建德轄區(qū)運營精銳大賽線上答題56附有答案

建德轄區(qū)運營精銳大賽線上答題5.6[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.【單選題】客戶陳先生于2022年3月1日在我行柜面辦理一筆金額20萬元，期限為一年的大額存單，在2022年3月31日前來辦理提前支取，已知這筆大額存單的票面利率為3.3，那么銀行應(yīng)付陳先生的本息為（）（我行活期利率為0.25）[單選題]*200022.81200041.1(正確答案)200542.47200191.8答案解析：B2.【單選題】境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)和大額支付系統(tǒng)日終截止時間為（）？[單選題]*14:00,14:1515:00,15:1516:00,16：1517：00,17:15(正確答案)答案解析：D3.【單選題】銀行本票的提示付款期限自出票日起最長不得超過（），中國人民銀行另有規(guī)定的除外。[單選題]*10日1個月2個月(正確答案)6個月答案解析：C4.個人向儲蓄賬戶存入當日累計等值（）美元以下（含）的，以及個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值（）美元以下（含）的，可以直接憑有效身份證件在我行直接辦理。[單選題]*五千、一千五千、五千一萬、五千一萬、一萬(正確答案)答案解析：D5.下列不屬于團伙賬戶的是（）。[單選題]*上游賬戶中游賬戶(正確答案)過渡賬戶下游賬戶答案解析：B6.每年（），核心系統(tǒng)根據(jù)開戶網(wǎng)點最終確認的結(jié)果，將已確認的賬戶做相關(guān)檢查后轉(zhuǎn)為長期不動戶。[單選題]*二月、五月、八月、十一月的20日二月、五月、八月、十一月的10日三月、六月、九月、十二月的10日三月、六月、九月、十二月的20日(正確答案)答案解析：D7.以下哪項業(yè)務(wù)不需要實施經(jīng)常項下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)強化審查（）[單選題]*單筆50萬元的其他經(jīng)常項下跨境人民幣收入A類企業(yè)的跨境人民幣貨物貿(mào)易退款業(yè)務(wù)單筆40萬元（含）的服務(wù)貿(mào)易(正確答案)跨境人民幣支出業(yè)務(wù)內(nèi)容與客戶以往收支習慣不相符答案解析：C8.網(wǎng)點在排查賬戶過程中，客戶交易存在可疑特征、不能完全確認為受害人，總行建議可以選擇什么類型的管控方式？[單選題]*0001-涉案人員其他賬戶管控0007-可疑賬戶管控(正確答案)0008-身份信息不合規(guī)管控0016-電詐保護管控答案解析：B9.機構(gòu)辦理外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)時為首次辦理外匯業(yè)務(wù)的，需要先報送（）。[單選題]*涉外收入申報單單位基本情況表(正確答案)境內(nèi)收入申報單境外匯款申請書答案解析：B10.e付寶（B款）簽約必須由（）在管理系統(tǒng)2.0發(fā)起對應(yīng)條線審批流程[單選題]*柜員營業(yè)經(jīng)理客戶經(jīng)理(正確答案)支行行長答案解析：C11.全行各種會計業(yè)務(wù)印章，根據(jù)印章的不同業(yè)務(wù)功能與使用要求，應(yīng)正確使用會計業(yè)務(wù)印章，其中單位定期存款證實書應(yīng)加蓋（）。[單選題]*業(yè)務(wù)公章(正確答案)業(yè)務(wù)專用章業(yè)務(wù)清訖章結(jié)算專用章答案解析：A12.營業(yè)經(jīng)理每月不少于（）次會計業(yè)務(wù)印章及印控系統(tǒng)相關(guān)日志記錄檢查，做好檢查記錄，檢查發(fā)現(xiàn)的問題，必須落實整改并向分管行長報告[單選題]*1(正確答案)234答案解析：A13.以下說法錯誤的是[單選題]*單位定期存款開戶證實書不能作為貸款質(zhì)押的權(quán)利憑證通過企業(yè)網(wǎng)銀辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)的，需要將定期存款轉(zhuǎn)為“證實書”或“單位定期存單”后方可辦理(正確答案)以單位定期存單形式的權(quán)利憑證才能作為貸款質(zhì)押的權(quán)利憑證單位定期存單是借款人以單位定期存款向本行提供質(zhì)押擔保的權(quán)利憑證答案解析：B14.單位定期寶存款實際存期小于7天的，則按（）計付利息。[單選題]*活期一天通知利率(正確答案)七天通知利率不計息答案解析：B15.以下不屬于第一順位繼承人的是（）。[單選題]*父母子女配偶兄妹(正確答案)答案解析：D16.法律文本面簽、房產(chǎn)抵押登記辦證最早可提前（）個工作日預(yù)約，抵押房產(chǎn)實地確認最早可提前（）月預(yù)約，非工作日不可預(yù)約。[單選題]*7,一個3，半個5，半個10，一個(正確答案)答案解析：D17.未成年人的監(jiān)護人代理支取（）以上大額存款的業(yè)務(wù)，監(jiān)護人提供的關(guān)系證明（關(guān)系證明可以為戶口本、出生證明、獨生子女證等能夠證明代理人與未成年人關(guān)系的相關(guān)證明），原則上不應(yīng)存在瑕疵。[單選題]*1萬元2萬元5萬元(正確答案)10萬元答案解析：C18.登門作業(yè)完成之后需要進行資料移交等后續(xù)動作的，登門作業(yè)人員應(yīng)該在（）及時完成[單選題]*兩個工作日內(nèi)本周當日(正確答案)三個工作日內(nèi)答案解析：C19.個人2類賬戶使用限額：非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金+存現(xiàn)日累計限額（）萬元，年累計20萬元。[單選題]*1(正確答案)3510答案解析：A20.臨柜柜員屬于什么序列[單選題]*職能管理操作保障(正確答案)操作管理運營管理答案解析：B21.支行分管行長對有價單證、重要空白憑證、銀行卡的盤庫頻率是多久[單選題]*每月每季每半年(正確答案)每年答案解析：C22.以下哪項不屬于結(jié)算通產(chǎn)品[單選題]*e付寶e通卡(正確答案)e錢包e結(jié)匯答案解析：B23.e付寶的適用對象是（）[單選題]*代付服務(wù)(正確答案)代收服務(wù)采購服務(wù)數(shù)幣錢包結(jié)匯服務(wù)答案解析：A24.電子國債涉及債權(quán)登記、轉(zhuǎn)移的業(yè)務(wù)（指認購、提前兌取、非交易過戶等交易）的時間為財政部公布的國債交易日（）[單選題]*08：00～16：3008：00～17：0008：30～16：30(正確答案)08：30～17：00答案解析：C25.客戶經(jīng)理在展業(yè)過程中，對于明確了解到NRA客戶是由代理公司批量介紹的，或被其他銀行退出的，（）[單選題]*不予開戶應(yīng)加強審核，謹慎辦理(正確答案)暫停賬戶非柜面交易終止業(yè)務(wù)關(guān)系答案解析：B26.動態(tài)復核記錄自“登記”狀態(tài)起（）個工作日內(nèi)未被“取消登記”的，在第（）個工作日自動轉(zhuǎn)為“生效”狀態(tài)[單選題]*7,8(正確答案)5,610,1115,16答案解析：A27.柜員后續(xù)需對非當日流水進行處理，需通過（）交易進行補錄、補打操作？[單選題]*99910999119991299913(正確答案)答案解析：D28.原則上，杭州地區(qū)分支機構(gòu)每個工作日（）點前可在核心系統(tǒng)提交領(lǐng)現(xiàn)申請；每日（）分前可提交繳現(xiàn)申請。[單選題]*15、17：3016、18：30(正確答案)17、19：3018、20：30答案解析：B29.客戶身份資料和交易記錄保存期限：自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。[單選題]*5(正確答案)101520答案解析：A30.未納入核心系統(tǒng)驗印流程，金額超過（）萬元的大額付款憑證在通過自動核驗后，還應(yīng)經(jīng)過人工模擬核驗。[單選題]*51050100(正確答案)答案解析：D31.對于已完成進口報關(guān)手續(xù)的，自辦理貨物貿(mào)易對外付匯業(yè)務(wù)之日起（），按照本資貨物貿(mào)易對外付匯金額，在系統(tǒng)中辦理核驗手續(xù)。[單選題]*3天3個工作日5天5個工作日(正確答案)答案解析：D32.對于退匯日期與原收、付款日期間隔在（）天（不含）以上或由于特殊情況無法按照本條規(guī)定辦理退匯的，企業(yè)應(yīng)當先到外匯局辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)。[單選題]*3090180(正確答案)365答案解析：C33.e民卡可以和校園卡綁定，方便學費代繳、學校超市消費以及（）。[單選題]*少兒醫(yī)保報銷(正確答案)學校借書食堂就餐答案解析：A34.個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，沒有或超出最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)據(jù)記錄的，金額在等值（）美元以上至（）美元（含）的，應(yīng)申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》（以下簡稱《攜帶證》）。[單選題]*50001000500010000(正確答案)10001000100010000答案解析：B35.關(guān)于客戶基礎(chǔ)信息錄入，以下說法不正確的是（）[單選題]*xx學校教師--專業(yè)技術(shù)人員xx村農(nóng)民--其他xx單位員工--其他(正確答案)退休--其他答案解析：C36.境內(nèi)個人開立的境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶內(nèi)資金結(jié)匯并境內(nèi)支付，應(yīng)當報送（）。[單選題]*賬戶內(nèi)結(jié)匯信息(正確答案)賬戶內(nèi)購匯信息境內(nèi)劃轉(zhuǎn)信息向個人外匯監(jiān)測系統(tǒng)報送不占額度的個人結(jié)售匯信息答案解析：A37.e通卡辦理掛失業(yè)務(wù)，可以代理辦理的類型有？[單選題]*本人單位客戶單位客戶變更持卡人姓名(正確答案)以上都是答案解析：C38.客戶王某攜帶本人身份證、本地社?？?、他行20萬元的資產(chǎn)證明，來我行開卡買理財，其日累計限額應(yīng)設(shè)置在（）萬元。[單選題]*51020(正確答案)500答案解析：C39.關(guān)于個人通知存款，說法不正確的是（）[單選題]*不約定存期的存款約定支取日期和金額才可以支取的存款存期在1年以內(nèi)的只有1天通知存款一種(正確答案)最低支取金額為5萬元答案解析：C40.以下（）企業(yè)財資業(yè)務(wù)場景支持登門PAD辦理？[單選題]*財資業(yè)務(wù)簽約刪除財資成員單位(正確答案)新增財資成員單位賬號財資成員單位名稱修改答案解析：B41.客戶申請開通個人支票戶時，無需提供以下（）資料？[單選題]*《杭州銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶申請書》《杭州銀行開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書》(正確答案)有效身份證件預(yù)留銀行印鑒卡答案解析：B42.對于一年以上未發(fā)生除利息收支以外收付交易且未欠我行債務(wù)的外匯存款賬戶，可以發(fā)出銷戶通知，自發(fā)出通知之日起（）天內(nèi)未辦理銷戶手續(xù)的，經(jīng)管戶客戶經(jīng)理確認后，可以逐戶或批量轉(zhuǎn)入長期不動戶管理。[單選題]*10天15天30天(正確答案)60天答案解析：C43.單位結(jié)算賬戶開立（含：開戶+簽約）在柜時長限時標準多少？[單選題]*303545(正確答案)60答案解析：C44.若賬戶或人質(zhì)已存在特定轉(zhuǎn)賬限額的，e柜通轉(zhuǎn)賬限額按（）進行控制限額[單選題]*按限額低者(正確答案)按限額高者按通用（100萬）按折中限額答案解析：A45.社會保障卡發(fā)卡有多種渠道，以下哪個渠道不可以[單選題]*柜面e網(wǎng)辦網(wǎng)上銀行(正確答案)微信銀行發(fā)卡機答案解析：C46.（）負責將涉嫌與恐怖主義組織和個人有資金往來的情況提交反洗錢可疑交易報告。[單選題]*回溯審核崗回溯審核崗法律合規(guī)部門營業(yè)網(wǎng)點(正確答案)答案解析：D47.每季度初（）個工作日內(nèi)向所在地外匯局上報《XX年XX季度XX銀行資本項目便利化試點事后抽查報表》。[單選題]*51020(正確答案)30答案解析：C48.（）負責對分行轄內(nèi)銀企對賬工作的管理與實施。[單選題]*網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理銀企對賬主管崗銀企對賬崗分行銀企對賬管理崗(正確答案)答案解析：D49.分支機構(gòu)確認發(fā)生誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當在事件發(fā)生后（）個工作日內(nèi)報告總分行運營管理部門。[單選題]*1(正確答案)235答案解析：A50.鑒定單位應(yīng)當自受理鑒定之日起（）內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可以延長至（），但應(yīng)當以書面形式向收繳單位或者被收繳人說明原因。[單選題]*3個工作日、5個工作日3個自然日、5個自然日15個工作日、30個工作日(正確答案)15個自然日、30個自然日答案解析：C51.【多選題】以下（）數(shù)據(jù)是通過統(tǒng)一報送平臺報送的？*境內(nèi)收付信息數(shù)據(jù)(正確答案)賬戶內(nèi)結(jié)售匯數(shù)據(jù)(正確答案)非居民個人存款數(shù)據(jù)(正確答案)非居民機構(gòu)存款數(shù)據(jù)(正確答案)非居民機構(gòu)賬戶余額信息答案解析：ABCD52.【多選題】票據(jù)和結(jié)算憑證上的（）（）（）不得更改，更改的票據(jù)無效*用途出票或簽發(fā)日期(正確答案)收款人名稱(正確答案)金額(正確答案)答案解析：BCD53.金融機構(gòu)認為客戶的洗錢或恐怖融資風險超出金融機構(gòu)風險管理能力的，（）或者（）已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。*暫停應(yīng)當拒絕(正確答案)終止(正確答案)有權(quán)限制答案解析：BC54.以下哪些賬戶無需審批即可支取現(xiàn)金（）。*預(yù)算單位的基本存款賬戶(正確答案)企業(yè)的一般存款賬戶非預(yù)算單位的工會專用存款賬戶(正確答案)預(yù)算單位的工會專用存款賬戶(正確答案)答案解析：ACD55.2023年3月1日，客戶王先生到某支行詢問稱自己的銀行卡不能轉(zhuǎn)賬了，柜員小張查詢了客戶銀行卡的狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)被銀行卡被本行做了“0016-電詐保護管控”，管控有效期至2023年3月10日，請問客戶可以通過以下哪些渠道解除管控？*e柜通手機銀行柜面(正確答案)全域系統(tǒng)(正確答案)答案解析：CD56.報送機構(gòu)現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)時，進入統(tǒng)一報送平臺，查詢機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)，應(yīng)：（）*根據(jù)臺賬對機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)進行審核是否有需報送的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)(正確答案)在統(tǒng)一報送平臺系統(tǒng)查詢是否有自動導入待確認的數(shù)據(jù)(正確答案)直接報送待確認數(shù)據(jù)系統(tǒng)無待確認數(shù)據(jù)，無需報送數(shù)據(jù)答案解析：AB57.印控系統(tǒng)機外取章用印有哪些要求？*營業(yè)經(jīng)理應(yīng)在印控系統(tǒng)內(nèi)發(fā)起機外取章申請，錄入申請理由、用印憑證名稱等信息，并選擇印章類型(正確答案)網(wǎng)點行長審批運營管理部門負責人審批(正確答案)用印前后影像手工進行拍照留存，以電子形式進行專夾保管(正確答案)印章檢查(正確答案)答案解析：ACDE58.營業(yè)經(jīng)理受理單位定期存款業(yè)務(wù)的職責與權(quán)限為（）*負責對大額記賬交易進行復核(正確答案)負責對開銷戶交易進行授權(quán)負責對特大額記賬交易進行復核(正確答案)負責單位定期存單質(zhì)押的審核授權(quán)(正確答案)答案解析：ACD59.公證遺囑指定的繼承人或受遺贈人憑（）可單獨或者共同向本行書面提出查詢請求，辦理存款查詢業(yè)務(wù)。*經(jīng)辦人有效身份證件，(正確答案)公證遺囑(正確答案)關(guān)系證明存款人死亡證明(正確答案)答案解析：ABD60.哪些未成年人業(yè)務(wù)除了法定監(jiān)護人父母以外，還可以由未年人的祖父母、外祖父母代理辦理？*開立非結(jié)算賬戶(正確答案)查詢賬戶信息長期不動戶激活正式掛失(正確答案)答案解析：AD61.根據(jù)客戶及其申請業(yè)務(wù)的風險狀況，可采取延長開戶審查期限，加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，對于有下列情形之一的，有權(quán)拒絕開戶；*對個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，個人拒絕出示的；不配合客戶身份識別的(正確答案)有組織同時或者分批開立賬戶的(正確答案)開戶理由不合理的(正確答案)開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符的(正確答案)有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動的(正確答案)答案解析：ABCDE62.客戶持（）可在e柜通上辦理業(yè)務(wù)*儲蓄存折(正確答案)活期一本通(正確答案)定期一本通答案解析：AB63.重要空白憑證表外總分賬、實物必須一致，實行什么原則*印證分管(正確答案)專人管理(正確答案)專人使用入庫（箱）保管(正確答案)答案解析：ABD64.e收寶簽約、發(fā)放的風險隱患包括（）*無合法合規(guī)用途等業(yè)務(wù)背景的客戶準入(正確答案)代客戶制作代發(fā)文件實際利用代收業(yè)務(wù)從事洗錢活動(正確答案)企業(yè)遭遇電信詐騙風險答案解析：AC65.人民幣NRA賬戶支出范圍包括*跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項目的人民幣結(jié)算支出(正確答案)經(jīng)批準的資本項目人民幣支出(正確答案)銀行費用支出(正確答案)跨境貿(mào)易人民幣融資利息及融資款項的歸還(正確答案)答案解析：ABCD66.柜面業(yè)務(wù)無紙化操作中支行柜員（經(jīng)辦崗）的崗位職責有哪些？*負責核驗客戶有效身份證件、核實客戶身份。(正確答案)負責受理審核客戶提交的各類業(yè)務(wù)申請資料是否真實、完整、合規(guī)。(正確答案)負責引導客戶在業(yè)務(wù)辦理時對柜外清業(yè)務(wù)信息進行確認。(正確答案)負責在核心系統(tǒng)進行業(yè)務(wù)操作，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定拍攝客戶影像、證件以及相關(guān)業(yè)務(wù)資料，并上傳系統(tǒng)保存。(正確答案)答案解析：ABCD67.客戶身份資料和交易記錄保存期限是（）。*客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年(正確答案)交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年(正確答案)同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最長期限保存(正確答案)如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束(正確答案)答案解析：ABCD68.存在下列哪些情形的，仍需客戶提交交易單證，進行合理審查后方可辦理涉外服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)？*客戶屬于我行展業(yè)分類關(guān)注客戶的(正確答案)資金性質(zhì)明確的收支業(yè)務(wù)內(nèi)容與客戶身份不符的(正確答案)存在故意拆分逃避監(jiān)管嫌疑但無法直接確認的(正確答案)答案解析：ACD69.百盈存款的期限*3(正確答案)6(正確答案)913(正確答案)答案解析：ABD70.在XFUNDS系統(tǒng)辦理的業(yè)務(wù)，關(guān)于賬戶內(nèi)結(jié)售匯信息報送說法正確的是（）。*各報送信息在交易日簿記環(huán)節(jié)錄入系統(tǒng)，并在交割日交割環(huán)節(jié)再次確認(正確答案)如發(fā)生資金屬性變化或前期填報錯誤，可在交割環(huán)節(jié)進行修改(正確答案)交割業(yè)務(wù)完成后，在系統(tǒng)日終導入核心系統(tǒng)，并可在T+1日通過“賬戶內(nèi)結(jié)售匯維護交易【交易碼50307】”查詢/修改(正確答案)如發(fā)生資金屬性變化或前期填報錯誤，可在交易錄入修改環(huán)節(jié)進行修改答案解析：ABC71.個人客戶除提供有效身份證件外，還可提供（）等輔助證明材料用于上調(diào)非柜面支付限額。*本市戶口簿(正確答案)居住證(正確答案)社會保障卡(正確答案)社保繳納證明(正確答案)水電煤繳費證明(正確答案)答案解析：ABCDE72.通知存款如遇以下情況，按支取日活期存款利率計息*實際存期不足通知期限的(正確答案)未提前通知而支取的部分(正確答案)支取金額不足最低支取金額的(正確答案)支取金額不足或超過約定金額的，不足或超過部分(正確答案)答案解析：ABCD73.個人支票戶存在以下（）情形時不允許銷戶？*存在可疑交易管控有未清償?shù)谋拘匈J款(正確答案)存在有權(quán)機關(guān)凍結(jié)(正確答案)未交回未使用的各種重要空白憑證答案解析：BC74.一般企業(yè)的受益人類別分為*直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或表決權(quán)的自然人(正確答案)實際控制人通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人(正確答案)公司的高級管理人員(正確答案)答案解析：ACD75.云賬戶目前支持的渠道包括（）*柜面(正確答案)e柜通(正確答案)現(xiàn)金自助機具(正確答案)移動PAD(正確答案)個人手機銀行APP(正確答案)答案解析：ABCDE76.我行應(yīng)堅持（）的展業(yè)原則，切實履行盡職審查義務(wù)。*了解你的客戶(正確答案)了解你的業(yè)務(wù)(正確答案)盡職審查(正確答案)盡職調(diào)查答案解析：ABC77.業(yè)務(wù)辦理過程中對（）的核實與確認仍為必要環(huán)節(jié)，不得因“免單”而放松相關(guān)管理要求。*客戶身份(正確答案)填單信息客戶意愿(正確答案)填單內(nèi)容答案解析：AC78.以下關(guān)于假幣復核崗柜員的職責描述正確的是（）*負責對受理崗初步判定的可疑貨幣復核(正確答案)負責假幣收繳工作負責在反假幣系統(tǒng)中復核柜員（受理崗）錄入的信息(正確答案)負責假幣的按時上繳工作答案解析：AC79.非居民機構(gòu)存款數(shù)據(jù)采集的信息包括（）*外債的簽約信息(正確答案)余額信息(正確答案)用途信息期限信息答案解析：AB80.以下哪幾項是單位客戶初次識別（開戶）工作內(nèi)容？（ABCDEFGH）*A.開戶資料審核(正確答案)B.開戶意愿核實(正確答案)C.工商信息識別(正確答案)D.人行信息識別(正確答案)E.手機號碼識別(正確答案)F.身份信息識別(正確答案)答案解析：ABCDEF81.【判斷題】如遇資本項目賬戶資金結(jié)匯、對客金融市場業(yè)務(wù)交割等操作風險、政策風險高的業(yè)務(wù)時，適宜于直屬機構(gòu)集中辦理/集中授權(quán)的模式開辦方式。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A82.【判斷題】未填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票以及未填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票喪失，可以由失票人通知付款人或者代理付款人掛失支付。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B83.企業(yè)存在異常開戶情形的，銀行應(yīng)當按照反洗錢等規(guī)定采取延長開戶審查期限，強化客戶盡職調(diào)查等措施，必要時可以拒絕開戶。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B84.認繳制企業(yè)，其驗資款可由投資人直接匯入企業(yè)開立在我行的基本存款賬戶、一般存款賬戶或另行開立的臨時存款賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A85.人民幣境外放款業(yè)務(wù)還本付息資金以人民幣或外幣匯回境外放款專用賬戶，匯回金額不得超過放款金額及利息、境內(nèi)所得稅、相關(guān)費用等合理收入之和。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B86.查詢賬戶交易明細時，應(yīng)重點關(guān)注取現(xiàn)行為與歷史交易習慣是否一致，資金是否即入即取，入金與取現(xiàn)金額是否接近。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A87.自2018年7月20日起，個人外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)已停止報送[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A88.印章監(jiān)控儀安全門鑰匙交接視同實物印章交接。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A89.通過企業(yè)網(wǎng)銀存入的單位定期存款，如需通過柜面支取的，支取前須先打印“證實書”[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A90.客戶手機號碼留存或變更需填寫《特殊業(yè)務(wù)處理單》或通過系統(tǒng)發(fā)送短信驗證碼驗證。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B91.未成年人客戶不得開通“百靈鳥”短信服務(wù)、網(wǎng)銀、手機銀行等電子渠道業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B92.對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售購買銀行賬戶的個人及組織者，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A93.柜員他行金融工作年限也可納入任職專業(yè)年限賦分。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A94.簽約客戶A通過網(wǎng)銀提交資本項目結(jié)匯申請，生成《資本項目賬戶資金支付命令函》的電子表單，后期還需要補交紙質(zhì)表單給柜臺。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B95.NRA客戶境內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)（或個人）不涉及資本項目管控，且NRA客戶股東經(jīng)穿透后涉及境內(nèi)投資方（實體公司或個人），但NRA客戶境內(nèi)權(quán)益公司注冊地不在本行經(jīng)營網(wǎng)點范圍內(nèi)，符合例外準入情形。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A96.動態(tài)復核：“復核“和“延期”功能僅對本網(wǎng)點的賬戶有效[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A97.現(xiàn)金柜員每日盤庫不少于2次，日清日結(jié)，做到賬實、賬款相符。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A98.驗（增）資繳款業(yè)務(wù)（通過我行網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬通存除外）、保證金存取業(yè)務(wù)、委托收款業(yè)務(wù)和托收承付業(yè)務(wù)，可以辦理通存通兌。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B99.賬戶通是指為我行單位和個人客戶提供人民幣賬戶服務(wù)的產(chǎn)品統(tǒng)稱。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B100.涉嫌司法查、凍、扣的客戶應(yīng)按規(guī)定開展重新識別。為避免人工發(fā)起客戶重新識別，各網(wǎng)點經(jīng)辦崗在核心系統(tǒng)中使用“協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢登記簿維護”交易【交易碼10507】時，應(yīng)將被查客戶的客戶號作為必輸項。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B101.e通卡的持卡人為18周歲以上，具有完全民事行為能力，承認和遵守《杭州銀行單位結(jié)算卡章程》的中國或外籍公民可以在本行辦理e通卡。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B102.注銷電子渠道業(yè)務(wù)不可由代理人代理。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B103.尚未在我行創(chuàng)建客戶信息的企業(yè)支持上門辦理財資集團總戶簽約業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯