2020中國私人財(cái)富報(bào)告

2020中國私人財(cái)富報(bào)告2020年中國私人財(cái)富報(bào)告報(bào)告指出，2015年中國個(gè)人可投資資產(chǎn)超過1000萬元人民幣的高凈值人群數(shù)量已超過100萬人，全國個(gè)人總持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到112萬億元人民幣。中國私人財(cái)富市場持續(xù)釋放著巨大的增長潛力和市場價(jià)值，展望良好。經(jīng)過多年的市場培育和深耕，私人銀行服務(wù)已深受人們信賴，高凈值人群對私人銀行服務(wù)的信任和依賴程度進(jìn)一步提高。中資私人銀行在不斷探索國內(nèi)高端財(cái)富管理市場創(chuàng)新服務(wù)模式的基礎(chǔ)上，也積極增加對海外市場的戰(zhàn)略投入，致力于為中國高凈值人群打造國內(nèi)外聯(lián)動(dòng)的綜合金融服務(wù)平臺(tái)。報(bào)告基于大量的一手調(diào)研和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕y(tǒng)計(jì)學(xué)模型，對中國私人財(cái)富市場、高凈值人群的投資態(tài)度和行為特點(diǎn)以及私人銀行業(yè)的競爭態(tài)勢進(jìn)行了深入研究。中國高凈值人群數(shù)量突破百萬報(bào)告指出，2013年至2014年，在中國宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)入“新常態(tài)”的背景下，中國私人財(cái)富市場的可投資資產(chǎn)總量和高凈值人群數(shù)量繼續(xù)保持兩位數(shù)的快速增長。在資本市場回暖、新興投資產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)的推動(dòng)下，2014年末中國個(gè)人總體可投資資產(chǎn)達(dá)到112萬億元人民幣，相較2012年年均復(fù)合增長率達(dá)到16%。2014年末，中國高凈值人群數(shù)量突破100萬人，比2012年增長了33萬人，而與2010年年底相比已翻了一番。綜合考慮各種宏觀因素對中國私人財(cái)富市場的影響，報(bào)告預(yù)計(jì)2015年中國私人財(cái)富市場將繼續(xù)保持增長勢頭，全國個(gè)人總體可投資資產(chǎn)規(guī)模預(yù)計(jì)將達(dá)到129萬億元，同比增長16%;高凈值人群數(shù)量將達(dá)到126萬人，同比增長22%;高凈值人群持有的個(gè)人可投資資產(chǎn)規(guī)模將達(dá)到37萬億元，同比增長17%。中國私人財(cái)富市場持續(xù)釋放著巨大的增長潛力和市場價(jià)值，前景看好。高凈值人群普遍看好未來兩年的金融投資《2015中國私人財(cái)富報(bào)告》顯示，在中國宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)入“新常態(tài)”的背景下，高凈值人群對國企改革、壟斷行業(yè)逐步向民營經(jīng)濟(jì)開放、全民創(chuàng)新等國內(nèi)深化改革政策，以及“一帶一路”、人民幣國際化等對外開放政策尤為關(guān)注?？傮w而言，受訪高凈值人群對未來1-2年內(nèi)的實(shí)業(yè)投資態(tài)度呈現(xiàn)分化，約有19%的受訪者考慮在未來兩年增加實(shí)業(yè)投資，約57%選擇保持現(xiàn)狀，而有24%考慮減少投資。在實(shí)業(yè)投資的不同領(lǐng)域中，不到10%的人考慮增加對傳統(tǒng)制造業(yè)的投資，投資熱情主要集中在創(chuàng)新行業(yè)和消費(fèi)服務(wù)業(yè)，這與政府積極引導(dǎo)創(chuàng)新型行業(yè)發(fā)展的導(dǎo)向相符。與此同時(shí)，受訪人群普遍看好未來兩年的金融投資。超過50%的受訪者預(yù)計(jì)未來一到兩年會(huì)考慮增加金融投資；約43%的受訪者表示會(huì)保持現(xiàn)有的金融投資規(guī)模。高凈值人群關(guān)注精神財(cái)富的傳承2015年調(diào)研顯示，雖然目前資本市場回暖，新興投資產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，但高凈值人群仍然希望將“財(cái)富保障”作為首要目標(biāo)，在實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增長的基礎(chǔ)上，順勢而為。與此同時(shí)“財(cái)富傳承”的重要性排序則從兩年前的第五位躍居到了第二位。在實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增值的前提下，越來越多的高凈值人群開始系統(tǒng)性地思考和規(guī)劃如何將物質(zhì)財(cái)富和精神財(cái)富有效、有益地傳遞給下一代。報(bào)告指出，“財(cái)富傳承”如今已成為高凈值人群普遍考慮的重要命題，其內(nèi)涵也在不斷豐富發(fā)展。高凈值人群希望精神財(cái)富伴隨著物質(zhì)財(cái)富的一并傳承，在調(diào)研中，“腳踏實(shí)地”、“勤奮”、“拼搏”等個(gè)人品質(zhì)和素質(zhì)的傳承被反復(fù)提及。許多受訪者希望有規(guī)劃、有原則地將物質(zhì)財(cái)富傳承給子女，同時(shí)期待他們培養(yǎng)起獨(dú)立自主的品格和能力，能夠正確地認(rèn)識(shí)和運(yùn)用家族財(cái)富，讓財(cái)富成為子女生活和事業(yè)的助推力?？缇惩顿Y需求更加多元從境內(nèi)資產(chǎn)配置來看，在2014下半年至今股市回暖的背景下，許多投資者調(diào)高了投資收益預(yù)期。包括債券、信托產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品在內(nèi)的固定收益類投資，在資產(chǎn)中的占比較兩年前有所下降。股票及股票類投資產(chǎn)品成為投資熱點(diǎn)，與資本市場相關(guān)的各類金融產(chǎn)品，包括PE、VC、定增等一級(jí)或一級(jí)半市場的投資比例也大幅提高。境外投資的熱度持續(xù)上升，高凈值人群境外投資的目的從“分散風(fēng)險(xiǎn)”，開始向“主動(dòng)尋求海外收益”轉(zhuǎn)變。固定收益類產(chǎn)品、股票和投資性房地產(chǎn)仍然會(huì)是境外投資的主要投資類別，然而與兩年前相比，股票等收益較高的權(quán)益類產(chǎn)品在境外資產(chǎn)中的占比有小幅上升。報(bào)告數(shù)據(jù)顯示，已擁有境外投資的高凈值人群占比從2013年的33%上升到37%。而談及未來境外投資的資產(chǎn)比例，已擁有境外投資的高凈值人士超過半數(shù)將會(huì)考慮增加境外投資，另有40%左右的人士預(yù)計(jì)該比例將大致保持不變?；ヂ?lián)網(wǎng)等行業(yè)發(fā)展促進(jìn)“新富人群”涌現(xiàn)近年來政府出臺(tái)的鼓勵(lì)行業(yè)創(chuàng)新等政策進(jìn)一步激發(fā)了大眾創(chuàng)新的活力，并催生了許多基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)或平臺(tái)的新型致富模式和“新富人群”的涌現(xiàn)。這部分新富人群邁入高凈值人士行列的時(shí)間尚短，他們中大部分是因從事互聯(lián)網(wǎng)等信息產(chǎn)業(yè)、生物醫(yī)藥、節(jié)能環(huán)保、高端制造等創(chuàng)新型行業(yè)而在近幾年實(shí)現(xiàn)了個(gè)人財(cái)富的快速增長。從職業(yè)構(gòu)成來看，以一代企業(yè)家為主，在新興行業(yè)通過自主創(chuàng)業(yè)致富;另外還有部分是職業(yè)經(jīng)理人或企業(yè)高管。近80%的新富人群是50歲以下的年輕高凈值人士。在投資行為偏好方面，“新富人群”眼界開闊、思維活躍，投資風(fēng)險(xiǎn)偏好較強(qiáng)，也更易接受線上私人銀行服務(wù)。近來年，我國財(cái)富管理市場發(fā)展迅速。隨著居民理財(cái)意識(shí)的逐漸提升和市場上財(cái)富管理產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，高凈值人士財(cái)富管理業(yè)務(wù)的滲透率也在逐年提升。報(bào)告指出，受訪高凈值人士的財(cái)富管理業(yè)務(wù)滲透率從2009年的不到30%上升到今年的65%，表明高凈值人士已習(xí)慣于將大部分財(cái)富交給專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)打理。其中，商業(yè)銀行以其綜合財(cái)富管理平臺(tái)的市場定位，多年來一直是高凈值人群最主要的投資理財(cái)渠道，管理著受訪高凈值人士一半以上的個(gè)