2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試黑金試卷附答案

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、(2017年)下列需要基金托管人出具托管人報告的是（）。Ⅰ．基金季度報告Ⅱ．基金臨時報告Ⅲ．基金半年度報告Ⅳ．基金年度報告A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ

2、下列關于LOF份額申購和贖回的說法，錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.投資者T日賣出基金份額后的資金T+2日到賬C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D.LOF場內(nèi)贖回申報單位為1份基金份額

3、（）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務的機構。A.基金銷售機構B.基金注冊登記機構C.律師事務所和會計事務所D.基金投資咨詢公司

4、下列關于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是()。A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明

5、貨幣市場工具的（）。A.流動性好、安全性高、收益率低B.流動性好、風險較高、收益率低C.流動性差、安全性低、收益率高D.流動性差、風險較低、收益率高

6、（2018年真題）當出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不得低于（）。A.基金總份額10%B.基金總份額5%C.當日基金總份額D.基金總份額

7、（2017年真題）開放式基金出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回，下列表述錯誤的是（）。A.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個開放日辦理的贖回申請，不享有贖回優(yōu)先權B.基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％，對其余贖回申請可以延期辦理C.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，贖回價格仍為發(fā)生巨額贖回當日的價格D.基金管理人應當通知基金份額持有人，說明有關處理方法，同時在指定媒介上予以公告

8、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則

9、基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)的因素不包括（）。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金成立以來有無虧損情況

10、下列關于基金銷售人員禁止性規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在預測所推介基金的未來業(yè)績時，應當客觀、全面、準確地提供過往業(yè)績信息的原始出處B.基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒絕投資者的交易要求D.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應及時交所在機構建檔保管，并依法為投資者保守秘密

11、法律以權利義務為內(nèi)容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權利。這屬于法律與道德的（）。A.調(diào)整范圍不同B.調(diào)整手段不同C.內(nèi)容結(jié)構不同D.表現(xiàn)形式不同

12、國際金融市場是其經(jīng)營內(nèi)容包括跨境的（）等。Ⅰ.資金借貸Ⅱ.外匯買賣Ⅲ.證券買賣Ⅳ.資金交易A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ

13、某基金公司員工甲認為，投資者保護是監(jiān)管機構和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關系；員工乙認為，投資者保護工作可以提高投資者素質(zhì)，以此確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下判斷正確的是（）。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點正確，乙的觀點正確D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確

14、基金試點的當年，我國共建立了()家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6

15、(2016年)在調(diào)查操縱證券市場等重大證券違法行為時，案情復雜的，中國證監(jiān)會可以限制被調(diào)查事件當事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過（）個交易日。A.5B.15C.30D.45

16、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過()。A.3個月B.4個月C.5個月D.6個月

17、下列關于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理

18、基金申報價格的最小變動單位為（）元。A.1B.0.1C.0.01D.0.001

19、（2016年真題）下列哪一項不屬于合規(guī)審核的程序?（）A.制定合規(guī)審核機制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核評價D.合規(guī)審核處理

20、(2016年)下列哪一項不屬于信息披露內(nèi)容應遵循的原則（）A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公正性原則

21、（2017年真題）基金公司在基金管理制度的基礎上，對部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等進行具體說明的文件是（）。A.內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務規(guī)章D.業(yè)務操作手冊

22、(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。?基金經(jīng)理李某聽說該信息后，隨機進行了投資交易，下列關于李某的行為的說法中，正確的是（）。A.李某是聽說陳某信息后進行投資交易的，李某的行為仍是屬于內(nèi)幕交易B.李某聽說陳某信息后和團隊一起進行投資交易，李某還是比較專業(yè)審慎的C.李某只是道聽途說，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規(guī)行為D.李某只是道聽途說，消息并不可靠，李某的行為不屬于內(nèi)幕交易

23、（2016年真題）關于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯誤的是（）。A.電子信息數(shù)據(jù)需要即時保存B.信息技術系統(tǒng)應當進行排除故障、災難恢復的演習C.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應本地備份D.信息技術系統(tǒng)應當定期對數(shù)據(jù)信息進行檢查

24、基金高管人員要維護其所管理基金的合法利益，所以他們應當要堅持（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理公司利益優(yōu)先C.風險最小化D.利潤最大化

25、基金管理人應當在每（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.月度B.季度C.半年度D.年度

26、(2017年)下列行為違反基金從業(yè)人員忠誠盡責職業(yè)道德要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同B.基金從業(yè)人員已提出辭職但是工作尚未移交完畢的，可以先行離崗C.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關系人應遵守相關規(guī)定進行證券投資的報批與備案D.基金從業(yè)人員有義務保護公司財產(chǎn)、信息安全

27、基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括()。A.根據(jù)機構投資者的需求提供公募基金未公開的信息B.提示投資者注意投資基金的風險C.征得投資者的同意后推介基金D.引導投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易

28、(2016年)關于道德的說法中，正確的是（）。A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B.道德與經(jīng)濟發(fā)展無關，所謂道德觀念總是抽象的C.道德是處理人與社會之間關系的行為規(guī)范D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范

29、（2020年真題）基金管理人制定內(nèi)部控制制度應當遵循的原則包括（）。Ⅰ合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定的要求Ⅱ全面性原則，內(nèi)部控制制度應涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)Ⅲ商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應在確保風險可控的基礎上以企業(yè)商業(yè)價值最大化為出發(fā)點IV適時性原則，內(nèi)部控制制度的制定應隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化及時和完善A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

30、基金年底報告披露的財務指標中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是（）。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額

31、（2017年真題）基金管理人的基金宣傳推介材料應自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.5C.2D.4

32、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.LOFB.封閉式基金C.貨幣市場基金D.ETF

33、(2017年)“忠誠盡責”是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A.監(jiān)管機構B.所在機構C.職業(yè)D.投資人

34、(2016年)（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實守信D.保守秘密

35、下列關于證券投資基金的表述,錯誤的是（）。A.基金管理人員負責基金的投資操作B.基金投資者是基金的所有者C.基金管理人員要負責基金財產(chǎn)的保管D.基金實行組合投資,以便分散風險

36、下列關于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（）。A.ETF在交易所進行，LOF可以在代銷網(wǎng)點進行B.ETF進行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價C.ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求D.ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金

37、(2017年)反洗錢合規(guī)風險的主要管理措施，包括（）。Ⅰ．建立風險導向的反洗錢防控系統(tǒng)Ⅱ．從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶Ⅲ．制定嚴格有效的開戶流程和規(guī)范Ⅳ．監(jiān)控不公平對待不同投資者的行為。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

38、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。A.公司是否獨立運作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設及執(zhí)行情況D.風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)

39、以下關于ETF份額認購的說法正確的是（）。A.只能用現(xiàn)金認購B.可以用現(xiàn)金認購，也可用證券認購C.只能用證券認購D.不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購

40、（2017年真題）確認基金交易是（）的職責之一。A.中央結(jié)算公司B.基金托管人C.基金注冊登記機構D.銷售機構

41、下列關于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關機構破產(chǎn)或清算時，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機構、基金銷售支付結(jié)算機構或基金注冊登記機構歸集D.禁止挪用

42、（）組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會

43、下列關于證券投資基金與股票的區(qū)別，說法錯誤的是（）.A.股票反映的是一種所有權關系，基金反映的則是一種信托關系B.股票價格的波動要小于基金凈值的波動C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具D.股票投資風險通常大于基金投資風險

44、以下不屬于企業(yè)風險管理基本框架內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)負債B.風險應對與評估C.內(nèi)部環(huán)境D.目標設定

45、基金客戶服務中，售中服務的具體內(nèi)容不包括（）。A.推介符合適用性原則的基金B(yǎng).向客戶普及基金相關法律知識C.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務

46、基金份額持有人享有的權利有()。Ⅰ.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅱ.負責基金資產(chǎn)的投資運作Ⅲ.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額Ⅳ.查閱或者復制公開披露的基金信息資料A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

47、基金管理人董事會可以下設合規(guī)與風險管理委員會，負責（）。Ⅰ.對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查Ⅱ.制定公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略Ⅲ.草擬公司風險管理戰(zhàn)略Ⅳ.評估公司風險管理狀況A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ

48、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是().A.為基金投資人提供服務的功能B.限制在基金銷售機構內(nèi)部使用C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能

49、(2016年)下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉(zhuǎn)讓

50、關于基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是()A.銷售機構應通過適當途徑向投資人公開其調(diào)查和評價方法B.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復進行調(diào)查C.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機構應當通過其他合理方法對其進行風險承受能力調(diào)查D.銷售機構對基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力的適當性匹配意見，并不表明其對產(chǎn)品的風險和收益做出實質(zhì)性判斷二、多選題

51、(2017年)確認基金交易是（）的職責之一。A.中央結(jié)算公司B.基金托管人C.基金注冊登記機構D.銷售機構

52、下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構的是()。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監(jiān)管者

53、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在()日(含該日)后有權贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1

54、2007年，（）設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國銀監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會

55、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500

56、基金管理人應當將不低于贖回費總額的（）歸入基金財產(chǎn)。A.20%B.25%C.30%D.35%

57、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機構進行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案B.由基金管理人聘請驗資機構進行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案C.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機構進行驗資D.基金管理人應當根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資

58、（）是指基金從業(yè)人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構的利益。A.盡責B.忠誠C.誠實D.守信

59、基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的（）和警示性文字。A.利潤保證B.產(chǎn)品介紹C.風險提示D.費用說明

60、下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。A.相同費率的服務下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進行新股認購，以提高投資業(yè)績C.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費打折活動D.基金經(jīng)理極度自信，認購200萬元自己管理的基金

61、下列選項不屬于個人投資者和機構投資者不同的是（）。A.投資方向不同B.投資目標不同C.投資來源不同D.投資結(jié)果不同

62、股權投資基金募集過程中，以下行為不違反現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）。A.向投資者承諾其本金不受損失B.向投資者承諾其投資收益率不低于管理人過去五年實現(xiàn)的平均年化收益率C.向投資者承諾其收益不低于同期銀行存款收益D.向投資者承諾全部基金收益優(yōu)先用于償還投資者本金

63、下列關于道德的說法中，錯誤的是（）。A.道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎決定的，是一定社會關系的反映B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標準是一致的C.社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應當遵守的道德規(guī)范的總和D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異

64、申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知（）并變更申請登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會C.銀監(jiān)會D.基金業(yè)協(xié)會

65、(2016年)誠實守信的基本要求不包括（）。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務C.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場D.不得進行不正當競爭

66、（）是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。A.基金宣傳推介材料B.年度報告C.半年度報告D.季度報告

67、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，關于私募基金投資運作，下列說法錯誤的是（）。A.私募證券投資基金可以投資公開發(fā)行的債券B.私募基金可以投資公募基金份額C.私募基金可以先開展募集活動再向基金業(yè)協(xié)會備案D.私募證券投資基金不得以公司形式募集資金

68、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5

69、中國證監(jiān)會的職責包括（）。Ⅰ.辦理公募基金募集完成后的備案；Ⅱ.公告公募基金的基金合同生效；Ⅲ.指導和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動；Ⅳ.查處違法行為并予以公告；A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

70、（2016年真題）封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0．001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份。A.1B.10C.100D.1000

71、關于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管機構職權的取得應當有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機構不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機構的設置必須有法律依據(jù)

72、《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務（）。A.只能由銷售機構辦理B.只能由基金管理人辦理C.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理D.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構辦理

73、(2016年)投資人認購基金的申請被銷售機構受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構確實接受了認購申請，一般可于（）日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7

74、下列關于開放式股票基金的說法，錯誤的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格B.股票基金的凈值是由其持有的證券價格加權平均而成C.開放式股票基金的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中D.與其他類型基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高

75、（2017年真題）關于基金份額持有人大會，下列描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會的日常機構可以對基金的投資管理活動進行指導和審查C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的任何事項進行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構

76、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風險管理的措施不包括（）。A.每日鵬評估投資比例等合規(guī)性指標執(zhí)行情況B.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制C.重點監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為D.通過在交易系統(tǒng)中設置風控參數(shù)，對投資的合規(guī)風險進行自動控制

77、（2017年真題）關于基金銷售人員推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，下列行為違規(guī)的是（）。A.提供業(yè)績信息的原始出處B.業(yè)績陳述應當客觀、全面、準確C.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)預測所推介基金的未來業(yè)績D.不得片面夸大過往業(yè)績

78、關于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制

79、基金管理人新設基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額（）的，應當采用封閉或定期開放運作方式且定期開放周期不得低于（）個月（貨幣市場基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進行充分披露及標識，且不得向個人投資者公開發(fā)售。A.40%，2B.50%，2C.50%，3D.40%，3

80、（2017年真題）基金產(chǎn)品風險評價需要考慮的因素包括（）。Ⅰ．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例Ⅱ．基金的歷史規(guī)模和持倉比例Ⅲ．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度Ⅳ．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

81、基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則；Ⅱ.全面性原則；Ⅲ.客觀性原則；Ⅳ.及時性原則；Ⅴ.有效性原則；Ⅵ.差異性原則。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

82、(2017年)下列關于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正確的是（）。Ⅰ．內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同的一致性Ⅱ．加強對投資者的教育和引導，培養(yǎng)長期投資理念Ⅲ．為保護投資者利益，應披露完整的基金業(yè)績數(shù)據(jù)Ⅳ．應用專業(yè)人士準確的推薦評價報告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

83、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.基金業(yè)協(xié)會或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或基金業(yè)協(xié)會

84、基金客戶服務特點不包括（）。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.時效性D.一次性

85、我國第一只開放式基金設立于（）。A.1998年3年B.2001年9月C.1997年6月D.2000年8月

86、以下關于監(jiān)事會的說法錯誤的是()。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過

87、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。A.監(jiān)管機構B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司

88、基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務院

89、當前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括（）.A.美國占居主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場竟爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D.基金資產(chǎn)的資全來源發(fā)生了重大變化

90、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.有效性B.成本效益C.健全性D.收益性

91、（）即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客戶D.基金當事人

92、持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開持有人大會。A.5%B.10%C.20%D.25%

93、下列關于開放式基金巨額贖回的說法中，錯誤的是（）。A.單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的10％時為贖回B.基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金份額10％的前提下，可對其余贖回申請延期辦理C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理公司必須公告D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以暫停接受贖回申請

94、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機構

95、基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是（）。Ⅰ利用基金財產(chǎn)為自己牟取利益Ⅱ?qū)⒒鹭敭a(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)Ⅲ將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資Ⅳ公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ

96、（2021年真題）私募基金管理人募集設立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是（）。A.合伙協(xié)議條款應當包括合伙人會議B.合伙協(xié)議條款應當包括利潤分配及虧損分擔C.合伙協(xié)議條款應當包括信息披露制度D.合伙協(xié)議應當約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)

97、（2018年真題）關于基金產(chǎn)品的風險評價,以下表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風險評價時應當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行B.為確保評價結(jié)果的準確性,基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應對外嚴格保密C.基金產(chǎn)品風險應當至少包括以下四個等級:無風險、低風險、中風險、高風險D.基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果應當定期更新,過往的評價結(jié)果應當作為歷史記錄保存

98、目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應刊登偏離度信息，不包括（）。A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B.在投資組合報告中披露偏離度信息C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息D.在臨時報告中披露偏離度信息

99、一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3

100、基金托管人的信息披露義務內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.7日

參考答案與解析

1、答案：D本題解析：基金托管人在基金半年度報告及年度報告中出具托管人報告，對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責履行義務以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。聲明。

2、答案：B本題解析：關于LOF份額的申購和贖回，投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易）。故B項說法錯誤

3、答案：A本題解析：基金銷售機構是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務的機構。

4、答案：D本題解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應當符合以下要求：①基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績;②基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績;③基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績;④業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。

5、答案：A本題解析：貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。

6、答案：A本題解析：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額。

7、答案：C本題解析：未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。

8、答案：B本題解析：基金管理人內(nèi)部控制的原則有：（1）成本效益原則。（2）獨立性原則。（3）有效性原則。（4）相互制約原則。（5）健全性原則。

9、答案：D本題解析：基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：①基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；②基金的歷史規(guī)模和持倉比例；③基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；④基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

10、答案：A本題解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也“不得預測所推介基金的未來業(yè)績”，故A項說法錯誤。

11、答案：C本題解析：道德與法律的內(nèi)容結(jié)構不同表現(xiàn)為：法律以權利義務為內(nèi)容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權利。

12、答案：B本題解析：國際金融市場是其經(jīng)營內(nèi)容包括跨境的資金借貸、外匯買賣、證券買賣、資金交易等，

13、答案：A本題解析：投資者保護與基金管理公司存在關系，且投資者保護工作不能確保不發(fā)生虧損。故甲乙觀點均錯誤，選A項。

14、答案：C本題解析：基金試點的當年，我國共設立了5家基金管理公司，管理封閉式基金5只(單只基金的規(guī)模同為20億元)，基金募集規(guī)模100億份，年末基金凈資產(chǎn)合計107.4億元。1999年有5家新的基金管理公司獲準設立，使基金管理公司的數(shù)量增加到10家，這10家基金管理公司是我國的第一批基金管理公司，也被市場稱為“老十家”?！究键c】我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程

15、答案：C本題解析：（教材上冊P121）中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復雜的，可以延長15個交易日。

16、答案：D本題解析：對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月?！究键c】特殊基金品種的信息披露

17、答案：D本題解析：D項，中國證監(jiān)會及其派出機構在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構進行必要的指導?；饦I(yè)協(xié)會有權對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。

18、答案：D本題解析：基金申報價格的最小變動單位為0.001元。

19、答案：D本題解析：合規(guī)審核的程序包括：制定合規(guī)審核機制、合規(guī)審核調(diào)查和合規(guī)審核評價。

20、答案：D本題解析：在披露內(nèi)容上，信息披露應遵循的原則包括：真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則。

21、答案：C本題解析：部門業(yè)務規(guī)章是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明。

22、答案：D本題解析：李某未經(jīng)認真研究而僅依據(jù)道聽途說的信息進行投資，不構成內(nèi)幕交易。

23、答案：C本題解析：C項，基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當異地備份并且長期保存。

24、答案：A本題解析：需要保證基金行業(yè)高級管理人員在公司運作和投資管理的決策與執(zhí)行過程中，始終以基金份額持有人的利益最大化為唯一目標。

25、答案：B本題解析：本題考查基金銷售費用規(guī)范。基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。參見教材（下冊）P148。

26、答案：B本題解析：基金從業(yè)人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應認真履行各項義務，不得擅自離崗。

27、答案：A本題解析：A錯誤：基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者。B正確：基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。C正確：基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應尊重投資者的意愿。D正確：基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者。

28、答案：C本題解析：A項，沒有永恒不變的道德。道德總是隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷地改變著；B項，道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎決定的，是一定社會關系的反映，道德觀念總是具體的；D項，職業(yè)道德是基本道德規(guī)范在特定領域的具體表現(xiàn)，屬于特定道德規(guī)范。

29、答案：C本題解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應當遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應當符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。（4）適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

30、答案：A本題解析：本期基金份額凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標。投資者通過將基金凈值增長指標和同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。

31、答案：B本題解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

32、答案：C本題解析：凡是根據(jù)有關法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、LOF、ETF以及分級基金子份額。

33、答案：B本題解析：忠誠盡責是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。

34、答案：C本題解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

35、答案：C本題解析：基金托管人的首要職責就是要保證基金資產(chǎn)的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)。

36、答案：C本題解析：C項，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。

37、答案：A本題解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：（1）建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

38、答案：B本題解析：公司員工特別是投資者、研究人員及其配偶、利害關系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金來公開信息獲取利益的情況

39、答案：B本題解析：ETF份額的認購可分為現(xiàn)金認購和證券認購。

40、答案：C本題解析：基金注冊登記機構的主要職責之一是：負責基金份額登記，確認基金交易。

41、答案：A本題解析：A項說法錯誤，相關機構破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。

42、答案：C本題解析：基金業(yè)協(xié)會組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓。

43、答案：B本題解析：基金與股票、債券的差異表現(xiàn)為;1,反映的經(jīng)濟關系不同。股票反映的是一種所有權關系.基金反映的是一種信托關系:2.所籌資金的投同不同。股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具:3.投資收益與風險大小不同。通常倩況下.股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投品種，基金是一種風險相對適中，收益相對穩(wěn)健的投資品種。

44、答案：A本題解析：企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。

45、答案：B本題解析：售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。B項屬于售前服務

46、答案：C本題解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》(簡稱《證券投資基金法》)的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權利。【考點】基金主要當事人的信息披露義務

47、答案：C本題解析：本題考查董事會的合規(guī)責任?；鸸芾砣硕聲撠煿菊w風險的預防和控制，審核、監(jiān)督公司風險控制制度的有效執(zhí)行，可以下設合規(guī)與風險管理委員會，負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。參見教材（下冊）P193。

48、答案：B本題解析：其他三項均為前臺業(yè)務系統(tǒng)的功能。

49、答案：C本題解析：C[解析]封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。

50、答案：B本題解析：銷售機構應充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，避免重復采集，提高評估效率?；痄N售機構應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價，并告知投資者上述情況。過往的評價結(jié)果應當作為歷史記錄保存。

51、答案：C本題解析：基金注冊登記機構的主要職責之一是：負責基金份額登記，確認基金交易。

52、答案：B本題解析：基金管理人和基金托管人既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構。

53、答案：C本題解析：申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。【考點】基金的交易、申購和贖回

54、答案：B本題解析：2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

55、答案：C本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

56、答案：B本題解析：基金管理人應當不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。

57、答案：B本題解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

58、答案：B本題解析：忠誠是指基金從業(yè)人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構的利益。

59、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

60、答案：B本題解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。故B項違反了此要求

61、答案：D本題解析：按投資基金的個體不同劃分，基金投資者可以分為個人投資者和機構投資者兩類?；饌€人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個人投資者主要是相對于機構投資者而言的。機構投資者的性質(zhì)與個人投資者不同，在投資來源、投資目標、投資方向等方面都與個人投資者有很大差別。

62、答案：D本題解析：依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

63、答案：B本題解析：不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念和道德標準，以及與其相適應的道德規(guī)范體系。

64、答案：D本題解析：申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容。

65、答案：B本題解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶．在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。B項屬于客戶利益優(yōu)先的要求。

66、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。

67、答案：D本題解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第95條規(guī)定：非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金行業(yè)協(xié)會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標準的基金，基金行業(yè)協(xié)會應當向國務院證券監(jiān)督管理機構報告。非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券及其衍生品種。而私募基金有公司型、合伙型、契約型三種組織形式，所以D項錯誤。

68、答案：A本題解析：基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

69、答案：D本題解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責：①制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權；②辦理基金備案；③對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。

70、答案：C本題解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0．001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份。

71、答案：C本題解析：所謂依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機構的設置及其監(jiān)管職權的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權濫用權力，也不能怠于行使法定的職責；對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，行政監(jiān)管必須堅持依法監(jiān)管原則。我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列相關的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。故C項說法錯誤。

72、答案：C本題解析：《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理。

73、答案：B本題解析：B[解析]銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結(jié)果為準。投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

74、答案：C本題解析：股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中；股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

75、答案：B本題解析：按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構，行使下列職權：（1）召集基金份額持有人大會。（2）提請更換基金管理人、基金托管人。（3）監(jiān)督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動。（4）提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準。（5）基金合同約定的其他職權?；鸱蓊~持有人大會的日常機構，由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成；其議事規(guī)則，由基金合同約定?；鸱蓊~持有人大會及其日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。

76、答案：B本題解析：通過在交易系統(tǒng)中設置風險參數(shù)，對投資的合規(guī)風險進行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應通過加強手工監(jiān)控、多人復核等措施予以控制。

77、答案：C本題解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

78、答案：A本題解析：LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同具體內(nèi)容如下:（1）買人LOF申報數(shù)量應當為l00份或其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.00l元人民幣。（2）深訓證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為l0％，自上市首日起執(zhí)行。（3）投資者T日賣出基金份額后的資金T＋l日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易），而贖回資金至少T＋2日到賬。

79、答案：C本題解析：基金管理人新設基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額50％的，應當采用封閉或定期開放運作方式且定期開放周期不得低于3個月（貨幣市場基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同