2024年全國證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試絕密預(yù)測題附答案

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國證券從業(yè)考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、在SETS系統(tǒng)交易的證券必須符合的條件是（）。①至少擁有1個做市商②至少擁有5個做市商③做市商需要提供至少1個EMS的雙邊報價④做市商需要提供至少5個EMS的雙邊報價A.①③B.①④C.②④D.②③

2、深股通起始額度每日為（）億元人民幣。A.100B.120C.105D.130

3、深圳證券交易所的股價指數(shù)不包括（）。A.深證成分指數(shù)B.深證180指數(shù)C.中小板指數(shù)D.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)

4、私募基金募集應(yīng)當履行的程序中不包括()A.特定對象穩(wěn)定B.投資者適當性匹配C.基金風險揭示D.投資者資金來源確認

5、根據(jù)《證券法》，在我國設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當具備的條件中，自有資金不少于人民幣()億元。A.3B.10C.2D.5

6、（），是指將整個金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場變量突變的壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮它們是否能經(jīng)受得起這種市場的突變。A.風險對沖B.風險規(guī)避C.風險補償D.壓力測試

7、對于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循以下（）原則。A.份額申購，份額贖回B.份額申購，金額贖回C.金額申購，金額贖回D.金額申購，份額贖回

8、委托指令有多種形式，根據(jù)價格限制可以分為（）。Ⅰ．整數(shù)委托Ⅱ．市價委托Ⅲ．零數(shù)委托Ⅳ．限價委托A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ

9、中央銀行票據(jù)，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商發(fā)行的短期債券，期限通常在（）。A.3個月到3年B.3個月到6個月C.6個月到3年D.3個月到1年

10、證券服務(wù)機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的（）進行核查和驗證。Ⅰ.真實性Ⅱ.準確性Ⅲ.公正性Ⅳ.完整性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11、下列關(guān)于目前創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板差異的說法，錯誤的是（）。A.在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，股票漲跌幅限制比例提高至20%B.創(chuàng)業(yè)板目前施行核準制，科創(chuàng)板則試點注冊制C.創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板在發(fā)行條件和發(fā)行承銷等具體方面存在差異D.創(chuàng)業(yè)板定位支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級，科創(chuàng)板則主要服務(wù)于科技創(chuàng)新企業(yè)

12、下列屬于貨幣政策工具的是（）。①利率②匯率③收入④借貸A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

13、目前，中國上市公司信息披露制度已形成，包括（）。Ⅰ．基本法律Ⅱ．行政法規(guī)Ⅲ．部門規(guī)章Ⅳ．地方法規(guī)A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

14、經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標包括（）。①長期利率②銀行準備金③銀行信貸規(guī)模④貨幣供應(yīng)量A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④

15、按照《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，社?；鸬耐顿Y范圍包括（）。①買賣地方政府債②銀行存款③買賣國債④具有良好流動性的金融工具A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

16、金融時報指數(shù)包括（）。Ⅰ．金融時報工業(yè)股票指數(shù)，又稱30種股票指數(shù)Ⅱ．100種股票交易指數(shù)Ⅲ．綜合精算股價指數(shù)Ⅳ．標準普爾500指數(shù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

17、()是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

18、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別說法正確的有（）。①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同②履約保證不同③現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同④套期保值的作用與效果不同A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④

19、在我國，只有中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)才有資格從事基金的代理銷售。目前，可以申請從事基金代理銷售的機構(gòu)包括（）。①商業(yè)銀行②證券公司③保險公司④證券投資咨詢公司A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

20、影響金融市場運行的主要宏觀經(jīng)濟變量包括（）。①國內(nèi)生產(chǎn)總值②經(jīng)濟周期③通貨膨脹與利率④匯率和國際資本流動A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

21、A公司當年的公司凈利潤為6000萬元，發(fā)行在外的總股數(shù)為3000萬股，凈資產(chǎn)為8000萬元，則A公司的每股收益為（）元，股本收益率為（）A.275%B.0.75200%C.0.7575%D.250%

22、中國外匯交易中心于（）年8月15日，開展銀行間遠期外匯交易。A.2004B.2005C.2006D.2007

23、證券金融公司應(yīng)當每年按照稅后利潤的（）提取風險準備金。中國證監(jiān)會可以根據(jù)防范證券金融公司風險的需要調(diào)整提取比例。A.5%B.10%C.15%D.20%

24、2006年7月，中國證監(jiān)會首次發(fā)布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，確立了以凈資本為核心的證券公司風險控制指標制度。該制度具有以下（）特點。①建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤的機制②建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風險資本準備動態(tài)掛鉤的機制③建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤的機制④建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本水平動態(tài)掛鉤的機制A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

25、為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場稱為（）。A.主板市場B.中小板市場C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.創(chuàng)業(yè)板市場

26、我國證券交易所的決策機構(gòu)是（）。A.會員大會B.監(jiān)察委員會C.理事會D.總經(jīng)理辦公室

27、2018年11月5日，國家主席習近平在首屆中國國際進口博覽會開幕式上宣布，將在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點（），支持上海國際金融中心和科技創(chuàng)新中心建設(shè)。A.注冊制B.核準制C.審批制D.備案制

28、關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法不正確的有（）。①封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則②投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶③封閉式基金的交易需收取印花稅④封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于80萬份A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

29、關(guān)于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議作出決議C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出

30、（2019年真題）證券投資者保護基金公司設(shè)立的意義有（）。Ⅰ、可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉時保護投資者權(quán)益；Ⅱ、有助于穩(wěn)定市場，防止證券公司個案風險的傳遞和擴散；Ⅲ、可以推動我國其他金融業(yè)公司的快速發(fā)展；Ⅳ、有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

31、政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報（）核準。A.國家開發(fā)銀行B.中國進出口銀行C.中國人民銀行D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

32、下列各項中，（）屬于中央銀行直接信用控制的具體手段。I．信用條件限制Ⅱ．窗口指導(dǎo)Ⅲ．規(guī)定金融機構(gòu)流動性比率Ⅳ．規(guī)定利率限額與信用配額A.I、Ⅱ、IIIB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、IVD.Ⅱ、Ⅲ、IV

33、以下說法正確的有（）。①期貨合約在交易所內(nèi)交易②遠期合約交易雙方按規(guī)定比例繳納保證金③期貨合約具備對沖機制，履約回旋余地較大④遠期合約如中途取消，須經(jīng)雙方同意，任何單方的意愿無法取消合約A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

34、根據(jù)付息方式不同，國債可分為（）Ⅰ長期國債Ⅱ附息國債Ⅲ貼現(xiàn)國債Ⅳ特種國債A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

35、1774年，世界上第一個投資基金誕生于（）。A.美國B.英國C.瑞士D.荷蘭

36、證券登記結(jié)算公司可以根據(jù)發(fā)行人的委托向證券持有人派發(fā)證券權(quán)益，包括（）。①派發(fā)股息②派發(fā)紅股③派發(fā)資本利得④派發(fā)利息A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

37、（）是指從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的機構(gòu)及人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.證券承銷業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

38、股票市場的發(fā)行人為（）。A.有限責任公司B.股份有限公司C.合伙企業(yè)D.個人獨資企業(yè)

39、為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權(quán)益，維護證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對借公開信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括下列（）情形。①禁止進行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏②禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預(yù)測③禁止違規(guī)承諾收益或承擔損失④禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

40、下面關(guān)于證券登記結(jié)算制度表述正確的是（）。①投資者可以將本人的證券賬戶提供給他人使用②只有獲得證券登記結(jié)算機構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機構(gòu)才能直接進人登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)③目前我國對證券交易所達成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式④證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必須存放于專門的清算賬戶A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

41、我國的證券登記結(jié)算制度不包括（）A.分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度B.證券實名制C.無負債結(jié)算制度D.結(jié)算證券和資金的專用性制度

42、中國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券期貨投資者適當性管理辦法》C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理暫行規(guī)定》D.《證券公司監(jiān)督管理條例》

43、（2019年真題）經(jīng)中國人民銀行總行批準設(shè)立，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只上市交易的投資基金的是（）。A.武漢證券投資基金B(yǎng).建業(yè)基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D.富島基金

44、強制性的基金信息披露制度，其作用包括（）Ⅰ.有利于培育和完善市場運行機制Ⅱ.有利于防止利益沖突和利益輸送Ⅲ.有利于投資者提高操作水平和盈利能力Ⅳ.有利于增強市場參與各方對市場的理解和信心A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

45、主板上市公司申請公開發(fā)行新股，應(yīng)符合的要求有()Ⅰ業(yè)務(wù)和盈利來源相對穩(wěn)定，不存在嚴重依賴于控股股東、實際控制人的情形Ⅱ現(xiàn)有主營業(yè)務(wù)或投資方向能夠可持續(xù)發(fā)展，行業(yè)經(jīng)營環(huán)境和市場需求不存在現(xiàn)實或可預(yù)見的重大不利變化Ⅲ不存在可能嚴重影響公司持續(xù)經(jīng)營的投保、訴訟、仲裁或其他重大事項Ⅳ最近24個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當年營業(yè)收入比上年下降50%以上的情形A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

46、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，一家另類子公司丙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求預(yù)設(shè)立基金管理機構(gòu)丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正確的是（）。A.甲未經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)審批設(shè)立乙公司B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)C.丙根據(jù)監(jiān)管需求預(yù)設(shè)立特殊目的機構(gòu)戊D.丁不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔連帶責任的出資人

47、以下應(yīng)當召開臨時會員大會的情形不包括（）。A.理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)B.1/4的會員提議C.理事會認為必要D.監(jiān)事會認為必要

48、（2021年真題）下列關(guān)于我國金融市場運行影響因素的說法，正確的有（??）Ⅰ.信息技術(shù)使信息披露更加及時，增強了金融機構(gòu)的透明性，改變了金融監(jiān)管的方式Ⅱ.市場參與者的心理和行為可以加劇金融風險Ⅲ.文化差異是影響金融市場運行的體制因素的重要構(gòu)成之一Ⅳ.20世紀80年代以后，各國普遍實行了浮動匯率制度A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

49、（2020年真題）關(guān)于委托受理。證券經(jīng)紀商在收到客戶委托后，應(yīng)對（）進行審查。Ⅰ委托人身份Ⅱ委托內(nèi)容Ⅲ委托賣出的實際證券的數(shù)量Ⅳ委托買入的實際資金余額A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

50、（2021年真題）債券信用評級的對象包括（??）Ⅰ.經(jīng)中國證監(jiān)會依法注冊發(fā)行的資產(chǎn)支持證券Ⅱ.非國家銀行金融機構(gòu)發(fā)行的某些有價證券Ⅲ.企業(yè)發(fā)行的債券Ⅳ.地方政府發(fā)行的債券A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ二、多選題

51、（）中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。A.2008年1月B.2008年7月C.2009年1月D.2009年7月

52、下列關(guān)于債券市場的說法，正確的有（）。①.銀行間債券市場已經(jīng)成為我國債券市場的主體部分②.作為集中性市場，深圳證券交易所是最早開辦債券交易的場所③.交易所市場實行的是集中撮合競價和經(jīng)紀商制度④.所有記賬式國債、政策性金融債券的大部分在銀行間債券市場發(fā)行并上市交易A.①③B.②③④C.②④D.①②④

53、證券投資基金具有集合理財?shù)奶攸c，集合理財?shù)膬?yōu)點是（）。A.具有規(guī)模優(yōu)勢B.強化監(jiān)管C.收益穩(wěn)定D.風險固定

54、基金的專業(yè)管理主要體現(xiàn)在基金管理人（）。①.有專業(yè)的投資研究人員②.有強大的信息網(wǎng)絡(luò)③.能夠?qū)ψC券市場進行深入分析④.能夠發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢A.①②③④B.②④C.①③④D.①②③

55、（2018年真題）整個證券市場的核心是（）。A.證券發(fā)行人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.國務(wù)院

56、能夠滿足中國合格境外投資者（QFII）資格審查的，一般而言都是經(jīng)營時間較長、運作規(guī)范、管理資產(chǎn)經(jīng)驗豐富的境外機構(gòu)，其目的是（）。A.吸引境外機構(gòu)進行中長期投資，維護市場中長期穩(wěn)定的導(dǎo)向B.引入更多的境外機構(gòu)，達到市場迅速擴大目的C.支持境內(nèi)機構(gòu)走出去，保證國內(nèi)外同步經(jīng)營D.限制境外投資者進入我國市場

57、（）要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。A.公正原則B.公平原則C.公開原則D.透明原則

58、場外交易市場的英文縮寫是（）。?A.OTCB.MMFC.B.MMFCCPID.LOF

59、屬于金融機構(gòu)的主動負債的是()。A.發(fā)行債券B.吸收存款C.發(fā)放貸款D.購入債券

60、投資人可通過辦理()實現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道的需要。A.份額轉(zhuǎn)換B.非交易過戶C.變更管理人業(yè)務(wù)D.轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)

61、目前我國發(fā)行的普通國債有（）。①記賬式國債②儲蓄國債（憑證式）③儲蓄國債（電子式）④特別國債A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

62、基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當確保基金份額的登記、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準確、及時、高效。其主要職責包括（）。①建立并管理投資人基金份額賬戶②負責基金份額的登記③基金交易確認④代理發(fā)放紅利A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

63、證券金融公司組織形式一般為（）。A.股份有限公司B.一般合伙公司C.有限合伙公司D.有限責任公司

64、在我國，證券托管指投資者將持有的證券委托給（）保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券監(jiān)督管理委員會D.證券交易所

65、操作風險管理的方法有（）。①內(nèi)部控制②保險③業(yè)務(wù)外包④IT技術(shù)應(yīng)用⑤數(shù)據(jù)治理和管理⑥業(yè)務(wù)持續(xù)計劃A.①②③④⑤B.②③④⑤⑥C.①③④⑤⑥D(zhuǎn).①②③④⑤⑥

66、金融債券的發(fā)行主體有()。Ⅰ．政策性銀行Ⅱ．商業(yè)銀行Ⅲ．企業(yè)集團財務(wù)公司Ⅳ．金融租賃公司和汽車金融公司A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

67、按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當以（）方式承銷業(yè)務(wù)。A.代銷B.全額包銷C.承銷團承銷D.余額包銷

68、我國的封閉式基金每個交易日都進行估值，并（）披露一次基金份額凈值。A.每周B.每日C.于下一個交易日D.兩日

69、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨的說法，錯誤的是（）。A.股價指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積B.股價指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易C.股價指數(shù)是以實物結(jié)算方式業(yè)結(jié)束交易的D.股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的

70、習慣上，將企業(yè)債券劃分為（）和（）兩種。A.城投債企業(yè)債券；集合類企業(yè)債券B.城投債企業(yè)債券；項目收益?zhèn)疌.可續(xù)期債券；項目收益?zhèn)疍.可續(xù)期債券；集合類企業(yè)債券

71、企業(yè)年金基金按照規(guī)定可以直接投資于（）。①國債②權(quán)證③金融債④股票基金A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

72、（2020年真題）金融學以及金融工程學中對風險的主流定義為（）。A.風險是結(jié)果的不確定性B.風險是損失發(fā)生的可能性C.風險是可能發(fā)生的損失D.風險是結(jié)果對期望的偏離

73、公司債券的條款設(shè)計的說法，錯誤的是()A.我國發(fā)行債券應(yīng)該進行債券信用評級B.我國發(fā)行債券因其高風險必須進行強制性擔保C.我國債券公開發(fā)行的價格或利率以詢價或公開招標等市場化方式確定D.我國債券可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行

74、2018年全球金融中心指數(shù)（GFCI）顯示，（）僅次于紐約和倫敦，位列全球金融中心第三名。A.上海B.香港C.深圳D.北京

75、證券投資基金的作用有()。Ⅰ．基金為中小投資者拓寬了投資渠道Ⅱ．豐富了大投資者的投資方式Ⅲ．有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展Ⅳ．有利于證券市場的國際化A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ

76、下列關(guān)于股票的說法正確的是（）。A.股票屬于資本證券，是一種現(xiàn)實的資本B.股票代表了股東對股份公司總資產(chǎn)的所有權(quán)C.股票是一種有價證券，其本身也有一定價值D.股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進行

77、以下不屬于利率金融衍生工具的是()A.遠期利率協(xié)議B.利率期權(quán)C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)D.利率互換

78、下列不屬于投資者的心理變化對股價變動影響的是（）。A.當大多數(shù)投資者對股市持觀望態(tài)度時，市場交易量就會減少，股價往往呈現(xiàn)盤整格局B.股票市場中的中小投資者由于信息不靈，缺乏必要的專業(yè)知識和投資技巧C.在大多數(shù)投資者對股市抱樂觀態(tài)度時，會有意無意地夸大市場有利因素的影響，并忽視一些潛在的不利因素，從而脫離上市公司的實際業(yè)績而紛紛買進股票，促使股價上漲D.證券交易所根據(jù)需要，可以按照業(yè)務(wù)規(guī)則對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶的投資者限制交易

79、下列關(guān)于股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)的關(guān)系，說法正確的有（）。①股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系②行使股票所代表的財產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件③股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進行④股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓A.①②B.③④C.①②③D.①②③④

80、《QFII、RQFII辦法》及配套規(guī)則修訂內(nèi)容穩(wěn)步有序擴大投資范圍，包括（）。①新增允許QFII、RQFII投資全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌證券②允許參與債券回購③允許證券交易所融資融券④允許轉(zhuǎn)融通證券出借交易A.①②④B.①③④C.①②③④D.①②③

81、按照基金的運作方式劃分，可將證券投資基金分為封閉式基金和開放式基金，那么這兩種類型的基金的區(qū)別有（）。①期限不同②投資者地位不同③發(fā)行規(guī)模限制不同④價格形成方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

82、證券市場投資者是指（）的主體。①以取得利息、股息或資本收益為目的②購買并持有有價證券③承擔證券投資風險④行使證券權(quán)利A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

83、（）因素導(dǎo)致的風險適用于風險轉(zhuǎn)移。Ⅰ．地震Ⅱ．臺風Ⅲ．戰(zhàn)爭Ⅳ．海嘯A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

84、在面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行項目收益?zhèn)瘯r，需要滿足的要求是（）。①債項評級達AAA級以上②每次發(fā)行時認購的機構(gòu)投資者不超過200人③單筆認購不少于500萬元人民幣④所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關(guān)的其他債務(wù)A.②③B.①②C.①③D.③④

85、基金資產(chǎn)估值需要考慮以下（）因素。①估值頻率②交易價格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公開性A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④

86、以下（）不是我國企業(yè)債券的種類。A.普通企業(yè)債券B.中小企業(yè)集合債券C.可續(xù)期企業(yè)債券D.國際債券

87、關(guān)于公司型基金，下列說法中正確的有（）。Ⅰ、是通過基金契約的形式設(shè)立的基金；Ⅱ、依據(jù)投資公司章程營運基金；Ⅲ、籌集的資金是公司法人的資本；Ⅳ、是具有獨立法人地位的股份投資公司。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

88、（2018年真題）基金托管費通常是（）。A.逐日計算，按月支付B.逐日計算，按周支付C.逐月計算，按月支付D.逐日計算，按日支付

89、世界上最早的證券交易所是（）。A.紐約證券交易所B.費城證券交易所C.阿姆斯特丹證券交易所D.倫敦證券交易所

90、財政部代理發(fā)行地方政府債券，單一標位最低投標限額為（）。A.0.1億元B.0.2億元C.1億元D.2億元

91、債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。以下債券票面上的四個基本要素正確的是（）。A.銀行活期存款利率B.債券的發(fā)行日期C.債券的票面利率D.債券發(fā)行者地址

92、以下關(guān)于契約型基金與公司型基金區(qū)別，說法正確的是（）。①契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)②公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東③契約型基金依據(jù)投資公司章程營運基金④目前我國的基金全部都是契約型基金A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

93、我國私募基金的監(jiān)管原則有（）。①集中監(jiān)管②適度監(jiān)管③多頭監(jiān)管④底線監(jiān)管A.①②B.①③C.②③D.②④

94、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，應(yīng)當符合的要求有（）。①具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，完善有效的內(nèi)部控制機制、風險管理制度和合規(guī)管理制度，防范與私募基金子公司之間出現(xiàn)風險傳遞和利益沖突②最近六個月各項風險控制指標符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項風險控制指標仍持續(xù)符合規(guī)定③最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機關(guān)調(diào)查的情形④公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)審批A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

95、一般來說，下列基金中，管理費率最低的是（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.認股權(quán)證基金

96、根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費一部分屬于（）的收入，一部分由證券公司留存。A.國家稅收部門B.中國證監(jiān)會C.中國結(jié)算公司D.證券交易所

97、中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是()職能。A.銀行的銀行B.發(fā)行的銀行C.政府的銀行D.市場的銀行

98、發(fā)行金融債券，對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿（）的，應(yīng)由具有擔保能力的擔保人提供擔保。A.1年B.2年C.3年D.5年

99、()是優(yōu)先股股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。A.參與優(yōu)先股B.可贖回優(yōu)先股C.非參與優(yōu)先股D.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

100、下列關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件說法正確的是（）。A.具有良好的公司治理機制B.核心資本充足率不低于5%C.最近5年連續(xù)盈利D.最近5年沒有重大違法、違規(guī)行為

參考答案與解析

1、答案：A本題解析：本題主要考查SETS系統(tǒng)。

2、答案：D本題解析：深股通起始額度每日為130億元人民幣。

3、答案：B本題解析：深圳證券交易所的股價指數(shù)是反映深圳證券交易所上市股票價格整體水平和變動趨勢的指標，包括深證成分指數(shù)、深證100指數(shù)、中小板指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、深證300價格指數(shù)等為核心的深證指數(shù)體系，并衍生出大量行業(yè)、主題、風格、策略指數(shù)。

4、答案：D本題解析：P423-424私募基金募集應(yīng)當履行下列程序：(1)特定對象確定。(2)投資者適當性匹配。(3)基金風險揭示。(4)合格投資者確認。(5)投資冷靜期。(6)回訪確認

5、答案：C本題解析：根據(jù)《證券法》，設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當具備下列條件：(1)自有資金不少于人民幣2億元；(2)具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施；(3)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

6、答案：D本題解析：壓力測試，是指將整個金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場變量突變的壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮它們是否能經(jīng)受得起這種市場的突變。

7、答案：D本題解析：考查開放式基金申購贖回的原則。開放式基金遵循“金額申購、份額贖回”原則。即申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應(yīng)未知價下進行申購、贖回最方便、安全的方式。

8、答案：C本題解析：根據(jù)委托指令價格限制的不同，可分為市價委托和限價委托。

9、答案：A本題解析：中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，期限從3個月到3年。

10、答案：A本題解析：根據(jù)《證券法》，證券服務(wù)機構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計報告及其他鑒證報告、資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應(yīng)當勤勉盡責，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。

11、答案：B本題解析：從整體來看，創(chuàng)業(yè)板改革并試點注冊制，在充分借鑒科創(chuàng)板改革經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，又基于創(chuàng)業(yè)板的情況作出了部分針對性的安排。

12、答案：B本題解析：貨幣政策是中央銀行利用其掌握的利率、匯率、借貸、貨幣發(fā)行、外匯管理及金融法規(guī)等工具，采用的各種控制和調(diào)節(jié)和貨幣供應(yīng)量或信貸規(guī)模的方針、政策和措施的總稱。

13、答案：D本題解析：目前，中國上市公司信息披露制度已形成。它包括基本法律、行政法規(guī)、部門規(guī)定和自律規(guī)則在內(nèi)的四個層次。

14、答案：B本題解析：經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標包括銀行信貸規(guī)模、貨幣供應(yīng)量、長期利率。銀行準備金是操作目標。

15、答案：C本題解析：考查全國社會保障基金的投資范圍。按照《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，社保基金的投資范圍限于銀行存款、買賣國債和其他具有良好流動性的金融工具。

16、答案：A本題解析：金融時報指數(shù)是英國最具權(quán)威性的股價指數(shù)，是由設(shè)在倫敦的《金融時報》編制和公布的，是反映英國經(jīng)濟的“晴雨表”。這一指數(shù)包括：金融時報工業(yè)股票指數(shù)，又稱30種股票指數(shù)；100種股票交易指數(shù)；綜合精算股價指數(shù)。

17、答案：B本題解析：略。

18、答案：A本題解析：考查金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。除上述選項外，還包括交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同、盈虧特點不同。

19、答案：D本題解析：考查可從事基金代理銷售的機構(gòu)。在我國，只有中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)才有資格從事基金的代理銷售。目前，可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)。

20、答案：D本題解析：影響金融市場運行的主要宏觀經(jīng)濟變量包括國內(nèi)生產(chǎn)總值，經(jīng)濟周期，通貨膨脹與利率，匯率和國際資本流動。

21、答案：A本題解析：考查每股收益和股本收益率的計算。每股收益等于公司凈利潤除以發(fā)行在外的總股數(shù)，股本收益率等于公司凈利潤除以凈資產(chǎn)。

22、答案：B本題解析：中國外匯交易中心于2005年8月15日，開展銀行間遠期外匯交易。

23、答案：B本題解析：證券金融公司應(yīng)當每年按照稅后利潤的10%提取風險準備金。中國證監(jiān)會可以根據(jù)防范證券金融公司風險的需要調(diào)整提取比例。

24、答案：A本題解析：2006年7月，中國證監(jiān)會首次發(fā)布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，確立了以凈資本為核心的證券公司風險控制指標制度。該制度具有三個特點：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤的機制；二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風險資本準備動態(tài)掛鉤的機制；三是建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤的機制。

25、答案：D本題解析：創(chuàng)業(yè)板市場又稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場。

26、答案：C本題解析：理事會是證券交易所的決策機構(gòu)。

27、答案：A本題解析：2018年11月5日，國家主席習近平在首屆中國國際進口博覽會開幕式上宣布，將在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點注冊制，支持上海國際金融中心和科技創(chuàng)新中心建設(shè)。

28、答案：D本題解析：關(guān)于封閉式基金交易，投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶；封閉式基金的交易不收取印花稅；封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

29、答案：D本題解析：《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用；改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議作出決議。公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出。

30、答案：A本題解析：國家設(shè)立保護基金制度是投資者保護體系的一個重要組成部分。其意義在于：（1）可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風險時依據(jù)國家政策用于保護投資者權(quán)益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護；（2）有助于穩(wěn)定市場，防止證券公司個案風險的傳遞和擴散；新版章節(jié)練習，考前壓卷，更多優(yōu)質(zhì)題庫用，實時更新，軟件考，（3）是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，在監(jiān)測證券公司風險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風險方面亦發(fā)揮著重要作用；（4）為我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制搭建了平臺，為我國資本市場制度建設(shè)向國際化靠攏提供了契機。

31、答案：C本題解析：考查我國金融債券的管理。我國政策性金融債券由國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行發(fā)行，發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報中國人民銀行核準。此處注意是“核準”，而非“審批”。

32、答案：B本題解析：Ⅱ項，窗口指導(dǎo)屬于間接信用指導(dǎo)。

33、答案：B本題解析：考查遠期合約和期貨合約交易的特點?期貨合約交易雙方按規(guī)定比例繳納保證金，而遠期合約因不是標準化，存在信用風險，保證金或稱定金是否要付，付多少，也都由交易雙方確定，無統(tǒng)一性。

34、答案：A本題解析：按付息方式分類。貼現(xiàn)國債和附息國債是按照國債利息的支付方式不同而劃分的。

35、答案：D本題解析：考查證券投資基金的起源。荷蘭人阿德里安?范?凱特維奇（AdriaanvanKetwich）于1774年創(chuàng)立的名叫“團結(jié)就是力量”的投資信托基金是世界上第一個封閉式投資基金其基金名稱貼切地詮釋了積少成多、分散風險的基金理念。

36、答案：B本題解析：證券登記結(jié)算公司可以根據(jù)發(fā)行人的委托向證券持有人派發(fā)證券權(quán)益，如派發(fā)紅股、股息和利息等。

37、答案：D本題解析：根據(jù)我國《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

38、答案：B本題解析：股票市場是股票發(fā)行和買賣交易的場所。股票市場的發(fā)行人為股份有限公司。

39、答案：D本題解析：基金信息披露的禁止性規(guī)定，除以上答案外，還有禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性、推薦性文字。

40、答案：C本題解析：考查證券登記結(jié)算制度。我國采取證券實名制。投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。

41、答案：C本題解析：證券登記結(jié)算制度?1.證券實名制?2.貨銀對付的交收制度?3.分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度?4.凈額結(jié)算制度?5.結(jié)算證券和資金的專用性制度

42、答案：B本題解析：考查我國投資者適當性管理的相關(guān)制度。2016年12月12日，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨投資者適當性管理辦法》，這是中國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章，是投資者保護領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度，其核心理念就是“將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”。

43、答案：C本題解析：1992年11月，國內(nèi)第一家經(jīng)中國人民銀行批準的公司型封閉式投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首家在證券交易所上市交易的投資基金

44、答案：C本題解析：強制性的基金信息披露制度，有利于培育和完善市場運行機制，有利于防止利益沖突與利益輸送，增強市場參與各方對市場的理解和信心。

45、答案：B本題解析：P221-231中國證監(jiān)會發(fā)布的《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票并上市應(yīng)滿足以下條件：(1)發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時間在3年以上的股份有限公司。有限責任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責任公司成立之日起計算。(2)發(fā)行人最近3年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級管理人員沒有發(fā)生重大變化，實際控制人沒有發(fā)生變更。(3)發(fā)行人規(guī)范運行。(4)最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計算依據(jù)。(5)最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元或者最近3個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元。(6)發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元。(7)最近一期末無形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%。(8)最近一期末不存在未彌補虧損。(9)發(fā)行人的經(jīng)營成果對稅收優(yōu)惠不存在嚴重依賴。(10)發(fā)行人不存在重大償債風險，不存在影響持續(xù)經(jīng)營的擔保、訴訟以及仲裁等重大或有事項。(11)發(fā)行人不得有影響持續(xù)盈利能力的情形。

46、答案：D本題解析：本題是一道對私募基金子公司與另類子公司的綜合考題。按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)審批，故A錯誤。私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機構(gòu)等特殊目的機構(gòu)的，應(yīng)當持有該機構(gòu)35%以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)，故b錯誤。另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)，且不得下設(shè)任何機構(gòu)，故選項（：錯誤。

47、答案：B本題解析：考查臨時會員大會召開的情形。有下列情形之一的，應(yīng)當召開臨時會員大會：理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)；1/3以上的會員提議；理事會或者監(jiān)事會認為必要。

48、答案：A本題解析：20世紀70年代以后，各國普遍實行了浮動匯率制度。文化差異不是體制因素。

49、答案：D本題解析：證券經(jīng)紀商在收到客戶委托后，應(yīng)對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實際證券數(shù)量及委托買入的實際資金余額進行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。

50、答案：C本題解析：債券信用評級是以企業(yè)或經(jīng)濟主體發(fā)行的有價債券為對象進行的信用評級。債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，是對具有獨立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券、按期還本付息的可靠程度進行客觀公正的評估，并標示其信用程度的等級。這種信用評級，是為投資者購買債券和證券市場債券的流通轉(zhuǎn)讓活動提供信息服務(wù)。

51、答案：B本題解析：2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。

52、答案：A本題解析：作為集中性市場，上海證券交易所是最早開辦債券交易的場所（②錯誤）；記賬式國債的大部分、政策性金融債券都在銀行間債券市場發(fā)行并上市交易（④錯誤）。

53、答案：A本題解析：證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。

54、答案：D本題解析：證券投資基金由專業(yè)機構(gòu)進行管理與運作，他們一般擁有專業(yè)的投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進行動態(tài)跟蹤與深入分析。因此通過購買基金進行投資，相當于聘請了一個專業(yè)的投資經(jīng)理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。

55、答案：B本題解析：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

56、答案：A本題解析：能夠滿足中國合格境外投資者（QFI1）資格審查的，一般而言都是經(jīng)營時間較長、運作規(guī)范、管理資產(chǎn)經(jīng)驗豐富的境外機構(gòu)，其目的是吸引境外機構(gòu)進行中長期投資，維護市場中長期穩(wěn)定的導(dǎo)向。

57、答案：B本題解析：公平原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。

58、答案：A本題解析：A項是場外交易市場的英文縮寫，B項是貨幣市場基金的英文縮寫，C項是消費者物價指數(shù)的英文縮寫，D項是上市開放式基金的英文縮寫。

59、答案：A本題解析：對于金融機構(gòu)來說，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來源，構(gòu)成了它的負債。存款的主動權(quán)在存款戶，金融機構(gòu)只能通過提供服務(wù)條件來吸引存款，而不能完全控制存款，是被動負債；而發(fā)行債券則是金融機構(gòu)的主動負債，金融機構(gòu)有更大的主動權(quán)和靈活性。

60、答案：D本題解析：投資人可通過辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，實現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道(或網(wǎng)點)的需要。

61、答案：A本題解析：考查我國發(fā)行的普通國債的種類。目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）。

62、答案：D本題解析：考查對基金份額登記機構(gòu)職責的理解。

63、答案：A本題解析：證券金融公司組織形式一般為股份有限公司，注冊資本為實收資本不少于60億元，股東應(yīng)以貨幣出資。

64、答案：B本題解析：在我國，證券托管指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)。

65、答案：D本題解析：操作風險管理方法有內(nèi)部控制、保險、業(yè)務(wù)外包、”技術(shù)應(yīng)用、數(shù)據(jù)治理和管理、業(yè)務(wù)持續(xù)計劃。

66、答案：D本題解析：金融債券的發(fā)行主體有：①政策性銀行；②商業(yè)銀行；③企業(yè)集團財務(wù)公司；④金融租賃公司和汽車金融公司；⑤其他金融機構(gòu)。

67、答案：C本題解析：按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當由承銷團承銷，承銷團由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

68、答案：A本題解析：考查封閉式基金的估值頻率。

69、答案：C本題解析：暫無解析

70、答案：A本題解析：業(yè)界習慣將企業(yè)債券劃分為城投債企業(yè)債券和集合類企業(yè)債券。

71、答案：B本題解析：考查企業(yè)年金。企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當在權(quán)證上市交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。

72、答案：D本題解析：風險是結(jié)果對期望的偏離，是（收益的）波動性。是投資學、金融學以及金融工程學中的主流定義，其重要特性體現(xiàn)了風險不僅包括損失的可能性，也包括對盈利可能性的覆蓋，這種定義是現(xiàn)代風險計量和管理的基礎(chǔ)。

73、答案：B本題解析：對公司債券發(fā)行沒有強制性擔保要求。故答案選B。

74、答案：B本題解析：2018年全球金融中心指數(shù)（GFCI）顯示，（香港）僅次于紐約和倫敦，位列全球金融中心第三名。

75、答案：A本題解析：證券投資基金的作用主要體現(xiàn)在兩個方面：(1)基金為中小投資者拓寬了投資渠道。(2)有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。

76、答案：D本題解析：股票屬于資本證券，但又不是一種現(xiàn)實的資本。股票代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)。股票是一種有價證券，其本身沒有價值。

77、答案：C本題解析：P429-431利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。

78、答案：D本題解析：“證券交易所根據(jù)需要，可以按照業(yè)務(wù)規(guī)則對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶的投資者限制交易?！睂儆谡呒爸贫纫蛩?。

79、答案：D本題解析：股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，兩者合為一體。換言之，行使股票所代表的財產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

80、答案：C本題解析：《QFII、RQFII辦法》及配套規(guī)則修訂內(nèi)容穩(wěn)步有序擴大投資范圍。新增允許QFII、RQFII投資全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌證券、私募投資基金、金融期貨、商品期貨、期權(quán)等