大額快貸培訓(xùn)合規(guī)考試測(cè)試題庫含答案

大額快貸培訓(xùn)合規(guī)考試測(cè)試題庫含答案

一、不定項(xiàng)選擇：

1、入職大額業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，必須：（）*

A.嚴(yán)格執(zhí)行和遵守公司的《高壓線準(zhǔn)則》；（正確答案）

B.嚴(yán)格執(zhí)行和遵守總部下發(fā)的《關(guān)于線下大額業(yè)務(wù)線地推質(zhì)量及問責(zé)管理辦法》；

（正確答案）

C.盡職履責(zé)；（正確答案）

D.嚴(yán)格執(zhí)行和遵守公司的其他規(guī)章制度；（正確答案）

2、大額事業(yè)部客戶經(jīng)理在職期間不得有以下行為（）*

A、為資料缺失用戶辦理業(yè)務(wù)、協(xié)助客戶偽造虛假資料辦理業(yè)務(wù)（正確答案）

B、不當(dāng)獲客（正確答案）

C、未經(jīng)允許以他人名義辦理業(yè)務(wù)（正確答案）

D、私自收取客戶費(fèi)用

E、使用他人工作賬號(hào)或允許他人使用本人賬號(hào)（托管賬戶）（正石

3、以下哪些符合不良渠道的特征？（）*

A、會(huì)騙取客戶資料用于不法用途；（正確答案）

B、偽造客戶資料向銀行或者金融公司申請(qǐng)貸款；（正確答案）

C、接管客戶的賬戶使用其資金；（正確答案）

D、收取高額手續(xù)費(fèi)；（正確答案）

4、材料類紅牌違規(guī)的包括？（）*

A、承諾書未上傳，超7個(gè)自然日（含）未補(bǔ)齊

B、承諾書未上傳，超15個(gè)自然日（含）未補(bǔ)齊

C、上傳材料不清晰，整體不完整或缺少

D、幫助客戶提供虛假材料；

5、客戶授信通過后，以下哪一項(xiàng)是不應(yīng)該做的（）*

A、向用戶收取手續(xù)費(fèi)（正確答案）

B、引導(dǎo)用戶多家借款并收取同行反傭（正確答案）

C、發(fā)放優(yōu)惠券

D、提醒用戶按時(shí)還款

6、我們?yōu)槭裁匆弦?guī)營銷？（）*

A、能夠得到持續(xù)發(fā)展的空間，有機(jī)會(huì)得到更多收入/職位的晉升；（正確答案）

B、違規(guī)營銷帶來的業(yè)績就像一顆定時(shí)炸彈，一旦爆炸，不僅前期的努力蕩然無

存，還將造成慘重?fù)p失；

C、合規(guī)營銷大大降低了給單位帶來損失的可能，公司將更穩(wěn)健、持續(xù)性、多元化

地發(fā)展；（正確答案）

D、個(gè)人發(fā)展更穩(wěn)健，用陌拜行動(dòng)充實(shí)自己，用合規(guī)保護(hù)自己；（正確答案）

7、業(yè)務(wù)員在辦單前未核實(shí)客戶真實(shí)性給非客戶本人辦單，以下說法正確的是？

（）［單選題］*

A、業(yè)務(wù)員一時(shí)疏忽，當(dāng)天辦理的客戶太多所以才沒有盡到貸前調(diào)查的義務(wù)，給予

藍(lán)牌警告

B、處黃牌警告根據(jù)基本法進(jìn)行合規(guī)扣款，

C、紅牌定級(jí)，此行為屬于偽冒申請(qǐng)，客戶經(jīng)理作為風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線應(yīng)履行

貸前調(diào)查的責(zé)任，基本信息未核實(shí)的情況下給客戶辦理，容易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件。（正

確答案）

8、不正當(dāng)獲客違規(guī)中黃牌包括？（）*

A、通過渠道獲客，客戶被收取額外手續(xù)費(fèi)（非主觀）（正確答案）

B、通過非法團(tuán)體獲客（傳銷、涉黑等）（非主觀）（正確答案）

C、通過中介獲客，客戶被收取額外手續(xù)費(fèi)（主觀）

D、通過非法團(tuán)體獲客（傳銷、涉黑等）（主觀）

9、以下哪些行為屬于違反公司地推大額業(yè)務(wù)管理辦法的，將被開除？（）*

A、協(xié)助渠道向客戶收取手續(xù)費(fèi)；（正確答案）

B、上傳PS后的客戶芝麻分;（正確答案）

C、通過中介或涉黑團(tuán)體獲客，并向渠道人員收取反傭；（正確答案）

D、接管客戶賬戶；（正確答案）

10、以下哪些屬于操作違規(guī)行為？（）*

A、陌拜到建材市場(chǎng)的門窗店，店里導(dǎo)購剛好有需求，打開芝麻分只有539分，錄

入系統(tǒng)填640分試試看；

B、客戶支付寶非本人實(shí)名，但客戶是剛需，感覺資質(zhì)也不錯(cuò)，幫他辦了下來；

確答案）

C、客戶沒帶身份證手機(jī)里又沒有身份證原件正反面的照片，我就上傳客戶身份證

正面復(fù)印件和客戶配偶證件反面照片湊和著辦吧；

D、客戶介紹其朋友辦理貸款，事后客戶還答應(yīng)介紹更多的客戶；

H、在產(chǎn)品銷售過程中，下列說法正確的是（）［單選題］*

A、只宣傳客戶可能獲得的收益，隱瞞或不客觀揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B、可以適度采用虛假宣傳的手段，欺騙和誤導(dǎo)客戶

C、對(duì)同業(yè)單位進(jìn)行歪曲、詆毀，運(yùn)用模糊概念或容易產(chǎn)生歧義的圖文材料進(jìn)行影

射

D、通過文字作品、研討會(huì)、簡介等方式，普及我司產(chǎn)品知識(shí)，按照規(guī)定揭示風(fēng)險(xiǎn)

（正確答案）

12、和不良渠道合作獲客可能造成以下哪些問題？（）*

A、客戶被收費(fèi)后還款意愿降低；（正確答案）

B、未做到對(duì)客戶盡職篩選導(dǎo)致辦理了無還款能力的客戶；（正確答案）

C、賬戶被黑中介接管形成案件；（正確答案）

D、對(duì)品牌造成負(fù)面影響；（正確答案）

E、在職員工喪失最初的戰(zhàn)斗力，做單全靠等；

13、哪些選項(xiàng)屬于公司及員工因不合規(guī)行為而應(yīng)承擔(dān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（）*

A、監(jiān)管處罰

B、財(cái)務(wù)、聲譽(yù)損失（正確答案）

C、道德譴責(zé)（正確答案）

D、法律責(zé)任（正確答案）

14、你認(rèn)為以下哪些情況是在辦單時(shí)出現(xiàn)的異常情況或風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)：（）*

A.被太多客戶圍繞，忙不過來，讓好兄弟替我照個(gè)合影；（正確答案）

B.客戶張三提供了配偶800分的芝麻分截圖，這么高的分一定可以批很高額度，反

正一家人，就用他媳婦的芝麻分當(dāng)張三的材料辦了吧；

C.老客戶李四又給我介紹客戶了，這周都介紹給我五個(gè)客戶了，而且都是剛需，完

事還請(qǐng)我喝酒，想想就美滋滋；

D.偶遇剛需客戶趙六，對(duì)額度比較滿意，告知其還有其他幾位賭友也需要錢，多點(diǎn)

賭注多點(diǎn)收益，盛情邀約去辦理；

E.中介孫七說這個(gè)客戶有輛奔馳可以開大額，就是芝麻分少了點(diǎn)，你絕對(duì)放心，

我P的圖肉眼看不出來，合作這么久了不會(huì)坑你的；；

15、以下哪些是屬于大額員工必須遵守的高壓線準(zhǔn)則：（）*

A.絕不違法亂紀(jì)（正確答案）

B.絕不泄漏公司機(jī)密；（正確答案）

C.絕不做與公司有利益沖突或可能導(dǎo)致利益沖突的行為；（正確答案）

D.絕不以權(quán)謀私；（正確答案）

16、你認(rèn)為哪些可能涉及違規(guī)：（）*

A.手填芝麻分703,客戶實(shí)際芝麻分650；（正確答案）

B.客戶用他哥哥的身份證申請(qǐng)借款；（正確答案）

C.客戶材料P個(gè)圖提交；（正確答案）

D.客戶芝麻分590分，客戶配偶芝麻分700分，BD上傳客戶配偶芝麻分替客戶申

請(qǐng)；

E.陌拜了一個(gè)客戶，他說他弟弟也有借款需求，欣然前往，因天氣太熱，客戶要給

你車馬費(fèi)，你婉言謝絕了；

17、以下哪些辦單場(chǎng)景需謹(jǐn)慎前往：（）*

A.涉黃娛樂場(chǎng)所；

B.副食店；

C.賭友集中地；

D.美容美發(fā)店；

E.聚集在小區(qū)內(nèi)的傳銷人群；（正確答案）

18、辦理業(yè)務(wù)中，和不正當(dāng)渠道合作獲客，違規(guī)收費(fèi)，可能會(huì)導(dǎo)致你：（）*

A.帳號(hào)被管制；（正確答案）

B.承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任；

C.扣罰相應(yīng)的績效；（正確答案）

D.解除勞動(dòng)合同；（正確答案）

19、小王在公司任職，你認(rèn)為以下哪些行為是不被允許的：（）*

A.小王的好兄弟辦了一家貸款信息咨詢公司；

B.小王兼職在另一家貸款信息咨詢公司工作；（正確答案）

C.小王把客戶信息提供給其他貸款信息咨詢公司；（正確答案）

D.小王兼職辦理信用卡及POS機(jī)，給客戶全方位金融咨詢服務(wù)；（正確答案）

20.以下哪些說法是正確的：（）*

A.不能將本人銷售系統(tǒng)賬號(hào)以任何名義提供給他人使用；（正確答案）

B.不能使用非本人銷售系統(tǒng)賬號(hào)辦單；（正確答案）

C.禁止與其他機(jī)構(gòu)、人員合作或者串通提交虛假申請(qǐng)資料、損害公司利益的行

為;（正確答案）

二、判斷題判斷題：

1、我們有必要對(duì)客戶的信息絕對(duì)保密，不能無意或有意泄露。［判斷題］*

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

2、我們的工作除了尋找目標(biāo)客戶并負(fù)責(zé)客戶業(yè)務(wù)受理與貸前調(diào)查工作，還應(yīng)如實(shí)

介紹產(chǎn)品并告知客戶相關(guān)權(quán)益和義務(wù)。［判斷題］*

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

3、合規(guī)是公司以及員工和營銷員的經(jīng)營管理行為應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)

定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實(shí)授信的道德準(zhǔn)則。［判斷題］*

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

4、客戶資質(zhì)很好但本人芝麻分不夠，用同行的親戚朋友芝麻分來上傳［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

5、合規(guī)營銷是金融市場(chǎng)穩(wěn)健運(yùn)行之基，是企業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展之本［判斷題］*

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

6、客戶經(jīng)理張某為賺取更多錢財(cái)，多次與外部機(jī)構(gòu)合作從事墊資業(yè)務(wù)，并向客戶

收取高額手續(xù)費(fèi)［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

7、業(yè)務(wù)在辦單過程中一旦觸碰紅牌違規(guī)將予