基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范）模擬試卷2（共900題）

基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范）模擬試卷2（共9套）（共900題）基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、下列關于股票基金和股票的區(qū)別，說法錯誤的是()。Ⅰ．股票每一交易日內始終處于變動之中，股票基金也是如此Ⅱ．股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響Ⅲ．股票和股票基金均能根據(jù)上市公司的基本面對股票價格進行判斷Ⅳ．股票集中投資風險較大，股票基金分散投資風險較低A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：本題主要考查股票基金與股票的區(qū)別。股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響，而股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。Ⅰ項表述錯誤。股票可以根據(jù)上市公司的基本面對股票價格進行判斷，而股票基金不能對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷。Ⅲ項表述錯誤。2、下列屬于上市開放式基金的特點的是()。Ⅰ．上市開放式基金(LOF)既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回Ⅱ．LOF結合了代銷機構和交易所交易網(wǎng)絡兩者的銷售優(yōu)勢Ⅲ．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新Ⅳ．LOF面臨大幅折價交易的風險A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標準答案：D知識點解析：本題主要考查上市開放式基金的特點。上市開放式基金所具有的轉托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)大幅折價交易現(xiàn)象。Ⅳ項表述錯誤。3、關于基金管理人的義務，下列選項中說法正確的是()。A、基金合同生效不足2個月的，基金管理人也應當編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告B、當提前終止基金合同時，基金管理人應當在3日內編制臨時報告書，予以公告，并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和地方監(jiān)管局備案C、基金管理人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案D、基金管理人召開基金份額持有人大會的，召集人應當至少提前15日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項標準答案：C知識點解析：本題主要考查基金管理人的信息披露義務。基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或年度報告。A項表述錯誤。當提前終止基金合同時，基金管理人應當在2日內編制臨時報告書，予以公告，并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和地方監(jiān)管局備案。B項表述錯誤。基金管理人召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。D項表述錯誤。4、下列選項中說法錯誤的是()。A、守法合規(guī)即要求基金從業(yè)人員只需要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章即可B、基金從業(yè)人員應當熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范C、基金從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范D、守法合規(guī)是基金職業(yè)道德的最基本要求，能調整基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系標準答案：A知識點解析：本題主要考查守法合規(guī)的相關概念。守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員不僅要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金從業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并且要配合基金監(jiān)督管理機構的監(jiān)管工作，以避免基金從業(yè)人員利用職務之便為個人利益或他人利益實施或參與違法違規(guī)行為。A項表述錯誤。5、下列關于基金合同的說法，錯誤的是()。A、投資者提出基金份額認購申請時基金合同成立B、基金合同需要包括募集基金的目的和基金名稱C、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務需要在基金合同中體現(xiàn)D、基金合同需要包括爭議解決方式標準答案：A知識點解析：本題主要考查基金合同的主要內容。投資者繳納基金份額認購款項時基金合同成立。A項表述錯誤。6、下列關于基金招募說明書的說法，錯誤的是()。A、基金招募說明書是基金投資者了解基金的最基本的文件之一B、基金招募說明書充分披露可能對基金投資者做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息C、爭議解決方式是基金招募說明書的主要披露事項D、基金招募說明書是基金管理人按照國家有關法律法規(guī)制定，在向社會公眾公開發(fā)售基金時，為基金投資者提供、對基金情況進行說明的一種規(guī)范性文件標準答案：C知識點解析：本題主要考查基金招募說明書的內容。爭議解決方式是基金合同的主要內容，而非基金招募說明書的主要披露事項。7、關于基金銷售機構，下列選項中說法錯誤的是()。A、我國的基金銷售機構有直銷機構和代銷機構兩類B、保險公司不能從事基金銷售業(yè)務C、商業(yè)銀行能銷售基金D、證券公司能從事基金銷售業(yè)務標準答案：B知識點解析：本題主要考查基金銷售機構的主要類型。代銷機構是指與基金公司簽訂代銷協(xié)議，為基金公司代銷基金產(chǎn)品以賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構等中國證監(jiān)會認定的其他從事基金銷售業(yè)務的機構。保險公司可以從事基金銷售業(yè)務。B項表述錯誤。8、客觀性原則的含義是()。A、基金銷售機構應當及時更新基金產(chǎn)品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價B、基金銷售機構應當客觀準確地調查基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的信息，并對此做出評價，將此作為基金銷售人員向基金投資者推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)C、基金銷售機構應當使基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，將其當作機構內控的組成部分，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價D、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當以基金投資人為先，優(yōu)先保障基金投資人的合法權益標準答案：B知識點解析：本題主要考查基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則?？陀^性原則是指基金銷售機構應當客觀準確地調查基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的信息，并對此做出評價，將此作為基金銷售人員向基金投資者推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。B項符合客觀性原則的含義。9、下列屬于基金管理人內部控制基本要素的是()。A、控制環(huán)境B、控制活動C、內部監(jiān)控D、以上都正確標準答案：D知識點解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監(jiān)控。10、將風險不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應風險承受能力的投資者是()原則的體現(xiàn)。A、共同對手方B、投資者適當性C、貨銀對付D、基金份額持有人利益優(yōu)先標準答案：B知識點解析：合格投資者制度是非公開募集基金在募集對象方面的一項重要制度，目前在我國股指期貨、融資融券、信托公司信托計劃等金融領域都有所體現(xiàn)，是將風險不同的金融產(chǎn)品供給具有相應風險承受能力的投資者的“投資者適當性”原則的體現(xiàn)。11、下列關于基金直銷方式與代銷方式的說法，錯誤的是()。A、代銷方式通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣，僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品B、直銷方式通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強C、代銷方式營業(yè)網(wǎng)點眾多，受眾范圍廣D、直銷方式往往對客戶的財務狀況比較了解，對客戶控制力較強標準答案：A知識點解析：本題主要考查基金直銷方式與代銷方式的區(qū)別。在基金產(chǎn)品方面，直銷方式通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣，僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品；代銷方式是擁有代銷資格的銀行或證券公司等金融機構接受基金管理人委托，通過營業(yè)網(wǎng)點柜臺、電話、網(wǎng)絡等渠道為投資人辦理基金份額認購、申購和贖回以及相應資金收付，往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品。A項表述錯誤。12、基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作不包括()。A、建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B、明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C、信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D、在內部建立完善的信息管理體系標準答案：C知識點解析：根據(jù)基金客戶檔案管理與保密人員的限制要求，在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。13、關于資產(chǎn)管理的本質，下列表述正確的是()。A、資產(chǎn)管理的本質是基于信任而履行受托職責，實現(xiàn)管理人利益最大化B、在資產(chǎn)管理本質的具體表現(xiàn)中，管理人必須堅持讓投資者“賣者有責"C、在資產(chǎn)管理本質的具體表現(xiàn)中，投資人必須要求管理人“買者自負”D、一切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配，這是資產(chǎn)管理本質的具體表現(xiàn)之一標準答案：D知識點解析：資產(chǎn)管理的本質是基于信任而履行受托職責，實現(xiàn)委托人利益最大化，A選項錯誤。資產(chǎn)管理的本質具體表現(xiàn)為三點：①一切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配；②管理人必須堅持“賣者有責”；③投資人必須做到“買者自負”?？芍狟、C兩項錯誤，D項正確，當選。14、基金公司在風險管理中應當遵循的基本原則包括()。Ⅰ．全面性原則Ⅱ．獨立性原則Ⅲ．權責匹配原則Ⅳ．適時性原則A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：基金公司在風險管理中應當遵循以下原則：最高性原則、全面性原則、權責匹配原則、獨立性原則、定性和定量相結合原則、適時性原則。15、下列關于QDII基金的說法，錯誤的是()。A、QDII基金是指在一國境內設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金B(yǎng)、QDII基金產(chǎn)品的門檻較低，適合更為廣泛的投資者參與C、QDII基金的注冊審查時間不超過6個月D、QDII基金投向廣泛，把目標鎖定全球股票市場標準答案：C知識點解析：本題主要考查QDII基金的內容。QDII基金適用于簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日。C項表述錯誤。16、關于基金當事人，下列選項中說法正確的是()。A、基金托管人是基金資產(chǎn)的所有者B、基金管理人是基金投資回報的受益人C、基金份額持有人是基金的出資人D、基金托管人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者標準答案：C知識點解析：本題主要考查基金當事人的相關概念?；鸱蓊~持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和管理者?；鹜泄苋耸腔鹳Y產(chǎn)的保管者。17、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人職責的是()。A、募集資金B(yǎng)、資產(chǎn)保管C、資產(chǎn)清算、核算D、投資運作監(jiān)督標準答案：A知識點解析：基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。18、LOF在交易所的交易規(guī)則不包括()。A、買入LOF的申報數(shù)量應當為100份或其整倍數(shù)B、申報價格最小變動單位為0．001元人民幣C、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制D、投資者T日賣出基金份額后的資金當日即可到賬標準答案：D知識點解析：D項的正確表達為：投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。19、內部控制的目標是在一定范圍內()經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A、避免B、控制C、降低或消除D、轉移標準答案：C知識點解析：內部控制的目標是在一定的范圍內降低或消除經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。隨著基金行業(yè)管理力度的不斷加大，基金管理人面臨越來越高的違規(guī)成本，內部控制在提高經(jīng)營管理效益方面具有非常重要的現(xiàn)實意義。20、督察長應當定期或不定期向()報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。A、全體董事B、全體監(jiān)事C、總經(jīng)理D、合規(guī)管理部門標準答案：A知識點解析：督察長應當定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。21、()是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動。A、基金銷售支付B、基金份額登記C、基金估值核算D、基金投資顧問標準答案：C知識點解析：基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動。基金估值核算機構是指從事基金估值核算業(yè)務活動的機構。22、對基金投資人進行風險承受能力調查，應從調查結果中了解到的情況不包括()。A、投資目的B、個人喜好C、投資經(jīng)驗D、長期風險承受水平標準答案：B知識點解析：對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務狀況、短期風險承受水平、長期風險承受水平。故選B。隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理越來越重要。23、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括()。A、建立有效的投資流程和投資授權制度B、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D、加強從業(yè)人員的崗前教育標準答案：D知識點解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風險管理主要措施包括：①建立有效的投資流程和投資授權制度；②通過在交易系統(tǒng)中設置風險參數(shù)，對投資的合規(guī)風險進行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應通過加強手工監(jiān)控、多人復核等措施予以控制；③重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為；④對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等)進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析；⑤每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；⑥關注估值政策和估值方法隱含的風險，定期評估第三方估值服務機構的估值質量，對于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應特別關注影子價格及兩者的偏差帶來的風險，進行情景壓力測試并及時制定風險管理情景應對方案。24、合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括()。A、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等B、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導C、協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯(lián)絡部門D、審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求標準答案：D知識點解析：合規(guī)管理部門的職責之一是，審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求。25、基金管理人加強合規(guī)文化建設，應當努力的方面不包括()。A、基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視B、有效落實風險隔離機制C、積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育D、加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享標準答案：B知識點解析：基金管理人加強合規(guī)文化建設，應在以下四個方面努力：①基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視；②加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享；③有效落實合規(guī)考核機制；④積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。26、下列哪一項屬于按股票市值大小分類的基金內容?()A、小盤股票B、價值型股票C、收入型股票D、契約型股票標準答案：A知識點解析：按股票市值的大小可將股票分為小盤股票、中盤股票和大盤股票。27、契約型基金和公司型基金的區(qū)別不包括()。A、法律主體資格不同B、投資者的地位不同C、發(fā)行對象不同D、基金營運依據(jù)不同標準答案：C知識點解析：契約型基金和公司型基金的區(qū)別主要包括法律主體資格不同、投資者的地位不同和基金營運依據(jù)不同。28、基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為()等部分。Ⅰ．基金的市場營銷Ⅱ．基金的投資管理Ⅲ．基金的運營管理Ⅳ．基金的后臺管理A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內的所有相關環(huán)節(jié)。基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。29、下列哪種情況下，監(jiān)事會沒有代表公司的權利?()A、當公司與董事問發(fā)生訴訟時B、當董事自己或他人與本公司有交涉時C、當監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時D、當公司變更注冊資本時標準答案：D知識點解析：監(jiān)事會代辦公司權力的情況包括：(1)當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關發(fā)生事宜；(2)當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉；(3)當監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調查。30、反洗錢合規(guī)性風險管理措施不包括()。A、建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源B、從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉C、建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制D、建立信息披露風險責任制標準答案：D知識點解析：反洗錢合規(guī)性風險管理措施包括：①建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源；②制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存；③從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉；④嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控；⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。D項建立信息披露風險責任制屬于信息披露合規(guī)性風險。31、下列基金品種中，不需要披露上市交易公告書的是()。A、封閉式基金B(yǎng)、上市開放式基金C、交易型開放式指數(shù)基金D、分級基金母份額標準答案：D知識點解析：披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)，和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。32、關于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是()。A、有利于投資者的價值判斷B、能有效防止信息濫用C、可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題D、有利于提高證券市場的效率標準答案：C知識點解析：基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個方面：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。33、基金職業(yè)道德規(guī)范的內容不包括()。A、守法合規(guī)B、公平公正C、誠實守信D、忠誠盡責標準答案：B知識點解析：基金職業(yè)道德規(guī)范的內容包括：誠實守信、守法舍規(guī)、專業(yè)審慎、忠誠盡責和保守秘密等。34、開放式基金每個工作日的份額凈值都有呵能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務的()特點。A、規(guī)范性B、持續(xù)性C、時效性D、專業(yè)性標準答案：C知識點解析：基金產(chǎn)品的時效性的特點決定了其客戶服務的時效性。開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，任何事物都會造成重大問題。35、下列關于投資基金的說法，錯誤的是()。A、投資基金主要是一種直接投資工具B、基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人C、投資基金的資產(chǎn)可以投資股票、債券D、投資基金的資產(chǎn)可以投資房地產(chǎn)、大宗能源標準答案：A知識點解析：投資基金主要是一種間接投資工具。其主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。36、下列關于契約型基金與公司型基金的說法，錯誤的是()。A、契約型基金具有法人資格B、契約型基金依據(jù)基金合同成立C、公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金D、公司型基金的優(yōu)點是法律關系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善標準答案：A知識點解析：契約型基金與公司型基金主要區(qū)別之一是法律主體資格不同，即契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。37、中國證監(jiān)會對基金機構的檢查內容不包括()。A、合規(guī)監(jiān)控B、內部稽核C、收益大小D、行為規(guī)范標準答案：C知識點解析：中國證監(jiān)會對基金機構的檢查內容包括：合規(guī)監(jiān)控、風險管理、內部稽核和行為規(guī)范。38、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在______日，資金交割是在______日完成。()A、T+0；T+1B、T—l；T+0C、T+O；T+0D、T+1；T+1標準答案：A知識點解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。39、公開募集基金的基金合同的內容不包括()。A、基金的運作方式B、基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限C、與基金財產(chǎn)管理、運用有關的其他費用的提取D、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制標準答案：B知識點解析：B項屬于基金招募說明書的內容。40、()對證券投資基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A、基金份額持有人B、基金監(jiān)管機構C、基金托管人D、基金注冊登記機構標準答案：B知識點解析：為切實保護投資者的利益，增強投資者對基金投資的信心，各國(地區(qū))基金監(jiān)管機構都對證券投資基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披露。41、投資者教育的內容不包括()。A、風險控制教育B、投資決策教育C、資產(chǎn)配置教育D、權益保護教育標準答案：A知識點解析：投資者教育的內容包括：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權益保護教育。42、投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近()個月來與基金募集相關的最新信息。A、3B、6C、12D、24標準答案：B知識點解析：招募說明書摘要出現(xiàn)在每6個月更新的招募說明書中，主要包括基金投資基本要素、投資組合報告、基金業(yè)績和費用概覽、招募說明書更新說明等內容。43、基金銷售機構通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務方式中的()。A、互聯(lián)網(wǎng)的應用B、郵寄服務C、電話服務中心D、媒體和宣傳手冊的應用標準答案：D知識點解析：基金銷售機構通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務方式中的媒體和宣傳手冊的應用。44、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于()正式成立。A、2001年8月B、2004年12月C、2012年6月D、2013年3月標準答案：C知識點解析：為適應基金行業(yè)快速發(fā)展的需要，回應基金行業(yè)要求成立獨立的行業(yè)協(xié)會的呼聲，促進基金行業(yè)自律和服務功能的發(fā)揮，2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。45、風險資產(chǎn)投資額的公式為()。A、風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時總值－價值底線)B、風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)÷(投資組合現(xiàn)時總值－價值底線)C、風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值－價值底線)D、風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)÷(投資組合現(xiàn)時凈值－價值底線)標準答案：C知識點解析：風險資產(chǎn)投資額一放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值一價值底線)一放大倍數(shù)×安全墊。46、下列不屬于基金從業(yè)人員從事基金銷售活動必須具備的條件是()。A、取得基金從業(yè)資格B、在所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記C、經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任D、經(jīng)中國證監(jiān)會聘任標準答案：D知識點解析：基金從業(yè)人員如果想要從事基金銷售活動，首先必須取得基金從業(yè)資格，然后再由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，最后經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任。未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。47、基金銷售費用不包括()。A、申購(認購)費B、中介費C、贖回費D、銷售服務費標準答案：B知識點解析：基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費?；鸸芾砣税l(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費?；鸸芾砣宿k理基金份額的申購，可以收取申購費。48、職業(yè)道德的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A、傳承性B、連續(xù)性C、繼承性D、特殊性標準答案：C知識點解析：道德總是隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷地改變著。因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。而且，傳統(tǒng)道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記。因此，在歷史沿革上，道德具有繼承性。49、下列關于ETF份額的說法中，錯誤的是()。A、ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質性影響B(tài)、在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C、ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D、ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化標準答案：B知識點解析：在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購和贖回業(yè)務的辦理，并予以公告。50、基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管活動須依法進行，關于我國基金監(jiān)管目標的說法，正確的是()。A、保護管理人及相關當事人的合法權益B、規(guī)范證券投資基金投資人C、促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D、以上說法都是正確的標準答案：C知識點解析：基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管活動須依法進行，我國基金監(jiān)管目標是：①保護投資人及相關當事人的合法權益；②規(guī)范證券投資基金活動；③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。51、基金的估值核算不包括()。A、基金會計核算B、基金的估值C、基金交易確認D、基金的信息披露標準答案：C知識點解析：基金的交易確認是屬于基金份額登記的內容。52、在二級市場的凈值報價上，ETF每()秒提供一個基金參考凈值報價。A、10B、15C、30D、60標準答案：B知識點解析：在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價。53、下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是()。A、是指組織金融工具交易時采用的方式B、可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式C、可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式D、可以是電信網(wǎng)絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡技術手段來完成交易的方式標準答案：D知識點解析：電信網(wǎng)絡交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡技術手段來完成交易的方式。54、()是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。A、上市開放式基金B(yǎng)、上市交易型開放式指數(shù)基金C、分級基金D、開放式基金標準答案：A知識點解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。55、ETF本質上是一種()。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣基金D、指數(shù)基金標準答案：D知識點解析：ETF本質上是一種指數(shù)基金，因此對ETF的需求主要體現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。56、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是()。A、安全保管基金財產(chǎn)B、對所托管的不同基金財產(chǎn)設置相同的賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的安全C、保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料D、按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶標準答案：B知識點解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責包括：1.安全保管基金財產(chǎn)；2.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；3.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；4.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；5.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；6.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；7.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；8.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；9.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；10.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；11.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。57、下列哪一項不屬于基金服務機構的法定義務?()A、勤勉盡責、恪盡職守B、建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)C、禁止誤導投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突D、不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息標準答案：C知識點解析：C項屬于基金評價機構及其從業(yè)人員的法定義務。58、基金監(jiān)管的首要目標是()。A、增大投資收益B、降低投資風險C、規(guī)范投資活動D、保護投資人利益標準答案：D知識點解析：基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人的利益。59、監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后()個工作日，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、3B、5C、7D、10標準答案：B知識點解析：監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。60、我國最早的封閉式基金包括()。A、基金開元B、基金開泰C、華安創(chuàng)新D、基金銀泰標準答案：A知識點解析：基金開元和基金金泰都是封閉式基金，拉開了我國證券投資基金試點的序幕。．61、下列關于基金銷售費用的規(guī)范的說法，不正確的是()。A、基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B、未經(jīng)招募說明書載明并公告，要根據(jù)實際情況，對不同投資人適用不同費率C、基金管理人和基金銷售機構應當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結算方式和支付方式，除客戶維護費外，不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議D、基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵標準答案：B知識點解析：基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。B項說法不正確。62、證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括()。A、前臺業(yè)務系B、后臺業(yè)務系統(tǒng)C、后臺管理系統(tǒng)D、應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)標準答案：B知識點解析：證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。63、根據(jù)監(jiān)察稽核控制的要求，基金管理人應當設立()，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。A、督察長B、監(jiān)查長C、監(jiān)查經(jīng)理D、監(jiān)察稽核委員會標準答案：A知識點解析：基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。64、()的交易方式是根據(jù)市場行情變化，相對于單位自籌凈值可能折價或溢價，多為折價。A、債券型基金B(yǎng)、契約型基金C、開放式基金D、封閉式基金標準答案：D知識點解析：封閉式基金的交易方式是根據(jù)市場行情變化，相對于單位自籌凈值可能折價或溢價，多為折價。65、下列基金中，()起源于20世紀50年代初的美國。A、證券投資基金B(yǎng)、私募股權基金C、基金中的基金D、對沖基金標準答案：D知識點解析：對沖基金起源于20世紀50年代初的美國。當時的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產(chǎn)品以及對相關聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險。66、基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶是()。A、基金賬戶B、銀行存款賬戶C、結算備付金賬戶D、基金銷售結算專用賬戶標準答案：D知識點解析：基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。67、下列哪一項不屬于年度報告中的重要提示?()A、基金管理人和托管人的披露責任B、基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C、投資風險提示D、投資收益保證標準答案：D知識點解析：年度報告中的重要提示包括：(1)基金管理人和托管人的披露責任；(2)基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則；(3)投資風險提示；(4)年度報告中注冊會計師出具非標準無保留郵件的提示等。68、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()個工作日內報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A、3B、5C、10D、20標準答案：B知識點解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。69、基金合同生效不足()個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。A、1B、2C、3D、5標準答案：B知識點解析：基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。70、基金銷售機構人員管理和培訓的方式不包括()。A、基金銷售機構組織基金銷售人員取得基金銷售業(yè)務資格B、基金銷售機構完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考查應聘人員C、基金銷售機構建立科學合理的績效評價體系，健全激勵、約束機制D、基金銷售機構加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲情況進行記錄標準答案：A知識點解析：基金銷售人員取得基金銷售業(yè)務資格是從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的條件。71、同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應當堅持()管理原則。A、專業(yè)化B、信息化C、統(tǒng)一化D、效益最大化標準答案：A知識點解析：同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應當堅持專業(yè)化管理原則。72、基金年度報告的編制者和披露義務人是()。A、基金托管人B、基金管理人C、獨立董事D、督察長標準答案：B知識點解析：基金年度報告的編制者和披露義務人是基金管理人。73、下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法，錯誤的是()。A、樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B、積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C、基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D、基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內容標準答案：D知識點解析：基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內容。74、合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢，這體現(xiàn)了合規(guī)管理的()原則。A、獨立性原則B、客觀性原則C、公正性原則D、專業(yè)性原則標準答案：D知識點解析：合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。75、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，向()備案。A、中國證監(jiān)會B、中國證監(jiān)會派出機構C、證券交易所D、基金業(yè)協(xié)會標準答案：B知識點解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。76、()是金融市場上最重要的中介機構。A、政府B、非金融機構C、金融機構D、證券公司標準答案：C知識點解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業(yè)居民。其中，金融機構的作用較為特殊。它是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。77、在我國基金設立申請監(jiān)督的實踐中，設立申請的核準由()負責。A、證券交易所B、中國證券業(yè)協(xié)會C、專家評審會D、中國證監(jiān)會標準答案：D知識點解析：中國證監(jiān)會作為基金政府監(jiān)管機構，應當依法履行監(jiān)管職責，按照法定條件和程序對基金管理公司的設立申請進行嚴格審查，做出批準或者不予批準的決定。78、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果屬于基金客戶服務的()的內容。A、售前服務B、售中服務C、售后服務D、其他服務標準答案：B知識點解析：售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。79、下列關于宣傳推介材料的相關規(guī)范，說法錯誤的是()。A、基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應當清晰、準確B、基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字C、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少10秒鐘的影像顯示D、基金宣傳材料中推介保本基金的，應當充分揭示保本基金的風險標準答案：C知識點解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。電臺廣播應當以旁白形式表達上述內容。80、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式方面的原則的是()。A、完整性B、易解性C、準確性D、公平披露標準答案：B知識點解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。81、()是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)。A、保障投資人利益原則B、高效監(jiān)管原則C、依法監(jiān)管原則D、適度監(jiān)管原則標準答案：A知識點解析：保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。投資基金發(fā)展的歷史表明，投資人的合法權益能否得到有效的保障，是投資基金行業(yè)能否持續(xù)健康發(fā)展的關鍵。投資基金的發(fā)展，必須取信于投資人，必須切實保障投資人的合法權益。82、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務的，應當向()進行注冊并取得相應資格。A、中國證監(jiān)會B、中國基金業(yè)協(xié)會C、中國證券業(yè)協(xié)會D、工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構標準答案：D知識點解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應當向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。83、基金招募說明書的內容不包括()。A、基金募集申請的準予注冊文件和注冊日期B、基金管理人、基金托管人的基本情況C、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式D、風險警示內容標準答案：C知識點解析：C項屬于公開募集基金的基金合同包括的內容。84、A公司建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄，這屬于基金銷售機構人員管理和培訓中的()。A、完善銷售人員招聘程序B、建立員工培訓制度C、加強對銷售人員的日常管理D、建立科學合理的銷售績效評價體系標準答案：C知識點解析：對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄屬于基金銷售機構人員管理和培訓中基金銷售機構對銷售人員的日常管理。85、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費。A、0．5％B、0．75％C、1％D、1．5％標準答案：B知識點解析：不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費，并將贖回費全額計入基金財產(chǎn)。86、下列關于內部控制的說法，不正確的是()。A、基金管理人的內部控制的目的是公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃B、2002年2月，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺，開放式基金的推出對公募基金的發(fā)展提供了巨大的歷史機遇C、基金管理人的內部控制是在充分考慮內部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)D、社會公眾對基金行業(yè)的認知不斷提升，加強基金管理人的內部控制是基金行業(yè)健康發(fā)展的必然選擇標準答案：C知識點解析：基金管理人的內部控制是在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。C項說法錯誤。87、下列關于基金托管人職責終止的監(jiān)管措施的說法，不正確的是()。A、被依法取消基金托管資格的，基金托管人職責終止B、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在5個月內選任新基金托管人C、新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人D、基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案標準答案：B知識點解析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。B項說法不正確。88、下列可以作為私募基金合格投資者的是()。A、凈資產(chǎn)不低于500萬元的單位B、凈資本不低于1000萬元的單位C、金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人D、最近2年個人年均收入不低于100萬元的個人標準答案：C知識點解析：私募基金合格投資者需要具備的條件有：(1)凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。89、基金運作信息披露文件不包括()。A、基金年度、半年度、季度報告B、基金份額上市交易公告書C、基金資產(chǎn)凈值和份額累計凈值公告D、基金合同和基金份額發(fā)售公告標準答案：D知識點解析：基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值公告等信息?；鸲ㄆ诠姘ɑ鸺径葓蟾妗⒒鸢肽甓葓蟾?、基金年度報告。90、境外提供的保本基金提供的保證主要有本金保證、收益保證和()。A、最低收益保證B、最低虧損保證C、零虧損保證D、紅利保證標準答案：D知識點解析：境外的保本基金形式多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。91、下列關于金融與居民理財，說法正確的有()。Ⅰ．金融即貨幣資金的融通，貨幣資金來源于居民(包括個人和企業(yè))從事的生產(chǎn)活動Ⅱ．現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分Ⅲ．目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類Ⅳ．隨著我國金融市場特別是資本市場的迅速發(fā)展，越來越多的人通過各類金融工具進入金融市場，獲取投資收益A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體，在從自給自足經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結越來越緊密。題干表述都是正確的。92、下列不屬于我國政府基金監(jiān)管的行政法律關系范疇的是()。A、監(jiān)管對象是行政主體B、政府基金監(jiān)管機構是行政主體C、政府基金監(jiān)管機構所采取的監(jiān)管手段和措施是具體行政行為D、監(jiān)管對象是行政相對人標準答案：A知識點解析：政府基金監(jiān)管的行政法律關系范疇是：政府基金監(jiān)管機構是行政主體，監(jiān)管對象是行政相對人，政府基金監(jiān)管機構所采取的監(jiān)管手段和措施是具體行政行為。93、基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范的要求不包括()。A、基金從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范B、基金從業(yè)人員應當自覺遵守《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C、基金從業(yè)人員應當積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管D、不負有監(jiān)督職責的普通的基金從業(yè)人員，不應當監(jiān)督他人的行為標準答案：D知識點解析：基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范的具體要求之一是：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。D項說法不正確。94、銷售機構市場細分必須契合實際，能對基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則有()。Ⅰ．易入原則Ⅱ．可測原則Ⅲ．識別原則Ⅳ．成長和利潤原則A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：銷售機構市場細分必須契合實際，能對基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：①易人原則。②可測原則。③成長原則。④識別原則。⑤利潤原則。95、關于基金的合同生效，下列說法正確的是()。A、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起7日內聘請法定驗資機構驗資B、中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起5個工作日內予以書面確認C、自中國證監(jiān)會書面確認次日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效D、基金募集失敗，基金管理人應以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用標準答案：D知識點解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。選項A說法不正確。中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認；自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨斣谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日予以公告。選項B、C說法不正確。96、如果影子定價而得的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或超過()，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()日內就此事進行臨時報告。A、0．5％；2B、0．5％；3C、1％；2D、1％；3標準答案：A知識點解析：本題旨在考查臨時報告中披露的偏離度信息。如果影子定價而得的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或超過0．5％，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內就此事進行臨時報告。故本題正確答案為A。97、下列關于基金年度報告的說法正確的是()。A、基金管理人應當在每年結束之日起60日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上B、基金年度報告應經(jīng)1／2以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)C、基金年報采用在基金管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報刊上披露摘要兩種方式D、基金年度報告不需要在扉頁進行投資風險提示標準答案：C知識點解析：本題旨在考查基金年度報告的相關內容。基金管理人應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。選項A表述錯誤。基金年度報告應經(jīng)2／3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。選項B表述錯誤。依據(jù)法規(guī)規(guī)定，年度報告須在扉頁就以下方面做出提示：①基金管理人和托管人的披露責任；②基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則；③投資風險提示；④年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示。選項D表述錯誤。故本題正確答案為C。98、下列說法錯誤的足()。A、我國基金銷售除了采用傳統(tǒng)銷售方式，即直銷和代銷外，又出現(xiàn)了新型的獨立基金銷售機構線上代銷方式、基金公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作進行線上銷售的方式等B、基金公司直銷的特點是熟悉自身產(chǎn)品，重視咨詢C、銀行代銷的特點包括網(wǎng)點眾多，便于傳統(tǒng)客戶實地交易和咨詢D、證券公司代銷的特點包括受限于政策和運營，只能銷售自己的產(chǎn)品標準答案：D知識點解析：本題旨在考查基金管理人及代銷機構的銷售方式及特點。受限于政策和運營，只能銷售自己的產(chǎn)品不是證券公司代銷的特點，而是基金公司直銷的特點。選項D表述錯誤。故本題正確答案為D。99、下列說法錯誤的是()。A、擔任基金經(jīng)理人的條件之一是最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰B、對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的不得擔任基金管理人的董事C、因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員D、個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)牟坏脫位鸸芾砣说亩?、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員標準答案：B知識點解析：本題旨在考查基金經(jīng)理任職應當具備的條件。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員。選項B表述錯誤。故本題正確答案為B。100、銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括()。A、可預測原則B、成長原則C、利潤原則D、識別原則標準答案：A知識點解析：本題旨在考查銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則。銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：易入原則、成長原則、可測原則、識別原則和利潤原則，不包括可預測原則。故本題正確答案為A?；饛臉I(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、貨幣市場工具的發(fā)行主體通常不包括()。A、政府B、合伙企業(yè)C、金融機構D、信譽卓著的大型工商企業(yè)標準答案：B知識點解析：貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。2、()是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。A、債券型基金B(yǎng)、契約型基金C、開放式基金D、封閉式基金標準答案：C知識點解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。3、開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人不應采取的措施是()。A、立即暫停贖回B、部分延期贖回C、接受全額贖回D、連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，延期支付贖回金額標準答案：A知識點解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。4、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應當予以抵制，并立即向()報告。A、基金業(yè)協(xié)會B、基金管理公司C、證券交易所D、中國證監(jiān)會及相關派出機構標準答案：D知識點解析：經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應當予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。5、基金銷售渠道審慎調查的內容包括()。Ⅰ．基金代銷機構對基金管理人的審慎調查Ⅱ．基金管理人對基金代銷機構的審慎調查Ⅲ．基金托管人對基金代理機構的審慎調查Ⅳ．基金代理機構對基金托管人的審慎調查A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ標準答案：B知識點解析：基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。6、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務交易時間為證券交易所的開放時間的()。A、9：00—11：30B、9：30—11：30C、9：00—11：00D、9：30—11：00標準答案：B知識點解析：證券交易所的開放時間為9：30—11：30和13：00—15：00，除此時間之外不辦理基金份額的申購和贖回。7、以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是()。A、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值B、從委托資產(chǎn)方式來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)C、從參與方來看，包括委托方和受托方D、從收益特征來看，是有增值的特點標準答案：D知識點解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權，進行資產(chǎn)投資管理，承擔受托人義務。(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。8、下列哪一項屬于基金的后臺管理?()A、基金的投資管理B、基金資產(chǎn)的托管C、基金的募集D、基金份額的登記注冊標準答案：D知識點解析：基金的后臺管理主要包括基金份額的登記注冊、基金資產(chǎn)的估值、會計核算和信息披露等。9、()是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A、獨立性原則B、客觀性原則C、規(guī)范性原則D、專業(yè)性原則標準答案：D知識點解析：專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。10、分開募集是指基金以子份額的代碼進行分開募集，通過比例配售實現(xiàn)子份額的配比。分開募集的分級基金通常為()。A、股票型分級基金B(yǎng)、債券型分級基金C、封閉式分級基金D、開放式分級基金標準答案：B知識點解析：分開募集的分級基金通常為債券型分級基金。11、對基金管理公司持有5％以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()人民幣。A、3000萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元標準答案：B知識點解析：對基金管理公司持有5％以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣，且資產(chǎn)質量良好，內部監(jiān)控制度完善。12、根據(jù)復制方法的不同，ETF可分為()。A、股票型ETF和債券型ETFB、完全復制型ETF和抽樣復制型ETFC、成長型ETF和價值型ETFD、行業(yè)指數(shù)ETF和風險指數(shù)ETF標準答案：B知識點解析：根據(jù)復制方法的不同，ETF可分為完全復制型ETF和抽樣復制型ETF。13、下列哪一項屬于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別?()A、投資對象不同B、投資者的地位不同C、基金營運依據(jù)不同D、交易場所不同標準答案：D知識點解析：封閉式基金和開放式基金的區(qū)別包括：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機制不同與投資策略不同。14、公開募集基金的基金管理人履行的職責不包括()。A、辦理基金備案手續(xù)B、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜C、編制月度基金報告D、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料標準答案：C知識點解析：基金管理人應當編制中期和年度基金報告。15、下列關于基金托管業(yè)務監(jiān)管的說法中，正確的是()。A、基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負責B、中國證監(jiān)會對托管銀行監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管C、基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負責D、基金托管人資格由中國銀監(jiān)會核準標準答案：A知識點解析：基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負責，A項正確，C項錯誤；中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管涉及市場準入監(jiān)管和日常監(jiān)管，B項錯誤；基金托管人資格由中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準，D項錯誤。16、中國證監(jiān)會應當自受理基金申請之日起()內做出注冊或者不予注冊的決定。A、2個月B、3個月C、5個月D、6個月標準答案：D知識點解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會應當自受理基金申請之日起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定。17、下列哪一項不屬于基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查的內容?()A、公司是否獨立運作B、非關聯(lián)交易的執(zhí)行情況C、公平交易制度建設及執(zhí)行情況D、基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破標準答案：B知識點解析：基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查的內容應該是重大關聯(lián)交易的執(zhí)行情況。18、基金管理人可以從()中計提一定比例的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、銷售價格D、傭金標準答案：A知識點解析：基金管理人可以從開放式基金中計提一定比例的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。19、將基金分為基礎行業(yè)基金、資源類基金、房地產(chǎn)基金等類型，是以()為投資的分類。A、行業(yè)B、地域C、投資對象D、股票性質標準答案：A知識點解析：以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，通常有基礎行業(yè)基金、資源類基金、房地產(chǎn)基金、金融服務基金和科技股基金等。20、外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、()及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和。A、投資銀行B、商業(yè)銀行C、外匯經(jīng)紀人D、證券交易所標準答案：C知識點解析：外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和，包括外匯批發(fā)市場以及銀行同企業(yè)、個人間進行外匯買賣的零售市場。21、下列關于基金管理公司高級管理人員資格管理的說法中，正確的是()。A、基金公司總經(jīng)理的任選或者改任，應當報中國證監(jiān)會審核B、基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報中國證監(jiān)會審核C、未經(jīng)中國證監(jiān)會核準，基金管理人可以決定本公司法定代表人的任免D、未經(jīng)中國銀監(jiān)會核準，基金管理公司不可以決定董事長的任免標準答案：A知識點解析：按現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金行業(yè)高級管理人員的選任和改選，應報經(jīng)中國證監(jiān)會審核?；鸸镜亩麻L、董事和基金經(jīng)理的任免，也應當向中國證監(jiān)會報告?；鸸芾砣说姆ǘù砣恕⒔?jīng)營管理主要負責人和從事合規(guī)監(jiān)管的負責人的選任或者改任，應當報經(jīng)中國證監(jiān)會進行審核。22、我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件不包括()。A、《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》B、《證券投資基金銷售管理辦法》C、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》D、《基金管理注冊登記規(guī)則》標準答案：D知識點解析：D項屬于監(jiān)管活動的自律規(guī)則。23、基金銷售活動的監(jiān)管內容不包括()。A、基金銷售內容的監(jiān)管B、基金銷售適用性監(jiān)管C、對基金宣傳推介材料的監(jiān)管D、對基金銷售費用的監(jiān)管標準答案：A知識點解析：基金銷售活動的監(jiān)管內容包括：(1)基金銷售適用性監(jiān)管；(2)對基金宣傳推介材料的監(jiān)管；(3)對基金銷售費用的監(jiān)管。24、下列哪一項不屬于基金與銀行儲蓄的差別?()A、性質不同B、收益與風險特性不同C、投資方向不同D、信息披露程度不同標準答案：C知識點解析：基金與銀行儲蓄的差異主要有：(1)性質不同；(2)收益與風險特性不同；(3)信息披露程度不同。25、下列哪一項不屬于基金代銷機構?()A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券服務機構D、保險機構標準答案：C知識點解析：基金代銷機構主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。26、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段，都屬于()。A、經(jīng)濟基礎B、上層建筑C、自我約束D、強制手段標準答案：B知識點解析：道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟基礎服務。27、對在()個月內連續(xù)被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A、1B、2C、3D、6標準答案：D知識點解析：對在6個月內連續(xù)被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。28、合規(guī)管理部門的獨立，實質上就是()的獨立性，直接關系到合規(guī)風險能否有效揭示。A、人B、物C、時間D、地點標準答案：A知識點解析：合規(guī)管理部門的獨立，實質上就是“人”的獨立性，直接關系到合規(guī)風險能否有效揭示。29、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1標準答案：A知識點解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。30、基金托管人職責終止的情形不包括()。A、被基金業(yè)協(xié)會警告B、被依法取消基金托管資格C、被基金份額持有人大會解任D、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)標準答案：A知識點解析：基金托管人職責終止的情形包括：(1)被依法取消基金托管資格；(2)被基金份額持有人大會解任；(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；(4)基金合同約定的其他情形。31、狹義的監(jiān)管措施通常不包括()。A、市場準入監(jiān)管B、基金機構的審核注冊C、基金機構的行為檢查D、行政處置措施標準答案：A知識點解析：狹義的監(jiān)管措施通常不包括市場準入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。32、下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風險的是()。A、向他人提供基金未公開的信息B、散布虛假信息、擾亂市場秩序C、協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務D、對投資者作出盈虧保證標準答案：C知識點解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務。(6)違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益、或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業(yè)聲譽的行為。33、基金銷售()是指基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A、規(guī)范性B、專業(yè)性C、適用性D、服務性標準答案：C知識點解析：基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。34、督察長向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告的情形不包括()。A、基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為B、基金及公司存在重大經(jīng)營風險或隱患C、公司變更注冊資本時D、督察長依法認為需要報告的其他情形標準答案：C知識點解析：督察長向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告的情形包括：(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為；(2)基金及公司存在重大經(jīng)營風險或隱患；(3)督察長依法認為需要報告的其他情形；(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。35、當代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，這部分基金份額持有人有權自行召集。A、10％B、15％C、20％D、25％標準答案：A知識點解析：當代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10％以上的持有人有權自行召集。36、()比較適合那些不能忍受投資風險，比較穩(wěn)健和保守的投資者。A、混合基金B(yǎng)、保本基金C、股票基金D、債券基金標準答案：B知識點解析：保本基金鎖定了投資虧損的風險，產(chǎn)品風險較低，也并不放棄追求超額收益的空間，因此比較適合那些不能忍受投資風險，比較穩(wěn)健和保守的投資者。37、()是對投資產(chǎn)品和服務做出選擇的行為和過程，它是整個投資者教育體系的基礎。A、風險控制教育B、投資決策教育C、資產(chǎn)配置教育D、權益保護教育標準答案：B知識點解析：投資決策教育是對投資產(chǎn)品和服務做出選擇的行為和過程，它是整個投資者教育體系的基礎。38、下列哪一項不屬于董事會履行的合規(guī)職責?()A、審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估B、根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項C、收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)D、決定公司合規(guī)管理部門的設置及職能標準答案：C知識點解析：C項收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)屬于合規(guī)管理部門應當履行的職責。39、LOF采取()原則。A、金額申購，金額贖回B、金額申購，份額贖回C、份額申購，份額贖回D、