銀行關(guān)于對ⅩⅩ分行巡察情況的報告

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銀行關(guān)于對ⅩⅩ分行巡察情況的報告

ⅩⅩ分行巡察組

分行黨委：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行巡視工作辦法》、《ⅩⅩ分行對二級分行巡察工作實施方案》和分行黨委要求，分行巡察組于ⅩⅩ年11月5日至ⅩⅩ年12月7日，對ⅩⅩ分行黨委班子及成員履職情況進(jìn)行了現(xiàn)場巡察，并督導(dǎo)ⅩⅩ分行對轄屬巴里坤縣支行進(jìn)行了現(xiàn)場督導(dǎo)，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

一、巡察組開展巡察工作的主要做法

(一)精心組織部署，積極做好準(zhǔn)備工作。一是根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行巡視工作辦法》、《ⅩⅩ分行對二級分行巡察工作實施方案》，成立了農(nóng)行ⅩⅩ分行巡察工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立了巡察工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，制定了ⅩⅩ分行《關(guān)于對二級分行開展巡察試點工作實施方案》、ⅩⅩ分行《關(guān)于對縣級支行開展巡察工作的實施細(xì)則》和《關(guān)于對縣級支行開展巡察試點工作的實施方案》。二是做好巡察培訓(xùn)工作。ⅩⅩ年11月1日，分行巡察工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室召開了第一次碰頭會，組織巡察組成員學(xué)習(xí)了總行《巡視工作程序》、《ⅩⅩ分行關(guān)于對二級分行開展巡察試點工作實施方案》、《ⅩⅩ分行關(guān)于對縣級支行開展巡察工作實施細(xì)則》及《ⅩⅩ分行關(guān)于開展縣級支行巡察試點工作方案》和《河北分行對縣級支行開展巡察工作的經(jīng)驗材料》等有關(guān)文件材料，研究修改了《ⅩⅩ分行巡察試點工作計劃及日程安排》。三是征求相關(guān)部門對ⅩⅩ分行的意見。11月2日下午、3日上午，巡察組分別走訪了分行信貸管理部、風(fēng)險管理部、人力資源部、財務(wù)會計部、農(nóng)戶金融部、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部、資產(chǎn)處置部、運營管理部等相關(guān)部室，了解ⅩⅩ分行的相關(guān)情況，各部室都給予了大力支持，提供了相關(guān)的資料。

（二）落實黨委要求，堅定做好巡察工作的信心。為確保二級分行和縣級支行巡察工作質(zhì)量，分行黨委于11月4日下午再次召開黨委擴(kuò)大會議，研究部署有關(guān)工作。分行黨委書記、行長張阿寶代表分行黨委作了重要講話，對此次巡察工作提出具體要求：一是充分認(rèn)識開展巡察試點工作的重要意義，通過巡察了解掌握被巡察單位領(lǐng)導(dǎo)班子和成員在思想、工作、作風(fēng)等方面的實際情況，及時發(fā)現(xiàn)和推動解決被巡察單位領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊伍建設(shè)等方面存在的突出問題，為分行黨委決策提供有價值的意見和建議。二是把握重點，明確巡察工作的內(nèi)容和環(huán)節(jié)。堅持把縣級支行領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部作為重點巡察對象，把縣級支行領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部的業(yè)務(wù)經(jīng)營、權(quán)力運行、作風(fēng)建設(shè)、員工行為排查、內(nèi)控管理、執(zhí)行力建設(shè)等方面作為巡察的重點內(nèi)容和主要環(huán)節(jié)。要善于發(fā)現(xiàn)問題，及早整改問題，達(dá)到防險控案、全面提升基礎(chǔ)管理水平的目的。三是堅持做到“四個深入”，即要深入基層網(wǎng)點和一線員工，重點圍繞強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)班子及其成員的監(jiān)督、業(yè)務(wù)經(jīng)營、民主集中制、內(nèi)控管理以及班子成員的思想作風(fēng)、工作作風(fēng)、生活作風(fēng)、廉潔自律等方面召開座談會，詳細(xì)了解領(lǐng)導(dǎo)班子和成員的履職情況，聽取員工的意見和建議；要深入分析查閱各項資料，通過分析近三年的業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)，揭示業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部管理和同業(yè)競爭力情況；要深入實地查看一線員工的精神狀態(tài)、工作狀態(tài)和網(wǎng)點形象、文明服務(wù)，了解員工的思想狀況和網(wǎng)點管理的情況；要深入當(dāng)?shù)卣?、監(jiān)管部門和重點客戶，了解被巡察行在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)的競爭力，了解班子成員黨風(fēng)廉政建設(shè)、廉潔從業(yè)、內(nèi)部管理情況，了解對農(nóng)行服務(wù)的評價，收集對農(nóng)行的意見和建議。四是加強(qiáng)協(xié)調(diào)與配合。正確處理好巡察組與被巡察行的關(guān)系，既認(rèn)真履行職責(zé)，又不居高臨下；注重與被巡察行黨委的溝通協(xié)調(diào)，取得支持與配合；處理好全面了解和重點巡察的關(guān)系，既多方聽取意見，全面了解情況，又根據(jù)規(guī)定的具體任務(wù)，實施重點的檢查了解；處理好公開與保密的關(guān)系。既將巡察組的職責(zé)、工作程序、舉報電話等向全行公開，又要將了解涉及到領(lǐng)導(dǎo)班子和成員的有關(guān)情況、談話記錄、來信來訪和員工意見等，認(rèn)真保管，嚴(yán)格保密；處理好巡察工作與被巡察行正常工作的關(guān)系，巡察過程中，盡可能服從服務(wù)于被巡察行的全局工作安排，做到巡察工作與被巡察單位的正常工作協(xié)調(diào)一致，相得益彰。

張阿寶行長最后要求巡察組工作人員要把分行機(jī)關(guān)好的工作作風(fēng)帶下去，充分發(fā)揮分行機(jī)關(guān)的模范帶頭作用，認(rèn)真落實廉潔自律的各項規(guī)定。不準(zhǔn)接受與執(zhí)行公務(wù)有關(guān)聯(lián)的宴請或禮品，不準(zhǔn)向被巡察單位和部門提出與工作無關(guān)的個人要求，不準(zhǔn)借巡察之機(jī)謀私利、辦私事，一方面巡察組要履行監(jiān)督職責(zé)，另一方面也要接受被巡察單位廣大員工的的監(jiān)督。

（三）確立工作思路，突出巡察工作重點。

按照《ⅩⅩ分行對二級分行巡察工作實施方案》和分行黨委要求，巡察組確定了

“進(jìn)一步加強(qiáng)對二級分行領(lǐng)導(dǎo)班子及領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督，緊緊圍繞中心工作，突出巡察工作重點，健全巡察工作機(jī)制，創(chuàng)新巡察工作方法，切實加強(qiáng)巡察隊伍自身建設(shè)”的工作思路，并結(jié)合分行黨委“攻堅克難、控險防案，全力打造優(yōu)秀主流上市銀行”的要求，堅持做到“五個圍繞”，即圍繞總分行重大工作部署和經(jīng)營決策的貫徹落實開展巡察，確保政令暢通；圍繞政策執(zhí)行情況開展巡察，確保各項政策落實到位；圍繞學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動情況開展巡察，促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)班子用科學(xué)發(fā)展觀武裝頭腦，指導(dǎo)經(jīng)營；圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營開展巡察，促進(jìn)ⅩⅩ年度經(jīng)營任務(wù)的完成；圍繞《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)若干規(guī)定等重要文件，以及總分行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會議提出的目標(biāo)任務(wù)開展巡察，促進(jìn)各級行領(lǐng)導(dǎo)干部嚴(yán)于律己，廉潔從業(yè)。由于思路清晰，重點突出，收效極為明顯。

（四）嚴(yán)格巡察程序，有效推進(jìn)巡察工作。巡察組進(jìn)駐ⅩⅩ分行后，及時召開了巡察組與ⅩⅩ分行黨委班子成員、機(jī)關(guān)中層干部、縣支行行長及部分員工的見面會，通報了巡察工作的有關(guān)要求。發(fā)布了《巡察組公告》，公布了辦公地點、住址；設(shè)立了征求意見箱和舉報電話。采取“一聽、二談、三訪、四查、五記”的辦法進(jìn)行檢查。一聽，就是聽取班子成員、部室正副經(jīng)理、網(wǎng)點主任和10%的員工代表對本單位領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部在履職方面的情況及存在的問題。二談，即召開有關(guān)員工代表座談會，特別是找領(lǐng)導(dǎo)班子成員、一般員工個別談話，深入下屬單位聽取意見，接受群眾信訪舉報。三訪，就是走訪當(dāng)?shù)攸h委組織部、紀(jì)委、銀監(jiān)局、人民銀行，了解掌握被巡查單位員工有無違法違紀(jì)案底。四查，就是查看被巡查單位近三年業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，對市場份額、計劃完成率等方面進(jìn)行對比分析，揭示業(yè)務(wù)發(fā)展情況和競爭力情況；通過查看各種記錄和資料，揭示在落實制度、規(guī)范用權(quán)、強(qiáng)化內(nèi)控、黨風(fēng)廉政建設(shè)等方面的情況。五記，即認(rèn)真記錄所了解到的情況。巡察期間，處理來信來訪1件（次）；分別發(fā)放滿意度測評表和問卷調(diào)查表68份，進(jìn)行了對ⅩⅩ分行黨委班子及其成員的滿意度測評；收集《中國農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)干部住房、用車及配偶子女從業(yè)、留學(xué)情況登記表》5份；聽?、中悬h委班子和人事處、紀(jì)檢監(jiān)察、信貸管理處等部門的工作匯報，并就有關(guān)問題征詢了意見；調(diào)閱黨委會、行務(wù)會記錄、工作總結(jié)等文件資料580余份；走訪了當(dāng)?shù)亟M織部、監(jiān)察局、銀監(jiān)局、人民銀行等單位，認(rèn)真聽取了他們的意見和建議；同ⅩⅩ分行行領(lǐng)導(dǎo)、中層領(lǐng)導(dǎo)干部、縣支行行長、網(wǎng)點主任進(jìn)行了談話，共談話38人（次）。召開部分青年員工和離退休老干部座談會2次。按照張阿寶行長“四個深入”的要求，深入3個縣支行、9個營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行了調(diào)研，召開座談會4次，同員工談話56人次，梳理領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)、業(yè)務(wù)經(jīng)營、員工管理、案件防范、老干部管理等方面的問題和建議85個。對一些事實清楚、背景簡單、影響不大的問題當(dāng)即向ⅩⅩ分行黨委進(jìn)行了提醒和反饋。為確保巡察工作質(zhì)量，巡察組結(jié)合現(xiàn)場巡察建立了《巡察工作日志》和《巡察工作分析例會制度》，編發(fā)《巡察工作動態(tài)》七期,撰寫專題報告7份。巡察工作結(jié)束前，巡察組就巡察工作內(nèi)容、程序、方式方法、時間安排等項內(nèi)容向ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子和機(jī)關(guān)部室征求了意見，不斷修訂完善巡察工作方案。

（五）加強(qiáng)工作指導(dǎo)，有效推動縣支行巡察工作開展。為能有效指導(dǎo)二級分行自行開展對轄屬支行的巡察工作，在做好對ⅩⅩ分行巡察工作的同時，巡察組加強(qiáng)對縣級支行巡察試點工作的指導(dǎo)，指定專人指導(dǎo)幫助ⅩⅩ分行制定對縣級支行試點行巴里坤支行的巡察工作方案、巡察工作日程安排等，并就開展縣支行巡察工作的工作流程、巡察重點內(nèi)容、巡察方法等進(jìn)行了為期半天的系統(tǒng)培訓(xùn)。11月11日下午，分行巡察工作組組成縣級支行巡察試點工作督導(dǎo)小組，由蒲躍生總經(jīng)理帶隊，進(jìn)駐巴里坤支行,現(xiàn)場督導(dǎo)ⅩⅩ分行做好對巴里坤縣支行的巡察工作，并對巡察試點工作提出了三點指導(dǎo)意見：一是明確開展縣支行巡察工作的重要意義。二是深入一線，全面真實反映領(lǐng)導(dǎo)班子履職情況，圓滿完成巡察工作任務(wù)。三是積極探索縣級支行巡察試點工作新路徑。巡察試點工作開展要精細(xì)化，要善于發(fā)現(xiàn)問題，提出問題解決措施與建議。通過巡察工作最終達(dá)到激發(fā)縣級支行經(jīng)營活力，促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營、提升管理質(zhì)量，增強(qiáng)縣級支行的創(chuàng)造力、凝聚力和戰(zhàn)斗力的目的。同時，兩級行巡察組要求試點行做好配合工作，提出巡察工作不是對縣支行領(lǐng)導(dǎo)班子的不信任，而是一種制度監(jiān)督，請大家消除顧慮，全面真實反映實際情況，巡察工作組將嚴(yán)守保密紀(jì)律，接受群眾監(jiān)督。巡察組嚴(yán)把縣支行巡察工作質(zhì)量關(guān)，對縣支行巡察工作三個專題報告進(jìn)行了指導(dǎo)，對縣支行巡察工作中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行溝通和把關(guān)，確保縣支行巡察工作質(zhì)量。

二、ⅩⅩ分行主要情況

（一）領(lǐng)導(dǎo)班子成員簡要情況及分工

姓名

現(xiàn)任

職務(wù)

任

現(xiàn)職

時間

任同職級時間

出生

年月

全日

制

學(xué)歷

在職

學(xué)歷

分工情況

2009年

2010年

ⅩⅩ年

負(fù)責(zé)全盤，分管人力資源部（組織部）。

負(fù)責(zé)全盤，分管人力資源部（組織部）、

負(fù)責(zé)全盤，分管人力資源部（組織部）、

分管綜合管理部、資產(chǎn)處置部、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部。

分管監(jiān)察部、資產(chǎn)處置部、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部。

分管紀(jì)委/監(jiān)察部、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部/公司業(yè)務(wù)部/小企業(yè)業(yè)務(wù)部和安全保衛(wèi)部。

分管運營管理部、信息技術(shù)管理部、信貸管理部。

分管運營管理部、內(nèi)控合規(guī)部、信貸管理部。

分管信貸管理部/三農(nóng)風(fēng)險管理中心/三農(nóng)信貸管理中心、信息技術(shù)管理部和內(nèi)控合規(guī)部。

分管財務(wù)會計部、農(nóng)戶金融部。

分管綜合管理部、農(nóng)戶金融部。

分管農(nóng)戶金融部/個人金融部、黨委辦公室/黨委宣傳部/團(tuán)委/綜合管理部及工會工作。

分管監(jiān)察部、內(nèi)控合規(guī)部。

借調(diào)

區(qū)分行

借調(diào)區(qū)分行

分管財務(wù)會計部、信息技術(shù)管理部。

分管財務(wù)會計部/三農(nóng)資本和資金管理中心/三農(nóng)核算與考評中心、運營管理部、資產(chǎn)處置部。

（二）基本概況

ⅩⅩ位于ⅩⅩ東部，北與蒙古國接壤，邊界線長586公里。地區(qū)轄ⅩⅩ市、巴里坤哈薩克自治縣和伊吾縣，總面積15.3萬平方公里，地區(qū)總?cè)丝?6.27萬人，少數(shù)民族人口占比31.5%。2010年，ⅩⅩ地區(qū)實現(xiàn)生產(chǎn)總值165.88億元，比上年增長20.5%；農(nóng)牧民人均純收入5934元，增長15.8%；城鎮(zhèn)居民人均可支配收入13288元，增長15%。

ⅩⅩ分行下設(shè)12個職能部室，轄巴里坤、伊吾、三道嶺、石油基地和ⅩⅩ市支行5個縣級支行、23個營業(yè)網(wǎng)點，全行在職員工375名（含派遣員工），黨員127名，少數(shù)民族員工占比28%。

三、對ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子的綜合評價

（一）領(lǐng)導(dǎo)班子滿意度測評分層次統(tǒng)計情況

評測內(nèi)容

評測層級

參加測評人數(shù)

科學(xué)發(fā)展觀

民主集中制

黨風(fēng)

廉政

作風(fēng)建設(shè)

干部選用

內(nèi)控管理

滿意度綜合占比(%)

非常

滿意

非常

滿意

非常

滿意

非常

滿意

非常

滿意

非常

滿意

非常滿意

滿意

基本滿意

不滿意

領(lǐng)導(dǎo)班子成員

5

80%

80%

100%

80%

100%

80%

86.67%

13.33%

0%

0%

機(jī)關(guān)科級干部

縣支行行長

25

84%

84%

84%

80%

84%

84%

83.33%

10.67%

6%

0%

一般干部員工

網(wǎng)點主任

38

60.53%

50%

52.63%

47.37%

44.74%

52.63%

51.32%

38.60%

10.09%

0%

按三個層次

匯總滿意率(%)

--

74.84%

71.33%

78.88%

69.12%

76.25%

72.21%

73.77%

20.87%

5.36%

0%

按參加人數(shù)

匯總滿意率(%)

68

70.59%

64.71%

67.65%

61.76%

63.24%

66.18%

65.69%

26.47%

7.84%

0%

(二）主要成績

自2009年以來，ⅩⅩ分行面對異常激烈的市場競爭和繁重艱巨的改革發(fā)展任務(wù)，認(rèn)真分析地區(qū)經(jīng)濟(jì)、金融形勢，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，緊緊圍繞“七個一定”發(fā)展思路，實現(xiàn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營快速發(fā)展、客戶結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化、風(fēng)險防控水平有效提升、企業(yè)文化深入人心的經(jīng)營管理目標(biāo)。

截止ⅩⅩ年9月末（下同）：人民幣各項存款余額達(dá)717,525萬元，較年初增加115,592萬元，完成區(qū)分行年度計劃的73.71%；較2009年初增加338,510萬元，增幅達(dá)89.31%，年均增速達(dá)到24%。各項存款、儲蓄存款、對公存款存量市場份額、增量市場份額均達(dá)到第一。其中：儲蓄存款余額369,808萬元，較2009年初增加149,426萬元，增幅達(dá)67.8%，年均增速達(dá)到19%；對公存款余額347,717萬元，較2009年初增加189,496萬元，增幅達(dá)120%，年均增速達(dá)到30%；

人民幣各項貸款余額163,442萬元，較2009年初增加108,130萬元，增幅達(dá)196%，年均增速達(dá)到43.5%；全行委托資產(chǎn)貸款余額64,821萬元，較剝離基準(zhǔn)日減少1,749萬元，2009年來累計清收委托資產(chǎn)本息4,066萬元，年均完成率達(dá)到303.75%。

實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入2,008萬元，較2009年初增加572萬元；實現(xiàn)撥備前利潤7,724萬元，較2009年初增加5,306萬元；實現(xiàn)撥備后利潤7,740萬元，較2009年初增加5,726萬元；全行實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增加值3,983萬元，完成全年計劃的93.5%；連續(xù)三年保持全疆綜合績效考核第三名，盈利能力穩(wěn)步提升，收入結(jié)構(gòu)更趨合理。

經(jīng)營管理、黨風(fēng)廉政建設(shè)、內(nèi)部控制、風(fēng)險防范能力得到進(jìn)一步提高。近三年來未發(fā)生任何案件和重大責(zé)任事故，先后獲得地區(qū)級“先進(jìn)單位”、“平安企業(yè)”、“安全防范合格單位”、“社會治安綜合治理工作先進(jìn)單位”稱號，連續(xù)多年保持“自治區(qū)級文明單位”稱號。地區(qū)分行黨委班子的凝聚力、干部員工隊伍的戰(zhàn)斗力不斷增強(qiáng)，全行顯現(xiàn)出強(qiáng)勁發(fā)展勢頭，同時社會形象也不斷得到提升。

(三)主要特點及做法

經(jīng)過民主測評、問卷調(diào)查、調(diào)閱資料、召開座談會、個別談話和內(nèi)外部走訪了解，巡察組認(rèn)為ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子有以下特點：

1、ⅩⅩ分行黨委班子堅持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，始終堅持開展中心組學(xué)習(xí)、民主生活會制度，對黨的路線方針政策及總分行黨委的各項重大戰(zhàn)略部署能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)，班子成員的政治意識、大局意識、責(zé)任意識和紀(jì)律意識不斷增強(qiáng)。面對異常激烈的市場競爭和繁重艱巨的改革發(fā)展任務(wù)，認(rèn)真分析地區(qū)經(jīng)濟(jì)、金融形勢，緊緊圍繞“3510”發(fā)展戰(zhàn)略，堅定“七個一定”發(fā)展思路，堅持“求實、創(chuàng)新、精細(xì)、嚴(yán)律”工作方針，全力推進(jìn)“六大工程”建設(shè)，全力精心打造區(qū)域主流銀行，實現(xiàn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營快速發(fā)展、客戶結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化、風(fēng)險防控水平有效提升、企業(yè)文化深入人心的良好局面，主流銀行地位得到進(jìn)一步提升。

（1）積極實施縣域“藍(lán)?！睉?zhàn)略，提升服務(wù)“三農(nóng)”水平。依托兵團(tuán)農(nóng)十三師，積極投放職工委托貸款和農(nóng)戶小額貸款。以支持二十萬農(nóng)戶致富工程為抓手，加快投放巴里坤縣、伊吾縣山南開發(fā)區(qū)農(nóng)戶貸款、種養(yǎng)殖大戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款。近三年來累積投放各類涉農(nóng)貸款49,430萬元，截止ⅩⅩ年9月末，全行農(nóng)戶貸款余額27,228萬元，無一筆不良貸款?；蒉r(nóng)卡累計發(fā)卡15,205張，有效地支持了地區(qū)農(nóng)業(yè)的發(fā)展。

（2）加快城市對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，著力提升市場競爭力和價值創(chuàng)造力。抓住潞新礦井項目建設(shè)、國投羅鉀等資源型企業(yè)，實現(xiàn)對區(qū)域內(nèi)重點項目營銷的重大突破，近三年來累計投放法人客戶貸款69,108萬元。開展負(fù)債業(yè)務(wù)營銷，先后與河南援哈工作指揮部、地區(qū)財政局、中鐵十二局、ⅩⅩ振華集團(tuán)、ⅩⅩ領(lǐng)先集團(tuán)等單位進(jìn)行接觸，累計新增存款近10億元。完成了潞安ⅩⅩ煤化工有限公司7億元的中期票據(jù)前期準(zhǔn)備工作，即將對外發(fā)債。僅此一項將實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入1,000萬元，實現(xiàn)了ⅩⅩ金融業(yè)乃至ⅩⅩ金融業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)零的突破。

（3）扎實推進(jìn)基礎(chǔ)建設(shè)工作，為零售業(yè)務(wù)發(fā)展提供強(qiáng)有力支撐。以軟硬件建設(shè)、服務(wù)體系完善、創(chuàng)效能力提升為抓手，全面推進(jìn)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。近三年來，先后完成四個網(wǎng)點的改造工作，全行擁有現(xiàn)金類自助設(shè)備58臺，非現(xiàn)金類自助設(shè)備2,117臺，極大地提高了業(yè)務(wù)分流和服務(wù)社會的能力；不斷強(qiáng)化中高端個人客戶的營銷和維護(hù)工作，突出中高端客戶的貢獻(xiàn)價值，全行貴賓客戶9,841戶，貴賓客戶金融資產(chǎn)由年初132,872萬元增至206,356萬元。

（4）強(qiáng)化指導(dǎo)，開展豐富營銷活動，全面推進(jìn)中間業(yè)務(wù)發(fā)展。在繼續(xù)鞏固支付結(jié)算、銀行卡、電子銀行等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢地位的同時，加快發(fā)展保險代理、基金代銷、投資銀行、企業(yè)年金、貴金屬等中間業(yè)務(wù)，努力把寶貴的客戶資源轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實的財務(wù)收益。截止ⅩⅩ年9月末，全行實現(xiàn)電子銀行收入619萬元，電子銀行收入同業(yè)排名第一；個人理財產(chǎn)品銷售175,796萬元，完成區(qū)分行全年計劃任務(wù)的148%，實現(xiàn)個人理財產(chǎn)品收入53萬元，市場排名第一。全行基金銷售32,831萬元，占ⅩⅩ地區(qū)基金銷售的33.5%，市場份額排名第二。銷售實物黃金38,064克，收入27萬元，完成區(qū)分行年度計劃的342%。投行業(yè)務(wù)收入達(dá)45萬元，完成區(qū)分行計劃任務(wù)的41%，同業(yè)排名第一。

（5）調(diào)整優(yōu)化結(jié)構(gòu)，深入推進(jìn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型和增長方式轉(zhuǎn)變。近幾年來，ⅩⅩ分行積極轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)增長方式，努力走資本節(jié)約、資源集約的發(fā)展道路，按照“三個保持、三個提升”要求，進(jìn)一步強(qiáng)化點均、人均意識，持續(xù)提升儲蓄存款總量和份額，力爭保持儲蓄存款份額同業(yè)第一的目標(biāo)。堅決執(zhí)行分行信貸計劃，堅持“有進(jìn)有退，有所為、有所不為”的原則，公司類貸款實行“逐筆申請、逐筆審批、逐筆監(jiān)測”的名單制管理方式，個人貸款實行“統(tǒng)一申請，額度控制”的管理方式進(jìn)行投放。通過積極調(diào)整結(jié)構(gòu)，該行經(jīng)濟(jì)增加值實現(xiàn)快速增長，到三季度該行可獲得3,790萬元（年化）的效益性配置。目前，該行人均經(jīng)濟(jì)增加值在ⅩⅩ分行范圍內(nèi)排名第三，各項業(yè)務(wù)步入良性發(fā)展的健康軌道。

在68份問卷調(diào)查中，認(rèn)為ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子業(yè)務(wù)經(jīng)營的指導(dǎo)思想符合當(dāng)?shù)貙嶋H的63人，占比92.7%；認(rèn)為ⅩⅩ分行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整到位的59人，占比86.8%，認(rèn)為退出“兩高一?！钡轿坏?7人，占比83.8，認(rèn)為支持“三農(nóng)”政策的具體措施落實到位的60人，占比88.2%，認(rèn)為考核機(jī)制適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的57人，占比83.8%。在對ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子滿意度測評中，對領(lǐng)導(dǎo)班子堅持科學(xué)發(fā)展觀，堅決執(zhí)行總、分行黨委決策部署的非常滿意率和滿意率為94%，基本滿意率為6%。

2、注重堅持民主集中制，領(lǐng)導(dǎo)班子團(tuán)結(jié)，班子成員間相互支持、相互配合。

（1）建立健全決策制度、程序的情況。黨委議事規(guī)則建立健全，按程序操作；班子成員分工基本符合規(guī)定，分工較為合理；嚴(yán)格按規(guī)定轉(zhuǎn)授權(quán)，不存在超權(quán)限操作的問題。

（2）黨委班子特別是“一把手”在經(jīng)營管理和決策中充分發(fā)揚民主，發(fā)揮黨委班子成員和廣大干部群眾積極性和創(chuàng)造性。黨委班子在經(jīng)營管理和決策中議事充分，堅持重大事項由黨委集體討論決定，堅持做到事事有決議，不存在決而不議或議而不決的問題。黨委班子一把手對全局能夠做到統(tǒng)籌管理、協(xié)調(diào)駕馭，充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)班子的整體功能。領(lǐng)導(dǎo)班子成員圍繞分管工作認(rèn)真履行職責(zé)，做到各負(fù)其責(zé)，團(tuán)結(jié)協(xié)作，沒有各行其是，步調(diào)不一致等現(xiàn)象。嚴(yán)格規(guī)范行務(wù)會、貸審會、財務(wù)委員會、風(fēng)險資產(chǎn)委員會等各類會議議事程序，充分發(fā)揚民主，一把手及黨委班子成員能夠認(rèn)真聽取各方意見，確保各項決策公正、合理、可行。分行黨委能夠堅持定期召開民主生活會，在生活會上開展批評與自我批評、一把手和班子成員積極聽取各方面的意見，認(rèn)真傾聽員工的意見和合理化建議，對存在的問題能夠及時分析原因，采取多種措施，確保問題整改到位。

（3）在“三重一大”問題，即重大決策、重要人事任免、重大項目安排和大額度資金運作等的決策上，堅持按照規(guī)定和程序，集體討論決定，不存在走過場，操作不規(guī)范的問題。

在68份問卷調(diào)查中，認(rèn)為ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子履職情況好和中的64人，占比94.1%，認(rèn)為班子結(jié)構(gòu)搭配合理、協(xié)調(diào)互補(bǔ)好和中的64人，占比94.1%；認(rèn)為班子成員之間不存在不和諧現(xiàn)象的38人，占比55.9，認(rèn)為存在不和諧現(xiàn)象的10人，占比14.7%，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)班子作風(fēng)好的51人，占比75%；認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)班子在重大問題決策上沒有違規(guī)操作的52人，占比76.5%。在對ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子滿意度測評中，對領(lǐng)導(dǎo)班子堅持民主集中制，規(guī)范權(quán)力運行非常滿意率和滿意率為89.7%，基本滿意率為10.3%，不滿意率為零。

3、能夠嚴(yán)格履行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，認(rèn)真遵守廉潔自律各項規(guī)定。ⅩⅩ分行黨委始終堅持懲防并舉、重在預(yù)防、強(qiáng)化教育的方針，不斷完善和落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制。將黨風(fēng)廉政建設(shè)工作作為重要內(nèi)容與全行業(yè)務(wù)經(jīng)營同安排、同部署、同檢查、同落實、同考核。

（1）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實責(zé)任。制定下發(fā)各年度《貫徹落實黨風(fēng)廉政建設(shè)工作實施意見》、《黨委領(lǐng)導(dǎo)班子黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作責(zé)任分解》等，將黨風(fēng)廉政建設(shè)工作重點任務(wù)合理分解到相關(guān)職能部門和每一位領(lǐng)導(dǎo)班子成員，形成黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各部門齊抓共管，紀(jì)委組織協(xié)調(diào)，廣大員工共同參與的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作格局。

（2）層層簽訂責(zé)任書。黨委書記、行長與各支行一把手簽訂《年度廉政建設(shè)、合規(guī)經(jīng)營操作、防范案件責(zé)任書》。同時，組織轄屬各部門、各單位層層簽訂《責(zé)任書》，進(jìn)一步強(qiáng)化了黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防控責(zé)任。

（3）下發(fā)《ⅩⅩ分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核辦法》，將本行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制落實情況、發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件或重大違規(guī)問題以及領(lǐng)導(dǎo)干部執(zhí)行廉潔自律情況進(jìn)行綜合考核，并將考核結(jié)果納入綜合績效考核體系，促進(jìn)了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的貫徹落實。

（4）不懈地開展反腐倡廉教育。堅持黨委中心組學(xué)習(xí)、機(jī)關(guān)干部員工學(xué)習(xí)制度。認(rèn)真組織學(xué)習(xí)和貫徹落實《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)若干規(guī)定》等重要文件，及時傳達(dá)學(xué)習(xí)了中央、自治區(qū)和總分行反腐倡廉方面的重要會議精神，及時開展各類警示教育、黨委書記講黨課等活動。近年來，黨委書記講黨課3次，紀(jì)委書記任前談話10余次，增強(qiáng)了廣大黨員干部廉潔從業(yè)、依法合規(guī)的自覺性和堅定性。

在68份問卷調(diào)查中，對ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子黨風(fēng)廉政建設(shè)總體情況非常滿意和滿意的56人，占比82.3%；基本滿意的6人，占比8.8%，不滿意的2人，占比5.9%；認(rèn)為ⅩⅩ分行對黨風(fēng)廉政建設(shè)重視和比較重視的55人，占比80.8%，認(rèn)為對黨風(fēng)廉政建設(shè)重視一般的8人，占比11.8%，認(rèn)為ⅩⅩ分行開展黨風(fēng)廉政建設(shè)教育好和較好的59人，占比86.8%，認(rèn)為一般和差的6人，占比8.8%；認(rèn)為ⅩⅩ分行查處領(lǐng)導(dǎo)干部違紀(jì)違規(guī)很有力度和力度較大的53人，占比77.8%，認(rèn)為力度一般和較小的12人，占比17.7%。在對ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子黨風(fēng)廉政建設(shè)滿意度測評中，非常滿意率和滿意率為91.2%，基本滿意率為8.8%。

4、堅持以預(yù)防為主，強(qiáng)化內(nèi)控，基礎(chǔ)管理進(jìn)一步夯實。近三年來，ⅩⅩ分行緊緊圍繞強(qiáng)管理之基、固發(fā)展之本這條工作主線，全面加強(qiáng)風(fēng)險管控，以信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和市場風(fēng)險為主的各類風(fēng)險均得到有效控制，未發(fā)生大案要案，全面風(fēng)險管理總體水平穩(wěn)步提高。

（1）風(fēng)險治理組織架構(gòu)，審計監(jiān)督、會計監(jiān)管、信貸監(jiān)控等風(fēng)險監(jiān)控和處置組織體系完備，建立風(fēng)險治理目標(biāo)要求。各部門和崗位之間建立了明確的工作職責(zé)，充分體現(xiàn)“橫向制衡，縱向制約”的內(nèi)控管理原則。

（2)格執(zhí)行總行信貸制度，在信貸管理上按權(quán)限、按制度、按程序辦理信貸業(yè)務(wù)。建立對重點業(yè)務(wù)、重點領(lǐng)域的風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警制度，特別是房地產(chǎn)、“兩高一?！毙袠I(yè)和地方政府投融資平臺等領(lǐng)域的信貸風(fēng)險管理，加強(qiáng)銀行卡詐騙等案件防控工作。防范和化解不良貸款風(fēng)險，努力實現(xiàn)不良貸款“有進(jìn)有出”，加強(qiáng)分類成果利用,促進(jìn)信貸管理上水平。

（3）外部監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)問題及移送案件及時進(jìn)行落實整改。ⅩⅩ分行黨委高度重視當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局的監(jiān)管通報，積極與ⅩⅩ銀監(jiān)局充分溝通，及時安排部署，采取有效措施限時整改。針對內(nèi)外部審計、檢查發(fā)現(xiàn)問題整改中存在的問題，要求各部門在對具體問題進(jìn)行整改的同時，針對發(fā)現(xiàn)問題再舉一反三進(jìn)行總結(jié)、分析，提出具體的整改措施或整改要求。在集中審計整改過程中，內(nèi)控合規(guī)部將問題逐個逐條分解落實到各業(yè)務(wù)條線，明確機(jī)關(guān)各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人為整改的第一責(zé)任人。

（4）按照監(jiān)管部門和總分行有關(guān)規(guī)定，加大“四項制度”落實工作力度。自2009年以來，實施重要崗位輪崗126人次，強(qiáng)制休假5人次，共有6名科級干部、32名營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人分別進(jìn)行了輪崗交流。交流范圍有二級分行機(jī)關(guān)部室、支行、直管營業(yè)網(wǎng)點和縣支行營業(yè)網(wǎng)點。執(zhí)行干部回避工作中，在輪崗和交流的同時對親屬關(guān)系進(jìn)行了回避。全行需回避79人，實際回避79人，回避率為100%。

（5）開展“基礎(chǔ)管理提升年”、“學(xué)規(guī)定、強(qiáng)素質(zhì)、做表率”及《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》等學(xué)習(xí)教育活動，將各業(yè)務(wù)條線的案件防控與員工行為排查相結(jié)合，組織全行干部員工學(xué)習(xí)并抄寫《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》等規(guī)章制度，撰寫心得體會；堅持黨委書記講黨課，紀(jì)委書記搞警示，引導(dǎo)廣大干部員工筑牢拒腐防變的思想防線，有效的促進(jìn)了ⅩⅩ分行各項業(yè)務(wù)健康向上發(fā)展的態(tài)勢。ⅩⅩ分行連續(xù)三年來沒有發(fā)生任何案件和事故。

在對ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子內(nèi)控管理、控險防案滿意度測評中，非常滿意率和滿意率為94%，基本滿意率為6%。

5、注重人才隊伍建設(shè)，為持續(xù)發(fā)展提供動力。

（1）嚴(yán)格按照總分行干部選拔有關(guān)規(guī)定配備所轄縣級分行領(lǐng)導(dǎo)班子。結(jié)合干部隊伍的實際情況，采取全員公開競聘的競爭性干部選拔方式，2009年以來，提拔支行行長1人、副行長2人、總經(jīng)理3人、副總經(jīng)理4人、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人7人。同時，實行領(lǐng)導(dǎo)干部最高任職年限制度，努力疏通科級干部“下”的渠道，自2009年以來有2名科級干部退出領(lǐng)導(dǎo)崗位，干部隊伍結(jié)構(gòu)得到了改善。

（2）加大考核力度，充分發(fā)揮班子效能，提高班子整體合力。每年年底組成考核組對全轄科級干部進(jìn)行考核，對任期內(nèi)的履職情況進(jìn)行了全面的考核評價，為ⅩⅩ分行黨委全面掌握科級干部任期內(nèi)的履行職責(zé)情況提供了決策依據(jù)，有力的推進(jìn)了干部管理的科學(xué)化和制度化進(jìn)程。

（3）以“四好”班子創(chuàng)建活動為抓手，推進(jìn)各級行班子建設(shè)。認(rèn)真抓好“四好”班子“五好黨支部”創(chuàng)建、評選活動，加強(qiáng)隊伍梯次建設(shè)，強(qiáng)化教育培訓(xùn)，不斷增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子的政治意識、大局意識、責(zé)任意識和憂患意識，提高領(lǐng)導(dǎo)班子的戰(zhàn)略決策能力、經(jīng)營管理能力、市場應(yīng)變能力、開拓創(chuàng)新能力、風(fēng)險防范能力和駕馭復(fù)雜局面能力，為加速提升我行的核心競爭力、促進(jìn)改革發(fā)展提供堅強(qiáng)的組織保障。

（4）完善后備干部隊伍建設(shè)，增強(qiáng)干部隊伍活力。在ⅩⅩ年5月，通過演講答辯、民主測評、民主推薦、組織考核和公示等程序，按照正科級1:2的比例、副科級1:1的比例建立了18人組成的科級后備干部庫，為領(lǐng)導(dǎo)干部隊伍建設(shè)提供了人才儲備。目前已從科級后備干部庫中提拔使用了3人。

（5）以“四支隊伍”培養(yǎng)為重點，進(jìn)一步加強(qiáng)教育培訓(xùn)和人才培養(yǎng)工作。制定了《ⅩⅩ分行教育培訓(xùn)三、五、十年發(fā)展規(guī)劃落實方案》和ⅩⅩ分行各年度員工培訓(xùn)計劃，組織開展了多層次的培訓(xùn)。2009年以來舉辦各類培訓(xùn)班70期，培訓(xùn)人員2,955人次，重點對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、運營主管、客戶經(jīng)理、風(fēng)險經(jīng)理、財務(wù)管理、信貸管理、柜員等各類專業(yè)技術(shù)人才的培訓(xùn)。

在68份問卷調(diào)查中，認(rèn)為ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子沒有違反《干部選拔任用工作條例》和“十不準(zhǔn)”要求選拔干部的48人，占比70.5%，認(rèn)為不清楚的15人，占比22.1%，認(rèn)為有的2人，占比2.9%；認(rèn)為ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子在選拔干部中沒有任人唯親、帶病提拔的45人，占比66.2%，對此不清楚的17人，占比25%，認(rèn)為有的3人，占比4.4%；認(rèn)為在干部管理上不存在重使用、輕管理的52人，占比76.5%，認(rèn)為存在重使用、輕管理的3人，占比4.4，不清楚的9人，占比13.2%；認(rèn)為ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子在加強(qiáng)縣支行領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)工作好的38人，占比55.9%，認(rèn)為中的27人，占比39.7%；認(rèn)為ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子重視員工培訓(xùn)的53人，占比77.9%，認(rèn)為不重視的5人，占比7.4%。認(rèn)為培訓(xùn)工作符合業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展需要的53人，占比77.9%，對此不清楚的10人，占比14.7%，在對ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子干部選拔任用滿意度測評中，非常滿意率和滿意率91%，基本滿意率為9%。

（6）堅持黨建工作不斷創(chuàng)新，黨建工作促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營和改革發(fā)展的源動力進(jìn)一步提升。

一是簽訂《黨建目標(biāo)管理責(zé)任書》，將黨建工作的“軟任務(wù)”轉(zhuǎn)化為“硬指標(biāo)”，組織開展了基層黨組織達(dá)標(biāo)升級活動，開展創(chuàng)建“五好黨支部活動”，不斷推動基層黨建工作上水平、上臺階，2010年推薦“五好黨支部”1個。

二是堅持經(jīng)營機(jī)構(gòu)建設(shè)與黨的組織機(jī)構(gòu)建設(shè)互動，基層黨組織機(jī)構(gòu)在經(jīng)營機(jī)構(gòu)扁平化改革中得到健全。通過員工崗位調(diào)整和發(fā)展新黨員等措施徹底消除了黨員“空白點”，全行沒有一個黨員游離于黨組織之外。

三是加強(qiáng)黨員教育管理，不斷提高黨員隊伍綜合素質(zhì)。構(gòu)建以黨校和遠(yuǎn)程教育為龍頭，黨員活動室為主體的黨員學(xué)習(xí)教育陣地，共建立黨員活動室5個。建立完善了中心組學(xué)習(xí)制度、黨員學(xué)習(xí)制度、黨支部“三會一課”制度等。建立黨員考核證制度。

四是大力推進(jìn)創(chuàng)先爭優(yōu)活動有效開展。制定了《ⅩⅩ分行在基層黨組織和廣大黨員深入開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動的實施方案》，成立了創(chuàng)先爭優(yōu)活動領(lǐng)導(dǎo)小組。開展“雙培一建”活動、創(chuàng)建“黨員示范窗口”活動和創(chuàng)建“五好”黨支部活動。

四、ⅩⅩ分行駐在地地方黨委、政府有關(guān)部門及監(jiān)管部門的評價

（一）ⅩⅩ地委組織部的意見:ⅩⅩ分行積極支持ⅩⅩ政府的工作，對政府布置的工作高度重視，并能夠積極主動地區(qū)完成，得到了政府的好評;注重黨建工作，不斷加強(qiáng)黨員干部的管理，在ⅩⅩ地區(qū)組織的領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部考核中，取得了優(yōu)秀的成績;注重黨風(fēng)廉政建設(shè)，沒有聽到不良反應(yīng)。

（二）ⅩⅩ銀監(jiān)局的意見:領(lǐng)導(dǎo)班子比較團(tuán)結(jié)務(wù)實，近幾年特別是熊奕民行長上任后，從業(yè)務(wù)經(jīng)營、網(wǎng)點建設(shè)以及文明服務(wù)等方面做了不少工作，取得了突出成績，存款數(shù)額及市場份額遙遙領(lǐng)先;注重與銀監(jiān)局的溝通，對銀監(jiān)局安排的工作，ⅩⅩ分行高度重視，并采取多種措施積極完成;注重案件防控。黃田案件發(fā)生后，ⅩⅩ分行在案件防范和查處方面比較重視，制定了一系列措施，取得了實效，近幾年沒有發(fā)生重大案件，在銀監(jiān)局組織的考核中，ⅩⅩ分行獲得優(yōu)秀。意見：網(wǎng)點服務(wù)有待改進(jìn)，工作效率有待提高，客戶投訴較多；對“三農(nóng)”的支持力度較小，“三農(nóng)”貸款投放相對較低；在執(zhí)行貸款新規(guī)方面不夠規(guī)范；人員較少，搞經(jīng)營的人多，搞管理的少，有些工作只浮在表面。部門之間工作銜接不到位。

（三）ⅩⅩ人民銀行的意見:ⅩⅩ分行領(lǐng)導(dǎo)班子比較健全團(tuán)結(jié)，凝聚力較強(qiáng)，一把手發(fā)揮帶領(lǐng)作用較好，員工對班子比較擁護(hù);支持人行工作，每年定期與人行溝通，積極完成人行布置的各項工作。伊吾支行在人員少的情況下，積極做好代理國庫和財政業(yè)務(wù)，得到了伊吾縣政府和人行的好評。意見：貸款投放少，在多家銀行中農(nóng)行的貸款投放最少，特別是在支持“三農(nóng)”方面做得不夠。建議增加伊吾縣支行的人員，把代理國庫和財政業(yè)務(wù)做得更好。

（四）ⅩⅩ地委監(jiān)察局的意見:ⅩⅩ分行注重效能建設(shè)，從信訪、舉報以及案件查處方面未接到針對農(nóng)行的反應(yīng);在整章建制方面比較全面系統(tǒng)，值得其他單位學(xué)習(xí)。

五、存在的主要問題及主客觀原因分析

在此次巡察中，通過測評、調(diào)查問卷、調(diào)閱資料和不同層面的談話，也反映出ⅩⅩ分行存在的一些問題，主要表現(xiàn)在：

（一）各級行領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)有待于進(jìn)一步加強(qiáng)

1、存在的問題:

(1)縣支行領(lǐng)導(dǎo)班子配備為一正一副，班子分工和崗位制度制約受到影響；

(2)ⅩⅩ分行班子成員分工不盡合理。副行長周承平既分管前臺，又分管紀(jì)檢監(jiān)察，不符合總行黨委關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)班子分工的有關(guān)規(guī)定;

(3)各級行領(lǐng)導(dǎo)干部的處理社會危機(jī)及突發(fā)事件重視不夠，危機(jī)管理意識不強(qiáng)。今年巴里坤支行發(fā)生歷史以住農(nóng)戶貸款遭媒體報道，造成一定負(fù)面影響；

(4)支行沒有專兼職紀(jì)檢監(jiān)察員，在承擔(dān)經(jīng)營壓力的同時，無法履行紀(jì)檢監(jiān)察、案件防控職責(zé)。

2、原因分析:一是出于扁平化管理和提高效能考慮，著重考慮支行班子精干高效，造成配置缺額，不利于制度制約和精細(xì)化管理要求。二是紀(jì)委書記李全民借調(diào)分行后，紀(jì)委書記一直沒有配備。三是對危機(jī)公關(guān)重視不夠，在處理與政府、媒體及社會其他組織的關(guān)系時，缺乏相應(yīng)的知識和技巧，在一定程度上影響了農(nóng)業(yè)銀行形象。四是人員結(jié)構(gòu)性矛盾特別是一線員工緊缺。縣支行班子配齊后，一線員工人數(shù)相對減少，影響業(yè)務(wù)經(jīng)營。

3、整改建議:一是按照支行班子配備要求，實行一正二副職數(shù)配備；二是分行組織部門對ⅩⅩ分行紀(jì)委書記考核配備到到位；縣支行配齊班子成員同時，明確一名分管紀(jì)檢監(jiān)察和案件防控工作副行長職責(zé)；三是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部關(guān)于對處理社會危機(jī)及突發(fā)事件知識和技巧的培訓(xùn)；四是進(jìn)一步加強(qiáng)基層黨支部建設(shè)，特別是要加強(qiáng)離退休黨支部建設(shè)，不斷強(qiáng)化黨員教育和管理；五是進(jìn)一步貫徹落實黨委中心組學(xué)習(xí)制度，提高學(xué)習(xí)效果。

（二）進(jìn)一步加大業(yè)務(wù)營銷力度，不斷改善信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

1、主要問題:

一是資產(chǎn)業(yè)務(wù)與負(fù)債業(yè)務(wù)的發(fā)展不相匹配。截至ⅩⅩ年9月末各項存款（不含同業(yè)存款）717525萬元，人民幣貸款余額163441萬元，比年初增加7471萬元，同比減少29048萬元，貸款增量份額只占地區(qū)金融市場增量的5.43%，排名第四。

二是信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不盡合理。截至ⅩⅩ年9月，全行各項貸款余額163,442萬元，其中潞安ⅩⅩ煤化工（集團(tuán)）有限公司、國投ⅩⅩ羅布泊鉀鹽有限公司、ⅩⅩ領(lǐng)先實業(yè)公司三戶貸款余額就達(dá)95,546萬元，占法人貸款余額的81%，資產(chǎn)集中度較高。

三是信貸隊伍建設(shè)與業(yè)務(wù)快速發(fā)展的要求還不適應(yīng)，隨著ⅩⅩ經(jīng)濟(jì)的跨越式發(fā)展，信貸業(yè)務(wù)涉及的行業(yè)、品種等越來越多，信貸管理的難度也進(jìn)一步加大，部分信貸人員的理念、習(xí)慣、行為等還受傳統(tǒng)體制的制約，與優(yōu)秀大型上市銀行的要求相比還有較大的差距。

四是就三農(nóng)貸款業(yè)務(wù)而言，農(nóng)戶貸款主要投向農(nóng)十三師兜底的團(tuán)場職工委托貸款，地域主要選擇信用環(huán)境好、信貸經(jīng)驗成熟的山南開發(fā)區(qū)一帶。三農(nóng)法人貸款業(yè)務(wù)與當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)差距較大，截至11月末,ⅩⅩ分行對公貸款余額較年初下降14077萬元，三農(nóng)法人貸款客戶三年內(nèi)年均不超過3戶，同時后續(xù)儲備業(yè)務(wù)和客戶亦明顯不足。

2、原因分析:一是受國家宏觀調(diào)控和市場競爭及內(nèi)外部政策制度影響，信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整受制因素較多，面對多重擠壓，經(jīng)營行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整需要增強(qiáng)信心、攻堅克難、系統(tǒng)推進(jìn)，特別是要抓?、箝_發(fā)機(jī)遇，緊盯目標(biāo)市場，抓住重點客戶，實現(xiàn)有效突破；二是由于受到交通及動力線路的制約，造成目前內(nèi)地企業(yè)來ⅩⅩ只是占地、占資源，尚未大規(guī)模投入資金進(jìn)行建廠生產(chǎn)，有些企業(yè)我行已經(jīng)跟蹤多年至今未果，如：國網(wǎng)能源開發(fā)有限公司、潞安ⅩⅩ煤化工沙墩子5億元項目貸款、ⅩⅩ廣匯投資集團(tuán)有限公司等；三是客戶集中度超過限額，我行無法對部分客戶進(jìn)行授信，如國網(wǎng)能源下屬的大南湖發(fā)電廠項目，該項目由于國網(wǎng)能源總公司在總行單一客戶授信集中度已經(jīng)超過監(jiān)管指標(biāo)，無法對其進(jìn)行授信管理；四是營銷管理體制及考核評價機(jī)制存在不足，形成了客戶經(jīng)理干多干少一個樣，干的越多出錯的機(jī)率越大，影響了信貸從業(yè)人員（客戶經(jīng)理）積極性，在一定程度上對業(yè)務(wù)發(fā)展也形成了制約。五是三農(nóng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)存在短板，客戶經(jīng)理短缺。資源豐富的重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)自助設(shè)備布放不足，造成客戶經(jīng)理服務(wù)半徑過大，制約了縣域支行服務(wù)三農(nóng)的力度。

3、整改建議:一是領(lǐng)導(dǎo)班子要進(jìn)一步統(tǒng)一思想，始終把業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展、均衡發(fā)展和重點發(fā)展戰(zhàn)略與信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整有機(jī)結(jié)合起來；二是在維護(hù)好現(xiàn)有存量客戶的同時，組織力量對本地區(qū)客戶資源進(jìn)行一次全面摸底調(diào)查，找準(zhǔn)與同業(yè)產(chǎn)生差距的主要原因，協(xié)同上下級行三級聯(lián)動產(chǎn)生合力，進(jìn)一步加大本地區(qū)中小企業(yè)客戶營銷力度，努力構(gòu)建大中小有機(jī)統(tǒng)一、比例合理的客戶群結(jié)構(gòu)，建立客戶營銷及儲備的長效機(jī)制，為一舉扭轉(zhuǎn)同業(yè)競爭中的不利局面奠定基礎(chǔ)；三是加大信貸從業(yè)人員的營銷管理體制及考核評價機(jī)制，打破目前干多干少一個樣，干好干壞一個樣的被動局面，使得全員營銷落到實處，充分體現(xiàn)多勞多得分配機(jī)制，調(diào)動信貸從業(yè)人員乃至全行的工作積極性，搶占先機(jī)，做到抓大不放?。ɡ^續(xù)跟蹤大企業(yè)同時不放小企業(yè)），徹底改變信貸客戶單一的局面；四是協(xié)調(diào)上級行在人員配備上予以政策性傾斜，同時加大信貸從業(yè)人員的培訓(xùn)工作，從應(yīng)屆大學(xué)生中挑選責(zé)任心強(qiáng)，業(yè)務(wù)熟練的員工充實信貸隊伍，提高信貸人員占比與信貸業(yè)務(wù)素質(zhì)，做好準(zhǔn)備，迎接挑戰(zhàn)。五是加大鄉(xiāng)鎮(zhèn)一級自助設(shè)備的布放，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上在重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立物理網(wǎng)點。

（三）人員相對緊缺，人員素質(zhì)數(shù)量與業(yè)務(wù)發(fā)展要求不相匹配

1、主要問題:一是由于各種原因,農(nóng)行人員結(jié)構(gòu)性矛盾突出,人員補(bǔ)充尚有一定的制度安排和緩解過程,必須立足于內(nèi)部挖潛、素質(zhì)提高