中介服務(wù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范與處理考核試卷

中介服務(wù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范與處理考核試卷考生姓名：__________答題日期：_______年__月__日得分：____________判卷人：__________

一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪項(xiàng)不是中介服務(wù)行業(yè)的主要風(fēng)險(xiǎn)類型？（）

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

2.中介服務(wù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范的首要步驟是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

3.在中介服務(wù)過(guò)程中，下列哪項(xiàng)行為可能導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)

B.按照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)操作

C.違反相關(guān)法律法規(guī)

D.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

4.以下哪種情況不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶違約

B.合作伙伴破產(chǎn)

C.市場(chǎng)需求下降

D.債務(wù)人信用降低

5.下列哪項(xiàng)措施不能有效降低操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.增強(qiáng)內(nèi)部控制

B.提高員工素質(zhì)

C.減少業(yè)務(wù)流程

D.加強(qiáng)信息系統(tǒng)管理

6.在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段，以下哪種方法不常用？（）

A.文獻(xiàn)分析

B.專家訪談

C.流程圖分析

D.數(shù)據(jù)挖掘

7.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的核心是確定風(fēng)險(xiǎn)的什么？（）

A.類型

B.來(lái)源

C.程度

D.范圍

8.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)控制的主要手段？（）

A.制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略

B.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

C.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

D.提高風(fēng)險(xiǎn)承受能力

9.在處理中介服務(wù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種做法是錯(cuò)誤的？（）

A.及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告

B.積極與客戶溝通

C.消極應(yīng)對(duì)，等待風(fēng)險(xiǎn)自然化解

D.采取有效措施降低風(fēng)險(xiǎn)

10.以下哪項(xiàng)不是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式？（）

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.股票價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

11.在防范中介服務(wù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種做法是正確的？（）

A.僅關(guān)注內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

B.忽視潛在風(fēng)險(xiǎn)

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.完全依賴保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

12.以下哪種情況下，中介服務(wù)企業(yè)應(yīng)考慮轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)可控且成本較低

B.風(fēng)險(xiǎn)難以控制且成本較高

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)無(wú)影響

D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)有益

13.在處理信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種做法是錯(cuò)誤的？（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估

B.設(shè)立信用額度

C.忽視客戶信用變化

D.建立客戶信用檔案

14.以下哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制措施？（）

A.制定完善的業(yè)務(wù)流程

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.定期進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)

D.提高產(chǎn)品價(jià)格

15.在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)階段，以下哪種做法是錯(cuò)誤的？（）

A.采取針對(duì)性措施降低風(fēng)險(xiǎn)

B.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃

C.忽視風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施

D.定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果

16.以下哪項(xiàng)不是中介服務(wù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范的基本原則？（）

A.合規(guī)性原則

B.效益原則

C.公平競(jìng)爭(zhēng)原則

D.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)原則

17.以下哪種情況可能導(dǎo)致中介服務(wù)企業(yè)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)

B.企業(yè)內(nèi)部管理制度完善

C.未簽訂書(shū)面合同

D.及時(shí)支付員工工資

18.在中介服務(wù)行業(yè)中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致企業(yè)聲譽(yù)受損？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

19.以下哪種措施不能有效降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.多元化投資

B.市場(chǎng)調(diào)查

C.加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析

D.提高產(chǎn)品價(jià)格

20.在處理中介服務(wù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種合作方式是可行的？（）

A.與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手合作分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

B.與客戶共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

C.將風(fēng)險(xiǎn)全部轉(zhuǎn)嫁給第三方

D.忽視合作伙伴的風(fēng)險(xiǎn)狀況

（以下為答題紙，請(qǐng)?jiān)诖颂幪顚?xiě)答案）

二、多選題（本題共20小題，每小題1.5分，共30分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.中介服務(wù)行業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些類型？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

2.以下哪些措施可以有效降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.定期進(jìn)行法律法規(guī)培訓(xùn)

B.建立合規(guī)管理體系

C.加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督

D.忽視行業(yè)規(guī)定

3.下列哪些情況可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.內(nèi)部流程不完善

B.信息系統(tǒng)故障

C.員工操作失誤

D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇

4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中，以下哪些方法可以使用？（）

A.定量分析法

B.定性分析法

C.模擬分析法

D.直覺(jué)判斷法

5.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)控制的有效策略？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)避免

B.風(fēng)險(xiǎn)降低

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

6.在處理風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些做法是合理的？（）

A.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響

B.優(yōu)先處理高風(fēng)險(xiǎn)事件

C.忽視低風(fēng)險(xiǎn)事件

D.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃

7.以下哪些行為可能導(dǎo)致中介服務(wù)企業(yè)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.未遵守合同條款

B.侵犯他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)

C.未對(duì)員工進(jìn)行安全培訓(xùn)

D.及時(shí)履行稅務(wù)義務(wù)

8.哪些情況下企業(yè)應(yīng)該考慮購(gòu)買保險(xiǎn)以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性較高

B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后影響較大

C.保險(xiǎn)成本較低

D.保險(xiǎn)條款不明確

9.以下哪些措施可以幫助提高中介服務(wù)行業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理？（）

A.建立客戶信用檔案

B.進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.設(shè)定信用限額

D.忽視客戶信用動(dòng)態(tài)

10.以下哪些是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理策略？（）

A.市場(chǎng)多元化

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.對(duì)沖操作

D.投機(jī)行為

11.在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段，以下哪些方法可以幫助識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.情景分析

B.歷史數(shù)據(jù)分析

C.專家意見(jiàn)

D.忽視客戶反饋

12.以下哪些因素可能導(dǎo)致中介服務(wù)行業(yè)面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.資產(chǎn)負(fù)債不匹配

B.市場(chǎng)環(huán)境變化

C.突發(fā)事件

D.高額現(xiàn)金儲(chǔ)備

13.在制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃時(shí)，以下哪些方面需要考慮？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)

B.風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的成本效益

D.忽視員工的意見(jiàn)和建議

14.以下哪些行為可能增加中介服務(wù)企業(yè)的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.缺乏內(nèi)部控制

B.員工缺乏培訓(xùn)

C.依賴過(guò)時(shí)的信息系統(tǒng)

D.過(guò)度依賴外包服務(wù)

15.在中介服務(wù)行業(yè)中，以下哪些因素可能導(dǎo)致聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.服務(wù)質(zhì)量不佳

B.數(shù)據(jù)泄露

C.法律訴訟

D.管理層的不當(dāng)行為

16.以下哪些是有效的風(fēng)險(xiǎn)溝通策略？（）

A.確保信息的透明度

B.與相關(guān)方保持溝通

C.在必要時(shí)及時(shí)披露信息

D.隱藏風(fēng)險(xiǎn)信息

17.以下哪些做法有助于建立中介服務(wù)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系？（）

A.制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

B.指定風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查

D.依賴外部顧問(wèn)處理所有風(fēng)險(xiǎn)

18.以下哪些情況可能導(dǎo)致中介服務(wù)企業(yè)面臨戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)定位不準(zhǔn)確

B.商業(yè)模式過(guò)時(shí)

C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的威脅

D.技術(shù)變革

19.在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)，以下哪些做法是合理的？（）

A.確保合同條款明確

B.考慮合作伙伴的信用狀況

C.評(píng)估保險(xiǎn)產(chǎn)品的覆蓋范圍

D.不考慮轉(zhuǎn)移后的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

20.以下哪些措施有助于提高中介服務(wù)行業(yè)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)？（）

A.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)

B.建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

C.鼓勵(lì)員工參與風(fēng)險(xiǎn)管理

D.忽視員工的意見(jiàn)和建議

（以下為答題紙，請(qǐng)?jiān)诖颂幪顚?xiě)答案）

三、填空題（本題共10小題，每小題2分，共20分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.中介服務(wù)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范首先要進(jìn)行__________。

2.在中介服務(wù)行業(yè)中，__________是指由于市場(chǎng)變化導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

3.企業(yè)通過(guò)__________可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。

4.為了降低操作風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)__________和信息系統(tǒng)管理。

5.風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是__________、評(píng)估、控制和監(jiān)控。

6.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，__________是指企業(yè)主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)以獲取更高的回報(bào)。

7.信用風(fēng)險(xiǎn)的管理措施包括對(duì)客戶進(jìn)行__________和設(shè)立信用限額。

8.中介服務(wù)行業(yè)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于__________和合同違約。

9.__________是衡量企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理效果的重要指標(biāo)。

10.__________是指由于企業(yè)內(nèi)部控制缺陷導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

四、判斷題（本題共10小題，每題1分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.中介服務(wù)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)都是可以預(yù)測(cè)和避免的。（）

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的最后一步。（）

3.保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的有效手段，但并不能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）

4.在所有風(fēng)險(xiǎn)類型中，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是最難控制的。（）

5.只有大型企業(yè)才需要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（）

6.風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是減少企業(yè)的盈利能力。（）

7.員工的每一個(gè)操作失誤都可能導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)。（）

8.中介服務(wù)企業(yè)可以通過(guò)多元化投資來(lái)分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

9.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果只能是定量分析，不能包含定性分析。（）

10.一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，企業(yè)就應(yīng)立即采取緊急措施，而不是按照既定的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃行事。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題10分，共40分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述中介服務(wù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性，并列舉三種常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

2.假設(shè)你是某中介服務(wù)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人，請(qǐng)描述你將如何進(jìn)行一次全面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估工作。

3.在處理中介服務(wù)行業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，企業(yè)應(yīng)該如何平衡風(fēng)險(xiǎn)控制和業(yè)務(wù)發(fā)展的需求？請(qǐng)?zhí)岢瞿愕慕ㄗh。

4.請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例，分析中介服務(wù)行業(yè)在面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以采取哪些有效的應(yīng)對(duì)策略。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.B

3.C

4.C

5.C

6.D

7.C

8.D

9.C

10.C

11.C

12.B

13.C

14.D

15.C

16.D

17.C

18.D

19.D

20.A

二、多選題

1.ABC

2.ABC

3.ABC

4.ABC

5.ABCD

6.AB

7.ABC

8.ABC

9.ABC

10.ABC

11.ABC

12.ABC

13.ABC

14.ABC

15.ABCD

16.ABC

17.ABC

18.ABC

19.ABC

20.ABC

三、填空題

1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

3.保險(xiǎn)

4.內(nèi)部控制

5.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)控

6.風(fēng)險(xiǎn)追求

7.信用評(píng)估

8.法律違規(guī)

9.風(fēng)險(xiǎn)管理效果

10.操作風(fēng)險(xiǎn)

四、判斷題

1.×

2.×

3.√

4.×

5.×

6.×

7.√

8.√

9.