基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范）模擬試卷12（共900題）

基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范）模擬試卷12（共9套）（共900題）基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、收入型基金的基本目標是()。A、以具有良好增長潛力的股票為投資對象B、追求資本增值C、追求穩(wěn)定的經常性收益D、既注重資本增值又注重當期收益標準答案：C知識點解析：收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。2、IT治理委員會中IT人員的比例應在()以上。A、20％B、30％C、40％D、50％標準答案：B知識點解析：IT治理委員會一般由負責IT的高管人員、IT部門負責人、相關業(yè)務負責人、財務負責人、內部控制負責人及部分技術骨干人員組成，其中IT人員的比例應在30％以上。3、ETF、聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產不得低于聯(lián)接基金資產凈值的()。A、50％B、80％C、90％D、100％標準答案：C知識點解析：根據中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產不得低于聯(lián)接基金資產凈值的90％，其余部分應投資于標的指數成分股和備選成分股。并且，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財產中的ETF部分計提管理費。4、中國證券業(yè)協(xié)會成立于()。A、2012年6月7日B、1991年8月28日C、2001年8月28日D、2002年12月4日標準答案：B知識點解析：中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日。5、()在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發(fā)現存在問題的，可以進行必要的指導。A、證券業(yè)協(xié)會B、中國證監(jiān)會及其派出機構C、基金業(yè)協(xié)會D、監(jiān)控中心標準答案：B知識點解析：中國證監(jiān)會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發(fā)現存在問題的，可以進行必要的指導。6、經中國證監(jiān)會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為()。A、QDIIB、ETFC、QFIID、LOF標準答案：A知識點解析：經中國證監(jiān)會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為QDll(合格境內機構投資者)。7、下列具體規(guī)則不屬于基金職業(yè)道德中“忠誠盡責”的要求的是()。A、保護所在機構財產與信息安全，防止所在機構資產損失、丟失B、嚴格遵守所在機構的授權制度，在授權范圍內履行職責，超出授權范圍的，應當按照所在機構制度履行批準程序C、不得利用工作之便向任何機構和個人輸送利益D、不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動標準答案：C知識點解析：基金職業(yè)道德中的“忠誠盡責”包括忠誠廉潔和勤勉盡責兩方面要求，A、D選項屬于忠誠廉潔的要求，B選項屬于勤勉盡責的要求。C選項屬于“客戶至上”中客戶利益優(yōu)先的要求，不符題意，當選。8、以下不屬于貨幣市場基金投資對象的是()。A、期限在1年以內(含1年)的銀行定期存款、同業(yè)存單B、剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券C、期限在397天以內(含397天)的中央銀行票據D、期限在1年以內(含1年)的債券回購標準答案：C知識點解析：根據《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，貨幣市場基金應當投資于以下金融工具：①現金；②期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單；③剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券；④中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。9、基金銷售過程的適用性原則要求，基金銷售機構應遵循的原則不包括()。A、投資人利益優(yōu)先原則B、全面性原則C、公正性原則D、及時性原則標準答案：C知識點解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時性原則。10、直銷是一種基金管理人把基金份額出售給投資者的銷售模式，我國屬于這一銷售模式的是()。A、通過基金公司的理財經理進行的銷售B、通過投資公司的財務顧問進行的銷售C、通過證券公司的理財經理進行的銷售D、通過銀行的理財經理進行的銷售標準答案：A知識點解析：在我國基金銷售市場現有基金公司直銷和代銷兩種主要的銷售方式。銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理越來越重要。11、根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括()。A、建立有效的投資流程和投資授權制度B、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D、加強從業(yè)人員的崗前教育標準答案：D知識點解析：根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風險管理主要措施包括：①建立有效的投資流程和投資授權制度；②通過在交易系統(tǒng)中設置風險參數，對投資的合規(guī)風險進行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應通過加強手工監(jiān)控、多人復核等措施予以控制；③重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為；④對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等)進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析；⑤每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；⑥關注估值政策和估值方法隱含的風險，定期評估第三方估值服務機構的估值質量，對于以攤余成本法估值的資產，應特別關注影子價格及兩者的偏差帶來的風險，進行情景壓力測試并及時制定風險管理情景應對方案。12、合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括()。A、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等B、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導C、協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯(lián)絡部門D、審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求標準答案：D知識點解析：合規(guī)管理部門的職責之一是，審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求。13、基金管理人加強合規(guī)文化建設，應當努力的方面不包括()。A、基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視B、有效落實風險隔離機制C、積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育D、加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現資源共享標準答案：B知識點解析：基金管理人加強合規(guī)文化建設，應在以下四個方面努力：①基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視；②加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現資源共享；③有效落實合規(guī)考核機制；④積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。14、基金管理人應當建立()，研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。A、集中交易制度B、投資決策授權制度C、審查制度D、投資對象備選庫制度標準答案：D知識點解析：基金管理人應當建立投資對象備選庫制度，研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。15、票據市場是指各種票據進行交易的市場，按()分為票據承兌市場和貼現市場。A、交易工具的期限B、交易標的物C、交割期限D、交易方式標準答案：D知識點解析：票據市場是指各種票據進行交易的市場，按交易方式分為票據承兌市場和貼現市場。16、基金的募集一般要經過()四個步驟。A、申請、發(fā)售、注冊、登記B、發(fā)售、注冊、登記、合同生效C、注冊、發(fā)售、登記、合同生效D、申請、注冊、發(fā)售、合同生效標準答案：D知識點解析：基金的募集一般要經過申請、注冊、發(fā)售和基金合同生效四個步驟。17、下列哪一項不屬于合規(guī)風險的種類?()A、投資合規(guī)性風險B、監(jiān)管合規(guī)性風險C、銷售合規(guī)性風險D、反洗錢合規(guī)性風險標準答案：B知識點解析：合規(guī)風險的種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。18、下列關于證券投資基金試點發(fā)展階段的說法中，正確的是()。A、基金產品和業(yè)務創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展B、2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《中華人民共和國證券投資基金法》C、1997年11月，當時的國務院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》D、基金業(yè)績表現異常出色，創(chuàng)歷史新高標準答案：C知識點解析：A、B、D三項都屬于基金行業(yè)快速發(fā)展階段的成就與表現。19、基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為()等部分。Ⅰ．基金的市場營銷Ⅱ．基金的投資管理Ⅲ．基金的運營管理Ⅳ．基金的后臺管理A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內的所有相關環(huán)節(jié)?；鸬倪\作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。20、基金份額持有人大會應當由代辦()以上基金份額的持有人參加。A、1／3B、1／2C、2／3D、3／4標準答案：B知識點解析：基金份額持有人大會應當由代辦1／2以上基金份額的持有人參加。21、下列關于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是()。A、債券基金的收益不如債券的利息固定。B、債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預測C、債券基金沒有固定的到期日D、單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降標準答案：B知識點解析：作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒有固忘的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預測；投資風險不同。22、金融市場的構成要素不包括()。A、市場參與者B、金融工具C、金融交易的組成方式D、交易制度標準答案：D知識點解析：金融市場的構成要素主要包括：市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。23、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務交易時間為證券交易所的開放時間的()。A、9：00—11：30B、9：30—11：30C、9：00—11：00D、9：30—11：00標準答案：B知識點解析：證券交易所的開放時間為9：30—11：30和13：00—15：00，除此時間之外不辦理基金份額的申購和贖回。24、封閉式基金份額上市交易，基金期限合同為()年以上。A、1B、3C、5D、10標準答案：C知識點解析：封閉式基金份額上市交易，基金合同期限為5年以上。25、ETF份額申購和贖回的程序不包括()。A、申購和贖回申請的提出B、申購和贖回申請的確認與通知C、申購和贖回的清算交收與登記D、申購和贖回申請的場所標準答案：D知識點解析：ETF份額申購和贖回的程序有：申購和贖回申請的提出；申購和贖回申請的確認與通知；申購和贖回的清算交收與登記。26、下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是()。A、推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B、電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D、登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度標準答案：B知識點解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益，故A項錯誤?；鹦麄鞑牧现型平楸茈U策略基金的，應當充分揭示基金的風險，說明投資者投資于避險策略基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，并說明避險策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險，故C項錯誤?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度，股東并不直接參與基金財產的投資運作，故D項錯誤。27、下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務的敘述中，錯誤的是()。A、應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用B、不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C、不得對投資者做出盈虧承諾D、對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用標準答案：D知識點解析：基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。28、基金經理人在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應當自發(fā)生變化之日起()個工作日內向中國證監(jiān)會提交更新材料。A、1B、3C、5D、10標準答案：C知識點解析：基金經理人在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應當自發(fā)生變化之日起5個工作日內向中國證監(jiān)會提交更新材料。29、基金宣傳推介材料自被報送中國證監(jiān)會之日起()日內，方可使用。A、5B、7C、10D、15標準答案：C知識點解析：基金宣傳推介材料自被報送中國證監(jiān)會之日起10日內，方可使用。30、下列哪一項屬于后臺管理系統(tǒng)應當符合的要求?()A、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B、為投資人提供服務的功能C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D、具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數據交換標準答案：D知識點解析：后臺管理系統(tǒng)應當符合的要求包括：(1)能夠記錄基金銷售機構、基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的相關信息，具有對基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能；(2)能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產品信息、投資資訊等相關信息；(3)對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；(4)具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數據交換；(5)具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。31、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的()，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用。A、客戶維護費B、銷售服務費C、增值服務費D、申購贖回費標準答案：A知識點解析：基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用?；痄N售機構收取客戶維護費的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。32、基金信息披露應當遵循的原則不包括()。A、及時性B、真實性C、準確性D、完整性標準答案：A知識點解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。33、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于()日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4標準答案：B知識點解析：開放式基金投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。34、下列哪一項不屬于基金公司、部門及員工不得參與的市場行為?()A、通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格B、以他人為交易對象．進行轉移所有權的自買自賣．影響證券交易價格或者證券交易量C、與他人串通．以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券交易量D、為獲取利益或減少損失為目的．利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權操縱市場．影響證券市場價格標準答案：B知識點解析：B項應改為“與自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量”。35、()是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A、內部控制大綱B、基本管理制度C、部門規(guī)章D、業(yè)務操作手冊標準答案：A知識點解析：公司內部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境、內控措施等內容。36、下列哪一項不屬于ETF聯(lián)接基金的特點?()A、聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng)、聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道，增強了ETF的交易活躍度C、聯(lián)接基金可以提供目前ETF具備的定期定額等方式介入ETF的運作D、發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數基金的規(guī)模標準答案：C知識點解析：聯(lián)接基金可以提供目前ETF具備的不定期定額等方式介入ETF的運作，所以C項錯誤。37、每一位客戶服務人員都應站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質、高效率的服務，是說基金客戶服務具有()的原則。A、有效溝通B、客戶至上C、安全第一D、專業(yè)規(guī)范標準答案：A知識點解析：基金客戶服務應該堅持有效溝通的原則。每一位客戶服務人員都應站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質、高效率的服務。出現分歧時，更要急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求，切忌草率行事。38、下列哪一項不屬于前臺業(yè)務系統(tǒng)的功能?()A、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能C、對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能D、為投資人提供服務的功能標準答案：C知識點解析：前臺業(yè)務系統(tǒng)具有的功能包括：(1)通過與后臺管理系統(tǒng)的網絡連接，實現各項功能；(2)為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；(3)對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能；(4)對基金認購、贖回、轉換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認可的其他交易功能；(5)為投資人提供服務的功能。39、對于系統(tǒng)運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存()年。A、3B、5C、10D、15標準答案：D知識點解析：數據的保存——應逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。40、基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額()，并且基金份額持有人人數符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當聘請法定驗資機構驗資。A、達到準予注冊規(guī)模的80％以上B、達到準予注冊規(guī)模的100％以上C、超過準予注冊的最低募集份額總額D、超過準予注冊的最高募集份額總額標準答案：C知識點解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80％以上；開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。41、證券交易所自律管理的內容不包括()。A、基金公司人員的聘任B、對基金上市交易的監(jiān)控和管理C、對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理D、對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理標準答案：A知識點解析：證券交易所自律管理的內容包括：①對基金份額上市交易的監(jiān)管?；鸱蓊~在證券交易所上市交易時，應當遵守證券交易所的業(yè)務規(guī)則，接受證券交易所的自律性監(jiān)管。②對基金投資行為的監(jiān)管。證券交易所設有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，對投資者買賣基金的交易行為以及基金在證券市場的投資運作行為的合法合規(guī)性進行日常監(jiān)控，重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為，并監(jiān)控基金財產買賣高風險股票的行為等。42、在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指()。A、QDII基金B(yǎng)、ETF基金C、ETF聯(lián)接基金D、LOF基金標準答案：A知識點解析：QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。43、下列哪一項屬于基金客戶服務宣傳與推介的內容?()A、深入了解開戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準B、做好客戶服務傳遞重要的市場咨詢、持倉品種信息以及最新的投資報告C、遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性D、擬定、組織、實施及評估年度客戶關懷計劃標準答案：C知識點解析：A、B、D項均屬于基金投資咨詢與互動交流的內容。44、基金管理人應在申購和贖回開放日前()個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。A、1B、3C、5D、7標準答案：B知識點解析：基金管理人應在中購和贖回開放日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。45、基金管理人應當在上半年結束之日起()日內，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A、45B、60C、30D、90標準答案：B知識點解析：基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。46、私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由()簽字確認。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投資者D、基金銷售機構標準答案：C知識點解析：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應當采取問卷調查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應當制作風險揭示書，由投資者簽字確認。47、客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存______年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存_____年。()A、5；5B、10；5C、10；10D、15；15標準答案：D知識點解析：客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。48、董事會應當履行的合規(guī)職責不包括()。A、制定并執(zhí)行以風險為本的合規(guī)管理計劃B、審議批準公司年度合規(guī)報告C、決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D、建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制標準答案：A知識點解析：董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行以下合規(guī)職責：①審議批準合規(guī)管理的基本制度；②審議批準公司年度合規(guī)報告；③決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員；④決定聘任、解聘、考核合規(guī)負責人，決定其薪酬待遇；⑤建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制；⑥評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題；⑦公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。A項為合規(guī)管理部門應履行的基本職責。49、設立基金管理公司，股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，最近()年沒有違法記錄。A、半B、1C、2D、3標準答案：D知識點解析：設立基金管理公司，股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。50、對基金管理公司持有5％以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于()人民幣。A、3000萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元標準答案：B知識點解析：對基金管理公司持有5％以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于5000萬元人民幣，且資產質量良好，內部監(jiān)控制度完善。51、企業(yè)風險管理基本框架包括()個方面的內容?A、4B、5C、6D、8標準答案：D知識點解析：企業(yè)風險管理基本框架包括8個方面的內容。包括內部環(huán)境、目標測定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控等。52、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A、3B、5C、10D、20標準答案：B知識點解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。53、保險資產管理公司的資產管理業(yè)務不包括()。A、企業(yè)年金B(yǎng)、保險資產管理計劃C、定向資產管理計劃D、第三方保險資產管理計劃標準答案：C知識點解析：保險資產管理公司的資產管理業(yè)務包括企業(yè)年金、保險資產管理計劃、第三方保險資產管理計劃、投資連結保險賬戶管理。54、基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當向()申報。A、中國證監(jiān)會B、基金管理人C、基金托管人D、基金業(yè)協(xié)會標準答案：B知識點解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當向基金管理人申報。55、不屬于我國基金監(jiān)管自律規(guī)則的是()。A、《基金經理注冊登記規(guī)則》B、《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》C、《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D、《證券投資基金信息披露管理辦法》標準答案：D知識點解析：我國基金監(jiān)管自律規(guī)則主要有：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》《基金經理注冊登記規(guī)則》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》等?！蹲C券投資基金信息披露管理辦法》屬于基金監(jiān)管部門規(guī)章和規(guī)范性文件。56、()是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護。A、基金客戶檔案管理與保密B、基金客戶投訴處理C、基金投資咨詢與互動交流D、基金投資跟蹤與評價標準答案：D知識點解析：基金投資跟蹤與評價是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護。57、證券投資基金的運作關系，可以綜合概述為()。Ⅰ．基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人Ⅱ．基金市場上的各類中介服務機構通過自己的專業(yè)服務參與基金市場Ⅲ．監(jiān)管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管Ⅳ．中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)領證券投資基金運作的一切事宜A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標準答案：D知識點解析：我國證券投資基金的運作關系，可以簡單概述為，基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人，基金市場上的各類中介服務機構通過自己的專業(yè)服務參與基金市場，監(jiān)管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管。58、信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起()日內編制并披露臨時報告書。A、1B、2C、3D、5標準答案：B知識點解析：信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書。59、督察長檢查公司內部風險控制情況．應當重點關注的事項不包括()。A、公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況B、公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度、業(yè)務操作流程C、公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度D、公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司章程制度標準答案：A知識點解析：督察長檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注的事項包括：(1)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度、業(yè)務操作流程；(2)公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度；(3)公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司章程制度。60、下列哪一項不屬于合規(guī)文化建設的內容?()A、基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視B、加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現資源共享C、完善合規(guī)管理部門的規(guī)章制度D、有效落實考核機制標準答案：D知識點解析：合規(guī)文化的建設內容包括：(1)基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視；(2)加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現資源共享；(3)完善合規(guī)管理部門的規(guī)章制度；(4)積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。61、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案報告材料。其報送的內容不包括()。A、基金宣傳推介材料的形式和用途說明B、基金經理出具的合規(guī)意見書C、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函D、有關獲獎證明的復印件標準答案：B知識點解析：報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件。62、基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循原則不包括()。A、投資人利益優(yōu)先原則B、全面性原則C、客觀性原則D、安全性原則標準答案：D知識點解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則包括：①投資人利益優(yōu)先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時性原則。63、下列不屬于股票基金申購和贖回原則的是()。A、未知價交易原則B、金額申購原則C、份額贖回原則D、確定價原則標準答案：D知識點解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則為：未知價交易原則，金額申購、份額贖回原則。64、指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制，屬于投資者教育中的()。A、投資產品教育B、資產配置教育C、權益保護教育D、投資決策教育標準答案：B知識點解析：資產配置教育即指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制。人們對個人資產的處置有很多種方式，進行證券投資只是投資者個人資產配置中的一個方法或環(huán)節(jié)，投資者的個人財務計劃會對其投資決策和策略產生重大影響。因此，許多投資者教育專家都認為投資者教育的范圍應超越投資者具體的投資行為，深入整個個人資產配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。65、下列哪一項不屬于會計系統(tǒng)控制的內容?()A、應當建立復核制度，通過會計復核和業(yè)務復核防止會計差錯的產生B、應當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督C、應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行D、應當規(guī)范基金清算交割工作，在授權范圍內，及時準確地完成基金清算，確?；鹳Y產的安全標準答案：C知識點解析：C項屬于信息技術系統(tǒng)控制的內容。66、基金份額登記機構應妥善保存登記數據，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于()年。A、5B、10C、15D、20標準答案：D知識點解析：基金份額登記機構的法定義務之一是妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至中國證監(jiān)會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。67、關于系列基金，下列說法不正確的是()。A、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作B、具有簡化管理、降低成本的特點C、具有強大的擴張功能D、是指80％以上的基金資產投資于其他基金份額的基金標準答案：D知識點解析：系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。從基金公司經營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優(yōu)勢，其優(yōu)勢表現為簡化管理、降低成本和強大的擴張功能。基金中基金是指80％以上的基金資產投資于其他基金份額的基金。故D項錯誤。68、基金投資跟蹤與評價的核心是()。A、回訪投資者，解答投資者的疑問B、重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為C、對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護D、建立應急處理措施的管理制度標準答案：C知識點解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護。69、基金管理人需在基金合同生效的()在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A、當日B、次日C、第三日D、第四日標準答案：B知識點解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。70、()是指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制。A、風險控制教育B、投資決策教育C、資產配置教育D、權益保護教育標準答案：C知識點解析：資產配置教育是指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制。71、下列關于基金銷售的直銷方式，說法不正確的是()。A、在基金產品方面，基金直銷是指通過基金公司或基金公司網站進行基金買賣B、在銷售網絡方面，直銷方式的營業(yè)網點數量眾多，受眾范圍廣C、在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強D、在營銷成本方面，以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本標準答案：B知識點解析：在銷售網絡方面，直銷方式的銷售網絡往往通過基金公司的分支機構網點鋪開，數量有限，推廣效果有限；而代銷機構的營業(yè)網點數量眾多，受眾范圍廣。72、通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金被稱為()。A、保本基金B(yǎng)、在岸基金C、分級基金D、基金中的基金標準答案：C知識點解析：分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金。其中，分級基金的基礎份額稱為母基金份額，預期風險收益較低的子份額稱為A類份額，預期風險收益較高的子份額稱為B類份額。73、不收取銷售服務費的．對持續(xù)持有期少于()的投資人收取不少于1．5％的贖回費。A、7日B、30日C、3個月D、6個月標準答案：A知識點解析：不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不少于1．5％的贖回費。74、下列關于ETF聯(lián)接基金的主要特征，表述不正確的是()。A、聯(lián)接基金和ETF是同一法律實體的兩個不同部分，聯(lián)接基金處于從屬地位B、聯(lián)接基金的目的一方面在于套利，另一方面是通過把銀行渠道的資金引進來，做大指數基金的規(guī)模，推動指數化投資C、聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運作D、聯(lián)接基金主要為銀行渠道的中小投資者申購ETF打開了通道標準答案：B知識點解析：聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行渠道的資金引進來，做大指數基金的規(guī)模，推動指數化投資。選項B表述錯誤。75、下列關于基金監(jiān)管目標，說法不正確的是()。A、基金監(jiān)管的首要目標是保護基金管理人的利益B、規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的直接目標，也是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件C、規(guī)范證券投資基金活動，是保護投資人合法權益的主要手段和制度保障D、進一步為我國基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵創(chuàng)新，推動我國基金市場開展公平有序的競爭，促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標標準答案：A知識點解析：基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益。同時，基金監(jiān)管對于基金市場相關當事人的合法權益也應依法給予保護。選項A說法不正確。76、下列哪一項不屬于基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求?()A、境外服務機構信息B、境外投資顧問和境外托管人信息C、投資交易信息D、投資境外市場可能產生的風險信息標準答案：A知識點解析：基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求包括：境外投資顧問和境外托管人信息、投資交易信息和投資境外市場可能產生的風險信息等。77、基金股票投資組合重大變動的披露內容不包括()。A、報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2％的股票明細B、對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2％的，應披露至少前20名的股票明細C、整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D、報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值1％的股票明細標準答案：D知識點解析：基金股票投資組合重大變動的披露內容包括：①報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2％的股票明細。②對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2％的，應披露至少前20名的股票明細。③整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。78、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前()日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A、10B、15C、20D、30標準答案：D知識點解析：召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決。79、下列關于公司型基金的表述中，正確的是()。A、公司型基金不設董事會B、公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司C、公司型基金持有人大會賦予持有人的權利相對較小D、公司型基金依據基金合同營運基金標準答案：B知識點解析：選項A，公司型基金設有董事會，代表投資者的利益行使職權；選項C，公司型基金持有人大會賦予持有人的權利相對較大，契約型基金持有人大會賦予基金持有人的權利相對較?。贿x項D，公司型基金依據投資公司章程營運基金。80、我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在()環(huán)節(jié)。A、審批B、發(fā)行C、募集D、糾正標準答案：C知識點解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)。81、在二級市場的凈值報價上，ETF每()秒提供一個基金參考凈值報價。A、10B、15C、30D、60標準答案：B知識點解析：在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價。82、基金經營機構的客戶信息主要分為客戶賬戶信息和客戶交易記錄信息兩類。下列屬于客戶交易記錄信息的是()。A、賬戶交易情況B、電話號碼C、賬戶余額D、賬戶開立時間標準答案：B知識點解析：客戶賬戶信息包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等?？蛻艚灰子涗浿饕蛻艚灰捉K端信息，包括但不限于以下內容：電話號碼、互聯(lián)網通信協(xié)議地址(IP地址)、媒介訪問控制地址(MAC地址)以及其他能識別客戶交易終端的特征代碼。83、公開募集基金的基金合同的內容不包括()。A、募集基金的目的和基金名稱B、基金管理人、基金托管人的名稱和住所C、基金的運作方式D、開放式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者封閉式基金的最低募集份額總額標準答案：D知識點解析：公開募集基金的基金合同其中一項內容是：封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額，D項說法不正確。84、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的內在動力是()。A、正確樹立基金職業(yè)道德觀念B、積極接受基金職業(yè)道德教育C、深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范D、積極參加基金職業(yè)道德實踐標準答案：A知識點解析：必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念，這是基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決的內在動力問題。85、QDII基金在放開申購、贖回前，一般至少()披露一次資產凈值和份額凈值。A、每天B、每2天C、每周D、每月標準答案：C知識點解析：QDII基金也是開放式基金，在其放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值86、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構、其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務，所禁止的行為不包括()。A、將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事投資活動B、不公平地對待其管理的不同基金財產C、泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動D、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構標準答案：D知識點解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構、其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務，不得有以下行為：①將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事投資活動；②不公平地對待其管理的不同基金財產；③利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送；④侵占、挪用基金財產；⑤泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；⑥從事?lián)p害基金財產和投資者利益的投資活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；⑧從事內幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動；⑨法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。A、B、C三項正確。D項詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構是基金信息披露所禁止的行為。87、()在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查。A、中國證監(jiān)會B、中國證監(jiān)會及其派出機構C、基金業(yè)協(xié)會D、銀行業(yè)協(xié)會標準答案：B知識點解析：中國證監(jiān)會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發(fā)現存在問題的．可以對基金銷售機構進行必要的指導。88、內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞，這體現了內部控制制度的()原則。A、合法、合規(guī)性B、全面性C、適時性D、審慎性標準答案：B知識點解析：內部控制制度的全面性原則是指內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。89、下列說法錯誤的是()。A、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料的，報告材料報證監(jiān)局時應隨附電子文檔B、基金管理公司或基金代銷機構應當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起3個工作日內遞交報告材料C、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料的，報告材料應當包括基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書等D、基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見書標準答案：B知識點解析：本題旨在考查基金宣傳推介材料的審批報備?；鸸芾砉净蚧鸫N機構應當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內遞交報告材料。選項B表述錯誤。故本題正確答案為B。90、下列不屬于我國證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點的是()。A、管制放松B、治理創(chuàng)新C、不規(guī)范性D、混業(yè)化標準答案：C知識點解析：本題旨在考查我國證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點。我國證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點包括混業(yè)化、管制放松、監(jiān)管加強、產品多元、治理創(chuàng)新、結合互聯(lián)網、分工專業(yè)化和大資產管理。故本題正確答案為C。91、按照債券發(fā)行者，債券基金可以分為()。A、政府債券基金B(yǎng)、企業(yè)債券基金C、標準債券型基金D、金融債券基金標準答案：C知識點解析：本題旨在考查債券基金的分類。按照債券發(fā)行者，債券基金可以分為政府債券基金、企業(yè)債券基金和金融債券基金等。故本題正確答案為C。92、下列屬于基金份額持有人的權利的是()。①分享基金財產收益②依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額③按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會④查閱或者復制公開披露的基金信息資料A、②③④B、①②③C、①②④D、①③④標準答案：A知識點解析：本題旨在考查基金份額持有人的權利。我國基金份額持有人享有以下權利：①分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產；②依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；⑧按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；④對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；⑤查閱或者復制公開披露的基金信息資料；⑥對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟；⑦基金合同約定其他權利。故本題正確答案為A。93、下列說法正確的是()。A、保本基金的投資目標是追求資本利得，本質上是一種混合基金B(yǎng)、ETF是以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象，依據構成指數的股票種類和比例，采取完全復制或抽樣復制，進行被動投資的指數基金C、QDII投向廣泛、專業(yè)性強、投資比較被動D、分級基金特點之一是A類、B類份額分級，資產分散運作標準答案：B知識點解析：本題旨在考查特殊的證券投資基金各自的特點。保本基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報，本質上是一種混合基金。追求資本利得是股票基金的目標。選項A表述錯誤。QDII投向廣泛，把目標鎖定全球股票市場，專業(yè)性強、投資更為積極主動。選項C表述錯誤。分級基金的特點有：①一只基金，多類份額，多種投資工具；②A類、B類份額分級，資產合并運作；③基金份額可在交易所上市交易；④內含衍生工具與杠桿特性；⑤多種收益實現方式、投資策略豐富。選項D表述錯誤。故本題正確答案為B。94、下列不屬于基金注冊登記機構的主要職責的是()。A、建立并管理投資者基金份額賬戶B、負責基金份額登記，確認基金交易C、制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓D、發(fā)放紅利標準答案：C知識點解析：本題旨在考查基金注冊登記機構的職責。基金注冊登記機構的職責包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負責基金份額登記，確認基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓是基金業(yè)協(xié)會的職責之一，選項C不屬于基金注冊登記機構的主要職責。故本題正確答案為C。95、獨立基金銷售機構從事基金銷售業(yè)務的不應當()。A、財務狀況良好。運作規(guī)范穩(wěn)定B、有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施C、基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準D、不需要有反洗錢內部控制制度標準答案：D知識點解析：本題旨在考查獨立基金銷售機構從事基金銷售業(yè)務應具備的條件。獨立基金銷售機構從事基金銷售業(yè)務應當有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度。選項D表述錯誤。故本題正確答案為D。96、某公募基金管理公司的從業(yè)人員甲發(fā)現基金經理乙的父親丙在進行證券投資，但基金經理并未向公司申報登記。甲立即向公司報告了此事。甲的行為體現了基金職業(yè)道德的()方面的要求。A、守法合規(guī)B、誠實守信C、忠誠盡責D、客戶至上標準答案：A知識點解析：本題旨在考查基金職業(yè)道德的內容。公募基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突?；鸾浝硪业母赣H丙進行證券投資，乙沒有向所在公司事先申報，是違法行為。遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范要求不負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，應當遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范的要求，并且配合監(jiān)督人員的工作。一旦發(fā)現他人有違法違規(guī)行為的，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)督機構報告，在機構內部形成人人守法合規(guī)的良好工作氛圍。甲發(fā)現乙違法后立即向公司報告，符合遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范的要求。故本題正確答案為A。97、下列不屬于基金銷售業(yè)務信息管理平臺的后臺管理系統(tǒng)應當滿足的條件的是()。A、能夠記錄基金銷售機構、基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的相關信息B、能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產品信息、投資咨詢等相關信息C、基金銷售機構要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質的方法D、對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理標準答案：C知識點解析：本題旨在考查基金銷售業(yè)務信息管理平臺的后臺管理系統(tǒng)。基金銷售機構要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質的方法是自助式前臺系統(tǒng)應當滿足的條件，而非基金銷售業(yè)務信息管理平臺的后臺管理系統(tǒng)應當滿足的條件。故本題正確答案為C。98、具體承擔基金監(jiān)管職責的機構是中國證監(jiān)會內部的()。A、證券基金機構監(jiān)管部B、中國證監(jiān)會派出機構C、各地方證監(jiān)局D、證券投資基金業(yè)委員會標準答案：A知識點解析：本題旨在考查中國證監(jiān)會的相關概念。巾國證監(jiān)會內部設有證券基金機構監(jiān)管部，具體承擔基金監(jiān)管職責。故本題正確答案為A。99、下列屬于基金監(jiān)管的基本原則的是()。①保障投資人利益原則②公開透明原則③安全第一原則④依法監(jiān)管原則⑤審慎監(jiān)管原則⑥三公原則A、①②③④B、①②⑤⑥C、③④⑤⑥D、①④⑤⑥標準答案：D知識點解析：本題旨在考查基金監(jiān)管的基本原則。基金監(jiān)管的基本原則包括：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。故本題正確答案為D。100、中國證監(jiān)會的職責不包括()。A、制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分B、指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動C、制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施D、制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則標準答案：A知識點解析：本題旨在考查中國證監(jiān)會的職責。制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分是基金業(yè)協(xié)會的職責之一。故本題正確答案為A。基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、按照投資理念分類，證券投資基金可分為()。Ⅰ．被動型基金Ⅱ．混合基金Ⅲ．主動型基金Ⅳ．股票基金A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：本題主要考查證券投資基金的分類。按照投資理念分類，證券投資基金可分為主動型基金和被動型基金。2、不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制某指數表現的基金是()。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、主動型基金D、指數基金標準答案：D知識點解析：根據投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數)型基金。主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現的基金。與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數型基金。3、金融資產分為()和()金融資產。A、債券類；股權類B、債券類；基金類C、股權類；基金類D、基金類；所有權類標準答案：A知識點解析：金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權和債券關系。一般分為債券類金融資產和股權類金融資產。4、基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的法律文件，這些當事人不包括()。A、基金代銷機構B、基金管理人C、基金托管人D、基金份額持有人標準答案：A知識點解析：我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。5、下列選項中不屬于基金公司內部控制的要求的是()。A、建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度B、嚴格控制基金財產的財務風險C、確立公司利益最大化的目標D、強化內部監(jiān)管稽核和風險管理系統(tǒng)標準答案：C知識點解析：本題主要考查基金公司內部控制的要求?；鸸緝炔靠刂埔蟀ㄒ韵聝热荩孩俨块T設置體現權責明確、相互制約的原則，包括嚴格授權控制；②建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；③嚴格控制基金財產的財務風險；④建立完善的信息披露制度；⑥建立嚴格的信息技術系統(tǒng)管理制度；⑦強化內部監(jiān)管稽核和風險管理系統(tǒng)?；鸸緝炔靠刂频囊蟛话ù_立公司利益最大化的目標，C項不屬于基金公司內部控制的要求。6、私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的()個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經會計師事務所審計的年度財務報告。A、1B、3C、4D、6標準答案：C知識點解析：私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經會計師事務所審計的年度財務報告。7、關于基金公司內部控制，下列選項中說法錯誤的是()。A、基金公司內部治理結構不斷完善，內部稽核監(jiān)控制度和風險控制的要求不斷提升，這就要求基金公司強化內部管理B、風險管理是指在項目或公司運營時，在一個肯定有風險的環(huán)境里把風險可能造成的不良影響減至最低的管理過程C、企業(yè)風險管理包括了對風險的量度、評估和應變策略D、目標設定是指辨別可能對基金管理人目標產生影響的所有重要情況或事項標準答案：D知識點解析：本題主要考查基金公司內部控制的概念。目標設定是指企業(yè)管理層將目標與企業(yè)的任務或預期結合，保證其制定的目標與企業(yè)的風險偏好相一致。事項識別是指辨別可能對基金管理人目標產生影響的所有重要情況或事項。8、下列公司制度更新的種類中，屬于不定期更新的是()。A、季度更新B、半年度更新C、年度更新D、組織架構變化時的更新標準答案：D知識點解析：公司制度更新分為定期更新和不定期更新。定期更新可以是季度、半年和年度更新；不定期更新是當有新的法律法規(guī)發(fā)布或者業(yè)務、組織架構變化時，相應部門應及時更新相關制度。9、法人作為專業(yè)投資者，最近1年末凈資產不得低于()萬元，且金融資產不低于()萬元。A、2000；1000B、3000；1000C、3000；2000D、5000；3000標準答案：A知識點解析：法人或者其他組織成為專業(yè)投資者，應同時符合下列條件：①最近1年末凈資產不低于2000萬元；②最近1年末金融資產不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。10、基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括()。A、可預測原則B、成長原則C、利潤原則D、識別原則標準答案：A知識點解析：本題主要考查銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則。銷售機構在進行市場細分時應遵循易入原則、成長原則、可測原則、識別原則和利潤原則11、基金公司內部控制的基本要素不包括()。A、目標設定B、信息溝通C、控制活動D、風險評估標準答案：A知識點解析：本題主要考查基金公司內部控制的基本要素?；鸸緝炔靠刂频幕疽匕刂骗h(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監(jiān)控，不包括目標設定。目標設定是風險管理要素之一。12、()是投資基金中最主要的一種類別。A、私募股權基金B(yǎng)、證券投資基金C、對沖基金D、另類投資基金標準答案：B知識點解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。13、下列關于開放式基金的認購，說法錯誤的是()。A、投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況B、投資人基金認購的申請成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準C、開放式基金采用份額認購的方式D、認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認標準答案：C知識點解析：本題主要考查開放式基金的認購。開放式基金采用金額認購的方式，而非份額認購。C項表述錯誤。14、下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A、《基金經理注冊登記規(guī)則》B、《證券投資基金管理公司管理辦法》C、《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D、《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》標準答案：B知識點解析：我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》等。15、關于基金產品風險評價，下列選項中說法錯誤的是()。A、按照基金產品的風險等級，基金產品風險評價應當至少包括低風險等級、中風險等級和高風險等級這三個等級B、基金產品的風險評價只能南基金銷售機構的特定部門提供C、基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例是基金產品風險評價的內容之一D、基金產品風險評價應當包括對基金的歷史規(guī)模和持倉比例的評價標準答案：B知識點解析：本題主要考查基金產品風險評價的要求?；甬a品的風險評價可由基金銷售機構的特定部門做出，也可由第三方的基金評級與評價機構提供。B項表述錯誤。16、債券基金中收取認購費的認購費率一般不超過()。A、10％B、5％C、3％D、1％標準答案：D知識點解析：債券基金有兩類，一類收取認購費，其認購費率一般不超過1％；一類不收取認購費，而在成立后收取銷售服務費。17、根據復制方法的不同，ETF可分為()。A、股票型ETF和債券型ETFB、完全復制型ETF和抽樣復制型ETFC、成長型ETF和價值型ETFD、行業(yè)指數ETF和風險指數ETF標準答案：B知識點解析：根據復制方法的不同，ETF可分為完全復制型ETF和抽樣復制型ETF。18、投資基金按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、()等形式。A、信托型B、融資型C、普通合伙制D、有限合伙型標準答案：D知識點解析：投資基金按照不同的標準可以區(qū)分為多種類別，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類；按照法律形式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，還可以分為開放式、封閉式基金。19、下列不屬于中國證監(jiān)會職責的是()。A、辦理基金備案B、監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C、指導和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動D、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資標準答案：D知識點解析：本題主要考查中國證監(jiān)會的職責。對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資是基金管理人的職責。20、基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括()。A、制定合規(guī)審核機制B、合規(guī)審核調查C、合規(guī)審核后續(xù)完善D、合規(guī)審核評價標準答案：C知識點解析：一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：①制定合規(guī)審核機制；②合規(guī)審核調查；③合規(guī)審核評價。21、設立管理公開募集基金的基金管理公司，其非主要股東為自然人的，該自然人的個人金融資產應不低于()萬元人民幣。A、500B、1000C、2000D、3000標準答案：B知識點解析：本題主要考查設立管理公開募集基金的基金管理公司的非主要股東應當具備的條件。設立管理公開募集基金的基金管理公司應具備的條件之一是對基金管理公司持有5％以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于5000萬元人民幣，資產質量良好，內部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)5年以上。22、披露的信息要面向市場的所有投資者，能為所有投資者所用，而非僅僅面向特定的機構和個人，要求投資者一視同仁、公平對待。這體現的基金信息披露原則是()。A、公平性原則B、真實性原則C、規(guī)范性原則D、易解性原則標準答案：A知識點解析：本題主要考查基金信息披露內容方面應遵循的原則。公平性原則要求披露的信息要面向市場的所有投資者，能為所有投資者所用，而非僅僅面向特定的機構和個人，要求投資者一視同仁、公平對待。23、關于基金銷售方式，下列選項中說法錯誤的是()。A、我國基金銷售除了采用傳統(tǒng)銷售方式，即直銷和代銷外，又出現了新型的獨立基金銷售機構線上代銷方式、基金公司與互聯(lián)網企業(yè)合作進行線上銷售的方式等B、基金公司直銷的特點是熟悉自身產品，重視咨詢C、銀行代銷的特點包括網點眾多，便于傳統(tǒng)客戶實地交易和咨詢D、證券公司代銷的特點包括受限于政策和運營，只能銷售自己的產品標準答案：D知識點解析：本題主要考查基金管理人及代銷機構的銷售方式及特點?！笆芟抻谡吆瓦\營，只能銷售自己的產品”不是證券公司代銷的特點，而是基金公司直銷的特點。D項表述錯誤。24、基金公司內部控制的有效性原則是指()。A、基金公司的內部控制必須注重效果和效率，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實際發(fā)揮作用B、基金公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離C、基金公司的內部控制應當涵蓋基金公司的各項業(yè)務、各個部門(或機構)以及各級人員，涉及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，且應當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一，確保不存在內部控制的空白或漏洞D、基金公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本、提高經濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果標準答案：A知識點解析：本題主要考查基金公司內部控制的有效性原則。有效性原則是指基金公司的內部控制必須注重效果和效率，所有內部控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實際發(fā)揮作用。25、場外募集的LOF基金份額注冊登記在()。A、中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)B、基金管理人的注冊登記系統(tǒng)C、中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D、基金托管人的注冊登記系統(tǒng)標準答案：C知識點解析：LOF份額注冊登記的認購分場外認購和場內認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登汜系統(tǒng)。場內認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登記結算系統(tǒng)。26、下列關于我國基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準的說法錯誤的是()。A、股票型基金最高一般不超過1．5％B、債券型基金的認購費率通常在1％以下C、貨幣型基金一般認購費為0D、后端收費模式設計的目的是鼓勵投資者更多地購買基金標準答案：D知識點解析：在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認購金額等設置不同的認購費率。目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過1．5％，債券型基金的認購費率通常在1％以下，貨幣型基金一般認購費為0。27、基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任，以下不屬于擔任托管人條件的選項是()。A、凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定B、設有專門的基金托管部門C、取得基金從業(yè)資格的專職人員不用達到法定人數D、有安全管理基金財產的條件標準答案：C知識點解析：中國證監(jiān)會核準擔任基金托管人的條件應當具備下列條件：①凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定；②設有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數；④有安全保管基金財產的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施；⑦有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理越來越重要。28、根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括()。A、建立有效的投資流程和投資授權制度B、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D、加強從業(yè)人員的崗前教育標準答案：D知識點解析：根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風險管理主要措施包括：①建立有效的投資流程和投資授權制度；②通過在交易系統(tǒng)中設置風險參數，對投資的合規(guī)風險進行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應通過加強手工監(jiān)控、多人復核等措施予以控制；③重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為；④對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等)進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析；⑤每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；⑥關注估值政策和估值方法隱含的風險，定期評估第三方估值服務機構的估值質量，對于以攤余成本法估值的資產，應特別關注影子價格及兩者的偏差帶來的風險，進行情景壓力測試并及時制定風險管理情景應對方案。29、合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括()。A、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等B、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導C、協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯(lián)絡部門D、審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求標準答案：D知識點解析：合