2024年5月基金從業(yè)《法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題

2024年5月基金從業(yè)《法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題1.【單選題】基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.7B.（江南博哥）30C.60D.90正確答案：B參考解析：基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。1.【單選題】基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.7B.30C.60D.90正確答案：B參考解析：基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。2.【單選題】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金中期報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的相關(guān)費(fèi)用，以下費(fèi)用無需披露（）。A.托管費(fèi)B.客戶維護(hù)費(fèi)C.管理費(fèi)D.廣告費(fèi)正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。3.【單選題】A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報(bào)告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案做出判決。基金管理人上述行為涉嫌（）等信息披露違法行為。A.承諾效應(yīng)B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導(dǎo)性陳述正確答案：B參考解析：B項(xiàng)符合題意，虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。4.【單選題】交易雙方達(dá)成一筆銀行間債券回購業(yè)務(wù)，在回購到期日，正回購方因資金不足無法支付到期款項(xiàng)，該風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。5.【單選題】關(guān)于中國證券基金投資協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.C2為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型B.C2風(fēng)險(xiǎn)類型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失C.沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者類型為C4D.C1風(fēng)險(xiǎn)類型投資者可以認(rèn)購貨幣市場基金正確答案：D參考解析：普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別。風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。6.【單選題】投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金。基金合同約定申購費(fèi)率為1.2%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.178元，份額確認(rèn)日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是（）A.凈申購金額為49,400.00元B.確認(rèn)份額為41,834.98份C.確認(rèn)份額為41,935.48份D.確認(rèn)份額為41,941.52份正確答案：D參考解析：凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）=50000/（1+1.2%）=49407.1146申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值=49407.1146/1.178=41941.52。7.【單選題】某基金公司員工甲認(rèn)為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展放在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時(shí)不考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的限制要求；員工乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）A.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確B.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤C.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確D.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤正確答案：C參考解析：甲員工看法錯(cuò)誤，乙員工看法正確。風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該遵循全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部分也是業(yè)務(wù)運(yùn)作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各個(gè)崗位滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。8.【單選題】關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類和投資對(duì)象B.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證C.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域正確答案：B參考解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故B項(xiàng)說法錯(cuò)誤。9.【單選題】某投資者在2日上午8：00通過某銀行提交了申購申請(qǐng)，之后在4日下午3：30通過該銀行提交了贖回申請(qǐng)，該投資者申購和贖回適用的基金份額凈值分別是（）A.1.04535元、1.0693元B.1.0510元、1.0664元C.1.04535元、1.0664元D.1.0510元、1.0693元正確答案：B參考解析：基金申購贖回的交易時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為9：30-11：30和13：00-15：00，即當(dāng)天下午3點(diǎn)（含）前適用當(dāng)天基金份額凈值，下午3點(diǎn)后適用第二日基金份額凈值。10.【單選題】某貨幣市場基金T日規(guī)模40億元，T+1日共贖回10億份，申購0元，其中A機(jī)構(gòu)客戶贖回5億份。下列不應(yīng)發(fā)生的情形是（）。A.A客戶2億份贖回成功，其余3億份贖回申請(qǐng)延期至T+2日B.A客戶5億份贖回成功C.A客戶1億份贖回成功，其余4億份贖回申請(qǐng)延期至T+2日D.A客戶4億份贖回成功，其余1億份贖回申請(qǐng)延期至T+2日正確答案：C參考解析：開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，管理人可選擇接受全部贖回或部分延期贖回。部分延期贖回時(shí)，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。管理人應(yīng)當(dāng)在T+1日接受不得低于4億的贖回（40*10%），因當(dāng)日總共申請(qǐng)贖回為10億，故T+1日的接受贖回比例為40%（4/10），對(duì)于單個(gè)投資者A來說，申請(qǐng)贖回為5億，故當(dāng)日A的被接受申請(qǐng)額應(yīng)不得少于2億（40%*5）。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，其他三項(xiàng)均符合要求。11.【單選題】A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合作關(guān)系之前，以下做法正確的是（）A.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查B.A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審情調(diào)查C.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查D.A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查正確答案：B參考解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。12.【單選題】在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要包括（）。Ⅰ基金管理人Ⅱ基金托管人Ⅲ基金經(jīng)理Ⅳ召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。13.【單選題】關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是（）。A.A基金只募集一天，欲購從速B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風(fēng)險(xiǎn)C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元D.A基金分紅后，凈值歸1，申購良機(jī)正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）預(yù)測基金的投資業(yè)績。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。14.【單選題】以下可體現(xiàn)基金公司督察長工作獨(dú)立性的是（）。A.督察長可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)B.督察長應(yīng)對(duì)公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見C.督察長不得從事基金銷售相關(guān)的工作D.督察長有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營決策會(huì)議正確答案：C參考解析：基金公司應(yīng)保證督察長工作的獨(dú)立性，不得安排或者要求督察長從事基金銷售、投資等與其履行職責(zé)相沖突的職務(wù)和工作。15.【單選題】以下行為中不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是（）。A.基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)B.基金公司公告為其直銷客戶提供手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠C.某互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)委托取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)D.某取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)公司通過其互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)辦理基金銷售業(yè)務(wù)正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。16.【單選題】基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的（）決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的（）負(fù)責(zé)落實(shí)廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人是落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。Ⅰ董事會(huì)Ⅱ監(jiān)理會(huì)Ⅲ高級(jí)管理人員Ⅳ總經(jīng)理A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：【超綱考察】根據(jù)《基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事會(huì)決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)?；鸾?jīng)營機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)落實(shí)廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人是落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。17.【單選題】A銀行成立的理財(cái)子公司通過發(fā)行公募FOF理財(cái)產(chǎn)品的形式，投資于以參與科創(chuàng)板、主板打新策略為主的公募基金，以低門檻募集資金，并滿足投資者投資創(chuàng)新金融產(chǎn)品的需求。該項(xiàng)業(yè)務(wù)反映了金融機(jī)構(gòu)在金融市場中充當(dāng)?shù)慕巧校ǎ?。Ⅰ資金的供給者Ⅱ金融市場的投資者Ⅲ金融市場的中介人Ⅳ資金的需求者A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅰ、Ⅱ選項(xiàng)正確，A銀行的理財(cái)子公司投資公募基金，充當(dāng)資金的供給者、金融市場的投資者角色；Ⅲ項(xiàng)正確，A銀行的理財(cái)子公司將公募基金與投資者連接起來，將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，是金融市場的中間人；Ⅳ項(xiàng)正確，A銀行的理財(cái)子公司需要收集投資者的資金，此時(shí)它充當(dāng)資金需求者的角色。綜上，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均正確。故本題選C選項(xiàng)。18.【單選題】下列各類機(jī)構(gòu)中，目前不具備申請(qǐng)從事公募基金業(yè)務(wù)資格的主體是（）A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司C.證券公司D.基金管理公司正確答案：A參考解析：修訂后的《證券投資基金法》以及配套政策的頒布實(shí)施，搭建了大資產(chǎn)管理行業(yè)基本制度框架。私募基金納入統(tǒng)一監(jiān)管，基金管理公司可以通過設(shè)立子公司從事專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，【證券公司】【保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司】及【其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)】可以申請(qǐng)開展公募基金業(yè)務(wù)?！静话ㄉ虡I(yè)銀行】19.【單選題】下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。Ⅰ基金管理人Ⅱ基金托管人Ⅲ中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司Ⅳ第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)是指從事基金份額登記業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。【基金管理人】可以辦理其募集基金的份額登記業(yè)務(wù)，也可以委托【基金份額登記機(jī)構(gòu)】代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)。20.【單選題】根據(jù)《中華人民共和國信托法》關(guān)于信托受益人，以下表述正確的是（）。Ⅰ委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人Ⅱ委托人可以是受益人，但不得是統(tǒng)一信托的唯一受益人Ⅲ受益人可以放棄信托受益權(quán)Ⅳ全體受益人放棄信托受益權(quán)的，信托終止A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：【超綱考察】Ⅰ項(xiàng)表述正確、Ⅱ項(xiàng)表述錯(cuò)誤，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人；Ⅲ項(xiàng)表述正確，根據(jù)我國《信托法》的規(guī)定，受益人可以放棄信托受益權(quán)。Ⅳ項(xiàng)表述正確，全體受益人放棄信托受益權(quán)的，信托終止。21.【單選題】關(guān)于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.確認(rèn)基金交易B.負(fù)責(zé)基金份額登記C.保管資金D.發(fā)放紅利正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。22.【單選題】基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。Ⅰ合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定的要求Ⅱ全面性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)Ⅲ商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價(jià)值最大化為出發(fā)點(diǎn)Ⅳ適時(shí)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。（4）適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。23.【單選題】私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明的內(nèi)容包括（）Ⅰ基金投資組合策略及收益預(yù)期Ⅱ投資冷靜期Ⅲ回訪確認(rèn)程序安排Ⅳ私募基金風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)，并與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。24.【單選題】甲擬購買正在募集發(fā)售的某只股票型公募基金，B商業(yè)銀行銷售人員張三引導(dǎo)甲至理財(cái)專區(qū)，以下哪些事項(xiàng)屬于張三應(yīng)當(dāng)向甲告知的內(nèi)容?（）Ⅰ產(chǎn)品的投資運(yùn)作方式Ⅱ產(chǎn)品的收益特征Ⅲ產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ基金經(jīng)理的歷史管理業(yè)績A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：產(chǎn)品的投資運(yùn)作方式、收益特征、主要風(fēng)險(xiǎn)都屬于銷售人員應(yīng)向投資者告知的信息，基金經(jīng)理的歷史管理業(yè)績不屬于必須告知的內(nèi)容。材料題根據(jù)下面資料，回答25-27題【材料題】李先生收到一筆10萬的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議、推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。查看材料25.【單選題】（1）大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在與李先生溝通并進(jìn)行基金產(chǎn)品銷售的過程中，以下行為恰當(dāng)且有必要的是（）。Ⅰ陸經(jīng)理要求李先生出示身份證明Ⅱ陸經(jīng)理對(duì)李先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測評(píng)Ⅲ陸經(jīng)理要求李先生提供資產(chǎn)證明或收入證明Ⅳ陸經(jīng)理向李先生出示了自己的基金從業(yè)、理財(cái)資格等專業(yè)資格證明A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范規(guī)定，基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：①有效識(shí)別投資者身份；②向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；③向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；④了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。查看材料26.【單選題】（2）經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評(píng)，李先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力結(jié)果為保守型。此類投資人注重獲得穩(wěn)定的投資回報(bào)，而不追求最大的回報(bào)，且限制短期內(nèi)的大幅度波動(dòng)。于是，陸經(jīng)理建議李先生用于配置家庭備用金的基金品種是（）。A.貨幣基金B(yǎng).股權(quán)基金C.股票基金D.ETF基金正確答案：A參考解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。貨幣市場基金既具有活期儲(chǔ)蓄的方便性，又有活期儲(chǔ)蓄不可比擬的收益，投資者不僅可以獲得貨幣市場工具組合的收益，也可據(jù)以簽發(fā)支票，相當(dāng)靈活，流動(dòng)性較大。查看材料27.【單選題】（3）銀行大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在進(jìn)行產(chǎn)品銷售前，先對(duì)客戶李先生進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，再根據(jù)李先生的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，符合基金銷售（）要求。A.適用性B.風(fēng)控性C.持續(xù)性D.專業(yè)性正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；③對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資者進(jìn)行匹配的方法。28.【單選題】滬、深證券投資基金賬戶不能參與的投資為（）。A.證券公司代銷的開放式基金認(rèn)購B.ETF基金場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購C.封閉式基金（網(wǎng)上發(fā)售）認(rèn)購D.ETF基金證券認(rèn)購正確答案：D參考解析：滬、深證券投資基金賬戶只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購和二級(jí)市場交易，不能參與證券認(rèn)購或基金的申購、贖回。投資者進(jìn)行證券認(rèn)購時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶。29.【單選題】關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯(cuò)誤的是（）A.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構(gòu)成部分B.基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則C.基金信息披露的自律性規(guī)則由中國證監(jiān)會(huì)依法制定并發(fā)布D.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布正確答案：C參考解析：C項(xiàng)，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則。30.【單選題】關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是（）。A.商業(yè)銀行均可以銷售基金B(yǎng).保險(xiǎn)公司只能銷售保險(xiǎn)資管公司發(fā)行的基金C.基金管理公司可以開展直銷業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金正確答案：C參考解析：并非商業(yè)銀行均可以銷售基金，故A錯(cuò)誤；保險(xiǎn)公司不只能銷售該保險(xiǎn)資管發(fā)行的基金，故B錯(cuò)誤；資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司亦可銷售基金，故D錯(cuò)誤。31.【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。A.有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施B.制定了完善的資金清算流程C.專業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)D.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定正確答案：C參考解析：申請(qǐng)注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；⑥有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備上述條件外，還應(yīng)符合《證券投資基金銷售管理辦法》對(duì)不同機(jī)構(gòu)的具體要求，從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。32.【單選題】以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是（）。A.公司綜合管理部對(duì)廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查B.公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查C.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接受基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬正確答案：D參考解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過兩個(gè)以上的相互制約環(huán)節(jié)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯(cuò)弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時(shí)糾正。33.【單選題】關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。Ⅰ基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料Ⅱ基金獲準(zhǔn)上市的，在上市前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定網(wǎng)站上ⅢETF上市交易后，管理人應(yīng)在每日開市時(shí)向證券交易所和證券登記計(jì)算公司提供申購、贖回清單ⅣETF上市交易后，須在指定的信息發(fā)布渠道上公告A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：Ⅰ項(xiàng)正確，基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料。Ⅱ項(xiàng)正確，基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確，ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。34.【單選題】契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有以下哪幾項(xiàng)?（）Ⅰ法律主體資格不同Ⅱ投資者的地位不同Ⅲ基金組織方式不同Ⅳ基金運(yùn)作管理標(biāo)準(zhǔn)不同A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金主要有下列區(qū)別：（1）法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格。（2）投資者的地位不同，契約型基金依據(jù)基金合同成立。基金投資者盡管也可以通過持有人大會(huì)表達(dá)意見，但與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。（3）基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)不同。35.【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度正確答案：C參考解析：申請(qǐng)注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；⑥有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備上述條件外，還應(yīng)符合《證券投資基金銷售管理辦法》對(duì)不同機(jī)構(gòu)的具體要求，從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。36.【單選題】客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存____年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存____年。（）A.5；5B.10；5C.10；10D.15；15正確答案：D參考解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。37.【單選題】以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）A.內(nèi)心信念B.傳統(tǒng)習(xí)俗C.國家強(qiáng)制力D.社會(huì)輿論正確答案：C參考解析：【超綱考察】道德具有約束性，但是，道德并不像法律那樣依靠國家強(qiáng)制力保證其實(shí)施，其約束力是有限的。道德依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來發(fā)揮其約束的作用，因此，與之相應(yīng)的社會(huì)道德評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、行為習(xí)慣、道德觀念等就成為道德得以實(shí)施的重要支撐力量。38.【單選題】私募股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募股權(quán)基金募集完畢后（）個(gè)工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。A.5B.60C.10D.20正確答案：D參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。39.【單選題】關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)，由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成B.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)決定更換基金托管人C.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召開基金份額持有人大會(huì)D.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)正確答案：B參考解析：按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會(huì)；②提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人；③監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)；④提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)?；鸱蓊~持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)，由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成；其議事規(guī)則，由基金合同約定?；鸱蓊~持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)。40.【單選題】某公募基金管理人擬募集發(fā)售一只新的股票型基金。以下宣傳推介行為中，不符合告知義務(wù)相關(guān)要求的是（）A.根據(jù)擬任基金經(jīng)理的歷史業(yè)績情況，通過歷史模擬法并結(jié)合對(duì)市場走勢的前瞻分析，預(yù)測該基金可能的收益區(qū)間和最大回撤區(qū)間B.根據(jù)基金合同的相關(guān)條款，宣傳該基金的投資范圍和投資策略C.根據(jù)基金合同的相關(guān)條款，提示該基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平D.根據(jù)經(jīng)基金托管人復(fù)核的內(nèi)外相關(guān)數(shù)據(jù)，按照相關(guān)法規(guī)規(guī)定宣傳擬任基金經(jīng)理所管理的同類基金的歷史業(yè)績正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。（3）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鹦麄魍平椴牧蠈?duì)不同基金的業(yè)績進(jìn)行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。41.【單選題】基金管理人的基金宣傳推介材料在取得合規(guī)意見書后，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.5B.10C.15D.20正確答案：A參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。42.【單選題】根據(jù)《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，以下屬于應(yīng)記入證券期貨市場誠信檔案的誠信信息的是（）。Ⅰ公民的姓名、性別、身份證件號(hào)碼Ⅱ中國證監(jiān)會(huì)作出的市場禁入決定Ⅲ因證券期貨違約行為被人民法院判決承擔(dān)較大民事賠償責(zé)任Ⅳ上市公司的實(shí)際控制人所作的公開承諾正在履行的情況A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：【超綱考察】誠信信息包括：（一）公民的姓名、性別、國籍、身份證件號(hào)碼，法人或者其他組織的名稱、住所、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼等基本信息；（二）中國證監(jiān)會(huì)、國務(wù)院其他主管部門等其他省部級(jí)及以上單位和證券期貨交易場所、證券期貨市場行業(yè)協(xié)會(huì)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等全國性證券期貨市場行業(yè)組織（以下簡稱證券期貨市場行業(yè)組織）作出的表彰、獎(jiǎng)勵(lì)、評(píng)比，以及信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、誠信評(píng)估機(jī)構(gòu)作出的信用評(píng)級(jí)、誠信評(píng)估；（三）中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政許可決定；（四）發(fā)行人、上市公司、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司及其主要股東、實(shí)際控制人，董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，重大資產(chǎn)重組交易各方，及收購人所作的公開承諾的未履行或者未如期履行、正在履行、已如期履行等情況；（五）中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰、市場禁入決定和采取的監(jiān)督管理措施；（六）證券期貨市場行業(yè)組織實(shí)施的紀(jì)律處分措施和法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的管理措施；（七）因涉嫌證券期貨違法被中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查及采取強(qiáng)制措施；（八）違反《證券法》第一百七十一條的規(guī)定，由于被調(diào)查當(dāng)事人自身原因未履行承諾的情況；（九）到期拒不執(zhí)行中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)生效行政處罰決定及監(jiān)督管理措施，因拒不配合中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查被有關(guān)機(jī)關(guān)作出行政處罰或者處理決定，以及拒不履行已達(dá)成的證券期貨糾紛調(diào)解協(xié)議；（十）債券發(fā)行人未按期兌付本息等違約行為、擔(dān)保人未按約定履行擔(dān)保責(zé)任；（十一）因涉嫌證券期貨犯罪被中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)移送公安機(jī)關(guān)、人民檢察院處理；（十二）以不正當(dāng)手段干擾中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管執(zhí)法工作，被予以行政處罰、紀(jì)律處分，或者因情節(jié)較輕，未受到處罰處理，但被紀(jì)律檢查或者行政監(jiān)察機(jī)構(gòu)認(rèn)定的信息；（十三）因證券期貨犯罪或者其他犯罪被人民法院判處刑罰；（十四）因證券期貨侵權(quán)、違約行為被人民法院判決承擔(dān)較大民事賠償責(zé)任；（十五）因違法開展經(jīng)營活動(dòng)被銀行、保險(xiǎn)、財(cái)政、稅收、環(huán)保、工商、海關(guān)等相關(guān)主管部門予以行政處罰；（十六）因非法開設(shè)證券期貨交易場所或者組織證券期貨交易被地方政府行政處罰或者采取清理整頓措施；（十七）因違法失信行為被證券公司、期貨公司、基金管理人、證券期貨服務(wù)機(jī)構(gòu)以及證券期貨市場行業(yè)組織開除；（十八）融資融券、轉(zhuǎn)融通、證券質(zhì)押式回購、約定式購回、期貨交易等信用交易中的違約失信信息；（十九）違背誠實(shí)信用原則的其他行為信息。43.【單選題】關(guān)于公募基金管理公司設(shè)立的督察長崗位，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.督察長有權(quán)就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議等職能B.督察長應(yīng)經(jīng)董事會(huì)聘任C.督察長可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.督察長應(yīng)對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)正確答案：D參考解析：董事會(huì)決定督察長的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建立和完善督察長考核和薪酬管理制度，應(yīng)以合規(guī)運(yùn)作為主要標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)提高公司合規(guī)管理的有效性。44.【單選題】證券投資基金銷售協(xié)議的主要內(nèi)容不包括（）A.銷售費(fèi)用分配的比例和方式B.對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任C.反洗錢義務(wù)的履行及責(zé)任劃分D.基金投資收益的分配方式正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費(fèi)用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。45.【單選題】社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會(huì)形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。A.具有具體性B.具有強(qiáng)制性C.具有差異性D.具有繼承性正確答案：B參考解析：道德的特征：1.道德具有差異性；2.道德具有繼承性；3.道德具有約束性；4.道德具有具體性。46.【單選題】與道德相比，法律的調(diào)整范圍是（）。A.心理動(dòng)機(jī)B.個(gè)人精神世界C.個(gè)人信仰D.行為結(jié)果正確答案：D參考解析：【超綱考察】法律調(diào)整的對(duì)象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強(qiáng)的客觀性，人們的思想、心理動(dòng)機(jī)和精神世界都不是法律調(diào)整的對(duì)象。47.【單選題】甲為某基金公司的銷售人員，從業(yè)期間獲得基金從業(yè)資格，后甲從該基金公司辭職，于某房產(chǎn)機(jī)構(gòu)從事房產(chǎn)銷售工作，甲在銷售房產(chǎn)的同時(shí)向客戶推介該基金公司的基金產(chǎn)品，關(guān)于甲的這一行為，以下表述正確的是（）。A.甲未在專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳推介基金，因此甲不得銷售基金B(yǎng).甲目前已不受基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，因此甲目前不得推介基金C.甲從事過基金銷售，具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)，因此甲可以銷售基D.甲從事基金銷售工作時(shí)，已經(jīng)取得基金從業(yè)資格，因此甲可以銷售基金正確答案：B參考解析：非基金銷售機(jī)構(gòu)人員不能銷售基金，基金銷售要求持證上崗，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。48.【單選題】督察長發(fā)現(xiàn)有下列哪些情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）Ⅰ基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為Ⅱ基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者隱患Ⅲ督察長依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形Ⅳ基金凈值出現(xiàn)大幅波動(dòng)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。49.【單選題】基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。Ⅰ服務(wù)宣傳與推介Ⅱ投資咨詢與基金咨詢Ⅲ受理投訴Ⅳ投資跟蹤與評(píng)價(jià)V客戶檔案管理與保密A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V正確答案：D參考解析：基金客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。50.【單選題】下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)所涉及的時(shí)間，說法正確的是（）。Ⅰ.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案Ⅱ.管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間等事項(xiàng)Ⅲ.ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單Ⅳ.在每季結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：對(duì)于基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。Ⅰ項(xiàng)正確：當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時(shí)報(bào)告前，送基金上市的證券交易所審核。Ⅱ項(xiàng)正確：管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。會(huì)議召開后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并予公告。Ⅲ項(xiàng)正確：基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料?；皤@準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在【每季結(jié)束后15個(gè)工作日】內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。上述定期報(bào)告在披露的第2個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對(duì)于當(dāng)期基金合同生效不足2個(gè)月的基金，可以不編制上述定期報(bào)告。51.【單選題】關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是（）。Ⅰ保證投資人本金安全Ⅱ按照同期銀行存款利率保證投資人最低收益Ⅲ投資人本金可能受損Ⅳ取市場真實(shí)數(shù)據(jù)比較基金與定期存款收益率A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)，基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。Ⅳ項(xiàng)，基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益。52.【單選題】連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國證監(jiān)會(huì)、中國銀保監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A.3年B.2年C.1年D.6個(gè)月正確答案：A參考解析：中國證監(jiān)會(huì)、中國銀保監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：（1）連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；（2）違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。53.【單選題】A基金公司的研究員甲通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司即將發(fā)布的經(jīng)營業(yè)績優(yōu)于預(yù)期的利好消息，故甲在內(nèi)部的研究報(bào)告中說明據(jù)此重點(diǎn)推薦該上市公司股票進(jìn)入投資對(duì)象備選庫。關(guān)于上述情況，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.甲在研究報(bào)告中的投資分析和建議應(yīng)有充分的事實(shí)和數(shù)據(jù)支持，避免主觀臆斷B.甲的研究報(bào)告涉及上市公司的內(nèi)部信息，A公司不得將其作為投資依據(jù)C.甲的研究可以為A公司的投資決策，組合管理等提供研究支持，協(xié)助發(fā)展投資機(jī)會(huì)D.公司建立投資對(duì)象備選庫制度，確保各投資組合享有公平的投資決策機(jī)會(huì)正確答案：B參考解析：B項(xiàng)說法錯(cuò)誤：研究員甲是通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)的利好消息，不屬于上市公司的內(nèi)部信息。54.【單選題】ETF申購和贖回清單中現(xiàn)金替代的類型有（）。Ⅰ禁止現(xiàn)金替代Ⅱ全額現(xiàn)金替代Ⅲ必須現(xiàn)金替代Ⅳ可以現(xiàn)金替代A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。55.【單選題】基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于（）。Ⅰ投資者的職業(yè)Ⅱ投資者的學(xué)歷Ⅲ投資者的計(jì)劃投資期限Ⅳ投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)有效的投資者問卷調(diào)查評(píng)估方法，確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息。問卷調(diào)查主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下方面：（1）投資者基本信息，其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息，機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息。（2）財(cái)務(wù)狀況，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息，機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息。（3）投資知識(shí)，包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對(duì)私募基金風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息。（4）投資經(jīng)驗(yàn)，包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù)量、參與投資的金融市場情況等。（5）風(fēng)險(xiǎn)偏好，包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。56.【單選題】關(guān)于ETF和QDII基金，下列說法正確的是（）。Ⅰ.QDII基金可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購Ⅱ.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格Ⅲ.ETF份額認(rèn)購時(shí)，滬、深證券投資基金賬戶只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購和二級(jí)市場交易，不能參與證券認(rèn)購A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：QDⅡ基金募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處：（1）發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格?！劲蛎枋稣_】（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDⅡ基金份額面值的大小。（3）QDⅡ基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。【Ⅰ描述正確】Ⅲ項(xiàng)說法正確，ETF份額認(rèn)購時(shí)，滬、深證券投資基金賬戶只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購和二級(jí)市場交易，不能參與證券認(rèn)購或基金的申購、贖回。57.【單選題】關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，以下說法正確的是（）。Ⅰ.要建立重大決策負(fù)責(zé)人獨(dú)立審批制度，以杜絕負(fù)責(zé)人推卸責(zé)任Ⅱ.要建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊Ⅲ.要建立關(guān)鍵崗位管理人員輪崗和定期稽查制度，以杜絕中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案A.Ⅱ、Ⅲ????B.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ??D.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：在內(nèi)部控制監(jiān)督上，不能出現(xiàn)重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行（Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤）；其次，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊；再次，要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。58.【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.要求投資者提供收入證明B.有義務(wù)向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)C.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明D.對(duì)投資者的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查正確答案：B參考解析：應(yīng)該告知風(fēng)險(xiǎn)，普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識(shí)測試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合要求，說明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。材料題根據(jù)下面資料，回答59-61題某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng)，活動(dòng)持續(xù)10天?；顒?dòng)期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：Ⅰ該活動(dòng)收益率由貨基收益及分享獎(jiǎng)勵(lì)兩部分組成，補(bǔ)貼分享獎(jiǎng)勵(lì)由該公司自行補(bǔ)貼Ⅱ?qū)⒇浕找婧头窒愍?jiǎng)勵(lì)疊加，投資者參加活動(dòng)的投資收益類別最高檔可達(dá)到10%Ⅲ宣傳資料顯示“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”、“可安心享受成長”Ⅳ在宣傳資料刊登10個(gè)工作日后，該公司將宣傳資料發(fā)送至中國證監(jiān)會(huì)出機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)備查看材料59.【單選題】（1）關(guān)于該公司的上述宣傳行為，以下表述正確的是（）A.該公司主要依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，所以不可以通過線下的海報(bào)和戶外廣告進(jìn)行宣傳B.僅宣傳低風(fēng)險(xiǎn)的貨幣基金，所以可以刊登“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”，但不可顯示“安心享受成長”C.該公司基金宣傳推介資料，應(yīng)先經(jīng)該公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查D.該公司自行補(bǔ)貼客戶分享獎(jiǎng)勵(lì)，未影響投資人利益，該行為并未違規(guī)正確答案：C參考解析：A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，“海報(bào)、戶外廣告”也是基金宣傳推介材料的宣傳途徑之一。B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金宣傳推介材料不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。C項(xiàng)說法正確，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，“公司自行補(bǔ)貼客戶分享獎(jiǎng)勵(lì)”屬于不公平競爭，此行為不合規(guī)。查看材料60.【單選題】（2）關(guān)于該公司的上述做法，其中不符合規(guī)定的（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅰ項(xiàng)不符合規(guī)定，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)避免在法律法規(guī)規(guī)定的銷售費(fèi)用之外另行、變相或暗中支付其他費(fèi)用、實(shí)物或其他利益。Ⅱ項(xiàng)不符合規(guī)定，屬于向基金份額持有人違規(guī)承諾收益。Ⅲ項(xiàng)不符合規(guī)定，基金宣傳推介材料不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。Ⅳ項(xiàng)不符合規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。查看材料61.【單選題】（3）鑒于上述行為，不屬于證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)該公司采取的行政監(jiān)管處罰措施的是（）A.對(duì)相關(guān)高管及工作人員出具警示函B.責(zé)令該公司限期改正C.永久取消該公司基金銷售業(yè)務(wù)資格D.責(zé)令對(duì)該批次宣傳推介材料進(jìn)行整改正確答案：C參考解析：（一）基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形違規(guī)情形主要包括以下三種：（1）未履行報(bào)送手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致。（3）基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。（二）行政監(jiān)管處罰措施出現(xiàn)上述情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施：（1）提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行