2023年中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理高分通關(guān)題庫

2023年6月中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀

行管理高分通關(guān)題庫A4可打印版

單選題（共50題）

1、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.信用質(zhì)量發(fā)生惡化

B.交易對(duì)手未能履行合同

C.外部欺詐

D.債務(wù)人未能履行合同

【答案】C

2、為緩解新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)對(duì)國內(nèi)銀行資本充足率的影響，降低因資本

充足壓力對(duì)銀行信貸供給能力和經(jīng)濟(jì)增長可能帶來的負(fù)面效應(yīng)，《資

本辦法》設(shè)定了（）年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期。

A.3

B.5

C.6

D.8

【答案】C

3、下列選項(xiàng)中，屬于出資人在商業(yè)銀行資產(chǎn)中享有的經(jīng)濟(jì)利益，反

映了銀行實(shí)際擁有的資本水平的是（）o

A.監(jiān)管資本

B.風(fēng)險(xiǎn)資本

C.經(jīng)濟(jì)資本

D.賬面資本

【答案】D

4、為有助于避免外部審計(jì)師長期審計(jì)同一家銀行造成的客觀性和獨(dú)

立性削弱，外審機(jī)構(gòu)同一簽字注冊會(huì)計(jì)師對(duì)同一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

進(jìn)行外部審計(jì)的服務(wù)年限不得超過（）o

A.3年

B.5年

C.6年

D.7年

【答案】B

5、銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的、銀行需要保有

的最低資本量為（）。

A.會(huì)計(jì)資本

B.監(jiān)管資本

C.權(quán)益資本

D.經(jīng)濟(jì)資本

【答案】D

6、我國商業(yè)銀行建立的治理架構(gòu)不包括（）。

A.以股東會(huì)為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督評(píng)價(jià)層

B.以總行的高級(jí)管理層構(gòu)成的執(zhí)行和組織管理層面

C.以總分行的各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行和報(bào)告

層面

D.以董事會(huì)為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理最終責(zé)任承擔(dān)者的決策層面

【答案】A

7、商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)“制度先行”的原則,

制定內(nèi)部管理規(guī)章制度，不包括（）。

A.交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度

C.衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)

D.交易員守則

【答案】B

8、《巴塞爾協(xié)議III》進(jìn)一步提高了監(jiān)管資本的最低要求，一級(jí)資本

充足率提高至（）。

A.4.5%

B.2.5%

C.8%

D.6%

【答案】D

9、根據(jù)《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的穩(wěn)健原則》，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和

監(jiān)管的基本要求是由（）提出的。

A.原則1

B.原則2-4

C.原則5-12

D.原則13

【答案】A

10、下列選項(xiàng)中，關(guān)于董事會(huì)應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)，說法錯(cuò)誤的

是（）。

A.審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

B.有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

D.授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行

日常監(jiān)督

【答案】B

11、按照（）的規(guī)定，同業(yè)拆借業(yè)務(wù)要依法簽訂同業(yè)拆借合同。

A.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

B.《商業(yè)銀行法》

C.《合同法》

D.《同業(yè)拆信》

【答案】C

12、（）是指行政相對(duì)人與行政主體在行政法律關(guān)系領(lǐng)域發(fā)生糾紛后,

依法向人民法院提起訴訟，人民法院依法定程序?qū)彶樾姓黧w的行

政行為的合法性，并相對(duì)人的主張是否妥當(dāng)，以作出裁決的一種活

動(dòng)。

A.行政訴訟

B.行政復(fù)議

C.行政強(qiáng)制

D.行政許可

【答案】A

13、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理策略

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.風(fēng)險(xiǎn)限額

D.風(fēng)險(xiǎn)管理政策

【答案】D

14、下列關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管指標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.法人單一客戶業(yè)務(wù)集中度不高于10%

B.法人撥備覆蓋率不低于150%

C.法人杠桿率不低于6%

D.集團(tuán)合并杠桿率不低于6%

【答案】D

15、關(guān)于不良貸款下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)質(zhì)量的相關(guān)指標(biāo)包括不良貸款率、逾期貸款率和遷徙率

B.不良貸款率是指銀行不良貸款占總貸款余額的比重

C.逾期貸款率越低，貸款回收本金的情況越好

D.次級(jí)貸款遷徙率為次級(jí)貸款中變?yōu)榭梢少J款和損失貸款的金額與

可疑貸款之比

【答案】D

16、我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行和

（）。

A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

B.維護(hù)市場的正常秩序

C.維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心

D.保護(hù)債權(quán)人利益

【答案】C

17、下列最能體現(xiàn)“管法人”的監(jiān)管理念的是（）。

A.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，跟蹤、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn),

及早發(fā)現(xiàn)、預(yù)警、控制和處置風(fēng)險(xiǎn)

B.建立與完善有效率的內(nèi)控機(jī)制

C.建立系統(tǒng)而有效的信息披露制度，從而提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營

和監(jiān)管工作的透明度

D.實(shí)施法人監(jiān)管，重視對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)的把握、防范和

化解

【答案】D

18、根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后

（）小時(shí)內(nèi)要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。

A.12

B.6

C.8

D.24

【答案】A

19、銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定金額給收款人

或者持票人的票據(jù)是（）。

A.商業(yè)匯票

B.銀行本票

C.支票

D.匯款

【答案】B

20、下列選項(xiàng)中，關(guān)于國際公認(rèn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的定性標(biāo)準(zhǔn)說法

錯(cuò)誤的是()。

A.原則14?17從全面檢查評(píng)估、及時(shí)糾正整改、監(jiān)管合作和信息溝

通等方面對(duì)監(jiān)管者在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面的職責(zé)提出了具體要求

B.原則2-4提出了銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信息披露要求，通過使市場參與

者獲得必要信息，以便對(duì)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)

行恰當(dāng)評(píng)價(jià)，發(fā)揮市場約束的作用

C.原則5?12對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理的主要內(nèi)容、方法、技術(shù)和

工具提出了要求，涵蓋現(xiàn)金流預(yù)測、融資管理、抵押品管理、流動(dòng)

性資產(chǎn)儲(chǔ)備管理、壓力測試、應(yīng)急計(jì)劃和日間流動(dòng)性管理等

D.原則1統(tǒng)領(lǐng)性地提出了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的基本要求

【答案】B

21、()的一個(gè)主要特征是社會(huì)生產(chǎn)方式和生活方式將逐步轉(zhuǎn)向網(wǎng)

絡(luò)化、數(shù)字化模式。

A.數(shù)字時(shí)代

B.網(wǎng)絡(luò)時(shí)代

C.信息時(shí)代

D.媒體時(shí)代

【答案】C

22、在影響企業(yè)生產(chǎn)能力的各種因素中，（）是計(jì)劃期內(nèi)用于生產(chǎn)

的全部機(jī)器設(shè)備的數(shù)量、廠房和其他生產(chǎn)用建筑面積。

A.固定資產(chǎn)的生產(chǎn)效率

B.固定資產(chǎn)的工作時(shí)間

C.固定資產(chǎn)數(shù)量

D.固定資產(chǎn)所能生產(chǎn)的最大數(shù)量

【答案】C

23、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。

A.2014年1月

B.2014年5月

C.2014年7月

D2014年8月

【答案】D

24、公司治理信息不要求強(qiáng)制披露的是（）。

A.股東名稱報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況

B.監(jiān)事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況

C.高級(jí)管理層的構(gòu)成及其基本情況

D.董事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況

【答案】A

25、根據(jù)綜合化經(jīng)營的股權(quán)架構(gòu)不同，綜合化經(jīng)營的模式不包括（）。

A.金融控股公司模式

B.國有控股公司模式

C.全能銀行模式

D.銀行母公司模式

【答案】B

26、下列不屬于非法集資活動(dòng)特點(diǎn)的是（）。

A.手段單一

B.跨地區(qū)

C.跨行業(yè)

D.手段隱蔽

【答案】A

27、2015年末，A財(cái)務(wù)公司的資產(chǎn)總額為225000萬元。其中，流動(dòng)

資產(chǎn)為66000萬元（短期貸款55000萬元）,長期貸款130000萬元，

固定資產(chǎn)為7000萬元，負(fù)債總額為185420萬元，其中，流動(dòng)負(fù)債

為170000元（活期存款165000萬元）,定期存款15000萬元，所有

者權(quán)益為39580萬元，其中，注冊資本金35000萬元。資本公積為

2500萬元，盈余公積1500萬元，未分配利潤500萬元。年末，該

公司不良貸款余額為10000萬元。該公司不符合監(jiān)管要求的指標(biāo)是

（）o

A.不良貸款率

B.流動(dòng)性比例

C.存貸比例

D.權(quán)益乘數(shù)

【答案】A

28、商業(yè)銀行績效考評(píng)體系的基本要素不包括（）。

A.評(píng)價(jià)方法

B.評(píng)價(jià)指標(biāo)

C.評(píng)價(jià)對(duì)象

D.評(píng)價(jià)報(bào)告

【答案】A

29、下列選項(xiàng)中，屬于操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的是（）。

A.完善資產(chǎn)質(zhì)量管理

B.加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)防控

C.提升風(fēng)險(xiǎn)處置質(zhì)效

D.強(qiáng)化從業(yè)人員管理

【答案】D

30、（）是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源。

A.客戶流失

B.對(duì)方違約

C.系統(tǒng)錯(cuò)誤

D.貸款

【答案】D

31、從商業(yè)銀行的經(jīng)營情況看，儲(chǔ)蓄存款的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不包括的是

（）。

A.內(nèi)控不完善

B.業(yè)務(wù)不合規(guī)

C.核算不真實(shí)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)及信息科技風(fēng)險(xiǎn)等新型風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

32、某借款人營運(yùn)資金量為800萬元，自有資金300萬元，現(xiàn)有流

動(dòng)資金貸款200萬元?？赏ㄟ^其他渠道提供的營運(yùn)資金80萬元。根

據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》關(guān)于流動(dòng)資金需求量的測算公式,

則該借款人可新增流動(dòng)資金貸款額度為（）

A.380萬元

B.440萬元

C.220萬元

D.620萬元

【答案】C

33、《巴塞爾協(xié)議II》的三大支柱不包括（）。

A.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

B.最低資本要求

C.市場約束

D.內(nèi)部監(jiān)管

【答案】D

34、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)當(dāng)（）。

A.堅(jiān)持以人為本，堅(jiān)持服務(wù)至上。堅(jiān)持規(guī)范行為

B.遵守公開交易的原則

C.履行公平對(duì)待銀行業(yè)消費(fèi)者的責(zé)任

D.踐行向銀行業(yè)消費(fèi)者公開信息的義務(wù)

【答案】D

35、我國商業(yè)銀行證券投資以各類（）為主。

A.股票

B.權(quán)證

C.債券

D.票據(jù)

【答案】C

36、商業(yè)銀行片面地將貸款承諾作為爭攬優(yōu)質(zhì)客戶、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展

的手段，違反公平競爭原則，采取賄賂手段謀取交易機(jī)會(huì)或者競爭

優(yōu)勢，欺騙、誤導(dǎo)客戶，這屬于貸款承諾業(yè)務(wù)中的（）o

A.政策性風(fēng)險(xiǎn)

B.不正當(dāng)競爭風(fēng)險(xiǎn)

C.項(xiàng)目評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

D.操作性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

37、消費(fèi)者向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值（）美

元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。

A.3000

B.4000

C.5000

D.6000

【答案】C

38、金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的

A.50%

B.30%

C.20%

D.15%

【答案】B

39、歐洲每年消費(fèi)金融收入可占到國內(nèi)生產(chǎn)總值的（）以上。

A.10%

B.15%

C.18%

D.20%

【答案】A

40、企業(yè)A要并購企業(yè)B,兩家企業(yè)同為在國內(nèi)經(jīng)營的企業(yè)，企業(yè)A

向甲銀行融資，下列不屬于該筆貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是（）o

A.交易價(jià)格是否合理反映企業(yè)B價(jià)值

B.并購過程中的資金過境風(fēng)險(xiǎn)

C.企業(yè)A和企業(yè)B能否形成協(xié)同

D.該筆并購交易是否按有關(guān)規(guī)定已經(jīng)或即將獲得批準(zhǔn)

【答案】B

41、行政處罰原則中的公平原則最初來源于（）。

A.民法領(lǐng)域

B.商法領(lǐng)域

C.刑法領(lǐng)域

D.行政法領(lǐng)域

【答案】A

42、“信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具應(yīng)手續(xù)完備，確有代償能力并易于實(shí)現(xiàn)”

指的是信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋的（）原則。

A.合法性

B.有效性

C.審慎性

D.獨(dú)立性

【答案】B

43、下列關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管指標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.法人單一客戶業(yè)務(wù)集中度不高于10%

B.法人撥備覆蓋率不低于150%

C.法人杠桿率不低于6%

D.集團(tuán)合并杠桿率不低于6%

【答案】D

44、股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及商業(yè)銀行章程規(guī)定的程序提名董

事、監(jiān)事候選人，下列說法錯(cuò)誤的是（）o

A.股東大會(huì)對(duì)每位董事候選人逐一進(jìn)行表決

B.同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會(huì)成員總數(shù)

的1/2

C.同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職

務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得提名監(jiān)事（董事）候選人

D.單獨(dú)或者合計(jì)持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)3%以上股東

可以向董事會(huì)提出董事候選人

【答案】B

45、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)計(jì)劃開展的金融創(chuàng)新活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審查,

準(zhǔn)確界定其所包含的各種法律關(guān)系，明確可能涉及的法律、政策，

研究制定相應(yīng)的解決辦法，切實(shí)防范（）o

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

46、目前銀行大量推出創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品，而內(nèi)控建設(shè)相對(duì)滯后，在

一定程度上增加了因操作失誤或欺詐給商業(yè)銀行帶來的風(fēng)險(xiǎn)是指商

業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的（）o

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

47、關(guān)于SPV說法不正確的是（）。

A.SPV指的是特殊目的公司

B.SPV實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)隔離

C.SPV提高了項(xiàng)目成本

D.設(shè)立SPV開展融資租賃業(yè)務(wù)是國際市場的通用做法

【答案】C

48、下列最能體現(xiàn)銀監(jiān)會(huì)“管法人”的監(jiān)管理念的是（）。

A.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，跟蹤、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn),

及早發(fā)現(xiàn)、預(yù)警、控制和處置風(fēng)險(xiǎn)

B.建立與完善有效率的內(nèi)控機(jī)制

C.建立系統(tǒng)而有效的信息披露制度，從而提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營

和監(jiān)管工作的透明度

D.堅(jiān)持法人監(jiān)管，重視對(duì)每個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)的把握、防

范和化解

【答案】D

49、根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后

（）小時(shí)內(nèi)要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。

A.12

B.6

C.8

D.24

【答案】A

50、凈穩(wěn)定資金比例應(yīng)持續(xù)性地不低于（），從2018年1月1日開

始實(shí)施。

A.50%

B.85%

C.90%

D.100%

【答案】D

多選題（共30題）

1、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰的程序有（）。

A.立案

B.調(diào)查

C.取證

D.審理

E.審議

【答案】ABCD

2、下列關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理制度說法正確的有（）o

A.股東特別是主要股東在本行授信逾期時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其股東大會(huì)和派

出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)進(jìn)行限制

B.股東在本行借款余額超過其持有經(jīng)審計(jì)的上一年度股權(quán)凈值的50%

的，不得將本行股票進(jìn)行質(zhì)押

C.商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過資本凈額的15%

D.商業(yè)銀行不得接受以本行股票為質(zhì)押權(quán)標(biāo)的的信貸

E.主要股東轉(zhuǎn)讓本行股份的，應(yīng)當(dāng)事前告知本行監(jiān)事會(huì)

【答案】AD

3、金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)

或指數(shù)，合約的基本種類包括（）。

A.遠(yuǎn)期

B.期貨

C.掉期

D.互換

E.期權(quán)

【答案】ABCD

4、相鄰兩批相同產(chǎn)品或零件投入的時(shí)間間隔或出產(chǎn)的時(shí)間間隔是指

A.生產(chǎn)周期

B.生產(chǎn)間隔期

C.生產(chǎn)提前期

D.生產(chǎn)節(jié)拍

【答案】B

5、在中國境內(nèi)外注冊的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃

公司發(fā)起人，應(yīng)具備的條件包括（）。

A.最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自

由兌換貨幣

B.財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利

C.遵守注冊地法律法規(guī)，最近1年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違

規(guī)行為

D.入股資金為債務(wù)資金

E.滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求

【答案】AB

6、企業(yè)某設(shè)備1?4周期的實(shí)際銷售量分別為：6000臺(tái)，6200臺(tái)，

6600臺(tái)，6800臺(tái)，采用上期銷售量法計(jì)算，則第5周期銷售量的預(yù)

測值為（）臺(tái)。

A.6000

B.6200

C.6400

D.6800

【答案】D

7、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法實(shí)施行政處罰，對(duì)()具有重要作用。

A.提升銀行業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營水平

B.維護(hù)金融秩序

C.提升銀行業(yè)資本管理水平

D.懲治金融違法行為

E.保護(hù)金融投資者和消費(fèi)者合法權(quán)益

【答案】ABD

8、商業(yè)銀行的支出主要包括()。

A.利息支出

B.非利息支出

C.資產(chǎn)減值損失

D.業(yè)務(wù)及管理費(fèi)

E.公允價(jià)值變動(dòng)損益

【答案】ACD

9、2008年國際金融危機(jī)以來，加強(qiáng)金融消費(fèi)者保護(hù)成為全球熱點(diǎn)

話題，二十國集團(tuán)(G20)、經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)、世界銀行等

國際組織以及（）等國家和地區(qū)相繼通過改革監(jiān)管體制和修訂法律,

不斷修復(fù)金融監(jiān)管體系的制度性缺陷，以進(jìn)一步提高監(jiān)管的剛性約

束。

A.英國

B.美國

C.加拿大

D.日本

E.韓國

【答案】ABCD

10、商業(yè)銀行在信息科技內(nèi)外部審計(jì)方面，應(yīng)重視（）。

A.近三年信息科技審計(jì)覆蓋率

B.近三年信息科技內(nèi)（外）審整改率

C.近兩年信息科技審計(jì)覆蓋率

D.近三年內(nèi)（外）審工作中信息科技專項(xiàng)審計(jì)占比

E.近兩年內(nèi)（外）審工作中信息科技專項(xiàng)審計(jì)占比

【答案】A

11、負(fù)債作為商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)之一，具有以下哪些特征（）。

A.負(fù)債是以往或目前已經(jīng)完成的交易而形成的當(dāng)前債務(wù)

B.負(fù)債具有償還性

C.負(fù)債具有潛在效益性

D.負(fù)債是能用貨幣準(zhǔn)確計(jì)量和估價(jià)的

E.負(fù)債具有清算優(yōu)先權(quán)

【答案】ABCD

12、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》要求銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具有特征包

括（）。

A.與履行監(jiān)管職責(zé)相適應(yīng)的充分法律授權(quán)

B.有權(quán)制定以審慎監(jiān)管原則為基礎(chǔ)的發(fā)照標(biāo)準(zhǔn)

C.有足夠的監(jiān)管能力實(shí)施充分、有效的審查

D.作出審慎決定

E.有符合規(guī)定的資本充足率

【答案】ABCD

13、商業(yè)銀行的薪酬主要包括（）。

A.基本薪酬

B.津貼和補(bǔ)貼

C.績效薪酬

D.中長期激勵(lì)

E.福利性收入

【答案】ACD

14、下列關(guān)于大額存單說法正確的是（）。

A.個(gè)人投資人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額不低于20萬元

B.到期兌付之前可以自由轉(zhuǎn)讓

C.屬于商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)

D.記在流動(dòng)比率的分母項(xiàng)，增強(qiáng)了銀行主動(dòng)負(fù)債能力

E.機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額不低于500萬元

【答案】ABD

15、境外債券一般包括（）。

A.企業(yè)債券

B.政府債券

C.金融債券

D.公司債券

E.中央銀行票據(jù)

【答案】BCD

16、我國經(jīng)濟(jì)政策體系中的理念包括（）。

A.創(chuàng)新是引領(lǐng)發(fā)展的第一動(dòng)力

B.協(xié)調(diào)是持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求

C.綠色是永續(xù)發(fā)展的必要條件和人民對(duì)美好生活追求的重要體現(xiàn)

D.開放是國家繁榮發(fā)展的必由之路

E.共享是中國特色社會(huì)主義的本質(zhì)要求

【答案】ABCD

17、監(jiān)管者維護(hù)市場信心，主要是運(yùn)用以下（）手段實(shí)現(xiàn)的。

A.通過實(shí)施審慎有效的監(jiān)管，及時(shí)預(yù)警、控制和處置風(fēng)險(xiǎn)，有效防

范金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.通過信息披露，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的透明度

C.通過保護(hù)存款人利益。增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信任

D.通過處罰違法違規(guī)經(jīng)營行為，減少銀行犯罪

E.維護(hù)正常的金融秩序和公平的競爭環(huán)境

【答案】ABCD

18、資產(chǎn)負(fù)債管理最根本的內(nèi)涵是（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理

B.商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的管理

C.風(fēng)險(xiǎn)限額下的協(xié)調(diào)式管理

D.前瞻性的策略選擇管理

E.資本充足率水平的管理

【答案】CD

19、資產(chǎn)證券化的作用與意義有（）。

A.為投資者提供新的投資渠道

B.增加金融市場上出售和流通的證券

C.改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

D.減少資本占用，提高資產(chǎn)回報(bào)率

E.創(chuàng)新融資渠道，降低融資成本

【答案】CD

20、發(fā)生合同爭議時(shí)合同當(dāng)事人，可以向人民法院起訴，通過訴訟

方式解決合同爭議。我國經(jīng)濟(jì)訴訟的基本制度主要有（）。

A.合議制度

B.回避制度

C.陪審員審議制度

D.公開審判制度

E.兩審終審制度

【答案】ABD

21、下列關(guān)于定活兩便儲(chǔ)蓄存款、個(gè)人通知存款計(jì)結(jié)息說法正確的

有（）。

A.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿3個(gè)月的，按支取日活期

利率計(jì)息

B.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿6個(gè)月的，按支取日活期

利率計(jì)息

C.存期超過1年（含）的，無論存期多長，一律按支取日定期整存整

取一年期存款利率打六折計(jì)息

D.存期超過1年（含）的，無論存期多長，一律按支取日定期整存整

取一年期存款利率打八折計(jì)息

E.存期3個(gè)月（含）以上，1年以內(nèi)的，按支取日同檔次整存整取利

率打六折計(jì)息

【答案】AC

22、合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)要樹立（）理念。

A.合規(guī)從高層做起

B.主動(dòng)合規(guī)

C.合規(guī)人人有責(zé)

D.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值

E.有效互動(dòng)

【答案】ABCD

23、下列屬于信托公司法人機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的有()。

A.變更名稱

B.變更注冊資本

C.變更住所

D.修改公司章程

E.分