（銀行）個(gè)人賬戶類附有答案

（銀行）個(gè)人賬戶類[復(fù)制]734.按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》,銀行應(yīng)創(chuàng)造條件實(shí)現(xiàn)社會(huì)公眾和收付費(fèi)單位在任一銀行開立一個(gè)賬戶就能辦理水、電、煤氣、電話等公用事業(yè)服務(wù)費(fèi)用和（）等社會(huì)保障金的繳納和發(fā)放。*A.工資(正確答案)B.養(yǎng)老保險(xiǎn)(正確答案)C.失業(yè)保險(xiǎn)(正確答案)D.醫(yī)療統(tǒng)籌(正確答案)735.按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》,銀行應(yīng)創(chuàng)造條件實(shí)現(xiàn)社會(huì)公眾和收付費(fèi)單位在任一銀行開立一個(gè)賬戶就能辦理（）等公用事業(yè)服務(wù)費(fèi)用和工資、養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、醫(yī)療統(tǒng)籌等社會(huì)保障金的繳納和發(fā)放。*A.水(正確答案)B.電(正確答案)C.煤氣(正確答案)D.電話(正確答案)736.從單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)單筆超過5萬元人民幣時(shí)，付款單位若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)，但付款單位應(yīng)對(duì)支付款項(xiàng)事由的（）負(fù)責(zé)。*A.真實(shí)性(正確答案)B.合法性(正確答案)C.可靠性D.可追溯性737.人民銀行分支機(jī)構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)的銀行推廣使用個(gè)人支票，通過在全國(guó)范圍推廣應(yīng)用（），為個(gè)人支票的使用和全國(guó)流通創(chuàng)造良好的基礎(chǔ)設(shè)施和外部條件。*A.支票影像交換系統(tǒng)(正確答案)B.公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)(正確答案)C.個(gè)人征信系統(tǒng)(正確答案)D.小額支付系統(tǒng);738.銀行應(yīng)主動(dòng)為信用較好、支付結(jié)算服務(wù)需求量較大的個(gè)人客戶提供支票服務(wù)，用于（）等費(fèi)用。*A.消費(fèi)(正確答案)B.投資(正確答案)C.理財(cái)(正確答案)D.主動(dòng)繳納水、電、煤氣費(fèi)、學(xué)費(fèi)(正確答案)739.以下有關(guān)完善信用卡還款業(yè)務(wù)的處理，說法正確的是（）。*A.銀行應(yīng)鼓勵(lì)信用卡持卡人以轉(zhuǎn)賬方式還款(正確答案)B.在不同家銀行開戶的，通過信用卡與其同名借記卡的綁定，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)還款C.在同一家銀行開戶的，通過信用卡與其同名銀行賬戶綁定，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)還款(正確答案)D.銀行應(yīng)鼓勵(lì)信用卡持卡人以透支方式還款740.按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》,優(yōu)化小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理的舉措有（）。*A.普通借記業(yè)務(wù)客戶應(yīng)與收、付款銀行簽定協(xié)議(正確答案)B.定期貸記、定期借記業(yè)務(wù)可由銀行根據(jù)付款授權(quán)協(xié)議完成工資、公用事業(yè)費(fèi)用的自動(dòng)撥付和繳納(正確答案)C.通過銀行的系統(tǒng)設(shè)置實(shí)現(xiàn)存款人資金在不同銀行間的自動(dòng)轉(zhuǎn)賬和通存通兌(正確答案)D.通過支票影像交換系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)存款人資金在不同銀行間的自動(dòng)轉(zhuǎn)賬和通存通兌741.按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》，各銀行可在2萬元的限度內(nèi)綜合考慮（）等因素，確定本行自動(dòng)柜員機(jī)每卡單筆和每日累計(jì)提現(xiàn)金額。*A.客戶需要(正確答案)B.服務(wù)能力(正確答案)C.客戶還款能力D.安全控制水平(正確答案)742.按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》，各銀行要?jiǎng)?chuàng)造條件在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、成熟社區(qū)、商業(yè)街區(qū)、醫(yī)院、綜合超市、商場(chǎng)、學(xué)校等金融服務(wù)需求較多的地方增布（）等自助設(shè)備，提高人均擁有自助設(shè)備的比例。*A.銷售點(diǎn)終端(正確答案)B.自動(dòng)柜員機(jī)(正確答案)C.自助存取款機(jī)(正確答案)D.多媒體查詢終端(正確答案)743.按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》，對(duì)于通過電子支付等方式辦理的離柜業(yè)務(wù)，辦理時(shí)不能提供業(yè)務(wù)處理回單的，銀行應(yīng)與客戶約定使用（）等方式及時(shí)或定期發(fā)送業(yè)務(wù)辦理信息，盡量減少通過柜臺(tái)領(lǐng)取回單。*A.自助機(jī)具打印(正確答案)B.短信、電話(正確答案)C.電子郵件(正確答案)D.郵寄(正確答案)744.按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》，關(guān)于合理配置網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)和工作人員，實(shí)行彈性柜臺(tái)和彈性柜員制，下列說法正確的是（）。*A.根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)辦理公私業(yè)務(wù)量的占比情況，合理確定對(duì)公、對(duì)私柜臺(tái)設(shè)置(正確答案)B.根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)辦理高峰時(shí)點(diǎn)和高峰工作日，設(shè)置彈性柜臺(tái)和彈性柜員(正確答案)C.設(shè)立咨詢臺(tái)或配備大堂經(jīng)理引導(dǎo)和幫助客戶，減少客戶排隊(duì)等候時(shí)間(正確答案)D.以上A不正確745.按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》，銀行可以設(shè)置開放式柜臺(tái)，為客戶辦理（）等業(yè)務(wù)。*A.銀行賬戶的開立、撤銷(正確答案)B.查詢、掛失、憑證打印(正確答案)C.使用非現(xiàn)金支付工具繳費(fèi)(正確答案)D.購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)746.按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》，銀行在加強(qiáng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理，防范支付結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的舉措有（）。*A.嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人匯兌業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，按規(guī)定收取電子匯劃費(fèi)和手續(xù)費(fèi)，不向客戶收取其他費(fèi)用B.加強(qiáng)對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)等自助設(shè)備的日常檢查和維護(hù)(正確答案)C.嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)制度報(bào)告大額和可疑交易(正確答案)D.細(xì)化業(yè)務(wù)處理流程，加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范支付風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)916.銀行為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件,并對(duì)身份證件的（）進(jìn)行認(rèn)真審查。*A.真實(shí)性(正確答案)B.有效性(正確答案)C.合規(guī)性(正確答案)D.合法性917.輔助身份證明材料包括但不限于（）。*A.戶口簿(正確答案)B.機(jī)動(dòng)車駕駛證(正確答案)C.往來內(nèi)地通行證D.社會(huì)保障卡(正確答案)918.銀行可利用（）等，采取多種手段對(duì)開戶申請(qǐng)人身份信息進(jìn)行多重交叉驗(yàn)證。*A.政府部門數(shù)據(jù)庫(kù)(正確答案)B.本銀行數(shù)據(jù)庫(kù)(正確答案)C.商業(yè)化數(shù)據(jù)庫(kù)(正確答案)D.其他銀行賬戶信息(正確答案)919.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個(gè)人聲明，并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應(yīng)（）。*A.立即停止相關(guān)個(gè)人銀行賬戶的使用(正確答案)B.在征得被冒用人同意后予以銷戶(正確答案)C.賬戶資金列入久懸未取專戶管理(正確答案)D.立即向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告920.銀行可通過（）為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶。*A.柜面(正確答案)B.智能柜員機(jī)(正確答案)C.網(wǎng)上銀行(正確答案)D.手機(jī)銀行(正確答案)921.銀行可通過Ⅱ類戶為存款人提供（）等服務(wù)。*A.存款(正確答案)B.購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品(正確答案)C.限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付(正確答案)D.支取現(xiàn)金(正確答案)922.銀行可通過Ⅰ類戶為存款人提供（）等服務(wù)。*A.存款(正確答案)B.購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品(正確答案)C.限定金額的轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)和繳費(fèi)支付D.支取現(xiàn)金(正確答案)923.下列有關(guān)Ⅱ類戶和Ⅲ類戶，說法正確的是（）。*A.銀行可通過Ⅲ類戶為存款人提供限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付服務(wù)(正確答案)B.銀行可通過Ⅲ類戶為存款人提供消費(fèi)和繳費(fèi)支付服務(wù)C.銀行不得通過Ⅲ類戶為存款人提供存取現(xiàn)金服務(wù)(正確答案)D.銀行不得為Ⅲ類戶發(fā)放實(shí)體介質(zhì)(正確答案)924.下列有關(guān)Ⅰ類戶、Ⅱ類戶和Ⅲ類戶的開戶，說法正確的是（）。*A.銀行通過柜面可為開戶申請(qǐng)人開立Ⅰ類戶、Ⅱ類戶或Ⅲ類戶(正確答案)B.銀行通過自助機(jī)具只能為開戶申請(qǐng)人開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶C.銀行通過自助機(jī)具并經(jīng)過工作人員現(xiàn)場(chǎng)核驗(yàn)開戶申請(qǐng)人身份信息的，可為其開立Ⅰ類戶(正確答案)D.銀行通過電子渠道可為開戶申請(qǐng)人開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶(正確答案)925.他人代理開立個(gè)人銀行賬戶的，銀行應(yīng)要求出具（）。*A.代理人的有效身份證件(正確答案)B.被代理人的有效身份證件(正確答案)C.合法的委托書(正確答案)D.如有必要，銀行還應(yīng)要求代理人出具證明代理關(guān)系的公證書(正確答案)926.下列有關(guān)他人代理開立個(gè)人銀行賬戶的身份信息留存，說法正確的是（）。*A.銀行應(yīng)當(dāng)?shù)怯洿砣撕捅淮砣说纳矸菪畔?正確答案)B.留存代理人和被代理人有效身份證件的復(fù)印件或者影印件(正確答案)C.以電子方式存儲(chǔ)的身份信息以及委托書原件(正確答案)D.有條件的可留存開戶過程的音頻或視頻等(正確答案)927.存款人開立代發(fā)工資等特殊用途個(gè)人銀行賬戶時(shí)，可由所在單位代理辦理。單位代理個(gè)人開立銀行賬戶的，應(yīng)提供（）。*A.單位證明材料(正確答案)B.被代理人的有效身份證件(正確答案)C.合法的委托書D.公證書928.對(duì)于超過交易風(fēng)險(xiǎn)提示額度的（）疑似風(fēng)險(xiǎn)交易，銀行應(yīng)及時(shí)向存款人提示交易風(fēng)險(xiǎn)。*A.網(wǎng)上交易B.大額交易(正確答案)C.短時(shí)高頻交易(正確答案)D.短時(shí)跨地區(qū)交易(正確答案)929.對(duì)存款人通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道辦理的非同名銀行賬戶辦理（）業(yè)務(wù)需要設(shè)置限額。*A.轉(zhuǎn)賬(正確答案)B.消費(fèi)(正確答案)C.支取現(xiàn)金D.繳費(fèi)支付(正確答案)930.銀行為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，應(yīng)（）。*A.核驗(yàn)其身份信息(正確答案)B.核實(shí)開戶申請(qǐng)人提供身份證件的有效性(正確答案)C.核實(shí)開戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性(正確答案)D.核實(shí)開戶申請(qǐng)人開戶意愿(正確答案)931.銀行為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，下列說法正確的是（）。*A.應(yīng)該核驗(yàn)其身份信息(正確答案)B.不得開立匿名銀行賬戶(正確答案)C.不得開立假名銀行賬戶(正確答案)D.不得為身份不明的開戶申請(qǐng)人開立銀行賬戶并提供服務(wù)(正確答案)932.關(guān)于“對(duì)存款人辦理的非柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行限額管理”，下列表述正確的是（）。*A.按照與存款人的約定，設(shè)置存款人通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道辦理的非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)和繳費(fèi)支付業(yè)務(wù)的限額(正確答案)B.對(duì)于存款人本人同名銀行賬戶之間、存款人銀行賬戶向本人同名支付賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，存款人采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式的，銀行應(yīng)按照與存款人的約定設(shè)置限額C.銀行應(yīng)根據(jù)存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、日常交易行為、資產(chǎn)狀況等因素，在存款人設(shè)定的交易限額內(nèi)確定交易風(fēng)險(xiǎn)提示額度，并對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)提示額度進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理(正確答案)D.對(duì)于超過交易風(fēng)險(xiǎn)提示額度的大額交易、短時(shí)高頻和短時(shí)跨地區(qū)等疑似風(fēng)險(xiǎn)交易，銀行應(yīng)及時(shí)向存款人提示交易風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)933.以下屬于輔助身份證明材料的是（）。*A.中國(guó)護(hù)照B.社會(huì)保障卡(正確答案)C.機(jī)動(dòng)車駕駛證(正確答案)D.工作證(正確答案)934.銀行為尚未領(lǐng)取居民身份證的軍人開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，其提供的身份證件包括（）。*A.軍人證(正確答案)B.軍人保障卡(正確答案)C.所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料(正確答案)D.機(jī)動(dòng)車駕駛證935.成功開立個(gè)人銀行賬戶的，銀行應(yīng)留存好存款人的身份信息，包括（）。*A.存款人身份證件(正確答案)B.輔助身份證明文件的復(fù)印件或者影印件(正確答案)C.電子方式存儲(chǔ)的身份信息(正確答案)D.有條件的可留存開戶過程的音頻或視頻(正確答案)936.銀行應(yīng)建立健全以存款人為中心的個(gè)人銀行賬戶管理系統(tǒng)，按照（）等實(shí)現(xiàn)對(duì)個(gè)人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。*A.公民身份號(hào)碼(正確答案)B.護(hù)照號(hào)(正確答案)C.出生日期D.存款人為非中國(guó)居民的，按照存款人國(guó)籍（地區(qū)）進(jìn)行標(biāo)識(shí)(正確答案)937.按照《改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》，各銀行應(yīng)于2016年4月1日在系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)對(duì)Ⅰ類戶、Ⅱ類戶和Ⅲ類戶的有效區(qū)分、標(biāo)識(shí)，并向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備。下列需要向人民銀行支付結(jié)算司備案的機(jī)構(gòu)有（）。*A.國(guó)家開發(fā)銀行(正確答案)B.國(guó)有商業(yè)銀行(正確答案)C.政策性銀行(正確答案)D.股份制商業(yè)銀行(正確答案)938.按照《改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》，各銀行應(yīng)于2016年4月1日在系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)對(duì)Ⅰ類戶、Ⅱ類戶和Ⅲ類戶的有效區(qū)分、標(biāo)識(shí)，并向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備。下列需要向人民銀行支付結(jié)算司備案的機(jī)構(gòu)有（）。*A.農(nóng)村合作銀行B.國(guó)有商業(yè)銀行(正確答案)C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行(正確答案)D.中國(guó)進(jìn)出口銀行(正確答案)939.按照《改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》，各銀行應(yīng)于2016年4月1日在系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)對(duì)Ⅰ類戶、Ⅱ類戶和Ⅲ類戶的有效區(qū)分、標(biāo)識(shí)，并向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備。下列需要向中國(guó)人民銀行南京分行備案的機(jī)構(gòu)有（）。*A.紫金農(nóng)商銀行(正確答案)B.江陰農(nóng)商銀行(正確答案)C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.江蘇省內(nèi)的農(nóng)村合作銀行(正確答案)940.按照《改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》，各銀行應(yīng)于2016年4月1日在系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)對(duì)Ⅰ類戶、Ⅱ類戶和Ⅲ類戶的有效區(qū)分、標(biāo)識(shí)，并向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備。下列需要向所在地人民銀行省會(huì)（首府）城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)備案的機(jī)構(gòu)有（）。*A.農(nóng)村商業(yè)銀行(正確答案)B.城市商業(yè)銀行(正確答案)C.農(nóng)村合作銀行(正確答案)D.農(nóng)村信用社(正確答案)941.下列選項(xiàng)中不屬于有效身份證件的是（）。*A.定居國(guó)外的中國(guó)公民為定居國(guó)外的證明文件(正確答案)B.定居國(guó)外的中國(guó)公民為中國(guó)護(hù)照C.臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住的有效身份證明(正確答案)D.香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證(正確答案)942.通過網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等電子渠道開立Ⅱ類戶的，以下表述正確的是（）。*A.銀行應(yīng)通過綁定開戶申請(qǐng)人的同名Ⅰ類戶，作為核驗(yàn)開戶申請(qǐng)人身份信息的手段之一，確認(rèn)綁定賬戶的所有人是開戶申請(qǐng)人本人，綁定賬戶的開戶銀行名稱和賬號(hào)與開戶申請(qǐng)人提供的信息一致(正確答案)B.Ⅱ類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由銀行確定C.銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，與存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過10000元(正確答案)D.銀行不得通過綁定Ⅱ類戶、Ⅲ類戶或支付機(jī)構(gòu)的支付賬戶進(jìn)行開戶申請(qǐng)人身份信息核驗(yàn)(正確答案)943.通過網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等電子渠道開立Ⅱ類戶的，以下表述正確的是（）。*A.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁定賬戶是否屬于Ⅰ類戶(正確答案)B.銀行可根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)策略以及與其他銀行協(xié)議，自主決定是否開通小額支付系統(tǒng)客戶賬戶信息查詢功能(正確答案)C.約定通過小額支付系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)客戶賬戶信息查詢的，查詢行通過批量客戶賬戶信息查詢報(bào)文發(fā)起查詢，被查詢行通過批量客戶賬戶查詢應(yīng)答報(bào)文進(jìn)行回復(fù)，回復(fù)期限不超過5天D.當(dāng)擬綁定賬戶狀態(tài)正常時(shí)，被查詢行應(yīng)反饋“已開戶為Ⅰ類戶”、“已開戶為Ⅱ類戶”或“已開戶為Ⅲ類戶”(正確答案)944.通過網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等電子渠道開立Ⅲ類戶的，以下表述正確的是（）。*A.銀行應(yīng)通過開戶申請(qǐng)人從同名Ⅰ類戶或Ⅱ類戶向Ⅲ類戶轉(zhuǎn)入任意金額的方式激活賬戶，并確認(rèn)開戶申請(qǐng)人是同名Ⅰ類戶或Ⅱ類戶的所有人B.Ⅲ類戶賬戶余額不得超過1000元，賬戶剩余資金應(yīng)原路返回同名I類戶(正確答案)C.已開立Ⅰ類戶再申請(qǐng)?jiān)谕汇y行開立Ⅲ類戶的，銀行可在Ⅰ類戶實(shí)體介質(zhì)上加載Ⅲ類賬戶功能(正確答案)D.銀行應(yīng)于2016年4月1日在系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)對(duì)Ⅰ類戶、Ⅱ類戶和Ⅲ類戶的有效區(qū)分、標(biāo)識(shí)，并按規(guī)定向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備(正確答案)945.因身患重病、行動(dòng)不便、無自理能力等無法自行前往銀行的存款人辦理掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務(wù)時(shí)，銀行可采取上門服務(wù)方式辦理，也可由（）代理辦理。*A.被代理人所在縣級(jí)以上醫(yī)院出具的特殊情況證明(正確答案)B.由配偶、父母或成年子女憑合法的委托書代理辦理(正確答案)C.代理人與被代理人的關(guān)系證明文件(正確答案)D.被代理人所在社區(qū)居委會(huì)（村民委員會(huì)）及以上組織出具的特殊情況證明(正確答案)946.銀行應(yīng)根據(jù)存款人（）等因素，在存款人設(shè)定的交易限額內(nèi)確定交易風(fēng)險(xiǎn)提示額度，并對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)提示額度進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理。*A.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)B.日常交易行為(正確答案)C.信用額度D.資產(chǎn)狀況(正確答案)1028.銀行為存款人開立個(gè)人銀行賬戶，存款人出具的有效證件包括（）。*A.居民身份證或臨時(shí)身份證(正確答案)B.中國(guó)籍的華僑，可出具中國(guó)護(hù)照(正確答案)C.軍人、武裝警察身份證件(正確答案)D.其他能證明身份的有效證件或證明文件(正確答案)1029.在嚴(yán)格遵守對(duì)存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，各銀行可以對(duì)不同的存款人確定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，并按照（）等進(jìn)行分類管理。*A.賬戶余額(正確答案)B.交易頻率(正確答案)C.交易金額(正確答案)D.風(fēng)險(xiǎn)程度(正確答案)1030.為中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民開立個(gè)人銀行賬戶，存款人需要出具的有效證件包括（）。*A.監(jiān)護(hù)人的有效身份證件(正確答案)B.賬戶使用人的居民身份證或戶口簿(正確答案)C.永久居留證D.根據(jù)銀行需要，其他能證明身份的有效證件或證明文件(正確答案)1031.下列有關(guān)個(gè)人銀行賬戶的開立和使用，說法正確的是（）。*A.存款人可以選擇任一開戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立銀行賬戶(正確答案)B.存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行賬戶，應(yīng)由開戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理(正確答案)C.未經(jīng)本人同意，任何單位不得為存款人指定開戶銀行(正確答案)D.開戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可授權(quán)非開戶網(wǎng)點(diǎn)或其他機(jī)構(gòu)代理開戶1032.按照人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的要求，在2000年4月1日前開立的銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具（），辦理銷戶手續(xù)。*A.擁有該存款的存折、存單(正確答案)B.出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件(正確答案)C.開立銀行賬戶申請(qǐng)書D.銀行賬戶信用記錄1033.銀行有下列（）行為之一的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。*A.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)(正確答案)B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄(正確答案)C.與身份不明的客戶進(jìn)行交易(正確答案)D.為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶(正確答案)1034.下列有關(guān)機(jī)構(gòu)職責(zé)的描述，說法正確的是（）。*A.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)人銀行賬戶履行監(jiān)督管理職責(zé)(正確答案)B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審核存款人開戶資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性(正確答案)C.存款人對(duì)其出具的開戶申請(qǐng)資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)(正確答案)D.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)賬戶實(shí)名制工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查(正確答案)1035.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)要認(rèn)真履行對(duì)個(gè)人銀行賬戶的監(jiān)督管理職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)賬戶實(shí)名制的（）。*A.指導(dǎo)(正確答案)B.監(jiān)督(正確答案)C.調(diào)解D.檢查(正確答案)1036.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照相關(guān)法律制度要求，加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶開立的審查，確保存款人開戶資料的（）。*A.有效B.真實(shí)(正確答案)C.完整(正確答案)D.合規(guī)(正確答案)1037.居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民開立個(gè)人銀行賬戶，下列說法正確的是（）。*A.應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立(正確答案)B.自己憑有效證件直接辦理C.需要出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件(正確答案)D.需要出具本人（賬戶使用人）的居民身份證或戶口簿(正確答案)1038.銀行賬戶的存單、存折、銀行卡等如有遺失，存款人可向開戶銀行申請(qǐng)掛失止付。開戶銀行受理存款人的掛失后，可在7個(gè)工作日內(nèi)，為存款人辦理（）業(yè)務(wù)。*A.補(bǔ)領(lǐng)新存單(正確答案)B.補(bǔ)領(lǐng)存折(正確答案)C.補(bǔ)領(lǐng)銀行卡(正確答案)D.支取存款(正確答案)1039.銀行與身份不明的客戶進(jìn)行交易，其面臨的處罰有（）。*A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正(正確答案)B.情節(jié)嚴(yán)重的，處一萬元以上五萬元以下罰款C.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款(正確答案)1040.存款人偽造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶的，其面臨的處罰有（）。*A.非經(jīng)營(yíng)性的存款人,給予警告并處以1000元的罰款(正確答案)B.非經(jīng)營(yíng)性的存款人,給予警告并處以5000元的罰款C.經(jīng)營(yíng)性的存款人，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款(正確答案)D.構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任(正確答案)1041.存款人變?cè)熳C明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶的，其面臨的處罰有（）。*A.非經(jīng)營(yíng)性的存款人,給予警告并處以1000元的罰款(正確答案)B.非經(jīng)營(yíng)性的存款人,給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款C.經(jīng)營(yíng)性的存款人，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款(正確答案)D.構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任(正確答案)1042.銀行未按照規(guī)定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄，其面臨的處罰有（）。*A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正(正確答案)B.情節(jié)嚴(yán)重的，處一萬元以上五萬元以下罰款C.情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬元以上二十萬元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款(正確答案)1043.關(guān)于“明確銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)職責(zé)，切實(shí)落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制”的表述,說法正確的是（）。*A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照相關(guān)法律制度要求，不得為存款人開立假名和匿名賬戶(正確答案)B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真履行對(duì)個(gè)人銀行賬戶的監(jiān)督管理職責(zé)，落實(shí)其分支機(jī)構(gòu)賬戶實(shí)名制的指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立銀行賬戶的跟蹤檢查制度，及時(shí)掌握存款人賬戶信息資料變動(dòng)情況(正確答案)D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立健全銀行結(jié)算賬戶開立和管理的內(nèi)控制度，建立客戶身份識(shí)別制度及責(zé)任制，加強(qiáng)對(duì)臨柜人員的培訓(xùn)和檢查(正確答案)1044.關(guān)于“明確存款人職責(zé)，切實(shí)落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制”的表述，下列說法正確的是（）。*A.存款人應(yīng)以實(shí)名開立銀行賬戶，并對(duì)其出具的開戶申請(qǐng)資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)(正確答案)B.存款人開立銀行結(jié)算賬戶可通過個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)查詢其信用信息(正確答案)C.存款人開戶信息資料發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知開戶銀行(正確答案)D.存款人不可在同一銀行賬戶下辦理不同的銀行業(yè)務(wù)1045.關(guān)于“開立個(gè)人銀行賬戶須出具的有效證件”的表述，說法正確的是（）。*A.居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證(正確答案)B.居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立，并必須出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件C.香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件(正確答案)D.外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證(外國(guó)邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理)(正確答案)1046.銀行為存款人開立個(gè)人銀行賬戶，以下屬于存款人法定有效證件的有（）。*A.軍人、武裝警察身份證件(正確答案)B.居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍的華僑的中國(guó)護(hù)照(正確答案)C.臺(tái)灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件(正確答案)D.機(jī)動(dòng)車駕駛證1047.關(guān)于“規(guī)范個(gè)人銀行賬戶的開立和使用”的表述，下列說法正確的是（）。*A.存款人可以選擇任一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立銀行賬戶(正確答案)B.銀行不得通過與收、付款單位進(jìn)行排他性合作，變相為客戶指定開戶銀行(正確答案)C.代理他人開立銀行賬戶的，銀行應(yīng)要求代理人出示被代理人和代理人的有效身份證件(正確答案)D.開戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以委托非開戶網(wǎng)點(diǎn)或其他機(jī)構(gòu)代理開戶1326.個(gè)人開立Ⅱ類、Ⅲ類銀行賬戶需要進(jìn)行身份驗(yàn)證時(shí)，可以綁定的賬戶有（）。*A.本人I類銀行賬戶(正確答案)B.本人支付寶賬戶C.本人信用卡賬戶(正確答案)D.本人微信支付賬戶1327.有關(guān)個(gè)人銀行賬戶的開立，下列說法正確的是（）。*A.個(gè)人可以憑有效身份證件通過銀行柜面開立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ類戶(正確答案)B.個(gè)人在銀行柜面開立Ⅱ、Ⅲ類戶時(shí)，需要綁定Ⅰ類戶或者信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證C.個(gè)人在銀行自助機(jī)具開立Ⅰ類戶時(shí)，需經(jīng)銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面審核開戶人身份(正確答案)D.個(gè)人在銀行柜面開立Ⅱ、Ⅲ類戶時(shí)，無需綁定Ⅰ類戶或者信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證(正確答案)1328.有關(guān)個(gè)人開立的Ⅰ類銀行賬戶，下列說法正確的是（）。*A.憑有效身份證件通過銀行柜面開立(正確答案)B.通過銀行自助機(jī)具開立，但需經(jīng)銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面審核開戶人身份(正確答案)C.通過銀行自助機(jī)具開立，但需綁定信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證D.通過銀行電子渠道開立，但需綁定信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證1329.有關(guān)個(gè)人開立的Ⅱ類、Ⅲ類銀行賬戶，下列說法正確的是（）。*A.憑有效身份證件通過銀行柜面開立，并需綁定Ⅰ類賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證B.憑有效身份證件通過銀行柜面開立，并需綁定信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證C.憑有效身份證件通過銀行柜面開立，無需綁定Ⅰ類賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證(正確答案)D.憑有效身份證件通過銀行柜面開立，無需綁定信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證(正確答案)1330.銀行開辦Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守銀行賬戶實(shí)名制規(guī)定和反洗錢客戶身份資料保存制度要求，留存開戶申請(qǐng)人身份證件的（）等。*A.原件B.復(fù)印件(正確答案)C.影印件(正確答案)D.影像(正確答案)1331.有條件的銀行開辦Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)，可以通過（）等安全有效的技術(shù)手段作為輔助核實(shí)個(gè)人身份信息的方式。*A.視頻(正確答案)B.拍照C.人臉識(shí)別(正確答案)D.檢查身份證件1332.銀行通過電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人開立Ⅱ類戶，應(yīng)當(dāng)向綁定賬戶開戶行驗(yàn)證Ⅱ類戶與綁定賬戶為同一人開立且綁定賬戶為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶，驗(yàn)證的信息應(yīng)當(dāng)至少包括開戶申請(qǐng)人（）。*A.姓名、居民身份證號(hào)碼(正確答案)B.手機(jī)號(hào)碼(正確答案)C.綁定賬戶賬號(hào)（卡號(hào)）(正確答案)D.綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶(正確答案)1333.銀行通過電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人開立Ⅲ類戶，應(yīng)當(dāng)向綁定賬戶開戶行驗(yàn)證Ⅲ類戶與綁定賬戶為同一人開立，驗(yàn)證的信息應(yīng)當(dāng)至少包括開戶申請(qǐng)人（）。*A.姓名(正確答案)B.居民身份證號(hào)碼(正確答案)C.手機(jī)號(hào)碼(正確答案)D.綁定賬戶賬號(hào)（卡號(hào)）(正確答案)1334.有關(guān)銀行通過電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人開立的Ⅱ類戶，下列說法正確的是（）。*A.應(yīng)當(dāng)向綁定賬戶開戶行驗(yàn)證Ⅱ類戶與綁定賬戶為同一人開立且綁定賬戶為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶(正確答案)B.驗(yàn)證的信息應(yīng)當(dāng)至少包括開戶申請(qǐng)人姓名、居民身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶賬號(hào)（卡號(hào)）等4個(gè)要素C.驗(yàn)證的信息應(yīng)當(dāng)至少包括開戶申請(qǐng)人姓名、居民身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶賬號(hào)（卡號(hào)）、綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶等5個(gè)要素(正確答案)D.應(yīng)當(dāng)要求開戶申請(qǐng)人登記驗(yàn)證的手機(jī)號(hào)碼與綁定賬戶使用的手機(jī)號(hào)碼保持一致(正確答案)1335.有關(guān)銀行通過電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人開立的Ⅲ類戶，下列說法正確的是（）。*A.應(yīng)當(dāng)向綁定賬戶開戶行驗(yàn)證Ⅲ類戶與綁定賬戶為同一人開立(正確答案)B.驗(yàn)證的信息應(yīng)當(dāng)至少包括開戶申請(qǐng)人姓名、居民身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶賬號(hào)（卡號(hào)）等4個(gè)要素(正確答案)C.驗(yàn)證的信息應(yīng)當(dāng)至少包括開戶申請(qǐng)人姓名、居民身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶賬號(hào)（卡號(hào)）、綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶等5個(gè)要素D.應(yīng)當(dāng)要求開戶申請(qǐng)人登記驗(yàn)證的手機(jī)號(hào)碼與綁定賬戶使用的手機(jī)號(hào)碼保持一致(正確答案)1336.銀行通過電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人辦理Ⅱ、Ⅲ類戶的（）變更業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照新開戶要求重新驗(yàn)證信息，并采取措施核實(shí)個(gè)人變更信息的真實(shí)意愿。*A.姓名(正確答案)B.居民身份證號(hào)碼(正確答案)C.手機(jī)號(hào)碼(正確答案)D.綁定賬戶(正確答案)1337.銀行通過電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人辦理Ⅱ、Ⅲ類戶姓名、居民身份證號(hào)碼變更，且綁定賬戶為他行賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人先（）后再予以變更。*A.重新提交驗(yàn)證信息，并提出個(gè)人變更信息的真實(shí)意愿B.將Ⅱ類戶所有投資理財(cái)?shù)冉鹑诋a(chǎn)品贖回(正確答案)C.提前支取定期存款(正確答案)D.將Ⅱ、Ⅲ類戶資金全部轉(zhuǎn)回綁定賬戶(正確答案)1338.銀行可以通過柜面或者電子渠道為個(gè)人辦理的業(yè)務(wù)有（）。*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ類戶的開立B.Ⅱ、Ⅲ類戶的變更(正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ類戶的銷戶(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ類戶的綁定1339.銀行在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間以外辦理Ⅱ、Ⅲ類戶開戶業(yè)務(wù)的，對(duì)開戶申請(qǐng)人身份進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查可以采取的方式有（）。*A.暫停開戶，在銀行按規(guī)定聯(lián)網(wǎng)核查個(gè)人身份信息后再辦理開戶B.可以通過公安部認(rèn)可的其他查詢渠道聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)C.先辦理開戶，該賬戶暫時(shí)不能使用，在銀行按規(guī)定聯(lián)網(wǎng)核查個(gè)人身份信息后賬戶才能正常使用D.先辦理開戶，該賬戶只收不付，在銀行按規(guī)定聯(lián)網(wǎng)核查個(gè)人身份信息后賬戶才能正常使用(正確答案)1340.銀行為個(gè)人開立Ⅱ、Ⅲ類戶時(shí)，應(yīng)在與客戶簽訂的賬戶管理協(xié)議中約定（）。*A.長(zhǎng)期不動(dòng)戶處置方法(正確答案)B.零余額賬戶處置方法(正確答案)C.綁定賬戶變更方法D.個(gè)人身份信息變更方法1341.銀行應(yīng)當(dāng)積極引導(dǎo)個(gè)人（）。*A.使用Ⅰ類戶辦理小額網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)B.使用Ⅱ、Ⅲ類戶辦理小額網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)(正確答案)C.在移動(dòng)支付中便捷應(yīng)用(正確答案)D.建立個(gè)人銀行賬戶資金保護(hù)機(jī)制(正確答案)1342.Ⅱ類戶可以辦理（）。*A.存款(正確答案)B.購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品(正確答案)C.限額消費(fèi)(正確答案)D.繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)(正確答案)1343.Ⅱ類戶可以辦理存款、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)。經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，還可以辦理（）。*A.存取現(xiàn)金(正確答案)B.小額貸款C.非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入(正確答案)D.配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片(正確答案)1344.有關(guān)Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金的累計(jì)限額合計(jì)，下列說法正確的是（）。*A.日累計(jì)限額合計(jì)為1萬元(正確答案)B.日累計(jì)限額合計(jì)為5萬元C.年累計(jì)限額合計(jì)為10萬元D.年累計(jì)限額合計(jì)為20萬元(正確答案)1345.有關(guān)Ⅱ類戶消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金的累計(jì)限額合計(jì)，下列說法正確的是（）。*A.日累計(jì)限額合計(jì)為1萬元(正確答案)B.日累計(jì)限額合計(jì)為5萬元C.年累計(jì)限額合計(jì)為10萬元D.年累計(jì)限額合計(jì)為20萬元(正確答案)1346.有關(guān)Ⅱ類戶的使用，下列說法正確的是（）。*A.可辦理存款、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)(正確答案)B.經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，還可以辦理存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入以及配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片等業(yè)務(wù)(正確答案)C.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為1萬元，年累計(jì)限額合計(jì)為20萬元(正確答案)D.Ⅱ類戶消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為1萬元，年累計(jì)限額合計(jì)為20萬元(正確答案)1347.Ⅲ類戶可以辦理（）。*A.存款、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品B.限額消費(fèi)和繳費(fèi)(正確答案)C.限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)(正確答案)D.經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，還可辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)(正確答案)1348.有關(guān)Ⅲ類戶非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入的累計(jì)限額，下列說法正確的是（）。*A.日累計(jì)限額為0.5萬元(正確答案)B.日累計(jì)限額為1萬元C.年累計(jì)限額為5萬元D.年累計(jì)限額為10萬元(正確答案)1349.有關(guān)Ⅲ類戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金的累計(jì)限額合計(jì)，下列說法正確的是（）。*A.日累計(jì)限額合計(jì)為0.5萬元(正確答案)B.日累計(jì)限額合計(jì)為2萬元C.年累計(jì)限額合計(jì)為10萬元(正確答案)D.年累計(jì)限額合計(jì)為20萬元1350.有關(guān)Ⅲ類戶的使用，下列說法正確的是（）。*A.可辦理限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)(正確答案)B.經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，還可以辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)(正確答案)C.非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入日累計(jì)限額為5000元，年累計(jì)限額為10萬元(正確答案)D.消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)為5000元，年累計(jì)限額合計(jì)為10萬元(正確答案)1351.銀行通過Ⅱ類戶發(fā)放貸款，下列說法正確的是（）。*A.可以向Ⅱ類戶發(fā)放本銀行貸款資金(正確答案)B.可以通過Ⅱ類戶還款(正確答案)C.Ⅱ類戶不得透支(正確答案)D.發(fā)放貸款和貸款資金歸還，不受轉(zhuǎn)賬限額規(guī)定(正確答案)1352.銀行應(yīng)當(dāng)以個(gè)人銀行賬戶分類管理為契機(jī)提升銀行服務(wù)水平，加大（），使社會(huì)公眾充分了解并積極利用Ⅱ、Ⅲ類戶來滿足多樣化支付需求和資金保護(hù)需求。*A.行內(nèi)系統(tǒng)的改造B.網(wǎng)點(diǎn)柜員的培訓(xùn)(正確答案)C.對(duì)社會(huì)公眾的宣傳力度(正確答案)D.存量Ⅱ、Ⅲ類戶的開立和使用管理1158.個(gè)人通過采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠驗(yàn)證方式登錄電子渠道開立Ⅱ、Ⅲ類戶時(shí)，如綁定本人本銀行Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶或者信用卡賬戶開立的，且確認(rèn)個(gè)人身份資料或信息未發(fā)生變化的，開立Ⅱ、Ⅲ類戶時(shí)（）。*A.需個(gè)人填寫身份信息B.需出示個(gè)人身份證件C.無需個(gè)人填寫身份信息(正確答案)D.無需出示個(gè)人身份證件(正確答案)1159.銀行電子渠道采用的數(shù)字證書或生成電子簽名過程應(yīng)當(dāng)符合（）等有關(guān)規(guī)定。*A.中華人民共和國(guó)電子簽名法(正確答案)B.金融電子認(rèn)證規(guī)范(正確答案)C.中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法D.中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知1160.當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí)，銀行處理的方法是（）。*A.要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像(正確答案)B.登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息(正確答案)C.個(gè)人在7日內(nèi)未提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行中止該賬戶所有業(yè)務(wù)(正確答案)D.個(gè)人在7日內(nèi)未提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行延長(zhǎng)至10日，直至中止該賬戶所有業(yè)務(wù)1161.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等，L累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整的金額為（）。*A.出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為2000元(正確答案)B.出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為5000元C.年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為2萬元。D.年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為5萬元(正確答案)1162.根據(jù)Ⅱ、Ⅲ類戶使用要求，下列表述正確的是（）。*A.使用Ⅱ、Ⅲ類戶替代Ⅰ類戶用于網(wǎng)絡(luò)支付和移動(dòng)支付業(yè)務(wù)(正確答案)B.利用Ⅱ、Ⅲ類戶辦理日常消費(fèi)、繳納公共事業(yè)費(fèi)、向支付賬戶充值(正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ類戶可以通過基于主機(jī)卡模擬（HCE）、手機(jī)安全單元（SE）、支付標(biāo)記化（Tokenization）等技術(shù)的移動(dòng)支付工具進(jìn)行小額取現(xiàn)(正確答案)D.銀行為個(gè)人非面對(duì)面開立的Ⅱ、Ⅲ類戶向本人同名支付賬戶充值的，充值資金不可提回Ⅱ、Ⅲ類戶1163.關(guān)于Ⅲ類戶的使用，下列表述正確的是（）。*A.可以透支B.任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過2000元(正確答案)C.歸還貸款資金時(shí)不受出金限額控制(正確答案)D.消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)為2000元(正確答案)1164.銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)Ⅱ、Ⅲ類戶異常開立和可疑交易的監(jiān)測(cè)，對(duì)于個(gè)人存在異常開戶和可疑交易行為的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）等制度規(guī)定，采取拒絕開戶或暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)等措施。*A.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(正確答案)B.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》(正確答案)C.《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》D.《中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》1165.銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)（）等制度要求，加強(qiáng)Ⅱ、Ⅲ類戶和綁定賬戶信息安全管理，確保信息安全，防止信息泄露和濫用。*A.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》B.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》(正確答案)C.《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》(正確答案)D.《中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》(正確答案)1731.開戶行為異常是指客戶使用同一身份連續(xù)開立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶。這里的“同一身份”是指（）。*A.同一身份證號(hào)碼(正確答案)B.同一手機(jī)號(hào)碼(正確答案)C.同一綁定賬戶(正確答案)D.同一設(shè)備ID1732.下列開戶后交易行為異常中，說法正確的是（）*A.不同客戶使用同一終端設(shè)備（僅指同一設(shè)備ID）、同一綁定賬戶或手機(jī)號(hào)碼開立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶B.不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機(jī)號(hào)碼開立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶C.多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行登錄或操作使用(正確答案)D.多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶的身份驗(yàn)證交易發(fā)起方集中于某一銀行，或身份驗(yàn)證交易時(shí)間集中于凌晨等異常時(shí)間段(正確答案)1733.下列Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，屬于開戶后交易行為異常的是（）。*A.客戶使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運(yùn)營(yíng)商手機(jī)號(hào)碼B.多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行登錄或操作使用(正確答案)C.多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶的身份驗(yàn)證交易發(fā)起方集中于某一銀行(正確答案)D.多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶的身份驗(yàn)證交易時(shí)間集中于凌晨(正確答案)1734.Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征表現(xiàn)為在一段時(shí)間內(nèi)，多個(gè)新增Ⅱ、Ⅲ類戶呈現(xiàn)出集中性特征，具體情形有（）。*A.綁定賬戶開戶行集中在少數(shù)幾家銀行(正確答案)B.開戶時(shí)間集中于凌晨等異常時(shí)間段(正確答案)C.客戶集中在同一或相似年齡段(正確答案)D.客戶集中在相近的網(wǎng)絡(luò)地址或地理位置(正確答案)1735.Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征表現(xiàn)為在一段時(shí)間內(nèi)，多個(gè)新增Ⅱ、Ⅲ類戶呈現(xiàn)出集中性特征，具體情形有（）。*A.客戶身份證號(hào)碼集中在少數(shù)幾個(gè)地區(qū)(正確答案)B.客戶身份證地址為相同或相近的地址且與身份證號(hào)段對(duì)應(yīng)地區(qū)不一致(正確答案)C.客戶手機(jī)號(hào)碼集中在少數(shù)幾個(gè)歸屬地區(qū)(正確答案)D.客戶手機(jī)號(hào)碼呈現(xiàn)連號(hào)或集中在相同號(hào)段(正確答案)1736.下列Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，屬于開戶行為異常的是（）。*A.客戶使用同一身份（包括同一身份證號(hào)碼，或同一綁定賬戶，或同一手機(jī)號(hào)碼等情況）連續(xù)開立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶(正確答案)B.不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機(jī)號(hào)碼開立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶(正確答案)C.客戶使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運(yùn)營(yíng)商手機(jī)號(hào)碼(正確答案)D.客戶申請(qǐng)開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動(dòng)操作速度的合理范圍(正確答案)1737.下列Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，屬于開戶后交易行為異常的是（）。*A.Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，連續(xù)發(fā)生交易失敗情況，或短時(shí)間內(nèi)發(fā)生身份驗(yàn)證、綁定或簽約等非資金變動(dòng)類交易。(正確答案)B.Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，在未發(fā)生過入金的情況下收到身份驗(yàn)證請(qǐng)求(正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，發(fā)生交易的終端設(shè)備ID、網(wǎng)絡(luò)地址、地理位置與申請(qǐng)開戶時(shí)有明顯差異(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶(正確答案)1738.下列Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，屬于開戶行為異常的是（）。*A.新增開戶頻率異常增高、數(shù)量激增(正確答案)B.新增開戶時(shí)間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律(正確答案)C.新增開戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶群體特征等不符(正確答案)D.多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶的身份驗(yàn)證交易發(fā)起方集中于某一銀行1547.銀行為軍人開立的應(yīng)當(dāng)作為個(gè)人Ⅱ類銀行結(jié)算賬戶管理的銀行賬戶是指（）。*A.軍人保障卡銀行賬戶(正確答案)B.軍人工資卡輔卡銀行賬戶C.退役金專用卡銀行賬戶(正確答案)D.軍人銀行賬戶1548.軍人在一家銀行已開立I類戶，需要新開立工資卡輔卡銀行賬戶的，正確的處理方法是（）。*A.可以開立工資卡輔卡銀行賬戶，按照Ⅱ類戶管理B.可以將原有I類戶撤銷后，再開立工資卡輔卡銀行賬戶(正確答案)C.可以將原有I類戶降級(jí)后，再開立工資卡輔卡銀行賬戶(正確答案)D.在未開立I類戶的其他銀行開立工資卡輔卡銀行賬戶(正確答案)1087.聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息，是指通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核對(duì)或查詢相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，以驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證所記載（）信息真實(shí)性的行為。*A.姓名(正確答案)B.公民身份號(hào)碼(正確答案)C.照片(正確答案)D.簽發(fā)機(jī)關(guān)(正確答案)1088.銀行機(jī)構(gòu)可通過以下方式與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)連接，進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查（）。*A.銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)(正確答案)B.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(正確答案)C.個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)(正確答案)D.直接登錄(正確答案)1089.銀行機(jī)構(gòu)在辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)，包括（）業(yè)務(wù)，則應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。*A.開立個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(正確答案)B.變更個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(正確答案)C.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(正確答案)D.單位銀行結(jié)算賬戶(正確答案)1090.銀行機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括（）業(yè)務(wù)，則應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。*A.開立個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶B.票據(jù)結(jié)算(正確答案)C.銀行卡結(jié)算(正確答案)D.匯兌(正確答案)1091.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若相關(guān)個(gè)人的（）與居民身份證所記載的信息核對(duì)完全相符，可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。*A.姓名(正確答案)B.公民身份號(hào)碼(正確答案)C.照片(正確答案)D.簽發(fā)機(jī)關(guān)(正確答案)1092.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)區(qū)別相關(guān)銀行業(yè)務(wù)的（）等因素制定具體的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理方法，并將制定的業(yè)務(wù)處理方法向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。*A.業(yè)務(wù)性質(zhì)(正確答案)B.客戶類型(正確答案)C.金額大小(正確答案)D.風(fēng)險(xiǎn)程度(正確答案)1093.《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》中所稱“其他操作”是指（）等操作。*A.疑義信息反饋(正確答案)B.核查日志查詢(正確答案)C.統(tǒng)計(jì)分析(正確答案)D.系統(tǒng)管理(正確答案)1094.銀行機(jī)構(gòu)可通過（）方式進(jìn)行公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查。*A.接口方式(正確答案)B.鏈接方式(正確答案)C.直接登錄方式(正確答案)D.集中接入方式1095.人民銀行分支機(jī)構(gòu)可通過（）方式進(jìn)行公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查。*A.接口方式B.鏈接方式(正確答案)C.直接登錄方式(正確答案)D.集中接入方式1096.聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)中核查行包括（）。*A.接口行(正確答案)B.非接口行(正確答案)C.人民銀行分支機(jī)構(gòu)(正確答案)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)1097.有關(guān)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)“核查行”的表述，下列說法正確的是（）。*A.接口行、非接口行和進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的人民銀行分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)稱核查行(正確答案)B.以接口方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機(jī)構(gòu)稱為接口行(正確答案)C.以鏈接方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機(jī)構(gòu)稱為接口行D.以鏈接方式或直接登錄方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機(jī)構(gòu)稱為非接口行(正確答案)1098.有關(guān)聯(lián)網(wǎng)核查的操作，下列說法正確的是（）。*A.接口方式下，銀行機(jī)構(gòu)通過其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員登錄登錄賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B.接口方式下，銀行機(jī)構(gòu)通過其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)C.直接登錄方式下，銀行機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)專用的操作員直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)D.直接登錄方式下，銀行機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)專用的操作員直接登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查1099.按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》，銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)如需進(jìn)行（）的操作，應(yīng)采用直接登錄方式。*A.查詢核查日志(正確答案)B.疑義信息核實(shí)情況(正確答案)C.批量核對(duì)請(qǐng)求文件登記信息(正確答案)D.批量反饋請(qǐng)求文件登記信息(正確答案)1100.按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》，銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)如需進(jìn)行（）的操作，應(yīng)采用直接登錄方式。*A.監(jiān)測(cè)不合規(guī)機(jī)構(gòu)(正確答案)B.系統(tǒng)管理(正確答案)C.統(tǒng)計(jì)疑義信息反饋量(正確答案)D.統(tǒng)計(jì)核查業(yè)務(wù)量、操作員數(shù)量(正確答案)1101.核查行進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)正確選擇業(yè)務(wù)種類，并向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準(zhǔn)確提交待核查人的（）。*A.姓名(正確答案)B.家庭住址C.公民身份號(hào)碼(正確答案)D.電話號(hào)碼1102.核查行可采用（）方式對(duì)相關(guān)個(gè)人的公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。*A.單筆核對(duì)方式(正確答案)B.批量核對(duì)方式(正確答案)C.單筆精確查詢方式(正確答案)D.批量精確查詢方式1103.核查行采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，應(yīng)將待核查人的（）提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。*A.姓名(正確答案)B.家庭住址C.公民身份號(hào)碼(正確答案)D.業(yè)務(wù)種類(正確答案)1104.核查行采用單筆精確查詢方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核