集團(tuán)資金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)解決方案樣本

XX集團(tuán)資金管理業(yè)務(wù)處理方案XX集團(tuán)資金管理系統(tǒng)項目組文檔控制文檔更新統(tǒng)計日期完成人職務(wù)版本備注V1.0V2.0V3.0文檔審核統(tǒng)計日期審核人職務(wù)備注文檔去向統(tǒng)計拷貝份數(shù)接收人職務(wù)備注目錄TOC\o"1-5"\h\z\u1 資金管理業(yè)務(wù)需求分析 61.1 資金管理業(yè)務(wù)需求分析 61.2 資金管理目標(biāo) 62 資金管理總體計劃 72.1 總體業(yè)務(wù)計劃 72.1.1 資金管理應(yīng)用總體計劃 72.1.2 資金管理業(yè)務(wù)總體計劃 92.2 資金管理模式計劃 92.2.1 資金管理模式介紹 102.2.1.1 資金監(jiān)督模式 102.2.1.1.1 形態(tài)描述 102.2.1.1.2 經(jīng)典場景 102.2.1.1.3 價值分析 112.2.1.2 資金控制模式 112.2.1.2.1 形態(tài)描述 112.2.1.2.2 經(jīng)典場景 112.2.1.2.3 價值分析 132.2.1.3 限額管理 132.2.1.3.1 形態(tài)描述 132.2.1.3.2 經(jīng)典場景 142.2.1.3.3 價值分析 142.2.1.4 收支兩條線 142.2.1.4.1 形態(tài)描述 142.2.1.4.2 經(jīng)典場景 152.2.1.4.3 價值分析 162.2.2 資金管理模式計劃 162.3 資金管理組織體系計劃 172.3.1 資金管理組織體系計劃介紹 172.3.2 資金管理組織體系計劃說明 182.3.3 資金管理組織體系后續(xù)提議崗位職責(zé) 182.4 資金管理賬戶體系計劃 202.4.1 賬戶體系計劃圖 202.4.2 賬戶體系計劃說明 212.5 具體業(yè)務(wù)計劃 212.5.1 資金結(jié)算業(yè)務(wù)計劃 212.5.2 資金計劃業(yè)務(wù)計劃 222.5.3 信貸管理業(yè)務(wù)計劃 232.5.4 票據(jù)管理業(yè)務(wù)計劃 233 實(shí)施工作計劃 243.1 實(shí)施目標(biāo) 243.2 實(shí)施范圍 243.2.1 實(shí)施組織范圍 253.2.2 實(shí)施業(yè)務(wù)范圍 253.3 實(shí)施里程碑計劃 254 NC系統(tǒng)資金管理功效設(shè)計 254.1 資金結(jié)算功效設(shè)計 254.1.1 應(yīng)用目標(biāo) 254.1.2 功效方案設(shè)計 264.1.3 關(guān)鍵功效設(shè)計 274.2 資金計劃功效設(shè)計 274.2.1 應(yīng)用目標(biāo) 274.2.2 功效設(shè)計方案 284.2.3 關(guān)鍵功效設(shè)計 284.3 信貸管理功效設(shè)計 294.3.1 應(yīng)用目標(biāo) 294.3.2 功效設(shè)計方案 294.3.3 關(guān)鍵功效設(shè)計 314.4 票據(jù)管理功效設(shè)計 314.4.1 應(yīng)用目標(biāo) 314.4.2 功效設(shè)計方案 324.4.3 關(guān)鍵功效設(shè)計 325 系統(tǒng)初始化計劃 335.1 基礎(chǔ)檔案設(shè)置標(biāo)準(zhǔn) 335.1.1 企業(yè)設(shè)置及建賬 335.1.2 結(jié)算中心及結(jié)算單位設(shè)置 335.1.3 用戶檔案及權(quán)限 335.1.4 銀行賬戶檔案 345.1.5 內(nèi)部賬戶檔案 345.1.6 客商檔案 345.1.7 收支項目（計劃項目）檔案 345.2 系統(tǒng)默認(rèn)集團(tuán)賬套初始化工作 345.3 結(jié)算中心初始化工作 355.4 結(jié)算單位初始化工作 366 業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—系統(tǒng)參數(shù)配置 366.1 集團(tuán)級參數(shù)設(shè)置 366.2 結(jié)算中心級參數(shù) 377 業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—資金計劃步驟 387.1 資金計劃描述 387.2 資金計劃業(yè)務(wù) 397.2.1 資金計劃業(yè)務(wù)步驟 407.2.2 步驟說明 408 業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—資金結(jié)算步驟 418.1 資金結(jié)算描述 418.2 資金結(jié)算業(yè)務(wù)計劃 418.3 外部往來業(yè)務(wù) 428.3.1 對外收款業(yè)務(wù) 428.3.1.1 外部收款業(yè)務(wù)步驟 428.3.1.2 步驟說明 438.3.2 對外付款業(yè)務(wù) 438.3.2.1 外部付款業(yè)務(wù)步驟 448.3.2.2 步驟說明 448.4 內(nèi)部往來業(yè)務(wù) 458.4.1 內(nèi)部收款業(yè)務(wù) 458.4.1.1 內(nèi)部收款業(yè)務(wù)步驟 468.4.1.2 步驟說明 468.4.2 內(nèi)部付款業(yè)務(wù) 478.4.2.1 內(nèi)部付款業(yè)務(wù)步驟 488.4.2.2 步驟說明 488.5 資金調(diào)度業(yè)務(wù) 498.5.1 資金上收 498.5.1.1 資金上收業(yè)務(wù)步驟 508.5.1.2 步驟說明 508.5.2 資金下?lián)?518.5.2.1 資金下?lián)軜I(yè)務(wù)步驟 528.5.2.2 步驟說明 528.5.3 資金調(diào)撥 538.5.3.1 資金調(diào)撥業(yè)務(wù)步驟 538.5.3.2 步驟說明 549 業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—信貸管理步驟 549.1 銀行授信業(yè)務(wù)步驟 549.1.1 銀行授信業(yè)務(wù)步驟 559.1.2 步驟說明 559.2 銀行借款業(yè)務(wù)步驟 569.2.1 銀行借款業(yè)務(wù)步驟 569.2.2 步驟說明 579.3 內(nèi)部借款業(yè)務(wù)步驟 579.3.1 內(nèi)部借款業(yè)務(wù)步驟 579.3.2 步驟說明 589.4 擔(dān)保業(yè)務(wù)步驟 599.4.1 籌投資單位設(shè)置 599.4.2 擔(dān)保協(xié)議錄入 609.5 抵質(zhì)押物管理 6010 業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—資金計息步驟 6010.1 資金計息業(yè)務(wù)計劃 6010.2 內(nèi)部存款計息 6110.2.1 內(nèi)部存款計息業(yè)務(wù)步驟 6110.2.2 步驟說明 6110.3 外部貸款計息 6310.3.1 外部貸款計息業(yè)務(wù)步驟 6310.3.2 步驟說明 6310.4 內(nèi)部貸款計息 6410.4.1 內(nèi)部貸款計息步驟 6410.4.2 步驟說明: 6511 業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—票據(jù)管理步驟 6511.1 票據(jù)收款 6511.1.1 票據(jù)收款業(yè)務(wù)步驟 6611.1.2 票據(jù)收款步驟說明 6611.2 票據(jù)付款 6611.2.1 票據(jù)付款業(yè)務(wù)步驟 6711.2.2 票據(jù)付款步驟說明 6711.3 票據(jù)托收、貼現(xiàn) 6811.3.1 票據(jù)托收、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)步驟 6811.3.2 票據(jù)托收、貼現(xiàn)步驟說明 6812 業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—資金監(jiān)控步驟 6912.1 資金監(jiān)控描述 6912.2 資金監(jiān)控業(yè)務(wù)計劃 6912.3 資金監(jiān)控業(yè)務(wù)具體設(shè)計 7012.3.1 銀行賬戶監(jiān)控 7012.3.1.1 銀行賬戶余額監(jiān)控 7012.3.1.2 銀行賬戶明細(xì)監(jiān)控 7012.3.1.3 大額收支監(jiān)控 7112.3.2 資金監(jiān)控預(yù)警 7112.3.2.1 協(xié)議、票據(jù)到期預(yù)警 7212.3.2.2 協(xié)議還本付息預(yù)警 7213 業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—銀企直連體系 7213.1 銀企直聯(lián)描述 7213.1.1 銀企直聯(lián)概述 7213.1.2 銀企直聯(lián)示意圖 7313.2 銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)計劃 7313.2.1 銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)具體設(shè)計 7313.3 銀企直連相關(guān)事項 7414 業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—安全控制體系 7514.1 安全認(rèn)證機(jī)制 7614.2 資金管理安全要求 7615 未盡事宜 77資金管理業(yè)務(wù)需求分析資金管理業(yè)務(wù)需求分析此處可參閱<<長航集團(tuán)資金業(yè)務(wù)現(xiàn)實(shí)狀況分析匯報>>。資金管理目標(biāo)此次項目實(shí)施總體目標(biāo)，概括起來是“六個統(tǒng)一”，即實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一賬戶管理、統(tǒng)一資金計劃管理、統(tǒng)一資金調(diào)度管理、統(tǒng)一融資管理、統(tǒng)一資金運(yùn)作管理、統(tǒng)一擔(dān)保管理。統(tǒng)一銀行賬戶管理集團(tuán)資金管理中心以集團(tuán)身份在協(xié)作銀行開設(shè)總賬戶，各試點(diǎn)單位在協(xié)作銀行分別開立自己收入和支出結(jié)算賬戶，其它賬戶一律取消，并將賬戶管理權(quán)授權(quán)給集團(tuán)資金管理中心。統(tǒng)一資金計劃管理為了使收付款和預(yù)算結(jié)合，達(dá)成經(jīng)過預(yù)算控制資金管理目標(biāo)，集團(tuán)資金管理中心預(yù)算管理系統(tǒng)將包含預(yù)算申報控制系統(tǒng)和預(yù)算實(shí)施動態(tài)控制系統(tǒng)。統(tǒng)一資金調(diào)度管理各試點(diǎn)單位收入賬戶上資金將實(shí)時歸集到集團(tuán)資金管理中心總賬戶，由集團(tuán)資金管理中心遵照一定程序統(tǒng)一資金調(diào)度使用。統(tǒng)一融資管理集團(tuán)資金管理中心依據(jù)各試點(diǎn)單位資金需求情況，統(tǒng)一對外進(jìn)行融資，包含取得協(xié)作銀行授信和貸款、發(fā)行債券等，然后由集團(tuán)資金管理中心將取得資金經(jīng)過內(nèi)部借款轉(zhuǎn)借分解到各試點(diǎn)單位使用，由各試點(diǎn)單位按期歸還。統(tǒng)一資金運(yùn)作管理在集團(tuán)資金管理中心資金較為充裕時，為了降低存量資金閑置，提升資金使用效率，在不影響日常業(yè)務(wù)前提下，由集團(tuán)資金管理中心統(tǒng)籌安排，開展合理理財業(yè)務(wù)，提升資金收益。集團(tuán)資金管理中心在每十二個月年底止算時，將依據(jù)各試點(diǎn)單位資金存量整年積數(shù)情況，按所占百分比分配集團(tuán)資金管理中心年度資金運(yùn)作收益。統(tǒng)一擔(dān)保管理集團(tuán)對各試點(diǎn)單位擔(dān)保業(yè)務(wù)實(shí)施統(tǒng)一管理，根據(jù)以下程序辦理：各試點(diǎn)單位需要提供擔(dān)保時，由集團(tuán)財務(wù)部風(fēng)險處進(jìn)行審核后提出意見，報集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)審核同意后，辦理擔(dān)保手續(xù)。集團(tuán)資金管理中心幫助監(jiān)督擔(dān)保旅行，跟蹤督促被擔(dān)保單位實(shí)施協(xié)議約定事項。資金管理總體計劃總體業(yè)務(wù)計劃資金管理應(yīng)用總體計劃資金管理總體應(yīng)用步驟如上圖：總體計劃業(yè)務(wù)根本是資金計劃驅(qū)動資金集中管理平臺業(yè)務(wù)，資金金管理平臺對資金計劃形成反饋。資金集中管理平臺是資金匯報分析和總賬核實(shí)系統(tǒng)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。關(guān)鍵分為以下多個業(yè)務(wù)層次：資金計劃管理層：集團(tuán)企業(yè)結(jié)算中心制訂資金計劃樣表，下發(fā)下屬結(jié)算單位。二級單位可單獨(dú)查看或匯總查看下屬三級單位數(shù)據(jù)，下屬單位填制資金計劃經(jīng)本單位審批、二級單位審批后上報至集團(tuán)結(jié)算中心進(jìn)行審批。資金計劃審核批復(fù)后，下發(fā)實(shí)施。資金結(jié)算層：集團(tuán)內(nèi)、外部應(yīng)收應(yīng)付往來結(jié)算行為經(jīng)過遠(yuǎn)程結(jié)算系統(tǒng)和資金集中管理平臺集成實(shí)現(xiàn)。資金結(jié)算管理層：經(jīng)過資金集中管理平臺，進(jìn)行日常網(wǎng)銀支付、賬戶管理、資金結(jié)算，借貸管理、票據(jù)管理等業(yè)務(wù)。是最基礎(chǔ)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)層。資金匯報分析層：經(jīng)過資金集中管理平臺查詢報表和數(shù)據(jù)挖掘，實(shí)現(xiàn)對各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析，形成內(nèi)部管理、對外披露資金匯報。資金核實(shí)業(yè)務(wù)層：資金集中管理平臺單據(jù)是總賬核實(shí)基礎(chǔ)。資金管理業(yè)務(wù)總體計劃資金管理模式計劃結(jié)合長航集團(tuán)資金管理需求及行業(yè)特點(diǎn)，推薦使用集中監(jiān)控、限額管理、收支兩條線混合模式進(jìn)行資金管理。資金管理模式介紹資金監(jiān)督模式形態(tài)描述資金監(jiān)督模式是一個無需進(jìn)行資金集中，只將資金信息統(tǒng)一監(jiān)督管理管理模式，這種模式下資金管理機(jī)構(gòu)能夠隨時經(jīng)過系統(tǒng)查詢并掌握組員單位資金流信息，掌握組員單位資金管理工作情況，并以此信息為依據(jù)對集團(tuán)整體戰(zhàn)略決議做出信息支持，而并不會干涉組員單位具體資金管理工作。經(jīng)典場景這種模式下集團(tuán)總部對下屬企業(yè)管理相對比較松散，控制力較弱。比較適合集團(tuán)總部需要進(jìn)行資金管理，不過不期望或不需要將資金集中到集團(tuán)總部管理集團(tuán)企業(yè)。以下圖所表示：資金監(jiān)督模式示意圖這種模式下，組員單位資金流動是自主進(jìn)行，資金管理機(jī)構(gòu)對組員單位資金存量、流量、流向進(jìn)行監(jiān)控，經(jīng)過查詢、分析組員單位資金流量和流向情況，監(jiān)督企業(yè)資金使用情況。降低企業(yè)營運(yùn)資金風(fēng)險。組員單位銀行賬戶開設(shè)能夠采取無賬戶、單一賬戶、收支賬戶、獨(dú)立賬戶等多個方法，但不管采取何種方法，全部需將銀行賬戶授權(quán)給資金管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢。資金管理機(jī)構(gòu)和組員單位之間通常不包含到業(yè)務(wù)往來，不需要做業(yè)務(wù)處理。價值分析這種模式下，資金管理機(jī)構(gòu)在不影響、不干預(yù)組員單位日常運(yùn)行情況下，能夠立即掌握各組員單位資金運(yùn)行情況，確保各資金管理機(jī)構(gòu)資金信息立即性、真實(shí)性、完整性，而且對集團(tuán)戰(zhàn)略決議提供信息支持。資金控制模式形態(tài)描述資金控制模式在資金監(jiān)管方面能夠起到追蹤作用，不過僅限于事后，不能對資金業(yè)務(wù)辦理過程實(shí)現(xiàn)事中實(shí)時監(jiān)督。而對于集團(tuán)總部來講若對全部下級單位全部資金運(yùn)作進(jìn)行實(shí)時事中控制話，那么集團(tuán)總部宏觀管理作用則被弱化，而且加大工作量，所以需要有一個模式由集團(tuán)總部對下級單位關(guān)鍵、關(guān)鍵、大額資金業(yè)務(wù)進(jìn)行事中管理。資金控制模式就是建立在資金監(jiān)督基礎(chǔ)上由資金管理機(jī)構(gòu)對下級單位大額、關(guān)鍵資金事項進(jìn)行管理一個模式。這種模式下，資金管理機(jī)構(gòu)在實(shí)時掌握組員單位資金信息基礎(chǔ)上，統(tǒng)籌計劃資金管理機(jī)構(gòu)資金計劃，確保資金管理機(jī)構(gòu)整體資金流平衡；統(tǒng)一審批組員單位關(guān)鍵性資金支出（包含定性、定量），日常運(yùn)行支出能夠由組員單位自主安排。經(jīng)典場景這種模式下，資金管理機(jī)構(gòu)對組員單位管理相對松散，只是對組員單位重大業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控和干預(yù)，防范風(fēng)險事故發(fā)生。資金管理機(jī)構(gòu)只是對組員單位重大經(jīng)營支出、外部融資進(jìn)行必需管理（外部融資管理視具體情況而定），不過不期望或不需要將資金集中到資金管理機(jī)構(gòu)管理。資金管理機(jī)構(gòu)在對組員單位資金存量、流量、流向進(jìn)行監(jiān)控，查詢基礎(chǔ)上，經(jīng)過資金計劃對資金管理機(jī)構(gòu)資金使用情況進(jìn)行平衡和管理，對部分重大支出進(jìn)行審批和監(jiān)控。組員單位銀行賬戶開設(shè)則能夠采取單一賬戶、收支賬戶、獨(dú)立賬戶等多個方法，如同資金監(jiān)督模式一樣，也全部需將銀行賬戶授權(quán)給資金管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢。資金管理機(jī)構(gòu)對組員單位重大支出和外部融資管理關(guān)鍵是經(jīng)過資金計劃實(shí)現(xiàn)。資金管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制訂資金計劃樣表，然后將樣表下發(fā)到各個組員單位，組員單位依據(jù)資金管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制訂樣表填報各自資金計劃，資金管理機(jī)構(gòu)依據(jù)組員單位上報資金計劃平衡資金機(jī)構(gòu)資金使用。組員單位日常經(jīng)營支出自主安排，大額支出和外部融資嚴(yán)格根據(jù)上報資金計劃實(shí)施。價值分析這種模式下，在組員單位自主經(jīng)營資金管理基礎(chǔ)上，資金管理機(jī)構(gòu)能夠控制組員單位關(guān)鍵資金事項，確保資金管理機(jī)構(gòu)整體資金流平衡，提升資金風(fēng)險控制能力。限額管理形態(tài)描述這種方法關(guān)鍵點(diǎn)在于資金管理機(jī)構(gòu)對各個各組員單位資金核定限額，資金限額內(nèi)由組員單位自主安排資金運(yùn)行，超出限額部分資金集中到資金管理機(jī)構(gòu)，當(dāng)組員單位有資金需求時，資金管理機(jī)構(gòu)將上劃資金按需下?lián)芙o組員單位，由組員單位自行辦理日常支付業(yè)務(wù)。經(jīng)典場景集團(tuán)企業(yè)管理相對集中，下屬企業(yè)含有一定自由度。資金管理機(jī)構(gòu)只將部分閑置資金上收到資金管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行集中管理，形成資金管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)金池。這種模式下，組員單位賬戶管理仍能夠采取多個方法，不過集團(tuán)會對組員單位存量資金總額進(jìn)行監(jiān)控，對超出限額部分資金實(shí)施上劃動作。價值分析這種模式能夠在確保組員單位正常經(jīng)營前提下，經(jīng)過設(shè)定限額對閑置資金進(jìn)行統(tǒng)一管理，形成資金池，資金管理機(jī)構(gòu)可操作空間比資金調(diào)劑模式更大，可向組員單位提供多個結(jié)算、融資服務(wù)。收支兩條線形態(tài)描述這是現(xiàn)在在中國使用最多資金集中管理模式。組員單位在商業(yè)銀行分別開立收入賬戶和支出賬戶，收入款項全部進(jìn)入收入賬戶，資金管理機(jī)構(gòu)將組員單位收入賬戶資金上收到資金管理機(jī)構(gòu)總賬戶；資金管理機(jī)構(gòu)依據(jù)組員單位支付需求，將資金從資金管理機(jī)構(gòu)總賬戶下?lián)艿浇M員單位支出賬戶，組員單位自行對外支付。組員單位不能將收入賬戶資金轉(zhuǎn)移到支出賬戶形成坐支。經(jīng)典場景收支兩條線模式是指資金管理機(jī)構(gòu)將組員單位資金收入和資金支出兩個資金流分開，實(shí)施兩條線管理。即資金管理機(jī)構(gòu)組員單位不管收到何種性質(zhì)款項，全部必需立即足額上繳資金管理機(jī)構(gòu)總賬戶，不得留存或坐支；而組員單位全部支出款項，全部需要由資金管理機(jī)構(gòu)依據(jù)資金計劃或組員單位合理需要撥付到組員單位支出戶上，由組員單位自主安排資金支出；收支差額留存在資金管理機(jī)構(gòu)總賬戶。上面介紹收支兩條線管理模式只是收支兩條線管理兩種場景之一，稱為收支兩條線備用金管理。另有一個方法稱為收支兩條線零余額管理。和收支兩條線備用金管理區(qū)分在于組員單位需要支付時，資金管理機(jī)構(gòu)將資金撥到組員單位支出戶上，然后即時提議從組員單位對外支付，在組員單位支出賬戶上保持零余額。這么做好處是能夠降低組員單位資金沉淀，資金管理機(jī)構(gòu)資金流轉(zhuǎn)效率、資金管控能力、調(diào)劑能力全部較高。不過需要銀行銀企直連平臺或資金管理系統(tǒng)支持對應(yīng)功效實(shí)現(xiàn)，同時資金管理機(jī)構(gòu)工作量有較大增加。從按計劃周期下?lián)苜Y金變?yōu)閰⑴c組員單位逐筆對外支付業(yè)務(wù)。價值分析收支兩條線管理模式經(jīng)過賬戶分離，嚴(yán)格控制組員單位資金流入流出情況；利用資金上收下?lián)茉谫Y金管理中心總賬戶建立現(xiàn)金池，有效挖掘資金管理機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)沉淀資金，加強(qiáng)資金管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部融資，形成有效調(diào)劑體系。資金管理模式計劃模式說明：模式說明：1、各下屬分子企業(yè)在外部銀行設(shè)置自己銀行賬號(基礎(chǔ)戶、收入戶、支出戶)，并和集團(tuán)、銀行間簽定三方協(xié)議，集團(tuán)可根據(jù)協(xié)議對分子企業(yè)銀行賬號實(shí)施資金上收、下?lián)堋?、各下屬分子企業(yè)對外支付，自主決定從自己銀行賬號進(jìn)行支付，集團(tuán)進(jìn)行監(jiān)控。3、各下屬分子企業(yè)在上級結(jié)算中心開設(shè)內(nèi)部賬戶，反應(yīng)其在上級結(jié)算中心存款；集團(tuán)結(jié)算中心對結(jié)算單位基礎(chǔ)戶資金進(jìn)行限額上收,收入戶資金進(jìn)行全額上收,支出戶資金由周計劃引入,以確保分子企業(yè)日常運(yùn)行，上收下?lián)苜Y金時將同時影響集團(tuán)銀行賬號、結(jié)算單位銀行賬號及其在結(jié)算中心內(nèi)部賬戶。資金管理組織體系計劃資金管理組織體系計劃介紹依據(jù)長航集團(tuán)現(xiàn)在組織機(jī)構(gòu)情況,在集團(tuán)成立一級結(jié)算中心,下屬二級企業(yè)建立二級結(jié)算中心,統(tǒng)一設(shè)置為結(jié)算中心下級結(jié)算單位,形成三級資金管理組織體系。資金管理組織體系計劃說明屬性單位備注集團(tuán)結(jié)算中心長航集團(tuán)企業(yè)財務(wù)部下屬資金管理中心行使管理職能武漢分中心武漢長江輪船企業(yè)結(jié)算單位長航集團(tuán)生活服務(wù)企業(yè)結(jié)算單位長航集團(tuán)工程總企業(yè)（武漢）結(jié)算單位上海大眾汽車（武漢）長江銷售服務(wù)結(jié)算單位……資金管理組織體系后續(xù)提議崗位職責(zé)后期，伴隨集團(tuán)企業(yè)資金管理和資金運(yùn)作需要，資金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)類型和復(fù)雜性全部會日益增加，結(jié)算中心組織需要深入完善，資金管理崗位職責(zé)則需要進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化,提議以下:序號崗位名稱職責(zé)說明備注01結(jié)算中心主任1、制訂企業(yè)融資策略，提升資金使用效率，合理安排企業(yè)長短期負(fù)債結(jié)構(gòu)，控制財務(wù)風(fēng)險；2、負(fù)責(zé)資金和預(yù)算日常管理工作；對企業(yè)資金管理和預(yù)算管理各崗位職責(zé)推行進(jìn)行指導(dǎo)和檢驗(yàn)；3、負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)集團(tuán)企業(yè)及控股范圍內(nèi)各企業(yè)年度預(yù)算編制工作和年度預(yù)算中期調(diào)整工作；4、跟蹤企業(yè)年度預(yù)算指標(biāo)落實(shí)情況，從財務(wù)角度確保經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)；5、負(fù)責(zé)結(jié)算中心日常運(yùn)行工作；02財務(wù)部出納(接柜)1、負(fù)責(zé)辦理企業(yè)內(nèi)部存款賬戶開立、變更及銷戶工作，妥善保管企業(yè)開戶資料和印鑒卡；2，負(fù)責(zé)受理企業(yè)對相關(guān)銀行收款、付款、退票等業(yè)務(wù)查詢，并立即回復(fù)3、經(jīng)過網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，天天定時查詢中心賬戶余額及收款情況，可確定付款方資料收款須填寫預(yù)先入賬通知書，并立即向銀行索取回單；4、加強(qiáng)和主辦銀行聯(lián)絡(luò)，發(fā)覺網(wǎng)上銀行系統(tǒng)不能正常工作時立即聯(lián)絡(luò)銀行經(jīng)辦處理，確保企業(yè)銀行服務(wù)系統(tǒng)正常運(yùn)行；業(yè)務(wù)由財務(wù)部出納人員負(fù)責(zé)03結(jié)算中心復(fù)核資金結(jié)算業(yè)務(wù)復(fù)核2、會計核實(shí)復(fù)核3、編制資金日報表和會計報表4、資金計劃編制下發(fā)5、資金頭寸管理04信貸專員1、依據(jù)資金計劃，辦理企業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)、銀行貸款等融資業(yè)務(wù)；2、配合經(jīng)理維護(hù)和各銀行業(yè)務(wù)關(guān)系，發(fā)明良好金融公共關(guān)系，建立企業(yè)控股范圍內(nèi)各企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)通暢合作通道；3、立即掌握企業(yè)控股范圍內(nèi)各企業(yè)資金動態(tài)信息，定時向主管經(jīng)理匯報，合理調(diào)劑內(nèi)部資金余缺；4、幫助經(jīng)理進(jìn)行融資渠道和融資策略選擇，保障資金需求，降低融資成本；5、幫助經(jīng)理計劃和辦理企業(yè)控股范圍內(nèi)各企業(yè)銀行授信工作；6、幫助或指導(dǎo)子企業(yè)辦理融資業(yè)務(wù)；05資金計劃專員1、全方面掌握資金流向及資金需求，為集團(tuán)及組員單位業(yè)務(wù)開展做好資金安排。2、為企業(yè)重大投資項目標(biāo)資金安排提供參考意見。.3、負(fù)責(zé)搜集整理企業(yè)資金收入及用量計劃。4、編制相關(guān)資金計劃平衡表，實(shí)施資金調(diào)度計劃。5、立即跟蹤掌握各項資金使用情況，實(shí)現(xiàn)資金控制職能資金管理賬戶體系計劃賬戶體系計劃圖資金管理賬戶結(jié)構(gòu)是一個企業(yè)實(shí)施資金管理工作基礎(chǔ)。賬戶體系，包含外部銀行賬戶和內(nèi)部賬戶兩大類。外部銀行賬戶指在商業(yè)銀行開立銀行賬戶(分為基礎(chǔ)戶、收入戶、支出戶、稅金戶等)，內(nèi)部賬戶指結(jié)算中心為內(nèi)部結(jié)算單位開立賬戶（內(nèi)部活期戶、內(nèi)部貸款戶、內(nèi)部定時戶）。在上面組織體系下，賬戶結(jié)構(gòu)計劃以下：賬戶體系計劃說明各下屬經(jīng)營單位依據(jù)情況在集團(tuán)選定三家銀行(工行、中行、交行)設(shè)置一個基礎(chǔ)戶或收支賬戶，且基礎(chǔ)戶為支出賬戶,開設(shè)賬戶簽署委托授權(quán)協(xié)議許可集團(tuán)查詢和支付;結(jié)算中心也為各組員單位在結(jié)算中心開立內(nèi)部活期存款賬戶，它真實(shí)反應(yīng)該組員單位存款余額。當(dāng)組員單位收入上劃時，結(jié)算中心增加組員單位內(nèi)部活期存款賬戶余額；當(dāng)向組員單位撥付費(fèi)用或受組員單位委托付款結(jié)算時，降低組員單位內(nèi)部活期存款賬戶余額；除活期存款賬戶外，還可依據(jù)賬戶用途設(shè)置細(xì)化業(yè)務(wù)賬戶,如:內(nèi)部定時存款賬戶組員單位能夠?qū)㈤e余資金以定時存款方法存放于結(jié)算中心,結(jié)算中心為組員單位開設(shè)內(nèi)部定時存款賬戶進(jìn)行計息處理；內(nèi)部貸款賬戶結(jié)算中心和本部業(yè)務(wù)部門之間資金使用,結(jié)算中心和后續(xù)成立分子企業(yè)間資金使用,均能夠經(jīng)過開設(shè)內(nèi)部貸款賬戶來完成協(xié)議信息及資金占用成本統(tǒng)計分析；具體業(yè)務(wù)計劃資金結(jié)算業(yè)務(wù)計劃步驟說明：（1）內(nèi)部賬戶管理作用是資金組織（結(jié)算中心）對結(jié)算單位內(nèi)部賬戶進(jìn)行管理，它管理業(yè)務(wù)范圍是：內(nèi)部賬戶開戶業(yè)務(wù)、銷戶業(yè)務(wù)、凍結(jié)業(yè)務(wù)、解凍業(yè)務(wù)等。（2）資金計息處理是資金賬戶計息或會計科目計息業(yè)務(wù)和定時存款業(yè)務(wù)，它用途是經(jīng)過建立賬戶、科目計息對象，系統(tǒng)自動累計賬戶或科目對象積數(shù)，到期進(jìn)行計息，并將計息結(jié)果轉(zhuǎn)相關(guān)系統(tǒng)（依據(jù)接口設(shè)置可分別轉(zhuǎn)資金結(jié)算、總賬），從而完成資金計息工作。資金計息時根據(jù)銀行活期存款計息方法，對科目或賬戶積數(shù)進(jìn)行計息。它另一個用途是經(jīng)過定時存單管理內(nèi)外部定時存款業(yè)務(wù)，進(jìn)行存款業(yè)務(wù)計息和轉(zhuǎn)賬處理。（3）結(jié)算單位經(jīng)過遠(yuǎn)程結(jié)算填寫委托付款書，經(jīng)過企業(yè)定義審批步驟后調(diào)用銀企直聯(lián)直接對外支付。資金計劃業(yè)務(wù)計劃步驟說明：1、按單位上報；定時編制、匯總整個集團(tuán)企業(yè)資金計劃及實(shí)施情況且按單位匯總。2、能定時依據(jù)資金余額、收支情況、資金計劃及實(shí)施情況，自動統(tǒng)計匯總資金收支平衡表。3、資金計劃表由集團(tuán)企業(yè)統(tǒng)一制訂并下發(fā)，而且對收支項目進(jìn)行統(tǒng)一設(shè)置。4、各級單位可查詢本級單位及下級單位資金計劃表和計劃實(shí)施情況。信貸管理業(yè)務(wù)計劃步驟說明：1、信貸管理分為銀行借貸和內(nèi)部借貸協(xié)議管理；2、借款協(xié)議錄入、審核完成后，在款項到賬、協(xié)議還款、計息時，分別錄入?yún)f(xié)議收款單、協(xié)議放款單，并需要確定；3、協(xié)議放款單、收款單錄入完成后，回寫借款協(xié)議實(shí)施情況；4、實(shí)現(xiàn)協(xié)議到期和收付利息到期預(yù)警。票據(jù)管理業(yè)務(wù)計劃基于長航集團(tuán)現(xiàn)在票據(jù)管理需要，關(guān)鍵針對企業(yè)對外往來中收到期票（銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票）進(jìn)行管理，故票據(jù)業(yè)務(wù)不進(jìn)行集中管理。對應(yīng)包含票據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)鍵有：下屬組員企業(yè)收到銀行票據(jù)；日常對外往來使用票據(jù)結(jié)算時，企業(yè)票據(jù)支付；票據(jù)到期后，由企業(yè)自主到銀行托收；結(jié)算單位依據(jù)本身業(yè)務(wù)需要進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)。實(shí)施工作計劃實(shí)施目標(biāo)此次項目實(shí)施總體目標(biāo)，概括起來是“一個集中、兩個強(qiáng)化、三個提升”。即實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金集中監(jiān)控，強(qiáng)化資金計劃監(jiān)控作用、強(qiáng)化資金管理步驟意識，提升集團(tuán)內(nèi)部資金使用效率、提升集團(tuán)資金管理清楚度、提升資金管理服務(wù)職能。實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金集中監(jiān)控：將集團(tuán)以前分散銀行賬戶信息、結(jié)算信息、票據(jù)信息、內(nèi)部往來信息、信貸信息、資金計劃及實(shí)施信息等納入信息系統(tǒng)集中管理。強(qiáng)化資金計劃監(jiān)控作用：經(jīng)過系統(tǒng)靈活設(shè)置，對集團(tuán)各項支付行為進(jìn)行事中有效監(jiān)控。形成計劃數(shù)和實(shí)施數(shù)對比，為科學(xué)分析資金使用情況提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。強(qiáng)化資金管理步驟意識：首先梳理多種資金業(yè)務(wù)步驟，結(jié)合信息系統(tǒng)，完善各項管理制度。其次明確各級結(jié)算中心和結(jié)算單位操作崗位，和資金業(yè)務(wù)步驟相對應(yīng)崗位職責(zé)。提升集團(tuán)內(nèi)部資金使用效率：對于大量存在單位沉淀資金進(jìn)行歸集,并實(shí)現(xiàn)內(nèi)部調(diào)劑處理，提升各級管理人員資金意識，盤活集團(tuán)整體資金流。提升集團(tuán)資金管理清楚度：經(jīng)過信息系統(tǒng)，對資金管理各項業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)縱向和橫向穿透查詢，有效降低管理死角。提升資金管理服務(wù)職能：經(jīng)過資金集中管理平臺，整合集團(tuán)資金數(shù)據(jù)，愈加好為集團(tuán)資金運(yùn)作服務(wù)。實(shí)施范圍明確實(shí)施范圍是保障項目順利實(shí)施基礎(chǔ)，實(shí)施范圍關(guān)鍵包含實(shí)施組織范圍和實(shí)施業(yè)務(wù)范圍。實(shí)施組織范圍此次實(shí)施組織范圍是長航集團(tuán)在武漢地域全部含有資金管理業(yè)務(wù)單位，包含集團(tuán)本部及下屬單位。（參見資金管理組織圖）實(shí)施業(yè)務(wù)范圍功效模塊結(jié)算單位資金結(jié)算資金計息網(wǎng)上銀行遠(yuǎn)程結(jié)算資金計劃綜合授信信貸管理票據(jù)管理資金監(jiān)控集團(tuán)結(jié)算中心√√√╳√√√√√武漢分結(jié)算中心√√√╳√√√√√結(jié)算單位╳√√√√╳√√√實(shí)施里程碑計劃（參見項目主實(shí)施計劃）NC系統(tǒng)資金管理功效設(shè)計下面將從實(shí)施產(chǎn)品功效設(shè)計方面進(jìn)行敘述。資金結(jié)算功效設(shè)計集團(tuán)內(nèi)部資金結(jié)算業(yè)務(wù)是結(jié)算中心直接面向集團(tuán)內(nèi)部用戶服務(wù)關(guān)鍵業(yè)務(wù)，是結(jié)算中心生存和發(fā)展基礎(chǔ)，也是業(yè)務(wù)系統(tǒng)關(guān)鍵數(shù)據(jù)起源，資金結(jié)算管理系統(tǒng)是集中式業(yè)務(wù)系統(tǒng)最關(guān)鍵組成部分。應(yīng)用目標(biāo)提供從資金結(jié)算賬戶體系建立管理、資金收支審批監(jiān)控、資金調(diào)配網(wǎng)上服務(wù)、到資金運(yùn)作全方面監(jiān)控分析完整資金結(jié)算業(yè)務(wù)步驟。滿足多個資金集中賬戶體系應(yīng)用。支持總分結(jié)算中心、統(tǒng)一結(jié)算、分級清算、數(shù)據(jù)大集中應(yīng)用模式。提供多銀行彈性接口方案，依據(jù)和不一樣商業(yè)銀行情況提供無縫對接或落地式對接方案。提供多個結(jié)算憑證編制方法：銀行原始單據(jù)錄入、結(jié)算憑證錄入、內(nèi)部結(jié)算單據(jù)錄入等。提供工作流控制方法，能夠選擇結(jié)算工作步驟、安排結(jié)算崗位，調(diào)整結(jié)算賬戶管理分工，控制審批權(quán)限。提供多個結(jié)息處理方法:活期、定時、通知等等。提供付款委托書發(fā)行、登記管理。提供付款單位會計系統(tǒng)接口，支持付款委托書提交自動制作付款憑證、到賬通知自動制作收款憑證功效（和應(yīng)用方案及模塊選擇相關(guān)，長航采取遠(yuǎn)程結(jié)算方法）。提供資金集中監(jiān)控功效，實(shí)時查詢集團(tuán)各組員企業(yè)、各銀行賬戶、各地域、各行業(yè)資金流動情況。網(wǎng)上支付、付款委托和數(shù)字署名、身份認(rèn)證技術(shù)結(jié)合，確保付款指令安全性。功效方案設(shè)計方案設(shè)計描述：1、在集團(tuán)用戶化設(shè)置中設(shè)置結(jié)算中心、結(jié)算單位，在結(jié)算中心和結(jié)算單位分別設(shè)置銀行賬戶信息，并在結(jié)算中心調(diào)整對應(yīng)資金結(jié)算參數(shù)；2、在結(jié)算中心設(shè)置內(nèi)部賬戶、開關(guān)機(jī)日期，并設(shè)置所管理結(jié)算單位銀行賬戶；3、結(jié)算中心經(jīng)過銀企直聯(lián)獲取所管理銀行賬戶實(shí)時頭寸和交易明細(xì)，然后依據(jù)和結(jié)算單位簽署協(xié)議對分結(jié)算中心和結(jié)算單位富余資金進(jìn)行上收，留存資金確保分結(jié)算中心和結(jié)算單位日常運(yùn)行；結(jié)算單位如有臨時用款需求，提交資金計劃申請資金，結(jié)算中心依據(jù)審批后結(jié)算單位計劃進(jìn)行資金下?lián)?，資金上收下?lián)苜Y金時將同時影響集團(tuán)銀行賬號、分結(jié)算中心和結(jié)算單位銀行賬號和結(jié)算單位在集團(tuán)結(jié)算中心內(nèi)部賬戶。關(guān)鍵功效設(shè)計賬戶管理：外部銀行賬戶管理（開戶、銷戶），內(nèi)部結(jié)算賬戶管理（開戶、銷戶），賬戶限額管理，賬戶凍結(jié)和解凍，賬戶收支管理。柜臺業(yè)務(wù)：系統(tǒng)開、關(guān)機(jī)，填制、審核、查詢結(jié)算憑證，軋賬，日結(jié)，制作借、貸記通知書。銀行業(yè)務(wù)：銀行協(xié)議上收，結(jié)算中心主動上收，資金批量下?lián)?，銀行賬戶和銀行接口定義和管理，銀行對賬單管理。遠(yuǎn)程支付管理：結(jié)算單位網(wǎng)上開戶管理、授權(quán)管理，付款審批步驟、審批權(quán)限管理，委托付款書管理，付款經(jīng)辦、核查、發(fā)送、制證。統(tǒng)計查詢：賬戶金額查詢，日結(jié)匯總查詢，賬戶明細(xì)賬戶，資金情況分析，資金計劃查詢。資金計劃功效設(shè)計應(yīng)用目標(biāo)集團(tuán)欲加強(qiáng)對下屬企業(yè)資金監(jiān)督控制，需建立起對系統(tǒng)內(nèi)各企業(yè)生產(chǎn)運(yùn)行過程事前估計、事中控制、事后分析考評機(jī)制，從而促進(jìn)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營效益最大化。資金計劃是集中統(tǒng)一管理資金關(guān)鍵配套方法。結(jié)算中心經(jīng)過匯總分析分子企業(yè)資金計劃估計現(xiàn)金流入流出，立即制訂投籌資政策，提升企業(yè)資金運(yùn)作水平。功效設(shè)計方案方案設(shè)計說明：1、考慮現(xiàn)在實(shí)際情況，資金計劃和預(yù)算管理集成臨時無法應(yīng)用，資金計劃手工填報，不從預(yù)算系統(tǒng)導(dǎo)入，以后可考慮。關(guān)鍵功效設(shè)計初始設(shè)置：資金計劃類型、收支項目定義、資金計劃周期、結(jié)算單位定義、預(yù)算取數(shù)規(guī)則定義。結(jié)算中心業(yè)務(wù)：下發(fā)資金計劃、審批資金計劃。結(jié)算單位業(yè)務(wù)：填寫資金計劃、提交資金計劃、調(diào)整資金計劃。統(tǒng)計查詢：資金計劃查詢、匯總計劃查詢、多期計劃匯總查詢。信貸管理功效設(shè)計應(yīng)用目標(biāo)信貸管理匯報內(nèi)部信貸管理和銀行信貸管理。對于內(nèi)部信貸管理，長航集團(tuán)內(nèi)部借貸協(xié)議相對較少，關(guān)鍵表現(xiàn)在非經(jīng)營性往來部份管理。1、貸前業(yè)務(wù)管理：經(jīng)過充足利用工作流技術(shù)，將信貸管理步驟和審批制度貫穿到信貸業(yè)務(wù)每一個工作步驟。2、臺賬及信貸產(chǎn)品管理：對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行立即，正確地核實(shí)，計息，并提供足夠靈活性，以確保新信貸產(chǎn)品推出。3、貸后及風(fēng)險跟蹤管理：在信貸產(chǎn)品提供后進(jìn)行跟蹤，進(jìn)行貸款多級分類管理，并對風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警。4、抵押品和擔(dān)保品管理：因?yàn)榈盅嘿J款等業(yè)務(wù)開展，對抵押物和擔(dān)保物管理也是信貸管理中。5、信貸統(tǒng)計：針對于信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計分析，這部分能夠在數(shù)據(jù)倉庫和決議支持模型中表現(xiàn)。功效設(shè)計方案1、信貸管理關(guān)鍵業(yè)務(wù)－一銀行借款2、信貸管理關(guān)鍵業(yè)務(wù)－一內(nèi)部借貸NC系統(tǒng)對擔(dān)保處理方法：擔(dān)保品作為一個獨(dú)立業(yè)務(wù)對象進(jìn)行管理，而且經(jīng)過擔(dān)保品介入功效和授信協(xié)議建立擔(dān)保關(guān)系，支持擔(dān)保品和授信協(xié)議多對多關(guān)系。以擔(dān)保方法對擔(dān)保品進(jìn)行分類，依據(jù)不一樣類型擔(dān)保品設(shè)置不一樣屬性，有利于對擔(dān)保品資料管理和分析。建立擔(dān)保品擔(dān)保額度使用明細(xì)統(tǒng)計，并形成會計表外賬。支持授信協(xié)議擔(dān)保系數(shù)計算，為統(tǒng)一授信最高授信限額扣減控制建立基礎(chǔ)。關(guān)鍵功效設(shè)計數(shù)據(jù)初始：擔(dān)保物權(quán)管理、協(xié)議類型設(shè)置。協(xié)議類型清分：清分類型設(shè)置、協(xié)議清分。外部融資管理：銀行借款申請、銀行借款協(xié)議、資金拆借協(xié)議（借入）、委托貸款（貸入）申請、委托貸款（貸入）協(xié)議。外部貸款管理：資金拆借協(xié)議（貸出）、委托貸款（貸出）申請、委托貸款（貸出）協(xié)議。外部擔(dān)保協(xié)議。內(nèi)部借款管理：內(nèi)部借款申請、內(nèi)部借款協(xié)議。內(nèi)部貸款管理：內(nèi)部貸款申請、內(nèi)部貸款協(xié)議。協(xié)議處理：協(xié)議計息、利息清單。監(jiān)控查詢：信貸綜合查詢。票據(jù)管理功效設(shè)計應(yīng)用目標(biāo)結(jié)算單位進(jìn)行票據(jù)登記管理。組員企業(yè)進(jìn)行票據(jù)提前部分或全部現(xiàn)金支付。可在需要現(xiàn)金時將已經(jīng)登記、未到期票據(jù)拿到銀行貼現(xiàn)?？蓪⒁呀?jīng)登記、未到期票據(jù)進(jìn)行票據(jù)抵押，從銀行或其它金融機(jī)構(gòu)取得短期貸款，到時歸還本金，贖回票據(jù)。功效設(shè)計方案關(guān)鍵功效設(shè)計票據(jù)業(yè)務(wù)：收票登記、付票登記、票據(jù)付款、票據(jù)存放、票據(jù)領(lǐng)用、票據(jù)調(diào)劑。貼現(xiàn)處理：貼現(xiàn)申請審核、結(jié)算單位貼現(xiàn)、結(jié)算中心貼現(xiàn)、貼現(xiàn)情況查詢。背書轉(zhuǎn)讓：對內(nèi)背書、對外背書、背書查詢。票據(jù)質(zhì)押：票據(jù)質(zhì)押貸款、票據(jù)質(zhì)押查詢。票據(jù)查詢；收到票據(jù)查詢、開出票據(jù)查詢、非法票據(jù)查詢、本單位額度使用情況查詢。系統(tǒng)支持進(jìn)行票據(jù)到期前自動預(yù)警和消息提醒。系統(tǒng)初始化計劃基礎(chǔ)檔案設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)長航集團(tuán)項目目前資金業(yè)務(wù)實(shí)施工作，包含到應(yīng)用步驟調(diào)整，企業(yè)組織結(jié)構(gòu)也同時發(fā)生了改變。這些工作全部將對基礎(chǔ)檔案部分產(chǎn)生影響，在這里實(shí)施方案中，關(guān)鍵明確基礎(chǔ)檔案建設(shè)目標(biāo)。企業(yè)設(shè)置及建賬設(shè)置用戶企業(yè)實(shí)體，依據(jù)3.2.1實(shí)施組織范圍中單位進(jìn)行設(shè)置。注意事項：根據(jù)長航集團(tuán)實(shí)際組織體系進(jìn)行設(shè)置,增加集團(tuán)結(jié)算中心和下屬二級結(jié)算中心；根據(jù)目前實(shí)施范圍進(jìn)行設(shè)置。實(shí)施產(chǎn)品范圍考慮財務(wù)、預(yù)算、資金三方面應(yīng)用需求；獨(dú)立核實(shí)單位，獨(dú)立建賬；集團(tuán)及二級結(jié)算中心單獨(dú)建賬；結(jié)算中心及結(jié)算單位設(shè)置依據(jù)長航集團(tuán)資金管理關(guān)系確定結(jié)算中心及結(jié)算單位設(shè)置。設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)是資金歸集及資金計劃上報層級關(guān)系。注意事項：結(jié)算中心及結(jié)算單位層級關(guān)系不須和企業(yè)組織設(shè)置相同。建立結(jié)算中心及結(jié)算單位檔案時，參考企業(yè)組織檔案。用戶檔案及權(quán)限用戶檔案由集團(tuán)統(tǒng)一設(shè)置進(jìn)行分配。權(quán)限分配經(jīng)過設(shè)置角色，給角色分配權(quán)限，將用戶關(guān)聯(lián)到角色方法實(shí)現(xiàn)。角色定義依據(jù)企業(yè)和結(jié)算中心崗位設(shè)置進(jìn)行劃分。銀行賬戶檔案銀行賬戶檔案關(guān)鍵用來設(shè)置銀行賬戶信息。注意事項：銀行賬戶檔案由集團(tuán)統(tǒng)一經(jīng)過授權(quán)，分配到下級分結(jié)算中心及結(jié)算單位。包含網(wǎng)上銀行交易銀行賬號，需求設(shè)置網(wǎng)上銀行信息。內(nèi)部賬戶檔案內(nèi)部賬戶指結(jié)算中心為集團(tuán)內(nèi)部單位開立內(nèi)部存款賬戶。該賬戶資料在系統(tǒng)中各級結(jié)算中心分別進(jìn)行設(shè)置。注意事項：結(jié)算中心為結(jié)算單位開立內(nèi)部賬戶，在結(jié)算中心內(nèi)部賬戶檔案中設(shè)置?？蜕虣n案客商檔案包含集團(tuán)外部往來用戶和供給商，也包含集團(tuán)內(nèi)部單位。注意事項：客商檔案在集團(tuán)統(tǒng)一設(shè)置，統(tǒng)一分配到各分結(jié)算中心及結(jié)算單位。內(nèi)部客商需設(shè)置對應(yīng)企業(yè)目錄中企業(yè)，假如是結(jié)算單位，尚需設(shè)置對應(yīng)結(jié)算單位。需主意核實(shí)系統(tǒng)客商檔案設(shè)置情況，內(nèi)部已統(tǒng)一，外部客商依據(jù)實(shí)際情況看是否需要統(tǒng)一。收支項目（計劃項目）檔案收支項目由集團(tuán)統(tǒng)一定義。收支項目標(biāo)設(shè)置應(yīng)考慮到后期核實(shí)（是否存在會計科目是收支項目輔助核實(shí)）需要。資金計劃類型定義時關(guān)聯(lián)收支項目能夠參考收支項目檔案。設(shè)置層級依據(jù)長航集團(tuán)整理后實(shí)際需要。系統(tǒng)默認(rèn)集團(tuán)賬套初始化工作系統(tǒng)默認(rèn)集團(tuán)賬套用于完成系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)置，不用于處理具體業(yè)務(wù)。需要進(jìn)行統(tǒng)一維護(hù)基礎(chǔ)資料全部在該集團(tuán)賬套中維護(hù)。關(guān)鍵設(shè)置工作列示以下：集團(tuán)參數(shù)設(shè)置；企業(yè)目錄設(shè)置；結(jié)算中心設(shè)置；收支項目設(shè)置；結(jié)算方法定義；票據(jù)類型定義；單據(jù)類型及模板定義；用戶設(shè)置；角色設(shè)置；權(quán)限設(shè)置；各項集團(tuán)級基礎(chǔ)檔案錄入；籌投資單位、資金計劃類型、資金計劃期間設(shè)置；利率、資金日歷、結(jié)息日設(shè)置；結(jié)算中心初始化工作結(jié)算中心初始化工作，集團(tuán)結(jié)算中心和分結(jié)算中心賬套設(shè)置基礎(chǔ)一致，在這里統(tǒng)一描述。具體設(shè)置內(nèi)容，在附件中獨(dú)立描述。關(guān)鍵設(shè)置工作：參數(shù)設(shè)置；部門檔案設(shè)置；人員檔案設(shè)置；結(jié)算單位定義；開戶銀行設(shè)置；內(nèi)部賬戶設(shè)置；結(jié)算業(yè)務(wù)步驟配置；資金計劃類型定義；資金計劃項目設(shè)置；結(jié)算單位初始化工作目前實(shí)施資金管理結(jié)算單位初始化工作包含用戶化和資金管理相關(guān)內(nèi)容。具體設(shè)置工作以下：參數(shù)設(shè)置；內(nèi)部賬戶檔案設(shè)置；部門檔案設(shè)置；人員檔案設(shè)置；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—系統(tǒng)參數(shù)配置集團(tuán)級參數(shù)設(shè)置參數(shù)編碼參數(shù)名稱取值范圍參數(shù)取值參數(shù)注釋BD002客商檔案是否許可下級單位增加是/否否（參考核實(shí)實(shí)施情況）客商管理檔案各企業(yè)不能增加，只能由集團(tuán)賬套增加客商基礎(chǔ)檔案后，分配到各企業(yè)使用。BD006開戶銀行是否許可下級單位增加是/否否下級單位不能增加開戶銀行檔案。BD211集團(tuán)本位幣人民幣/美元人民幣BD032資金組織屬性企業(yè)是否許可關(guān)聯(lián)結(jié)算單位是/否是登錄資金組織屬性企業(yè)時，能夠編輯資金組織檔案，修改關(guān)聯(lián)哪些結(jié)算單位。FTS0117結(jié)算憑證審核成功同時是否自動生成結(jié)算單位到賬通知邏輯型參數(shù)，單擊下拉列表選擇。是結(jié)算憑證審核成功同時是否自動生成結(jié)算單位到賬通知。FTS0125委托付款書是否自動觸發(fā)制證是/否否決定委托付款書維護(hù)為待制證狀態(tài)時是否自動發(fā)送會計平臺制證。FTS0126委托收款書是否自動觸發(fā)制證是/否否該參數(shù)決定委托收款書維護(hù)為待制證狀態(tài)時是否自動發(fā)送會計平臺制證。FI068利率精度數(shù)值型4由用戶確定系統(tǒng)內(nèi)利率小數(shù)位數(shù)。一經(jīng)確定后，各個企業(yè)利率，均按所設(shè)精度保留利率小數(shù)位數(shù)，各個企業(yè)不可修改。結(jié)算中心級參數(shù)參數(shù)編碼參數(shù)名稱取值范圍參數(shù)取值參數(shù)注釋FTS0101結(jié)算憑證編號范圍A一日一隊、B一月一隊B確定結(jié)算憑證編號范圍FTS0103生成總賬憑證方法A全部匯總、B結(jié)算匯總、C一一對應(yīng)C確定結(jié)算憑證和總賬憑證對應(yīng)關(guān)系FTS0104結(jié)算憑證審核方法A錄入、B批量/瀏覽B確定結(jié)算憑證審核方法。FTS0105結(jié)算憑證錄入審核方法A次序?qū)徍?、B交叉審核A確定錄入審核分錄匹配次序。FTS0106資金結(jié)算關(guān)機(jī)時是否調(diào)用計息方法是/否否確定開機(jī)時是否實(shí)施自動計息對象計息處理。FTS0107是否限制只能在結(jié)算憑證借、貸一方錄入?yún)f(xié)議信息是/否否,此參數(shù)對結(jié)算中心類企業(yè)保留結(jié)算憑證時起檢驗(yàn)作用。選擇是/否，默認(rèn)為是。FTS0108委托付款書上收支項目是否必輸是/否是此參數(shù)對結(jié)算中心類企業(yè)委托付款書填寫保留校驗(yàn)起作用。FTS0109委托付款書網(wǎng)銀支付失敗是否提醒轉(zhuǎn)手工支付是/否是此參數(shù)對結(jié)算中心類企業(yè)委托付款書支付起作用。FTS0110是否在填寫委托付款書時維護(hù)客商管理檔案是/否否（需測試，再確定）FTS0113有未處理完成資金業(yè)務(wù)單據(jù)是否可日結(jié)是/否是（需考慮能否做到日清日結(jié)）該參數(shù)決定日結(jié)時檢驗(yàn)到有未處理完成委托收款書、委托付款書，有沒有未制證資金下?lián)軉?、資金調(diào)撥單、資金上收單時是否可繼續(xù)實(shí)施日結(jié)。FTS0114保留直接錄入結(jié)算憑證是否同時審核是/否否該參數(shù)決定直接錄入結(jié)算憑證保留成功同時是否自動審核。FTS0115單據(jù)驅(qū)動生成結(jié)算憑證保留同時是否自動審核是/否是該參數(shù)決定資金業(yè)務(wù)單據(jù)生成結(jié)算憑證保留成功是否自動被審核。FTS0127資金下?lián)軉?、上收單、調(diào)撥單網(wǎng)上支付時是否驗(yàn)證身份卡是/否是該參數(shù)決定資金下?lián)軉巍⑸鲜諉?、調(diào)撥單網(wǎng)上支付時是否校驗(yàn)用戶需要身份卡。FTS0128單據(jù)驅(qū)動生成結(jié)算憑證是否許可修改刪除是/否否該參數(shù)決定單據(jù)生成結(jié)算憑證被保留后是否可實(shí)施修改、刪除操作。FTS0129是否許可修改或刪除她人填制結(jié)算憑證是/否否確定制證人以外操作員是否可刪、改已制證狀態(tài)結(jié)算憑證。業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—資金計劃步驟資金計劃描述欲加強(qiáng)對下屬企業(yè)資金監(jiān)督控制，需建立起對系統(tǒng)內(nèi)各企業(yè)生產(chǎn)運(yùn)行過程事前估計、事中控制、事后分析考評機(jī)制，從而促進(jìn)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營效益最大化。全方面預(yù)算管理中資金計劃是集中統(tǒng)一管理資金關(guān)鍵配套方法。結(jié)算中心經(jīng)過匯總分析分子企業(yè)資金計劃估計現(xiàn)金流入流出，立即制訂投籌資政策，提升企業(yè)資金運(yùn)作水平。資金計劃業(yè)務(wù)資金計劃整體編制步驟為:資金計劃樣表編制：通常來說，先由結(jié)算中心編制資金計劃模板，包含資金使用收支項目、資金預(yù)算周期等內(nèi)容；資金計劃樣表下發(fā)：把編制好資金計劃樣表下發(fā)給各下屬組員單位進(jìn)行資金計劃編制；資金計劃編制和上報：組員單位編制資金預(yù)算表，向集團(tuán)提交；對于上下級結(jié)算中心情況,需為下級結(jié)算中心建立結(jié)算單位,其計劃編制同其它末級單位。資金計劃業(yè)務(wù)步驟步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注1定義收支項目集團(tuán)統(tǒng)一定義收支項目,并分配至各單位2定義資金計劃類型結(jié)算中心定義資金計劃類型,設(shè)定控制方法,計劃周期等等要素3定義資金計劃周期結(jié)算中心設(shè)定資金計劃周期,能夠分為月,旬,周等4定義結(jié)算單位結(jié)算中心定義需納入計劃體系結(jié)算單位5下發(fā)資金計劃結(jié)算中心將定義完成資金計劃樣表下發(fā)至各結(jié)算單位6填寫資金計劃各結(jié)算單位將上級結(jié)算中心下發(fā)資金計劃按周期填寫7提交資金計劃各結(jié)算單位將填寫完成資金計劃提交至上級結(jié)算中心8審批資金計劃結(jié)算中心對下級提交資金計劃進(jìn)行審核生效9追加資金計劃各結(jié)算單位依據(jù)業(yè)務(wù)需要追加資金計劃,步驟同填寫資金計劃10資金計劃實(shí)施分析結(jié)算中心依據(jù)資金計劃和遠(yuǎn)程結(jié)算接口完成資金計劃實(shí)施分析業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—資金結(jié)算步驟資金結(jié)算描述資金結(jié)算系統(tǒng)是經(jīng)過組員單位在資金管理組織開設(shè)內(nèi)部賬戶，經(jīng)過委托收款業(yè)務(wù)、委托付款業(yè)務(wù)、柜臺業(yè)務(wù)、回單業(yè)務(wù)，統(tǒng)計內(nèi)部賬戶資金改變，處理資金組織和組員單位之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系系統(tǒng)。資金結(jié)算業(yè)務(wù)計劃結(jié)合長航集團(tuán)集團(tuán)目前實(shí)際業(yè)務(wù)，資金結(jié)算工作關(guān)鍵包含：外部往來、內(nèi)部往來、資金調(diào)度。外部往來：企業(yè)同集團(tuán)外部單位商貿(mào)往來產(chǎn)生結(jié)算業(yè)務(wù)，需經(jīng)過銀行轉(zhuǎn)賬完成結(jié)算。內(nèi)部往來：企業(yè)同集團(tuán)內(nèi)部單位商貿(mào)往來產(chǎn)生結(jié)算業(yè)務(wù)，僅需經(jīng)過內(nèi)部賬戶體系轉(zhuǎn)賬完成結(jié)算。資金調(diào)度：集團(tuán)本部、上下級之間銀行存款資金相互調(diào)度工作。外部往來業(yè)務(wù)對外收款業(yè)務(wù)外部收款業(yè)務(wù)關(guān)鍵是企業(yè)單位對外往來，產(chǎn)生應(yīng)收款項結(jié)算需求。業(yè)務(wù)內(nèi)容包含銀行收款、收取商業(yè)匯票、委托收款等，及后續(xù)會計處理。實(shí)際收入中，不管收款結(jié)算方法（現(xiàn)金繳款、支票、商業(yè)匯票等）全部采取下面步驟進(jìn)行處理。外部收款業(yè)務(wù)步驟步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注1用戶付款供給商依據(jù)業(yè)務(wù)往來內(nèi)容，對所產(chǎn)生交易進(jìn)行付款。以下為外部收款確定2辦理轉(zhuǎn)賬外部銀行將客商支付款項記入企業(yè)單位收款賬戶。3下載對賬單企業(yè)單位經(jīng)過銀企直連，下載銀行對賬單。4到賬通知生成收款單收款單位在報賬中心到賬通知導(dǎo)入來自網(wǎng)上銀行收款信息，生成并完善對應(yīng)收款單據(jù)。以下為本單位收款步驟，注意所使用單據(jù)類型。5審批單據(jù)審批收款單。6生成會計憑證以上業(yè)務(wù)審核確定無誤后生成正式會計憑證。經(jīng)過會計平臺配置7審核會計憑證財務(wù)會計對收款憑證進(jìn)行審核，確定科目及金額統(tǒng)計正確后進(jìn)行審核。8記賬對外付款業(yè)務(wù)對外付款業(yè)務(wù)指企業(yè)對外往來產(chǎn)生向供給商進(jìn)行付款結(jié)算業(yè)務(wù)需求。同收款業(yè)務(wù)相同，目前銀行賬戶全部由企業(yè)自主管理，這類業(yè)務(wù)也由企業(yè)自主經(jīng)過自己支出賬戶對外辦理結(jié)算。外部付款業(yè)務(wù)步驟步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注1填制付款單付款單位依據(jù)業(yè)務(wù)需要，填制付款類單據(jù)。以下為本單位付款步驟，注意所使用單據(jù)類型2審批單據(jù)確定單據(jù)內(nèi)容無誤后對付款單進(jìn)行審批。3辦理轉(zhuǎn)賬提交銀企直聯(lián)平臺辦理轉(zhuǎn)賬。注意網(wǎng)銀補(bǔ)錄4下載對賬單企業(yè)單位經(jīng)過銀企直連，下載銀行對賬單。確定付款成功5生成會計憑證以上業(yè)務(wù)審核確定無誤后生成正式會計憑證。經(jīng)過會計平臺配置6審核會計憑證7記賬內(nèi)部往來業(yè)務(wù)集團(tuán)內(nèi)部單位之間商貿(mào)往來產(chǎn)生結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)過結(jié)算中心內(nèi)部賬戶進(jìn)行處理，在目前兩級結(jié)算中心體系下，下面內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)將根據(jù)提議方分為以下兩個處理步驟：內(nèi)部收款；內(nèi)部付款；提議使用付款方發(fā)主動提議內(nèi)部轉(zhuǎn)賬模式。內(nèi)部收款業(yè)務(wù)內(nèi)部收款業(yè)務(wù)關(guān)鍵是企業(yè)單位對內(nèi)往來，產(chǎn)生應(yīng)收款項結(jié)算需求。業(yè)務(wù)內(nèi)容包含內(nèi)部收款、收取商業(yè)匯票、委托收款等，及后續(xù)會計處理。內(nèi)部收款業(yè)務(wù)步驟步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注1填制收款結(jié)算單收款方提議內(nèi)部轉(zhuǎn)賬時填寫收款結(jié)算單，對單據(jù)作暫存以下為收款方步驟，注意所使用單據(jù)類型2生成委托收款單收款結(jié)算單推式生成結(jié)算中心委托收款書。3經(jīng)辦委托收款單結(jié)算中心接收經(jīng)辦委托收款書。以下為結(jié)算中心步驟4確定承付委托收款書需承付時，付款方結(jié)算單位登陸結(jié)算中心做承付確定。付款方可做全額承付或拒付。5核查當(dāng)委托收款書制訂強(qiáng)制承付或付款方結(jié)算單位全額承付時，結(jié)算中心做核查處理。6生成內(nèi)轉(zhuǎn)結(jié)算憑證結(jié)算中心核查后生成結(jié)算憑證。7生成會計憑證系統(tǒng)自動生成會計憑證，后續(xù)完成會計憑證審核、記賬處理工作。8審核會計憑證9記賬10維護(hù)單據(jù)“收款成功”委托收款書核查后，回寫收款方單據(jù)狀態(tài)為“收款成功”。以下為收款方步驟，注意生成憑證要等“收款成功”11審批單據(jù)收款方審批確定單據(jù)12生成會計憑證經(jīng)過會計平臺配置13審核會計憑證14記賬15到賬通知生成付款結(jié)算單結(jié)算中心結(jié)算憑證填制后，系統(tǒng)自動推送到付款方（下屬單位），付款方經(jīng)過到賬通知生成自己付款結(jié)算單以下為付款方步驟，注意所使用單據(jù)類型。16單據(jù)確定確定付款結(jié)算單。17審批單據(jù)審批確定后付款結(jié)算單。后續(xù)完成付款方自己賬務(wù)處理18生成會計憑證經(jīng)過會計平臺配置19審核會計憑證20記賬21作廢委托收款單當(dāng)付款方確定承付時，拒付該筆業(yè)務(wù)，結(jié)算中心將對應(yīng)委托收款書做作廢處理。22維護(hù)單據(jù)“收款失敗”委托收款書作廢后，回寫收款方單據(jù)狀態(tài)為“收款失敗”。23刪除單據(jù)收款失敗后，依據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況，付款方單位對收款結(jié)算單可做刪除處理。24修改單據(jù)收款失敗后，依據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況，付款方單位對收款結(jié)算單可做修改處理。修改后可在次提交結(jié)算中心委托收款。內(nèi)部付款業(yè)務(wù)內(nèi)部付款業(yè)務(wù)指企業(yè)對內(nèi)往來產(chǎn)生向內(nèi)部供給商進(jìn)行付款結(jié)算業(yè)務(wù)需求。同收款業(yè)務(wù)相同，目前內(nèi)部賬戶全部由上級結(jié)算中心統(tǒng)一管理。內(nèi)部付款業(yè)務(wù)步驟步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注1填制付款結(jié)算單付款方提議內(nèi)部轉(zhuǎn)賬時填寫付款結(jié)算單。以下為付款方步驟，注意所使用單據(jù)類型2審批單據(jù)對付款結(jié)算單進(jìn)行審批。3生成委托付款單付款結(jié)算單推式生成結(jié)算中心委托付款書。4經(jīng)辦委托付款單結(jié)算中心接收委托付款書做經(jīng)辦處理。以下為結(jié)算中心步驟5核查結(jié)算中心審核委托付款書。6生成內(nèi)轉(zhuǎn)結(jié)算憑證依據(jù)委托付款書，生成結(jié)算中心結(jié)算憑證。7生成會計憑證以上業(yè)務(wù)審核確定無誤后生成正式會計憑證。8審核會計憑證9記賬10維護(hù)單據(jù)“支付成功”委托付款書核查后，回寫付款方單據(jù)狀態(tài)為“支付成功”。以下為付款方步驟，注意生成憑證要等“支付成功”11生成會計憑證以上業(yè)務(wù)審核確定無誤后生成正式會計憑證。經(jīng)過會計平臺配置12審核會計憑證13記賬14到賬通知生成收款結(jié)算單收款方結(jié)算中心結(jié)算憑證填制后，系統(tǒng)自動推送到收款方（下屬單位），付款方經(jīng)過到賬通知生成自己收款結(jié)算單以下為收款方步驟，注意所使用單據(jù)類型。15審批單據(jù)審批收款結(jié)算單。16生成會計憑證以上業(yè)務(wù)審核確定無誤后生成正式會計憑證。經(jīng)過會計平臺配置17審核會計憑證18記賬19作廢單據(jù)結(jié)算中心接收到付款方提交委托付款書依據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)要素，可做作廢處理。比如：付款賬戶余額不足，交易信息不全等。20維護(hù)單據(jù)“支付失敗”委托付款書作廢后，回寫付款方單據(jù)狀態(tài)為“支付失敗”。21取消審核支付失敗單據(jù)，付款方做取消審核處理。22修改單據(jù)付款失敗后，依據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況，付款方單位對付款結(jié)算單可做修改處理。修改后再次提交委托付款。23刪除單據(jù)收款失敗后，依據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況，付款方單位對收款結(jié)算單可做刪除處理。資金調(diào)度業(yè)務(wù)綜合長航集團(tuán)集團(tuán)現(xiàn)實(shí)狀況和后期發(fā)展考慮,在多級結(jié)算中心體系下，因?yàn)楣芾硪?，和企業(yè)性質(zhì)不一樣，產(chǎn)生出多個資金調(diào)度工作需求。下面將結(jié)合產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)需要將調(diào)度業(yè)務(wù)進(jìn)行分類，調(diào)度業(yè)務(wù)分類以下：結(jié)算中心對管轄結(jié)算單位資金進(jìn)行上收；結(jié)算中心向管轄結(jié)算單位賬戶下?lián)苜Y金；結(jié)算中心對本身銀行賬戶之間頭寸調(diào)撥；資金上收這里資金上收工作指結(jié)算中心對其管轄分企業(yè)類結(jié)算單位進(jìn)行資金歸集業(yè)務(wù)。這類上收工作僅在同一結(jié)算體系中實(shí)施，也就是結(jié)算中心對其管轄結(jié)算單位進(jìn)行上收，但不能對下級結(jié)算中心結(jié)算單位進(jìn)行上收。一級結(jié)算中心對二級結(jié)算中心通常不作資金歸集。該業(yè)務(wù)可采取兩種處理方法：手工上收和自動上收。手工上收通常在自動上收不成功或臨時性業(yè)務(wù)（比如：急需資金調(diào)度）使用一個方法。資金上收業(yè)務(wù)步驟步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注1設(shè)置上收規(guī)則結(jié)算中心在系統(tǒng)中針對賬戶設(shè)置資金上收規(guī)則及策略。以下為結(jié)算中心步驟2預(yù)警平臺設(shè)置資金上收實(shí)施時間。4系統(tǒng)生成資金上收單。此步驟由系統(tǒng)自動完成。系統(tǒng)依據(jù)設(shè)置上收規(guī)則及賬戶目前余額確定上收金額，生成上收單。5系統(tǒng)提交銀行。此步驟由系統(tǒng)自動完成。系統(tǒng)將自動生成上收單，提交銀行實(shí)施劃轉(zhuǎn)。6查詢銀行賬戶余額手工上收首先查詢銀行賬戶余額，確定目前可上收金額。填寫資金上收單依據(jù)查詢上收金額結(jié)果，填寫資金上收單。審批單據(jù)業(yè)務(wù)主管審批填寫資金上收單，確定資金上收單業(yè)務(wù)合理性。提交銀行將審批后資金上收單提交外部商業(yè)銀行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。辦理轉(zhuǎn)賬外部商業(yè)銀行接收到企業(yè)自動或手工提交轉(zhuǎn)賬申請辦理轉(zhuǎn)賬。銀行回單銀行對處理完成業(yè)務(wù)提供回單這里反饋結(jié)果僅代表上收業(yè)務(wù)銀行成功受理，上收是否成功需下載指令狀態(tài)確定、生成結(jié)算憑證外部商業(yè)銀行受理成功后，對應(yīng)單據(jù)能夠生成結(jié)算憑證。經(jīng)過會計平臺（中心結(jié)算類單據(jù)）對應(yīng)配置總賬憑證結(jié)算憑證審核后生成結(jié)算中心總賬憑證。審核時系統(tǒng)自動觸發(fā)報賬中心結(jié)算憑證審核后，組員單位經(jīng)過到賬通知生成收款單據(jù)，并進(jìn)行確定和審核。以下為結(jié)算單位步驟總賬憑證經(jīng)過會計平臺配置，將單據(jù)生成總賬憑證。經(jīng)過會計平臺配置資金下?lián)苜Y金下?lián)苁侵附Y(jié)算中心對其管轄分企業(yè)類結(jié)算單位下?lián)苜Y金業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)需依據(jù)資金調(diào)度計劃實(shí)施。需說明是，這類下?lián)軜I(yè)務(wù)，僅在同一結(jié)算體系中實(shí)施，不能跨結(jié)算中心，對下級結(jié)算中心結(jié)算單位進(jìn)行撥款。資金下?lián)軜I(yè)務(wù)步驟步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注引入資金計劃生成下?lián)軉谓Y(jié)算中心引入審批后資金計劃，生成下?lián)軉?。（同時生成資金計劃對應(yīng)每一天或周等周期下?lián)軉危┮韵聻榻Y(jié)算中心步驟調(diào)整調(diào)度計劃在調(diào)度計劃實(shí)施周期中，預(yù)算發(fā)生調(diào)整，企業(yè)需要調(diào)整調(diào)度計劃，生成調(diào)度計劃追加計劃。審批追加計劃數(shù)結(jié)算中心審批企業(yè)提交追加計劃。引入調(diào)度計劃更新下?lián)軉巫芳雍笳{(diào)度計劃，需要重新引入，更新已生成下?lián)軉?。手工填制下?lián)軉渭偃缭聯(lián)軉我褜?shí)施，需手工填制下?lián)軉?。（在臨時性下?lián)苄枨髸r也能夠手工填制下?lián)軉危┨峤汇y行審批后單據(jù)，提交銀行實(shí)施下?lián)?。辦理轉(zhuǎn)賬銀行接收轉(zhuǎn)賬申請辦理轉(zhuǎn)賬。銀行回單銀行對處理完成業(yè)務(wù)提供回單這里反饋結(jié)果僅代表上收業(yè)務(wù)銀行成功受理，下?lián)苁欠癯晒π柘螺d指令狀態(tài)確定生成結(jié)算憑證外部商業(yè)銀行受理成功后，對應(yīng)單據(jù)能夠生成結(jié)算憑證。經(jīng)過會計平臺（中心結(jié)算類單據(jù)）對應(yīng)配置總賬憑證結(jié)算憑證審核后生成結(jié)算中心總賬憑證。審核時系統(tǒng)自動觸發(fā)報賬中心結(jié)算憑證審核后，組員單位經(jīng)過到賬通知生成付款單據(jù)，并進(jìn)行確定和審核。以下為結(jié)算單位步驟總賬憑證經(jīng)過會計平臺配置，將單據(jù)生成總賬憑證。經(jīng)過會計平臺配置資金調(diào)撥為結(jié)算中心依據(jù)查詢獲取各銀行頭寸進(jìn)行頭寸間補(bǔ)缺和平衡業(yè)務(wù)，由結(jié)算中心填制調(diào)撥單并進(jìn)行審批，具體處理步驟圖示描述。資金調(diào)撥業(yè)務(wù)步驟步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注查詢余額頭寸以下為結(jié)算中心調(diào)撥步驟填制調(diào)撥單結(jié)算中心出納填制資金調(diào)撥單，從結(jié)算中心A銀行頭寸戶撥至B銀行頭寸戶審核調(diào)撥單結(jié)算中心會計人員審批調(diào)撥單支付調(diào)撥單結(jié)算中心人員對審核調(diào)撥單進(jìn)行支付辦理轉(zhuǎn)賬銀行接收指令辦理轉(zhuǎn)賬銀行回單銀行受理狀態(tài)返回成功后，提供銀行回單給結(jié)算中心生成結(jié)算憑證銀行受理成功后，結(jié)算中心填制對應(yīng)結(jié)算憑證。經(jīng)過會計平臺（中心結(jié)算類單據(jù)）對應(yīng)配置生成總賬憑證以上業(yè)務(wù)審核確定無誤后生成正式會計憑證。審核時系統(tǒng)自動觸發(fā)填制審核付款單，并進(jìn)行網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬組員單位經(jīng)過在報賬中心填制付款單，實(shí)現(xiàn)本單位不一樣銀行賬號之間資金劃轉(zhuǎn)。以下為結(jié)算單位調(diào)撥步驟，注意所使用單據(jù)類型。生成總賬憑證經(jīng)過會計平臺配置，將單據(jù)生成總賬憑證。經(jīng)過會計平臺配置業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—信貸管理步驟信貸管理包含兩部分內(nèi)容：其一是對企業(yè)從金融機(jī)構(gòu)借入資金進(jìn)行管理；其二是對企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部借貸資金進(jìn)行管理。同時，擔(dān)保協(xié)議、抵質(zhì)押物管理也在本模塊。銀行授信業(yè)務(wù)步驟綜合授信是指銀行為用戶核定短期授信業(yè)務(wù)存量管理指標(biāo)，只要貸款金額不超出對應(yīng)業(yè)務(wù)品種額度余額，不管累計發(fā)放金額和發(fā)放次數(shù)為多少，銀行企業(yè)業(yè)務(wù)部門均可快速向用戶提供短期授信貸款，即企業(yè)可便捷地循環(huán)使用銀行短期授信資金，從而滿足用戶對金融服務(wù)快捷性和便利性要求，上述短期授信業(yè)務(wù)包含期限在十二個月以內(nèi)（含十二個月）流動資金貸款、承兌、貼現(xiàn)、信用證、貿(mào)易融資、保函、擔(dān)保等。結(jié)算中心依據(jù)和銀行授信協(xié)議，匯總銀行給授信額度，依據(jù)貸款種類對總額和已使用額度進(jìn)行管理，檢驗(yàn)結(jié)算單位已使用授信情況，對借貸金額進(jìn)行控制和預(yù)警。為集團(tuán)和結(jié)算單位貸款融資和透支提供數(shù)據(jù)保障，控制信貸百分比和規(guī)模。銀行授信業(yè)務(wù)步驟步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注1幫助單位授信申請結(jié)算中心幫助組員單位進(jìn)行銀行授信額度申請2銀行授信協(xié)議簽署集團(tuán)和企業(yè)和銀行授信協(xié)議簽署企業(yè)授信協(xié)議錄入對銀行綜合授信協(xié)議進(jìn)行管理。包含對協(xié)議錄入、審核、查詢提交授信協(xié)議系統(tǒng)內(nèi)自動完成3集團(tuán)授信額度匯總結(jié)算中心匯總銀行授信額度，能立即地反饋集團(tuán)和企業(yè)授信額度、各銀行銀行授信額度授信額度監(jiān)控反應(yīng)集團(tuán)或各個借款單位不一樣貸款種類銀行額度、銀行額度使用情況報表銀行借款業(yè)務(wù)步驟銀行借款業(yè)務(wù)現(xiàn)在在長航集團(tuán)各級結(jié)算中心和部份結(jié)算單位全部存在,后續(xù)集團(tuán)將對此業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一集中管理進(jìn)行，其業(yè)務(wù)步驟基礎(chǔ)相同，說明以下。銀行借款業(yè)務(wù)步驟步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注1銀行借款申請結(jié)算單位本集團(tuán)以外金融機(jī)構(gòu)借入款項，需向集團(tuán)資金管理部門提出借款申請。2審批流依據(jù)集團(tuán)融資制度定義審批流銀行借款協(xié)議結(jié)算單位將和銀行簽署借款協(xié)議錄入到系統(tǒng)中開戶轉(zhuǎn)賬商業(yè)銀行依據(jù)和用戶簽署協(xié)議進(jìn)行放款工作3協(xié)議收款單銀行放款后提供填制協(xié)議收款單和結(jié)算單位登記銀行賬結(jié)算單位收到協(xié)議收款單后登記銀行賬記賬結(jié)算單位依據(jù)借款協(xié)議及收到銀行貸款進(jìn)行系統(tǒng)記賬操作支付利息結(jié)算單位計算使用銀行貸款所應(yīng)支付利息轉(zhuǎn)賬將使用銀行貸款利息支付和銀行協(xié)議放款單銀行收款后提供協(xié)議放款單和結(jié)算單位登記銀行賬結(jié)算單位收到協(xié)議放款單后登記銀行賬、協(xié)議實(shí)施情況記賬結(jié)算單位依據(jù)支付銀行利息進(jìn)行系統(tǒng)記賬操作還本金協(xié)議到期后結(jié)算單位返還本金轉(zhuǎn)賬將借款協(xié)議本金支付和銀行協(xié)議放款單銀行收款后提供協(xié)議放款單和結(jié)算單位登記銀行賬結(jié)算單位收到協(xié)議放款單后登記銀行賬、協(xié)議實(shí)施情況記賬結(jié)算單位依據(jù)借款協(xié)議及返還銀行貸款進(jìn)行系統(tǒng)記賬操作內(nèi)部借款業(yè)務(wù)步驟集團(tuán)組員企業(yè)及相關(guān)企業(yè)因生產(chǎn)、經(jīng)營、投資等需要資金支持，可向上級結(jié)算中心提出流動資金使用申請，說明資金用途、申請金額、使用期限，同時借款企業(yè)應(yīng)提供近期會計報表等資料給資金借出企業(yè)審查后簽署意見，并上報集團(tuán)資金管理中心審查。內(nèi)部借款業(yè)務(wù)步驟結(jié)算單位向上級結(jié)算中心以貸款形式申請資金，上級結(jié)算中心依據(jù)結(jié)算單位內(nèi)部授信額度，和結(jié)算單位協(xié)定利率和時限，結(jié)算單位同意后和結(jié)算中心簽署內(nèi)部貸款協(xié)議，結(jié)算中心向結(jié)算單位下?lián)苜Y金，沖抵結(jié)算單位信用額度。步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注1內(nèi)部借款申請指結(jié)算單位向上級結(jié)算中心提出借款申請2申請審批依據(jù)集團(tuán)資金管理要求，在本級及上級結(jié)算中心進(jìn)行審批。內(nèi)部借款協(xié)議結(jié)算單位將和上級結(jié)算中心簽署內(nèi)部借款協(xié)議錄入到系統(tǒng)中。內(nèi)部賬戶上級結(jié)算中心依據(jù)借款協(xié)議為結(jié)算單位開設(shè)內(nèi)部賬戶。3內(nèi)部付款單上級結(jié)算中心劃撥本金和結(jié)算單位。協(xié)議收款單依據(jù)內(nèi)部轉(zhuǎn)賬單，在結(jié)算單位形成協(xié)議收款單。登記內(nèi)部賬戶結(jié)算中心出納登記內(nèi)部賬戶。登記協(xié)議實(shí)施情況系統(tǒng)依據(jù)協(xié)議收款單，自動生成協(xié)議實(shí)施情況。記賬結(jié)算單位完后后續(xù)核實(shí)處理。記賬結(jié)算中心完后后續(xù)核實(shí)處理。協(xié)議計息結(jié)算中心定時對結(jié)算單位借款協(xié)議進(jìn)行利息處理。內(nèi)部收款單上級結(jié)算中心收結(jié)算單位利息。登記內(nèi)部賬戶結(jié)算中心出納登記內(nèi)部賬戶。利息通知單結(jié)算中心利息處理完成后提供結(jié)算單位利息通知單。協(xié)議放款單依據(jù)結(jié)算中心內(nèi)部收款單，結(jié)算單位生成協(xié)議放款單，完成支付利息。登記協(xié)議實(shí)施情況依據(jù)協(xié)議放款單，自動生成協(xié)議實(shí)施情況。記賬結(jié)算中心完后后續(xù)核實(shí)處理。記賬結(jié)算單位完后后續(xù)核實(shí)處理。收本金結(jié)算中心對結(jié)算單位借款進(jìn)行收本金處理。內(nèi)部收款單上級結(jié)算中心收結(jié)算單位本金。登記銀行賬結(jié)算中心出納登記銀行賬協(xié)議放款單依據(jù)結(jié)算中心內(nèi)部收款單，結(jié)算單位生成協(xié)議放款單，完成支付本金。登記協(xié)議實(shí)施情況依據(jù)協(xié)議放款單，自動生成協(xié)議實(shí)施情況。記賬結(jié)算單位完后后續(xù)核實(shí)處理。記賬結(jié)算中心完后后續(xù)核實(shí)處理。擔(dān)保業(yè)務(wù)步驟對外擔(dān)保協(xié)議：指用戶為某單位貸款進(jìn)行擔(dān)保而簽署協(xié)議。其作用是：統(tǒng)計為其它單位貸款進(jìn)行擔(dān)保而簽署擔(dān)保協(xié)議內(nèi)容；進(jìn)行協(xié)議監(jiān)督；進(jìn)行協(xié)議查詢、統(tǒng)計、分析處理，加強(qiáng)對借出資金管理。注意：擔(dān)保協(xié)議計息處理只是提供（或有負(fù)債）參考資料，不進(jìn)行其它處理。籌投資單位設(shè)置錄擔(dān)保協(xié)議需要將協(xié)議中擔(dān)保單位、借款單位、貸款銀行先錄入進(jìn)客商管理檔案中去，并在企業(yè)賬套維護(hù)客商為籌投資單位。具體操作點(diǎn)在【用戶化】－【基礎(chǔ)檔案】－【客商信息】－【客商管理檔案】。擔(dān)保協(xié)議錄入擔(dān)保協(xié)議申請審批步驟，參考現(xiàn)在長航集團(tuán)相關(guān)要求，在系統(tǒng)外進(jìn)行。當(dāng)系統(tǒng)外審批步驟完成后，進(jìn)入系統(tǒng)錄入?yún)f(xié)議，審核后生效。抵質(zhì)押物管理指債務(wù)人或第三人，為擔(dān)保貸款向貸款人所提供財產(chǎn)權(quán)利。物權(quán)擔(dān)保管理系統(tǒng)中擔(dān)保物權(quán)分為抵押物權(quán)、質(zhì)押物權(quán)和反擔(dān)保物權(quán)。具體操作節(jié)點(diǎn)在【資金管理】－【信貸管理】－【數(shù)據(jù)初始】－【擔(dān)保物權(quán)管理】業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—資金計息步驟資金計息業(yè)務(wù)計劃結(jié)合長航集團(tuán)目前實(shí)際業(yè)務(wù)，資金計息工作關(guān)鍵包含：內(nèi)部存款計息、外部貸款計息、內(nèi)部貸款計息。內(nèi)部存款計息：下屬單位在上級結(jié)算中心內(nèi)部存款計息實(shí)現(xiàn)。外部貸款計息：長航集團(tuán)外部融資計息。內(nèi)部貸款計息：結(jié)算中心對下屬單位進(jìn)行貸款計息實(shí)現(xiàn)。內(nèi)部存款計息內(nèi)部存款計息業(yè)務(wù)步驟步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注1開設(shè)內(nèi)部賬戶資金管理中心為各分子企業(yè)開設(shè)內(nèi)部賬戶,區(qū)分賬戶檔案存款類型(活期存款、定時存款、通知存款等)2設(shè)置賬戶計息對象建立內(nèi)部賬戶計息對象,確定此計息對象利率類型及區(qū)間3積數(shù)調(diào)整針對內(nèi)部賬戶計息對象,依據(jù)業(yè)務(wù)需要,設(shè)置期初積數(shù)和后期存在積數(shù)調(diào)整4資金調(diào)度資金管理中心依據(jù)日常調(diào)度業(yè)務(wù)錄入資金上收/下?lián)軉?結(jié)算憑證日常調(diào)度業(yè)務(wù)生成結(jié)算憑證影響內(nèi)部賬戶余額6計息處理在不一樣結(jié)息日對賬戶計息對象進(jìn)行計息處理,出具內(nèi)部賬戶利息清單,同時生成結(jié)算中心結(jié)息結(jié)算憑證7總賬憑證結(jié)算憑證審核后生成結(jié)算中心總賬憑證,經(jīng)過預(yù)置協(xié)同設(shè)置協(xié)同至各結(jié)算單位8協(xié)同憑證確定各結(jié)算單位對協(xié)同憑證進(jìn)行確定,生成本單位結(jié)息總賬憑證外部貸款計息外部貸款計息業(yè)務(wù)步驟步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注1錄入銀行借款協(xié)議各融資單位依據(jù)銀行借款情況將信息錄入銀行借款協(xié)議2錄入實(shí)施情況將此銀行借款協(xié)議實(shí)施情況錄入3利息調(diào)整依據(jù)業(yè)務(wù)需要,調(diào)整此銀行借款協(xié)議利息4計息處理在不一樣結(jié)息日對銀行借款協(xié)議進(jìn)行計息處理,出具此協(xié)議利息清單,同時生成結(jié)算中心/單位結(jié)息總賬憑證內(nèi)部貸款計息內(nèi)部貸款計息步驟步驟說明:編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注1錄入內(nèi)部貸款協(xié)議資金管理中心依據(jù)和各結(jié)算單位簽署內(nèi)部貸款情況將信息錄入內(nèi)部貸款協(xié)議2錄入實(shí)施情況錄入?yún)f(xié)議放款單和收款單反應(yīng)協(xié)議實(shí)施情況3計息處理在不一樣結(jié)息日對內(nèi)部貸款協(xié)議進(jìn)行計息處理,出具此協(xié)議利息清單,同時生成結(jié)算中心結(jié)息結(jié)算憑證4總賬憑證結(jié)算憑證審核后生成結(jié)算中心總賬憑證,經(jīng)過預(yù)置協(xié)同設(shè)置協(xié)同至各結(jié)算單位5協(xié)同憑證確定各結(jié)算單位對協(xié)同憑證進(jìn)行確定,生成本單位結(jié)息總賬憑證業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—票據(jù)管理步驟票據(jù)收款對應(yīng)業(yè)務(wù)處理步驟見下圖描述。票據(jù)收款業(yè)務(wù)步驟票據(jù)收款步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注業(yè)務(wù)收票業(yè)務(wù)部門收到票據(jù)交財務(wù)部門業(yè)務(wù)部門將票據(jù)繳財務(wù)處非法票據(jù)確定財務(wù)部門收到票據(jù)，依據(jù)系統(tǒng)登記非法票據(jù)進(jìn)行核查票據(jù)真?zhèn)问掌钡怯涁攧?wù)部門對核查為真票票據(jù)進(jìn)行收票登記工作填寫收款單財務(wù)部門依據(jù)業(yè)務(wù)部門提供信息填寫收款憑證審核收款單結(jié)算單位對收款憑證進(jìn)行審核工作票據(jù)付款企業(yè)對外往來，作為一個結(jié)算手段，能夠采取票據(jù)付款方法。下面步驟描述企業(yè)需要使用票據(jù)對外付款時處理工作。票據(jù)付款業(yè)務(wù)步驟票據(jù)付款步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注業(yè)務(wù)付款財務(wù)部門接收到業(yè)務(wù)部門付款申請?zhí)顚懳懈犊顣Y(jié)算單位采取票據(jù)付款時，填制委托付款書財務(wù)審批確定單據(jù)內(nèi)容無誤后進(jìn)行審核。記賬結(jié)算單位手工填寫總賬憑證票據(jù)背書對于應(yīng)收票