四月上旬證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》預(yù)熱階段達標檢測（附答案和解析）

四月上旬證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》預(yù)熱階段達標檢測（附答案和解析）

一、單項選擇題（共60題，每題1分）。

1、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的（）納

入證券投資者保護基金。

A、20%

B、25%

C、30%

D、35%

【參考答案】：A

【解析】掌握證券投資者保護基金的來源、使用、監(jiān)督管理。見教材第八章第二節(jié)，

P363O

2、用每日每種期貨合約的當日結(jié)算價與每筆成交時的價格作對照，計算每個結(jié)算所

會員賬戶的浮動盈虧，進行隨市清算，這是期貨交易的（）o

A、保證金制度

B、無負債結(jié)算制度

C、限倉制度

D、集中交易制度

【參考答案】：B

【解析】無負債結(jié)算制度的目的是及時調(diào)整保證金賬戶，控制市場風(fēng)險。

3、下列屬于證券委托買賣中委托人權(quán)利的是（）。

A、選擇經(jīng)紀商

B、如實填寫開戶書

C、使用正確的委托手段

D、了解交易風(fēng)險，明確買賣方式

【參考答案】：A

【解析】BCD說的都是義務(wù)，不是權(quán)利。

4、證券公司未按期完成整改，風(fēng)險控制指標情況繼續(xù)惡化，嚴重危及該證券公司穩(wěn)

健運行的，中國證監(jiān)會可以（）O

A、責(zé)令停業(yè)整頓

B、撤銷其有關(guān)業(yè)務(wù)許可

C、指定其他機構(gòu)托管、接管

D、撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可.

【參考答案】：B

【解析】掌握證券公司風(fēng)險控制指標管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控、制指標標

準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P303o

5、以報告期成交量或發(fā)行量為權(quán)數(shù)編制指數(shù)的方法，叫做（）。

A、相對法

B、綜合法

C、加權(quán)法（拉氏指數(shù)）

D、加權(quán)法（派許指數(shù)）

【參考答案】：D

【解析】C選項中的加權(quán)法（拉氏指數(shù)）以采用基期的發(fā)行量或者成交量作為權(quán)數(shù)。

6、證券公司在辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)時是作為（）。

A、投資人

B、中介人

C、信托人

D、委托人

【參考答案】：B

【解析】證券公司屬于中介人

7、按照《證券法》的要求，設(shè)立證券公司須具備的條件之一是主要股東凈資產(chǎn)不低

于人民幣（）元。

A、5000萬

B、1億

C、2億

D、3億

【參考答案】：C

【解析】掌握我國證券公司設(shè)立條件以及對注冊資本的要求。見教材第七章第一節(jié)，

P267O

8、證券交易所必須限定()o

A、上市公司數(shù)量

B、會員數(shù)量

C、證券交易數(shù)額

D、交易席位數(shù)量

【參考答案】：D

【解析】《證券交易所管理辦法》規(guī)定：證券交易所必須限定交易席位的數(shù)量。證券

交易所設(shè)立普通席位以外的席位應(yīng)當報證監(jiān)會批準。證券交易所調(diào)整普通席位和普通席位

以外的其他席位的數(shù)量，應(yīng)當事先報證監(jiān)會批準。

9、()是指經(jīng)核準的基金份額在基金合同期限內(nèi)不變，基金份額可以在依法設(shè)立的

證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。

A、契約型基金

B、公司型基金

C、封閉式基金

D、開放式基金

【參考答案】：C

10、()是最普通、最基本的股息形式。

A、股票股息

B、財產(chǎn)股息

C、現(xiàn)金股息

D、負債股息

【參考答案】：C

【解析】熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P253O

11、投資者之所以買人看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期這種金融資產(chǎn)的價格將會()o

A、上漲

B、下跌

C、不變

D、無法確定

【參考答案】：A

【解析】買入看漲期權(quán)則有權(quán)在合同規(guī)定的日期以合同規(guī)定的價格定的資產(chǎn)，若資產(chǎn)

市場的價格超出協(xié)議價格，則投資者獲益。

12、下列有關(guān)債券含義的說法中，不正確的有()o

A、發(fā)行人需要還本付息

B、發(fā)行人是借入資金的主體

C、投資者是出借資金的經(jīng)濟主體

D、反映了二者之間的委托與受托關(guān)系

【參考答案】：D

13、證券行情變動的決定性的影響因素是()o

A、經(jīng)濟周期的變動

B、政治因素

C、文化因素

D、投資者的心理變化

【參考答案】：A

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機制、影

響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P258o

14、公司增加或減少注冊資本，應(yīng)由()做出決議。

A、董事會

B、股東大會

C、監(jiān)事會

D、全體股東

【參考答案】：B

【解析】這是我國《公司法》第三十八條的規(guī)定。

15、根據(jù)我國《證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會，

理事會是證券交易所的決策機構(gòu)，其主要職責(zé)是()0

A、制定和修改證券交易所章程

B、選舉和罷免會員理事

C、審議和通過證券交易所的財務(wù)預(yù)算、決算報告

D、制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

【參考答案】：D

16、IB制度起源于（）。

A、日本

B、中國香港

C、美國

D、德國

【參考答案】：C

【解析】掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第

二節(jié),P289O

17、按（）股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。

A：持有股票的數(shù)量多少

B、是否記載股東姓名

C、股東享有權(quán)利的不同

D.是否在股票票面上標明金額

【參考答案】：C

【解析】普通股票和優(yōu)先股票的股東享有的權(quán)利不同（如是否有投票權(quán)、是否有股息

優(yōu)先分派權(quán)等），所以按股東享有權(quán)利，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。

18、不是普通股股東享有的權(quán)利主要有（）。

A、公司重大決策的參與權(quán)

B、選擇管理者

C、有優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)

D、優(yōu)先配股權(quán)

【參考答案】：C

19、附權(quán)證債券的權(quán)證有效期通常不等于債券期限，只有在（）才調(diào)整行權(quán)價格和行

權(quán)比例。

A、增發(fā)新股

B、合并

C、配股

D、正股除權(quán)除息時

【參考答案】：D

【解析】掌握附權(quán)證的可分離公司債券的概念與一般可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別。見教材第五

章第三節(jié)，P183O

20、我國現(xiàn)階段，資信評級機構(gòu)在性質(zhì)上具有()。

A、獨立性

B、非獨立性

C、連帶性

D、相關(guān)性

【參考答案】：A

【解析】資信評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)時，要遵循獨立、客觀、公正的原則，證券

評級業(yè)務(wù)部門與其他業(yè)務(wù)部門保持獨立。

21、在下列幾種基金中，一般()的年管理費率最低。

A、債券基金

B、貨幣基金

C、股票基金

D、認股權(quán)證基金

【參考答案】：B

22、2006年11月13日，()股份有限公司成為首家在A股市場發(fā)行分離交易的可

轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司。

A、馬鞍山鋼鐵

B、上海寶山鋼鐵

C、遼寧大崗

D、山東淄博

【參考答案】：A

【解析】掌握附權(quán)證的可分離公司債券的概念會與一般可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別。見教材第

五章第三節(jié)，P183o

23、有價證券是指()o

A、標有票面金額，只能用于證明持有人對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證

B、沒有票面金額，但仍然可以證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有

所有權(quán)或債權(quán)的憑證

C、標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)

或債權(quán)的憑證

D、標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對私人財產(chǎn)擁有所有權(quán)

的憑證

【參考答案】：C

【解析】有價證券一般標有票面金額；可以證明持有人或者指定的特定主體的權(quán)利；

這種權(quán)利既可以是所有權(quán)，也有可能是債券，所以只能選C。

24、證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所形成的()o

A、書面憑證

B、法律憑證

C、貨幣憑證

D、資本憑證

【參考答案】：A

25、我國《證券法》規(guī)定，發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣(),

應(yīng)當由承銷團承銷。

A、1000萬元

B、3000萬元

C、5000萬元

D、1億元

【參考答案】：C

【解析】熟悉證券承銷制度。見教材第六章第一節(jié)，P203o

26、公司型基金以()的方式募集資金。

A、吸收存款

B、發(fā)售基金份額

C、公益贊助

D、發(fā)行股份

【參考答案】：D

【解析】B屬于契約型基金的募集資金方式。

27、證券市場的基本功能不包括()o

A、籌資功能

B、定價功能

C、保值增值功能

D、資本配置功能

【參考答案】：C

28、道？瓊斯股價平均數(shù)采用修正平均股價法來計算股價平均數(shù)，每當股票分割、送

股或增發(fā)、配股數(shù)超過原股份()時，就對除數(shù)作相應(yīng)的修正。

A、9%

B、10%

C、12%

D、15%

【參考答案】：B

【解析】掌握股票價格平均數(shù)和股票價格指數(shù)的概念和功能，了解編制步驟和方法。

見教材第六章第三節(jié)，P238o

29、2005年對《公司法》修訂后，《公司法》取消了對公司提取()的強制性要求。

A、公積金

B、風(fēng)險準備金

C、各種稅金

D、公益金

【參考答案】：D

30、世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國的通俗稱謂是

(),在法律上統(tǒng)稱為“經(jīng)紀人-交易商”。

A、投資公司

B、投資銀行

C、商業(yè)銀行

D、商人銀行

【參考答案】：B

31、證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應(yīng)當責(zé)令公司

限期改正，整改期限最長不超過()個工作日。

A、10

B、15

C、20

D、30

【參考答案】：C

【解析】掌握證券公司風(fēng)險控制指標管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控制指標標準

和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P303o

32、設(shè)立基金管理公司應(yīng)該具備的條件不包括()。

A、主要股東注冊資本不低于三億元人民幣

B、有符合要求的營業(yè)場所

C、注冊資本不低于三億元人民幣

D、有符合我國《基金法》和《公司法》規(guī)定的章程

【參考答案】：C

【解析】C選項應(yīng)該改為“注冊資本不低于一億元人民幣”。

33、股票可能使投資者遭受經(jīng)濟利益的損失，這是股票的()特征。

A、收益性

B、風(fēng)險性

C、流動性

D、參與性

【參考答案】：B

【解析】股票具有風(fēng)險型。收益是對風(fēng)險的一種補償。

34、在證券市場中，較為重要的結(jié)構(gòu)不包括()o

A、發(fā)行人結(jié)構(gòu)

B、品種結(jié)構(gòu)

C、層次結(jié)構(gòu)

D、交易場所結(jié)構(gòu)

【參考答案】：A

【解析】證券市場的結(jié)構(gòu)是指證券市場的構(gòu)成及其各部分之間的量比關(guān)系。證券市場

的結(jié)構(gòu)可以有多種，但較為重要的結(jié)構(gòu)有：層次結(jié)構(gòu)、品種結(jié)構(gòu)、交易場所結(jié)構(gòu)。故答案

為Ao

35、當基金面臨巨額贖回或暫停贖回的極端情況時，基金投資人有可能會承擔(dān)無法贖

回或因凈值下跌而低價贖回的風(fēng)險，這就是開放式基金的()O

A、基金投資風(fēng)險

B、機構(gòu)管理風(fēng)險

C、流動性風(fēng)險

D、技術(shù)風(fēng)險

【參考答案】：C

【解析】本題考查基本常識。

36、證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行

人的承銷方式，屬于證券()。

A、承銷方式

B、直銷方式

C、分銷方式

D、代銷方式

【參考答案】：D

37、以下各選項中關(guān)于我國社?；鸨硎霾徽_的是()o

A、主要由兩部分組成：一部分是社會保障基金，另一部分是社會保險基金

B、由全國社會保障基金理事會直接運作的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買

國債

C、其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上

的企業(yè)債、金融債等有價證券

D、委托單個社?；鹜顿Y管理人進行管理的資產(chǎn)不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總

值的30%

【參考答案】：D

【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P14、15。

38、可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后()個工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債

券的本金及最后1期利息。

A、3

B、4

C、5

D、6

【參考答案】：C

39、下列關(guān)于證券投資基金的描述中，正確的是()o

A、由基金托管人管理

B、福利基金、科技發(fā)展基金等都屬于證券投資基金

C、通過公開發(fā)售基金份額籌集資金

D、由社會保障基金和社會保險基金組成

【參考答案】：C

【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基

金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。

40、按照優(yōu)先股票股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發(fā)可以分為()0

A、累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

B、參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

C、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

D、可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

【參考答案】：A

【解析】了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。見教材第二章第三節(jié)，P69o

41、按照規(guī)定，下列論述不正確的是()o

A、發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當由證券公司承銷的，

發(fā)行人應(yīng)當同證券公司簽訂承銷協(xié)議

B、發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元，應(yīng)當由承銷團承

銷

C、證券承銷采取代銷或包銷方式

D、上市公司向原股東配售股份應(yīng)當采用包銷方式發(fā)行

【參考答案】：D

42、中央銀行參與金融市場與其他參與者有著本質(zhì)的不同，其參與目的是()。

A、擁有剩余資金

B、盈利

C、彌補資金的不足

D、宏觀調(diào)控

【參考答案】：D

43、目前我國的基金全部是()o

A、公司型基金

B、契約型基金

C、封閉式基金

D、開放式基金

【參考答案】：B

【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見

教材第四章第一節(jié)，P123o

44、收購人可以證券作為支付手段收購上市公司，對于收購人通過取得上市公司發(fā)行

的新股超過()的，可以向監(jiān)管部門申請免于履行要約義務(wù)，鼓勵上市公司通過非公開發(fā)

行購買資產(chǎn)，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)質(zhì)量。

A、15%

B、20%

C、30%

D、40%

【參考答案】：C

45、持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份的股東，應(yīng)當在其持股數(shù)額達到該比例之日

起三日內(nèi)向公司報告。

A、百分之三

B、百分之五

C、百分之十

D、百分之十五

【參考答案】：B

46、目前我國股票市場實行()清算制度。

A、T+l

B、T+2

C、T+3

D、T+7

【參考答案】：A

【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P172o

47、國家股、法人股等是按()來劃分。

A、股票上市地點

B、股票投資主體的不同性質(zhì)

C、股票上市主要監(jiān)管部門

D、股票是否公開發(fā)行

【參考答案】：B

【解析】國外一般將股票劃分為普通股和優(yōu)先股。在我國，由于投資主體的不同性質(zhì),

把股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等。

48、按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為()o

A、普通股票和優(yōu)先股票

B、記名股票和不記名股票

C、有面額股票和無面額股票

D、份額股票和比例股票

【參考答案】：A

49、證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，申請日前()個月各項風(fēng)險控制指標應(yīng)當符合規(guī)定

標準。

A、3

B、6

C、9

D、12

【參考答案】：B

【解析】掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第

二節(jié)，P290o

50、銀行本票是一種()o

A、商品證券

B、資本證券

C、貨幣證券

D、憑證證券

【參考答案】：C

【解析】貨幣證券是本身能使持有人或者第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。

51、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨論述不正確的是()o

A、股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)的期貨交易

B、股價指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積

C、股價指數(shù)是以實物結(jié)算方式來結(jié)束交易的

D、股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生

的

【參考答案】：C

52、依據(jù)優(yōu)先股票股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股票可以

分為OO

A、參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

B、累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

C、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

D、可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

【參考答案】：B

【解析】累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。非累積優(yōu)先股票是指股息

當年結(jié)清、不能累積發(fā)放的優(yōu)先股票。累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票的分類依據(jù)是優(yōu)先

股票股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發(fā)。

53、如果看跌期權(quán)的購買者的預(yù)測是正確的，則該購買者可以()o

A、賺取協(xié)定價與市價的差額

B、賺取期權(quán)費

C、損失協(xié)定價與市價的差額

D、期權(quán)費

【參考答案】：A

【解析】如果判斷正確，可從市場上以較低的價格買入該項金融工具，再按協(xié)定價賣

給期權(quán)的賣方，將賺取協(xié)定價與市價的差額，所以A選項正確。

54、證券公司應(yīng)當繳納的證券投資者保護基金，由()代扣代收。

A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B、商業(yè)銀行

C、證券交易所

D、證監(jiān)會

【參考答案】：A

【解析】中國證券登記結(jié)算有限公司是專門進行證券交收，存管的部門。

55、《上市公司信息披露管理辦法》中規(guī)定，上市公司應(yīng)當披露的定期報告不包括

()O

A、年度報告

B、中期報告

C、季度報告

D、年終總結(jié)報告

【參考答案】：D

【解析】《上市公司信息披露管理辦法》中規(guī)定，上市公司應(yīng)當披露的定期報告包括

年度報告、中期報告和季度報告。

56、我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個階段，機構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的

主要投資者出現(xiàn)在O階段。

A、萌芽期

B、發(fā)展期

C、整頓期

D、再度發(fā)展期

【參考答案】：D

57、()是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資的股份。

A、國有股

B、集體股

C、法人股

D、社會公態(tài)股

【參考答案】：A

58、按（）劃分，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品（其收

益與單只股票，股票組合或股票價格指數(shù)相聯(lián)系）、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品。

A、聯(lián)結(jié)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品

B、收益保障性

C、發(fā)行方式

D、價格決定方式

【參考答案】：A

【解析】按聯(lián)結(jié)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品劃分，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品股權(quán)

聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品（其收益與單只股票，股票組合或股票價格指數(shù)相聯(lián)系）、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商

品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品。

59、下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯誤的是（）o

A、采取記名股票形式

B、以外幣標明面值

C、以外幣認購

D、境內(nèi)居民個人與非居民之間不得進行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

【參考答案】：B

60、通常，期限在（）的國債為貼現(xiàn)式國債。

A、1年以下（含1年）

B、2年以下（含2年）

C、3年以下（含3年）

D、5年以下（含5年）

【參考答案】：A

【解析】考點：考察掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節(jié)，P88O

二、多項選擇題（共20題，每題1分）。

1、可以作為貨幣期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的有（）。

A、美元

B、歐元

C、日元

D、英鎊

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P1770

2、根據(jù)我國政府對第'0的承諾，我國加入后3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公

司，但外資比例不超過OO

A、1/2

B、1/3

C、1/4

D、1/5

【參考答案】：B

【解析】了解我國證券業(yè)在加入WT0后對外開放的內(nèi)容。見教材第一章第三節(jié)，P41o

3、我國允許財務(wù)公司在銀行間債券市場發(fā)行財務(wù)公司債的目的是()o

A、為滿足企業(yè)集團發(fā)展過程中財務(wù)公司充分發(fā)揮金融服務(wù)功能的需要

B、為解決財務(wù)公司資金來源單一的現(xiàn)狀

C、滿足其調(diào)整資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)和化解金融風(fēng)險的需要

D、為了增加銀行間債券市場的品種、擴大市場規(guī)模

【參考答案】：A,B,C,D

4、會員制證券交易所設(shè)立以下機構(gòu)()o

A、會員大會

B、董事會

C、理事會

D、監(jiān)察委員會

【參考答案】：A,C,D

【解析】B選項中的董事會是公司制證券交易所才設(shè)有的機構(gòu)。

5、對基金、股票與債券認識正確的是()。

A、它們反映的都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系

B、股票和債券是間接投資工具

C、基金也是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具

D、基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險又可能小于股票

【參考答案】：C,D

6、單獨或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以()o

A、修改公司章程

B、推選經(jīng)理候選人

C、向股東會提名董事(包括獨立董事)、監(jiān)事候選人

D、向股東會提出議案

【參考答案】：C,D

7、交易所交易的開放式基金是傳統(tǒng)封閉式基金的交易便利性與開放式基金可贖回性

相結(jié)合的一種新型基金。目前，我國滬、深交易所已經(jīng)分別推出OO

A、認股權(quán)證基金

B、平衡型基金

C、交易型開放式指數(shù)基金

D、上市開放式基金

【參考答案】：C,D

8、我國發(fā)行的普通國債的總體情況大致是()o

A、規(guī)模越來越大

B、期限趨于多元化

C、發(fā)行方式趨于市場化

D、市場創(chuàng)新日新月異

【參考答案】：A,B,C,D

9、證券市場上的主體，是指進入證券市場進行證券買賣的各類投資者，其中()屬

于機構(gòu)投資者。

A.家庭

B.政府

C.金融機構(gòu)

D.企業(yè)

【參考答案】：B,C,D

10、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有()。

A、資金使用方向

B、市場利率變化

C、投資者的資信

D、債券變現(xiàn)能力

【參考答案】：A,B,D

【解析】發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、

市場利率變化和債券的變現(xiàn)能力。

11、證券公司內(nèi)部控制的目標有()。

A、保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B、防范經(jīng)營風(fēng)險和道德風(fēng)險

C、保證客戶及證券公司資產(chǎn)的最低獲利水平

D、保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、及時

【參考答案】：A,B

【解析】掌握證券公司內(nèi)部控制的目標、原則，熟悉證券公司各項業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主

要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié)，P297O

12、債券柜臺交易市場的特點有()o

A、為個人投資者投資于公債二級市場提供更方便條件

B、場外交易的覆蓋面和價格形成機制不受限制，方便央行進行公開市場操作

C、有利于商業(yè)銀行大規(guī)模、低成本買賣公債

D、促進各市場之間的價格、收益率趨于一致

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】了解債券柜臺交易市場的概念和特點。見教材第六章第二節(jié)，P235o

13、目前我國已有的金融債券品種包括()o

A、政策性金融債券

B、商業(yè)銀行債券

C、證券公司債券

D、財務(wù)公司債券

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有政策

性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險公司次級債務(wù)、財務(wù)公司債券和證券公

司次級債務(wù)。

14、在全國銀行間市場質(zhì)押式回購交易的結(jié)算過程中，回購雙方可以選擇的交收方式

有（）。

A、見券付款

B、券款對付

C、見款付券

D、錢貨兩清

【參考答案】：A,B,C

【解析】回購雙方可以選擇的交收方式有見券付款、券款對付、見款付券三種。

15、公司申請公司債券上市交易應(yīng)符合的條件是（）o

A、公司債券的期限在1年以上

B、公司股本總額不少于3000萬元人民幣

C、公司債券實際發(fā)行額不少于5000萬元人民幣

D、公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

【參考答案】：A,C,D

【解析】B選項是股份有限公司申請股票上市的條件。

16、關(guān)于普通股票股東的義務(wù)描述正確的是（）。

A、公司的實際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

B、公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益

C、公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

D、公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當依法承擔(dān)賠償責(zé)任

【參考答案】：A,B,C,D

17、中國證券業(yè)的對外開放分為（）三個層次。

A、在國際資本市場籌集資金

B、開放國內(nèi)資本市場

C、無條件開放境內(nèi)企業(yè)和個人投資境外資本市場

D、有條件開放境內(nèi)企業(yè)和個人投資境外資本市場

【參考答案】：A,B,D

【解析】由于目前我國資本項目下的外匯收支尚未完全開放，所以境內(nèi)企業(yè)和個人投

資境外資本市場的對外開放是有條件的，C選項不正確。

18、證券服務(wù)機構(gòu)主要包括（）o

A、證券登記結(jié)算公司

B、證券投資咨詢公司

C、會計師事務(wù)所

D、資產(chǎn)評估和證券信用評級機構(gòu)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】證券服務(wù)機構(gòu)包括證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司：會計師事務(wù)所、

資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所、證券信用評級機構(gòu)等。

19、所謂有面額股票，是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱

為（）。

A、票面價值

B、股票價格

C、股票面值

D、票面金額

【參考答案】：A,C,D

20、在下列有關(guān)金融期貨交易結(jié)算所的說法中，哪些說法是正確的？（）

A、結(jié)算所以公司形式組建

B、結(jié)算所通常采用會員制

C、所有交易必須通過會員進行

D、交易雙方不得直接交割清算

【參考答案】：A,C,D

三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。

1、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有（）O

A、所借貸貨幣資金的數(shù)額

B、在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償

C、借貸的時間

D、回購時間

【參考答案】：A,B,C

2、通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為()0

A、紅籌股

B、藍籌股

C、績優(yōu)股

D、潛力股

【參考答案】：B

【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一

節(jié)，P53o

3、金融期貨的基本功能有()。

A、套期保值功能

B、價格發(fā)現(xiàn)功能

C、投機功能

D、套利功能

【參考答案】：A,B,C,D

4、證券投資基金的作用有()0

A、基金為中小投資者拓寬了投資渠道

B、基金豐富了大投資者的投資方式

C、有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

D、有利于證券市場的國際化

【參考答案】：A,C

5、增發(fā)股票的對象可以是()。

A、社會公眾

B、特定機構(gòu)

C、個人

D、原有股東

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一

節(jié)，P54O

6、公司治理結(jié)構(gòu)是一種聯(lián)系并規(guī)范()之間權(quán)利和義務(wù)分配，以及與此有關(guān)的選聘、

監(jiān)督等問題的制度框架。

A、股東

B、董事會

C、監(jiān)事會

D、高級管理人員

【參考答案】：A,B,D

7、優(yōu)先股票根據(jù)不同的條件，可以分為()o

A、累積優(yōu)先股票與非累積優(yōu)先股票

B、參與優(yōu)先股票與非參與優(yōu)先股票

C、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票與不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

D、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票與股息率固定優(yōu)先股票

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】優(yōu)先股根據(jù)不同的附加條件，可分為：累積優(yōu)先股票與非累積優(yōu)先股票；參

與優(yōu)先股票與非參與優(yōu)先股票；可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票與不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票；可贖回優(yōu)先股與不

可贖回優(yōu)先股；股息率可調(diào)整優(yōu)先股票與股息率固定優(yōu)先股票。

8、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括()o

A、遵守基金契約

B、繳納基金認購款及規(guī)定的費用

C、承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

D、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。見教材第四章第二節(jié)，P130o

9、股權(quán)類期貨是以()為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨合約。

A、單只股票

B、股票組合

C、股票債券組合

D、股票價格指數(shù)

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，

P165O

10、交易所交易的開放式基金是傳統(tǒng)封閉式基金的交易便利性與開放式基金可贖回性

相結(jié)合的一種新型基金。目前，我國滬、深交易所已經(jīng)分別推出OO

A、認股權(quán)證基金

B、平衡型基金

C、交易型開放式指數(shù)基金

D、上市開放式基金

【參考答案】：C,D

11、20世紀50年代，我國發(fā)行過兩種國債，分別是()o

A、人民勝利折實公債

B、抗美援朝公債

C、國家經(jīng)濟建設(shè)公債

D、赤字國債

【參考答案】：A,C

12、金融期貨的基本功能有()o

A、套期保值功能

B、價格發(fā)現(xiàn)功能

C、投機功能

D、套利功能

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，

P169O

13、證券經(jīng)營機構(gòu)可以利用()進行證券投資。

A、借貸資金

B、自有資本

C、營運資金

D、受托投資資金

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P8O

14、我國《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當具備的條件有()o

A、注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B、主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

C、取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

D、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度

【參考答案】：C,D

15、基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要包

括()。

A、基金管理費

B、基金托管費

C、基金監(jiān)管費

D、基金信息披露費用

【參考答案】：A,B,D

16、以下證券投資風(fēng)險中屬于非系統(tǒng)風(fēng)險的是()o

A、財務(wù)風(fēng)險

B、利率風(fēng)險

C、周期波動風(fēng)險

D、經(jīng)營風(fēng)險

【參考答案】：A,D

【解析】B和C選項中的利率風(fēng)險和周期波動風(fēng)險屬于系統(tǒng)風(fēng)險。

17、金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期

交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為()O

A、貨幣互換

B、利率互換

C、股權(quán)互換

D、信用違約互換

【參考答案】：A,B,C,D

18、關(guān)于流通國債的描述，正確的是()o

A、投資者可以自由認購自由轉(zhuǎn)讓

B、通常不記名，轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求

C、一般在證券市場上進行，如通過證券交易所或柜臺市場交易

D、以個人為發(fā)行對象的流通國債，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故有時稱

之為儲蓄債券

【參考答案】：A,B,C

19、債券的發(fā)行方式有。。

A、網(wǎng)下詢價、網(wǎng)上定價發(fā)行

B、定向發(fā)行

C、承購包銷

D、招標發(fā)行

【參考答案】：B,C,D

【解析】答案為BCD、A選項為股票的發(fā)行方式。

20、設(shè)立證券公司需要符合的條件有()o

A、對公司章程的要求

B、對證券公司主要股東持續(xù)經(jīng)營能力和凈資產(chǎn)的要求

C、與公司經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍相應(yīng)的注冊資本

D、是公司的董事.監(jiān)事和高級管理人員具有證券從業(yè)資格和勝任能力

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)

容。見教材第八章第二節(jié)，P362o

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、“三公”原則是證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為的原則。()

【參考答案】：正確

【解析】證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵從“三公”的職業(yè)行為原則

2、證券投資基金是一種集中資金、專家管理、分散投資、降低風(fēng)險的投資工具，但

投資者投資于基金仍有可能面臨風(fēng)險。O

【參考答案】：正確

3、一般來說，當市場利率下跌時，債券的市場價格也會跟隨下跌。()

【參考答案】：錯誤

4、我國《刑法》規(guī)定，編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、

期貨交易市場，造成嚴重后果的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處1萬元以

上10萬元以下罰金。

【參考答案】：正確

【解析】參見《刑法》第一百八十一條。

5、我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當為記名股

票，并應(yīng)當記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。

()

【參考答案】：正確

6、境外上市外資股必須采取不記名股票。()

【參考答案】：錯誤

【解析】境外上市外資股必須采取記名股票。

7、基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值，銀行存款本息，基金應(yīng)收的申

購基金款以及其他投資所形成的價值總和。()

【參考答案】：正確

8、1868年由美國政府出面組建的海外和殖民地政府信托組織是公認的最早的基金機

構(gòu)。()

【參考答案】：錯誤

【解析】考點：掌握證券投資基金的定義和特征。見教材第四章第一節(jié)，P118o

9、法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留成的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的

35%0()

【參考答案】：錯誤

【解析】法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留成的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本

的25%

10、證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律

管理的法人。()

【參考答案】：正確

11、在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標

的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。()

【參考答案】：正確

【解析】A。利用金融遠期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換結(jié)構(gòu)化特性，通過

相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，能夠開發(fā)設(shè)計出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品,

通常被稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具，或簡稱為結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。例如，在股票交易所交易的各類

結(jié)構(gòu)化票據(jù)、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代

表。

12、基金持有的未上市的股票由于其價格無法確定，因此，其不屬于基金資產(chǎn)總值的

計算范圍。()

【參考答案】：錯誤

【解析】計算基金資產(chǎn)總值時，基金的估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證

及其他基金資產(chǎn)。

13、股東可以親自出席股東大會，也可以委托代理人出席股東會議。代理人應(yīng)當向公

司提交股東授權(quán)委托書，并行使委托股東所有權(quán)力。O

【參考答案】：錯誤

【解析】行使股東的委托權(quán)力

14、場外交易市場的組織方式一般采取做市商制。()

【參考答案】：正確

【解析】場外交易市場的組織方式采取做市商制。場外交易市場與證券交易所的區(qū)別

在于不采取經(jīng)紀制，投資者直接與證券商進行交易。證券交易通常在證券經(jīng)營機構(gòu)之間或

是證券經(jīng)營機構(gòu)與投資者之間直接進行，不需要中介人。

15、目前市場交易占全部存托憑證交易的85%左右。()

【參考答案】：錯誤

【解析】目前市場交易占全部存托憑證交易的95%左右。

16、投資者在買賣開放式基金時要支付申購費和贖回費。()

【參考答案】：正確

17、無形市場的誕生是證券市場走向集中化的重要標志之一。()

【參考答案】：錯誤

18、股票被實行退市風(fēng)險警示，在其后的120個交易日內(nèi)的累計成交量低于100萬股

屬于深圳證券交易所決定終止其股票在創(chuàng)業(yè)板上市的情形。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P222O

19、我國近年發(fā)行的憑證式國債，券面上印制票面金額，是一種國家儲蓄債，可記名、

掛失，從購買之日起計息。()

【參考答案】：錯誤

【解析】我國近年發(fā)行的憑證式國債，券面上并不印制票面金額，是一種國家儲蓄債,

可記名、掛失，從購買之日起計息

20、基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營管理，其投資經(jīng)驗比較豐富，收集和分析信息的能力較

強，投資行為相對理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場的作用。()

【參考答案】：正確

【解析】基金具有集合投資、分散風(fēng)險和專業(yè)理財?shù)奶攸c，能起到穩(wěn)定市場的作用。

21、契約型基金是用基金章程來約束當事人的行為。