單選題 (2)附有答案

單選題[復(fù)制]因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測有關(guān)機具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張,借用期限不得超過（）個工作日。[單選題]*15202530(正確答案)中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)。[單選題]*收取鑒定貨幣總額的1‰手續(xù)費每鑒定一次收取手續(xù)費5元每鑒定一次收取手續(xù)費10元無償(正確答案)金融機構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣,其他四分之一為假幣的人民幣,應(yīng)（）[單選題]*按假幣收繳程序收繳(正確答案)退回原持有人全額兌換半額兌換使用假幣印章應(yīng)采用（）油墨[單選題]*紅色黑色藍(lán)色(正確答案)紫色對中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣,或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以（）的罰款。[單選題]*1000元以上50000元以下(正確答案)1000元以下2000元以上3萬元以上20萬以下1999年10月1日起,中國人民銀行開始發(fā)行第五套人民幣,其中沒有發(fā)行（）面額鈔票。[單選題]*5角1元2元(正確答案)5元第五套人民幣50元紙幣正面主景是（）,背面主景是（）[單選題]*毛澤東頭像、人民大會堂毛澤東頭像、布達(dá)拉宮(正確答案)毛澤東頭像、桂林山水毛澤東圖像、泰山水印是鈔票（）中采用的一項重要防偽特征。[單選題]*印版紙張(正確答案)油墨印刷圖文已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機構(gòu)當(dāng)日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。[單選題]*每個工作日營業(yè)結(jié)束后(正確答案)每個工作日營業(yè)中第二個工作日營業(yè)結(jié)束前第二個工作日營業(yè)結(jié)束后金融機構(gòu)一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上假人民幣時,如冠字號碼（）不一致,應(yīng)按照不同的冠字號碼分類填寫假幣收繳憑證。[單選題]*前2位前4位前6位(正確答案)前8位2005版第五套人民幣100元券的冠字號碼具有（）[單選題]*凹印特征熒光特征光變特征磁性特征(正確答案)（）元及以上面額必須全額機械清分。[單選題]*510(正確答案)2050人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接受投訴核實,發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)未采取有效措施,致使假幣對外支付的,按（）第四十五條進(jìn)行處罰。[單選題]*《中華人民共和國人民幣管理條例》(正確答案)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣,其所開具的《假幣收繳憑證》中的券別”一欄,應(yīng)填寫（）[單選題]*第五套100元(正確答案)2005年假幣違反《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第三條規(guī)定的金融機構(gòu),由中國人民銀行根據(jù)（）依法進(jìn)行處理。[單選題]*《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國人民幣管理條例》(正確答案)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第五套人民幣正面的無色熒光圖案需要在（）光下觀察。[單選題]*紫外(正確答案)紅外透射偏振第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是（）[單選題]*黃銅合金鋼芯鍍銅合金(正確答案)鋼芯鍍鎳黃銅鍍金銀行業(yè)金融機構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會議是國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議的延伸,在（）指導(dǎo)下開展工作。[單選題]*國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議(正確答案)中國人民銀行國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會反假幣貨幣信息系統(tǒng)運行后,金融機構(gòu)收繳假幣時,按照（）分類填寫假幣收繳憑證,并將假幣收繳憑證的有關(guān)信息傳至本機構(gòu)報送。[單選題]*經(jīng)辦人券別面額冠字號碼(正確答案)第五套人民幣5元正面的國徽圖案采用（）方式印刷[單選題]*凸印絲印膠印凹印(正確答案)銀行業(yè)金融機構(gòu)繳存人民銀行發(fā)行庫的已清分完整券投放到另一家銀行業(yè)金融機構(gòu)后,長短款、假幣等差錯責(zé)任由（）承擔(dān)。[單選題]*人民銀行實施清分操作的一方(正確答案)清分券接受行客戶第五套人民幣1元、5角、1角硬幣背面主景圖案分別是（）[單選題]*菊花、梅花、牡丹花牡丹花、荷花、蘭花菊花、荷花、蘭花(正確答案)菊花、牡丹花、蘭花偽造、編造的人民幣由（）統(tǒng)一銷毀[單選題]*國務(wù)院中國人民銀行(正確答案)財政部商業(yè)銀行為完善幣制,滿足市場貨幣流通的需要,第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上,新增了（）面額紙幣。[單選題]*5元20元(正確答案)50元100元《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構(gòu)本地及上傳到信息系統(tǒng)保存的冠字號碼信息至少應(yīng)保存（）個月。[單選題]*123(正確答案)6《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時,應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與,并作出鑒定結(jié)論。[單選題]*一名兩名(正確答案)三名四名《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,持有人對（）沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的,可以向中國人民銀行申請鑒定。[單選題]*人民法院銀保監(jiān)會公安機關(guān)(正確答案)中國人民銀行《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,中國人民銀行分支機構(gòu)在收到持有人的鑒定申請后,應(yīng)在（）個工作日內(nèi)通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣。[單選題]*2(正確答案)345《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,（）是中國人民銀行人民幣發(fā)行庫保存的未進(jìn)入流通的人民幣。[單選題]*貴金屬紀(jì)念幣普通紀(jì)念幣特定版別的人民幣人民幣發(fā)行基金(正確答案)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,被許可人應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品面市前將產(chǎn)品照片及說明產(chǎn)品制作單位、規(guī)格材質(zhì)、宣傳方式等情況的材料報審批機構(gòu)（）。[單選題]*申請核準(zhǔn)批準(zhǔn)備案(正確答案)《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,非居民個人若將在外幣代兌機構(gòu)兌換所得的人民幣兌回外幣,需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機構(gòu)的授權(quán)銀行辦理,兌回金額不得超過原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起（）內(nèi)。[單選題]*1個月3個月6個月(正確答案)12個月《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定,各開戶單位的庫存現(xiàn)金都要核定限額。庫存現(xiàn)金限額應(yīng)由開戶單位提出計劃,報（）審批。[單選題]*開戶銀行(正確答案)開戶單位人民銀行總行人民銀行分支機構(gòu)經(jīng)查明凍結(jié)財產(chǎn)確實與案件無關(guān)的,人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)按照本規(guī)定第十九條的規(guī)定及時解除凍結(jié),并書面通知被凍結(jié)財產(chǎn)的所有人；因此對被凍結(jié)財產(chǎn)的單位或者個人造成損失的,銀行業(yè)金融機構(gòu)不承擔(dān)法律責(zé)任,但因銀行業(yè)金融機構(gòu)自身操作失誤或設(shè)備故障造成被凍結(jié)財產(chǎn)的單位或者個人損失的除外。[單選題]*1日2日3日(正確答案)5日銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)協(xié)助單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機商戶、自動機具相關(guān)信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。[單選題]*35710(正確答案)在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書后,（）再扣劃此款項用于收貸收息,（）向被查詢凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報信,幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。[單選題]*可以；可以不可以；不可以(正確答案)可以；不可以不可以；可以公安機關(guān)、檢察機關(guān)、人民法院凍結(jié)超過（）的、其他有權(quán)機關(guān)凍結(jié)超過法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為自動解凍。[單選題]*1個月3個月6個月(正確答案)9個月有權(quán)查詢單位存款、股金的機關(guān)限于人民法院、稅務(wù)機關(guān)、海關(guān)、人民檢察院、公安機關(guān)、國家保衛(wèi)部門、部門保衛(wèi)部門、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機關(guān)、監(jiān)察機關(guān)、審計機關(guān)、工商管理機關(guān)和（）。[單選題]*市委、市政府機關(guān)企業(yè)管理局人民銀行證券管理機關(guān)(正確答案)根據(jù)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的規(guī)定,協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的資料應(yīng)限于以下哪一項（）。[單選題]*存款資料(正確答案)貸款資料項目融資貸款資料按揭貸款資料法院、檢察院、公安機關(guān)和國家安全機關(guān)首次凍結(jié)存款的最長期限是（）。[單選題]*48小時1年(正確答案)半年2年協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書由（）簽發(fā)的。[單選題]*縣團(tuán)級以上機構(gòu)(正確答案)派出所省級以上機構(gòu)事業(yè)單位查詢單位的存款,一般應(yīng)在存款人的（）辦理,查詢個人存款可在（）辦理。[單選題]*開戶網(wǎng)點；開戶網(wǎng)點開戶網(wǎng)點；任意網(wǎng)點(正確答案)任意網(wǎng)點；開戶網(wǎng)點任意網(wǎng)點；任意網(wǎng)點資金返還業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)審查（）以上凍結(jié)公安機關(guān)辦案人員本人的有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》原件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件。[單選題]*一名兩名(正確答案)三名五名只有權(quán)查詢單位存款但無權(quán)查詢個人存款的有權(quán)機關(guān)是（）。[單選題]*海關(guān)工商行政管理機關(guān)(正確答案)審計機關(guān)證券監(jiān)管管理機關(guān)有權(quán)機關(guān)要求進(jìn)行司法查詢,憑法律主管部門送達(dá)的（）具體執(zhí)行協(xié)助查詢操作。[單選題]*介紹信工作證身份證協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書(正確答案)協(xié)助扣劃時可以先凍結(jié)再扣劃,也可以直接扣劃,經(jīng)辦人員應(yīng)以賬戶的（）為準(zhǔn)協(xié)助扣劃。[單選題]*余額凍結(jié)金額扣劃金額實際可用余額(正確答案)以下（）不是有權(quán)凍結(jié)機關(guān)。[單選題]*公安機關(guān)工商行政管理機關(guān)(正確答案)人民檢察院人民法院協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢時,有權(quán)機關(guān)無權(quán)（）。[單選題]*抄錄復(fù)制帶走查詢資料原件(正確答案)照相有權(quán)查詢單位存款人信息,無權(quán)查詢個人存款人信息的有權(quán)機關(guān)是（）。[單選題]*工商行政管理機關(guān)(正確答案)審計機關(guān)國家安全機關(guān)監(jiān)察機關(guān)凍結(jié)超過凍結(jié)時效時（）。[單選題]*有權(quán)部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)有權(quán)部門人員需憑解凍通知書”辦理解凍手續(xù)自動解凍(正確答案)有權(quán)部門人員需憑工作證辦理解凍銀行在受理凍結(jié)單位存款時,如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時,銀行應(yīng)在（）的凍結(jié)期內(nèi),凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款,直至達(dá)到需要凍結(jié)的存款。[單選題]*3個月6個月(正確答案)9個月12個月辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時,經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件,以及有權(quán)機關(guān)（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。[單選題]*縣團(tuán)級以上機構(gòu)(正確答案)派出所省級以上機構(gòu)事業(yè)單位金融機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的資料不包括下列哪項（）[單選題]*貸款情況以及與貸款有關(guān)的會計憑證(正確答案)查詢單位或個人開戶資料存款情況以及與存款有關(guān)的會計憑證對賬單臨時凍結(jié)不得超過（）小時,金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi),未接到偵察機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。[單選題]*24；2436；3648；48(正確答案)72；72凍結(jié)個人存款的期限最長為（）個月。[單選題]*35612(正確答案)有權(quán)機關(guān)需查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃有關(guān)人員存款時,必須出示（）國家機關(guān)的正式公函。[單選題]*市級及市級以上省級及省級以上縣級及縣級以上(正確答案)區(qū)級及區(qū)級以上根據(jù)《中華人民共和國反有組織犯罪法》規(guī)定,金融機構(gòu)未按規(guī)定協(xié)助采取緊急支付、臨時凍結(jié)措施,拒不改正的,由處（）罰款。[單選題]*二萬元以上二十萬元以下五萬元以上二十萬元以下(正確答案)五萬元以上五十萬元以下十萬元以上五十萬元以下根據(jù)《中華人民共和國行政強制法》,下列選項關(guān)于凍結(jié)的說法錯誤的是（）。[單選題]*凍結(jié)存款、匯款應(yīng)當(dāng)由法律規(guī)定的行政機關(guān)實施，也可以委托給其他行政機關(guān)或者組織(正確答案)凍結(jié)存款、匯款的數(shù)額應(yīng)當(dāng)與違法行為涉及的金額相當(dāng)行政機關(guān)逾期未作出處理決定或者解除凍結(jié)決定的，金融機構(gòu)應(yīng)該自凍結(jié)期滿之日起解除凍結(jié)金融機構(gòu)不得在凍結(jié)前向當(dāng)事人泄露信息有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃書屬于（）保管的會計檔案。[單選題]*永久(正確答案)十五年五年三年每次續(xù)凍期限不得超過（）,續(xù)凍沒有次數(shù)限制。[單選題]*三個月六個月(正確答案)一年兩年根據(jù)《行政強制法》的規(guī)定,法律規(guī)定以外的行政機關(guān)或者組織要求凍結(jié)當(dāng)事人存款、匯款的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。[單選題]*接受拒絕(正確答案)視情況而定收費被凍結(jié)單位賬戶存款不足凍結(jié)數(shù)額時,應(yīng)在規(guī)定的凍結(jié)期內(nèi)對該單位的往來賬戶辦理凍結(jié)交易手續(xù),（）,直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。[單選題]*只可劃入不可劃出(正確答案)既可劃入也可劃出不可劃入只可劃出不可劃入不可劃出凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為（）[單選題]*三個月六個月一年兩年(正確答案)對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登陸日志等信息、POS機商戶、自動機具備關(guān)信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。[單選題]*一三五十(正確答案)凍結(jié)涉案存款、匯款等資產(chǎn)的期限不得超過（）。[單選題]*三個月六個月(正確答案)一年兩年人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求銀行業(yè)銀行等金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時,應(yīng)當(dāng)由（）名以上辦案人員到銀行等金融機構(gòu)現(xiàn)場辦理。[單選題]*一名兩名(正確答案)三名四名有關(guān)人民法院在執(zhí)行由兩個人民法院或者人民法院與仲裁、公證等有關(guān)機構(gòu)就同一法律關(guān)系作出的兩份或者多份生效法律文書的過程中,需要金融機構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）協(xié)助執(zhí)行通知書的法院,予以查詢、凍結(jié),但不得扣劃。[單選題]*最后送達(dá)最先送達(dá)(正確答案)出具最晚出具最早金融機構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控反饋查詢結(jié)果中載明優(yōu)先受償權(quán)人的,人民法院應(yīng)在辦理后（）內(nèi),將采取凍結(jié)措施的情況通知優(yōu)先受償權(quán)人。[單選題]*五個工作日(正確答案)十五個工作日三個工作日三十個工作日對（）或者他人提供的擔(dān)保財產(chǎn),人民法院應(yīng)當(dāng)依法辦理查封、扣押、凍結(jié)等手續(xù)。[單選題]*債權(quán)人申請保全人(正確答案)物權(quán)人委托人保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)和相關(guān)單位在金融機構(gòu)的賬戶時,對因群眾舉報等原因,保險監(jiān)督管理機構(gòu)無法提供賬號的,可以提供（）,由金融機構(gòu)協(xié)助查詢。[單選題]*準(zhǔn)確的賬戶名稱準(zhǔn)確的居民身份證號其他足以確定存款賬戶的情況以上都正確(正確答案)沒收的儲蓄存款繳庫后,如查出不該沒收的,由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫手續(xù),并將款項退還當(dāng)事人。上繳國庫后一段時間應(yīng)付儲戶的利息由（）負(fù)擔(dān)。[單選題]*銀行存款人個人財政(正確答案)《銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）規(guī)定,凍結(jié)涉案賬戶的款項數(shù)額,應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。暫時無法確定具體數(shù)額的,人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書上明確注明（）。[單選題]*部分凍結(jié)只收不付(正確答案)不收不付暫停結(jié)算凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,需要延長期限的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)[單選題]*五日(正確答案)十日十五日三十日金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù),下列哪項行為是正確的（）。[單選題]*進(jìn)行對外公告必須對存款單位或個人保密(正確答案)可以通知存款單位或個人通知其他機構(gòu)審計機關(guān)查詢被審計單位賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）以上人民政府審計機關(guān)（含省級以上人民政府審計機關(guān)派出機構(gòu)）負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),制發(fā)協(xié)助查詢通知書。[單選題]*省級市級縣級(正確答案)地市級人民檢察院和公安機關(guān)可以（）犯罪嫌疑人的存款。[單選題]*查詢、凍結(jié)(正確答案)查詢、凍結(jié)、扣劃查詢、扣劃凍結(jié)、扣劃扣劃存款通知書不可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。[單選題]*海關(guān)稅務(wù)機關(guān)人民法院財政部門(正確答案)銀行對（）未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶,可作久懸銀行賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。[單選題]*6個月1年(正確答案)2年3年銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實身份,如其未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機構(gòu)重新核實身份的,應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù),支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。[單選題]*13(正確答案)515截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過（）萬美元的存量機構(gòu)賬戶,金融機構(gòu)無需開展盡職調(diào)查。但當(dāng)之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過（）萬美元時,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年12月31日前,按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第二十六條和第二十七條規(guī)定完成對賬戶的盡職調(diào)查。[單選題]*20;2025;25(正確答案)50;50100;100銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（）。[單選題]*基本存款賬戶、非基本存款賬戶基本存款賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶非基本存款賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶單位銀行結(jié)算賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶(正確答案)下列哪項款項不可以轉(zhuǎn)入個人結(jié)算存款賬戶。（）[單選題]*個人貸款轉(zhuǎn)存納稅退還繼承、贈與款項備用金(正確答案)下列哪種情形下存款人不得申請撤銷銀行結(jié)算賬戶。（）。[單選題]*因遷址需要變更開戶銀行的。存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的(正確答案)因方便結(jié)算需重新開戶的其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的下列資金中,存款人不能申請開立專用存款賬戶的是（）。[單選題]*基本建設(shè)的資金日常開支(正確答案)更新改造的資金特定用途，需要專戶管理的資金以下不屬于開立個人銀行結(jié)算賬戶的證件是（）。[單選題]*中國居民的臨時身份證中國人民解放軍軍人的軍人身份證件香港、澳門居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證外國公民的居民身份證(正確答案)以下可以支取現(xiàn)金的賬戶是（）。[單選題]*財政預(yù)算外資金賬戶證券交易結(jié)算資金賬戶期貨交易保證金賬戶社會保障基金賬戶(正確答案)存款人申請開立糧棉油收購資金專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具（）。[單選題]*財政部門證明主管部門批文(正確答案)單位或有關(guān)部門批文基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明下列存款人,不可以申請開立基本存款賬戶的是（）。[單選題]*社會團(tuán)體機關(guān)、事業(yè)單位企業(yè)法人營級軍隊、武警部隊(正確答案)下列款項中不能轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶的是（）。[單選題]*納稅退還證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金收入?yún)R繳資金(正確答案)繼承、贈予款項非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn),金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易。[單選題]*100；10200；10100；20200；20(正確答案)經(jīng)銀行柜面、自助機具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的,除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外,Ⅲ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。[單選題]*存款、購買銀行投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品存取現(xiàn)金非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入(正確答案)配發(fā)銀行卡實體卡片客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付,明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。此行為屬于（）。[單選題]*可疑交易(正確答案)高風(fēng)險交易頻繁交易大額交易無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱,由（）字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。[單選題]*私營戶個體工商戶個體戶(正確答案)個人結(jié)算戶單位銀行卡賬戶內(nèi)的資金的來源是（）。[單選題]*現(xiàn)金存入銷貨收入存入從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入(正確答案)銀行透支單位銀行卡賬戶的資金一律從其（）轉(zhuǎn)賬存入,不得存取現(xiàn)金。[單選題]*基本存款賬戶(正確答案)一般存款賬戶臨時存款賬戶專用存款賬戶對不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶,經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺涉案賬戶”名單的,銀行應(yīng)當(dāng)采取（）措施。中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。[單選題]*只暫停非柜面業(yè)務(wù)中止該賬戶部分業(yè)務(wù)只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)(正確答案)對于不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形,各銀行業(yè)金融機構(gòu)可以采取以下何種措施（）。[單選題]*拒絕開戶(正確答案)開戶后采取持續(xù)關(guān)注開戶后將風(fēng)險等級調(diào)整為高風(fēng)險開戶后報送可疑交易報告存款人申請開立收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具（）。[單選題]*財政部門證明主管部門批文單位或有關(guān)部門批文基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明(正確答案)存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時,應(yīng)填制開戶申請書,開戶申請書按照（）的規(guī)定記載有關(guān)事項。[單選題]*銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行(正確答案)財政管理部門開戶銀行銀行違反《銀行賬戶管理辦法》,對一般存款人賬戶的存款人支付現(xiàn)金的,對其處以（）罰款。[單選題]*1000元以上1000元至5000元2000元至5000元(正確答案)5000元至10000元不屬于存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的事項是（）。[單選題]*被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人變更(正確答案)因遷址需要變更開戶銀行的注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的存單（折）、銀行卡或密碼的口頭或書面掛失期內(nèi),該賬戶（）。[單選題]*可發(fā)生借方業(yè)務(wù)，也可發(fā)生貸方業(yè)務(wù)可發(fā)生借方業(yè)務(wù)，但不可以發(fā)生貸方業(yè)務(wù)可發(fā)生貸方業(yè)務(wù)，但不可以發(fā)生借方業(yè)務(wù)（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）(正確答案)不得發(fā)生借方（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）和貸方業(yè)務(wù)存款人的工資、獎金等現(xiàn)金的支取只能通過哪個賬戶（）支取。[單選題]*一般存款賬戶臨時存款賬戶專用存款賬戶基本存款賬戶(正確答案)Ⅱ類銀行賬戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計（）萬元,年累計限額合計（）萬元。[單選題]*0.5；101；100.5；201；20(正確答案)Ⅱ類銀行賬戶消費和繳費、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計限額合計（）萬元,年累計限額合計（）萬元。[單選題]*0.5；101；100.5；201；20(正確答案)根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,個人賬戶持有人聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形不包括：[單選題]*聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的聲明僅為中國稅收居民，但賬戶持有人提供的國籍為外國，或者證件類型、現(xiàn)居住地址、電話為國外以及香港、澳門和臺灣地區(qū)的聲明信息與客戶口述實際不符的(正確答案)聲明為非居民，但賬戶持有人提供的國籍、證件類型、現(xiàn)居住地址等所屬國家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國（地區(qū)）不一致的。（）賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。[單選題]*基本賬戶專用賬戶個人結(jié)算賬戶儲蓄賬戶(正確答案)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶,是指（）。[單選題]*人民幣活期存款賬戶(正確答案)人民幣存款賬戶人民幣單位通知存款賬戶人民幣單位協(xié)議存款賬戶信托投資公司應(yīng)在商業(yè)銀行按一個信托文件設(shè)置（）個賬戶的原則為該項信托財產(chǎn)開立信托財產(chǎn)專戶。[單選題]*一(正確答案)二三多（）應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實行年檢制度,檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性,核實開戶資料的真實性；對不符合規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)予以撤銷。對經(jīng)核實的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動情況,應(yīng)及時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种小單選題]*中國人民銀行銀行(正確答案)存款人個人同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行結(jié)算賬戶制度管理。除開立基本存款賬戶外,其他賬戶一律按照（）開立,有異地開立專用存款賬戶需要的,可以異地開立。[單選題]*專用存款賬戶(正確答案)基本存款賬戶臨時存款賬戶異地存款賬戶根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定,銀行機構(gòu)二級操作員的權(quán)限不包括（）。[單選題]*批量導(dǎo)入個人銀行結(jié)算賬戶制作賬號批量變更和賬戶批量遷移對照表查詢、統(tǒng)計銀行結(jié)算賬戶信息系統(tǒng)日志管理(正確答案)臨時存款賬戶有效期最長不得超過（）。[單選題]*1年2年(正確答案)3年5年銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實身份,如其未在規(guī)定時限內(nèi)向銀行機構(gòu)重新核實身份的,應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人采?。ǎ┐胧?。[單選題]*名下涉案賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)名下涉案賬戶只收不付名下其他銀行賬戶只收不付單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為[單選題]*基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶(正確答案)基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時存款賬戶基本存款賬戶、一般存款賬戶銀行機構(gòu)開立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易的,依據(jù)（）規(guī)定進(jìn)行處理。[單選題]*中華人民共和國反洗錢法(正確答案)中華人民共和國商業(yè)銀行法中華人民共和國中國人民銀行法人民幣結(jié)算賬戶管理辦法自2016年12月1日起,銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結(jié)算賬戶的,同一個人在同一家銀行（以法人為單位,下同）只能開立一個（）[單選題]*Ⅰ類戶(正確答案)Ⅱ類戶Ⅲ類戶存款人申請變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的,銀行應(yīng)在接到變更申請后的（）個工作日內(nèi),將存款人的變更銀行結(jié)算賬戶申請書”、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。[單選題]*12(正確答案)35合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶的,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本