中國中小銀行產(chǎn)業(yè)競爭格局與發(fā)展趨勢研究報(bào)告

2023-2023年中國中小銀行產(chǎn)業(yè)競爭格局與發(fā)展趨勢研究報(bào)告報(bào)告簡介近30年國際銀行業(yè)跌宕起伏的發(fā)展歷程反復(fù)證明：一個(gè)穩(wěn)健而富有競爭力的銀行業(yè)格局對整個(gè)國家經(jīng)濟(jì)健康狀況是極為關(guān)鍵的，一個(gè)完善的銀行業(yè)體系不單純意味著銀行類型齊備，更重要的是規(guī)定銀行業(yè)格局在規(guī)模、服務(wù)領(lǐng)域及產(chǎn)品業(yè)務(wù)外延上應(yīng)具有相稱完整的層次結(jié)構(gòu)。優(yōu)化銀行業(yè)格局，科學(xué)布局銀行業(yè)（特別是中小銀行）層次結(jié)構(gòu)，對于提高一國銀行業(yè)整體競爭力和穩(wěn)定性、規(guī)避“同質(zhì)化”引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、滿足多元化金融服務(wù)需求有著舉足輕重的作用，因此必須站在國際國內(nèi)銀行業(yè)格局的戰(zhàn)略高度來思考中小銀行的發(fā)展問題。中國產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告網(wǎng)發(fā)布的《2023-2023年中國中小銀行產(chǎn)業(yè)競爭格局與發(fā)展趨勢研究報(bào)告》共十二章。一方面介紹了中小銀行相關(guān)概述、中國中小銀行市場運(yùn)營環(huán)境等，接著分析了中國中小銀行市場發(fā)展的現(xiàn)狀，然后介紹了中國中小銀行重點(diǎn)區(qū)域市場運(yùn)營形勢。隨后，報(bào)告對中國中小銀行重點(diǎn)公司經(jīng)營狀況分析，最后分析了中國中小銀行行業(yè)發(fā)展趨勢與投資預(yù)測。您若想對中小銀行產(chǎn)業(yè)有個(gè)系統(tǒng)的了解或者想投資中小銀行行業(yè)，本報(bào)告是您不可或缺的重要工具。本研究報(bào)告數(shù)據(jù)重要采用國家記錄數(shù)據(jù)，海關(guān)總署，問卷調(diào)查數(shù)據(jù)，商務(wù)部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫。其中宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)重要來自國家記錄局，部分行業(yè)記錄數(shù)據(jù)重要來自國家記錄局及市場調(diào)研數(shù)據(jù)，公司數(shù)據(jù)重要來自于國記錄局規(guī)模公司記錄數(shù)據(jù)庫及證券交易所等，價(jià)格數(shù)據(jù)重要來自于各類市場監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。【出品單位】中國產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告網(wǎng)報(bào)告目錄、圖表部份目錄第一章中小銀行相關(guān)概述第一節(jié)中小銀行的定義及演進(jìn)歷程一、中小銀行的范疇界定二、中小銀行產(chǎn)生的因素三、我國中小銀行的發(fā)展歷程回顧四、中小銀行對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的奉獻(xiàn)第二節(jié)中小銀行的分類簡述一、股份制商業(yè)銀行二、城市商業(yè)銀行三、農(nóng)村商業(yè)銀行第三節(jié)中小銀行的生存理論探討一、銀行業(yè)的規(guī)模界定二、商業(yè)銀行的規(guī)模選擇三、中小商業(yè)銀行的生存邏輯剖析第二章國內(nèi)外中小銀行整體運(yùn)營態(tài)勢分析第一節(jié)國外中小銀行的發(fā)展分析一、歐美中小銀行發(fā)展模式及借鑒意義二、美國中小銀行的生存現(xiàn)狀透析三、日本中小銀行的發(fā)展進(jìn)程四、意大利中小銀行發(fā)展?fàn)顩r分析第二節(jié)中國中小銀行發(fā)展概況一、近30年中小銀行發(fā)展的成就綜述二、我國中小銀行呈現(xiàn)快速發(fā)展勢頭三、中小商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)績創(chuàng)新高四、中小商業(yè)銀行經(jīng)營指標(biāo)解析五、國內(nèi)中小銀行興起圈地高潮六、我國中小銀行取得多項(xiàng)成果第三節(jié)中國中小銀行信息安全建設(shè)情況分析一、中小銀行信息安全現(xiàn)狀分析二、中小銀行信息安全面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素三、中小銀行風(fēng)險(xiǎn)壓力巨大亟需加強(qiáng)IT建設(shè)四、中小銀行信息安全建設(shè)的對策措施第四節(jié)中國民營中小銀行在中國的發(fā)展分析一、我國亟需發(fā)展民營中小銀行二、民營中小銀行發(fā)展的條件已經(jīng)成熟三、民營中小銀行帶來的效益分析四、民營中小銀行發(fā)展的對策建議第五節(jié)中國中小銀行面臨的壁壘與策略分析一、新形勢下中國中小銀行遭遇的阻礙二、我國中小銀行面臨利率市場化沖擊三、中小銀行連續(xù)健康發(fā)展的戰(zhàn)略選擇四、加強(qiáng)我國中小銀行市場改革的對策建議第三章中國中小銀行的經(jīng)營與管理分析第一節(jié)中小銀行資本管理的現(xiàn)狀及提高策略一、資本管理的相關(guān)概述二、我國中小銀行資本管理的現(xiàn)狀剖析三、我國中小銀行資本管理存在的缺失四、中小銀行資本管理亟需解決的核心問題五、我國中小銀行資本管理的未來發(fā)展導(dǎo)向六、提高中小銀行資本充足率的對策探析第二節(jié)中小銀行不良資產(chǎn)的管理分析一、發(fā)達(dá)國家中小銀行不良資產(chǎn)的處置模式二、我國中小銀行不良資產(chǎn)處置現(xiàn)狀三、發(fā)達(dá)國家中小銀行不良資產(chǎn)處置對我國的借鑒意義第三節(jié)中小銀行的市場定位與營銷戰(zhàn)略一、從消費(fèi)行為差異分析中小銀行的市場定位重點(diǎn)二、應(yīng)樹立以中小公司為目的客戶的市場定位三、中小商業(yè)銀行營銷存在的突出問題四、中小商業(yè)銀行可采用的營銷手段探索第四節(jié)中小銀行的上市分析一、我國中小銀行的上市進(jìn)程簡況二、中小銀行上市后的積極效應(yīng)透析三、我國上市中小銀行的經(jīng)營效益與發(fā)展戰(zhàn)略四、中小銀行上市的綜合評價(jià)第五節(jié)中小銀行的賺錢分析一、中小銀行賺錢的重要影響因素二、賺錢模型的建立與相關(guān)分析三、提高中小銀行賺錢能力的建議第六節(jié)中小銀行的經(jīng)營管理策略探討一、中小銀行強(qiáng)勢銀行品牌的塑造對策二、中小銀行流動性管理存在的問題及應(yīng)對措施三、中小銀行經(jīng)營策略調(diào)整的戰(zhàn)略思考四、中小銀行實(shí)行輕資產(chǎn)戰(zhàn)略的相關(guān)建議五、中小銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理策略探究第四章中國中小銀行的重要業(yè)務(wù)市場分析第一節(jié)鈔票管理業(yè)務(wù)一、國外銀行鈔票管理業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r二、中國商業(yè)銀行鈔票管理業(yè)務(wù)簡況及存在的問題三、中小銀行鈔票管理業(yè)務(wù)的目的客戶四、中小銀行發(fā)展鈔票管理業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略措施第二節(jié)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)一、中小銀行開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的意義及必要性二、中小銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)存在的問題三、中小銀行開展網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的定位模式四、中小銀行開展網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的具體對策第三節(jié)征詢業(yè)務(wù)一、中小銀行開展征詢業(yè)務(wù)的宏觀效益二、中小銀行征詢業(yè)務(wù)的目的市場與重要內(nèi)容三、中小銀行開展征詢業(yè)務(wù)的定位及推廣策略四、中小銀行開展征詢業(yè)務(wù)需注意的問題第四節(jié)中間業(yè)務(wù)一、我國中小銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展形勢二、制約我國中小銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的因素三、促進(jìn)中小銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的策略第五節(jié)國際業(yè)務(wù)一、中小商業(yè)銀行發(fā)展國際業(yè)務(wù)的優(yōu)勢二、中小商業(yè)銀行發(fā)展國際業(yè)務(wù)的不利因素三、中小銀行國際業(yè)務(wù)發(fā)展獲重大突破四、中小商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)發(fā)展的途徑探討第六節(jié)其它業(yè)務(wù)一、中小銀行票據(jù)業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展二、中小商業(yè)銀行債券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范三、中小銀行積極拓展私人銀行業(yè)務(wù)第五章中國股份制商業(yè)銀行運(yùn)營分析第一節(jié)中國股份制商業(yè)銀行發(fā)展概況一、中國股份制商業(yè)銀行發(fā)展的基本狀況二、中國股份制商業(yè)銀行規(guī)模增長情況三、中國股份制商業(yè)銀行重要指標(biāo)淺析第二節(jié)中小股份制商業(yè)銀行的經(jīng)營管理分析一、中小股份制商業(yè)銀行客戶定位的關(guān)鍵要素二、中小股份制商業(yè)銀行跨國經(jīng)營的驅(qū)動因素及途徑三、中小股份制商業(yè)銀行并購的動因與途徑探索四、中小股份制商業(yè)銀行對公理財(cái)業(yè)務(wù)的賺錢模式第三節(jié)中國股份制商業(yè)銀行存在的問題及對策一、股份制商業(yè)銀行面臨的重要挑戰(zhàn)二、推動股份制商業(yè)銀行發(fā)展的建議三、股份制商業(yè)銀行連續(xù)發(fā)展壯大的戰(zhàn)略措施四、股份制商業(yè)銀行轉(zhuǎn)軌的困境與出路分析第四節(jié)未來中國股份制商業(yè)銀行發(fā)展趨勢分析一、實(shí)行國際化改造二、向事業(yè)部制過渡三、資本補(bǔ)充渠道進(jìn)一步拓寬四、向金融控股公司演變五、以并購方式實(shí)現(xiàn)低成本擴(kuò)張第六章中國城市商業(yè)銀行運(yùn)營新形勢分析第一節(jié)中國城市商業(yè)銀行總體概況一、中國城市商業(yè)銀行的發(fā)展進(jìn)程二、中國城商行發(fā)展呈六大主流趨向三、城市商業(yè)銀行逐步拓展發(fā)展空間四、我國城市商業(yè)銀行發(fā)展格局轉(zhuǎn)變第二節(jié)中國城市商業(yè)銀行發(fā)展綜述一、中國城市商業(yè)銀行財(cái)務(wù)狀況評析二、城商行的戰(zhàn)略動態(tài)解析三、中國城商行發(fā)展?fàn)顩r綜述四、城市商業(yè)銀行遭遇資本瓶頸五、城市商業(yè)銀行重要指標(biāo)淺析第三節(jié)中國城市商業(yè)銀行發(fā)展的相關(guān)影響因素及應(yīng)對一、新會計(jì)準(zhǔn)則對城商行的影響評析二、利率市場化改革帶來的利好與危機(jī)三、城商行應(yīng)對利率市場化的策略分析四、應(yīng)用利率手段控制城商行的不合理擴(kuò)張第四節(jié)中國城市商業(yè)銀行的并購重組分析一、中國城市商業(yè)銀行的并購形式與現(xiàn)狀二、透視我國城市商業(yè)銀行并購重組的特性三、國內(nèi)城市商業(yè)銀行的并購戰(zhàn)略分析四、城市商業(yè)銀行聯(lián)合重組的相關(guān)解析五、加快城市商業(yè)銀行戰(zhàn)略重組的建議第五節(jié)中國城市商業(yè)銀行存在的問題分析一、當(dāng)前城市商業(yè)銀行面臨的內(nèi)部缺失二、城市商業(yè)銀行粗放經(jīng)營潛藏巨大風(fēng)險(xiǎn)三、產(chǎn)權(quán)制度成為城商行發(fā)展的重大瓶頸第六節(jié)促進(jìn)城市商業(yè)銀行發(fā)展的對策一、城商行發(fā)展亟需理性解決的幾大問題二、城商行對接中小公司融資的策略三、中國城商行發(fā)展的戰(zhàn)略突圍四、城市商業(yè)銀行的定位與發(fā)展對策五、城市商業(yè)銀行應(yīng)積極發(fā)展區(qū)域一體化六、我國城市商業(yè)銀行發(fā)展的政策建議第七章中國農(nóng)村商業(yè)銀行運(yùn)營態(tài)勢分析第一節(jié)中國農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展概況一、中國農(nóng)村商業(yè)銀行崛起的背景和動因二、中國農(nóng)商行股權(quán)改革掀起高潮三、農(nóng)村商業(yè)銀行步入快速發(fā)展軌道四、中國農(nóng)村商業(yè)銀行積極擴(kuò)軍五、農(nóng)商行兼并重組與跨區(qū)經(jīng)營受監(jiān)管部門支持第二節(jié)由農(nóng)村信用社向農(nóng)村商業(yè)銀行的改制研究一、農(nóng)信社組建農(nóng)村商業(yè)銀行的積極意義二、農(nóng)信社改制為農(nóng)村商業(yè)銀行面臨的阻礙三、由農(nóng)信社向農(nóng)村商業(yè)銀行過渡的相關(guān)建議四、佛山市全力推動農(nóng)信社改制為農(nóng)村商業(yè)銀行第三節(jié)中國農(nóng)村商業(yè)銀行存在的問題一、我國農(nóng)村商業(yè)銀行面臨的體制制約二、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展的重要缺失三、國內(nèi)農(nóng)商行上市面臨諸多阻礙第四節(jié)促進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展的對策一、農(nóng)商行應(yīng)以創(chuàng)新求變?yōu)榭焖侔l(fā)展的突破口二、農(nóng)村商業(yè)銀行加速發(fā)展的對策建議三、農(nóng)村商業(yè)銀行健康發(fā)展的戰(zhàn)略思緒四、農(nóng)村商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制策略分析五、實(shí)現(xiàn)農(nóng)商行可連續(xù)發(fā)展與深化改革的建議第八章中國中小銀行的市場競爭力測評第一節(jié)中小銀行的總體競爭環(huán)境一、競爭優(yōu)勢二、競爭劣勢第二節(jié)中國股份制商業(yè)銀行面臨的競爭形勢一、產(chǎn)業(yè)競爭對手分析二、潛在進(jìn)入者分析三、替代品、購買者及供應(yīng)商分析第三節(jié)中國城市商業(yè)銀行面臨的競爭形勢一、城市商業(yè)銀行的競爭劣勢透析二、城市商業(yè)銀行的競爭優(yōu)勢透析三、境外資本全面搶灘本土城商行市場份額四、城市商業(yè)銀行成為外資參股焦點(diǎn)第四節(jié)中國農(nóng)村商業(yè)銀行的SWOT剖析一、外部威脅二、外部機(jī)會三、內(nèi)部劣勢四、內(nèi)部優(yōu)勢五、結(jié)論與戰(zhàn)略第五節(jié)未來中國中小銀行市場競爭戰(zhàn)略的研究一、競爭戰(zhàn)略選擇研究的意義分析二、競爭戰(zhàn)略的國外研究現(xiàn)狀三、競爭戰(zhàn)略的國內(nèi)研究現(xiàn)狀第六節(jié)提高中小銀行市場競爭力的對策一、樹立以產(chǎn)品創(chuàng)新為主導(dǎo)的經(jīng)營理念二、推動金融服務(wù)創(chuàng)新、創(chuàng)建強(qiáng)勢品牌三、實(shí)行差異化營銷、提供個(gè)性化服務(wù)四、建立精干高效的組織架構(gòu)第九章中國重點(diǎn)上市中小銀行分析第一節(jié)招商銀行一、公司概況二、公司重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析三、公司賺錢能力分析四、公司償債能力分析五、公司運(yùn)營能力分析六、公司成長能力分析第二節(jié)民生銀行一、公司概況二、公司重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析三、公司賺錢能力分析四、公司償債能力分析五、公司運(yùn)營能力分析六、公司成長能力分析第三節(jié)浦發(fā)銀行一、公司概況二、公司重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析三、公司賺錢能力分析四、公司償債能力分析五、公司運(yùn)營能力分析六、公司成長能力分析第四節(jié)北京銀行一、公司概況二、公司重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析三、公司賺錢能力分析四、公司償債能力分析五、公司運(yùn)營能力分析六、公司成長能力分析第五節(jié)南京銀行一、公司概況二、公司重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析三、公司賺錢能力分析四、公司償債能力分析五、公司運(yùn)營能力分析六、公司成長能力分析第六節(jié)寧波銀行一、公司概況二、公司重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析三、公司賺錢能力分析四、公司償債能力分析五、公司運(yùn)營能力分析六、公司成長能力分析第十章重點(diǎn)非上市中小銀行分析第一節(jié)上海銀行一、銀行概況二、上海銀行推動中小公司融資擔(dān)保三、上海銀行進(jìn)京“搶”中小公司信貸市場四、上海銀行經(jīng)營狀況分析第二節(jié)天津銀行一、銀行概況二、動態(tài)分析三、天津銀行經(jīng)營狀況分析第三節(jié)杭州銀行第四節(jié)北京農(nóng)村商業(yè)銀行第五節(jié)廣州農(nóng)村商業(yè)銀行第十一章2023-2023年中國中小銀行市場投資及前景趨勢分析第一節(jié)2023-2023年中國中小銀行的投資潛力與投資風(fēng)險(xiǎn)一、中小商業(yè)銀行面臨的機(jī)會分析二、城市商業(yè)銀行的投資效益突出三、新農(nóng)村建設(shè)給農(nóng)商行帶來投資良機(jī)四、中小銀行存在的投資風(fēng)險(xiǎn)分析第二節(jié)2023-2023年中國中小銀行的發(fā)展前景及趨勢預(yù)測一、我國中小銀行發(fā)展形勢看好二、我國中小銀行的未來發(fā)展戰(zhàn)略探析三、未來中小商業(yè)銀行的發(fā)展方向探索第十二章中國中小銀行發(fā)展政策環(huán)境分析第一節(jié)中小銀行發(fā)展的相關(guān)政策解讀一、銀信合作指引出臺中小銀行獲利大二、中小商業(yè)銀行存貸比限制大幅放寬三、政府放寬中小銀行分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入四、國家發(fā)布中小公司扶持政策利好中小銀行五、“新36條”給中小銀行帶來契機(jī)六、商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司獲得法律許可證第二節(jié)中小銀行市場準(zhǔn)入政策的改革探索一、中小銀行市場準(zhǔn)入管理的基本狀況二、中小銀行現(xiàn)行準(zhǔn)入政策存在的重要問題三、中小銀行市場準(zhǔn)入政策的改革建議第三節(jié)中小銀行聯(lián)動監(jiān)管的現(xiàn)狀及改善方向一、聯(lián)動監(jiān)管的背景淺析二、聯(lián)動監(jiān)管的體系剖析三、聯(lián)動監(jiān)管的機(jī)制探討四、聯(lián)動監(jiān)管的成效評析五、聯(lián)動監(jiān)管的努力方向第四節(jié)中小銀行發(fā)展的重要政策法規(guī)一、中華人民共和國商業(yè)銀行法二、股份制商業(yè)銀行公司治理指引三、城市商業(yè)銀行、城市信用合作社財(cái)務(wù)管理實(shí)行辦法四、農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定五、農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定六、中小商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入政策的調(diào)整意見（試行）圖表目錄（部分）：圖表：2023-2023年國內(nèi)生產(chǎn)總值圖表：2023-2023年居民消費(fèi)價(jià)格漲跌幅度圖表：2023年居民消費(fèi)價(jià)格比上年漲跌幅度（%）圖表：2023-2023年國家外匯儲備圖表：2023-2023年財(cái)政收入圖表：2023-2023年全社會固定資產(chǎn)投資圖表：2023年分行業(yè)城鄉(xiāng)固定資產(chǎn)投資及其增長速度（億元）圖表：2023年固定資產(chǎn)投資新增重要生產(chǎn)能力圖表：招商銀行重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖圖表：招商銀行經(jīng)營收入