2024年全國(guó)證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試快速提分題附答案

姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線(xiàn) 姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線(xiàn) 密封線(xiàn) 全國(guó)證券從業(yè)考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書(shū)寫(xiě)規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫(xiě)在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書(shū)寫(xiě)，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書(shū)寫(xiě)的答案無(wú)效:在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。一、選擇題

1、（2020年真題）下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.狹義的ABS主要以某一類(lèi)同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)B.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)C.擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO

2、資本市場(chǎng)劃分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，是按照（）作出的劃分。A.交易品種的不同B.市場(chǎng)功能的不同C.組織形式和交易活動(dòng)是否集中D.是否規(guī)范化

3、（2018年真題）下列屬于用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有（）。Ⅰ．利率互換Ⅱ．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)Ⅲ．信用互換Ⅳ．保證金互換A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、（）等證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及人員，必須嚴(yán)格履行法定職責(zé)，遵照本行業(yè)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和執(zhí)業(yè)規(guī)范，對(duì)發(fā)行人的相關(guān)業(yè)務(wù)資料進(jìn)行核查驗(yàn)證，確保所出具的相關(guān)專(zhuān)業(yè)文件真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。Ⅰ．會(huì)計(jì)師事務(wù)所Ⅱ．律師事務(wù)所Ⅲ．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)Ⅳ．稅務(wù)評(píng)估機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、下面對(duì)證券公司表述錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)B.證券公司提供的服務(wù)具有專(zhuān)業(yè)性C.證券公司本身無(wú)法在證券市場(chǎng)進(jìn)行投資D.證券公司可以為投資者提供金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

6、下列關(guān)于上市公司增發(fā)、配股方式發(fā)行股票的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.上市公司非公開(kāi)發(fā)行證券的，發(fā)行對(duì)象及其數(shù)量的選擇應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于上市公司證券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定B.上市公司配股，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記在冊(cè)的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同C.上市公司增發(fā)，主承銷(xiāo)商可以對(duì)參與網(wǎng)下配售的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類(lèi)，對(duì)不同類(lèi)別的機(jī)構(gòu)投資者設(shè)定不同配售比例，對(duì)同一類(lèi)別的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)按相同的比例進(jìn)行配售D.上市公司增發(fā)，應(yīng)當(dāng)全部向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行股公告中披露

7、（）是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓?xiě){證。A.證券憑證B.國(guó)外憑證C.存托憑證D.流通憑證

8、基金管理人在基金管理過(guò)程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為（）。A.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)D.基金風(fēng)險(xiǎn)

9、上市公司出現(xiàn)下列描述的情形中，屬于可以向證券交易所申請(qǐng)主動(dòng)退市的有（）Ⅰ上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撒回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易Ⅱ上市公司向所有股東發(fā)出回購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件Ⅲ上市公司被法院宣告破產(chǎn)Ⅳ上市公司因新設(shè)合并或者吸收合并，不再具有獨(dú)立主體資格并被注銷(xiāo)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

10、影響我國(guó)金融市場(chǎng)的因素來(lái)自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市場(chǎng)等七個(gè)方面，其中，關(guān)于經(jīng)濟(jì)因素說(shuō)法正確的是（）。①經(jīng)濟(jì)因素是影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的最重要因素②除宏觀經(jīng)濟(jì)因素外，其他經(jīng)濟(jì)因素僅能改變金融市場(chǎng)中期和短期走勢(shì)③與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能④經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和財(cái)政金融行為屬于純粹的經(jīng)濟(jì)因素A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

11、（2020年真題）債券信用評(píng)級(jí)的主要對(duì)象是（）A.企業(yè)發(fā)行的債券B.國(guó)家財(cái)政發(fā)行的國(guó)庫(kù)券C.國(guó)家銀行發(fā)行的金融債券D.地方政府或非國(guó)家金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的所有有價(jià)證券

12、下列關(guān)于股票發(fā)行描述錯(cuò)誤的是（）。A.現(xiàn)如今網(wǎng)上競(jìng)價(jià)仍是我國(guó)股票發(fā)行的主要方式B.有限發(fā)售認(rèn)購(gòu)方式極易發(fā)生搶購(gòu)風(fēng)潮，出現(xiàn)私自截留申請(qǐng)表等徇私舞弊現(xiàn)象C.從1984年到20世紀(jì)90年代初期，我國(guó)股票發(fā)行多為自辦發(fā)行,沒(méi)有承銷(xiāo)商,很少有中介機(jī)構(gòu)參與D.上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行方式具有效率高、成本低、安全快捷等優(yōu)點(diǎn)

13、關(guān)于港股通的說(shuō)法中，有誤的是（）。A.投資者參與港股通交易，不得通過(guò)低價(jià)大額買(mǎi)入申報(bào)等方式惡意占用額度，影響額度控制B.上交所證券交易服務(wù)公司對(duì)港股通交易每日額度的使用情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并在其指定網(wǎng)站公布額度使用情況C.投資者應(yīng)當(dāng)通過(guò)滬市人民幣普通股票賬戶(hù)進(jìn)行港股通交易。港股通交易以人民幣報(bào)價(jià)，投資者以港幣交收D.上交所證券交易服務(wù)公司通過(guò)其指定網(wǎng)站公布港股通股票名單，相關(guān)股票調(diào)入或者調(diào)出港股通股票的生效時(shí)間以上交所公布的時(shí)間為準(zhǔn)

14、按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》的規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的，需依法成立（）年以上。A.10B.8C.5D.3

15、（）等都會(huì)影響上市公司未來(lái)的收益，進(jìn)而引起股票內(nèi)在價(jià)值的變化。Ⅰ．注冊(cè)資本Ⅱ．經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化Ⅲ．宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整Ⅳ．供求關(guān)系的變化A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。A.1B.2C.3D.5

17、下列屬于證券金融公司職責(zé)范圍的有（）。①為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)②監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況③運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)④對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

18、公開(kāi)增發(fā)是指（）。A.股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式B.公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認(rèn)購(gòu)權(quán)C.上市公司首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行股票募集資金并上市的行為D.股份公司向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份的增資方式

19、將金融市場(chǎng)劃分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.交易工具B.發(fā)行流通性質(zhì)C.交割方式D.金融資產(chǎn)的種類(lèi)

20、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收，下列說(shuō)法正確的是（）。A.個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額免征增值稅B.個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額需要免征收印花稅C.個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入，需要征收個(gè)人所得稅D.個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，需要不征收個(gè)人所得稅

21、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)分設(shè)()，符合不同標(biāo)準(zhǔn)的掛牌公司分別納入管理。A.創(chuàng)業(yè)層和成長(zhǎng)層B.創(chuàng)新層和成長(zhǎng)層C.創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層D.成長(zhǎng)層和基礎(chǔ)層

22、()是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。A.信息披露的監(jiān)管B.公司治理監(jiān)管C.并購(gòu)重組監(jiān)管D.公司合并監(jiān)管

23、（2020年真題）每個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括（）。Ⅰ投資資金規(guī)?；蛲顿Y管理專(zhuān)業(yè)化Ⅲ投資靈活性強(qiáng)Ⅳ投資行為規(guī)范化A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

24、證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，下列做法正確的是（）。A.甲證券公司代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割B.乙證券公司代期貨公司收付期貨保證金C.丙證券公司拒絕代客戶(hù)收付期貨保證金D.丁證券公司利用證券資金賬戶(hù)為客戶(hù)存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金

25、下列屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)中的滯后性指標(biāo)的包括（）。①失業(yè)率②庫(kù)存量③銀行未收回貸款規(guī)模④消費(fèi)者預(yù)期A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

26、證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，要求（）。Ⅰ．治理結(jié)構(gòu)健全Ⅱ．內(nèi)部管理有效Ⅲ．能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．員工超過(guò)100人A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

27、交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場(chǎng)統(tǒng)稱(chēng)為（）。A.股票市場(chǎng)B.固定收益市場(chǎng)C.普通股市場(chǎng)D.債務(wù)市場(chǎng)

28、以下不屬于2018年4月11日在博鰲亞洲論壇分論壇上提出的推進(jìn)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放“三大原則”的是（）。A.金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放將與匯率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)B.不允許外國(guó)銀行在我國(guó)境內(nèi)同時(shí)設(shè)立分行和子行C.在開(kāi)放的同時(shí)要重視防范金融風(fēng)險(xiǎn)，要使金融監(jiān)管能力與金融開(kāi)放度相匹配D.準(zhǔn)入前國(guó)民待遇和負(fù)債清單原則

29、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述正確的是（）。A.不可以通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系D.我國(guó)證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券公司的柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)為主

30、（2020年真題）下列關(guān)于地方政府債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有（）Ⅰ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證Ⅱ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)償還本金責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證Ⅲ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的權(quán)益憑證Ⅳ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)償還利息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

31、債券按券面形態(tài)分類(lèi)，可以分為（）。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券

32、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包括（）。①通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)②委托證券業(yè)協(xié)會(huì)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)③證券從業(yè)人員代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)④柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)A.①②B.①③C.②③D.①④

33、證券公司向客戶(hù)融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶(hù)融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得全部?jī)r(jià)款，分別存放在（）。①融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)②客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)③客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)④證券公司自營(yíng)賬戶(hù)A.①②B.①③C.②③D.①④

34、證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指資金盈余單位和（）之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。A.個(gè)人投資者B.赤字單位C.證券投資單位D.證券公司

35、下列關(guān)于證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的說(shuō)法正確的是（）。①證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)②證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)③證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)④證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)A.①③B.①④C.②③D.③④

36、可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)換價(jià)格在（）情況下可以進(jìn)行調(diào)整。①當(dāng)公司發(fā)生派送股票股利、轉(zhuǎn)增股本、增發(fā)新股或配股、派送現(xiàn)金股利等情況（不包括因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股而增加的股本），將按相關(guān)公式進(jìn)行轉(zhuǎn)股價(jià)格的調(diào)整②當(dāng)公司發(fā)生股份回購(gòu)、合并、分立或任何其他情形使公司股份類(lèi)別、數(shù)量或股東權(quán)益發(fā)生變化從而可能影響可轉(zhuǎn)債持有人的債權(quán)利益或轉(zhuǎn)股衍生權(quán)益時(shí)，將視具體情況按照公平、公正、公允的原則以及充分保護(hù)可轉(zhuǎn)債持有人權(quán)益的原則調(diào)整轉(zhuǎn)股價(jià)格③在可轉(zhuǎn)債存續(xù)期間，當(dāng)公司股票在任意連續(xù)30個(gè)交易日中有15個(gè)交易日的收盤(pán)價(jià)低于當(dāng)期轉(zhuǎn)股價(jià)格一定比例（80%—85%）時(shí)，公司董事會(huì)有權(quán)提出轉(zhuǎn)股價(jià)格向下修正方案并提交公司股東大會(huì)審議表決④在可轉(zhuǎn)債存續(xù)期間，當(dāng)公司股票在任意連續(xù)20個(gè)交易日中有10個(gè)交易日的收盤(pán)價(jià)低于當(dāng)期轉(zhuǎn)股價(jià)格一定比例（80%—85%）時(shí)，公司董事會(huì)有權(quán)提出轉(zhuǎn)股價(jià)格向下修正方案并提交公司股東大會(huì)審議表決A.①③④B.①②④C.①②③D.①②

37、我國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）與記賬式國(guó)債的不同之處在于（）。Ⅰ．記賬方式不同Ⅱ．發(fā)行利率確定機(jī)制不同Ⅲ．流通或變現(xiàn)方式不同Ⅳ．到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

38、我國(guó)創(chuàng)業(yè)板在深圳證券交易所開(kāi)市的時(shí)間為（）年10月。A.2009B.2011C.2012D.2010

39、編制股價(jià)指數(shù)的步驟有（）。Ⅰ．選擇樣本股Ⅱ．選定某基期Ⅲ．計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值Ⅳ．指數(shù)化A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ

40、上交所和深交所于2020年12月31日《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》發(fā)布的目的是（）。①進(jìn)一步完善退市標(biāo)準(zhǔn)②簡(jiǎn)化退市程序③加大退市監(jiān)管力度④保護(hù)投資者權(quán)益⑤落實(shí)新《證券法》關(guān)于退市的規(guī)定A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤

41、以下關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過(guò)程說(shuō)法正確的是（）。A.貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)——最終目標(biāo)B.貨幣政策工具——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)C.最終目標(biāo)貨幣政策工具中介目標(biāo)—操作目標(biāo)D.最終目標(biāo)——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——貨幣政策工具

42、基金管理公司、基金托管和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員特定禁止行為包括()。Ⅰ．在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送Ⅱ．利用基金的相關(guān)信息為本人或者他人牟取私利Ⅲ．挪用基金投資者的交易資金和基金份額Ⅳ．隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43、（2019年真題）根據(jù)我國(guó)財(cái)政部《地方政府專(zhuān)項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專(zhuān)項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的（）還本付息的政府債券。Ⅰ、政府性基金Ⅱ、金融機(jī)構(gòu)收入Ⅲ、專(zhuān)項(xiàng)收入Ⅳ、中央政府收入A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ

44、（2019年真題）證券金融公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家宏觀政策，根據(jù)市場(chǎng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定和調(diào)整（）。Ⅰ、轉(zhuǎn)融通費(fèi)率Ⅱ、轉(zhuǎn)融通資金率Ⅲ、保證金比例Ⅳ、擔(dān)保金比例A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

45、關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展，下列論述正確的有（）。①金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)②20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展③金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因④新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段?A.②③④B.①③C.①②④D.①②③④

46、證券經(jīng)紀(jì)上接受客戶(hù)委托進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)的原則是（）。A.時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先B.時(shí)間優(yōu)先，客戶(hù)優(yōu)先C.時(shí)間優(yōu)先，機(jī)構(gòu)優(yōu)先D.價(jià)格優(yōu)先，客戶(hù)優(yōu)先

47、證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定包括（）。Ⅰ．對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過(guò)凈資本的50％Ⅱ．凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于80％Ⅲ．融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的20％Ⅳ．充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15％A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ

48、投資人認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，一般通過(guò)基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開(kāi)立（）和（）。A.基本賬戶(hù)一般賬戶(hù)B.基金賬戶(hù)資金賬戶(hù)C.基金賬戶(hù)債券賬戶(hù)D.基本賬戶(hù)專(zhuān)項(xiàng)賬戶(hù)

49、以下不符合公正原則要求的是（）。A.證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策B.對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行C.市場(chǎng)參與者在進(jìn)入與退出市場(chǎng)、投資機(jī)會(huì)、享受服務(wù)、獲取信息等方面都享有完全平等的權(quán)利D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇

50、專(zhuān)項(xiàng)債券是指?jìng)技Y金用于特定項(xiàng)目的債券。下列關(guān)于專(zhuān)項(xiàng)債券的說(shuō)法中，正確的是（）。A.專(zhuān)項(xiàng)債券是一個(gè)特定的債券品種B.相比普通企業(yè)債券，專(zhuān)項(xiàng)債券在發(fā)行條件上多有放寬C.發(fā)行綠色債券的企業(yè)同樣受發(fā)債指標(biāo)限制D.專(zhuān)項(xiàng)債券不可以是普通企業(yè)債券二、多選題

51、因出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，但財(cái)務(wù)信息真實(shí)、完整，省級(jí)人民政府或者有關(guān)方面予以支持，有可行的重組計(jì)劃的證券公司，可向()申請(qǐng)進(jìn)行行政重組。A.中央銀行B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

52、（）是指交易對(duì)手無(wú)法履行合約的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.管理風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)

53、1985年，我國(guó)第一家證券公司()通過(guò)批準(zhǔn)。A.深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司B.上海證券有限責(zé)任公司C.國(guó)泰君安證券股份有限公司D.長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司

54、發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有（）。A.金融機(jī)構(gòu)B.公司企業(yè)C.地方政府D.股份有限公司

55、張三投資某原油期權(quán)市場(chǎng)。當(dāng)前價(jià)格是99$/桶。他購(gòu)買(mǎi)了一種合約，該合約規(guī)定2019年1月31日到期。2019年1月1、3、4、10.17、23、25日可以行權(quán)。這屬于（）。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.修正的美式期權(quán)D.認(rèn)沽期權(quán)

56、（）也被稱(chēng)為“看跌期權(quán)”。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.認(rèn)購(gòu)期權(quán)D.認(rèn)沽期權(quán)

57、債券利息的支付方式有（）。①息票方式②折扣利息③本息分離方式④本息合一方式A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

58、根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，市場(chǎng)交易的組織形態(tài)可以劃分為（）。①期權(quán)交易②現(xiàn)貨交易③遠(yuǎn)期交易④期貨交易A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

59、證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區(qū)別在于（）①反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同②籌集資金的投向不同③收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同④發(fā)行方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

60、下列關(guān)于信用增級(jí)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法,正確的育()Ⅰ、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)向發(fā)行人收取相應(yīng)費(fèi)用Ⅱ、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)在證券違約時(shí)不承擔(dān)賠償責(zé)任Ⅲ、信用增級(jí)可以通過(guò)內(nèi)部增級(jí)和外部增級(jí)Ⅳ、第三方信用增級(jí)機(jī)構(gòu)包括政府機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、金融擔(dān)保公司、金融機(jī)構(gòu)、大型企業(yè)的財(cái)務(wù)公司等A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ

61、下列哪些屬于國(guó)際資本流動(dòng)的原因?（）Ⅰ．利率原因Ⅱ．金融原因Ⅲ．貿(mào)易原因Ⅳ．制度原因A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

62、下面關(guān)于證券登記結(jié)算制度表述正確的是（）。①投資者可以將本人的證券賬戶(hù)提供給他人使用②只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)人登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)③目前我國(guó)對(duì)證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式④證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類(lèi)結(jié)算資金和證券，必須存放于專(zhuān)門(mén)的清算賬戶(hù)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

63、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近（）年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。A.1B.2C.3D.5

64、以下關(guān)于股票發(fā)行監(jiān)管制度的各項(xiàng)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.核準(zhǔn)制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式B.核準(zhǔn)制是從審批制向注冊(cè)制過(guò)渡的中間模式C.注冊(cè)制是依照法定條件進(jìn)行證券發(fā)行申請(qǐng)注冊(cè)的模式D.每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對(duì)應(yīng)一定的市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r

65、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序有（）。①.特定對(duì)象確定和合格投資者確認(rèn)②.路演和答疑③.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示和投資者適當(dāng)性匹配④.投資冷靜期和回訪確認(rèn)A.①②③④B.②④C.①③D.①③④

66、（2019年真題）根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域劃分，可以分為（）。Ⅰ．離岸資產(chǎn)證券化Ⅱ．境內(nèi)資產(chǎn)證券化Ⅲ．國(guó)內(nèi)資產(chǎn)證券化Ⅳ．外國(guó)資產(chǎn)證券化A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

67、風(fēng)險(xiǎn)性是股票的特征之一，下列關(guān)于股票的風(fēng)險(xiǎn)性特征的說(shuō)法有誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來(lái)較大的損失，也可能帶來(lái)較大的收益B.投資者在買(mǎi)入股票時(shí)，對(duì)其未來(lái)收益會(huì)有一個(gè)估計(jì)，但事后看，真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的估計(jì)，這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)本身是一個(gè)中性概念，但是，高風(fēng)險(xiǎn)一般對(duì)應(yīng)著高收益，因此投資者一般喜歡投資那些風(fēng)險(xiǎn)較高的股票D.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際與預(yù)期收益之間的偏離程度

68、證券交易所的交易價(jià)格按競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行，競(jìng)價(jià)方式包括（）。①口頭報(bào)唱②書(shū)面競(jìng)價(jià)③板牌競(jìng)價(jià)④計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競(jìng)價(jià)A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

69、基金招募說(shuō)明書(shū)包含的內(nèi)容有（）。Ⅰ.基金的投資目標(biāo)Ⅱ.基金的會(huì)計(jì)核算原則、收益分配方式Ⅲ.申購(gòu)和贖回的方式及價(jià)格Ⅳ.基金銷(xiāo)售渠道A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

70、下列關(guān)于深證成分股指數(shù)說(shuō)法正確的是()。A.從深圳交易所所有A股股票中選取40家作為成分股B.從深圳交易所所有上市公司中選取40家作為成分股C.以成分股的發(fā)行量為權(quán)數(shù)D.以成分股成交量為權(quán)數(shù)

71、公募債券的特點(diǎn)有()。Ⅰ、發(fā)行量大Ⅱ、持有人數(shù)較多Ⅲ、對(duì)象一般限定為合格者Ⅳ、流動(dòng)性好A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

72、美國(guó)在投資者適當(dāng)性管理過(guò)程中出臺(tái)的法律法規(guī)有（）。①《1933年證券法》②《規(guī)則》③《多德-弗蘭克法案》④《開(kāi)放式投資公司法》A.②③④B.①②③C.①②④D.①③④

73、優(yōu)先股一般情況下沒(méi)有表決權(quán)，只有在特殊環(huán)境下，如()A.普通股票股東缺席時(shí)B.經(jīng)董事會(huì)表決準(zhǔn)許后C.討論涉及優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時(shí)D.經(jīng)監(jiān)事會(huì)允許后

74、甲是投資者，試圖投資資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。對(duì)于甲來(lái)說(shuō)，資產(chǎn)證券化的優(yōu)勢(shì)在于（）。A.增加資產(chǎn)的流動(dòng)性，提高資本使用效率B.提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力，優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況C.降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模D.增加收入來(lái)源

75、以下選項(xiàng)是債券收益的表現(xiàn)形式的是（）。①利息收入②資本損益③分紅派息④再投資收益A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

76、（）是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或多項(xiàng)套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.套利C.套期保值D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

77、下列關(guān)于短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債的說(shuō)法不正確的是（）。A.短期國(guó)債一般是指償還期限在1年以?xún)?nèi)的國(guó)債B.中期國(guó)債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國(guó)債C.長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年或10年以上的國(guó)債D.短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債都屬于有期國(guó)債

78、證券公司次級(jí)債務(wù)，其期限在（）（含）以上的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)。A.1年B.2年C.3年D.5年

79、資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國(guó)問(wèn)世以后，短短30余年的時(shí)間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠?yàn)閰⑴c各方帶來(lái)好處。從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處不包括（）。A.增加收入來(lái)源B.提供多樣化的投資品種C.提供更多的合規(guī)投資D.降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模

80、（）等都會(huì)影響上市公司未來(lái)的收益，進(jìn)而引起股票內(nèi)在價(jià)值的變化。Ⅰ．注冊(cè)資本Ⅱ．經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化Ⅲ．宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整Ⅳ．供求關(guān)系的變化A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

81、按照不同標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)，金融市場(chǎng)可劃分為（）。I．貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)Ⅱ．現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)Ⅲ．發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)Ⅳ．國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)A.I、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

82、國(guó)家股的資金來(lái)源有（）。①現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)②經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資③經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司向新組建股份公司的投資④經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司向新組建股份公司的投資A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

83、地方政府一般債券中，單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的（）。A.50％B.40％C.30％D.20％

84、證券公司（）業(yè)務(wù)是指證券公司在機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)或在柜臺(tái)，根據(jù)與交易對(duì)手達(dá)成的協(xié)議，與交易對(duì)手直接開(kāi)展的期權(quán)交易。A.場(chǎng)外期權(quán)B.50ETF期權(quán)C.認(rèn)購(gòu)期權(quán)D.股票期權(quán)

85、在上海證券交易所，（）首個(gè)交易日受價(jià)格漲跌幅10%波動(dòng)限制。A.首次公開(kāi)發(fā)行的上市封閉式基金B(yǎng).復(fù)牌首日交易的股票C.增發(fā)上市的股票D.暫停上市后恢復(fù)上市的股票

86、首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露。在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露（）。①基金合同②基金招募說(shuō)明書(shū)③基金凈值公告④基金份額發(fā)售公告A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

87、（2021年真題）下列關(guān)于個(gè)人投資者投資基金所涉及的稅收的說(shuō)法，正確的有（??）Ⅰ.個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額免征增值稅Ⅱ.個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅Ⅲ.個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅Ⅳ.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的收入，由基金代扣代繳20%的個(gè)人所得稅A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

88、下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指數(shù)詹森指數(shù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.在比較不同基金的投資收益時(shí)，詹森指數(shù)要優(yōu)于特雷諾指數(shù)和夏普指數(shù)B.詹森指數(shù)是以資本資產(chǎn)定價(jià)模型為基礎(chǔ)的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的相對(duì)指標(biāo)C.詹森指數(shù)是一種在風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整基礎(chǔ)上的絕對(duì)績(jī)效度量方法D.詹森指數(shù)能評(píng)估基金的業(yè)績(jī)優(yōu)于基準(zhǔn)的程度

89、（）目標(biāo)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.平衡國(guó)際收支

90、上證100指數(shù)是從（）指數(shù)中選取營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)率和凈資產(chǎn)收益率綜合排名靠前的100只股票作為指數(shù)樣本。A.上證綜指B.上證380指數(shù)C.上證180指數(shù)D.上證150指數(shù)

91、以中國(guó)香港股票市場(chǎng)中的50家上市股票為成分股樣本的指數(shù)是（）。A.港證50指數(shù)B.恒生指數(shù)C.港證綜合指數(shù)D.港證新指數(shù)

92、（2020年真題）基金的運(yùn)作包括（）Ⅰ基金的設(shè)計(jì)Ⅱ基金資產(chǎn)的估值與會(huì)計(jì)核算Ⅲ基金資產(chǎn)托管Ⅳ基金份額的登記和交易A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

93、（2020年真題）在證券市場(chǎng)上，資金的供給者是（）A.證券發(fā)行人B.證券中介機(jī)構(gòu)C.證券投資者D.證券交易所

94、（），是指向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或者出借證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A.融資融券業(yè)務(wù)B.股票質(zhì)押業(yè)務(wù)C.債券業(yè)務(wù)D.非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)投資業(yè)務(wù)

95、我國(guó)的混合資本債券是指（）為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在（）年以上、發(fā)行之日起（）年內(nèi)不可贖回的債券。A.商業(yè)銀行；15；10B.證券公司；5；3C.信托公司；5；3D.商業(yè)銀行；10；8

96、在美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)的背景下，全球證券市場(chǎng)的發(fā)展呈現(xiàn)出的新趨勢(shì)現(xiàn)在()。Ⅰ．金融機(jī)構(gòu)的去杠桿化Ⅱ．金融監(jiān)管的改革Ⅲ．國(guó)際金融合作的進(jìn)一步加強(qiáng)Ⅳ．金融秩序的穩(wěn)定A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

97、關(guān)于契約型基金和公司型基金，下列說(shuō)法正確的是（）。A.公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)B.公司型基金的投資者購(gòu)買(mǎi)基金公司的股票后成為該公司的股東C.契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本D.契約型基金依據(jù)公司章程營(yíng)運(yùn)基金

98、到期時(shí)間變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值

99、根據(jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到（）和有關(guān)主管部門(mén)的批準(zhǔn)。A.證券交易所B.中國(guó)證券登記結(jié)算公司C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

100、可以自由分配給股權(quán)擁有者的最大化的現(xiàn)金流是（）。A.企業(yè)自由現(xiàn)金流B.股權(quán)自由現(xiàn)金流C.股票紅利D.利息

參考答案與解析

1、答案：B本題解析：ABS產(chǎn)品的分類(lèi)更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO兩類(lèi)。前者主要是基于某一類(lèi)同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車(chē)貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設(shè)備租賃等為標(biāo)的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)；后者對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場(chǎng)企業(yè)債或國(guó)家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。

2、答案：C本題解析：資本市場(chǎng)按照組織形式和交易活動(dòng)是否集中劃分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)。

3、答案：B本題解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類(lèi)衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)以及信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋合約、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋?xiě){證等信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具。

4、答案：A本題解析：會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及人員，必須嚴(yán)格履行法定職責(zé)，遵照本行業(yè)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和執(zhí)業(yè)規(guī)范，對(duì)發(fā)行人的相關(guān)業(yè)務(wù)資料進(jìn)行核查驗(yàn)證，確保所出具的相關(guān)專(zhuān)業(yè)文件真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

5、答案：C本題解析：考查證券公司在證券市場(chǎng)中的作用。證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。

6、答案：D本題解析：B正確，上市公司配股，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記日登記在冊(cè)的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。D錯(cuò)誤，上市公司增發(fā)，可以全部或者部分向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露。C正確，上市公司增發(fā)，主承銷(xiāo)商可以對(duì)參與網(wǎng)下配售的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類(lèi)，對(duì)不同類(lèi)別的機(jī)構(gòu)投資者設(shè)定不同的配售比例，對(duì)同一類(lèi)別的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)按相同的比例進(jìn)行配售。主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中明確機(jī)構(gòu)投資者的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)。主承銷(xiāo)商未對(duì)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類(lèi)的，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)下配售和網(wǎng)上發(fā)行之間建立回?fù)軝C(jī)制，回?fù)芎髢烧叩墨@配比例應(yīng)當(dāng)一致。A正確，上市公司非公開(kāi)發(fā)行證券的，發(fā)行對(duì)象及其數(shù)量的選擇應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于上市公司證券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定。

7、答案：C本題解析：考查存托憑證定義。

8、答案：A本題解析：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自基金管理人方面的風(fēng)險(xiǎn)，是指基金管理人在管理過(guò)程之中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，多屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)針對(duì)性的措施，可以得到有效控制。除此之外，信用風(fēng)險(xiǎn)也屬于內(nèi)部風(fēng)而政策風(fēng)險(xiǎn)則屬于外部風(fēng)險(xiǎn)，也就是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，同屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的還包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。C和D選項(xiàng)則是按照投資工具的不同所分，與題意不符。故本題選擇A選項(xiàng)

9、答案：C本題解析：Ⅲ是強(qiáng)制退市的情形。根據(jù)《關(guān)于改革完善并嚴(yán)格實(shí)施上市公司退市制度的若干意見(jiàn)（2018年修訂）》，上市公司出現(xiàn)下列情形之一的，可以向證券交易所申請(qǐng)主動(dòng)退市：（1）上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易；（2）上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請(qǐng)?jiān)谄渌灰讏?chǎng)所交易或轉(zhuǎn)讓?zhuān)唬?）上市公司向所有股東發(fā)岀回購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；（4）上市公司股東向所有其他股東發(fā)出收購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；（5）除上市公司股東外的其他收購(gòu)人向所有股東發(fā)出收購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；（6）上市公司因新設(shè)合并或者吸收合并，不再具有獨(dú)立主體資格并被注銷(xiāo)；（7）上市公司股東大會(huì)決議公司解散。

10、答案：A本題解析：影響我國(guó)金融市場(chǎng)的因素來(lái)自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市場(chǎng)等七個(gè)方面，經(jīng)濟(jì)因素是最重要的因素，經(jīng)濟(jì)因素既包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)這種純粹的經(jīng)濟(jì)因素，也包括政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策及特定財(cái)政金融行為等混合因素，還包括國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。宏觀經(jīng)濟(jì)因素是影響金融市場(chǎng)長(zhǎng)期走、短期走勢(shì)的最重要因素，其他因素可以暫時(shí)改變金融市場(chǎng)的中、短期走勢(shì)，但改變不了金融市場(chǎng)長(zhǎng)期走勢(shì)，宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括貨幣、財(cái)政和收入政策，與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能。因此選項(xiàng)A正確，④中，前者為純粹因素，后者為混合因素。

11、答案：A本題解析：債券信用評(píng)級(jí)是以企業(yè)或經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的有價(jià)債券為對(duì)象進(jìn)行的信用評(píng)級(jí)。

12、答案：A本題解析：股票網(wǎng)上發(fā)行方式的基本類(lèi)型有網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行和網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行。在我國(guó)，絕大多數(shù)股票采用網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行。

13、答案：C本題解析：投資者應(yīng)當(dāng)通過(guò)滬市人民幣普通股票賬戶(hù)進(jìn)行港股通交易。港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以人民幣交收。

14、答案：C本題解析：按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》的規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的，需依法成立5年以上。

15、答案：B本題解析：經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來(lái)的收益，進(jìn)而引起股票內(nèi)在價(jià)值的變化。

16、答案：A本題解析：《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法)規(guī)定》：“本辦法所稱(chēng)公司債券，是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券?！?/p>

17、答案：D本題解析：證券金融公司不以營(yíng)利為目的，應(yīng)履行下列職責(zé)：①為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)；②對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控；③監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定的其他職責(zé)。證券金融公司為履行法律、法規(guī)規(guī)定的職責(zé)，可以通過(guò)其在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的普通證券賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券。

18、答案：D本題解析：公開(kāi)發(fā)行股票，是指發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行股票或向特定對(duì)象發(fā)行股票累計(jì)超過(guò)二百人的行為。

19、答案：C本題解析：本題主要考查金融市場(chǎng)的分類(lèi)，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，劃分結(jié)果不同。

20、答案：A本題解析：考查個(gè)人投資者投資基金的稅收。

21、答案：C本題解析：全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)設(shè)立伊始分設(shè)創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層，符合不同標(biāo)準(zhǔn)的掛牌公司分別納入創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層管理。

22、答案：A本題解析：對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)重組的監(jiān)管等．其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。

23、答案：D本題解析：與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)：投資資金規(guī)?；?。投資管理專(zhuān)業(yè)化。投資結(jié)構(gòu)組合化。投資行為規(guī)范化。

24、答案：C本題解析：證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，不得代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易，結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶(hù)收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶(hù)為客戶(hù)存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

25、答案：A本題解析：考查滯后性指標(biāo)的具體內(nèi)容。滯后性指標(biāo)例如失業(yè)率、庫(kù)存量、銀行未收回貸款規(guī)模等。

26、答案：B本題解析：證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，要求治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；公司有合格的高級(jí)管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng)；建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。

27、答案：B本題解析：考查金融市場(chǎng)。交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場(chǎng)被統(tǒng)稱(chēng)為固定收益市場(chǎng)，不包括優(yōu)先股的股票市場(chǎng)被稱(chēng)為普通股市場(chǎng)。

28、答案：B本題解析：本題考在2018年博鰲亞洲論壇公布的金融業(yè)開(kāi)放政策。取消銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資持股比例限制，內(nèi)外資一視同仁；允許外國(guó)銀行在我國(guó)境內(nèi)同時(shí)設(shè)立分行和子行。

29、答案：B本題解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)。我國(guó)證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)為主。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。

30、答案：D本題解析：地方政府債券簡(jiǎn)稱(chēng)地方債券，也可以被稱(chēng)為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證。籌集的資金一般用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足，或者地方興建大型項(xiàng)目。

31、答案：C本題解析：考查債券的分類(lèi)。債券種類(lèi)很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同分類(lèi)。按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券；按債券形態(tài)，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期限長(zhǎng)短，債券可以分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券。

32、答案：D本題解析：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分類(lèi)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)。

33、答案：C本題解析：證券公司向客戶(hù)融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶(hù)融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得全部?jī)r(jià)款，分別存放在客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)。

34、答案：B本題解析：考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的定義。證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

35、答案：B本題解析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)；以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)。

36、答案：C本題解析：可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)換價(jià)格在三種情況下可以進(jìn)行調(diào)整，一是當(dāng)公司發(fā)生派送股票股利、轉(zhuǎn)增股本、增發(fā)新股或配股、派送現(xiàn)金股利等情況（不包括因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股而增加的股本），將按相關(guān)公式進(jìn)行轉(zhuǎn)股價(jià)格的調(diào)整；二是當(dāng)公司發(fā)生股份回購(gòu)、合并、分立或任何其他情形使公司股份類(lèi)別、數(shù)量或股東權(quán)益發(fā)生變化從而可能影響可轉(zhuǎn)債持有人的債權(quán)利益或轉(zhuǎn)股衍生權(quán)益時(shí)，將視具體情況按照公平、公正、公允的原則以及充分保護(hù)可轉(zhuǎn)債持有人權(quán)益的原則調(diào)整轉(zhuǎn)股價(jià)格；三是在可轉(zhuǎn)債存續(xù)期間，當(dāng)公司股票在任意連續(xù)30個(gè)交易日中有15個(gè)交易日的收盤(pán)價(jià)低于當(dāng)期轉(zhuǎn)股價(jià)格一定比例（80%—85%）時(shí)，公司董事會(huì)有權(quán)提出轉(zhuǎn)股價(jià)格向下修正方案并提交公司股東大會(huì)審議表決。第三種情況發(fā)行人向下修轉(zhuǎn)股價(jià)通常是為了避免回售壓力。

37、答案：B本題解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）與記賬式國(guó)債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，但具有以下不同之處：發(fā)行對(duì)象不同；發(fā)行利率確定機(jī)制不同；流通或變現(xiàn)方式不同；到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。

38、答案：A本題解析：經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要面向成長(zhǎng)型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，重點(diǎn)支持自主創(chuàng)新企業(yè)，支持市場(chǎng)前景好、帶動(dòng)能力強(qiáng)、就業(yè)機(jī)會(huì)多的成長(zhǎng)型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，特別是支持新能源、新材料、電子信息、生物醫(yī)藥、環(huán)保節(jié)能、現(xiàn)代服務(wù)等新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

39、答案：B本題解析：股價(jià)指數(shù)的編制分為四步：第一步，選擇樣本股。第二步，選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值。第三步，計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值。第四步，指數(shù)化。

40、答案：D本題解析：為進(jìn)一步完善退市標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)化退市程序，加大退市監(jiān)管力度，保護(hù)投資者權(quán)益，落實(shí)新《證券法》關(guān)于退市的規(guī)定，上交所和深交所于2020年12月31日發(fā)布并實(shí)施修訂后的《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》，對(duì)股票退市規(guī)則進(jìn)行改革和優(yōu)化。

41、答案：B本題解析：貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過(guò)程是：貨幣政策工具——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)。

42、答案：A本題解析：基金管理公司、基金托管和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員特定禁止行為包括：①違反有關(guān)信息披露規(guī)則，私自泄露基金的證券買(mǎi)賣(mài)信息；②在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送；③利用基金的相關(guān)信息為本人或者他人牟取私利；④挪用基金投資者的交易資金和基金份額；⑤在基金銷(xiāo)售過(guò)程中誤導(dǎo)客戶(hù)；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)禁止的其他行為。

43、答案：C本題解析：根據(jù)財(cái)政部《地方政府專(zhuān)項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專(zhuān)項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入還本付息的政府債券。

44、答案：B本題解析：證券金融公司可根據(jù)市場(chǎng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定和調(diào)整轉(zhuǎn)融通費(fèi)率和保證金的比例。

45、答案：D本題解析：金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因：（1）金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因是避險(xiǎn)；（2）20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展；（3）金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因；（4）新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

46、答案：B本題解析：證券經(jīng)紀(jì)上接受客戶(hù)委托進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)的原則是“時(shí)間優(yōu)先，客戶(hù)優(yōu)先

47、答案：D本題解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：①凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100％；②對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的50％；③融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的10％；④充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15％。

48、答案：B本題解析：考查開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)過(guò)程中開(kāi)戶(hù)。

49、答案：C本題解析：C選項(xiàng)是公平原則的要求。根據(jù)公正原則，證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策；證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇；對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行。

50、答案：B本題解析：考查專(zhuān)項(xiàng)債券的相關(guān)知識(shí)。專(zhuān)項(xiàng)債券不是某一個(gè)債券品種，它可以是普通企業(yè)債券，也可以是創(chuàng)新的項(xiàng)目收益?zhèn)?、永續(xù)債券、債貸組合債券等。發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標(biāo)限制。

51、答案：B本題解析：出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，但財(cái)務(wù)信息真實(shí)、完整，省級(jí)人民政府或者有關(guān)方面予以支持，有可行的重組計(jì)劃的證券公司，可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)進(jìn)行行政重組。

52、答案：D本題解析：信用風(fēng)險(xiǎn)，即交易對(duì)手無(wú)法履行合約的風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在場(chǎng)外交易中，包括交易對(duì)方違約可能性的大小和由于違約造成損失的多少這兩方面內(nèi)容。

53、答案：A本題解析：1985年，我國(guó)第一家證券公司深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司通過(guò)批準(zhǔn)進(jìn)入籌備，開(kāi)始試運(yùn)營(yíng)。1987年9月27日，第一家證券公司——深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司正式成立。

54、答案：D本題解析：考查債券與股票發(fā)行主體的不同。能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司。

55、答案：C本題解析：考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也被稱(chēng)為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期行權(quán)。

56、答案：D本題解析：考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。認(rèn)購(gòu)期權(quán)也被稱(chēng)為“看漲期權(quán)”。認(rèn)沽期權(quán)也被稱(chēng)為“看跌期權(quán)”。

57、答案：C本題解析：考查債券利息的支付方式。

58、答案：B本題解析：通?？梢愿鶕?jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，將市場(chǎng)交易的組織形態(tài)劃分為三類(lèi)，分別為現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易。

59、答案：A本題解析：考查證券投資基金與股票、債券的區(qū)別，有助于深刻理解證券投資基金的特點(diǎn)。

60、答案：A本題解析：信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。信用增級(jí)可以通過(guò)內(nèi)部增級(jí)和外部增級(jí)兩種方式，對(duì)應(yīng)這兩種方式，信用增級(jí)機(jī)構(gòu)分別是發(fā)起人和獨(dú)立的第三方。第三方信用增級(jí)機(jī)構(gòu)包括政府機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、金融擔(dān)保公司、金融機(jī)構(gòu)、大型企業(yè)的財(cái)務(wù)公司等。

61、答案：D本題解析：國(guó)際資本流動(dòng)的原因有實(shí)體經(jīng)濟(jì)原因、金融原因、制度原因和技術(shù)及其他原因。

62、答案：C本題解析：考查證券登記結(jié)算制度。我國(guó)采取證券實(shí)名制。投資者不得將本人的證券賬戶(hù)提供給他人使用。

63、答案：B本題解析：按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

64、答案：A本題解析：審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式。審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊(cè)制過(guò)渡的中間模式。

65、答案：D本題解析：私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：（一）特定對(duì)象確定；（二）投資者適當(dāng)性匹配；（三）基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；（四）合格投資者確認(rèn)；（五）投資冷靜期；（六）回訪確認(rèn)。

66、答案：D本題解析：根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可把資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。

67、答案：C本題解析：C項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，理論上說(shuō)，高的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的是高的預(yù)期收益，風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)較大損失，也可能帶來(lái)較大收益?，F(xiàn)實(shí)生活中，大多數(shù)投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的，所以如果投資者投資風(fēng)險(xiǎn)較高的股票，就必須為其提供較高的預(yù)期收益。

68、答案：B本題解析：證券交易所的交易價(jià)格按競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行，競(jìng)價(jià)方式包括口頭報(bào)唱、板牌競(jìng)價(jià)、計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競(jìng)價(jià)。

69、答案：D本題解析：基金招募說(shuō)明書(shū)在初次發(fā)行后稱(chēng)為公開(kāi)說(shuō)明書(shū)。該說(shuō)明書(shū)旨在充分披露可能對(duì)投資人做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息，包括管理人情況、托管人情況、基金銷(xiāo)售渠道、申購(gòu)和贖回的方式及價(jià)格、費(fèi)用種類(lèi)及比率、基金的投資目標(biāo)、基金的會(huì)計(jì)核算原則、收益分配方式等。

70、答案：B本題解析：深證成分股指數(shù)南深圳交易所編制，通過(guò)對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。

71、答案：A本題解析：公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的債券。公募債券的發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，可以在公開(kāi)的證券市場(chǎng)上市交易，流動(dòng)性好

72、答案：B本題解析：考查全球主要國(guó)家投資者適當(dāng)性管理?！堕_(kāi)放式投資公司法》是英國(guó)的。

73、答案：C本題解析：P211-215雖然優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營(yíng)決策，表決權(quán)受到限制，但并不代表優(yōu)先股股東沒(méi)有表決權(quán)。根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于開(kāi)展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，優(yōu)先股股東在以下兩種情況下具有表決權(quán)。一種情況是公司對(duì)與優(yōu)先股股東利益切身相關(guān)的重大事項(xiàng)進(jìn)行表決時(shí)，優(yōu)先股股東享有表決權(quán)。另一種情況是由于公司長(zhǎng)期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)。

74、答案：C本題解析：考查資產(chǎn)證券化對(duì)投資者的好處。資產(chǎn)證券化對(duì)投資者的好處有：提供多樣化的投資品種；提供更多的合規(guī)投資；降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模。其他選項(xiàng)屬于資產(chǎn)證券化對(duì)發(fā)起人的好處。注意辨析。

75、答案：B本題解析：收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：利息收入、資本損益和再投資收益。

76、答案：C本題解析：考查套期保值概念。套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。

77、答案：C本題解析：考查中央政府債券按償還期限分類(lèi)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年以上的國(guó)債。國(guó)債的償還期限是國(guó)債的存續(xù)時(shí)間，以此為標(biāo)準(zhǔn)，習(xí)慣上把國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。短期國(guó)債一般是指償還期限在1年以?xún)?nèi)的國(guó)債；中期國(guó)債是指償還期限在1年或1年以上、10