2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試黑金試卷附答案

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、(2017年)下列需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是（）。Ⅰ．基金季度報(bào)告Ⅱ．基金臨時(shí)報(bào)告Ⅲ．基金半年度報(bào)告Ⅳ．基金年度報(bào)告A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ

2、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.投資者T日賣出基金份額后的資金T+2日到賬C.LOF場內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣D.LOF場內(nèi)贖回申報(bào)單位為1份基金份額

3、（）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所D.基金投資咨詢公司

4、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯(cuò)誤的是()。A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明

5、貨幣市場工具的（）。A.流動(dòng)性好、安全性高、收益率低B.流動(dòng)性好、風(fēng)險(xiǎn)較高、收益率低C.流動(dòng)性差、安全性低、收益率高D.流動(dòng)性差、風(fēng)險(xiǎn)較低、收益率高

6、（2018年真題）當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時(shí)，當(dāng)日接受贖回比例不得低于（）。A.基金總份額10%B.基金總份額5%C.當(dāng)日基金總份額D.基金總份額

7、（2017年真題）開放式基金出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日辦理的贖回申請，不享有贖回優(yōu)先權(quán)B.基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％，對其余贖回申請可以延期辦理C.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開放日辦理，贖回價(jià)格仍為發(fā)生巨額贖回當(dāng)日的價(jià)格D.基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定媒介上予以公告

8、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則

9、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素不包括（）。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D.基金成立以來有無虧損情況

10、下列關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地提供過往業(yè)績信息的原始出處B.基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求D.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密

11、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的（）。A.調(diào)整范圍不同B.調(diào)整手段不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.表現(xiàn)形式不同

12、國際金融市場是其經(jīng)營內(nèi)容包括跨境的（）等。Ⅰ.資金借貸Ⅱ.外匯買賣Ⅲ.證券買賣Ⅳ.資金交易A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ

13、某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系；員工乙認(rèn)為，投資者保護(hù)工作可以提高投資者素質(zhì)，以此確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點(diǎn)，以下判斷正確的是（）。A.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)正確D.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確

14、基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國共建立了()家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6

15、(2016年)在調(diào)查操縱證券市場等重大證券違法行為時(shí)，案情復(fù)雜的，中國證監(jiān)會(huì)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過（）個(gè)交易日。A.5B.15C.30D.45

16、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過()。A.3個(gè)月B.4個(gè)月C.5個(gè)月D.6個(gè)月

17、下列關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障的說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)正確實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況被定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配D.中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理

18、基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為（）元。A.1B.0.1C.0.01D.0.001

19、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)審核的程序?（）A.制定合規(guī)審核機(jī)制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核評價(jià)D.合規(guī)審核處理

20、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則（）A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公正性原則

21、（2017年真題）基金公司在基金管理制度的基礎(chǔ)上，對部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等進(jìn)行具體說明的文件是（）。A.內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊

22、(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會(huì)上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。?基金經(jīng)理李某聽說該信息后，隨機(jī)進(jìn)行了投資交易，下列關(guān)于李某的行為的說法中，正確的是（）。A.李某是聽說陳某信息后進(jìn)行投資交易的，李某的行為仍是屬于內(nèi)幕交易B.李某聽說陳某信息后和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)行投資交易，李某還是比較專業(yè)審慎的C.李某只是道聽途說，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規(guī)行為D.李某只是道聽途說，消息并不可靠，李某的行為不屬于內(nèi)幕交易

23、（2016年真題）關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.電子信息數(shù)據(jù)需要即時(shí)保存B.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)C.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應(yīng)本地備份D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期對數(shù)據(jù)信息進(jìn)行檢查

24、基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅(jiān)持（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理公司利益優(yōu)先C.風(fēng)險(xiǎn)最小化D.利潤最大化

25、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.月度B.季度C.半年度D.年度

26、(2017年)下列行為違反基金從業(yè)人員忠誠盡責(zé)職業(yè)道德要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同B.基金從業(yè)人員已提出辭職但是工作尚未移交完畢的，可以先行離崗C.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人應(yīng)遵守相關(guān)規(guī)定進(jìn)行證券投資的報(bào)批與備案D.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全

27、基金銷售人員從事銷售活動(dòng)的禁止性情形包括()。A.根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金未公開的信息B.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)C.征得投資者的同意后推介基金D.引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易

28、(2016年)關(guān)于道德的說法中，正確的是（）。A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B.道德與經(jīng)濟(jì)發(fā)展無關(guān)，所謂道德觀念總是抽象的C.道德是處理人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范

29、（2020年真題）基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。Ⅰ合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定的要求Ⅱ全面性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)Ⅲ商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價(jià)值最大化為出發(fā)點(diǎn)IV適時(shí)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化及時(shí)和完善A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

30、基金年底報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額

31、（2017年真題）基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.2D.4

32、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.LOFB.封閉式基金C.貨幣市場基金D.ETF

33、(2017年)“忠誠盡責(zé)”是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.所在機(jī)構(gòu)C.職業(yè)D.投資人

34、(2016年)（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實(shí)守信D.保守秘密

35、下列關(guān)于證券投資基金的表述,錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人員負(fù)責(zé)基金的投資操作B.基金投資者是基金的所有者C.基金管理人員要負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管D.基金實(shí)行組合投資,以便分散風(fēng)險(xiǎn)

36、下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯(cuò)誤的是（）。A.ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行B.ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)C.ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求D.ETF采用完全被動(dòng)式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金

37、(2017年)反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施，包括（）。Ⅰ．建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控系統(tǒng)Ⅱ．從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶Ⅲ．制定嚴(yán)格有效的開戶流程和規(guī)范Ⅳ．監(jiān)控不公平對待不同投資者的行為。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

38、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)

39、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是（）。A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購B.可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購C.只能用證券認(rèn)購D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購

40、（2017年真題）確認(rèn)基金交易是（）的職責(zé)之一。A.中央結(jié)算公司B.基金托管人C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)D.銷售機(jī)構(gòu)

41、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用

42、（）組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)

43、下列關(guān)于證券投資基金與股票的區(qū)別，說法錯(cuò)誤的是（）.A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系B.股票價(jià)格的波動(dòng)要小于基金凈值的波動(dòng)C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具D.股票投資風(fēng)險(xiǎn)通常大于基金投資風(fēng)險(xiǎn)

44、以下不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)負(fù)債B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與評估C.內(nèi)部環(huán)境D.目標(biāo)設(shè)定

45、基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括（）。A.推介符合適用性原則的基金B(yǎng).向客戶普及基金相關(guān)法律知識C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)

46、基金份額持有人享有的權(quán)利有()。Ⅰ.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作Ⅲ.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額Ⅳ.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

47、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)（）。Ⅰ.對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查Ⅱ.制定公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略Ⅲ.草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略Ⅳ.評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ

48、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是().A.為基金投資人提供服務(wù)的功能B.限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能

49、(2016年)下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

50、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)，以下說法錯(cuò)誤的是()A.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)途徑向投資人公開其調(diào)查和評價(jià)方法B.為避免重復(fù)采集，提高評估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查C.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理方法對其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.銷售機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見，并不表明其對產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷二、多選題

51、(2017年)確認(rèn)基金交易是（）的職責(zé)之一。A.中央結(jié)算公司B.基金托管人C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)D.銷售機(jī)構(gòu)

52、下列選項(xiàng)中，既是基金當(dāng)事人，又是基金市場的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監(jiān)管者

53、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1

54、2007年，（）設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國銀監(jiān)會(huì)D.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

55、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500

56、基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.20%B.25%C.30%D.35%

57、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資后，在中國證監(jiān)會(huì)辦理備案B.由基金管理人聘請驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資之后，在中國證監(jiān)會(huì)辦理備案C.由基金管理人報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案之后，聘請驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗(yàn)資

58、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。A.盡責(zé)B.忠誠C.誠實(shí)D.守信

59、基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的（）和警示性文字。A.利潤保證B.產(chǎn)品介紹C.風(fēng)險(xiǎn)提示D.費(fèi)用說明

60、下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。A.相同費(fèi)率的服務(wù)下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進(jìn)行新股認(rèn)購，以提高投資業(yè)績C.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費(fèi)打折活動(dòng)D.基金經(jīng)理極度自信，認(rèn)購200萬元自己管理的基金

61、下列選項(xiàng)不屬于個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者不同的是（）。A.投資方向不同B.投資目標(biāo)不同C.投資來源不同D.投資結(jié)果不同

62、股權(quán)投資基金募集過程中，以下行為不違反現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）。A.向投資者承諾其本金不受損失B.向投資者承諾其投資收益率不低于管理人過去五年實(shí)現(xiàn)的平均年化收益率C.向投資者承諾其收益不低于同期銀行存款收益D.向投資者承諾全部基金收益優(yōu)先用于償還投資者本金

63、下列關(guān)于道德的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會(huì)關(guān)系的反映B.不同的社會(huì)條件下的社會(huì)價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的C.社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異

64、申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知（）并變更申請登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

65、(2016年)誠實(shí)守信的基本要求不包括（）。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

66、（）是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。A.基金宣傳推介材料B.年度報(bào)告C.半年度報(bào)告D.季度報(bào)告

67、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，關(guān)于私募基金投資運(yùn)作，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.私募證券投資基金可以投資公開發(fā)行的債券B.私募基金可以投資公募基金份額C.私募基金可以先開展募集活動(dòng)再向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案D.私募證券投資基金不得以公司形式募集資金

68、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5

69、中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括（）。Ⅰ.辦理公募基金募集完成后的備案；Ⅱ.公告公募基金的基金合同生效；Ⅲ.指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；Ⅳ.查處違法行為并予以公告；A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

70、（2016年真題）封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.10C.100D.1000

71、關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動(dòng)的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)

72、《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理B.只能由基金管理人辦理C.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理D.只能委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

73、(2016年)投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，一般可于（）日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7

74、下列關(guān)于開放式股票基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格B.股票基金的凈值是由其持有的證券價(jià)格加權(quán)平均而成C.開放式股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

75、（2017年真題）關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)可以對基金的投資管理活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和審查C.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的任何事項(xiàng)進(jìn)行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)

76、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施不包括（）。A.每日鵬評估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.對于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為D.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制

77、（2017年真題）關(guān)于基金銷售人員推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，下列行為違規(guī)的是（）。A.提供業(yè)績信息的原始出處B.業(yè)績陳述應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確C.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績D.不得片面夸大過往業(yè)績

78、關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制

79、基金管理人新設(shè)基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額（）的，應(yīng)當(dāng)采用封閉或定期開放運(yùn)作方式且定期開放周期不得低于（）個(gè)月（貨幣市場基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進(jìn)行充分披露及標(biāo)識，且不得向個(gè)人投資者公開發(fā)售。A.40%，2B.50%，2C.50%，3D.40%，3

80、（2017年真題）基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)需要考慮的因素包括（）。Ⅰ．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例Ⅱ．基金的歷史規(guī)模和持倉比例Ⅲ．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度Ⅳ．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

81、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則；Ⅱ.全面性原則；Ⅲ.客觀性原則；Ⅳ.及時(shí)性原則；Ⅴ.有效性原則；Ⅵ.差異性原則。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

82、(2017年)下列關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正確的是（）。Ⅰ．內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同的一致性Ⅱ．加強(qiáng)對投資者的教育和引導(dǎo)，培養(yǎng)長期投資理念Ⅲ．為保護(hù)投資者利益，應(yīng)披露完整的基金業(yè)績數(shù)據(jù)Ⅳ．應(yīng)用專業(yè)人士準(zhǔn)確的推薦評價(jià)報(bào)告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

83、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)或財(cái)政部B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會(huì)或基金業(yè)協(xié)會(huì)

84、基金客戶服務(wù)特點(diǎn)不包括（）。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.時(shí)效性D.一次性

85、我國第一只開放式基金設(shè)立于（）。A.1998年3年B.2001年9月C.1997年6月D.2000年8月

86、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說法錯(cuò)誤的是()。A.提議召開董事會(huì)B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過

87、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司

88、基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A.中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務(wù)院

89、當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)不包括（）.A.美國占居主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場竟?fàn)幖觿?，行業(yè)集中趨勢突出D.基金資產(chǎn)的資全來源發(fā)生了重大變化

90、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.有效性B.成本效益C.健全性D.收益性

91、（）即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開展基金一切活動(dòng)的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客戶D.基金當(dāng)事人

92、持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開持有人大會(huì)。A.5%B.10%C.20%D.25%

93、下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金贖回申請超過基金總份額的10％時(shí)為贖回B.基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金份額10％的前提下，可對其余贖回申請延期辦理C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理公司必須公告D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以暫停接受贖回申請

94、基金份額持有人大會(huì)不可以由（）提議召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

95、基金管理人除依法取得報(bào)酬外，應(yīng)當(dāng)履行忠實(shí)義務(wù)，以下選項(xiàng)中，違背了忠實(shí)義務(wù)的是（）。Ⅰ利用基金財(cái)產(chǎn)為自己牟取利益Ⅱ?qū)⒒鹭?cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)Ⅲ將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資Ⅳ公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ

96、（2021年真題）私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時(shí)，以下不合規(guī)的是（）。A.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會(huì)議B.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤分配及虧損分擔(dān)C.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度D.合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)

97、（2018年真題）關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià),以下表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)時(shí)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進(jìn)行B.為確保評價(jià)結(jié)果的準(zhǔn)確性,基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法應(yīng)對外嚴(yán)格保密C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個(gè)等級:無風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新,過往的評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存

98、目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，不包括（）。A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息B.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息D.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息

99、一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3

100、基金托管人的信息披露義務(wù)內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.7日

參考答案與解析

1、答案：D本題解析：基金托管人在基金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。聲明。

2、答案：B本題解析：關(guān)于LOF份額的申購和贖回，投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易）。故B項(xiàng)說法錯(cuò)誤

3、答案：A本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

4、答案：D本題解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績;②基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績;③基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績;④業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

5、答案：A本題解析：貨幣市場工具流動(dòng)性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。

6、答案：A本題解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對單個(gè)基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額。

7、答案：C本題解析：未受理部分除投資者在提交贖回申請時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。

8、答案：B本題解析：基金管理人內(nèi)部控制的原則有：（1）成本效益原則。（2）獨(dú)立性原則。（3）有效性原則。（4）相互制約原則。（5）健全性原則。

9、答案：D本題解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：①基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；②基金的歷史規(guī)模和持倉比例；③基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；④基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

10、答案：A本題解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也“不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績”，故A項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

11、答案：C本題解析：道德與法律的內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同表現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。

12、答案：B本題解析：國際金融市場是其經(jīng)營內(nèi)容包括跨境的資金借貸、外匯買賣、證券買賣、資金交易等，

13、答案：A本題解析：投資者保護(hù)與基金管理公司存在關(guān)系，且投資者保護(hù)工作不能確保不發(fā)生虧損。故甲乙觀點(diǎn)均錯(cuò)誤，選A項(xiàng)。

14、答案：C本題解析：基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國共設(shè)立了5家基金管理公司，管理封閉式基金5只(單只基金的規(guī)模同為20億元)，基金募集規(guī)模100億份，年末基金凈資產(chǎn)合計(jì)107.4億元。1999年有5家新的基金管理公司獲準(zhǔn)設(shè)立，使基金管理公司的數(shù)量增加到10家，這10家基金管理公司是我國的第一批基金管理公司，也被市場稱為“老十家”?！究键c(diǎn)】我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程

15、答案：C本題解析：（教材上冊P121）中國證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個(gè)交易日。

16、答案：D本題解析：對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過6個(gè)月。【考點(diǎn)】特殊基金品種的信息披露

17、答案：D本題解析：D項(xiàng)，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)。基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。

18、答案：D本題解析：基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.001元。

19、答案：D本題解析：合規(guī)審核的程序包括：制定合規(guī)審核機(jī)制、合規(guī)審核調(diào)查和合規(guī)審核評價(jià)。

20、答案：D本題解析：在披露內(nèi)容上，信息披露應(yīng)遵循的原則包括：真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。

21、答案：C本題解析：部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。

22、答案：D本題解析：李某未經(jīng)認(rèn)真研究而僅依據(jù)道聽途說的信息進(jìn)行投資，不構(gòu)成內(nèi)幕交易。

23、答案：C本題解析：C項(xiàng)，基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。

24、答案：A本題解析：需要保證基金行業(yè)高級管理人員在公司運(yùn)作和投資管理的決策與執(zhí)行過程中，始終以基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。

25、答案：B本題解析：本題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。參見教材（下冊）P148。

26、答案：B本題解析：基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗。

27、答案：A本題解析：A錯(cuò)誤：基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者。B正確：基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。C正確：基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。D正確：基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者。

28、答案：C本題解析：A項(xiàng)，沒有永恒不變的道德。道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著；B項(xiàng)，道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會(huì)關(guān)系的反映，道德觀念總是具體的；D項(xiàng)，職業(yè)道德是基本道德規(guī)范在特定領(lǐng)域的具體表現(xiàn)，屬于特定道德規(guī)范。

29、答案：C本題解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。（4）適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

30、答案：A本題解析：本期基金份額凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過將基金凈值增長指標(biāo)和同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)格。

31、答案：B本題解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

32、答案：C本題解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、LOF、ETF以及分級基金子份額。

33、答案：B本題解析：忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

34、答案：C本題解析：誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

35、答案：C本題解析：基金托管人的首要職責(zé)就是要保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)。

36、答案：C本題解析：C項(xiàng)，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。

37、答案：A本題解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識別和可疑交易分析機(jī)制。

38、答案：B本題解析：公司員工特別是投資者、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動(dòng)管理制度是否健全有效，是否存在利用基金來公開信息獲取利益的情況

39、答案：B本題解析：ETF份額的認(rèn)購可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。

40、答案：C本題解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)之一是：負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。

41、答案：A本題解析：A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

42、答案：C本題解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

43、答案：B本題解析：基金與股票、債券的差異表現(xiàn)為;1,反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系.基金反映的是一種信托關(guān)系:2.所籌資金的投同不同。股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具:3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。通常倩況下.股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投品種，基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中，收益相對穩(wěn)健的投資品種。

44、答案：A本題解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。

45、答案：B本題解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。B項(xiàng)屬于售前服務(wù)

46、答案：C本題解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》(簡稱《證券投資基金法》)的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

47、答案：C本題解析：本題考查董事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。基金管理人董事會(huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。參見教材（下冊）P193。

48、答案：B本題解析：其他三項(xiàng)均為前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能。

49、答案：C本題解析：C[解析]封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。

50、答案：B本題解析：銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，避免重復(fù)采集，提高評估效率?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對基金投資人的評價(jià)，并告知投資者上述情況。過往的評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

51、答案：C本題解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)之一是：負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。

52、答案：B本題解析：基金管理人和基金托管人既是基金當(dāng)事人，又是基金市場的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

53、答案：C本題解析：申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額?！究键c(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

54、答案：B本題解析：2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。

55、答案：C本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。

56、答案：B本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。

57、答案：B本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

58、答案：B本題解析：忠誠是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。

59、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

60、答案：B本題解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。故B項(xiàng)違反了此要求

61、答案：D本題解析：按投資基金的個(gè)體不同劃分，基金投資者可以分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者兩類?；饌€(gè)人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個(gè)人投資者主要是相對于機(jī)構(gòu)投資者而言的。機(jī)構(gòu)投資者的性質(zhì)與個(gè)人投資者不同，在投資來源、投資目標(biāo)、投資方向等方面都與個(gè)人投資者有很大差別。

62、答案：D本題解析：依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

63、答案：B本題解析：不同的社會(huì)條件下有著不同的社會(huì)價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)，以及與其相適應(yīng)的道德規(guī)范體系。

64、答案：D本題解析：申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請登記內(nèi)容。

65、答案：B本題解析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶．在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。B項(xiàng)屬于客戶利益優(yōu)先的要求。

66、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。

67、答案：D本題解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第95條規(guī)定：非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。而私募基金有公司型、合伙型、契約型三種組織形式，所以D項(xiàng)錯(cuò)誤。

68、答案：A本題解析：基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

69、答案：D本題解析：中國證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；②辦理基金備案；③對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

70、答案：C本題解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

71、答案：C本題解析：所謂依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，行政監(jiān)管必須堅(jiān)持依法監(jiān)管原則。我國基金監(jiān)管活動(dòng)的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國證監(jiān)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

72、答案：C本題解析：《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

73、答案：B本題解析：B[解析]銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。

74、答案：C本題解析：股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。

75、答案：B本題解析：按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：（1）召集基金份額持有人大會(huì)。（2）提請更換基金管理人、基金托管人。（3）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)。（4）提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。（5）基金合同約定的其他職權(quán)。基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)，由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成；其議事規(guī)則，由基金合同約定?；鸱蓊~持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)。

76、答案：B本題解析：通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。

77、答案：C本題解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

78、答案：A本題解析：LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同具體內(nèi)容如下:（1）買人LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為l00份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.00l元人民幣。（2）深訓(xùn)證券交易所對LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為l0％，自上市首日起執(zhí)行。（3）投資者T日賣出基金份額后的資金T＋l日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易），而贖回資金至少T＋2日到賬。

79、答案：C本題解析：基金管理人新設(shè)基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額50％的，應(yīng)當(dāng)采用封閉或定期開放運(yùn)作方式且定期開放周期不得低于3個(gè)月（貨幣市場基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同