企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第1篇企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第1篇風(fēng)險(xiǎn)控制部工作計(jì)劃（征求意見(jiàn)稿）

為了公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運(yùn)行，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，在與公司企業(yè)文化、經(jīng)營(yíng)理念和企業(yè)價(jià)值觀匹配的前提下，在《東方商務(wù)管理有限公司五年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》的指導(dǎo)下，根據(jù)本部門(mén)的職責(zé)和崗位職責(zé)，制定本會(huì)計(jì)年度內(nèi)和下半年工作計(jì)劃，具體內(nèi)容如下：

一是風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系和流程，目標(biāo)就是初步建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，預(yù)防和降低公司的風(fēng)險(xiǎn)。在8月份，草擬好風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度，并報(bào)上層審議；規(guī)范投資管理操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制流程，在投資風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等方面的控制流程有系統(tǒng)總結(jié)并成文，征求意見(jiàn)并修改；建立完善的內(nèi)部控制規(guī)范、重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。

三是落實(shí)部門(mén)崗位職能，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)的可能風(fēng)險(xiǎn)范圍；收集風(fēng)險(xiǎn)管理的初始信息，每月清理查找存在風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；監(jiān)督各部門(mén)按流程規(guī)定執(zhí)行，加強(qiáng)日常的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督；制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案。

四是做好與公司其他部門(mén)的溝通、協(xié)調(diào)工作，當(dāng)各部門(mén)開(kāi)展項(xiàng)目討論時(shí)，通知風(fēng)險(xiǎn)控制部參與進(jìn)來(lái)，要積極參加，從公司利益出發(fā)，獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，爭(zhēng)取公司利益最大化。每個(gè)月一次對(duì)每個(gè)部門(mén)的項(xiàng)目作個(gè)銜接，對(duì)其中有可能涉及到的風(fēng)險(xiǎn)提出一些意見(jiàn)，并作總結(jié)。

六是部門(mén)的人員要工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，明確自己的崗位職責(zé)，提高工作效率，提高工作的積極性、自覺(jué)性和執(zhí)行力。培養(yǎng)對(duì)公司的忠誠(chéng)度和職業(yè)操守的品格。

希望在下半年，新成立的風(fēng)險(xiǎn)控制部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的指揮下，認(rèn)清形勢(shì)、明確部門(mén)職能、創(chuàng)新工作方式，以規(guī)避公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，努力完成部門(mén)各項(xiàng)工作計(jì)劃，為公司發(fā)展邁上新臺(tái)階而努力奮斗。

東方商務(wù)管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制部二〇一三年七月二十九日

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第2篇為加強(qiáng)我縣旅游安全管理工作，強(qiáng)化旅游安全意識(shí)，落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，確保國(guó)慶假日旅游市場(chǎng)安全有序，結(jié)合我縣旅游發(fā)展實(shí)際，特制定《xxx縣xx年國(guó)慶假日旅游安全生產(chǎn)大檢查工作方案》。請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

一、總體目標(biāo)

在全縣旅游行業(yè)集中開(kāi)展安全生產(chǎn)大檢查工作，全面深入排查治理旅游安全隱患，強(qiáng)化旅游安全生產(chǎn)措施，有效防范和堅(jiān)決遏制旅游重特大安全事故的發(fā)生，切實(shí)保障廣大游客的生命財(cái)產(chǎn)安全。

二、檢查內(nèi)容

星級(jí)飯店：餐飲食品衛(wèi)生安全情況；消防、安保設(shè)施設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)情況；建立健全安全生產(chǎn)制度、安全生產(chǎn)操作規(guī)程、安全生產(chǎn)責(zé)任制和突發(fā)公共事件應(yīng)急預(yù)案情況；組織開(kāi)展各項(xiàng)應(yīng)急演練情況等。

旅游景（區(qū)）點(diǎn)：臨水及其他區(qū)域警示標(biāo)志設(shè)置情況；安全巡查人員配備情況；景區(qū)內(nèi)餐飲場(chǎng)所衛(wèi)生狀況；消防設(shè)施設(shè)備及緊急疏散通道暢通情況；景區(qū)電瓶車(chē)、各類(lèi)游船及駕駛?cè)藛T持證情況；突發(fā)公共事件應(yīng)急預(yù)案及演練情況等。

旅行社：旅游合同簽訂情況；員工安全培訓(xùn)及演練情況；

是否購(gòu)買(mǎi)旅游責(zé)任險(xiǎn)及向游客介紹旅游意外險(xiǎn)；旅游投訴處理情況；應(yīng)急預(yù)案制定情況等。

三、檢查人員及時(shí)間安排

（一）人員安排：

檢查活動(dòng)由縣政府辦、縣旅游局、縣安監(jiān)局、縣交通局、縣消防大隊(duì)、縣質(zhì)監(jiān)局、縣食藥監(jiān)局等單位抽調(diào)人員組成國(guó)慶假日旅游安全生產(chǎn)檢查工作小組。

（二）時(shí)間安排：

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第3篇一、成立應(yīng)對(duì)疫情領(lǐng)導(dǎo)小組

組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)：

成員：

其他部門(mén)根據(jù)疫情防控工作需要隨時(shí)納入。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)信息綜合組（xx部負(fù)責(zé)）、系統(tǒng)指導(dǎo)組（xx部負(fù)責(zé)）、宣傳輿情組（xx部負(fù)責(zé)）3個(gè)專(zhuān)項(xiàng)工作組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在xx部，辦公室主任由某某同志擔(dān)任。

二、職責(zé)

應(yīng)對(duì)疫情防控領(lǐng)導(dǎo)小組職

（1）接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，做好上情下達(dá)和本單位疫情通報(bào)工作，結(jié)合公司實(shí)際制定防控規(guī)劃、復(fù)工方案、應(yīng)急預(yù)案和處置辦法。

（2）加強(qiáng)公司日常疫情報(bào)告制度的管理和防控措施落實(shí)情況的監(jiān)督與評(píng)估，做好疫情處置工作，降低疫情危害。

2、應(yīng)對(duì)疫情防控辦公室職責(zé)

（1）開(kāi)展各種類(lèi)型的疫情防控宣傳和教育，普及員工應(yīng)對(duì)新型冠狀病毒疫情的防控知識(shí)。

（2）建立企業(yè)應(yīng)對(duì)疫情防控聯(lián)系群，開(kāi)展疫情聯(lián)防聯(lián)控。

（3）準(zhǔn)備和籌集應(yīng)對(duì)疫情防控所需的物資，如75%醫(yī)用酒精、84消毒液、洗手液、噴壺和一次性防護(hù)口罩（普通外科一次性口罩和N95/KN95型防護(hù)口罩）。

（4）統(tǒng)計(jì)復(fù)工人員情況，制定復(fù)工復(fù)產(chǎn)方案。

3、疫情防控期間其他相關(guān)部門(mén)職責(zé)

（1）行政部：負(fù)責(zé)公司與上級(jí)部門(mén)的聯(lián)絡(luò)工作，落實(shí)上級(jí)單位和政府部門(mén)的疫情管控要求的上傳下達(dá)，疫情防控期間數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一扎口和匯報(bào)；負(fù)責(zé)公司物業(yè)保潔的聯(lián)絡(luò)和任務(wù)落實(shí)；負(fù)責(zé)公司應(yīng)急保障車(chē)輛的統(tǒng)一準(zhǔn)備和調(diào)配；負(fù)責(zé)員工復(fù)工培訓(xùn)、疫情防控知識(shí)的培訓(xùn)和教育。

負(fù)責(zé)公司疫情防控工作的宣傳、新聞報(bào)道和輿論監(jiān)督與引導(dǎo)工作；負(fù)責(zé)動(dòng)員和監(jiān)督在疫情防控時(shí)刻發(fā)揮黨支部和黨員的戰(zhàn)斗堡壘作用；負(fù)責(zé)發(fā)揮基層工會(huì)在員工關(guān)懷和幫扶方面的作用。

（2）市場(chǎng)部：負(fù)責(zé)保障和維護(hù)營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)在疫情防控期間的正常運(yùn)作，確保合同的正常評(píng)審、錄入和歸檔等正常業(yè)務(wù)流程的有效執(zhí)行。

（3）經(jīng)營(yíng)&供應(yīng)管理部：負(fù)責(zé)保障公司在疫情防控期間生產(chǎn)系統(tǒng)和采購(gòu)系統(tǒng)的正常運(yùn)作，合理安排相關(guān)人員輪班，確保生產(chǎn)鏈條不中斷，確保2月x月期間的訂單的及時(shí)交付。同時(shí)負(fù)責(zé)外協(xié)、物流和配套采購(gòu)供應(yīng)商的“兩外”人員疫情期間出入的日常管理。負(fù)責(zé)倉(cāng)庫(kù)和裝卸的日常管理和安全管理。

（4）安全質(zhì)量控制部：負(fù)責(zé)保障公司在疫情防控期間進(jìn)廠和出廠產(chǎn)品的檢驗(yàn)工作，同時(shí)負(fù)責(zé)疫情防控期間的安全生產(chǎn)和疫情防控工作。負(fù)責(zé)疫情防控物資的準(zhǔn)備和統(tǒng)一發(fā)放管理，負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)各部門(mén)疫情防控期間防控措施是否落實(shí)到位情況。

（5）車(chē)間：負(fù)責(zé)落實(shí)疫情防控期間對(duì)產(chǎn)線人員調(diào)配及技能培訓(xùn)等工作。做好本車(chē)間員工的疫情防控措施的培訓(xùn)，尤其是疫情防控期間人員的個(gè)人衛(wèi)生防護(hù)措施和物資配發(fā)。

（6）其他各部門(mén)：負(fù)責(zé)落實(shí)本部門(mén)在疫情防控期間輪班制的安排和遠(yuǎn)程辦公人員的日常工作管理。同時(shí)負(fù)責(zé)好本部門(mén)內(nèi)的每日防控任務(wù)。

4、疫情防控期間的總體管理要求：各部門(mén)負(fù)責(zé)人每天必須在崗，關(guān)鍵崗位必須落實(shí)到位（包括遠(yuǎn)程辦公）；公司每天安排至少1名同志值班負(fù)責(zé)防控措施的執(zhí)行實(shí)施；各部門(mén)必須建立疫情防控期間輪班制和遠(yuǎn)程辦公的具體排班表和相應(yīng)管理制度，建立每天打卡、匯報(bào)機(jī)制和考核機(jī)制，確保工作秩序的正常開(kāi)展，業(yè)務(wù)流程的有效運(yùn)作。輪班制和遠(yuǎn)程辦公不等于放假，等同與在崗上班，保證工作效率和相應(yīng)的及時(shí)性是第一位。各部門(mén)必須建立內(nèi)部制度或規(guī)定，責(zé)任落實(shí)到人，嚴(yán)格考核。

三、防控責(zé)任分解落實(shí)

任務(wù)內(nèi)容

消毒方法和頻次

1、辦公區(qū)通風(fēng)和消毒

辦公室每隔2小時(shí)通風(fēng)一次，早晚個(gè)消毒一次；

行政部統(tǒng)籌，各部門(mén)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)

2、車(chē)間通風(fēng)和消毒

車(chē)間每隔2小時(shí)通風(fēng)一次，早晚消毒1次

車(chē)間主任指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)

3、公共區(qū)域

每隔1小時(shí)消毒一次

行政部統(tǒng)籌負(fù)責(zé)

4、庫(kù)房

每隔2小時(shí)通風(fēng)一次，早晚消毒一次；

計(jì)劃部主任指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)

消毒采用75%酒精或84消毒液對(duì)地面和門(mén)窗把手、手持工具和進(jìn)貨物品表面進(jìn)行噴灑。

四、復(fù)工前管理人員疫情防控準(zhǔn)備事項(xiàng)

準(zhǔn)備事項(xiàng)

責(zé)任人

完成時(shí)間

完成情況

1、復(fù)工人員情況統(tǒng)計(jì)

2、來(lái)往武漢及與武漢人員有過(guò)接觸的人員的溝通渠道（QQ群），每天打卡跟蹤人員健康狀況

3、復(fù)工前防護(hù)用品采購(gòu)（口罩、酒精、84消毒液）

4、成立疫情防控領(lǐng)導(dǎo)小組文件發(fā)布和假日延長(zhǎng)期間領(lǐng)導(dǎo)帶班/值班排班安排

5、防控疫情宣傳

6、員工復(fù)工前培訓(xùn)教育

7、2月1日至2月9日員工每天打卡

各部門(mén)

負(fù)責(zé)人

8、復(fù)工前工廠條件檢查

領(lǐng)導(dǎo)小組

9、完成復(fù)工前報(bào)批準(zhǔn)備

10、防控期間“兩外”人員管理（外協(xié)和送貨人員）

11、來(lái)訪人員管理，進(jìn)出門(mén)崗嚴(yán)格執(zhí)行測(cè)體溫和登記制，對(duì)于來(lái)自武漢地區(qū)的重點(diǎn)關(guān)注

誰(shuí)接待

誰(shuí)負(fù)責(zé)

五、復(fù)工復(fù)產(chǎn)前的防疫準(zhǔn)備

1、廣泛開(kāi)展防范新型冠狀病毒肺炎的宣傳，發(fā)放預(yù)防手冊(cè)。

2、準(zhǔn)備口罩，應(yīng)急訂購(gòu)的xxx只三層無(wú)紡布防塵口罩到位。確保可以應(yīng)對(duì)2月~4月左右的需求。

3、公共區(qū)域的消毒，行政部每天負(fù)責(zé)對(duì)公共區(qū)域、電梯、衛(wèi)生間和開(kāi)水房進(jìn)行消毒。洗手間配置洗手液和84消毒液。

4、進(jìn)入管理，行政部負(fù)責(zé)每天對(duì)進(jìn)入公司人員做體溫檢測(cè)和登記。疫情期間所有進(jìn)入公司人員（含物業(yè)公司、相關(guān)方等外單位人員）必須佩戴口罩、測(cè)量體溫后方可進(jìn)入。不接受測(cè)溫或不佩戴口罩均不得進(jìn)入。利用公共交通通勤、自駕通勤的員工在公司門(mén)口測(cè)溫；乘坐班車(chē)的員工在乘車(chē)處測(cè)溫。

5、制訂發(fā)生員工發(fā)燒、乏力、干咳或呼吸困難等癥狀的應(yīng)急處置措施，隔離措施和應(yīng)急交通送醫(yī)治療路線定點(diǎn)醫(yī)院聯(lián)系等預(yù)案。

六、復(fù)工的防疫工作安排

（一）必須全面排查職工狀況，安排居家醫(yī)學(xué)觀察計(jì)劃

1、x月x日完成復(fù)工人員情況統(tǒng)計(jì)表，重點(diǎn)統(tǒng)計(jì)員工的返回時(shí)間、乘坐的交通工具、是否途徑（或到過(guò)）武漢地區(qū)、是否有感冒、咳嗽、發(fā)熱等狀況。

2、自x月x日起x月x日，各部門(mén)員工開(kāi)始每天打卡，時(shí)刻關(guān)注員工身體狀況，如有感冒、咳嗽、發(fā)熱等身體不適的癥狀必須馬上匯報(bào)，同時(shí)安排居家醫(yī)學(xué)觀察（每天聯(lián)絡(luò)打卡），等身體恢復(fù)健康再來(lái)復(fù)工。

3、根據(jù)《復(fù)工人員情況統(tǒng)計(jì)表》，對(duì)由武漢返回的員工，自返回之日起按規(guī)定接受14日的居家醫(yī)學(xué)觀察并向所在社區(qū)報(bào)備；有過(guò)武漢區(qū)域人員接觸史的員工，自接觸結(jié)束之日起按規(guī)定接受14日的居家醫(yī)學(xué)觀察；國(guó)內(nèi)其他地區(qū)員工，按14天進(jìn)行居家醫(yī)學(xué)觀察執(zhí)行。所有接受居家醫(yī)學(xué)觀察的員工，每天早晚測(cè)量體溫各1次，記錄后向所屬單位報(bào)備；若出現(xiàn)發(fā)熱或者干咳、氣促、肌肉酸痛無(wú)力等癥狀要立即向所屬單位報(bào)告，由所屬單位向公司及屬地疾控機(jī)構(gòu)報(bào)告并進(jìn)行進(jìn)一步診治。各部門(mén)要明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)返程人員管理工作，為接受居家醫(yī)學(xué)觀察的員工提供必要的幫助。

（二）必須做好復(fù)工前準(zhǔn)備，落實(shí)防疫消殺措施

1、嚴(yán)格執(zhí)行測(cè)溫合格后進(jìn)入的管理措施，所有進(jìn)入公司員工須自覺(jué)接受體溫檢測(cè)，體溫正常方可進(jìn)入。檢測(cè)體溫超過(guò)37。2攝氏度的，按照有關(guān)規(guī)定自我居家觀察休息，必要時(shí)到指定醫(yī)院發(fā)熱門(mén)診就醫(yī)。

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第4篇根據(jù)《中小學(xué)校嚴(yán)防新冠肺炎疫情輸入校園一日工作規(guī)范(實(shí)行)》文件精神，為嚴(yán)防新冠肺炎疫情輸入學(xué)校，保證師生安全，保障學(xué)校教學(xué)秩序正常運(yùn)行，根據(jù)我校實(shí)際情況，制定疫情防控期間學(xué)校食堂一日工作規(guī)范。

一、嚴(yán)格晨檢，加強(qiáng)從業(yè)人員健康管理

1.時(shí)間：6：00--6:30。責(zé)任人：xxx。

2.主要措施：

(1)詢問(wèn)有無(wú)疫情病例接觸史。

(2)測(cè)量體溫并記錄，發(fā)現(xiàn)異常者立即上報(bào)并調(diào)離。

(3)更換工作服，戴工作帽、口罩，對(duì)工作服進(jìn)行酒精消毒。

(4)禁止員工將私人物品帶入后廚，對(duì)員工手機(jī)消毒。

(5)洗手后進(jìn)入工作區(qū)。

二、嚴(yán)把進(jìn)貨關(guān)，加強(qiáng)食品原輔料管理

1.時(shí)間：7:00--9:00。責(zé)任人：xxx，成員：xxxx。

2.主要措施：

(1)檢查送貨人員是否佩戴口罩，送肉、禽人員是否佩戴橡膠手套，要求彼此之間保持1米以上的安全距離。

(2)索證索票，細(xì)查動(dòng)物檢疫證、肉品合格證，嚴(yán)禁野生動(dòng)物進(jìn)入。

(3)檢查蔬菜農(nóng)檢驗(yàn)合格證。

(4)檢查各類(lèi)食材合格證，有效期。

(5)逐樣檢查所有食材質(zhì)量、數(shù)量。

(6)各類(lèi)食材分類(lèi)存放。食品、非食品、食品相關(guān)產(chǎn)品，以及食物成品、半成品和原材料分開(kāi)存放，防止交叉污染;需要冷藏的食材及時(shí)放入冷藏柜。

三、嚴(yán)格消毒，加強(qiáng)餐用具管理

1.時(shí)間：上午9:00--13:00;

下午：3：00--6:00。責(zé)任人：xxx，成員：廚師長(zhǎng)xxxx、消毒保潔人員。

2.主要措施：

(1)所有餐具上午9:00--10:00，下午3:00--4:00各進(jìn)行一次先用84消毒液消毒，清洗后用消毒柜高溫消毒。

(2)廚房?jī)?nèi)使用的食品加工工具、盛放食品的器皿在每次工作結(jié)束后及時(shí)清洗消毒，上午：11:40--13:00，下午：4:40--6:00。

(3)每天上午9:00--10:00檢查所有冷藏冷凍設(shè)備是否正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

(4)食堂外環(huán)境、食堂內(nèi)各功能區(qū)每天上午9:00-11:00消毒一次，對(duì)加工場(chǎng)所、人員通道、樓梯等處地面全消毒，對(duì)售飯大廳每餐前1個(gè)小時(shí)消毒一次。

(5)所有功能區(qū)開(kāi)窗、通風(fēng)，保持空氣流通。

四、做好保潔，加強(qiáng)場(chǎng)所環(huán)境衛(wèi)生管理

1.時(shí)間：上午6:00--13:00，下午：3：00--6:00。責(zé)任人：xxx、成員：廚師長(zhǎng)達(dá)xxx、xxxx、保潔人員。

2.主要措施：

(1)早上6:30--8:00外環(huán)境徹底大掃除，全員參加。

(2)保潔人員隨時(shí)做好保潔工作。

(3)各功能區(qū)負(fù)責(zé)人督促做好本區(qū)域衛(wèi)生并及時(shí)保潔。

(4)學(xué)生餐前餐后洗手處、員工洗手處配置足量洗手液、肥皂等。

(5)設(shè)置收集廢棄口罩、手套的專(zhuān)用的密閉容器。

(6)每天對(duì)專(zhuān)用的餐廚垃圾桶進(jìn)行徹底的清潔消毒。

五、嚴(yán)格操作規(guī)程，加強(qiáng)加工制售環(huán)節(jié)管理

1.時(shí)間：上午6:00--13:00，下午：3：00--6:00。責(zé)任人：xxx，成員：xxx、廚師長(zhǎng)、保潔員。

2.主要措施：

(1)穿工作服帽，戴口罩、手套等。

(2)生熟分開(kāi)、葷素分開(kāi)、成品與半成品分開(kāi)，分類(lèi)分池清洗，嚴(yán)防交叉感染。

(3)燒熟煮透。

(4)售賣(mài)間消毒、殺菌，飯菜加蓋并做好防塵防飛沫工作。

六、保證秩序，加強(qiáng)學(xué)生用餐管理

1.時(shí)間：早上：6:50--7:20，上午11:40--13:00，下午：6：00--7:00。

責(zé)任人：行政值班(值日教師)、xxx、各年級(jí)主任、德育處、各班主任。

2.主要措施：

(1)錯(cuò)峰就餐，協(xié)調(diào)好各年級(jí)各班用餐時(shí)間。

(2)就餐過(guò)程中不交談，按學(xué)校劃定區(qū)域用餐。

(3)就餐后清洗餐具離開(kāi)。

(4)自帶餐具飯盒，打好飯菜立即蓋好、分散就餐。

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第5篇在本崗位做好安全生產(chǎn)工作要做到以下8點(diǎn)：

1、嚴(yán)守本崗位操作規(guī)程和安全制度。

2、認(rèn)真做好安全檢查和記錄。

3、按照會(huì)頂使用、穿戴勞動(dòng)防護(hù)用品。

5、制止他人違章作業(yè)和違章指揮。

6、及時(shí)向上級(jí)反映安全問(wèn)題。

7、認(rèn)真參加相關(guān)培訓(xùn)和教育，確實(shí)掌握安全技能。

8、積極提出安全合理化建議。

如何做好安全生產(chǎn)工作？

要做好安全工作，以下幾點(diǎn)必不可少：

一、牢固樹(shù)立“安全第一，以人為本”的思想。

要做到這一點(diǎn)，必須要從維護(hù)社會(huì)發(fā)展和穩(wěn)定的大局出發(fā)，牢固樹(shù)立愛(ài)護(hù)人、關(guān)心人、尊重人的觀念，這是做好安全生產(chǎn)工作的根本所在。把員工當(dāng)成自己的兄弟姐妹，從工作上、生活上關(guān)心他們，讓員工感受到企業(yè)的關(guān)懷，自覺(jué)自愿地做好自己的本職工作。

二、健全安全生產(chǎn)規(guī)章制度及各類(lèi)操作規(guī)程，貴在貫徹落實(shí)。

要做好安全生產(chǎn)，建立健全各類(lèi)安全生產(chǎn)規(guī)章制度是關(guān)鍵，有了制度員工上崗操作時(shí)才有章可依，有據(jù)可循。各類(lèi)制度都是以往的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)的累積，遵守規(guī)章制度才能安全生產(chǎn)。

三、生產(chǎn)職工要做到“四勤”，安全工作就有了保障。

“四勤”指“眼勤、手勤、腦勤、嘴勤”。實(shí)業(yè)公司廠點(diǎn)多，工種繁雜，像機(jī)修、鑄造等生產(chǎn)品種多、工藝復(fù)雜，遇到這種情況，要及時(shí)向技術(shù)人員請(qǐng)教，向有經(jīng)驗(yàn)的老員工請(qǐng)教，細(xì)心觀察、認(rèn)真學(xué)習(xí)、多動(dòng)腦筋，嚴(yán)格按照操作規(guī)程操作，就會(huì)避免一切安全隱患，使事故防患于未然，有力地保障了安全生產(chǎn)。

四、加強(qiáng)職工安全教育、加大安全培訓(xùn)力度，提高職工整體素質(zhì)。

結(jié)合事故案例向職工宣傳安全的危害，讓職工牢固樹(shù)立“安全為天、生命至尊”的安全理念，讓員工明白：安全就是效益、安全就是幸福。轉(zhuǎn)變員工安全理念，變“要我安全”為“我要安全”。讓員工自覺(jué)自愿地遵章守法。

單位還要經(jīng)常對(duì)員工進(jìn)行安全培訓(xùn)，讓員工熟記本崗位各種規(guī)程，熟練操作。只有抓好了員工的培訓(xùn)與教育，提高了員工的安全意識(shí)和安全技能，才有可能避免各類(lèi)安全事故的發(fā)生。

安全生產(chǎn)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)的工作，只靠安全部門(mén)和有關(guān)人員的管理是做不好的，只有通過(guò)全員的共同努力，從自己做起，盡心盡力，安全工作才有保障。

安全工作重在管理監(jiān)督到位，這是確保安全生產(chǎn)的重要環(huán)節(jié)。作為安監(jiān)工作的監(jiān)察人員要根據(jù)生產(chǎn)不斷發(fā)展的需求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除隱患，及時(shí)糾正和查處違章，安全生產(chǎn)監(jiān)管工作，應(yīng)做好以下幾點(diǎn)工作：

一、要抓好隊(duì)伍建設(shè)，創(chuàng)新工作方法，全力提升安全生產(chǎn)監(jiān)督水平。要加強(qiáng)安全生產(chǎn)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)，努力提高新形勢(shì)下的安全監(jiān)管水平，要逐步建立完善起行之效的安全生產(chǎn)監(jiān)管體制。依照有關(guān)法律法規(guī)，提高執(zhí)法人員協(xié)作配合、公正嚴(yán)格的執(zhí)法能力，利用各種方式組織安全生產(chǎn)監(jiān)管部門(mén)積極參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)，充分發(fā)揮街道社區(qū)的組織、協(xié)調(diào)作用。

二、創(chuàng)新安全監(jiān)管工作思路，堅(jiān)持依法保安全。安全工作本身就是一項(xiàng)社會(huì)系統(tǒng)工程，是人類(lèi)文明進(jìn)步和社會(huì)發(fā)展的必然，尤其是社會(huì)時(shí)入快速發(fā)展期，其安全問(wèn)題更加凸顯，所以必須加大監(jiān)管力度，強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管職能，突出企業(yè)責(zé)任體系，建立健全安全工作責(zé)任制度，使安全監(jiān)管工作走向法制化、規(guī)范化的管理軌道。

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第6篇風(fēng)險(xiǎn)管理部2016年工作計(jì)劃

一、加強(qiáng)貸后管理、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量加強(qiáng)對(duì)客戶部提交的客戶資料的審查，嚴(yán)格按照信貸制度，對(duì)客戶部送上來(lái)的書(shū)面材料，要做到認(rèn)真、仔細(xì)、全面的審查，對(duì)有問(wèn)題的地方，要求進(jìn)行補(bǔ)充完善，并對(duì)每一次發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題都進(jìn)行登記。做好貸前審查，使貸款手續(xù)合規(guī)、合法，嚴(yán)把貸時(shí)審查關(guān)，嚴(yán)禁發(fā)放超權(quán)限貸款。

二、加大信貸規(guī)章制度的執(zhí)行力度

落實(shí)“三查”制度，做到防范貸款風(fēng)險(xiǎn)在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅(jiān)持按“三查”的內(nèi)容、要求、程序認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查、審查和檢查，我部門(mén)要督促業(yè)務(wù)部門(mén)做好貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查。

三、做好信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作

貫徹落實(shí)上級(jí)行關(guān)于資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作的意見(jiàn)和要求，督促《信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)辦法》的執(zhí)行落實(shí)情況，并按照分類(lèi)程序及細(xì)則要求，全面做好信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理工作。

四、進(jìn)行法律培訓(xùn)，提高全員法律素質(zhì)。

我部將對(duì)全行有關(guān)人員進(jìn)行公司法、擔(dān)保法、商業(yè)銀行法、訴訟法等全面的法律培訓(xùn)，全面提高員工的法律素質(zhì)。嚴(yán)格法律風(fēng)險(xiǎn)控制。

五、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。按季召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。組織實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)事件的上報(bào)工作，操作風(fēng)險(xiǎn)事件及操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告上報(bào)工作。

六、貸后管理。

按日通過(guò)CMS貸后管理子系統(tǒng)重點(diǎn)監(jiān)控本級(jí)行直接管理客戶和本級(jí)行審批業(yè)務(wù)的貸后管理工作情況及風(fēng)險(xiǎn)狀況。發(fā)現(xiàn)異常風(fēng)險(xiǎn)情況及時(shí)預(yù)警。每月組織召開(kāi)一次全行貸后管理工作例會(huì)，報(bào)告全轄信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況和對(duì)前臺(tái)貸后管理工作的監(jiān)督檢查情況。不定期對(duì)前臺(tái)貸后管理工作情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。重點(diǎn)檢查客戶經(jīng)理（組）配備、資金賬戶監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、資產(chǎn)預(yù)分類(lèi)、定期分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、CMS信息錄入、信貸檔案管理等工作開(kāi)展情況。并提出進(jìn)一步加強(qiáng)貸后管理工作的具體要求。信貸在線監(jiān)測(cè)，按規(guī)定做好貸款處置預(yù)案。按日進(jìn)行預(yù)警監(jiān)控工作，做好預(yù)警信號(hào)處置。

七、信貸合同規(guī)范性審核。

八、組織開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)管理工作，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易管理。

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第7篇為認(rèn)真貫徹落實(shí)慶特化安字【20xx】61號(hào)《關(guān)于印發(fā)遼寧慶陽(yáng)特種化工有限公司事故易發(fā)生環(huán)節(jié)安全生產(chǎn)專(zhuān)項(xiàng)治理工作方案的通知》文件精神，切實(shí)做好安全生產(chǎn)工作，民爆公司全面開(kāi)展事故易發(fā)生環(huán)節(jié)安全生產(chǎn)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)，具體安排如下：

一、專(zhuān)項(xiàng)治理組織機(jī)構(gòu)

組長(zhǎng)：董亮、呂選勤、王艷君

副組長(zhǎng)：孫繼峰、張?jiān)坪?、鄒志輝、高德飛

成員：王興振、鄭成新、溫旭偉、徐利、汪繼剛、雷鳳林、

黃樹(shù)林、王蕓、李海洋、劉晨、寇陽(yáng)、焦章恩、xxx葉、張彥、楊海峰、洪祥威、趙鳳君

二、專(zhuān)項(xiàng)治理工作包括五個(gè)工作方面內(nèi)容

1、有效治理違章行為。

2、加強(qiáng)危險(xiǎn)品科研試驗(yàn)安全管理。

3、規(guī)范危險(xiǎn)作業(yè)安全管理。

4、加強(qiáng)臨時(shí)、變更、異常作業(yè)安全管理。

5、試行新任管理人員任職前安全生產(chǎn)談話制度。

三、具體安排

1、方案制定、學(xué)習(xí)宣貫徹階段

時(shí)間：20xx年3月15日至20xx年3月31日

技安部制定活動(dòng)方案并下發(fā)到各部門(mén)、車(chē)間及班組，各單位認(rèn)真學(xué)習(xí)工作方案。

2、單位自查，制度疏理階段

時(shí)間：20xx年4月1日至20xx年4月20日

各部門(mén)、車(chē)間及班組要充分利用這段時(shí)間，對(duì)照五項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)治理內(nèi)容及職責(zé)分工從制度的制定、學(xué)習(xí)、執(zhí)行，到危險(xiǎn)作業(yè)、臨時(shí)、變更、異常作業(yè)的審批；人員的違章行為；科研試驗(yàn)的評(píng)審；作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)等逐條對(duì)照查找，制定整改計(jì)劃，并于4月20日前將自查情況上報(bào)技安部。

3、完善制度，問(wèn)題整改階段

時(shí)間：20xx年4月21日至20xx年6月5日

各單位對(duì)各項(xiàng)制度、審批程序進(jìn)行完善，對(duì)新制定的各項(xiàng)制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，規(guī)范操作行為，對(duì)作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)存在的問(wèn)題進(jìn)行整改。對(duì)新任管理人員任職前進(jìn)行安全談話。

4、民爆公司自查驗(yàn)收階段

時(shí)間：20xx年6月6日至20xx年6月10日

民爆公司對(duì)專(zhuān)項(xiàng)治理方案的實(shí)施情況進(jìn)行自檢自查，并形成自查報(bào)告。

5、慶化公司驗(yàn)收階段

時(shí)間：20xx年6月11日至20xx年6月30日

做好迎接慶化公司對(duì)專(zhuān)項(xiàng)治理情況全面驗(yàn)收的準(zhǔn)備。

四、要求

1、各單位按本通知要求開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理工作。

2、按時(shí)間節(jié)點(diǎn)對(duì)各單位的專(zhuān)項(xiàng)治理方案的落實(shí)情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。對(duì)于不履行職責(zé)、治理工作開(kāi)展不利的單位將按《綜合管理考核細(xì)則》進(jìn)行追究考核。

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第8篇風(fēng)控部職責(zé)

一、風(fēng)險(xiǎn)管理

1、根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，制訂適合本公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、制度、辦法及程序。

2、搜集、分析、整理內(nèi)外環(huán)境的不利因素，同行業(yè)企業(yè)與本企業(yè)發(fā)生過(guò)的不利事件，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效及內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果，查找管理中的薄弱環(huán)節(jié)，完善并確定風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的方法、風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)框架。

3、辨識(shí)、描述各活動(dòng)中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

4、深入分析、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)屬性，檢查已有的風(fēng)險(xiǎn)管理措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理程度，確定重大風(fēng)險(xiǎn)。

5、提出各風(fēng)險(xiǎn)可能采取的管理、應(yīng)對(duì)措施及實(shí)施的成本與收益，選擇實(shí)施的管理舉措，制定風(fēng)險(xiǎn)管理方案。

6、檢查與監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施。

7、依據(jù)年度風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估方案，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)，形成階段性和年度風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告。

二、法律事務(wù)管理

1、法律風(fēng)險(xiǎn)管理

（1）根據(jù)需要，能夠針對(duì)公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，制作出法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告，以供決策;（2）能夠有效協(xié)助處理突發(fā)法律事件。

2、合同管理

（1）為公司重要合同的分析、評(píng)價(jià)、擬訂、審核、談判提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)，從法律專(zhuān)業(yè)角度保證公司利益;（2）對(duì)合同的爭(zhēng)議、變更、索賠等事宜，從法律專(zhuān)業(yè)方面給予指導(dǎo)和監(jiān)督。

3、法律檔案管理

及時(shí)完整收集公司各類(lèi)法律文檔材料。正確分類(lèi)、建立目錄、方便查找。

4、法律信息管理

及時(shí)、全面掌握與公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)法律、法規(guī)、司法解釋等新增或變更事項(xiàng)，并通過(guò)有效渠道在公司內(nèi)部傳達(dá)。

三、財(cái)務(wù)審計(jì)管理：

1、根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，制訂適合本公司的內(nèi)控管理、財(cái)務(wù)審計(jì)監(jiān)督模式，制定公司財(cái)務(wù)審計(jì)的各項(xiàng)規(guī)章制度及管理辦法。

2、制定年度財(cái)務(wù)審計(jì)工作計(jì)劃并組織實(shí)施。通過(guò)系統(tǒng)而規(guī)范的審計(jì)活動(dòng)，對(duì)所投公司的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、財(cái)務(wù)狀況、管理及控制狀況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)部控制制度的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，有效提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，提高公司經(jīng)營(yíng)的效果和效率。

3、根據(jù)需要，對(duì)集團(tuán)重大公司投資、收購(gòu)重組所涉及的財(cái)務(wù)情況開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、盡職調(diào)查等相應(yīng)審計(jì)、審核工作。

4、負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部嚴(yán)重違反財(cái)經(jīng)法紀(jì)行為、揭發(fā)檢舉事件的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)工作。

四、檔案管理

1、負(fù)責(zé)本部門(mén)文件資料的歸檔整理工作；

2、負(fù)責(zé)整理本部門(mén)的各種檔案資料，并在年度末移交本單位檔案管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一保管，辦理會(huì)計(jì)檔案交接手續(xù)。

五、完成公司領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)主管部門(mén)交辦的其他工作。

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第9篇最近，安全生產(chǎn)面臨的形勢(shì)非常嚴(yán)峻，湖南煤礦爆炸、重慶市霧化塔施工垮塌、浙江岱山縣漁船相撞事故等等事件安全生產(chǎn)責(zé)任事故頻發(fā)且造成較多人員傷亡，都給我們敲響了警鐘，xxx、xxx高度重視和關(guān)注近階段的安全生產(chǎn)，相繼對(duì)有關(guān)責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)和當(dāng)事人作出了嚴(yán)厲的責(zé)任追究。為了切實(shí)加強(qiáng)節(jié)日期間安全生產(chǎn)工作，確保廣大人民群眾過(guò)一個(gè)平安、歡樂(lè)、祥和的節(jié)日，現(xiàn)就做好元旦期間安全生產(chǎn)工作通知如下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、狠抓落實(shí)，確保責(zé)任到位

元旦前后，是各類(lèi)事故的易發(fā)敏感時(shí)段。鎮(zhèn)黨委、政府把節(jié)日期間安全生產(chǎn)列入近期壓倒一切工作來(lái)抓，各村、有關(guān)部門(mén)及企事業(yè)單位必須要進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)這一時(shí)期安全生產(chǎn)工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)安全生產(chǎn)工作的領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)好行政首長(zhǎng)負(fù)責(zé)制、企業(yè)法定代表人負(fù)責(zé)制，把安全生產(chǎn)工作抓緊抓細(xì)抓實(shí)抓好。在元旦來(lái)臨之前，各有關(guān)部門(mén)及企事業(yè)單位負(fù)責(zé)人要親自研究部署節(jié)日期間的安全生產(chǎn)工作，親自帶隊(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查重點(diǎn)行業(yè)或企業(yè)的安全生產(chǎn)情況，督促落實(shí)安全生產(chǎn)工作措施，堅(jiān)決防止重、特大事故的發(fā)生。各生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位要周密細(xì)致地制定工作方案，狠抓安全生產(chǎn)各項(xiàng)措施的落實(shí)，認(rèn)真開(kāi)展隱患排查，及時(shí)消除隱患。對(duì)本單位的重大危險(xiǎn)源，要安排專(zhuān)人24小時(shí)嚴(yán)密監(jiān)控，嚴(yán)防節(jié)日期間發(fā)生生產(chǎn)安全事故。

二、精心組織，不留盲區(qū)，認(rèn)真開(kāi)展安全生產(chǎn)大檢查

三、突出重點(diǎn)，落實(shí)監(jiān)管，確保節(jié)日期間的安全生產(chǎn)

各有關(guān)部門(mén)和企事業(yè)單位要認(rèn)真履行工作職責(zé)，針對(duì)元旦期間安全生產(chǎn)的特點(diǎn)，結(jié)合本鎮(zhèn)實(shí)際，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，確保安全生產(chǎn)。

二是要加強(qiáng)交通運(yùn)輸安全監(jiān)管。公安、交通等部門(mén)要加大交通安全監(jiān)管和執(zhí)法力度，嚴(yán)肅查處各種違法違規(guī)行為。各類(lèi)運(yùn)輸企業(yè)要加強(qiáng)對(duì)司乘人員的安全教育，嚴(yán)防疲勞駕駛、酒后駕駛和不具備從業(yè)資格的人員違章駕駛。要對(duì)各類(lèi)運(yùn)輸工具技術(shù)性能和狀況進(jìn)行全面檢查，防止帶病運(yùn)營(yíng)，尤其要嚴(yán)禁農(nóng)用車(chē)、漁船非法載客，嚴(yán)禁車(chē)輛超速、超載、超限。要加強(qiáng)對(duì)漁船安全生產(chǎn)的監(jiān)管，要加強(qiáng)對(duì)乘客攜帶物品的安全檢查，堅(jiān)決防止將易燃、易爆、劇毒等危險(xiǎn)物品帶上車(chē)。

三是要加強(qiáng)工礦和危險(xiǎn)化學(xué)品的安全監(jiān)管。安監(jiān)中隊(duì)、公安、經(jīng)貿(mào)、工商、土地等部門(mén)要加強(qiáng)工礦和危險(xiǎn)化學(xué)品安全監(jiān)管，嚴(yán)防危險(xiǎn)化學(xué)品運(yùn)輸過(guò)程發(fā)生事故，要依法取締化學(xué)危險(xiǎn)品各類(lèi)非法儲(chǔ)存、使用、生產(chǎn)的企業(yè)和銷(xiāo)售點(diǎn)。對(duì)停止開(kāi)采的礦山如果有倒掛巖之類(lèi)的安全隱患要徹底消除，同時(shí)對(duì)礦山全面進(jìn)行封閉，尤其對(duì)嶺岙采石場(chǎng)，嚴(yán)防人員進(jìn)入礦區(qū)。

四是要切實(shí)加強(qiáng)建筑施工、特種設(shè)備等其它行業(yè)和領(lǐng)域的安全監(jiān)管。村鎮(zhèn)建設(shè)辦、城管監(jiān)察中隊(duì)、濱港工業(yè)城管委會(huì)等部門(mén)要重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)建筑施工現(xiàn)場(chǎng)腳手架搭設(shè)、臨邊洞口防護(hù)、施工用電、塔吊和施工電梯、施工機(jī)械及安全管理的監(jiān)督檢查，嚴(yán)格落實(shí)特種作業(yè)人員持證上崗的規(guī)定，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)施工人員的安全教育，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)管理秩序混亂、問(wèn)題突出、隱患嚴(yán)重的施工工地要停工整頓。要強(qiáng)化特種設(shè)備安裝、使用、維保等環(huán)節(jié)的監(jiān)管工作，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，嚴(yán)厲查處非法制造、非法安裝、非法使用特種設(shè)備的違法行為。綜合治理辦公室會(huì)同巡特警中隊(duì)要加強(qiáng)對(duì)各類(lèi)休閑區(qū)域和旅游活動(dòng)以及各類(lèi)設(shè)施的開(kāi)展巡查并加強(qiáng)安全監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除事故隱患。

其他與人民群眾生活密切相關(guān)的供水、供電、供氣等部門(mén)，也要加強(qiáng)檢查、檢修和維護(hù)工作，確保安全穩(wěn)定。

四、加強(qiáng)值班，健全機(jī)制，努力做好應(yīng)急救援工作

各有關(guān)部門(mén)要對(duì)元旦期間要安排足夠的人員進(jìn)行值班工作，嚴(yán)格崗位責(zé)任制。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要親自帶班，值班人員必須堅(jiān)守崗位，一旦發(fā)生事故或遇到緊急情況，領(lǐng)導(dǎo)干部和有關(guān)人員要按規(guī)定及時(shí)趕赴現(xiàn)場(chǎng)組織搶險(xiǎn)和處置，妥善處理事故善后工作。對(duì)元旦期間發(fā)生的事故要及時(shí)、如實(shí)按程序向有關(guān)部門(mén)上報(bào)。

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第10篇2011年風(fēng)險(xiǎn)管理部作總結(jié)

2010年，經(jīng)歷了08年金融危機(jī)之后，在國(guó)家積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策調(diào)控下，中國(guó)經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)出企穩(wěn)回升的態(tài)勢(shì)，政府投資開(kāi)始啟動(dòng)，房地產(chǎn)市場(chǎng)持續(xù)火爆。我部在總行我部及分行管理層的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格貫徹總行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理要求，緊緊圍繞分行經(jīng)營(yíng)發(fā)展思路，服務(wù)于前臺(tái)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)，堅(jiān)持做好核保、放款、貸后、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、法律審查、統(tǒng)計(jì)上報(bào)等常規(guī)工作。與此同時(shí)，分行監(jiān)控部以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，積極探索，銳意進(jìn)取，在業(yè)務(wù)流程再造、CRM系統(tǒng)建設(shè)、動(dòng)產(chǎn)融資管理、不良資產(chǎn)清收、押品管理、員工隊(duì)伍建設(shè)上也取得了突出成績(jī)，較好地履行了各項(xiàng)職責(zé)，現(xiàn)具體總結(jié)如下：

一、持續(xù)加強(qiáng)資產(chǎn)管理部常規(guī)工作，服務(wù)于前臺(tái)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。2010年，隨著分行業(yè)務(wù)量迅速增加和縣域支行業(yè)務(wù)的拓展，原有的在監(jiān)控部集中進(jìn)行貸中貸后的風(fēng)險(xiǎn)控制模式已難以適應(yīng)業(yè)務(wù)的要求。分行領(lǐng)導(dǎo)審時(shí)度勢(shì)，做出了大膽的改革。

一是在各個(gè)支行設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管理派駐機(jī)構(gòu)，配備了貸前調(diào)查、核保、放款審查和貸后檢查人員，并由我部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，保證了風(fēng)險(xiǎn)管理口徑的一致性和有效性。

二是進(jìn)行了分行風(fēng)險(xiǎn)管理部部組織機(jī)構(gòu)調(diào)整，按照部門(mén)工作職責(zé)和崗位分工，設(shè)立了貸后管理現(xiàn)場(chǎng)檢查組、貸后管理非現(xiàn)場(chǎng)檢查組、法律合規(guī)組、放款審查組、押品管理組、動(dòng)產(chǎn)融資管理組多個(gè)業(yè)務(wù)單元，重新整合和充實(shí)了部門(mén)人員，保證了各項(xiàng)工作正常有序地開(kāi)展。

三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作，結(jié)合國(guó)家政策法規(guī)和市場(chǎng)形勢(shì)，先后發(fā)布了關(guān)于多晶硅、汽車(chē)合格證質(zhì)押、保證金賬戶凍結(jié)以及電動(dòng)車(chē)行業(yè)的多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，有力的配合了業(yè)務(wù)的發(fā)展，防范了授信風(fēng)險(xiǎn)。

四是加強(qiáng)法律審查工作，分行法律合規(guī)中心根據(jù)業(yè)務(wù)需求，加班加點(diǎn)，對(duì)授信業(yè)務(wù)合同文本、保險(xiǎn)兼業(yè)代理協(xié)議、動(dòng)產(chǎn)融資三方協(xié)議、承諾函等各內(nèi)合同文本進(jìn)行了嚴(yán)格細(xì)致的審查，為分行業(yè)務(wù)發(fā)展提供了法律支持。

五是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管兩手抓，合力推動(dòng)貸后管理力度大幅提高。2010年分行風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)分行工作部署，加大了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管力度，嚴(yán)格執(zhí)行貸后盡職管理相關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率和及時(shí)性，堅(jiān)持非現(xiàn)場(chǎng)檢查的全面性和有效性，利用人行征信系統(tǒng)、寧波市銀行風(fēng)險(xiǎn)共享系統(tǒng)和總行千里眼預(yù)警系統(tǒng)開(kāi)展工作，較好的完成了各種常規(guī)管理和專(zhuān)項(xiàng)檢查工作。

六是做好統(tǒng)計(jì)分析和數(shù)據(jù)報(bào)送工作，我部嚴(yán)格按照總行和監(jiān)管部門(mén)的要求，及時(shí)上報(bào)資本充足率、普華永道、政府平臺(tái)融資、票據(jù)業(yè)務(wù)、大中小企業(yè)行業(yè)分類(lèi)、異地授信、涉農(nóng)貸款、動(dòng)產(chǎn)融資、大額授信風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等各類(lèi)報(bào)表，為總行、監(jiān)管部門(mén)和行領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。

二、完善制度、再造流程。

今年，為了建立起完善的流程控制體系，我部專(zhuān)門(mén)抽調(diào)部門(mén)業(yè)務(wù)骨干，采取封閉辦公的形式，對(duì)分行放款審查、法律審查、核保、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、押品管理、貸后現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、貸后非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等工作的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了一次全面梳理。在充分貫徹總行各項(xiàng)管理政策的基礎(chǔ)上，結(jié)

合分行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際，經(jīng)過(guò)反復(fù)推敲、多次修改，會(huì)議審議，最后出臺(tái)了《放款流程》、《法律審查流程》、《核保流程》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警流程》、《抵質(zhì)押物出入庫(kù)管理流程》、《貸后管理現(xiàn)場(chǎng)檢查流程》、《貸后管理非現(xiàn)場(chǎng)檢查流程》等制度，有效的指導(dǎo)部門(mén)各項(xiàng)工作科學(xué)有序地開(kāi)展。

三、積極探索新技術(shù)助力風(fēng)險(xiǎn)管理的新模式。

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第11篇2012年1-7月風(fēng)險(xiǎn)管理工作分析報(bào)告

為建立風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)西寧農(nóng)商銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展，依據(jù)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引》及《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引實(shí)施方案》，根據(jù)上級(jí)部門(mén)及農(nóng)商行工作計(jì)劃，全力做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作，現(xiàn)將具體工作分析如下：

一、基本情況

截止2012年7月末，本行資產(chǎn)總額億元，其中：各項(xiàng)貸款余額億元，較年初增加億元；負(fù)債總額億元，其中：各項(xiàng)存款余額為億元，較年初增加億元；不良貸款余額為8856萬(wàn)元，較年初下降萬(wàn)元，不良率，較年初下降個(gè)百分點(diǎn)。股本金余額52024萬(wàn)元，核心資本充足率為,資本充足率，較年初上升個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率。從以上數(shù)據(jù)顯示，本行資產(chǎn)規(guī)模逐步增加，不良資產(chǎn)逐步下降，資本充足率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于監(jiān)管指標(biāo)最低達(dá)到8%的要求，整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力不斷增強(qiáng)。但風(fēng)險(xiǎn)管理方面仍存在薄弱環(huán)節(jié)，面對(duì)復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，利率市場(chǎng)化的深入，銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)必然加劇。隨著業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，IT系統(tǒng)不完善，操作風(fēng)險(xiǎn)潛伏在各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。同時(shí)，本行缺乏全面風(fēng)險(xiǎn)管理的思想觀念，實(shí)行的是部門(mén)分散管理的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。各個(gè)部門(mén)制定了不少的規(guī)章制度，但這些制度很多變成書(shū)本上寫(xiě)著的制度，而不是實(shí)際運(yùn)行中的制度，要克服目前的這種現(xiàn)狀，將

風(fēng)險(xiǎn)管理變成系統(tǒng)管理。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理工作開(kāi)展情況

㈠明晰部門(mén)及崗位職責(zé)，加強(qiáng)部門(mén)人員培訓(xùn)及學(xué)習(xí)

1、進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理部的職能，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)對(duì)事前風(fēng)險(xiǎn)防范工作，制定了《西寧農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)及崗位職責(zé)》，明確了風(fēng)險(xiǎn)管理部具體工作事項(xiàng)，逐步解決與其他部門(mén)職責(zé)重疊的相關(guān)事宜。

2、部門(mén)人員參與培訓(xùn)達(dá)到2次，增強(qiáng)了部門(mén)人員事前防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，同時(shí)了解新產(chǎn)品業(yè)務(wù)的流程及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為及時(shí)解決各部門(mén)及基層行風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題，打下了良好的基礎(chǔ)。

㈡加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，努力提高事前風(fēng)險(xiǎn)防范能力一是修改和完善了《非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)實(shí)施細(xì)則》《信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)實(shí)施細(xì)則》，細(xì)化了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，使風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別更具操作性，減少了風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的人為誤差。二是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的通知》《關(guān)于謹(jǐn)防鋼材貿(mào)易企業(yè)套騙取銀行貸款投向高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的通知》《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)金融業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)提示》《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作的通知》等風(fēng)險(xiǎn)提示通知。通過(guò)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，有力的配合業(yè)務(wù)的發(fā)展，防范了授信風(fēng)險(xiǎn)，提高了員工對(duì)事前防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。三是健全機(jī)制，充分發(fā)揮職能部門(mén)作用。為完善公司治理結(jié)構(gòu)，健全風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職能，確

㈢建立法律顧問(wèn)制度，防范法律風(fēng)險(xiǎn)

為了進(jìn)一步規(guī)范和解決有關(guān)法律相關(guān)事宜，提高依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的能力，西寧農(nóng)商銀行與青海同一律師事務(wù)所簽訂了《法律顧問(wèn)服務(wù)合同》，同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部完善了《法律事務(wù)集中管理辦法》，規(guī)范了西寧農(nóng)商銀行各項(xiàng)法律文書(shū)的修改、審核以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)法律方面的咨詢服務(wù)，制定了法律文書(shū)審核及有關(guān)法律咨詢工作流程，明確了法律事務(wù)審核程序及內(nèi)容，規(guī)定了每星期一、二上午聘請(qǐng)律師坐班。1-7月份，聘請(qǐng)律師按規(guī)定提供了日常法律咨詢服務(wù)，審查各部門(mén)提交的對(duì)外簽訂的合同23份，法律顧問(wèn)還參與了疑難問(wèn)題的處置分析和新業(yè)務(wù)產(chǎn)品的審查及合同的起草等工作，較好的解決了一些復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)化解難題，為總行業(yè)務(wù)發(fā)展提供法律支持。

㈣循序漸進(jìn)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系

為了按照“梳理-規(guī)劃-建設(shè)-提高”的路徑，構(gòu)建由風(fēng)險(xiǎn)決策、管理、執(zhí)行操作、監(jiān)督等不同層次職能組成的風(fēng)險(xiǎn)管理

體系。一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真部署。根據(jù)省聯(lián)社《青海省農(nóng)村信用社2012-2014年風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)規(guī)劃》及《青海省農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)管控體系建設(shè)方案》要求，西寧農(nóng)商銀行及時(shí)成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各副行長(zhǎng)及各部門(mén)經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并結(jié)合實(shí)際制定了《西寧農(nóng)商銀行2012-2014年風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)規(guī)劃》《西寧農(nóng)商銀行2012。年-2015年風(fēng)險(xiǎn)管控體系建設(shè)方案》明確了風(fēng)險(xiǎn)控體系建設(shè)的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)以及所作的重點(diǎn)工作、具體要求和實(shí)施步驟。二是制訂目標(biāo)，突出重點(diǎn)。為穩(wěn)步推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管控體系建設(shè)，本行確定了風(fēng)控體系建設(shè)的目標(biāo)，第一階段目標(biāo):初步建立風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，確立風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，搭建風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，完成風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制建設(shè)。第二階段目標(biāo):完善各業(yè)務(wù)條線流程和風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制的前提下，重點(diǎn)識(shí)別、評(píng)估、計(jì)量與管理水平。第三階段目標(biāo)：基本完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理策略體系，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理模型工作，建立于本行業(yè)務(wù)相適應(yīng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，健康良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化的到切實(shí)執(zhí)行。重點(diǎn)建立良好的風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制和清晰的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理有效性；建立覆蓋各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理全流程的差異化風(fēng)險(xiǎn)管理政策與制度體系，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范性和可操作性，提高風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行力；建立風(fēng)險(xiǎn)量化管理體系，是風(fēng)險(xiǎn)量化結(jié)果貫穿于經(jīng)營(yíng)決策、資本配置、產(chǎn)品定價(jià)、績(jī)效考核等經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程；建立全員參與、涵蓋所有風(fēng)險(xiǎn)并具有自身特色的風(fēng)險(xiǎn)

文化。三是劃分階段，逐步實(shí)施。按照省聯(lián)社要求，本行將風(fēng)險(xiǎn)管控體系劃分為三個(gè)階段進(jìn)行：第一階段為初步建立風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系（2012—2013年）。構(gòu)建或完善有風(fēng)險(xiǎn)決策、管理、執(zhí)行、操作、監(jiān)督等不同層次職能組成的風(fēng)險(xiǎn)管理組織框架體系；明確風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，完善風(fēng)險(xiǎn)管控制度、業(yè)務(wù)流程及管理流程體系；建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍。第二階段為完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制2013年-2014年）。建立風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，提升硬件控制能力；建立完善風(fēng)險(xiǎn)防控監(jiān)督體系；完善風(fēng)險(xiǎn)管理激勵(lì)約束機(jī)制和問(wèn)責(zé)制。第三階段為建立與本行業(yè)務(wù)相適應(yīng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，健康良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化得到切實(shí)執(zhí)行（2014-2015年）。建立涵蓋全部風(fēng)險(xiǎn)的政策與流程體系；建立經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量、配置、監(jiān)控、考核和應(yīng)用體系；逐步培育并形成有特色的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。四是穩(wěn)步推進(jìn)，確保成效。為了確保第一階段目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)，聘請(qǐng)外部公司參與調(diào)研項(xiàng)目并制定了西寧農(nóng)商銀行內(nèi)控體系建設(shè)項(xiàng)目前期調(diào)研方案，調(diào)研方案主要以全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系為總目標(biāo)，根據(jù)本行長(zhǎng)期戰(zhàn)略目標(biāo)和短、中期經(jīng)營(yíng)目標(biāo)要求，充分結(jié)合實(shí)際條件與基礎(chǔ)，采取分階段、分步驟、有計(jì)劃、有重點(diǎn)、逐步推進(jìn)的方式開(kāi)展調(diào)研項(xiàng)目。利用22個(gè)工作日，準(zhǔn)確了解本行戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)及內(nèi)控建設(shè)目標(biāo)以及業(yè)務(wù)與產(chǎn)品，各職能部門(mén)職責(zé)權(quán)限、工作過(guò)程、上下管理關(guān)系、相互協(xié)調(diào)支持關(guān)系、內(nèi)部控制體系現(xiàn)狀，確定了本行現(xiàn)有內(nèi)控體系與監(jiān)管要求之間的主要差距，完成了西寧農(nóng)商銀行內(nèi)控現(xiàn)

狀診斷報(bào)告及內(nèi)控體系建設(shè)框架建議。五是完善方案，逐步實(shí)施。根據(jù)調(diào)研階段的診斷報(bào)告及框架建議，進(jìn)一步完善本行《西寧農(nóng)商銀行的風(fēng)險(xiǎn)管控體系建設(shè)的方案》，細(xì)化第一階段的工作任務(wù)及措施，從建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、確定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)體系、制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策著手，構(gòu)建初步風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)

㈠風(fēng)險(xiǎn)管理文化基礎(chǔ)薄弱，風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)比較淡薄。部分員工認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理只是管理層和風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)職責(zé)，業(yè)務(wù)部門(mén)只管操作業(yè)務(wù)，出了問(wèn)題是風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)控制不力；還有的員工認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理只是信貸部門(mén)關(guān)心的問(wèn)題，與柜臺(tái)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)；也有的員工甚至把風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)立起來(lái)等。

㈡風(fēng)險(xiǎn)管理還不夠全面，風(fēng)險(xiǎn)管理手段和方法比較簡(jiǎn)單。本行風(fēng)險(xiǎn)管理還停留在簡(jiǎn)單的信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)管理層面，對(duì)市場(chǎng)、流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)管理較弱，而且信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)管理職能分散在不同部門(mén)，缺乏全面風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃，整體協(xié)調(diào)性不夠。在信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面，信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)不完善，不能準(zhǔn)確判斷和把握信用風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等，但是農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模較小，可運(yùn)用的資金管理手段相對(duì)單一，應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的能力不足。在操作風(fēng)險(xiǎn)上，對(duì)原有的業(yè)務(wù)操作手冊(cè)沒(méi)有全面更新，對(duì)一些制度缺乏系統(tǒng)的梳理和優(yōu)化。

㈢風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)達(dá)不到要求，風(fēng)險(xiǎn)管理工具的開(kāi)發(fā)相對(duì)滯后。本行離新資本協(xié)議規(guī)定的內(nèi)部評(píng)級(jí)法最低標(biāo)準(zhǔn)在以下方面存在差距。首先，缺乏成熟的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型，信用評(píng)價(jià)系統(tǒng)不完善，客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)不夠準(zhǔn)確。其次，數(shù)據(jù)歷史沉淀期較短，數(shù)據(jù)系統(tǒng)不能達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的5—7年數(shù)據(jù)觀察期的要求。內(nèi)部評(píng)級(jí)尚未全面應(yīng)用于信貸決策、資本配置、貸款定價(jià)、經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核等方面。

㈣風(fēng)險(xiǎn)管理人才匱乏。由于農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合性和專(zhuān)業(yè)性，要求從事風(fēng)險(xiǎn)管理的人員必須具備很高的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，否則將很難理解業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，不能及時(shí)采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)防范措施。同時(shí)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理要求風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)全行各個(gè)業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)管理情況全面了解和把握，這樣，才能保證對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的快速識(shí)別和有效計(jì)量，但農(nóng)村商業(yè)銀行從事風(fēng)險(xiǎn)管理人員的數(shù)量和質(zhì)量還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。

㈤風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)滯后，缺乏先進(jìn)的預(yù)警技術(shù)。風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性和損失形成的滯后性決定了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的重要作用，只有及時(shí)準(zhǔn)確地根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系提供的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，采取有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防控制措施，風(fēng)險(xiǎn)管理才能達(dá)到未雨綢繆的理想效果。但目前農(nóng)村商業(yè)銀行沒(méi)有有效建立與此相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系和預(yù)警機(jī)制，在一定程度上增加了農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的不可預(yù)見(jiàn)性，造成了銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在著若干隱性風(fēng)險(xiǎn)。

三、下一步工作重點(diǎn)及措施

為促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理部工作高效、合規(guī)開(kāi)展，進(jìn)一步防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、增強(qiáng)抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)農(nóng)商銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展，更好的為農(nóng)商行的健康發(fā)展保駕護(hù)航。風(fēng)險(xiǎn)管理部按照農(nóng)商銀行相關(guān)要求,下一步工作重點(diǎn)具體如下：

㈠加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍。風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)整個(gè)機(jī)構(gòu)內(nèi)各個(gè)層次的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的全面、全過(guò)程管理。它要求將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)以及包含這些風(fēng)險(xiǎn)的各種金融資產(chǎn)與組合、承擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)業(yè)務(wù)單元納入到統(tǒng)一的體系中，對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測(cè)量并加總，依據(jù)全部業(yè)務(wù)的相關(guān)性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和管理。建立一支適用于全面風(fēng)險(xiǎn)分析的專(zhuān)業(yè)化人才團(tuán)隊(duì)，使各個(gè)崗位人員在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)內(nèi)默契合作、形成合力。同時(shí)，隨著風(fēng)險(xiǎn)分析方法和管理技術(shù)以及業(yè)務(wù)的發(fā)展，要對(duì)員工進(jìn)行持續(xù)有效培訓(xùn)，使整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系保持先進(jìn)性和實(shí)用性。

㈡構(gòu)建初步風(fēng)險(xiǎn)管理體系

一是完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。按照《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引》要求，完善由風(fēng)險(xiǎn)決策、管理執(zhí)行操作、監(jiān)督等不同層次職能組成的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)體系，即完善董事會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及其他專(zhuān)業(yè)委員會(huì)構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)管理決策體系；完善經(jīng)營(yíng)管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和相關(guān)職能部門(mén)構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行體系；完善監(jiān)事會(huì)和審計(jì)部門(mén)構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督體系，形成集中統(tǒng)一管理、分級(jí)授權(quán)實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。二是建立切合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略目標(biāo)體系。根據(jù)目前業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r和未來(lái)幾年的發(fā)展愿景，確立農(nóng)村商業(yè)銀行總體風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和分階段風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略應(yīng)與本行的發(fā)展規(guī)劃、資本實(shí)力、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力相適應(yīng)，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。主要包括四個(gè)方面內(nèi)容：擬進(jìn)入或限制進(jìn)入的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；可承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平；獲得的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益；合適的資本充足率水平。三是進(jìn)一步優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)。加強(qiáng)數(shù)據(jù)的來(lái)源、流程和時(shí)校的管理，提高數(shù)據(jù)采集精確性與及時(shí)性，對(duì)數(shù)據(jù)處理、信息傳遞、分析評(píng)估及系統(tǒng)安全管理進(jìn)行優(yōu)化預(yù)提高。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警指標(biāo)體系建設(shè)。細(xì)化信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警指標(biāo)體系，完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警體系，實(shí)時(shí)對(duì)行業(yè)、地區(qū)、客戶等關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行事前監(jiān)測(cè)和預(yù)警。完善信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)管理體系。完善各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的采集工作；加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理；完善違約與損失數(shù)據(jù)的積累工作。

㈢逐步引入信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)初級(jí)法和經(jīng)濟(jì)資本管理，全面提升授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管控能力。

以提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別計(jì)量水平為突破口，建立、完善以內(nèi)部評(píng)級(jí)量化結(jié)果為支撐的涵蓋信貸準(zhǔn)入、貸款定價(jià)、信貸審批、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等信用風(fēng)險(xiǎn)政策體系。一是在規(guī)范內(nèi)部評(píng)級(jí)基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)嚴(yán)格的貸款五級(jí)分類(lèi)和撥備的計(jì)提；二是完善中小企業(yè)、農(nóng)戶的信用評(píng)級(jí)制度和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)制度，積累完整、真實(shí)、有效的信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)；三是運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，逐步實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶基礎(chǔ)信息、信貸作業(yè)流程、額度控制、客戶評(píng)級(jí)與信用評(píng)分、貸款評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、五級(jí)分類(lèi)、不良貸款處置、經(jīng)濟(jì)資本核算、壓力測(cè)試以及信用風(fēng)險(xiǎn)信息運(yùn)用等方面的信息化、標(biāo)準(zhǔn)化管理，全面提高風(fēng)險(xiǎn)決策的科學(xué)性、準(zhǔn)確性與效率。

風(fēng)險(xiǎn)管理部

0一二年八月二十日

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第12篇風(fēng)險(xiǎn)管理部員工工作職責(zé)

陶金科主要職責(zé)：

（一）制訂措施，督促、協(xié)助各支行完成2010年度風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的化解與處置任務(wù)

----四級(jí)不良貸款。年末四級(jí)不良貸款下降190萬(wàn)元，年末余額控制在726萬(wàn)元以內(nèi)。

----五級(jí)不良貸款。五級(jí)不良貸款下降計(jì)劃420萬(wàn)元，年末余額控制在793萬(wàn)元

----抵債資產(chǎn)。當(dāng)年處置抵債資產(chǎn)48萬(wàn)元。對(duì)形成的抵債資產(chǎn)損失年度內(nèi)進(jìn)行上報(bào)核銷(xiāo)處理。

年度內(nèi)重點(diǎn)協(xié)助處置如下事項(xiàng)：一重點(diǎn)協(xié)助清收化解國(guó)茂大廈190萬(wàn)元貸款；二是協(xié)調(diào)處理農(nóng)藥廠、五里墩抵債資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)移交問(wèn)題；三是協(xié)調(diào)處理黨寨支行吳增祥案件執(zhí)行問(wèn)題；四是協(xié)調(diào)黨寨支行落實(shí)黨寨紙箱廠抵債資產(chǎn)的處理問(wèn)題。

（二）做好新增貸款的風(fēng)險(xiǎn)防范工作

1、組織開(kāi)展好新增風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)檢查工作。年度內(nèi)要要聯(lián)合審計(jì)稽核部、市場(chǎng)發(fā)展部對(duì)貸款審批權(quán)限調(diào)整后，城區(qū)個(gè)體戶貸款、商戶信用共同體貸款進(jìn)行一次全面風(fēng)險(xiǎn)檢查，對(duì)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)制定具體的防控風(fēng)險(xiǎn)的措施，并督促落實(shí)；

2、組織一次對(duì)新開(kāi)發(fā)貸款業(yè)務(wù)運(yùn)行情況的風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)檢查。對(duì)存貨抵押貸款、城鎮(zhèn)居民小額信用貸款、中小企業(yè)信用共同體貸款、商戶信用共同體貸款等新業(yè)務(wù)品種，組織人力進(jìn)行一次專(zhuān)項(xiàng)檢查，完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

3、做好新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。對(duì)現(xiàn)有新業(yè)務(wù)管理制度中的風(fēng)險(xiǎn)防范及管理措施進(jìn)行完善，特別是對(duì)開(kāi)發(fā)的貸款新品種，要制定具體的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

4、組織開(kāi)展一次對(duì)擔(dān)保公司所擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)檢查。年度內(nèi)對(duì)擔(dān)保公司所擔(dān)保的貸款業(yè)務(wù)組織開(kāi)展一次專(zhuān)項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況是否正常，評(píng)估貸款償還的風(fēng)險(xiǎn)度大小，評(píng)估目前擔(dān)保公司放大倍數(shù)是否適宜、安全。

（三）做好信貸管理系統(tǒng)上線運(yùn)行后,貸款操作規(guī)范化管理及風(fēng)險(xiǎn)防范工作。

一是指導(dǎo)全轄信貸業(yè)務(wù)的辦理，處理業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題；二是制定《張掖甘州農(nóng)村合作銀行信貸管理系統(tǒng)操作及管理辦法》；三是做好系統(tǒng)的日常維護(hù)與管理工作；

（四）組織做好企業(yè)的評(píng)級(jí)授信工作。

年度內(nèi)做好50戶企業(yè)的評(píng)級(jí)授信工作，對(duì)2009年評(píng)級(jí)授信企業(yè)的運(yùn)行情況進(jìn)行復(fù)查；做好調(diào)整信用等級(jí)的建議工作；

（五）年度內(nèi)組織開(kāi)展一次信貸大檢查及100萬(wàn)元以上大額風(fēng)險(xiǎn)貸款的風(fēng)險(xiǎn)檢查；

（六）做好大額貸款的風(fēng)險(xiǎn)審查。對(duì)上報(bào)的200萬(wàn)元以上的大額貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，并組織召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。

（七）年度內(nèi)做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)制度的修訂工作。

（八）做好部門(mén)人員及各項(xiàng)管理工作。張建新（負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理與處置）

（一）負(fù)責(zé)違章及責(zé)任貸款管理。對(duì)年度內(nèi)客戶經(jīng)理調(diào)動(dòng)及換片貸款的核對(duì)情況進(jìn)行督查，并劃分相關(guān)責(zé)任，審查客戶交接貸款責(zé)任落實(shí)情況；建立健全責(zé)任貸款臺(tái)賬，按月做好責(zé)任人崗位工資的扣劃工作；按季督促責(zé)任人貸款的清收。

（二）負(fù)責(zé)抵債資產(chǎn)管理。建立健全抵債資產(chǎn)臺(tái)賬，配合各支行做好抵債資產(chǎn)處置工作，年度內(nèi)要制定具體的抵抵債資處置計(jì)劃，并完成總行分配處置任務(wù)；對(duì)各支行接受或處置抵債資進(jìn)行法律審查，做好上報(bào)審批和批復(fù)工作。

（三）負(fù)責(zé)依法收貸工作。配合各支行加大歷年及當(dāng)年起訴貸款案件的執(zhí)行，并對(duì)全行已起訴貸款按可執(zhí)行性進(jìn)行分類(lèi)列隊(duì)，年度內(nèi)協(xié)助各支行做好重點(diǎn)案件的執(zhí)結(jié)工作；做好年度內(nèi)各支行上報(bào)依法起訴貸款案件的法律審查，協(xié)調(diào)法院做好立案和執(zhí)結(jié)工作。

（四）負(fù)責(zé)上報(bào)貸款的審查。負(fù)責(zé)支行上報(bào)貸款資料的合規(guī)性、合法性、風(fēng)險(xiǎn)性審查，提出審查意見(jiàn)，并組織召開(kāi)貸款審批委員會(huì)，對(duì)貸委會(huì)審查需調(diào)查的貸款，配合市場(chǎng)發(fā)展部進(jìn)行調(diào)查。

（五）負(fù)責(zé)不良貸款管理和監(jiān)測(cè)工作。做好不良貸款（含四級(jí)、五級(jí)）按月考核工作；并監(jiān)測(cè)全行不良貸款的清收情況。

（六）負(fù)責(zé)貸款五級(jí)分類(lèi)、非信貸資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)、公司類(lèi)信貸資產(chǎn)十級(jí)分類(lèi)的按季分類(lèi)工作，對(duì)支行上報(bào)資料進(jìn)行嚴(yán)格審查，并及時(shí)批復(fù)各支行，年內(nèi)配合部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作的專(zhuān)項(xiàng)檢查工作。

（七）負(fù)責(zé)呆帳報(bào)核工作。在11月底前完成各支行上報(bào)核銷(xiāo)呆賬貸款的審查、上報(bào)審批工作。

（八）負(fù)責(zé)全行最大十戶貸款臺(tái)帳管理工作。按季做好資料的收集，并配合部門(mén)做好現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（九）全年向本行寫(xiě)出一篇具有實(shí)際意義的不良資產(chǎn)管理方面的報(bào)告或建議，在《合行簡(jiǎn)訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關(guān)的有價(jià)值的典型材料。

（十）修訂《張掖甘州農(nóng)村合作銀行不良資產(chǎn)清收獎(jiǎng)勵(lì)辦法》。并于12月份完成總行不良資產(chǎn)勞務(wù)費(fèi)的計(jì)提工作。

（十一）配合部門(mén)完成各項(xiàng)檢查及部門(mén)交辦的其他工作任務(wù)。

趙霜（部門(mén)內(nèi)務(wù)性工作）

（一）負(fù)責(zé)貸款批復(fù)。對(duì)貸款審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批的貸款及時(shí)進(jìn)行批復(fù)，答復(fù)時(shí)間不超過(guò)兩天。對(duì)100萬(wàn)元至500萬(wàn)元（不含）大額貸款在貸款發(fā)放后7日內(nèi)向辦事處進(jìn)行報(bào)備。對(duì)500萬(wàn)元（含）以上大額貸款在貸款發(fā)放后7日內(nèi)向辦事處、省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行報(bào)備。

（二）負(fù)責(zé)報(bào)表的報(bào)送工作。

1、按規(guī)定的時(shí)間及要求向銀監(jiān)部門(mén)按月、季、年報(bào)送監(jiān)管報(bào)表，并在季后10日前向銀監(jiān)部門(mén)報(bào)送監(jiān)管分析報(bào)告，做好全行核心監(jiān)管指標(biāo)的測(cè)算，并提供相關(guān)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，維護(hù)好系統(tǒng)的日常運(yùn)行和數(shù)據(jù)備份工作；配合銀監(jiān)部門(mén)做好2010年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。

2、負(fù)責(zé)本部門(mén)日常其他報(bào)表的報(bào)送工作。

（1）貸款五級(jí)分類(lèi)報(bào)表（本行統(tǒng)計(jì)匯總，月末3日內(nèi)）；（2）農(nóng)村信用社指標(biāo)監(jiān)測(cè)表（人行報(bào)表，月末3日內(nèi)）；（3）存貸款大額變動(dòng)最大十戶情況統(tǒng)計(jì)表（人行報(bào)表，月末3日內(nèi)）；

（4）大額貸款報(bào)備登記表、大額貸款貸前風(fēng)險(xiǎn)提示、審核登記表、500萬(wàn)元以上大額貸款投向結(jié)構(gòu)表（辦事處、省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部，月末3日內(nèi)）；

（5）非信貸資產(chǎn)上報(bào)報(bào)表。（1）甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)其他應(yīng)款五級(jí)分類(lèi)季報(bào)；（2）甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)抵債資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)季報(bào)表；（3）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)非信貸資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)匯總表；

（四）甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)投資類(lèi)資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)季報(bào)表（季末7日內(nèi)）。

（6）不良貸款分析表。（1）農(nóng)村信用社不良貸款情況分析表；（2）農(nóng)村信用社不良貸款清收情況分析表；（2）農(nóng)村信用社不良貸款遷徙情況分析表；（3）農(nóng)村信用社不良非信貸資產(chǎn)分析表；（4）、不良貸款分析報(bào)告（季末7日內(nèi)）。

（7）中小企業(yè)和涉農(nóng)不良貸款呆賬核銷(xiāo)情況統(tǒng)計(jì)表、中小企業(yè)和涉農(nóng)不良貸款重組和減免情況統(tǒng)計(jì)表(季末7日內(nèi))。

（8）全省農(nóng)村信用社貸款五級(jí)分類(lèi)遷徙表、五級(jí)分類(lèi)報(bào)表、五級(jí)分類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表（季末7日內(nèi)）

（9）票據(jù)置換監(jiān)測(cè)表及改革進(jìn)展情況報(bào)告（季末7日內(nèi)）。

3、負(fù)責(zé)檔案的裝訂與保管工作。對(duì)批復(fù)的貸款資料要及時(shí)按周進(jìn)行裝訂，確保不積壓資料，對(duì)上報(bào)上級(jí)部門(mén)的資料及報(bào)表，要做好收集歸檔和整理工作，可每半年裝訂一次。

4、全年向本行寫(xiě)出一篇具有實(shí)際意義的風(fēng)險(xiǎn)管理或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面的報(bào)告或建議，在《合行簡(jiǎn)訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關(guān)的有價(jià)值的典型材料。

5、做好其它內(nèi)務(wù)工作。做好辦公室內(nèi)的衛(wèi)生，確保辦公室內(nèi)整潔，干凈；做好辦公室日常來(lái)客的接待與答復(fù)工作；配合部門(mén)做好其他檢查的資料匯總工作。

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第13篇2011年度風(fēng)險(xiǎn)控制部工作總結(jié)

2011年，風(fēng)險(xiǎn)控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門(mén)同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來(lái)的不便，完成了申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證會(huì)、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項(xiàng)目的處臵等一系列工作?，F(xiàn)將一年來(lái)的主要工作總結(jié)如下：

一、切實(shí)做好申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。

根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)險(xiǎn)控制部對(duì)項(xiàng)目調(diào)查小組調(diào)查的合規(guī)性進(jìn)行檢查和監(jiān)督。一年來(lái)與擔(dān)保業(yè)務(wù)部進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)質(zhì)性考察100余戶，確保各項(xiàng)調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中配合業(yè)務(wù)人員對(duì)每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面進(jìn)行調(diào)查，并對(duì)業(yè)務(wù)人員是否履行盡職調(diào)查義務(wù)實(shí)施監(jiān)督。做到發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提醒及時(shí)處理。

二、嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)，完成法律文件的審核與簽署工作。法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險(xiǎn)控制部的一項(xiàng)重要工作，一方面是公司正式與銀行簽訂《保證合同》之前，對(duì)公司于貸款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作。在工作中，我們協(xié)同擔(dān)保部業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)了幾起申保企業(yè)偽造簽字樣本的案例，并進(jìn)行了糾正和整改。另一方面是根據(jù)我們與銀行簽訂《合作協(xié)議》、《保證合同》。今年完成工行、建行合作協(xié)議的續(xù)簽工作，興業(yè)銀行為我公司綜合授信2億元人民幣，招商銀行、農(nóng)行、交行正在審核溝通過(guò)程中。

三、積極組織項(xiàng)目論證會(huì)。

根據(jù)《擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法》和《項(xiàng)目論證會(huì)議工作細(xì)則》的規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)控制部我們積極組織項(xiàng)目論證委員會(huì)。包括項(xiàng)目資料的完整性審核、項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告的合規(guī)審核、會(huì)議申請(qǐng)、會(huì)議組織、發(fā)布會(huì)議紀(jì)要等。一年來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)控制部總共組織召開(kāi)了項(xiàng)目論證會(huì)議58次，審核新增續(xù)保項(xiàng)目122個(gè)。其中會(huì)議通過(guò)新增項(xiàng)目28戶，續(xù)保項(xiàng)目50戶。

四、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，制定系列措施和制度。

今年下半年以來(lái)，面對(duì)國(guó)家貨幣政策緊縮，信貸資金緊張，企業(yè)的融資環(huán)境不斷惡化，擔(dān)保公司面臨的擔(dān)保代償風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)發(fā)酵。開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)不斷加大，如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，謹(jǐn)慎開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)是我們公司面臨的重要問(wèn)題。部門(mén)先后發(fā)布了《風(fēng)控部人員考察項(xiàng)目十條注意事項(xiàng)》、《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范、謹(jǐn)慎開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的通知》等。要求樹(shù)立全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，每個(gè)人、每個(gè)崗位都是風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)。著重落實(shí)反擔(dān)保措施，加大追償線索的搜集，反擔(dān)保措施要避虛務(wù)實(shí)。

五、統(tǒng)計(jì)在保項(xiàng)目，做好項(xiàng)目到期前提醒。

風(fēng)險(xiǎn)控制部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作，并根據(jù)在保項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表及時(shí)的做好臨近到期項(xiàng)目提醒工作。每月月底前做好下一個(gè)月到期的項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)，形成《到期項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表》并送達(dá)擔(dān)保業(yè)務(wù)部部門(mén)經(jīng)理手中。為業(yè)務(wù)部及時(shí)做好續(xù)保工作做好相關(guān)服務(wù)。

六、不良項(xiàng)目的代償、追償、訴訟工作。

認(rèn)真做好山東**項(xiàng)目的追償工作，做好與法院、律師事務(wù)所的溝通工作，及時(shí)通報(bào)有關(guān)情況。

山東***項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，風(fēng)控部堅(jiān)持信息公開(kāi)，及時(shí)通報(bào)，群策群力的原則，及時(shí)通報(bào)事態(tài)進(jìn)展，不斷更新周邊信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。

七、新業(yè)務(wù)品種的拓展及新系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)。

今年下半年以來(lái)，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署，我們部門(mén)與其他部門(mén)合作開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)新品種和新系統(tǒng)的工作。新業(yè)務(wù)方面主要有以下兩點(diǎn)：

1、加入省再擔(dān)保集團(tuán)。截止到現(xiàn)在對(duì)再擔(dān)?，F(xiàn)有業(yè)務(wù)品種的了解、前期準(zhǔn)備材料、到我公司考察座談已全部結(jié)束，等待對(duì)方上會(huì)通過(guò)加入該體系。

2、訴訟保全業(yè)務(wù)。目前已經(jīng)完成和省高院的接觸，有關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)我公司訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的開(kāi)展表示認(rèn)可，并提出由我公司作為發(fā)起人制定擔(dān)保公司業(yè)務(wù)規(guī)則，年內(nèi)配合完成國(guó)內(nèi)訴訟保全業(yè)務(wù)的進(jìn)展調(diào)研。

3、區(qū)域集合票據(jù)業(yè)務(wù)的開(kāi)展。風(fēng)控部及時(shí)了解到該項(xiàng)業(yè)務(wù)的試點(diǎn)政策，及時(shí)通報(bào)公司并走在了同行的前列。

信用擔(dān)保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)。我部與其他部門(mén)配合完成設(shè)備及軟件的購(gòu)買(mǎi)、設(shè)備的安裝、系統(tǒng)的調(diào)試、操作培訓(xùn)等。

總結(jié)過(guò)去的一年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識(shí)到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（一）風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門(mén)。由于兩個(gè)部門(mén)人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時(shí)工作出現(xiàn)兩個(gè)部門(mén)交叉進(jìn)行，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無(wú)法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部門(mén)的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門(mén)人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題礙于怕影響工作效率而沒(méi)有及時(shí)提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時(shí)間內(nèi)可能會(huì)影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開(kāi)展的前提和保證。

（二）未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展保后檢查。

今年以來(lái)，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動(dòng)影響，在保項(xiàng)目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險(xiǎn)控制部也沒(méi)有及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門(mén)做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的存在，發(fā)生了不良項(xiàng)目的代償。

（三）風(fēng)控人員自身理論水平和專(zhuān)業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展，對(duì)高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)人才的需求越來(lái)越大，風(fēng)險(xiǎn)控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開(kāi)展。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來(lái)處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識(shí)面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識(shí)、國(guó)家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

（四）制度雖有，執(zhí)行欠佳。

今年，風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ)；

2、執(zhí)行制度的人的問(wèn)題，人對(duì)制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動(dòng)力。

二○一二年工作初步打算

2012年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做好日常做的基礎(chǔ)上打算重點(diǎn)抓好以下幾項(xiàng)工作：一是進(jìn)一步提高風(fēng)控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己，不應(yīng)該忽視學(xué)習(xí)的重要性，每周一組織部門(mén)會(huì)議，集體學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)則，項(xiàng)目報(bào)告，經(jīng)濟(jì)走勢(shì)等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平，風(fēng)險(xiǎn)因素的內(nèi)容，平日要多關(guān)注一些大事、時(shí)事。二是積極發(fā)揮工作主動(dòng)性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的基礎(chǔ)上，爭(zhēng)取在新業(yè)務(wù)品種上做出成績(jī)。三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控能力。做好保前、保中保后檢查，并根據(jù)項(xiàng)目保后調(diào)查結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)調(diào)整，根據(jù)分級(jí)結(jié)果采取不同的保后管理方式。及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的，及時(shí)與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報(bào)，短時(shí)間內(nèi)正確的應(yīng)對(duì)措施。四是做好不良項(xiàng)目的追償、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實(shí)際，切實(shí)把公司制度和風(fēng)控部門(mén)制度切實(shí)貫徹到實(shí)際工作中去。

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來(lái)完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開(kāi)展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

風(fēng)險(xiǎn)控制部二〇一〇年十二月八日

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第14篇1.疫情防控期間，單位食堂環(huán)節(jié)如何防范?

(1)保持環(huán)境清潔。學(xué)校、托幼機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、建筑工地等集體用餐單位食堂內(nèi)的公共接觸物品(如水龍頭、門(mén)把手，臺(tái)面等)要及時(shí)清洗和消毒?？捎脻舛葹?00mg/L的含氯消毒劑弄濕抹布后擦拭，這種消毒方式也適應(yīng)于居家環(huán)境物體表面的消毒。

(2)保持食堂內(nèi)空氣流通，經(jīng)常開(kāi)窗通風(fēng)換氣。

(3)保持食物加工操作間清潔干燥，及時(shí)清理廚余垃圾。

2.疫情期間單位食堂工作人員如何防范?

(1)加強(qiáng)對(duì)食堂工作人員的健康監(jiān)測(cè)，若出現(xiàn)新型冠狀病毒感染的肺炎可疑癥狀(發(fā)熱、咳嗽、咽痛、胸悶、呼吸困難等呼吸道癥狀以及乏力、惡心嘔吐、腹瀉、頭痛、結(jié)膜炎、輕度四肢或腰背部肌肉酸痛等)要及時(shí)隔離就醫(yī)，不要帶病上班。

(2)勤洗手。最好使用洗手液(肥皂)用流動(dòng)水充分洗手，工作期間也可使用免洗消毒液消毒手。

(3)工作人員工作期間做好個(gè)人防護(hù)。除穿戴必要的工作服(帽)外，要帶好防護(hù)口罩。

3.單位食堂(家庭)食材采購(gòu)和儲(chǔ)存應(yīng)注意什么?

(1)要到正規(guī)的菜市場(chǎng)、超市等采購(gòu)食材并做好個(gè)人防護(hù)。不購(gòu)買(mǎi)、不食用野生動(dòng)物等“野味”，不自行宰殺活畜禽，不烹飪來(lái)源不明的畜禽肉及其制品。

(2)不囤積食物。易腐爛的果蔬應(yīng)現(xiàn)吃現(xiàn)買(mǎi)。為了減少外出，可適量?jī)?chǔ)備耐儲(chǔ)存的冷凍肉類(lèi)制品、根莖類(lèi)蔬菜等。

(3)按照各種食材適宜的保存條件貯存，不吃超過(guò)保質(zhì)期的食物。

(4)食材選擇注意葷素搭配、粗細(xì)搭配，蛋奶兼并，多吃新鮮水果蔬菜，均衡營(yíng)養(yǎng)有助于提升免疫力和抵抗力，減少基礎(chǔ)疾病。

4.食材加工烹飪過(guò)程中應(yīng)注意什么?

(1)肉蛋禽和水產(chǎn)品等食物需徹底煮熟，剩菜剩飯?jiān)俅问秤们耙獜氐准訜?，疫情期間盡量不制作涼拌菜。

(2)做好的食物盡快食用，若不能及時(shí)食用，熟食在室溫下存放時(shí)間不超過(guò)2小時(shí)，并保持其中心溫度維持在70攝氏度。

(3)加工過(guò)程中應(yīng)使用兩套刀具、砧板、盛放容器等生熟分開(kāi)，避免交叉污染。

(4)勤洗手。烹飪前、烹飪過(guò)程中接觸不潔物品及便后、烹飪完后等均要用流動(dòng)水、洗手液(肥皂)充分洗手。

5.餐飲具如何消毒?

餐具消毒最有效、最安全的方法是熱力消毒，首選將餐具洗凈后，置于沸水中煮沸15-30分鐘消毒;或?qū)⒉途咔逑锤蓛艉笥跓嵴羝l(fā)生器中蒸15-30分鐘;也可用適宜于餐具消毒的化學(xué)消毒劑按產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)進(jìn)行。

6.疫情期間去單位食堂如何安全就餐?

(1)在疫情期間，建議不集中到單位食堂內(nèi)就餐。若必須就餐，可采取輪流或者分散方式就餐。為了減少在集中場(chǎng)所的駐留時(shí)間，鼓勵(lì)打包帶回到各自辦公地點(diǎn)(或住地)單獨(dú)就餐。

(2)如果去食堂就餐，要確保自身健康，沒(méi)有出現(xiàn)新型冠狀病毒感染的肺炎可疑癥狀，并正確佩戴好口罩，就餐前再摘下。

(3)食堂內(nèi)就餐時(shí)，人與人之間要保持一定距離，避免飛沫傳播。

(4)就餐前要洗手!洗手!洗手!

(5)就餐時(shí)，少交流，專(zhuān)心吃飯。

(6)錯(cuò)時(shí)就餐。

7.去食堂吃飯需要測(cè)量體溫嗎?

如果是單位內(nèi)部食堂，且就餐人員在進(jìn)入工作區(qū)前已經(jīng)進(jìn)行了健康體溫監(jiān)測(cè)，去食堂吃飯就不需要測(cè)量體溫。如果食堂對(duì)外營(yíng)業(yè)，根據(jù)新型冠狀病毒的傳播特點(diǎn)，為避免聚集性傳播，保證全部就餐人員的健康，外來(lái)就餐者進(jìn)入餐廳前則需要測(cè)量體溫。

8.新型冠狀病毒感染的肺炎流行時(shí)，我們?cè)趺闯圆藕?

合理膳食，可以根據(jù)個(gè)人特點(diǎn)，飲食要葷素搭配，谷豆混吃，蛋奶兼并，果蔬充足，少吃肥肉、煙熏和腌制肉制品，少吃高鹽和油炸食品。足量飲水，促進(jìn)機(jī)體的新陳代謝，增強(qiáng)機(jī)體的免疫力和抵抗力，減少基礎(chǔ)疾病。

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第15篇通過(guò)各種渠道負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)行為從法律的角度加以調(diào)查、審核（包括但不限于真實(shí)性、權(quán)屬、經(jīng)濟(jì)來(lái)源、運(yùn)營(yíng)情況等），并從整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)定，填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，并提出合理的建議上交部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)，作為決策者決策的依據(jù)。

負(fù)責(zé)法律文件制定、項(xiàng)目要件的歸集、整理、簽署，審查項(xiàng)目法律文件的合法性、完備性。

負(fù)責(zé)對(duì)公司員工的法律法規(guī)的宣傳與培訓(xùn)工作。

協(xié)助業(yè)務(wù)部門(mén)完善風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)手續(xù)。

對(duì)上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)交辦的事情有詢問(wèn)權(quán)和建議權(quán)。

對(duì)其調(diào)查審核的項(xiàng)目資料及情況有權(quán)提出可行性意見(jiàn)。

對(duì)人事相關(guān)管理制度提出建議的權(quán)利。

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第16篇為切實(shí)做好近期農(nóng)機(jī)安全生產(chǎn)工作，預(yù)防較大農(nóng)機(jī)事故發(fā)生，特制定本方案。

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為加強(qiáng)農(nóng)機(jī)安全生產(chǎn)大檢查和平安農(nóng)機(jī)創(chuàng)建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，確保大檢查工作取得實(shí)效，省局成立大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長(zhǎng)：王勇省農(nóng)機(jī)局副局長(zhǎng)

副組長(zhǎng)：張耀春省農(nóng)機(jī)局農(nóng)機(jī)管理處處長(zhǎng)

陸立國(guó)省農(nóng)機(jī)安全監(jiān)理所所長(zhǎng)

下設(shè)四個(gè)檢查組：

第一組：檢查常州市、蘇州市、鎮(zhèn)江市

由王勇副局長(zhǎng)帶隊(duì)，省農(nóng)機(jī)局農(nóng)機(jī)管理處、省農(nóng)機(jī)安全監(jiān)理所派員參加。

第二組：檢查南京市、無(wú)錫市、淮安市、鹽城市

由張耀春處長(zhǎng)帶隊(duì)，省農(nóng)機(jī)局農(nóng)機(jī)管理處、省農(nóng)機(jī)安全監(jiān)理所派員參加。

第三組：檢查南通市、揚(yáng)州市、泰州市

由陸立國(guó)所長(zhǎng)帶隊(duì)，省農(nóng)機(jī)局農(nóng)機(jī)管理處、省農(nóng)機(jī)安全監(jiān)理所派員參加。

第四組：督查徐州市、連云港市、宿遷市

由許志平副所長(zhǎng)帶隊(duì)，省農(nóng)機(jī)局農(nóng)機(jī)管理處、省農(nóng)機(jī)安全監(jiān)

理所派員參加。

二、檢查內(nèi)容

(一)農(nóng)機(jī)安全生產(chǎn)責(zé)任制落實(shí)、農(nóng)機(jī)安全投入、農(nóng)機(jī)事故應(yīng)急救援預(yù)案落實(shí)以及組織應(yīng)急救援演練等情況。

(二)各地配合公安、安監(jiān)、交通等部門(mén)，在拖拉機(jī)、聯(lián)合收割機(jī)通行量大、易發(fā)事故的重點(diǎn)地區(qū)和路段開(kāi)展聯(lián)合執(zhí)法檢查情況。

(三)農(nóng)機(jī)駕駛?cè)顺俪d、酒后駕駛、疲勞駕駛、無(wú)牌無(wú)證、違法載人等嚴(yán)重違法行為的查糾情況、進(jìn)灘涂作業(yè)農(nóng)機(jī)具隱患治理情況。

(四)深入田間作業(yè)場(chǎng)所，開(kāi)展對(duì)秋忙作業(yè)機(jī)具特別是跨區(qū)作業(yè)聯(lián)合收割機(jī)的安全檢查及駕駛操作人員的宣傳教育。

三、檢查方式

主要采取自查和抽查、點(diǎn)與面相結(jié)合的方式，通過(guò)聽(tīng)匯報(bào)、看現(xiàn)場(chǎng)、查資料、促整改等形式進(jìn)行檢查。省局檢查組對(duì)各省轄市農(nóng)機(jī)安全生產(chǎn)情況進(jìn)行檢查，對(duì)部分縣（市、區(qū)）進(jìn)行抽查；各市在對(duì)大檢查工作進(jìn)行全面部署的基礎(chǔ)上，負(fù)責(zé)對(duì)各縣（市、區(qū)）農(nóng)機(jī)安全生產(chǎn)情況進(jìn)行有重點(diǎn)的檢查；各縣（市、區(qū)）負(fù)責(zé)對(duì)農(nóng)機(jī)安全生產(chǎn)情況進(jìn)行全面檢查。

四、檢查工作安排

大檢查從11月5日開(kāi)始，11月30日結(jié)束。11月5日至25日為自查自糾和檢查抽查階段，檢查抽查工作原則上與平安農(nóng)機(jī)創(chuàng)建考核復(fù)評(píng)工作同步進(jìn)行。11月25日至30日為落實(shí)整改、總結(jié)提高階段，主要是對(duì)檢查出的隱患和問(wèn)題進(jìn)行梳理，落實(shí)整

改計(jì)劃，制定整改措施，總結(jié)大檢查工作成效，上報(bào)大檢查工作情況。

五、工作要求

(一)狠抓落實(shí)，務(wù)求實(shí)效

各地要按照大檢查工作方案，認(rèn)真組織自查和整改，對(duì)督查中發(fā)現(xiàn)的隱患和問(wèn)題，要責(zé)令整改；不能立即整改的，要提出防范措施，明確整改期限和責(zé)任人，制定應(yīng)急預(yù)案；嚴(yán)重危及安全的，要立即責(zé)令整改；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，要及時(shí)通報(bào)當(dāng)?shù)卣桶脖O(jiān)部門(mén)。

(二)突出重點(diǎn)，嚴(yán)格檢查

當(dāng)前，正值“三秋”大忙，是農(nóng)業(yè)機(jī)械出行高峰期,也是農(nóng)機(jī)事故的多發(fā)期。各地要結(jié)合農(nóng)機(jī)作業(yè)特點(diǎn)，突出為農(nóng)服務(wù)、“三秋”農(nóng)機(jī)化生產(chǎn)、重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)具、重點(diǎn)時(shí)段的檢查，切實(shí)負(fù)起安全生產(chǎn)的主體責(zé)任，營(yíng)造和諧穩(wěn)定的安全環(huán)境。

(三)加強(qiáng)宣傳，營(yíng)造氛圍

各地要要加大農(nóng)機(jī)安全宣傳教育力度，充分利用“平安農(nóng)機(jī)通”平臺(tái)和電視、廣播等媒體，有針對(duì)性地開(kāi)展經(jīng)常性的農(nóng)機(jī)事故警示教育，提高農(nóng)機(jī)駕駛?cè)税踩婪兑庾R(shí)和主動(dòng)接受安全監(jiān)管的積極性。

各地開(kāi)展農(nóng)機(jī)安全生產(chǎn)大檢查工作情況，請(qǐng)于11月30日前報(bào)省農(nóng)機(jī)安全監(jiān)理所。

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第17篇2012年度風(fēng)險(xiǎn)管理部工作計(jì)劃

為了認(rèn)真貫徹落實(shí)“質(zhì)量要上去、風(fēng)險(xiǎn)要下來(lái)”的精神。實(shí)踐“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”這一理念，在縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化信貸管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，全面提升服務(wù)水平，把松桃聯(lián)社辦成資產(chǎn)質(zhì)量高、經(jīng)營(yíng)效益好，管理服務(wù)一流的金融機(jī)構(gòu)。根據(jù)這一總體要求，2012年風(fēng)險(xiǎn)管理部主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)：“控制存量不良貸款新增，新增貸款不良率控制在2%以內(nèi)，五級(jí)分類(lèi)不良率控制在4%以內(nèi)；風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)偏離度控制在5%以內(nèi)；貸款損失準(zhǔn)備充足率200%，撥備覆蓋率150%以上”。為完成以上目標(biāo)工作措施如下：

一、每月召開(kāi)本部工作例會(huì)1—2次。研究和布置月、季、半年和全年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作的相關(guān)事宜，廢、改、立相關(guān)的規(guī)章制度；

三、繼續(xù)完善和落實(shí)《松桃苗族自治縣不良貸款清收管理辦法》、制定落實(shí)《松桃苗族自治縣農(nóng)村信用社不良貸款責(zé)任認(rèn)定及追究管理辦法》；

五、不良貸款清收管理。督促信用社認(rèn)真落實(shí)清收計(jì)劃，配合信用社盤(pán)活存量不良貸款和清收呆賬200萬(wàn)元計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)部按月收集呆賬貸款和置換貸款的清收進(jìn)度，并建立相應(yīng)臺(tái)帳配套管理；

六、做好金融統(tǒng)計(jì)A角和1104工程B角工作，完成上級(jí)交給各項(xiàng)任務(wù)，力爭(zhēng)做到統(tǒng)計(jì)零的差錯(cuò)；

七、加大大額貸款的跟蹤力度，確保能即時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)并即時(shí)預(yù)警；

八、繼續(xù)加大抵債資產(chǎn)的跟蹤管理。風(fēng)險(xiǎn)管理部二0一一年十二月二十日

企業(yè)風(fēng)控部工作計(jì)劃第18篇根據(jù)集團(tuán)公司《公交車(chē)輛安全隱患排查與治理工作方案》結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本方案。

一、工作目標(biāo)

通過(guò)對(duì)公司車(chē)輛技術(shù)性能、安全性能的隱患排查，徹底整改存在的安全生產(chǎn)隱患，減少發(fā)生事故的必然因素，真正做到向管理、向安全要效益，同時(shí)提升公司排查和治理隱患能力，覆蓋面100%，排查整改率100%，防止各類(lèi)事故發(fā)生。

二、領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)

為保證此次隱患排查與整改工作有序進(jìn)行，不流于形式，特成立公司安全生產(chǎn)隱患排查與治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長(zhǎng)：賀衛(wèi)國(guó)

副組長(zhǎng)：桂文斤

成員：鄧亮、姜小華、劉海燕、林鴻彬、楊亞香、鄭劍鋒。

三、排查與治理工作分工

（一）20路營(yíng)運(yùn)車(chē)輛