個人理財業(yè)務的合規(guī)性管理練習試卷1（共123題）

個人理財業(yè)務的合規(guī)性管理練習試卷1（共5套）（共123題）個人理財業(yè)務的合規(guī)性管理練習試卷第1套一、選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)1、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務關于制度建設的要求不包括()。A、建立相應的風險管理體系B、建立健全有關規(guī)章制度和內部審核程序C、建立健全綜合理財服務的內部控制制度D、不區(qū)分理財顧問服務與一般性業(yè)務咨詢活動標準答案：D知識點解析：暫無解析2、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定個人理財業(yè)務從業(yè)人員每年的培訓時間應不少于()小時。A、10B、15C、25D、20標準答案：D知識點解析：暫無解析3、在理財計劃的存續(xù)期內,除商業(yè)銀行與客戶另有約定外,商業(yè)銀行應至少()向客戶提供一次其所持有的所有相關資產(chǎn)的賬單。A、每周B、每月C、每季D、每年標準答案：B知識點解析：暫無解析4、商業(yè)銀行應按()準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)情況及相關材料,客戶有權查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。A、季度B、月C、年D、周標準答案：A知識點解析：暫無解析5、適用()的理財產(chǎn)品,商業(yè)銀行應在開展個人理財業(yè)務前按規(guī)定報中國銀監(jiān)會或其派出機構批準。A、報告制B、審批制C、詢問制D、檢查制標準答案：B知識點解析：暫無解析6、商業(yè)銀行開展保證收益理財計劃的個人理財業(yè)務應向()申請批準。A、中國人民銀行B、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國財政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會標準答案：D知識點解析：暫無解析7、商業(yè)銀行開展不需要審批的個人理財業(yè)務,應按照規(guī)定,在發(fā)售理財產(chǎn)品后()日內將相關資料報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構。A、2B、3C、4D、5標準答案：D知識點解析：暫無解析8、下列關于商業(yè)銀行理財業(yè)務的做法中,正確的是()。A、一般儲蓄存款產(chǎn)品可以單獨當做理財計劃銷售B、將結構性儲蓄產(chǎn)品中的基礎資產(chǎn)與衍生交易部分相分離C、無條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率D、向客戶承諾除保證收益以外的其他可獲得收益標準答案：B知識點解析：暫無解析9、商業(yè)銀行下列做法中,正確的是()。A、銷售不能獨立測算的理財計劃B、銷售理財計劃無需設置期限和銷售起點金額C、無需提供非保證收益理財計劃預期收益率的測算數(shù)據(jù)D、理財計劃的宣傳和介紹材料包含對產(chǎn)品風險的揭示標準答案：D知識點解析：暫無解析二、多項選擇題(本題共7題，每題1.0分，共7分。)10、個人理財從業(yè)人員在從事個人理財業(yè)務中,應當遵守中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定的()。標準答案：A,D知識點解析：暫無解析11、商業(yè)銀行申請需要批準的個人理財業(yè)務之前,應當()。標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析12、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務按照管理運作方式不同,分為()。標準答案：A,B知識點解析：暫無解析13、為了建立嚴格的內部控制制度,個人理財業(yè)務要求建立()。標準答案：B,C,D,E知識點解析：暫無解析14、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員,應包括()。標準答案：A,C,D知識點解析：暫無解析15、商業(yè)銀行利用理財顧問服務向客戶推介投資產(chǎn)品時,應()。標準答案：B,C,E知識點解析：暫無解析16、下列關于個人理財業(yè)務的觀點中,正確的有()。標準答案：B,C,E知識點解析：暫無解析三、判斷題(本題共8題，每題1.0分，共8分。)17、商業(yè)銀行申請需要批準的個人理財業(yè)務,應向中國證券監(jiān)督管理委員會報送相關材料。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析18、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務無需將個人理財業(yè)務的風險管理納入商業(yè)銀行風險管理體系之中。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析19、商業(yè)銀行應區(qū)分理財顧問服務與一般性業(yè)務咨詢活動。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析20、商業(yè)銀行的分支機構不能開展個人理財業(yè)務。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析21、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務,應與客戶簽訂合同,明確雙方的權利與義務。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析22、在理財計劃的存續(xù)期內,商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產(chǎn)的賬單。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析23、商業(yè)銀行應按季度準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)情況及相關材料,客戶有權查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析24、為開展個人理財業(yè)務而設計的具有保證收益性質的新的投資性產(chǎn)品實行申請制。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析個人理財業(yè)務的合規(guī)性管理練習試卷第2套一、選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)1、銀行業(yè)從業(yè)人員面對客戶的時候,下列選項中,()是應該做的。A、對待不同民族、性別、年齡的客戶采取不同的態(tài)度,有錢的有權的優(yōu)先B、應客戶邀請進行娛樂活動時,這些活動一旦被公開不至于影響所在機構的聲譽C、熱情地為客戶服務提供咨詢方案,包括規(guī)避監(jiān)管的建議D、對客戶提出的要求盡量滿足,無法滿足的應當創(chuàng)造條件予以滿足標準答案：B知識點解析：暫無解析2、銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶的投訴時,()是不正確的行為。A、堅持客戶至上、客觀公正原則B、所在機構有明確的客戶投訴反饋時限,應當在反饋時限內答復客戶C、所在機構沒有明確的投訴反饋時限,應當遵循行業(yè)慣例向客戶反饋情況D、在投訴反饋時限內無法拿出意見,則在反饋時限內告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況,但不用告知下一個反饋時限標準答案：D知識點解析：暫無解析3、銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶或應客戶邀請進行娛樂活動時,下列選項中,違反規(guī)定的是()。A、在第三方看來屬于行業(yè)慣例的活動B、在對方接受了邀請后在娛樂現(xiàn)場勸對方接受交易,對方因接受邀請而不得不同意C、價值在政策法規(guī)和所在機構允許的范圍以內D、這些活動一旦被公開將不至于影響所在機構的聲譽標準答案：B知識點解析：暫無解析4、銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務過程中,客戶提出不合理的要求時,應該()。A、為完成任務,堅決予以滿足B、不予理睬C、耐心說明情況,取得理解和諒解D、批評教育,治病救人標準答案：C知識點解析：暫無解析5、銀行業(yè)從業(yè)人員在銷售所在機構代理的產(chǎn)品時,不宜()進行披露。A、采取明確的、足以讓客戶注意的方式對風險B、對被代理機構所承擔的最終責任C、對本機構在本產(chǎn)品銷售過程中的責任D、對購買此產(chǎn)品的其他客戶名單標準答案：D知識點解析：暫無解析6、某上市銀行從業(yè)人員可以對外提供的信息是()。A、所在銀行新的產(chǎn)品研發(fā)情況B、沒有聯(lián)絡信息的客戶名單C、所在銀行所公開發(fā)布的財務報表D、所在銀行高管和中層經(jīng)理名單及聯(lián)系方式標準答案：C知識點解析：暫無解析7、某銀行員工勤奮好學,經(jīng)常向另一部門其他崗位的同事學習業(yè)務知識,在同事偶爾外出時還主動提出代為履行職責,這種行為()。A、是不可以的,除非經(jīng)過適當批準B、體現(xiàn)了該員工的勤勉盡職精神,應該得到表揚C、在該員工的技能和知識達到其同事崗位要求的情況下是可以的D、體現(xiàn)了同事之間的團結合作精神,應該得到鼓勵標準答案：A知識點解析：暫無解析8、下列理財業(yè)務從業(yè)人員的行為中,不符合從業(yè)人員限制性條款的是()。A、從業(yè)人員推銷理財產(chǎn)品時像推銷一般儲蓄產(chǎn)品一樣進行大眾化推銷B、向客戶說明有關投資風險時,從業(yè)人員應說明最不利的投資情形和投資結果C、客戶咨詢與衍生交易相關的投資產(chǎn)品時,從業(yè)人員向其詳細介紹D、從業(yè)人員對突破限額的交易進行事先申請標準答案：A知識點解析：暫無解析9、商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點對客戶進行產(chǎn)品適合度評估,可以采用的方式是()。A、通過網(wǎng)絡問卷,對客戶的產(chǎn)品適合度進行評估B、通過專門的產(chǎn)品適合度評估書,當面對客戶的產(chǎn)品適合度進行評估C、通過電話詢問,對客戶的產(chǎn)品適合度進行評估D、通過電子郵件,對客戶的產(chǎn)品適合度進行評估標準答案：B知識點解析：暫無解析10、從業(yè)人員對非保證收益理財計劃,在與客戶簽訂合同前,應()。A、宣傳介紹“預期收益率”B、提供理財計劃預期收益率的測算數(shù)據(jù)、測算方式和測算的主要依據(jù)C、宣傳介紹“最高收益率”D、向無相關交易經(jīng)驗的人推介與衍生交易相關的高收益投資產(chǎn)品標準答案：B知識點解析：暫無解析二、多項選擇題(本題共6題，每題1.0分，共6分。)11、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定,銀行從業(yè)人員做法不當?shù)挠?)。標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析12、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定,銀行從業(yè)人員做法不當?shù)挠?)。標準答案：B,D,E知識點解析：暫無解析13、某商業(yè)銀行銷售個人理財產(chǎn)品,預期收益率5%,在推銷過程中的言論中,()違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》。標準答案：A,B,C知識點解析：暫無解析14、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定,符合“客戶投訴”規(guī)定的有()。標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析15、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的要求,銀行業(yè)從業(yè)人員應當了解客戶的()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析16、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定,銀行從業(yè)人員做法不當?shù)挠?)。標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析三、判斷題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)17、一定的學歷水平與工作經(jīng)驗則是從業(yè)人員達到專業(yè)勝任要求的基本前提。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析18、從業(yè)人員應當尊重同業(yè)人員,公平競爭,禁止商業(yè)賄賂。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析19、保證收益理財計劃銷售起點金額應在10萬元人民幣或1萬美元(或等值外幣)以上。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析20、從業(yè)人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則,正確處理業(yè)務開拓與客戶利益保護之間的關系。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析21、對殘障者或語言存在障礙的客戶,銀行業(yè)從業(yè)人員應當盡可能為其提供便利。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析22、銀行業(yè)同業(yè)人員之間應當互相尊重,在面對競爭的時候不能互相誹謗;可以進行正常的學術交流,但不能互相交換商業(yè)機密或知識產(chǎn)權。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析23、為達成交易,對客戶提出的問題隱瞞風險,向客戶作出承諾或保證。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析24、因“禮貌服務”原則而泄漏執(zhí)法活動信息,協(xié)助客戶隱匿、轉移資產(chǎn)是正確的。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析25、對同事在工作中違反內部規(guī)章制度的行為應當予以提示、制止,從而影響關系,違反了“團結合作”原則。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析個人理財業(yè)務的合規(guī)性管理練習試卷第3套一、選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)1、商業(yè)銀行提供個人理財顧問服務業(yè)務時,不正確的是()。A、向客戶進行風險提示B、客戶確認欄應簡單不需有其他說明或要求C、風險提示應設計客戶確認欄和簽字欄證D、客戶確認欄要求客戶簽名標準答案：B知識點解析：暫無解析2、下列關于風險控制計劃的說法中,不正確的是()。A、理財計劃涉及的有關交易工具的風險限額,無需納入相應的交易工具的總體風險限額管理B、商業(yè)銀行應明確每個理財計劃所能承受的風險程度C、商業(yè)銀行設立的可承受的風險程度是量化指標D、商業(yè)銀行應明確劃分相關部門或人員在理財計劃風險管理方面的權限與責任標準答案：A知識點解析：暫無解析3、下列關于商業(yè)銀行銷售綜合理財產(chǎn)品要求的說法中,不正確的是()。A、建立銷售理財產(chǎn)品的分級審核批準制度B、建立必要的委托投資跟蹤審計制度C、設置不低于5萬元人民幣的銷售起點金額D、采用至少包含止損限額和交易限額的多重指標管理市場風險限額標準答案：D知識點解析：暫無解析4、商業(yè)銀行可根據(jù)實際業(yè)務情況確定流動性風險限額的管理,但流動性風險限額應至少包括()。A、期限錯配限額B、交易限額C、止損限額D、期權限額標準答案：A知識點解析：暫無解析5、按照《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》的規(guī)定,保證收益理財計劃的起點金額應在()美元以上。A、1000B、2000C、5000D、10000標準答案：C知識點解析：暫無解析6、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定個人理財業(yè)務從業(yè)人員每年的培訓時間應不少于()小時。A、109B、50C、30D、20標準答案：D知識點解析：暫無解析7、()是從業(yè)人員首先應當具備的職業(yè)操守。A、守法合規(guī)B、誠實信用C、專業(yè)勝任D、勤勉盡職標準答案：B知識點解析：暫無解析8、對于本行向客戶作出超出監(jiān)管規(guī)定以外承諾的行為,銀行個人理財業(yè)務人員應當()。A、無條件服從B、對媒體公布這一信息C、向上級機構或監(jiān)管部門反映D、告訴競爭對手標準答案：C知識點解析：暫無解析9、禁止商業(yè)賄賂是《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中()基本準則的要求。A、勤勉盡職B、公平競爭C、誠實信用D、專業(yè)勝任標準答案：B知識點解析：暫無解析10、下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為中,符合“信息保密”準則要求的是()。A、妥善保管客戶交易信息檔案B、在受雇期間,將客戶資料和交易信息出售C、離職后將原工作單位客戶信息透露給新工作單位領導D、將客戶資料帶回家標準答案：A知識點解析：暫無解析二、多項選擇題(本題共7題，每題1.0分，共7分。)11、下列關于綜合理財業(yè)務風險管理制度體系的說法中,不正確的有()。標準答案：B,D知識點解析：暫無解析12、商業(yè)銀行應采用多重指標管理市場風險限額,市場風險的限額可以采用()。標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析13、商業(yè)銀行對信用風險限額的管理應當包括()。標準答案：B,E知識點解析：暫無解析14、下列商業(yè)銀行個人理財業(yè)務中的情形中,可能使銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對其直接負責的高級管理人員進行處理的有()。標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析15、個人理財業(yè)務從業(yè)人員向客戶提供投資顧問服務時,應先了解客戶的()。標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析16、下列關于商業(yè)銀行管理和使用理財資金的說法中,正確的有()。標準答案：C,D,E知識點解析：暫無解析17、為避免存在錯誤銷售或者不當銷售情況,商業(yè)銀行還應當對本行從事個人理財顧問服務業(yè)務人員的()進行內部調查和監(jiān)督。標準答案：A,C,D,E知識點解析：暫無解析三、判斷題(本題共8題，每題1.0分，共8分。)18、綜合理財產(chǎn)品的內部監(jiān)督部門應當在理財產(chǎn)品的運營部門內。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析19、商業(yè)銀行應按月對個人理財業(yè)務進行統(tǒng)計分析。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析20、經(jīng)客戶書面同意,商業(yè)銀行可以向第三方提供客戶的相關資料和服務與交易記錄。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析21、商業(yè)銀行應妥善保管相關合同和各類授權文件,并至少每年重新確認一次。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析22、某銀行的客戶評估報告認為某客戶不適宜購買外匯理財產(chǎn)品,但該客戶仍然強烈要求購買,此時該銀行應當拒絕其要求。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析23、銀行客戶經(jīng)理趙在與其客戶張在一次交談中得知張想變更其資金投資方向,次日趙經(jīng)理直接按照客戶張希望的投資方向進行變更。這種做法是正確的。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析24、商業(yè)銀行可以銷售無產(chǎn)品(計劃)期限的理財產(chǎn)品(計劃)。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析25、商業(yè)銀行在向客戶說明有關投資風險時應說明最不利的投資情形和投資結果。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析個人理財業(yè)務的合規(guī)性管理練習試卷第4套一、選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)1、商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風險應由()承擔。A、理財計劃負責人B、客戶C、商業(yè)銀行D、商業(yè)銀行和理財計劃負責人標準答案：B知識點解析：暫無解析2、對于壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標準的理財計劃,商業(yè)銀行()。A、按原計劃銷售并更小心地經(jīng)營管理B、應減少銷售量C、應擴大銷售量D、不應銷售標準答案：D知識點解析：暫無解析3、假定目前銀行2年期定期存款利率為4.41%,則2年期保證收益理財計劃可以承諾的無附加條件保證收益率是()。A、4.5%B、4.6%C、4.4%D、4.7%標準答案：C知識點解析：暫無解析4、商業(yè)銀行應在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務報告,并將年度報告和相關報表(一式三份),于下一年度的()月底前報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。A、1B、2C、3D、4標準答案：B知識點解析：暫無解析5、下列關于內部控制的說法中,不正確的是()。A、即使可以由第三方托管的客戶資產(chǎn),也不應交由第三方托管B、商業(yè)銀行應當保存完備的個人理財業(yè)務服務記錄C、商業(yè)銀行接受客戶委托進行的個人理財業(yè)務應與客戶簽訂合同,確保獲得客戶的充分授權D、應當將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理標準答案：A知識點解析：暫無解析6、下列選項中,違反個人理財顧問服務管理的是()。A、一般產(chǎn)品銷售和服務人員可以向客戶提供個人理財顧問服務B、明確個人理財業(yè)務人員與一般產(chǎn)品銷售和服務人員的工作范圍界限C、禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃D、對客戶進行必要的分層,防止由于錯誤銷售損害客戶利益標準答案：A知識點解析：暫無解析7、如確有需要,一般產(chǎn)品銷售人員可以(),但必須制定明確的業(yè)務管理辦法和授權管理規(guī)則。A、向客戶提供理財投資咨詢顧問意見B、向客戶銷售理財計劃C、替客戶進行投資操作D、協(xié)助理財業(yè)務人員向客戶提供個人理財顧問服務標準答案：D知識點解析：暫無解析8、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計劃,但客戶仍然要求購買的()。A、商業(yè)銀行應制定專門的文件,列明必要說明事項,雙方簽字認可B、同意銷售C、拒絕銷售D、報上級領導批示標準答案：A知識點解析：暫無解析9、商業(yè)銀行在向客戶說明有關投資風險時,下列選項中,不正確的是()。A、使用通俗易懂的語言B、說明最不利的投資情形和投資結果C、用動聽、形象的語言說明最好的投資收益D、配以必要的示例標準答案：C知識點解析：暫無解析二、多項選擇題(本題共7題，每題1.0分，共7分。)10、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務,在進行相關市場風險管理時,應對利率和匯率等主要金融政策的改革與調整()。標準答案：A,C,D知識點解析：暫無解析11、下列關于理財產(chǎn)品(計劃)的說法中,正確的是()。標準答案：A,B,C知識點解析：暫無解析12、證券交易遵循()的原則。標準答案：B,D知識點解析：暫無解析13、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有()情形之一的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰。標準答案：A,C,E知識點解析：暫無解析14、商業(yè)銀行開展個人理財顧問服務,()。標準答案：A,D,E知識點解析：暫無解析15、(),都應包含相應的風險揭示內容。標準答案：A,C,D知識點解析：暫無解析16、下列關于綜合理財業(yè)務風險管理機構的說法中,正確的有()。標準答案：A,D知識點解析：暫無解析三、判斷題(本題共8題，每題1.0分，共8分。)17、商業(yè)銀行利用理財顧問服務向客戶推介投資產(chǎn)品時應了解客戶的風險承受能力,替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析18、商業(yè)銀行開展個人理財服務,發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌惡意逃避稅收管理行為,出于“信息保密”原則不應該向相關部門報告。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析19、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務,可根據(jù)相關規(guī)定向客戶收取適當?shù)馁M用。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析20、根據(jù)“了解客戶”原則,客戶由他人代為辦理業(yè)務的,銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析21、銀行為VIP客戶提供比一般客戶更加優(yōu)惠、便捷的服務,這違反了“公平對待”原則。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析22、無條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析23、商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風險應由客戶承擔。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析24、商業(yè)銀行可以銷售不能獨立測算的理財計劃。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析個人理財業(yè)務的合規(guī)性管理練習試卷第5套一、選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)1、國家審計人員按法定程序對某公司的賬戶進行檢查,銀行業(yè)務人員因和該公司主管有同學關系,在審計人員檢查前幫助該公司進行了資產(chǎn)的轉移。此行為違反了《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中()的規(guī)定。A、授信盡職B、信息披露C、風險提示D、協(xié)助執(zhí)行標準答案：D知識點解析：暫無解析2、銀行個人理財業(yè)務人員的下列做法中,違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“崗位職責”有關規(guī)定的是()。A、遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規(guī)程,確?？蛻艚灰椎陌踩獴、不打聽與自身工作無關的信息C、將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等告知其他人員D、未經(jīng)批準不為其他崗位人員代為履行職責或將本人工作委托他人代為履行標準答案：C知識點解析：暫無解析3、下列個人理財業(yè)務人員的行為中,沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競爭”有關規(guī)定的是()。A、為推銷理財產(chǎn)品向客戶承諾合約外的收益B、向客戶反復強調競爭對手理財產(chǎn)品的負面報道C、免費向客戶提供國際市場理財產(chǎn)品信息D、為爭取客戶節(jié)約成本而繞過銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理產(chǎn)品買賣標準答案：C知識點解析：暫無解析4、銀行個人理財業(yè)務人員的下列做法中,沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關規(guī)定的是()。A、利用在銀行從事個人理財業(yè)務的便利為自己與同學合辦的理財咨詢公司獲得業(yè)務B、將從事個人理財業(yè)務獲得的客戶信息賣給兼職所在公司的同事C、擔任銀行業(yè)協(xié)會的從業(yè)資格認證考試的培訓老師D、每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上標準答案：C知識點解析：暫無解析5、銀行個人理財業(yè)務人員的下列做法中,違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“尊重同事”有關規(guī)定的是()。A、不用任何帶有歧視性的語言和行為與同事交往B、不因同事的年齡、性別、婚姻狀況、身體健康或殘障而進行任何形式的騷擾和侵害C、尊重同事的工作方式和工作成果D、向他人透露同事的個人隱私標準答案：D知識點解析：暫無解析6、銀行個人理財業(yè)務人員的下列做法中,違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“利益沖突”有關規(guī)定的是()。A、在存在潛在沖突的情形下,應當向所在機構管理層主動說明利益沖突的情況B、向管理層提出自己關于處理利益沖突的建議C、幫助親戚以優(yōu)于普通金融消費者的條件與其所在機構進行交易D、明確區(qū)分所在機構利益與個人利益標準答案：C知識點解析：暫無解析7、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,沒有遵守“公平對待”原則的是()。A、因產(chǎn)品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別B、為VIP客戶提供的服務與為一般客戶的服務方式區(qū)分開來C、在為提出小額服務需求的老年客戶辦理業(yè)務時有不耐煩言行D、設置專門的理財產(chǎn)品服務窗口來服務個人理財客戶標準答案：C知識點解析：暫無解析8、下列關于保護客戶隱私的說法中,不正確的是()。A、銀行業(yè)從業(yè)人員在離職后,為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務,將客戶信息帶至新機構B、不出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息C、銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時了解到的客戶財務狀況信息D、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律透露任何客戶資料和交易信息標準答案：A知識點解析：暫無解析9、已知銀行的一個團隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作,則團隊的研究成果是否應當與其共享()。A、應當與該成員分享成果,因為該成員目前仍是團隊的一員B、該成員有權分享團隊的研究成果,并可以將該成果帶到新的工作崗位C、不應當與其共享D、可以與其分享部分成果,但工作中應當處處提防該成員標準答案：A知識點解析：暫無解析10、下列行為中,()沒有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》有關信息披露的規(guī)定。A、銷售人員為了實現(xiàn)銷售目標,在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者,使得消費者以為銀行是風險承擔者B、在介