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文檔簡介
銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》專項練習(xí)試題合集(初級乂附
答案).
第I題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>商業(yè)銀行操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。
()
正確答案:B,
第2題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>商業(yè)銀行的交易對手信用評級下降但仍在履行合同義務(wù),可
認定不存在信用風(fēng)險。()
正確答案:B,
第3題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>商業(yè)銀行的信用風(fēng)險主要存在于授信業(yè)務(wù),市場風(fēng)險主要存
在于交易業(yè)務(wù),操作風(fēng)險主要存在于柜臺業(yè)務(wù)。()
正確答案:B,
第4題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>商業(yè)銀行的操作風(fēng)險是由內(nèi)部原因造成的,而市場風(fēng)險是由
外部原因造成的。()
正確答案:B,
第5題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>金融衍生品交易(包括交易所內(nèi)和交易所外)不存在交易對
手信用風(fēng)險。()
正確答案:B,
第6題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>為保持合理的流動性、安全性和效益性,商業(yè)銀行應(yīng)確保其
經(jīng)濟資本大于會計資本。()
正確答案:B,
第7題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>資產(chǎn)證券化是商業(yè)銀行管理流動性風(fēng)險、提高資產(chǎn)流動性的
重要方式之一。()
正確答案:A,
第8題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>通常,公司債券的違約風(fēng)險越大,則信用等級就越低,投資
人要求的回報率也越高。()
正確答案:A,
第9題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>商業(yè)銀行從本質(zhì)上講是經(jīng)營風(fēng)險的特殊企業(yè),因此風(fēng)險管理
水平體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭能力。()
正確答案:A,
第10題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>經(jīng)濟資本是監(jiān)管部門設(shè)定的商業(yè)銀行應(yīng)持有的同其所承擔
的業(yè)務(wù)總體風(fēng)險水平相匹配的資本。()
正確答案:B,
第11題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險通常獨立于市場、信用、操作、流動性
等風(fēng)險而單獨存在。()
正確答案:B,
第12題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>即使沒有足夠多的相互獨立的投資形式,商業(yè)銀行依然可以
通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險。()
正確答案:B,
第13題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>風(fēng)險對沖對于利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股票風(fēng)險和商品風(fēng)險的
管理是行之有效的。()
正確答案:A,
第14題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>銀行面臨風(fēng)險時應(yīng)該首先選擇風(fēng)險規(guī)避策略。()
正確答案:B,
第15題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>風(fēng)險補償可以用于那些無法通過風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險
轉(zhuǎn)移或風(fēng)險規(guī)避進行有效管理的風(fēng)險。()
正確答案:A,
第16題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>某國政府強制部分企業(yè)關(guān)閉或停產(chǎn),致使這些企業(yè)無法如期
償還對外借款,這種風(fēng)險屬于國別風(fēng)險。()
正確答案:A,
第17題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>與市場風(fēng)險相比,信用風(fēng)險具有系統(tǒng)性風(fēng)險特征。()
正確答案:B,
第18題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>市場風(fēng)險與信用風(fēng)險相比,具有數(shù)據(jù)充分和易于計量的特點。
)
正確答案:A,
第19題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>操作風(fēng)險可以分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和內(nèi)部事
件四大類別。()
正確答案:B,
第20題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>操作風(fēng)險若管理得當,也能給商業(yè)銀行帶來盈利。()
正確答案:B,
第21題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》,法律風(fēng)險是一種特殊類型的市
場風(fēng)險。()
正確答案:B,
第22題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>戰(zhàn)略風(fēng)險是一個簡單的風(fēng)險體系。()
正確答案:B,
第23題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>在《統(tǒng)一資本計量和資本標準的國際協(xié)議(修訂框架)》中,
最低資本充足率要求、監(jiān)管部門監(jiān)督檢查和市場約束形成其三大支柱。
()
正確答案:A,
第24題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>全面風(fēng)險管理理論,重點強調(diào)對資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負債業(yè)務(wù)的協(xié)同
管理,通過匹配資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標互相代替和資產(chǎn)分散,
實現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險控制。()
正確答案:B,
第25題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>資本是商業(yè)銀行發(fā)放貸款(尤其是長期貸款)和其他投資的
資金來源之一,它和商業(yè)銀行負債一樣肩負著提供融資的使命。()
正確答案:A,
第26題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>監(jiān)管資本是商業(yè)銀行用于彌補非預(yù)期損失的資本。()
正確答案:B,
第27題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>商業(yè)銀行的經(jīng)濟資本就是賬面資本。()
正確答案:B,
第28題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>賬面資本是銀行資本金的動態(tài)反映,反映了銀行實際擁有的
資本水平。()
正確答案:B,
第29題(判斷題)(每題1.00分)題目分類:第一章風(fēng)險管理基
礎(chǔ)>>監(jiān)管資本是監(jiān)管當局規(guī)定的銀行必須持有的與其業(yè)務(wù)總體
風(fēng)險水平相匹配的資本,其強調(diào)的是抵御風(fēng)險、保障銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)
營的能力,因此要求其所有權(quán)歸屬于銀行。()
正確答案:B,
第1題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>>商業(yè)銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品出現(xiàn)與國內(nèi)客戶訴訟糾紛的
負面事件,并在網(wǎng)絡(luò)傳播,則商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險類型有()。
{A}.聲譽風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險
{B}.國別風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險
{C}.聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險
{D}.國別風(fēng)險、法律風(fēng)險
正確答案:C,
第2題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>〉商業(yè)銀行通過銀團貸款的方式來降低風(fēng)險的做法屬于
()管理策略。
{A}.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
{B}.風(fēng)險分散
{C}.風(fēng)險對沖
{D}.風(fēng)險補償
正確答案:B,
第3題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>>下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理的表述,最恰當?shù)氖牵ǎ?/p>
{A}.風(fēng)險管理主要是事后管理
{B}.風(fēng)險管理應(yīng)當實現(xiàn)風(fēng)險與收益的合理平衡
{C}.風(fēng)險管理應(yīng)當以客戶為中心
{D}.風(fēng)險管理主要是控制風(fēng)險
正確答案:B,
第4題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>>下列資本工具中,()屬于商業(yè)銀行的二級資本。
{A}.超額貸款損失準備可計入部分
{B}.優(yōu)先股及其溢價
{C}.資本公積及盈余公積可計入部分
{D}.一般風(fēng)險準備可計入部分
正確答案:A,
第5題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>>某金融產(chǎn)品的收益率為20%的概率是0.8,收益率為
10%的概率是0.1,本金完全不能收回的概率是0.1,則該金融產(chǎn)品
的預(yù)期收益率為()o
{A}.17%
{B}.7%
{C}.10%
{D}.15%
正確答案:B,
第6題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>>商業(yè)銀行所面臨的違約風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險屬于()類
別。
{A}.市場風(fēng)險
{B}.流動性風(fēng)險
{C}.操作風(fēng)險
{D}.信用風(fēng)險
正確答案:D,
第7題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>〉下列可能給商業(yè)銀行造成實質(zhì)性損失,但不屬于操作風(fēng)
險事件的是()。
{A}.信貸人員未經(jīng)授權(quán)調(diào)整評級指標
{B}.不當言論造成銀行聲譽受損
{C}.黑客攻擊造成系統(tǒng)中斷
{D}.交易員超限額交易
正確答案:B,
第8題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>>下列應(yīng)當歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險中的“內(nèi)部流程”
類別的是()o
{A}.信貸調(diào)查人員在調(diào)查過程中接受各種形式的賄賂/好處協(xié)助騙
貨
{B}.未在抵押貸款管理辦法中明確規(guī)定“先落實抵押手續(xù)、后放款”
{C}.金融機構(gòu)“重前臺、輕后臺”的發(fā)展模式從長期來看可能導(dǎo)致
損失
{D}.2008年汶川大地震給當?shù)囟嗉疑虡I(yè)銀行造成損失
正確答案:B,
第9題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>>()屬于商業(yè)銀行所面臨的市場風(fēng)險。
{A}.商業(yè)銀行無力為負債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失
或破產(chǎn)的風(fēng)險
{B}.金融資產(chǎn)價格和商品價格的波動給商業(yè)銀行表內(nèi)、表外頭寸造
成損失的風(fēng)險
{C}.交易雙方在結(jié)算過程中,一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違
約的風(fēng)險
{D}.由于人為錯誤、流程缺失給商業(yè)銀行造成損失的風(fēng)險
正確答案:B,
第10題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>>甲企業(yè)和乙企業(yè)都是商業(yè)銀行的客戶,甲企業(yè)的信用等
級高于乙企業(yè)的信用等級,商業(yè)銀行對乙企業(yè)的貸款利率高于甲。這
種風(fēng)險管理的策略是()o
{A}.風(fēng)險對沖
{B}.風(fēng)險補償
{C}.風(fēng)險對沖
{D}.風(fēng)險規(guī)避
正確答案:B,
第11題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>>商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時.,通常會要求借款人提供第三方
信用擔保作為還款保證,這種做法屬于()管理策略。
{A}.風(fēng)險補償
{B}.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
{C}.風(fēng)險對沖
{D}.風(fēng)險規(guī)模
正確答案:B,
第12題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>>權(quán)威信用評級機構(gòu)將一家受金融危機影響的AAA級企
業(yè)改評為AA級,則表明與該企業(yè)發(fā)生業(yè)務(wù)往來的商業(yè)銀行所面臨的
()增加。
{A}.聲譽風(fēng)險
{B}.操作風(fēng)險
{C}.信用風(fēng)險
{D}.法律風(fēng)險
正確答案:C,
第13題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>〉商業(yè)銀行發(fā)放貸款時,未嚴格執(zhí)行先落實抵押手續(xù)、后
放款的規(guī)定,致使貸款處于無抵押的高風(fēng)險狀態(tài),此類風(fēng)險事件屬于
()類別。
{A}.操作風(fēng)險
{B}.流動性風(fēng)險
{C}.法律風(fēng)險
{D}.市場風(fēng)險
正確答案:A,
第14題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>>下列關(guān)于商業(yè)銀行單筆貸款的信用風(fēng)險預(yù)期損失的表
述,錯誤的是()。
{A}.預(yù)期損失是商業(yè)銀行對該筆貸款可估計或可預(yù)見到的損失
{B}.預(yù)期損失并不一定會真實發(fā)生
{C}.預(yù)期損失就是該筆貸款未來發(fā)生的信用損失
{D}.預(yù)期損失主要根據(jù)同類貸款的歷史數(shù)據(jù)測算推定
正確答案:C,
第15題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>>在現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險管理實踐中,風(fēng)險規(guī)避策略主要通
過()來實現(xiàn)。
{A}.減少經(jīng)濟資本配置
{B}.降低風(fēng)險暴露
{C}.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
{D}.設(shè)定止損限額
正確答案:A,
第16題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>>張先生在某商業(yè)銀行辦理了15年的個人住房抵押貸款。
由于手續(xù)欠缺,在尚未辦理他項權(quán)證的情況下即發(fā)放貸款后不久,張
先生不幸車禍身亡導(dǎo)致該筆貸款無法正常回收。此操作風(fēng)險事件屬于
()o
{A}.內(nèi)部流程執(zhí)行失敗
{B}.外部欺詐
{C}.內(nèi)部欺詐
{D}.未經(jīng)授權(quán)進行交易
正確答案:A,
第17題(單項選擇題)(每題0.50分)題目分類:第一章風(fēng)險管
理基礎(chǔ)>>關(guān)于商業(yè)銀行流動性風(fēng)險與其他風(fēng)險的相互作用關(guān)系,
下列表述錯誤的是()。
{A}.操作風(fēng)險不會對流動性造成顯著影響
{B}.聲譽風(fēng)險可能削弱存款人的信心而造成大量資金流失,進而導(dǎo)
致流動性困難
{C}.承擔過多的信用風(fēng)險會同時增
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