行投保；

（二）單項采購安排。對于項目規(guī)模較大或需求特殊的項目，公司應(yīng)

根據(jù)成員單位或者項目自身的特點和需求，對保險進行單獨采購。成

員單位提出保險需求上報本單位保險管理部門，由本單位保險管理部

門歸口提交至公司對口業(yè)務(wù)部門。公司在保險經(jīng)紀公司的協(xié)助下進行

保險采購，確定保險條件、保險費率、承保公司，并邀請相關(guān)成員單

位參與整個采購過程。

第五章投保管理

第十九條對于統(tǒng)保采購的保險項目，在統(tǒng)保采購結(jié)束后，由保險經(jīng)

紀公司配合公司制作投保清單發(fā)送各單位，各成員單位按要求填報投

保數(shù)據(jù)信息提交至公司。公司匯總、審核各單位的投保清單，并向保

險公司辦理投保手續(xù)。

第二十條對于單項采購的保險項目，在單項采購結(jié)束后，公司應(yīng)和

投保單位確認最終投保信息，由保險經(jīng)紀公司配合投保單位辦理投保

手續(xù)。

第二十一條各成員單位境內(nèi)商業(yè)保險業(yè)務(wù)均應(yīng)通過公司進行操作，

由公司直接對口保險公司，并在保險經(jīng)紀公司的協(xié)助下完成所有投保

出單工作，保單經(jīng)保險經(jīng)紀公司審核無誤后送達各成員單位。

第六章履約管理及保單維護

第二十二條保險合同的履行主體為各投保單位。

第二十三條公司應(yīng)督促保險合同的履行主體做好以下工作：

（一）參加保險公司、保險經(jīng)紀公司和對應(yīng)保險管理部門組織的保險

知識、保險合同培訓(xùn)，完整把握保險合同的內(nèi)容；

（二）指定保險事務(wù)負責人，落實保險管理責任；

（三）妥善保管保險合同、單據(jù)和保險合同履行過程的有效證據(jù)；

（四）當保險標的狀況發(fā)生變化及保險標的危險程度增加時，應(yīng)當及

時通知該單位相關(guān)保險管理部門和保險經(jīng)紀公司；

（五）需提前退出保險或者保險項目調(diào)整時，應(yīng)在征詢保險經(jīng)紀公司

意見后，由相關(guān)部門提出并經(jīng)過本該單位批準程序報至公司，公司在

經(jīng)紀人協(xié)助下按保險公司退?；蛘吲某绦蜣k理。

第二十四條保險合同到期前兩個月，保險經(jīng)紀公司將由專人負責發(fā)

出續(xù)保通知。公司應(yīng)督促各成員單位及時提交續(xù)保需求，并在保險經(jīng)

紀公司的協(xié)助下辦理續(xù)保手續(xù)。

第七章索賠管理

第二十五條公司應(yīng)監(jiān)督保險經(jīng)紀公司處理保險索賠相關(guān)事宜。

第二十六條保險事故發(fā)生后，保險合同的履行主體（出險單位）將

通知保險經(jīng)紀公司，保險經(jīng)紀公司針對各成員單位需求將配備專職服

務(wù)人員，由保險經(jīng)紀公司專職服務(wù)人員向保險公司轉(zhuǎn)報案并抄報公司

進行報備。

第二十七條根據(jù)保險公司答復(fù)的現(xiàn)場查勘時間，各出險單位將配合

保險公司進行現(xiàn)場查勘。保險公司查勘人員根據(jù)現(xiàn)場查勘情況一次性

向被保險人列示理賠所需相關(guān)資料清單后，保險合同的履行主體應(yīng)當

按照資料清單的要求，收集與確認保險事故的性質(zhì)、原因、損失程度

等有關(guān)的證明和資料，索賠資料在提供給保險公司前應(yīng)當提交保險經(jīng)

紀公司審核。

第二十八條公司應(yīng)協(xié)同保險經(jīng)紀公司組織保險理賠的相關(guān)工作，包

括保險報案、索賠資料審查、組織現(xiàn)場查勘、與保險公司的協(xié)調(diào)及理

賠談判等。出險單位保險負責人應(yīng)當全程參與理賠談判過程。

第二十九條賠案處理達成一致意見的，由出險單位與保險公司簽訂

賠償或者給付保險金協(xié)議。

第三十條賠案符合預(yù)付賠款條件的，保險經(jīng)紀公司應(yīng)當催促保險公

司預(yù)先支付部分賠款，公司與出險單位應(yīng)當及時辦理相關(guān)審批手續(xù)，

接受保險公司的預(yù)付賠款。

第三十一條不同項目、不同險種的理賠處理流程存在差異的，具體

的處理流程，應(yīng)當按照所簽訂的保險協(xié)議執(zhí)行。

第八章保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案管理

第三十二條保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案應(yīng)指定專人負責管理。管理人員

調(diào)動時，須辦理交接手續(xù)。

第三十三條投保資料、保單、保險協(xié)議、理賠資料及其他保險兼業(yè)

代理業(yè)務(wù)檔案應(yīng)按規(guī)定定期整理、歸檔。建立保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案

資料調(diào)閱手續(xù)，未經(jīng)批準一律不得外借，切實防止丟失和泄露。公司

內(nèi)部人員需要查閱保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案時，必須持有部門經(jīng)理批準

信函；各成員單位需查閱檔案時，須持有該成員單位保險管理部門分

管副總經(jīng)理的批準信函，公司應(yīng)指定專人負責陪同查閱，并進行登記。

查閱人對處理案件所需的取證，可以抄錄或影印，但不得將原件抽出

借走。

第九章保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)紀律與責任

第三十四條各具體業(yè)務(wù)操作必須嚴格按照公司有關(guān)辦法及操作規(guī)定

執(zhí)行。各崗位人員應(yīng)在各自權(quán)限內(nèi)按規(guī)定程序辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，不能超

過權(quán)限、跨越審核步驟辦理業(yè)務(wù)，如遇緊急情況或特殊事項，應(yīng)經(jīng)部

門經(jīng)理及上級領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)后方可辦理。

第三十五條受理保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定的要求，對

各成員單位提交的投保需求表進行審查，并確認內(nèi)容的正確性和有效

性，按規(guī)定的流程、時間和要求辦理投保手續(xù)，不得以任何理由拖延

或拒絕。

第三十六條保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)紙質(zhì)文件的各項交接必須保證手續(xù)嚴

密，防止重要文件的遺失。

第三十七條應(yīng)定期核對各成員單位投保數(shù)據(jù)及理賠數(shù)據(jù)。

第三十八條凡違反規(guī)定，給公司或其他部門造成不良影響的，應(yīng)對

直接責任人進行批評或警告；給公司造成經(jīng)濟損失的，對直接責任人

員和負有責任的部門領(lǐng)導(dǎo)給予行政處分。對涉嫌犯罪的，移交有關(guān)部

門處理。具體標準應(yīng)參照《財務(wù)有限公司問責制度暫行辦法》執(zhí)行。

第十章附則

第三十九條本辦法由金融發(fā)展部制定、解釋和修訂。

第四十條本辦法自下發(fā)之日起施行。

財務(wù)有限公司保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度

第一章總則

第一條為規(guī)范財務(wù)有限公司（以下簡稱“公司”）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)、

有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《保險兼

業(yè)代理管理暫行辦法》、《中國XX境內(nèi)商業(yè)保險集中管理辦法》、《中國

XX境內(nèi)商業(yè)保險集中管理實施細則》及中國XX下發(fā)規(guī)定,制定本制度。

第二條本制度所指內(nèi)部控制（以下簡稱“內(nèi)控”）制度是指公司為實

施保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，對公司內(nèi)部與保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)有關(guān)的各部門

及其工作人員從事保險代理活動進行風(fēng)險控制、制度管理和監(jiān)督的辦

法、措施和程序的總稱。

第三條公司所有與保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)有關(guān)的部門與員工都必須嚴格

遵守內(nèi)控制度，任何人不得擁有隨意超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力。

第四條除本制度特別規(guī)定外，保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)內(nèi)控制度須遵守公

司內(nèi)部控制制度的一般規(guī)定。

第二章保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)內(nèi)控的目標、原則與基本要求

第五條保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)內(nèi)控應(yīng)達到以下目標：

（一）確保國家法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；

（二）確保公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)；

（三）確保風(fēng)險管理體系的有效性；

（四）確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。

第六條公司保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)貫徹全面、審慎、

有效、獨立、及時的原則。

第七條公司保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的基本要求包括：

（一）公司應(yīng)當明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、與成員單位之間

的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機制；

（二）公司應(yīng)當建立有效的核對、監(jiān)控制度，對投保數(shù)據(jù)、理賠數(shù)據(jù)

及各類相關(guān)單證定期進行核對，對保險代理業(yè)務(wù)實行復(fù)核或事后監(jiān)督

把關(guān)，對代理業(yè)務(wù)的執(zhí)行情況進行監(jiān)控；

（三）公司應(yīng)當按照規(guī)定進行會計核算和業(yè)務(wù)記錄，建立完整的會計、

統(tǒng)計和業(yè)務(wù)檔案，妥善保管，確保原始記錄、合同契約和各種資料的

真實、完整；

（四）公司應(yīng)當實現(xiàn)業(yè)務(wù)操作和管理的電子化，促進各項業(yè)務(wù)的電子

數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)的整合，做到業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的集中處理；

（五）公司應(yīng)當對保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)狀況進行經(jīng)常性檢查，及時發(fā)現(xiàn)

內(nèi)部控制存在的問題，并迅速予以糾正。

第三章保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)紀律與責任

第八條公司從事保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)必須遵守法律法規(guī)，遵守誠實、

信用、謹慎、有效的原則。

第九條公司應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的具體情

況，制定保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理辦法、崗位職責及操作流程，該業(yè)務(wù)

部門與員工必須遵守公司的相關(guān)規(guī)定。

第十條公司應(yīng)對保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)操作人員進行嚴格管理，加強從

業(yè)人員的思想道德教育，提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，禁止操作人員違

規(guī)操作。

第十一條公司保險兼業(yè)代理崗位從業(yè)人員應(yīng)取得保監(jiān)會要求的相關(guān)

從業(yè)資格。

第十二條公司對于保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)要建立嚴格的風(fēng)險評估體系和

項目責任管理制度，強化業(yè)務(wù)風(fēng)險責任制，盡可能降低業(yè)務(wù)風(fēng)險。

第十三條公司應(yīng)及時對成員單位在辦理保險業(yè)務(wù)時提出的問題給予

解答，并如實告知其保險采購內(nèi)容、范圍及除外責任。

第十四條公司受理成員單位保險業(yè)務(wù)后，凡需向外提交的投保信息,

必須于當天及時發(fā)出，最遲不得超過下一個工作日。

第十五條公司不得挪用、截留成員單位的保費。

第十六條公司不得拒絕受理成員單位正常的保險業(yè)務(wù)。

第十七條成員單位違反業(yè)務(wù)原則和紀律情節(jié)嚴重的，應(yīng)報告中國XX

相應(yīng)管理部門，因此造成的后果，由其自行負責。

第十八條公司為成員辦理保險業(yè)務(wù)，因工作差錯發(fā)生延誤、影響客

戶投保和理賠的，須按中國保險監(jiān)督管理委員會的規(guī)定進行賠償，造

成其他損失的，要負相應(yīng)的賠償責任。非因公司原因造成有關(guān)損失的，

公司不予以負責。

第四章管理與監(jiān)督

第十九條公司應(yīng)建立對保險經(jīng)紀公司、保險公司的服務(wù)考評機制并

定期對保險經(jīng)紀公司、保險公司的服務(wù)質(zhì)量進行考核評價。

第二十條公司應(yīng)對各單位境內(nèi)商業(yè)保險集中管理執(zhí)行情況，每年至

少進行一次集中檢查。除此之外，公司應(yīng)定期或不定期進行監(jiān)督檢查，

特殊情況可組織專項審計。

第二十一條公司保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)崗位人員有下列情形之一，將參

照《財務(wù)有限公司合規(guī)問責制度暫行辦法》對責任單位和責任人予以

處理：

（一）違反國家法律法規(guī)及保險監(jiān)督管理部門的有關(guān)規(guī)定進行保險代

理業(yè)務(wù)操作；

（二）違反《中國XX境內(nèi)商業(yè)保險集中管理辦法》、《中國XX境內(nèi)商

業(yè)保險集中管理實施細則》等有關(guān)規(guī)定進行保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)操作；

（三）未通過公司境內(nèi)商業(yè)保險操作平臺而利用職務(wù)之便私自辦理商

業(yè)保險；

（四）故意的拖延、阻礙等導(dǎo)致各成員單位無法正常辦理投保手續(xù)；

（五）故意隱瞞、欺騙各成員單位，導(dǎo)致保險采購與實際需求不符；

（六）其他違反本制度的情形。

第五章附則

第二十二條本制度由金融發(fā)展部制訂、修改和解釋。

第二十三條本制度自下發(fā)之日起施行。

財務(wù)有限公司保險銷售行為合規(guī)管理辦法

第一章總則

第一條本辦法根據(jù)《中華人民共和國保險法》及中國保險監(jiān)督管

理委員會規(guī)章制度制定，財務(wù)有限公司保險業(yè)務(wù)崗位相關(guān)人員應(yīng)予以

遵守。

第二章銷售行為規(guī)范

第二條保險崗位人員從事保險兼業(yè)代理活動應(yīng)遵守法律、行政法

規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

第三條保險崗位人員應(yīng)當在合作保險公司授權(quán)范圍內(nèi)從事保險

營銷活動，自覺履行兼業(yè)代理協(xié)議約定的義務(wù)。

第四條保險崗位人員應(yīng)當客觀、全面、準確地向中國XX各投保

單位（以下簡稱“各單位”）介紹有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當

向各單位明確說明保險合同中保障范圍、責任免除等重要信息。

第五條保險單據(jù)等重要文件交由投保人或者被保險人蓋章確認。

第六條保險崗位人員不得與非法從事保險業(yè)務(wù)、保險中介業(yè)務(wù)的

機構(gòu)或者個人發(fā)生保險業(yè)務(wù)往來。

第七條保險崗位人員從事保險代理活動，不得有下列行為：

（一）做虛假或者誤導(dǎo)性說明、宣傳；

（二）擅自印制、發(fā)放、傳播保險產(chǎn)品宣傳材料；

（三）對不同保險產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較；

（四）隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；

（五）對保險產(chǎn)品的紅利、盈余分配或者未來不確定收益作出超

出合同保證的承諾；

（六）對保險公司的財務(wù)狀況和償付能力作出虛假或者誤導(dǎo)性陳

述；

（七）利用行政處罰結(jié)果或者捏造、散布虛假事實，詆毀其他保

險公司、保險中介機構(gòu)或者個人的信譽；

（A）利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正

當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同;

（九）給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同

規(guī)定以外的其他利益；

（十）向投保人、被保險人或者受益人收取保險費等合法費用以

外的費用；

（十一）阻礙投保人履行如實告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實告

知義務(wù)；

（十二）未經(jīng)保險公司同意或者授權(quán)擅自變更保險條款和保險費

率；

（十三）未經(jīng)保險合同當事人同意或者授權(quán)擅自填寫、更改保險

合同及其文件內(nèi)容；

（十四）未經(jīng)投保人或者被保險人同意，代替或者唆使他人代替

投保人、被保險人簽署保險單證及相關(guān)重要文件；

（十五）誘導(dǎo)、唆使投保人終止、放棄有效的保險合同，購買新

的保險產(chǎn)品，且損害投保人利益；

（十六）泄露投保人、被保險人、受益人、保險公司的商業(yè)秘密

或者個人隱私；

（十七）超出公司《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》載明的業(yè)務(wù)范圍、

銷售區(qū)域從事保險代理活動；

（十八）挪用、截留、侵占保險費、保險賠款或者保險金；

（十九）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金或者保險

賠款；

（二十）偽造、變造、轉(zhuǎn)讓《保險代理從業(yè)人員資格證書》；

（二十一）私自印制、偽造、變造、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險

單證；

（二十二）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他擾亂保險市場秩序的行為。

第三章責任追究

第八條如保險崗位人員發(fā)生上述行為，則應(yīng)遵照《財務(wù)有限公司合規(guī)

問責制度暫行辦法》采取行政處分和經(jīng)濟處罰相結(jié)合的辦法進行處罰。

行政處分包括：通報批評、警告、記過、記大過、降級、撤職、留用

察看、開除。經(jīng)濟處罰則視違規(guī)情節(jié)及其所造成的后果，分別給予500

元一3000元的處罰；后果特別嚴重，造成公司經(jīng)濟損失特別巨大的，

可處以3000元―10萬元的處罰，并可向責任人追償部分損失。

第四章附則

第九條本制度由公司金融發(fā)展部負責解釋和修訂。

第一條本制度自下發(fā)之日起執(zhí)行。

財務(wù)有限公司對境內(nèi)商業(yè)保險集中管理保險供應(yīng)商考核辦法

第一章總則

第一條根據(jù)XX股份有限公司（以下簡稱中國XX）境內(nèi)商業(yè)保險管理

制度，為加強對保險合格供應(yīng)商（以下簡稱“保險公司”）的管理，督

促保險公司履行各項服務(wù)承諾，保障中國XX總部及其所屬各級全資、

控股子公司（以下簡稱“各單位”）保險消費權(quán)益，特制定本考核辦法。

第二條本考核辦法是對保險公司服務(wù)的總結(jié)性評價，但不作為該保險

公司繼續(xù)提供服務(wù)的充分條件。

第三條本考核辦法由財務(wù)有限公司（以下簡稱“公司”）金融發(fā)展部

具體負責實施，考核結(jié)果經(jīng)公司確認后，上報中國XX金融管理部。

第二章考核對象及要求

第四條本辦法中考核對象是指與中國XX正式簽訂合作協(xié)議的保險公

司。

第五條公司與各單位及中國XX所聘請的保險經(jīng)紀公司（以下簡稱“經(jīng)

紀公司”）共同參與對保險公司的考評工作，中國XX金融管理部對考

核工作進行監(jiān)督。

第六條為提高考評效率，公司將根據(jù)各單位參與統(tǒng)保情況，選擇統(tǒng)保

率較高的單位或重大項目的項目總經(jīng)理部作為重點單位參與對保險公

司的考核，公司對最終考核分值進行匯總整理。

第七條評分單位選取標準

1.年統(tǒng)保率超過40%的單位；

2.項目投保金額超過人民幣30億的項目部；

3.統(tǒng)保率低于40%,但上報保險需求數(shù)量排名前五的單位。

4.在參與考核單位數(shù)量不足15家時，可根據(jù)實際情況補充其他重要

單位。

第八條考核期內(nèi)未參與項目的保險公司不參與滿意度評分，但其他扣

分指標按本考核辦法執(zhí)行。

第九條各保險公司總公司為一個考核對象，其下屬各級機構(gòu)不再單獨

考核。

第三章考核流程

第十條考核每年一次，公司下發(fā)考核評分表，并組織評分單位和經(jīng)紀

公司對保險公司的服務(wù)進行評分。

第十一條參與評分單位，于7個工作日內(nèi)提交評分結(jié)果。未提交單位

視為放棄評分權(quán)，不計入總分。如有效評分單位少于10家，則可視情

況延長提交時間或補充其他評分單位。公司金融發(fā)展部根據(jù)各單位評

分結(jié)果進行分數(shù)核算。

第十二條初步考核結(jié)果將通知保險公司，保險公司有權(quán)在接到通知后

的三個工作日之內(nèi)對考核提出復(fù)議。

第十三條公司金融發(fā)展部將考核結(jié)果形成考核評價報告，經(jīng)公司審批

后，上報中國XX金融管理部。如需復(fù)議，則金融發(fā)展部按照本辦法第

五章內(nèi)容進行復(fù)議。

第四章考核內(nèi)容及細則

第十四條考核內(nèi)容及分值

考核包括服務(wù)評價指標和重大特殊事項評議兩部分。其中服務(wù)評價指

標總分值為100分，重大特殊事項評議包括監(jiān)管處罰和訴訟事項等。

1.服務(wù)評價指標

（1）滿意度評價指標

該項指標分值為100分。通過滿意度問卷調(diào)查形式（調(diào)查問卷見附件）

對各保險公司協(xié)議執(zhí)行情況，即承保政策優(yōu)惠、理賠政策優(yōu)惠、專業(yè)

化服務(wù)團隊保障、投保出單、日常服務(wù)、理賠服務(wù)、整體評價等方面

進行考核評分。

（2）服務(wù)投訴指標

考核期內(nèi)各單位可對提供服務(wù)的保險公司在合同履行、服務(wù)效果、服

務(wù)態(tài)度等方面存在的問題向公司進行投訴，經(jīng)公司核實后，記為1項

服務(wù)投訴。

（3）長期未決案件指標

處理賠案的效率將作為考核保險公司服務(wù)質(zhì)量的一項指標，如出現(xiàn)報

案日起，一年內(nèi)賠款仍未到賬的，將記為扣分項。如保險公司可提供

資料證明該賠案的延遲確系無保險公司責任，則扣分免除。

（4）其他服務(wù)扣分指標

詳見本辦法第十六條。

2.重大特殊事項評議

考核周期內(nèi)，發(fā)生保險公司償付能力充足率低于保險監(jiān)管要求，或各

單位對保險供應(yīng)商提出法律訴訟且保險公司敗訴的情況，公司將情況

如實匯報，中國XX金融管理部將視情況嚴重程度決定是否繼續(xù)聘用該

公司。

第十五條上述指標中服務(wù)投訴指標與其他服務(wù)扣分指標發(fā)生重復(fù)的,

以扣分高者進行計算，但不重復(fù)扣分。

第十六條評分細則

1.服務(wù)評價指標評分細則

服務(wù)評價指標考核采用加權(quán)平均法，即按照評分單位的權(quán)重計算分值，

減去應(yīng)扣減分值。最后結(jié)合重大特殊事項評議情況得出對每一保險公

司的最終考核結(jié)果。

服務(wù)評價指標得分=滿意度指標得分-服務(wù)扣分

滿意度指標得分=AX50%+BX30%+CX20%

公式中A指各保險公司獲得的各參與評分單位調(diào)查問卷得分的算術(shù)平

均數(shù)，公式中B指各保險公司獲得公司調(diào)查問卷得分，公式中C指各

保險公司獲得經(jīng)紀公司調(diào)查問卷得分的算術(shù)平均數(shù)

2.服務(wù)投訴指標評分細則

服務(wù)投訴5次（含）以內(nèi)，每出現(xiàn)一次，從該保險公司總得分中扣除3

分；服務(wù)投訴超過5次，則每次扣除5分。

3.長期未決案件指標評分細則

發(fā)生一次長期未決賠案從該保險公司總分中扣5分。

4.其他服務(wù)扣分指標評分細則

序

準

扣分標

求

及要

內(nèi)容

號服務(wù)

變

人發(fā)生

務(wù)負責

人、服

負責

項目

務(wù)

、服

責人

目負

保項

證統(tǒng)

應(yīng)保

公司

保險

，每次

認可

事先

公司

取得

且未

因動

如確

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穩(wěn)定

員的

務(wù)人

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人及

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求等

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職、

員離

、人

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；

0分

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發(fā)生變

聯(lián)系人

、第二

系人

一聯(lián)

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服務(wù)

人、

負責

項目

統(tǒng)保

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需變

況確

1

確需變

聯(lián)系人

、第二

系人

一聯(lián)

、第

責人

次

可，每

先認

司事

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，

認可

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發(fā)生

人員

服務(wù)