2024年全國證券從業(yè)之金融市場基礎知識考試快速提分題附答案

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國證券從業(yè)考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應的答題區(qū)域內規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、（2020年真題）下列關于ABS產品的說法，錯誤的是（）。A.狹義的ABS主要以某一類同質資產為標的資產B.期限在一年以下的資產支持商業(yè)票據(jù)屬于擔保債務憑證CDO的基礎資產C.擔保債務憑證CDO的基礎資產是一系列的債務工具D.ABS產品可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證CDO

2、資本市場劃分為場內市場和場外市場，是按照（）作出的劃分。A.交易品種的不同B.市場功能的不同C.組織形式和交易活動是否集中D.是否規(guī)范化

3、（2018年真題）下列屬于用于轉移或防范信用風險的金融衍生工具的有（）。Ⅰ．利率互換Ⅱ．信用聯(lián)結票據(jù)Ⅲ．信用互換Ⅳ．保證金互換A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、（）等證券服務機構及人員，必須嚴格履行法定職責，遵照本行業(yè)的業(yè)務標準和執(zhí)業(yè)規(guī)范，對發(fā)行人的相關業(yè)務資料進行核查驗證，確保所出具的相關專業(yè)文件真實、準確、完整、及時。Ⅰ．會計師事務所Ⅱ．律師事務所Ⅲ．資產評估機構Ⅳ．稅務評估機構A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、下面對證券公司表述錯誤的是（）。A.證券公司是證券市場的主要中介機構B.證券公司提供的服務具有專業(yè)性C.證券公司本身無法在證券市場進行投資D.證券公司可以為投資者提供金融產品的投資管理服務

6、下列關于上市公司增發(fā)、配股方式發(fā)行股票的說法中，錯誤的是（）。A.上市公司非公開發(fā)行證券的，發(fā)行對象及其數(shù)量的選擇應當符合中國證監(jiān)會關于上市公司證券發(fā)行的相關規(guī)定B.上市公司配股，應當向股權登記在冊的股東配售，且配售比例應當相同C.上市公司增發(fā)，主承銷商可以對參與網下配售的機構投資者進行分類，對不同類別的機構投資者設定不同配售比例，對同一類別的機構投資者應當按相同的比例進行配售D.上市公司增發(fā)，應當全部向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應當在發(fā)行股公告中披露

7、（）是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。A.證券憑證B.國外憑證C.存托憑證D.流通憑證

8、基金管理人在基金管理過程中產生的風險稱為（）。A.內部風險B.政策風險C.期權風險D.基金風險

9、上市公司出現(xiàn)下列描述的情形中，屬于可以向證券交易所申請主動退市的有（）Ⅰ上市公司股東大會決議主動撒回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易Ⅱ上市公司向所有股東發(fā)出回購全部股份或部分股份的要約，導致公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件Ⅲ上市公司被法院宣告破產Ⅳ上市公司因新設合并或者吸收合并，不再具有獨立主體資格并被注銷A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

10、影響我國金融市場的因素來自諸多方面，包括經濟、法律、市場等七個方面，其中，關于經濟因素說法正確的是（）。①經濟因素是影響我國金融市場運行的最重要因素②除宏觀經濟因素外，其他經濟因素僅能改變金融市場中期和短期走勢③與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調節(jié)功能④經濟增長和財政金融行為屬于純粹的經濟因素A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

11、（2020年真題）債券信用評級的主要對象是（）A.企業(yè)發(fā)行的債券B.國家財政發(fā)行的國庫券C.國家銀行發(fā)行的金融債券D.地方政府或非國家金融機構發(fā)行的所有有價證券

12、下列關于股票發(fā)行描述錯誤的是（）。A.現(xiàn)如今網上競價仍是我國股票發(fā)行的主要方式B.有限發(fā)售認購方式極易發(fā)生搶購風潮，出現(xiàn)私自截留申請表等徇私舞弊現(xiàn)象C.從1984年到20世紀90年代初期，我國股票發(fā)行多為自辦發(fā)行,沒有承銷商,很少有中介機構參與D.上網定價發(fā)行方式具有效率高、成本低、安全快捷等優(yōu)點

13、關于港股通的說法中，有誤的是（）。A.投資者參與港股通交易，不得通過低價大額買入申報等方式惡意占用額度，影響額度控制B.上交所證券交易服務公司對港股通交易每日額度的使用情況進行實時監(jiān)控，并在其指定網站公布額度使用情況C.投資者應當通過滬市人民幣普通股票賬戶進行港股通交易。港股通交易以人民幣報價，投資者以港幣交收D.上交所證券交易服務公司通過其指定網站公布港股通股票名單，相關股票調入或者調出港股通股票的生效時間以上交所公布的時間為準

14、按照《關于調整證券資格會計師事務所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務所申請證券資格的，需依法成立（）年以上。A.10B.8C.5D.3

15、（）等都會影響上市公司未來的收益，進而引起股票內在價值的變化。Ⅰ．注冊資本Ⅱ．經濟形勢的變化Ⅲ．宏觀經濟政策的調整Ⅳ．供求關系的變化A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()年以上期限內還本付息的有價證券。A.1B.2C.3D.5

17、下列屬于證券金融公司職責范圍的有（）。①為證券公司融資融券業(yè)務提供資金和證券的轉融通服務②監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況③運用市場化手段防控風險④對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

18、公開增發(fā)是指（）。A.股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式B.公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認購權C.上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為D.股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式

19、將金融市場劃分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場的標準是（）。A.交易工具B.發(fā)行流通性質C.交割方式D.金融資產的種類

20、關于個人投資者投資基金的稅收，下列說法正確的是（）。A.個人投資者買賣基金份額免征增值稅B.個人投資者買賣基金份額需要免征收印花稅C.個人投資者從基金分配中取得的收入，需要征收個人所得稅D.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，需要不征收個人所得稅

21、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)分設()，符合不同標準的掛牌公司分別納入管理。A.創(chuàng)業(yè)層和成長層B.創(chuàng)新層和成長層C.創(chuàng)新層和基礎層D.成長層和基礎層

22、()是對上市公司日常監(jiān)管的主要內容。A.信息披露的監(jiān)管B.公司治理監(jiān)管C.并購重組監(jiān)管D.公司合并監(jiān)管

23、（2020年真題）每個人投資者相比，機構投資者的特點包括（）。Ⅰ投資資金規(guī)?；蛲顿Y管理專業(yè)化Ⅲ投資靈活性強Ⅳ投資行為規(guī)范化A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

24、證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務，下列做法正確的是（）。A.甲證券公司代理客戶進行期貨交易、結算或者交割B.乙證券公司代期貨公司收付期貨保證金C.丙證券公司拒絕代客戶收付期貨保證金D.丁證券公司利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金

25、下列屬于經濟指標中的滯后性指標的包括（）。①失業(yè)率②庫存量③銀行未收回貸款規(guī)模④消費者預期A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

26、證券公司開展自營業(yè)務，要求（）。Ⅰ．治理結構健全Ⅱ．內部管理有效Ⅲ．能夠有效控制業(yè)務風險Ⅳ．員工超過100人A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

27、交易債務工具和優(yōu)先股的市場統(tǒng)稱為（）。A.股票市場B.固定收益市場C.普通股市場D.債務市場

28、以下不屬于2018年4月11日在博鰲亞洲論壇分論壇上提出的推進金融業(yè)對外開放“三大原則”的是（）。A.金融業(yè)對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合，共同推進B.不允許外國銀行在我國境內同時設立分行和子行C.在開放的同時要重視防范金融風險，要使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配D.準入前國民待遇和負債清單原則

29、關于證券經紀業(yè)務的表述正確的是（）。A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務B.經紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)C.經紀關系的建立形成實質上的委托關系D.我國證券公司從事的證券經紀業(yè)務以證券公司的柜臺代理買賣證券業(yè)務為主

30、（2020年真題）下列關于地方政府債券的說法，錯誤的有（）Ⅰ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證Ⅱ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔償還本金責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證Ⅲ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的權益憑證Ⅳ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔償還利息責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

31、債券按券面形態(tài)分類，可以分為（）。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券

32、證券經紀業(yè)務包括（）。①通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務②委托證券業(yè)協(xié)會代理買賣證券業(yè)務③證券從業(yè)人員代理買賣證券業(yè)務④柜臺代理買賣證券業(yè)務A.①②B.①③C.②③D.①④

33、證券公司向客戶融資、融券，應當向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。證券公司應當將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在（）。①融券專用證券賬戶②客戶信用交易擔保證券賬戶③客戶信用交易擔保資金賬戶④證券公司自營賬戶A.①②B.①③C.②③D.①④

34、證券市場融資活動是指資金盈余單位和（）之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。A.個人投資者B.赤字單位C.證券投資單位D.證券公司

35、下列關于證券公司經營融資融券業(yè)務的說法正確的是（）。①證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔保資金賬戶②證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶③證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶④證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶A.①③B.①④C.②③D.③④

36、可轉債的轉換價格在（）情況下可以進行調整。①當公司發(fā)生派送股票股利、轉增股本、增發(fā)新股或配股、派送現(xiàn)金股利等情況（不包括因可轉債轉股而增加的股本），將按相關公式進行轉股價格的調整②當公司發(fā)生股份回購、合并、分立或任何其他情形使公司股份類別、數(shù)量或股東權益發(fā)生變化從而可能影響可轉債持有人的債權利益或轉股衍生權益時，將視具體情況按照公平、公正、公允的原則以及充分保護可轉債持有人權益的原則調整轉股價格③在可轉債存續(xù)期間，當公司股票在任意連續(xù)30個交易日中有15個交易日的收盤價低于當期轉股價格一定比例（80%—85%）時，公司董事會有權提出轉股價格向下修正方案并提交公司股東大會審議表決④在可轉債存續(xù)期間，當公司股票在任意連續(xù)20個交易日中有10個交易日的收盤價低于當期轉股價格一定比例（80%—85%）時，公司董事會有權提出轉股價格向下修正方案并提交公司股東大會審議表決A.①③④B.①②④C.①②③D.①②

37、我國儲蓄國債（電子式）與記賬式國債的不同之處在于（）。Ⅰ．記賬方式不同Ⅱ．發(fā)行利率確定機制不同Ⅲ．流通或變現(xiàn)方式不同Ⅳ．到期前變現(xiàn)收益預知程度不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

38、我國創(chuàng)業(yè)板在深圳證券交易所開市的時間為（）年10月。A.2009B.2011C.2012D.2010

39、編制股價指數(shù)的步驟有（）。Ⅰ．選擇樣本股Ⅱ．選定某基期Ⅲ．計算計算期平均股價或市值Ⅳ．指數(shù)化A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ

40、上交所和深交所于2020年12月31日《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》發(fā)布的目的是（）。①進一步完善退市標準②簡化退市程序③加大退市監(jiān)管力度④保護投資者權益⑤落實新《證券法》關于退市的規(guī)定A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤

41、以下關于貨幣政策傳導機制的一般過程說法正確的是（）。A.貨幣政策工具——中介目標——操作目標——最終目標B.貨幣政策工具——操作目標——中介目標——最終目標C.最終目標貨幣政策工具中介目標—操作目標D.最終目標——操作目標——中介目標——貨幣政策工具

42、基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業(yè)人員特定禁止行為包括()。Ⅰ．在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送Ⅱ．利用基金的相關信息為本人或者他人牟取私利Ⅲ．挪用基金投資者的交易資金和基金份額Ⅳ．隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43、（2019年真題）根據(jù)我國財政部《地方政府專項債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經省級政府批準自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府）為有一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內以公益性項目對應的（）還本付息的政府債券。Ⅰ、政府性基金Ⅱ、金融機構收入Ⅲ、專項收入Ⅳ、中央政府收入A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ

44、（2019年真題）證券金融公司應當按照國家宏觀政策，根據(jù)市場狀況和風險控制需要，確定和調整（）。Ⅰ、轉融通費率Ⅱ、轉融通資金率Ⅲ、保證金比例Ⅳ、擔保金比例A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

45、關于金融衍生工具的產生和發(fā)展，下列論述正確的有（）。①金融衍生工具產生的最基本原因是避險②20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展③金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發(fā)展的重要原因④新技術革命為金融衍生工具的產生和發(fā)展提供了物質基礎與手段?A.②③④B.①③C.①②④D.①②③④

46、證券經紀上接受客戶委托進行申報競價的原則是（）。A.時間優(yōu)先，價格優(yōu)先B.時間優(yōu)先，客戶優(yōu)先C.時間優(yōu)先，機構優(yōu)先D.價格優(yōu)先，客戶優(yōu)先

47、證券金融公司應當遵守的風險控制指標規(guī)定包括（）。Ⅰ．對單一證券公司轉融通的余額，不得超過凈資本的50％Ⅱ．凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于80％Ⅲ．融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的20％Ⅳ．充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15％A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ

48、投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機構辦理。擬進行基金投資的投資人，必須先開立（）和（）。A.基本賬戶一般賬戶B.基金賬戶資金賬戶C.基金賬戶債券賬戶D.基本賬戶專項賬戶

49、以下不符合公正原則要求的是（）。A.證券立法機構應當制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策B.對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都應當公平進行C.市場參與者在進入與退出市場、投資機會、享受服務、獲取信息等方面都享有完全平等的權利D.證券監(jiān)管機構應當根據(jù)法律授予的權限履行監(jiān)管職責，以法律為依據(jù)，對一切證券市場參與者給予公正的待遇

50、專項債券是指債券募集資金用于特定項目的債券。下列關于專項債券的說法中，正確的是（）。A.專項債券是一個特定的債券品種B.相比普通企業(yè)債券，專項債券在發(fā)行條件上多有放寬C.發(fā)行綠色債券的企業(yè)同樣受發(fā)債指標限制D.專項債券不可以是普通企業(yè)債券二、多選題

51、因出現(xiàn)重大風險，但財務信息真實、完整，省級人民政府或者有關方面予以支持，有可行的重組計劃的證券公司，可向()申請進行行政重組。A.中央銀行B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.國務院證券監(jiān)督管理機構

52、（）是指交易對手無法履行合約的風險。A.市場風險B.管理風險C.操作風險D.信用風險

53、1985年，我國第一家證券公司()通過批準。A.深圳經濟特區(qū)證券公司B.上海證券有限責任公司C.國泰君安證券股份有限公司D.長城證券有限責任公司

54、發(fā)行債券的經濟主體很多，但能發(fā)行股票的經濟主體只有（）。A.金融機構B.公司企業(yè)C.地方政府D.股份有限公司

55、張三投資某原油期權市場。當前價格是99$/桶。他購買了一種合約，該合約規(guī)定2019年1月31日到期。2019年1月1、3、4、10.17、23、25日可以行權。這屬于（）。A.歐式期權B.美式期權C.修正的美式期權D.認沽期權

56、（）也被稱為“看跌期權”。A.歐式期權B.美式期權C.認購期權D.認沽期權

57、債券利息的支付方式有（）。①息票方式②折扣利息③本息分離方式④本息合一方式A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

58、根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，市場交易的組織形態(tài)可以劃分為（）。①期權交易②現(xiàn)貨交易③遠期交易④期貨交易A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

59、證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區(qū)別在于（）①反映的經濟關系不同②籌集資金的投向不同③收益風險水平不同④發(fā)行方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

60、下列關于信用增級機構的說法,正確的育()Ⅰ、信用增級機構向發(fā)行人收取相應費用Ⅱ、信用增級機構在證券違約時不承擔賠償責任Ⅲ、信用增級可以通過內部增級和外部增級Ⅳ、第三方信用增級機構包括政府機構、保險公司、金融擔保公司、金融機構、大型企業(yè)的財務公司等A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ

61、下列哪些屬于國際資本流動的原因?（）Ⅰ．利率原因Ⅱ．金融原因Ⅲ．貿易原因Ⅳ．制度原因A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

62、下面關于證券登記結算制度表述正確的是（）。①投資者可以將本人的證券賬戶提供給他人使用②只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格的證券經營機構才能直接進人登記結算系統(tǒng)參與結算業(yè)務③目前我國對證券交易所達成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結算方式④證券登記結算公司按照業(yè)務規(guī)則收取的各類結算資金和證券，必須存放于專門的清算賬戶A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

63、按照《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，關于證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備公司最近（）年內不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形。A.1B.2C.3D.5

64、以下關于股票發(fā)行監(jiān)管制度的各項說法中，錯誤的是（）。A.核準制是完全計劃發(fā)行的模式B.核準制是從審批制向注冊制過渡的中間模式C.注冊制是依照法定條件進行證券發(fā)行申請注冊的模式D.每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對應一定的市場發(fā)展狀況

65、私募基金募集應當履行的程序有（）。①.特定對象確定和合格投資者確認②.路演和答疑③.基金風險揭示和投資者適當性匹配④.投資冷靜期和回訪確認A.①②③④B.②④C.①③D.①③④

66、（2019年真題）根據(jù)資產證券化的地域劃分，可以分為（）。Ⅰ．離岸資產證券化Ⅱ．境內資產證券化Ⅲ．國內資產證券化Ⅳ．外國資產證券化A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

67、風險性是股票的特征之一，下列關于股票的風險性特征的說法有誤的是（）。A.風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大的損失，也可能帶來較大的收益B.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個估計，但事后看，真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的估計，這就是股票的風險C.風險本身是一個中性概念，但是，高風險一般對應著高收益，因此投資者一般喜歡投資那些風險較高的股票D.股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際與預期收益之間的偏離程度

68、證券交易所的交易價格按競價的方式進行，競價方式包括（）。①口頭報唱②書面競價③板牌競價④計算機終端申報競價A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

69、基金招募說明書包含的內容有（）。Ⅰ.基金的投資目標Ⅱ.基金的會計核算原則、收益分配方式Ⅲ.申購和贖回的方式及價格Ⅳ.基金銷售渠道A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

70、下列關于深證成分股指數(shù)說法正確的是()。A.從深圳交易所所有A股股票中選取40家作為成分股B.從深圳交易所所有上市公司中選取40家作為成分股C.以成分股的發(fā)行量為權數(shù)D.以成分股成交量為權數(shù)

71、公募債券的特點有()。Ⅰ、發(fā)行量大Ⅱ、持有人數(shù)較多Ⅲ、對象一般限定為合格者Ⅳ、流動性好A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

72、美國在投資者適當性管理過程中出臺的法律法規(guī)有（）。①《1933年證券法》②《規(guī)則》③《多德-弗蘭克法案》④《開放式投資公司法》A.②③④B.①②③C.①②④D.①③④

73、優(yōu)先股一般情況下沒有表決權，只有在特殊環(huán)境下，如()A.普通股票股東缺席時B.經董事會表決準許后C.討論涉及優(yōu)先股票股東權益的議案時D.經監(jiān)事會允許后

74、甲是投資者，試圖投資資產證券化產品。對于甲來說，資產證券化的優(yōu)勢在于（）。A.增加資產的流動性，提高資本使用效率B.提升資產負債管理能力，優(yōu)化財務狀況C.降低資本要求，擴大投資規(guī)模D.增加收入來源

75、以下選項是債券收益的表現(xiàn)形式的是（）。①利息收入②資本損益③分紅派息④再投資收益A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

76、（）是指企業(yè)為規(guī)避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或多項套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。A.風險規(guī)避B.套利C.套期保值D.風險規(guī)劃

77、下列關于短期國債、中期國債和長期國債的說法不正確的是（）。A.短期國債一般是指償還期限在1年以內的國債B.中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國債C.長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債D.短期國債、中期國債和長期國債都屬于有期國債

78、證券公司次級債務，其期限在（）（含）以上的次級債務為長期次級債務。A.1年B.2年C.3年D.5年

79、資產證券化自20世紀70年代在美國問世以后，短短30余年的時間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產證券化能夠為參與各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產證券化的好處不包括（）。A.增加收入來源B.提供多樣化的投資品種C.提供更多的合規(guī)投資D.降低資本要求，擴大投資規(guī)模

80、（）等都會影響上市公司未來的收益，進而引起股票內在價值的變化。Ⅰ．注冊資本Ⅱ．經濟形勢的變化Ⅲ．宏觀經濟政策的調整Ⅳ．供求關系的變化A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

81、按照不同標準分類，金融市場可劃分為（）。I．貨幣市場和資本市場Ⅱ．現(xiàn)貨市場、期貨市場和衍生品市場Ⅲ．發(fā)行市場和流通市場Ⅳ．國內金融市場和國際金融市場A.I、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

82、國家股的資金來源有（）。①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產②經授權代表國家投資的機構向新組建股份公司的投資③經授權代表國家投資的投資公司向新組建股份公司的投資④經授權代表國家投資的資產經營公司向新組建股份公司的投資A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

83、地方政府一般債券中，單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過一般債券當年發(fā)行規(guī)模的（）。A.50％B.40％C.30％D.20％

84、證券公司（）業(yè)務是指證券公司在機構間市場或在柜臺，根據(jù)與交易對手達成的協(xié)議，與交易對手直接開展的期權交易。A.場外期權B.50ETF期權C.認購期權D.股票期權

85、在上海證券交易所，（）首個交易日受價格漲跌幅10%波動限制。A.首次公開發(fā)行的上市封閉式基金B(yǎng).復牌首日交易的股票C.增發(fā)上市的股票D.暫停上市后恢復上市的股票

86、首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進行的信息披露。在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露（）。①基金合同②基金招募說明書③基金凈值公告④基金份額發(fā)售公告A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

87、（2021年真題）下列關于個人投資者投資基金所涉及的稅收的說法，正確的有（??）Ⅰ.個人投資者買賣基金份額免征增值稅Ⅱ.個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅Ⅲ.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅Ⅳ.個人投資者從基金分配中獲得的收入，由基金代扣代繳20%的個人所得稅A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

88、下列關于基金業(yè)績評價指數(shù)詹森指數(shù)的說法，錯誤的是（）。A.在比較不同基金的投資收益時，詹森指數(shù)要優(yōu)于特雷諾指數(shù)和夏普指數(shù)B.詹森指數(shù)是以資本資產定價模型為基礎的評價基金業(yè)績的相對指標C.詹森指數(shù)是一種在風險調整基礎上的絕對績效度量方法D.詹森指數(shù)能評估基金的業(yè)績優(yōu)于基準的程度

89、（）目標是中央銀行貨幣政策的首要目標。A.穩(wěn)定物價B.充分就業(yè)C.促進經濟增長D.平衡國際收支

90、上證100指數(shù)是從（）指數(shù)中選取營業(yè)收入增長率和凈資產收益率綜合排名靠前的100只股票作為指數(shù)樣本。A.上證綜指B.上證380指數(shù)C.上證180指數(shù)D.上證150指數(shù)

91、以中國香港股票市場中的50家上市股票為成分股樣本的指數(shù)是（）。A.港證50指數(shù)B.恒生指數(shù)C.港證綜合指數(shù)D.港證新指數(shù)

92、（2020年真題）基金的運作包括（）Ⅰ基金的設計Ⅱ基金資產的估值與會計核算Ⅲ基金資產托管Ⅳ基金份額的登記和交易A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

93、（2020年真題）在證券市場上，資金的供給者是（）A.證券發(fā)行人B.證券中介機構C.證券投資者D.證券交易所

94、（），是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。A.融資融券業(yè)務B.股票質押業(yè)務C.債券業(yè)務D.非標準化債權投資業(yè)務

95、我國的混合資本債券是指（）為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在（）年以上、發(fā)行之日起（）年內不可贖回的債券。A.商業(yè)銀行；15；10B.證券公司；5；3C.信托公司；5；3D.商業(yè)銀行；10；8

96、在美國次貸危機引發(fā)的全球金融危機的背景下，全球證券市場的發(fā)展呈現(xiàn)出的新趨勢現(xiàn)在()。Ⅰ．金融機構的去杠桿化Ⅱ．金融監(jiān)管的改革Ⅲ．國際金融合作的進一步加強Ⅳ．金融秩序的穩(wěn)定A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

97、關于契約型基金和公司型基金，下列說法正確的是（）。A.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產B.公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東C.契約型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本D.契約型基金依據(jù)公司章程營運基金

98、到期時間變化對期權價值的影響程度的金融期權的風險指標是（）。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值

99、根據(jù)我國有關法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務業(yè)務必須得到（）和有關主管部門的批準。A.證券交易所B.中國證券登記結算公司C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會

100、可以自由分配給股權擁有者的最大化的現(xiàn)金流是（）。A.企業(yè)自由現(xiàn)金流B.股權自由現(xiàn)金流C.股票紅利D.利息

參考答案與解析

1、答案：B本題解析：ABS產品的分類更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證CDO兩類。前者主要是基于某一類同質資產，如汽車貸款、信用卡貸款、學生貸款、設備租賃等為標的資產的證券化產品，也有期限在一年以下的資產支持商業(yè)票據(jù)；后者對應的基礎資產則是一系列的債務工具，如高息債券、新興市場企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產品。

2、答案：C本題解析：資本市場按照組織形式和交易活動是否集中劃分為場內市場和場外市場。

3、答案：B本題解析：信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據(jù)以及信用風險緩釋合約、信用風險緩釋憑證等信用風險緩釋工具。

4、答案：A本題解析：會計師事務所、律師事務所、資產評估機構等證券服務機構及人員，必須嚴格履行法定職責，遵照本行業(yè)的業(yè)務標準和執(zhí)業(yè)規(guī)范，對發(fā)行人的相關業(yè)務資料進行核查驗證，確保所出具的相關專業(yè)文件真實、準確、完整、及時。

5、答案：C本題解析：考查證券公司在證券市場中的作用。證券公司本身也是證券市場重要的機構投資者。

6、答案：D本題解析：B正確，上市公司配股，應當向股權登記日登記在冊的股東配售，且配售比例應當相同。D錯誤，上市公司增發(fā)，可以全部或者部分向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應當在發(fā)行公告中披露。C正確，上市公司增發(fā)，主承銷商可以對參與網下配售的機構投資者進行分類，對不同類別的機構投資者設定不同的配售比例，對同一類別的機構投資者應當按相同的比例進行配售。主承銷商應當在發(fā)行公告中明確機構投資者的分類標準。主承銷商未對機構投資者進行分類的，應當在網下配售和網上發(fā)行之間建立回撥機制，回撥后兩者的獲配比例應當一致。A正確，上市公司非公開發(fā)行證券的，發(fā)行對象及其數(shù)量的選擇應當符合中國證監(jiān)會關于上市公司證券發(fā)行的相關規(guī)定。

7、答案：C本題解析：考查存托憑證定義。

8、答案：A本題解析：內部風險主要來自基金管理人方面的風險，是指基金管理人在管理過程之中產生的風險，多屬于非系統(tǒng)性風險，通過針對性的措施，可以得到有效控制。除此之外，信用風險也屬于內部風而政策風險則屬于外部風險，也就是系統(tǒng)性風險，同屬于外部風險的還包括市場風險。C和D選項則是按照投資工具的不同所分，與題意不符。故本題選擇A選項

9、答案：C本題解析：Ⅲ是強制退市的情形。根據(jù)《關于改革完善并嚴格實施上市公司退市制度的若干意見（2018年修訂）》，上市公司出現(xiàn)下列情形之一的，可以向證券交易所申請主動退市：（1）上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易；（2）上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并轉而申請在其他交易場所交易或轉讓；（3）上市公司向所有股東發(fā)岀回購全部股份或部分股份的要約，導致公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；（4）上市公司股東向所有其他股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導致公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；（5）除上市公司股東外的其他收購人向所有股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導致公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；（6）上市公司因新設合并或者吸收合并，不再具有獨立主體資格并被注銷；（7）上市公司股東大會決議公司解散。

10、答案：A本題解析：影響我國金融市場的因素來自諸多方面，包括經濟、法律、市場等七個方面，經濟因素是最重要的因素，經濟因素既包括經濟增長和經濟周期波動這種純粹的經濟因素，也包括政府宏觀經濟政策及特定財政金融行為等混合因素，還包括國際經濟環(huán)境因素。宏觀經濟因素是影響金融市場長期走、短期走勢的最重要因素，其他因素可以暫時改變金融市場的中、短期走勢，但改變不了金融市場長期走勢，宏觀經濟政策包括貨幣、財政和收入政策，與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高一層次的調節(jié)功能。因此選項A正確，④中，前者為純粹因素，后者為混合因素。

11、答案：A本題解析：債券信用評級是以企業(yè)或經濟主體發(fā)行的有價債券為對象進行的信用評級。

12、答案：A本題解析：股票網上發(fā)行方式的基本類型有網上競價發(fā)行和網上定價發(fā)行。在我國，絕大多數(shù)股票采用網上定價發(fā)行。

13、答案：C本題解析：投資者應當通過滬市人民幣普通股票賬戶進行港股通交易。港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。

14、答案：C本題解析：按照《關于調整證券資格會計師事務所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務所申請證券資格的，需依法成立5年以上。

15、答案：B本題解析：經濟形勢的變化、宏觀經濟政策的調整、供求關系的變化等都會影響上市公司未來的收益，進而引起股票內在價值的變化。

16、答案：A本題解析：《公司債券發(fā)行試點辦法)規(guī)定》：“本辦法所稱公司債券，是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券?！?/p>

17、答案：D本題解析：證券金融公司不以營利為目的，應履行下列職責：①為證券公司融資融券業(yè)務提供資金和證券的轉融通服務；②對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控；③監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險；④中國證監(jiān)會確定的其他職責。證券金融公司為履行法律、法規(guī)規(guī)定的職責，可以通過其在證券登記結算機構開立的普通證券賬戶買賣證券。

18、答案：D本題解析：公開發(fā)行股票，是指發(fā)行人向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票累計超過二百人的行為。

19、答案：C本題解析：本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標準，劃分結果不同。

20、答案：A本題解析：考查個人投資者投資基金的稅收。

21、答案：C本題解析：全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)設立伊始分設創(chuàng)新層和基礎層，符合不同標準的掛牌公司分別納入創(chuàng)新層和基礎層管理。

22、答案：A本題解析：對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等．其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內容。

23、答案：D本題解析：與個人投資者相比，機構投資者具有以下特點：投資資金規(guī)?；?。投資管理專業(yè)化。投資結構組合化。投資行為規(guī)范化。

24、答案：C本題解析：證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務，不得代理客戶進行期貨交易，結算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金。

25、答案：A本題解析：考查滯后性指標的具體內容。滯后性指標例如失業(yè)率、庫存量、銀行未收回貸款規(guī)模等。

26、答案：B本題解析：證券公司開展自營業(yè)務，要求治理結構健全，內部管理有效，能夠有效控制業(yè)務風險；公司有合格的高級管理人員及適當數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運行的信息系統(tǒng)；建立完備的業(yè)務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體系。

27、答案：B本題解析：考查金融市場。交易債務工具和優(yōu)先股的市場被統(tǒng)稱為固定收益市場，不包括優(yōu)先股的股票市場被稱為普通股市場。

28、答案：B本題解析：本題考在2018年博鰲亞洲論壇公布的金融業(yè)開放政策。取消銀行和金融資產管理公司的外資持股比例限制，內外資一視同仁；允許外國銀行在我國境內同時設立分行和子行。

29、答案：B本題解析：證券經紀業(yè)務分為柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務。我國證券公司從事的證券經紀業(yè)務以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務為主。在證券經紀業(yè)務中，經紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。

30、答案：D本題解析：地方政府債券簡稱地方債券，也可以被稱為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證?；I集的資金一般用于彌補地方財政資金的不足，或者地方興建大型項目。

31、答案：C本題解析：考查債券的分類。債券種類很多，依據(jù)不同的標準有不同分類。按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券；按債券形態(tài)，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期限長短，債券可以分為短期債券、中期債券和長期債券。

32、答案：D本題解析：本題考查證券經紀業(yè)務的分類，證券經紀業(yè)務分為柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務。

33、答案：C本題解析：證券公司向客戶融資、融券，應當向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。證券公司應當將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。

34、答案：B本題解析：考查證券市場融資活動的定義。證券市場融資活動是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。

35、答案：B本題解析：證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔保資金賬戶。

36、答案：C本題解析：可轉債的轉換價格在三種情況下可以進行調整，一是當公司發(fā)生派送股票股利、轉增股本、增發(fā)新股或配股、派送現(xiàn)金股利等情況（不包括因可轉債轉股而增加的股本），將按相關公式進行轉股價格的調整；二是當公司發(fā)生股份回購、合并、分立或任何其他情形使公司股份類別、數(shù)量或股東權益發(fā)生變化從而可能影響可轉債持有人的債權利益或轉股衍生權益時，將視具體情況按照公平、公正、公允的原則以及充分保護可轉債持有人權益的原則調整轉股價格；三是在可轉債存續(xù)期間，當公司股票在任意連續(xù)30個交易日中有15個交易日的收盤價低于當期轉股價格一定比例（80%—85%）時，公司董事會有權提出轉股價格向下修正方案并提交公司股東大會審議表決。第三種情況發(fā)行人向下修轉股價通常是為了避免回售壓力。

37、答案：B本題解析：儲蓄國債（電子式）與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權，但具有以下不同之處：發(fā)行對象不同；發(fā)行利率確定機制不同；流通或變現(xiàn)方式不同；到期前變現(xiàn)收益預知程度不同。

38、答案：A本題解析：經國務院同意、中國證監(jiān)會批準，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。我國創(chuàng)業(yè)板市場主要面向成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，重點支持自主創(chuàng)新企業(yè)，支持市場前景好、帶動能力強、就業(yè)機會多的成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，特別是支持新能源、新材料、電子信息、生物醫(yī)藥、環(huán)保節(jié)能、現(xiàn)代服務等新興產業(yè)的發(fā)展。

39、答案：B本題解析：股價指數(shù)的編制分為四步：第一步，選擇樣本股。第二步，選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值。第三步，計算計算期平均股價或市值。第四步，指數(shù)化。

40、答案：D本題解析：為進一步完善退市標準，簡化退市程序，加大退市監(jiān)管力度，保護投資者權益，落實新《證券法》關于退市的規(guī)定，上交所和深交所于2020年12月31日發(fā)布并實施修訂后的《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》，對股票退市規(guī)則進行改革和優(yōu)化。

41、答案：B本題解析：貨幣政策傳導機制的一般過程是：貨幣政策工具——操作目標——中介目標——最終目標。

42、答案：A本題解析：基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業(yè)人員特定禁止行為包括：①違反有關信息披露規(guī)則，私自泄露基金的證券買賣信息；②在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送；③利用基金的相關信息為本人或者他人牟取私利；④挪用基金投資者的交易資金和基金份額；⑤在基金銷售過程中誤導客戶；⑥中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。

43、答案：C本題解析：根據(jù)財政部《地方政府專項債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經省級政府批準自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府）為有一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內以公益性項目對應的政府性基金或專項收入還本付息的政府債券。

44、答案：B本題解析：證券金融公司可根據(jù)市場狀況和風險控制需要，確定和調整轉融通費率和保證金的比例。

45、答案：D本題解析：金融衍生工具的發(fā)展動因：（1）金融衍生工具產生的最基本的原因是避險；（2）20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展；（3）金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發(fā)展的又一重要原因；（4）新技術革命為金融衍生工具的產生與發(fā)展提供了物質基礎與手段

46、答案：B本題解析：證券經紀上接受客戶委托進行申報競價的原則是“時間優(yōu)先，客戶優(yōu)先

47、答案：D本題解析：證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規(guī)定：①凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100％；②對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50％；③融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10％；④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15％。

48、答案：B本題解析：考查開放式基金認購過程中開戶。

49、答案：C本題解析：C選項是公平原則的要求。根據(jù)公正原則，證券立法機構應當制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策；證券監(jiān)管機構應當根據(jù)法律授予的權限履行監(jiān)管職責，以法律為依據(jù)，對一切證券市場參與者給予公正的待遇；對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都應當公平進行。

50、答案：B本題解析：考查專項債券的相關知識。專項債券不是某一個債券品種，它可以是普通企業(yè)債券，也可以是創(chuàng)新的項目收益?zhèn)?、永續(xù)債券、債貸組合債券等。發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標限制。

51、答案：B本題解析：出現(xiàn)重大風險，但財務信息真實、完整，省級人民政府或者有關方面予以支持，有可行的重組計劃的證券公司，可向中國證監(jiān)會申請進行行政重組。

52、答案：D本題解析：信用風險，即交易對手無法履行合約的風險。這種風險主要表現(xiàn)在場外交易中，包括交易對方違約可能性的大小和由于違約造成損失的多少這兩方面內容。

53、答案：A本題解析：1985年，我國第一家證券公司深圳經濟特區(qū)證券公司通過批準進入籌備，開始試運營。1987年9月27日，第一家證券公司——深圳經濟特區(qū)證券公司正式成立。

54、答案：D本題解析：考查債券與股票發(fā)行主體的不同。能發(fā)行股票的經濟主體只有股份有限公司。

55、答案：C本題解析：考查金融期權相關知識。歐式期權只能在期權到期日執(zhí)行；美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行；修正的美式期權也被稱為“百慕大期權”或“大西洋期權”，可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期行權。

56、答案：D本題解析：考查金融期權相關知識。認購期權也被稱為“看漲期權”。認沽期權也被稱為“看跌期權”。

57、答案：C本題解析：考查債券利息的支付方式。

58、答案：B本題解析：通?？梢愿鶕?jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，將市場交易的組織形態(tài)劃分為三類，分別為現(xiàn)貨交易、遠期交易和期貨交易。

59、答案：A本題解析：考查證券投資基金與股票、債券的區(qū)別，有助于深刻理解證券投資基金的特點。

60、答案：A本題解析：信用增級機構負責提升證券化產品的信用等級，為此要向特定目的機構收取相應費用，并在證券違約時承擔賠償責任。信用增級可以通過內部增級和外部增級兩種方式，對應這兩種方式，信用增級機構分別是發(fā)起人和獨立的第三方。第三方信用增級機構包括政府機構、保險公司、金融擔保公司、金融機構、大型企業(yè)的財務公司等。

61、答案：D本題解析：國際資本流動的原因有實體經濟原因、金融原因、制度原因和技術及其他原因。

62、答案：C本題解析：考查證券登記結算制度。我國采取證券實名制。投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。

63、答案：B本題解析：按照《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，關于證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備公司最近兩年內不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形。

64、答案：A本題解析：審批制是完全計劃發(fā)行的模式。審批制是完全計劃發(fā)行的模式，核準制是從審批制向注冊制過渡的中間模式。

65、答案：D本題解析：私募基金募集應當履行下列程序：（一）特定對象確定；（二）投資者適當性匹配；（三）基金風險揭示；（四）合格投資者確認；（五）投資冷靜期；（六）回訪確認。

66、答案：D本題解析：根據(jù)資產證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可把資產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化。

67、答案：C本題解析：C項，風險不等于損失，理論上說，高的系統(tǒng)風險對應的是高的預期收益，風險可能帶來較大損失，也可能帶來較大收益。現(xiàn)實生活中，大多數(shù)投資者是風險厭惡的，所以如果投資者投資風險較高的股票，就必須為其提供較高的預期收益。

68、答案：B本題解析：證券交易所的交易價格按競價的方式進行，競價方式包括口頭報唱、板牌競價、計算機終端申報競價。

69、答案：D本題解析：基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人做出投資判斷產生重大影響的一切信息，包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則、收益分配方式等。

70、答案：B本題解析：深證成分股指數(shù)南深圳交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，按一定標準選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權數(shù)，采用加權平均法編制而成。

71、答案：A本題解析：公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。公募債券的發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，可以在公開的證券市場上市交易，流動性好

72、答案：B本題解析：考查全球主要國家投資者適當性管理?！堕_放式投資公司法》是英國的。

73、答案：C本題解析：P211-215雖然優(yōu)先股股東一般不參與公司經營決策，表決權受到限制，但并不代表優(yōu)先股股東沒有表決權。根據(jù)《國務院關于開展優(yōu)先股試點的指導意見》，優(yōu)先股股東在以下兩種情況下具有表決權。一種情況是公司對與優(yōu)先股股東利益切身相關的重大事項進行表決時，優(yōu)先股股東享有表決權。另一種情況是由于公司長期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復到與普通股股東同樣的表決權。

74、答案：C本題解析：考查資產證券化對投資者的好處。資產證券化對投資者的好處有：提供多樣化的投資品種；提供更多的合規(guī)投資；降低資本要求，擴大投資規(guī)模。其他選項屬于資產證券化對發(fā)起人的好處。注意辨析。

75、答案：B本題解析：收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實際經濟活動中，債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：利息收入、資本損益和再投資收益。

76、答案：C本題解析：考查套期保值概念。套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。

77、答案：C本題解析：考查中央政府債券按償還期限分類。C選項錯誤，長期國債是指償還期限在10年以上的國債。國債的償還期限是國債的存續(xù)時間，以此為標準，習慣上把國債分為短期國債、中期國債和長期國債。短期國債一般是指償還期限在1年以內的國債；中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10