案防工作計劃

案防工作計劃第一篇案防工作計劃第一篇有效加強預(yù)算支出監(jiān)管工作，其難點就在于如何厘清財政多樣化依據(jù)下發(fā)生的支出。當(dāng)前財政進行庫款支撥的依據(jù)包括本級人大通過的預(yù)算計劃、上年結(jié)余的預(yù)算、上級財政專項補助支出及通過本級xxx會調(diào)整的預(yù)算。而所有支出國庫部門均通過TBS系統(tǒng)進行核算，無法分清某項依據(jù)下支出的發(fā)生額，手工比對工作量非常大而且無法保證準(zhǔn)確性，從而造成國庫對財政的預(yù)算執(zhí)行情況心中沒數(shù)，實施監(jiān)督、控制底氣不足，才形成了事實上的預(yù)算支出監(jiān)管空位。

基于上述實際情況，某某縣支庫積極進行探索，開發(fā)了“預(yù)算支出監(jiān)測管理”系統(tǒng)，充分利用國庫核算系統(tǒng)和國庫收支統(tǒng)計系統(tǒng)功能，進行預(yù)算支出的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換，使國庫監(jiān)管工作人員能隨時掌握細(xì)劃至類、款、項的預(yù)算支出情況，從而有效監(jiān)督預(yù)算執(zhí)行。該系統(tǒng)具有預(yù)算管理、非本級預(yù)算支出（專項補助支出）管理、統(tǒng)計查詢、檔案管理及系統(tǒng)管理等五大功能：

預(yù)算管理主要具有本年支出預(yù)算指標(biāo)數(shù)、政府預(yù)算調(diào)整數(shù)及上年度預(yù)算結(jié)余指標(biāo)數(shù)錄入的功能，即可分別反映至類、款、項下的本年度預(yù)算計劃支出數(shù)。預(yù)算指標(biāo)和預(yù)算調(diào)整數(shù)依據(jù)人大通過的年度預(yù)算計劃和xxx會通過的預(yù)算調(diào)整計劃，采取手工采集的方式錄入預(yù)

算支出的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，便于系統(tǒng)進行比對分析。同時，該模塊還可從國庫收支統(tǒng)計系統(tǒng)中導(dǎo)入年度支撥實際發(fā)生額。

非本級預(yù)算支出（專項補助支出）管理主要功能是對上級專項補助支撥及本級政府抄告件下發(fā)生的支出進行審批管理、監(jiān)督和匯總，是系統(tǒng)日常操作的主要模塊，在發(fā)生該類支出時，操作員均要在該模塊中，以證明文件文號作為唯一入口登錄，詳細(xì)記錄專項補助證明文件（政府抄告件）的執(zhí)行情況，既可防止同一證明文件的支出由于分次或跨年度執(zhí)行而造成超額度甚至重復(fù)使用現(xiàn)象的發(fā)生，又能通過系統(tǒng)對該支出進行匯總、分類和統(tǒng)計。

統(tǒng)計查詢模塊主要是由系統(tǒng)對預(yù)算執(zhí)行情況自動進行比對，即以實撥支出剔除非本級預(yù)算支出額，與預(yù)算數(shù)（含預(yù)算調(diào)整數(shù)）及上年度結(jié)余之和進行比對，清晰顯示至支出項下的剩余預(yù)算數(shù)和比例，超過支出預(yù)算的為紅字和負(fù)數(shù)提示，一目了然。

檔案管理主要是對專項補助支出及政府抄告件的電子版進行歸檔管理。專項補助證明文件是各個時期中央和上級政府關(guān)心、支持基層經(jīng)濟建設(shè)的優(yōu)惠政策的具體體現(xiàn)，能直觀反映中央和上級政府在一定時期對基層的關(guān)注重心，對其進行歸檔管理有助于提高該類文件檔案的使用效率。

系統(tǒng)管理模塊主要有用戶管理、預(yù)算科目維護，數(shù)據(jù)庫初始化等功能，主要是進行系統(tǒng)相關(guān)維護。

案防工作計劃第二篇為有效防范各類刑事案件、治安案件、安全事故的發(fā)生，切實做好全行安保工作，特制定本年度計劃。

1、堅持“預(yù)防為主”的原則，以保障經(jīng)營安全為目標(biāo)，以防范責(zé)任性刑事案件和事故為重點，圍繞全行中心工作，狠抓安保檢查監(jiān)督，積極實施規(guī)范化、精細(xì)化管理，著力落實各項安全制度。

3、支行堅持安保第一責(zé)任人工作例會制度，定期研究分析安保工作情況，及時解決存在的風(fēng)險和隱患，確保了安保工作的經(jīng)?；?、制度化和規(guī)范化。

5、做好營業(yè)場所和自助銀行等重點部位的安全管理。加強保安隊伍的管理培訓(xùn)，加大自助設(shè)備巡查次數(shù)和力度，加強案件高發(fā)時段及夜間的巡查檢查力度，防范不法分子通過安裝假門禁、加裝測錄裝置攝像頭、張貼虛假提示等手段盜取客戶資金和暴力搶劫案件的發(fā)生。

案防工作計劃第三篇銀行案件防控心得體會

近期巴里坤開發(fā)支行組織支行全體員工學(xué)習(xí)銀行案件防控案例、案件。得出以下幾點心得體會：

人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？

（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。

以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作為門市臨柜會計的我將會認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。

謝圓圓

案防工作計劃第四篇積極探索創(chuàng)新手段加強國庫預(yù)算支出監(jiān)管

____中國人民銀行某某縣支行案件防范工作經(jīng)驗材料

一直以來，受思想觀念和監(jiān)管手段的影響制約，對地方財政預(yù)算支出執(zhí)行情況的監(jiān)督始終是基層國庫監(jiān)管工作中的一個難點問題，國庫對財政部門執(zhí)行預(yù)算支出情況心中無底，造成實際上的監(jiān)督缺失，財政庫存資金存在安全隱患。針對這一情況，2007年以來，國庫某某縣支庫為配合案件防范規(guī)定和積極適應(yīng)財稅體制改革和國庫業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，大膽創(chuàng)新國庫監(jiān)管思路，緊緊圍繞國庫預(yù)算支出監(jiān)管的重點內(nèi)容，在提高國庫人員監(jiān)管意識、防范資金案件、全面掌握政府預(yù)算支出情況、預(yù)測和控制政府預(yù)算支出的方向和進度、促進監(jiān)管效率等方面進行了積極的探索，取得了明顯成效，有力地鞏固和提升了國庫監(jiān)管在預(yù)算支出執(zhí)行中的地位和作用。

案防工作計劃第五篇營業(yè)室案件防范工作情況

2011年營業(yè)室進一步加大內(nèi)控外防的工作力度，查找內(nèi)部管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，強化責(zé)任意識，杜絕隱患漏洞，加強對員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和案防教育，增強員工的風(fēng)險防范意識，引導(dǎo)廣大員工樹立良好的道德風(fēng)尚和職業(yè)操守，自覺地規(guī)范從業(yè)行為，不斷提高風(fēng)險防范水平。對運行管理部下發(fā)的2010年風(fēng)險事件進行了認(rèn)真分析，找出問題產(chǎn)生的原因，針對問題采取相應(yīng)措施，消除案件事故苗頭，將各崗位自查自糾工作納入日常管理內(nèi)容，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和內(nèi)控水平及外防能力，保證了各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展?，F(xiàn)將案件防范工作匯報如下：

一、基本情況。

（一）加大對員工的案防教育力度。一季度，針對兩節(jié)期間案件易發(fā)，治安形勢嚴(yán)峻的現(xiàn)狀，營業(yè)室組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)分析各類案件通報及制度規(guī)定，明確各崗位履職規(guī)范和禁止性規(guī)定。

控體系，起到風(fēng)險防范的作用，有效控制操作風(fēng)險的發(fā)生。

（五）做好2010年版銀行票據(jù)憑證使用的培訓(xùn)工作。一是組織柜員學(xué)習(xí)2010版票據(jù)憑證的相關(guān)規(guī)定和全行關(guān)于召開2010版銀行票據(jù)憑證使用有關(guān)問題會議的緊急通知中的講話；二是由大堂值班經(jīng)理對新版票據(jù)的特征和防偽要點進行了講解；三是對銀行匯票、銀行承兌匯票的解付、委托等環(huán)節(jié)的操作流程的前后進行對比學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)使柜員掌握票據(jù)的風(fēng)險點，為有效防范票據(jù)風(fēng)險打下了基礎(chǔ)。

二、存在的問題。

（二）由于系統(tǒng)限制使部分非現(xiàn)金業(yè)務(wù)無法進行轉(zhuǎn)賬處理，造成柜面業(yè)務(wù)處理不能真實反映現(xiàn)金流動情況、拖

延業(yè)務(wù)處理效率同時造成逆向操作。

（三）個別柜員日終未通過交易實時查詢打印機內(nèi)登記簿與空白重要憑證實物進行核對。

三、下一步工作措施。

（一）繼續(xù)加強員工學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作，夯實內(nèi)控工作基礎(chǔ)。一是強化學(xué)習(xí)的深度，在學(xué)習(xí)各類案件通報時，不僅僅是讓大家知道事情的經(jīng)過，更要分析案件產(chǎn)生的原因及案件發(fā)生過程中是否存在因內(nèi)部違章操作導(dǎo)致的后果，使大家舉一反

案防工作計劃第六篇積極探索創(chuàng)新手段加強國庫預(yù)算支出監(jiān)管

____中國人民銀行某某縣支行案件防范工作經(jīng)驗材料

一直以來，受思想觀念和監(jiān)管手段的影響制約，對地方財政預(yù)算支出執(zhí)行情況的監(jiān)督始終是基層國庫監(jiān)管工作中的一個難點問題，國庫對財政部門執(zhí)行預(yù)算支出情況心中無底，造成實際上的監(jiān)督缺失，財政庫存資金存在安全隱患。針對這一情況，2007年以來，國庫某某縣支庫為配合案件防范規(guī)定和積極適應(yīng)財稅體制改革和國庫業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，大膽創(chuàng)新國庫監(jiān)管思路，緊緊圍繞國庫預(yù)算支出監(jiān)管的重點內(nèi)容，在提高國庫人員監(jiān)管意識、防范資金案件、全面掌握政府預(yù)算支出情況、預(yù)測和控制政府預(yù)算支出的方向和進度、促進監(jiān)管效率等方面進行了積極的探索，取得了明顯成效，有力地鞏固和提升了國庫監(jiān)管在預(yù)算支出執(zhí)行中的地位和作用。

一、思想上：克服國庫監(jiān)管工作的畏難情緒和認(rèn)識誤區(qū)

人民銀行監(jiān)管職能分離后，部分國庫人員對人民銀行經(jīng)理國庫的職責(zé)產(chǎn)生了模糊認(rèn)識，錯誤地認(rèn)為國庫監(jiān)管職能弱化甚至缺失，國庫部門只是財政的“出納”，尤其對財政部門預(yù)算支出的執(zhí)行，只要其提供的撥款憑證要素齊全，國庫部門只能被動地按程序辦理，監(jiān)督工作根本難以入手。這些思想認(rèn)識已經(jīng)在很大程度影響和制約了國庫監(jiān)管工作的開展及加強。針對這些情況，支行認(rèn)識到，加強國庫監(jiān)管工作，首先就是要統(tǒng)一國庫人員的思想認(rèn)識，并從國庫監(jiān)管工作的難點入手，重新樹立國庫監(jiān)管的意識和信心。對此，支行確立了“以學(xué)好弄通國庫法律為基礎(chǔ)，樹立國庫監(jiān)管意識；以加強預(yù)算支出監(jiān)管為切入點，增強國庫監(jiān)管信心”的工作思路并抓好貫徹落實。組織開展了《人民銀行法》、《國家金庫條例》、《國庫監(jiān)管工作指引》等國庫規(guī)范性文件-

1學(xué)習(xí)活動，幫助國庫人員確立國庫監(jiān)管是法律賦予人民銀行的一項重要職責(zé)，國庫監(jiān)管工作不但沒有削弱而且還要加強的意識。同時，支行還組織國庫人員，對《國家金庫條例》、《預(yù)算法》等規(guī)范性文件中有關(guān)預(yù)算支出執(zhí)行的條款開展專題學(xué)習(xí)討論活動，并要求撰寫專題學(xué)習(xí)體會，通過學(xué)習(xí)討論，理清了加強財政預(yù)算支出執(zhí)行情況監(jiān)管的難點及努力方向，極大調(diào)動了支庫人員學(xué)習(xí)監(jiān)管、關(guān)注監(jiān)管、思考監(jiān)管，為監(jiān)管出謀劃策的熱情，重新樹立起了國庫人員監(jiān)管的責(zé)任與信心。

二、手段上：解決財政支撥依據(jù)多樣，比對困難的問題

有效加強預(yù)算支出監(jiān)管工作，其難點就在于如何厘清財政多樣化依據(jù)下發(fā)生的支出。當(dāng)前財政進行庫款支撥的依據(jù)包括本級人大通過的預(yù)算計劃、上年結(jié)余的預(yù)算、上級財政專項補助支出及通過本級xxx會調(diào)整的預(yù)算。而所有支出國庫部門均通過TBS系統(tǒng)進行核算，無法分清某項依據(jù)下支出的發(fā)生額，手工比對工作量非常大而且無法保證準(zhǔn)確性，從而造成國庫對財政的預(yù)算執(zhí)行情況心中沒數(shù)，實施監(jiān)督、控制底氣不足，才形成了事實上的預(yù)算支出監(jiān)管空位。

基于上述實際情況，某某縣支庫積極進行探索，開發(fā)了“預(yù)算支出監(jiān)測管理”系統(tǒng)，充分利用國庫核算系統(tǒng)和國庫收支統(tǒng)計系統(tǒng)功能，進行預(yù)算支出的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換，使國庫監(jiān)管工作人員能隨時掌握細(xì)劃至類、款、項的預(yù)算支出情況，從而有效監(jiān)督預(yù)算執(zhí)行。該系統(tǒng)具有預(yù)算管理、非本級預(yù)算支出（專項補助支出）管理、統(tǒng)計查詢、檔案管理及系統(tǒng)管理等五大功能：

預(yù)算管理主要具有本年支出預(yù)算指標(biāo)數(shù)、政府預(yù)算調(diào)整數(shù)及上年度預(yù)算結(jié)余指標(biāo)數(shù)錄入的功能，即可分別反映至類、款、項下的本年度預(yù)算計劃支出數(shù)。預(yù)算指標(biāo)和預(yù)算調(diào)整數(shù)依據(jù)人大通過的年度預(yù)算計劃和xxx會通過的預(yù)算調(diào)整計劃，采取手工采集的方式錄入預(yù)

算支出的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，便于系統(tǒng)進行比對分析。同時，該模塊還可從國庫收支統(tǒng)計系統(tǒng)中導(dǎo)入年度支撥實際發(fā)生額。

非本級預(yù)算支出（專項補助支出）管理主要功能是對上級專項補助支撥及本級政府抄告件下發(fā)生的支出進行審批管理、監(jiān)督和匯總，是系統(tǒng)日常操作的主要模塊，在發(fā)生該類支出時，操作員均要在該模塊中，以證明文件文號作為唯一入口登錄，詳細(xì)記錄專項補助證明文件（政府抄告件）的執(zhí)行情況，既可防止同一證明文件的支出由于分次或跨年度執(zhí)行而造成超額度甚至重復(fù)使用現(xiàn)象的發(fā)生，又能通過系統(tǒng)對該支出進行匯總、分類和統(tǒng)計。

統(tǒng)計查詢模塊主要是由系統(tǒng)對預(yù)算執(zhí)行情況自動進行比對，即以實撥支出剔除非本級預(yù)算支出額，與預(yù)算數(shù)（含預(yù)算調(diào)整數(shù)）及上年度結(jié)余之和進行比對，清晰顯示至支出項下的剩余預(yù)算數(shù)和比例，超過支出預(yù)算的為紅字和負(fù)數(shù)提示，一目了然。

檔案管理主要是對專項補助支出及政府抄告件的電子版進行歸檔管理。專項補助證明文件是各個時期中央和上級政府關(guān)心、支持基層經(jīng)濟建設(shè)的優(yōu)惠政策的具體體現(xiàn)，能直觀反映中央和上級政府在一定時期對基層的關(guān)注重心，對其進行歸檔管理有助于提高該類文件檔案的使用效率。

系統(tǒng)管理模塊主要有用戶管理、預(yù)算科目維護，數(shù)據(jù)庫初始化等功能，主要是進行系統(tǒng)相關(guān)維護。

三、操作中：寓監(jiān)管于服務(wù)，形成預(yù)算支出監(jiān)管合力

（一）實行支出預(yù)算計劃執(zhí)行進度提示制度。系統(tǒng)運用后，支庫每月初均向縣政府、財政部門提供支出預(yù)算計劃執(zhí)行進度表，分別載明至類、款、項下的預(yù)算指標(biāo)剩余值和剩余比例，對剩余指標(biāo)不足5%的支出科目，實行即時預(yù)警制度，提示政府和財政部門按預(yù)算執(zhí)行進

度和經(jīng)濟發(fā)展的要求合理做好預(yù)算支出安排，共同維護預(yù)算執(zhí)行的嚴(yán)肅性。

（二）進一步加強柜面審核。支庫要求臨柜人員在受理財政部門的撥款憑證時，首先要將本次擬支撥金額與進度表中相對應(yīng)類、款、項下的剩余指標(biāo)進行核對并在支撥清單上簽字確認(rèn)，確保一般預(yù)算支出控制在預(yù)算計劃之內(nèi)。

（三）實行非本級預(yù)算支出“三級審批”制度。對上級專項補助支撥及本級政府抄告件下發(fā)生的支出，支庫實行了嚴(yán)格的三級審批制度，分別由經(jīng)辦人員、會計主管和國庫主任（副主任）簽署意見，并通過“預(yù)算支出監(jiān)測管理”系統(tǒng)做出支撥確認(rèn)后方可憑打印出“審批單”進入國庫會計核算系統(tǒng)進行辦理，既能降低國庫資金風(fēng)險，又可保證該類支出在“預(yù)算支出監(jiān)測管理”系統(tǒng)的監(jiān)測、控制范圍之內(nèi)。

四、取得成效

（一）加強了國庫監(jiān)管，降低了國庫資金風(fēng)險。在實施新的預(yù)算支出監(jiān)管辦法后，一改以往國庫對財政預(yù)算支出執(zhí)行情況心中無數(shù)，監(jiān)管工作處于被動地位的狀況。使國庫能及時掌握財政預(yù)算支出情況，引起國庫監(jiān)管人員關(guān)注，在臨柜憑證審核監(jiān)督中嚴(yán)格把關(guān)，確保預(yù)算計劃的順利執(zhí)行。對于無預(yù)算支出計劃，但地方經(jīng)濟發(fā)展必須支拔的資金，除要求財政部門提供支付申請報告和政府抄告件外，國庫實行國庫主任和副主任審批制度，降低了國庫資金風(fēng)險。

（二）維護了預(yù)算計劃的嚴(yán)肅性，提升了國庫的地位和作用。年度支出預(yù)算計劃是由本級人大審議通過的,是年度預(yù)算執(zhí)行的依據(jù)。國庫依據(jù)人大通過的年度預(yù)算監(jiān)督預(yù)算執(zhí)行，是依法履行國庫職責(zé)，能有效地遏制地方政府隨意支出的行政行為，維護預(yù)算計劃的嚴(yán)肅性。如2008年四月份某單位向財政借款350萬元，在辦理支付時，國庫監(jiān)

管人員通過“預(yù)算支出監(jiān)測管理”系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)無該項支出年度預(yù)算，當(dāng)即予以退回，起到了國庫守關(guān)把口的作用。

（三）加強了非正常支撥的監(jiān)測管理，豐富了國庫收支統(tǒng)計分析的內(nèi)容。支庫在運行“預(yù)算支出監(jiān)測管理”系統(tǒng)后，在辦理上級專項補助支出等非正常支撥時，從根本上改變了過去由于只能靠印象、記憶和手工翻查登記簿進行審核，超出證明文件規(guī)定金額的撥款和重復(fù)使用同一證明文件辦理的撥款也因為遺漏通過國庫部門審核的現(xiàn)象，確保了上級優(yōu)惠政策能得到很好的貫徹落實。同時，系統(tǒng)具有對各項轉(zhuǎn)移支付和專項補助資金的性質(zhì)、核定總額及一定時間段內(nèi)實際支出使用情況按支出類、款、項進行統(tǒng)計的功能，便于國庫部門對非本級預(yù)算支出執(zhí)行情況開展監(jiān)測和分析工作，豐富了國庫收支統(tǒng)計分析的內(nèi)容。

案防工作計劃第七篇人民銀行監(jiān)管職能分離后，部分國庫人員對人民銀行經(jīng)理國庫的職責(zé)產(chǎn)生了模糊認(rèn)識，錯誤地認(rèn)為國庫監(jiān)管職能弱化甚至缺失，國庫部門只是財政的“出納”，尤其對財政部門預(yù)算支出的執(zhí)行，只要其提供的撥款憑證要素齊全，國庫部門只能被動地按程序辦理，監(jiān)督工作根本難以入手。這些思想認(rèn)識已經(jīng)在很大程度影響和制約了國庫監(jiān)管工作的開展及加強。針對這些情況，支行認(rèn)識到，加強國庫監(jiān)管工作，首先就是要統(tǒng)一國庫人員的思想認(rèn)識，并從國庫監(jiān)管工作的難點入手，重新樹立國庫監(jiān)管的意識和信心。對此，支行確立了“以學(xué)好弄通國庫法律為基礎(chǔ)，樹立國庫監(jiān)管意識；以加強預(yù)算支出監(jiān)管為切入點，增強國庫監(jiān)管信心”的工作思路并抓好貫徹落實。組織開展了《人民銀行法》、《國家金庫條例》、《國庫監(jiān)管工作指引》等國庫規(guī)范性文件-

1學(xué)習(xí)活動，幫助國庫人員確立國庫監(jiān)管是法律賦予人民銀行的一項重要職責(zé)，國庫監(jiān)管工作不但沒有削弱而且還要加強的意識。同時，支行還組織國庫人員，對《國家金庫條例》、《預(yù)算法》等規(guī)范性文件中有關(guān)預(yù)算支出執(zhí)行的條款開展專題學(xué)習(xí)討論活動，并要求撰寫專題學(xué)習(xí)體會，通過學(xué)習(xí)討論，理清了加強財政預(yù)算支出執(zhí)行情況監(jiān)管的難點及努力方向，極大調(diào)動了支庫人員學(xué)習(xí)監(jiān)管、關(guān)注監(jiān)管、思考監(jiān)管，為監(jiān)管出謀劃策的熱情，重新樹立起了國庫人員監(jiān)管的責(zé)任與信心。

案防工作計劃第八篇案件防范考試題綱

填空題：

1、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價程序一般包括(評價準(zhǔn)備)，評價實施和評價報告形成和反饋等步驟。

2、案件整改“五掛鉤”原則是將案件風(fēng)險整改工作與科學(xué)的激勵的機制建設(shè)掛鉤，將案件風(fēng)險整改與(評級)掛鉤，將案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。將案件風(fēng)險整改與監(jiān)管收費權(quán)重掛鉤，將案件風(fēng)險整改與未來的存款保險繳費水平掛鉤的整改工作機制。

3、銀監(jiān)會提出的“4+1”要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)一定要將該項工作落到實處，其中：“1”是指對(庫房)的管理。

4、商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣(手續(xù)費)構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任，尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。

5、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價包括過程評價(結(jié)果評價)。

6、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)，實施運行結(jié)果獨立開展的調(diào)查、測試、(分析)和評估等系列活動。

7、銀監(jiān)會提出的“四項制度”是指干部交流(崗位輪換)、強制休假、近親屬回避，這是行之有效的風(fēng)險控制制度。

8、銀監(jiān)會提出的“4+1”要求各銀行業(yè)、金融機構(gòu)一定要將該項工作落到實處。其中“4”指(印件密押)包括公章、稽核、行為規(guī)范和綜合管理。

9、商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，索取(收受)賄賂或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、(手續(xù)費)、構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。

10、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和(糾正)的動態(tài)過程和機制。

11、商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序(員工)和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險，本定義所指操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險，但不包括策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。

12、銀監(jiān)會提出的四項制度指干部交流、崗位輪換(強制休假)和近親屬回避。

13、銀監(jiān)會提出的“4+1”要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)一定將該項工作落到實處，其中“1”是指(庫房管理)。

14、信用社詐騙活動數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者(拘役)，并處二萬元以上二十萬元以下罰款。

15、商業(yè)銀行會計崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)實行責(zé)任分離(相互制約)的原則，嚴(yán)禁一人兼任相應(yīng)的崗位。

16、會計賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到(賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實、賬表和內(nèi)外賬)六相符。

17、(銀監(jiān)會)依法對商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風(fēng)險的有效性。

18、十個聯(lián)動要求一線業(yè)務(wù)的(卡、證、章)管理和基層機構(gòu)行政章的管理聯(lián)動。

19、商業(yè)銀行發(fā)行借計卡應(yīng)當(dāng)按照(實名制)規(guī)定開立賬戶。20、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行(印、押、證)三分管制度。

21、柜臺人員的名章(操作密碼)、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行個人負(fù)責(zé)制，妥善保管，按章使用。

22、商業(yè)銀行辦理代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專戶核算代理資金，完善代理資金的撥付，核對等手續(xù)，防止代理資金被(擠占挪用)確保專款專用。

23、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對代理資金支付進行審查和管理，按照代理協(xié)議的約定辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，遵循(銀行不墊款)的原則，不介入委托人或其他人的交易糾紛。

24、十個聯(lián)動要求基層行行長、主任的定期交流、輪崗與(會計主管)委派制并行與聯(lián)動。

25、商業(yè)銀行內(nèi)部制度貫徹全面、(審慎)、獨立的原則。

26、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險、(審慎經(jīng)營)為出發(fā)點。

27、商業(yè)銀行對集團客戶授信應(yīng)當(dāng)遵循統(tǒng)一(適度)的原則。

28、商業(yè)銀行實行授信時應(yīng)當(dāng)遵循“先落實條件，(后實施授信)”的原則。

29、商業(yè)銀行對應(yīng)當(dāng)執(zhí)行賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真審核存款人身份和賬戶資料的真實性、(完整性)和合法性。

30、商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)限等級和職責(zé)分離的原則，做到(前臺交易)與(后臺結(jié)算)分離，自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離、業(yè)務(wù)操作與(風(fēng)險監(jiān)控)分離，建立崗位之間的監(jiān)督制約機制。

31、“5個掛鉤”指案件風(fēng)險與科學(xué)的激勵約束機制建設(shè)掛鉤，與(評級)掛鉤，與(市場準(zhǔn)入制)監(jiān)管掛鉤，與監(jiān)管收費權(quán)重掛鉤，與未來存款保險繳費水平掛鉤。

32、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款客戶實施有效管理，建立完善銀行與客戶、銀行與銀行及銀行內(nèi)部(業(yè)務(wù))臺賬與(會計)賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。

33、商業(yè)銀行崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)做到分工合理、職責(zé)明確，崗位之間應(yīng)當(dāng)相到配合，相互制約，做到(審貸)分離、(業(yè)務(wù))與(會計財務(wù)管理)分離。

34、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對會計賬務(wù)處理的全過程實行監(jiān)督、會計賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到賬賬、(賬款)、(賬實)、(賬表)和內(nèi)部賬的六相符。

35、在“十個聯(lián)動“中，基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的(委派)制并行與聯(lián)動，重要崗位的強制休假與崗位(審計)緊密銜接聯(lián)動。

36、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的(應(yīng)急)預(yù)案，并定期進行測試。

37、人員離崗，“印、(押)、證”應(yīng)當(dāng)落鎖入柜，妥善保管。

38、加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控，當(dāng)日清單要(核對)，機器打印的單全部核對。

39、加強銀行金融機構(gòu)內(nèi)部(審計)質(zhì)量，增強自我糾錯能力。40、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、(審慎)、有效、獨立的原則。

41、一線業(yè)務(wù)的(卡、證、章)管理和基層機構(gòu)行政章的管理聯(lián)動。

42、授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確、并采取(書面)形式。

43、合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與(法律)、規(guī)則和規(guī)章相一致。

44、嚴(yán)格印章、密押(憑證)的分管與分存及銷毀制度。

45、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰，實行查處(分離)的原則。

46、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模、(業(yè)務(wù)范圍)和風(fēng)險特點相適應(yīng)，以合理的成本實現(xiàn)最大利潤為目的。

47、嚴(yán)格印章、(密押)憑證的分管與分存銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進行嚴(yán)厲懲處。

48、行政處罰遵循依法、(公正)、公開的原則。

49、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確關(guān)鍵崗位及其控制要求，關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實行定期或不定期的(人員輪換)和(強制休假)制度。

50、“5W”中的when是指(具體分條分段整改的時限)。

51、按照“十個聯(lián)動”要求，激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事要與(對員工保護制度配套建設(shè))聯(lián)動，(查案、破案)同處分適時與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動。

52、針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取保證金和推行系統(tǒng)內(nèi)他行托管保證金的聯(lián)動，禁止(自開自貼)和(自管保證金)的做法。

53、“4+1”中的“1”是指(庫房管理)。

54、一線業(yè)務(wù)的(卡、證、章)管理和基層機構(gòu)行政章的管理聯(lián)動。

55、銀行機構(gòu)要加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，(記賬)崗位和(對賬)崗位必須嚴(yán)格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作(不返原崗)處理。單選題

1、偽造貨幣的，處三年以上(A)有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。A十年以下B二十以下C十五年以下

2、在案件專項治理工作中要著重把握五個“W”即where、who、way、what、（B）Awe

Bwhen

Cwc

3、案件整改“五個掛鉤”的是指案件整改與科學(xué)的激勵約束機制建設(shè)、評級、市場準(zhǔn)入監(jiān)管、監(jiān)管收費權(quán)益和(A)掛鉤。

A未來存款保險繳費水平

B完善審計體制

C充實審計隊伍

4、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)貫徹(B)有效、獨立的原則。A及時

B全面、審慎

C有利、系統(tǒng)

5、合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括的要素：合規(guī)政策、合規(guī)風(fēng)險管理計劃、合規(guī)管理部門的組織機構(gòu)和資源(B)。A合規(guī)經(jīng)營

B合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程

C合規(guī)制度與培訓(xùn)教育

6、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)、通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和(B)的動態(tài)過程和機制。A審計

B糾正

C監(jiān)察

7、金融機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)(B)。A變更名稱

B發(fā)放貸款

C廣告宣傳

8、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定由(C)負(fù)責(zé)建立并實施充分而有效的內(nèi)部控制體系，負(fù)責(zé)審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評價執(zhí)行情況。A監(jiān)事會

B高級管理層

C董事會

9、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》要求商業(yè)銀行下級機構(gòu)會計主管的變動應(yīng)報經(jīng)上級機構(gòu)(A)同意。A會計部門

B人事部門

C主管行長

10、《防范操作風(fēng)險十三條》要求(B)。

A高級管理人員必須經(jīng)過銀監(jiān)局核準(zhǔn)任職資格

B嚴(yán)格印鑒、密押、憑證的分管與分存銷毀制度，堅持執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進行嚴(yán)厲懲處。

11、下面哪一條是《案件綜合治理長效機制建設(shè)十項措施》之一(C)。A加強對風(fēng)險管理人員的管理

B加強對一線重點崗位的管理C加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計的力量，增強自我糾錯能力。

12、《金融違法行為處罰辦法》本辦法規(guī)定的行政處罰，由(B)決定。A中國人民銀行

B銀監(jiān)會

13、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括的要素(B)。

A外部環(huán)境

B風(fēng)險識別與評估

C崗位制度

14、(B)依法對商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的有效性。A中國人民銀行

B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C銀行業(yè)協(xié)會

15、《防范操作風(fēng)險十三條》要求嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員(A)的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

A八小時內(nèi)外

B八小時內(nèi)

16、《十個聯(lián)動》要求(A)。

A一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機構(gòu)行政章的管理聯(lián)動B專業(yè)技能的提高與思想水平的提高聯(lián)動

17、《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的紀(jì)律處分包括(A)。A警告、記過、記大過

B黨內(nèi)警告

18、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)(A)。

A確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B確保高級管理人員依法合規(guī)經(jīng)營

19、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》所稱操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險及(A)。A法律風(fēng)險

B策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險

C信用風(fēng)險

D市場風(fēng)險

20、銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由(C)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款，情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的(二)拒絕或阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的。(四)未按照規(guī)定進行信息披露的。(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的。

A中國人民銀行

B上級行

Cxxx銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

21、《商業(yè)銀行法規(guī)定》：商業(yè)銀行有下列(A)情形，對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任。

A無故拖延，拒絕支付存款本金和利息

B變相提高存貸款利率

22、下列哪種情形不需要銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)批準(zhǔn)(D)。

A設(shè)立分支機構(gòu)B任命高級管理人員

C開辦新業(yè)務(wù)D發(fā)放大額貸款

23、下列選項中，哪一項不屬于“5W”的內(nèi)容(B)。

Awhere(高發(fā)部位在哪里)Bwhy(案件原由分析)Cwho(誰在主謀作案)Dwhat(應(yīng)針對性地整改什么)

24、下列選項中，不屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰種類的是(B)A警告

B記過

C罰款

D沒收違法所得

25、金融機構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)時，下列哪一種行為是允許的(D)。A向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

B向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

C降低利率向關(guān)系人發(fā)放貸款

D向關(guān)系人發(fā)放抵押貸款的條件等同于其他借款人同類貸款的條件

26、下列選項中，不屬于“4+1”中“4”的內(nèi)容是(C)。A銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及重大事后檢查

B人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理

C對庫房的管理D電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)

27、下列選項中，不屬于金融機構(gòu)對金融違法行為紀(jì)律處分方式的是(C)。A警告

B記過C罰款D降級

28、下列選項中，不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風(fēng)險事件(D)A盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件

B高管人員嚴(yán)重違規(guī)

C涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1‰的操作風(fēng)險事件

D發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟損失100萬元的事故、自然災(zāi)害

29、下列選項中，不屬于案件綜合治理長效機制建設(shè)十項措施的是(A)A規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度

B實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

C加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力

D加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管

30、銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一時，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處以二十萬元以上五十萬元以下罰款，情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任(B)A未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)的B提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的C未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的D違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸貸利率的31、下列選項中，不屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰種類的是(B)。A警告

B記過C罰款D沒收違法所得

32、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，下列選項中不屬于違法違規(guī)行為的是(D)。A為客戶開立多頭賬戶B單位資金以個人名義開立賬戶存儲C提高利率吸收存款D開辦新的經(jīng)審批的存款業(yè)務(wù)

33、下列選項中，不屬于“4+1”中“4”的內(nèi)容的是(A)。

A庫房管理

B人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理

C電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)D銀行內(nèi)外賬管理和對賬管理

34、下列選項中，哪一選項是賬外經(jīng)營行為?。A辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)按照會計制度記賬、登記B辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)在會計報表中反映

C將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)扎差處理

D將經(jīng)營收入列入會計賬冊

35、下列選項中，哪一項不屬于四項制度(B)。

A干部交流B離任審計

C強制休假D近親屬回避

36、案件綜合治理長效機制建設(shè)十項措施包括(A)。A積極推進國有商業(yè)銀行改革在，完善公司治理結(jié)構(gòu)

B查案、破案同處分適時與到位的雙重考核制度建設(shè)

C商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的應(yīng)急預(yù)案，并定期進行測試

37、商業(yè)銀行應(yīng)對什么人實行從業(yè)資格管理，建立會計人員檔案?。A儲蓄人員

B出納人員

C會計負(fù)責(zé)人

38、“四項制度”包括?。

A安全制度

B防火制度

C干部交流

39、金融機構(gòu)變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)誰批準(zhǔn)?。AxxxB人民政府C中國人民銀行

40、會計人員調(diào)動工作或離職，應(yīng)當(dāng)與誰辦清交接手續(xù)，嚴(yán)格執(zhí)行交接程序。(B)A出納人員

B接管人員C儲蓄人員

41、商業(yè)銀行內(nèi)控制的目標(biāo)?。

A確保高級管理人員知法守法B確保員工熟知各項規(guī)章制度

C確保風(fēng)險管理體系的有效性

42、合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素(A)。A合規(guī)政策

B合規(guī)制度

C合規(guī)文化

43、5W包括?。

A安全防火

B崗位責(zé)任制C高發(fā)部位在哪里

44、“四項制度”包括?。

A安全制度

B防火制度C近親屬回避

45、金融機構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列行為(A)。

A向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

B向法人機構(gòu)發(fā)放貸款

C向個體戶發(fā)放貸款

46、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下要素(A)。

A內(nèi)部控制環(huán)境B內(nèi)部控制制度C內(nèi)部控制方案

47、四項制度包括(A)A崗位輪換

B內(nèi)控制度

C安全保衛(wèi)

48、金融機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)(A)。A變更名稱

B變更制度C變更員工

49、“五個掛鉤”包括?。

A與制度掛鉤

B與法規(guī)掛鉤

C與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤50、規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員嚴(yán)格什么的行為?。A八小時內(nèi)

B八小時外

C八小時內(nèi)外

51、“5W”中的WAY是指?。

A誰在主謀作案B高發(fā)部位在哪里

C作案手段和教訓(xùn)

52、“十個聯(lián)動”要求，激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與(B)聯(lián)動。A處分適時與到位

B對員工保護制度配套建設(shè)C激勵約束機制建設(shè)

53、銀行工作人員向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，造成較大損失的，處?以下有期徒刑或拘役。A一年

B三年

C五年

54、不屬于應(yīng)當(dāng)依法從重行政處罰情形的是(B)。

A隱匿、銷毀違法證據(jù)，或偽造證據(jù)的B協(xié)助他人做出違法行為的C拒絕或阻礙監(jiān)管人雖檢查或調(diào)查的。

55、下列哪項不屬于行政處罰的種類。?A警告

B沒收違法所得

C開除

56、下列不屬于“四項制度”的是?。A崗位輪換

B干部交流

C離任審計

57、“4+1”中的“1”指的是什么(A)。

A庫房管理

B印鑒密押管理

C銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理

58、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告下列重大操作風(fēng)險事件(B)。A盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金50萬元以上的案件

B高管人員嚴(yán)重違規(guī)

C造成直接經(jīng)濟損失500萬元以上的事故、自然災(zāi)害

59、當(dāng)事人(B)應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰。

A違法行為情節(jié)輕微的B配合銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的C已滿16周歲不滿18周歲的人有違法行為的60、銀行業(yè)金融機構(gòu)不按規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處(B)以下罰款。

A十萬元以上二十萬元以下B十萬元以上三十萬元以下C二十萬元以上五十萬元以下6

1、下列不屬于“5W”的是?Awhere

Bwhat

Cwhy6

2、下列哪項不屬于行政處罰的種類?A警告

B沒收違法所得

C開除

63、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以按照《xxx行政處罰法》規(guī)定的簡易程序，當(dāng)場作出下列處罰(B)。A對個人處以一百元以下罰款

B對銀行業(yè)金融機構(gòu)處以一千元以下罰款、警告

C沒收違法所得

64、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處(B)以下罰金。A一萬元以上十萬元以下B二萬元以上二十萬元

C三萬元以上三十萬元

判斷題：

1、偽造、變造匯票、本票、支票情節(jié)嚴(yán)重的處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上二十萬元以下罰金。（錯）

2、銀行金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件資料的，由銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處五十萬元以下罰款(錯)。

3、商業(yè)銀行法中規(guī)定無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損失，遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任。(對)

4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行“印、押、證”三分管制度，使用和保管重要業(yè)務(wù)印章人員可同時保管相關(guān)密押、數(shù)據(jù)。(錯)

5、案件專項治理內(nèi)控工作“十個聯(lián)動”中，針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實行按規(guī)定收取保證金和推行他行聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法(對)。

6、偽造、變造匯票、本票、支票情節(jié)嚴(yán)重的處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上二十萬元以下，三十萬元以上五十萬元以下罰款。(錯)

7、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》本指引所指合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)的機構(gòu)或崗位。（對）

8、《防范操作風(fēng)險十三條》由人民銀行與銀監(jiān)會共同制定下達。（錯）

9、實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是案件綜合治理長效機制建設(shè)十項措施之一。（對）

10、《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的紀(jì)律處分包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，或者上級金融機構(gòu)決定。（錯）

11、金融機構(gòu)的工作人員依照《金融違法行為處罰辦法》受到開除的紀(jì)律處分的，終身不得在金融機構(gòu)工作，銀行通知各金融機構(gòu)不得任用，并在全國性報紙上公告。（對）

12、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》本指引所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遇到監(jiān)管處罰，重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。（對）

13、銀監(jiān)會是指中國金融業(yè)的管理機構(gòu)。（錯）

14、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》由人民銀行和銀監(jiān)會共同負(fù)責(zé)解釋。（錯）

15、完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度是案件綜合治理長效機制建設(shè)十項措施之一。（對）

16、五個掛鉤，案件風(fēng)險整改與科學(xué)的激勵機制建設(shè)掛鉤、與評級掛鉤、與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤、與監(jiān)管掛鉤、與未來存款保險繳納費水平掛鉤。（對）

17、商業(yè)銀行內(nèi)審部門不直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險管理，但應(yīng)定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理情況。（對）

18、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理政策和程序應(yīng)報銀監(jiān)會備案。商業(yè)銀行應(yīng)按規(guī)定向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報送相關(guān)的報告。委托社會中介機構(gòu)對其操作風(fēng)險管理體系進行審計的，還應(yīng)提交外部審計報告。（對）

19、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)是指代表某一風(fēng)險領(lǐng)域變化情況并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計指標(biāo)。（對）

20、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。（對）

21、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是實現(xiàn)利潤最大化。（錯）

22、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰決定書》之日起，將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會指定的罰款代收機構(gòu)的專用賬戶。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)和執(zhí)法人員不得自行收繳。（對）

23、商業(yè)銀行對關(guān)聯(lián)方的授信，應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的的條件進行。（錯）

24、金融機構(gòu)稽核部門對于重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員有經(jīng)商辦企業(yè)行為的，應(yīng)即行調(diào)離原崗位，并對其制約。(對)

25、商業(yè)銀行行長應(yīng)兼任授信審查委員會的負(fù)責(zé)人。（錯）簡答題：

1、防范操作風(fēng)險十三條中關(guān)于印、押、證管理的要求。

答：嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進行嚴(yán)厲懲處。

2、內(nèi)控“十個聯(lián)動”中關(guān)于票據(jù)、重要崗位、一線業(yè)務(wù)的聯(lián)動內(nèi)容。

答：針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)、實行按規(guī)定收取保證金和推行由他行管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法。二是重要崗位強制性休假與崗位審計緊密銜接聯(lián)動。三是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機構(gòu)行政章的管理聯(lián)動。

3、商業(yè)銀行會計內(nèi)部控制的要點是什么？

答：實行會計工作的統(tǒng)一管理，嚴(yán)格執(zhí)行會計制度和會計操作規(guī)程，運用計算機技術(shù)實施會計內(nèi)部控制，確保會計信息的真實、完整和合法，嚴(yán)禁設(shè)置賬外賬，嚴(yán)禁亂用會計科目，嚴(yán)禁編制和報送虛假會計信息。

4、什么是內(nèi)部控制？

答：內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。

5、簡述“四項制度”。

答：崗位輪換、干部交流、強制休假、近親屬回避。

6、簡述“防范操作風(fēng)險十三條”。

答：一是高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)。二是切實加強稽核建設(shè)。三是加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。

四是訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。五是堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。

六是建立和實施基層主管輪崗調(diào)和可制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度。

七是嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。八是對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎，對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。

九要加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。同時，要改善管理理念，改進技術(shù)手段。

十是加強未達賬事項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅決做到對未達賬和差錯的查核工作不返原崗處理。

十一印章、密押、憑證的分管與分存銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進行嚴(yán)厲懲處。

十二加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。

十三迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險的能力，支持各類管理信息的適時、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅實基礎(chǔ)。

7、簡述“4+1”內(nèi)容。

答：其中“4”是指印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬記管理和對賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)。“1”是指對庫房的管理。

8、簡述“十個聯(lián)動”。

答：一是針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取保證金和推行系統(tǒng)內(nèi)他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法。

二是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機構(gòu)行政章的管理聯(lián)動。

三是基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動。四是重要崗位的強制性休假與崗位審計緊密銜接聯(lián)動。

五是激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對員工保護制度配套建設(shè)聯(lián)動。

六是貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動。七是完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質(zhì)效與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套聯(lián)運。八是查案、破案同處分適時與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動。九是案件查處和相應(yīng)信息披露的制度配套建設(shè)聯(lián)動。

十是對基層操作風(fēng)險管控的獎（表揚、獎勵）懲（懲戒和處分）并舉的激勵約束機制建設(shè)聯(lián)動。

9、簡述“五個掛鉤”

答：案件風(fēng)險整改與科學(xué)的激勵約束機制建設(shè)掛鉤、與評級掛鉤、與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤、與監(jiān)管收費權(quán)重掛鉤、與未來存款保險繳費水平掛鉤。

10、簡述案件綜合治理長效機制建設(shè)十項措施。

答：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度。二是實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。三是加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管。四是加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力。五是加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。六是完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強對中介機構(gòu)管理。

七是提高銀行業(yè)金融機構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟聲譽的損害，切實維護金融穩(wěn)定。八是積極推進國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)。九是完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作。十是提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。

11、行政處罰應(yīng)遵循什么原則？

答：行政處罰遵循依法、公正、公開原則。實施行政處罰必須以事實為依據(jù)，與違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度相當(dāng)，沒有法定依據(jù)或不遵守法定程序，行政處罰無效，實行查處分離原則。

12、“5W”的內(nèi)容是什么？

答：where高發(fā)部位在哪里，who誰在主謀作案，way作案手段和教訓(xùn)，what應(yīng)針對性地整改什么，when具體分條分段整改的時限。

13、“防范操作風(fēng)險十三條”對于操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)如何要求的？

答：高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)。對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，上級行應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂。對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認(rèn)真研究，及時解決，不得延誤。對有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。

案防工作計劃第九篇銀行審慎經(jīng)營規(guī)則包括法人治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容

進一步加強案件風(fēng)險防范工作的通知

（銀監(jiān)發(fā)[2006]50號2006年6月23日）

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，各金融資產(chǎn)管理公司，國家郵政局郵政儲匯局，各省級信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司：

2005年以來，銀監(jiān)會按照xxx、xxx的統(tǒng)一部署，積極開展銀行業(yè)案件專項治理活動，取得了階段性進展。但當(dāng)前銀行業(yè)案件形勢仍然嚴(yán)峻，為有效遏制銀行業(yè)案件多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢，進一步鞏固案件專項治理成果，現(xiàn)就有關(guān)要求通知如下：

一、加強組織推動。開展案件專項治理工作，對改善銀行業(yè)聲譽和形象，維護銀行業(yè)改革開放的良好局面，具有十分重要的意義。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)要認(rèn)真貫徹落實銀監(jiān)會第八次案件專項治理工作會議和國有商業(yè)銀行案件專項治理工作會議要求，進一步統(tǒng)一思想和行動，從政治和全局的高度認(rèn)識案件專項治理工作的重要性、緊迫性和嚴(yán)峻性，采取有效措施進行綜合治理，著力建立健全案件防范長效機制，堅持標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、改革流程和部門設(shè)置與強化管理并舉原則，統(tǒng)籌謀劃，精心組織，扎實推進案件專項治理工作。

二、嚴(yán)格經(jīng)營管理。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實扭轉(zhuǎn)重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕風(fēng)險控制的不良傾向。對分支機構(gòu)特別是案發(fā)的重點地區(qū)、重點機構(gòu)，要從風(fēng)險管控能力、業(yè)務(wù)規(guī)模、人員素質(zhì)等方面，重新進行票據(jù)、個人消費貸款等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的審核，嚴(yán)格進行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)；對票據(jù)審驗等技術(shù)性較強的崗位實行上崗培訓(xùn)、考試和資格審核，切實查堵操作漏洞。對新發(fā)現(xiàn)百萬元以上案件的分支機構(gòu)實施誡勉談話，由其所屬省級機構(gòu)一把手到總行匯報發(fā)案原因及擬采取的措施，由總行進行告誡，并在系統(tǒng)內(nèi)通報；對連續(xù)發(fā)現(xiàn)兩起百萬元以上案件的分支機構(gòu)，要上收相關(guān)業(yè)務(wù)審批權(quán)限；對風(fēng)險管控不力、存在嚴(yán)重違規(guī)操作問題的分支機構(gòu)，要停辦相關(guān)業(yè)務(wù)，切實整改后方可恢復(fù)辦理。

三、強化內(nèi)部控制。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強內(nèi)控建設(shè)，提升制度執(zhí)行能力，構(gòu)筑防范操作風(fēng)險，尤其是防范案件風(fēng)險的內(nèi)部防線。一要加強內(nèi)控制度建設(shè)，尤其是創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險控制和防范的制度建設(shè)，并對現(xiàn)行的內(nèi)控制度包括各種處罰制度進行全面梳理整合和后評價，與現(xiàn)行法規(guī)相悖的要立即廢止，有漏洞的要及時修訂完善，使各項制度全面制約各類決策程序、各項業(yè)務(wù)過程、各級管理人員和每個員工。二要強化制度執(zhí)行力度，強化依法合規(guī)經(jīng)營意識，堅決杜絕以信任、習(xí)慣代替制度規(guī)定和有章不循、違章操作行為。三要推動相對獨立的內(nèi)部審計體系建設(shè)，增加內(nèi)部審計的頻率和覆蓋面，提高內(nèi)部審計的獨立性、有效性和嚴(yán)肅性。

四、加大檢查力度。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要認(rèn)真開展案件專項治理“回頭看”檢查工作，檢查所安排的工作是否落實，檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和處理是否到位，尤其要抓好對易發(fā)案薄弱環(huán)節(jié)、要害部位、重點業(yè)務(wù)和重要人員的隱患排查，特別要檢查重要空白憑證、印鑒密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗、查詢查復(fù)、對賬、槍支管理、金庫尾箱等薄弱環(huán)節(jié)。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要在系統(tǒng)內(nèi)組織開展銀行承兌匯票業(yè)務(wù)檢查，重點檢查銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押等業(yè)務(wù)制度的建設(shè)及執(zhí)行情況，尤其要防范內(nèi)外勾結(jié)、偽造和克隆票據(jù)、“假作廢，真盜用”、“大頭小尾”等重大風(fēng)險。銀監(jiān)會將選取重點地區(qū)和機構(gòu)進行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理的抽查，各銀監(jiān)局也要對所轄地區(qū)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險情況進行抽查。

五、嚴(yán)肅責(zé)任追究。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立健全案件責(zé)任追究制度，加大案件責(zé)任追究力度。一是實行差別化處理。要鼓勵自查自糾、自首、舉報，對提供線索、業(yè)已查實的舉報人員要給予獎勵；對檢查發(fā)現(xiàn)或暴露的案件，要在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進行“雙線問責(zé)”，嚴(yán)格追究責(zé)任人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，同時追究業(yè)務(wù)管理部門、內(nèi)部審計部門的失職責(zé)任；對涉案金額百萬元以上，影響惡劣，后果嚴(yán)重的，要上追兩級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。二是引入引咎辭職制度。發(fā)生大額和性質(zhì)嚴(yán)重案件的分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人必須先行引咎辭職，視案件結(jié)果再行處理。三是發(fā)生大要案及案件頻發(fā)分支機構(gòu)的主要領(lǐng)導(dǎo)要堅決撤換，不得易地同級任職，同時領(lǐng)導(dǎo)班子成員要調(diào)離、降級使用或免職。四是涉及違法犯罪的，要及時移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任，建立和落實案件報告和移送制度。

六、深入調(diào)查研究。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要緊密結(jié)合實際，認(rèn)真總結(jié)加強風(fēng)險控制的主要措施及取得的成效，針對工作中存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，剖析各類案件發(fā)生原因，總結(jié)案件檢查、堵截經(jīng)驗，舉一反三，揭示帶有規(guī)律性的問題，從政策和工作兩個層面提出應(yīng)對措施，增強案件風(fēng)險防范工作的預(yù)見性、針對性和有效性。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)也要選擇典型地區(qū)和典型機構(gòu)開展案件風(fēng)險防范的研究分析。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)要將調(diào)查研究情況及時報告銀監(jiān)會。

七、加強宣傳教育。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要進一步規(guī)范案件信息披露的范圍、內(nèi)容、口徑、頻率、方式等，積極引導(dǎo)輿論進行正面宣傳。要宣傳案件專項治理的工作措施和成效，充分說明案件排查是銀行業(yè)加強改革發(fā)展的重要措施，只有深挖陳案、堵塞漏洞，才能加強內(nèi)控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制風(fēng)險，以爭取各方面對銀行業(yè)案件治理工作的理解和支持。同時，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要結(jié)合典型案件，加強社會主義榮辱觀教育，強化依法合規(guī)經(jīng)營和防范風(fēng)險理念，引導(dǎo)員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，增強法制意識、道德意識和自律意識，規(guī)范員工行為，促進員工隊伍建設(shè)，夯實案件專項治理工作的基礎(chǔ)。

八、提升案防合力。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)要發(fā)揮好協(xié)調(diào)配合與監(jiān)管服務(wù)功能，強化案件治理工作合力。要建立案件治理責(zé)任制，將案件治理工作納入年度目標(biāo)考核體系，落實案件防范和查處的監(jiān)管責(zé)任。要進一步明確案件報告、跟蹤、督辦、處理等流程，密切關(guān)注案件進展，負(fù)責(zé)案件責(zé)任追究處理的落實工作。要完善案件專項治理的內(nèi)部聯(lián)動機制，加強各部門之間的溝通聯(lián)系和分工協(xié)作，提高效率。要建立健全與司法、公安、審計等部門的溝通協(xié)調(diào)機制，加強綜合治理，嚴(yán)厲打擊金融犯罪活動，促進案件形勢的根本好轉(zhuǎn)。

九、嚴(yán)格行政處罰。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)要嚴(yán)格依法行政，嚴(yán)肅查處金融違法違規(guī)行為。一是責(zé)令停業(yè)整頓。對轄區(qū)內(nèi)管理不力、違規(guī)嚴(yán)重、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機構(gòu)，要責(zé)令其進行停業(yè)整頓，并予以公告，視整改情況恢復(fù)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格。二是吊銷金融許可證。對轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件、造成巨額損失、影響極其惡劣的銀行業(yè)金融機構(gòu)，要予以吊銷金融許可證。三是取消任職資格。對轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員，要依法取消其一定時期直至終身的銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格。四是給予年度綜合評級降分或降級。對轄區(qū)內(nèi)管理混亂、違規(guī)嚴(yán)重、案件頻發(fā)的銀行業(yè)金融機構(gòu)，要下調(diào)其年度綜合評分，問題嚴(yán)重的要直接降級。

十、完善案件通報。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)要堅持定期召開案件情況通報會，通報轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機構(gòu)近期發(fā)現(xiàn)的主要案件及辦結(jié)處理情況，解剖案發(fā)原因，吸取教訓(xùn)，交流案件查處經(jīng)驗，研究切實有效的案件綜合治理措施。對各銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的大要案，要向其股東、股權(quán)董事（不包括外部董事）通報；對大要案屢次發(fā)生、高發(fā)多發(fā)勢頭得不到扭轉(zhuǎn)的大型商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將向xxx及中組部作出專報。同時，各銀行業(yè)金融機構(gòu)對大要案，必須在系統(tǒng)內(nèi)通報案件情況和責(zé)任人處理情況，深刻吸取教訓(xùn)。

十一、加強監(jiān)管問責(zé)。銀監(jiān)會將加大對案件查處工作督促、指導(dǎo)、檢查不力銀監(jiān)局的監(jiān)管問責(zé)力度。對未落實案件專項治理責(zé)任制的，缺乏切實可行的案件專項治理工作計劃和措施的，未及時提示案件風(fēng)險隱患的，瞞報、漏報、遲報案件的，轄內(nèi)案件發(fā)生率長期居高不下或同類案件反復(fù)發(fā)生的和大要案查處不力的銀監(jiān)局，銀監(jiān)會將嚴(yán)格追究其主要負(fù)責(zé)人、有關(guān)方面負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

二○○六年六月二十三日

案防工作計劃第十篇20xx年即將來臨，現(xiàn)將銀行綜合柜員工作計劃如下：

一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作

客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

二、強內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。

3、進一步加強會計出納制度，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。

6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)

員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍：

1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新