反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫及答案附有答案

反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫及答案[復(fù)制]1.識(shí)別客戶身份異常的主要技巧不包括（）[單選題]*A.要注意客戶的交易次數(shù)(正確答案)B.觀察客戶經(jīng)濟(jì)狀況與其投保產(chǎn)品價(jià)值匹配性C.注意客戶關(guān)鍵身份信息D.查看客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)2.由我國(guó)參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（）[單選題]*A.亞太反洗錢組織B.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織(正確答案)C.埃格蒙特集團(tuán)D.FATF3.恐怖組織活動(dòng)及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展（）調(diào)查，并提交可疑報(bào)告。[單選題]*A.普遍性B.全面性C.回溯性(正確答案)D.實(shí)時(shí)性4.關(guān)于洗錢過程的說法中，錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.放置階段的首要目的是隱藏(正確答案)B.放置階段是洗錢行為的首要階段C.融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段D.融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗錢行為的必經(jīng)階段5.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶.客戶的資金或者其他資產(chǎn).客戶的交易或者試圖進(jìn)行交易與洗錢.恐怖融資等犯罪相關(guān)的，（），應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。[單選題]*A.對(duì)達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易B.無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小(正確答案)C.對(duì)交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的D.當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的6.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取臨時(shí)凍結(jié)措施的最長(zhǎng)期限為（）小時(shí)。[單選題]*A.48(正確答案)B.24C.72D.607.FATF每年發(fā)布（），總結(jié)洗錢類型.手法.風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)展趨勢(shì)，提出防范和打擊的工作建議，供各國(guó)開展洗錢犯罪類型研究。[單選題]*A.反洗錢建議B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單C.洗錢類型報(bào)告(正確答案)D.最佳實(shí)踐報(bào)告8.下列關(guān)于洗錢的危害性的說話中，錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.洗錢主張更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)B.洗錢嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展C.洗錢追漲和滋生腐敗D.洗錢只是掩飾.隱瞞犯罪所得，不影響社會(huì)的正常運(yùn)行(正確答案)9.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）[單選題]*A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行(正確答案)C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)10.下列關(guān)于建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.可以杜絕洗錢行為(正確答案)B.可以加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理C.可以提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D.可以防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)11.在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（）原則。[單選題]*A.全面性B.持續(xù)性C.重點(diǎn)識(shí)別(正確答案)D.審慎性12.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購(gòu)買可流通票據(jù)是洗錢的(A)階段。[單選題]*A.放置階段(正確答案)B.離析階段C.融合階段D.匯總階段13.與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。[單選題]*A.資金來源B.經(jīng)濟(jì)狀況C.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)(正確答案)D.資金用途14.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》明確了可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)不包括(

)[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員懷疑客戶.交易或者資金與恐怖組織.恐怖分子.進(jìn)行恐怖融資的人相關(guān)聯(lián)的B.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu).司法機(jī)關(guān).聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列的恐怖組織和恐怖分子名單C.中國(guó)人民銀行要求金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的恐怖組織.恐怖分子嫌疑人名單D.其他國(guó)家發(fā)布的但未得到我國(guó)承認(rèn)的反恐融資監(jiān)控名單(正確答案)15.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（）進(jìn)行一次集中核對(duì)。[單選題]*A.季度B.半年C.一年D.三年(正確答案)16.對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)核和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*A.分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)B.只提交大額交易報(bào)告C.只提交可疑交易報(bào)告兩個(gè)報(bào)告均不需要提交17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采?。ǎ┫嘟Y(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。[單選題]*A.同城備份與多地備份B.即時(shí)備份與定期備份C.多介質(zhì)備份與異地備份(正確答案)人工備份與自動(dòng)備份18.以下不屬于識(shí)別客戶交易異常的主要技巧的是（）[單選題]*A.客戶有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點(diǎn)B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不合理(正確答案)C.從經(jīng)濟(jì)理性分析不合理客戶資金流動(dòng)不合理19.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)，即（）[單選題]*A.客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)B.合法審慎、保密、與司法機(jī)關(guān)全面合作C.依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴(yán)打恐怖融資D.客戶資料完整.交易記錄可查.資金流向轉(zhuǎn)規(guī)范20.中國(guó)于（）年通過金融特別行動(dòng)工作組(FATF)評(píng)估，成為其正式成員(C)[單選題]*A.2009年B.2000年C.2007年(正確答案)D.2003年21.（）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。[單選題]*A.打擊跨過有組織犯罪公約B.禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約(正確答案)C.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約反腐敗公約22.關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)獨(dú)立性的說話錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.可請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位履行反洗錢義務(wù)的整體情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)B.反洗錢內(nèi)部控制的檢查.評(píng)價(jià)部門應(yīng)有直接向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道C.反洗錢內(nèi)部控制的檢查.評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)隸屬于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(正確答案)D.反洗錢內(nèi)部控制制度的組織推動(dòng)情況可由內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)檢查評(píng)價(jià)23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域.業(yè)務(wù).行業(yè).客戶是否為國(guó)外政要因素。劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自于反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來自于其他國(guó)家(地區(qū))的客戶。[單選題]*A.略高于B.略低于C.低于D.高于(正確答案)24.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展（）調(diào)查，并提交可疑交易報(bào)告。[單選題]*A.實(shí)時(shí)性B.回溯性(正確答案)C.全面性D.普遍性25.當(dāng)有關(guān)資金還沒有被實(shí)際用于實(shí)施恐怖活動(dòng)時(shí)，（）資助恐怖活動(dòng)事實(shí)的成立和犯罪性。[單選題]*A.一定程度上會(huì)影響B(tài).無法確定C.不能認(rèn)定D.不影響(正確答案)26.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接受中國(guó)人民銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的過程中，依法享有的合法權(quán)益不包括（）[單選題]*A.監(jiān)督舉報(bào)權(quán)B.對(duì)檢查事實(shí)作出解釋或提出申辯意見權(quán)C.拒絕檢查權(quán)D.合規(guī)免責(zé)權(quán)(正確答案)27.我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（）[單選題]*A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得C.行為人實(shí)施洗錢行為時(shí)主觀上必須是故意的(正確答案)D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪28.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括()[單選題]*A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)B.把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)(正確答案)C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模.業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)29.合規(guī)部門在反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查事實(shí)過程中的職責(zé)是（）[單選題]*A.對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況事實(shí)外部監(jiān)督檢查B.牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立.執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查(正確答案)C.對(duì)本機(jī)構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查D.對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查30.根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》([2014]第1號(hào)令)，境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn).提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*A.立即采取凍結(jié)措施B.告知對(duì)方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求(正確答案)立即提供客戶的身份信息立即提供客戶的交易信息31.識(shí)別客戶身份異常的主要技巧，不包括()[單選題]*A.注意客戶關(guān)鍵信息(正確答案)B.觀察客戶經(jīng)濟(jì)狀況與其投保產(chǎn)品價(jià)值匹配性C.查看客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.要注意客戶的非正常行為32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易監(jiān)測(cè)分析。[單選題]*A.家庭B.賬戶C.組織D.客戶(正確答案)33.以下關(guān)于反洗錢行政調(diào)查的說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在配合開展反洗錢調(diào)查過程中，應(yīng)在合理的范圍內(nèi)提供必要的人員.技術(shù)和設(shè)備支持，不得拒絕或者阻礙反洗錢調(diào)查B.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)調(diào)查的可疑交易主體.可疑交易賬號(hào)開戶資料和交易明細(xì)等信息，應(yīng)積極配合收集，如實(shí)提供相資料，不得拒絕提供或故意提供虛假材料C.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密D.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢有反洗錢監(jiān)管理職責(zé)的部門.機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗錢行政調(diào)查和反洗錢刑事訴訟(正確答案)34.金融機(jī)構(gòu)在收到有關(guān)部門印發(fā)的涉恐黑名單之后，應(yīng)當(dāng)（）將名單所列個(gè)人、實(shí)體信息要素嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。[單選題]*A.在合理期限內(nèi)B.在收到名單后5個(gè)工作日內(nèi)C.立即(正確答案)D.在收到名單后10個(gè)工作日內(nèi)35.以下不屬于識(shí)別客戶交易異常的主要技巧的是()[單選題]*A.客戶有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點(diǎn)B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不合理C.客戶資金流動(dòng)不合理D.從經(jīng)濟(jì)理性分析不合理(正確答案)36.以下關(guān)于反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查保密要求的說法錯(cuò)誤的是()[單選題]*A.檢查組及其檢查人員應(yīng)對(duì)檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保密B.檢查組及其檢查人員應(yīng)對(duì)檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密C.被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露檢查信息D.現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露，但可以告知客戶本人(正確答案)37.客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整原則、真實(shí)原則、安全原則（）[單選題]*A.有效原則B.從嚴(yán)原則(正確答案)C.節(jié)約原則D.避險(xiǎn)原則38.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立三個(gè)反洗錢基本制度包括（）.客戶身份資料和交易記錄保存制度.大額交易和可疑交易報(bào)告制度[單選題]*A.反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份識(shí)別制度(正確答案)C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度39.資助恐怖主義通常被稱為（）[單選題]*A.恐怖主義B.恐怖融資(正確答案)C.反恐融資D.恐怖犯罪40.對(duì)反洗錢內(nèi)部控制有較大影響的因素不包括（）[單選題]*A.企業(yè)合規(guī)文化B.高級(jí)管理層的管理風(fēng)格C.高級(jí)管理層的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D.高級(jí)管理層的心理素質(zhì)(正確答案)41.在保存環(huán)境上，不屬于防磁\防潮的種類是（）[單選題]*A.磁帶B.光盤C.硬盤D.紙質(zhì)檔案(正確答案)42.以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)依法享有的拒絕檢查權(quán)說法正確的有（）[單選題]*A.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容涉及金融機(jī)構(gòu)保密信息的，被查單位可以拒絕接受檢查B.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)人員未依照程序出示執(zhí)法證和檢查通知書的，被查單位可以拒絕接受檢查(正確答案)C.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查人員少于3人，被查單位可以拒絕接受檢查D.被查單位工作人員因工作繁忙，可以拒絕接受檢查詢問43.反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，不包括（）[單選題]*A.反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)滲透到所有產(chǎn)品服務(wù)和業(yè)務(wù)的各個(gè)操作環(huán)節(jié)B.反洗錢內(nèi)部控制主要涉及反洗錢牽頭部門(正確答案)C.從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括核心管理制度D.從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括工作責(zé)任制，考核評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度44.以下不屬于個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品繳納保費(fèi)環(huán)節(jié)中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)的是（）[單選題]*A.投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費(fèi)B.投保人購(gòu)買銀保產(chǎn)品，將保費(fèi)交付給銀行(正確答案)C.短期內(nèi)分散投保.集中退?；蛘呒型侗?分散退保D.由第三人代為繳納保費(fèi)，資金的真實(shí)來源難以追查45.洗錢分子在個(gè)人壽險(xiǎn)的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗錢的可疑之處有（）[單選題]*A.寧愿損失投連等產(chǎn)品的初始費(fèi)用而執(zhí)意解除合同B.客戶委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險(xiǎn)人.受益人以外的第三人(正確答案)C.短期內(nèi)分散投保.集中退保或者集中投保.分散退保D.客戶突然要求改變?cè)瓉磴y行轉(zhuǎn)賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追加大額保費(fèi)，卻不能合理解釋原因46.以下關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中的保密問題說法正確的是（）[單選題]*A.配合調(diào)查的工作人員應(yīng)將調(diào)查情況告知客戶經(jīng)理，由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)告客戶B.配合調(diào)查的工作人員可將調(diào)查任務(wù)分配給本單位及下級(jí)機(jī)構(gòu)盡量多的工作人員，提高調(diào)查效率C.如果調(diào)查的可疑交易涉及本公司高管或內(nèi)部員工，應(yīng)要求本人協(xié)助調(diào)查，提高調(diào)查質(zhì)量D.對(duì)依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供(正確答案)47.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（）交易的數(shù)據(jù)信息.業(yè)務(wù)憑證.賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同.單據(jù).業(yè)務(wù)函件和其他資料。[單選題]*A.大額B.可疑C.重點(diǎn)可疑D.每筆(正確答案)48.關(guān)于配合反洗錢行政調(diào)查，以下說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.配合反洗錢調(diào)查工作應(yīng)堅(jiān)持“知密最小化”原則B.反洗錢調(diào)查相關(guān)信息的應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員.審批人員.必要的科技或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)C.配合反洗錢調(diào)查時(shí)嚴(yán)格禁止向可疑交易主體透露調(diào)查相關(guān)情況D.對(duì)可疑交易調(diào)查的質(zhì)量和效率要求優(yōu)先于保密要求，因此，為提高調(diào)查質(zhì)量和效率，可以直接向可疑交易主體或其客戶經(jīng)理了解第一手信息(正確答案)49.我國(guó)的《反洗錢法》于（）開始頒布實(shí)施。[單選題]*A．2007年1月1日(正確答案)B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日50.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。[單選題]*A．人民銀行(正確答案)B．證監(jiān)會(huì)C．保監(jiān)會(huì)D．銀監(jiān)會(huì)51.保險(xiǎn)公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行()。[單選題]*A.客戶身份識(shí)別(正確答案)B.大額和可疑交易報(bào)告C.可疑交易的分析D.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估52.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是()[單選題]*A.實(shí)事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你的客戶(正確答案)53.保險(xiǎn)公司對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬元以上或者()萬美元以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險(xiǎn)合同需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別可客戶身份資料留存。[單選題]*A.101B.201C.202(正確答案)D.50554.客戶由他人代理辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)和登記。[單選題]*A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人(正確答案)D.受益人55.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取何種措施（）[單選題]*A．中止辦理業(yè)務(wù)(正確答案)B．繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)C．終止辦理業(yè)務(wù)D．無需采取其他措施56.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（）金融交易情況.及時(shí)提示客戶更新資料信息。[單選題]*A．資金來源B．經(jīng)營(yíng)活動(dòng)(正確答案)C．資金用途D．經(jīng)營(yíng)狀況57.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。[單選題]*A．5個(gè)工作日B．15日C．10個(gè)工作日(正確答案)D．10日58.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應(yīng)當(dāng)至少保存（）。[單選題]*A．3年B．5年(正確答案)C．10年D．15年59.客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由()向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告[單選題]*A.銀行(正確答案)B.保險(xiǎn)公司C.保險(xiǎn)公司和銀行各自D.客戶60.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。[單選題]*A．10萬元以上50萬元以下B．20萬元以上50萬元以下(正確答案)C．10萬元以上20萬元以下D．20萬元以上30萬元以下61.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存.現(xiàn)金支取.現(xiàn)金匯款.現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。[單選題]*A.1萬1000B.2萬2000C.10萬5000D.20萬1萬(正確答案)62.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。[單選題]*A．2B．5C．7D．10(正確答案)63.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告理辦法》規(guī)定的可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)“短期內(nèi)分散投保.集中退?；蛘呒型侗?分散退保且不能合理解釋”中的“短期”是指（）。[單選題]*A.10個(gè)工作日以內(nèi),含10個(gè)工作日(正確答案)B.10個(gè)工作日以內(nèi),不含10個(gè)工作日C.5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日D.5個(gè)工作日以內(nèi)，不含5個(gè)工作日64.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“長(zhǎng)期”是指（）[單選題]*A．半年B．1年C．1年以上(正確答案)D．2年以上65.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。[單選題]*A．20萬元以上50萬元以下B．50萬元以上100萬元以下C．50萬元以上500萬元以下(正確答案)D．50萬元以上800萬元以下66.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事.高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。[單選題]*A．2萬元以上3萬元以下B．1萬元以上5萬元以下(正確答案)C．2萬元以上10萬元以下D．1萬元以上10萬元以下67.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶，至少每(C)進(jìn)行一次審核[單選題]*A．1個(gè)月(正確答案)B．3個(gè)月半年1年68.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款[單選題]*A.20萬元以上50萬元以下B.20萬元以上200萬元以下C.50萬元以上200萬元以下D.50萬元以上500萬元以下(正確答案)69.對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額（）以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，在訂閱保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。[單選題]*A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元(正確答案)C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元70.個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)可分為（）、繳納保費(fèi)、保單保全、滿期給付和理賠幾個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。[單選題]*A.投保承保(正確答案)B.繳納保費(fèi)C.保單保全D.滿期給付和理賠71.當(dāng)有關(guān)資金還沒有被實(shí)際用于實(shí)施恐怖活動(dòng)時(shí)，（）資助恐怖活動(dòng)事實(shí)的成立和犯罪性。[單選題]*A.無法確定B.不能認(rèn)定C.一定程度上會(huì)影響D.不影響(正確答案)72.下列不屬于金融機(jī)構(gòu)在客戶身份資料和交易記錄保存方面應(yīng)當(dāng)采取的必要的管理措施和技術(shù)措施的是（）[單選題]*A.多介質(zhì)保存B.異地備份C.規(guī)范調(diào)閱流程D.不同介質(zhì)保存的資料，將最短年限保管(正確答案)73.對(duì)于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，還可以建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令被檢查單位對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事.高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予（）[單選題]*A.行政罰款B.行政處分(正確答案)C.紀(jì)律處分D.取消任職資格或禁止其從事金融行業(yè)工作74.反洗錢調(diào)查的客體不包括（）[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)B.中國(guó)人民銀行通過反洗錢管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)C.單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)D.一般交易(正確答案)75.關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)和維護(hù)大額和可疑交易報(bào)告主體資格的說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲取金融許可后的規(guī)定時(shí)限內(nèi)，向所在地中國(guó)人民銀行申請(qǐng)大額和可疑交易報(bào)告主體資格，申領(lǐng)大額和可疑交易互聯(lián)網(wǎng)報(bào)送數(shù)字證書B.保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲取金融許可后的規(guī)定時(shí)限內(nèi)，及時(shí)開展大額交易或可疑交易報(bào)告試報(bào)送C.保險(xiǎn)業(yè)法人機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)數(shù)字證書的規(guī)范化管理，對(duì)于數(shù)字證書過期的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)按規(guī)定申領(lǐng)更換D.保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu).也需要及時(shí)申請(qǐng)大額和可疑交易報(bào)告主體資格(正確答案)76.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，處()以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事.高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()以下罰款，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可疑建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，（）[單選題]*A.五萬元以上五十萬一萬元以上五萬元B.二十萬元以上五十萬元一萬元以上五萬元C.五十萬元以上五百萬元二十萬元以上五十萬元D.五十萬元以上五百萬元五萬元以上五十萬元(正確答案)77.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度的是（）[單選題]*A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)B.反洗錢績(jī)效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查.調(diào)查和保密制度78.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法準(zhǔn)確的是（）[單選題]*A.涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時(shí)間應(yīng)延長(zhǎng)至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束(正確答案)B.同一介質(zhì)上存有客戶身份資料或者交易記錄的，可以按照交易記錄的保存期限保存79.以下關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中心的保密問題說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.應(yīng)指定專門部門和人員負(fù)責(zé)配合反洗錢調(diào)查工作，知悉范圍應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的材料或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)B.若確需上級(jí)機(jī)構(gòu).本級(jí)機(jī)構(gòu)其他部門或分支機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù).資料的，應(yīng)通過嚴(yán)格的內(nèi)部審批流程C.有關(guān)部門人員，不得擅自轉(zhuǎn)移.隱藏.篡改或者毀損被封存的文件、資料，所有調(diào)查反饋資料只能移交給調(diào)查組人員，不得以任何形式，向任何單位和個(gè)人泄露任何調(diào)查信息D.若在調(diào)查可疑交易的過程中出現(xiàn)困難，可以直接向可疑交易主體核實(shí)客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調(diào)查效率和質(zhì)量(正確答案)80.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶.資金.交易或者試圖進(jìn)行了交易與恐怖主義.恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織.恐怖分子.從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，（），應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可以交易報(bào)告。[單選題]*A.對(duì)達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易B.對(duì)交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的C.無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小(正確答案)D.當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的81.對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是（）[單選題]*A.檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)對(duì)檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》等文書進(jìn)行確認(rèn)；B.認(rèn)為《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》所列明的問題不屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出書面反饋意見；C.檢查單位對(duì)檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的，可以拒絕簽字確認(rèn)；(正確答案)D.對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，被檢查單位應(yīng)給予高度重視，并按照中國(guó)人民銀行的要求進(jìn)行全面整改，指定專門部門負(fù)責(zé)監(jiān)督整改措施的落實(shí)情況。82.金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面.完整，足以再現(xiàn)（）。[單選題]*A.客戶聲音；B.客戶相貌；C.客戶交易的全貌；(正確答案)D.客戶的言談舉止。83.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。[單選題]*A.3；B.5；(正確答案)C.7；D.10。84.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（）每項(xiàng)交易。[單選題]*A.說明；B.完整記錄；C.還原；D.足以重現(xiàn)。(正確答案)85.對(duì)被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況.客戶身份識(shí)別情況.客戶身份資料及交易記錄保存執(zhí)行情況.大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況.宣傳培訓(xùn)情況.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督情況.保密制度執(zhí)行情況，叫做（）。[單選題]*A.全面檢查；(正確答案)B.專項(xiàng)檢查；C.行政調(diào)查；D.非現(xiàn)場(chǎng)檢查。86.對(duì)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，在保險(xiǎn)合同成立后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。[單選題]*A.5；B.10；(正確答案)C.15；D.30。87.檔案銷毀時(shí)，應(yīng)有（）負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。[單選題]*A.一人B.兩人(正確答案)C.三人D.四人88.根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》([2014]第1號(hào)令)，境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn).提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*A.立即采取凍結(jié)措施(不選)B.告知對(duì)方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求(正確答案)立即提供客戶的身份信息.立即體統(tǒng)客戶的交易信息89.下述不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄范圍的是（）[單選題]*A.數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證C.賬簿D.客戶業(yè)務(wù)辦理順序號(hào)憑證(正確答案)90.下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)管理相結(jié)合C.內(nèi)部控制過程是不斷發(fā)展的D.內(nèi)部控制可以為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障(正確答案)91.金融機(jī)構(gòu)保存的客戶資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確。資料發(fā)生變更的，（）[單選題]*A.要調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新、保存C.必須停止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.應(yīng)當(dāng)將客戶開立的賬戶銷戶(正確答案)92.以下情形不屬于中國(guó)人民銀行重點(diǎn)予以現(xiàn)場(chǎng)檢查范圍的是（）.[單選題]*A.被中國(guó)人民銀行及相關(guān)監(jiān)管部門通報(bào)重大案件B.經(jīng)中國(guó)人民銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估認(rèn)定為洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制能力薄弱C.涉及重特大金額案件，且有證據(jù)表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯(lián)系D.在中國(guó)人民銀行年度考核中出現(xiàn)資料遲報(bào)問題(正確答案)93.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施四十八小時(shí)后，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，可采取一下哪些做法（）[單選題]*A.應(yīng)向中國(guó)人民銀行詢問下一步做法B.應(yīng)向偵查機(jī)關(guān)詢問下一步做法C.可根據(jù)情況判斷是否繼續(xù)凍結(jié)D.有權(quán)立即解除凍結(jié)(正確答案)94.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，拒絕.阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機(jī)構(gòu)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可采取的處罰措施不包括（）[單選題]*A.依法對(duì)被檢查單位處以罰款B.依法對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事.高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款(正確答案)C.建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人員予以紀(jì)律處分D.建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)取消責(zé)任人員任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作95.客戶身份資料，自（）當(dāng)年起至少保存5年。[單選題]*A.業(yè)務(wù)關(guān)系建立B.持續(xù)識(shí)別C.重新識(shí)別D.業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束(正確答案)96.可疑交易報(bào)告通常不包括（）[單選題]*A.涉嫌洗錢的可疑交易B.涉嫌恐怖融資的可疑交易C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易(正確答案)97.聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在（）年通過了《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》[單選題]*A.20