現(xiàn)金業(yè)務(wù)及金庫管理現(xiàn)行制度匯釋樣本

現(xiàn)金業(yè)務(wù)及金庫管理現(xiàn)行制度匯釋目錄 一、運(yùn)行管理 3（一）基礎(chǔ)制度 3（二）業(yè)務(wù)運(yùn)行管理 3（三）會(huì)計(jì)要素管理 6（三）核實(shí)管理 7（四）人員管理 8二、現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理 10（一）業(yè)務(wù)操作規(guī)程 10（二）業(yè)務(wù)操作相關(guān)補(bǔ)充通知 10三、金庫管理 11（一）金庫基礎(chǔ)管理要求 11（二）金庫安全管理要求 13（三）金庫業(yè)務(wù)管理要求 14（四）外幣現(xiàn)鈔管理要求 17四、現(xiàn)金服務(wù)管理 18（一）現(xiàn)金上門服務(wù) 18（二）現(xiàn)金同業(yè)代理 19（三）保管箱業(yè)務(wù) 19（四）代理黃金、鉑金業(yè)務(wù) 20五、貨幣反假、案件防范及殘損券管理 23（一）反假及殘損券管理 23（二）人民幣現(xiàn)鈔流通管理 25（三）案件防范管理 26六、現(xiàn)金分析及考評(píng)管理 27（一）現(xiàn)金業(yè)務(wù)考評(píng)及評(píng)分管理 27（二）現(xiàn)金分析及庫存限額管理 28一、運(yùn)行管理包含對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)及庫房管理進(jìn)行要求運(yùn)行管理相關(guān)基礎(chǔ)制度、業(yè)務(wù)管理措施、關(guān)鍵通知等。（一）基礎(chǔ)制度1.《運(yùn)行管理基礎(chǔ)制度》文號(hào)：工銀運(yùn)管[]137號(hào)摘要：《運(yùn)行管理基礎(chǔ)制度》是全行運(yùn)行管理工作基礎(chǔ)規(guī)范，是運(yùn)行管理制度體系基礎(chǔ)，是全行現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)管理關(guān)鍵指導(dǎo)，本制度所稱運(yùn)行管理，是對(duì)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行組織核實(shí)和對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)行步驟進(jìn)行計(jì)劃、設(shè)計(jì)、控制和監(jiān)督管理活動(dòng)?！痘A(chǔ)制度》要求各行建立現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)指標(biāo)體系，實(shí)施現(xiàn)金庫存限額管理，合理調(diào)配現(xiàn)金備付，提升現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)效益；并對(duì)現(xiàn)金收付款、上門服務(wù)、現(xiàn)金出入庫、查庫等現(xiàn)金業(yè)務(wù)和庫房管理方面進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)性要求，做到現(xiàn)金、實(shí)物交接清楚、責(zé)任分明，寄庫款箱雙人加封、雙人押運(yùn)、手續(xù)嚴(yán)密，金庫門（鑰匙）分人保管、單線交接，查庫制度落實(shí)落實(shí)等。（二）業(yè)務(wù)運(yùn)行管理1.《業(yè)務(wù)核實(shí)事權(quán)劃分管理措施》文號(hào)：工銀發(fā)[]126號(hào)摘要：本《管理措施》中所稱“事”是指各類業(yè)務(wù)核實(shí)具體處理和需審批關(guān)鍵業(yè)務(wù)事項(xiàng)；“權(quán)”是指各級(jí)機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)核實(shí)人員在業(yè)務(wù)處理及關(guān)鍵業(yè)務(wù)事項(xiàng)審批過程中不一樣權(quán)限；業(yè)務(wù)核實(shí)人員根據(jù)業(yè)務(wù)核實(shí)操作權(quán)限不一樣分為業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦和業(yè)務(wù)主管。要求內(nèi)容包含：“現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)”、“現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)”、“向人民銀行存取款”、“轄內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥”授權(quán)方法、授權(quán)額度、核實(shí)人員職責(zé)劃分，和錢箱日終庫存余額額度控制等。其中“現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)”、“現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)”為額度授權(quán)，“向人民銀行存取款”、“轄內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥”為交易授權(quán)。附件：中國(guó)工商銀行全功效銀行系統(tǒng)授權(quán)交易清單。2.《中國(guó)工商銀行全功效銀行系統(tǒng)權(quán)限卡管理措施》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔〕43號(hào)摘要：本《措施》所稱權(quán)限卡是指載有持卡人員基礎(chǔ)情況、權(quán)限等級(jí)、業(yè)務(wù)處理范圍等信息，進(jìn)入全功效銀行系統(tǒng)時(shí)必需使用，并限定使用人員在權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理磁卡。權(quán)限卡簽發(fā)時(shí)，須確保同一地域號(hào)權(quán)限卡卡號(hào)、柜員號(hào)唯一性；所輸入業(yè)務(wù)人員信息應(yīng)統(tǒng)計(jì)在CIS系統(tǒng)職員檔案中；權(quán)限卡密碼有效天數(shù)設(shè)置不得超出15天，簽發(fā)后權(quán)限卡處于待啟用狀態(tài)；權(quán)限卡啟用時(shí)，持卡人須在場(chǎng)并設(shè)定權(quán)限卡密碼；啟用部門須對(duì)已簽發(fā)啟用權(quán)限卡在《柜員登記薄》上登記。附件：全功效銀行系統(tǒng)權(quán)限卡簽發(fā)及信息變更申請(qǐng)表。3.《中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行關(guān)鍵事項(xiàng)核準(zhǔn)報(bào)備管理措施》文號(hào)：工銀發(fā)[]146號(hào)摘要：《管理措施》所稱業(yè)務(wù)運(yùn)行關(guān)鍵事項(xiàng)是指可能或已經(jīng)和我行業(yè)務(wù)運(yùn)行質(zhì)量、運(yùn)行效率、運(yùn)行安全相關(guān)聯(lián)并對(duì)其產(chǎn)生一定影響業(yè)務(wù)事項(xiàng)，分為核準(zhǔn)類事項(xiàng)和報(bào)備類事項(xiàng)；業(yè)務(wù)運(yùn)行關(guān)鍵事項(xiàng)核準(zhǔn)和報(bào)備應(yīng)遵照統(tǒng)一管理、分級(jí)授權(quán)、安全規(guī)范、激勵(lì)創(chuàng)新標(biāo)準(zhǔn)?，F(xiàn)金相關(guān)核準(zhǔn)類事項(xiàng)包含：現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心組織形式、業(yè)務(wù)范圍、工作步驟發(fā)生變更，金庫新建、改建計(jì)劃、啟用等，委托代理現(xiàn)金調(diào)運(yùn)、現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)核準(zhǔn)等；現(xiàn)金報(bào)備類相關(guān)事項(xiàng)包含：一次性發(fā)覺一定數(shù)量假幣，創(chuàng)辦臨時(shí)上門服務(wù)業(yè)務(wù)，各級(jí)金庫啟用和撤并，各級(jí)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心及業(yè)務(wù)庫指紋系統(tǒng)發(fā)生報(bào)警統(tǒng)計(jì)，金庫專職、預(yù)備管庫員配置等。附件1：業(yè)務(wù)運(yùn)行關(guān)鍵事項(xiàng)申報(bào)表；附件2：業(yè)務(wù)運(yùn)行關(guān)鍵事項(xiàng)核準(zhǔn)表。4.《中國(guó)工商銀行空白關(guān)鍵憑證管理措施》文號(hào)：工銀發(fā)[]153號(hào)摘要：空白關(guān)鍵憑證是指無面額、經(jīng)我行或用戶填寫金額等要素并簽章后即含有支付效力或證實(shí)資金權(quán)屬關(guān)系空白憑證；《管理措施》明確空白關(guān)鍵憑證管理應(yīng)遵照“統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”標(biāo)準(zhǔn)，由運(yùn)行管理部門統(tǒng)一確定全行統(tǒng)一使用空白關(guān)鍵憑證種類，和空白關(guān)鍵憑證請(qǐng)領(lǐng)、調(diào)撥、使用、上繳、收回、掛失、銷毀等方面要求。各級(jí)庫房在調(diào)入調(diào)出空白關(guān)鍵憑證時(shí)，應(yīng)認(rèn)真清點(diǎn)憑證數(shù)量；未拆箱憑證可按箱清點(diǎn)，已拆箱憑證可按印制企業(yè)最小包裝單位清點(diǎn)，已拆封憑證須逐份（張）清點(diǎn)。附件：空白關(guān)鍵憑證種類清單。5.《中國(guó)工商銀行有價(jià)單證管理要求》文號(hào)：工銀發(fā)[]153摘要：有價(jià)單證是指待發(fā)行印有固定面額特定憑證，現(xiàn)在關(guān)鍵包含金融債券、代剪發(fā)行各類債券（包含國(guó)家債券、中央銀行債券和企業(yè)債券、旅行支票等）、定額存單、定額匯票、定額本票、固定面額多種銀行卡、多種有價(jià)單證票樣和印有固定面值金額其它單證。系統(tǒng)內(nèi)有價(jià)證券單證調(diào)撥和保管應(yīng)視同現(xiàn)金管理，有價(jià)單證實(shí)施“證賬分管“，保管人員和核實(shí)人員應(yīng)嚴(yán)格分離；保管人員應(yīng)對(duì)保管有價(jià)單證按種類、發(fā)行年度、期限、券別、面額建立有價(jià)單證登記薄。附件：有價(jià)單證種類清單。（三）會(huì)計(jì)要素管理1.《相關(guān)啟用新版會(huì)計(jì)憑證通知》文號(hào)：工銀辦發(fā)[]484號(hào)摘要：《通知》要求各行陸續(xù)啟用新版會(huì)計(jì)憑證，同時(shí)做好舊版憑證清理、上繳和銷毀等工作。對(duì)通常會(huì)計(jì)憑證要立即清理、歸類，多年不用要立即銷毀；對(duì)保留會(huì)計(jì)憑證，應(yīng)明確其功效等?！锻ㄖ穼?duì)現(xiàn)用會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行了梳理、整合，并對(duì)空白關(guān)鍵憑證和通常憑證啟用、管理、系統(tǒng)設(shè)置進(jìn)行了要求。附件：憑證及要素系統(tǒng)管理人員聯(lián)絡(luò)表。2.《相關(guān)啟用新版業(yè)務(wù)登記簿通知》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔〕414號(hào)摘要：《通知》對(duì)會(huì)計(jì)、出納、個(gè)人金融、銀行卡、住房金融、電子銀行等內(nèi)容相近專業(yè)已經(jīng)有手工登記簿進(jìn)行了整合，取消了不適用和不需用登記簿種類，并改部分手工登記簿為電子登記簿，同時(shí)形成各專業(yè)通用登記簿。并對(duì)業(yè)務(wù)登記簿使用、新舊登記簿銜接及新舊登記簿保管等內(nèi)容做出了明確要求。附件1：業(yè)務(wù)登記簿整合情況一覽表；附件2：業(yè)務(wù)登記簿樣式；附件3：業(yè)務(wù)登記簿使用說明；附件4：業(yè)務(wù)登記簿印刷規(guī)范。3.《中國(guó)工商銀行會(huì)計(jì)核實(shí)專用印章管理措施》文號(hào)：工銀發(fā)[]155號(hào)《管理措施》要求會(huì)計(jì)專用印章實(shí)施“統(tǒng)一管理、分級(jí)刻制”標(biāo)準(zhǔn)；會(huì)計(jì)核實(shí)專用印章設(shè)計(jì)、刻制、發(fā)放、管理由運(yùn)行管理部統(tǒng)一負(fù)責(zé)，印章樣式由總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)，印章用途由總行統(tǒng)一明確；除總行統(tǒng)一安排刻制印章外，其它全部印章均由一級(jí)（直屬）分行負(fù)責(zé)印制。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立《印章保管使用登記簿》，并由業(yè)務(wù)主管或由其它指定專員保管。并應(yīng)將會(huì)計(jì)核實(shí)專用印章各個(gè)物流步驟納入會(huì)計(jì)核實(shí)要素系統(tǒng)管理。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)核實(shí)專用印章種類及使用范圍作出明細(xì)要求，要求處理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)統(tǒng)一使用“業(yè)務(wù)清訖章”。并對(duì)會(huì)計(jì)核實(shí)專用印章印制、領(lǐng)用、保管、使用、停用、上繳、銷毀等方面制訂具體要求。4.《相關(guān)對(duì)〈會(huì)計(jì)核實(shí)專用印章管理措施〉相關(guān)問題通知》文號(hào)：工銀運(yùn)管[]307號(hào)摘要：《通知》就《管理措施》相關(guān)要求進(jìn)行了補(bǔ)充說明：將現(xiàn)金調(diào)撥專用章、銀行卡業(yè)務(wù)授權(quán)專用章等納入一般業(yè)務(wù)印章管理，其印章式樣和使用范圍不變；取消因私售匯供匯專用章、因私售匯審批專用章、證券開戶專用章等印章。因業(yè)務(wù)開展需保留或新增部分會(huì)計(jì)核實(shí)專用印章分行，應(yīng)報(bào)總行審批核準(zhǔn)。對(duì)附件中受理憑證專用章式樣進(jìn)行了更正。（三）核實(shí)管理1.《相關(guān)印發(fā)中國(guó)工商銀行〈現(xiàn)金錯(cuò)款、溢短處理措施〉通知》文號(hào)：工銀辦發(fā)[]698號(hào)摘要：《措施》要求了出納業(yè)務(wù)現(xiàn)金錯(cuò)款、自動(dòng)存（?。┛顧C(jī)錯(cuò)款等處理方法和處理程序，和發(fā)生事故錯(cuò)款和因突發(fā)事件造成現(xiàn)金損失處理。嚴(yán)禁各級(jí)機(jī)構(gòu)隨意處理長(zhǎng)短款現(xiàn)金，不得以長(zhǎng)款補(bǔ)短款，不得將長(zhǎng)款列帳外保管，嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)私自處理錯(cuò)款。2.《相關(guān)現(xiàn)金錯(cuò)款、溢短核實(shí)使用會(huì)計(jì)科目標(biāo)通知》文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[]12號(hào)摘要：《通知》要求錯(cuò)款金額全額經(jīng)審批簽章后轉(zhuǎn)入“待處理財(cái)產(chǎn)損溢-待處理流動(dòng)資產(chǎn)損溢”科目。明確網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生錯(cuò)款時(shí)賬務(wù)核實(shí)要求及錯(cuò)款轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)損益辦理要求。要求對(duì)無法明確責(zé)任人現(xiàn)金錯(cuò)款，應(yīng)報(bào)經(jīng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門同意后經(jīng)過“營(yíng)業(yè)外支出-資產(chǎn)通常損失”科目進(jìn)行核實(shí)。3.《相關(guān)調(diào)整〈中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)章程（試行）〉及〈中國(guó)工商銀行保管箱管理措施〉部分條款通知》文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[]267號(hào)摘要：《通知》將《中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)管理措施》（工銀發(fā)[79]號(hào)文）中“確保金”字樣調(diào)整為“押金”，要求各行在創(chuàng)辦保管箱業(yè)務(wù)收取用戶交納押金，根據(jù)“押金”核實(shí)管理要求。在其它應(yīng)付款項(xiàng)下，按保管箱創(chuàng)辦網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置“保管箱押金專戶”核實(shí)管理，在保管箱創(chuàng)辦網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置用戶押金明細(xì)登記簿，由保管箱創(chuàng)辦網(wǎng)點(diǎn)專員管理，定時(shí)和管轄核實(shí)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬，以確?？傎~和明細(xì)登記一致。（四）人員管理1.《相關(guān)印發(fā)〈總會(huì)計(jì)管理措施〉和〈運(yùn)行督導(dǎo)員管理措施〉通知》文號(hào):工銀發(fā)[]157號(hào)摘要:依據(jù)運(yùn)行管理部門在步驟銀行中所負(fù)擔(dān)職責(zé)，根據(jù)“運(yùn)行制度一體化、運(yùn)行步驟一體化、運(yùn)行管理一體化”總體要求。總行修訂了《中國(guó)工商銀行總會(huì)計(jì)管理措施》，制訂了《中國(guó)工商銀行運(yùn)行督導(dǎo)員管理措施》。對(duì)總會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)檢驗(yàn)員、會(huì)計(jì)監(jiān)管員管理體制和職責(zé)范圍進(jìn)行了調(diào)整，不再設(shè)置會(huì)計(jì)監(jiān)管員職位，支行監(jiān)管員職能由總會(huì)計(jì)承續(xù)。原會(huì)計(jì)檢驗(yàn)員職能由運(yùn)行督導(dǎo)員承續(xù)，符合運(yùn)行督導(dǎo)員任職資格會(huì)計(jì)檢驗(yàn)員轉(zhuǎn)任運(yùn)行督導(dǎo)員；一級(jí)（直屬）分行、二級(jí)分行原配置會(huì)計(jì)監(jiān)管員符合運(yùn)行督導(dǎo)員任職資格，轉(zhuǎn)任同職級(jí)運(yùn)行督導(dǎo)員?！犊倳?huì)計(jì)管理措施》和《運(yùn)行督導(dǎo)員管理措施》，分別對(duì)總會(huì)計(jì)和運(yùn)行督導(dǎo)員人員配置、任職條件、工作職責(zé)、工作內(nèi)容、工作權(quán)限、工作制度、考評(píng)和獎(jiǎng)懲等作出了具體要求。明確現(xiàn)金業(yè)務(wù)及管理檢驗(yàn)歸屬于運(yùn)行督導(dǎo)員職責(zé)范圍。附件1：中國(guó)工商銀行總會(huì)計(jì)管理措施；附件2：中國(guó)工商銀行運(yùn)行督導(dǎo)員管理措施。2.《相關(guān)印發(fā)總會(huì)計(jì)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、運(yùn)行督導(dǎo)職員作手冊(cè)通知》文號(hào)：工銀辦發(fā)[]554號(hào)摘要：《總會(huì)計(jì)工作手冊(cè)》要求總會(huì)計(jì)在要求職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立開展工作，根據(jù)總會(huì)計(jì)職責(zé)開展業(yè)務(wù)檢驗(yàn)，建立工作日志，進(jìn)行運(yùn)行質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)控制能力評(píng)定等。具體要求了工作權(quán)限、工作方法、工作內(nèi)容、特定事項(xiàng)審批等?！稜I(yíng)業(yè)經(jīng)理工作手冊(cè)》要求了工作應(yīng)該遵照獨(dú)立性標(biāo)準(zhǔn)、客觀性標(biāo)準(zhǔn)、真實(shí)性標(biāo)準(zhǔn)，和相關(guān)工作制度和工作權(quán)限。工作內(nèi)容包含業(yè)務(wù)審核、授權(quán)，賬務(wù)查對(duì)，賬實(shí)查對(duì)，反洗錢，業(yè)務(wù)檢驗(yàn)等方面?！哆\(yùn)行督導(dǎo)職員作手冊(cè)》要求了運(yùn)行督導(dǎo)員關(guān)鍵工作任務(wù)是對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)各項(xiàng)規(guī)章制度實(shí)施情況進(jìn)行檢驗(yàn)，針對(duì)檢驗(yàn)發(fā)覺問題進(jìn)行教導(dǎo)，跟蹤核實(shí)整改情況，總結(jié)推廣優(yōu)異經(jīng)驗(yàn)。和工作制度、工作權(quán)限要求等。3.《關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假暫行措施》文號(hào)：工銀發(fā)[]78號(hào)摘要：《暫行措施》要求二級(jí)分行（含）以下機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位包含：空白關(guān)鍵憑證崗、上門收款崗、上門服務(wù)崗、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心（實(shí)施）主任、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心管庫員等，和提議輪崗方法和輪崗期限相關(guān)要求等。附件1：中國(guó)工商銀行二級(jí)分行（含）以下機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位參考目錄；附件2：中國(guó)工商銀行關(guān)鍵崗位輪換管理臺(tái)賬；附件3：中國(guó)工商銀行關(guān)鍵崗位強(qiáng)制休假管理臺(tái)賬。二、現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理包含現(xiàn)金業(yè)務(wù)核實(shí)和操作管理等方面。（一）業(yè)務(wù)操作規(guī)程1.《中國(guó)工商銀行綜合業(yè)務(wù)核實(shí)操作規(guī)程（修訂稿）》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔〕165號(hào)摘要：《操作規(guī)程》中“現(xiàn)金業(yè)務(wù)”章節(jié)，從錢箱管理、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)、有價(jià)證券業(yè)務(wù)、軋賬業(yè)務(wù)處理、現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)、現(xiàn)金調(diào)撥管理、現(xiàn)金實(shí)物保管和款箱運(yùn)輸?shù)确矫嬉罅藰I(yè)務(wù)操作和核實(shí)步驟。（二）業(yè)務(wù)操作相關(guān)通知1.《相關(guān)將“1079款箱線路運(yùn)輸參數(shù)表”調(diào)整為管理類交易管理通知》文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[]109號(hào)摘要：《通知》要求將“1079款箱線路運(yùn)輸參數(shù)表”調(diào)整為管理類交易，在現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、管轄業(yè)務(wù)庫、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（網(wǎng)點(diǎn)到庫房自取款箱）“1030-崗位權(quán)限表”中增加對(duì)應(yīng)權(quán)限，在具體定義款箱運(yùn)輸線路及調(diào)款信息時(shí)，由相關(guān)權(quán)限人設(shè)置并管理。2.《相關(guān)賬物務(wù)上收后庫存現(xiàn)金日終軋帳及賬物查對(duì)等問題通知》文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[]264號(hào)摘要：為做好賬務(wù)上收后現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理，《通知》提出了以下管理要求：一、做好賬務(wù)上收前各項(xiàng)準(zhǔn)備：查對(duì)賬款，確保現(xiàn)金實(shí)物和現(xiàn)金科目（101001-003）余額查對(duì)無誤；對(duì)“1533查詢調(diào)整ATM錢箱登記簿”余額進(jìn)行清理，使之和現(xiàn)金余額一致；必需使用“2815-ATM加鈔”和“2816-ATM入庫”進(jìn)行交易，確?！?533查詢調(diào)整ATM錢箱登記簿”數(shù)據(jù)真實(shí)；依據(jù)“1567ATM檔案管理”和管轄核實(shí)網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)投入使用狀態(tài)進(jìn)行查對(duì)；99999錢箱管理人員必需使用“1131發(fā)錢箱”和“1133繳線箱”交易。二、嚴(yán)格101002在途現(xiàn)金管理，確保現(xiàn)金調(diào)撥入賬立即正確。三、賬務(wù)上收后現(xiàn)金軋賬及賬實(shí)查對(duì)操作管理：新增“1323查詢打印網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金賬務(wù)查對(duì)登記簿”交易；賬務(wù)上收后101001科目（柜面現(xiàn)金）查對(duì)改變；在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日終現(xiàn)金實(shí)物和網(wǎng)點(diǎn)日結(jié)單庫存余額相符情況下，現(xiàn)金賬務(wù)查對(duì)登記簿（柜面現(xiàn)金）不等于101001現(xiàn)金查找處理。3.《相關(guān)關(guān)閉現(xiàn)金存款類（對(duì)公）反交易相關(guān)事項(xiàng)通知》文號(hào)：工銀運(yùn)管[]85號(hào)摘要：為強(qiáng)化現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理，總行在NOVA2.3版本中關(guān)閉了現(xiàn)金存款類（對(duì)公）反交易，以后現(xiàn)金存款類（對(duì)公）差錯(cuò)調(diào)整一律使用相關(guān)沖正交易?！锻ㄖ芬螅汗駟T必需嚴(yán)格根據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，認(rèn)真清點(diǎn)現(xiàn)金并按實(shí)際券別錄入配款信息，避免折算差錯(cuò)；現(xiàn)金存款賬務(wù)處理完成，發(fā)覺差錯(cuò)，必需填寫相關(guān)憑證，說明理由并依據(jù)長(zhǎng)短款不一樣時(shí)點(diǎn)及原因進(jìn)行處理，和具體差錯(cuò)調(diào)整操作等。三、金庫管理包含現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心和庫房管理、現(xiàn)金調(diào)撥及款箱運(yùn)輸管理、現(xiàn)金等實(shí)物保管管理、外幣現(xiàn)鈔管理等方面。（一）金庫基礎(chǔ)管理要求1.《中國(guó)工商銀行金庫管理要求》文號(hào)：工銀發(fā)〔〕19號(hào)摘要：本《要求》強(qiáng)調(diào)指出金庫是中國(guó)工商銀行關(guān)鍵部位，必需設(shè)施堅(jiān)固、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范；金庫管理是中國(guó)工商銀行經(jīng)營(yíng)管理關(guān)鍵內(nèi)容，必需高度重視、嚴(yán)格管理。指出金庫主任作為金庫第一責(zé)任人，要高度重視金庫管理，強(qiáng)化金庫業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)工作監(jiān)督管理，堅(jiān)持金庫主任授權(quán)不授責(zé)制度；依據(jù)保管物品將金庫劃分為業(yè)務(wù)金庫和代保管庫兩大類。明確金庫管理七大標(biāo)準(zhǔn)為：錢賬分管，現(xiàn)金調(diào)撥授權(quán)辦理；現(xiàn)金、實(shí)物出入庫標(biāo)準(zhǔn)為“先入庫后記賬，先記賬后出庫”，保管品出入庫分類逐項(xiàng)序時(shí)登記；雙人管庫、雙人調(diào)款、雙人守庫、雙人押運(yùn)；堅(jiān)持日清日結(jié)，做到賬款、賬實(shí)、賬賬相符；入庫票券經(jīng)換人整點(diǎn)，簽章加封，寄庫款箱雙人加雙鎖，手續(xù)嚴(yán)密，責(zé)任分明；堅(jiān)持金庫密碼鎖、鑰匙三分管；管庫人員經(jīng)審核，培訓(xùn)合格持證上崗。明確了金庫管理層次界定、金庫建設(shè)、設(shè)置及安全標(biāo)準(zhǔn)、金庫鎖匙及密碼管理、金庫管理崗位職責(zé)、中心庫基礎(chǔ)要求和管理、庫存信息及限額管理、現(xiàn)鈔、實(shí)物調(diào)撥和運(yùn)輸、現(xiàn)鈔實(shí)物保管和整點(diǎn)、金庫安全管理、查庫等方面作出明確要求。2.《中國(guó)工商銀行現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心管理措施（試行）》文號(hào)：工銀發(fā)〔〕86號(hào)摘要：本《措施》將現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心定義為負(fù)擔(dān)綜合管理、現(xiàn)金信息管理、現(xiàn)金調(diào)撥管理、本級(jí)庫房綜合管理、庫房現(xiàn)金、實(shí)物保管管理、票幣整點(diǎn)管理、守衛(wèi)押運(yùn)和安全保衛(wèi)管理、現(xiàn)金后臺(tái)處理等職能現(xiàn)金業(yè)務(wù)集中處理機(jī)構(gòu)。現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心職能包含：綜合管理職能，現(xiàn)金信息管理職能，現(xiàn)金調(diào)撥管理職能，庫房現(xiàn)金、實(shí)物保管職能，票幣整點(diǎn)職能，守衛(wèi)押運(yùn)及安全保衛(wèi)職能，現(xiàn)金后臺(tái)處理職能。并對(duì)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心設(shè)置條件和要求、組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)管理內(nèi)容、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制等方面做出了明確要求。各級(jí)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心依據(jù)制度要求和工作需要，必需配齊對(duì)應(yīng)管理人員和業(yè)務(wù)人員，建立嚴(yán)密安全、保密體系和內(nèi)部控制制度。附件：中國(guó)工商銀行現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心業(yè)務(wù)操作規(guī)程。3.《金庫標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)及管理要求》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔〕738號(hào)摘要：為推進(jìn)金庫標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，規(guī)范各級(jí)金庫業(yè)務(wù)操作，控制現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，《金庫標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)管理要求》依據(jù)庫房面積和功效分區(qū)，將全行金庫分為四類，從建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、管理標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等方面進(jìn)行要求，要求內(nèi)容包含金庫建設(shè)、功效分區(qū)、設(shè)施配制、業(yè)務(wù)管理、安全管理、人員管理、服務(wù)規(guī)范等。在建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)方面，將歷年來國(guó)家行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、相關(guān)部門規(guī)范中包含金庫建設(shè)和管理相關(guān)要求進(jìn)行了統(tǒng)一梳理，突出了庫房結(jié)構(gòu)布局、硬件設(shè)施配置等標(biāo)準(zhǔn)化要求；在管理標(biāo)準(zhǔn)方面，對(duì)金庫人員管理、業(yè)務(wù)管理、安全管理作出了明確要求，同時(shí)，將金庫操作和管理要求，以規(guī)范形式表現(xiàn)出來，并依據(jù)安防基礎(chǔ)要求，對(duì)守庫押運(yùn)社會(huì)化改革后，守庫押運(yùn)責(zé)任邊界進(jìn)行了界定；在服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)方面，對(duì)服務(wù)對(duì)象、服務(wù)范圍和具體服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等方面作了基礎(chǔ)要求。附件：一、二、三類金庫布局參考圖。（二）金庫安全管理要求1.《中國(guó)工商銀行金庫指紋鎖（門禁）系統(tǒng)管理暫行要求》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔〕418號(hào)摘要：《暫行要求》經(jīng)過指紋鎖（門禁）系統(tǒng)設(shè)置，實(shí)現(xiàn)對(duì)庫房等關(guān)鍵區(qū)域人員進(jìn)出硬控制，對(duì)金庫指紋鎖（門禁）系統(tǒng)安裝要求、設(shè)置管理、使用管理、監(jiān)督和檢驗(yàn)管理進(jìn)行要求，用于指導(dǎo)各分行指紋系統(tǒng)安裝、使用和管理。2.《相關(guān)全方面推廣金庫指紋鎖（門禁）聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)相關(guān)問題通知》文號(hào)：工銀運(yùn)管〔〕29號(hào)摘要：本《通知》由運(yùn)行管理部和信息科技部聯(lián)合下發(fā)，目標(biāo)是在指紋鎖（門禁）系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)升級(jí)試點(diǎn)基礎(chǔ)上，全方面推行指紋鎖聯(lián)網(wǎng)管理，以提升管轄行對(duì)轄管金庫進(jìn)出人員設(shè)置、時(shí)間設(shè)置控制能力，內(nèi)容包含指紋鎖聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)推廣要求、技術(shù)要求、人員職責(zé)、監(jiān)督檢驗(yàn)等方面。3.《相關(guān)規(guī)范現(xiàn)金業(yè)務(wù)及金庫各層次管理通知》文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)〔〕362號(hào)摘要：《通知》關(guān)鍵明確了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日間庫管理、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心（業(yè)務(wù)庫）管理、上門收款管理相關(guān)要求，深入規(guī)范了現(xiàn)金業(yè)務(wù)和各層次金庫管理要求。要求要求網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管應(yīng)對(duì)日間庫現(xiàn)金真實(shí)性負(fù)責(zé)，即須對(duì)日間庫上繳、寄存現(xiàn)金進(jìn)行查對(duì)、卡把并監(jiān)督99999錢箱操作員、管庫柜員封箱過程；辦理現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)實(shí)施崗位分離，主管授權(quán)制；現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、業(yè)務(wù)庫管庫員除負(fù)擔(dān)管庫工作外，可兼做整點(diǎn)柜員；規(guī)模較小縣及縣以下業(yè)務(wù)庫，經(jīng)二級(jí)分行審批后，管庫員可兼做網(wǎng)點(diǎn)柜員，但不得領(lǐng)取柜員錢箱，辦理對(duì)外現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。查庫基礎(chǔ)要求、查庫次數(shù)、轉(zhuǎn)字密碼鎖使用管理、柜員尾箱管理、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)運(yùn)款箱和現(xiàn)金調(diào)撥交接區(qū)管理、上門收款等方面也作出了具體要求。4.《相關(guān)深入嚴(yán)格金庫管理通知》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔〕420號(hào)摘要：《通知》強(qiáng)調(diào)金庫主任作為金庫第一責(zé)任人，要強(qiáng)化金庫業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)工作監(jiān)督管理。嚴(yán)格對(duì)進(jìn)出金庫人員及業(yè)務(wù)管理，加強(qiáng)金庫管庫人員和守庫人員互控、監(jiān)控管理；進(jìn)出金庫庫房人員必需嚴(yán)格根據(jù)金庫管理要求，堅(jiān)持管庫員雙人同出同進(jìn)，相互制約，嚴(yán)禁一人滯留庫內(nèi)；守庫人員、門衛(wèi)值班人員要嚴(yán)格實(shí)施進(jìn)出金庫人員審查制度，金庫工作人員應(yīng)主動(dòng)接收門衛(wèi)人員檢驗(yàn)等要求。（三）金庫業(yè)務(wù)管理要求1.《中國(guó)工商銀行委托守押代理現(xiàn)金調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)管理措施（暫行）》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔〕527號(hào)摘要：本《措施》是建立在守押社會(huì)化改革基礎(chǔ)上，對(duì)現(xiàn)金調(diào)撥、款箱運(yùn)輸、現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)等現(xiàn)金調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)提出管理要求。守押社會(huì)化代理是指在由專業(yè)保安服務(wù)企業(yè)和金融護(hù)衛(wèi)中心提供武裝守護(hù)、押運(yùn)服務(wù)基礎(chǔ)上，將現(xiàn)金款箱運(yùn)輸、上門服務(wù)等現(xiàn)金運(yùn)輸業(yè)務(wù)，系統(tǒng)內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥、款箱交接手續(xù),和現(xiàn)金上門服務(wù)款箱（項(xiàng)）交接手續(xù),全權(quán)委托守押企業(yè)代理管理業(yè)務(wù)處理方法。在《措施》中明確要求了和我行合作守押企業(yè)資質(zhì)、合作協(xié)議簽署、身份認(rèn)證管理、款箱管理、鎖具管理、簽封管理、監(jiān)控管理、交接和服務(wù)時(shí)間管理責(zé)任、不一樣業(yè)務(wù)項(xiàng)目合作基礎(chǔ)要求、款箱運(yùn)輸業(yè)務(wù)管理、現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)管理、現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)管理、委托代理現(xiàn)金運(yùn)輸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。附件：委托守押企業(yè)代理協(xié)議基礎(chǔ)內(nèi)容。2.《相關(guān)委托守押企業(yè)代理現(xiàn)金調(diào)運(yùn)等具體事項(xiàng)通知》文號(hào)：工銀運(yùn)管[]93號(hào)摘要：《通知》強(qiáng)調(diào)了各行要加強(qiáng)對(duì)委托守押企業(yè)代理款箱調(diào)運(yùn)和現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)管理，堅(jiān)持謹(jǐn)慎標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格審批，確保合作協(xié)議責(zé)任明確、操作步驟細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任界定清楚，未經(jīng)一級(jí)行審批不得私自委托守押企業(yè)代理。已簽署委托守押企業(yè)代理款箱運(yùn)輸、現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)協(xié)議分行，應(yīng)對(duì)委托代理創(chuàng)辦情況進(jìn)行檢驗(yàn)，逐一落實(shí)管理責(zé)任。實(shí)施委托守押企業(yè)代理款箱調(diào)運(yùn)和現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)二級(jí)分行，應(yīng)在《措施》框架要求下，依據(jù)創(chuàng)辦中具體情況，制訂業(yè)務(wù)具體實(shí)施細(xì)則并報(bào)送一級(jí)分行審批。3.相關(guān)印發(fā)《中國(guó)工商銀行有價(jià)證券銷毀工作暫行要求》通知文號(hào)：工銀辦發(fā)[1999]156號(hào)摘要：《要求》基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)是“誰發(fā)行，誰銷毀”，有價(jià)證券銷毀必需依據(jù)發(fā)行部門指令；有價(jià)證券銷毀要求，適適用于工行發(fā)行或代剪發(fā)行到期已兌付收回和超出兌付期未發(fā)行有價(jià)證券（含殘破券等作廢券）；有價(jià)證券銷毀工作標(biāo)準(zhǔn)上應(yīng)在兌付期滿，兌付工作全部結(jié)束后進(jìn)行；有價(jià)證券銷毀工作必需做到數(shù)字正確、手續(xù)嚴(yán)密、責(zé)任明確；并對(duì)銷毀部門職責(zé)、待銷毀券在集中調(diào)運(yùn)、銷毀前賬賬、賬實(shí)查對(duì)、賬務(wù)處理、監(jiān)銷部門職責(zé)等作了明確要求。附件1：《中國(guó)工商銀行待銷毀有價(jià)證券上繳清單》；附件2：《中國(guó)工商銀行有價(jià)證券銷毀明細(xì)表》。4.《相關(guān)啟用“中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)封簽”通知》文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[]4號(hào)摘要：《通知》要求“封簽”為一次性使用關(guān)鍵物品，關(guān)鍵用于以封包、封箱形式流轉(zhuǎn)、寄存現(xiàn)金、代保管珍貴物品。封包人、封箱人經(jīng)過在封簽上簽字，明確對(duì)封存現(xiàn)金、代保管珍貴物品責(zé)任確定。同時(shí)通知對(duì)“封簽”在業(yè)務(wù)中使用、訂購(gòu)、印制進(jìn)行了要求。附件：中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)封簽印制企業(yè)區(qū)域劃分一覽表。5.《相關(guān)使用“中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)封簽”補(bǔ)充通知》文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[]51號(hào)摘要：《補(bǔ)充通知》內(nèi)容包含：明確業(yè)務(wù)封簽由封存人使用，分為完全粘貼封簽和兩端對(duì)貼封簽兩類；和封簽質(zhì)量檢驗(yàn)、管理和啟用時(shí)間等。6.《相關(guān)深入加強(qiáng)金庫代保管珍貴物品管理通知》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔〕224號(hào)摘要：《通知》深入規(guī)范了金庫物品保管行為。將代保管珍貴物品范圍定義為現(xiàn)金和可直接變現(xiàn)現(xiàn)金等價(jià)物及其它代保管珍貴物品；提出進(jìn)行代保管珍貴物品清理和新增代保管品種審批、分類保管及核實(shí)管理要求，并對(duì)代保管信貸珍貴物品移交工作進(jìn)行了明確要求。要求凡入庫保管各類物品，均應(yīng)由寄存人封箱加雙鎖，并由封箱人使用一次性簽封，以深入明確代保管責(zé)任。7．《自動(dòng)柜員機(jī)管理措施》文號(hào)：工銀發(fā)〔〕127號(hào)摘要：《管理措施》要求內(nèi)容包含自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱備付金領(lǐng)用、鈔箱余款及用戶存入現(xiàn)金上繳要求；自動(dòng)柜員機(jī)備付現(xiàn)鈔必需經(jīng)過票幣整點(diǎn)，確保無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等符合自動(dòng)柜員機(jī)使用人民幣或外幣現(xiàn)鈔；要加強(qiáng)自動(dòng)柜員機(jī)備付金管理，依據(jù)其支付規(guī)律測(cè)算并確保每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)備用金配鈔量及額度，做到庫存合理，確保支付。（四）外幣現(xiàn)鈔管理要求1.《相關(guān)加強(qiáng)外幣現(xiàn)鈔統(tǒng)一管理通知》文號(hào)：工銀發(fā)〔〕63號(hào)摘要：《通知》對(duì)外幣現(xiàn)鈔管理進(jìn)行了具體要求：要求建立全行外幣現(xiàn)鈔統(tǒng)一管理體系，明確相關(guān)部門職責(zé)，逐步降低外幣現(xiàn)鈔備付率，加強(qiáng)庫存外幣現(xiàn)鈔管理，改外幣現(xiàn)鈔寄存保管為入庫保管。同時(shí)要求強(qiáng)化外幣收款及整點(diǎn)人員業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，理順轄內(nèi)領(lǐng)繳外幣現(xiàn)鈔渠道，加強(qiáng)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境調(diào)運(yùn)集中管理。設(shè)置北京、上海、廣東（廣州）三個(gè)口岸行為調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境集中點(diǎn)行。要求外幣現(xiàn)鈔集中至一級(jí)分行后，由一級(jí)分行經(jīng)過三個(gè)集中點(diǎn)行辦理外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境手續(xù)。附件1：中國(guó)工商銀行外幣現(xiàn)鈔領(lǐng)繳和調(diào)運(yùn)管理暫行措施；附件2：代理調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境協(xié)議（樣本）；附件3：集中點(diǎn)行負(fù)責(zé)攜帶行名單。2.《相關(guān)加強(qiáng)和中國(guó)銀行外幣現(xiàn)鈔合作通知》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔〕76號(hào)摘要：《通知》以我行和中國(guó)銀行外幣現(xiàn)鈔合作方法，增加了外幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)渠道?！锻ㄖ芬蠛椭袊?guó)銀行進(jìn)行外鈔業(yè)務(wù)合作分行應(yīng)根據(jù)合作協(xié)議條款，做好外鈔調(diào)運(yùn)方法調(diào)整工作，并就協(xié)議簽署和外鈔庫存限額管理提出了具體要求。要求各行要依據(jù)本行個(gè)人外幣業(yè)務(wù)種類、規(guī)模、網(wǎng)點(diǎn)分布及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，測(cè)算成本核實(shí)及安全保障原因，選擇外鈔調(diào)運(yùn)方法：口岸行（集中點(diǎn)行）保留我行和境外代理行業(yè)務(wù)合作，自行確定調(diào)運(yùn)外鈔出境路徑；外鈔量較大或集中點(diǎn)行周圍分行仍可選擇經(jīng)過集中點(diǎn)行調(diào)運(yùn)路徑；其它非口岸行經(jīng)成本測(cè)算后選擇調(diào)運(yùn)路徑。為滿足緊急情況下外鈔需求，預(yù)防支付風(fēng)險(xiǎn)，仍保留集中點(diǎn)行管理方法，各集中點(diǎn)行仍要按《相關(guān)加強(qiáng)外幣現(xiàn)鈔統(tǒng)一管理通知》（工銀辦發(fā)[]63號(hào)）要求，在緊急情況下由外鈔買入行向管轄集中點(diǎn)行提出申請(qǐng)，由集中點(diǎn)行協(xié)調(diào)處理，臨時(shí)性調(diào)鈔安全及保險(xiǎn)費(fèi)用由委托行負(fù)擔(dān)，調(diào)運(yùn)管理和核實(shí)手續(xù)不變。附件1：中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)合作協(xié)議；附件2：外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)表。3.《相關(guān)由集中點(diǎn)行統(tǒng)一辦理外幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)投保通知》文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[]128號(hào)摘要：《通知》要求由集中點(diǎn)行代委托調(diào)運(yùn)行辦理運(yùn)鈔投保事宜，統(tǒng)一和保險(xiǎn)企業(yè)簽定投保協(xié)議；投保費(fèi)用由集中點(diǎn)行先行墊付，年末按年保險(xiǎn)費(fèi)總額和年運(yùn)鈔總額之比率計(jì)算后，按委托調(diào)運(yùn)行運(yùn)鈔總額分?jǐn)偟?。四、現(xiàn)金服務(wù)管理包含現(xiàn)金上門服務(wù)、委托代理、同業(yè)代理、保管箱、代理黃金＼鉑金等現(xiàn)金服務(wù)管理。（一）現(xiàn)金上門服務(wù)1.《中國(guó)工商銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)管理措施》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔〕339號(hào)摘要：本《措施》中現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)，是我行為優(yōu)質(zhì)用戶提供上門收款、上門送款、上門兌換票幣等現(xiàn)金服務(wù)業(yè)務(wù)。開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)業(yè)務(wù)須經(jīng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)一級(jí)分行上門服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組審批，集團(tuán)用戶經(jīng)總行審批，辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)必需和用戶簽署“現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)協(xié)議書”，明確協(xié)議各方應(yīng)負(fù)擔(dān)責(zé)任和義務(wù)；采取委托代理方法辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)分行，凡包含委托社會(huì)化守押企業(yè)代理服務(wù)各項(xiàng)內(nèi)容，均根據(jù)《委托守押企業(yè)代理現(xiàn)金調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)管理措施(暫行)》（工銀辦發(fā)[]527號(hào)）實(shí)施，委托守押企業(yè)代理現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)上采取完全封包方法，進(jìn)行交接確定管理。（二）現(xiàn)金同業(yè)代理1.《中國(guó)工商銀行同業(yè)現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)管理措施》文號(hào)：工銀發(fā)〔〕143號(hào)摘要：本《措施》將同業(yè)現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)定義為是我行和所在地其它商業(yè)銀行之間款箱保管、運(yùn)輸和現(xiàn)金調(diào)撥代理業(yè)務(wù)。確定同業(yè)現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)內(nèi)容包含：代理保管款箱，代理款箱運(yùn)輸及保管款箱，代理現(xiàn)金調(diào)撥及向人行存取現(xiàn)金運(yùn)輸，代理向異地人行（當(dāng)?shù)責(zé)o人民銀行發(fā)行庫）存取現(xiàn)金和同城同業(yè)向人行存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。提出了安全第一、效益優(yōu)先、手續(xù)嚴(yán)密、責(zé)任明確、加強(qiáng)合作、互惠互利業(yè)務(wù)指導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)。并對(duì)委托代理范圍、同業(yè)代理收費(fèi)、同業(yè)現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)審批、開展同業(yè)代理業(yè)務(wù)要求、條件、操作要求和安全要求作了要求。（三）保管箱業(yè)務(wù)1.《中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)章程（試行）》文號(hào)：工銀辦發(fā)[1997]273號(hào)摘要：《章程》明確了保管箱業(yè)務(wù)由各級(jí)行出納部門統(tǒng)一管理，確定了該業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)制訂標(biāo)準(zhǔn)。并對(duì)保管箱業(yè)務(wù)適用范圍、對(duì)象、租用方法和手續(xù)及銀行和租用人雙方責(zé)任等進(jìn)行了具體要求。附件1：《相關(guān)同意中國(guó)工商銀行創(chuàng)辦保管箱業(yè)務(wù)批復(fù)》；附件2：《中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)章程（試行）》。2.相關(guān)印發(fā)《中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)管理措施》通知文號(hào)：工銀發(fā)〔79〕號(hào)摘要：《措施》明確保管箱業(yè)務(wù)是銀行接收用戶申請(qǐng)，根據(jù)業(yè)務(wù)章程和協(xié)議條款，以出租保管箱形式代用戶保管各類物品（嚴(yán)禁違禁品）中間業(yè)務(wù)。保管箱業(yè)務(wù)管理關(guān)鍵任務(wù)是：根據(jù)“服務(wù)、保密、效益、安全”標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一保管箱業(yè)務(wù)創(chuàng)辦條件和崗位設(shè)置，規(guī)范租箱、開箱、續(xù)租、退租等業(yè)務(wù)處理手續(xù)，確保保管箱業(yè)務(wù)有序開展。出納業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)保管箱業(yè)務(wù)組織、管理、指導(dǎo)和推廣。并對(duì)保管箱業(yè)務(wù)創(chuàng)辦、人員配置及崗位職責(zé)、保管箱租用、租金等收取、保管箱開啟及續(xù)租、退租、掛失和查封等業(yè)務(wù)步驟作了具體要求。附件1：中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)管理措施；附件2：中國(guó)工商銀行保管箱租用協(xié)議；附件3：個(gè)人租用保管箱申請(qǐng)表；附件4：?jiǎn)挝蛔庥帽９芟渖暾?qǐng)表；附件5：授權(quán)委托書；附件6：撤銷授權(quán)委托書；附件7：《用戶鑰匙（磁卡）領(lǐng)取登記簿》；附件8：續(xù)租申請(qǐng)書；附件9：中途退租申請(qǐng)書；附件10：掛失申請(qǐng)書；附件11：破箱申請(qǐng)書。（四）代理黃金、鉑金業(yè)務(wù)1.《相關(guān)做好代理上海黃金交易所清算和倉儲(chǔ)工作通知》文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[]250號(hào)摘要：依據(jù)上海黃金交易所黃金交易清算、黃金倉儲(chǔ)要求，對(duì)黃金交易相關(guān)操作規(guī)程、管理措施、實(shí)施細(xì)則進(jìn)行了具體要求。附件1：中國(guó)工商銀行黃金交易結(jié)算資金清算管理措施（試行）；附件2：上海黃金交易所指定交割倉庫操作規(guī)程（試行）；附件3：中國(guó)工商銀行代理上海黃金交易所指定交割倉庫業(yè)務(wù)操作實(shí)施細(xì)則（試行）；附件4：黃金交易劃款支付說明；附件5：上海黃金交易所可提供標(biāo)準(zhǔn)金錠企業(yè)認(rèn)證經(jīng)過企業(yè)公告及上海黃金交易所金錠標(biāo)準(zhǔn)；附件6：中國(guó)工商銀行指定交割倉庫一覽表。2.《相關(guān)轉(zhuǎn)發(fā)〈上海黃金交易所指定交割倉庫操作規(guī)程（試行）〉和〈包裝箱外包裝要求〉通知》文號(hào)：（工銀會(huì)計(jì)[]59號(hào)）摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了上海黃金交易所《〈上海黃金交易所指定交割倉庫操作規(guī)程（試行）〉和〈包裝箱外包裝要求〉通知》，《通知》對(duì)《上海黃金交易所指定交割倉庫操作規(guī)程（試行）》進(jìn)行了修訂，修訂關(guān)鍵內(nèi)容包含：指定交割倉庫辦理會(huì)員提貨時(shí)，除“黃金提貨單”和“上海黃金交易所黃金出庫申請(qǐng)單”配套使用外，其它任何憑證全部不予發(fā)貨；指定交割倉庫對(duì)會(huì)員入庫黃金應(yīng)逐塊查對(duì)黃金塊號(hào)、牌號(hào)、合格標(biāo)志并稱重；明確黃金調(diào)撥裝箱要求。并增加了《包裝箱外包裝要求》。附件1：上海黃金交易所指定交割倉庫操作規(guī)程（試行）；附件2：包裝箱外包裝要求。3.《相關(guān)印發(fā)〈中國(guó)工商銀行代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)管理暫行要求（試行）和〈中國(guó)工商銀行黃金出入庫IC卡管理措施（試行）〉通知》文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[]180號(hào)摘要：《暫行要求》內(nèi)容包含：代客實(shí)物黃金交易基礎(chǔ)要素、建立代理關(guān)系及開戶、受理買入實(shí)物黃金委托、代客買入實(shí)物黃金、代客買入實(shí)物黃金提取、受理賣出實(shí)物黃金委托、代客賣出實(shí)物黃金交易、日終清算、會(huì)計(jì)核實(shí)及內(nèi)部管理等；《IC卡管理措施》內(nèi)容：持卡人基礎(chǔ)條件、IC卡使用和管理等。附件1：中國(guó)工商銀行代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)管理暫行要求（試行）；附件2：中國(guó)工商銀行黃金出入庫IC卡管理措施（試行）4．《相關(guān)配合上海黃金交易所創(chuàng)辦鉑金交易做好清算、倉儲(chǔ)、代客業(yè)務(wù)通知》文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[]159號(hào)摘要：《通知》就鉑金業(yè)務(wù)清算確保金、鉑金業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、鉑金交割倉庫、鉑金交割及提貨手續(xù)、代客提貨身份確定等方面做出了明細(xì)要求。附件1：上海黃金交易所鉑金品種交易管理措施（討論稿）；附件2：中國(guó)工商銀行鉑金交割補(bǔ)充細(xì)則（試行）；附件3：代理用戶領(lǐng)取鉑金提貨IC卡公函。5.《相關(guān)印發(fā)〈代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)管理暫行要求〉和〈代客黃金夜市交易管理暫行要求〉通知》文號(hào)：工銀辦發(fā)[]638號(hào)。摘要：《代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)管理暫行要求》所稱代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)是指我行作為上海黃金交易所金融類會(huì)員單位，接收非會(huì)員單位委托，代理其進(jìn)行實(shí)物黃金交易，和資金清算和實(shí)物交割活動(dòng)。包含開戶、實(shí)物黃金交易處理、日終清算、會(huì)計(jì)核實(shí)、內(nèi)部管理等?！洞忘S金夜市交易管理暫行要求》內(nèi)容包含夜市交易時(shí)間，接收委托、修改和注銷管理，交易管理，臺(tái)賬更新管理等方面。五、貨幣反假、案件防范及殘損券管理包含：貨幣反假管理、人民幣流通管理、殘損券管理、有價(jià)證券管理、金庫風(fēng)險(xiǎn)控制等方面（一）反假及殘損券管理1.《轉(zhuǎn)發(fā)〈中國(guó)人民銀行假幣收繳、判定管理措施〉通知》文號(hào)：工銀辦發(fā)[]246號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了《中國(guó)人民銀行假幣收繳、判定管理措施》（中國(guó)人民銀行令[]第4號(hào)），并要求各行嚴(yán)格按要求程序進(jìn)行假幣收繳和判定，發(fā)覺假幣必需立即收繳；嚴(yán)禁截留或私自處理收繳假幣；嚴(yán)禁使已收繳假幣重新流入市場(chǎng)。《中國(guó)人民銀行假幣收繳、判定管理措施》對(duì)假幣收繳、判定、處罰等方面進(jìn)行具體要求。2．《轉(zhuǎn)發(fā)〈中國(guó)人民銀行相關(guān)印發(fā)收繳判定假幣專用憑證印章樣式及使用說明通知〉通知》文號(hào)：工銀辦發(fā)[]301號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了《中國(guó)人民銀行相關(guān)印發(fā)收繳判定假幣專用憑證印章樣式及使用說明通知》（銀發(fā)[]104號(hào)），要求“假幣”印章標(biāo)識(shí)代碼編排仍實(shí)施中國(guó)人民銀行《相關(guān)下發(fā)“假幣收繳憑證”和“假幣”印章樣式通知〉通知》（工銀辦［］100號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)）要求，未調(diào)整變更代碼營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)仍可使用原“假幣”印章；假幣判定專用章和收繳假幣專用封裝袋由各一級(jí)（直屬）分行統(tǒng)一印制。在聯(lián)機(jī)打印程序未調(diào)整前，收繳假幣時(shí)采取手工填寫收繳憑證，賬務(wù)處理后打印在憑證后面。附件1：假幣收繳憑證樣式；附件2：假人民幣沒收收據(jù)樣式；附件3：中國(guó)人民銀行貨幣真?zhèn)闻卸〞鴺邮?；附?：中國(guó)人民銀行授權(quán)書樣式；附件5：“假幣”印章樣式；附件6：假幣判定專用章樣式；附件7：收繳假幣專用封裝袋樣式。3.《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行〈相關(guān)下發(fā)〈假幣收繳憑證〉和“假幣”印章樣式通知〉通知》文號(hào)：工銀辦發(fā)［］100號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)人民銀行《相關(guān)下發(fā)〈假幣收繳憑證〉和“假幣”印章樣式通知》，《通知》要求假幣印章由二級(jí)分行統(tǒng)一組織編排、刻制。人民銀行統(tǒng)一《假幣收繳憑證》和“假幣”印章樣式，對(duì)假幣收繳憑證印制、分發(fā)、使用和假幣印章刻制、分發(fā)作了具體要求。新憑證及印章于5月1日啟用，舊憑證及印章同時(shí)作廢。附件1：《假幣收繳憑證》樣式；附件2：“假幣”印章樣式。4.《轉(zhuǎn)發(fā)〈中國(guó)人民銀行相關(guān)印發(fā)〈不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)通知〉通知》文號(hào)：工銀辦發(fā)[]659號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了《中國(guó)人民銀行相關(guān)印發(fā)〈不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)通知》（銀發(fā)[]226號(hào)），對(duì)紙幣和硬幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了明細(xì)要求。明確同時(shí)廢止了1998年起實(shí)施《損傷人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》和起實(shí)施《“七成新”紙幣基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)》。附件：不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)。5.《相關(guān)轉(zhuǎn)發(fā)〈中國(guó)人民銀行相關(guān)做好特殊殘缺污損人民幣兌換工作相關(guān)事項(xiàng)通知〉通知》文號(hào)：工銀運(yùn)管[]184號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了《中國(guó)人民銀行相關(guān)做好特殊殘缺污損人民幣兌換工作相關(guān)事項(xiàng)通知》，要求各行根據(jù)人民銀行要求，熟練掌握殘缺污損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，并做好相關(guān)宣傳、解釋工作，確保殘缺污損人民幣兌換工作順利進(jìn)行。附件1：中國(guó)人民銀行相關(guān)做好特殊殘缺污損人民幣兌換工作相關(guān)事項(xiàng)通知；附件2：工商銀行特殊券兌換步驟關(guān)鍵點(diǎn)。6.《相關(guān)下發(fā)外幣現(xiàn)鈔殘破現(xiàn)金兌換標(biāo)準(zhǔn)通知》文號(hào)：工銀運(yùn)管[]18號(hào)摘要：依據(jù)我行外鈔代理行外幣