2022年金融-證券從業(yè)資格考前模擬強化練習題50附答案詳解

2022年金融-證券從業(yè)資格考前模擬強化練習題（附答案詳解）1.單選題

證券公司應當配備專職合規(guī)管理人員的部門及機構包括（）。

Ⅰ.自營部門

Ⅱ.投資銀行部門

Ⅲ.工作人員人數(shù)在10人及以上的分支機構

Ⅳ.證券公司異地總部

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】證券公司業(yè)務部門、分支機構應當配備具備3年以上證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域工作經歷，具備與履行合規(guī)管理職責相適應的專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員。合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責不相沖突的職務。證券公司從事自營、投資銀行、債券等合規(guī)風險管控難度較大的部門、工作人員人數(shù)在15人以上的分支機構以及證券公司異地總部等，應當配備專職合規(guī)管理人員。

2.單選題

下列屬于質押式報價回購交易異常情況的情形有（）。

Ⅰ.證券公司質押專用賬戶中質押券被司法機關凍結的

Ⅱ.證券公司被暫停報價回購業(yè)務權限的

Ⅲ.客戶資金賬戶被司法機關強制執(zhí)行的

Ⅳ.標的證券終止上市的

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【解析】質押式報價回購交易異常情況一般包括以下幾種情形：

①證券公司質押專用賬戶中質押券或質押現(xiàn)金被司法等機關凍結或強制執(zhí)行的；

②證券公司被暫?；蚪K止報價回購業(yè)務權限的；

③證券公司進入風險處置或破產程序的；

④客戶資金賬戶被司法等機關凍結或強制執(zhí)行的；

⑤質押券中的債券到期的。

Ⅳ項錯誤，質押式報價回購交易的標的證券一般是國債，不存在終止上市的情況，只存在到期的情況。

3.單選題

根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》，下列關于保薦代表人應具備的條件，錯誤的是（）。

問題1選項

A.保薦代表人應當熟練掌握保薦業(yè)務相關的法律、會計、財務管理、稅務、審計等專業(yè)知識

B.最近3年未受到證券交易所等自律組織的重大紀律處分或者中國證監(jiān)會的行政處罰、重大行政監(jiān)管措施

C.最近5年內具備24個月以上保薦相關業(yè)務經歷

D.最近12個月持續(xù)從事保薦相關業(yè)務

【答案】C

【解析】保薦機構履行保薦職責，應當指定2名品行良好、具備組織實施保薦項目專業(yè)能力的保薦代表人具體負責1家發(fā)行人的保薦工作。

保薦代表人應當熟練掌握保薦業(yè)務相關的法律、會計、財務管理、稅務、審計等專業(yè)知識，最近5年內具備36個月以上保薦相關業(yè)務經歷、最近12個月持續(xù)從事保薦相關業(yè)務，最近3年未受到證券交易所等自律組織的重大紀律處分或者中國證監(jiān)會的行政處罰、重大行政監(jiān)管措施。

4.單選題

下列關于證券代銷的說法，正確的是（）。

問題1選項

A.公開發(fā)行股票，代銷期限屆滿，證券公司應當在規(guī)定的期限內將股票發(fā)行情況向國務院證券監(jiān)督管理機構備案

B.證券公司在代銷期內，可以為本公司預留所代銷的證券

C.證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部自行購入的方式

D.證券的代銷期限最長不得超過90日

【答案】D

【解析】承銷方式有兩種：包銷和代銷；證券代銷，是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購人，或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式。

證券的代銷、包銷期限最長不得超過90曰。

證券公司在代銷、包銷期內，對所代銷、包銷的證券應當保證先行出售給認購人，證券公司不得為本公司預留所代銷的證券和預先購入并留存所包銷的證券。公開發(fā)行股票，代銷、包銷期限屆滿，發(fā)行人應當在規(guī)定的期限內將股票發(fā)行情況報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。

5.單選題

根據(jù)《期貨交易管理條例》，下列關于期貨交易所職責的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.為期貨交易提供集中履約擔保

B.設計期貨合約，安排合約上市

C.提供交易的場所、設施和服務

D.審批期貨公司設立申請事宜

【答案】D

【解析】期貨交易所履行下列職責：

1.提供交易的場所、設施和服務；

2.設計合約，安排合約上市；

3.組織并監(jiān)督交易、結算和交割；

4.為期貨交易提供集中履約擔保；

5.按照章程和交易規(guī)則對會員進行監(jiān)督管理；

6.國務院期貨監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。

D項說法錯誤，審批期貨公司設立申請事宜，是國務院期貨監(jiān)督管理機構的職責。

6.單選題

根據(jù)有關規(guī)定，中國證監(jiān)會應當與之建立監(jiān)督管理信息共享機制，加強資產管理業(yè)務統(tǒng)計信息共享的有（）。

Ⅰ.發(fā)改委

Ⅱ.中國銀保監(jiān)會

Ⅲ.中國人民銀行

Ⅳ.商務部

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】中國證監(jiān)會及其派出機構對證券公司、托管人、銷售機構和投資顧問等服務機構從事私募資產管理及相關業(yè)務的情況，進行定期或者不定期的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，證券公司等機構應當予以配合。

中國證監(jiān)會與中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會建立監(jiān)督管理信息共享機制，加強資產管理業(yè)務的統(tǒng)計信息共享。

發(fā)改委是負責國家的發(fā)展改革；商務部是是負責國家的商務發(fā)展的機構，都是國家戰(zhàn)略層面的，與證券行業(yè)沒有直接的關聯(lián)。

7.單選題

根據(jù)《證券基金經營機構信息技術管理辦法》，下列關于證券公司信息技術合規(guī)與風險管理要求的說法，正確的有（）。

Ⅰ.證券公司借助信息技術手段從事證券業(yè)務活動前，應開展內部審查

Ⅱ.證券公司借助信息技術手段從事證券業(yè)務活動的，至少每兩年開展一次風險監(jiān)測機制及執(zhí)行情況的有效性評估

Ⅲ.證券公司借助信息技術手段從事證券業(yè)務活動的，應當在業(yè)務系統(tǒng)上線時，同步上線與業(yè)務活動復雜程度和風險狀況相適應的風險管理系統(tǒng)或相關功能，對風險進行識別、監(jiān)控、預警和干預

Ⅳ.證券公司應定期開展信息技術管理工作專項審計，頻率不低于每年一次，確保五年內完成信息技術管理全部事項的審計工作

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】D

【解析】證券公司借助信息技術手段從事證券基金業(yè)務活動前，應當開展內部審查。

證券公司應當識別借助信息技術手段從事證券基金業(yè)務活動的各類風險，建立持續(xù)有效的風險監(jiān)測機制。證券公司應當及時、穩(wěn)妥處置發(fā)現(xiàn)的風險問題，并至少每年開展一次風險監(jiān)測機制及執(zhí)行情況的有效性評估，Ⅱ錯誤。

證券公司應當定期開展信息技術管理工作專項審計，頻率不低于每年一次，確保3年內完成信息技術管理全部事項的審計工作，包括但不限于信息技術治理、信息技術合規(guī)與風險管理、信息技術安全管理、應急管理。Ⅳ錯誤。

證券公司借助信息技術手段從事證券業(yè)務活動的，應當在業(yè)務系統(tǒng)上線時，同步上線與業(yè)務活動復雜程度和風險狀況相適應的風險管理系統(tǒng)或相關功能，對風險進行識別、監(jiān)控、預警和干預。

8.單選題

證券公司應當依法向社會公開披露其基本情況、負債及或有負債情況、（）、高級管理人員薪酬和其他有關信息。

Ⅰ.財務收支狀況

Ⅱ.經營管理狀況

Ⅲ.人均薪酬情況

Ⅳ.參股及控股情況

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十六條的規(guī)定，證券公司應當依法向社會公開披露其基本情況、參股及控股情況、負債及或有負債情況、經營管理狀況、財務收支狀況、高級管理人員薪酬和其他有關信息。具體辦法由國務院證券監(jiān)督管理機構制定。Ⅲ錯誤，不是人均薪酬情況，只需披露高管薪酬情況即可。

9.單選題

根據(jù)《證券公司內部控制指引》，下列不屬于證券研究咨詢業(yè)務內部控制內容的是（）。

問題1選項

A.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員的登記注冊管理

B.網(wǎng)上工作室的集中管理和風險控制

C.集會性投資咨詢活動的集中管理和風險控制

D.投資咨詢人員日常生活中的言行規(guī)范管理

【答案】D

【解析】證券公司在對研究咨詢業(yè)務進行內部控制的過程中，應重點防范傳播虛假信息、誤導投資者、無資格執(zhí)業(yè)、違規(guī)執(zhí)業(yè)，以及利益沖突等的風險。具體而言，研究咨詢業(yè)務方面，證券公司應當：

（1）加強研究咨詢業(yè)務的統(tǒng)一管理，完善研究咨詢業(yè)務規(guī)范和人員管理制度，制定適當?shù)膱?zhí)業(yè)回避、信息披露和隔離墻等制度，防止利益沖突。

（2）加強對客戶的了解，及時為客戶提供有針對性的證券投資咨詢服務，與客戶保持暢通的溝通渠道，及時妥善處理客戶咨詢和投訴。

（3）通過部門設置、人員管理、信息管理等方面的隔離措施，建立健全研究咨詢部門與投資銀行、自營等部門之間的隔離墻制度；對跨隔離墻的人員、業(yè)務應有完整記錄，并采取靜默期等措施；對跨越隔離墻的業(yè)務、人員應實行重點監(jiān)控。

（4）加強對各營業(yè)場所“工作室”（包括網(wǎng)上工作室）和集會性投資咨詢活動的集中管理和風險控制，確保向公眾提供證券投資咨詢服務人員具備從事證券投資咨詢業(yè)務所需的專業(yè)能力，確保相關活動已履行報備手續(xù)，確保證券公司所轄營業(yè)場所沒有非法投資咨詢活動。

（5）加強證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員的管理和登記注冊的管理，確保不存在人員兼職和掛靠，對執(zhí)業(yè)人員發(fā)生變動的應及時辦理變更（包括離開咨詢崗位）手續(xù)。

（6）建立健全研究咨詢業(yè)務檔案和客戶服務檔案，包括客戶服務記錄、對公眾薦股記錄、研究報告及公開發(fā)表的研究咨詢文章等，履行相關資料的備案義務。

（7）建立健全研究對象覆蓋、信息收集、調研、證券研究報告制作、質量控制、合規(guī)審查、證券研究報告發(fā)布以及相關銷售服務等關鍵環(huán)節(jié)的管理制度，加強流程管理和內部控制。建立健全證券分析師發(fā)表公開言論前的內部報備程序。

（8）建立健全與發(fā)布證券研究報告相關的利益沖突防范機制，明確管理流程、披露事項和操作要求，有效防范發(fā)布證券研究報告與其他證券業(yè)務之間的利益沖突。

（9）建立合理的發(fā)布證券研究報告相關人員績效考核和激勵機制，以維護發(fā)布證券研究報告行為的獨立性。

D項錯誤，日常行為屬于員工的私生活，公司不能直接進行規(guī)范管理。

10.單選題

根據(jù)《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，下列關于證券經營機構及其工作人員落實廉潔從業(yè)的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.落實廉潔從業(yè)不僅要嚴格遵守法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定以及行業(yè)自律規(guī)則，還要遵守社會公德和商業(yè)道德

B.開展各類證券業(yè)務需要一以貫之地踐行廉潔從業(yè)

C.公平競爭、合規(guī)經營、忠實勤勉、誠實守信都是落實廉潔從業(yè)的具體表現(xiàn)

D.從業(yè)人員只要自身未謀取不正當利益就不會違反廉潔從業(yè)的要求

【答案】D

【解析】D項錯誤，即使自身未謀取不正當利益，但是為別人謀取不正當利益也是違反了廉潔從業(yè)的要求。

11.單選題

根據(jù)《期貨交易管理條例》，下列與期貨相關的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.期貨交易是以期貨合約或者期權合約為交易標的的交易活動

B.期權合約可以約定將期貨合約作為買賣標的物

C.期貨交易場所可以制定非標準化的期權合約

D.期權合約是規(guī)定買方有權在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標的物的合約

【答案】C

【解析】期貨交易，是指采用公開的集中交易方式或者國務院期貨監(jiān)督管理機構批準的其他方式進行的以期貨合約或者期權合約為交易標的的交易活動。

期貨合約，是指期貨交易場所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標的物的標準化合約。C項錯誤，期貨交易所制定的期權合約一定是標準化的。

期權合約是規(guī)定買方有權在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標的物的合約。

12.單選題

根據(jù)《證券法》相關規(guī)定，下列關于改變公開發(fā)行證券募集資金用途的說法，正確的有（）。

Ⅰ.公司對公開發(fā)行股票所募集資金，必須按照招股說明書或者其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使用

Ⅱ.公司改變公開發(fā)行股票所募集資金用途，必須經股東大會作出決議

Ⅲ.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用

Ⅳ.改變公開發(fā)行公司債券籌集的資金用途，必須經債券持有人會議作出決議

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】公司對公開發(fā)行股票所募集資金，必須按照招股說明書或者其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使用，公司改變公開發(fā)行股票所募集資金用途，必須經股東大會作出決議；

公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用，改變公開發(fā)行公司債券籌集的資金用途，必須經債券持有人會議作出決議。

13.單選題

根據(jù)《證券法》，下列關于上市公司收購的說法，正確的有（），

Ⅰ.通過證券交易所的證券交易，投資者持有一個上市公司已發(fā)行的有表決權股份達到百分之五時，應當按照規(guī)定報告并予公告

Ⅱ.投資者持有一個上市公司已發(fā)行的有表決權股份達到百分之五后，其所持該上市公司已發(fā)行的有表決權股份比例每增加或者減少百分之五，應當按照規(guī)定報告并子公告

Ⅲ.投資者持有一個上市公司已發(fā)行的有表決權股份達到百分之五后，其所持該上市公司已發(fā)行的有表決權股份比例每增加或者減少百分之一，可以不用進行公告

Ⅳ.違反上分公司收購規(guī)則買入上市公司有表決權的股份的，在買入后的三十六個月內，對該超過規(guī)定比例部分的股份不得行使表決權

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【解析】通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一家上市公司已發(fā)行的有表決權股份達到5%時，應當在該事實發(fā)生之日起3日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告。

投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一家上市公司已發(fā)行的有表決權股份達到5%后，其所持該上市公司已發(fā)行的有表決權股份比例每增加或者減少5%，應當依照前款規(guī)定進行報告和公告。違反上述規(guī)定買入上市公司有表決權的股份的，在買入后的36個月內，對該超過規(guī)定比例部分的股份不得行使表決權。

投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一家上市公司已發(fā)行的有表決權股份達到5%后，其所持該上市公司已發(fā)行的有表決權股份比例每增加或者減少1%，應當在該事實發(fā)生的次日通知該上市公司，并予公告，Ⅲ錯誤。

14.單選題

下列關于另類投資業(yè)務的總體要求的說法，正確的有（）。

Ⅰ.另類子公司可以下設實業(yè)投資子公司

Ⅱ.另類子公司開展業(yè)務應當堅持專業(yè)化投資原則

Ⅲ.證券公司應當對子公司統(tǒng)一實施管控

Ⅳ.證券公司應當加強對另類子公司的資本約束

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】另類投資業(yè)務的總體要求：

1.審慎設立另類子公司

證券公司應當突出主業(yè)，充分考慮自身發(fā)展需要、財務實力和管理能力，審慎設立另類子公司。另類子公司不得再下設任何機構，Ⅰ錯誤。

2.另類投資業(yè)務的基本原則

另類子公司開展業(yè)務，應當遵循穩(wěn)健經營、誠實守信、勤勉盡責的原則，堅持專業(yè)化投資原則，防范利益沖突，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益。

3.建立完善有效的內控機制

證券公司應當建立完善有效的內部控制機制，切實履行母公司的管理責任，對子公司統(tǒng)一實施管控，增強自我約束能力。

4.合規(guī)與風險管理全覆蓋

證券公司應當將另類子公司的合規(guī)與風險管理納入公司統(tǒng)一體系，加強對另類子公司的資本約束，實現(xiàn)對子公司合規(guī)與風險管理全覆蓋，防范利益沖突和利益輸送。

15.單選題

根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》規(guī)定，下列關于證券公司合規(guī)管理的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.證券公司制定合規(guī)管理制度屬于合規(guī)管理

B.證券公司防范合規(guī)風險的行為屬于合規(guī)管理

C.證券公司對市場風險的識別屬于合規(guī)管理

D.證券公司建立合規(guī)管理機制屬于合規(guī)管理

【答案】C

【解析】證券公司的合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，防范合規(guī)風險的行為。對市場風險的識別不屬于合規(guī)管理，屬于風險管理。

16.單選題

根據(jù)《證券基金經營機構信息技術管理辦法》，證券公司應當將經營及客戶數(shù)據(jù)按照（）進行分類分級，并根據(jù)不同類別和級別作出差異化數(shù)據(jù)管理制度安排。

問題1選項

A.重要性和時效性

B.重要性和敏感性

C.完整性和緊迫性

D.時效性和完整性

【答案】B

【解析】證券公司應當將經營及客戶數(shù)據(jù)按照重要性和敏感性進行分類分級，并根據(jù)不同類別和級別作出差異化數(shù)據(jù)管理制度安排。分類分級與實效性和緊迫性沒有直接關聯(lián)。

17.單選題

根據(jù)《證券法》，下列不屬于證券發(fā)行、交易活動禁止行為的是（）。

問題1選項

A.融資融券

B.虛假宣傳

C.內幕交易

D.操縱證券市場

【答案】A

【解析】證券發(fā)行、交易活動的當事人具有平等的法律地位，應當遵守自愿、有償、誠實信用的原則。證券的發(fā)行、交易活動，必須遵守法律、行政法規(guī)；禁止欺詐、內幕交易和操縱證券市場的行為。融資融券活動是合法合規(guī)的，交易過程中可以開展融資融券。

18.單選題

根據(jù)《證券經紀人管理暫行規(guī)定》，下列關于證券公司委托公司以外的人員從事客戶招攬和客戶服務的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.可以采用證券經紀人形式，也可以采用團隊外包等其他形式

Ⅱ.接受委托的人員屬于證券從業(yè)人員

Ⅲ.證券經紀人只能接受一家證券公司的委托

Ⅳ.委托合同中應當明確服務的證券營業(yè)部和執(zhí)業(yè)地域范圍

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】證券公司可以通過公司員工或者委托公司以外的人員從事客戶招攬和客戶服務等活動。委托公司以外的人員的，應當按照《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定的證券經紀人形式進行，不得采取其他形式，Ⅰ錯誤。

證券經紀人為證券從業(yè)人員，應當符合規(guī)定的條件。證券經紀人應當在執(zhí)業(yè)過程中向客戶明示其與證券公司的委托代理關系，并在委托合同約定的代理權限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內從事客戶招攬和客戶服務等活動。證券經紀人只能接受一家證