家庭建議書制作流程

家庭建議書制作流程友邦北分計(jì)劃發(fā)展部TIME\@"M/d/yyyy"6/24/2008背景介紹隨著人們生活水平的提高，保險(xiǎn)意識(shí)的加強(qiáng)，很多客戶希望家庭中每一位成員都有保障。而在目前的建議書系統(tǒng)中，一份建議書只能有一個(gè)被保險(xiǎn)人，這樣如果客戶有意為家庭中多個(gè)成員購(gòu)買保險(xiǎn)，業(yè)務(wù)同仁需要單獨(dú)為每位需要投保的家庭成員制作多份建議書，然后向客戶分別推薦，整體性欠佳。為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，幫助業(yè)務(wù)同仁更好的向有此類需求的客戶推薦產(chǎn)品，同時(shí)也便于客戶更為清晰明了的了解整個(gè)家庭的保險(xiǎn)利益，我們?cè)谠瓉?lái)的建議書系統(tǒng)的基礎(chǔ)上開發(fā)出了家庭建議書功能，基于此功能制作的家庭建議書把每位成員的計(jì)劃整合在同一份建議書里，整體性較強(qiáng)，具有“一份建議書保全家”的特色。關(guān)于主被保險(xiǎn)人一份家庭建議書里面包含了一個(gè)家庭內(nèi)每一名需購(gòu)買保險(xiǎn)的成員的保險(xiǎn)計(jì)劃，每一名家庭成員的保險(xiǎn)計(jì)劃都有一個(gè)共同的投保人，即為家庭的主被保險(xiǎn)人。主被保險(xiǎn)人往往選擇家庭中最有經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的成員，即一個(gè)家庭的頂梁柱，同時(shí)也是最需要保障的家庭成員。因此，在為家庭設(shè)計(jì)建議書時(shí)，建議首先為主被保險(xiǎn)人設(shè)計(jì)充分的保險(xiǎn)計(jì)劃，然后再給家庭的其他成員選擇相應(yīng)的保險(xiǎn)計(jì)劃，所有家庭成員的保險(xiǎn)計(jì)劃都選擇主被保險(xiǎn)人作為家庭建議書共同的投保人。例如，三口之家，夫陳龍，妻陳莉，兒子陳小龍，陳龍為家庭主要經(jīng)濟(jì)來(lái)源。那么通常情況下，家庭的主被保險(xiǎn)人就是陳龍。為此三口之家設(shè)計(jì)家庭建議書時(shí)，應(yīng)該先為陳龍選擇充分的保險(xiǎn)計(jì)劃，然后再以陳龍為投保人，為家庭的其他成員：妻子陳莉，兒子陳小龍選擇保險(xiǎn)計(jì)劃。最后選擇陳龍為主被保險(xiǎn)人，打印整份家庭建議書。這樣一來(lái)，一份以丈夫陳龍為主，并涵蓋了妻子陳莉、兒子陳小龍的三口之家的家庭建議書就制作完成了。這樣制作出的建議書可充分體現(xiàn)“一份建議書保全家”的特色。制作流程下面介紹家庭建議書的制作步驟，以給陳龍一家三口（夫陳龍、妻陳莉、兒子陳小龍）制作家庭建議書為例：第一步：先為每個(gè)需要投保的家庭成員制作單獨(dú)的建議書方法與現(xiàn)在SIS系統(tǒng)中制作個(gè)人建議書的方法完全一樣，見圖1。注意：制作建議書的先后順序會(huì)影響家庭建議書中各個(gè)被保險(xiǎn)人出現(xiàn)的順序。圖1主界面第二步：進(jìn)入家庭建議書界面，選擇家庭成員和主被保險(xiǎn)人1、返回/進(jìn)入SIS主界面（圖2），點(diǎn)擊“已存盤的建議書”下方的“點(diǎn)擊進(jìn)入”。圖2主界面2、點(diǎn)擊后進(jìn)入已存盤的建議書界面（圖3），再點(diǎn)擊右下角出現(xiàn)的“家庭建議書”按鈕。圖3已存盤建議書界面3、點(diǎn)擊后進(jìn)入家庭建議書選擇界面（圖4）。通過(guò)第一列選擇家庭成員（陳龍、陳莉、陳小龍），通過(guò)第二列選擇主被保險(xiǎn)人（陳龍），然后點(diǎn)擊“打印”。第一列方框用來(lái)選家庭成員。用鼠標(biāo)點(diǎn)擊一次出現(xiàn)第一列方框用來(lái)選家庭成員。用鼠標(biāo)點(diǎn)擊一次出現(xiàn)√，表示選擇成功。第二列只能選擇一個(gè)，點(diǎn)一下即可選擇此家庭唯一的主被保險(xiǎn)人（注意，第一列復(fù)選框要同時(shí)選中此被保險(xiǎn)人）。第二列只能選擇一個(gè)，點(diǎn)一下即可選擇此家庭唯一的主被保險(xiǎn)人（注意，第一列復(fù)選框要同時(shí)選中此被保險(xiǎn)人）。圖4選擇建議書界面第三步：打印家庭建議書1、點(diǎn)擊打印進(jìn)入稱呼設(shè)置界面（圖5）后，依次選擇各被保險(xiǎn)人的稱呼（默認(rèn)為空白），點(diǎn)擊確定。圖5稱呼設(shè)置界面2.點(diǎn)擊確定后進(jìn)入建議書屬性選擇界面，點(diǎn)擊確定，一份完整的家庭建議書就生成了。詳細(xì)內(nèi)容見附件。圖6建議書屬性選擇界面注意事項(xiàng)主被保險(xiǎn)人只能有一位。制作單獨(dú)建議書時(shí)不能同時(shí)選擇ILP和其他產(chǎn)品，且在整合為家庭建議書時(shí)，ILP也只能與ILP產(chǎn)品搭配。每張保單的繳費(fèi)期可以不同。繳費(fèi)方式建議