一次過好不好附有答案

一次過好不好[復(fù)制]1.以下關(guān)于重點(diǎn)對(duì)賬范圍說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*對(duì)賬月發(fā)生過交易的預(yù)算單位賬戶，不包括行政事業(yè)單位(正確答案)對(duì)賬月借方交易累計(jì)發(fā)生額達(dá)到一定金額（目前為等值人民幣100萬【含】以上）的單位支票或存折賬戶對(duì)賬月發(fā)生過交易的保證金賬戶日均存款達(dá)到一定金額（目前為等值熱門民幣100萬【含】以上），且對(duì)賬月有交易發(fā)生的單位支票或存折賬戶2.客戶無法聯(lián)系或未在期限內(nèi)配合辦理年檢的，開戶網(wǎng)點(diǎn)視情況對(duì)賬戶進(jìn)行控制。控制賬戶后，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)（）通知客戶，并在交易清單或交易備注上登記通知電話、經(jīng)辦人員及通知結(jié)果。[單選題]*當(dāng)天(正確答案)次日第二個(gè)工作日三個(gè)工作日3.對(duì)提取已故存款人小額存款業(yè)務(wù)已簡化要求，小額存款是指已故存款人在本行的賬戶余額（含非存款類金融產(chǎn)品）合計(jì)不超過（）人民幣或等值外幣（不含未結(jié)利息）。[單選題]*5000元（含）5萬元5000元5萬元（含）(正確答案)4.本行銀行卡ATM渠道銀聯(lián)跨行取現(xiàn)限額為（）。[單選題]*2萬/日(正確答案)5萬/日1萬/日0.5萬/日5.反洗錢系統(tǒng)中風(fēng)險(xiǎn)客戶的定期評(píng)級(jí)周期為（

）。[單選題]*三年無有效期兩年(正確答案)五年6.在年檢賬戶監(jiān)控過程中，對(duì)于列入工商嚴(yán)重失信名單的深圳企業(yè)賬戶，我行系統(tǒng)自動(dòng)執(zhí)行（）處理。[單選題]*不允許借記不允許借貸記(正確答案)久懸暫停非柜7.客戶新開通網(wǎng)銀需在（）內(nèi)登錄網(wǎng)銀，插入KEY完成證書的下載。[單選題]*30天10天14天(正確答案)7天8.對(duì)于變更單位負(fù)責(zé)人或（）的，應(yīng)重新辦理三核實(shí)。[單選題]*電話號(hào)碼地址(正確答案)存款人名稱統(tǒng)一社會(huì)信用代碼9.客戶轉(zhuǎn)賬匯款選擇次日到賬，實(shí)際是第二個(gè)工作日上午（）對(duì)外發(fā)送。[單選題]*9點(diǎn)8點(diǎn)30分10點(diǎn)(正確答案)12點(diǎn)10.關(guān)于開通網(wǎng)銀的費(fèi)用，以下說法不正確的是（）[單選題]*客戶使用KEY的費(fèi)用包括KEY工本費(fèi)和數(shù)字證書年費(fèi)數(shù)字證書工本費(fèi)由柜員向客戶發(fā)售時(shí)即時(shí)收取數(shù)字證書年費(fèi)由柜員向客戶發(fā)售時(shí)即時(shí)收取(正確答案)工本費(fèi)由柜員向客戶發(fā)售時(shí)即時(shí)收取11.證書的有效期為（），證書到期前或到期后一定期限內(nèi)客戶可通過網(wǎng)銀辦理證書更新[單選題]*三年無有效期五年(正確答案)兩年12.客戶持銀行卡在我行辦理銷戶，系統(tǒng)提示“異常銷戶行為”，是因?yàn)榭蛻粼冢ǎ┨靸?nèi)開戶又銷戶。[單選題]*901530(正確答案)713.關(guān)于網(wǎng)銀，以下說法不正確的是（）[單選題]*客戶KEY數(shù)字證書遺失的，可對(duì)證書進(jìn)行掛失如客戶找回EKEY,可進(jìn)行解掛操作客戶的KEY密碼被鎖時(shí)，可到網(wǎng)點(diǎn)辦理解鎖及證書補(bǔ)發(fā)，同時(shí)初始化KEY客戶KEY數(shù)字證書遺失的，只需掛失補(bǔ)卡，不需掛失數(shù)字證書(正確答案)14.辦理以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)不需要開展客戶盡職調(diào)查（）。[單選題]*保管箱業(yè)務(wù)開立銀行賬戶零鈔兌換5000元(正確答案)引入特約商戶15.下列ATM渠道銀聯(lián)跨行取現(xiàn)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)正確的是（）。[單選題]*異地跨行取款8元/筆同城跨行取款3.6元/筆不分同城異地，跨行取現(xiàn)5元/筆不分同城異地，跨行取現(xiàn)3.5元/筆(正確答案)16.智能柜臺(tái)添加IC卡，須按（）的流程完成調(diào)撥操作。[單選題]*分配-入庫-加卡(正確答案)分配-加卡—入庫入庫-加卡—分配入庫-分配——加卡17.關(guān)于個(gè)人網(wǎng)銀交易密碼，以下說法不正確的是（）[單選題]*客戶可憑取款密碼及身份證號(hào)碼通過電話銀行、自助終端或到本行任意一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理查詢密碼重置客戶可通過電話銀行或到本行任一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)解鎖交易密碼(正確答案)客戶通過智能柜臺(tái)重置交易密碼，若身份證客戶人臉識(shí)別結(jié)果為“通過”，新密碼可以立即啟用客戶可通過電話銀行或到本行任一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)解鎖查詢密碼18.農(nóng)信銀柜面通存交易失敗，應(yīng)該（）處理。[單選題]*ZF6016查詢/打印交易查詢?cè)摴P交易的詳細(xì)狀態(tài)和失敗原因。(正確答案)不可將交易失敗的情況及原因告知客戶經(jīng)辦柜員直接告訴客戶交易失敗19.高風(fēng)險(xiǎn)客戶的定期評(píng)級(jí)周期為（）。[單選題]*半年(正確答案)兩年一件一季度20.云柜臺(tái)不可辦理（）業(yè)務(wù)。[單選題]*個(gè)人賬戶流水申請(qǐng)存折掛失/解掛一本通銷戶首次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(正確答案)21.手機(jī)號(hào)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)支持單筆交易金額不能超過（）萬元。[單選題]*10萬元20萬元50萬元100萬元(正確答案)22.張三代理李四取款50萬元，以下哪種說法是錯(cuò)誤的？（）[單選題]*雪填寫《現(xiàn)金業(yè)務(wù)登記表》需出示張三身份證件需提供授權(quán)委托書(正確答案)需出示李四身份證件23.以下做法正確的是（）。[單選題]*支行營銷崗位無需關(guān)注反洗錢反洗錢管理在組織架構(gòu)、制度、流程、人員安排、報(bào)告路線等方面保持獨(dú)立性(正確答案)反洗錢是合規(guī)部門的工作職責(zé)，業(yè)務(wù)部門無需關(guān)注貸款業(yè)務(wù)與反洗錢無關(guān)24.我行每年（）收取客戶網(wǎng)銀電子證書年費(fèi)。[單選題]*9月1日-9月30日8月1日-9月30日8月10日-9月30日8月15日至9月30日(正確答案)25.移動(dòng)/平板智能柜臺(tái)超出使用區(qū)域外出辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需至少提前（）向運(yùn)營管理部申請(qǐng)調(diào)整使用區(qū)域。[單選題]*1個(gè)工作日(正確答案)23726.代收付業(yè)務(wù)協(xié)議有效期為（）年，如無異議可自動(dòng)延期，但延期最長不超過5次。[單選題]*1(正確答案)251027.支行借用智能柜臺(tái)前，若沒有未被使用的虛擬柜員號(hào)，需至少在設(shè)備借用日前的（），通過深圳農(nóng)商銀行IT運(yùn)維管理平臺(tái)發(fā)起自助設(shè)備部署申請(qǐng)流程申請(qǐng)新增虛擬柜員號(hào)。[單選題]*1個(gè)工作日2個(gè)工作日3個(gè)工作日(正確答案)5個(gè)工作日28.法院凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過（）。[單選題]*三個(gè)于一年(正確答案)六個(gè)月九個(gè)月29.收款賬號(hào)戶名不符、賬戶狀態(tài)不允許入賬、賬戶不存在等情況的匯入?yún)R款。但交易金額（）（含）以下的交易，系統(tǒng)不掛賬，自動(dòng)進(jìn)行退匯。[單選題]*5000元(正確答案)1萬元5萬元2萬元30.支行通過現(xiàn)場(chǎng)巡查、自助設(shè)備監(jiān)控平臺(tái)等手段每日至少（）次巡查或維護(hù)自助設(shè)備，避免造成大面積自助設(shè)備暫停服務(wù)。[單選題]*三四一(正確答案)二31.外逃人員名單是指（）。[單選題]*重要腐敗案件涉案人員等的紅色通緝令名單國際刑警組織中國國家中心局公布的外逃國家工作人員國際追逃追贓紅色通緝令名單以上全部(正確答案)32.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，在評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)之后沒有再發(fā)生交易，評(píng)級(jí)到期重評(píng)時(shí)，正確的做法是（）。[單選題]*直接下調(diào)為中風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)客戶不能下調(diào)評(píng)級(jí)如了解到客戶的交易目的和性質(zhì)無可疑，前期的風(fēng)險(xiǎn)因素已解除，強(qiáng)化識(shí)別并保存識(shí)別記錄后，可下調(diào)評(píng)級(jí)(正確答案)客戶沒有再發(fā)生交易，可下調(diào)評(píng)級(jí)33.下列反洗錢客戶盡職調(diào)查的具體措施錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*識(shí)別收益所有人識(shí)別客戶身份，并通過來源可靠、可靠的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實(shí)客戶身份了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的和性質(zhì)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況獲取相關(guān)信息.針對(duì)所有客戶的交易，要了解客戶的資金來源和用途，并采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施(正確答案)34.個(gè)人單筆匯款金額大于等于人民幣（），客戶必須出示系統(tǒng)留存的戶主本人有效身份證件，代辦（包括監(jiān)護(hù)人代辦）的還需出示代辦人有效身份證件，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*10萬元20萬元50萬元(正確答案)100萬元35.對(duì)前期只作暫停非柜面財(cái)務(wù)功能的賬戶，暫停非柜（）后客戶仍無法聯(lián)系或不配合年檢的，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對(duì)年檢不通過的賬戶作不允許借記控制或轉(zhuǎn)“久懸”處理。[單選題]*一個(gè)月兩個(gè)月三個(gè)月(正確答案)六個(gè)月36.若年檢賬戶清單中“工商信息匹配總結(jié)”為“工商信息匹配不通過”，支行通知客戶辦理年檢，可以采取短信、電話、上門等方式通知客戶。通知客戶時(shí)，可約定為期（）天的處理時(shí)限。[單選題]*3101530(正確答案)37.一般可疑交易報(bào)告提交至（）。[單選題]*中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)人民銀行或當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)以上都不是38.代收付業(yè)務(wù)中首筆授權(quán)需明確的內(nèi)容不包括（）。[單選題]*付款人名稱用途付款周期付款人地址(正確答案)39.客戶可通過網(wǎng)銀操作提前還貸款預(yù)約，預(yù)約的扣款日至少在預(yù)約申請(qǐng)日（）之后。[單選題]*371030天(正確答案)40.客戶單筆或當(dāng)日累計(jì)的跨行匯款金額超過金融市場(chǎng)部規(guī)定的大額預(yù)約金額（）時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)必須先按大額匯款預(yù)約審批流程進(jìn)行報(bào)批。[單選題]*1000萬元2000萬元3000萬元(正確答案)5000萬元41.關(guān)于非深個(gè)人客戶手機(jī)實(shí)名認(rèn)證通過，開戶后非柜限額，說法正確的是（

）*深圳在繳社保不滿6個(gè)月的，非柜限額為0。深圳在繳社保已滿6個(gè)月的，非柜限額為5000(正確答案)深圳在繳社保不滿6個(gè)月的，非柜限額為3000。(正確答案)深圳在繳社保已滿6個(gè)月的，非柜限額為1000042.受理營銷業(yè)務(wù)類短信發(fā)布時(shí)，需要將（）掃描至由運(yùn)營管理部后督授權(quán)中心998機(jī)構(gòu)。*《柜面短信發(fā)送審批表》(正確答案)《電子審批流申請(qǐng)表》(正確答案)《CRM短信發(fā)送申請(qǐng)表》短信內(nèi)容在合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的審核結(jié)果(正確答案)43.智能柜臺(tái)如遇特殊情況需關(guān)機(jī)停止服務(wù)的，須向所屬（）報(bào)告，并記錄（）等。*一級(jí)支行(正確答案)總行停機(jī)時(shí)間(正確答案)停機(jī)原因(正確答案)44.智能柜臺(tái)對(duì)公開戶適用的企業(yè)類型（）。*企業(yè)法人(正確答案)企業(yè)非法人(正確答案)個(gè)體工商戶(正確答案)團(tuán)體組織45.以下哪些單位開立基本存款戶，需要人行核準(zhǔn)（）。*深圳市寶安區(qū)燕羅街道辦事處(正確答案)深圳市時(shí)尚服裝有限公司深圳市時(shí)尚服裝有限公司工會(huì)委員會(huì)(正確答案)深圳市時(shí)尚小賣部46.個(gè)人客戶張三想預(yù)約取款30萬，可通過（）方式辦理取款預(yù)約。*柜臺(tái)(正確答案)網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行(正確答案)微信銀行47.本行農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)的發(fā)起方式有（）。*柜面(正確答案)智能柜臺(tái)(正確答案)ATM(正確答案)CRS(正確答案)48.以下工作記錄至少完整保存5年的有（）。*反洗錢名單數(shù)據(jù)(正確答案)反洗錢名單更新記錄、反洗錢盡職調(diào)查記錄,(正確答案)反洗錢名單預(yù)警記<br/>錄(正確答案)反洗錢名單審核審批記錄(正確答案)49.關(guān)于智能柜臺(tái)的日常管理，以下說法正常的是（）。*智能柜臺(tái)的運(yùn)營管理，由網(wǎng)點(diǎn)指寫專人管理(正確答案)平板智柜由管理員妥善保管并及時(shí)充電(正確答案)智能柜臺(tái)的管理人，應(yīng)每日下班前巡查設(shè)備運(yùn)營情況遇故障無法處理的，應(yīng)迅速聯(lián)系廠商報(bào)修，并張貼“系統(tǒng)故障，暫停使用”的標(biāo)識(shí)50.有權(quán)劃撥存款人賬戶存款的單位有（）。*法院(正確答案)海關(guān)(正確答案)稅務(wù)機(jī)關(guān)(正確答案)人民檢查院51.假幣收繳的五個(gè)“當(dāng)面”，下列說法正確的是（）。*假人民幣紙幣，當(dāng)面加蓋藍(lán)色公章兩名員工當(dāng)面收繳當(dāng)面開具《假幣收繳憑證》(正確答案)當(dāng)面履行告知義務(wù)(正確答案)52.已故存款人的配偶、父母、子女憑（），可單獨(dú)或共同向本行任一網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)查詢業(yè)務(wù)。*已故存款人死亡證明(正確答案)可表明直系親屬關(guān)系的文件(正確答案)查詢?nèi)吮救擞行矸葑C件(正確答案)存款查詢函53.客戶可以選擇申領(lǐng)一種或多種高級(jí)安全工具。目前，網(wǎng)銀可選擇的高級(jí)安全工具主要包括（）。*手機(jī)動(dòng)態(tài)密碼(正確答案)云證書(正確答案)音頻KEY(正確答案)藍(lán)牙KEY(正確答案)54.以下關(guān)于本行個(gè)人補(bǔ)打?qū)~單的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)正確的有（）。*打印起始日距業(yè)務(wù)辦理當(dāng)日1年（含）以內(nèi)10元打印起始日距業(yè)務(wù)辦理當(dāng)日1年（含）以內(nèi)免費(fèi)(正確答案)打印起始日距業(yè)務(wù)辦理當(dāng)日1年-3年（含）20元/份(正確答案)打印起始日距業(yè)務(wù)辦理當(dāng)日3年以上50元/份(正確答案)55.紙質(zhì)海關(guān)稅票業(yè)務(wù)，遞送至深圳人行國庫處的“專用繳款書”必須是哪三聯(lián)（）。*23(正確答案)4(正確答案)5(正確答案)56.未成年人可憑哪些證件辦理開戶業(yè)務(wù)？（）*二代居民身份證(正確答案)戶口薄(正確答案)港澳臺(tái)居民往來內(nèi)地通行證(正確答案)港澳居民居住證(正確答案)57.取款預(yù)約按單筆、大額現(xiàn)金存款或取款按單筆或日累計(jì)實(shí)行分級(jí)審批，以下說法正確的是（）。*10萬（含）-20萬個(gè)人客戶大額取款預(yù)約，由運(yùn)營經(jīng)理審批(正確答案)20萬（含）-50萬對(duì)公客戶大額取款預(yù)約，由運(yùn)營經(jīng)理審批10萬（含）-50萬個(gè)人客戶取款，由運(yùn)營經(jīng)理審批(正確答案)5萬（含）-50萬對(duì)公客戶取款，由運(yùn)營經(jīng)理審批(正確答案)58.農(nóng)信銀柜面通存交易失敗，應(yīng)該（）處理。*通過ZF6016查詢/打印交易查詢?cè)摴P交易的詳細(xì)狀態(tài)和失敗原因。(正確答案)不能告知客戶真真的失敗原因?qū)⒔灰资〉那闆r及原因以合理方式告知客戶

。(正確答案)經(jīng)辦柜員直接高知客戶交易失敗59.關(guān)于持銀聯(lián)卡在境外年度取款額度超限，以下說法正確的有（）。*該額度統(tǒng)計(jì)客戶張銀行卡的交易記錄該額度統(tǒng)計(jì)客戶在境內(nèi)所開的所有銀行卡的交易記錄,(正確答案)該額度統(tǒng)計(jì)客戶在我行所開立的銀行卡交易記錄該額度按自然年度統(tǒng)計(jì)(正確答案)60.關(guān)于傳票管理，以下哪種說法是正確的？（）*日終傳票一定要放入保險(xiǎn)柜保管日終傳票可放入箱柜上鎖保管(正確答案)日終傳票需專人保管(正確答案)日終傳票由柜員單獨(dú)保管61.以下哪些需要報(bào)告大額交易（）。*當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元（含）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯(正確答案)非自然人客戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元（含）以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)自然人客戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元（含）以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)自然人客戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元（含）以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)62.業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的定量指標(biāo)包括（）等。*現(xiàn)金業(yè)務(wù)比例、跨境業(yè)務(wù)比例(正確答案)高風(fēng)險(xiǎn)客戶情況、非面對(duì)面客戶及交易比例(正確答案)涉可疑交易報(bào)告情況(正確答案)交易規(guī)模情況、交易對(duì)手信息完整度情況(正確答案)63.空頭支票違規(guī)人領(lǐng)取處罰書工作要求，以下說法正確的有（）。*個(gè)人客戶不可以代辦，需本人攜帶有效身份證原件辦理(正確答案)企業(yè)代辦需提供授權(quán)委托書、法人身份證原件、經(jīng)辦人身份證原件、公司營業(yè)執(zhí)照、公司公章(正確答案)企業(yè)法人親辦需提供法人身份證原件、公司營業(yè)執(zhí)照、公司公章(正確答案)企業(yè)已注銷需法人親自辦理，提供法人身份證原件、企業(yè)注銷憑證。(正確答案)64.污水池名單，包括（）。*懲戒人員名單(正確答案)涉案賬戶名單、無證支付名單、微盤名單,(正確答案)代幣發(fā)行融資名單等相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求管控的名單(正確答案)異常開戶等本行認(rèn)為需要納入管控的名單(正確答案)65.根據(jù)對(duì)單位受益所有人進(jìn)行識(shí)別的規(guī)定,受益所有人為單位的法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或?qū)嶋H控制人的是（）。*個(gè)體工商戶(正確答案)個(gè)人獨(dú)資企業(yè)(正確答案)企業(yè)法人國家機(jī)關(guān)66.以下哪些情形可能涉嫌對(duì)公電信詐騙（）。*對(duì)公賬戶通過網(wǎng)銀頻繁快進(jìn)快出交易，當(dāng)日不留或少留余額,(正確答案)對(duì)公賬戶頻繁大量公轉(zhuǎn)私交易(正確答案)開戶后短期休眠，隨后進(jìn)行測(cè)試賬號(hào)，測(cè)試后開始頻繁大量交易,(正確答案)對(duì)公賬戶頻繁收到個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬或匯款，個(gè)人賬戶數(shù)量眾多(正確答案)67.下列屬于ATM渠道銀聯(lián)跨行取現(xiàn)優(yōu)惠措施的有（）。*老年人（年齡≥60歲）每月首10筆交易免費(fèi)(正確答案)現(xiàn)役軍人每月首10筆交易免費(fèi)(正確答案)現(xiàn)役軍人每月首10筆交易免費(fèi)1(正確答案)廣西支行、村鎮(zhèn)行客戶每月首10筆交易免費(fèi)(正確答案)68.以下說法正確的是（）。*如發(fā)現(xiàn)農(nóng)民工工資專用賬戶資金不足、被挪用的情況，應(yīng)及時(shí)向人力資源社會(huì)保障部門和建設(shè)項(xiàng)目主管部門報(bào)告(正確答案)免收農(nóng)民工工資專用賬戶開戶費(fèi)、維護(hù)費(fèi)、小額賬戶管理費(fèi)、轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)、代發(fā)工資手續(xù)費(fèi)等。(正確答案)農(nóng)民工工資專用賬戶不得開通網(wǎng)上銀行等自助渠道支付功能，不得開通商務(wù)卡或結(jié)算卡的支付結(jié)算功能(正確答案)各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)民工工資專用賬戶的監(jiān)測(cè)，確保專款專用。(正確答案)69.行內(nèi)代收付業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)，支持下列哪些操作（）。*隔日沖正(正確答案)當(dāng)日沖正(正確答案)全部沖正(正確答案)可部分沖正(正確答案)70.農(nóng)民工工資專用賬戶不得開通以下哪種業(yè)務(wù)功能（）。*網(wǎng)上銀行支付功能(正確答案)商務(wù)卡支付結(jié)算功能(正確答案)單位結(jié)算卡支付結(jié)算功能(正確答案)單位結(jié)算卡網(wǎng)銀對(duì)賬功能71.本行開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估遵循以下原則（）。*全面性原則(正確答案)客觀性原則(正確答案)匹配性原則(正確答案)活性原則(正確答案)72.匯款業(yè)務(wù)復(fù)核成功后，（）渠道的業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)逐筆發(fā)送出去。*農(nóng)信銀(正確答案)同城大額(正確答案)小額73.查詢查復(fù)的處理原則是（）。*有疑必查(正確答案)有查必復(fù)(正確答案)復(fù)必詳盡(正確答案)切實(shí)處理(正確答案)74.關(guān)于智能柜臺(tái)清機(jī)，以下哪種說法是正確的？（）*在行式智柜清機(jī)間隔不大于7天(正確答案)離行式智柜清單間隔不大于10天(正確答案)如遇公眾假期，清機(jī)時(shí)間間隔超出要求，則在假幣結(jié)束后第一個(gè)工作日清機(jī)(正確答案)清機(jī)后，如果不入庫憑證，無需再清單(正確答案)75.涉恐資產(chǎn)涵蓋范圍包括（）。*銀行存款、匯款(正確答案)銀行支票(正確答案)房屋、車輛、船舶、貨物(正確答案)保單、股票、債券(正確答案)76.關(guān)于查庫頻率，哪個(gè)說法是正確的？（）*運(yùn)營經(jīng)理每月至少一次對(duì)柜員尾箱及在行式自助設(shè)備尾箱進(jìn)行全面的動(dòng)態(tài)查庫(正確答案)一級(jí)支行營運(yùn)部每月對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)的柜員尾箱、自助設(shè)備尾箱進(jìn)行不定期抽查(正確答案)一級(jí)支行營運(yùn)部每月對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)的柜員尾箱、自助設(shè)備每半年至少一次全面查庫一級(jí)支行營運(yùn)部每月對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)的0001尾箱全部查庫(正確答案)77.單位賬戶年檢，主要檢查在本行開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶的存款人的（）是否一致，是否真實(shí)、有效、合規(guī)、完整。*柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息(正確答案)LOS系統(tǒng)信息人行賬戶管理系統(tǒng)信息(正確答案)主管部門（如市場(chǎng)監(jiān)督管理局）登記的信息(正確答案)78.下列哪些情況需要向客戶出示防范私售風(fēng)險(xiǎn)提示書（）。*個(gè)人客戶在柜面辦理個(gè)人轉(zhuǎn)對(duì)公的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，如收款人名稱帶有“財(cái)富管理”、“基金”、“信托”、“私募”、“股權(quán)”、“投資”、“有限合伙”(正確答案)單筆轉(zhuǎn)賬金額超過100萬元注或用途帶有“認(rèn)購”、“購買理財(cái)”、“投資款”等字樣的(正確答案)公司客戶在柜面辦理個(gè)人轉(zhuǎn)對(duì)公的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，如收款人名稱帶有“財(cái)富管理”、“基金”、“信托”、“私募”、“股權(quán)”、“投資”、“有限合伙”79.關(guān)于尾箱管理，以下哪種說法是正確的？（）*日始、日終接送箱是需核對(duì)《日終鎖箱登記本》，需雙人接送箱,(正確答案)日始、日終接送箱，需雙人開鎖箱(正確答案)日中需要查庫，查庫包括現(xiàn)金、已發(fā)生變動(dòng)重要空白憑證，未發(fā)生變動(dòng)的重要空白憑證無需查庫(正確答案)日終需要查庫，查庫包括現(xiàn)金、已發(fā)生變動(dòng)重要空白憑證，未發(fā)生變動(dòng)的重要空白憑證無需查庫80.總行集中受理詢證函業(yè)務(wù)后，申請(qǐng)人簽章為預(yù)留簽章，包括私章、財(cái)務(wù)章、公章，簽章加蓋應(yīng)為（）的組合之一。*公章(正確答案)公章+私章(正確答案)公章+財(cái)務(wù)章+私章(正確答案)財(cái)務(wù)章+私章(正確答案)81.客戶通過云柜臺(tái)辦理密碼重置業(yè)務(wù)，需要使用TL系統(tǒng)預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼進(jìn)行登錄。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)82.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)督導(dǎo)責(zé)任人可指定由大堂引導(dǎo)員（外聘制）擔(dān)任。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)83.符合法律規(guī)定的本行本外幣存單、存折及卡均可用于辦理存款證明。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)84.經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完凍結(jié)手續(xù)后，在存款單位或者個(gè)人查詢時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知其賬戶被凍結(jié)情況。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)85.大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)的運(yùn)行時(shí)間為T-1日20:30到T日17:15（T日為工作日）。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)86.超出本行風(fēng)險(xiǎn)控制能力的，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易，已經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)中止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)87.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)“凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過六個(gè)月”，但對(duì)于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上有權(quán)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)期限可以為一年。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)88.同一法人機(jī)構(gòu)下，存款人為單位的，且未開通通兌的，也可跨網(wǎng)點(diǎn)跨支行辦理存款證明業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)89.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)90.為防范“偽大額現(xiàn)金”交易風(fēng)險(xiǎn)，需對(duì)偽現(xiàn)金交易進(jìn)行轉(zhuǎn)存登記。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)91.函證費(fèi)用和郵寄費(fèi)用只能從申請(qǐng)人賬戶扣收，不能現(xiàn)金繳交。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)92.破產(chǎn)管理人申請(qǐng)啟用賬戶時(shí)如賬戶存在法院的凍結(jié)，管理人憑法院破產(chǎn)裁定書可向我行申請(qǐng)予以解除。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)93.未在我行開戶的客戶購買我行實(shí)物貴金屬，可直接通過現(xiàn)金購買，無需開展盡職調(diào)查建立客戶信息。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)94.公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)會(huì)同金融、電信、網(wǎng)信部門組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等建立預(yù)警勸阻系統(tǒng)，對(duì)預(yù)警發(fā)現(xiàn)的潛在被害人，根據(jù)情況及時(shí)采取相應(yīng)勸阻措施。對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)追贓挽損，完善涉案資金處置制度，及時(shí)返還被害人的合法財(cái)產(chǎn)。對(duì)遭受重大生活困難的被害人，符合國家有關(guān)救助條件的，有關(guān)方面依照規(guī)定給予救助。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)95.各經(jīng)營單位服務(wù)管理責(zé)任人及督導(dǎo)責(zé)任人可由外聘員工擔(dān)任。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)96.開立保管箱的客戶如在我行無其他業(yè)務(wù)，可不用建立客戶號(hào)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)97.操作“手機(jī)號(hào)碼核實(shí)FM146”交易時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)需核實(shí)客戶為共用手機(jī)號(hào)碼實(shí)名使用人才能受理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)98.代收付業(yè)務(wù)協(xié)議有效期為1年，如無異議可自動(dòng)延期，但延期最長不超過10次，到期后仍需繼續(xù)辦理委托代收付業(yè)務(wù)的，須重新簽訂協(xié)議。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)99.函證可以掛失。如申請(qǐng)人遺失函證，也可以重新申請(qǐng)開具，并按本行公示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)100.同一客戶不同客戶號(hào)下的卡和子賬戶，可向后臺(tái)申請(qǐng)協(xié)助卡賬關(guān)聯(lián)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)101.智能柜臺(tái)因連接大額存取款機(jī)不能每日關(guān)機(jī)，則在網(wǎng)點(diǎn)開門營業(yè)前，需要重啟智能柜臺(tái)后再進(jìn)行交易。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)102.查詢已故存款人存款業(yè)務(wù)，對(duì)于公證機(jī)構(gòu)對(duì)多家銀行機(jī)構(gòu)為發(fā)函對(duì)象出具的《存款查詢函》，銀行機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，核實(shí)《存款查詢函》原件后留存復(fù)印件。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)103.目前減費(fèi)讓利免收支票、本票以及銀行匯票的手續(xù)費(fèi)、工本費(fèi)、掛失費(fèi)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)104.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)同一區(qū)域的員工行服著裝搭配應(yīng)統(tǒng)一，即現(xiàn)金區(qū)和網(wǎng)點(diǎn)大堂區(qū)的員工行服著裝搭配應(yīng)分別統(tǒng)一。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)105.本行支持營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理審計(jì)會(huì)計(jì)詢證函，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理后通過票交將紙質(zhì)詢證函送達(dá)集中作業(yè)中心處理。（）[判斷題]*對(duì)