科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題一附有答案

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題（一）[復(fù)制]1、【單選題】（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。[單選題]*A.基金行業(yè)自律B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控C.政府基金監(jiān)管(正確答案)D.社會(huì)力量監(jiān)督答案解析：相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控、社會(huì)力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管2、【單選題】關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值(正確答案)答案解析：D項(xiàng)描述的是基金管理人的信息披露義務(wù)?；鹜泄苋苏偌鸱蓊~持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)；基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書；基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)。3、【單選題】（）是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。[單選題]*A.私募基金(正確答案)B.公募基金C.分級(jí)基金D.傘形基金答案解析：選項(xiàng)A正確：私募基金是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。4、【單選題】經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國(guó)第一只上市交易的投資基金。[單選題]*A.建業(yè)基金B(yǎng).昌久基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(正確答案)D.武漢證券投資基金答案解析：1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡(jiǎn)稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金。5、【單選題】下列關(guān)于投資基金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.組合投資B.分散經(jīng)營(yíng)(正確答案)C.利益共享D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案解析：選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。6、【單選題】下列基金銷售人員的行為，合理的是（）。[單選題]*A.對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述B.客觀、全面、準(zhǔn)確陳述基金的過往業(yè)績(jī)(正確答案)C.預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)D.不提供基金過往業(yè)績(jī)信息的原始出處答案解析：規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循如下注意事項(xiàng)：對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或統(tǒng)一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)；應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。7、【單選題】ETF本質(zhì)上是一種（）。[單選題]*A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.指數(shù)基金(正確答案)答案解析：ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對(duì)ETF的需求主要體現(xiàn)在對(duì)指數(shù)產(chǎn)品的需求上；股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金；債券基金主要以債券為投資對(duì)象；與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。8、【單選題】基金管理人的職責(zé)不包括（）。[單選題]*A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C.為投資者爭(zhēng)取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管(正確答案)答案解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的收益。D項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。9、【單選題】債券基金的波動(dòng)性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。[單選題]*A.大于B.等于C.小于(正確答案)D.不確定答案解析：債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。10、【單選題】公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。[單選題]*A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.編制中期和年度基金報(bào)告D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)(正確答案)答案解析：D項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（1）依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；（2）辦理基金備案手續(xù)；（3）對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；（4）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；（5）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（6）編制中期和年度基金報(bào)告；（7）計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；（8）辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；（10）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；（11）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；（12）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。11、【單選題】某公司董事會(huì)人數(shù)為15人，下列獨(dú)立董事人數(shù)符合要求的是（）。[單選題]*A.6人(正確答案)B.3人C.2人D.1人答案解析：選項(xiàng)A正確：獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。12、【單選題】（）包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。[單選題]*A.基金公告B.基金招募說明書C.基金合同D.基金托管協(xié)議(正確答案)答案解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。13、【單選題】基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.10D.20答案解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。14、【單選題】下列關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購和分級(jí)基金份額的說法，不正確的是（）。[單選題]*A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購(正確答案)C.目前我國(guó)分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金D.分級(jí)基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)外認(rèn)購答案解析：B項(xiàng)，QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購；基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大??；目前我國(guó)分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金；分級(jí)基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)外認(rèn)購。15、【單選題】ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。[單選題]*A.0.0001元B.0.001元(正確答案)C.0.1元D.0.01元答案解析：ETF基金合同生效后，基金管理人可以向證券交易所申請(qǐng)上市。ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似，要遵循以下交易規(guī)則：①基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值；②基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行；③基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；④基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。16、【單選題】關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說法不正確的是（）。[單選題]*A.投資門檻極低B.投資者進(jìn)行短期投資的理想工具C.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)(正確答案)D.可以投資于剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券答案解析：選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：貨幣市場(chǎng)基金投資門檻極低，貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高；投資者進(jìn)行短期投資的理想工具；可以投資于剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券；貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成。17、【單選題】下列不屬于促銷策略的是（）。[單選題]*A.派發(fā)各種宣傳資料B.基金產(chǎn)品推介會(huì)C.費(fèi)率打折D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策(正確答案)答案解析：在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除采取報(bào)刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺(tái)廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會(huì)、費(fèi)率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營(yíng)銷以及歷史上存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項(xiàng)屬于價(jià)格策略。18、【單選題】下列不屬于證券公司可以設(shè)立的子公司有（）。[單選題]*A.私募投資基金子公司B.證券公司另類子公司C.資產(chǎn)管理子公司D.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D符合題意：根據(jù)《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司也可以設(shè)立私募投資基金子公司從事私募投資基金業(yè)務(wù)，還可以設(shè)立證券公司另類子公司，從事《證券公司證券自營(yíng)投資品種清單》所列品種以外的金融產(chǎn)品、股權(quán)等另類投資業(yè)務(wù)。目前我國(guó)已有一些證券公司及其資產(chǎn)管理子公司得到核準(zhǔn)，開展公募基金管理業(yè)務(wù)。19、【單選題】QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（）計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在（）計(jì)算并披露。[單選題]*A.每月，每周B.每周，每個(gè)工作日(正確答案)C.每月，每日D.每日，每日答案解析：QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露。20、【單選題】根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。[單選題]*A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.辦理基金備案手續(xù)(正確答案)C.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案解析：本題答案為B?！稗k理基金備案手續(xù)”屬于基金管理人的職責(zé)?；鹜泄苋寺氊?zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)（A符合）；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶（C符合）；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)（D符合）；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；?中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。另外，法律法規(guī)規(guī)定的公開募集基金的基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為，同樣適用于基金托管人。21、【單選題】開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)披露。[單選題]*A.10B.45(正確答案)C.15D.30答案解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。22、【單選題】關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示(正確答案)B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益答案解析：本題答案為A，A項(xiàng)正確表述是：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東；管理層的合規(guī)責(zé)任還包括：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策；經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)；經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益。23、【單選題】投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A.健全投資決策授權(quán)制度B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系D.建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系(正確答案)答案解析：投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容包括：（1）投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。（2）健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。（3）投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄。（4）建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。（5）建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績(jī)效分析等內(nèi)容。D項(xiàng)屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。24、【單選題】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)投資活動(dòng)（）。[單選題]*A.買賣股票B.買賣國(guó)債C.買賣企業(yè)債券D.買賣地產(chǎn)(正確答案)答案解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。25、【單選題】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，以下不屬于現(xiàn)階段我國(guó)保本基金的保本保障機(jī)制的是（）。[單選題]*A.基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同的，保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋?quán)利(正確答案)D.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任答案解析：本題答案選C，基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同后，保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失。保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，現(xiàn)階段我國(guó)保本基金的保本保障機(jī)制包括：①由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)；同時(shí)，基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任。②基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用；保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失。保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利。③經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制。為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。26、【單選題】證券投資基金在（）被稱為共同基金。[單選題]*A.美國(guó)(正確答案)B.英國(guó)C.中國(guó)香港D.日本答案解析：世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”等。27、【單選題】下列符合誠實(shí)守信規(guī)范要求的是（）。[單選題]*A.壓低基金的收費(fèi)水平B.低于基金銷售成本銷售基金C.公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)(正確答案)D.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金答案解析：誠實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。28、【單選題】按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。[單選題]*A.大盤股B.小盤股C.中盤股D.藍(lán)籌股(正確答案)答案解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。29、【單選題】基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入（）。[單選題]*A.固有財(cái)產(chǎn)B.清算財(cái)產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)(正確答案)D.債務(wù)財(cái)產(chǎn)答案解析：選項(xiàng)C正確：根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。30、【單選題】公募基金的特點(diǎn)不包括（）。[單選題]*A.募集對(duì)象固定(正確答案)B.接受監(jiān)督部門的嚴(yán)格監(jiān)管C.募集對(duì)象不固定D.采用公開發(fā)行方式答案解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。31、【單選題】忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（）。[單選題]*A.廉潔公正(正確答案)B.誠實(shí)守信C.愛崗敬業(yè)D.服務(wù)群眾答案解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到廉潔公正、忠誠敬業(yè)。32、【單選題】基金管理人進(jìn)行合規(guī)檢查的具體內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況C.重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況D.基金公司的收入情況(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D不屬于合規(guī)檢查的具體情況，除ABC三項(xiàng)外，合規(guī)檢查還包括：（1）公司員工及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動(dòng)管理制度是否健全有效；（2）基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破；（3）風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)。33、【單選題】基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。[單選題]*A.30%(正確答案)B.50%C.15%D.5%答案解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)、該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30%、托管人召集基金份額持有人大會(huì)、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更、發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟、托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。34、【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：（1）簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。（2）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。（3）建立相關(guān)制度（4）禁止提前發(fā)行。（5）嚴(yán)格賬戶管理。（6）基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。35、【單選題】（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。[單選題]*A.獨(dú)立性原則(正確答案)B.全面性原則C.審慎性原則D.連貫性原則答案解析：獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。36、【單選題】常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序申請(qǐng)注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過（）個(gè)工作日。[單選題]*A.30B.20(正確答案)C.10D.60答案解析：常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序申請(qǐng)注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日。37、【單選題】關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。[單選題]*A.在基金運(yùn)作過程中，通過不充分披露投資組合和基金財(cái)務(wù)狀況的信息，有利于投資者及時(shí)了解基金的投資情況，評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平(正確答案)B.在基金運(yùn)作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)等信息，有利于投資者評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平C.強(qiáng)制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)透明度D.在基金份額募集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品答案解析：基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷。在基金份額的募集過程中，基金招募說明書等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品。在基金運(yùn)作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，現(xiàn)有基金份額持有人可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平；強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，限制和防范基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生。38、【單選題】基金管理人主要負(fù)責(zé)的信息披露事項(xiàng)涉及的環(huán)節(jié)有（）。[單選題]*A.基金資產(chǎn)的保管B.代理清算交割C.會(huì)計(jì)核算D.投資運(yùn)作(正確答案)答案解析：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)?；鹜泄苋说男畔⑴读x務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)39、【單選題】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。[單選題]*A.備用金B(yǎng).賬戶存款C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金(正確答案)D.法定準(zhǔn)備金答案解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。40、【單選題】系列基金中可以相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。[單選題]*A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.子基金(正確答案)答案解析：系列基金中的子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換。41、【單選題】中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于（）成立。[單選題]*A.2011年9月12日B.2012年6月6日(正確答案)C.1998年6月7日D.1997年9月12日答案解析：我國(guó)的基金自律組織是2012年6月6日成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。42、【單選題】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。[單選題]*A.15(正確答案)B.20C.10D.30答案解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。43、【單選題】交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于（）揭示。[單選題]*A.次日，次日B.次1交易日，次1交易日C.次日，次1交易日(正確答案)D.次1交易日，次日答案解析：交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）揭示。44、【單選題】基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A.介紹基金產(chǎn)品B.向客戶普及基金相關(guān)法律知識(shí)(正確答案)C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)答案解析：基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)，主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。B項(xiàng)屬于售前服務(wù)。45、【單選題】下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（）。[單選題]*A.不動(dòng)產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴重金屬D.銀行存款(正確答案)答案解析：A、B、C項(xiàng)屬于QDII基金不得投資的范圍。QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等，以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。（3）與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金（5）與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。（6）遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。QDII基金的禁止性行為編輯知識(shí)點(diǎn)批量除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：（1）購買不動(dòng)產(chǎn)；（2）購買房地產(chǎn)抵押按揭；（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；（4）購買實(shí)物商品；（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；（8）從事證券承銷業(yè)務(wù)；（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。46、【單選題】基金季度、半年度、年度報(bào)告在披露的第（）個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。[單選題]*A.2(正確答案)B.3C.5D.7答案解析：基金季度、半年度、年度報(bào)告在披露的第2個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。47、【單選題】資產(chǎn)管理具有（）特征。[單選題]*A.使有限的資源得到有效的利用B.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方(正確答案)C.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)D.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，減少交易成本答案解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（選項(xiàng)B包括）（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。ACD項(xiàng)屬于資產(chǎn)管理的作用。48、【單選題】基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入（）。[單選題]*A.固有財(cái)產(chǎn)B.清算財(cái)產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)(正確答案)D.債務(wù)財(cái)產(chǎn)答案解析：選項(xiàng)C正確：根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。49、【單選題】基金行業(yè)自律管理的方式不包括（）。[單選題]*A.通過制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃，大力開展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)C.加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展D.通過督察長(zhǎng)進(jìn)行定期檢查(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D符合題意：通過督察長(zhǎng)進(jìn)行定期檢查屬于監(jiān)察稽核控制的內(nèi)容?？疾旎鹦袠I(yè)自律管理的方式。基金行業(yè)自律管理的方式主要是制定行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)會(huì)員管理，大力開展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)；建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)；加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深人研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展。50、【單選題】基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征不包括（）。[單選題]*A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.綜合性(正確答案)D.持續(xù)性和適用性答案解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。51、【單選題】下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行B.ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)C.ETF對(duì)基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求(正確答案)D.ETF采用完全被動(dòng)式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金答案解析：C項(xiàng)，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求；ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行；ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)；ETF采用完全被動(dòng)式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。52、【單選題】基金季度、半年度、年度報(bào)告在披露的第（）個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。[單選題]*A.2(正確答案)B.3C.5D.7答案解析：基金季度、半年度、年度報(bào)告在披露的第2個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。53、【單選題】下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。[單選題]*A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則(正確答案)答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、客觀性原則、全面性原則和及時(shí)性原則。54、【單選題】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。[單選題]*A.15(正確答案)B.20C.10D.30答案解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。55、【單選題】基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。[單選題]*A.12B.24(正確答案)C.36D.48答案解析：選項(xiàng)B正確：基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于二十四小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。56、【單選題】以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。[單選題]*A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.投入較少、回報(bào)較高(正確答案)D.獨(dú)立托管、保障安全答案解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：（1）集合理財(cái)、專業(yè)管理。（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。（3）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。（5）獨(dú)立托管、保障安全。57、【單選題】（）是指以其他的基金作為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成，通過分散投資于各種不同的基金，使基金的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步降低。[單選題]*A.分級(jí)基金B(yǎng).混合基金C.傘形基金D.基金中基金(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D正確：（）是指以其他的基金作為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成，通過分散投資于各種不同的基金，使基金的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步降低。所以，基金中基金是一種具有雙重投資管理、雙重風(fēng)險(xiǎn)分散特點(diǎn)的特殊基金，也是一種特別穩(wěn)健保守的投資方式。58、【單選題】通過（），投資者可以隨時(shí)隨地獲得包括投資常識(shí)、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。[單選題]*A.電話服務(wù)中心B.自動(dòng)傳真C.電子信箱D.互聯(lián)網(wǎng)(正確答案)答案解析：通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得包括投資常識(shí)、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。59、【單選題】基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。[單選題]*A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會(huì)解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格(正確答案)答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：（1）被依法取消基金托管資格。（2）被基金份額持有人大會(huì)解任（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)（4）基金合同約定的其他情形。D項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)終止的事由。60、【單選題】相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為（）。[單選題]*A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)；信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)；反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。61、【單選題】從運(yùn)作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以分為四類，下列關(guān)于其四類FOF優(yōu)點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.主動(dòng)管理主動(dòng)型FOF的優(yōu)點(diǎn)在于FOF產(chǎn)品可以得益于母基金管理人的大類資產(chǎn)投資能力以及子基金管理人的具體金融工具投資能力B.主動(dòng)管理被動(dòng)型FOF的優(yōu)點(diǎn)在于母基金的基金經(jīng)理的投資觀點(diǎn)可以較完整的得以執(zhí)行，避免因子基金的積極經(jīng)理風(fēng)格漂移而使整個(gè)基金的表現(xiàn)異于母基金管理人最初的投資意圖C.被動(dòng)管理主動(dòng)型FOF的優(yōu)點(diǎn)在于母基金基金經(jīng)理的主要工作聚焦于母基金的挑選，避免在資產(chǎn)配置、擇時(shí)上出現(xiàn)錯(cuò)誤從而削弱了FOF的整體業(yè)績(jī)(正確答案)D.被動(dòng)管理被動(dòng)型FOF的優(yōu)點(diǎn)在于通過投資被動(dòng)型子基金達(dá)到對(duì)資產(chǎn)長(zhǎng)期配置的目的答案解析：選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：主動(dòng)管理主動(dòng)型FOF的優(yōu)點(diǎn)是FOF產(chǎn)品可以得益于母基金管理人的大類資產(chǎn)投資能力以及子基金管理人的具體金融工具投資能力；（選項(xiàng)A說法正確）主動(dòng)管理被動(dòng)型FOF的優(yōu)點(diǎn)是母基金的基金經(jīng)理的投資觀點(diǎn)可以較完整的得以執(zhí)行，避免因子基金的積極經(jīng)理風(fēng)格漂移而使整個(gè)基金的表現(xiàn)異于母基金管理人最初的投資意圖；（選項(xiàng)B說法正確）被動(dòng)管理主動(dòng)型FOF的優(yōu)點(diǎn)是母基金基金經(jīng)理的主要工作聚焦于子基金的挑選，避免在資產(chǎn)配置、擇時(shí)上出現(xiàn)錯(cuò)誤從而削弱了FOF的整體業(yè)績(jī)；（選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤）被動(dòng)管理被動(dòng)型FOF的優(yōu)點(diǎn)是被動(dòng)管理被動(dòng)型FOF的優(yōu)點(diǎn)在于通過投資被動(dòng)型子基金達(dá)到對(duì)資產(chǎn)長(zhǎng)期配置的目的。（選項(xiàng)D說法正確）62、【單選題】公募基金管理人、基金托管人、符合協(xié)會(huì)規(guī)定條件的私募基金管理人，加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，成為（）。[單選題]*A.普通會(huì)員(正確答案)B.聯(lián)席會(huì)員C.觀察會(huì)員D.特別會(huì)員答案解析：公募基金管理人、基金托管人、符合協(xié)會(huì)規(guī)定條件的私募基金管理人，加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，成為普通會(huì)員。63、【單選題】通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。[單選題]*A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健(正確答案)D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)答案解析：通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種，故本題選擇C選項(xiàng)。64、【單選題】基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括（）。[單選題]*A.基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B.有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制(正確答案)C.積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育D.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享答案解析：B選項(xiàng)應(yīng)該是有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制?；鸸芾砣思訌?qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面：基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視；積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育；加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享；有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制。65、【單選題】基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)（）備案。[單選題]*A.主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(正確答案)B.注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.證券交易所答案解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。66、【單選題】下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品B.代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品C.代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，專業(yè)性更強(qiáng)(正確答案)D.代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣答案解析：C項(xiàng)，在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過其銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，對(duì)基金的專業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些；直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品；代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品；代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。67、【單選題】下列關(guān)于分級(jí)基金特征的描述不正確的是（）。[單選題]*A.A類、B類份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作B.基金份額不可以在交易所上市交易(正確答案)C.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性D.多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富答案解析：選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤：基金份額可在交易所上市交易。分級(jí)基金作為一種創(chuàng)新型基金，具有與普通基金不同的特點(diǎn)：①一只基金，多類份額，多種投資工具；②A類、B類份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作；③基金份額可在交易所上市交易；④內(nèi)含衍生工具與杠桿特性；⑤多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富。68、【單選題】下列不屬于注冊(cè)公開募集基金需提交的文件的是（）。[單選題]*A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.上市公告書(正確答案)D.招募說明書草案答案解析：注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。69、【單選題】《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。[單選題]*A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人(正確答案)D.證券登記結(jié)算公司答案解析：2013年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》，其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。70、【單選題】（）是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。[單選題]*A.守法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.保守秘密(正確答案)D.專業(yè)審慎答案解析：保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息；守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；誠實(shí)守信也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金；專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。71、【單選題】下列屬于公募基金特征的是（）。[單選題]*A.面向私人群體發(fā)售基金份額和宣傳推廣B.投資金額門檻較高C.投資風(fēng)險(xiǎn)較高D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管(正確答案)答案解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。72、【單選題】在基金招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會(huì)作出的風(fēng)險(xiǎn)提示中不包括（）。[單選題]*A.基金過往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來表現(xiàn)B.可預(yù)計(jì)一定區(qū)間的盈利(正確答案)C.不保證基金一定盈利D.不保證最低收益答案解析：在招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會(huì)作出“基金過往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定盈利，也不保證最低收益”等風(fēng)險(xiǎn)提示。73、【單選題】ETF本質(zhì)上是一種（）。[單選題]*A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.指數(shù)基金(正確答案)答案解析：ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對(duì)ETF的需求主要體現(xiàn)在對(duì)指數(shù)產(chǎn)品的需求上；股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金；債券基金主要以債券為投資對(duì)象；與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。74、【單選題】（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。[單選題]*A.基金資產(chǎn)保管B.基金信息披露(正確答案)C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告出具意見D.會(huì)計(jì)復(fù)核答案解析：基金信息披露是基金管理人的職責(zé)，故本題選擇B選項(xiàng)。75、【單選題】ETF的特點(diǎn)不包括（）。[單選題]*A.其規(guī)模不固定，可以根據(jù)申購情況增加或減少(正確答案)B.ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的股票種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金C.實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF最大的特色，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買股票以及為應(yīng)付贖回賣出股票的環(huán)節(jié)D.在一級(jí)市場(chǎng)上，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者（基金份額通常要求在30萬份、50萬份、甚至100萬份以上）可以隨時(shí)在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行以股票換份額（申購）、以份額換股票（贖回）的交易，中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外答案解析：ETF的三大特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)基金（B項(xiàng)可體現(xiàn)其特點(diǎn)）；獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制（C項(xiàng)可體現(xiàn)其特點(diǎn)）；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度（D項(xiàng)可體現(xiàn)其特點(diǎn)）。76、【單選題】以下不是證券投資基金營(yíng)銷特殊性的是（）。[單選題]*A.專業(yè)性B.服務(wù)性C.有形性(正確答案)D.適用性答案解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性主要體現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個(gè)方面。77、【單選題】基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括（）[單選題]*A.向客戶介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定C.介紹基金托管人投資運(yùn)作情況(正確答案)D.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育答案解析：售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。78、【單選題】下列關(guān)于股票型基金的說法正確的是（）。[單選題]*A.股票的投資比重必須在60%以上B.股票的投資比重必須在90%以上C.具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征(正確答案)D.具有風(fēng)險(xiǎn)較低、收益較低的特征答案解析：關(guān)于股票型基金，股票的投資比重必須在80%以上，具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征。79、【單選題】基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有（）。[單選題]*A.獨(dú)立性B.合法性C.權(quán)威性(正確答案)D.公開性答案解析：高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限和職責(zé)。80、【單選題】中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對(duì)私募基金市場(chǎng)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)，以合格投資者制度為基礎(chǔ)，強(qiáng)化（）監(jiān)管。[單選題]*A.適度B.自律C.事前D.事中事后(正確答案)答案解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對(duì)私募基金市場(chǎng)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)，堅(jiān)持適度監(jiān)管、自律監(jiān)管、底線監(jiān)管的原則，以合格投資者制度為基礎(chǔ)，通過建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。81、【單選題】下列關(guān)于基金管理人前、中、后臺(tái)內(nèi)部控制的說法不正確的是（）。[單選題]*A.前臺(tái)的目標(biāo)是客戶滿意度最大B.后臺(tái)的目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果C.中臺(tái)部門應(yīng)與前臺(tái)部門建立相應(yīng)的隔離機(jī)制D.后臺(tái)部門包括行政管理、清算、信息技術(shù)、投資、研究、銷售等部門(正確答案)答案解析：D項(xiàng)，后臺(tái)部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門，主要為前中臺(tái)部門提供支持，投資、研究、銷售等部門屬于基金管理人的前臺(tái)；前臺(tái)的目標(biāo)是客戶滿意度最大；后臺(tái)的目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果；中臺(tái)部門應(yīng)與前臺(tái)部門建立相應(yīng)的隔離機(jī)制。82、【單選題】（）在基金運(yùn)作中具有核心作用。[單選題]*A.基金管理人(正確答案)B.基金份額持有人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.證券交易所答案解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。83、【單選題】以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。[單選題]*A.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)(正確答案)B.主要依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金C.投資者享有直接管理基金的權(quán)利D.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些答案解析：A項(xiàng)說法正確，公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。B項(xiàng)，契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金；C項(xiàng)，基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作；D項(xiàng)，與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。84、【單選題】召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。[單選題]*A.10日B.15日C.30日(正確答案)D.45日答案解析：選項(xiàng)C正確：《證券投資基金法》第八十五條規(guī)定：召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。85、【單選題】基金公司和代銷機(jī)構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會(huì)進(jìn)行策劃時(shí)，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物等方式推銷基金B(yǎng).以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金C.承諾募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)用打折D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率(正確答案)答案解析：基金公司和代銷機(jī)構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會(huì)進(jìn)行策劃時(shí)，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有（采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物等方式推銷基金，以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金，承諾募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)用打折等）。86、【單選題】（）是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。[單選題]*A.成本效益原則(正確答案)B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則答案解析：成本效益原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果；基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證；獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的設(shè)立是與其管理模式緊密聯(lián)系的，基金管理人按照其推行的管理模式設(shè)立相應(yīng)的工作崗位，并賦予其責(zé)、權(quán)、利，規(guī)定獨(dú)立的操作規(guī)程和處理程序；相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。87、【單選題】貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日（）的短期金融工具。[單選題]*A.不足1年(正確答案)B.2年以內(nèi)C.不足6個(gè)月D.不足3年答案解析：貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場(chǎng)工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。88、【單選題】非金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露出一些風(fēng)險(xiǎn)和問題不包括（）。[單選題]*A.開展虛假誤導(dǎo)宣傳，但充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過線上分拆向非特定公眾銷售C.向不具有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識(shí)別客戶身份D.未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y。答案解析：選項(xiàng)A符合題意：非金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露出一些風(fēng)險(xiǎn)和問題。例如，將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過線上分拆向非特定公眾銷售；向不具有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識(shí)別客戶身份；開展虛假誤導(dǎo)宣傳，未充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y。89、【單選題】按（）分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。[單選題]*A.股票性質(zhì)B.投資風(fēng)格C.投資市場(chǎng)(正確答案)D.股票規(guī)模答案解析：按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類；根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票。股票基金按投資風(fēng)格分為大盤價(jià)值型基金、大盤平衡型基金、大盤成長(zhǎng)型基金、小盤價(jià)值型基金、小盤平衡型基金、小盤成長(zhǎng)型基金等；按股票規(guī)模將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。90、【單選題】下列不屬于道德特征的是（）。[單選題]*A.差異性B.繼承性C.規(guī)范性(正確答案)D.具體性答案解析：道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性的特征。91、【單選題】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)的（）投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。[單選題]*A.50%B.60%C.80%D.100%(正確答案)答案解析：貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。故本題選D。92、【單選題】募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止的行為包括（）。Ⅰ.推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.推介或片面節(jié)選少于6個(gè)月的過往整體業(yè)績(jī)或過往基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)Ⅲ.登載個(gè)人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字Ⅳ.允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、