票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)案例報(bào)告范文

票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)案例報(bào)告范文第一篇票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)案例報(bào)告范文第一篇民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法

第一章總則

第一條為適應(yīng)票據(jù)市場快速發(fā)展的需要，滿足單位客戶票據(jù)一體化管理及融資服務(wù)需求，豐富票據(jù)托管產(chǎn)品服務(wù)內(nèi)容，促進(jìn)票據(jù)托管業(yè)務(wù)正常發(fā)展，根據(jù)《_票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》、《支付結(jié)算辦法》等國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及《民生銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則（2007年版）》、《民生銀行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管理辦法》、《民生銀行境內(nèi)公司授信抵、質(zhì)押率管理辦法（2007年版）》、《民生銀行公司類客戶低風(fēng)險(xiǎn)授信實(shí)施細(xì)則（2009年版）》、《民生銀行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理辦法（2008年版）》等民生銀行相關(guān)規(guī)章制度，制訂本辦法。

第二條本辦法所稱“票據(jù)池”是指依據(jù)客戶的要求，為客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e、票據(jù)保管、票據(jù)信息查詢、貼現(xiàn)、委托收款、代理票據(jù)賬務(wù)核算并反饋托收資金到賬等信息、以及以托管票據(jù)部分或整體為質(zhì)押辦理流動(dòng)資金貸款、開票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。客戶按照與銀行的協(xié)議約定，通過申請辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)。銀行在票據(jù)托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上開展的增值業(yè)務(wù)以及后續(xù)票據(jù)質(zhì)押授信、貼現(xiàn)等票據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，還應(yīng)獨(dú)立進(jìn)行票據(jù)真實(shí)性的驗(yàn)證。

第三條

本辦法所稱的票據(jù)是指銀行承兌匯票。客戶在我行用于辦理票據(jù)池的票據(jù)必須是合法取得并享有

－1－票據(jù)權(quán)利的未到期票據(jù)。

第四條客戶申請開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)應(yīng)與我行簽訂《民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》（附件1，以下簡稱《票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》），明確雙方的權(quán)利義務(wù)、托管范圍。

客戶申請開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)須在我行開立單位銀行結(jié)算賬戶且信用良好。

第二章業(yè)務(wù)范圍

第五條票據(jù)池業(yè)務(wù)按照不同業(yè)務(wù)種類分為基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和增值業(yè)務(wù)，其中基礎(chǔ)業(yè)務(wù)指為客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e、票據(jù)保管、票據(jù)信息查詢、貼現(xiàn)、委托收款、代理票據(jù)賬務(wù)核算并反饋托收資金到賬信息等業(yè)務(wù)；增值業(yè)務(wù)指以客戶托管票據(jù)部分或整體為質(zhì)押辦理流動(dòng)資金貸款、開票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。

第六條基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

（一）票據(jù)托管

單位客戶將收到的各類未到期的銀行承兌匯票交由銀行代為保管，由銀行將其存放票據(jù)保管箱。同時(shí)銀行在接受客戶票據(jù)時(shí)，向客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e等服務(wù)，并按照單位分設(shè)票據(jù)托管臺(tái)帳。

（二）票據(jù)管理

票據(jù)托管期間，銀行提供代保管票據(jù)的信息查詢，并按月出具代保管票據(jù)明細(xì)信息清單；按照企業(yè)記賬模式代為出具記賬清

－2－單，并協(xié)助企業(yè)進(jìn)行賬務(wù)核算、及時(shí)反饋托收資金到賬等信息。同時(shí)到期票據(jù)根據(jù)與客戶約定時(shí)間提前通知單位客戶。

（三）票據(jù)貼現(xiàn)

票據(jù)托管期間，對于單位客戶有貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需求，并符合《民生銀行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管理辦法》文件要求，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（四）委托收款

在票據(jù)托管期間內(nèi)，根據(jù)約定為客戶自動(dòng)辦理委托收款業(yè)務(wù)，包括在背書欄補(bǔ)記“委托收款”字樣，在被背書人欄內(nèi)補(bǔ)記銀行名稱，發(fā)出委托收款，收到的票款存入客戶結(jié)算賬戶等手續(xù)，托收手續(xù)辦理完畢，款項(xiàng)到賬后通知客戶。

第七條增值業(yè)務(wù)

按照企業(yè)托管期間的票據(jù)建立票據(jù)池，以票據(jù)池整體為質(zhì)押，建立固定票據(jù)池或流動(dòng)票據(jù)池，在約定票據(jù)池中票據(jù)總額度或額度下限，以及鎖定還款來源的前提下，為持票人提供授信支持，辦理流動(dòng)資金貸款、開證以及其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。其中固定票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)總額度；流動(dòng)票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)額度下限。

第三章職責(zé)分工

第八條國內(nèi)結(jié)算部牽頭負(fù)責(zé)開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的審批，同時(shí)授權(quán)各分行國內(nèi)結(jié)算條線管理部門牽頭負(fù)責(zé)對轄內(nèi)開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的審批（以下簡稱機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部門）。

省行負(fù)責(zé)對客戶申請辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的審批（以下簡稱客戶

－3－準(zhǔn)入審批部門）。

關(guān)于票據(jù)池中涉及票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)質(zhì)押等環(huán)節(jié)，其機(jī)構(gòu)、客戶準(zhǔn)入按照相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法執(zhí)行。

第九條省行公司業(yè)務(wù)部、授信執(zhí)行部、資金業(yè)務(wù)部、國際結(jié)算部等相關(guān)部門根據(jù)職能范圍分別負(fù)責(zé)票據(jù)貼現(xiàn)、質(zhì)押以及相關(guān)資產(chǎn)業(yè)務(wù)辦理過程中的管理職責(zé)。

第十條各級(jí)國內(nèi)結(jié)算管理部門牽頭負(fù)責(zé)轄內(nèi)票據(jù)池業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)及檢查。

第四章申請與審批

第十一條機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

需要申請辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)按照第八條規(guī)定的授權(quán)審批權(quán)限向機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部門提交一式二聯(lián)的《民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入申請表》（附件2），由機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部門在進(jìn)行實(shí)地調(diào)查后，于三個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)后方可辦理。

授權(quán)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須具備以下條件：

（一）管轄支行及以上層級(jí)；

（二）內(nèi)控管理完善；

（三）具備辦理對公國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)的資質(zhì)；

（四）具備安全、防潮防蛀的保管場所；

（五）業(yè)務(wù)人員素質(zhì)較高，具備銀行承兌匯票業(yè)務(wù)上崗資格，熟練掌握票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)和技能。

－4－

（六）其他需要具備的條件。

（七）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)具備銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開證等資質(zhì)。

第十二條客戶準(zhǔn)入

（一）客戶申請開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向其開戶銀行提交一式三聯(lián)的《民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)客戶準(zhǔn)入（退出）申請表》（附件3，以下簡稱《客戶準(zhǔn)入（退出）申請表》）。

（二）開戶銀行對《客戶準(zhǔn)入（退出）申請表》所列內(nèi)容審核無誤后，按照第八條規(guī)定的授權(quán)審批權(quán)限，將《客戶準(zhǔn)入（退出）申請表》（包括賬戶資信情況等內(nèi)容）提交客戶準(zhǔn)入審批部門審批。

（三）經(jīng)客戶準(zhǔn)入審批部門批準(zhǔn)后，開戶銀行與客戶簽訂《票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》，一式兩份，銀企雙方各持一份。協(xié)議中應(yīng)對票據(jù)池業(yè)務(wù)開辦賬戶、授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人、申請票據(jù)池及解除票據(jù)池手續(xù)、相關(guān)費(fèi)用、銀企對賬方式等予以明確規(guī)定。

（四）客戶授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)向開戶銀行提交書面說明（見附件4）。開戶銀行將變更說明作為協(xié)議附件留存。

（五）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶應(yīng)開立專用保證金賬戶。

（六）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶應(yīng)同時(shí)滿足我行有關(guān)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶授權(quán)范圍，并具備銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開證等相關(guān)條件。

－5－第五章業(yè)務(wù)管理及操作規(guī)程第一節(jié)票據(jù)托管箱的管理

第十三條托管行首次辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)先建立票據(jù)托管箱或采用保管箱等其他形式。票據(jù)托管箱（含保管箱，以下同）按托管行設(shè)立。托管行可根據(jù)需要，以客戶為單位單獨(dú)或合并開立票據(jù)托管箱。合并開立票據(jù)托管箱的，應(yīng)按不同客戶設(shè)置專用信封分戶保管。

票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)案例報(bào)告范文第二篇為認(rèn)真貫徹落實(shí)行《關(guān)于開展票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性檢查的通知》文件精神，近期，我行對票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性開展了全面自查。現(xiàn)將有關(guān)自查情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

（一）票據(jù)業(yè)務(wù)基本情況。

1、銀行承兌匯票。截止年月日止，我支行銀行承兌匯票余額萬元，合計(jì)筆數(shù)筆，其中100%保證金（含全額存單質(zhì)押和全額保證金）筆，余額合計(jì)萬元，交50%保證金1筆，余額萬元；合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，承兌余額合計(jì)萬元。另外，截止年月日止，共有筆已到期的銀行承兌匯票，持票人未來我支行托收，合計(jì)票面金額萬元。

2、票據(jù)貼現(xiàn)。截止年月日止，我行票據(jù)貼現(xiàn)（含商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)和保貼）余額萬元，合計(jì)筆數(shù)筆，其中合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，貼現(xiàn)余額合計(jì)萬元。

（二）自查總體情況。

本次票據(jù)業(yè)務(wù)檢查，我行高度重視，在收到行文件后迅速召開了由行長、分管行長、風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)管理部以及各營銷部門負(fù)責(zé)人參加的會(huì)議，專項(xiàng)部署了該項(xiàng)檢查工作，并成立了行長、分管行長為正副組長的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了責(zé)任，具體由風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭組織，業(yè)務(wù)管理部門配合，檢查方式以營銷部門自查為主。從檢查總體情況看，我支行能認(rèn)真執(zhí)行銀監(jiān)部門和總行相關(guān)文件和精神，審慎開展和辦理各項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)基本依法合規(guī)，對票據(jù)的貿(mào)易真實(shí)性及申請人的資格按程序進(jìn)行調(diào)查、審查和審批，未發(fā)現(xiàn)貸款轉(zhuǎn)保證金的現(xiàn)象，票據(jù)的后續(xù)管理進(jìn)一步規(guī)范，檔案資料基本完整齊全。但在自查中，仍發(fā)現(xiàn)辦理的部分票據(jù)業(yè)務(wù)存在貿(mào)易背景真實(shí)性審查把關(guān)不嚴(yán)的現(xiàn)象，制度執(zhí)行存在一定缺陷，需要在今后經(jīng)營管理中進(jìn)一步改進(jìn)。

二、存在問題

截止xx年xx月xx日止，我行辦理的部分票據(jù)業(yè)務(wù)存在對證明貿(mào)易背景真實(shí)性相關(guān)資料審查把關(guān)不嚴(yán)的現(xiàn)象：

（一）未按實(shí)填寫相關(guān)調(diào)查表

票據(jù)業(yè)務(wù)均需填寫《票據(jù)業(yè)務(wù)調(diào)查表》，表中“商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票原件是否已核對”、“承兌或貼現(xiàn)金額是否超過增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票金額”等有關(guān)涉及增值稅發(fā)票的欄目，我行所有票據(jù)業(yè)務(wù)均填寫。而至檢查日，發(fā)現(xiàn)有筆銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復(fù)印件;筆銀行承兌匯業(yè)務(wù)和筆票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不足承兌或貼現(xiàn)的票面金額。

（二）檔案資料收集不及時(shí)

按照銀監(jiān)和總行相關(guān)文件規(guī)定，辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，應(yīng)在出票日兩個(gè)月內(nèi)收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務(wù)發(fā)票并留存發(fā)票復(fù)印件存檔保管。檢查發(fā)現(xiàn)，共有3筆業(yè)務(wù)存在收集的發(fā)票開票日超過出票日兩個(gè)月。

（三）_為變造票，貿(mào)易背景不真實(shí)。

（四）_被作廢，貿(mào)易背景不真實(shí)。

（五）_為他行重復(fù)使用，貿(mào)易背景有不真實(shí)的可疑。

（六）票據(jù)用途不合規(guī)。

三、整改措施

對自查發(fā)現(xiàn)的問題，我支行主要采取了以下整改措施：

（一）自查自糾，加大處罰。對自查中發(fā)現(xiàn)的所有不合規(guī)操作行為，我行按照《違規(guī)管理辦法》，對責(zé)任人的違規(guī)行為進(jìn)行了登記。對事后能有效整改的問題和缺陷要求各個(gè)責(zé)任部門即時(shí)整改和限期整改，不能整改的，核實(shí)相關(guān)責(zé)任人，加大違規(guī)處罰力度，在行內(nèi)通報(bào)批評(píng)并予以一定的經(jīng)濟(jì)處罰。

（二）依法合規(guī)，審慎經(jīng)營。對票據(jù)業(yè)務(wù)，我支行重申了以下幾點(diǎn)意見：

1、加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理工作。加強(qiáng)對員工的教育和輔導(dǎo)，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系，要求相關(guān)部門在業(yè)務(wù)流程中強(qiáng)化對貿(mào)易背景真實(shí)性的審查，把握好三個(gè)嚴(yán)禁：嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁要求企業(yè)存款回報(bào)等為名，為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票，嚴(yán)禁授信客戶將貸款轉(zhuǎn)為保證金。

2、進(jìn)一步完善票據(jù)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)懲考核激勵(lì)機(jī)制，提高員工遵章守制的積極性、主動(dòng)性。

3、加大業(yè)務(wù)檢查力度，督促員工進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，降低違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性檢查的報(bào)告

票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)案例報(bào)告范文第三篇根據(jù)省紀(jì)委《關(guān)于開展20xx年“四項(xiàng)專項(xiàng)整治”的方案》（鄂紀(jì)文〔20xx〕19號(hào)）和省財(cái)政廳、省公安廳、省審計(jì)廳、省國家稅務(wù)局、省地方稅務(wù)局《關(guān)于在全省開展財(cái)務(wù)票據(jù)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》（鄂財(cái)監(jiān)發(fā)〔20xx〕14號(hào)）、孝感市紀(jì)委《關(guān)于印發(fā)“七項(xiàng)專項(xiàng)整治工作法案”的通知》（孝紀(jì)辦〔20xx〕16號(hào)）、市財(cái)政局《關(guān)于在全市開展財(cái)務(wù)票據(jù)專項(xiàng)整治自查自糾工作的通知》要求，為切實(shí)做好全校財(cái)務(wù)票據(jù)專項(xiàng)整治工作，學(xué)校召開財(cái)務(wù)票據(jù)專項(xiàng)整治自查自糾工作會(huì)議，決定從7月13日至7月25日，在全校開展財(cái)務(wù)票據(jù)專項(xiàng)整治自查自糾工作。財(cái)務(wù)處、醫(yī)學(xué)分院、后勤服務(wù)中心、附屬醫(yī)院、師范學(xué)院負(fù)責(zé)人參加會(huì)議，會(huì)議由財(cái)務(wù)處處長胡德新主持。

全體與會(huì)人員學(xué)習(xí)了《關(guān)于印發(fā)“七項(xiàng)專項(xiàng)整治工作法案”的通知》（孝紀(jì)辦〔20xx〕16號(hào)）、市財(cái)政局《關(guān)于在全市開展財(cái)務(wù)票據(jù)專項(xiàng)整治自查自糾工作的通知》。胡德新同志宣讀了《湖北職業(yè)技術(shù)學(xué)院財(cái)務(wù)票據(jù)專項(xiàng)整治自查自糾工作方案》?！斗桨浮肪唧w包括專班人員組成及分工、自查自糾內(nèi)容及時(shí)間安排、有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)了工作的嚴(yán)肅性。

朱虹副校長講話。她說，財(cái)務(wù)票據(jù)專項(xiàng)整治自查自糾工作是符合當(dāng)前政治形勢的需要，是學(xué)校政治穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的需要。各部門和負(fù)責(zé)人一定要站在講政治的高度做好財(cái)務(wù)票據(jù)專項(xiàng)整治自查自糾工作。狠抓落實(shí)，做到“三實(shí)”，一實(shí)要見底，自查自糾工作要做到最基礎(chǔ)；二實(shí)要到人，工作和責(zé)任要落實(shí)到人；三實(shí)是工作到位，覆蓋8項(xiàng)內(nèi)容、把握時(shí)間節(jié)點(diǎn)、堅(jiān)決做到自查面100%，無遺漏和死角。各單位責(zé)任要明確，程序要規(guī)范。財(cái)務(wù)處除校本級(jí)自查自糾工作外，還要搞好全校整體聯(lián)動(dòng)，指導(dǎo)各獨(dú)立核算單位自查自糾工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，分析研究解決辦法；各獨(dú)立核算單位要自加壓力，做好本單位壓力傳導(dǎo)，形成合力完成自查自糾任務(wù)。

票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)案例報(bào)告范文第四篇20xx年以來，童星幼兒園在區(qū)教育局的正確領(lǐng)導(dǎo)下，深入貫徹教育部頒發(fā)的《幼兒園工作規(guī)程》、《幼兒園教育指導(dǎo)綱要》，緊緊圍繞“打造安全樂園，促進(jìn)營養(yǎng)健康，開發(fā)智力潛能，養(yǎng)成良好習(xí)慣”的辦園方針，以養(yǎng)成教育、幼兒健康和特色教育為中心，力求在提高保教質(zhì)量上下功夫，努力實(shí)現(xiàn)園務(wù)管理的規(guī)范化、科學(xué)化，為幼兒健康成長與和諧發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。根據(jù)《甘肅省幼兒園分類評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)(試行草案)》的評(píng)價(jià)體系，我園成立自查工作小組，組織全體教職員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《評(píng)估方案》，逐項(xiàng)自查，全面評(píng)估，客觀量化，完成了自查工作?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、規(guī)模及園舍設(shè)備

幼兒按年齡編班，設(shè)4個(gè)班，共141人。幼兒園建設(shè)有平面規(guī)劃圖，布局結(jié)構(gòu)，基本合理，堅(jiān)固安全，敞亮通風(fēng)，環(huán)境清潔，無噪音影響，基本適合幼兒使用。設(shè)有活動(dòng)室、寢室、盥洗室、保健室、幼兒水沖廁所、辦公室、廚房，幼兒人均使用面積達(dá)到4㎡。配有幼兒專用的桌、椅、床。保健室內(nèi)設(shè)有保健箱、兒童視力表、一般外傷和常見藥品。玩具、教具、圖書根據(jù)幼兒年齡特點(diǎn)配備，大小型體育活動(dòng)器械9件，圖書平均每人6冊，有鋼琴1臺(tái)、電子琴2臺(tái)、電視機(jī)2臺(tái)、ＤＶＤ播放機(jī)2臺(tái)、收錄機(jī)3臺(tái)。廚房布局基本符合衛(wèi)生要求，有消毒柜、滅蠅燈、電冰箱等設(shè)備各1臺(tái)，教室內(nèi)配有紫外線消毒燈和消毒柜，園內(nèi)消防栓、滅火器、應(yīng)急燈齊全，消防設(shè)施符合標(biāo)準(zhǔn)。

今年暑假，籌措資金對幼兒園進(jìn)行整體粉刷，重新布置樓道教室，大量增加了國學(xué)內(nèi)容和美術(shù)剪紙，園容園貌煥然一新，達(dá)到兒童化、教育化的要求，室內(nèi)外溫馨亮麗，具有濃郁的文化氣息。

該項(xiàng)權(quán)重分20分，本園自查得分分。

二、教職工編制及素養(yǎng)

按編制標(biāo)準(zhǔn)配備人員，每班配教師1人，保育員1人?，F(xiàn)有園長1人，具有中師畢業(yè)學(xué)歷，從事中小學(xué)、幼兒教育工作18年，具有一定的幼教管理經(jīng)驗(yàn)。兼職教務(wù)主任1人，大專學(xué)歷，從事幼兒教育工作9年，業(yè)務(wù)素質(zhì)良好，敬業(yè)精神強(qiáng)。教師8人，其中幼師畢業(yè)學(xué)歷4人，中專畢業(yè)學(xué)歷4人，取得專業(yè)合格證，熱愛幼教工作。保育員具有初中文化程度，受過專業(yè)培訓(xùn)，熟悉保育事務(wù)。該項(xiàng)權(quán)重分15分，本園自查得分分。

三、衛(wèi)生保健

嚴(yán)格執(zhí)行《托兒所幼兒園衛(wèi)生保健制度》，制定了貫徹措施和工作計(jì)劃。完成了幼兒入園和工作人員入園體檢，體檢率分別達(dá)到100%，根據(jù)區(qū)疾控中心安排，完成了麻疹疫苗接種工作。堅(jiān)持每日晨檢，做到“一看二摸三問四查”，教室和寢室內(nèi)用紫外線燈定期消毒，廚房餐飲器具定時(shí)消毒，衛(wèi)生間定時(shí)消毒，嚴(yán)格做好防疫工作，防止病菌傳播。制定了幼兒一日生活作息制度，有利于養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣。食堂認(rèn)真執(zhí)行《食品衛(wèi)生法》，貫徹落實(shí)《炊事員崗位職責(zé)》，實(shí)行單雙周輪換定量食譜，每日向家長公布?；锸臣庸ぞ?xì)，花色品種多樣，飯菜營養(yǎng)穩(wěn)定、平衡，認(rèn)真做好幼兒進(jìn)餐護(hù)理工作。保證每天供給幼兒３次飲水和一次午點(diǎn)。開展幼兒健康教育，從小養(yǎng)成幼兒講衛(wèi)生的習(xí)慣，個(gè)人衛(wèi)生好，室內(nèi)外環(huán)境清潔，飯前便后洗手的環(huán)節(jié)得到了認(rèn)真落實(shí)。牢固樹立“安全第一”的思想，安全工作做到一級(jí)對一級(jí)負(fù)責(zé)，層層抓落實(shí)，并實(shí)行責(zé)任追究制，密切監(jiān)護(hù)幼兒的游戲安全、活動(dòng)安全、接送安全、乘車安全、消防安全。執(zhí)行安全責(zé)任制，規(guī)定教師做到個(gè)“親自”：親自陪幼兒吃飯，親自陪幼兒睡覺，親自陪幼兒如廁，親自將幼兒交到家長手里。將幼兒車輛接送安全視為重中之重，制定了《童星幼兒園校車管理制度》，同司機(jī)簽訂了《校車接送安全責(zé)任書》，本年度未發(fā)生安全責(zé)任事故。建立各項(xiàng)衛(wèi)生保健制度，對幼兒身體健康狀況有檔案記錄，按要求完成了幼兒平安保險(xiǎn)。該項(xiàng)權(quán)重分20分，本園自查得分分。

四、教育教學(xué)

遵循幼兒身心發(fā)展規(guī)律，大部分保教人員有比較正確的教育觀、兒童觀和發(fā)展觀，堅(jiān)持保教結(jié)合，寓教于樂，對幼兒進(jìn)行體、智、德、美諸方面的教育，注意面向全體幼兒，全面提高幼兒素質(zhì)。按規(guī)定使用區(qū)教育局統(tǒng)一采購的教材，制定了比較符合本園實(shí)際的教育教學(xué)工作計(jì)劃，每班有月重點(diǎn)、周安排、日打算，并能較好地落實(shí)，每周有教學(xué)活動(dòng)記載。通過游戲、體育、觀察、娛樂、律動(dòng)等活動(dòng)，完成教育任務(wù)，根據(jù)《綱要》要求保證幼兒每天2次戶外活動(dòng)。一日生活安排緊湊，注意動(dòng)靜結(jié)合，堅(jiān)持游戲第一，自然第一，穩(wěn)定幼兒情緒，保證幼兒愉快的活動(dòng)，對生活有困難的幼兒注意細(xì)心照顧。多數(shù)教師具有正確的教學(xué)方法和教育技能，能夠使用普通話教學(xué)。在一日生活中能調(diào)動(dòng)幼兒學(xué)習(xí)的積極性，堅(jiān)持正面教育，無虐待和體罰幼兒的行為。有計(jì)劃地開展教研活動(dòng)，每周舉行一次公開教學(xué)，教師有備課筆記，有教學(xué)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，注意做到幼小銜接。著力凸顯教育特色，在正常教育活動(dòng)中強(qiáng)化音樂、美術(shù)、國學(xué)、珠心算教育。堅(jiān)持因地制宜，就地取材的原則，鼓勵(lì)教師和幼兒利用廢舊物品，共同制作各類教具，彰顯低碳理念，激活奇思妙想，培養(yǎng)動(dòng)手能力。舉辦“教學(xué)開放周”，開展匯報(bào)教學(xué)、古詩朗誦比賽、珠心算比賽，評(píng)選“三好幼兒”、樹立“自理星”、“衛(wèi)生星”、“快樂星”、“守紀(jì)星”、“禮貌星”、“健康星”、“學(xué)習(xí)星”、“才藝星”、“友愛星”和“環(huán)保星”。開展“六一”文藝演出、秋季趣味運(yùn)動(dòng)會(huì)和新年聯(lián)歡會(huì)。本園向家長承諾：一切保教活動(dòng)向家長開放，隨時(shí)歡迎家長零距離監(jiān)督。邀請家長全程參與，注意聽取家長的意見和建議。主辦“衛(wèi)生健康宣傳專欄”，經(jīng)常向家長傳播幼教和防病知識(shí)，多次就安全工作、疾病預(yù)防印發(fā)《童星幼兒園致家長的一封信》，實(shí)現(xiàn)家園聯(lián)系、親子共育的良性互動(dòng)。該項(xiàng)權(quán)重分30分，本園自查得分29分。

五、行政管理

認(rèn)真貫徹《幼兒園工作規(guī)程》，建立了明確的辦園目標(biāo)：“打造安全樂園，促進(jìn)營養(yǎng)健康，開發(fā)智力潛能，養(yǎng)成良好習(xí)慣”，堅(jiān)持教養(yǎng)并重，保教結(jié)合。實(shí)行延時(shí)免費(fèi)服務(wù)，為貧困家庭幼兒減免收費(fèi)，為家長、社會(huì)解除后顧之憂。以“我們的寶貝，世界的未來”為園訓(xùn)，以“態(tài)度決定一切，細(xì)節(jié)決定成功”為園魂，實(shí)踐形成了“文明、科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、親和”的園風(fēng)。領(lǐng)導(dǎo)班子基本健全，結(jié)構(gòu)比較合理，作風(fēng)民主，團(tuán)結(jié)協(xié)作，懂業(yè)務(wù)，會(huì)管理，能夠按幼教規(guī)律辦事。建立了涉及行政管理、教育教學(xué)、衛(wèi)生保健、安全工作等方面的富有本園特色的26項(xiàng)規(guī)章制度及崗位責(zé)任制，并能較好地執(zhí)行和落實(shí)。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度，對正常經(jīng)費(fèi)、學(xué)雜費(fèi)、伙食費(fèi)分別建賬，按規(guī)定的使用范圍合理開支，堅(jiān)持專款專用。保教費(fèi)按照物價(jià)局標(biāo)準(zhǔn)收取，并向家長出具收費(fèi)憑據(jù)，對家庭貧困幼兒予以照顧?；锸迟M(fèi)全部用于幼兒膳食，每月向家長公布賬目，讓家長做到明白消費(fèi)。該項(xiàng)權(quán)重分15分，本園自查得分1３.５分。

以上為所有評(píng)估指標(biāo)自查的全部情況。評(píng)估總分值:100分。我園自查總得分:9０分。

票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)案例報(bào)告范文第五篇根據(jù)總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經(jīng)理對2011年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，檢查面達(dá)到100%，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、整體情況

截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為億元，較年初增加萬元，增幅為。截止6月末我行貼現(xiàn)余額為零。

二、自查情況

本次我行對銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，余額為億元。

1、授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

經(jīng)檢查，所有客戶業(yè)務(wù)資料完整，授信均在我行授信額度內(nèi)，符合我行要求。放款操作環(huán)節(jié)中均能夠落實(shí)放款條件，落實(shí)保證金或其他擔(dān)保條件，敞口部分均落實(shí)足額擔(dān)保，并對所有質(zhì)押的票據(jù)的真實(shí)性按規(guī)定進(jìn)行審查審核，經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員審批簽章后進(jìn)行放款，未出現(xiàn)越權(quán)放款的情況。

2、貿(mào)易背景真實(shí)性

所有業(yè)務(wù)合同標(biāo)的物與申請人營業(yè)執(zhí)照和章程表述的經(jīng)營范圍匹配，_與交易合同有關(guān)要素一致，交易金額符合申請人的經(jīng)營規(guī)模。擔(dān)保人具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力；擔(dān)保方式為質(zhì)押的已辦妥質(zhì)押手續(xù)。

3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務(wù)處理

銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員簽批的情況下開立。保證金管理方面能夠按要求填制好進(jìn)賬通知單并經(jīng)有權(quán)人簽字，并及時(shí)辦理了保證金的存入和凍結(jié)手續(xù)，未出現(xiàn)貸款資金用于銀行承兌匯票保證金的情況。

4、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)到期兌付情況

未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現(xiàn)套取資金）還舊票的情況。

5、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料的完備性情況

銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料均能按照監(jiān)管部門及我行總行的要求簽訂相關(guān)法律文本并提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料。我行要求客戶經(jīng)理及時(shí)追蹤企業(yè)_到位情況，定期收集_歸檔，確保票據(jù)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，但檢查中發(fā)現(xiàn)仍有部分_未能及時(shí)補(bǔ)充，部分貿(mào)易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結(jié)算方式，少數(shù)客戶提供了重復(fù)_。

三、整改要求

1、結(jié)算方式未明確使用銀行承兌