金融犯罪心得體會(huì)

金融犯罪心得體會(huì)【篇一：銀行學(xué)習(xí)刑法、法律法規(guī)心得體會(huì)】銀行學(xué)習(xí)刑法、法律法規(guī)心得體會(huì)作為一名銀行從業(yè)人員，通過《刑法》及金融法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，不僅有助于加強(qiáng)我們的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范意識(shí)，把控和化解操作風(fēng)險(xiǎn)；也有利于我行更好的配合外部監(jiān)管部門的要求，促進(jìn)我行完善內(nèi)控機(jī)制，保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)這次學(xué)習(xí)《刑法》獲益良多，心得體會(huì)如下：一是通過學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提升自身道德修養(yǎng)。銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員個(gè)人來說，遵守職業(yè)道德規(guī)范是人人必備的必修課。通過對(duì)《刑法》中有關(guān)金融違法犯罪條款的學(xué)習(xí)，使我深知自身必須具備的素養(yǎng)：一是誠(chéng)信，人無信不立。不僅對(duì)客戶、對(duì)經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，對(duì)同事，對(duì)監(jiān)管部門，誠(chéng)信是最基本的準(zhǔn)則，恪守誠(chéng)信也是每一位國(guó)行人的工作信條。二是合規(guī)守法，合規(guī)操作，防范風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)客戶資金安全負(fù)責(zé)，對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)，也是對(duì)國(guó)家，對(duì)人民負(fù)責(zé)。三是專業(yè)精神。每一位銀行從業(yè)人員都應(yīng)熟悉本職工作，扎實(shí)掌握本崗位業(yè)務(wù)技能，從而高效準(zhǔn)確的為客戶服務(wù)，提升綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。二是通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力。當(dāng)前，金融互聯(lián)網(wǎng)化發(fā)展速度加快，同時(shí)不法分子利用銀行現(xiàn)行管理制度上的不完善，進(jìn)行科技犯罪。例如：利用系統(tǒng)漏洞偽造、變?cè)靺R票、本票、支票；利用職務(wù)上的便利竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息，都會(huì)構(gòu)成刑事犯罪。因此要加強(qiáng)對(duì)不同的崗位職責(zé)和不同的崗位權(quán)限的嚴(yán)格控制，禁止崗位職責(zé)混淆，業(yè)務(wù)運(yùn)作不能交叉，從源頭上杜絕作案機(jī)會(huì)；還要加強(qiáng)事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準(zhǔn)確性，信息核查的真實(shí)性。三要繼續(xù)加強(qiáng)金融法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。金融業(yè)的快速穩(wěn)定發(fā)展離不開法律法規(guī)的監(jiān)督，加強(qiáng)金融法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，有利于提高從業(yè)人員法律合規(guī)意識(shí)，保證業(yè)務(wù)安全合規(guī)，保護(hù)銀行和客戶的合法權(quán)益。通過對(duì)《刑法》的學(xué)習(xí)，以及對(duì)民間借貸和非法集資常識(shí)的了解，將法律武器和風(fēng)險(xiǎn)防范相結(jié)合，在日常業(yè)務(wù)中，做到對(duì)可疑交易和非法交易有高度職業(yè)敏感度和洞察力，向客戶宣傳合法合規(guī)知識(shí)，改進(jìn)工作方法，也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力的內(nèi)控促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)安全發(fā)展。這次學(xué)習(xí)《刑法》給予了我們很好的提升自我的平臺(tái)，“不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海”，只要我們將守法合規(guī)意識(shí)貫徹落實(shí)到日常繁雜工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)，防微杜漸，對(duì)本職工作負(fù)責(zé)，對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)，就是對(duì)國(guó)家、社會(huì)、人民負(fù)責(zé)，無愧于銀行從業(yè)人員職業(yè)道德和從業(yè)操守的信條?！酒航鹑诠ぷ髡呔窘逃龑W(xué)習(xí)心得體會(huì)】警示教育學(xué)習(xí)心得金融工作者警示教育學(xué)習(xí)心得體會(huì)為了深入開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)，切實(shí)提高信用社廣大干部職工的自律、自警、自醒意識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)反腐倡廉工作的緊迫感。因此，市聯(lián)社的安排我們信用社干部職工于8月5日前往xxx警務(wù)區(qū)參加意義重大的警示教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。這些案例事件典型，教育意義深刻。使我深受感觸，。，道德觀念失衡，把單位賦予的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財(cái)，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經(jīng)濟(jì)上貪得無厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路?！耙允窞殓R，可以知興替；以人為鏡，可以知得失”。這典型的犯罪實(shí)例是一個(gè)很好的反面教材，也是我們金融干部職工明斷得失的一面鏡子。金融系統(tǒng)是一個(gè)天天與錢打交道掌管貨幣的特殊部門，很容易發(fā)生權(quán)錢交易和貪污腐敗現(xiàn)象。金融系統(tǒng)的工作人員長(zhǎng)期和社會(huì)上形形色色的所謂大款打交道，他們高消費(fèi)的瀟灑生活方式天長(zhǎng)日久便對(duì)金融系統(tǒng)職工產(chǎn)生了潛移默化的影響，加之花花綠綠的鈔票整日從手中過來過去，有個(gè)別的金融職工對(duì)這些誘惑往往心不由己，在膨脹的利欲支配下，干脆豁出去，一不做、二不休、瘋狂作案，十萬、百萬、千萬甚至上億元的資金瞬間就挪作他用或成為他們的囊中之物?！拔锉叵茸愿笙x生”。做為一名信合員工，如果不時(shí)刻抓好自己的政治法律學(xué)習(xí)和世界觀的改造，不堅(jiān)持不懈地加強(qiáng)自己的職業(yè)道德修養(yǎng)，牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，不注重提高自己的思想覺悟和法律意識(shí)，凈化自己的靈魂，就無法筑牢自己的思想防線，就難以自覺抵制不良誘惑，就會(huì)滋生欲望的土壤、鋪設(shè)腐敗的溫床。直至墮入深淵而萬劫不覆。通過這次活動(dòng)，我們深深感到，這是一次極為難得的警示教育，是一次警鐘長(zhǎng)鳴、防微杜漸的教育，也是一次發(fā)人深省、啟迪心智的靈魂課堂。對(duì)于我們今后進(jìn)一步增強(qiáng)反腐倡廉意識(shí)，走好未來人生道路每一步，都具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義和深遠(yuǎn)的歷史意義。讓我們從一點(diǎn)一滴做起，培育高尚的心靈，以這些真實(shí)的案