基金法規(guī)2022年12月第1套附有答案

基金法規(guī)2022年12月第1套[復(fù)制]1、對基金銷售機構(gòu)審慎調(diào)查以下說法有誤的是（）。[單選題]*A、對于獲得基金銷售資格的基金銷售機構(gòu)，基金管理人應(yīng)該全力滿足其產(chǎn)品上線和銷售需求(正確答案)B、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)、客觀的基金產(chǎn)品評價方法盡力減少主觀因素C、基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查D、基金銷售機構(gòu)應(yīng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分對基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人了解和做出評價答案解析：本題考查基金銷售渠道審慎調(diào)查。基金銷售機構(gòu)是指依法從事基金產(chǎn)品銷售的相關(guān)機構(gòu)。A選項說法錯誤,對于獲得基金銷售資格的基金銷售機構(gòu),基金管理人也應(yīng)該對其進行審慎調(diào)查，不是直接全力滿足其產(chǎn)品上線和銷售需求。B選項說法正確,基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)、客觀的基金產(chǎn)品評價方法,應(yīng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾。C選項說法正確,基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，包括對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法。D選項說法正確,基金銷售機構(gòu)應(yīng)了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況。A選項說法錯誤。故本題選A選項。2、某基金經(jīng)理在選擇基金投資品種時既選擇風(fēng)險較低、收益穩(wěn)定的債券，也選擇收益較高，風(fēng)險較大的股票這體現(xiàn)了證券投資基金（）的特點。[單選題]*A、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)B、嚴格監(jiān)管、信息透明C、組合投資、分散風(fēng)險(正確答案)D、集合理財、專業(yè)管理答案解析：本題考查證券投資基金特點。在多數(shù)情況下,某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補,因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險的好處（C選項符合題意）。該經(jīng)理既選擇風(fēng)險較低的債券,也選擇收益較高的股票,就是為了組合投資、分散股票的風(fēng)險。C選項符合題意。故本題選C選項。3、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理甲的朋友乙是某股份公司的高管乙所在的公司發(fā)行公司債券時，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司債券以下甲的做法正確的是（）。[單選題]*A、私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙,并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券B、對該公司債券進行了調(diào)查研究考慮到該公司債券確實具有投資價值自主決定用所管理的基金購買了部分該債券C、立即拒絕了乙的要求，并向公司進行報告(正確答案)D、將該債券納入公司投資備選庫但暫不投資債券答案解析：本題考查守法合規(guī)的基本要求。守法合規(guī)要求普通的基金從業(yè)人員,盡管不負有監(jiān)督職責(zé),但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為,應(yīng)當(dāng)及時制止并向有關(guān)部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告。所以甲應(yīng)當(dāng)拒絕乙的要求,并向公司進行報告。故本題選C選項。4、基金從業(yè)人員應(yīng)對自己所在的機構(gòu)忠誠以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A、有義務(wù)保護公司財產(chǎn)、信息安全B、嚴格道守所在機構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)C、提出辭職即可立刻離崗，但需履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)(正確答案)D、本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資應(yīng)當(dāng)?shù)朗厮跈C構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報備手續(xù)答案解析：本題考查忠誠盡責(zé)相關(guān)內(nèi)容。忠誠盡責(zé)的基本要求包括忠誠廉潔和勤勉盡責(zé)。A選項說法正確,忠誠廉潔要求應(yīng)當(dāng)保護所在機構(gòu)財產(chǎn)與信息安全,防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。B選項說法正確,勤勉盡責(zé)要求應(yīng)當(dāng)嚴格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度,在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)。C選項說法錯誤,基金從業(yè)人員提出辭職時,但尚未完成工作移交的,從業(yè)人員應(yīng)認真履行各項義務(wù),不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定,認真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。D選項說法正確,忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中,做到公私分明和廉潔自律,即本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資均應(yīng)忠實所在機構(gòu)規(guī)范,向所在機構(gòu)進行報備。C選項說法錯誤。故本題選C選項。5、關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，以下合規(guī)的是（）。Ⅰ.貨幣市場基金招幕說明書中約定申購、贖回費率均為零Ⅱ.封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回Ⅲ.混合型基金招說明書約定基金份額凈值低于1元時將停止計提管理費Ⅳ.招幕說明書中約定既在交易所上市交易，也在一級市場以組合證券進行申購和贖回[單選題]*A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查招募說明書。Ⅰ項合規(guī),貨幣市場基金的申購、贖回費率可以為零。Ⅱ項不合規(guī),Ⅳ項合規(guī),封閉式基金主要通過交易所進行交易;開放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回（而不是Ⅱ項描述的封閉式）;而個別開放式基金品種,如ETF既可在交易所上市交易,也可在一級市場上以組合證券進行申購和贖回（符合Ⅳ項描述）。Ⅲ項合規(guī),有的管理人會在招募說明書中約定,如果基金資產(chǎn)凈值低于某一標準將停止計提管理費;對于一些特殊的基金品種,如貨幣市場基金,不僅計提管理費和托管費,還計提銷售服務(wù)費用。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項合規(guī)。故本題選A選項。6、某公司型基金自聘管理團隊甲、乙、丙擔(dān)任管理基金資產(chǎn)，關(guān)于該公司型基金的備案登記以下說法正確的是（）。[單選題]*A、該公司型基金需要作為基金履行備案手續(xù)自聘管理團隊甲、乙、丙需要共同作為基金管理人履行登記手續(xù)B、該公司型基金應(yīng)當(dāng)作為基金履行備案手續(xù)，并作為基金管理人履行登記手續(xù)(正確答案)C、該公司型基金應(yīng)當(dāng)作為基金履行備案手續(xù)不需要作為基金管理人履行登記手續(xù)D、該公司型基金應(yīng)當(dāng)作為基金管理人履行登記手續(xù)不需要作為基金履行備案手續(xù)答案解析：本題考查私募基金管理人登記備案。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個工作日內(nèi)通過私募基金登記備案系統(tǒng)進行備案,并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類型。公司型基金自聘管理團隊管理基金資產(chǎn)的,該公司型基金在作為基金履行備案手續(xù)的同時,還需作為基金管理人履行登記手續(xù)。故本題選B選項。7、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A、組織基金從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)B、對基金在交易所的交易活動進行監(jiān)管(正確答案)C、監(jiān)督、檢查基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為D、依法辦理非公開募集基金的登記、備案答案解析：本題考查基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)。A選項表述正確,基金業(yè)協(xié)會負責(zé)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范,組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。B選項表述錯誤,中國證監(jiān)會對基金在交易所的交易活動進行監(jiān)管,而不是基金業(yè)協(xié)會。C選項表述正確,基金業(yè)協(xié)會負責(zé)制定和實施行業(yè)自律規(guī)則,監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為,對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的,按照規(guī)定給予紀律處分。D選項表述正確,基金業(yè)協(xié)會依法辦理非公開募集基金的登記、備案。B選項表述錯誤。故本題選B選項。8、以下基金持有人大會的審議事項中應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上做出決議的事項是（）。[單選題]*A、調(diào)整可投債券的評級標準B、提高股票最低持倉比例限制C、提前終止基金合同(正確答案)D、將股指期貨加入基金的投資范圍并相應(yīng)地增加投資策略描述答案解析：本題考查基金份額持有人及持有人大會。轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換管理人或者托管人、提前終止基金合同（C選項符合題意）、與其他基金合并,應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。C選項符合題意。故本題選C選項。9、下列關(guān)于職業(yè)道德的表述中，正確的是（）。[單選題]*A、職業(yè)素質(zhì)僅指專業(yè)技能不包括道德素養(yǎng)B、職業(yè)道德素質(zhì)差的人，也可能具有較高的業(yè)務(wù)能力，因此業(yè)務(wù)能力與職業(yè)道德沒有什么關(guān)系C、相對于業(yè)務(wù)能力職業(yè)道德居次要地位D、加強職業(yè)道德對業(yè)務(wù)能力的提高具有促進作用(正確答案)答案解析：本題考查職業(yè)道德。A選項表述錯誤,職業(yè)素質(zhì)既包括專業(yè)技能,也包括道德素養(yǎng)。B選項表述錯誤,加強職業(yè)道德建設(shè),有利于從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力。因此,業(yè)務(wù)能力與職業(yè)道德是有關(guān)系的。C選項表述錯誤,相對于職業(yè)道德,業(yè)務(wù)能力居次要地位。D選項表述正確,加強職業(yè)道德建設(shè),不僅有利于從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力,而且有利于從業(yè)人員在追求業(yè)績的同時堅守道德底線,提高職業(yè)素質(zhì)。故本題選D選項。10、基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時以下會計行為正確的是（）。[單選題]*A、將基金資產(chǎn)計入公司凈資產(chǎn)B、建立復(fù)核制度防止會計差錯產(chǎn)生(正確答案)C、為提高基金估值效率對產(chǎn)品投資標的統(tǒng)一采用成本法估值D、將同類型產(chǎn)品合并記賬提高記賬效率答案解析：本題考查會計系統(tǒng)控制。A選項行為錯誤,基金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨立于公司資產(chǎn),獨立核算,而不是計入公司凈資產(chǎn)。B選項行為正確,基金管理人應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度,通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生。C選項行為錯誤,基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序,公允反映基金所投資的有價證券在估值時點的價值,而不是統(tǒng)一采用成本法估值。D選項行為錯誤,公司對所管理的資金應(yīng)當(dāng)獨立建賬、獨立核算,而不是合并記賬。B選項行為正確。故本題選B選項。11、要求基金公司合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)了解公司各種業(yè)務(wù)的運作流程和法律法規(guī)依據(jù)的是合規(guī)管理中的（）。[單選題]*A、專業(yè)性原則(正確答案)B、客觀性原則C、公正性原則D、獨立性原則答案解析：本題考查合規(guī)管理的基本原則。A選項符合題意,專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度,了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程,并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。B選項不符合題意,客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價,避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。C選項不符合題意,公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時,應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。D選項不符合題意,獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位,合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。A選項符合題意。故本題選A選項。12、關(guān)于發(fā)起式基金基金合同生效及續(xù)存的條件以下說法正確的是（）。[單選題]*A、基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止(正確答案)B、受到募集份額不少于2億元、份額持有人不少于200人的限制C、公司股東資金認購基金超過1000萬元且持有3年不能算作發(fā)起式基金合同生效的條件D、公司高級管理人員或基金經(jīng)理認購基金金額不少于100萬元答案解析：本題考查發(fā)起式基金合同生效的條件。發(fā)起式基金的基金合同生效不受基金募集金額不少于2億元人民幣,基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的限制（B項說法錯誤）。發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時,使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣（D項說法錯誤）,且持有期限不少于3年（C項說法錯誤）。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的,基金合同自動終止（A項說法正確）。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。故本題選擇A選項。13、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，應(yīng)保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料的責(zé)任人包括（）。Ⅰ.私募基金管理人Ⅱ.私募基金托管人Ⅲ.私募基金銷售機構(gòu)Ⅳ.私募基金監(jiān)管機構(gòu)[單選題]*A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C、ⅠD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查私募基金資料的保存。私募基金管理人（Ⅰ項）、私募基金托管人（Ⅱ項）及私募基金銷售機構(gòu)（Ⅲ項）應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項均符合題意，故本題選擇B選項。14、A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償?shù)聦嵣戏ㄔ荷形淳驮摪缸龀雠袥Q基金管理人上述行為涉嫌（）等信息披露違法行為。Ⅰ.重大遺漏Ⅱ.誤導(dǎo)性陳述Ⅲ.虛假記載Ⅳ.承諾收益[單選題]*A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。根據(jù)本題表述,基金管理人披露的信息屬于虛假記載,會誤導(dǎo)投資者。故本題選D選項。15、關(guān)于基金注冊登記機構(gòu)的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A、確認基金交易B、負責(zé)基金份額登記C、保管資金(正確答案)D、發(fā)放紅利答案解析：本題考查基金注冊登記機構(gòu)的職責(zé)?；鹱缘怯洐C構(gòu)是通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實行為的機構(gòu)。我國開放式基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)有:（1）建立并管理投資者基金份額賬戶;（2）負責(zé)基金份額登記，確認基金交易（B選項、A選項屬于主要職責(zé)）;（3）發(fā)放紅利（D選項屬于主要職責(zé)）;（4）建立并保管基金投資者名冊;（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。C選項說法錯誤，保管資金屬于基金托管人的職責(zé)。故本題選擇C選項。16、私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶主要用于（）。Ⅰ.歸集募集結(jié)算資金Ⅱ.支付贖回款項Ⅲ.向投資者分配收益Ⅳ.分配基金清算后的剩余財產(chǎn)[單選題]*A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶。銷售機構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶,用于:（1）統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金（Ⅰ項符合題意）;（2）向投資者分配收益（Ⅲ項符合題意）;（3）給付贖回款項以及分配基金清算后的剩余基金財產(chǎn)等,確保資金原路返還（Ⅱ、Ⅳ項符合題意）。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。故本題選B選項。17、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當(dāng)?shù)朗氐牡赖乱?guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。[單選題]*A、具有具體性B、具有繼承性C、具有強制性(正確答案)D、具有差異性答案解析：本題考查道德的特征。道德的特征包括:（1）道德具有差異性（D選項）（2）道德具有繼承性（B選項）（3）道德具有約束性（4）道德具有具體性（A選項）C選項符合題意，強制性不屬于道德的特征。故本題選擇C選項。18、下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是（）。[單選題]*A、可以現(xiàn)金替代B、禁止現(xiàn)金替代C、必須現(xiàn)金替代D、選擇現(xiàn)金替代(正確答案)答案解析：本題考查ETF現(xiàn)金替代?，F(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中,投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定,用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金?，F(xiàn)金替代分為三種類型:禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。故本題選D選項。19、甲是某基金公司基金經(jīng)理其同學(xué)乙喜歡炒股在平時，甲常告訴同學(xué)乙其管理基金所投資的股票甲的行為違反了職業(yè)道德中的（）要求。Ⅰ.守法合規(guī)Ⅱ.專業(yè)審慎Ⅲ.忠誠盡責(zé)Ⅳ.客戶至上[單選題]*A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本題考查基金職業(yè)道德的內(nèi)容。守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守公司規(guī)定的各類行為規(guī)范,甲違反公司規(guī)定向其朋友告訴自己管理的股票,故甲違反了守法合規(guī)的要求?？蛻糁辽虾椭艺\盡責(zé)要求:不得利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益,損害基金持有人利益,故甲違反了客戶至上和忠誠盡責(zé)的基本要求。甲的行為違反了職業(yè)道德中Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項內(nèi)容。故本題選C選項。20、開放式基金在合同生效后可以有一段封閉期但是期限不應(yīng)超過（）。[單選題]*A、7日B、3個月(正確答案)C、6個月D、1個月答案解析：本題考查開放式基金封閉期的申購和贖回。開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。開放式基金合同生效后,可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限（封閉期）內(nèi)不辦理贖回,但該期限最長不超過3個月。故本題選B選項。21、通常在開放式基金申購贖回中可以不采用未知價交易原則的基金品種為（）。[單選題]*A、股票型基金B(yǎng)、貨幣市場基金(正確答案)C、債券型基金D、混合型基金答案解析：本題考查開放式基金申購和贖回的原則。股票基金、債券基金的申購、贖回,采用未知價交易原則,貨幣市場基金的申購、贖回采用確定價原則。B選項表述正確。故本題選B選項。22、基金管理人在進行投資決策業(yè)務(wù)控制時，為了確保在設(shè)立的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策，應(yīng)建立（）。[單選題]*A、投資風(fēng)險評估與管理制度(正確答案)B、投資決策授權(quán)制度C、實質(zhì)性審查制度D、業(yè)務(wù)交流制度答案解析：本題考查投資決策業(yè)務(wù)控制?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和管理者?；鸸芾砣嗽谶M行投資決策業(yè)務(wù)控制時應(yīng)建立投資風(fēng)險評估與管理制度（A選項符合題意）,在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。B選項不符合題意,健全投資決策授權(quán)制度,是為了明確界定投資權(quán)限,嚴格遵守投資限制,防止越權(quán)決策。C選項不符合題意,實質(zhì)性審查制度是相對于強制性信息披露,防止利益沖突與利益輸送。D選項不符合題意,建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度,是為了保持通暢的交流渠道。A選項符合題意。故本題選A選項。23、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額持有人直接行使的權(quán)利是（）。[單選題]*A、調(diào)整基金管理人和基金托管人的報酬標準B、依法轉(zhuǎn)讓或者申請回其持有的基金份額(正確答案)C、決定更換基金管理人D、決定基金擴募或者延長基金合同期限答案解析：本題考查基金份額持有人的權(quán)利。（1）分享基金財產(chǎn)收益;（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額（B選項符合題意）;（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;（5）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);（6）查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料;（7）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟;（8）基金合同約定的其他權(quán)利?；鸱蓊~持有人大會行使下列職權(quán):（1）決定基金擴募或者延長基金合同期限（D選項不符合題意）;（2）決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;（3）決定更換基金管理人、基金托管人（C選項不符合題意）;（4）決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準（A選項不符合題意）;（5）基金合同約定的其他職權(quán)。A、C、D均屬于基金份額持有人大會的職權(quán)，不符合題意。故本題選擇B選項。24、關(guān)于QDII基金凈值的信息披露，以下表述正確的是（）。[單選題]*A、QDII基金合同生效期間如遇美國證券市場休市無需披露凈值B、QDII基金成立日起應(yīng)當(dāng)每日披露一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值C、QDII基金在開放申購贖回后應(yīng)當(dāng)在估值日當(dāng)日披露估值日的基金份額凈值和基金份額累計凈值D、QDII基金在開放申購、贖回后，需要披露每個開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值(正確答案)答案解析：本題考查QDII基金的信息披露。A選項表述錯誤,在QDII基金合同生效期間,如遇美國證券市場休市,則需要披露QDII基金凈值。B選項表述錯誤,QDII基金成立日起,在開放申購、贖回前,QDII基金一般至少每周（而非每日）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。C選項表述錯誤,QDII基金的凈值在估值日后1~2個工作日內(nèi)披露（而非估值日當(dāng)日）。D選項表述正確,QDII基金在開放申購、贖回后,需披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。故本題選D選項。25、基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得有下列行為（）。Ⅰ.將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)Ⅱ.允許單位或個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金Ⅲ.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時基金銷售結(jié)算資金歸入其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)Ⅳ.劃轉(zhuǎn)現(xiàn)金作為該基金的分紅資金[單選題]*A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查基金銷售結(jié)算資金的相關(guān)規(guī)定?；痄N售結(jié)算資金是指在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結(jié)算資金的相關(guān)規(guī)定:（1）涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)（Ⅰ項符合題意）。（2）禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金（Ⅱ項符合題意）。（3）相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時,基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或者清算財產(chǎn)（Ⅲ項符合題意）。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項屬于不得有的行為。故本題選C選項。26、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中專業(yè)審慎所要求的持續(xù)學(xué)習(xí)，以下各項能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）。Ⅰ.積極參加中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)Ⅱ.注重在實踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗Ⅲ.參加CFA考試[單選題]*A、I、II、III(正確答案)B、I、IIC、I、IIID、II、III答案解析：本題考查專業(yè)審慎的要求。專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面:持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。I、II、III項，均符合題意，故本題選擇A選項。27、ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單。[單選題]*A、每日開市前(正確答案)B、每日收盤前15分鐘C、每日開市后D、每日收盤后15分鐘答案解析：本題考查ETF的信息披露?；鹕鲜薪灰字?需按交易所的要求,在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單,并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。故本題選擇A選項。28、關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價以下說法正確的是（）。[單選題]*A、銷售機構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)途徑向投資人公開其調(diào)查和評價方法(正確答案)B、銷售機構(gòu)無需對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人再進行風(fēng)險承受能力調(diào)查C、如基金投資人放棄接受調(diào)查的銷售機構(gòu)無需對其再進行風(fēng)險承受能力調(diào)查D、銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力的適當(dāng)性匹配意見表明其對產(chǎn)品的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷答案解析：本題考查基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險評價。A選項說法正確,基金銷售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人的風(fēng)險承受能力的方法及其說明,應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。B選項說法錯誤,對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人,基金銷售機構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查,評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力。C選項說法錯誤,基金投資人放棄接受調(diào)查的,基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則和方法評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力。D選項說法錯誤,銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力的適當(dāng)性匹配意見,不表明其對產(chǎn)品的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷。A選項說法正確。故本題選A選項。29、某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管理的基金A自設(shè)立以來剛好運作9個月，9個月內(nèi)實現(xiàn)35%的投資收益最大回撒僅2%是一只相當(dāng)保險的高收益產(chǎn)品近期基金開放，欲購從速。"上述行為中該工作人員違反了（）規(guī)定。Ⅰ.不得公開推介或變相公開推介私募基金Ⅱ.不得使用可能誤導(dǎo)投資者進行風(fēng)險判斷的措辭Ⅲ.不得推介或片面節(jié)選過短的基金產(chǎn)品過往業(yè)績Ⅳ.不得使用片面強調(diào)集中營銷時間限制的措辭[單選題]*A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)C、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本題考查私募基金的宣傳推介。Ⅰ項符合題意,私募基金不得公開宣傳,不得在未設(shè)置特定對象的微信朋友圈推介私募基金,該工作人員在朋友圈分享的信息屬于公開向公眾推介私募基金,違反了規(guī)定。Ⅱ項符合題意,基金宣傳推介材料禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,該信息中提到最大回撤僅2%,是一只相當(dāng)保險的高收益產(chǎn)品,容易誤導(dǎo)投資者,故違反規(guī)定。Ⅲ項不符合題意,基金宣傳推介材料不得推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績,該推介材料宣傳9個月內(nèi)實現(xiàn)35%的投資收益,故沒有違反規(guī)定。Ⅳ項符合題意,基金宣傳推介材料不得使用"欲購從速""申購良機"等片面強調(diào)集中營銷時間限制的措辭,該信息中使用了欲購從速的宣傳用語,故違反了規(guī)定。違反了Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項規(guī)定。故本題選B選項。30、關(guān)于公募基金托管協(xié)議的內(nèi)容以下表述正確的是（）。Ⅰ.基金托管人應(yīng)對基金管理人履行投資管理職責(zé)情況進行監(jiān)督Ⅱ.基金管理人應(yīng)對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查Ⅲ.基金的估值方法由基金管理人確定無需基金管理人和基金托管人共同商定Ⅳ.基金管理人和基金托管人應(yīng)對基金估值錯誤的處理及責(zé)任認定等事項進行約定[單選題]*A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)C、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本題考查基金托管協(xié)議包含的重要信息。Ⅰ、Ⅱ項說法正確,基金托管人應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定,對基金投資對象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場的信息風(fēng)險控制等進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)對基金托管人履行賬戶開設(shè)、凈值復(fù)核、清算交收等托管職責(zé)情況進行核查。Ⅲ項說法錯誤,Ⅳ項說法正確,當(dāng)事人在凈值計算和復(fù)核中重要環(huán)節(jié)的權(quán)責(zé),包括基金管理人和基金托管人依法共同商定估值方法的情形和程序（而不是管理人確定）,基金管理人和基金托管人發(fā)現(xiàn)估值未能維護持有人權(quán)益時的處理,估值錯誤時的處理及責(zé)任認定。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項說法正確。故本題選B選項。31、XX基金公司發(fā)行XX價值精選基金（LOF）,在A銀行、B銀行、C證券公司和D證券公司四家銷售機構(gòu)和該基金公司互聯(lián)網(wǎng)直銷平臺銷售以下表述正確的是（）。[單選題]*A、銀行的客戶不能通過B銀行認購該基金B(yǎng)、客戶通過B銀行認購的該基金份額可以直接在交易所賣出C、銀行渠道的客戶不能通過證券公司渠道認購該基金D、客戶可以在該基金公司直銷平臺認購該基金，也可以在這四家銷售機構(gòu)認購該基金(正確答案)答案解析：本題考查基金銷售機構(gòu)的概念?？蛻艨梢栽谠摶鸬闹变N平臺購買,也可以在銷售機構(gòu)購買即四家銷售機構(gòu)進行購買。故本題選D選項。32、投資者于交易日投資5萬元購買某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.178元，份額確認日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的（）。[單選題]*A、確認份額為41834.98份B、確認份額為41935.48份C、凈申購金額為49400.00元D、確認份額為41941.52份(正確答案)答案解析：本題考查開放式基金申購份額、贖回金額的計算。凈申購金額=申購金額÷（1＋申購費率）=50000÷（1+1.2%）=49407.11（元）申購份額=凈申購金額÷申購當(dāng)日基金份額凈值=49407.11÷1.178=41941.52（份）故本題選擇D選項。33、關(guān)于LOF和ETF的申購和贖回，投資者甲認為，LOF和ETF都可以通過贖回操作將基金份額轉(zhuǎn)換為一籃子股票。投資者乙認為，ETF份額既可以通過申購，也可以通過二級市場買入得到，但LOF份額只能通過二級市場買入得到。關(guān)于兩位投資者的觀點下列說法正確的是（）。[單選題]*A、甲、乙的觀點都正確B、甲的觀點錯誤乙的觀點正確C、甲、乙的觀點都錯誤(正確答案)D、甲的觀點正確乙的觀點錯誤答案解析：本題考查ETF和LOF的區(qū)別。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票,LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價。甲的說法錯誤。ETF的申購和贖回通過交易所進行;LOF的申購和贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行,也可以在交易所進行。乙說法錯誤。故本題選C選項。34、投資人可以到以下機構(gòu)認購開放式基金（）。Ⅰ.信托公司Ⅱ.證券公司Ⅲ.期貨公司Ⅳ.保險機構(gòu)[單選題]*A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本題考查基金銷售機構(gòu)的類型?；痄N售機構(gòu)辦理開放式基金的認購,基金銷售機構(gòu)包括直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)。代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議,代為銷售基金產(chǎn)品,賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu),主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項屬于基金代銷機構(gòu),投資人可認購開放式基金。故本題選A選項。35、某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品開展了以下宣傳活動，其中符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。[單選題]*A、網(wǎng)銀申購基金手續(xù)費8折優(yōu)惠(正確答案)B、當(dāng)日購買基金手續(xù)費先收后返C、買基金送保險D、客戶現(xiàn)場購買發(fā)放現(xiàn)金紅包答案解析：本題考查基金銷售費用的具體規(guī)范?；痄N售機構(gòu)在基金銷售活動中,不得有下列行為:①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂;②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返（B選項說法錯誤）、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準;④采取抽獎、回扣（D選項說法錯誤）或者送實物、保險（C選項說法錯誤）、基金份額等方式銷售基金;⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。綜上所述，A選項表述正確，符合基金銷售費用規(guī)范。故本題選A選項。36、基金管理公司董事會審議事項中必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是（）。Ⅰ.公司重大關(guān)聯(lián)交易Ⅱ.基金重大關(guān)聯(lián)交易Ⅲ.公司審計事務(wù)Ⅳ.基金審計事務(wù)[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案解析：本題考查獨立董事制度的規(guī)范。董事會審議下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過:（1）公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易（Ⅰ、Ⅱ項符合題意）;（2）公司和基金審計事務(wù)（Ⅲ、Ⅳ項符合題意），聘請或者更換會計師事務(wù)所;（3）公司管理的基金的半年度報告和年度報告;（4）法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意，故本題選擇B選項。37、關(guān)于公募基金財產(chǎn)的投資活動合規(guī)的是（）。[單選題]*A、承銷證券B、買賣股票或債券(正確答案)C、向基金管理人、基金托管人出資D、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資答案解析：本題考查基金投資與交易行為的限制。對基金投資與交易行為的限制包括:（1）承銷證券（A選項不合規(guī)）;（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資（D選項不合規(guī)）;（4）買賣其他基金份額,但是證監(jiān)會另有規(guī)定的除外;（5）向基金管理人、基金托管人出資（C選項不合規(guī)）;（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動;（7）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。B選項合規(guī)。故本題選B選項。38、某資產(chǎn)管理公司擬開展營銷活動，銷售其管理的私募基金產(chǎn)品，以下行為不合規(guī)的是（）。Ⅰ.通過與投資者簽訂《委托投資協(xié)議書》的方式，間接向投資金額不足20萬元的投資者募集資金Ⅱ.鼓勵員工通過撥打不特定陌生客戶電話，推介公司的基金產(chǎn)品Ⅲ.在其網(wǎng)站上用使投資利潤呈現(xiàn)出最大化的奇跡效應(yīng)"宣傳其投資經(jīng)理Ⅳ.在其網(wǎng)站上設(shè)置特定對象確定程序，向已注冊的用戶定期推送私尊基金投資策略報告[單選題]*A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：本題考查私募基金的宣傳推介。Ⅰ項是不合規(guī)行為，明知投資者實質(zhì)不符合合格投資者標準，仍予以銷售確認，或者通過拆分轉(zhuǎn)讓私募基金份額或其收益權(quán)、為投資者直接或間接提供短期借貸等方式，變相突破合格投資者標準。Ⅱ項是不合規(guī)行為，私募基金是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金，禁止向不特定的對象宣傳推介。Ⅲ項是不合規(guī)行為，禁止夸大或者片面宣傳基金是指違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。"使投資利潤呈現(xiàn)出最大化的奇跡效應(yīng)"這樣的宣傳不符合要求。Ⅳ項屬于合規(guī)行為，已設(shè)置成為特定對象，并向其推薦私募基金產(chǎn)品，是符合要求的。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項均是不合規(guī)行為，故本題選擇D選項。39、有效的合規(guī)培訓(xùn)可以幫助基金管理人實現(xiàn)下列哪些目標（）。Ⅰ.降低運作風(fēng)險Ⅱ.避免投訴發(fā)生Ⅲ.降低運作成本Ⅳ.提高投資業(yè)績[單選題]*A、Ⅰ、Ⅲ(正確答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ答案解析：本題考查合規(guī)培訓(xùn)。Ⅰ、Ⅲ項符合題意,有效進行合規(guī)培訓(xùn)管理,能夠幫助公司全面實現(xiàn)既定目標,有效降低運作風(fēng)險,并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵。Ⅱ項不符合題意,合規(guī)培訓(xùn)不能避免投訴發(fā)生。Ⅳ項不符合題意,合規(guī)管理活動是為了促進公司的經(jīng)營管理合法合規(guī),而非為了提高投資業(yè)績。Ⅰ、Ⅲ項符合題意。故本題選A選項。40、以下屬于基金公司投資者教育活動內(nèi)容的是（）。[單選題]*A、優(yōu)選基金經(jīng)理B、分析市場趨勢C、個人資產(chǎn)配置(正確答案)D、推薦基金產(chǎn)品答案解析：本題考查投資者教育的內(nèi)容。投資者教育活動內(nèi)容包括:投資決策教育、資產(chǎn)配置教育（C選項符合題意）、權(quán)益保護教育。C選項個人資產(chǎn)配置屬于資產(chǎn)配置教育的內(nèi)容。故本題選C選項。41、以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是（）。[單選題]*A、基金經(jīng)理B、基金會計(正確答案)C、公司研究部門負責(zé)人D、分管投資的高級管理人員答案解析：本題考查基金管理公司投資管理人員。投資管理人員,是指在公司負責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。投資管理人員具體包括:公司投資決策委員會成員,公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員,公司投資、研究、交易部門的負責(zé)人,基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。B選項基金會計不屬于投資管理人員。故本題選B選項。42、某基金公司在對研究員的績效考核時將基金經(jīng)理對研究員研究能力的評分作為（）。[單選題]*A、建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系B、建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度C、建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程D、建立研究報告質(zhì)量評價體系(正確答案)答案解析：本題考查研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。基金公司在對研究員的績效考核時,可將基金經(jīng)理對研究員研究能力的評分作為建立研究報告質(zhì)量評價體系（D選項符合題意）。D選項符合題意。故本題選D選項。43、某基金公司準備對其旗下A、B、C和D基金的業(yè)績進行宣傳關(guān)于各只基金的過往業(yè)績宣傳推介，以下表述不正確的是（）。[單選題]*A、B基金合同生效10個月.需要登載從B基金合同生效之日起的業(yè)績表現(xiàn)B、D基金合同生效12年，需要登載最近10個完整會計年度的業(yè)績表現(xiàn)C、A基金合同生效3個月需要登載近3個月業(yè)績表現(xiàn)(正確答案)D、C基金合同生效5年.需要登載自合同生效當(dāng)年至今所有完整會計年度的業(yè)績情況答案解析：本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。A選項說法正確,基金合同生效6個月以上但不滿1年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。B選項說法正確,基金合同生效10年以上的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。C選項說法錯誤,基金合同生效不足6個月,不需要登載業(yè)績表現(xiàn)。D選項說法正確,基金合同生效1年以上但不滿10年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績,宣傳推介材料公布日在下半年的,還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。C選項說法錯誤,符合題意,故本題選C選項。44、投資人持有的公募基金所投資的所有股票明細可以在該基金的（）中查詢。[單選題]*A、基金季度報告B、基金合同C、基金月度報告D、基金年度報告(正確答案)答案解析：本題考查基金年度報告中應(yīng)披露的內(nèi)容。D選項說法正確,基金年度報告中的基金投資組合報告的披露,應(yīng)披露期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細。故本題選擇D選項。45、對于開放式基金份額贖回所收取的贖回費應(yīng)列入基金資產(chǎn)的比例為（）。[單選題]*A、12%B、25%(正確答案)C、18%D、35%答案解析：本題考查開放式基金申購和贖回的費用。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率;場內(nèi)贖回為固定贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后,余額不得低于贖回費總額的25%（B選項符合題意）,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。B選項符合題意。故本題選B選項。46、公募基金管理公司督察長的聘任、解聘和考核應(yīng)由（）決定。[單選題]*A、監(jiān)事會B、股東會C、董事會(正確答案)D、總經(jīng)理答案解析：本題考查基金公司督察長。公募基金公司董事會決定督察長的聘任、解聘和考核,決定其薪酬待遇。故本題選擇C選項。47、基金托管人召集基金份額持有人大會必須披露的事項不包括（）。[單選題]*A、召開時間B、份額凈值(正確答案)C、會議形式D、審議事項答案解析：本題考查基金托管人的信息披露義務(wù)。托管人召集基金份額持有人大會的,應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。B選項不屬于必須披露事項。故本題選B選項。48、基金合同中不包含（）。[單選題]*A、基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限(正確答案)B、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C、基金管理人、基金托管人的名稱和住所D、基金收益分配原則、執(zhí)行方式答案解析：本題考查基金合同?；鸷贤羌s定基金管理人、托管人和份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件?；鸷贤闹饕妒马棸?（1）募集基金的目的和基金名稱;（2）基金管理人、基金托管人的名稱和住所（C選項）;（3）基金收益分配原則、執(zhí)行方式（D選項）;（4）基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制（B選項）;（5）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù);（6）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則;（7）基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式以及給付贖回款項的時間和方式;（8）基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式等等。（易混:B、C、D選項屬于基金合同的主要披露事項。）A選項,基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限屬于基金招募說明書的主要披露事項。故本題選A選項。49、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定關(guān)于公開幕集證券投資基金募集期屆滿后的法定程序以下表述正確的是（）。[單選題]*A、基金托管人與基金管理人共同聘請驗資機構(gòu)進行驗資后在中國證監(jiān)會辦理備案B、由基金管理人聘請驗資機構(gòu)進行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案(正確答案)C、基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資D、由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后聘請驗資機構(gòu)進行驗資答案解析：本題考查基金的備案?；鹉技谙迣脻M,封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上,開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額,并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的,管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資,自收到驗資報告之日起10日內(nèi),向證監(jiān)會提交驗資報告,辦理基金備案手續(xù),并予以公告。A選項表述錯誤,是由基金管理人聘請,而不是基金托管人和基金管理人共同聘請。B選項表述正確,由基金管理人聘請驗資機構(gòu)進行驗資,并報中國證監(jiān)會辦理備案。C選項表述錯誤,管理人應(yīng)依法進行驗資,而不是決定是否驗資。D選項表述錯誤,驗資后再進行備案,題中順序顛倒。B選項表述正確。故本題選B選項。50、當(dāng)開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時以下有可能導(dǎo)致部分延期贖回的是（）。[單選題]*A、基金資產(chǎn)組合中現(xiàn)金類資產(chǎn)配置較少B、基金資產(chǎn)組合中重倉股持續(xù)停牌中C、托管人認為兌付全部贖回申請可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動D、基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以對付全額贖回申請(正確答案)答案解析：本題考查巨額贖回。巨額贖回是指單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時。部分延期贖回的條件:當(dāng)管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難,或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時,基金管理人可在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下,對其余贖回申請延期辦理。A、B選項錯誤,A、B選項既未提到引起基金份額凈值發(fā)生較大波動,也沒提到兌付投資者的贖回申請有困難,故不能導(dǎo)致部分延期贖回。C選項錯誤,應(yīng)是管理人（而非托管人）認為兌付全部贖回申請可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動。D選項正確,可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少,不足以對付全額贖回申請屬于兌付投資者的贖回申請有困難,可能導(dǎo)致部分延期贖回。故本題選D選項。51、開放式基金某一個開放日發(fā)生首次巨額贖回時以下做法錯誤的是（）。[單選題]*A、巨額贖回且部分延期贖回的管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案B、巨額贖回且部分延期贖回的管理人在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告說明有關(guān)處理辦法C、管理人可以暫停接受贖回申請(正確答案)D、管理人可以接受全額贖回申請答案解析：本題考查巨額贖回的處理。單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時,為巨額贖回。A、B選項做法正確,當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時,基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案,并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告,并說明有關(guān)處理方法。C選項做法錯誤,基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回,基金管理人可暫停接受贖回申請（如果只是某一日發(fā)生巨額贖回,將不能暫停）;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過正常支付時間20個工作日,并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。D選項做法正確,出現(xiàn)巨額贖回時,基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況接受全額贖回或者部分延期贖回。C選項做法錯誤。故本題選C選項。52、A銀行理財經(jīng)理小王向投資者李大媽介紹B基金的表現(xiàn)情況以下行為違反相關(guān)法律法規(guī)的是（）。[單選題]*A、小王根據(jù)自己的研究預(yù)測未來B基金的業(yè)績表現(xiàn)情況(正確答案)B、小王向李大媽提供B基金業(yè)績的原始出處C、小王客觀地介紹了B基金的歷史業(yè)績情況D、小王把A銀行統(tǒng)一制作的B基金業(yè)績情況發(fā)給李大媽答案解析：本題考查基金銷售人員的禁止性規(guī)范的主要內(nèi)容?；痄N售人員的禁止性規(guī)范有:（1）基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳,應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符,不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述,或者出現(xiàn)重大遺漏（D選項說法正確）;（2）基金銷售人員在陳述所推介基金或者同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時,應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準確,并提供業(yè)績信息的原始出處（B、C選項說法正確）,不得片面夸大過往業(yè)績,也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績（A選項說法錯誤,不得預(yù)測未來業(yè)績）;（3）同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證;（4）網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù),不得接受投資者的現(xiàn)金,不得以個人名義接受投資者的款項;（5）基金銷售人員應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金認購、申購、贖回等業(yè)務(wù),不得擅自更改投資者的交易指令,無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求;（6）基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后,應(yīng)及時交所在機構(gòu)建檔保管,并依法為投資者保守秘密,不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息;（7）基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用,不得收取其他額外費用,也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用;（8）基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形。故本題選A選項。53、關(guān)于以攤余成本法估值的貨幣基金凈值偏離度的信息披露以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A、在季度報告中的投資組合報告中基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25%-0.5%間的次數(shù)B、當(dāng)偏離度的絕對值達到或者超過0.5%基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時公告C、在季度報告中的投資組合報告中基金管理人在披露報告期內(nèi)偏離度的最高值和最低值偏離度絕對值的簡單平均值D、在中期報告和年度報告中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或者超過0.25%的信息(正確答案)答案解析：本題考查貨幣市場基金偏離度公告相關(guān)內(nèi)容。D項說法錯誤,在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中,基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息。故D項說法錯誤,在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中,基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息。故本題選D選項。54、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)，以下表述正確的是（）。[單選題]*A、除了按程序監(jiān)督外，還需要注重對"內(nèi)部人"的控制監(jiān)督(正確答案)B、在內(nèi)部控制制度建立上，公司設(shè)立統(tǒng)一的內(nèi)控制度，各部門無需再設(shè)單獨的內(nèi)控制度C、為了提高公司運營效率，公司可以不設(shè)專職的內(nèi)部控制部門D、日常內(nèi)部控制以對非經(jīng)常性發(fā)生事項的控制為主，對經(jīng)常性發(fā)生事項開展為輔答案解析：本題考查基金管理人內(nèi)部控制機制的建設(shè)。A項說法正確,在內(nèi)部控制監(jiān)督上,不能岀現(xiàn)重程序監(jiān)督、不注重對"內(nèi)部人"監(jiān)督的偏向。B項說法錯誤,C項說法錯誤,不能出現(xiàn)重內(nèi)部管理制度建立、不注重內(nèi)部核心部門"防火墻"制度,建立健全可靠的專業(yè)委員會、投資管理部門、風(fēng)險管理部門、市場營銷部門、基金運營部門、后臺支持部門等完善、獨立的內(nèi)部控制制度。D項說法錯誤,在內(nèi)部控制制度執(zhí)行上,不能出現(xiàn)重非經(jīng)常性發(fā)生事項的控制、不注重經(jīng)常性發(fā)生事項控制的偏向。故本題選A選項。55、基金管理人設(shè)監(jiān)事會監(jiān)事會的負責(zé)對象為（）。[單選題]*A、股東會(正確答案)B、管理層C、董事長D、董事會答案解析：本題考查監(jiān)事會可依法行使的職權(quán)。基金管理人設(shè)監(jiān)事會,監(jiān)事會向股東會（A選項符合題意）負責(zé)。A選項符合題意。故本題選A選項。56、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以對基金從業(yè)人員采取的紀律處分措施不包括（）。[單選題]*A、認定為不適當(dāng)人選B、采取證券市場禁入措施(正確答案)C、書面警示D、取消基金從業(yè)資格答案解析：本題考查基金業(yè)協(xié)會的紀律處分措施。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以對基金從業(yè)人員采取的紀律處分措施包括:（1）談話提醒;（2）書面警示（包括C選項）;（3）要求參加強制培訓(xùn);（4）繳納違約金;（5）行業(yè)內(nèi)譴責(zé);（6）加入黑名單;（7）公開譴責(zé);（8）認定為不適當(dāng)人選（包括A選項）;（9）暫?；饛臉I(yè)資格;（10）取消基金從業(yè)資格（包括D選項）。B選項采取證券市場禁入措施不包括在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會紀律處分措施中。故本題選B選項。57、某基金管理公司募集并成立一只QDII房地產(chǎn)基金，根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)該基金禁止投資于（）。[單選題]*A、房地產(chǎn)上市公司股票B、住房按揭支持證券C、房地產(chǎn)抵押按揭(正確答案)D、房地產(chǎn)信托憑證答案解析：本題考查QDII基金的投資對象。QDII基金的禁止性行為包括:（1）購買不動產(chǎn);（2）購買房地產(chǎn)抵押按揭（C選項表述正確）;（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;（4）購買實物商品;（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外,借入現(xiàn)金（該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%）;（6）利用融資購買證券,但投資金融衍生產(chǎn)品除外;（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;（8）從事證券承銷業(yè)務(wù);（9）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。故本題選擇C選項。58、關(guān)于公證券投資基金的投資范圍以下說法正確的是（）。Ⅰ.可以投資上市交易的股票Ⅱ.可以投資中國證監(jiān)會規(guī)定的證券衍生品種Ⅲ.可以作為普通合伙人投資有限合伙公司[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ(正確答案)答案解析：本題考查公募證券投資基金的投資范圍。公開募集基金投資范圍是:（1）上市交易的股票、債券;（2）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。Ⅰ、Ⅱ項說法正確,故本題選D選項。59、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不應(yīng)低于（）。[單選題]*A、50萬元B、300萬元C、500萬元D、100萬元(正確答案)答案解析：本題考查私募合規(guī)投資者。私募基金合格投資者要求:具備相應(yīng)風(fēng)險識別和承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元（D選項符合題意）且符合:（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。D選項符合題意。故本題選D選項。60、以下屬于基金專業(yè)投資者的是（）。Ⅰ.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品Ⅱ.證券公司資管計劃Ⅲ.信托公司信托計劃Ⅳ.保險公司保險產(chǎn)品[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案解析：本題考查專業(yè)投資者的條件。經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人符合專業(yè)投資者的條件。上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品（Ⅱ項符合題意）、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品（Ⅰ項符合題意）、保險產(chǎn)品（Ⅳ項符合題意）、信托產(chǎn)品（Ⅲ項符合題意）、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金符合專業(yè)投資者的條件。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意，故本題選擇A選項。61、投資者持有的基金份額變動需要經(jīng)（）確認后才有效。[單選題]*A、基金銷售機構(gòu)B、基金管理人C、注冊登記機構(gòu)(正確答案)D、基金托管人答案解析：本題考查開放式基金注冊登記的職責(zé)?；鹱缘怯洐C構(gòu)（C選項符合題意）具有負責(zé)基金份額登記,確認基金交易的職責(zé)。因此,投資者持有的基金份額變動需要經(jīng)注冊登記機構(gòu)確認后才有效。A選項基金銷售機構(gòu),是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。B選項基金管理人,基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者。在我國,管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。D選項基金托管人,基金資產(chǎn)必須由獨立于管理人的托管人保管,從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。在我國,托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔(dān)任。C選項符合題意。故本題選C選項。62、基金公司合規(guī)管理工作的負責(zé)人應(yīng)為公司（）。[單選題]*A、總經(jīng)理B、監(jiān)事長C、董事長D、督察長(正確答案)答案解析：本題考查督察長的職責(zé)。D選項說法正確,公司督察長組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度,并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機構(gòu)實施。故本題選擇D選項。63、基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境基礎(chǔ)上通過（）而形成的系統(tǒng)。Ⅰ.建立組織機制Ⅱ.運用管理方法Ⅲ.實施操作程序Ⅳ.實施控制措施[單選題]*A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅳ答案解析：本題考查內(nèi)部控制的概念?；鸸芾砣说膬?nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險,保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃,在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上,通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。綜上,Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。故本題選擇B選項。64、認購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的（）收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的（）收費方式。[單選題]*A、后端；前端B、前置；后置C、后置；前置D、前端；后端(正確答案)答案解析：本題考查基金申購費用的內(nèi)容。投資者在辦理開放式基金申購時,一般需要繳納申購費,和認購費一樣,申購費可以采用在基金份額申購時收取的前端收費方式,也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。故本題選D選項。65、以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查出具合規(guī)意見書的是（）。[單選題]*A、基金宣傳推介材料(正確答案)B、托管協(xié)議C、基金合同D、基金招募說明書答案解析：本題考查宣傳推介材料審批報備流程?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧希ˋ選項符合題意）,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查,出具合規(guī)意見書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地證監(jiān)會派出機構(gòu)備案,故督察長出具合規(guī)意見書。A選項符合題意。故本題選A選項。66、關(guān)于投資基金的定義和特點以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A、投資基金是一種間接投資工具B、投資基金是一種集合投資方式C、投資基金只能投資于股票、債券、期貨、期權(quán)等金融資產(chǎn)(正確答案)D、投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一答案解析：本題考查投資基金的定義。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一,它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式（B、D選項正確）。投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等,也可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)（C選項錯誤）。投資基金是一種間接投資工具,基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作的主要當(dāng)事人（A選項正確）。故本題選C選項。67、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）法定義務(wù)。[單選題]*A、基金份額登記機構(gòu)B、基金銷售支付機構(gòu)(正確答案)C、基金評價機構(gòu)D、基金投資顧問機構(gòu)答案解析：本題考查基金銷售支付機構(gòu)的義務(wù)。A選項不符合題意,基金份額登記機構(gòu)義務(wù):妥善保存登記數(shù)據(jù),并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)。B選項符合題意,基金銷售支付機構(gòu)的義務(wù)包括:（1）按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付;（2）確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時劃付。C選項不符合題意,基金評價機構(gòu)義務(wù):客觀公正,按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開展基金評價業(yè)務(wù)。D選項不符合題意,基金投資顧問機構(gòu)義務(wù):提供基金投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述。B選項符合題意。故本題選B選項。68、基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合（）對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。[單選題]*A、中國證監(jiān)會(正確答案)B、中國銀保監(jiān)會C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D、中國人民銀行答案解析：本題考查申請基金銷售資格應(yīng)具備的條件?；痄N售機構(gòu)是指依法辦理基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。A選項符合題意,申請基金銷售資格應(yīng)制定完善的資金清算流程,資金管理符合中國證監(jiān)會（A選項符合題意）對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。B選項不符合題意,中國銀保監(jiān)會主要負責(zé)銀行與保險相關(guān)業(yè)務(wù),而基金有基金業(yè)協(xié)會管理。C選項不符合題意,制定流程是由中國證監(jiān)會制定,但是行使自律檢查才是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。D選項不符合題意,中國人民銀行擬訂金融業(yè)改革和發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,不負責(zé)基金銷售結(jié)算。A選項符合題意。故本題選A選項。69、在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要包括（）。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金經(jīng)理Ⅳ.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人[單選題]*A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)。在基金募集和運作過程中,負有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時披露基金信息,并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。不包括基金經(jīng)理。故本題選擇D選項。70、通常在開放式基金申購贖回中可以不采用未知價交易原則的基金品種為（）。[單選題]*A、貨幣市場基金(正確答案)B、債券型基金C、股票型基金D、混合型基金答案解析：本題考查申購和贖回原則。貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算,屬于確定價原則。故本題選A選項。71、以下說法正確的是（）。[單選題]*A、基金托管人需為投資者開立基金賬戶B、基金托管人需為投資者開立證券賬戶C、登記機構(gòu)需為投資者開立證券賬戶D、登記機構(gòu)需為投資者開立基金賬戶(正確答案)答案解析：本題考查對基金托管人的監(jiān)管?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶（A選項說法錯誤）和證券賬戶（B選項說法錯誤，不是為投資人設(shè)立證券賬戶）?；鹳~戶是基金登記機構(gòu)為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。D選項說法正確。故本題選D選項。72、關(guān)于開放式基金在募集期內(nèi)的認購以下表述正確的是（）。[單選題]*A、投資者認購申請表被正式受理后可以撤銷B、投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額(正確答案)C、投資者在募集期內(nèi)僅可認購1次基金份額D、投資者在募集期內(nèi)僅可認購2次基金份額答案解析：本題考查開放式基金的認購步驟。投資者在募集期間內(nèi)可多次認購基金份額。一般情況下,已正式受理的認購申請不得撤銷。故A、C、D說法錯誤,B選項說法正確。故本題選擇B選項。73、以下不需要披露上市交易公告書的是（）。[單選題]*A、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）聯(lián)接基金(正確答案)B、封閉式基金C、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）D、上市開放式基金（LOF）答案解析：本題考查披露上市交易公告書的基金品種。凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金,基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前,披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級基金子份額。故本題選A選項。74、關(guān)于基金銷售機構(gòu)中基金銷售人員的資格要求，以下說法正確的是（）。Ⅰ.負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)部門的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格Ⅱ.主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格Ⅲ.營業(yè)網(wǎng)點基金宣傳推介人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格Ⅳ.營業(yè)網(wǎng)點從事理財咨詢?nèi)藛T應(yīng)取得基金從業(yè)資格[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅲ答案解析：本題考查對基金銷售人員的資格要求。Ⅰ項說法正確,負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。Ⅱ項說法正確,主要基金銷售分支機構(gòu)從事銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。Ⅲ、Ⅳ項說法正確,證券公司總部及各營業(yè)網(wǎng)點,從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ說法均正確。故本題選B選項。75、關(guān)于開放式基金份額贖回費，以下表述正確的是（）。[單選題]*A、場內(nèi)交易的基金和場外交易的基金都可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率B、混合型基金場外贖回可采用固定贖回費率C、收取銷售服務(wù)費的基金不得收取贖回費D、基金合同中可以不約定贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例，而是通過臨時發(fā)布公告說明(正確答案)答案解析：本題考查開放式基金的贖回。A選項表述錯誤，場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率，而場內(nèi)贖回為固定贖回費率。B選項表述錯誤，混合型基金場外贖回按照持有時間分段設(shè)置贖回費率，而不是固定贖回費率。C選項表述錯誤，對于收取銷售服務(wù)費的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為:持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。因此收取銷售服務(wù)費的基金可以收取贖回費。D選項表述正確，基金合同中可以不約定贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例，而是通過臨時發(fā)布公告說明。故本題選擇D選項。76、以下行為違反基金從業(yè)人員相關(guān)職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。Ⅰ.某基金公司客戶經(jīng)理離職時將公司客戶資料存儲到個人的移動設(shè)備中帶走，供自己在新工作中參考Ⅱ.某公募基金管理公司基金經(jīng)理未向機構(gòu)客戶透露最新投資組合Ⅲ.某基金公司研究員甲將公司研究報告發(fā)送給在另一家基金公司工作的好友乙供其參考Ⅳ.某基金公司的薪酬經(jīng)理將所在公司的員工薪酬信息提供給同行供其比較和參考[單選題]*A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查基金職業(yè)道德規(guī)范。Ⅰ項違反,公司客戶資料屬于公司的資產(chǎn),該經(jīng)理離職時將公司客戶資料帶走,侵害了公司的利益,違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。Ⅱ項違反,誠實守信要求從業(yè)人員應(yīng)如實告知投資人可能影響其利益的重要情況,該經(jīng)理未向機構(gòu)客戶透露最新投資組合,違反了誠實守信的要求。Ⅲ、Ⅳ項違反,保守秘密要求不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密,更不得用以為自己或他人牟取不正當(dāng)?shù)睦?研究報告和員工薪酬信息屬于該公司的內(nèi)部資料,故Ⅲ、Ⅳ項違反了保守秘密的要求。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均違反職業(yè)道德規(guī)范要求。故本題選C選項。77、某投資者贖回某開放式混合型基金A類基金份額100000份持有期為20日，假設(shè)適用的贖回費率為0.75%贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元，所有計算均采用四舍五入方式則其需支付的贖回費用和可得到的贖回金額為（）。[單選題]*A、750元，105250元B、795元，105205元(正確答案)C、750元，99250元D、795元，99205元答案解析：本題考查開放式基金申購份額、贖回金額的計算。贖回金額=贖回總額-贖回費用;贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總額×贖回費率由題可知,贖回數(shù)量=100000份,贖回費率=0.75%,贖回當(dāng)日基金份額凈值=1.0600元帶入公式可得,贖回總額=100000×1.0600=106000贖回費用=106000×0.75%=795元贖回金額=106000-795=105205元故本題選B選項。78、以下屬于QDII基金臨時公告需要披露的事項是（）。Ⅰ.變更境外托管人Ⅱ.變更投資顧問Ⅲ.投資顧問主要負責(zé)人變動Ⅳ.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值[單選題]*A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：本題考查QDII基金的信息披露。當(dāng)QDII基金變更境外托管人（Ⅰ項）、變更投資顧問（Ⅱ項）、投資顧問主要負責(zé)人變動（Ⅲ項）、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項均符合題意，故本題選擇D選項。79、某證券投資基金合同生效剛滿10個月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下述做法錯誤的是（）。[單選題]*A、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過基金托管人復(fù)核B、在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時選擇了瀘深300指數(shù)對其過往足夠長時間的實際收益率進行了模擬C、登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績同時特別聲明其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D、登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)(正確答案)答案解析：本題考查基金宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。A選項做法正確,基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告。B選項做法正確,對于推介等需要模擬歷史業(yè)績的,應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù),對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬,同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。C選項做法正確,基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的,應(yīng)當(dāng)特別聲明,基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。D選項做法錯誤,基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的需完整登載過往業(yè)績,不能只登載優(yōu)異的業(yè)績。故本題選D選項。80、目前，我國市場上出現(xiàn)的公另類投資基金，不包括（）。[單選題]*A、房地產(chǎn)基金B(yǎng)、商品基金C、非上市股權(quán)基金D、新股申購基金(正確答案)答案解析：本題考查公募另類投資基金的分類。另類投資基金是以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)外的資產(chǎn)為投資標的的基金。我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有商品基金（B選項）、非上市股權(quán)基金（C選項）、房地產(chǎn)基金（A選項）。故本題選擇D選項。81、結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實際情況以下屬于基金銷售價格策略的是（）。[單選題]*A、推出后端收費模式(正確答案)B、投放平面廣告C、新增銀行代銷機構(gòu)D、派發(fā)宣傳材料答案解析：本題考查基金銷售價格策略。A選項屬于價格策略,在價格策略方面,銷售機構(gòu)往往采取首次認購（申購）客戶的費用折扣、后端收費模式,對同一基金設(shè)計不同的收費結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式,設(shè)計費用優(yōu)惠政策等。B、D選項屬于促銷策略,在促銷策略方面,基金銷售機構(gòu)往往采取報刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會、費率打折等常用手段。C選項屬于渠道策略,在渠道策略方面,我國基金銷售的渠道還是較為單一,以銀行和券商代銷為主。A選項屬于價格策略。故本題選A選項。82、下列可以擔(dān)任公開集基金的基金管理人董事的人員是（）。[單選題]*A、丁曾經(jīng)是某律師事務(wù)所律師，因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書已滿五年B、丙曾經(jīng)在某證券交易所任職，因違法行為被開除已滿五年C、甲曾經(jīng)犯有貪污賄賂犯罪，被判處刑罰已滿五年D、乙，曾經(jīng)擔(dān)任某公司總經(jīng)理，該公司因其個人原因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算，但該公司破產(chǎn)清算終結(jié)已滿五年。(正確答案)答案解析：本題考查對基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管。不得擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形:（1）因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪,被判處刑罰的;（2）對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員,自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾五年的;（3）個人所負債務(wù)數(shù)額較大,到期未清償?shù)?（4）因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機構(gòu)的從業(yè)人員和國家機關(guān)工作人員;（5）因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員;（6）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。A選項符合第（5）條規(guī)定