證券從業(yè)資格（金融市場基礎(chǔ)知識）模擬試卷6（共900題）

證券從業(yè)資格（金融市場基礎(chǔ)知識）模擬試卷6（共9套）（共900題）證券從業(yè)資格（金融市場基礎(chǔ)知識）模擬試卷第1套一、選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)1、國家為了管理官方外匯儲備成立了代表國家進行投資的()。A、信托投資公司B、主權(quán)財富基金C、國家開發(fā)銀行D、保險公司及保險資產(chǎn)管理公司標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的主權(quán)財富基金。2、下列關(guān)于我國社?；鸬恼f法中，不正確的是()。A、主要由兩部分組成：一部分是社會保障基金，另一部分是社會保險基金B(yǎng)、由全國社會保障基金理事會直接運作的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債C、其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券D、委托單個社保基金投資管理人進行管理的資產(chǎn)不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的30％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：2006年，財政部、勞動和社會保障部、國家外匯管理局發(fā)布《全國社會保障基金境外投資管理暫行規(guī)定》，根據(jù)該規(guī)定，對于以外匯形式上繳的境外國有股減持所得，社保基金理事會可以委托合格的境外投資管理人進行境外投資，境外投資的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產(chǎn)的20％，境外投資限于銀行存款。3、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的()。A、5％B、10％C、15％D、20％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的20％。4、IB制度起源于()。A、日本B、中國香港C、美國D、德國標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：IB制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。5、證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，申請日前()個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。A、3B、6C、9D、12標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；②已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。6、會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于()萬元。A、1000B、600C、500D、300標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于600萬元。7、投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)()年以上的經(jīng)驗。A、1B、2C、3D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗。8、證券評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起()日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案。A、20B、30C、40D、50標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：證券評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起20舊內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。9、從資本市場的發(fā)展歷程來看，()是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。A、降低系統(tǒng)性風(fēng)險B、保證證券市場的公平、效率和透明C、保護投資者利益，讓投資者樹立信心D、防止內(nèi)幕交易標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。10、無記名股票與記名股票的主要差別是()。A、股東權(quán)利不同B、股票記載方式不同C、股票定價方式不同D、股票發(fā)行方式不同標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：無記名股票也稱不記名股票，與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。11、在沒有優(yōu)先股票的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得()。A、每股賬面價值B、每股內(nèi)在價值C、每股票面價值D、每股清算價值標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。12、決定股票市場價格的是股票的()。A、票面價值B、賬面價值C、清算價值D、內(nèi)在價值標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。13、股票及其他有價證券的理論價格是以一定的()計算出來的未來收入的現(xiàn)值。A、必要收益率B、定期存款利息率C、無風(fēng)險利率D、存款準(zhǔn)備金率標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r?？梢?，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。14、上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS將滬市上市公司分為()大行業(yè)。A、8B、9C、10D、11標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS，于2007年5月31日對滬市上市公司行業(yè)分類進行了調(diào)整，分為金融地產(chǎn)、原材料、工業(yè)、可選消費、主要消費、公用事業(yè)、能源、電信業(yè)務(wù)、醫(yī)藥衛(wèi)生、信息技術(shù)10大行業(yè)。15、最有影響的政治因素是()。A、政權(quán)更迭B、政治領(lǐng)導(dǎo)人更迭C、戰(zhàn)爭D、國際政治局勢變化標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：戰(zhàn)爭是最有影響的政治因素。戰(zhàn)爭會破壞社會生產(chǎn)力，使經(jīng)濟停滯、生產(chǎn)凋敝、收入減少、利潤下降。16、風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度的核心是()A、凈資本B、固定資本C、流動資本D、注冊資本標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度。17、我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，按照()順序分配。A、彌補虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金B(yǎng)、彌補虧損，提取法定公益金，提取法定公積金，提取任意公積金C、提取法定公益金，彌補虧損，提取法定公積金，提取任意公積金D、提取法定公益金，彌補虧損，提取任意公積金，提取法定公積金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的股利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金。可見，普通股股東能否分到股息和紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要。故選A。18、未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為()。A、未上市流通股份和已上市流通股份B、有限售條件股份和無限售條件股份C、外資股和內(nèi)資股D、普通股票和優(yōu)先股票標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為未上市流通股份和已上市流通股份。19、道.瓊斯股價平均數(shù)采用修正平均股價法來計算股價平均數(shù)，每當(dāng)股票分割、送股或增發(fā)、配股數(shù)超過原股份()時，就對除數(shù)作相應(yīng)的修正。A、9％B、10％C、12％D、15％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：目前在國際上影響最大、歷史最悠久的道.瓊斯股價平均數(shù)采用修正股價平均數(shù)法來計算股價平均數(shù)，每當(dāng)股票分割、送股或增發(fā)、配股數(shù)超過原股份10％時，就對除數(shù)作相應(yīng)的修正。20、債券的()是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。A、償還性B、風(fēng)險性C、安全性D、收益性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。21、金融債券的期限以()較為多見。A、短期B、中期C、長期D、永久期標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：金融債券的期限以中期較為多見。22、()風(fēng)險最大。A、國債B、金融機構(gòu)債券C、地方政府債券D、公司債券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：由于公司的情況千差萬別，有些經(jīng)營有方、實力雄厚、信譽高，也有一些經(jīng)營較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要大一些。23、下列關(guān)于債券發(fā)行主體的說法中，正確的是()。A、金融債券的發(fā)行主體是政策性銀行B、公司債券的發(fā)行主體是股份公司C、記賬式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)D、憑證式債券的發(fā)行主體是政府非股份制企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：憑證式債券即憑證式國債，和記賬式債券一樣，是政府債券的一種，其發(fā)行主體是政府；公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券。所以，歸類時，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券；金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構(gòu)。24、債券是一種()。A、有期證券B、無期證券C、永久證券D、終生證券標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此，債券是一種有期證券。25、在各類債券中，()的信用等級是最高的。A、金融債券B、政府債券C、公司債券D、國際債券標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息盼責(zé)任，是國家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”。26、我國金融債券的發(fā)行始于()。A、北洋政府時期B、國民黨政府時期C、1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)發(fā)行D、1994年，我國政策性銀行成立后標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時期，后來，國民黨政府時期也曾多次發(fā)行過金融公債、金融長期公債和金融短期公債。27、企業(yè)債的發(fā)行要得到()的核準(zhǔn)。A、發(fā)改委B、銀監(jiān)會C、證監(jiān)會D、保監(jiān)會標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：企業(yè)債券由1993年8月2日國務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理條例》規(guī)范。根據(jù)規(guī)定，發(fā)行企業(yè)債券，需要經(jīng)過向有關(guān)主管部門進行額度申請和發(fā)行申報兩個步驟。擬發(fā)行企業(yè)要向國家發(fā)展改革委提出額度申請和發(fā)行申報，國家發(fā)展改革委核準(zhǔn)通過并經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會會簽后，由國家發(fā)展改革委下達批復(fù)文件。28、被動型基金始終保持()的市場平均收益水平。A、遠(yuǎn)期B、即期C、歷史D、預(yù)期標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：被動型基金始終保持即期的市場平均收益水平，因而其收益不會太高，也不會太低。29、公司型基金在組織形式上與()類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。A、合資公司B、有限責(zé)任公司C、股份有限公司D、集團公司標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。30、基金份額持有人大會一般由()召集。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金結(jié)算人標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：基金份額持有人大會由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。31、基金在任何交易日日終，持有的買人股指期貨合約價值，不得超過基金凈資產(chǎn)的()。A、2％B、4％C、8％D、10％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％。32、信用互換屬于()。A、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B、貨幣衍生工具C、利率衍生工具D、信用衍生工具標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險，是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。33、金融衍生工具從()可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。A、自身交易的方法和特點B、基礎(chǔ)工具C、交易場所D、產(chǎn)品形態(tài)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。34、1982年，正式開辦世界上第一個股票指數(shù)期貨交易的交易所是()。A、美國證券交易所B、堪薩斯期貨交易所C、紐約證券交易所D、芝加哥商業(yè)交易所所屬的國際貨幣市場標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：1982年，世界上第一個股票指數(shù)期貨交易所——堪薩斯期貨交易所正式開辦。35、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。A、選擇權(quán)的性質(zhì)B、合約所規(guī)定的履約時間的不同C、金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同D、協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。36、具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權(quán))的是()。A、奇異型期權(quán)B、股票組合期權(quán)C、股價指數(shù)期權(quán)D、百慕大期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：奇異型期權(quán)通常在選擇權(quán)性質(zhì)、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及期權(quán)有效期等內(nèi)容上與標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)存在差異，種類龐雜，較為流行的就有數(shù)十種之多。例如，有的期權(quán)合約具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權(quán))；有的可以在規(guī)定的一系列時點行權(quán)(百慕大期權(quán))；有的對行權(quán)設(shè)置一定條件(障礙期權(quán))；有的行權(quán)價格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時間內(nèi)的平均值(平均期權(quán))。37、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以()為基礎(chǔ)。A、企業(yè)B、股票C、債券D、資產(chǎn)池標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。38、有些證券化交易中，并不需要外部增級機構(gòu)，而是采用()抵押等方法進行內(nèi)部增級。A、超額B、等額C、實物D、財產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：有些證券化交易中，并不需要外部增級機構(gòu)，而是采用超額抵押等方法進行內(nèi)部增級。39、信用增級機構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級，為此要向()收取相應(yīng)費用，并在證券違約時承擔(dān)賠償責(zé)任。A、原始受益人B、特定目的機構(gòu)C、承銷人D、證券化產(chǎn)品投資者標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：信用增級機構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級，為此要向特定目的機構(gòu)收取相應(yīng)費用，并在證券違約時承擔(dān)賠償責(zé)任。40、證券交易申報時間的先后順序按()確定。A、投資者提出申報的時間B、證券交易商接受申報的時間C、證券交易所交易主機接受申報的時間D、證券交易所交易系統(tǒng)接受申報的時間標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：證券交易申報時間的先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。41、深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的()為收盤集合競價時間。A、9：15～9：25B、9：20～9：25C、9：25～9：30D、14：57～15：00標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的14：57～15：00為收盤集合競價時間。42、國債現(xiàn)券、企業(yè)債(含可轉(zhuǎn)換債券)、國債回購以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由()制定。A、中國證監(jiān)會B、中國結(jié)算公司C、國家發(fā)改委D、證券交易所標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：國債現(xiàn)券、企業(yè)債(含可轉(zhuǎn)換債券)、國債回購以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所制定并報中國證監(jiān)會和原國家計劃和發(fā)展委員會(現(xiàn)為國家發(fā)展和改革委員會)備案，備案15天內(nèi)無異議后實施。43、2008年9月19日，證券交易印花稅對()按1‰稅率征收，對受讓方不再征收。A、買入方B、所有投資者C、證券公司D、出讓方標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：2008年9月19日，證券交易印花稅只對出讓方按1‰稅率征收，對受讓方不再征收。44、某投資者于某年10月17日在滬市買入2手X國債(該國債的起息日是6月14日，按年付息，票面利率為11．83％)，成交價132．75元；次年1月6日賣出，成交價130．26元。然后，于2月2日在深市買入Y股票(屬于A股)500股，成交價10．92元；2月18日賣出，成交價11．52元。假設(shè)經(jīng)紀(jì)人不收委托手續(xù)費，對國債交易傭金的收費為成交金額的0．2％，對股票交易傭金的收費為成交金額的2．8‰，買入X國債的實際付出是()元。A、2736．68B、2737．68C、2738．38D、2739．38標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：①凈價交易額＝成交張數(shù)×成交價＝2×10×132．75＝2655(元)；②(6月14日～10月17日)持有天數(shù)＝17＋31＋31＋30＋17＝126(天)；應(yīng)計利息額＝債券面值×票面利率÷365×持有天數(shù)＝2×1000×11．83％÷365×126＝81．68(元)；③買入國債的交易總額＝凈價交易額＋應(yīng)計利息＝2655＋81．68＝2736．68(元)；④傭金＝2736．68×0．2‰＝0．547(元)，按1元收??；⑤買入國債的實際付出為2736．68＋1＝2737．68(元)。45、目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用()。A、掛名制B、匿名制C、代碼制D、實名制標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。46、在地方政府債券的承銷中的承銷商原則上不得超過()家。A、10B、15C、20D、30標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：在地方政府債券承銷中的承銷商原則上不得超過20家。47、次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。A、不低于5年(含5年)B、不低于3年(含3年)C、不低于5年(不含5年)D、不低7：3年(不含3年)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。48、證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動性資金需要，借入期限在()個月以上及2年以下(不含2年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。A、3B、4C、5D、6標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動性資金需要，借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。短期次級債務(wù)不計入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險資本準(zhǔn)備。49、中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，選擇以()作為我國混合資本工具的主要形式。A、場外交易的企業(yè)債券B、憑證式國債C、銀行間市場發(fā)行的債券D、交易所市場發(fā)行的債券標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。50、在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向()等窗口單位遞交債券發(fā)行申請。A、財政部B、中國人民銀行C、國家發(fā)展和改革委員會D、中國證監(jiān)會標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務(wù)院同意。二、綜合型選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)51、下列選項中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險的是()。Ⅰ．經(jīng)濟因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化Ⅱ．基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險Ⅲ．交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險Ⅳ．注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：Ⅰ項屬于市場風(fēng)險；Ⅱ項屬于巨額贖回風(fēng)險。52、下列選項中屬于我國證券登記結(jié)算機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍和職能的有()。Ⅰ．接受上市申請，安排證券上市Ⅱ．證券的存管和過戶Ⅲ．證券持有人名冊登記Ⅳ．受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：Ⅰ項“接受上市申請，安排證券上市”屬于證券交易所的職能。53、下列屬于證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中存在的管理風(fēng)險的是()。Ⅰ．與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同不規(guī)范、約定不明Ⅱ．操作人員違反合同約定買賣證券或劃轉(zhuǎn)資金Ⅲ．證券公司因管理不善、違規(guī)操作而導(dǎo)致管理的客戶資產(chǎn)損失Ⅳ．證券公司高級管理人員徇私舞弊A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：Ⅳ項“證券公司高級管理人員徇私舞弊”屬于合規(guī)風(fēng)險。其他各項都屬于管理風(fēng)險。54、下列選項中，屬于債券評級程序中前期準(zhǔn)備階段的是()。Ⅰ．評估客戶向評估公司提出信用評級申請，雙方簽訂《信用評級協(xié)議書》Ⅱ．評估小組應(yīng)向評估客戶發(fā)出《評估調(diào)查資料清單》，要求評估客戶在較短時間內(nèi)把評估調(diào)查所需資料準(zhǔn)備齊全Ⅲ．根據(jù)需要，評估小組還要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務(wù)部門及有關(guān)單位進行調(diào)查了解進行核實Ⅳ．評估公司指派項目評估小組，并制定項目評估方案A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項屬于前期準(zhǔn)備階段；Ⅲ項屬于信息收集階段。55、下列關(guān)于股票價格平均數(shù)的說法中，正確的是()。Ⅰ．股價平均數(shù)是采用股價平均法來度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后價格水平的平均值Ⅱ．簡單算術(shù)股價平均數(shù)在計算時沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量和成交量Ⅲ．加權(quán)股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)Ⅳ．修正股價平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)保持連貫性A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：Ⅲ項，加權(quán)股價平均數(shù)又稱加權(quán)平均股價，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計算出來的股價平均數(shù)。以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)指的是簡單算術(shù)股價平均數(shù)。56、目前在我國A股賬戶可用于買賣()。Ⅰ．A股Ⅱ．B股Ⅲ．債券Ⅳ．權(quán)證A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。57、下列關(guān)于上交所B股分紅派息的說法中，正確的是()。Ⅰ．B股現(xiàn)金紅利派放的最后交易日為公告刊登日后的第3日Ⅱ．B股現(xiàn)金紅利派放的權(quán)益登記日為公告刊登日后的第3HⅢ．B股送股，申請材料送交日為公告刊登日5日前Ⅳ．B股送股，向證券交易所提交公告申請日為送股公告刊登日1日前A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：B股現(xiàn)金紅利派放的權(quán)益登記日為公告刊登日后的第6日。58、按照驅(qū)動因素劃分，金融風(fēng)險包括()。Ⅰ．經(jīng)濟風(fēng)險Ⅱ．市場風(fēng)險Ⅲ．信用風(fēng)險Ⅳ．流動性風(fēng)險A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：按照驅(qū)動因素，可將金融風(fēng)險分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等類型。59、在證券公司住所地申請設(shè)立證券營業(yè)部的，應(yīng)符合的條件有()。Ⅰ．上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司所在的轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平Ⅱ．最近一次證券公司分類評價類別在C類以上(含C類)Ⅲ．上一年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名Ⅳ．上一年度公司證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：按照《關(guān)于進一步規(guī)范證券營業(yè)網(wǎng)點的規(guī)定》，在證券公司住所地申請設(shè)立證券營業(yè)部的，上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地所在的轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平，且最近一次證券公司分類評價類別在C類以上(含C類)，或者最近3年分類評價類別均在B類以上(含B類)，且有1年為A類。60、下列關(guān)于證券交易所對交易異常情況的處理的說法中，正確的有()。Ⅰ．按照交易資金一定比例收取罰款Ⅱ．口頭或書面警示Ⅲ．報請中國證監(jiān)會凍結(jié)相關(guān)證券賬戶或資金賬戶Ⅳ．限制相關(guān)證券賬戶交易A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：證券交易所對交易異常情況的處理措施包括：①口頭或書面警示；②約見談話；③要求提交書面承諾；④限制相關(guān)證券賬戶交易；⑤報請中國證監(jiān)會凍結(jié)相關(guān)證券賬戶或資金賬戶；⑥上報中國證監(jiān)會查處。61、下列關(guān)于交易商在固定收益平臺進行固定收益證券交易的說法中，正確的是()。Ⅰ．一級交易商履行做市義務(wù)的，可在交易所規(guī)定的額度內(nèi)申報賣出固定收益證券Ⅱ．當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券當(dāng)日可以賣出Ⅲ．交易商申報賣出固定收益證券的數(shù)量不得超過其證券賬戶內(nèi)可交易余額Ⅳ．交易商當(dāng)日買人的固定收益證券當(dāng)日可以賣出A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。62、按募集方式的不同，可以將分級基金分為()。Ⅰ．公募基金Ⅱ．私募基金Ⅲ．公司型基金Ⅳ．契約性基金A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：按募集方式的不同，可以將分級基金分為公募基金和私募基金兩種類型。63、下列關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法中，正確的是()。Ⅰ．資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括3種：為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為客戶特地目的辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅱ．專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點之一是證券公司與客戶必須是一對一的Ⅲ．專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)通過專門賬戶經(jīng)營運作Ⅳ．集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍有限定性與非限定性之分A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點之一是證券公司與客戶必須是一對一的。64、下列關(guān)于證券投資基金業(yè)務(wù)的說法中，正確的有()。Ⅰ．證券投資基金業(yè)務(wù)包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務(wù)Ⅱ．除基金管理公司外，其他金融機構(gòu)經(jīng)授權(quán)也可以依法募集基金Ⅲ．基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求對基金進行投資管理Ⅳ．基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定對基金進行基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項法定權(quán)利，其他任何機構(gòu)不得從事基金的募集活動?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金進行投資管理及基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)。65、下列關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說法中，正確的是()。Ⅰ．股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元Ⅱ．所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策Ⅲ．最近3年平均可分配凈利潤足以支付債券1年的利息Ⅳ．最近3年沒有重大違法違規(guī)行為A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第16條和2008年1月2日發(fā)布的《國家發(fā)展和改革委員會關(guān)于推進企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項的通知》規(guī)定，公開發(fā)行企業(yè)債券，股份有限公司的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣6000萬元。66、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可分為()。Ⅰ．政府債券Ⅱ．可轉(zhuǎn)換債券Ⅲ．金融債券Ⅳ．公司債券A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券主要有政府債券、金融債券和公司債券3大類。67、下列關(guān)于全國銀行間債券市場質(zhì)押式回購交易的報價方式的說法中，正確的是()。Ⅰ．參與者的自主報價分為公開報價和對話報價Ⅱ．公開報價包括單邊報價與雙邊報價Ⅲ．對話報價指參與者為表明自身交易意向而面ifi-j-f訂場做出的不可直接確認(rèn)成交的報價Ⅳ．進行雙邊報價的參與者有義務(wù)在報價的合理范圍內(nèi)與對手達成交易A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：公開報價指參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的不可直接確認(rèn)成交的報價。68、下列關(guān)于股票交易特別處理的說法中，錯誤的是()Ⅰ．股票實施特別處理后，漲幅限制為10％，跌幅限制為5％Ⅱ．股票實施特別處理后，漲幅限制為5％，跌幅限制為10％Ⅲ．股票實施特別處理后，漲跌幅限制為5％Ⅳ．股票實施特別處理后，漲跌幅限制為10％A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：股票實施特別處理后，漲跌幅限制為5％。69、證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的研究工作，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括()。Ⅰ．建立研究與投資決策之間的交流制度，保持交流渠道暢通Ⅱ．建立合理有效的控制措施Ⅲ．建立和完善投資對象備選庫制度，建立和維護備選庫Ⅳ．建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，運用科學(xué)、有效的研究方法A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：建立合理有效的控制措施不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的研究工作范疇。70、下列關(guān)于交易單元的說法中，錯誤的是()。Ⅰ．深圳證券交易所會員取得席位后，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要向交易所申請設(shè)立1個或1個以上的交易單元Ⅱ．會員從事證券經(jīng)紀(jì)、自營、融資融券等業(yè)務(wù)，可以用同一個交易單元進行Ⅲ．會員可以通過其他會員的網(wǎng)關(guān)進行交易申報Ⅳ．深圳證券交易所會員可以自由將其設(shè)立的交易單元提供給證券投資基金管理公司、保險資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)使用A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：會員從事證券經(jīng)紀(jì)、自營、融資融券等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)分別通過專用的交易單元進行；會員不得通過其他會員的網(wǎng)關(guān)進行交易申報；經(jīng)深圳證券交易所同意，會員可將其設(shè)立的交易單元提供給證券投資基金管理公司、保險資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)使用。71、下列屬于貨幣市場的是()。Ⅰ．同業(yè)拆借市場Ⅱ．票據(jù)市場Ⅲ．回購市場Ⅳ．債券市場A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等，Ⅳ項屬于資本市場。72、下列項目中，屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是()。Ⅰ．單一資產(chǎn)管理Ⅱ．專項資產(chǎn)管理Ⅲ．定向資產(chǎn)管理Ⅳ．集合資產(chǎn)管理A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理、定向資產(chǎn)管理和專項資產(chǎn)管理。73、下列關(guān)于交易商在固定收益證券綜合電子平臺進行固定收益證券交易的說法中，正確的是()。Ⅰ．固定收益平臺主要進行固定收益證券的交易，包括交易商之間的交易和交易商與客戶之間的交易兩種Ⅱ．交易商之間的交易是交易商之間按照規(guī)定，通過報價或詢價方式買賣在固定收益平臺掛牌交易的固定收益證券Ⅲ．交易商與客戶之間的交易是具有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的交易商與客戶之間通過報價或詢價的方式買賣在固定收益平臺掛牌交易的固定收益證券Ⅳ．固定收益平臺韻交易時間為9：30～11：30、13：00～14：00A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：交易商與客戶之間的交易是具有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的交易商可與其客戶協(xié)議交易在固定收益平臺掛牌交易的固定收益證券。74、下列關(guān)于金融自由化作用的說法中，正確的是()。Ⅰ．金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風(fēng)險的工具Ⅱ．金融自由化促進了金融競爭Ⅲ．迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主Ⅳ．由于允許各金融機構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，多元化的金融機構(gòu)紛紛出現(xiàn)，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)營方式，把金融衍生工具視作未來的新增長點。故Ⅲ項錯誤。75、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點是()。Ⅰ．業(yè)務(wù)對象的廣泛性Ⅱ．證券經(jīng)紀(jì)商的中介性Ⅲ．客戶指令的權(quán)威性Ⅳ．決策的自主性A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：決策的自主性是自營業(yè)務(wù)的特點。76、下列關(guān)于貨幣政策的說法中，不正確的是()。Ⅰ．貨幣政策是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟的唯一手段Ⅱ．公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、匯率政策被稱為貨幣政策的“三大法寶”Ⅲ．現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量Ⅳ．我國的貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱，是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟的主要手段之一，而并非唯一手段。所以，Ⅰ項的敘述是不正確的。公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)(而不是匯率政策)是現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱為貨幣政策的“三大法寶”。所以，Ⅱ項的敘述是不正確的。現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣，中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。所以，Ⅲ項的敘述是不正確的?！吨袊嗣胥y行法》明確規(guī)定，我國的貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長”。所以，Ⅳ項的敘述是正確的。77、下列屬于委托買賣證券中委托人義務(wù)的是()。Ⅰ．履行交割清算義務(wù)Ⅱ．按規(guī)定繳存結(jié)算資金Ⅲ．按要求填寫開戶書，并接受經(jīng)紀(jì)商審查Ⅳ．按規(guī)定報告進行證券買賣的原因A、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：除“按規(guī)定報告進行證券買賣的原因”外，其他都屬于委托人的義務(wù)。78、社?；鹄硎聲苯舆\作的社?；鸬耐顿Y范圍限于()。Ⅰ．銀行存款Ⅱ．股票Ⅲ．債券Ⅳ．在一級市場購買國債A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：社?；鹄硎聲苯舆\作的社保基金的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資須委托社保基金投資管理人管理和運作并委托社?；鹜泄苋送泄堋?9、按照規(guī)定，下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股的說法中，錯誤的是()。Ⅰ．即日買進的可轉(zhuǎn)債當(dāng)日可申請轉(zhuǎn)股Ⅱ．可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)股申報優(yōu)于買賣申報Ⅲ．可轉(zhuǎn)債持有人申請“債轉(zhuǎn)股”時，須一次將賬戶內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券全部轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司的股票Ⅳ．可轉(zhuǎn)債“債轉(zhuǎn)股”的申報方向為買人，單位為手，1手為100元面額A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：可轉(zhuǎn)債的買賣申報優(yōu)于轉(zhuǎn)股申報；可轉(zhuǎn)債持有人申請“債轉(zhuǎn)股”時，可全部或部分申請轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司的股票；可轉(zhuǎn)債“債轉(zhuǎn)股”的申報方向為賣出，單位為手，1手為1000元面額。80、下列關(guān)于分紅派息的說法中，正確的是()。Ⅰ．上市公司每年至少要進行一次分紅派息Ⅱ．投資者領(lǐng)取紅股、股息無需辦理其他申領(lǐng)手續(xù)Ⅲ．B股現(xiàn)金紅利的派發(fā)日程與A股稍有不同Ⅳ．董事會根據(jù)公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：沒有強制要求上市公司每年分紅派息；上市公司的分紅派息須在每年決算并經(jīng)審計后，由董事會根據(jù)公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案。81、實踐中，金融機構(gòu)經(jīng)常采用()根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。Ⅰ．客戶調(diào)查問卷Ⅱ．產(chǎn)品風(fēng)險評估Ⅲ．充分披露Ⅳ．實地調(diào)查A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。82、下列屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為的是()。Ⅰ．將客戶的資金和證券借與他人Ⅱ．在公共場所進行投資咨詢Ⅲ．散布內(nèi)幕信息Ⅳ．違規(guī)向客戶提供資金或有價證券A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：Ⅱ項不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止的行為，其他三項均屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為。83、代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而()都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。Ⅰ．基金管理人Ⅱ．基金發(fā)起人Ⅲ．基金托管人Ⅳ．基金投資人A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。84、下列關(guān)于證券賬戶的說法中，不正確的是()。Ⅰ．人民幣普通股票賬戶簡稱B股賬戶Ⅱ．B股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶Ⅲ．證券賬戶按交易場所劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶Ⅳ．基金賬戶只能用來買基金A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：人民幣普通股票賬戶簡稱A股賬戶；A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶；基金賬戶除用于買賣上市基金外，還可購買上市國債等債券。85、下列有關(guān)基金的表述中，正確的有()。Ⅰ．基金可以分為封閉式和開放式兩種Ⅱ．上市開放式基金不可以在二級市場買賣Ⅲ．基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式Ⅳ．基金交易是指以基金為對象進行的流通轉(zhuǎn)讓活動A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：上市的開放式基金，投資者可以在證券交易市場上進行買賣。86、在投資品種存在活躍市場的情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的說法中，正確的有()。Ⅰ．如果估值日有市價的，應(yīng)當(dāng)采用市價確定公允價值Ⅱ．如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)采用最近交易的市價確定公允價值Ⅲ．如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價，確定公允價值Ⅳ．有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值A(chǔ)、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值；估值日無市價且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值。87、從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)要遵守的原則包括()。Ⅰ．客觀Ⅱ．公正Ⅲ．公開Ⅳ．誠實信用A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵循客觀、公正和誠實信用的原則。88、對基金投資進行限制的主要目的有()。Ⅰ．降低風(fēng)險Ⅱ．避免基金操縱市場Ⅲ．發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用Ⅳ．增加基金資產(chǎn)的收益水平A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：對基金投資進行限制的主要目的有：①引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險。②避免基金操縱市場。③發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用。89、一般來說，證券買賣委托受理過程包括()。Ⅰ．驗證資金及證券Ⅱ．審單Ⅲ．委托執(zhí)行Ⅳ．驗證A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：委托受理包括驗證與審單、查驗資金及證券；委托執(zhí)行是委托受理之后的過程。90、下列關(guān)于限倉制度以及大戶報告制度的說法中，正確的是()。Ⅰ．限倉制度能防止市場風(fēng)險過度集中Ⅱ．限倉制度是對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度Ⅲ．限倉制度能有效防范操縱市場的行為Ⅳ．大戶報告制度不能判斷大戶交易風(fēng)險狀況A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：限倉制度是交易所為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場的行為，并判斷大戶交易風(fēng)險狀況的風(fēng)險控制制度。91、下列不屬于銀行間債券市場特征的是()。Ⅰ．交易結(jié)算風(fēng)險由交易雙方自行承擔(dān)Ⅲ．參與者有證券公司、基金管理公司、保險公司、企業(yè)和個人等投資者Ⅲ．具有股票投資者投資組合和融資便利的功能Ⅳ．由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項屬于交易所債券市場的特征，Ⅰ項屬于銀行間債券市場的特征。92、下列關(guān)于證券交易所債券質(zhì)押式回購報價的說法中，錯誤的是()。Ⅰ．以每百元資金的年收益率進行報價Ⅱ．以債券回購交易資金的月收益率進行報價Ⅲ．以每百元債券回購價格報價Ⅳ．以每千元債券回購價格報價A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：Ⅰ項應(yīng)為“以每百元資金的到期年收益率進行報價”。93、國債在凈價交易的情況下，應(yīng)計利息的計算涉及到的因素包括()。Ⅰ．債券面值Ⅱ．票面利率Ⅲ．市場利率Ⅳ．已計利息天數(shù)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：國債在凈價交易的情況下，應(yīng)計利息的計算涉及到的因素包括債券面值、票面利率、已計息天數(shù)等。94、下列關(guān)于證券登記的說法中，正確的是()。Ⅰ．證券登記按性質(zhì)劃分為初始登記、變更登記和退出登記Ⅱ．退出登記是指由證券登記結(jié)算機構(gòu)執(zhí)行并確認(rèn)記名證券過戶的行為Ⅲ．權(quán)證發(fā)行登記參照股份首次公開發(fā)行登記辦理Ⅳ．證券登記具有確定或變更證券持有人及其權(quán)利的法律效力A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：由證券登記結(jié)算機構(gòu)執(zhí)行并確認(rèn)記名證券過戶的行為，是變更登記，而不是退出登記的定義。95、按照我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則》和中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基本原則的說法中，正確的是()。Ⅰ．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值Ⅱ．對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值Ⅲ．估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值Ⅳ．有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進行商定，按最能恰當(dāng)公允價值的價格估值A(chǔ)、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值。96、下列關(guān)于全國性社會保障基金的說法中，正確的是()。Ⅰ．全國性社會保障基金主要投向國債市場Ⅱ．全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟和退休金Ⅲ．在大多數(shù)國家，社?；鹬缓珖陨鐣Ｕ匣稷簦珖陨鐣Ｕ匣鹗巧鐣＠W(wǎng)的最后一道防線A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：①國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。②由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社?；鸸芾矸绞揭嗤耆煌?。全國性的社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。97、按照現(xiàn)行規(guī)定，下列關(guān)于委托撤單的說法中，正確的是()。Ⅰ．投資者的委托在未成交前，委托人有權(quán)撤銷原有委托指令Ⅱ．投資者可以對未成交部分的委托申請撤單，但不得撤銷已成交部分的委托Ⅲ．投資者可以對未申報的委托申請撤單，委托一經(jīng)申報至證券交易所，不管成交與否，投資者都不得申請撤單Ⅳ．對委托人撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)及時將凍結(jié)的資金或證券解凍A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：在委托未成交之前，客戶都可以變更或撤銷委托。98、下列屬于債券的基本性質(zhì)的是()。Ⅰ．債券屬于有價證券Ⅱ．債券是一種虛擬資本Ⅲ．債券是債權(quán)的表現(xiàn)Ⅳ．發(fā)行人必須在約定的時間付息還本A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價證券。②債券是一種虛擬資本。③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。99、證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度包括()。Ⅰ．證券實名制Ⅱ．貨銀對付的交收制度Ⅲ．凈額結(jié)算制度Ⅳ．統(tǒng)一結(jié)算制度A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度包括：證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度。100、下列關(guān)于我國證券公司短期融資券的說法中，正確的是()。Ⅰ．約定在一定期限內(nèi)還本付息Ⅱ．在證券交易所發(fā)行Ⅲ．在銀行間債券市場發(fā)行Ⅳ．以短期融資為目的A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。證券從業(yè)資格（金融市場基礎(chǔ)知識）模擬試卷第2套一、選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)1、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于()的投資冷靜期。募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。A、12個小時B、18個小時C、24個小時D、36個小時標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期。投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者繳納認(rèn)購基金的款項后起算。募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。2、下列各種國債發(fā)行方式中，()方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。A、行政分配B、銀行發(fā)售C、承購包銷D、公開招標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止。3、在日本發(fā)行的外國債券被稱為()。A、東洋債券B、遠(yuǎn)東債券C、東方債券D、武士債券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：在日本發(fā)行的外國債券稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的以日元為面值的債券。4、社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產(chǎn)投入公司時形成的()的股份。A、可上市流通B、限制流通C、可在柜臺交易D、分散持有標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產(chǎn)投入公司時形成的可上市流通的股份。5、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在()。A、股票名稱不同B、股票編號不同C、股票的記載方式不同D、股東權(quán)利不同標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：無記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等；另一部分是股息票，用于進行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。6、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)必須安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實行()。A、集中管理B、第三方存管C、有效控制D、統(tǒng)一存管標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。7、美國最早的證券交易所是()。A、費城證券交易所B、芝加哥證券交易所C、波士頓證券交易所D、紐約證券交易所標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：1790年成立了美國第一個證券交易所——費城證券交易所。8、企業(yè)利用設(shè)備提供商或金融機構(gòu)提供的資金墊付，以支付租金的方式取得貴重機器設(shè)備的使用權(quán)，以減少設(shè)備購置資金占用的一種資金融通方式是()。A、銀行信用融資B、消費信用融資C、租賃融資D、商業(yè)信用融資標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：租賃融資是企業(yè)利用設(shè)備提供商或金融機構(gòu)提供的資金墊付，以支付租金的方式取得貴重機器設(shè)備的使用權(quán)，以減少設(shè)備購置資金占用的一種資金融通方式。9、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立()的方式。A、信貸B、儲蓄C、股票D、信托標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。10、證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行()披露。A、基本信息公開B、財務(wù)信息公開C、基本信息公示和財務(wù)信息公開D、所有內(nèi)部信息公開標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。11、在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個層次：一是國家以()等形式征收的全國性社會保障基金；二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的()。A、社會保障稅；社會保險基金B(yǎng)、社會保障稅；企業(yè)年金C、社會保險基金；社會保障基金D、社會保險基金；企業(yè)年金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。12、集合票據(jù)是指()具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。A、2個(含)以上、10個(含)以下B、2個(含)以上、8個(含)以下C、3個(含)以上、8個(含)以下D、3個(含)以上、10個(含)以下標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：集合票據(jù)是指2個(含)以上、10個(含)以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。13、證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托進行申報競價的原則是()。A、時間優(yōu)先，價格優(yōu)先B、時間優(yōu)先，客戶優(yōu)先C、時間優(yōu)先，機構(gòu)優(yōu)先D、價格優(yōu)先，客戶優(yōu)先標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托進行申報競價的原則是“時間優(yōu)先，客戶優(yōu)先”。14、通過風(fēng)險管理降低和消除風(fēng)險發(fā)生的可能性，為人們提供較安全的生產(chǎn)、生活環(huán)境是風(fēng)險管理的()。A、損失前目標(biāo)B、損失后目標(biāo)C、成本目標(biāo)D、效益目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：風(fēng)險管理的具體目標(biāo)可以分為損失前目標(biāo)和損失后目標(biāo)。前者是指通過風(fēng)險管理降低和消除風(fēng)險發(fā)生的可能性，為人們提供較安全的生產(chǎn)、生活環(huán)境；后者是指通過風(fēng)險管理在損失出現(xiàn)后及時采取措施以使災(zāi)害產(chǎn)生的損失程度降到最低，使受損企業(yè)的生產(chǎn)得以迅速恢復(fù)，或使受損家庭得以迅速重建。15、下列關(guān)于科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核的表述中，不正確的是()。A、科創(chuàng)板發(fā)行人申請股票首次發(fā)行上市，應(yīng)當(dāng)向上海證券交易所提交發(fā)行上市申請文件B、上海證券交易所對科創(chuàng)板發(fā)行人的發(fā)行上市申請文件進行審核C、審核通過后，上海證券交易所將審核意見、發(fā)行上市申請文件及相關(guān)審核資料報送中國證監(jiān)會履行注冊程序D、科創(chuàng)板發(fā)行人申請股票首次發(fā)行上市，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交發(fā)行上市申請文件標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：發(fā)行人申請股票首次發(fā)行上市，應(yīng)當(dāng)向上海證券交易所提交發(fā)行上市申請文件。上海證券交易所對發(fā)行人的發(fā)行上市申請文件進行審核(以下簡稱“發(fā)行上市審核”)，審核通過的，將審核意見和發(fā)行上市申請文件報送中國證監(jiān)會履行注冊程序；審核不通過的，作出終止發(fā)行上市審核的決定。16、小李觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的()增大。A、流動性B、期限性C、風(fēng)險性D、收益性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。風(fēng)險本身是一個中性概念，風(fēng)險不等于損失，高風(fēng)險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的收益。17、在()策略下，所有投資者接受的產(chǎn)品和服務(wù)是完全一致的。A、差異性市場營銷B、客戶集中營銷C、無差異市場營銷D、集中性市場營銷標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：根據(jù)所選擇的細(xì)分市場數(shù)目和范圍，可以將目標(biāo)市場選擇策略分為集中性市場營銷策略、無差異市場營銷策略和差異性市場營銷策略三種方式。無差異市場營銷策略是指不考慮各細(xì)分市場的差異性，僅強調(diào)它們的共性，而將它們視為一個統(tǒng)一的整體市場。采用無差異市場營銷策略針對的是所有投資者的共同需求。因此，在無差異營銷策略下，所有投資者接受的產(chǎn)品和服務(wù)是完全一致的。18、信息披露制度是《中華人民共和國證券法》中()的具體要求和反映。A、公開原則B、公平原則C、公正原則D、依法監(jiān)管原則標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：信息披露制度也稱公開制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身的財務(wù)變化、經(jīng)營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。19、美國芝加哥期權(quán)交易所(CBOE)推出的中國指數(shù)是按照等值美元()計算而成。A、加權(quán)平均B、算數(shù)平均C、幾何平均D、修正平均標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：2004年10月18日，美國芝加哥期權(quán)交易所(簡稱“CBOE”)的全資子公司CBOE期貨交易所(簡稱“CFE”)推出CBOE中國指數(shù)，并以該指數(shù)為標(biāo)的推出CBOE中國指數(shù)期貨，還計劃推出中國指數(shù)期權(quán)(CX)。CBOE推出的中國指數(shù)以16只股票按照等值美元加權(quán)平均計算而成。20、上海證券交易所的運作系統(tǒng)不包括()。A、綜合協(xié)議交易平臺B、集中競價交易系統(tǒng)C、大宗交易系統(tǒng)D、固定收益證券綜合電子平臺標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：上海證券交易所的運作系統(tǒng)包括集中競價交易系統(tǒng)、大宗交易系統(tǒng)、固定收益證券綜合電子平臺。深圳證券交易所的運作系統(tǒng)包括集中競價系統(tǒng)、綜合協(xié)議交易平臺。21、下列各項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是()。A、信息披露的監(jiān)管B、公司治理監(jiān)管C、并購重組的監(jiān)管D、內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。22、金融衍生工具的基本特征不包括()。A、杠桿性B、跨期性C、保值性D、聯(lián)動性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。(2)杠桿性。(3)聯(lián)動性。(4)不確定性或高風(fēng)險性。23、下列關(guān)于發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票并在科創(chuàng)板上市環(huán)節(jié)信息披露的表述中，不正確的是()。A、發(fā)行人應(yīng)按照中國證監(jiān)會制定的信息披露規(guī)則，編制并披露招股說明書B、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行上市申請文件和信息披露的真實、準(zhǔn)確、完整C、發(fā)行人在發(fā)行上市申請文件中披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)簡明易懂，語言應(yīng)當(dāng)淺白平實D、對投資者作出價值判斷和投資決策有重大影響的信息，發(fā)行人可以有選擇地披露標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：凡是對投資者作出價值判斷和投資決策有重大影響的信息，發(fā)行人都必須充分披露，D項錯誤。24、根據(jù)《中華人民共和國個人所得稅法》，可以免納個人所得稅的是()。A、股息B、國債和國家發(fā)行的金融債券利息收入C、公司債券利息D、紅利所得標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：根據(jù)《中華人民共和國個人所得稅法》，國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入免納個人所得稅。25、金融市場最重要的參與者是()。A、政府部門B、工商企業(yè)C、金融機構(gòu)D、個人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：金融機構(gòu)是金融市場最重要的參與者，主要有存款性金融機構(gòu)、非存款性金融機構(gòu)和中央銀行等。26、我國金融業(yè)的四大支柱不包括()。A、信托B、銀行C、保險D、債券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：信托、銀行、證券、保險并稱為我國金融業(yè)的四大支柱。27、下列不屬于證券交易所交易系統(tǒng)的是()。A、柜臺終端B、撮合主機C、交易所報盤系統(tǒng)D、參與者交易業(yè)務(wù)單元或交易單元標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：證券交易所交易系統(tǒng)通常由交易主機、交易大廳、參與者交易業(yè)務(wù)單元(上海證券交易所)或交易單元(深圳證券交易所)、報盤系統(tǒng)及相關(guān)的通信系統(tǒng)等組成。其中，交易主機又被稱為撮合主機。28、股份公司因減少注冊資本贖回自己的股票，必須在短期內(nèi)予以()。A、注銷B、留存C、轉(zhuǎn)讓D、賣出標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：股份公司一旦贖回自己的股票，必須在短期內(nèi)予以注銷。29、我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，最有代表性的是()。A、發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)B、金融股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)C、電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)D、產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，以發(fā)行股數(shù)加權(quán)計算的有26種，包括發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)(未合金融股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)和電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù))；還有22種產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)、與英國富時(FTSE)共同編制的“臺灣”50指數(shù)以及以算術(shù)平均法計算的綜合股價平均數(shù)和工業(yè)指數(shù)平均數(shù)。其中，最有代表性的是我國臺灣證券交易所的發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)。30、下列關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機制的一般過程說法中，正確的是()。A、貨幣政策工具一中介目標(biāo)一操作目標(biāo)一最終目標(biāo)B、貨幣政策工具一操作目標(biāo)一中介目標(biāo)一最終目標(biāo)C、最終目標(biāo)一貨幣政策工具一中介目標(biāo)一操作目標(biāo)D、最終目標(biāo)一操作目標(biāo)一中介目標(biāo)一貨幣政策工具標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：貨幣政策傳導(dǎo)機制的一般過程是：貨幣政策工具一操作目標(biāo)一中介目標(biāo)一最終目標(biāo)。31、下列關(guān)于當(dāng)期收益率的說法中，錯誤的是()。A、它度量的是債券年利息收益占購買價格的百分比B、它的優(yōu)點在于簡便易算C、可以用來計算零息債券的當(dāng)期收益D、它的缺點是不同期限附息債券之間不能由當(dāng)期收益高低來評判優(yōu)劣標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：當(dāng)期收益率度量的缺點是：(1)零息債券無法計算當(dāng)期收益。(2)不同期限附息債券之間，不能僅僅因為當(dāng)期收益高低而評判優(yōu)劣。32、優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的()。A、所有權(quán)B、債權(quán)C、索取權(quán)D、管理權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：優(yōu)先股票的內(nèi)涵可以從兩個不同的角度來認(rèn)識：(1)優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)。(2)優(yōu)先股票也兼有債券的若干特點，它在發(fā)行時事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣。33、由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險屬于()。A、道德風(fēng)險B、管理能力風(fēng)險C、技術(shù)風(fēng)險D、市場風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險中的管理能力風(fēng)險。34、下列關(guān)于金融債券的說法中，錯誤的是()。A、金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾B、金融債券的資信通常高于其他非金融機構(gòu)債券C、金融債券違約風(fēng)險相對較小，具有較高的安全性D、金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：金融債券的利率通常低于一般的企業(yè)債券，但高于風(fēng)險更小的國債和銀行儲蓄存款利率，D項錯誤。35、下列關(guān)于經(jīng)濟周期循環(huán)的說法中，錯誤的是()。A、經(jīng)濟周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著B、股票價格的變動往往與實際經(jīng)濟的繁榮或衰退同步運行C、經(jīng)濟景氣變動從根本上決定了股票價格的長期變動趨勢D、股票價格水平通常是經(jīng)濟周期變動的先導(dǎo)性指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：股票價格的變動通常比經(jīng)濟景氣循環(huán)領(lǐng)先一步，即在經(jīng)濟高漲后期，股價已率先下跌；在經(jīng)濟尚未全面復(fù)蘇之際，股價已先行上漲。36、下列不屬于QDII基金產(chǎn)品的特點是()。A、投資范圍較為廣泛B、跳躍式發(fā)展C、投資組合較為豐富D、門檻較低標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：我國QDII基金產(chǎn)品的特點是：(1)QDII基金的投資范圍較為廣泛，包括了幾乎所有發(fā)達國家和絕大部分新興市場的股票和(非對沖)基金。(2)QDII基金的投資組合較為豐富。(3)在投資管理過程中，國內(nèi)基金公司除了借助境外投資顧問的力量外，還可以組成專門的投資團隊參與境外投資的整個過程，具有完全的主動決策權(quán)，體現(xiàn)出專業(yè)性強、投資更為積極主動的特點。(4)QDII基金產(chǎn)品的門檻較低。37、()是可轉(zhuǎn)換股市債券最主要的金融特征。A、附有轉(zhuǎn)股權(quán)B、債權(quán)性C、雙重選擇權(quán)D、股權(quán)性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：雙重選擇權(quán)是可轉(zhuǎn)換股市債券最主要的金融特征，它的存在使投資者和發(fā)行人的風(fēng)險、收益限定在一定的范圍以內(nèi)，并可以利用這一特點對股票進行套期保值，獲得更加確定的收益。38、根據(jù)()，委托指令分為買進委托和賣出委托。A、委托買賣證券的方向B、委托價格的限制C、委托訂單的數(shù)量D、委托時效的限制標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類。一般根據(jù)買賣證券的方向，有買進委托和賣出委托；根據(jù)委托價格限制，有市價委托和限價委托；根據(jù)委托訂單數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)委托時效限制，有當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。39、滬深300指數(shù)作定期調(diào)整時，每次調(diào)整的比例不超過()。A、8％B、9％C、10％D、11％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分每半年進行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實施調(diào)整，調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例不超過10％。40、下列關(guān)于上海證券交易所出具的同意科創(chuàng)板發(fā)行人的發(fā)行上市審核意見的說法中，不正確的是()。A、不表明上海證券交易所對發(fā)行上市申請文件的真實性、準(zhǔn)確性、完整性作出保證B、不表明上海證券交易所對發(fā)行人所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性作出保證C、不表明上海證券交易所對該股票的投資價值作出實質(zhì)性判斷或保證D、表明上海證券交易所對該股票的投資價值作出實質(zhì)性判斷或保證標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：于上海證券交易所出具的同意科創(chuàng)板發(fā)行人的發(fā)行上市審核意見，不表明上海證券交易所對發(fā)行上市申請文件及發(fā)行人所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性作出保證，也不表明上海證券交易所對該股票的投資價值作出實質(zhì)性判斷或保證。41、若中國人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣，年貼現(xiàn)率為4%，則理論價格為()元。A、94．89B、95．13C、96．15D、98．29標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：零息債券的理論價格=100／(1+4％)=96．15(元)。42、可轉(zhuǎn)換債券通?？梢赞D(zhuǎn)換成()。A、擔(dān)保債券B、抵押債券C、優(yōu)先股票D、普通股票標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價格上漲時，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。43、下列對證券交易所總經(jīng)理說法中，錯誤的是()。A、證券交易所的總經(jīng)理每屆任期3年B、總經(jīng)理由中國證監(jiān)會任免C、副總經(jīng)理按照中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定任免或聘任D、提議召開臨時監(jiān)事會會議標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：提議召開臨時監(jiān)事會會議是監(jiān)事會的職能，D項錯誤。證券交易所的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席專業(yè)技術(shù)管理人員每屆任期3年。總經(jīng)理由中國證監(jiān)會任免。副總經(jīng)理按照中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定任免或聘任?？偨?jīng)理因故臨時不能履行職責(zé)時，由總經(jīng)理指定的副總經(jīng)理代其履行職責(zé)。44、兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為()。A、金融期權(quán)B、金融期貨C、金融互換D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換和信用互換等。45、A借給B100元，約定以1O％的年利率單利計息，5年后還本付息，那么5年后A應(yīng)該收到()元。A、100B、110C、150D、161．05標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：5年后A應(yīng)該收到100×10％×5+100=150(元)。46、甲、乙、丙、丁投資者四人，均申報賣出A股票，申報價格和申報時間分別為：甲的賣出價為10．50元，時間為13：20；乙的賣出價為10．80元，時間為13：35；丙的賣出價為10．