《證券基礎(chǔ)知識》證券從業(yè)資格考試期末綜合訓(xùn)練卷（附答案）

《證券基礎(chǔ)知識》證券從業(yè)資格考試期末綜合訓(xùn)練

卷（附答案）

一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。

1、ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)

作方式。ETF結(jié)合了（）的運(yùn)作特點(diǎn)。

A、契約型基金與公司型基金

B、封閉式基金與開放式基金

C、股票基金與貨幣基金

D、成長型基金、收入型基金

【參考答案】：B

2、對股票定義的描述，不正確的是（）o

A、股票是一種有價證券

B、股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證

C、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)

D、股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金

【參考答案】：D

3、將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類

型，是按（）劃分的。

A、發(fā)行主體的不同性質(zhì)

B、投資主體的不同性質(zhì)

C、股份流通受限與否

D、股票發(fā)行地點(diǎn)

【參考答案】：B

【解析】本題考核的是我國股票的分類。按股東的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系,

國外一般將股票分為普通股和優(yōu)先股。在我國，按投資主體的不同性質(zhì),

可將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。

4、股票是投入股份公司的資本份額的證券化，表明股票是()o

A、有價證券

B、要式證券

C、證權(quán)證券

D、資本證券

【參考答案】：D

【解析】考生要掌握“有價證券”、“要式證券”、“證權(quán)證券”

和“資本證券”四個概念的含義。

5、股票從性質(zhì)上看，是一種()證券。

A、物權(quán)證券

B、債權(quán)證券

C、綜合權(quán)利證券

D、既是物權(quán)證券又是債權(quán)證券

【參考答案】：C

6、配股的對象是()o

A、原有股東

B、金融機(jī)構(gòu)

C、政府

D、社會公眾

【參考答案】：A

【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。

見教材第二章第一節(jié)，P54o

7、研究和發(fā)現(xiàn)股票的O,并將其與市場價格相比較，進(jìn)而決定

投資策略是證券分析師的主要任務(wù)。

A、賬面價值

B、清算價值

C、內(nèi)在價值

D、票面價值

【參考答案】：C

8、當(dāng)套期保值者沒能找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰

好匹配的期貨合約，在選用替代合約進(jìn)行套期保值操作時，由于不能完

全鎖定未來現(xiàn)金流，就產(chǎn)生了()O

A、信用風(fēng)險

B、流動性風(fēng)險

C、法律風(fēng)險

D、基差風(fēng)險

【參考答案】：D

【解析】考點(diǎn)：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，

P170o

9、()不同于其他股息，它不是來自公司的盈利，而是對公司未

來盈利的預(yù)分，實(shí)質(zhì)上是一種負(fù)債分配，也是無盈利無股息原則的一個

例外。

A、財產(chǎn)股息

B、負(fù)債股息

C、股票股息

D、建業(yè)股息

【參考答案】：D

10、目前發(fā)行的國際債券中最重要的是Oo

A、揚(yáng)基債券

B、武士債券

C、龍債券

D、歐洲債券

【參考答案】：D

11、在國際市場上，()的常見形式是國庫券。

A、短期國債

B、中期國債

C、長期國債

D、無期國債

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節(jié)，

P87o

12、國家股、法人股的持有者放棄配股權(quán)，將配股權(quán)有償轉(zhuǎn)讓給其

他法人或社會公眾，這些法人或社會公眾行使相應(yīng)的配股權(quán)時所認(rèn)購的

新股，叫做Oo

A、配股

B、轉(zhuǎn)配股

C、除權(quán)股

D、除息股

【參考答案】：B

【解析】轉(zhuǎn)配股是我國股票市場特有的產(chǎn)物。

13、NASDAQ采取的模式是李生式或稱為附屬式，即把創(chuàng)業(yè)板市場

分為Oo

A、占總市值80%左右的NASDAQ全國市場，占總市值20%左右的

NASDAQ小型資本市場

B、占總市值85%左右的NASDAQ全國市場，占總市值15%左右的

NASDAQ小型資本市場

C、占總市值90%左右的NASDAQ全國市場，占總市值10%左右的

NASDAQ小型資本市場

D、占總市值95%左右的NASDAQ全國市場，占總市值5%左右的

NASDAQ小型資本市場

【參考答案】：D

14、根據(jù)，O,可以分為股權(quán)型證券化.債權(quán)型證券化和混合型

證券化。

A、證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

B、資產(chǎn)證券化的地域分類

C、證券化產(chǎn)品的性質(zhì)不同

D、證券化產(chǎn)品的金融屬性不同

【參考答案】：D

【解析】掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類。見教材第五章第四節(jié),

P190o

15、2008年4月23日，經(jīng)國務(wù)院第六次常務(wù)會議通過并公布的

O,對證券公司的組織機(jī)構(gòu)及證券公司的治理結(jié)構(gòu)作出亍規(guī)定。

A、《證券公司管理暫行辦法》

B、《證券法》

C、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》

D、《證券公司監(jiān)管條例》

【參考答案】：D

16、下列關(guān)于記名股票特點(diǎn)的說法中，正確的是（）o

A、可以一次或分次繳納出資

B、轉(zhuǎn)讓相對簡單

C、安全性較差

D、認(rèn)購時要求一次性繳納

【參考答案】：A

【解析】記名股票有如下特點(diǎn)：（1）股東權(quán)利歸屬于記名股東；（2）

可以一次或分次繳納出資；（3）轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制；（4）便于掛失，

相對安全。

17、下列關(guān)于記名股票特點(diǎn)的說法中，正確的是（）o

A、可以一次或分次繳納出資

B、轉(zhuǎn)讓相對簡單

C、安全性較差

D、認(rèn)購時要求一次性繳納

【參考答案】：A

【解析】答案為A?？疾橛浢善迸c無記名股票的特點(diǎn)。無記名股

票有如下特點(diǎn)：（1）股東權(quán)利歸屬股票的持有人；（2）認(rèn)購股票時要求一

次繳納出資；（3）轉(zhuǎn)讓相對簡便；（4）安全性較差。記名股票的特點(diǎn)有：

（1）股東權(quán)利歸屬于記名股東；（2）可以一次或分次繳納出資；（3）轉(zhuǎn)讓

相對復(fù)雜或受限制；（4）便于掛失，相對安全。

18、在以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是（）o

A、貨幣基金

B、股票基金

C、債券基金

D、認(rèn)股權(quán)證基金

【參考答案】：A

19、()風(fēng)險最大。

A、國債

B、金融機(jī)構(gòu)債券

C、地方政府債券

D、公司債券

【參考答案】：D

【解析】考點(diǎn)：熟悉各類債券的概念與特點(diǎn)。見教材第三章第一節(jié),

P82o

20、資本公積金轉(zhuǎn)增股本所獲取的收益屬于()o

A、股票股息

B、財產(chǎn)股息

C、資本損益

D、資本增值收益

【參考答案】：D

21、股票的()特征是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，

這表明股票是一種無期限的法律憑證。

A、收益性

B、風(fēng)險性

C、流動性

D、永久性

【參考答案】：D

【解析】永久性是股票區(qū)別于債券的特征之一，股票是一種無期限

的法律憑證。

22、可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行的期權(quán)是()o

A、歐式期權(quán)

B、美式期權(quán)

C、修正的美式期權(quán)

D、修正的歐式期權(quán)

【參考答案】：C

23、在上海證交所上市的股票中B股是以人民幣標(biāo)明面值的，以()

買賣的。

A、人民幣

B、美元

C、港元

D、日元

【參考答案】：B

24、一般國債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券大多為

()O

A、抵押債券

B、信用債券

C、質(zhì)押債券

D、保證債券

【參考答案】：B

【解析】熟悉各類債券的概念與特點(diǎn)。見教材第三章第一節(jié)，P83o

25、基金按()，可分為封閉式基金和開放式基金。

A、投資標(biāo)的劃分

B、基金的組織形式不同

C、投資目標(biāo)劃分

D、基金運(yùn)作方式不同

【參考答案】：D

26、根據(jù)規(guī)定，社會募集公司申請股票上市時向社會公開發(fā)行的股

份需達(dá)到公司股份總數(shù)的O%以上。

A、10

B、15

C、20

D、25

【參考答案】：D

【解析】考點(diǎn)：掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義。

見教材第二章第四節(jié)，P71o

27、下列選項(xiàng)不是國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管的三個目標(biāo)之一的是

()O

A、保護(hù)投資者

B、保證證券市場的公平、效率和透明

C、降低非系統(tǒng)風(fēng)險

D、降低系統(tǒng)風(fēng)險

【參考答案】：C

28、某債券的票面價值為1000元，息票利率為5%,期限為4年，

現(xiàn)以950元的發(fā)行價向全社會公開發(fā)行，則投資者在認(rèn)購債券后到持至

期滿時可獲得的直接收益率為Oo

A、5%

B、5.26%

C、10%

D、11%

【參考答案】：B

29、我國的()通過各銀行儲蓄網(wǎng)點(diǎn)和財政部門國債服務(wù)部面向社

會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實(shí)際的

繳款金額，是一種國家儲蓄債。

A、憑證式國債

B、記賬式國債

C、赤字國債

D、非流通國債

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：熟悉各種國債的概念。見教材第三章第二節(jié)，P90o

30、股票是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是

創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是Oo

A、設(shè)權(quán)證券

B、證權(quán)證券

C、要式證券

D、資本證券

【參考答案】：B

31、債券具有票面價值，代表了一定的財產(chǎn)價值，是一種()o

A、真實(shí)資本

B、虛擬資本

C、財產(chǎn)直接支配權(quán)

D、實(shí)物直接支配權(quán)

【參考答案】：B

32、設(shè)立證券登記結(jié)算公司，自有資金不少于人民幣()億元。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：A

【解析】熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件、職能、結(jié)算制度等自

律管理。見教材第八章第三節(jié)，P375o

33、美國的證券市場是從買賣()開始的。

A、商業(yè)票據(jù)

B、企業(yè)債券

C、政府債券

D、股票

【參考答案】：C

【解析】美國的證券市場之所以從買賣政府債券開始，是因?yàn)楠?dú)立

戰(zhàn)爭中美國國會、各州和軍隊(duì)都發(fā)行了大量債券，戰(zhàn)后美國聯(lián)邦政府承

擔(dān)了這些債券的償還任務(wù)，美國的證券市場就是從交易這些政府債券開

始。

34、在我國，證監(jiān)會屬于()管轄。

A、中國人民銀行

B、國務(wù)院

C、人大常委會

D、

【參考答案】：B

35、()年，國務(wù)院決定在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債

券。

A、2006

B、2007

C、2008

D、2009

【參考答案】：D

【解析】熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國地方政府債

券的發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，P95o

36、《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加

權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的()o

A、40%

B、50%

C、60%

D、70%

【參考答案】：B

37、中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的()o

A、國債

B、政府債券

C、公司債券

D、金融債券

【參考答案】：D

【解析】考點(diǎn)：熟悉中央銀行票據(jù)的性質(zhì)和作用。見教材第三章第

三節(jié),P102o

38、根據(jù)我國《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，對于每日按

照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式

約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)()進(jìn)行收益分配。

A、每日

B、每2日

C、每周

D、每15日

【參考答案】：A

【解析】對貨幣市場基金的收益分配，中國證監(jiān)會有專門的規(guī)定。

《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定：對于每日按照面值進(jìn)行報

價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再

投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

39、股票格式要求有公司蓋章和()簽名。

A、發(fā)起人

B、董事長

C、總經(jīng)理

D、持有人

【參考答案】：B

40、證券市場的監(jiān)管原則不包括()o

A、依法管理原則

B、公開、公正與公平原則

C、保護(hù)控股股東利益

D、國家監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

【參考答案】：c

【解析】保護(hù)投資者利益，尤其是中小投資者利益，防止中小投資

者利益被控股股東和公司管理層侵害，這是證券市場的監(jiān)管原則之一，

所以，C選項(xiàng)中“保護(hù)控股股東利益”很不恰當(dāng)。

41、向社會公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣()元的，應(yīng)當(dāng)由

承銷團(tuán)承銷。

A、五千萬

B、一億

C、二億

D、三億

【參考答案】：A

【解析】我國《證券法》規(guī)定：向社會公開發(fā)行證券面額總值超過

五千萬人民幣的，應(yīng)由承銷團(tuán)承銷。

42、在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)

整的債券指的是Oo

A、零息債券

B、浮動利率債券

C、息票累積債券

D、附息債券

【參考答案】：B

【解析】熟悉各類債券的概念與特點(diǎn)。見教材第三章第一節(jié)，P82o

43、下列說法正確的是()o

A、托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累

計(jì)，按月支付給托管人

B、我國封閉式基金按照0.33%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)

C、我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0.25%

D、股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托

管費(fèi)率

【參考答案】：A

44、已披露的重大事件涉及主要標(biāo)的尚待交付或者過戶的，應(yīng)及時

披露有關(guān)交付或者過戶事宜，其中對出現(xiàn)超過約定期限()個月仍未完

成交付或過戶的，應(yīng)及時披露未如期完成的原因。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、

證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P357o

45、當(dāng)套期保值者沒能找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰

好匹配的期貨合約，在選用替代合約進(jìn)行套期保值操作時，由于不能完

全鎖定未來現(xiàn)金流，就產(chǎn)生了()O

A、流動性風(fēng)險

B、信用風(fēng)險

C、基差風(fēng)險

D、法律風(fēng)險

【參考答案】：C

46、目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括()o

A、期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)

B、1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

C、現(xiàn)金

D、可轉(zhuǎn)換債券

【參考答案】：D

47、結(jié)算所以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時間內(nèi)的()成交

價作為當(dāng)日結(jié)算價。

A、平均

B、最高

C、最低

D、最末

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握金融期貨的集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約和

對沖機(jī)制、保證金制度、無負(fù)債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報告制度、

每日價格波動限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度。見教材第五章第二節(jié),

P160o

48、下列不是證券投資基金的別稱的是O。

A、交易所交易基金

B、證券投資信托基金

C、單位信托基金

D、共同基金

【參考答案】：A

49、發(fā)行人及其主承銷商向參與網(wǎng)下配售的詢價對象配售股票，公

開發(fā)行股票數(shù)量少于4億股的，配售數(shù)量不超過本次發(fā)行總量的()o

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

【參考答案】：B

50、金融期權(quán)的功能不包括()o

A、籌資

B、套期保值

C、發(fā)現(xiàn)價格

D、投機(jī)

【參考答案】：A

【解析】金融期權(quán)與金融期貨有著類似的功能，是一種行之有效的

控制風(fēng)險的工具，不是籌資的工具。

51、股價指數(shù)期貨正式產(chǎn)生于()o

A、芝加哥商業(yè)交易所

B、芝加哥期貨交易所

C、紐約證券交易所

D、美國堪薩斯農(nóng)產(chǎn)品交易所

【參考答案】：D

【解析】1982年2月24日，美國堪薩斯期貨交易所推出了第一份

股指期貨合約——價值線綜合指數(shù)期貨(V1I)合約。所以正確答案是

Do

52、對證券投資基金的產(chǎn)生發(fā)展認(rèn)識正確的是()o

A、由于風(fēng)險較大，剛開始沒有獲得政府支持

B、基金份額有人管理和運(yùn)用資金，并獲取利益

C、是在1B世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動下出現(xiàn)的

D、證券投資基金是通過私募形式發(fā)售基金份額募集資金

【參考答案】：c

【解析】基金一開始就因?yàn)榫哂袃?yōu)勢被政府采納?；鸱蓊~由管理

人管理?；饦I(yè)可以通過公募發(fā)行。

53、根據(jù)規(guī)定，戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期限不少

于O個月。

A、6

B、12

C、18

D、24

【參考答案】：B

【解析】掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章

第一節(jié),P208o

54、在我國，國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)是（）o

A、國務(wù)院

B、國有資產(chǎn)管理部門

C、國有投資公司

D、資產(chǎn)經(jīng)營公司

【參考答案】：B

【解析】國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)是國有資產(chǎn)管理部門，國資

委即是國有資產(chǎn)管理部門。

55、期貨交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定,

一旦達(dá)到漲（跌）幅限制，則高于（低于）該價格的多頭（空頭）委托無效的

規(guī)定是（）O

A、無負(fù)債結(jié)算制度

B、每日價格波動限制

C、斷路器規(guī)則

D、限倉制度

【參考答案】：B

［解析】每日價格波動限制是指為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性

變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦

達(dá)到漲（跌）幅限制，則高于（低于）該價格的買入（賣出）委托無效。

56、現(xiàn)階段我國社會保險基金主要是（）o

A、失業(yè)保險基金

B、基本養(yǎng)老保險基金

C、工傷保險基金

D、生育保險基金

【參考答案】：B

【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節(jié),P13o

57、從1999年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發(fā)行主體,

開始發(fā)行（）債券。

A、固定利率

B、息票累積

C、浮動利率

D、零息

【參考答案】：C

58、2008年將企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序改革為（）o

A、先核準(zhǔn)規(guī)模，后核準(zhǔn)發(fā)行

B、先核準(zhǔn)發(fā)行，后核準(zhǔn)規(guī)模

C、僅核準(zhǔn)規(guī)模

D、僅核準(zhǔn)發(fā)行

【參考答案】：D

【解析】考點(diǎn)：熟悉我國企業(yè)債的管理規(guī)定。見教材第三章第三節(jié),

P105o

59、O,《中華人民共和國證券法》正式實(shí)施。

A、1998年7月1日

B、1999年7月1日

C、1999年10月1日

D、2000年1月1日

【參考答案】：B

60、2007年8月，國家外匯管理局批復(fù)同意()進(jìn)行境內(nèi)個人直

接投資境外證券市場的試點(diǎn)，標(biāo)志著資本項(xiàng)下外匯管制開始松動。

A、上海浦東新區(qū)

B、天津?yàn)I海新區(qū)

C、青島四方新區(qū)

D、深圳光明新區(qū)

【參考答案】：B

【解析】掌握新中國證券市場歷史發(fā)展階段和對外開放的內(nèi)容。見

教材第一章第三節(jié)，P44o

二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題1分)。

1、股東大會的權(quán)力包括Oo

A、修改公司章程

B、對發(fā)行公司債券作出決議

C、制定公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案

D、對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議

【參考答案】:A,B,D

2、機(jī)構(gòu)投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般

具有的特點(diǎn)有()o

A、投資資金來源分散而量小

B、注重投資的安全性

C、收集和分析信息的能力強(qiáng)

D、對市場影響力小

【參考答案】：B,C

【解析】機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人

及各類基金等。一般都注重投資的安全性，且收集和分析信息的能力強(qiáng),

對市場影響力大。

3、我國銀行間債券市場的主要職能是()o

A、提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織

市場交易

B、辦理外匯交易的資金清算、交割，負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)拆借及債券

交易的清算監(jiān)督

C、提供網(wǎng)上票據(jù)報價系統(tǒng)

D、提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務(wù)

【參考答案】：A,B,C,D

4、與交易所相比，場外交易的優(yōu)勢在于()o

A、交易設(shè)施先進(jìn)

B、交易速度快

C、交易成本低

D、企業(yè)人市的法律條件寬松

【參考答案】：B,C,D

5、我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷的階段有()o

A、1984?1986年是我國企業(yè)債券發(fā)行的萌芽期

B、1987?1992年是我國企業(yè)債券發(fā)行的第一個高潮壤

C、1993?1995年是我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期

D、從1996年起，我國企業(yè)債券的發(fā)行進(jìn)入了再度發(fā)展期

【參考答案】:A,B,C,D

6、《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》出臺后，初期試點(diǎn)的公司范圍限于

()O

A、上海證券交易所上市的公司

B、深圳證券交易所上市的公司

C、發(fā)行境外上市外資股的境內(nèi)股份有限公司

D、發(fā)行境外上市外資股的境外股份有限公司

【參考答案】：A,B,C

【解析】初期，試點(diǎn)公司范圍僅限于滬、深證券交易所上市的公司

及發(fā)行境外上市外資股的境內(nèi)股份有限公司。

7、不能在A股市場開戶的人員有()o

A、證券交易所的管理人員

B、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員

C、未滿18歲者

D、國家公務(wù)員

【參考答案】：A,B,C

【解析】并無規(guī)定禁止公務(wù)員開戶，所以D選項(xiàng)不正確。但是有這

樣的規(guī)定：國家機(jī)關(guān)處級以上干部、現(xiàn)役軍人等不得參與股票交易，但

可以開立基金賬戶，買賣基金和債券。

8、證券發(fā)行市場由()組成。

A、證券發(fā)行人

B、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C、證券投資者

D、證券中介機(jī)構(gòu)

【參考答案】：A,C,D

9、實(shí)行每周5次(周一至周五)進(jìn)行股份轉(zhuǎn)讓方式的股份轉(zhuǎn)讓公

司，需要滿足的條件有Oo

A、規(guī)范履行信息披露義務(wù)

B、股東權(quán)益為正值或凈利潤為正值

C、有相應(yīng)的從事代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)的設(shè)施

D、最近年度財務(wù)報告未被注冊會計(jì)師出具否定意見或拒絕發(fā)表意

見

【參考答案】：A,B,D

10、《公司法》關(guān)于強(qiáng)化監(jiān)事會作用，下列敘述正確的是()O

A、出席會議的監(jiān)事可以不在會議記錄上簽字

B、有限責(zé)任公司設(shè)立監(jiān)事會，其成員不得少于3人

C、監(jiān)事會無權(quán)向股東會提出罷免董事、經(jīng)理的建議

D、監(jiān)事可以提出召開臨時監(jiān)事人會議

【參考答案】：B,D

n、《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》中提出

的推進(jìn)我國資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的任務(wù)包括Oo

A、以擴(kuò)大直接融資、完善現(xiàn)代市場體系、更大程度地發(fā)揮市場在

資源配置中的基礎(chǔ)性作用為目標(biāo)

B、建設(shè)透明高效、結(jié)構(gòu)合理、機(jī)制健全、功能完善、運(yùn)行安全的

資本市場

C、建立有利于各類企業(yè)籌集資金、滿足多種投資需求和富有效率

的資本市場體系

D、健全職責(zé)定位明確、風(fēng)險控制有效、協(xié)調(diào)配合到位的市場監(jiān)管

體制，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》

(“國九條”)的主要內(nèi)容。見教材第一章第三節(jié)，P37o

12、下列屬于經(jīng)紀(jì)型證券公司的業(yè)務(wù)范圍的包括()o

A、證券承銷

B、證券的代理買賣

C、代理證券登記開戶

D、證券自營

【參考答案】：B,C

13、根據(jù)規(guī)定，詢價對象是指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的()o

A、證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財務(wù)公司

B、個人投資者

C、主承銷商自主推薦的具有較高定價能力和長期投資取向的機(jī)構(gòu)

投資者

D、保險機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)

【參考答案】：A,C,D

【解析】掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章

第一節(jié)，P208o

14、證券的流動性可通過()方式來實(shí)現(xiàn)。

A、兌付

B、承兌

C、貼現(xiàn)

D、轉(zhuǎn)讓

【參考答案】:A,B,C,D

15、公司申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件()o

A、公司債券的期限為1年以上

B、公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

C、公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣6000萬元

D、公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

【參考答案】：A,B,D

【解析】公司申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)公

司債券的期限為I年以上；(2)公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000

萬元；(3)公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。

16、優(yōu)先股的特征有()o

A、一般無表決權(quán)

B、股息分派優(yōu)先

C、股息率固定

D、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】按股東享有的權(quán)利不同，股票可以分為普通股和優(yōu)先股。

優(yōu)先股特點(diǎn)是股息固定；股息分派優(yōu)先；剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先；一般無表

決權(quán)。

17、我國金融債券的發(fā)行始于()o

A、19B2年

B、北洋政府時期

C、國民黨政府時期

D、1994年，我國政策性銀行成立后

【參考答案】：B

18、證券投資基金的特點(diǎn)具體有()o

A、基金是將零散的資金匯集起來

B、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提高收益

C、基金實(shí)行專業(yè)理財制度

D、基本限額都極低，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買數(shù)

量

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握證券投資基金的定義和特征。見教材第四章第一節(jié)，

P119~120o

19、《證券法》關(guān)于信息披露文件的責(zé)任主體，主要包括()o

A、發(fā)行人、上市公司或者其他信息披露義務(wù)人

B、發(fā)行人、上市公司或者其他信息披露義務(wù)人的控股股東、實(shí)際

控制人

C、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證監(jiān)會

D、證券公司、保薦人

【參考答案】：A,B,D

20、我國按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為()o

A、國家股

B、法人股

C、社會公眾股

D、外資股

【參考答案】：A,B,C,D

三、不定項(xiàng)選擇題(共20題，每題1分)。

1、國際債券的種類包括Oo

A、外國債券

B、美洲債券

C、亞洲債券

D、歐洲債券

【參考答案】：A,D

2、期貨對沖交易指在開倉和平倉時分別作兩筆()相同的交易。

A、品種

B、數(shù)量

C、期限

D、方向

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融期貨的集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約和對沖機(jī)

制、保證金制度、無負(fù)債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價

格波動限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度。見教材第五章第二節(jié)，P162o

3、基金托管人更換的條件有()o

A、收益連續(xù)半年下降

B、被基金份額持有人大會解任

C、被依法取消托管人資格

D、基金托管人解散或破產(chǎn)

【參考答案】：B,C,D

【解析】我國《基金法》規(guī)定，有下列情形之一，基金托管人職責(zé)

中止：被取消基金托管人資格；被基金份額持有人大會解任；依法解散、

撤銷或者宣告破產(chǎn)。

4、證券市場的結(jié)構(gòu)中較為重要的結(jié)構(gòu)有()o

A、層次結(jié)構(gòu)

B、品種結(jié)構(gòu)

C、資本市場結(jié)構(gòu)

D、交易場所結(jié)構(gòu)

【參考答案】:A,B,D

【解析】掌握證券市場的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能。見教材第

一章第一■節(jié)，P4?6。

5、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對上市公司非公開發(fā)行股票作

出的規(guī)定，闡述正確的是()o

A、在對募集資金用途、公司及高管人員的誠信等方面提出了嚴(yán)格

要求的前提下，對發(fā)行公司的盈利指標(biāo)和非公開發(fā)行股票數(shù)量不作要求

B、發(fā)行對象的資格應(yīng)當(dāng)符合股東大會決議規(guī)定的條件，發(fā)行對象

總數(shù)不超過20名

C、境外戰(zhàn)略投資者的資格經(jīng)國務(wù)院相關(guān)部門事先批準(zhǔn)

D、股份自發(fā)行結(jié)束之日起，6個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

【參考答案】：A,C

6、RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于()o

A、募集的資金是人民幣而不是外匯

B、機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司

C、交易范圍包括銀行間債券市場

D、盡可能簡化對投資額度和跨境資金收支的管理

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節(jié)，P11o

7、下面關(guān)于無面額股票的闡述正確的是()o

A、無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公

司總股本中所占比例的股票

B、無面額股票也稱為比例股票或份額股票

C、無面額股票的價值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來收益的增減而

相應(yīng)增減

D、我國的《公司法》允許發(fā)行無面額股票

【參考答案】：A,B,C

8、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件一般包括()o

A、優(yōu)先股票分配股息的順序和定額

B、優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額

C、優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制

D、優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份的條件

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】P68頁，選擇ABCD:優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件，由各公司

章程加以規(guī)定。一般包括：優(yōu)先分配股息的順序和定額優(yōu)先股票分配公

司剩余資產(chǎn)的順序和定額優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制

優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份額的條件xueran

9、關(guān)于風(fēng)險與收益的關(guān)系描述正確的是()o

A、在證券投資中，收益和風(fēng)險形影相隨，收益以風(fēng)險為代價，風(fēng)

險用收益來補(bǔ)償

B、風(fēng)險和收益的本質(zhì)聯(lián)系可以表述為公式：預(yù)期收益率二無風(fēng)險利

率+風(fēng)險補(bǔ)償

C、美國一般將聯(lián)邦政府發(fā)行的短期國庫券視為無風(fēng)險證券，把短

期國庫券利率視為無風(fēng)險利率

D、預(yù)期收益率是投資者承受各種風(fēng)險應(yīng)得的補(bǔ)償

【參考答案】：A,B,C,D

10、為保證證券市場的穩(wěn)定。穩(wěn)定市場的政策與制度安排有()O

A、證券交易所根據(jù)需要，可以對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬

戶限制交易

B、因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時，證券交易所可以采

取技術(shù)性停牌的措施

C、因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證

券交易所可以決定臨時停市

D、漲跌停板規(guī)定

【參考答案】：A,B,C,D

11、有面額股票的特點(diǎn)是()O

A、明確表示每股代表的股權(quán)比例

B、為股票發(fā)行價格確定依據(jù)

C、發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

D、便于股票分割

【參考答案】：A,B

【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面

額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P52o

12、美式權(quán)證持有人行權(quán)的時間()o

A、可以在權(quán)證失效日之前任何交易日

B、可以在失效日當(dāng)日

C、可以在失效日之前一段規(guī)定時間內(nèi)

D、可以在失效日之后一段規(guī)定時間內(nèi)

【參考答案】:A,B

［解析】美式權(quán)證持有人行權(quán)的時間可以在權(quán)證失效日之前任何交

易日，也可以在失效當(dāng)日。(已更正，勿再提交。)

13、國際債券同國內(nèi)債券相比，具有的特殊性表現(xiàn)在()o

A、資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大

B、存在利率風(fēng)險

C、有國家主權(quán)保障

D、以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣

【參考答案】：A,C,D

14、金融期貨的基本功能有()o

A、套期保值功能

B、價格發(fā)現(xiàn)功能

C、投機(jī)功能

D、套利功能

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P169o

15、()是防范反洗錢工作的基礎(chǔ)性工作。

A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報告制度

D、定時審查

【參考答案】：A

【解析】掌握我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求。見教材第七章

第一節(jié)，P277o

16、金融互換主要包括()o

A、貨幣互換

B、利率互換

C、股權(quán)互換

D、信用違約互換

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148o

17、股東出現(xiàn)()的，應(yīng)當(dāng)及時通知證券公司。

A、質(zhì)押所持有的股權(quán).

B、所持股權(quán)被采取訴訟保全措施

C、決定轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)

D、所持股權(quán)被強(qiáng)制執(zhí)行

【參考答案】:A,B,C,D

18、屬于封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別的是()o

A、投資策略不同

B、基金份額交易方式不同

C、發(fā)行規(guī)模限制不同

D、期限不同

【參考答案】：B,C,D

［解析】封閉式基金和開放式基金的主要區(qū)別有以下幾點(diǎn)：

1、總股份：封閉式基金總股份從發(fā)行開始就是固定的，除分紅送

配外，其股份數(shù)保持不變。開放式基金總數(shù)根據(jù)認(rèn)購數(shù)量，申購數(shù)量在

不斷變化，如果申購數(shù)量大于贖回數(shù)量則該開放式基金總股份數(shù)是在不

斷增加的，反之減少。

2、封閉式基金除特殊情況，在其存續(xù)期內(nèi)，無論盈虧對基金都無

影響。開放式基金如果贖回數(shù)量過大，其總股份少于一定數(shù)額，(比如

2億股)開放式基金則停止上市。這就逼著開放式基金的基金經(jīng)理做好

業(yè)績。

3、除上證ETF,深證lofs外，所有開放式基金都是按照當(dāng)日收市

的價格進(jìn)行申贖，而封閉式基金則是及時買賣的。

4、封閉式基金是折價的，很可能封閉式基金的市場流通價低于或

高于其凈資產(chǎn)。封閉式基金的市場流通價是反映其真實(shí)價值的，與其股

份凈資產(chǎn)等值。

19、從2007年開始，全球證券市場的發(fā)展呈現(xiàn)出一些新的趨勢，

突出表現(xiàn)在()o

A、金融機(jī)構(gòu)的去杠桿化

B、金融監(jiān)管的改革

C、國際金融合作的進(jìn)一步加強(qiáng)

D、金融市場競爭更加自由化

【參考答案】:A,B,C

【解析】了解美國次貸危機(jī)爆發(fā)后全球證券市場出現(xiàn)的新趨勢。見

教材第一章第三節(jié)，P30o

20、關(guān)于存托憑證論述正確的是()o

A、存托憑證是指在一國證券市場流通的代表本國公司有價證券的

可轉(zhuǎn)讓憑證

B、存托憑證一般代表外國公司股票，不能代表債券

C、存托憑證也稱預(yù)托憑證

D、存托憑證首先由摩根首創(chuàng)

【參考答案】：C,D

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、黃金輸出點(diǎn)等于鑄幣平價減去輸出黃金的成本，包括運(yùn)輸費(fèi)、

保險費(fèi)、包裝費(fèi)以及改鑄費(fèi)。黃金輸入點(diǎn)等于鑄幣平價加上黃金輸入的

成本。黃金輸出點(diǎn)和黃金額輸入點(diǎn)之間的中點(diǎn)就是鑄幣平價。()

【參考答案】：錯誤

2、實(shí)行核準(zhǔn)制的目的在于，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)能盡法律賦予的職能，

使發(fā)行的證券符合公眾利益和證券市場穩(wěn)定發(fā)展的需要。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握證券發(fā)行制度及我國的證券發(fā)行制度。見教材第六章

第一節(jié)，P201o

3、封閉期內(nèi)，投資者可在一級市場上進(jìn)行封閉式基金的買賣。()

【參考答案】：錯誤

4、《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師被吊銷

執(zhí)業(yè)證書的，限制從事部分證券法律業(yè)務(wù)。O

【參考答案】：錯誤

【解析】《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師被

吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)。

5、證券發(fā)行人是資金的供應(yīng)者和證券的需求者，證券投資者是資

金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券中介機(jī)構(gòu)則是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的

專業(yè)性中介服務(wù)組織。()

【參考答案】：錯誤

【解析】證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者，證券發(fā)行人

是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券中介機(jī)構(gòu)則是聯(lián)系發(fā)行人和投資

者的專業(yè)性中介服務(wù)組織。

6、簡單算術(shù)股價平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡便，缺點(diǎn)是包括發(fā)生樣本

股送配股、拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時間數(shù)

列上的可比性；在計(jì)算時沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同

的股票對股票市場有不同影響這一重要因素。()

【參考答案】：正確

【解析】考點(diǎn)：掌握股票價格平均數(shù)和股票價格指數(shù)的概念和功能,

了解編制步驟和方法。見教材第六章第三節(jié)，P237o

7、保本基金是指通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資

到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。()

【參考答案】：正確

【解析】熟悉各類基金的含義：見教材第四章第一節(jié)，P128o

8、證券公司應(yīng)當(dāng)建立由總部集中管理的融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)和

建立融資融券業(yè)務(wù)的集中風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)。()

【參考答案】：正確

9、我國《公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或國務(wù)院證券管理部

門規(guī)定的其他形式。()

【參考答案】：錯誤

【解析】【解析】我國《證券法》規(guī)定，證券在證券交易所上市交

易，應(yīng)當(dāng)采用公開的集中交易方式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的

其他方式。證券交易當(dāng)事人買賣的證券可以采用紙面形式或者國務(wù)院證

券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。證券交易以現(xiàn)貨和國務(wù)院規(guī)定的其他

方式進(jìn)行交易。

10、中證全債指數(shù)體系包括3只分年期指數(shù)和4只分類別指數(shù)。()

【參考答案】：錯誤

【解析】中證全債指數(shù)體系包括4只分年期指數(shù)和3只分類別指數(shù)。

11、一般來說，當(dāng)市場利率下跌時，債券的市場價格也會跟隨下跌。

()

【參考答案】：錯誤

12、可轉(zhuǎn)債持有人申報轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)債數(shù)量大于其實(shí)際可用可轉(zhuǎn)債余

額的，應(yīng)按其申報數(shù)量辦理轉(zhuǎn)股。()

【參考答案】：錯誤

【解析】可轉(zhuǎn)債持有人申報轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)債數(shù)量小于等于其實(shí)際可用

可轉(zhuǎn)債余額的，應(yīng)按其申報數(shù)量辦理轉(zhuǎn)股。

13、證券投資基金同股票、債券一樣，籌集的資金都是投向?qū)崢I(yè)。

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【參考答案】：錯誤

14、股票價格的變動通常比實(shí)際經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，因此,

股票價格水平已成為經(jīng)濟(jì)周期變動的靈敏信號或稱先導(dǎo)性指標(biāo)。()

【參考答案】：正確

15、在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動中，債券收益可以表現(xiàn)為兩種形式：一種是資

本損益；一種是利息收入。()

【參考答案】：正確

16、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件之一是財務(wù)狀況良好，

最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近12個月凈資本均在12

億元以上。()

【參考答案】：錯誤

17、非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其收益是限定的。

【參考答案】：正確

【解析】【解析】非參與優(yōu)先股票，是指除了按規(guī)定分得本期固定

股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票

是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上而是在分配

順序上。

18、證券交易所依法負(fù)責(zé)對有價證券的發(fā)行、上市、交易、登記、

托管、結(jié)算等進(jìn)行監(jiān)管。()

【參考答案】：錯誤

【解析】中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)對有價證券的發(fā)行、上市、交易、登記、

托管、結(jié)算等進(jìn)行監(jiān)管，證券交易所只是提供場所并監(jiān)督。

19、可以用流動比率、速動比率、應(yīng)收賬款平均回收期、銷售周轉(zhuǎn)

率等指標(biāo)衡量財務(wù)流動性狀況。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變

動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P59o

20、場外交易市場與證券交易所市場的區(qū)別在于不采取會